中银行业优选灵活配置混合型证券
投资基金更新招募说明书摘要
（2020年第 1号）
基金管理人：
中银基金管理有限公司
基金托管人：
中国工商银行股份有限公司
二〇二〇年一月
中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
1
重要提示
本基金的募集申请经中国证监会2009年1月6日证监许可【2009】7号文核准，基金合同自2009
年4月3日正式生效。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金
一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基
金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基
金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的
系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风
险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。
投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。基金管理人
建议投资者根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的
法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办
法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利
和义务，应详细查阅基金合同。
基金管理人保证本基金招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金招募说明书经中国证监
会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本更新招募说明书所载内容截止日为2019年12月18日（本招募说明书中关于基金合同内容变
更事项的内容截止日为2019年10月24日），有关财务数据和净值表现截止日为2019年9月30日（财
务数据未经审计）。本基金托管人已复核了本招募说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报
告等内容。
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一 . 基金合同生效日
2009年 4月 3日
二 . 基金管理人
(一) 基金管理人概况
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 26楼、27楼、45楼
法定代表人：章砚
设立日期：2004年 8月 12日
电话：（021）38834999
联系人：高爽秋
注册资本：1亿元人民币
股权结构：
股
东 出资额 占注册资本的比例
中国银行股份有限公司 人民币 8350万元 83.5%
贝莱德投资管理（英国）有
限公司
相当于人民币 1650万元的美元 16.5%
(二) 主要人员情况
1. 董事会成员
章砚（ZHANG Yan）女士，董事长。国籍：中国。英国伦敦大学伦敦政治经济学院公共金融
政策专业硕士。现任中银基金管理有限公司董事长。历任中国银行总行全球金融市场部主管、助
理总经理、总监，总行金融市场总部、投资银行与资产管理部总经理。
李道滨（LI Daobin）先生，董事。国籍：中国。清华大学法学博士。中银基金管理有限公司
执行总裁。2000年 10月至 2012年 4月任职于嘉实基金管理有限公司，历任市场部副总监、总监、
总经理助理和公司副总经理。
韩温（HAN Wen）先生，董事。国籍：中国。首都经济贸易大学经济学学士。现任中国银行
总行人力资源部副总经理。历任中国银行北京市分行公司业务部高级经理，通州支行副行长，海
淀支行副行长，上地支行副行长（主持工作）、行长，丰台支行行长等职。
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杨柳（YANG Liu）先生，董事。国籍：中国。2019年 9月起担任中银基金管理有限公司董
事。武汉大学经管学院企业管理硕士研究生。现任中国银行财富与私人银行部副总经理。曾任中
国东方信托投资公司（原中国银行信托公司）副处长、处长，中国银行托管部处长、副总经理。
曾仲诚（Paul Tsang）先生，董事。国籍：中国。为贝莱德亚太区首席风险管理总监、董事
总经理，负责领导亚太区的风险管理工作，同时担任贝莱德亚太区执行委员会成员。曾先生于 2015
年 6月加入贝莱德。此前，他曾担任摩根士丹利亚洲首席风险管理总监，以及其亚太区执行委员
会成员，带领独立的风险管理团队，专责管理摩根士丹利在亚洲各经营范围的市场、信贷及营运
风险，包括机构销售及交易（股票及固定收益）、资本市场、投资银行、投资管理及财富管理业
务。曾先生过去亦曾于美林的市场风险管理团队效力九年，并曾于瑞银的利率衍生工具交易\结构
部工作两年。曾先生现为中国清华大学及北京大学的风险管理客座讲师。他拥有美国威斯康辛大
学麦迪逊分校工商管理学士学位，以及宾夕法尼亚大学沃顿商学院工商管理硕士学位。
赵欣舸（ZHAO Xinge）先生，独立董事。国籍：中国。美国西北大学经济学博士。曾在美
国威廉与玛丽学院商学院任教，并曾为美国投资公司协会（美国共同基金业行业协会）等公司和
机构提供咨询。现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、副教务长和金融MBA主任，并在
华宝信托担任独立董事。
杜惠芬（DU Huifen）女士，独立董事。国籍：中国。山西财经大学经济学学士，美国俄克
拉荷马州梅达斯经济学院工商管理硕士，澳大利亚国立大学高级访问学者，中央财经大学经济学
博士。现任中央财经大学金融学院教授，兼任新时代信托股份有限公司独立董事。曾任山西财经
大学计统系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立学院（筹）教授、副院长、
中央财经大学金融学院副院长等职。
付磊（Fu Lei）先生，独立董事。国籍：中国。首都经济贸易大学管理学博士。现任首都经
济贸易大学会计学院教授、博士生导师。兼任中国商业会计学会常务理事、中国内部审计协会理
事、中国会计学会会计史专业委员会主任、北京会计学会常务理事、北京总会计师协会学术委员，
江河创建集团股份有限公司独立董事、北京九强生物技术股份有限公司独立董事、航天长征化学
工程股份有限公司独立董事、国投泰康信托有限公司独立董事等职。
孙祁祥（SUN Qixiang）女士，独立董事。国籍：中国。北京大学经济学博士。现任北京大
学经济学院教授，博士生导师。兼任北京大学政府和社会资本合作（PPP）研究中心主任、北京
大学中国保险与社会保障研究中心主任。曾任北京大学经济学院院长、亚太风险与保险学会主席、
美国哈佛大学访问教授。
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2. 监事
卢井泉（LU Jingquan）先生，监事，国籍：中国。南京政治学院法学硕士。历任空军指挥学
院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理事会高级经理、
投资银行与资产管理部高级交易员。
赵蓓青（ZHAO Beiqing）女士，职工监事，国籍：中国，研究生学历。历任辽宁省证券公司
上海总部交易员、天治基金管理有限公司交易员、中银基金管理有限公司交易员、交易主管。现
任中银基金管理有限公司交易部总经理。
3. 管理层成员
李道滨（LI Daobin）先生，董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。
欧阳向军（Jason X. OUYANG）先生，督察长。国籍：加拿大。中国证券业协会-沃顿商学院
高级管理培训班(Wharton-SAC Executive Program)毕业证书，加拿大西部大学毅伟商学院(Ivey
School of Business, Western University)工商管理硕士（MBA）和经济学硕士。曾在加拿大太平洋
集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构从事金融工作多年，也曾
任蔚深证券有限责任公司（现英大证券）研究发展中心总经理、融通基金管理公司市场拓展总监、
监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、讲师。
张家文（ZHANG Jiawen）先生，副执行总裁。国籍：中国。西安交通大学工商管理硕士。
历任中国银行苏州分行太仓支行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业园区支行行长、
苏州分行副行长、党委委员。
陈军（CHEN Jun）先生，副执行总裁。国籍：中国。上海交通大学工商管理硕士、美国伊
利诺伊大学金融学硕士。2004年加入中银基金管理有限公司，历任基金经理、权益投资部总经理、
助理执行总裁。
王圣明（WANG Shengming）先生，副执行总裁。国籍：中国。北京师范大学教育管理学院
硕士。现任中银基金管理有限公司副执行总裁。历任中国银行托管业务部副总经理。
闫黎平（YAN Liping）女士，副执行总裁。国籍：中国。中国人民大学法学院法学硕士。2019
年加入中银基金管理有限公司，现任中银基金管理有限公司副执行总裁。曾任南方基金管理股份
有限公司总裁助理兼保险机构业务部总经理。
4. 基金经理
现任基金经理
王伟（WANG Wei）先生，中银基金管理有限公司助理副总裁（AVP），工学硕士。2010 年
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加入中银基金管理有限公司，曾任研究员、基金经理助理。2015年 2月至 2019年 10月任中银美
丽中国基金基金经理，2015 年 3月至今任中银中小盘基金基金经理，2015年 5 月至今任中银优
选基金基金经理，2015年 6月至今任中银智能制造基金基金经理。具有 10年证券从业年限。具
备基金从业资格。
曾任基金经理
张琦（ZHANG Qi）先生，2011年 9月至 2015年 5月担任本基金基金经理。
俞岱曦（YU Daixi）先生，2009年 4月至 2011 年 9 月担任本基金基金经理。
李志磊（LI Zhilei）先生，2009年 4月至 2011年 10月担任本基金基金经理。
5. 投资决策委员会成员的姓名及职务
主席：李道滨（执行总裁）
成员：陈军（副执行总裁）、奚鹏洲（固定收益投资部总经理）、李建（权益投资部总经理）、
张发余（研究部总经理）、方明（专户理财部副总经理）、李丽洋（财富管理部副总经理）
列席成员：欧阳向军（督察长）
6. 上述人员之间均不存在近亲属关系。
三 . 基金托管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
成立时间：1984年 1月 1日
法定代表人： 陈四清
注册资本：人民币 35,640,625.7089万元
联系电话：010-66105799
联系人：郭明
（二）主要人员情况
截至 2019年 9月，中国工商银行资产托管部共有员工 208人，平均年龄 33岁，95%以
上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
（三）基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以
来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范
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的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大
投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场
形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、
信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资
产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信
贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产
品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化
的托管服务。截至 2019年 9月，中国工商银行共托管证券投资基金 1006只。自 2003年以
来，本行连续十六年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环
球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 68项最佳托管银
行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可
和广泛好评。
四 . 相关服务机构
(一) 基金份额销售机构
1． 直销机构
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 26楼、27楼、45楼
法定代表人：章砚
电话：（021）38834999
传真：（021）50960970
1）中银基金管理有限公司直销柜台
地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼
客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
联系人：曹卿
2）中银基金管理有限公司电子直销平台
本公司电子直销平台包括：
中银基金官方网站（www.bocim.com）
官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注）
中银基金官方 APP客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装）
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客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
联系人：张磊
2． 基金管理人指定的其他销售机构
1）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号
法定代表人：刘连舸
客服电话：95566
公司网站：www.boc.cn
2）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
法定代表人：陈四清
客服电话：95588
公司网站：www.icbc.com.cn
3）交通银行股份有限公司
注册地址：上海银城中路 188号
法定代表人：彭纯
客服电话：95559
公司网站：www.bankcomm.com
4）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25号
法定代表人：田国立
客服电话：95533
公司网站：www.ccb.com
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5）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号
法定代表人：李庆萍
客服电话：95558
公司网站：http://bank.ecitic.com
6）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：洪崎
客服电话：95568
公司网站：www.cmbc.com.cn
7）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客服电话：95555
公司网站：www.cmbchina.com
8）华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22号
法定代表人：李民吉
客服电话：95577
公司网站：http://www.hxb.com.cn
9）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154号中山大厦
法定代表人：高建平
客服电话：95561
公司网站：www.cib.com.cn
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10）中银国际证券股份有限公司
注册地址：
上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 39F
法定代表人：
宁敏
联系电话：
61195566
公司网站：
www.bocichina.com
11）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：
上海市浦东新区商城路 618号
办公地址：
上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼
法定代表人：
杨德红
客服电话：
95521
公司网站：
www.gtja.com
12）申万宏源证券有限公司
注册地址：
上海市徐汇区长乐路 989号 45层
办公地址：
上海市徐汇区长乐路 989号 45层
法定代表人：
杨玉成
客服电话：
95523
公司网站：
www.swhysc.com
13）光大证券股份有限公司
注册地址：
上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：
上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：
周健男
客服电话：
95525
公司网站：
www.ebscn.com
14）华安证券股份有限公司
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注册地址:
安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号
法定代表人:
章宏韬
客户电话:
95318
公司网站:
http://www.huaans.com.cn
15）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址:
山东省青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001
办公地址：
青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼第 20层
法定代表人：
姜晓林
客服电话：
（0532）96577
公司网站：
http://www.zxwt.com.cn
16）中信建投证券股份有限公司
注册地址：
北京安立路 66号 4号楼
法定代表人：
王常青
客服电话：
4008-888-108
公司网站：
http://www.csc108.com/
17）广发证券股份有限公司
注册地址： 广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2号 618室
办公地址： 广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼
法定代表人：
孙树明
客服电话：
95575或致电各地营业网点
公司网站：
www.gf.com.cn
18）东海证券股份有限公司
注册地址：
江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18楼
办公地址：
上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦
法定代表人： 赵俊
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客服电话：
95531；400-8888-588
公司网站：
www.longone.com.cn
19）安信证券股份有限公司
注册地址：
深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35楼、28层 A02单元
办公地址：
深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35楼、28层 A02单元
法定代表人：
王连志
客服电话：
95517
公司网址：
www.essence.com.cn
20）平安证券股份有限公司
注册地址：
深圳市福田区益田路 5033号平安金融中心 61层-64层
办公地址：
深圳市福田区益田路 5033号平安金融中心 61层-64层
法定代表人：
何之江
客服电话：
95511-8
公司网站：
http://stock.pingan.com
21）招商证券股份有限公司
办公地址：
深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38-45层
法定代表人：
霍达
客服电话：
95565
公司网站：
http://www.cmschina.com
22）海通证券股份有限公司
注册地址：
上海市淮海中路 98号
办公地址：
上海市广东路 689号
法定代表人：
周杰
客服电话：
95553或拨打各城市营业网点咨询电话
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公司网站：
www.htsec.com
23）中信证券股份有限公司
注册地址：
广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：
北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：
张佑君
联系电话：
95558
公司网站：
www.cs.ecitic.com
24）中国银河证券股份有限公司
办公地址：
北京市西城区金融大街 35号 2-6层
法定代表人：
陈共炎
客服电话：
4008-888-888
公司网站：
www.chinastock.com.cn
25）天相投资顾问有限公司
注册地址:
北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701
办公地址：
北京市西城区金融街 5号新盛大厦 B座 4层
法定代表人：
林义相
客服电话:
010-66045678
公司网站:
http://www.txsec.com 或 www.jjm.com.cn
26）国元证券股份有限公司
注册地址：
安徽省合肥市寿春路 179号
办公地址：
安徽省合肥市梅山路 18号
法定代表人： 蔡咏
客服电话：
95578
公司网址：
www.gyzq.com.cn
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27）华宝证券有限责任公司
注册地址：
上海浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 57层
办公地址：
上海浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 57层
法定代表人：
陈林
客服电话：
400-820-9898
公司网站：
www.cnhbstock.com
28）国信证券股份有限公司
注册地址：
深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：
深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：
何如
客服电话：
95536
公司网站：
http://www.guosen.com.cn
29）中国国际金融股份有限公司
注册地址：
北京朝阳区建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层
法定代表人：
丁学东
联系电话：
010-65051166或直接联系各营业部
公司网站：
http:// www.cicc.com.cn
30）信达证券股份有限公司
注册地址：
北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
办公地址 ：
北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
法定代表人：
张志刚
客服电话：
400-800-8899
公司网站：
http://www.cindasc.com
31） 华福证券有限责任公司
注册地址：
福州市鼓楼区温泉街道五四路 157号新天地大厦 7、8层
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办公地址：
福州市五四路 157号新天地大厦 7至 10层
法定代表人：
黄金琳
客服电话：
96326（福建省外加拨 0591）
公司网站：
www.hfzq.com.cn
32）渤海证券股份有限公司
注册地址：
天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室
办公地址：
天津市南开区宾水西道 8号
法定代表人：
王春峰
客服电话：
4006515988
公司网站：
http://www.bhzq.com
33）天风证券股份有限公司
注册地址：
湖北武汉东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦四楼
办公地址：
湖北武汉江汉区唐家墩路 32号国资大厦 B座
法定代表人：
余磊
客服电话：
028-86712334
公司网站：
www.tfzq.com
34） 国都证券股份有限公司
注册地址：
北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
办公地址：
北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
法定代表人：
王少华
客服电话：
400 818 8118
公司网站：
www.guodu.com
35）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：
上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
办公地址：
上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼
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法定代表人：
王之光
客户服务电话：
4008219031
网址：
www.lufunds.com
36）上海天天基金销售有限公司
注册地址：
上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：
上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
法定代表人：
其实
客户服务电话：
95021/4001818188
网址：
http://fund.eastmoney.com/
37）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：
杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址：
浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
法定代表人：
祖国明
客户服务电话：
4000-766-123
网址：
www.fund123.cn
38）上海好买基金销售有限公司
注册地址：
上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室
法定代表人：
杨文斌
客服电话：
4007009665
公司网站：
www.ehowbuy.com
39）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 1201-1203室
法定代表人：肖雯
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客户服务电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
40）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江国际金融广场
法定代表人：李兴春
客户服务电话：400-921-7755
网址：www.leadfund.com.cn
41）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路 1号 903室
办公地址：杭州市西湖区文二西路 1号元茂大厦 903室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：4008773772
网址：www.5ifund.com
42）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院京东集团总部 A座 17层
法定代表人：江卉
客户服务电话：95118
网址：fund.jd.com
43）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101
办公地址：北京市海淀区上地信息路甲 9号奎科科技大厦 1层
法定代表人：张旭阳
客户服务电话：95055-4
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网址：www.baiyingfund.com
44）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区创远路 34号院 6号楼 15层 1501室
办公地址：北京市朝阳区创远路 34号院 6号楼 15层 1501室
法定代表人：钟斐斐
客户服务电话：400-159-9288
网址： danjuanapp.com
45）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号
法定代表人：王锋
客户服务电话：95177
网址：www.snjijin.com
46）长江证券股份有限公司
注册地址: 湖北省武汉市江汉区新华路特 8号长江证券大厦
法定代表人:
尤习贵
联系人: 陈娟
客服电话: 4008-888-999
公司网址: www.95579.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金，并在基金管
理人网站公示。
3． 场内销售机构
场内销售机构是指具有中国证监会认定的开放式基金销售资格，符合深圳证券交易所（以
下简称“深交所”）有关规定并经本基金管理人认可的，可通过深交所开放式基金销售系统办理
开放式基金的认购、申购、赎回和转托管等业务的深交所会员单位（具体名单请参见发售公告）。
(二) 基金份额注册登记机构
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名称： 中国证券登记结算有限责任公司
注册地址：
北京市西城区太平桥大街17 号
办公地址：
北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人：周明
电话： （010）59378835
传真： （010）59378907
联系人：
任瑞新
(三) 出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：
上海源泰律师事务所
住所：
上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室
负责人：
廖海
电话：
（021）51150298
传真：
（021）51150398
联系人：
廖海
经办律师：
廖海、黎明
(四)
审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层
执行事务合伙人：毛鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：徐艳
经办会计师：徐艳、许培菁
五 . 基金名称
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六 . 基金的类型
混合型证券投资基金
七 . 基金的投资目标
依托中国良好的宏观经济发展形势和资本市场的高速成长，投资于能够分享中国经济长期增
长的、在所属行业中处于领先地位的上市公司，在控制投资风险的前提下，为基金投资人寻求中
长期资本增值机会。
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八 . 基金的投资方向
具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、各类有价债券以及中国证监会
允许基金投资的其他金融工具。待金融衍生产品推出后，本基金可以依照法律法规或监管机构的
规定运用金融衍生产品进行风险管理。
本基金的股票投资主要集中在具有行业领先地位的上市公司股票，即：在行业内居于龙头地
位、在生产、技术、市场等方面具有比较竞争优势、公司治理结构完善、管理层优秀的企业。投
资于该类上市公司的比例不低于本基金股票资产的 80％。
本基金投资组合中，股票投资的比例范围为基金资产的 30%－80%；债券、权证、资产支持
证券、货币市场工具及国家证券监管机构允许基金投资的其他金融工具占基金资产的比例范围为
20－70%，持有权证的市值不超过基金资产净值的 3%；现金或者到期日在一年以内的政府债券
不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。对于中
国证监会允许投资的创新金融产品，将依据有关法律法规进行投资管理。
九 . 基金的投资策略
1、 资产配置
本基金的资产配置将贯彻“自上而下”的策略，根据全球宏观形势、中国经济发展（包括经济
运行周期变动、市场利率变化、市场估值、证券市场动态等），对基金资产在股票、债券和现金
三大类资产类别间的配置进行实时监控，并根据风险的评估和建议适度调整资产配置比例。
本基金战略性资产类别配置的决策将从经济运行周期的变动，判断市场利率水平、通货膨胀
率、货币供应量、盈利变化等因素对证券市场的影响，分析类别资产的预期风险收益特征，通过
战略资产配置决策确定基金资产在各大类资产类别间的比例，并参照定期编制的投资组合风险评
估报告及相关数量分析模型，适度调整资产配置比例。风险管理部的研究成果对资产类别配置决
策具有重要的提示作用，并可提高资产类别配置的科学性与合理性。
本基金同时还将基于经济结构调整过程中的动态变化，通过策略性资产配置把握市场时机，
力争实现投资组合的收益最大化。
本基金投资组合中，股票投资的比例范围为基金资产的 30%－80%；债券、权证、资产支持
证券、货币市场工具及中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金资产的比例范围为 20－
70%，持有权证的市值不超过基金资产净值的 3%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低
于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。对于中国证
监会允许投资的创新金融产品，将依据有关法律法规进行投资管理。
2、 行业配置
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本基金将按照“自上而下”和“自下而上”相结合的方式对各细分行业进行分类、排序和优选。
通过对全球经济和产业格局的变化、国家经济政策取向、国内产业结构变动进行定性分析，把握
行业基本面发展变化的脉络，评估行业的相对优势，从而对行业进行优选。
在定性分析的基础上，本基金还将根据行业的规模与增长、盈利情况、技术进步等定量指标，
结合估值水平、资金流向等市场因素，运用数量化模型对各细分行业进行评估、排序和筛选。
3、 股票投资策略
本基金的股票资产主要投资于具有行业领先地位的上市公司。具有行业领先地位的上市
公司的判定标准包括：
1）领先的财务指标：具有稳健的财务状况，主营业务收入、市场占有率、ROE、EBITDA
等指标在细分行业排名前 50%；
2）较强的企业竞争力：公司在市场竞争环境中具有核心竞争力；
3）可持续发展的公司盈利模式：上市公司在生产方面具有完善的产品线、生产规模的行
业占比高；在市场拥有良好的品牌形象、拥有稳定的销售渠道和先进的营销模式；在技术方
面拥有领先的技术、强大的研发和创新能力；
4）良好的公司治理结构：财务、信息透明、公平对待小股东、具有高素质的优秀管理团
队、有效的激励机制等。
本基金将运用公司研究开发的行业领先评估系统，采用数量分析与定性分析相结合的方
法，筛选具备良好发展前景的细分行业中处于领先地位且财务健康、具备长期增长潜力的上
市公司，并通过严格的基本面分析、调研和价值评估作进一步论证，选择市场估值合理的上
市公司股票。
1）行业领先评估系统筛选
在筛选具有行业领先地位的上市公司时，本基金首先运用定量分析进行初选。
（1） 本基金按照全球行业分类标准（GICS），将全部 A股细分到第四级，然后按
照公司主营业务收入、ROE、EBITDA、市场占有率等财务指标由高到低排序，每个细分行
业内截取财务指标排名前 50%的上市公司。通过对财务指标的综合分析，选出各细分行业
内的地位突出的上市公司。
（2） 然后，本基金运用公司自主研发的数量选股模型，通过对增长性指标、估值
水平指标、盈利质量指标、趋势性指标以及市场预测数据等一系列量化指标的筛选，建立
初选股票池。
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其次，在此初选股票池基础上，本基金从四个方面系统地对上市公司的行业领先能力进
行定性评估，目的是集中跟踪各行业中最具竞争力的领先企业。主要定性分析指标包括：
（1） 行业基本特点：通过深入分析行业增长的驱动因素，寻找在这些驱动因素作
用下能够继续保持或者能够获得行业领先地位的上市公司。
（2） 公司竞争力：运用波特竞争力五要素分析体系分析上市企业的核心竞争力。
（3） 公司的盈利模式：通过对上市公司盈利模式的分析，对上市公司生产、技术、
市场等方面的进行深入研究，评估上市公司是否在行业的具有持续领先能力。
（4） 公司治理结构：包括财务的透明度、企业管理中的独立性、管理层的素质、
企业政策推行的稳定性、对小股东的公平性等。
2）绝对价值和相对价值评估
对于经过行业领先评估系统筛选出的股票，本基金管理人会对企业的营运和盈利状况进
行一系列价值分析，以决定其内在的价值和可能回报，其目的在于确定每股的最终目标价格。
投资价值的评估方法包括但不限于：绝对估值法，如现金流折现模型，红利折现模型等，和
相对估值法，如市盈率，市净率等。
3）构建股票组合并进行持续的评估。
经过以上程序的精选，本基金管理人将选择具有行业领先地位、估值合理并且具有明确
的盈利增长前景的上市公司的股票进行投资，构建股票投资组合，并对个股持续的跟踪和评
估，对组合进行持续的维护。
4、 债券资产管理
债券组合的构建主要通过对GDP增长速度、通货膨胀的变动趋势分析、货币政策的变化，
判断未来利率走势，确定债券投资组合的久期，并通过债券类别的配置、收益率曲线策略、
利差交易等积极的投资策略提高债券组合的收益水平，同时适当利用由于银行间市场和交易
所市场的分割而形成的无风险套利机会进行套利。
在单个债券品种的选择上严格控制信用风险，以流动性、安全性为原则选择优质债券。
5、 现金管理
在现金管理上，基金经理通过对未来现金流的预测进行现金预算管理，及时满足本基金
运作中的流动性需求。
6、 权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具，投资原则为有利于加强基金风险控制，有利于基金资产
增值。本基金操作将根据权证的高杠杆性、有限损失性、灵活性等特性结合本基金的需要进
行该产品的投资。
本基金进行权证投资时，将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结合股价波
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动率等参数，运用数量化期权定价模型，确定其合理内在价值。主要考虑运用的策略包括：限量
投资、关键变量估值、趋势投资策略、优化组合策略、获利保护策略、卖空有保护的认购权证策
略、买入保护性的认沽权证策略等。
十 . 业绩比较基准
本基金业绩比较基准：
本基金股票投资部分的业绩比较基准为沪深 300指数，债券投资部分的业绩比较基准为中证
国债指数。
本基金的整体业绩基准＝沪深 300指数×65% + 中证国债指数×35%
本基金选择沪深 300指数作为股票投资部分的业绩比较基准是基于以下主要原因：
1、 该指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所共同开发的中国 A股市场指数，其样
本包括中国 A股市场中市值最大和最具流动性的股票；
2、 该指数的编制方法透明度高；
3、 该指数市场覆盖率高，截止 2006年底，该指数的总市值覆盖率约为 70％，流通市值
覆盖率约为 59％，具有较好的市场代表性。自发布两年多以来，沪深 300指数与上
证综指和深证综指的日相关系数分别达到 97％和 98％，能充分代表两市股价变动情
况。
4、 该指数自发布以来，总体波动性较低，风险调整后收益较高。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，
或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的股票指数时，本基金可以在报中国证监会备
案后变更业绩比较基准并及时公告。
十一 . 风险收益特征
本基金是混合型基金，其预期收益和风险低于股票型基金，高于债券型基金。
十二 . 基金管理人代表基金份额持有人利益行使证券权利的处理原则及方法
1、 不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
2、 有利于基金财产的安全与增值；
3、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持有人的利
益。
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4、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人的
利益。
十三 . 投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人——中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2020年1月10日复
核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2019年9月30日，本报告所列财务数据未经审计。
（一）报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的比例
(%)
1 权益投资 253,624,162.18 75.85
其中：股票 253,624,162.18 75.85
2 固定收益投资 39,483,337.30 11.81
其中：债券 39,483,337.30 11.81
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计 40,217,683.58 12.03
7 其他各项资产 1,050,669.61 0.31
8 合计 334,375,852.67 100.00
（二）报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业
-
-
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C 制造业 128,001,060.80 38.52
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 1,552,391.00 0.47
G 交通运输、仓储和邮政业 3,204,846.00 0.96
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 10,581,535.83 3.18
J 金融业 73,308,212.92 22.06
K 房地产业 16,844,662.30 5.07
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 38,628.02 0.01
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 16,610,905.31 5.00
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 3,481,920.00 1.05
S 综合 - -
合计 253,624,162.18 76.31
2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
（三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(％)
1 000001 平安银行 1,318,609 20,557,114.31 6.19
2 601166 兴业银行 952,344 16,694,590.32 5.02
3 601009 南京银行 1,943,288 16,692,843.92 5.02
4 002607 中公教育 1,020,953 16,610,905.31 5.00
5 002241 歌尔股份 628,200 11,043,756.00 3.32
6 601012 隆基股份 390,847 10,251,916.81 3.08
7 002415 海康威视 303,776 9,811,964.80 2.95
8 600741 华域汽车 342,100 8,039,350.00 2.42
9 000651 格力电器 131,800 7,552,140.00 2.27
10 600048 保利地产 527,600 7,544,680.00 2.27
（四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值
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比例(％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 20,002,000.00 6.02
其中：政策性金融债 20,002,000.00 6.02
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） 19,481,337.30 5.86
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 39,483,337.30 11.88
（五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元)
占基金资产
净值比例
(％)
1 190201 19国开 01 200,000 20,002,000.00 6.02
2 113011 光大转债 89,640 10,175,932.80 3.06
3 110054 通威转债 73,860 9,030,123.60 2.72
4 113543 欧派转债 2,290 275,280.90 0.08
（六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
（八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
（九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金报告期内未参与股指期货投资。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金投资范围未包括股指期货，无相关投资政策。
（十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
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10.1 本期国债期货投资政策
本基金投资范围未包括国债期货，无相关投资政策。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金报告期内未参与国债期货投资。
10.3 本期国债期货投资评价
本基金报告期内未参与国债期货投资，无相关投资评价。
（十一）投资组合报告附注
11.1本报告编制日前一年内，招商银行由于涉嫌违反法律法规，被深圳保监局、中国银监会处以
罚款，没收违法所得。
基金管理人通过进行进一步了解后，认为该处罚不会对相关证券的投资价值构成实质性的影响。
报告期内，本基金投资的前十名证券的其余的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
11.3 其他各项资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 116,490.85
2 应收证券清算款 234,476.53
3 应收股利 -
4 应收利息 432,333.98
5 应收申购款 267,368.25
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 1,050,669.61
11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(%)
1 113011 光大转债 10,175,932.80 3.06
2 110054 通威转债 9,030,123.60 2.72
11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末持有的前十名股票中不存在流通受限的情况。
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11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十四 . 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金
一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做
出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2009年 4月 3 日，基金合同生效以来基金投资业绩与同期业绩比较基
准的比较如下表所示：
阶段
净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2009年4月3日（基金
合同生效日）至2009
年12月31日
23.38% 1.15% 25.53% 1.28% -2.15% -0.13%
2010年1月1日至2010
年12月31日
4.36% 1.14% -6.78% 1.03% 11.14% 0.11%
2011年1月1日至2011
年12月31日
-16.12% 0.97% -15.40% 0.85% -0.72% 0.12%
2012年1月1日至2012
年12月31日
5.22% 1.09% 6.51% 0.83% -1.29% 0.26%
2013年1月1日至2013
年12月31日
17.41% 1.25% -4.21% 0.91% 21.62% 0.34%
2014年1月1日至2014
年12月31日
30.09% 1.15% 34.33% 0.79% -4.24% 0.36%
2015年1月1日至2015
年12月31日
49.09% 2.42% 6.94% 1.62% 42.15% 0.80%
2016年1月1日至2016
年12月31日
-21.51% 1.56% -6.15% 0.91% -15.36% 0.65%
2017年1月1日至2017
年12月31日
28.84% 0.94% 13.06% 0.42% 15.78% 0.52%
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2018年 1月 1日至
2018年 12月 31日
-21.24% 1.32% -15.03% 0.87% -6.21% 0.45%
2019年1月1日至2019
年9月30日
36.14% 1.38% 18.58% 0.88% 17.56% 0.50%
自基金合同生效起至
2019年9月30日
180.59% 1.37% 55.22% 0.98% 125.37% 0.39%
十五 . 基金的费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
1）基金管理人的管理费；
2）基金托管人的托管费；
3）基金合同生效后的基金信息披露费用；
4）基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；
5）基金份额持有人大会费用；
6）基金的证券交易费用；
7）银行汇划费用；
8）按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×1.5 %÷当年天数
H为每日应付的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 2.5‰的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×2.5‰÷当年天数
H为每日应支付的基金托管费
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E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从基金财产中一次性支取。
若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
上述（一）基金费用的种类中第 3－8项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议规定,
按费用实际支出金额列入当期费用,从基金财产中支付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产
的损失；
2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3）基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露
费用等费用；
4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
4、费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率或基金托
管费率、基金销售费率等相关费率。调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费，
须召开基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率，
无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一种指
定媒介上公告。
（二）与基金销售有关的费用
申购费用和赎回费用
申购费率
申购金额 申购费率
小于 100万元 1.5%
100万元（含）-200万元 1.2%
200万（含）-500万元 0.6%
大于 500万元（含） 1000/笔
场外赎回费率
持有期限 赎回费率
小于 7天 1.5%
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7天（含）-1年以内 0.5%
1（含）-2年 0.25%
2（含）年以上 0
场内赎回费率
小于 7天 1.5%
不区分持有期限 0.5%
注 1： 就场外赎回费率的计算而言， 1年指 365日，2年 730日，以此类推。
注 2： 上述持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限。
注 3：自 2018年 11月 12日起，对通过本公司直销中心柜台申购的养老金客户实施特定
申购费率（仅限前端收费模式），单笔申购金额在 500万以下的，适用的申购费率为对应申购
金额所适用的原申购费率的 10%；单笔申购金额在 500万以上（含）的，适用的申购费率与
对应申购金额所适用的原申购费率相同。其中，养老金客户指基本养老基金与依法成立的养
老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投
资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管
部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入
养老金客户范围。
1、 本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推
广、销售、注册登记等各项费用。赎回费用由基金赎回人承担。
2、 投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回本
基金份额时收取，扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财
产，赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。
其中对于持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，对于持续持有期
少于 7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产。
3、 基金管理人可以在基金合同的范围内调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于新
的费率或收费方式实施日 2个工作日前在指定媒介上公告。
4、 基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况
制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定
交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资者定期或不定期地开
展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行相关手续后基金
管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
5、 当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以在履行适当程序后，采用摆动定价
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机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以
及监管部门、自律规则的规定。
（三）其他费用
本基金其他费用根据相关法律法规执行。
十六 . 对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其
它有关法律法规的要求，结合本基金运作的实际情况，对本基金的原招募说明书进行了更新。
本次主要更新的内容为：
（一） 在“重要提示”部分，对招募说明书所载内容的截止日进行了更新；
（二） 在“基金管理人”部分，对基金管理人相关信息进行了更新；
（三） 在“基金托管人”部分，对基金托管人相关信息进行了更新；
（四） 在“相关服务机构”部分，对相关服务机构的相关信息进行了更新；
（五） 在“投资组合报告”部分，根据《信息披露内容与格式准则第5号》及《基金合同》，
披露了本基金最近一期投资组合报告的内容；
（六） 在“基金的业绩”部分，披露了基金自合同生效以来的投资业绩；
（七） 在“其他应披露事项”部分，列明了前次招募说明书公布以来的其他应披露事项。
中银基金管理有限公司
2020年 1月 17日
