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中信保诚稳达A(006177)

中信保诚稳达:中信保诚稳达债券型证券投资基金更新招募说明书摘要查看PDF公告

中信保诚稳达债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 
中信保诚稳达债券型证券投资基金 
更新招募说明书摘要 
 
 
基金管理人:中信保诚基金管理有限公司 
基金托管人:上海浦东发展银行股份有限公司 
 
重要提示 
 
中信保诚稳达债券型证券投资基金经2018年6月25日中国证监会证监许可[2018]1031号
文准予募集注册。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督
管理委员会(以下简称“中国证监会”)注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表
明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 
证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降
低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担
基金投资所带来的损失。 
基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投
资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基
金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。 
基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险、估值风险,也包括流动性
风险、特有风险及其它风险等风险。 
本基金为债券型基金,其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金,高于货币
市场基金。 
投资有风险,投资人在认购(或申购)本基金时应仔细阅读本招募说明书,全面认识本
基金的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购/
申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策,获得基金投资收益,亦承担
基金投资中出现的各类风险。 
投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金信息披露文件,了解本基金的风险收
益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人
的风险承受能力相适应,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。
中信保诚稳达债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 
投资人应当通过本基金管理人或销售机构购买本基金,各销售机构的具体名单见基金份额发
售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不
保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来
业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理
人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值
变化引致的投资风险,由投资人自行负担。 
本更新招募说明书摘要仅根据2019年9月1日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、
《托管协议》的修订更新相关内容,并更新基金管理人主要人员情况,上述内容更新截止日
为2020年2月14日。其余所载内容截止日若无特别说明为2019年2月28日,有关财务数据和净
值表现截止日为2018年12月31日(未经审计)。 
 
一、基金管理人 
(一)基金管理人概况 
名称:中信保诚基金管理有限公司 
住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 
法定代表人:张翔燕


设立日期:2005年9月30日 批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】142号 组织形式:有限责任公司(中外合资) 注册资本:人民币贰亿元 存续期间:持续经营 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理、境外证券投资管理和中国证监会许可的其 他业务。 电话:(021)68649788


联系人:唐世春 股权结构: 股 东 出资额 (万元人民币) 出资比例 (%) 中信信托有限责任公司


9800 49 英国保诚集团股份有限公司


9800 49 中新苏州工业园区创业投资有限公司


400 2 中信保诚稳达债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 合 计


20000 100 (二)主要人员情况 1、董事会成员 张翔燕女士,董事长,工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理,中信银行 北京分行副行长、中信银行总行营业部副总经理,中信证券股份有限公司副总经济师,中信 控股有限责任公司副总裁,中国中信集团有限公司业务协同部主任,中信信托有限责任公司 副董事长。现任中信保诚基金管理有限公司董事长。 王道远先生,董事,工商管理硕士。历任中信信托有限责任公司综合管理部总经理、信 托管理部总经理、总经理助理、董事会秘书、副总经理。现任中信信托有限责任公司副总经 理、董事会秘书、固有业务审查委员会主任兼天津信唐货币经纪有限责任公司董事长。


Wai Kwong SECK(石怀光)先生,董事,新加坡籍,工商管理硕士。历任新加坡星展银 行常务董事、美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院资深院士、新加坡交易所执行副总裁兼首席财 务官、道富银行和信托公司亚太区首席执行官。现任瀚亚投资首席执行官、瀚亚投资管理(上 海)有限公司董事、瀚亚海外投资基金管理(上海)有限公司董事。 魏秀彬女士,董事,新加坡籍,工商管理硕士。历任施罗德国际商业银行东南亚区域合 规经理、施罗德投资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险及合规总监。现任瀚亚投资首席风 险官、瀚亚投资管理(上海)有限公司监事、瀚亚海外投资基金管理(上海)有限公司监事。 唐世春先生,董事,总经理,法学硕士。历任北京天平律师事务所律师,国泰基金管理 有限公司监察稽核部法务主管,友邦华泰基金管理有限公司总经理助理兼董事会秘书,中信 保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、副总经理兼首席市场官。现任中信保诚基金管 理有限公司总经理。 金光辉先生,独立董事,澳大利亚籍,商科硕士。历任汇丰银行资本市场总监,香港机 场管理局财务总经理、战略规划与发展总经理、航空物流总经理,南华早报集团首席财务官, 信和置业集团集团财务和家庭办公室主任。现任中信保诚基金管理有限公司独立董事。 夏执东先生,独立董事,经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中国建设银 行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华会计师事务所首席合伙人。 现任致同会计师事务所管委会副主席。


杨思群先生,独立董事,经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副研究员, 现任清华大学经济管理学院经济系副教授。 注:原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自2012年2月14日起正式更名为瀚亚 投资,其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成员。 2、监事 中信保诚稳达债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 於乐女士,执行监事,经济学硕士。历任日本兴业银行上海分行营业管理部主管、通用 电气金融财务(中国)有限公司人力资源经理。现任中信保诚基金管理有限公司首席人力资 源官。 3、经营管理层人员情况


张翔燕女士,董事长,工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理,中信银行 北京分行副行长,中信银行总行营业部副总经理,中信证券股份有限公司副总经济师,中信 控股有限责任公司副总裁,中国中信集团有限公司业务协同部主任,中信信托有限责任公司 副董事长。现任中信保诚基金管理有限公司董事长。 唐世春先生,董事,总经理,法学硕士。历任北京天平律师事务所律师,国泰基金管理 有限公司监察稽核部法务主管,友邦华泰基金管理有限公司总经理助理兼董事会秘书,中信 保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、副总经理兼首席市场官。现任中信保诚基金管 理有限公司总经理。 桂思毅先生,副总经理,工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审计员,中 乔智威汤逊广告有限公司财务主管,德国德累斯登银行上海分行财务经理,中信保诚基金管 理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。现任中信保诚基金管理有 限公司副总经理兼董事会秘书、首席财务官,中信信诚资产管理有限公司董事。 潘颖女士,副总经理,理学硕士。历任中信银行零售银行资产管理部负责人,中信集团 业务协同部二处处长,中信保诚基金管理有限公司总经理助理。现任中信保诚基金管理有限 公司副总经理。 陈逸辛先生,首席信息官,工学硕士。历任上海致达信息产业股份有限公司软件事业部 总经理,上海众城聚合信息技术有限公司总经理,中信保诚基金管理有限公司信息技术总监、 信息技术总监兼电子商务总监、副首席运营官、首席运营官。现任中信保诚基金管理有限公 司首席信息官、首席运营官。 4、督察长


周浩先生,督察长,法学硕士。历任中国证券监督管理委员会公职律师、副调研员,上 海航运产业基金管理有限公司合规总监,国联安基金管理有限公司督察长。现任中信保诚基 金管理有限公司督察长,中信信诚资产管理有限公司董事。 5、基金经理


吴胤希先生,理学硕士。曾任职于远东国际租赁有限公司,担任投资分析员;于Excel Markets担任外汇交易员;于重庆农村商业银行股份有限公司,担任债券交易员。2016年7 月加入中信保诚基金管理有限公司。现任中信保诚嘉鑫3个月定期开放债券型发起式证券投 资基金、信诚理财28日盈债券型证券投资基金、中信保诚稳达债券型证券投资基金、中信保 诚景丰债券型证券投资基金、信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金、信诚优质纯债债 券型证券投资基金、中信保诚嘉裕五年定期开放债券型证券投资基金的基金经理。 中信保诚稳达债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 6、投资决策委员会成员


胡喆女士,总经理助理、首席投资官、特定资产投资总监; 韩海平先生,总经理助理、固定收益负责人、基金经理; 范楷先生,总经理助理、多策略与组合投资部总监; 殷孝东先生,投行部董事总经理、基金经理; 提云涛先生,量化投资总监、基金经理; 王睿先生,权益投资部副总监、基金经理; 吴昊先生,研究部副总监、基金经理; 董越先生,交易总监。 上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 (一)基金托管人基本情况 名称: 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市中山东一路12号 办公地址:上海市中山东一路12号 法定代表人:高国富 成立时间: 1992年10月19日 经营范围:经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准,公司主营业务主要包括: 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债券;代 理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;同业拆借;提供信用证服务及担保;代 理收付款项及代理保险业务;提供保险箱业务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换; 国际结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;买 卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;资信调查、咨询、 见证业务;离岸银行业务;证券投资基金托管业务;全国社会保障基金托管业务;经中国人 民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 组织形式: 股份有限公司 注册资本: 293.52亿元人民币 存续期间: 持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2003]105号 联系人:胡波 联系电话:(021)61618888 上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务,是较早开展银行资产托管服务的股份制 商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓,各项业务发展一直保持较快增长,各 项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 中信保诚稳达债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部,2005年更名为资产托管部,2013年更 名为资产托管与养老金业务部,2016年进行组织架构优化调整,并更名为资产托管部,目前 下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、业务保障处、总行资产托管运营中心(含 合肥分中心)五个职能处室。 目前,上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基金托管、全 球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产托管、期货公司客户资 产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理财产品托管、企业年金托管等多项 托管产品,形成完备的产品体系,可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。 (二)主要人员情况 高国富,男,1956年出生,研究生学历,博士学位,高级经济师职称。曾任上海外高桥 保税区开发(控股)公司总经理;上海外高桥保税区管委会副主任;上海万国证券公司代总 裁;上海久事公司总经理;上海市城市建设投资开发总公司总经理;中国太平洋保险(集团) 股份有限公司党委书记、董事长。现任上海浦东发展银行股份有限公司党委书记、董事长。 第十二届全国政协委员。伦敦金融城中国事务顾问委员会委员,中欧国际工商学院理事会成 员、国际顾问委员会委员,上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会委员。 刘信义,男,1965年出生,硕士研究生,高级经济师。曾任上海浦东发展银行上海地区 总部副总经理,上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金融服务办主任助理,上海浦东发 展银行党委委员、副行长、财务总监,上海国盛集团有限公司总裁。现任上海浦东发展银行 党委副书记、副董事长、行长。 孔建,男,1968年出生,博士研究生。历任工商银行山东省分行计划处科员、副主任科 员,国际业务部、工商信贷处科长,资金营运处副处长,上海浦东发展银行济南分行信管处 总经理,上海浦东发展银行济南分行行长助理、副行长、党委书记、行长。现任上海浦东发 展银行总行资产托管部党支部书记、资产托管部总经理。 (三)基金托管业务经营情况 截止2018年12月31日,上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为4213.09亿元,比去 年末增加33.12%。托管证券投资基金共一百五十六只,分别为国泰金龙行业精选基金、国泰 金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小盘成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基 金、嘉实优质企业基金、国联安货币基金、长信利众债券基金(LOF)、华富保本混合型证 券投资基金、中海策略精选灵活配置混合基金、博时安丰18个月基金(LOF)、易方达裕丰 回报基金、鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、中信建投稳信债券基金、华 富恒财定开债券基金、汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北信瑞丰 宜投宝货币基金、中海医药健康产业基金、国寿安保尊益信用纯债基金、华富国泰民安灵活 配置混合基金、安信动态策略灵活配置基金、东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、 长安鑫利优选混合基金、工银瑞信生态环境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币 中信保诚稳达债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 基金、鹏华REITs封闭式基金、华富健康文娱基金、国寿安保稳定回报基金、金鹰改革红利 基金、易方达裕祥回报债券基金、国联安鑫禧基金、中银瑞利灵活配置混合基金、华夏新活 力混合基金、鑫元汇利债券型基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远景债券基金、富安 达长盈灵活配置混合型基金、中信建投睿溢混合型证券投资基金、工银瑞信恒享纯债基金、 长信利发债券基金、博时景发纯债基金、鑫元得利债券型基金、中银尊享半年定开基金、鹏 华兴盛灵活配置混合型证券投资基金、华富元鑫灵活配置基金、东方红战略沪港深混合基金、 博时富发纯债基金、博时利发纯债基金、银河君信混合基金、汇添富保鑫保本混合基金、兴 业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈18个月定开债券基金、中信建投稳裕定开债券基金、 招商招怡纯债债券基金、中加丰享纯债债券基金、长安泓泽纯债债券基金、银河君耀灵活配 置混合基金、广发汇瑞3个月定期开放债券发起式证券投资基金、汇安嘉汇纯债债券基金、 南方宣利定开债券基金、招商兴福灵活配置混合基金、博时鑫润灵活配置混合基金、兴业裕 华债券基金、易方达瑞通灵活配置混合基金、招商招祥纯债债券基金、易方达瑞程混合基金、 华福长富一年定开债券基金、中欧骏泰货币基金、招商招华纯债债券基金、汇安丰融灵活配 置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰普益混合基金、汇添富鑫瑞债券基金、鑫元合丰 纯债债券基金、博时鑫惠混合基金、国泰润利纯债基金、华富天益货币基金、汇安丰华混合 基金、汇安沪深300指数增强型证券投资基金、汇安丰恒混合基金、交银施罗德启通灵活配 置混合型证券投资基金、景顺长城中证500指数基金、南方和利定开债券基金、鹏华丰康债 券基金、兴业安润货币基金、兴业瑞丰6个月定开债券基金、兴业裕丰债券基金、易方达瑞 弘混合基金、银河犇利灵活配置混合基金、长安鑫富领先混合基金、万家现金增利货币基金、 上银慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资基金、博时富腾纯债债券型证券投 资基金、安信工业4.0主题沪港深精选混合基金、民生加银鑫顺债券型基金、万家天添宝货 币基金、长安鑫垚主题轮动混合基金、中欧瑾泰灵活配置混合基金、中银证券安弘债券基金、 鑫元鑫趋势灵活配置混合基金、泰康年年红纯债一年定期开放债券基金、广发高端制造股票 型发起式基金、永赢永益债券基金、南方安福混合基金、中银证券聚瑞混合基金、太平改革 红利精选灵活配置混合基金、中金价值轮动灵活配置混合基金、富荣富乾债券型证券投资基 金基金、国联安安稳灵活配置混合型证券投资基金、前海开源景鑫灵活配置混合型证券投资 基金、前海开源润鑫灵活配置混合型证券投资基金、中海沪港深多策略灵活配置混合型基金 基金、中银证券祥瑞混合型证券投资基金、前海开源盛鑫灵活配置混合型证券投资基金、鑫 元行业轮动灵活配置混合型证券投资基金、华富恒悦定期开放债券型证券投资基金、兴业3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、富国颐利纯债债券型证券投资基金、华安安浦债 券型证券投资基金、南方泽元债券型证券投资基金、鹏扬淳利定期开放债券型证券投资基金、 万家鑫悦纯债债券型基金、新疆前海联合泳祺纯债债券型证券投资基金、永赢盈益债券型证 券投资基金、中加颐合纯债债券型证券投资基金、中信保诚稳达债券型证券投资基金基金、 中银中债3-5年期农发行债券指数证券投资基金、东方红核心优选一年定期开放混合型证券 中信保诚稳达债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 投资基金、平安大华惠锦纯债债券型证券投资基金、华夏鼎通债券型证券投资基金、鑫元全 利债券型发起式证券投资基金、中融恒裕纯债债券型证券投资基金、嘉实致盈债券型证券投 资基金、永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信瑞福纯债债券型证券投资基 金、广发景智纯债债券型证券投资基金、东兴品牌精选灵活配置混合型证券投资基金、广发 中债1-3年国开行债券指数证券投资基金、融通通捷债券型证券投资基金、华富恒盛纯债债 券型证券投资基金、建信中证1000指数增强型发起式证券投资基金、汇安嘉鑫纯债债券型证 券投资基金、中欧瑾泰债券型证券投资基金、国寿安保安丰纯债债券型证券投资基金、海富 通聚丰纯债债券型证券投资基金、博时中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金、银河家 盈纯债债券型证券投资基金、博时富永纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、南 方畅利定期开放债券型发起式证券投资基金、中加瑞利纯债债券型证券投资基金等。 三、相关服务机构 (一)基金份额销售机构 1、直销机构 中信保诚基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 法定代表人:张翔燕 电话:021—6864 9788 联系人:侯冉 投资人可以通过基金管理人网上交易系统办理本基金的赎回等业务,具体交易细则请参 阅基金管理人网站公告。网上交易网址:http://www.citicprufunds.com.cn/。 2、其他销售机构 (1)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座 法定代表人:其实 电





话:021-54660526 传





真:021-54660501 公司网址:www.1234567.com.cn 客服电话:400-1818-188 具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的相关公告。 中信保诚稳达债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 基金管理人可根据有关法律法规要求,根据实情,选择其他符合要求的机构销售本基金 或变更上述销售机构,并在基金管理人网站公示。 (二)登记机构 名称:中信保诚基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 法定代表人:张翔燕 客服电话:400-6660066 联系人:金芬泉 电话:021-68649788 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海源泰律师事务所 注册地址:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 办公地址:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 负责人:廖海 经办律师:廖海、刘佳 电话:(021)51150298 传真:(021) 51150398 联系人:刘佳 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)


住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼


办公地址:上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼 法定代表人:李丹 电话:021-23238888


传真:021-23238800


联系人:赵钰 经办注册会计师:陈熹、赵钰 四、基金的名称 中信保诚稳达债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 中信保诚稳达债券型证券投资基金 五、基金的类型 契约型开放式 六、基金的投资目标 在严格控制风险的基础上,本基金主要通过投资于精选的优质债券,力求实现基金资产 的长期稳定增值,为投资者实现超越业绩比较基准的收益。 七、投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债、企业债、公 司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、次级债、可分离 交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基 金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不投资于股票、权证等权益类资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债 的纯债部分除外)、可交换债券。 基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%;本基金持有 现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%,其中,现金不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 1、资产配置策略 本基金投资组合中债券、现金各自的长期均衡比重,依照本基金的特征和风险偏好而确 定。本基金定位为债券型基金,其资产配置以债券为主,并不因市场的中短期变化而改变。 在不同的市场条件下,本基金将综合考虑宏观环境、市场估值水平、风险水平以及市场情绪, 在一定的范围内对资产配置调整,以降低系统性风险对基金收益的影响。 中信保诚稳达债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 2、债券投资策略 (1)类属资产配置策略 在整体资产配置的基础上,本基金将通过考量不同类型固定收益品种的信用风险、市场 风险、流动性风险、税收等因素,研究各投资品种的利差及其变化趋势,制定债券类属资产 配置策略,以获取债券类属之间利差变化所带来的潜在收益。 (2)普通债券投资策略 对于普通债券,本基金将在严格控制目标久期及保证基金资产流动性的前提下,采用目 标久期控制、期限结构配置、信用利差策略、相对价值配置、回购放大策略等策略进行主动 投资。 1)目标久期控制 本基金首先建立包含消费物价指数、固定资产投资、工业品价格指数、货币供应量等众 多宏观经济变量的回归模型。通过回归分析建立宏观经济指标与不同种类债券收益率之间的 数量关系,在此基础上结合当前市场状况,预测未来市场利率及不同期限债券收益率走势变 化,确定目标久期。当预测未来市场利率将上升时,降低组合久期;当预测未来利率下降时, 增加组合久期。 2)期限结构配置 在确定债券组合的久期之后,本基金将采用收益率曲线分析策略,自上而下进行期限结 构配置。具体来说,本基金将通过对央行政策、经济增长率、通货膨胀率等众多因素的分析 来预测收益率曲线形状的可能变化,从而通过子弹型、哑铃型、梯形等配置方法,确定在短、 中、长期债券的投资比例。 3)信用利差策略 一般来说,信用债券的收益率主要由基准收益率与反应信用债券信用水平的信用利差组 成。本基金将从宏观经济环境与信用债市场供需状况两个方面对市场信用利差进行分析。首 先,对于宏观经济环境,当宏观经济向好时,企业盈利能力好,资金充裕,市场整体信用利 差将可能收窄;当宏观经济恶化时,企业盈利能力差,资金紧缺,市场整体信用利差将可能 中信保诚稳达债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 扩大。其次,对于信用债市场供求,本基金将从市场容量、信用债结构及流动性等几方面进 行分析。 4)相对价值投资策略 本基金将对市场上同类债券的收益率、久期、信用度、流动性等指标进行比较,寻找其 他指标相同而某一指标相对更具有投资价值的债券,并进行投资。 5)回购放大策略 本基金将在控制杠杆风险的前提下,适当地通过回购融资来提高资金利用率,以增强组 合收益。 3、资产支持证券的投资策略 本基金将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成和质量等因素,研究资产支持 证券的收益和风险匹配情况。采用数量化的定价模型来跟踪债券的价格走势,在严格控制投 资风险的基础上选择合适的投资对象以获得稳定收益。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:中证综合债指数收益率 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金,预期风险与预期收益低于股票型基金与混合型基金,高于货币市 场基金。 十一、基金投资组合报告(未经审计) 本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏,并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据基金合同的约定,于 2019年 1月 21日复核 了本招募说明书中的投资组合报告,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏。 本投资组合报告的财务数据截止至2018年12月31日。 1.1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比 例(%) 1 权益投资 - - 中信保诚稳达债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 其中:股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 445,191,000.00 92.08 其中:债券 445,191,000.00 92.08








资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 28,000,162.00 5.79 其中:买断式回购的买入返售金融资 产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 818,209.80 0.17 8 其他资产 9,460,808.78 1.96 9 合计 483,470,180.58 100.00 1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票投资。 1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通投资股票。 1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细 1.3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票投资。 1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 445,191,000.00 102.79 其中:政策性金融债 445,191,000.00 102.79 中信保诚稳达债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债(可交换债) - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 445,191,000.00 102.79 1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 号 债券代 码 债券名称 债券数量 (张) 公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) 1 140441 14农发 41 1,800,000 182,214,000.00 42.07 2 180312 18进出 12 1,300,000 130,299,000.00 30.08 3 180202 18国开 02 700,000 71,204,000.00 16.44 4 180210 18国开 10 400,000 41,252,000.00 9.52 5 170305 17进出 05 200,000 20,222,000.00 4.67 1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 1.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 1.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期内未进行股指期货投资。 1.9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金投资范围不包括股指期货投资。 1.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 中信保诚稳达债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 1.10.1 本期国债期货投资政策 本基金投资范围不包括国债期货投资。 1.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期内未进行国债期货投资。 1.10.3 本期国债期货投资评价 本基金本报告期内未进行国债期货投资。 1.11 投资组合报告附注 1.11.1 基金投资前十名证券的发行主体被监管部门立案调查或编制日前一年内受到公开 谴责、处罚说明 本基金投资的前十名证券的发行主体均没有被监管部门立案调查,或在报告编制日前一 年内受到公开谴责、处罚。 1.11.2 声明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 本基金投资的前十名股票中,没有超出基金合同规定备选库之外的股票。 1.11.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 9,460,808.78 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 9,460,808.78 1.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 1.11.5 报告期末股票中存在流通受限情况的说明 1.11.5.1 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 中信保诚稳达债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 本基金本报告期末未持有股票投资,不存在流通受限情况。 1.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 因四舍五入原因,投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定 盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细 阅读本招募说明书。基金业绩数据截至2018年12月31日。 (一)基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 中信保诚稳达A 阶段 净值增长 率① 净值增长率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2018年 8月 31日 -2018年 12月 31日 1.10% 0.03% 2.88% 0.05% -1.78% -0.02% 中信保诚稳达C 阶段 净值增长 率① 净值增长率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2018年 8月 31日 -2018年 12月 31日 1.09% 0.03% 2.88% 0.05% -1.79% -0.02% (二)基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 中信保诚稳达A 中信保诚稳达债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 中信保诚稳达 C 十三、费用概览 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、C类基金份额的销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费; 中信保诚稳达债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易或结算费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的账户开户费用、账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算方法如下: H=E×0.3%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人核 对一致后,由基金托管人于次月前 5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,基 金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付 的,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下: H=E×0.1%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人核 对一致后,由基金托管人于次月前 5个工作日内从基金财产中一次性提取,基金管理人无需 再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期 顺延。 3、C类基金份额的销售服务费 本基金 A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的年销售服务费率为 0.1%。


在通常情况下,C类基金份额销售服务费按前一日 C类基金份额资产净值的 0.1%年费 率计提。计算方法如下: H=E×0.1%÷当年天数 H为每日应计提的 C类基金份额的销售服务费 中信保诚稳达债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 E为前一日 C类基金份额的基金资产净值 C类基金份额的销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人 与基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月前 5个工作日内从基金财产中一次性支取, 基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支 付的,顺延至最近可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类”中第 4-10项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费 用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 四、基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人可协商一致并履行适当程序后,调整基金管理费率、基金托管 费率和销售服务费率。调低销售服务费率无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最 迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求,结合本 基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对原《信诚稳鑫债券型证券投资基金招募说明书》 进行了更新,主要更新的内容如下: 1、在“重要提示”部分更新了相应日期。 2、在“第三部分 基金管理人”中的 “主要人员情况”部分,更新了相关成员的内容。 中信保诚稳达债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 3、根据 2019年 9月 1日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、《托管协议》的修 订,更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基金的收益与分配、基金的 会计与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容。 中信保诚基金管理有限公司 2020年 2月 14日