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浦银货币:浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新)2020年第1号查看PDF公告




浦银安盛基金管理有限公司 浦银安盛货币市场证券投资基金 招募说明书正文(更新) 2020年第 1号 基金管理人:浦银安盛基金管理有限公司 基金托管人:中信银行股份有限公司 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 重要提示 本基金经 2010 年 10 月 27日中国证券监督管理委员会证监许可【2010】1479 号文核准募集。 基金合同生效日期:2011 年 3 月 9 日 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和 收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因基金价 格可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 本基金投资于货币市场,每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素 产生波动。投资人购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作为存款存放在 银行或存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 投资人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充 分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认(申)购基金的意愿、时机、数 量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也 需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括:因政治、经济、社会 等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险,个别证券特有的非系统性 风险,由于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险,基金管理人在 基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金投资策略所特有的风险等等。 投资有风险,投资人在认(申)购本基金前应认真阅读本基金的《招募说明书》 和《基金合同》。过往业绩并不代表将来表现。基金管理人管理的其他基金的业 绩并不构成新基金业绩表现的保证。 本次更新的招募说明书已经本基金托管人复核。本次更新主要涉及本基金基 金经理及董事变更,根据法规要求,本基金管理人于 2020年 1 月 22 日对招募说 明书相应内容(“第三部分基金管理人”中“二、主要人员情况”)做出了更新, 其余所载内容截止日为 2019 年 3月 9日,有关财务数据和净值表现截止日 2018 年 12 月 31日(财务数据未经审计)。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 1 目


录 第一部分


绪言................................................................................................................3 第二部分


释义................................................................................................................4 第三部分


基金管理人 ...................................................................................................9 第四部分


基金托管人 ................................................................................................ 21 第五部分


相关服务机构 ............................................................................................ 25 第六部分


基金份额的分类 ........................................................................................ 46 第七部分


基金的募集 ................................................................................................ 48 第八部分


基金合同的生效 ........................................................................................ 49 第九部分


基金份额的申购、赎回及其他注册登记业务 ........................................ 50 第十部分


基金的投资 ................................................................................................ 60 第十一部分


基金的财产 ............................................................................................ 79 第十二部分


基金资产的估值 .................................................................................... 80 第十三部分


基金的费用与税收 ................................................................................ 85 第十四部分


基金的收益与分配 ................................................................................ 88 第十五部分


基金的会计与审计 ................................................................................ 90 第十六部分


基金的信息披露 .................................................................................... 91 第十七部分


风险揭示 ................................................................................................ 97 第十八部分


基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ...................................... 101 第十九部分


基金合同的内容摘要 .......................................................................... 104 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 2 第二十部分


基金托管协议的内容摘要 .................................................................. 119 第二十一部分


对基金份额持有人的服务 .............................................................. 133 第二十二部分


其他应披露事项 .............................................................................. 135 第二十三部分


招募说明书的存放及查阅方式 ...................................................... 137 第二十四部分


备查文件 .......................................................................................... 138 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 3 第一部分


绪言 《浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招募说明书”) 由浦银安盛基金管理有限公司依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称 “《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、 《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披 露管理办法》(以下简称“《信息披露管理办法》”)、《证券投资基金管理公司治理准 则(试行)》、《货币市场基金管理暂行规定》(以下简称“《暂行规定》”)、《证券投 资基金信息披露编报规则第 5 号〈货币市场基金信息披露特别规定〉》、《公开募集 开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”) 和其他有关法律法规的规定以及《浦银安盛货币市场证券投资基金基金合同》(以 下简称“《基金合同》”)编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏, 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明 的资料申请募集的。本招募说明书由浦银安盛基金管理有限公司负责解释。本基金 管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招 募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的《基金合同》编写,并经中国证监会核准。《基金 合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依《基金合同》 取得基金份额,即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人,其持有基金份额 的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受,并按照《基金法》、《基金合同》 及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和 义务,应详细查阅《基金合同》。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 4 第二部分


释义 在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1.基金或本基金:指浦银安盛货币市场证券投资基金 2.基金管理人:指浦银安盛基金管理有限公司 3.基金托管人:指中信银行股份有限公司 4.基金合同:指《浦银安盛货币市场证券投资基金基金合同》及对基金合同的 任何有效修订和补充 5.托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浦银安盛货币市场 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6.招募说明书:指《浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书》及其定期的 更新 7.基金份额发售公告:指《浦银安盛货币市场证券投资基金份额发售公告》 8.法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章、规范 性文件及其制定机构所作出的修订、补充和有权解释 9.《基金法》:指 2012 年 12月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议通过,自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金 法》及颁布机关对其不时做出的修订 10.《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15日颁布、同年 6月 1 日实施的 《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11.《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6月 8日颁布、同年 7 月 1 日实 施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12.《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布同年 8月 8 日实施的《公 开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13.《暂行规定》:指中国证监会、中国人民银行 2004 年 8 月 16 日颁布、同日 实施的《货币市场基金管理暂行规定》及颁布机构对其不时做出的修订 14.《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对 其不时做出的修订 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 5 15.中国证监会:指中国证券监督管理委员会 16.银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 17.基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18.个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于开放式证券投资基金的自 然人 19.机构投资者:指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国 境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织 20.合格境外机构投资者:指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中 国境内证券市场的中国境外的机构投资者 21.投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规 或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资人的合称 22.基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 23.基金销售业务:指基金管理人或代销机构宣传推介基金,发售基金份额, 办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 24.销售机构:指直销机构和代销机构 25.直销机构:指浦银安盛基金管理有限公司 26.代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金 代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业 务的机构,以及可通过上海证券交易所交易系统办理基金销售业务的会员单位 27.会员单位:指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格,经上海证券 交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所交易系统 办理开放式基金的认购、申购、赎回和其他基金业务的上海证券交易所会员 28.场外:指不通过上海证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申购和赎 回等业务的销售机构和场所。场外认购或申购的份额登记在注册登记系统,即中国 证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系统中 29.场内:指通过上海证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申购和赎回 等业务的销售机构和场所。场内认购或申购的份额登记在证券登记结算系统,即中 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 6 国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券登记结算系统中 30.基金销售网点:指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 31.注册登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和交收业务,具体内容包 括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算 和交收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 32.注册登记机构:指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为浦银 安盛基金管理有限公司或接受浦银安盛基金管理有限公司委托代为办理注册登记 业务的机构 33.基金账户:指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 34.基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构 办理基金申购、赎回、转换及转托管等业务的基金份额变动及结余情况的账户 35.基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件, 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日 期 36.基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产 清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 37.基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不 得超过 3个月 38.存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 39.工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 40.T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工 作日 41.T+n 日:指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) 42.开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 43.交易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 44.《业务规则》:指《浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是 规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则,由基金管 理人和投资人共同遵守 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 7 45.认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为 46.申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 47.赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将 基金份额兑换为现金的行为 48.基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规 定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理 人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为 49.转托管:指基金份额持有人将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一 交易账户转入另一交易账户的业务 50.证券账户:指投资者在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开立的 上海证券交易所人民币普通股票账户或证券投资基金账户。基金投资者办理场内认 购、场内申购和场内赎回等业务时需持有该证券账户 51.定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期扣款 日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内 自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 52.销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该笔 费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费用 53.基金份额分类:本基金根据投资人持有基金份额的数量等的不同,分别设 置不同类别的基金份额,每类基金份额按照不同的费率计提费用。不同类别的基金 份额分设不同的基金代码,收取不同的费用并分别公布每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率 54.摊余成本法:指估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考 虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益 55.每万份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实 现收益 56.七日年化收益率:指以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率 57.巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上 基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 8 额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 58.元:指人民币元 59.基金收益:指基金投资所得票据投资收益、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 60.基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申 购款及其他资产的价值总和 61.基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 62.基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 63.基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值 和基金份额净值的过程 64.流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以 合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银 行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新 股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债 券等;就本基金而言,指货币市场基金依法可投资的符合前述条件的资产,但中国 证监会认可的特殊情形除外 65.指定媒体:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及 其他媒体 66.不可抗力:指基金合同当事人无法预见、无法克服、无法避免且在基金合 同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的,使基金合同当事人无法全部或部 分履行基金合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚 乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或 其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 9 第三部分


基金管理人 一、基金管理人概况 名称:浦银安盛基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道 981 号 3幢 316 室 办公地址:中国上海市淮海中路 381 号中环广场 38楼 成立时间:2007 年 8 月 5 日 法定代表人:谢伟 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2007]207 号 注册资本:人民币 191,000 万元 股权结构:上海浦东发展银行股份有限公司持有 51%的股权;法国安盛投资管 理有限公司持有 39%的股权;上海国盛集团资产有限公司持有 10%的股权。 电话:(021)23212888 传真:(021)23212800 客服电话:400-8828-999;(021)33079999 网址:www.py-axa.com 联系人:徐薇 二、主要人员情况 (一)董事会成员 谢伟先生,董事长,硕士研究生,高级经济师。曾任中国建设银行郑州分行金 水支行副行长,河南省分行公司业务部总经理,许昌市分行党委书记、行长;上海 浦东发展银行公司及投资银行总部发展管理部总经理,公司及投资银行总部副总经 理兼投行业务部、发展管理部、大客户部总经理,上海浦东发展银行福州分行党委 书记、行长,上海浦东发展银行资金总部总经理,上海浦东发展银行金融市场业务 总监兼金融市场部总经理、资产管理部总经理。现任上海浦东发展银行党委委员、 副行长、董事会秘书,兼任金融市场业务总监。自 2017 年 3月起兼任本公司董事, 自 2017年 4月起兼任本公司董事长。 Bruno Guilloton 先生,副董事长,法国国籍,毕业于国立巴黎工艺技术学院。 于 1999 年加盟安盛投资管理(巴黎)公司,担任股票部门主管。2000 年至 2002 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 10 年,担任安盛投资管理(东京)公司首席执行官。2002 年,任职安盛罗森堡公司 和安盛投资管理公司的亚洲区域董事。2005 年起,担任安盛投资管理公司内部审 计全球主管。2009 年起任安盛投资管理公司亚洲股东代表。现任安盛投资管理公 司亚太区 CEO。自 2015 年 2 月起兼任安盛罗森堡投资管理公司亚太区董事。现另 兼任 Foch Saint Cloud Versailles Sci 及 Fuji Oak Hills 公司董事。自 2009 年 3月起兼任本公司副董事长。2016 年 12 月起兼任安盛投资管理(上海)有限公 司董事长。 蔡涛先生,上海财经大学会计学专业硕士研究生、经济师、注册会计师。1998 年 3月参加工作进入浦发银行,历任浦发银行空港支行计划信贷科负责人,上海地 区总部公司金融部副科长、科长、见习总经理,陆家嘴支行市场部经理、行长助理, 上海地区总部办公室主任助理,上海分行公司银行业务管理部总经理、资金财务部 总经理,总行财务部总经理助理、总行资产负债管理部副总经理、总行资产管理部 副总经理(主持工作),现任总行资产管理部总经理、总行金融市场业务工作党委 委员。2019 年 9月起,兼任浦银安盛基金管理有限公司董事。 刘显峰先生,董事,硕士研究生,高级经济师。曾任中国工商银行北京市分行 办公室副主任、副主任(主持工作)、主任兼党办主任,北京分行王府井支行党委 书记、行长;上海浦东发展银行北京分行党委委员、纪委书记、副行长,上海浦东 发展银行信用卡中心党委副书记(主持工作)、副总经理(主持工作),信用卡中心 党委书记、总经理,总行零售业务总监兼零售业务管理部总经理、信用卡中心党委 书记、总经理。现任上海浦东发展银行零售业务总监兼信用卡中心党委书记、总经 理。自 2017 年 3月起兼任本公司董事。 陈颖先生,董事,复旦大学公共管理硕士,律师、经济师。1994 年 7 月参加 工作。1994 年 7 月至 2013 年 10 月期间,陈颖同志先后就职于上海市国有资产管 理办公室历任科员、副主任科员、主任科员,上海久事公司法律顾问,上海盛融投 资有限公司市场部副总经理,上海国盛(集团)有限公司资产管理部副总经理、执 行总经理,上海国盛集团地产有限公司总裁助理。2013 年 10 月起就职于上海国盛 集团资产有限公司,现任上海国盛集团资产有限公司党委书记、执行董事、总裁。 2018 年 3月起兼任本公司董事。 郁蓓华女士,董事,总经理,复旦大学工商管理硕士。自 1994 年 7 月起,在 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 11 招商银行上海分行工作,历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银行上海 分行会计部总经理、计财部总经理,招商银行上海分行行长助理、副行长,招商银 行信用卡中心副总经理。自 2012 年 7 月起担任本公司总经理。自 2013 年 3月起兼 任本公司董事。2013 年 12 月至 2017 年 2 月兼任本公司旗下子公司——上海浦银 安盛资产管理有限公司总经理。2017 年 2 月起兼任上海浦银安盛资产管理有限公 司执行董事。 王家祥女士,独立董事。1980 年至 1985 年担任上海侨办华建公司投资项目部 项目经理,1985 年至 1989 年担任上海外办国际交流服务有限公司综合部副经理, 1989 年至 1991 年担任上海国际信托投资有限公司建设部副经理,1991 年至 2000 年担任正信银行有限公司(原正大财务有限公司)总裁助理,2000 年至 2002 年担 任上海实业药业有限公司总经理助理,2002 年至 2006 年担任上海实业集团有限公 司顾问。自 2011 年 3 月起担任本公司独立董事。 韩启蒙先生,独立董事。法国岗城大学法学博士。1995 年 4 月加盟基德律师 事务所担任律师。2001 年起在基德律师事务所担任本地合伙人。2004 年起担任基 德律师事务所上海首席代表。2006 年 1月至 2011 年 9月,担任基德律师事务所全 球合伙人。2011 年 11 月起至今,任上海启恒律师事务所合伙人。自 2013 年 2 月 起兼任本公司独立董事。 霍佳震先生, 独立董事,同济大学管理学博士。1987 年进入同济大学工作, 历任同济大学经济与管理学院讲师、副教授、教授,同济大学研究生院培养处处长、 副院长、同济大学经济与管理学院院长,现任同济大学经济与管理学院教师、BOSCH 讲席教授。自 2014 年 4月起兼任本公司独立董事。 董叶顺先生,独立董事。中欧国际工商学院 EMBA,上海机械学院机械工程学 士。现任火山石投资管理有限公司创始合伙人。董叶顺先生拥有 7 年投资行业经历, 曾任 IDG 资本投资顾问(北京)有限公司合伙人及和谐成长基金投委会成员,上海 联和投资有限公司副总经理,上海联创创业投资有限公司、宏力半导体制造有限公 司、MSN(中国)有限公司、南通联亚药业有限公司等公司董事长。董叶顺先生有 着汽车、电子产业近 20 多年的管理经验,曾任上海申雅密封件系统、中联汽车电 子、联合汽车电子系统、延峰伟世通汽车内饰系统等有限公司总经理、党委书记职 务。自 2014 年 4月起兼任本公司独立董事。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 12 (二)监事会成员 檀静女士,监事长,澳大利亚悉尼大学人力资源管理和劳资关系硕士研究生, 加拿大不列颠哥伦比亚大学国际工商管理硕士。2010 年 4 月至 2014 年 6 月就职于 上海盛融投资有限公司,曾先后担任人力资源部副总经理,监事。2011 年 1 月起 至今就职于上海国盛集团资产有限公司任行政人事部总经理。自 2015 年 3月起兼 任本公司监事长。 Simon Lopez 先生,澳大利亚/英国国籍。澳大利亚莫纳什大学法学学士、文 学学士。2003年 8 月加盟安盛投资管理公司(英国伦敦),历任固定收益产品专家、 固定收益产品经理、基金会计师和组合控制、首席运营官。现任安盛投资管理有限 公司亚太区首席运营官。自 2013 年 2 月起兼任本公司监事。 陈士俊先生,清华大学管理学博士。2001 年 7月至 2003 年 6 月,任国泰君安 证券有限公司研究所金融工程研究员。2003 年 7月至 2007 年 9月,任银河基金管 理有限公司金融工程部研究员、研究部主管。2007 年 10 月至今,任浦银安盛基金 管理有限公司指数与量化投资部总监,2010 年 12 月 10 日起兼任浦银安盛沪深 300 指数增强型证券投资基金基金经理,2012 年 5 月 14日起兼任浦银安盛中证锐联基 本面 400 指数证券投资基金基金经理,2017 年 4月 27 日起兼任浦银安盛中证锐联 沪港深基本面 100 指数证券投资基金(LOF)基金经理,2018 年 9 月 5日起兼任浦 银安盛量化多策略灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2019 年 1 月 29日起兼 任浦银安盛中证高股息精选交易型开放式指数证券投资基金基金经理。自 2012 年 3月起兼任本公司职工监事。 朱敏奕女士,本科学历。2000 年至 2007 年就职于上海东新投资管理有限公司 资产管理部任客户主管。2007 年 4 月加盟浦银安盛基金管理有限公司担任市场策 划经理,现任本公司市场部总监。自 2013 年 3月起,兼任本公司职工监事。 (三)公司总经理及其他高级管理人员 郁蓓华女士,复旦大学工商管理硕士。自 1994 年 7月起,在招商银行上海分 行工作,历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银行上海分行会计部总经 理、计财部总经理,招商银行上海分行行长助理、副行长,招商银行信用卡中心副 总经理。自 2012 年 7 月 23 日起担任本公司总经理。自 2013 年 3 月起,兼任本公 司董事。2013 年 12 月至 2017 年 2 月兼任本公司旗下子公司——上海浦银安盛资 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 13 产管理有限公司总经理。2017 年 2 月起兼任上海浦银安盛资产管理有限公司执行 董事。 喻庆先生,中国政法大学经济法专业硕士和法务会计专业研究生学历,中国人 民大学应用金融学硕士研究生学历。历任申银万国证券有限公司国际业务总部高级 经理;光大证券有限公司(上海)投资银行部副总经理;光大保德信基金管理有限 公司副督察长、董事会秘书和监察稽核总监。2007 年 8月起,担任本公司督察长。 李宏宇先生,西南财经大学经济学博士。1997 年起曾先后就职于中国银行、 道勤集团和上海东新国际投资管理有限公司分别从事联行结算、产品开发以及基金 研究和投资工作。2007 年 3 月起加盟本公司,历任公司产品开发部总监、市场营 销部总监、首席市场营销官。自 2012 年 5 月 2日起,担任本公司副总经理兼首席 市场营销官。 汪献华先生,上海社会科学院政治经济学博士。曾任安徽经济管理干部学院经 济管理系教师;大通证券资产管理部固定收益投资经理;兴业银行资金营运中心高 级副理;上海浦东发展银行货币市场及固定收益部总经理;交银康联保险人寿有限 公司投资部总经理;上海浦东发展银行金融市场部副总经理。2018 年 5月 30日起, 担任本公司副总经理。2019 年 2月起,兼任本公司固定收益投资部总监。 (四)本基金基金经理 廉素君女士,华中科技大学金融学硕士。2012 年 3月至 2013 年 6月在第一创 业证券股份有限公司任职稽核与风险管理岗;2013 年 7 月至 2017 年 11 月在郑州 银行股份有限公司金融市场部,担任投资交易岗。2017 年 11 月加盟浦银安盛基金 管理有限公司,在固定收益投资部任货币基金基金经理助理。2019 年 3 月起兼任 浦银安盛货币市场证券投资基金及浦银安盛日日鑫货币市场基金基金经理。 历任基金经理:周文秱,任职时间 2011 年 3 月 9 日至 2012 年 4 月 26 日;薛 铮,任职时间 2012 年 2 月 1 日至 2013 年 5 月 16 日;蒋文玲,任职时间 2012 年 11 月 30 日至 2014 年 1月 7日;吕栋,任职时间 2014 年 1月 7日至 2015 年 2月 9 日;康佳燕,任职时间 2014 年 6月 19 日至 2017 年 12 月 25 日;钟明,任职时间 2017 年 11 月 1 日至 2020 年 1 月 20 日。。 (五)投资决策委员会成员 (1)权益投资决策委员会 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 14 郁蓓华女士,本公司总经理,董事,全资子公司上海浦银安盛资产管理有限公 司执行董事。 李宏宇先生,本公司副总经理兼首席市场营销官。 汪献华先生,本公司副总经理兼固定收益投资部总监。 吴勇先生,本公司投资总监兼权益投资部总监,基金经理。 蒋建伟先生,本公司权益投资部副总监,基金经理。 陈士俊先生,本公司指数与量化投资部总监,基金经理,本公司职工监事。 蒋佳良先生,本公司研究部副总监,基金经理。 (2)固定收益投资决策委员会 郁蓓华女士,本公司总经理,董事,全资子公司上海浦银安盛资产管理有限公 司执行董事。 李宏宇先生,本公司副总经理兼首席市场营销官。 汪献华先生,本公司副总经理兼固定收益投资部总监。 钟明女士,本公司固定收益投资部副总监,基金经理。 涂妍妍女士,本公司信用研究部副总监。 督察长、风险管理部负责人、其他基金经理及基金经理助理列席投资决策委员 会会议。 (六)上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 (一)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;


(二)办理基金备案手续; (三)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资; (四)按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有 人分配收益;


(五)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;


(六)编制季度、半年度和年度基金报告;


(七)计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;


(八)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;


浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 15 (九)召集基金份额持有人大会;


(十)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;


(十一)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为;


(十二)有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 (一)本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、《基金 合同》和中国证监会的有关规定,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违 反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会有关规定的行为 发生。 (二)本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规,建 立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止下列行为发生: 1、将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; 2、不公平地对待基金管理人管理的不同基金财产; 3、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益; 4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; 5、法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 (三)本基金管理人承诺加强员工管理和培训,强化职业操守,督促和约束员 工遵守国家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: 1、越权或违规经营; 2、违反《基金合同》或《托管协议》; 3、故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; 4、在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; 5、拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; 6、玩忽职守、滥用职权; 7、违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会的有关 规定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息; 8、违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 16 市场秩序; 9、贬损同行,以抬高自己; 10、以不正当手段谋求业务发展; 11、有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; 12、在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分; 13、其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 (四)基金经理承诺 1、依照有关法律、法规和《基金合同》的规定,本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益; 2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取不当利益; 3、不违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会的有 关规定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息; 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 (一)内部控制概述 内部控制是指基金管理人为防范和化解风险,保证经营运作符合基金管理人的 发展规划,在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、 实施操作程序与控制措施而形成的有机系统。 内部控制是由为保障业务正常运作、实现既定的经营目标、防范经营风险而设 立的各种内部控制机制和一系列规范内部运作程序、描述控制措施和方法等制度构 成的统一整体。 内部控制是由基金管理人的董事会、管理层和员工共同实施的合理保证。基金 管理人的内部控制要达到的总体目标是: 1、保证基金管理人的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则, 自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念; 2、防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受 托资产的安全完整,实现基金管理人的持续、稳定、健康发展; 3、确保基金、基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时; 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 17 4、确保基金管理人成为一个决策科学、经营规范、管理高效、运作安全的持 续、稳定、健康发展的基金管理公司。 (二)内部控制的五个要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监 控。 1、控制环境 控制环境是内部控制其他要素的基础,它决定了基金管理人的内部控制基调, 并影响着基金管理人内部员工的内控意识。为此,基金管理人从两方面入手营造一 个好的控制环境。首先,从“硬控制”来看,本基金管理人遵循健全的法人治理结 构原则,设置了职责明确、相互制约的组织结构,各部门有明确的岗位设置和授权 分工,操作相互独立。其次,基金管理人更注重“软控制”,基金管理人的管理层 牢固树立内部控制和风险管理优先的理念和实行科学高效的运行方式,培养全体员 工的风险防范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围,加强全体员工道德规范和自身 素质建设,使风险意识贯穿到基金管理人的各个部门、各个岗位和各个环节。 2、风险评估 本基金管理人的风险评估和管理分三个层次进行:第一层次为公司各业务部门 对各自部门潜在风险的自我管理和检查;第二层次为公司总经理领导的管理层、风 险控制委员会、风险管理部的风险管理;第三层次为公司董事会层面对公司的风险 管理,包括董事会、合规及审计委员会、督察长和内部审计。 3、控制活动 本基金管理人制定了各项规章制度,通过各种预防性的、检查性的和修正性的 控制措施,把控制活动贯穿于基金管理人经营活动的始终,尤其是强调对于基金资 产与基金管理人的资产、不同基金的资产和其他委托资产实行独立运作,分别核算; 严格岗位分离,明确划分各岗位职责,明确授权控制;对重要业务部门和岗位进行 了适当的物理隔离;制订应急应变措施,危机处理机制和程序。 4、信息沟通 本基金管理人建立清晰、有效的垂直报告制度和平行通报制度,以确保识别、 收集和交流有关运营活动的关键指标,使员工了解各自的工作职责和基金管理人的 各项规章制度,并建立与客户和第三方的合理交流机制。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 18 5、内部监控 督察长、审计部、法律合规部负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况、 公司内部风险控制以及公司内部控制制度的执行情况,保证内部控制制度的落实。 各部门必须切实协助经营管理层对日常业务管理活动和各类风险的总体控制,并协 助解决所出现的相关问题。按照基金管理人内部控制体系的设置,实现一线业务岗 位、各部门及其子部门根据职责与授权范围的自控与互控,确保实现内部监控活动 的全方位、多层次的展开。 (三)内部控制原则 1、健全性原则:内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门或机构 和各级人员,并贯穿于到决策、执行、监督、反馈等各个环节; 2、有效性原则:通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序, 维护内部控制制度的有效执行; 3、独立性原则:各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离; 4、相互制约原则:部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡; 5、成本效益原则:基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提 高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 (四)内部控制机制 内部控制机制是指基金管理人的组织结构及其相互之间的制约关系。内部控制 机制是内部控制的重要组成,健全、合理的内部控制机制是基金管理人经营活动得 以正常开展的重要保证。 从功能上划分,基金管理人的内部控制机制可分为“决策系统”、“执行系统”、 “监督系统”三个方面。监督系统在各个内部控制层次上对决策系统和执行系统实 施监督。 决策系统是指在基金管理人经营管理过程中拥有决策权力的有关机构及其之 间的关系。执行系统是指具体负责将基金管理人决策系统的各项决议付诸实现的一 些职能部门。 执行系统在总经理执行委员会的直接领导下,承担了公司日常经营管理、基金 投资运作和内部管理工作。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 19 监督系统对基金管理人的决策系统、执行系统进行全程、动态的监控,监督的 对象覆盖基金管理人经营管理的全部内容。基金管理人的监督系统从监督内容划分, 大致分为三个层次: 1、监事会——对董事、高管人员的行为及董事会的决策进行监督; 2、董事会专门委员会及督察长——根据董事会的授权对基金管理人的经营活 动进行监督和评价; 3、审计部——根据总经理及督察长的安排,对基金管理人的经营活动及各职 能部门进行内部监督和检查。 (五)内部控制层次 1、员工自律和部门主管的监控。所有员工上岗前必须经过岗位培训,签署自 律承诺书,保证遵守国家的法律法规以及基金管理人的各项管理制度;保证良好的 职业操守;保证诚实信用、勤勉尽责等。基金管理人的各部门主管在权限范围之内, 对其管理负责的业务进行检查、监督和控制,保证业务的开展符合国家法律、法规、 监管规定、基金管理人的规章制度,并对部门的内部控制和风险管理负直接责任; 2、管理层的控制。管理层采取各种控制措施,管理和监督各个部门和各项业 务进行,以确保基金管理人运作在有效的控制下。管理层对内部控制制度的有效执 行承担责任; 3、董事会及其专门委员会的监控和指导。所有员工应自觉接受并配合董事会 及其专门委员会对各项业务和工作行为的检查监督。合理的风险分析和管理建议应 予采纳,基金管理人规定的风险控制措施必须坚决执行。董事会对内部控制负最终 责任。 4、督察长、审计部负责对基金管理人内部控制和风险控制的充分性、合理性 和有效性实施独立客观的检查和评价。 (六)内部控制制度 内部控制制度是指规范公司内部控制的一系列规章制度和业务规则、流程,是 公司内部控制的重要组成部分。公司为执行内部控制措施以实现内部控制目标,在 法律法规和行业监管规章有关规定的基础上,制定了一套公司内部控制制度。公司 内部控制制度从其制定的目的和适用范围分为两个大的层次: 1、《公司章程》——《公司章程》是具有法律约束力的纲领性文件,是规范公 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 20 司的组织与行为、公司与股东之间以及股东相互之间权利和义务关系的基础,是确 定公司与其他相关利益主体之间关系基本规则以及保证这些规则得到具体执行的 依据; 2、内部控制制度包括以下几个方面:


1) 内部控制大纲。内部控制大纲是对《公司章程》规定的内部控制原则的细 化和展开,是各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应经董事会的审阅与 批准。 2)基本管理制度。基本管理制度主要根据相关法律法规,从规范公司管理和 业务开展的角度出发,以业务为中心,就业务开展的目标、原则、过程、风险控制 等方面作出规定,以指导各项业务的顺利开展。公司基本管理制度应经董事会的审 阅与批准。; 3)公司其他制度、部门规章和业务管理流程。公司其他制度、部门规章和业 务管理流程主要在执行内部控制大纲和基本管理制度的基础上,以业务管理环节和 部门管理为中心,对业务操作管理方法、具体流程及部门管理方法及岗位职责等作 出明确和细化的规定,以规范部门内部和部门与部门之间、具体业务操作环节等工 作的开展。公司其他制度、部门规章及业务管理流程应经公司管理层的审阅与批准。 (七)基金管理人关于内部控制的声明 本基金管理人确知建立、维持、完善、实施和有效执行风险管理和内部控制制 度是本基金管理人董事会及管理层的责任,董事会承担最终责任。本基金管理人特 别声明以上关于内部控制的披露真实、准确、完备,并承诺将根据市场环境的变化 和业务的发展不断完善内部控制制度。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 21 第四部分


基金托管人


一、基金托管人基本情况 名称:中信银行股份有限公司(简称“中信银行”) 住所:北京市东城区朝阳门北大街 9 号 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人:李庆萍 成立时间:1987 年 4 月 20 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:489.35 亿元人民币 存续期间:持续经营 批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125 号 联系人:中信银行资产托管部 联系电话:4006800000 传真:010-85230024 客服电话:95558 网址:bank.ecitic.com 经营范围:保险兼业代理业务(有效期至 2020 年 09 月 09 日);吸收公众存款; 发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债 券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆 借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款 项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;代理开放式基金业务;办理黄金业务;黄 金进出口;开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托 管业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。(企业依法自主选择经营 项目,开展经营活动;依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展 经营活动;不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。) 中信银行(601998.SH、0998.HK)成立于 1987 年,原名中信实业银行,是中 国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一,是中国最早参与国内外金融市场融资 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 22 的商业银行,并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。伴随中国经济的 快速发展,中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大,于 2005 年 8月,正式更名“中信银行”。2006 年 12月,以中国中信集团和中信国际金融控股 有限公司为股东,正式成立中信银行股份有限公司。同年,成功引进战略投资者, 与欧洲领先的西班牙对外银行(BBVA)建立了优势互补的战略合作关系。2007 年 4 月 27日,中信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。2009 年,中信 银行成功收购中信国际金融控股有限公司(简称:中信国金)70.32%股权。经过三 十年的发展,中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一,是一家快速增 长并具有强大综合竞争力的全国性股份制商业银行。2009 年,中信银行通过了美 国 SAS70 内部控制审订并获得无保留意见的 SAS70 审订报告,表明了独立公正第三 方对中信银行托管服务运作流程的风险管理和内部控制的健全有效性全面认可。 二、主要人员情况 方合英先生,中信银行执行董事,代为履行行长职责。方先生于 2018 年 9月 加入本行董事会。方先生自 2014 年 8 月起任本行党委委员,2014 年 11 月起任本 行副行长,2017 年 1月起兼任本行财务总监,2019 年 2月起任本行党委副书记。 方先生现同时担任信银(香港)投资有限公司、中信银行(国际)有限公司及中信 国际金融控股有限公司董事。此前,方先生于 2013 年 5月至 2015 年 1月任本行金 融市场业务总监,2014 年 5 月至 2014 年 9 月兼任本行杭州分行党委书记、行长; 2007 年 3 月至 2013 年 5 月任本行苏州分行党委书记、行长;2003 年 9 月至 2007 年 3月历任本行杭州分行行长助理、党委委员、副行长;1996 年 12月至 2003 年 9 月在本行杭州分行工作,历任信贷部科长、副总经理,富阳支行行长、党组书记, 国际结算部副总经理,零售业务部副总经理,营业部总经理;1996 年 7月至 1996 年 12月任浦东发展银行杭州城东办事处副主任;1992 年 12月至 1996 年 7月在浙 江银行学校实验城市信用社信贷部工作,历任信贷员、经理、总经理助理;1991 年 7月至 1992 年 12 月在浙江银行学校任教师。方先生为高级经济师,毕业于北京 大学,获高级管理人员工商管理硕士学位,拥有二十余年中国银行业从业经验。 杨毓先生,中信银行副行长,分管托管业务。杨先生自 2015 年 7月起任本行 党委委员,2015 年 12 月起任本行副行长。此前,杨先生 2011 年 3月至 2015 年 6 月任中国建设银行江苏省分行党委书记、行长;2006 年 7 月至 2011 年 2 月任中国 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 23 建设银行河北省分行党委书记、行长;1982 年 8月至 2006 年 6月在中国建设银行 河南省分行工作,历任计财处副处长,信阳分行副行长、党委委员,计财处处长, 郑州市铁道分行党委书记、行长,郑州分行党委书记、行长,河南省分行党委副书 记、副行长(主持工作)。杨先生为高级经济师,研究生学历,管理学博士。 陈珞珈女士,中信银行资产托管部副总经理,代为履行部门负责人职责,硕士 研究生学历。陈女士 2014 年 5 月至今历任本行资产托管部总经理助理、副总经理; 2007 年 6月至 2014 年 5月在中国光大银行上海分行工作,历任公司业务二部副总 经理,长兴岛支行行长,公司业务管理部总经理,投行业务部总经理;2002 年 12 月至 2007 年 6 月在 HSBC Bank PLC 工作。 三、基金托管业务经营情况 2004 年 8 月 18 日,中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督 管理委员会批准,取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的 原则,切实履行托管人职责。 截至 2018 年末,中信银行已托管 160 只公开募集证券投资基金,以及基金公 司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管 资产,托管总规模达到 8.44 万亿元人民币。 四、基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标。强化内部管理,确保有关法律法规及规章在基金托管业务 中得到全面严格的贯彻执行;建立完善的规章制度和操作规程,保证基金托管业务 持续、稳健发展;加强稽核监察,建立高效的风险监控体系,及时有效地发现、分 析、控制和避免风险,确保基金财产安全,维护基金份额持有人利益。 2、 内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会,负责全行的风 险控制和风险防范工作;托管部内设内控合规岗,专门负责托管部内部风险控制, 对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。 3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的 规定,以控制和防范基金托管业务风险为主线,制定了《中信银行基金托管业务管 理办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务内控 检查实施细则》等一整套规章制度,涵盖证券投资基金托管业务的各个环节,保证 证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 24 4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等, 从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展;建立了安全保管基金财产的物质条 件,对业务运行场所实行封闭管理,在要害部门和岗位设立了安全保密区,安装了 录像、录音监控系统,保证基金信息的安全;建立严密的内部控制防线和业务授权 管理等制度,确保所托管的基金财产独立运行;营造良好的内部控制环境,开展多 种形式的持续培训,加强职业道德教育。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管 协议和有关法律法规及规章的规定,对基金的投资运作、基金资产净值计算、基金 份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信 息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。 如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 基金合同和有关法律法规及规章的行为,将及时以书面形式通知基金管理人限期纠 正。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的,基金 托管人将以书面形式报告中国证监会。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 25 第五部分


相关服务机构 一、基金份额发售机构 (一)直销机构 1、浦银安盛基金管理有限公司上海直销中心 地址:中国上海市淮海中路 381 号中环广场 38楼 电话:(021)23212899 传真:(021)23212890 客服电话:400-8828-999;(021)33079999 联系人:徐薇 网址:www.py-axa.com 2、电子直销 浦银安盛基金管理有限公司电子直销(目前支持上海浦东发展银行借记卡、中 国建设银行借记卡、中国农业银行借记卡、兴业银行借记卡、中信银行借记卡、广 发银行借记卡、平安银行借记卡、邮政储蓄银行借记卡、上海农商银行借记卡、上 海银行借记卡、华夏银行借记卡、招商银行借记卡、中国工商银行借记卡、交通银 行借记卡、中国银行借记卡、光大银行借记卡、民生银行借记卡) 交易网站:www.py-axa.com 微信服务号:浦银安盛微理财(AXASPDB-E) 客户端:“浦银安盛基金”APP 客服电话:400-8828-999;(021)33079999 (二)代销机构 1、场外代销机构 A. 银行、证券、期货公司 (1)中信银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 9 号 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人:李庆萍 服务热线:95558 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 26 网址:bank.ecitic.com (2)中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人:易会满 服务热线:95588 网址:www.icbc.com.cn (3)交通银行股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号 法定代表人:彭纯 服务热线:95559 网址:www.bankcomm.com (4)上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市中山东一路 12 号 办公地址:上海市中山东一路 12 号 法定代表人:高国富 服务热线:95528 网址:www.spdb.com.cn (5)招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号 办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号 法定代表人:李建红 服务热线:95555 网址:www.cmbchina.com(6)上海银行股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 168 号 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 168 号 法定代表人:金煜 服务热线:95594 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 27 网址:www.bosc.cn (7)宁波银行股份有限公司 注册地址:浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址:浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表人:陆华裕 服务热线:95574 网址:www.nbcb.com.cn (8)华夏银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 22 号 办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦 法定代表人:李民吉 服务热线:95577 网址:www.hxb.com.cn (9)中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:广东省深圳市福田区中心三路 8号中信证券大厦 法定代表人:张佑君 服务热线:95548 网址:www.cs.ecitic.com (10)光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人:薛峰 服务热线:95525 网址:www.ebscn.com (11)申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人:李梅 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 28 服务热线:021-33389888 网址:www.swhysc.com (12)申万宏源西部证券有限公司 注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 法定代表人:韩志谦 服务热线:4008000562 网址:www.hysec.com (13)海通证券股份有限公司 注册地址:上海市广东路 689 号海通证券大厦 办公地址:上海市广东路 689 号海通证券大厦 法定代表人:周杰 服务热线:95553 或 4008888001 网址:www.htsec.com.cn (14)国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人:杨德红 服务热线:95521 或 400-8888-666 网址:www.gtja.com (15)中泰证券股份有限公司 注册地址:山东省济南市市中区经七路 86 号 办公地址:山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表人:李玮 服务热线:95538 网址:www.zts.com.cn (16)中国银河证券股份有限公司 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 29 注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 2-6层 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 2-6层 法定代表人:陈共炎 服务热线:4008-888-888 或 95551 网址:www.chinastock.com.cn (17)招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38 至 45层 办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38 至 45层 法定代表人:霍达 服务热线:95565 网址:www.newone.com.cn (18)广发证券股份有限公司 注册地址:广东省广州市天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼广东省广州市 黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室 办公地址:广东省广州市天河区天河北路 183-187 号大都会广场 40 楼 5 楼,7 楼,8 楼,18 楼,19 楼,38-44 楼. 法定代表人:孙树明 服务热线:95575 网址:www.gf.com.cn (19)华泰证券股份有限公司 注册地址:江苏省南京市江东中路 228 号 办公地址:南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场、深圳市福田区深南大 道 4011 号港中旅大厦 18楼 法定代表人:周易 服务热线:95597 网址:www.htsc.com.cn (20)兴业证券股份有限公司 注册地址:福建省福州市湖东路 268 号 办公地址:福建省福州市湖东路 268 号 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 30 法定代表人:兰荣 服务热线:95562 网址:www.xyzq.com.cn (21)渤海证券股份有限公司 注册地址:天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 办公地址:天津市南开区宾水西道 8 号 法定代表人:王春峰 服务热线:4006515988 网址:www.bhzq.com (22)中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人:王常青 服务热线:95587 或 4008888108 网址:www.csc108.com (23)安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、28 层 A02 单元 办公地址:广东省深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层 法定代表人:王连志 服务热线:4008001001 网址:www.essence.com.cn (24)上海证券有限责任公司 注册地址:上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7楼 办公地址:上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7楼 法定代表人:李俊杰 服务热线:021-962518 网址:www.962518.com (25)信达证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 31 办公地址:北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人:张志刚 服务热线:95321 网址:www.cindasc.com (26)华福证券有限责任公司 注册地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7-8 层 办公地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7-10 层 法定代表人:黄金琳 服务热线:96326 网址:www.hfzq.com.cn (27)中国民族证券有限责任公司 注册地址:北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼 40层-43 层 办公地址:北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大观 A座 40F-43F 法定代表人:何亚刚 服务热线:4008895618 网址:www.e5618.com (28)中国国际金融股份有限公司 注册地址:北京市建国门外大街 1号国贸写字楼 2座 27 层及 28 层 办公地址:北京市建国门外大街 1号国贸写字楼 2座 27 层及 28 层 法定代表人:丁学东 服务热线:4109101166 网址:www.cicc.com.cn (29)平安证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦 16-20层 办公地址:广东省深圳市福田区金田路 4306 号荣超大厦 18 楼 法定代表人:刘世安 服务热线:95511-8 网址:www.stock.pingan.com (30)中信证券(山东)有限责任公司 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 32 注册地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表人:姜晓林 服务热线:95548 网址:www.citicssd.com (31)德邦证券股份有限公司 注册地址:上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 办公地址:上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 26 楼 法定代表人:武晓春 服务热线:4008888128 网址:www.tebon.com.cn (32)中山证券有限责任公司 注册地址:广东省深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7层,8 层 办公地址:广东省深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7层,8 层 法定代表人:黄扬录 服务热线:95329 网址:www.zszq.com (33)爱建证券有限责任公司 注册地址:上海市世纪大道 1600 号 32 楼 办公地址:上海市世纪大道 1600 号 32 楼 法定代表人:祝健 服务热线:4001962502 网址:www.ajzq.com (34)东北证券股份有限公司 注册地址:吉林省长春市生态大街 6666 号 办公地址:吉林省长春市生态大街 6666 号 法定代表人:李福春 服务热线:95360 网址:www.nesc.cn 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 33 (35)广州证券股份有限公司 注册地址:广东省广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19 层、 20 层 办公地址:广东省广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19 层、 20 层 法定代表人:邱三发 服务热线:95396 网址:www.gzs.com.cn (36)方正证券股份有限公司 注册地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段 200 号华侨国际大厦 22-24层 办公地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段 200 号华侨国际大厦 22-24层 法定代表人:高利 服务热线:95571 网址:www.foundersc.com (37)中信期货有限公司 注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层 办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层 法定代表人:张皓 服务热线:4009908826 网址:www.citicsf.com (38)南洋商业银行(中国)有限公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 800 号三层、六层至九层(不含六层 A 座) 法定代表人:和广北 客户服务热线:800-830-2066 网址: www.ncbchina.cn B. 第三方销售 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 34 (1)天相投资顾问有限公司 注册地址:北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B 座 701 办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C座 505 法定代表人:林义相 服务热线:010-66045555 网址:www.txsec.com (2)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司(原数米基金) 注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1栋 202 室 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人:陈柏青 服务热线:4000766123 网址:www.fund123.cn (3)上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41号 办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 法定代表人:杨文斌 服务热线:4007009665 网址:www.ehowbuy.com (4)上海长量基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2幢 220 室 办公地址:上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 法定代表人:张跃伟 服务热线:4008202899 网址:www.erichfund.com (5)众升财富(北京)基金销售有限公司(原万银财富) 注册地址:北京市朝阳区望京东园四区 A 座 9层 908 室 办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 04-08 法定代表人:李招弟 服务热线:4000598888 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 35 网址:www.zscffund.com (6)北京增财基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 办公地址:北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 法定代表人:罗细安 服务热线:4000018811 网址:www.zcvc.com.cn (7)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大厦 法定代表人:凌顺平 服务热线:4008773772 网址:www.5ifund.com (8)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市龙田路 190 号 2号楼 2 层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座 法定代表人:其实 服务热线:4001818188 网址:www.1234567.com.cn (9)北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址:北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层 法定代表人:闫振杰 服务热线:4008188000 网址:www.myfp.cn (10)和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室 办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室 法定代表人:王莉 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 36 服务热线:4009200022 网址:licaike.hexun.com (11)北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10号 5层 5122 室 办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30层 3001 室 法定代表人:周斌 服务热线:4008980618 网址:www.chtfund.com (12)北京钱景基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012 法定代表人:赵荣春 服务热线:4008936885 网址:www.qianjing.com (13)一路财富(北京)基金销售股份有限公司 注册地址:北京市西城区阜成门外大街 2 号 1幢 A2208 室 办公地址:北京市西城区阜成门外大街 2 号 1幢 A2208 室 法定代表人:吴雪秀 服务热线:4000011566 网址:www.yilucaifu.com (14)深圳宜投基金销售有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201 室 办公地址:深圳市福田区金田路 2028 号皇岗商务中心 2405 法定代表人:郭海霞 服务热线:4008955811 网址:www.yitfund.com (15)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址:上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 37 法定代表人:李兴春 服务热线:95733 网址:www.leadbank.com.cn (16)诺亚正行基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址:上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼 法定代表人:汪静波 服务热线:4008215399 网址:www.noah-fund.com (17)上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人:王之光 服务热线:4008666618 网址:www.lu.com (18)上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4楼 法定代表人:陈继武 服务热线:4006433389 网址:www.vstonefund.com (19)上海汇付基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层 办公地址:上海市宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋汇付天下总部大楼 2楼 法定代表人:金佶 服务热线:4008202819 网址:tty.chinapnr.com (20)大泰金石基金销售有限公司 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 38 注册地址:南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室 办公地址:上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼 法定代表人:袁顾明 服务热线:021-22267995 网址:www.dtfunds.com (21)北京虹点基金销售有限公司(原乐融多源) 注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222 单元 办公地址:北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2号盈科中心 B 座裙楼二层 法定代表人:胡伟 服务热线:4006180707 网址:www.hongdianfund.com (22)珠海盈米基金销售有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 法定代表人:肖雯 服务热线:020-89629066 网址:www.yingmi.cn (23)深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区梨园陆物资控股置地大厦 8 楼 801 室 办公地址:深圳市罗湖区梨园陆物资控股置地大厦 8 楼 801 室 法定代表人:薛峰 服务热线:4006788887 网址:www.zlfund.cn (24)深圳富济基金销售有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单 元 办公地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单 元 法定代表人:刘鹏宇 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 39 服务热线:0755-83999907 网址:www.fujifund.cn (25)奕丰基金销售有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区千湾一路 1号 A栋 201 室 办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17 楼 1704 室 法定代表人:TAN YIK KUAN 服务热线:4006840500 网址:www.ifastps.com.cn (26)上海联泰基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易实验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8号楼 3层 法定代表人:燕斌 服务热线:4001666788 网址:www.66zichan.com (27)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 法定代表人:张彦 服务热线:4001661188 网址:8.jrj.com.cn (28)北京创金启富基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区民生胡同 31 号 5号楼 51A 办公地址:北京市西城区白纸坊东街 2号经济日报社综合楼 A座 712 室 法定代表人:梁蓉 服务热线:4006262818 网址:www.5irich.com (29)乾道盈泰基金销售(北京)有限公司 注册地址:北京市西城区德胜门外大街 13 号院 1 号楼 1302 办公地址:北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 40 法定代表人:王兴吉 服务热线:4000888080 网址:www.qiandaojr.com (30)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 注册地址:北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45 室 办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 A座 5层 法定代表人:钱昊旻 服务热线:4008909998 网址:www.jnlc.com (31)北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 办公地址:北京市朝阳区万通中心 D 座 21 层 法定代表人:蒋煜 服务热线:4008188866 网址:fund.shengshiview.com (32)北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块 新浪总部科研楼 5 层 518 室 办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块 新浪总部科研楼 5 层 518 室 法定代表人:李昭琛 服务热线:010-62675369 网址:www.xincai.com (33)北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街 11号 E 世界财富中心 A 座 1108 号 办公地址:北京市海淀区中关村大街 11号 E 世界财富中心 A 座 1108 号 法定代表人:王伟刚 服务热线:4006199059 网址:www.hcjijin.com 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 41 (34)北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层 法定代表人:陈超 服务热线:95118 网址:fund.jd.com (35)上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址:上海市虹口区东大名路 687 号 1幢 2 楼 268 室 办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B座 8 层 法定代表人:毛淮平 服务热线:4008175666 网址:www.amcfortune.com (36)万家财富基金销售(天津)有限公司 注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室 办公地址:北京市西城区太平桥大街丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 法定代表人:李修辞 服务热线:01059013895 网址:www.wanjiawealth.com (37)上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和 经济发展区) 办公地址:上海市昆明路 518 号北美广场 A1002-A1003 室 法定代表人:王翔 服务热线:4008205369 网址:www.jiyufund.com.cn (38)上海有鱼基金销售有限公司 注册地址:上海自由贸易试验区浦东大道 2123 号 3层 3E-2655 室 办公地址:上海徐汇区桂平路 391 号 B座 19 层 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 42 法定代表人:林琼 服务热线:021-60907378 网址:www.youyufund.com (39)上海万得基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33号 11 楼 B座 办公地址:上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11楼 法定代表人:王廷富 服务热线:400-799-1888 网址:www.520fund.com.cn (40)南京苏宁基金销售有限公司 注册地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人:刘汉青 服务热线:95177 网址:www.snjijin.com (41)上海挖财基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03室 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03室 法定代表人:冷飞 服务热线:021-50810673 网址:www.wacaijijin.com (42)和耕传承基金销售有限公司 注册地址:郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603 房间 办公地址:北京市朝阳区酒仙桥路 6 号院国际电子城 b座 法定代表人:李淑慧 服务热线:4000-555-671 网址:www.hgccpb.com (43)通华财富(上海)基金销售有限公司 注册地址:上海虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 43 办公地址:上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 楼 法定代表人:马刚 服务热线:95193 网址:www.tonghuafund.com (44)民商基金销售(上海)有限公司 注册地址:上海黄浦区北京东路 666 号 H 区(东座)6楼 A3 办公地址:上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼 法定代表人:贲惠琴 服务热线:021-50206003 网址:www.msftec.com (45)北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2 单元 21 层 222507 办公地址:北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人:钟斐斐 服务热线:400-159-9288 网址:www.danjuanapp.com (46)嘉实财富管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单元 办公地址:北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A 座 6层 法定代表人:赵学军 服务热线:400-021-8850 网址:www.harvestwm.cn (47)北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区上地十街 10 号 1幢 1层 101 办公地址:北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎科科技大厦 法定代表人:张旭阳 服务热线:95055-9 网址:www.baiyingfund.com 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 44 2、场内代销机构 投资者可通过“上证基金通”办理本基金 A类份额(基金代码:519509)和 B 类份额(基金代码:519510)的上海证券交易所场内申购与赎回,可办理“上证基 金通”业务的证券公司的具体名单可在上海证券交易所网站查询。如果上海证券交 易所增加或减少具有“上证基金通”业务资格的证券公司,请以上海证券交易所的 具体规定为准。 二、注册登记机构 名称:中国证券登记结算有限责任公司 住所:北京市西城区太平桥大街 17号 办公地址:北京市西城区太平桥大街 17号 法定代表人:周明 联系人:赵亦清 电话:(010)50938782 传真:(010)50938991 三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师 名称:上海市通力律师事务所 办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼


负责人:俞卫锋 电话:(021)31358666 传真:(021)31358600 联系人:丁媛 经办律师:黎明、丁媛 四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单 元 01室 办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人:李丹 电话:(021)23238888 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 45 传真:(021)23238800 联系人:张振波 经办注册会计师:张振波、罗佳 五、其他服务机构及委托办理业务的有关情况 公司信息技术系统由信息技术系统基础设施系统以及有关业务应用系统构成。 信息技术系统基础设施系统包括机房工程系统、网络集成系统,这些系统在公司筹 建之初由专业的系统集成公司负责建成,之后日常的维护管理由公司负责,但与第 三方服务公司签订有技术服务合同,由其提供定期的巡检及特殊情况下的技术支持。 公司业务应用系统主要包括开放式基金登记过户子系统、直销系统、资金清算系统、 投资交易系统、估值核算系统、网上交易系统、呼叫中心系统、外服系统、营销数 据中心系统等。这些系统也主要是在公司筹建之初采购专业系统提供商的产品建设 而成,建成之后在业务运作过程中根据公司业务的需要进行了相关的系统功能升级, 升级由系统提供商负责完成,升级后的系统也均是系统提供商对外提供的通用系统。 业务应用系统日常的维护管理由公司负责,但与系统提供商签订有技术服务合同, 由其提供定期的巡检及特殊情况下的技术支持。除上述情况外,公司未委托服务机 构代为办理重要的、特定的信息技术系统开发、维护事项。 另外,本公司可以根据自身发展战略的需要,委托资质良好的基金服务机构代 为办理基金份额登记、估值核算等业务。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 46 第六部分


基金份额的分类 一、基金份额分类 本基金根据投资人单个账户中持有基金份额的数量等的不同,对投资人持有的 基金份额按照不同的费率计提费用,因此形成不同的基金份额类别。有关基金份额 分类的具体规定详见招募说明书相关章节。不同类别的基金份额分设不同的基金代 码,收取不同的费用并分别公布每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。 A 类基金份额的基金代码为 519509,B类基金份额的基金代码为 519510,E类 基金份额的基金代码为 519516。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对份额持有人利益无实质性不利影响 的情况下,基金管理人可对基金份额分类办法及规则进行调整并在调整实施之日前 依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告,不需要召开基金份额持有人 大会。 为满足投资者的理财需求,提供更灵活的投资理财服务,本基金管理人自 2014 年 9 月 15 日起为指定的特定销售渠道增加本基金的 E 类基金份额(基金代码 519516),该类份额仅能通过特定的销售渠道办理申购、赎回等业务,该类份额不 适用基金份额自动升降级机制,即若 E 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基 金份额达到或超过 500 万份时,本基金的注册登记机构不会自动将其在该基金账户 持有的 E类基金份额升级为 B 类基金份额,首次申购最低金额为 0.01 元,追加申 购最低金额为 0.01 元,其余业务规则及基金费率与浦银安盛货币 A 的业务规则相 同。 二、基金份额限制 投资者可自行选择认(申)购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不得互 相转换。 类别 首次认 /申 购最低金额 追加认/申购 最低金额 每 笔 赎 回 最低份额 基金账户最低保留 基金单位余额 销 售 服 务 费 A类 0.01元(直 销柜台为 1 0.01元 0份 0份 0.25% 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 47 万元) B类 5,000,000 元 100,000元 0份 5,000,000份 0.01% E类 0.01元 0.01元 0份 0份 0.25% 基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整认(申)购各 类基金份额的最低金额限制及规则,基金管理人必须至少在开始调整之日前 2 日至 少在一家指定媒体上刊登公告。 三、基金份额的自动升降级 1、若 A类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过 500 万 份时,本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的 A 类基金份额升级为 B 类基金份额。本基金 E 类份额不适用基金份额的自动升降级机制。 2、若 B类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于 500 万份时, 本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的B类基金份额降级为A类基金 份额。本基金 E类份额不适用基金份额的自动升降级机制。 3、投资者认/申购申请确认成交后,其最终获得的是 A 类、B 类或是 E 类基 金份额,以本基金的注册登记机构根据上述规则确认的结果为准。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 48 第七部分


基金的募集 浦银安盛货币市场证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证监会证监许 可[2010]1479 号文批准,于 2011 年 2 月 21日起向社会公开募集。截止到 2011年 3月 4 日,基金募集工作已顺利结束。 本基金募集有效认购户数为 8,662 户,按照每份基金份额面值 1.00 元人民币 计算,本息合计募集基金份额总额浦银安盛货币市场 A 证券投资基金为 2,574,555,555.18 份,浦银安盛货币市场 B证券投资基金为 1,199,852,060.84 份, 共计 3,774,407,616.02 份,已全部计入投资者账户,归投资者所有。其中基金管 理人的基金从业人员认购持有的基金份额总额浦银安盛货币市场 A 证券投资基金 为 1,000.45 份(含募集期利息结转的份额),浦银安盛货币市场 B 证券投资基金为 0.00 份(含募集期利息结转的份额),共计 1,000.45 份(含募集期利息结转的份 额),占本基金总份额的比例为 0.00003%。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 49 第八部分


基金合同的生效 根据《中华人民共和国证券投资基金法》及其配套法规和《浦银安盛货币市场 证券投资基金基金合同》的有关规定,本基金的募集情况已符合基金合同生效的条 件。本基金于 2011 年 03 月 09 日得到中国证监会书面确认,基金备案手续办理完 毕,基金合同自该日起正式生效。自基金合同生效之日起,本基金管理人正式开始 管理本基金。 《基金合同》生效后,基金份额持有人数量不满 200 人,或基金资产净值低于 人民币 5,000 万元的,基金管理人应当及时向中国证监会报告;连续 20 个工作日 基金份额持有人数量不满 200 人,或基金资产净值低于人民币 5,000 万元的,基金 管理人应当及时向中国证监会报告,说明出现上述情况的原因以及解决方案。法律 法规另有规定的,从其规定办理。 本基金已于 2011 年 3 月 24 日开放了申购和赎回业务。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 50 第九部分


基金份额的申购、赎回及其他注册登记业务 一、申购、赎回场所 场内申购与赎回场所为上海证券交易所内具有基金代销业务资格的会员单位 (具体名单见本基金份额发售公告)。场外申购与赎回场所包括基金管理人和基金 管理人委托的场外代销机构(具体名单见本基金招募说明书和份额发售公告)。基 金管理人可根据情况变更或增减代销机构,并予以公告。若基金管理人或其指定的 代销机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过上述方式进行申购与 赎回,具体办法由基金管理人另行公告。 具体申购、赎回场所参见基金管理人关于本基金的相关公告。 二、申购、赎回开放日及开放时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监 会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时 间见本基金的相关公告。 基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他 特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在 实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 90 天开始办理申购,具体业务办理 时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 90 天开始办理赎回,具体业务办理 时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎 回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的数额限制 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 51 (一)投资者场外申购时,A 类基金份额和 E 类基金份额首次最低申购金额为 0.01 元,最低追加申购金额为 0.01 元,B 类基金份额首次最低申购金额为 500 万 元,最低追加申购金额为 10万元,或详见各代销机构网点公告。 (二)投资者场内申购时,A 类基金份额首次最低申购金额为 100 元,最低追 加申购金额为 100 元,B类基金份额首次最低申购金额为 500 万元,最低追加申购 金额为 10 万元。同时每笔申购金额必须是 100 元的整数倍,且单笔申购最高不超 过 99,999,900 元。 (三)直销机构(柜台方式)的 A类基金份额首次最低申购金额为 10,000 元 人民币,最低追加申购金额为 1,000 元。 (四)通过基金管理人电子直销渠道办理基金申购业务时,A 类基金份额首次 最低申购金额 0.01 元,最低追加申购金额为 0.01 元,B 类基金份额首次最低申购 金额为 500 万元,最低追加申购金额为 10 万元。 (五)本基金不设单笔赎回份额下限。 (六)本基金不设单个交易账户最低持有份额余额下限。 (七)场内赎回份额必须是整数份额,并且每笔赎回最大不超过 99,999,999 份基金份额。 (八)当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时, 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具 体规定请参见相关公告。 (九)基金管理人可以在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎 回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒体上公告。 四、申购与赎回的原则 1、“确定价”原则,即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.0000 元的基 准进行计算; 2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。 4、场外赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 52 行顺序赎回; 5、场内申购、赎回需遵守上海证券交易所及登记结算公司场内业务有关规则。 基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 五、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申 购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在提 交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效。 2、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回 申请日(T日),在正常情况下,本基金注册登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性 进行确认。T日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台 或以销售机构规定的其他方式及时查询申请的确认情况。基金销售机构对申购或赎 回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申请。申购或 赎回申请的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。 3、申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。 若申购不成功或无效,基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的 申购款项退还给投资人。 投资人 T日赎回申请成功后,基金管理人将指示基金托管人于 T+2日(包括该 日)内将赎回款项从基金托管专户划出,各销售机构于 T+7 日内划往赎回投资人指 定的银行账户。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 六、申购费用和赎回费用 1、本基金的申购费率和赎回费率均为 0%。基金管理人可以在基金合同约定的 范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 2、当前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%,同时投资 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 53 组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他 金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时。为确保基金平稳运 作,避免诱发系统性风险,对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金 总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基 金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形 除外。 3、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场 情况制定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基 金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。 七、申购份额与赎回金额的计算 本基金的基金份额净值保持为人民币 1.0000 元。 1、本基金申购份额的计算: 申购份额=申购金额/T日基金份额净值 例:某投资人投资 10 万元申购本基金,则其可得到的申购份额为: 申购份额=100,000/1.0000=100,000 份 2、本基金赎回金额的计算: 投资者赎回基金份额时,赎回金额按如下公式计算: 赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值+赎回份额对应的未付收益 例 1:某投资者持有本基金 A级基金份额 100,000份,T日该投资者赎回 100,000 份,赎回的 100,000 份对应的未付收益为 50元,则赎回金额的计算为: 赎回金额=100,000×1.0000+50=100,050(元) 例 2:某投资者持有本基金 A级基金份额 100,000 份,T日该投资者赎回 50,000 份,赎回的 50,000 份对应的未付收益为-30元,则赎回金额的计算为: 赎回金额=50,000×1.0000-30=49,970(元) 3、本基金申购份额、余额的处理方式 本基金将实际确认的申购金额悉数折为基金份额。 4、本基金赎回金额的处理方式 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以基金份额净值 1.0000 元并加上有 效赎回份额对应的未付收益之和。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 54 八、申购和赎回的注册登记 投资者申购基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理 注册登记手续,投资者自 T+2 日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。 投资者赎回基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的 注册登记手续。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内,依法对上述注册登记办理时间进行 调整,并应在调整实施日前依照《信息披露管理办法》的有关规定,在至少一家指 定媒体及基金管理人网站公告。 九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产 净值。 3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额 持有人利益时。 5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能 对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 6.基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份 额的比例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。 7.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后, 基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 4、6 项以外的暂停申购情形且基金管理人决定暂停申购时,基金 管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。发生上述第 6 项情形时, 基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制,基金管理人 有权拒绝该等全部或者部分申购申请。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申 购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 55 务的办理。 十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式 发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款 项: 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产 净值。 3、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 4、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后, 基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形且基金管理人决定拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请 或者延缓支付赎回款项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已接受的赎回 申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户 申请赎回基金份额占当日申请赎回总份额的比例分配给赎回申请人,未支付部分由 基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付。若连续两 个或两个以上开放日发生巨额赎回,延期支付最长不得超过 20 个工作日,并在指 定媒体上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。 十一、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数 后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全 额赎回或部分延期赎回。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 56 (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按 正常赎回程序执行。 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为 因支付投资人的赎回申请而进行的基金财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前 提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申 请份额占赎回申请总份额的比例,确定当日受理的赎回份额。 在本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基 金总份额 10%以上的情形下,基金管理人有权采取如下措施:对于该单个基金份额 持有人当日超过 10%的赎回申请,可以对其赎回申请延期办理;对于该单个基金份 额持有人不超过前述比例的赎回申请,与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。 当基金管理人认为有能力支付时,按正常赎回程序执行。当基金管理人认为支付投 资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会 对基金资产净值造成较大波动时,按单个账户赎回申请量占一并办理的赎回申请总 量的比例,确定当日受理的赎回份额。 对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取 消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日 赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额, 以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人 未能赎回部分作自动延期赎回处理。 (3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人 认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回 款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒体上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法, 同时在指定媒体上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 57 1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备 案,并按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒体上刊 登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1个开放日的每万份基金已实现收益 和七日年化收益率。 3、如发生暂停的时间超过 1日但少于 2 周,暂停结束,基金重新开放申购或 赎回时,基金管理人应按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上刊登基金重 新开放申购或赎回公告,并公告最近 1 个开放日的每万份基金已实现收益和七日年 化收益率。 4、如发生暂停的时间超过 2周,暂停期间,基金管理人应每 2周至少刊登暂 停公告 1次。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应按照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公告最近 1个开放日的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。 十三、基金转换 投资者可以选择在本基金和本基金管理人管理的部分基金之间进行基金转换。 可进行转换的基金、基金转换的数额限制、转换费率等具体规定详见本基金管理人 发布的基金转换公告。 目前本基金在代销渠道交通银行、浦发银行、招商银行、中信银行、上海银行、 宁波银行、申万宏源、海通证券、国泰君安证券、银河证券、平安证券、德邦证券、 爱建证券、蚂蚁基金、好买基金、长量基金、天天基金、和讯信息科技、利得基金、 凯石财富、盈米财富、上海联泰、肯特瑞开通了基金转换业务。 目前本公司在电子直销渠道上海浦东发展银行借记卡、中国建设银行借记卡、 中国农业银行借记卡、兴业银行借记卡、中信银行借记卡、广发银行借记卡、平安 银行借记卡、邮政储蓄银行借记卡、上海农商银行借记卡、上海银行借记卡、华夏 银行借记卡、招商银行借记卡、中国工商银行借记卡、交通银行借记卡、中国银行 借记卡、光大银行借记卡、民生银行借记卡已开通本基金转换业务。 十四、转托管 本基金的份额采用分系统登记的原则。场外认购或申购的基金份额登记在注册 登记系统基金份额持有人开放式基金账户下;场内认购、申购的基金份额登记在证 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 58 券登记结算系统基金份额持有人证券账户下。 1、系统内转托管 (1)系统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内 不同代销机构之间或证券登记结算系统内不同会员单位之间进行转登记的行为。 (2)基金份额登记在注册登记系统的基金份额持有人在变更办理基金赎回业 务的销售机构(网点)时,销售机构(网点)之间不能通存通兑时的,可办理已持 有基金份额的系统内转托管。 2、跨系统转托管 (1)跨系统转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和 证券登记结算系统之间进行转登记的行为。 (2)本基金跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司的 相关规定办理。 十五、定期定额投资计划 本基金已可通过销售机构办理定期定额投资计划,即投资人可通过固定的渠道, 采用定期定额的方式申购本基金,定期定额业务规则已由基金管理人及相关销售机 构在相关业务开通公告中予以披露。 目前本基金已在本公司电子直销渠道上海浦东发展银行借记卡、中国建设银行 借记卡、中国农业银行借记卡、兴业银行借记卡、中信银行借记卡、平安银行借记 卡、上海银行借记卡、华夏银行借记卡、招商银行借记卡、中国工商银行借记卡、 交通银行借记卡、中国银行借记卡、光大银行借记卡、民生银行借记卡开通定期定 额投资业务。 目前本基金已在代销渠道浦发银行、招商银行、中信银行、上海银行、宁波银 行、中信证券、申万宏源、海通证券、国泰君安证券、中泰证券、银河证券、招商 证券、广发证券、华泰证券、中信建投、上海证券、平安证券、德邦证券、中山证 券、爱建证券、东北证券、广州证券、天相投资顾问、蚂蚁基金、好买基金、长量 基金、众升财富、北京增财基金、同花顺基金、天天基金、展恒基金、和讯信息科 技、北京恒天明泽、钱景基金、一路财富(北京)、宜投基金、利得基金、诺亚正 行、陆金所基金、凯石财富、上海汇付、大泰金石、虹点基金、盈米财富、众禄基 金、富济财富、奕丰金融、上海联泰、新兰德、创金启富、乾道基金、中证金牛、 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 59 晟视天下、新浪基金、汇成基金、肯特瑞、华夏财富、万家财富、基煜基金、有鱼 基金、万得基金、苏宁基金、挖财基金、和耕传承、民商基金、蛋卷基金、百度基 金开通定期定额投资业务。 未来如有新增定期定额投资业务的销售渠道,将另行公告。 十六、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产 生的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在 上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐 赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团 体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份 额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登 记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金注册登记机构 的规定办理,并按基金注册登记机构规定的标准收费。 十七、基金的冻结与解冻 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以 及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结 的,被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规定以及国家有权机关的要求 来决定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前,被冻结部分产生的权益先行一并 冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 60 第十部分


基金的投资 一、投资目标 力求在保持基金资产安全性和良好流动性的基础上,获得超越业绩比较基准的 稳定收益。 二、投资范围 本基金投资于法律法规允许投资的金融工具,具体如下: 1、现金; 2、通知存款; 3、短期融资券; 4、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单; 5、期限在一年以内(含一年)的债券回购; 6、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据; 7、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券; 8、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券; 9、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他产品,基金管理人在 履行适当的程序后,可以将其纳入投资范围。 三、投资策略 本基金根据对短期利率变动的预测,采用投资组合平均剩余期限控制下的主动 性投资策略,利用定性分析和定量分析方法,通过对短期金融工具的积极投资,在 控制风险和保证流动性的基础上,力争获得稳定的当期收益。 1、利率预期与目标剩余期限管理策略 通过对宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的跟踪分析,预测政府宏观经 济政策取向和资金市场供求变化趋势,以此为依据预测金融市场利率变化趋势。结 合宏观经济研究和利率预期分析,在合理运用量化模型的基础上,动态确定并控制 投资组合的平均剩余期限。具体而言,在预期市场利率水平将上升时,适度缩短投 资组合的平均剩余期限;在预期市场利率水平将下降时,适度延长投资组合的平均 剩余期限。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 61 2、类属配置策略 通过对各类别金融工具政策倾向、税收政策、信用等级、收益率水平、资金供 求、流动性等因素的研究判断,采用相对价值和信用利差策略,挖掘不同类别金融 工具的差异化投资价值,制定并调整类属配置,形成合理组合以实现稳定的投资收 益。 3、信用分析策略 为力求在本金安全的基础上获得稳定的收益,本基金对企业债券、公司债券等 信用债券进行信用分析。此分析主要通过三个角度完成:①独立第三方的外部评级 结果;②第三方担保情况;③基于基金管理人自有基本财务模型的内部评价。基本 财务模型在信用评价方面主要作用在于通过对部分关键的财务指标分析判断债券 发行企业未来出现偿债风险的可能性,从而确定该企业发行债券的信用等级与利率 水平。主要关键的指标包括:NET DEBT/EBITDA、EBIT/I、资产负债率、流动资产 /流动负债、经营活动现金流/总负债。其中资产负债率、流动资产/流动负债主要 分析企业债务水平与结构,其他的指标主要分析企业经营效益对未来偿债能力的支 持能力。 4、套利操作策略 套利操作策略主要包括两方面,一,跨市场套利。短期资金市场由交易所市场 和银行间市场构成。由于其中的投资群体、交易方式等市场要素不同,使得两个市 场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的差别。本基金将在充分论 证套利机会可行性的基础上,寻找合理的介入时机,进行跨市场套利操作。二,跨 品种套利。由于投资群体存在一定的差异性,对期限相近的交易品种同样可能因为 存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本基金将在保 证高流动性的基础上进行跨品种套利操作,以增加超额收益。 5、收益率曲线策略 根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供的 价值判断基础,结合对当期和远期资金面的分析,寻求在一段时期内获取因收益率 曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析子弹策略、 哑铃策略和梯形策略等在不同市场环境下的表现,构建优化组合,获取合理收益。 6、相对价值策略 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 62 基于量化模型的分析结果,识别出被市场错误定价的债券,进而采取适当的交 易以获得收益。一方面,可通过利率期限结构分析,在现金流特征相近且处于同一 风险等级的多只债券品种中寻找更具投资价值的品种;另一方面,通过对债券等级、 债券息票率、所在行业特征等因素的分析,评估判断短期风险债券与无风险短期债 券间的合理息差。 7、滚动配置策略 根据具体投资品种的市场特征,采用持续滚动投资方法,以提高投资组合的整 体持续变现能力。例如,对 N 天期回购协议可每天进行等量配置,而提高配置在 回购协议上的基金资产的流动性。 8、波动性交易策略 把握资金供求的阶段变化,利用关键市场时机(如季节性因素、突发事件)造 成的短期市场失衡机会进行短期交易,以获得超额收益。 四、业绩比较基准 本基金业绩比较基准:银行活期存款利率(税后) 本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、 投资目标及流动性特征,本基金选取银行活期存款利率(税后)作为本基金的业绩 比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比 较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时,本基金管 理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准 进行相应调整。业绩比较基准的变更需经基金管理人和基金托管人协商一致,在履 行适当程序后实施并及时公告。 五、风险收益特征 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种,其预 期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 六、投资决策依据和决策程序 为了保证整个投资组合计划的顺利贯彻实施,本基金遵循以下投资决策依据以 及具体的决策程序: (一)投资决策依据 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 63 1、国家有关法律法规和《基金合同》的有关规定; 2、宏观经济发展态势和证券市场运行环境和趋势的研究和判断;


(二)决策程序 投资决策程序分为投资研究、投资决策、投资执行、投资跟踪与反馈、投资核 对与监督、风险控制六个环节,具体如下: 1、投资研究 固定收益团队负责宏观经济和货币政策的分析研究以及各类投资策略有效性 研究,定期提交分析报告。 2、投资决策 投资决策委员会是公司最高的投资决策机构。 基金经理根据固定收益团队的研究成果,应用各种投资策略,制定具体的投资 方案,报投资决策委员会审批。 3、投资执行 基金经理根据经投资决策委员会批准的投资方案,结合市场流动性情况,构建 投资组合。 基金经理在其权限范围内向集中交易室下达交易命令。集中交易室负责具体的 交易执行,同时对基金投资的日常交易行为进行实时监控。 4、投资跟踪与反馈 基金经理应用固定收益团队内部研究及风险管理部的风险指标衡量密切跟踪 基金的流动性风险和信用风险,对投资组合进行动态监控和调整。 5、投资核对与监督 基金交易清算人员通过交易数据的核对,对当日交易操作进行复核。 6、风险控制 基金投资管理过程中的风险控制包括两个层次,一个层面是由金融工程人员定 期和不定期对基金进行投资绩效评估,并对投资组合提出优化建议报告;另一个层 面是外部独立的风险管理机构(包括风险控制委员会、风险管理部)对投资管理过 程的风险监控。 七、投资限制 1、组合限制 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 64 本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散投资 降低基金财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵 循以下限制: (1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120天; (2)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超 过该证券的 10%; (3)本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30%; (4)本基金持有的剩余期限不超过 397 天,但剩余存续期超过 397 天的浮动利 率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%;本基金不得投资于以定 期存款利率为基准利率的浮动利率债券; (5)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天; (6)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资 产净值的 30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金 资产净值的 5%; (7)本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,合计不 得超过基金资产净值的 10%; (8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%; 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持 证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得 超过基金资产净值的 10%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的 各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; (9)除发生巨额赎回的情形外,本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均 不得超过基金资产净值的 20%;因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余额 超过基金资产净值 20%的,基金管理人应当在 5 个交易日内进行调整; (10)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信 用评级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级 的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的,基 金管理人应在评级报告发布之日起 3 个月内对其予以全部卖出。 (11)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准: 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 65 a.国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别; b.根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的信用评 级和跟踪评级应具备下列条件之一: ①国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别; ②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例如,若 中国主权评级为 A-级,则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级)。 同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准。 本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管理人应 在评级报告发布之日起 20 个交易日内对其予以全部减持。 (12)本基金主动投资于流动性受限资产投资的市值合计不得超过基金资产净 值的 10%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符 合本款所规定比例限制的,本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; (13)本基金基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存 款及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%; (14)本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具(包括债券、 非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产 支持证券及中国证监会认定的其他品种)占基金资产净值的比例合计不得超过 10%, 其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过 2%; 本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的, 应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意; (15)根据基金份额持有人集中度情况,本基金投资组合应符合下列规定: 1)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时,本 基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得超过 120 天; 投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的 其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%; 2)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时,本 基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过 180 天; 投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的 其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%; 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 66 (16)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致。 如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定 为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金在履行适当 程序后投资不再受相关限制。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使 基金投资比例不符合上述规定投资比例的,除第(9)、(10)、(11)、(12)和(16) 项外,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日 起开始。 2、本基金不得投资于以下金融工具: (1)股票; (2)可转换债券; (3)剩余期限超过 397 天的债券; (4)信用等级在 AAA 级以下的企业债券; (5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后另有 规定的,从其规定; (6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券; (7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 如法律法规或监管部门取消上述限制性规定,履行适当程序后,本基金不受上 述规定的限制。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但法律法规或中国证监会另有规定的除外; 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 67 (5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行 的股票或债券; (6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基 金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; (7)从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动; (8)与基金管理人的股东进行交易,通过交易上的安排人为降低投资组合的平 均剩余期限的真实天数; (9)当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行 为。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序后可 不受上述规定的限制。 八、投资组合平均剩余期限计算方法 1、计算公式 本基金按下列公式计算平均剩余期限: 负债+债券正回购投资于金融工具产生的—资产投资于金融工具产生的 剩余期限+债券正回购剩余期限负债投资于金融工具产生的剩余期限资产投资于金融工具产生的? ? ???? 其中:投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付金、 交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金)、一年以内(含一年)的银行定期存 款、大额存单、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、期限在一年以内(含一 年)的逆回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、买断式回购产生的待回 购债券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)的正回购、买断式回 购产生的待返售债券等。 采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价;贴现式债 券成本包括债券投资成本和内在应收利息。 2、各类资产和负债剩余期限的确定方法 (1)银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为 0 天;证券清算款的剩 余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算;买断式回购履约金的剩余期限以 计算日至协议到期日的实际剩余天数计算。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 68 (2)一年以内(含一年)银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议到 期日的实际剩余天数计算。 (3)组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数,以下 情况除外: 允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩 余天数计算。 (4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际 剩余天数计算。 (5)中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数 计算。 (6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。 (7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实 际剩余天数计算。 (8)法律法规、中国证监会另有规定的,从其规定。 九、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金份 额持有人的利益; 2、有利于基金财产的安全与增值; 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人 牟取任何不当利益。 十、基金的融资融券 本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。 十一、基金投资组合报告 本投资组合报告所载数据截至 2018 年 12 月 31日(财务数据未经审计)。 1.报告期末基金资产组合情况


序 号 项目 金额(元) 占基金总资产 的比例(%) 1 固定收益投资 14,733,720,328.47 44.68 其中:债券 14,395,720,328.47 43.65 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 69








资产支持证券 338,000,000.00


1.02 2 买入返售金融资产 7,938,433,295.16 24.07 其中:买断式回购的买入返 售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 10,117,282,477.92 30.68 4 其他各项资产 189,551,035.53 0.57 5 合计 32,978,987,137.08 100.00 2.报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 1.91 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值 的比例(%) 2 报告期末债券回购融资余额 518,798,701.80 1.60 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占 资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 序 号 发生日期 融资余额占基金资 产净值比例(%) 原因 调整期 1 2018 年 12 月 27日 21.44 巨额赎回 五个工作日内 3.基金投资组合平均剩余期限 (1)投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 58 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 70 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 67 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 51 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。 (2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金 资产净值的比例(%) 各期限负债占基金资 产净值的比例(%) 1 30天以内 40.38


1.60


其中:剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 2 30天(含)—60天 18.64 - 其中:剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 3 60天(含)—90天 13.79 - 其中:剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 4 90天(含)—120天 14.54 - 其中:剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 5 120天(含)—397天(含) 13.72 - 其中:剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 合计 101.06 1.60 4.报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过240天 5. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例 (%) 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 71 1 国家债券 50,021,700.33 0.15 2 央行票据 - - 3 金融债券 2,687,809,744.86 8.28 其中:政策性金融债 2,687,809,744.86 8.28 4 企业债券 49,912,977.66 0.15 5 企业短期融资券 620,141,508.11 1.91 6 中期票据 30,210,160.24 0.09 7 同业存单 10,957,624,237.27 33.77 8 其他 - - 9 合计 14,395,720,328.47 44.36 10 剩余存续期超过397天 的浮动利率债券 - - 6.报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 111895838 18 盛京银行 CD157 8,000,000 789,837,758. 44 2.43 2 111810569 18 兴业银行 CD569 5,000,000 497,474,898. 14 1.53 2 111815613 18 民生银行 CD613 5,000,000 497,474,898. 14 1.53 3 111821376 18 渤海银行 CD376 5,000,000 496,969,509. 09 1.53 4 111814225 18 江苏银行 CD225 5,000,000 489,790,592. 11 1.51 5 111814270 18 江苏银行 CD270 4,000,000 397,960,393. 05 1.23 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 72 6 111884300 18 盛京银行 CD386 4,000,000 397,604,703. 20 1.23 7 111816312 18 上海银行 CD312 4,000,000 396,411,620. 13 1.22 8 111887618 18 宁波银行 CD208 4,000,000 395,785,776. 66 1.22 9 140202 14 国开 02 3,900,000 390,362,693. 01 1.20 10 160412 16 农发 12 3,800,000 379,817,457. 09 1.17 7.“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0493% 报告期内偏离度的最低值 -0.0061% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0298% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本报告期内无负偏离度绝对值达到 0.25%的情况 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本报告期内无正偏离度绝对值达到 0.5%的情况 8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资 明细 序 号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元) 占基金资产 净值比例(%) 1 149553 宁远 04A1 2,400,000 240,000,000.00 0.74 2 156288 宁远 07A1 980,000 98,000,000.00 0.30 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 73 9.投资组合报告附注 (1)本基金所持有的债券(包括票据)采用摊余成本法进行估值,即估值对象以买 入成本列示,按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限 内按实际利率法进行摊销,每日计提收益。 (2)本基金本报告期末未持有股票,故不存在本基金投资的前十名股票超出基金合 同规定的备选股票库的情形。 (3)其他各项资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 2,719,626.61 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 165,775,308.92 4 应收申购款 21,056,100.00 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 189,551,035.53 (4)投资组合报告附注的其他文字描述部分 - 十二、基金业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较: 1、浦银安盛货币市场 A: 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 74 阶段 净值增长 率① 净值增 长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2018/01/01-2018/12/31 3.5523% 0.0018% 0.3506% 0.0000% 3.2017% 0.0018% 2017/01/01-2017/12/31 3.9113% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 3.5607% 0.0013% 2016/01/01-2016/12/31 2.5399% 0.0051% 0.3506% 0.0000% 2.1893% 0.0051% 2015/01/01-2015/12/31 3.4819% 0.0081% 0.3506% 0.0000% 3.1313% 0.0081% 2014/01/01-2014/12/31 4.8160% 0.0081% 0.3506% 0.0000% 4.4654% 0.0081% 2013/01/01-2013/12/31 4.1939% 0.0042% 0.3506% 0.0000% 3.8433% 0.0042% 2012/01/01-2012/12/31 3.6171% 0.0069% 0.4210% 0.0002% 3.1961% 0.0067% 2011/03/09-2011/12/31 2.8902% 0.0049% 0.3855% 0.0001% 2.5047% 0.0048% 2011/03/09-2018/12/31 32.9714% 0.0058% 2.9626% 0.0001% 30.0088% 0.0057% 2、浦银安盛货币市场 B: 阶段 净值增长 率① 净值增 长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2018/01/01-2018/12/31 3.8012% 0.0018% 0.3506% 0.0000% 3.4506% 0.0018% 2017/01/01-2017/12/31 4.1608% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 3.8102% 0.0013% 2016/01/01-2016/12/31 2.7863% 0.0051% 0.3506% 0.0000% 2.4357% 0.0051% 2015/01/01-2015/12/31 3.7312% 0.0081% 0.3506% 0.0000% 3.3806% 0.0081% 2014/01/01-2014/12/31 5.0670% 0.0081% 0.3506% 0.0000% 4.7164% 0.0081% 2013/01/01-2013/12/31 4.4430% 0.0042% 0.3506% 0.0000% 4.0924% 0.0042% 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 75 2012/01/01-2012/12/31 3.8657% 0.0069% 0.4210% 0.0002% 3.4447% 0.0067% 2011/03/09-2011/12/31 3.0928% 0.0049% 0.3855% 0.0001% 2.7073% 0.0048% 2011/03/09-2018/12/31 35.4918% 0.0058% 2.9626% 0.0001% 32.5292% 0.0057% 3、浦银安盛货币市场 E: 阶段 净值增长 率① 净值增 长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2018/01/01-2018/12/31 3.5510% 0.0018% 0.3506% 0.0000% 3.2004% 0.0018% 2017/01/01-2017/12/31 3.9098% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 3.5592% 0.0013% 2016/01/01-2016/12/31 2.5396% 0.0051% 0.3506% 0.0000% 2.1890% 0.0051% 2015/01/01-2015/12/31 3.4728% 0.0080% 0.3506% 0.0000% 3.1222 % 0.0080% 2014/09/15-2014/12/31 1.3134% 0.0083% 0.1027% 0.0000% 1.2107% 0.0083% 2014/09/15-2018/12/31 15.6659% 0.0054% 1.5149% 0.0000% 14.1510% 0.0054% 注:自 2017 年 6 月 8 日起,本基金收益分配由原“月结转份额”变更为“日 结转份额”。具体内容详见基金管理人于 2017 年 5 月 2日披露的《关于浦银安盛货 币市场证券投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会的公告》及其后续公告。


浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 76 (二)自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的比较 浦银安盛货币市场证券投资基金 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 1、浦银安盛货币市场 A: 2011 年 3 月 9 日至 2018 年 12 月 31日


浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 77 2、浦银安盛货币市场 B: 2011 年 3 月 9 日至 2018 年 12 月 31日


浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 78 3、浦银安盛货币市场 E: 2014 年 9月 15 日至 2018 年 12 月 31 日 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 79 第十一部分


基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款 以及其他资产的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 三、基金财产的账户 本基金财产以基金名义开立银行存款账户,以基金托管人的名义开立证券交易 清算资金的结算备付金账户,以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户, 以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基 金托管人、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相 独立。 四、基金财产的保管和处分 基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产,并由基金托 管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得 的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取 管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金财产的债权、不得与基金管理 人、基金托管人固有财产的债务相抵销,不同基金财产的债权债务,不得相互抵销。 基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任,其债权人不得对基金财产行 使请求冻结、扣押和其他权利。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因 进行清算的,基金财产不属于其清算财产。 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外,基金财产不得被处分。 非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 80 第十二部分


基金资产的估值 一、估值目的 基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值。 二、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法 规规定需要对外披露基金净值的非营业日。 三、估值对象 本基金依法持有的有价证券、银行存款等资产和负债。 四、估值方法 1、本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票面利 率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提 损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用“摊余成本法”估值前,本基金暂不 投资于交易所短期债券。 2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市 价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不 公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进 行重新评估,即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定 价”确定的基金资产净值的偏离达到或超过 0.25%时,基金管理人应根据风险控制 的需要调整组合,其中,对于偏离程度达到或超过 0.5%的情形,基金管理人应与 基金托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重估。 3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金 管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估值。 4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按 国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方, 共同查明原因,双方协商解决。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 81 根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问 题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管 理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 五、估值程序 1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现 收益,精确到 0.0001元,小数点后第五位截位。七日年化收益率是以最近 7 日(含 节假日)收益所折算的年资产收益率,精确到 0.001%,百分号内小数点后第四位四 舍五入。国家另有规定的,从其规定。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个工作日对基金 资产估值后,将每万份基金已实现收益和七日年化收益率结果发送基金托管人,经 基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基 金会计账目的核对同时进行。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、及时性。当每万份基金已实现收益小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错 时,视为估值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1、差错类型 本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或 代销机构、或投资人自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责 任人应当对由于该差错遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“差错处理 原则”给予赔偿,承担赔偿责任。 上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算 差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业 现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规定执行。 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错, 因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他基金合同当事人承担赔偿责任,但因该 差错取得不当得利的基金合同当事人仍应负有返还不当得利的义务。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 82 2、差错处理原则 (1)差错已发生,但尚未给基金合同当事人造成损失时,差错责任方应及时协 调各方,及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任 方未及时更正已产生的差错,给基金合同当事人造成损失的,由差错责任方对直接 损失承担赔偿责任;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的基金合同当事 人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对 更正的情况向有关基金合同当事人进行确认,确保差错已得到更正。 (2)差错责任方对受损方的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对因差 错遭受损失的当事人负责,不对第三方负责。 (3)因差错而获得不当得利的基金合同当事人负有及时返还不当得利的义务。 但差错责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的基金合同当事人不返还或 不全部返还不当得利造成其他基金合同当事人的利益损失,则差错责任方应赔偿受 损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的基金合同当事人享 有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的基金合同当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得 利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 (5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金财产损失时, 基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成基金财 产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和基金托管 人之外的第三方造成基金财产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差 错方追偿;追偿过程中产生的有关费用,应列入基金费用,从基金资产中支付。 (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法规、 基金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了 赔偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或 补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。 (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。 3、差错处理程序 差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 83 (1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定差 错的责任方; (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估; (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错责任方进行更正和赔偿损失; (4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构交易数据的,由基金注 册登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。 4、每万份基金已实现收益差错处理的原则和方法如下: (1)每万份基金已实现收益计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正, 通报基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2)错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人 并报中国证监会备案;错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时,基金管理人应当公 告并报中国证监会备案。 (3)因每万份基金已实现收益计算错误,给基金或基金份额持有人造成损失的, 应由基金管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。 (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差, 以基金管理人计算结果为准。 (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 七、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资 产价值时; 3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投 资人的利益,已决定延迟估值; 4、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后, 基金管理人应当暂停基金估值; 5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 八、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 84 由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交 易结束后计算当日的基金资产净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结 果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。 九、特殊情形的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 3 项进行估值时,所造成的误差 不作为基金资产估值错误处理。 2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误, 或国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必 要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错 误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极 采取必要的措施消除由此造成的影响。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 85 第十三部分


基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、基金销售服务费; 4、基金财产拨划支付的银行费用; 5、基金合同生效后的基金信息披露费用; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费; 8、基金的证券交易费用; 9、依法可以在基金财产中列支的其他费用。 二、上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定, 法律法规另有规定时从其规定。 三、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费


在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。计算 方法如下: H=E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费 划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。计 算方法如下: H=E×年托管费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 86 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费 划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金年销售服务费率最高不超过 0.25%,本基金可以对不同份额类别设定不 同的销售服务费率。本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 B类 降级为 A类的基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适 用 A类基金份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A 类升 级为 B 类的基金份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B类基金份额的费率。本基金 E类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,且不适用 基金份额的自动升降级机制。三类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具 体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销 售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中 一次性支付给基金管理人,由基金管理人付给销售机构。若遇法定节假日、休息日, 支付日期顺延。 4、除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用,由基金托管人根据其他 有关法规及相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。 四、不列入基金费用的项目 基金管理人与基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金 财产的损失、《基金合同》生效前的相关费用(包括但不限于验资费、会计师和律 师费、信息披露费用等费用)、处理与基金运作无关的事项发生的费用、其他根据 相关法律法规,以及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目不列入基金费 用。 五、基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致,酌情调低基金 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 87 管理费率、基金托管费率和基金销售服务费率,无须召开基金份额持有人大会。基 金管理人必须于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上 刊登公告。 六、基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 88 第十四部分


基金的收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则: 1、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 2、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已 实现收益为基准,为投资者每日计算当日收益并全部分配,且于次一工作日进行支 付。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位,小数点后第 3 位按去尾原 则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止; 3、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于 零时,为投资者记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资者记负收益;若当 日已实现收益等于零时,当日投资者不记收益; 4、本基金每日进行收益计算并分配时,每日累计收益支付方式只采用红利再 投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资 人在当日累计收益支付时,当日净收益大于 0 时,则为投资人增加相应的基金份额, 若当日净收益等于 0时,保持投资人基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽 量避免基金净收益小于 0,若当日净收益小于 0时,则缩减投资人基金份额; 5、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的收益分配权益;当日赎 回的基金份额自下一工作日起,不享有基金的收益分配权益; 6、本基金同类每份基金份额享有同等分配权; 7、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 三、收益分配方案 基金收益分配方案由基金管理人拟订、基金托管人复核。本基金按日计算并分 配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。 四、收益分配的时间和程序 本基金每工作日进行收益分配。每开放日公告前一个开放日每万份基金已实现 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 89 收益及七日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披露 节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的七日年化收益率,以及节 假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。经中国证监会同意, 可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。 本基金每日对当日实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延),每日的收益结 转不再另行公告。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 90 第十五部分


基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的会计责任方; 2、本基金的会计年度为公历每年的 1 月 1日至 12 月 31 日; 3、本基金的会计核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4、会计制度执行国家有关的会计制度; 5、本基金独立建账、独立核算; 6、基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关 规定编制基金会计报表; 7、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并 书面确认。 二、基金的审计 1、基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计 师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师 与基金管理人、基金托管人相互独立。 2、会计师事务所更换经办注册会计师时,应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,可以更换,并通报基金托 管人。就更换会计师事务所,基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒体上公告并报中国证监会备案。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 91 第十六部分


基金的信息披露 基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性风 险管理规定》、基金合同及其他有关规定。基金管理人、基金托管人和其他基金信 息披露义务人应当依法披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性和完整 性。 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大 会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。基 金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应按规定将应予披露的基金信息 披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”) 和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等媒介披露。 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2、对证券投资业绩进行预测; 3、违规承诺收益或者承担损失; 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构; 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 6、中国证监会禁止的其他行为。 本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披 露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。 一、公开披露的基金信息 (一)招募说明书 招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。 基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》,基金合同编制并在基金份额发 售的 3 日前,将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后,基金 管理人应当在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将 更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管理人将在公告的 15 日前向中国 证监会报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。更新后的招募说 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 92 明书公告内容的截止日为每 6 个月的最后 1日。 (二)基金合同、托管协议 基金管理人应在基金份额发售的 3日前,将基金合同摘要登载在指定报刊和网 站上;基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。 (三)基金份额发售公告 基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定,就基金份额发售 的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和 网站上。 (四)基金合同生效公告 基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效 公告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。 (五)基金资产净值公告、每万份基金已实现收益和七日年化收益率公告 1、本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管 理人将至少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率; 某类基金份额的每万份已实现收益=[当日该类基金份额的已实现收益/当日该 类基金份额发售在外的总份额]×10,000。 其中,当日该类基金份额发售在外的总份额包括截至上一工作日(包括节假日) 未结转份额。 按日结转份额的基金七日年化收益率=【((ΣRi/7)×365)/10000】×100% 其中,Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日,i=1,2??7)的每万份基金已 实现收益。 每万份基金已实现收益采用舍尾方式保留至小数点后第 4 位,七日年化收益率 采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3位。 2、本基金的基金合同生效后,基金管理人应于开始办理基金份额申购或者赎 回当日,在指定媒体和基金管理人网站上披露截止前一日的基金资产净值、基金合 同生效至前一日期间的每万份基金已实现收益、前一日的七日年化收益率。 3、在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在每个开放日的次日, 通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的每万份基金已实现收益 和七日年化收益率; 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 93 4、本基金应至少于每个开放日的次日在指定报刊和基金管理人网站上披露开 放日每万份基金已实现收益和七日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束 后第二个自然日,披露节假日期间的每万份基金已实现收益、节假日最后一日的七 日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和七日年化收益 率。 5、基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值、每万 份基金已实现收益和七日年化收益率。基金管理人应当在上述市场交易日的次日, 将基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率登载在指定报刊和网站 上。 (六)基金份额申购、赎回价格公告 基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金 份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在基金 份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 (七)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告 1、基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将 年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告需 经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后,方可披露; 2、基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告, 并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上; 3、基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度 报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上; 4、基金合同生效不足 2 个月的,本基金管理人可以不编制当期季度报告、半 年度报告或者年度报告。 5、基金定期报告应当按有关规定分别报中国证监会和基金管理人主要办公场 所所在地中国证监会派出机构备案。 6.基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及 其流动性风险分析等。 7.如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情 形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 94 决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告 期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。 8.基金管理人应当在年度报告、半年度报告中至少披露报告期末基金前 10 名 份额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。 (八)临时报告与公告 在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格 产生重大影响的事件时,有关信息披露义务人应当在 2日内编制临时报告书,予以 公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证 监会派出机构备案: 1、基金份额持有人大会的召开及决议; 2、终止基金合同; 3、转换基金运作方式; 4、更换基金管理人、基金托管人; 5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 6、基金管理人股东及其出资比例发生变更; 7、基金募集期延长; 8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管 人基金托管部门负责人发生变动; 9、基金管理人的董事在一年内变更超过 50%; 10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过 30%; 11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼; 12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; 13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行 政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; 14、重大关联交易事项; 15、基金收益分配事项; 16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更; 17、基金资产净值计价错误达基金资产净值 0.5%; 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 95 18、基金改聘会计师事务所; 19、基金变更、增加或减少代销机构; 20、基金更换注册登记机构; 21、本基金开始办理申购、赎回; 22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更; 23、本基金发生巨额赎回并延期支付; 24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; 25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; 26、根据《货币市场基金监督管理办法》、《货币市场基金信息披露特别规定》 等法律法规规定的偏离度达到一定程度的情形; 27、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项; 28、中国证监会或基金合同规定的其他事项。 (九)澄清公告 在基金合同存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能 对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后 应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 (十)基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,并予 以公告。召开基金份额持有人大会的,召集人应当至少提前 30 日公告基金份额持 有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会,基金管理人、基金托管人 对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应当履行相 关信息披露义务。 (十一)中国证监会规定的其他信息。 (十二)信息披露文件的存放与查阅 基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半年度 报告、季度报告和基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率公告等 文本文件在编制完成后,将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地,供公众 查阅。投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 96 投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在 指定媒体上公告。 本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。 二、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理 信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披 露内容与格式准则的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定, 对基金管理人编制的基金资产净值、每万份基金已实现收益、七日年化收益率、基 金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查, 并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体和基金管理人网站上披露信息外, 还可以根据需要在其他公共媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定媒体和 基金管理人网站披露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业 机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 97 第十七部分


风险揭示 一、投资于本基金的主要风险 投资于本基金面临的主要风险包括:市场风险、流动性风险、管理风险、操作 和技术风险、合规性风险、本基金特有风险和其他风险。 (一)市场风险 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影 响,导致基金收益水平变化而产生风险,主要包括: 1、政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发 展政策等)发生变化,导致市场价格波动而产生风险。 2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周期 性变化,从而引起债券价格波动,收益水平也会随之变化,从而产生风险。 3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利 率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。利率风险是债 券投资所面临的主要风险。 4、信用风险。债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息,或由于债券发行人 信用质量降低导致债券价格下降的风险,信用风险也包括证券交易对手因违约而产 生的证券交割风险。 5、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资 时的收益率的影响。 (二)流动性风险 本基金属于开放式基金,在基金的所有开放日,基金管理人都有义务接受投资 者的申购和赎回。不断变化的申购和赎回,尤其是发生大额申购和赎回时,即使市 场行情没有发生显著变化的趋势,本基金也要进行证券买卖。市场的流动性是变化 的,不同时间段、不同的证券,其流动性都各不相同。如果市场流动性较差,导致 本基金无法顺利买进或卖出,或者必须付出较高成本才能买进或卖出,这样,就在 两个方面产生了风险: 1、当发生巨额申购时,本基金由于不能顺利买进,使得本基金的持仓比例被 动地发生变化,可能导致行情上涨时不能实现预期的投资收益目标,影响本基金的 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 98 最终投资业绩; 2、当发生巨额赎回时,如果市场流动性较差,本基金为了兑现持有人的赎回, 必须以较高的代价卖出,从而影响本基金的投资业绩。 3、基金申购、赎回安排 投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”和本招募说明 书“第九部分 基金份额的申购、赎回及其他注册登记业务”,详细了解本基金的 申购以及赎回安排。 4、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金是货币市场基金,基金资产主要投资于具有良好流动性的金融工具,包 括现金;期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存 单;剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产 支持证券及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 本基金将通过以下措施控制流动性风险:针对兑付赎回资金的流动性风险,本 基金的基金管理人每日对本基金的申购赎回情况进行严密监控并预测流动性需求, 保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配,同时,在基金合同中设计了巨额 赎回条款,约定在非常情况下赎回申请的处理方式,控制因开放申购赎回模式带来 的流动性风险,有效保障基金持有人利益;针对投资品种变现的流动性风险,本基 金的基金管理人主要通过限制、跟踪和控制基金投资交易的不活跃品种来实现。此 外,本基金可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求。 基金管理人将密切关注各类资产及投资标的的交易活跃程度与价格的连续性 情况,评估各类资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调整,以满足基金运 作过程中的流动性要求,应对流动性风险。 5、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 基金出现巨额赎回情形下,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨 额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时,如本基金单个基金份额 持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的,基金管理 人有权对其采取延期办理赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。 6、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 99 形时,基金管理人将以保障投资者合法权益为前提,严格按照法律法规及基金合同 的规定,谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、 收取强制赎回费、暂停基金估值等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流 动性风险管理工具的使用,基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则,及时有 效地对风险进行监测和评估,使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。 在实际运用各类流动性风险管理工具时,投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能 受到相应影响,基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作,全面 保障投资者的合法权益。 (三)管理风险 1、在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等, 会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水 平。 2、基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技术等因素的变化 也会影响基金收益水平。 (四)操作和技术风险 基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中,可能因内部控制不到位或者人 为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险,如越权违规交易、内幕交易、交 易错误和欺诈等。 此外,在基金的后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的 正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理 人、基金托管人、注册登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。 (五)合规性风险 指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者基金投资违反法 规及《基金合同》有关规定的风险。 (六)本基金特有风险 本基金投资于货币市场工具,基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动 的影响较大,一方面,货币市场利率的波动影响基金的再投资收益,另一方面,在 为应付基金赎回而卖出证券的情况下,证券交易量不足可能使基金面临流动性风险, 而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易价格的波动,从而影 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 100 响基金的收益水平。因此,本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动 的系统性风险。 (七)其他风险 1、因技术因素而产生的风险,如计算机系统不可靠产生的风险; 2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完 善而产生的风险; 3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险; 4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险; 5、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益水平, 从而带来风险; 6、其他意外导致的风险。 二、声明 (一)投资者投资于本基金,须自行承担投资风险; (二)除基金管理人直接办理本基金的销售外,本基金还通过中信银行股份有 限公司等基金代销机构代理销售,基金管理人与基金代销机构都不能保证其收益或 本金安全。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 101 第十八部分


基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 (一)基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的,应召 开基金份额持有人大会,基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。 1、转换基金运作方式; 2、变更基金类别; 3、变更基金投资目标、投资范围或投资策略; 4、变更基金份额持有人大会程序; 5、更换基金管理人、基金托管人; 6、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和销售服务费率。但根据适用的 相关规定提高该等报酬标准和该费率的除外; 7、本基金与其他基金的合并; 8、对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项; 9、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金托 管人同意变更后公布,并报中国证监会备案: 1、调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用; 2、在法律法规和基金合同规定的范围内变更基金的收费方式或调低销售服务 费率; 3、因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改; 4、对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化; 5、基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响; 6、按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 (二)关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备 案,并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行,基金管理人应在中国证监 会核准后依照《信息披露管理办法》的有关规定在至少一种指定媒体公告。 二、基金合同的终止 有下列情形之一的,基金合同将终止: 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 102 (一)基金份额持有人大会决定终止的; (二)基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职 务,而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务; (三)基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职 务,而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务; (四)中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 (一)基金财产清算小组 1、基金合同终止时,应在 30 个工作日内成立清算小组,基金管理人组织基金 财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金财产清算。 2、在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照 《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 3、基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业 务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可 以聘用必要的工作人员。 4、基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金 财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 (二)基金财产清算程序 基金合同终止,应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算。 基金财产清算程序主要包括: 1、基金合同终止后,发布基金财产清算公告; 2、《基金合同》终止后,由基金财产清算小组统一接管基金财产; 3、对基金财产进行清理和确认; 4、对基金财产进行估值和变现; 5、基金清算小组作出清算报告; 6、聘请会计师事务所对清算报告进行审计; 7、聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书; 8、将基金财产清算结果报告中国证监会; 9、参加与基金财产有关的民事诉讼; 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 103 10、公布基金财产清算结果; 11、对基金剩余财产进行分配。 (三)清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理 费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (四)基金财产按下列顺序清偿: 1、支付清算费用; 2、交纳所欠税款; 3、清偿基金债务; 4、按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款 1-3项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。 (五)基金财产清算的公告 基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基 金财产清算小组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果 经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算小组报中国 证监会备案并公告。 (六)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 104 第十九部分


基金合同的内容摘要 一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务 (一)基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的权利为: (1)自本基金合同生效之日起,依照有关法律法规和本基金合同的规定独立 运用基金财产; (2)依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他 收入; (3)发售基金份额; (4)依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利; (5)在符合有关法律法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、 转换、非交易过户、转托管等业务的规则,在法律法规和本基金合同规定的范围内 决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式; (6)根据本基金合同及有关规定监督基金托管人,对于基金托管人违反了本 基金合同或有关法律法规规定的行为,对基金财产、其他基金合同当事人的利益造 成重大损失的情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关基金 合同当事人的利益; (7)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请; (8)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券; (9)自行担任或选择、更换注册登记机构,获取基金份额持有人名册,并对 注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查; (10)选择、更换代销机构,并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规, 对其行为进行必要的监督和检查; (11)选择、更换律师事务所、审计师及会计师事务所、证券经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构; (12)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (13)依法召集基金份额持有人大会; (14)法律法规和基金合同规定的其他权利。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 105 2、根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的义务为: (1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; (2)办理基金备案手续; (3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金 财产; (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的 经营方式管理和运作基金财产; (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理, 分别记账,进行证券投资; (6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三 人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7)依法接受基金托管人的监督; (8)计算并公告基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率, 确定基金份额申购、赎回价格; (9)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合基金合同等法律文件的规定; (10)按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (11)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (12)编制季度、半年度和年度基金报告; (13)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告 义务; (14)保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他 人泄露; (15)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分 配收益; (16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 106 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (17)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; (18)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为; (19)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配; (20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益, 应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利 益向基金托管人追偿; (22)按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料; (23)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并 通知基金托管人; (24)执行生效的基金份额持有人大会决议; (25)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动; (26)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使债权人权利,为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接管理; (27)法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 (二) 基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的权利为: (1)依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其 他收入; (2)监督基金管理人对本基金的投资运作; (3)自本基金合同生效之日起,依法保管基金资产; (4)在基金管理人更换时,提名新任基金管理人; (5)根据本基金合同及有关规定监督基金管理人,对于基金管理人违反本基 金合同或有关法律法规规定的行为,对基金资产、其他基金合同当事人的利益造成 重大损失的情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关基金合 同当事人的利益; 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 107 (6)依法召集基金份额持有人大会; (7)按规定取得基金份额持有人名册资料; (8)法律法规和基金合同规定的其他权利。 2、根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的义务为: (1)安全保管基金财产,但安全不具有托管人保证投资于本基金一定盈利或 保证最低收益之含义; (2)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格 的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立; (4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三 人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户; (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外, 在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露; (8)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基 金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人 有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; (9)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; (10)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交 割事宜; (11)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; (12)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收益、 七日年化收益率和基金份额申购、赎回价格; (13)按照规定监督基金管理人的投资运作; (14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; (15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎 回款项; (16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 108 基金份额持有人大会; (17)因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因 其退任而免除; (18)基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理 人追偿; (19)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配; (20)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和 银行业监督管理机构,并通知基金管理人; (21)执行生效的基金份额持有人大会决议; (22)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动; (23)建立并保存基金份额持有人名册; (24)法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 (三) 基金份额持有人的权利与义务 1、根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的权利为: (1)分享基金财产收益; (2)参与分配清算后的剩余基金财产; (3)依法申请赎回其持有的基金份额; (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会; (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审 议事项行使表决权; (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; (7)监督基金管理人的投资运作; (8)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为 依法提起诉讼; (9)法律法规和基金合同规定的其他权利。 本基金每份同类基金份额具有同等的合法权益。 2、根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的义务为: (1)遵守法律法规、基金合同及其他有关规定; 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 109 (2)交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用; (3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任; (4)不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动; (5)执行生效的基金份额持有人大会决议; (6)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人及基金管理人的代理 人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利; (7)法律法规和基金合同规定的其他义务。 二、基金份额持有人大会 (一)基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的授权代 表可在基金份额持有人大会中代表基金份额持有人行使权利。基金份额持有人持有 的每一基金份额具有同等的投票权。 (二)召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的,经基金管理人、基金托管人或持有基 金份额 10%以上(含 10%,下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基 金份额计算,下同)提议时,应当召开基金份额持有人大会: (1)终止基金合同; (2)转换基金运作方式; (3)变更基金类别; (4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略; (5)变更基金份额持有人大会程序; (6)更换基金管理人、基金托管人; (7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和销售服务费率,但法律法规 要求提高该等报酬标准和该费率的除外; (8)本基金与其他基金的合并; (9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项; (10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 2、出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同, 不需召开基金份额持有人大会: (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用; 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 110 (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的收费方式或调低销售 服务费率; (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改; (4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化; (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响; (6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情 形。 (三)召集人和召集方式 1、除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人 召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集。 2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提 出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书 面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集。 3、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人 大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决 定不召集,代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向 基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决 定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。 4、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持 有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额 10%以上的基金 份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会,但应当至少提前 30 日向中国证监 会备案。 5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金 托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 (四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 111 1、基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时 间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会,召集人必须于会议召开 日前 30 日在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容: (1)会议召开的时间、地点和出席方式; (2)会议拟审议的主要事项; (3)会议形式; (4)议事程序; (5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日; (6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限 和代理有效期限等)、送达时间和地点; (7)表决方式; (8)会务常设联系人姓名、电话; (9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; (10)召集人需要通知的其他事项。 2、采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和表决方 式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的 公证机关及其联系方式和联系人、表决意见提交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决 意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指 定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通 知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或 基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 (五)基金份额持有人出席会议的方式 1、会议方式 (1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。 (2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出 席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席,如基金管理人或基 金托管人拒不派代表出席的,不影响表决效力。 (3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以召集人通知的非现场方式 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 112 进行表决。 (4)会议的召开方式由召集人确定。 2、召开基金份额持有人大会的条件 (1)现场开会方式 在同时符合以下条件时,现场会议方可举行: ①对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,全部有效凭证所对应的基 金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%,下同); ②到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、 委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关文件符合 有关法律法规和基金合同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理 人持有的注册登记资料相符。 (2)通讯开会方式 在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行: ①召集人按本基金合同规定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关提 示性公告; ②召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为 “监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督; ③召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计 基金份额持有人的表决意见,如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的, 不影响表决效力; ④本人直接出具意见和授权他人代表出具意见的基金份额持有人所代表的基 金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上; ⑤直接出具意见的基金份额持有人或受托代表他人出具意见的代理人提交的 持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规 定,并与注册登记机构记录相符。 (六)议事内容与程序 1、议事内容及提案权 (1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内 容。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 113 (2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10% 以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集 人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案;也可以在会议通知发出后向大会 召集人提交临时提案,临时提案应当在大会召开日至少 35 天前提交召集人并由召 集人公告。 (3)大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核: 关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超出法律法 规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对于不符 合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将提案提交大 会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将其提案进行 分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人可以 就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持有人大会决定 的程序进行审议。 (4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%以上的基金份额持有人提交 基金份额持有人大会审议表决的提案,基金管理人或基金托管人提交基金份额持有 人大会审议表决的提案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请 基金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于 6个月。法律法规另有规定的除外。 (5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原有 提案进行修改,应当在基金份额持有人大会召开前 30 日及时公告。否则,会议的 召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。 2、议事程序 (1)现场开会 在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注 意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,经 合法执业的律师见证后形成大会决议。 大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的,其授权代表未能主持大 会的情况下,由基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权代表 均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 114 50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。 召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单 位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位 名称)等事项。 (2)通讯方式开会 在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表 决截止日期后第 2 个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效 表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督,则在公证机关监督下形成的决 议有效。 3、基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 (七)决议形成的条件、表决方式、程序 1、基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。 2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: (1)一般决议 一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的 50%以 上通过方为有效,除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均 以一般决议的方式通过; (2)特别决议 特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之 二以上(含三分之二)通过方为有效;涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换 基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。 3、基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案, 并予以公告。 4、采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表 面符合法律法规和会议通知规定的表决意见即视为有效的表决,表决意见模糊不清 或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具意见的基金份额持有人所代表的基金 份额总数。 5、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 6、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 115 审议、逐项表决。 (八)计票 1、现场开会 (1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持 有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人 中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人; 如大会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与 基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人;但如果基金管理人和 基金托管人的授权代表未出席,则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人代表 担任监票人。 (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持人当场 公布计票结果。 (3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议,可以对投票数进行重新清点; 如大会主持人未进行重新清点,而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持 人宣布的表决结果有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,大会主持 人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。 2、通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监票人在监 督人派出的授权代表的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证;如 监督人经通知但拒绝到场监督,则大会召集人可自行授权 3名监票人进行计票,并 由公证机关对其计票过程予以公证。 (九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式 1、基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过之日 起 5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监 会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。 2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基 金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的 基金份额持有人大会决议。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 116 3、基金份额持有人大会决议应按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体 公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公 证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 (十)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定。 三、基金合同解除、终止的事由、程序 (一)本基金合同的终止 有下列情形之一的,本基金合同将终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职务, 而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务; 3、基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务, 而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务; 4、中国证监会规定的其他情况。 (二)基金财产的清算 1、基金财产清算小组 (1)基金合同终止时,应在 30 个工作日内成立清算小组,基金管理人组织基 金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金财产清算。 (2)在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按 照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 (3)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关 业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组 可以聘用必要的工作人员。 (4)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基 金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 2、基金财产清算程序 基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。 基金财产清算程序主要包括: (1)基金合同终止后,发布基金财产清算公告; (2)《基金合同》终止后,由基金财产清算小组统一接管基金财产; 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 117 (3)对基金财产进行清理和确认; (4)对基金财产进行估值和变现; (5)基金清算小组作出清算报告; (6)聘请会计师事务所对清算报告进行审计; (7)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书; (8)将基金财产清算结果报告中国证监会; (9)参加与基金财产有关的民事诉讼; (10)公布基金财产清算结果; (11)对基金剩余财产进行分配。 3、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理 费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 4、基金财产按下列顺序清偿: (1)支付清算费用; (2)交纳所欠税款; (3)清偿基金债务; (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。 5、基金财产清算的公告 基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基 金财产清算小组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果 经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算小组报中国 证监会备案并公告。 6、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 四、争议的处理 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合 同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的, 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 118 仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的, 对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地 履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 本基金合同受中国法律管辖。 五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式 本基金合同可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构和注 册登记机构办公场所查阅,但其效力应以基金合同正本为准。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 119 第二十部分


基金托管协议的内容摘要 一、托管协议当事人 (一)基金管理人 名称:浦银安盛基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道 981 号 3幢 316 室 办公地址:上海市淮海中路 381 号中环广场 38楼 邮政编码:200020 法定代表人:谢伟 成立时间:2007 年 8 月 5 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[2007]207 号 注册资本:19.1 亿元 组织形式: 有限责任公司 存续期间:持续经营 经营范围:从事募集、管理证券投资基金业务,以及法律、法规允许或相关监 管机关批准的其他资产管理业务。 电话: 021-23212888 传真: 021-23212800 联系人: 徐薇 (二)基金托管人 名称:中信银行股份有限公司(简称“中信银行”) 住所:北京市东城区朝阳门北大街 9 号 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人:李庆萍 成立时间:1987 年 4 月 20 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:489.35 亿元人民币 存续期间:持续经营 批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 120 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125 号 联系人:中信银行资产托管部 联系电话:4006800000 传真:010-85230024 客服电话:95558 网址:bank.ecitic.com 经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办 理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政 府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供 信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;代理开放 式基金业务;办理黄金业务;黄金进出口;开展证券投资基金、企业年金基金、保 险资金、合格境外机构投资者托管业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他 业务;保险兼业代理业务(有效期至 2017 年 09 月 08日)。(依法须经批准的项目, 经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。) 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述基金 投资范围、投资对象进行监督。 本基金的投资范围为: (1)现金; (2)通知存款; (3)短期融资券; (4)一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单; (5)期限在一年以内(含一年)的债券回购; (6)期限在一年以内(含一年)的中央银行票据; (7)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券; (8)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券; (9)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他产品,基金管理人在 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 121 履行适当的程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金不得投资于相关法律法规及《基金合同》禁止投资的投资工具。 2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投 融资比例进行监督: (1)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下 投资限制:


1)本基金不得投资于以下金融工具: a.股票; b.可转换债券; c.剩余期限超过 397 天的债券; d.信用等级在 AAA 级以下的企业债券; e.以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后另有规 定的,从其规定; f.非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券; g.中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 如法律法规或监管部门取消上述限制性规定,履行适当程序后,本基金不受上 述规定的限制。 2)本基金的投资组合将遵循以下比例限制: a.本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天;


b.本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超过 该证券的 10%; c.本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30%; d.本基金持有的剩余期限不超过 397 天,但剩余存续期超过 397 天的浮动利 率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%;本基金不得投资于以定 期存款利率为基准利率的浮动利率债券; e.本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天; f.本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产 净值的 30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资 产净值的 5%; 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 122 g.本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,合计不得 超过基金资产净值的 10%; h.本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;本 基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证 券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超 过基金资产净值的 10%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各 类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; i.除发生巨额赎回的情形外,本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不 得超过基金资产净值的 20%;因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余额超 过基金资产净值 20%的,基金管理人应当在 5 个交易日内进行调整; j.本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用 评级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的 信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金 管理人应在评级报告发布之日起 3 个月内对其予以全部卖出; k.本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准: a)国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别; b)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的信用评 级和跟踪评级应具备下列条件之一: ①国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别; ②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例如,若 中国主权评级为 A-级,则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级)。 同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准。 本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管理人应 在评级报告发布之日起 20 个交易日内对其予以全部减持。 l.本基金主动投资于流动性受限资产投资的市值合计不得超过基金资产净值 的 10%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合 本款所规定比例限制的,本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; m.本基金基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款 及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%; 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 123 n.本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具(包括债券、非 金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支 持证券及中国证监会认定的其他品种)占基金资产净值的比例合计不得超过 10%, 其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过 2%; 本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的, 应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意; o.根据基金份额持有人集中度情况,本基金投资组合应符合下列规定: a)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时,本 基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得超过 120 天; 投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的 其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%; b)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时,本 基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过 180 天; 投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的 其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%; p.本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开 展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致。 如果法律法规对上述约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金在履行适当程序后 投资不再受相关限制。 基金管理人应当自《基金合同》生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合《基金合同》的有关约定。 基金托管人对基金投资的监督和检查自基金合同生效之日起开始。 (2)法规允许的基金投资比例调整期限 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使 基金投资比例不符合上述规定投资比例的,除第 i、j、k、l 和 p 项外,基金管理 人应当在 10 个交易日内进行调整。 (3)如法律法规或监管部门允许,本基金可以按照有关规定进行融资融券。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 124 (4)相关法律、法规或监管部门规定的其他比例限制。 3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投 资禁止行为进行监督:


根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为: (1)承销证券; (2)向他人贷款或提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但法律法规或中国证监会另有规定的除外; (5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发 行的股票或债券; (6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; (7)从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动; (8)与基金管理人的股东进行交易,通过交易上的安排人为降低投资组合的 平均剩余期限的真实天数; (9)当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他 行为。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序后可 不受上述规定的限制。 4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关联 投资限制进行监督。 根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定,基金管理人和基金托管人 应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公 司名单及其更新,加盖公章并书面提交,并确保所提供的关联交易名单的真实性、 完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单,并负 责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人,基金托管人于 2个工作日内进行回函确认已收到变更后的名单。如果基金托管人在运作中严格遵 循了监督流程,基金管理人仍违规进行关联交易,并造成基金财产损失的,由基金 管理人承担责任。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 125 若基金托管人发现基金管理人与上述关联交易名单中列示的关联方进行法律 法规禁止基金从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必 要措施阻止该关联交易的发生,若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易 发生时,基金托管人有权向中国证监会报告,由此造成的损失和责任由基金管理人 承担。对于交易所场内已成交的违规关联交易,基金托管人应按相关法律法规和交 易所规则的规定进行结算,同时向中国证监会报告,基金托管人不承担由此造成的 损失和责任。 5、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人 参与银行间债券市场进行监督。 (1)基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管 理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对 手的名单,并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结 算方式。基金托管人在收到名单后 1个工作日内回函对名单进行确认。基金管理人 收到基金托管人书面确认后,名单开始生效。基金管理人应定期或不定期对银行间 市场现券及回购交易对手的名单进行更新,名单中增加或减少银行间市场交易对手 时须向基金托管人提出书面申请,基金托管人于 1 个工作日内回函确认收到后,对 名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面确认后,被确认调整的名单开始生 效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协 议进行结算。 如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交 易,应及时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金 资产损失的,基金托管人不承担责任,发生此种情形时,托管人有权报告中国证监 会。 (2)基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时,需按交易对手名单中 约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理 人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时,基金托管人应 及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式。经提醒后,基金托管人不承担 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 126 由此造成的损失和责任。 (3)基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则 进行交易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,在履行了前述 监督义务的前提下,基金托管人不承担由此造成的损失和责任。 6、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 在基金投资银行存款前,基金管理人确定符合条件的所有存款银行名单,并及 时提供给基金托管人。基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对 基金投资银行存款的交易对手范围是否符合有关规定进行监督。对于不符合规定的 银行存款,基金托管人可以拒绝执行,并书面通知基金管理人。 (二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金 资产净值计算、每万份基金已实现收益与 7日年化收益率计算、应收资金到账、基 金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载 基金业绩表现数据等进行监督和核查。 (三)基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基 金合同》、基金托管协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人限 期纠正,基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式向基金 托管人发出回函,进行解释或举证。 在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告 中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使 投资者遭受的损失。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反相关法律法规规定或者违反《基金 合同》约定的,如指令未生效,应当拒绝执行,并立即通知基金管理人,同时向中 国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政 法规和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管理人, 并报告中国证监会,在严格履行了监督职责的前提下,基金托管人不因执行该指令 而承担责任。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间内答 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 127 复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按照法 律法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关 数据资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通 知基金管理人限期纠正。 基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权, 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托管人 提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限于 基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管 理人计算的基金资产净值和每万份基金已实现收益及 7日年化收益率、根据基金管 理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金 法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及时以书面形式 通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应在下一工作日核对确认并以书 面形式向基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行复 查,督促基金托管人改正,并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规事 项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义务要求基 金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银行业 监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料 以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并 改正。 基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权, 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管理人 提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 128 四、基金财产的保管 (一)基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2、基金托管人应安全保管基金财产。除依据法律法规规定、基金合同和本托 管协议约定及基金管理人的正当指令外,不得自行运用、处分、分配基金的任何财 产。 3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其他 业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。 5、对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产,应由基金管理 人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基 金托管人处的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金 造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失,基金托管人对此不 承担责任。 6、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基 金财产。 (二)募集资金的验资 基金募集期间的资金应存于基金管理人在注册登记机构开设的基金备付金账 户。基金募集期满,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符 合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,由基金管理人将属于本基金财产的全部 资金从为本基金开立的备付金账户划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中, 基金托管人在收到资金当日出具确认文件,由基金管理人聘请具有从事证券业务资 格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上(含 2名)中国注册会计师签字有效。 若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人按规 定办理退款事宜。 (三)基金的银行账户的开立和管理 基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。基金托管人以本基金的名 义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据基金管理人合法合规的指令办理资金 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 129 收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人刻制、保管和使用。 基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和 基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何 账户进行本基金业务以外的活动。 基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 (四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理 和运用由基金管理人负责。基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证 券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公 司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。 基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和 基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户;亦不得使用 基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。 (五)债券托管账户的开立和管理 1、《基金合同》生效后,基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国 银行间同业拆借市场的交易资格,并代表本基金进行交易;基金托管人负责以本基 金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账 户,并由基金托管人负责本基金的债券的后台匹配及资金的清算。在上述手续办理 完毕后,由基金托管人负责向中国人民银行备案。 2、基金管理人和基金托管人应一起负责为本基金对外签订全国银行间国债市 场回购主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。 (六)基金投资银行存款账户的开设和管理 1、本基金投资定期存款、通知存款、协议存款等业务品种,基金管理人应提 前通知基金托管人,办理基金投资银行存款的开户、全部提前支取、部分提前支取 或到期支取,需由基金管理人和基金托管人的授权代表共同全程办理。 2、投资银行存款应由基金管理人与存款银行签订协议,开立的存款账户名称 和预留印鉴与基金托管专户一致。 (七)其他账户的开设和管理 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 130 在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基金管理 人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关账户。 该账户按有关规则使用并管理。 (八)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;其中 实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任 公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让, 由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人或其委托的第三方机构 实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任 应由基金托管人承担。基金托管人对非基金托管人委托的第三方机构实际有效控制 的证券不承担保管责任。 (九)与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表本基金签署的与本基金有关的重大合同的原件分别应由基 金托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与 本基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和 基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5个工作日内通 过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放 于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。 五、基金资产净值计算 基金资产净值的计算、复核的时间和程序 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 基金管理人应每个估值日对基金资产估值。本基金的估值日为相关的证券交易 场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。估值 原则应符合《基金合同》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露的每万份基金 已实现收益、7 日年化收益率由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理 人应于每个工作日交易结束后计算当日的每万份基金已实现收益及七日年化收益 率,并以电子或者加盖公章的书面形式将计算结果加密发送至基金托管人。基金托 管人对计算结果复核无误后在基金管理人传真的书面估值结果上加盖业务公章或 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 131 者以电子签名确认的方式返回给基金管理人,由基金管理人对外公布。 根据《基金法》,基金管理人计算并公告每万份基金已实现收益、7 日年化收 益率,基金托管人复核、审查基金管理人计算的每万份基金已实现收益、7日年化 收益率。因此,本基金的会计责任方是基金管理人,就与本基金有关的会计问题, 如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人 对每万份基金已实现收益、7日年化收益率的计算结果对外予以公布。法律法规以 及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定估值。 六、基金份额持有人名册的保管 基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括《基金 合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基 金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制 和保管,基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名 册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。 基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册:《基 金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年 6 月 30日、每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必 须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31日的基金份额 持有人名册应于下月前十个工作日内提交;《基金合同》生效日、《基金合同》终止 日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内 提交。 基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘备份, 保存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管 业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。 若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册, 应按有关法规规定各自承担相应的责任。 七、托管协议的变更与终止 1、托管协议的变更程序 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 132 本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协 议,其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证 监会核准后生效。 2、基金托管协议终止的情形 发生以下情况,本托管协议终止: (1)《基金合同》终止; (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产; (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理 权; (4)发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 八、争议解决方式 双方同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,除经友好协商可以 解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲 裁,仲裁的地点在北京市,仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力,仲裁费 用由败诉方承担。 争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠 实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人 的合法权益。 本协议受中国法律管辖。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 133 第二十一部分


对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并将根据基金份额持有 人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。主要的服务项目如下: 一、资料寄送 1、基金交易对账单 本基金管理人将按照份额持有人的定制情况,提供电子邮件或短信方式对账单。 客户可通过浦银安盛基金客户服务热线或者网站进行对账单服务定制或更改。 电子邮件对账单经互联网传送,可能因邮件服务器解析等问题无法正常显示原 发送内容,也无法完全保证其安全性与及时性。因此浦银安盛基金管理公司不对电 子邮件或短信息电子化账单的送达做出承诺和保证,也不对因互联网或通讯等原因 造成的信息不完整、泄露等而导致的直接或间接损害承担任何赔偿责任。 2、其他相关的信息资料 其他相关的信息资料指不定期寄送的基金资讯材料,如基金新产品或新服务的 相关材料、基金经理报告等。 二、电子化服务 1、手机短信服务 基金份额持有人可以通过本公司网站和客户服务热线人工应答预留手机号码, 我们将为基金持有人提供每周净值、电子月度对账单,持有人可自行定制以上服务 或致电客服热线要求定制。 2、电子邮件服务 基金份额持有人可以通过本公司网站按需要定制各类电子邮件服务,如基金份 额周净值、电子月度对账单。 3、电子直销服务 基金份额持有人可以通过公司官网(www.py-axa.com)、微信公众号(浦银安 盛微理财)及 APP 客户端(浦银安盛基金)办理基金认购、申购、赎回、分红方式 修改、账户资料修改、交易密码修改、交易明细查询和账户资料查询等各类业务。 三、客户服务中心 1、客户服务电话 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 134 呼叫中心自动语音系统提供每周 7天、每天 24小时的自助语音服务和查询服 务,客户可通过电话收听基金份额净值、自助查询基金账户余额信息、交易确认情 况等。同时,呼叫中心在工作时间提供人工应答服务。 2、网上客户服务 浦银安盛网站为基金份额持有人提供查询服务和资讯服务。基金份额持有人在 我公司网站“登录”后,即可 7*24 小时查询个人账户资料,包括基金持有情况、 基金交易明细、基金分红实施情况等;此外,还可修改部分个人账户资料,查询热 点问题及其解答,查阅投资刊物等。 公司网址:www.py-axa.com 客服信箱:service@py-axa.com 四、客户投诉处理 基金份额持有人可以通过基金管理人提供的客服热线自动语音留言、客服热线 人工坐席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进 行投诉。基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务 进行投诉。 五、服务渠道 1、客服电话:400-8828-999(免长途话费)或(021)33079999 2、客服传真:(021)23212999 3、公司网站:www.py-axa.com 4、客服邮箱:service@py-axa.com 5、微信公众号:浦银安盛基金、浦银安盛微理财 6、客户端:“浦银安盛基金”APP。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 135 第二十二部分


其他应披露事项 一、本基金招募说明书更新期间,本基金及基金管理人的有关公告如下: 1、2018 年 09 月 19 日,关于浦银安盛货币市场证券投资基金于中秋节假期前 一个工作日暂停 A 类及 B类份额的申购、定投及转换转入业务的公告; 2、2018 年 09 月 25 日,关于浦银安盛货币市场证券投资基金于国庆节假期前 一个工作日暂停 A 类及 B类份额的申购、定投及转换转入业务的公告; 3、2018 年 10 月 17 日,浦银安盛基金管理有限公司关于调整旗下部分基金在 奕丰基金基金定投业务定投起点的公告; 4、2018 年 10 月 23 日,浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金新增南 洋商业银行为代销机构的公告; 5、2018 年 10 月 24 日,浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书摘要(更 新)2018 年第 2号; 6、2018 年 10 月 24 日,浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更 新)2018 年第 2号; 7、2018 年 10 月 26 日,浦银安盛货币市场证券投资基金 2018 年第 3 季度报 告; 8、2018 年 11 月 09 日,浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金在中金 公司开通基金定投业务并参加其基金定投业务费率优惠活动的公告; 9、2018 年 12 月 01 日,关于浦银安盛基金管理有限公司旗下货币基金 T+0 快 速赎回业务变更垫资主体的公告; 10、2018 年 12 月 15 日,关于调整浦银安盛货币市场证券投资基金暂停大额 申购及转换转入业务的公告; 11、2018 年 12 月 26 日,关于浦银安盛货币市场证券投资基金于 2019 年元旦 假期前一个工作日暂停申购、定投及转换转入业务的公告; 12、2019 年 01 月 05 日,浦银安盛基金管理有限公司关于旗下部分基金新增 北京百度百盈基金销售有限公司为代销机构并开通定投业务及参加其费率优惠活 动的公告; 13、2019 年 01 月 21 日,浦银安盛货币市场证券投资基金 2018 年第 4季度报 告; 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 136 14、2019 年 01 月 30 日,关于浦银安盛货币市场证券投资基金于春节假期前 一个工作日暂停 A 类及 B类份额的申购、定投及转换转入业务的公告; 15、2019 年 03 月 05日,浦银安盛货币市场证券投资基金基金经理变更公告。 二、基金管理人和基金管理人子公司投资本基金的情况 截至 2019 年 3 月 9日,本基金管理人浦银安盛基金管理有限公司持有浦银安 盛货币 A 1,081,975.39 份,本基金管理人的全资子公司上海浦银安盛资产管理有 限公司持有浦银安盛货币 B 5,831,492.06 份。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 137 第二十三部分


招募说明书的存放及查阅方式 本招募说明书可印制成册,存放在基金管理人、基金托管人等机构的办公场所 和营业场所,供投资者查阅;投资者也可按工本费购买本招募说明书印制件或复印 件。但应以基金招募说明书正本为准。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 浦银安盛货币市场证券投资基金招募说明书正文(更新) 138 第二十四部分


备查文件 本基金备查文件包括以下文件: (一)中国证监会核准浦银安盛货币市场证券投资基金募集的文件 (二)浦银安盛货币市场证券投资基金基金合同 (三)浦银安盛货币市场证券投资基金托管协议 (四)浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则 (五)关于募集浦银安盛货币市场证券投资基金的法律意见书 (六)基金管理人业务资格批件和营业执照 (七)基金托管人业务资格批件和营业执照 (八)中国证监会要求的其他文件 浦银安盛基金管理有限公司 二〇二〇年一月二十二日