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银河家盈债券(006761)

银河家盈债券:银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)查看PDF公告

 
银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 
 
 1
银河家盈纯债债券型证券投资基金 
招募说明书 
(更新摘要) 
【重要提示】 
 
本基金根据中国证券监督管理委员会 2018 年 11 月 30 日《关于准予银河家
盈纯债债券型证券投资基金注册的批复》(证监许可【2018】1987 号)的注册,
进行募集。 
基金管理人保证《银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书》(以下简
称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明
书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金
的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,
但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因基金价
格可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分
考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等
投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承
担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括:市场风险、管理风险、流
动性风险、信用风险、本基金投资策略所特有的风险、未知价风险及其他风险等。 
本基金为债券型基金,其风险收益水平高于货币市场基金,低于混合型基金
和股票型基金。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 
投资有风险,投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书。基金的过往
业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业
绩表现的保证。 
 
银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 
 
 2
本次更新内容仅涉及“基金管理人”之主要人员情况,2019 年 11 月 29 日
更新内容仅涉及《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》对基金信息披露事
项相关要求的更改。本招募说明书所载其他内容截止日为 2019 年 6 月 14 日,有
关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)。 
原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的,以本次更新的招募说明书
为准。 
招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于
2020年 9月 1日起执行。 
 
 
第一节 基金管理人 
一、 基金管理人概况 
基金管理人:银河基金管理有限公司 
住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层 
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层 
法定代表人:刘立达 
成立日期:2002 年 6 月 14 日 
注册资本:2.0 亿元人民币 
电话:(021)38568888 
联系人:罗琼 
股权结构: 
持股单位 出资额(万元) 占总股本比例 
中国银河金融控股有限责任公司 10000 50% 
中国石油天然气集团有限公司 2500 12.5% 
上海城投(集团)有限公司 2500 12.5% 
首都机场集团公司 2500 12.5% 
湖南电广传媒股份有限公司 2500 12.5% 
合


计 20000 100% 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 3 二、主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 董事长刘立达先生,中共党员,英国威尔士大学(班戈)金融 MBA。2014 年 4月被选举为银河基金管理有限公司董事。1988年至 2008年在中国人民银行 总行工作,历任金融研究所国内金融研究室助理研究员,研究局资本市场处主任 科员、货币政策处副调研员。2008 年 6 月进入中国银河金融控股有限责任公司 工作,曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部总经理、 综合管理部总经理等职。2016年加入银河基金管理有限公司担任总经理。 董事周浩先生,中共党员,工商管理硕士。2018年 8月被选举为银河基金 第 四届董事会董事。历任上海新江湾城工程建设指挥部指挥,上海市城市建设 投 资开发总公司行政人事部副总经理、总经理,上海城投控股股份有限公司党 委 书记、副总裁、监事会主席、上海城投(集团)有限公司纪委书记、监事会副主 席等职,现任上海城投(集团)有限公司党委委员、副总裁。 董事赵红琼女士,中共党员,硕士研究生。曾任江西中文传媒蓝海国际投资 有限公司投资总监、副总经理,马栏山文化创意投资有限公司投资总监;现任湖 南电广传媒股份有限公司董事、副总经理,兼任深圳市达晨创业投资有限公司总 经理。 董事付华杰先生,中共党员,硕士研究生学历。2018年 3月被选举为银河 基 金管理有限公司第四届董事会董事。历任金飞民航经济发展中心投资主管, 首 都机场地产集团有限公司部门经理助理,首都机场集团资产管理有限公司部门经 理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。 董事陆地先生,中共党员,大学本科学历。2017 年 2 月被选举为银河基金 管理有限公司第四届董事会董事。历任中国人保信托投资公司副处长、中国银河 证券经纪业务总部机构部副经理、中国银河证券北京安外证券营业部总经理、中 国银河金融控股有限责任公司综合部董事长秘书,现任中国银河金融控股有限责 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 4 任公司股权管理运营部副总经理。 董事戚振忠先生,中共党员,企业管理硕士,高级经济师。2017 年 2 月被 选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械厂技术员、 大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员,现任中石油集团公司资本运 营部处长。 独立董事王福山先生,中共党员,大学本科学历,高级工程师。2002 年 6 月被选举为银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事,第二届、第三届、第 四届董事会连任。历任北京大学教师,国家地震局副司长,中国人民保险公司部 门总经理,中国人保信托投资公司副董事长,深圳阳光基金管理公司董事长等职。 现任中国人寿保险公司巡视员。 独立董事王建宁先生,中共党员,硕士,律师。2015年 11月被选举为银河 基金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部,国家经济 委员会外事局干部,国家计划委员会工业经济联合会国际部干部,日本野村证券 株式会社总部投资及咨询顾问,全国律协会员法律助理,现任北京德恒律师事务 所律师、合伙人。 独立董事郭田勇先生,2014 年 4 月被选举为银河基金管理有限公司独立董 事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师,中央财经大学中国银行业研究中 心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、中国 银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国际金融 学会理事。 独立董事李笑明先生,中共党员,经济师。2014 年 4 月被选举为银河基金 管理有限公司独立董事。 历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主 任;国家外汇管理局办公室副主任、主任;中央汇金投资有限公司副总经理;中 再保、国开行董事。 监事长李立生先生,中共党员,硕士研究生学历。历任建设部标准定额研究 所助理研究员,中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理,中国银河证 券有限责任公司研究中心综合研究部副经理,银河基金管理有限公司筹备组成员, 银河基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金融工程部总 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 5 监、产品规划部总监、督察长等职。 监事周宇女士,中共党员,经济学博士。2018年 8月被选举为银河基金管 理 有限公司第四届监事会监事。历任河北财达证券经纪有限责任公司投资银行 部 职员,北京华证普惠信息股份有限公司 XBRL 应用部业务经理,中国证券投资 者保护基金有限责任公司资产管理部业务经理,中国证券投资者保护基金有限责 任公司党委(纪检监察)办公室高级经理,中国证券投资者保护基金有限责任公 司证券市场交易结算资金监控中心(统计分析中心)高级经理,中国证券投资者 保护基金有限责任公司调查评价部高级经理,现任中国银河金融控股有限责任公 司高级经理,中国银河金融控股有限责任公司第一党支部组织委员、纪检委员。 监事赵斌先生,中共党员,大学本科学历。2015年 11月被选举为银河基金 管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河证券 有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。 董事长刘立达先生(代为履行总经理职务),中共党员,英国威尔士大学(班 戈)金融 MBA。1988 年至 2008 年在中国人民银行总行工作,历任金融研究所 国内金融研究室助理研究员,研究局资本市场处主任科员、货币政策处副调研员。 2008 年 6 月进入中国银河金融控股有限责任公司工作,曾任股权管理运营部总 经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部总经理、综合管理部总经理等职。2016 年 2月加入银河基金管理有限公司担任总经理,2017年 12月转任董事长。 原总经理范永武先生因个人原因辞职,经公司第四届董事会审议通过,由董 事长刘立达先生代为履行总经理职务。该事项已经于 2019年 5月 30日对外公告。 副总经理陈勇先生,中共党员,大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊路 证券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理,联合证券有限责任公司哈 尔滨和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总部高级经理,中国银河证券 有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、(党委办公室)副主任,中国银 河证券股份有限公司总裁办公室(党委办公室)副主任(主持工作),期间任北 京证券业协会秘书长(兼),中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行总 经理,银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。 副总经理钱睿南先生,硕士研究生,19 年证券从业经历。曾先后在中国华 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 6 融信托投资公司、中国银河证券有限责任公司工作。2002 年 6 月加入银河基金 管理有限公司,历任交易主管、基金经理助理、基金经理、股票投资部总监、公 司总经理助理等职务。 督察长秦长建先生,中共党员,研究生学历,硕士学位。持有中国注册会计 师、国际注册内部审计师、法律职业资格证书、中国注册资产评估师等专业资格 证书,先后在会计师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估等工作。 2007年加入银河基金,先后任监察部监察稽核(内审)、财务部总监、综合管理部 总监。 2、本基金基金经理 蒋磊先生,中共党员,硕士研究生学历,14 年证券从业经历。曾先后在星 展银行(中国)有限公司、中宏人寿保险有限公司工作。2016年 4月加入银河基金 管理有限公司,就职于固定收益部。2016 年 8 月起担任银河旺利灵活配置混合 型证券投资基金的基金经理、银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、 银河银信添利债券型证券投资基金的基金经理、银河领先债券型证券投资基金的 基金经理、银河久益回报 6个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理,2017 年 1 月起担任银河君怡纯债债券型证券投资基金的基金经理,2017 年 4 月起担 任银河增利债券型发起式证券投资基金的基金经理、银河强化收益债券型证券投 资基金的基金经理,2017 年 9 月起担任银河君辉 3 个月定期开放债券型发起式 证券投资基金的基金经理,2018 年 2 月起担任银河嘉谊灵活配置混合型证券投 资基金的基金经理、银河睿达灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2018 年 6月起担任银河睿嘉纯债债券型证券投资基金的基金经理,2018年 11月起担 任银河睿丰定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2018年 12月起担 任银河如意债券型证券投资基金的基金经理,2019 年 1 月起担任银河家盈纯债 债券型证券投资基金的基金经理,2019年 12月起担任银河聚星两年定期开放债 券型证券投资基金的基金经理。 本基金历任基金经理:刘铭先生:2018年 12月至 2020年 2月;韩晶先生: 2019年 1月至 2020年 2月;蒋磊先生:2019年 1月至今。 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 7 3、投资决策委员会成员 董事长刘立达先生,副总经理陈勇先生,副总经理兼股票投资部总监钱睿南 先生,固定收益部总监韩晶先生,股票投资部副总监张杨先生,研究部负责人神 玉飞先生。 上述人员之间均无亲属关系。 第二节 基金托管人 一、 基本情况 名称:上海浦东发展银行股份有限公司 办公地址:上海市中山东一路 12 号 法定代表人:高国富 成立日期:1992 年 10 月 19 日 基金托管业务资格批准机关:中国证监会 基金托管业务资格文号:证监基金字[2003]105 号 组织形式:股份有限公司(上市) 注册资本:人民币 293.52 亿元 经营期限:永久存续 组织形式:股份有限公司 联系人:朱萍 联系电话:(021)61618888 经营范围:经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准,公司主营业 务主要包括:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据 贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;同 业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱业 务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;同业外汇拆借;外 汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;买卖和代理买卖股票 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 8 以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;资信调查、咨询、见证业 务;离岸银行业务;证券投资基金托管业务;全国社会保障基金托管业务;经中 国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 二、主要人员情况 高国富,男,1956 年出生,研究生学历,博士学位,高级经济师职称。曾 任上海外高桥保税区开发(控股)公司总经理;上海外高桥保税区管委会副主任; 上海万国证券公司代总裁;上海久事公司总经理;上海市城市建设投资开发总公 司总经理;中国太平洋保险(集团)股份有限公司党委书记、董事长。现任上海 浦东发展银行股份有限公司党委书记、董事长。第十二届全国政协委员。伦敦金 融城中国事务顾问委员会委员,中欧国际工商学院理事会成员、国际顾问委员会 委员,上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会委员。 刘信义,男,1965 年出生,硕士研究生,高级经济师。曾任上海浦东发展 银行上海地区总部副总经理,上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金融服务 办主任助理,上海浦东发展银行党委委员、副行长、财务总监,上海国盛集团有 限公司总裁。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长。 刘长江,男,1966 年出生,硕士研究生,经济师。历任工商银行总行教育 部主任科员,工商银行基金托管部综合管理处副处长、处长,上海浦东发展银行 总行基金托管部总经理,上海浦东发展银行公司及投资银行总部资产托管部、企 业年金部、期货结算部总经理,上海浦东发展银行公司及投资银行总部副总经理 兼资产托管部、企业年金部、期货结算部总经理,上海浦东发展银行总行金融机 构部总经理。现任上海浦东发展银行总行金融机构部、资产托管部总经理。 三、基金托管业务情况 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 9 上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务,是较早开展银行资产托管 服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓,各项业务发 展一直保持较快增长,各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部,2005 年更名为资产托管 部,2013 年更名为资产托管与养老金业务部,2016 年进行组织架构优化调整, 并更名为资产托管部,目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、、 业务保障处、总行资产托管运营中心(含合肥分中心)五个职能处室。 目前,上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基 金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产 托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理 财产品托管、企业年金托管等多项托管产品,形成完备的产品体系,可满足多领 域客户、境内外市场的资产托管需求。 四、基金托管人的内部控制制度 1、本行内部控制目标为:确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监 管部门监管规则和本行规章制度,形成守法经营、规范运作的经营思想。确保经 营业务的稳健运行,保证基金资产的安全和完整,确保业务活动信息的真实、准 确、完整,保护基金份额持有人的合法权益。 2、本行内部控制组织架构为:总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理 部门,指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控部 是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管 控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条线的内 部控制具体管理实施机构,并配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工 作,独立行使监督稽核职责。 3、内部控制制度及措施: 本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿 资产托管业务的决策、执行、监督全过程,渗透到各业务流程和各操作环节,覆 盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规经营 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 10 为出发点,各项业务流程体现“内控优先”要求。 具体内控措施包括:培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的 风险管理理念,营造浓厚的内控文化氛围,使风险意识贯穿到组织架构、业务岗 位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项 操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度; 建立严格完善的资产隔离和资产保管制度,托管资产与托管人资产及不同托管资 产之间实行独立运作、分别核算;对各类突发事件或故障,建立完备有效的应急 方案,定期组织灾备演练,建立重大事项报告制度;在基金运作办公区域建立健 全安全监控系统,利用录音、录像等技术手段实现风险控制;定期对业务情况进 行自查、内部稽核等措施进行监控,通过专项/全面审计等措施实施业务监控, 排查风险隐患。 第三节 相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构 (1) 银河基金管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 1568 号 15 层 法定代表人:刘立达 公司网站:www.galaxyasset.com(支持网上交易) 客户服务电话:400-820-0860 直销业务电话:(021)38568981/ 38568507


传真交易电话:(021)38568985 联系人:徐佳晶、郑夫桦 (2)银河基金管理有限公司北京分公司 地址:北京市西城区月坛西街6号A-F座 3楼(邮编:100045) 电话:(010)56086900 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 11 传真:(010)56086939 联系人:郭森慧 (3)银河基金管理有限公司广州分公司 地址:广州市天河区天河北路 90-108 号光华大厦西座三楼(邮编: 510620) 电话:(020)37602205 传真:(020)37602384 联系人:史忠民 (4)银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 地址:哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号三层(邮编: 150001) 电话:(0451)82812867 传真:(0451)82812869 联系人:崔勇 (5)银河基金管理有限公司南京分公司 地址:南京市江东中路 201 号 3 楼南京银河证券江东中路营业部内(邮编: 210019) 电话:(025)84671299 传真:(025)84523725 联系人:李晓舟 (6)银河基金管理有限公司深圳分公司 地址::深圳市福田区深南大道4001号时代金融中心大厦6F(邮编:518046) 电话:(0755)82707511 传真:(0755)82707599 联系人:史忠民 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售 本基金,并在基金管理人网站公示。 (二)基金登记结算机构 名称:银河基金管理有限公司 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 12 住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号中建大厦 15 层 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 1568 号中建大厦 15 层 法定代表人:刘立达 电话:021-38568888


传真:021-38568800 联系人: 富弘毅 (三)律师事务所和经办律师 名称:上海源泰律师事务所 地址:上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 负责人:廖海 电话:021-51150298 传真:021-51150398 经办律师:刘佳、徐莘 (四)会计师事务所和经办注册会计师: 名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼 办公地址:上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼 法定代表人:曾顺福 联系电话:021-61418888 传真:021-63350177 经办注册会计师:胡小骏、冯适 联系人:胡小骏 第四节 基金概况 基金名称:银河家盈纯债债券型证券投资基金 简称:银河家盈债券 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 13 基金类型:债券型证券投资基金 基金运作方式:契约型开放式 第五节 基金的投资 (一)投资目标 本基金在追求本金安全、保持资产流动性以及严格控制风险的基础上,通过 积极主动的投资管理,力争为持有人提供较高的当期收益以及长期稳定的投资回 报。


(二)投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债、 企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资产支持 证券、次级债、债券回购、银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许 基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不投资于股票、权证,也不投资于可转换债券(含可分离交易可转债 的纯债部分)、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:债券资产占基金资产的比例不低于 80%;本基金 持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%, 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行 适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 (三)投资策略 本基金按照自上而下的方法对资产进行动态整体配置和类属资产配置。本基 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 14 金在债券投资过程中突出主动性的管理,综合运用定性和定量的分析手段,在对 宏观经济因素进行充分研究以及证券市场中长期发展趋势进行客观判断的基础 上,通过合理配置收益率相对较高企业债、公司债、资产支持证券等品种,加以 对国债、中央银行票据、金融债券以及质押及买断式回购等高流动性品种的投资, 灵活运用组合久期调整、收益率曲线信用利差和相对价值等策略,在保证基金流 动性的前提下,积极把握债券证券市场中的投资机会,进而努力获取超额投资收 益。 1、债券资产配置策略 本基金在债券配置上将采取久期偏离、收益率曲线配置和类属配置等积极投 资策略。 (1)久期偏离策略 久期偏离是根据对利率水平的预期,在预期利率下降时,增加组合久期,以 较多地获得债券价格上升带来的收益,在预期利率上升时,减小组合久期,以规 避债券价格下降的风险。 本基金通过对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断, 形成对未来市场利率变动方向的预期,主动地调整债券投资组合的久期,提高债 券投资组合的收益水平。 本基金主要考虑的宏观经济政策因素包括:经济增长、固定资产投资、库存 周期、企业盈利水平、居民收入等反映宏观经济运行态势的重要指标,银行信贷、 货币供应和公开市场操作等反映货币政策执行情况的重要指标,以及居民消费物 价指数和工业品出厂价格指数等反映通货膨胀变化情况的重要指标等。 (2)收益率曲线策略 本基金通过对债券市场微观因素的分析判断,形成对未来收益率曲线形状变 化的预期,相应地选择子弹型、哑铃型或梯形的短-中-长期债券品种的组合期限 配置,获取因收益率曲线的形变所带来的投资收益。 本基金主要考虑的债券市场微观因素包括:收益率曲线、历史期限结构、新 债发行、回购及市场拆借利率等。 (3)类属配置策略 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 15 本基金依据宏观经济层面的信用风险周期和代表性行业的信用风险结构变 化,做出信用风险收缩或扩张的基本判断。 本基金根据对金融债、企业债、公司债、中期票据等债券品种与同期限国债 之间收益率利差的扩大和收窄的预期,主动地增加预期利差将收窄的债券类属品 种的投资比例,降低预期利差将扩大的债券类属品种的投资比例,获取不同债券 类属之间利差变化所带来的投资收益。 2、债券品种选择策略 在债券资产久期、期限和类属配置的基础上,本基金根据债券市场收益率数 据,运用利率模型对单个债券进行估值分析,并结合债券的内外部信用评级结果、 流动性、信用利差水平、息票率、税赋政策等因素,选择具有良好投资价值的债 券品种进行投资。 (1)利率品种:本基金主要考虑绝对收益水平和利率变动趋势,配置目标 以获取资本利得为主,在信用环境出现恶化及投资组合必须保持相当的流动性时, 作为次要防御目标。 (2)信用债券:在风险可控前提下,本基金将主要配置信用类债券,以获 取较高的息票收益和骑乘收益。 本基金投资的信用类债券需经国内评级机构进行信用评估。为了防范和控制 基金的信用风险,本基金将依据公司建立的内部信用评价模型对外部评级结果进 行检验和修正,并基于公司对宏观和行业研究的优势,深入分析发行人所处行业 发展前景、竞争状况、市场地位、财务状况、管理水平、债务水平、抵押物质量、 担保情况、增信方式等因素,评价债券发行人在预期投资期内的信用风险,进一 步识别外部评级高估的信用债潜在风险,发掘外部评级低估的信用债投资机会, 做出可否投资、以何种收益率投资和投资量的决策; 本基金亦会考虑信用债一二级市场之间的利差变动水平,对投资组合内的个 券做出短期获利了结和继续持有的决策。如果债券获得主管机构的豁免评级,本 基金根据对债券发行人的信用风险分析,决定是否将该债券纳入基金的投资范围。 3、动态增强策略 在以上债券投资策略的基础上,本基金还将根据债券市场的动态变化,采取 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 16 多种灵活策略,获取超额收益,主要包括: (1)骑乘策略 骑乘策略是指当收益率曲线相对陡峭时,买入期限位于收益率曲线陡峭处的 债券,也即收益率水平处于相对高位的债券,随着债券剩余期限缩短,债券的收 益率水平将会较投资期初有所下降,通过债券的收益率的下滑,获得资本利得收 益。 (2)息差策略 息差策略是指通过正回购融资并买入债券的操作,套取债券全价变动和融资 成本之间的利差。只要回购资金成本低于债券收益率,就可以达到杠杆放大的套 利目标。 本基金将根据对市场回购利率走势的判断,适当地选择杠杆比率,谨慎地实 施息差策略,提高投资组合的收益水平。 4、资产支持证券投资策略 本基金通过对资产支持证券的资产池的资产特征进行分析,估计资产违约风 险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本 金偿还和利息收益的现金流过程,利用合理的收益率曲线对资产支持证券进行估 值。本基金投资资产支持证券时,还将充分考虑该投资品种的风险补偿收益和市 场流动性,控制资产支持证券投资的风险,获取较高的投资收益。 (四)投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制: (1)本基金债券资产占基金资产的比例不低于 80%; (2)本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的 政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%; (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证 券的 10%; (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 17 基金资产净值的 10%; (6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%; (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过 该资产支持证券规模的 10%; (8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; (9)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评 级报告发布之日起 3个月内予以全部卖出; (10)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%;债券回购最长期限为 1年,债券回购到期后不得展期; (11)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净 值的 15%; 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前 述规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; (12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致; (13)本基金总资产不得超过基金净资产的 140%; (14)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第(2)、(9)、(11)、(12)项外,因证券市场波动、证券发行 人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规 定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定 的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同 的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 18 法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受 相关限制。如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更 的,以变更后的规定为准。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)向其基金管理人、基金托管人出资; (5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或 者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循持有人 利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公 平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以 披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立 董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金, 基金管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制,或以变更后的规定为准。 (五)业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:中债综合全价指数收益率 中债综合全价指数为中央国债登记结算有限责任公司编制并发布。中债综合 全价指数的样本债券涵盖的范围更加全面,具有广泛的市场代表性,涵盖主要交 易市场(银行间市场、交易所市场等)、不同发行主体(政府、企业等)和期限 (长期、中期、短期等),能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋 势。 该指数合理、透明、公开,具有较好的市场接受度,可以较好的体现本基金 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 19 的投资特征与目标客户群的风险收益偏好。为此,本基金选取中债综合全价指数 收益率作为本基金的业绩比较基准。? 若今后上述基准指数停止计算编制或更改名称,或者未来法律法规发生变化, 或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者市场发生变化 导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准停止发布,本基金管理人可以依 据维护投资者合法权益的原则,在与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后, 适当调整业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。 (六)风险收益特征 本基金为债券型基金,其风险收益水平高于货币市场基金,低于混合型基金 和股票型基金。 (七)基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 1、有利于基金资产的安全与增值; 2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份 额持有人的利益; 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。


银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 20 (八)基金投资组合报告(截止于 2019 年 3 月 31 日) 本投资组合报告已经基金托管人复核,保证复核内容不存在虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。本报告中所列财务数据未经审计。 1. 报告期末基金资产组合情况 序 号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例 (%) 1 权益投资 - - 其中:股票


- - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资


347,357,000.00 58.45 其中:债券


347,357,000.00 58.45 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产


225,282,050.43 37.91 其中:买断式回购的买入返 售金融资产


- - 7 银行存款和结算备付金合 计


15,777,906.89 2.65 8 其他资产


5,855,074.44 0.99 9 合计





594,272,031.76 100.00 2. 报告期末按行业分类的股票投资组合 1) 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 注:本基金本报告期未持有股票投资。 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 21 2) 报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合 注:本基金本报告期末未持有港股通股票。 3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 注:本基金本报告期未持有股票投资。 4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 251,597,000.00 42.72 其中:政策性金融债 251,597,000.00 42.72 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债(可交换债) - - 8 同业存单 95,760,000.00 16.26 9 其他 - - 10 合计 347,357,000.00 58.98 5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 号 债券代码 债券名 称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 190201 19 国开 01 2,000,000 200,000,000.00 33.96 2 111809112 18 浦发 银行 1,000,000 95,760,000.00 16.26 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 22 CD112 3 180204 18 国开 04 300,000 31,425,000.00 5.34 4 150220 15 国开 20 200,000 20,172,000.00 3.43 6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。





7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 注:本基金未进行贵金属投资。 8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注:本基金本报告期末未持有权证。


9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 1) 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 注:本基金暂时不参与股指期货投资。 2) 本基金投资股指期货的投资政策 本基金暂时不参与股指期货的投资。 10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1) 本期国债期货投资政策 本基金暂时不参与国债期货的投资。 2) 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 注:本基金暂时不参与国债期货的投资。 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 23 3) 本期国债期货投资评价 无。 11. 投资组合报告附注 1)


报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调 查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 2) 报告期内本基金投资的前十名股票中没有在基金合同规定备选股票库之外 的股票。 3) 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 5,855,074.44 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 5,855,074.44 4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。


5) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 24 6) 投资组合报告附注的其他文字描述部分 无。 12. 开放式基金份额变动 报告期期初基金份额总额 504,431,690.43 报告期期间基金总申购份额 735,484,785.98 减:报告期期间基金总赎回份额 652,962,743.48 报告期期间基金拆分变动份额(份额减少以"-" 填列) - 报告期期末基金份额总额 586,953,732.93 第六节 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表 现。投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。有关业绩数据经 托管人复核,但未经审计。 1、银河家盈债券份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表(截至 2019 年 3月 31日) 阶段 净值增长率 ① 净值增长率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①- ③ ②-④ 自基金成 立起至今 0.34% 0.08% 0.83% 0.05% -0.49% 0.03% 2、注:本基金合同于 2018年 12月 14日生效。 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 25 第七节 基金的费用 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金的证券交易费用; 7、基金的银行汇划费用;





8、基金的相关账户的开户及维护费用; 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他 费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算 方法如下: H=E×0.3%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核无误后于次月首日起 5个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可 抗力等,支付日期顺延。 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 26 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下: H=E×0.1%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核无误后于次月首日起 5个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休假或不可 抗力等,支付日期顺延。 3、上述“(一)基金费用的种类”中第3-9项费用,根据有关法律法规及相 应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支 付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、基金合同生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 第八节对招募说明书更新部分的说明 本次更新内容仅涉及“基金管理人”之主要人员情况; 2019年 11月 29日:根据 2019 年 9 月 1 日生效的《信息披露办法》及《基 金合同》、《托管协议》的修订,更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申 购与赎回、基金的收益与分配、基金的会计与审计、基金的信息披露、法律文件 银河家盈纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要) 27 摘要等章节内容。 银河基金管理有限公司 2020 年 2 月 7 日