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交银荣鑫灵活配置混合(519766)

交银荣鑫灵活配置混合:交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金(更新)招募说明书摘要(2019年第3号)




交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基 金(更新)招募说明书摘要 (2019年第 3号) 基金管理人:交银施罗德基金管理有限公司 基金托管人:中国民生银行股份有限公司 二〇一九年十一月 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 2 【重要提示】 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)为根据 《交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的约定,由交银施罗德荣鑫 保本混合型证券投资基金第一个保本周期到期后转型而来。 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金经 2016年 3月 7日中国证券监督管理 委员会(以下简称“中国证监会”)证监许可【2016】449 号文准予募集注册,自 2016年 3月 21日至 2016年 3月 22日进行公开募集,募集结束后基金管理人向中 国证监会办理基金备案手续。经中国证监会书面确认,《交银施罗德荣鑫保本混合 型证券投资基金基金合同》于 2016年 3月 25日正式生效。 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金第一个保本周期于 2019年 3月 25日 到期。按照《交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的约定,该基金 保本周期到期后转型为非保本的混合型基金,名称相应变更为“交银施罗德荣鑫灵 活配置混合型证券投资基金”。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书根据本基 金的基金合同编写,本基金的基金合同经中国证监会备案,但中国证监会对交银施 罗德荣鑫保本混合型证券投资基金募集的注册以及其保本周期到期转型为本基金的 备案,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于 本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或 者保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产, 但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因基金价格 可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资 人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑 自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行 为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的 投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括:因受到经济因素、政治因素、投资心 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 3 理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险;基金管理人在基金管理实施过 程中产生的基金管理风险;流动性风险;交易对手违约风险;本基金投资策略所特 有的风险;投资股指期货的特定风险;投资资产支持证券的特定风险;投资科创板 股票的特定风险;投资本基金的其他风险等等。本基金是一只混合型基金,其风险 和预期收益高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金。 投资有风险,投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合 同、基金产品资料概要等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资 决策,自行承担投资风险。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的 其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投 资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化 引致的投资风险,由投资者自行负责。 本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的 50%,但在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被动超过前述 50%比例的除外。 本招募说明书所载内容截止日为 2019年 11月 19日,有关财务数据和净值表现 截止日为 2019年 9月 30日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。 一、基金管理人 (一)基金管理人概况


名称:交银施罗德基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188号交通银行大楼二层(裙) 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8号国金中心二期 21-22楼 邮政编码:200120 法定代表人:阮红


成立时间:2005年 8月 4日 注册资本:2亿元人民币 存续期间:持续经营 联系人:郭佳敏


交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 4 电话:(021)61055050 传真:(021)61055034 交银施罗德基金管理有限公司(以下简称“公司”)经中国证监会证监基金字 [2005]128号文批准设立。公司股权结构如下: 股东名称 股权比例 交通银行股份有限公司(以下使用全称或其简称 “交通银行”) 65% 施罗德投资管理有限公司 30% 中国国际海运集装箱(集团)股份有限公司 5% (二)主要成员情况


1、基金管理人董事会成员


阮红女士,董事长,博士。历任交通银行办公室副处长、处长,交通银行海外 机构管理部副总经理、总经理,交通银行上海分行副行长,交通银行资产托管部总 经理,交通银行投资管理部总经理,交银施罗德基金管理有限公司总经理。 陈朝灯先生,副董事长,博士。现任施罗德证券投资信托股份有限公司投资总 监兼专户管理部主管。历任复华证券投资信托股份有限公司专户投资经理,景顺证 券投资信托股份有限公司部门主管、投资总监。 周曦女士,董事,硕士。现任交通银行总行个人金融业务部副总经理兼风险管 理部(资产保全部)副总经理。历任交通银行湖南省分行风险管理部、资产保全部、 法律合规部、个人金融业务部总经理,交通银行总行个人金融业务部总经理助理。 孙荣俊先生,董事,硕士。现任交通银行总行风险管理部(资产保全部)副总 经理。历任交通银行总行风险管理部副高级经理、高级经理,交通银行广西区柳州 分行副行长、交通银行内蒙古区分行行长助理。 谢卫先生,董事,总经理,博士,高级经济师,民盟中央委员、全国政协委员。 现任交银施罗德基金管理有限公司总经理,兼任交银施罗德资产管理(香港)有限公 司董事长。历任中央财经大学教师,中国社会科学院财贸所助理研究员,中国电力 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 5 信托投资公司基金部副总经理,中国人保信托投资公司证券部副总经理、总经理、 北京证券营业部总经理、证券总部副总经理兼北方部总经理,富国基金管理有限公 司副总经理,交银施罗德基金管理有限公司副总经理。 李定邦(Lieven Debruyne)先生,董事,硕士。现任施罗德集团亚太区行政总 裁。历任施罗德投资管理有限公司亚洲投资产品总监,施罗德投资管理(香港)有 限公司行政总裁兼亚太区基金业务拓展总监。 郝爱群女士,独立董事,学士。历任人民银行稽核司副处长、处长,合作司调 研员,非银司副巡视员、副司长;银监会非银部副主任,银行监管一部副主任、巡 视员;汇金公司派出董事。 张子学先生,独立董事,博士。现任中国政法大学民商经济法学院教授,兼任 基金业协会自律监察委员会委员。历任证监会办公厅副处长、上市公司监管部处长、 行政处罚委员会专职委员、副主任审理员,兼任证监会上市公司并购重组审核委员 会委员、行政复议委员会委员。 黎建强先生,独立董事,博士。教育部长江学者讲座教授。现任香港大学工业 工程系荣誉教授,亚洲风险及危机管理协会主席,兼任深交所上市的中联重科集团 独立非执行董事。历任香港城市大学管理科学讲座教授,湖南省政协委员并兼任湖 南大学工商管理学院院长。 2、基金管理人监事会成员 王忆军先生,监事长,硕士。现任交银金融学院常务副院长、交通银行人力资 源部副总经理、教育培训部总经理。历任交通银行办公室副处长,交通银行公司业 务部副处长、高级经理、总经理助理、副总经理,交通银行投资银行部副总经理, 交通银行江苏分行副行长,交通银行战略投资部总经理。 章骏翔先生,监事,硕士,志奋领学者,美国特许金融分析师(CFA)持证人。 现任施罗德投资管理(香港)有限公司亚洲投资风险主管。历任法国安盛投资管理(香 港)有限公司亚洲风险经理、华宝兴业基金管理有限公司风险管理部总经理,渣打银 行(香港)交易风险监控等职。 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 6 刘峥先生,监事,硕士。现任交银施罗德基金管理有限公司综合管理部副总经 理。历任交通银行上海市分行管理培训生、交通银行总行战略投资部高级投资并购 经理、交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室高级综合管理经理。 黄伟峰先生,监事,硕士。现任机构理财部(上海)总经理兼产品开发部总经 理。历任平安人寿保险公司上海分公司行政督导、营销管理经理。交银施罗德基金 管理有限公司行政部总经理助理、西部营销中心总经理。 3、基金管理人高级管理人员


谢卫先生,总经理,经济学博士,高级经济师。历任中央财经大学金融系教员; 中国社会科学院财经所助理研究员;中国电力信托投资公司基金部副经理;中国人 保信托投资公司证券部副总经理、总经理、北京证券营业部总经理、证券总部副总 经理兼北方部总经理,富国基金管理有限公司副总经理,交银施罗德基金管理有限 公司副总经理。 许珊燕女士,副总经理,硕士学历,高级经济师,兼任交银施罗德资产管理有 限公司董事。历任湖南大学(原湖南财经学院)金融学院讲师,湘财证券有限责任 公司国债部副经理、基金管理总部总经理,湘财荷银基金管理有限公司副总经理。 夏华龙先生,副总经理、首席信息官,博士学历。历任中国地质大学经济管理 系教师、经济学院教研室副主任、主任、经济学院副院长;交通银行资产托管部副 处长、处长、高级经理、副总经理;交通银行资产托管业务中心副总裁;云南省曲 靖市市委常委、副市长(挂职)。 印皓女士,副总经理,上海财经大学工商管理硕士。历任交通银行研究开发部 副主管体改规划员,交通银行市场营销部副主管市场规划员、主管市场规划员,交 通银行公司业务部副高级经理、高级经理,交通银行机构业务部高级经理、总经理 助理、副总经理。 佘川女士,督察长,硕士学历。历任华泰证券有限责任公司综合发展部高级经 理、投资银行部项目经理,银河基金管理有限公司监察部总监,交银施罗德基金管 理有限公司监察稽核部总经理、监察风控副总监、投资运营总监。 4、本基金基金经理


交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 7 唐赟先生,基金经理。香港城市大学电子工程硕士,11年金融行业从业经验, 其中 9年证券投资相关工作经验。2008年 8月至 2010年 7月担任渣打银行环球企 业部助理客户经理,2010年 7月至 2012年 9月担任平安资产管理公司信用分析员。 2012年加入交银施罗德基金管理有限公司,曾任固定收益研究员,自 2014年 7月 1 日至2015年7月31日担任交银施罗德增利债券证券投资基金基金经理助理,自2015 年 3月 23日至 2015年 7月 31日担任交银施罗德货币市场证券投资基金、交银施罗 德信用添利债券证券投资基金(LOF)、交银施罗德理财 21天债券型证券投资基金 的基金经理助理,2017年 3月 31日至 2019年 10月 23日担任交银施罗德裕通纯债 债券型证券投资基金基金经理。自 2015年 8月 4日起担任交银施罗德信用添利债券 证券投资基金(LOF)、交银施罗德双轮动债券型证券投资基金基金经理至今,自 2015年 11月 7日起担任交银施罗德双利债券证券投资基金基金经理至今,自 2015 年 11月 7日至 2018年 6月 1日担任交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金基金 经理,并自 2018年 6月 2日起担任转型后的交银施罗德安心收益债券型基金基金经 理至今,自 2019年 2月 28日至 2019年 3月 28日担任交银施罗德荣鑫保本混合型 证券投资基金基金经理,自 2019年 3月 29日起担任转型后的交银施罗德荣鑫灵活 配置混合型证券投资基金基金经理至今。 王艺伟女士,基金经理。北京大学经济学硕士,吉林大学经济学学士、理学学 士。7 年证券从业经验。2012年至 2014年任光大证券研究所宏观分析师。2014年 加入交银施罗德基金管理有限公司,曾任研究员、研究部助理总经理,现任固定收 益部基金经理。2019年 11月 28日起担任交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资 基金、交银施罗德安心收益债券型证券投资基金基金经理。 历任基金经理 于海颖女士,2017年 6月 10日至 2019年 3月 14日任本基金基金经理; 孙超先生,2016年 3月 25日至 2017年 6月 21日任本基金基金经理。 5、投资决策委员会成员


委员: 谢卫(总经理) 王少成(权益投资总监、基金经理) 于海颖(固定收益(公募)投资总监、基金经理) 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 8 马俊(研究总监) 上述人员之间不存在近亲属关系。上述各项人员信息更新截止日为 2019 年 11 月 19日,期后变动(如有)敬请关注基金管理人发布的相关公告。 二、基金托管人 (一) 基金托管人概况 1、 基本情况 名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行”) 住所:北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人:洪崎 成立时间:1996年 2月 7日 基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]101号 组织形式:其他股份有限公司(上市) 注册资本:28,365,585,227元人民币 存续期间:持续经营 电话:010-58560666


联系人:罗菲菲 中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行, 同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多 种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度,使中国民生银行有别 于国有银行和其他商业银行,而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成 立二十年来,业务不断拓展,规模不断扩大,效益逐年递增,并保持了快速健康的 发展势头。 2000年 12月 19日,中国民生银行 A股股票(600016)在上海证券交易所挂牌 上市。 2003年 3月 18日,中国民生银行 40亿可转换公司债券在上交所正式挂牌 交易。2004年 11月 8日,中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58亿元人 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 9 民币次级债券,成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商 业银行。2005年 10月 26日,民生银行成功完成股权分置改革,成为国内首家完成 股权分置改革的商业银行,为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009 年 11月 26日,中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 中国民生银行自上市以来,按照“团结奋进,开拓创新,培育人才;严格管理, 规范行为,敬业守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针,在改革 发展与管理等方面进行了有益探索,先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核 机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业 部改革等制度创新,实现了低风险、快增长、高效益的战略目标,树立了充满生机 与活力的崭新的商业银行形象。 民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖; 民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“2017年度小微金融 服务银行”; 民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“2016中国地区最佳财富管理私人银行” 奖项;


民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银行十强” 奖项; 民生银行荣获 VISA 颁发的“最佳产品设计创新奖”; 民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评选中荣获“年度卓越资产 管理银行”;


民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2016年度银行间本币市场优秀 交易商”、“2016年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及“2016年度银行间本币 市场优秀债券交易商”奖项; 民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“2016年度优秀综合做市机构”和 “2016年度优秀信用债做市商”奖项;


民生银行荣获英国 WPP(全球最大的传媒集团之一)颁发的“2017 年度最具价 值中国品牌 100强”;


民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016年度特殊贡献奖”。 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 10 2、主要人员情况 张庆先生,中国民生银行资产托管部总经理,博士研究生,具有基金托管人高 级管理人员任职资格,从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作,具有 25年金 融从业经历,不仅有丰富的一线实战经验,还有扎实的总部管理经历。历任中国民 生银行西安分行副行长,中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。 3、基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于 2004年 7月 9日获得基金托管资格,成为《中华 人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好 地发挥后发优势,大力发展托管业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成 立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则,高 起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 70人,平均年龄 37岁,100%员工拥有大学本科以上学历,61%以上员工具有硕士以上文凭。 中国民生银行坚持以客户需求为导向,秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经 营理念,依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台, 为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2019 年 9月 30 日,中国民生银行已托管 191 只证券投资基金。中国民生银行资产托管部于 2018 年 2月 6日发布了“爱托管”品牌,近百余家资管机构及合作客户的代表受邀参加 了启动仪式。资产托管部始终坚持以客户为中心,致力于为客户提供全面的综合金 融服务。对内大力整合行内资源,对外广泛搭建客户服务平台,向各类托管客户提 供专业化、增值化的托管综合金融服务,得到各界的充分认可,也在市场上树立了 良好品牌形象,成为市场上一家有特色的托管银行。自 2010年至今,中国民生银行 荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”、“金牌 创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖,荣获《21世纪经济报道》颁发的 “最佳金融服务托管银行”奖。 (二) 基金托管人的内部控制制度 1、 内部风险控制目标 (1)建立完整、严密、高效的风险控制体系,形成科学的决策机制、执行机制和 监督机制,防范和化解经营风险,保障资产托管业务的稳健运行和托管财产的安全 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 11 完整。 (2)大力培育合规文化,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念, 严格控制合规风险,保证资产托管业务符合国家有关法律法规和行业监管规则。 (3)以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障,以完善健全的制度为基础,以 落实到位的过程控制为着眼点,以先进的信息技术手段为依托,建立全面、系统、 动态、主动、有利于差错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证业务稳健运行的风险控 制制度,确保托管业务信息真实、准确、完整、及时。 2、 内部风险控制组织结构 总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作。总行风险管理委员会是总行高 级管理层下设的风险管理专业委员会,对高级管理层负责,支持高级管理层履行职 责。资产托管业务风险控制工作在总行风险管理委员会的统一部署和指导下开展。 总行各部门紧密配合,共同把控资产托管业务运行中的风险,具体职责与分工 如下:总行风险管理部作为总行风险管理委员会秘书机构,是全行风险管理的统筹 部门,对资产托管部的风险控制工作进行指导;总行法律事务部负责资产托管业务 项下的相关合同、协议等文本的审定;总行内控合规部负责该业务与管理的合规性 审查、检查与督导整改;总行审计部对全行托管业务进行内部审计。包括定期内部 审计、现场和非现场检查等;总行办公室与资产托管部共同制定声誉风险应对预案。 按资产托管部需求对由托管业务引发的声誉风险事件进行定向舆情监测,对由托管 业务引起的声誉风险进行应急处置,包括与全国性媒体进行沟通、避免负面报道、 组织正面回应等。 3、 内部风险控制原则 (1)合法合规原则。风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各项政策。 (2)全面性原则。风险控制覆盖托管部的各个业务中心、各个岗位和各级人员, 并涵盖资产托管业务各环节。 (3)有效性原则。资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效执行, 任何人都没有超越制度约束的权力。 (4)预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念,控制资产托管业务中风险 发生的源头,防患于未然,尽量避免业务操作中各种问题的产生。 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 12 (5)及时性原则。资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性,并且随着 托管部经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制 度等外部环境的改变进行及时的修改或完善。发现问题,要及时处理,堵塞漏洞。 (6)独立性原则。各业务中心、各岗位职能上保持相对独立性。风险监督中心是 资产托管部下设的执行机构,不受其他业务中心和个人干涉。业务操作人员和检查 人员严格分开,以保证风险控制机构的工作不受干扰。 (7)相互制约原则。各业务中心、各岗位权责明确,相互牵制,通过切实可行的 相互制衡措施来消除风险控制的盲点。 (8)防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开;托管业务日常操 作部门与行政、研发和营销等部门隔离。 4、 内部风险控制制度和措施 (1)制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严 格的人员行为规范等一系列规章制度。 (2)建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。 (3)风险识别与评估:风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估,制定并 实施风险控制措施。 (4)相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音像监控。 (5)人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控制理 念,并签订承诺书。 (6)应急预案:制定完备的《应急预案》,并组织员工定期演练;建立异地灾备 中心,保证业务不中断。 5、 资产托管部内部风险控制 中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监 控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。 (1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中间 业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作, 一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的 变化和托管业务的快速发展,新问题新情况不断出现,中国民生银行股份有限公司 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 13 资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为 托管业务生存和发展的生命线。 (2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参 与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司 资产托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位, 每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 (3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人制, 横向多中心制的内部组织结构,形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。 (4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十 分重视内部控制制度的建设,已经建立了一整套内部风险控制制度,包括业务管理 办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手 册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。 (5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要,制度落 实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设 置专职风险监督中心,依照有关法律规章,定期对业务的运行进行稽核检查。总行 审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。 (6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中,技术控制风险比制度 控制风险更加可靠,可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业务 方面而且从风险控制方面都要经过多方论证,托管业务技术系统具有较强的自动风 险控制功能。 (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定,对基金的投资 对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管 理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎 回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法 律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到 通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 14 人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人 通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通 知基金管理人限期纠正。 三、相关服务机构 (一)基金份额销售机构





1、直销机构








本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及基金管理人的网上直销交易平台 (网站及 APP,下同)。 名称:交银施罗德基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188号交通银行大楼二层(裙) 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8号国金中心二期 21-22楼 法定代表人:阮红 成立时间: 2005年 8月 4日 电话:(021)61055724 传真:(021)61055054 联系人:傅鲸 客户服务电话:400-700-5000(免长途话费),(021)61055000 网址:www.fund001.com


个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、 赎回、转换、定期定额投资等业务,具体交易细则请参阅基金管理人网站。 网上直销交易平台网址:www. fund001.com。 2、除基金管理人之外的其他销售机构


(1)交通银行股份有限公司


住所:上海市浦东新区银城中路 188号


交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 15 办公地址:上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人:彭纯 电话:(021)58781234


传真:(021)58408483


联系人:曹榕 客户服务电话:95559 网址:www.bankcomm.com (2)中国民生银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 2号








办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2号








法定代表人:洪崎 电话:(010)58560666 传真:(010)57092611


联系人:许野 客户服务电话: 95568 网址:www.cmbc.com.cn (3)杭州银行股份有限公司 住所:杭州市庆春路 46号杭州银行大厦 办公地址:杭州市庆春路 46号杭州银行大厦 法定代表人:陈震山 电话:(0571)85108195、85120696 传真:(0571)86475527 联系人:严峻、夏帆 客户服务电话:96523 网址:www.hzbank.com.cn (4)招商银行股份有限公司 住所:深圳市福田区深南大道 7088号 办公地址:深圳市福田区深南大道 7088号 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 16 法定代表人:李建红 电话:(0755)83198888 传真:(0755)83195109 联系人:邓炯鹏 客户服务电话:95555 网址:www.cmbchina.com (5)华夏银行股份有限公司 住所:北京市东城区建国门内大街 22号 办公地址:北京市东城区建国门内大街 22号 法定代表人:李民吉


客户服务电话:95577 网址:www.hxb.com.cn (6)中信建投证券股份有限公司 住所:北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人:王常青 电话:(010)85130588


传真:(010)65182261


联系人:魏明


客户服务电话:4008-888-108 网址:www.csc108.com (7)中国银河证券股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 办公地址:北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人:陈共炎 电话:010-83574507 联系人:辛国政 客户服务电话:400-888-8888 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 17 网址:www.chinastock.com.cn


(8)中信证券股份有限公司 住所:深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 A层 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法定代表人:王东明 电话:(010)60838888 传真:(010)60833739 联系人:陈忠 客户服务电话:95558 网址:www.cs.ecitic.com (9)申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路 989号世纪商贸广场 45层


办公地址:上海市徐汇区长乐路 989号世纪商贸广场 45层 法定代表人:李梅 电话:(021)33389888 联系人:李清怡 客户服务电话:95523或 4008895523 网址:www.sywg.com (10)国都证券股份有限公司 住所:北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 办公地址:北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 法定代表人:王少华 客户服务电话:400-818-8118 网址:www.guodu.com (11)中信证券(山东)有限责任公司 住所:青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层(1507-1510室) 办公地址:青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼第 20层 法定代表人:杨宝林 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 18 电话:(0532)85022326 传真:(0532)85022605 联系人:吴忠超 客户服务电话:(0532)96577 网址:www.zxwt.com.cn (12)申万宏源西部证券有限公司 住所:新疆乌鲁木齐市建设路 2号 办公地址:北京市西城区太平桥大街 19号宏源证券 法定代表人:冯戎 电话:(010)88085858 传真:(010)88085195 联系人:李巍 客户服务电话:4008-000-562 网址:www.hysec.com (13)中泰证券股份有限公司 住所:山东省济南市市中区经七路 86号 办公地址:山东省济南市市中区经七路 86号 法定代表人:李玮 电话:(0531)68889155 传真:(0531)68889752 联系人:许曼华 客户服务电话:95538 网址:www.zts.com.cn (14)平安证券股份有限公司 住所:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8楼 办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8楼(518048) 法定代表人:杨宇翔 电话:(0755)22627802 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 19 传真:(0755)82400862 联系人:郑舒丽 客户服务电话:95511-8 网址:www.pingan.com (15)中国国际金融股份有限公司 住所:北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 办公地址:北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 法定代表人:毕明建 电话:(010)65051166 传真:(010)85679203 联系人:杨涵宇 网址:www.cicc.com.cn (16)国金证券股份有限公司 住所:四川省成都市东城根上街 95号 办公地址:成都市东城根上街 95号 法定代表人:冉云


电话:(028)86690057,(028)86690058 传真:(028)86690126 联系人:刘婧漪 贾鹏 客户服务电话:95310 网址:www.gjzq.com.cn (17)信达证券股份有限公司 住所:北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼信达金融中心 办公地址:北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼信达金融中心 法定代表人:张志刚 电话:(010)63081000 传真:(010)63081344 联系人:尹旭航 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 20 客户服务电话:95321 网址:www.cindasc.com (18)西南证券股份有限公司 住所:重庆市江北区桥北苑 8号 办公地址:重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 法定代表人:吴坚 电话:(023)63786141 传真:(023)63786212 联系人:张煜 客户服务电话:95355、400-809-6096 网址:www.swsc.com.cn (19)中信期货有限公司 住所:深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场(二期)北座 13层 1301-1305 室、14层 办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305 室、14层 法定代表人:张皓 电话:(0755)23953913 传真:(0755)83217421 联系人: 洪诚 客户服务电话:400-990-8826 网址:www.citicsf.com (20)上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 法定代表人:张跃伟 电话:(021)20691832 传真:(021)20691861


交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 21 联系人:单丙烨 客户服务电话:400-820-2899 网址:www.erichfund.com (21)上海好买基金销售有限公司


住所:上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室


办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903-906室


法定代表人:杨文斌


传真:(021)68596916


联系人:薛年 客户服务电话:400-700-9665


网址:www.ehowbuy.com (22)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 办公地址:上海杨浦区秦皇岛路 32号 C栋 2楼 法定代表人:汪静波 电话:(021)38600735 传真:(021)38509777 联系人:方成 客户服务电话:400-821-5399 网址:www.noah-fund.com (23)和讯信息科技有限公司


住所:北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人:王莉 电话:(021)20835789 传真:(021)20835879 联系人:周轶 客户服务电话:4009200022 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 22 网址:http://licaike.hexun.com/ (24)上海天天基金销售有限公司


住所:上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层


办公地址:上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 10楼 法定代表人:其实 电话:(021)54509998 传真:(021)64385308 联系人:潘世友 客户服务电话:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn (25)北京钱景财富投资管理有限公司


住所:北京市海淀区丹棱街 6幢 1号 9层 1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街 6幢 1号 9层 1008-1012 法定代表人:赵荣春 电话:(010)57418829 传真:(010)57569671 联系人: 魏争 客户服务电话: 400-678-5095 网址:www.niuji.net (26)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 办公地址:北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 9层 法定代表人:陈操 电话:(010)58325395 传真:(010)58325282 联系人:刘宝文


客户服务电话:400-850-7771 网址:http://8.jrj.com.cn/ 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 23 (27)北京展恒基金销售股份有限公司 住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址:北京市朝阳区安苑路 15-1号邮电新闻大厦 2层 法定代表人:闫振杰 电话:(010)59601366-7024 传真:(010)62020355 联系人:


马林 客户服务电话:400-888-6661 网址:www.myfund.com


(28)一路财富(北京)信息科技有限公司 住所:北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座 702 办公地址:北京西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 22层 2208 法定代表人: 吴雪秀 电话:010-88312877 传真:010-88312099 联系人: 苏昊 客户服务电话:400-001-1566 网址:http://www.yilucaifu.com/ (29)浙江同花顺基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市文二西路 1号元茂大厦 903 办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路 7号电子商务产业园 2号楼 2楼 法定代表人:凌顺平


电话:(0571)88911818 传真:(0571)86800423 联系人:吴强


客户服务电话:400-877-3772 网址:www.5ifund.com (30)北京增财基金销售有限公司 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 24 住所:北京市西城区南礼士路 66号建威大厦 1208 办公地址:北京市西城区南礼士路 66号建威大厦 1208 法定代表人:罗细安 电话:(010)670009888 传真:(010)670009888-6000 联系人:李皓 客户服务电话:400-001-8811 网址:www.zengcaiwang.com (31)泰诚财富基金销售(大连)有限公司 住所:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 办公地址: 辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 法定代表人:林卓 电话:(0411)88891212 传真:(0411)84396536 联系人:薛长平


客户服务电话:4006411999 网址:www.taichengcaifu.com (32)上海基煜基金销售有限公司 住所: 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室(上海泰和经济 发展区) 办公地址:上海市昆明路 518号北美广场 A1002-A1003室 法定代表人:王翔


电话:(021)35385521 传真:(021)55085991 联系人:蓝杰 客户服务电话:400-820-5369 网址:www.jiyufund.com.cn


(33)珠海盈米财富管理有限公司 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 25 住所:珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491


办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203


法定代表人:肖雯


电话:(020)89629099


传真:(020)89629011


联系人:黄敏嫦


客户服务电话:(020)89629066 网址:www.yingmi.cn (34)深圳富济财富管理有限公司 住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室 办公地址:深圳市南山区高新南七道 12号惠恒集团二期 418室 法定代表人:齐小贺 电话:(0755)83999907-802 传真:(0755)83999926 联系人: 马力佳 客户服务电话:(0755)83999907 网址:www.jinqianwo.com (35)上海陆金所资产管理有限公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 法定代表人:郭坚 电话:(021)20665952 传真:(021)22066653 联系人:宁博宇 客户服务电话:4008219031 网址:www.lufunds.com (36)上海汇付金融服务有限公司 住所:上海市中山南路 100号金外滩国际广场 19楼 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 26 办公地址:上海市虹梅路 1801号凯科国际大厦 7楼 法定代表人:冯修敏 电话:(021)33323999 传真:(021)33323837 联系人:陈云卉


客户服务电话:4008213999 网址:https://tty.chinapnr.com (37)北京虹点基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元 办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元 法定代表人:胡伟 电话:(010)65951887 传真:(010)65951887 联系人:姜颖 客户服务电话:400-618-0707 网址:www.hongdianfund.com/ (38)上海凯石财富基金销售有限公司 住所:上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室 办公地址:上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 法定代表人:陈继武 电话:021-63333319 传真:021-63332523 联系人:李晓明 客服电话:4000 178 000 网址:www.lingxianfund.com (39)上海利得基金销售有限公司 住所: 上海浦东新区峨山路 91弄 61号陆家嘴软件园 10号楼 12楼 办公地址:上海浦东新区峨山路 91弄 61号陆家嘴软件园 10号楼 12楼 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 27 法定代表人:沈继伟 电话:021-50583533 传真:021-50583633 联系人: 徐鹏 客服电话:400-005-6355 网址:a.leadfund.com.cn (40)天相投资顾问有限公司 住所:北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701 办公地址:北京市西城区新街口外大街 28号 C座 5层 法定代表人:林义相 电话:(010)66045529 传真:(010)66045518 联系人:尹伶 客户服务电话:(010)66045678 网址:http://www.txsec.com,www.jjm.com.cn (41)北京汇成基金销售有限公司 住所:北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108


办公地址:北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108


法定代表人:王伟刚


电话:(010)56282140 传真:(010)62680827 联系人:丁向坤 客户服务电话:400-619-9059 网址:www.fundzone.cn、www.51jijinhui.com (42)北京恒天明泽基金销售有限公司 住所:北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室


办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲 19号 SOHO嘉盛中心 30层 3001室


法定代表人:李悦


交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 28 电话:(010)56642600 传真:(010)56642623 联系人:张晔 客户服务电话:4007868868 网址:www.chtfund.com (43)北京广源达信投资管理有限公司 住所:北京市西城区新街口外大街 28号 C座六层 605室 办公地址:北京市朝阳区望京东园四区 13号楼浦项中心 B座 19层 法定代表人:齐剑辉


电话:(010)57298634 传真:(010)82055860 联系人:王英俊


客户服务电话:400-623-6060 网址:www.niuniufund.com (44)奕丰基金销售有限公司 住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室(入驻深圳市前海商务 秘书有限公司)


办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦 A座 17楼 1704室 法定代表人:TEO WEE HOWE


电话:(0755)89460500 传真:(0755)21674453 联系人:叶健 客户服务电话:400-684-0500 网址:www.ifastps.com.cn (45)深圳众禄基金销售有限公司 住所:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 法定代表人:薛峰 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 29 电话:(0755)33227953 传真:(0755)33227951 联系人:汤素娅 客户服务电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn,www.jjmmw.com (46)上海联泰资产管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3楼 法定代表人:燕斌 电话:021-52822063 传真:021-52975270 联系人:凌秋艳 客户服务电话:4000-466-788 网址:www.66zichan.com (47)宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 住所:北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809


办公地址:北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城 C座 1809 法定代表人:沈伟桦 电话:010-52855713 传真:010-85894285 联系人:程刚 客户服务电话:400-6099-200 网址:www.yixinfund.com (48)北京创金启富投资管理有限公司 住所: 北京市西城区民丰胡同 31号中水大厦 215A 办公地址:北京市西城区白纸坊东街 2号经济日报社 A综合楼 712室 法定代表人:梁蓉 电话:(010)66154828 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 30 传真:(010)63583991 联系人:李婷婷


客户服务电话:400-6262-818 网址: www.5irich.com (49)日发资产管理(上海)有限公司 住所:上海市陆家嘴花园石桥路 66号东亚银行大厦 3301室 办公地址:上海市陆家嘴花园石桥路 66号东亚银行大厦 3301室 法定代表人: 周泉恭 电话:(021)61600500 传真:(021)61600602 联系人:蔡小威


客户服务电话:400-021-1010,(021)61600500 网址:www.rffund.com (50)上海云湾投资管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路 27号 13号楼 2层,200127 办公地址:上海市锦康路 308号 6号楼 6层 法定代表人:戴新装 电话:(021)20538888 传真:(021)20538999 联系人:江辉 客户服务电话:400-820-1515 网址:www.zhengtongfunds.com


(51)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 住所: 北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室 办公地址: 北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心 A座 5层 法定代表人: 钱昊旻 电话:(010)59336533 传真:(010)59336500 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 31 联系人: 孟汉霄 客户服务电话:4008-909-998 网址: www.jnlc.com (52)乾道盈泰基金销售(北京)有限公司 住所:北京市海淀区东北旺村南 1号楼 7层 7117室 办公地址:北京市西城区德胜门外大街 13号院 1号楼 1302室 法定代表人: 王兴吉 电话:(010)62062880 传真:(010)82057741 联系人:高雪超 客户服务电话: 4000-888-080 网址:www.qiandaojr.com (53)北京肯特瑞财富管理有限公司 住所:北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15 办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院京东集团总部 法定代表人:陈超 电话:4000988511,4000888816 传真:(010)89188000 联系人:赵德赛 客户服务电话:4000988511,4000888816 网址: http://fund.jd.com/ (54)北京新浪仓石基金销售有限公司 住所:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总 部科研楼 5层 518室


办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新 浪总部科研楼 5层 518室 法定代表人:李昭琛


电话:(010)60619607 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 32 传真:8610-62676582 联系人:付文红


客户服务电话:(010)62675369 网址:www.xincai.com


(55)杭州科地瑞富基金销售有限公司 住所:杭州市下城区武林时代商务中心 1604室


办公地址:杭州市下城区上塘路 15号武林时代 20楼 法定代表人:陈刚 电话:(0571)85267500 传真:(0571)85269200 联系人:胡璇 客户服务电话:(0571)86655920 网址:www.cd121.com


(56)北京蛋卷基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 办公地址:北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层 法定代表人:钟斐斐 电话:(010)61840688 传真:(010)84997571 联系人:侯芳芳 客户服务电话:400-1599-288 网址:https://danjuanapp.com (57)凤凰金信(银川)投资管理有限公司 住所:宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层 1402(750000) 办公地址:北京市朝阳区紫月路 18号院朝来高科技产业园 18号楼


(100000) 法定代表人:程刚 电话:(010)58160168 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 33 传真:(010)58160173 联系人:张旭 客户服务电话:400-810-5919 网址:www.fengfd.com (58)深圳市金斧子基金销售有限公司 住所:深圳市南山区粤海街道科苑路 16号东方科技大厦 18楼


办公地址:深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园 B3单元 7楼 法定代表人:赖任军


电话:(0755)66892301 传真:(0755)66892399 联系人:张烨


客户服务电话:400-9500-888 网址:www.jfzinv.com (59)上海朝阳永续基金销售有限公司 住所:上海市浦东新区上丰路 977号 1幢 B座 812室 办公地址:上海市浦东新区碧波路 690号 4号楼 2楼 法定代表人:廖冰 电话:(021)80234888 传真:(021)80234898 客户服务电话:400-699-1888 网址:www.998fund.com (60)格上富信投资顾问有限公司 住所:北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室


办公地址:北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室 法定代表人:李悦章 电话:(010)85594745 传真:(010)65983333 联系人:张林 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 34 客户服务电话:400-066-8586 网址:www.igesafe.com


(61)中民财富管理(上海)有限公司 住所:上海市黄浦区中山南路 100号 7层 05单元 办公地址:上海市浦东新区民生路 1199弄证大五道口广场 1号楼 27层 法定代表人:弭洪军 电话:(021)33355392 传真:(021)63353736 联系人: 茅旦青 客户服务电话:400-876-5716 网址: www.cmiwm.com (62)上海万得基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座 办公地址:上海市浦东新区福山路 33号 9楼 法定代表人: 王廷富 电话:021-50712782 传真:021-50710161 联系人: 徐亚丹 客户服务电话:400-821-0203 网址: www.520fund.com.cn (63)天津万家财富资产管理有限公司 住所:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室 办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 5层 法定代表人:李修辞


电话:(010)59013828 传真:(010)59013707 联系人:王芳芳


交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 35 客户服务电话:010-59013842 网址:http://www.wanjiawealth.com/ (64)上海挖财金融信息服务有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室 法定代表人: 胡燕亮 电话:(021)50810687 传真:(021)58300279 联系人: 李娟 客户服务电话:(021)50810673 网址:www.wacaijijin.com


(65)嘉实财富管理有限公司 住所:上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层 5312-15单 元 办公地址:北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6层 法定代表人: 赵学军 电话:(021)38789658 传真:(021)68880023 联系人: 王宫 客户服务电话:400-021-8850 网址: www.harvestwm.cn (66)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 住所:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室 办公地址:北京市朝阳区东三环北路 38号院 1号泰康金融中心 38层 法定代表人:张冠宇 电话:(010)85870662 传真:(010)59200800 联系人: 刘美薇 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 36 客户服务电话:400-819-9868 网址:www.tdyhfund.com (67)上海华夏财富投资管理有限公司 住所:上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 办公地址: 北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 8层 法定代表人: 毛淮平 电话:010-88066632 传真:010-63136184 联系人: 张静怡 客户服务电话:400-817-5666 网址: www.amcfortune.com (68)江苏汇林保大基金销售有限公司 住所:南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号 办公地址:江苏省南京市鼓楼区中山北路 105号中环国际 1413室 法定代表人: 吴言林 电话:025-66046166转 837 传真:025-56663409 联系人: 孙平 客户服务电话:025-66046166 网址: www.huilinbd.com (69)上海大智慧财富管理有限公司 住所:上海市浦东新区杨高南路 428号 1号楼 10-11层


办公地址:上海市浦东新区杨高南路 428号 1号楼 10-11层


法定代表人:申健 电话:021-20219931 传真:021-20219923 联系人:付江


客户服务电话:021-20219931 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 37 网址:https://8.gw.com.cn (70)玄元保险代理有限公司 客户服务电话: 400-080-8208 网址:www.licaimofang.cn (71)北京百度百盈基金销售有限公司 住所:北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101 办公地址: 北京市海淀区信息路甲 9号奎科大厦 法定代表人: 张旭阳 电话:010-61952703 传真:010-61951007 联系人:霍博华 客户服务电话:95599-9 网址: www.baiyingfund.com (72)南京苏宁基金销售有限公司 住所:南京市玄武区苏宁大道 1-5号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人:王锋 电话:025-66996699 传真:025-66996699 联系人: 冯鹏鹏 客户服务电话:95177 网址: www.snjijin.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构销售本基金, 并在管理人网站公示。 (二)登记机构


名称:中国证券登记结算有限责任公司


住所:北京市西城区太平桥大街 17号


办公地址:北京市西城区太平桥大街 17号 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 38 法定代表人:周明 电话:(010)50938782 传真:(010)50938907 联系人:赵亦清 (三)出具法律意见书的律师事务所


名称:上海市通力律师事务所


住所:上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址:上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人:俞卫锋 电话:(021)31358666


传真:(021)31358600


联系人:丁媛 经办律师:黎明、丁媛 (四)审计基金财产的会计师事务所


名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 办公地址:上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼 执行事务合伙人:李丹 电话:(021)23238888 传真:(021)23238800 联系人:朱宏宇 经办注册会计师:童咏静、朱宏宇 四、基金的名称 本基金名称:交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 五、基金的类型 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 39 本基金类型:契约型开放式 六、基金的投资目标 在严格控制投资风险和保持资产流动性的基础上,力争实现基金资产的长期稳定 增值。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股 票(含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、中期票据、货 币市场工具、权证、资产支持证券、银行存款、股指期货以及法律法规或中国证监 会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程 序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的 0%-95%,股票资产按照基金所 持有的股票市值以及买入、卖出股指期货合约价值合计(轧差计算);权证的投资比 例不超过基金资产净值的 3%;基金保留的现金或者投资于到期日在一年以内的政府 债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证 金和应收申购款等;基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得 超过基金资产净值的 10%;基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得 超过基金持有的股票总市值的 20%。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行 适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。


八、基金的投资策略


本基金将结合宏观经济环境、政策形势、证券市场走势的综合分析,自上而下 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 40 灵活配置大类资产,精选投资标的,合理确定基金在股票、债券等各类资产类别上 的投资比例,同时进行高效的流动性管理,获得稳健投资收益。 (1)资产配置策略 本基金在分析和判断国内外宏观经济形势的基础上,结合定性分析和定量分析 的方法,形成对各大类资产的预测和判断,在基金合同约定的范围内确定债券资产、 权益类资产和现金类资产的配置比例,并根据市场运行状况以及各类资产预期表现 的相对变化,动态调整大类资产的配置比例,有效控制基金资产运作风险,提高基 金资产风险调整后收益。 (2)股票投资策略 在自上而下的投资分析框架下,结合对行业和企业成长性的基本面研究,把握 经济发展和变更中的个股投资机会;同时还将通过对市场氛围和个股价格走势分析, 把握组合买卖时机和调整节奏。 1)行业选择和配置 基金管理人采用多因素的定性与定量相结合的分析和预测方法,确定宏观及行 业经济变量的变动对不同行业的潜在影响,得出各行业的相对投资价值与投资时机, 据此挑选出预期具有良好增长前景的优势行业,把握行业景气轮换带来的投资机会。 2)个股精选 本基金在前述行业优选的基础上,根据下述标准挑选出其中具有投资潜力的上 市公司构建股票池并从中精选个股,且需满足以下要求: ① 公司未来预期销售收入、主营业务收入、息税前利润等成长性财务指标处于 行业前列或高于市场平均水平; ② 公司的市场占有率高于行业平均水平; ③ 公司拥有难以为竞争对手模仿的竞争优势,如在资源、技术、人才、资金、 经营许可证、销售网络等方面的优势; ④ 公司在技术上或商业模式上具有突出的创新,代表行业发展的方向,或直接 受益于经济转型; ⑤ 公司治理结构完善、拥有良好管理团队,具备清晰的公司发展战略,企业经 营具备持续成长潜力; 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 41 对上述重点上市公司进行内在价值的评估和成长性跟踪研究,在明确的价值评 估基础上精选优秀质地的投资标的构建股票组合。 (3)债券投资策略 本基金充分发挥基金管理人的研究优势,将规范化的基本面研究、严谨的信用 分析与积极主动的投资风格相结合,在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场运 行趋势的基础上,自上而下决定债券组合久期及债券类属配置;在严谨深入的信用 分析基础上,综合考量信用债券的信用评级,以及各类债券的流动性、供求关系和 收益率水平等,自下而上地精选个券。 (4)权证投资策略 本基金以权证的市场价值分析为基础,配以权证定价模型寻求其合理估值水平, 以主动的科学投资管理为手段,充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险收益特 征,通过资产配置、品种与类属选择,追求当期稳定的基金资产收益。 (5)资产支持证券投资 本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握 市场交易机会等积极策略,在严格控制风险的情况下,通过信用研究和流动性管理, 选择风险调整后的收益高的品种进行投资,以期获得长期稳定收益。 (6)股指期货投资 本基金参与股指期货投资将根据风险管理的原则,以套期保值为主要目的。本 基金将在风险可控的前提下,本着谨慎原则,参与股指期货的投资,以管理投资组 合的系统性风险,改善组合的风险收益特性。套期保值将主要采用流动性好、交易 活跃的期货合约。本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场运 行趋势的研究,并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。


基金管理人针对股指期货交易制订严格的授权管理制度和投资决策流程,确保 研究分析、投资决策、交易执行及风险控制各环节的独立运作,并明确相关岗位职 责。此外,基金管理人建立股指期货交易决策部门或小组,并授权特定的管理人员 负责股指期货的投资审批事项。 九、基金的业绩比较基准 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 42 沪深 300指数收益率×50%+中债综合全价指数收益率×50% (1)沪深 300 指数是沪深证券交易所第一次联合发布的反映 A 股市场整体走 势的指数,由中证指数有限公司编制和维护,是在上海和深圳证券市场中选取 300 只 A股作为样本编制而成。该指数样本对沪深市场的覆盖度高,具有良好的市场代 表性,投资者可以方便地从报纸、互联网等财经媒体中获取。沪深 300指数引进国 际指数编制和管理的经验,编制方法清晰透明,具有独立性和良好的市场流动性; 与市场整体表现具有较高的相关度,且指数历史表现强于市场平均收益水平,适合 作为本基金权益类资产投资的业绩比较基准; (2)中债综合全价指数由中央国债登记结算有限责任公司编制并发布,其指数 样本涵盖国债、政策性银行债、商业银行债、地方企业债、中期票据以及证券公司 短期融资券等各类券种,综合反映了债券市场整体价格和回报情况,是目前市场上 较为权威的反映债券市场整体走势的基准指数之一。该指数合理、透明、公开,具 有较好的市场接受度,适合作为本基金固定收益类资产投资的业绩比较基准。 根据本基金的投资范围和投资比例,选用上述业绩比较基准能够客观、合理地 反映本基金的风险收益特征。 如果上述基准指数停止计算编制或更改名称,或者今后法律法规发生变化,又 或者市场推出更具权威、且更能够表征本基金风险收益特征的指数,则基金管理人 可与基金托管人协商一致后,调整或变更本基金的业绩比较基准并及时公告,而无 需召开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金是一只混合型基金,其风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金, 低于股票型基金。 十一、基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 43 基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2019年 10月 21日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本报告期为 2019年 7月 1日至 9月 30日。本报告财务资料未经审计师审计。 1 报告期末基金资产组合情况 金额单位:人民币元 序号 项目 金额 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 78,588,903.27 19.03 其中:股票 78,588,903.27 19.03 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 322,585,000.00 78.10 其中:债券 322,585,000.00 78.10 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 1,500,000.00 0.36 其中:买断式回购的买 入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金 合计 3,859,835.79 0.93 8 其他各项资产 6,492,263.83 1.57 9 合计 413,026,002.89 100.00 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 44 2 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 金额单位:人民币元 代码 行业类别 公允价值 占基金资产 净值比例 (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 14,321,242.74 3.81 D 电力、热力、燃气及水生产和供 应业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 6,708,000.00 1.78 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务 业 223,129.40 0.06 J 金融业 57,336,531.13 15.25 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 78,588,903.27 20.90 2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 45 本基金本报告期末未持有通过港股通投资的股票。 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产 净值比例 (%) 1 601288 农业银行 6,300,000 21,798,000.00 5.80 2 601398 工商银行 2,800,000 15,484,000.00 4.12 3 601336 新华保险 299,939 14,598,031.13 3.88 4 600104 上汽集团 599,995 14,267,881.10 3.79 5 002120 韵达股份 195,000 6,708,000.00 1.78 6 000001 平安银行 350,000 5,456,500.00 1.45 7 688368 晶丰明源 2,557 144,930.76 0.04 8 603927 中科软 884 78,198.64 0.02 9 300790 宇瞳光学 671 31,094.14 0.01 10 603786 科博达 816 21,942.24 0.01 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 金额单位:人民币元 序号 债券品种 公允价值 占基金资产净 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 46 值比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 19,228,000.00 5.11 其中:政策性金融债 19,228,000.00 5.11 4 企业债券 110,768,000.00 29.46 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 192,529,000.00 51.21 7 可转债(可交换债) 60,000.00 0.02 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 322,585,000.00 85.80 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 金额单位:人民币元 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值 占基金资 产净值比 例(%) 1 018007 国开 1801 190,000 19,228,000.00 5.11 2 101800369 18豫投资 MTN002 100,000 10,290,000.00 2.74 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 47 3 101800415 18兆润投资 MTN001 100,000 10,280,000.00 2.73 4 101800522 18苏交通 MTN001 100,000 10,250,000.00 2.73 5 101801139 18光明 MTN004 100,000 10,226,000.00 2.72 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期末未持有股指期货。 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期末未持有国债期货。 11 投资组合报告附注 (1)报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体未被监管部门立案调查,在 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 48 本报告编制日前一年内本基金投资的前十名证券的发行主体未受到公开谴责和处 罚。 (2)本基金投资的前十名股票中,没有超出基金合同规定的备选股票库之外的 股票。 (3)其他资产构成 金额单位:人民币元 (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 金额单位:人民币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 100,724.81 2 应收证券清算款 2,071,056.77 3 应收股利 - 4 应收利息 4,317,994.15 5 应收申购款 1,488.10 6 其他应收款 1,000.00 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 6,492,263.83 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 49 序号 股票代码 股票名称 流通受限部分 的公允价值 占基金资产净 值比例(%) 流通受限 情况说明 1 688368 晶丰明源 144,930.76 0.04 新股未上市 2 603786 科博达 21,942.24 0.01 新股未上市 (6)投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金业绩截止日为 2019年 9月 30日,所载财务数据未经审计师审计。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际 收益水平要低于所列数字。 1、基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 (1) 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 阶段 净值增 长率① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 过去三个月 2.47% 0.25% 0.16% 0.48% 2.31% -0.23% 2019年 3月 29 日至 2019年 6 月 30日 -1.86% 0.25% 1.38% 0.78% -3.24% -0.53% 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 50 注:交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金从 2019年 3月 29日起正式转型 为交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金,本表列示的是本报告期基金转型 后的基金净值表现,转型后基金的业绩比较基准为沪深 300指数收益率×50%+中债 综合全价指数收益率×50%,每日进行再平衡过程。 (2) 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 阶段 份额净值增 长率① 份额净值增 长率标准差 ② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2019年 1月 1 日至 2019年 3月 28日 0.37% 0.03% 0.66% 0.01% -0.29% 0.02% 2018年 10月 1日至 2019 年 3月 28日 0.85% 0.04% 1.37% 0.01% -0.52% 0.03% 2018年 4月 1 日至 2019年 3月 28日 3.67% 0.06% 2.77% 0.01% 0.90% 0.05% 2016年 4月 1 日至 2019年 3月 28日 7.40% 0.06% 8.34% 0.01% -0.94% 0.05% 自基金合同 生效起至 2019年 3月 28日 7.40% 0.06% 8.40% 0.01% -1.00% 0.05% 注:交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金从 2019年 3月 29日起正式转型 为交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金,本表列示的是本报告期基金转型 前的基金净值表现,转型前基金的业绩比较基准为三年期银行定期存款税后收益率。 2、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准 收益率变动的比较 (1)自基金转型以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收 益率变动的比较 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 51 份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图 (2019年 3月 29日至 2019年 9月 30日) 注:本基金由交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金转型而来。基金转型日为 2019年 3月 29日,基金转型日至报告期期末,本基金转型时间未满一年。本基金 的投资转型期为交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金保本周期到期期间截止日 的次日(即 2019年 3月 29日)起的 3个月。截至投资转型期结束,本基金各项资 产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例的约定。 (2)自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的比较 交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金 份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图 (2016年 3月 25日至 2019年 3月 28日) 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 52 注:本基金建仓期为自基金合同生效日起的 6个月。截至建仓期结束,本基金各项 资产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例的约定。 十三、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类


1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金的证券、期货交易费用; 7、基金的银行汇划费用; 8、基金的开户费用、账户维护费用; 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式


1、与基金运作有关的费用 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 53 (1)基金管理人的管理费 基金管理费按前一日基金资产净值的 1.0%年费率计提。管理费的计算方法如 下: H=E×1.0%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人于次月首日起 3个工作日内向 基金托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于 3个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按 时支付的,顺延至最近可支付日支付。 (2)基金托管人的托管费 基金托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如 下: H=E×0.2%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人于次月首日起 3个工作日内向 基金托管人发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于 3个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按 时支付的,顺延至最近可支付日支付。 (3)上述“(一)基金费用的种类”中第 3-9项费用,根据有关法律法规及相 应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 2、与基金销售有关的费用 (1)申购费用 本基金的申购费用由基金申购人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市 场推广、销售、登记等各项费用。 投资人可以多次申购本基金,申购费用按每笔申购申请单独计算。 本基金的申购费率如下: 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 54 申购费率 申购金额(含申购费) 申购费率 50万元以下 0.8% 50万元(含)至 100万元 0.6% 100万元(含)至 200万元 0.5% 200万元(含)至 500万元 0.3% 500万元以上(含 500万元) 每笔交易 1000元 因红利自动再投资而产生的基金份额,不收取相应的申购费用。 本基金对通过基金管理人直销柜台申购本基金基金份额的养老金客户实施特定 申购费率。 养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收 益形成的补充养老基金等,具体包括: 1)全国社会保障基金; 2)可以投资基金的地方社会保障基金; 3)企业年金单一计划以及集合计划; 4)企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划; 5)企业年金养老金产品。 如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可在招 募说明书更新或发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备 案。 通过基金管理人直销柜台申购本基金基金份额的养老金客户特定申购费率如下 表: 申购费率 申购金额(含申购费) 特定申购费率 50万元以下 0.32% 50万元(含)至 100万元 0.18% 100万元(含)至 200万元 0.10% 200万元(含)至 500万元 0.06% 500万元以上(含 500万元) 每笔交易 1000元 投资者通过直销机构交易享有如下费率优惠,有关费率优惠活动的具体费率折 扣及活动起止时间如有变化,敬请投资者留意本基金管理人的有关公告,届时费率 优惠相关事项以最新公告为准: 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 55 1)通过本基金管理人直销柜台办理本基金基金份额申购业务的投资者,享受申 购费率一折优惠;对上述实施特定申购费率的养老金客户而言,以其目前适用的特 定申购费率和上述一般申购费率的一折优惠中孰低者执行。若享有折扣前的原申购 费率为固定费用的,则按原固定费率执行,不再享有费率折扣。 2)通过本基金管理人网上直销交易平台办理本基金基金份额申购及定期定额投 资业务的个人投资者享受申购费率及定期定额投资费率优惠,赎回费率标准不变。 具体优惠费率请参见本基金管理人网站列示的网上直销交易平台申购费率表、定期 定额投资费率表或相关公告。 本公司基金网上直销业务已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本公 司网站。 本基金管理人可根据业务情况调整上述交易费用和限额要求,并依据相关法规 的要求提前进行公告。 (2)申购份额的计算 申购总金额=申请总金额 净申购金额=申购总金额/(1+申购费率) (注:对于适用固定金额申购费用的申购,净申购金额=申购总金额-固定申 购费用金额) 申购费用=申购总金额-净申购金额 (注:对于适用固定金额申购费用的申购,申购费用=固定申购费用金额) 申购份额=(申购总金额-申购费用)/ T日基金份额净值 例一:某投资者(非养老金客户)投资 100,000 元申购本基金,假设申购当日 基金份额净值为 1.040元,申购费率为 0.8%,则其可得到的申购份额为:


申购总金额=100,000元 净申购金额=100,000/(1+0.8%)=99,206.35元 申购费用=100,000-99,206.35=793.65元 申购份额=(100,000-793.65)/1.040=95,390.72份 即:某投资者(非养老金客户)投资 100,000 元申购本基金,假设申购当日基 金份额净值为 1.040元,则其可得到 95,390.72份基金份额。 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 56 例二:某养老金客户投资 100,000 元通过基金管理人的直销柜台申购本基金, 假设申购当日基金份额净值为 1.040 元,申购费率为 0.32%,则其可得到的申购份 额为:


申购总金额=100,000元 净申购金额=100,000/(1+0.32%)=99,681.02元 申购费用=100,000-99,681.02=318.98元 申购份额=(100,000-318.98)/1.040=95,847.13份 即:该养老金客户投资 100,000 元通过基金管理人的直销柜台申购本基金,假 设申购当日基金份额净值为 1.040元,则其可得到 95,847.13份基金份额。 (3)赎回费用 本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人 赎回基金份额时收取,对持续持有期少于 7日的投资人收取 1.5%的赎回费,对持续 持有期大于等于 7日但少于 30日的投资人收取 0.75%的赎回费,并将上述赎回费全 额计入基金财产;对持续持有期大于等于 30日但少于 3个月的投资人收取 0.5%的 赎回费,并将赎回费总额的 75%计入基金财产;对持续持有期大于等于 3个月但少 于 6个月的投资人收取 0.5%的赎回费,并将赎回费总额的 50%计入基金财产;对持 续持有期大于等于 6个月的投资人,应当将赎回费总额的 25%计入基金财产,上述 “月”指的是 30个自然日。其余用于支付登记费和其他必要的手续费。赎回费率随 基金份额的持有时间递减,本基金的赎回费率如下: 赎回费率 持有期限 赎回费率 7日以内 1.5% 7日(含)—30日 0.75% 30日(含)—6个月 0.5% 6个月以上(含) 0 上表中的“月”指的是 30个自然日。 (4)赎回金额的计算 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费 用(如有),赎回金额单位为元,计算结果保留到小数点后两位,第三位四舍五入。


赎回费用=赎回份额×T日基金份额净值×赎回费率 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 57 赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值-赎回费用 例三:某投资者赎回持有的 10,000 份基金份额,持有期限为 30 日,对应的赎 回费率为 0.5%,假设赎回当日基金份额净值是 1.016元,则其可得到的赎回金额为:


赎回费用 = 10,000×1.016×0.5% = 50.80元


赎回金额 = 10,000×1.016-50.80 = 10,109.20元 即:投资者赎回本基金 10,000 份基金份额,持有期限为 30 日,对应的赎回费 率为 0.5%,假设赎回当日基金份额净值是 1.016 元,则其可得到的赎回金额为 10,109.20元。 (5)转换费 1)每笔基金转换视为一笔赎回和一笔申购,基金转换费用相应由转出基金的赎 回费用及转出、转入基金的申购补差费用构成。 2)转出基金的赎回费用 转出基金的赎回费用按照各基金最新的更新招募说明书及相关公告规定的赎回 费率和计费方式收取,赎回费用按一定比例归入基金财产(收取标准遵循各基金最 新的更新招募说明书相关规定),其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。 3)转出与转入基金的申购补差费用 从不收取申购费用的基金或前端申购费用低的基金向前端申购费用高的基金转 换,收取前端申购补差费用;从前端申购费用高的基金向前端申购费用低的基金或 不收取申购费用的基金转换,不收取前端申购补差费用。申购补差费用原则上按照 转出确认金额对应分档的转入基金前端申购费率减去转出基金前端申购费率差额进 行补差,转出与转入基金的申购补差费率按照转出确认金额分档,并随着转出确认 金额递减。 4)网上直销的申购补差费率优惠 为更好服务投资者,本基金管理人已开通基金网上直销业务,个人投资者可以 通过“网上直销交易平台”办理基金转换业务,其中部分转换业务可享受转换费率 优惠,优惠费率只适用于转出与转入基金申购补差费用,转出基金的赎回费用无优 惠。可通过网上直销交易平台办理的转换业务范围及转换费率优惠的具体情况请参 阅本基金管理人网站。 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 58 具体转换业务规则、程序和数额限制,以及转换费率水平、基金转换份额的计 算公式和举例请参见本基金管理人网站(www.fund001.com)列示的相关基金转换 业务规则、转换费率表或相关公告。 5)本基金管理人可以根据法律法规及基金合同的规定对上述转换费用收费方式 和费率进行调整,并应于调整后的收费方式和费率实施前依照《公开募集证券投资 基金信息披露管理办法》的有关规定在中国证监会指定媒介上公告。 (6)基金转换份额的计算公式 1)前端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例 转出确认金额=转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值 转出基金的赎回费=转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率 转入确认金额=转出确认金额-转出基金的赎回费 转出与转入基金的申购补差费=转入确认金额×对应的转出与转入基金的申购 补差费率/(1+对应的转出与转入基金的申购补差费率) (注:对于适用固定金额申购补差费用的,转出与转入基金的申购补差费=固 定金额的申购补差费) 转入基金确认份额=(转入确认金额-转出与转入基金的申购补差费+A)/转换申 请当日转入基金的基金份额净值 其中: A为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益(仅 限转出基金为货币市场基金的情形,否则 A为 0)。 转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍 五入,误差部分归基金财产。 例一:某投资者持有交银趋势前端收费模式的基金份额 100,000 份,持有期半 年,转换申请当日交银趋势的基金份额净值为 1.010 元,交银成长的基金份额净值 为 2.2700元。若该投资者将 100,000份交银趋势前端基金份额转换为交银成长前端 基金份额,则转入交银成长确认的基金份额为: 转出确认金额=100,000×1.010=101,000元 转出基金的赎回费=101,000×0.5%=505元 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 59 转入确认金额=101,000-505=100,495元 转出与转入基金的申购补差费=100,495×0/(1+0)=0元 转入基金确认份额=(100,495-0)/2.2700=44,270.93份 例二:某投资者持有交银增利 A 类基金份额 1,000,000 份,持有期一年半,转 换申请当日交银增利 A类基金份额的基金份额净值为 1.0200元,交银趋势的基金份 额净值为 1.010元。若该投资者将 1,000,000份交银增利 A类基金份额转换为交银趋 势前端基金份额,则转入交银趋势确认的基金份额为: 转出确认金额=1,000,000×1.0200=1,020,000元 转出基金的赎回费=1,020,000×0.05%=510元 转入确认金额=1,020,000-510=1,019,490元 转出与转入基金的申购补差费=1,019,490×0.5%/(1+0.5%)=5,072.09元 转入基金确认份额=(1,019,490-5,072.09)/1.010=1,004,374.17份 例三:某投资者持有交银增利 C 类基金份额 100,000份,持有期一年半,转换 申请当日交银增利 C 类基金份额净值为 1.2500 元,交银精选的基金份额净值为 2.2700元。若该投资者将 100,000份交银增利 C类基金份额转换为交银精选前端基 金份额,则转入交银精选确认的基金份额为: 转出确认金额=100,000×1.2500=125,000元 转出基金的赎回费=0元 转入确认金额=125,000-0=125,000元 转出与转入基金的申购补差费=125,000×1.5%/(1+1.5%)=1,847.29元 转入基金确认份额=(125,000-1,847.29)/2.2700=54,252.30份 例四:某投资者持有交银货币 A级基金份额 100,000份,该 100,000份基金份 额未结转的待支付收益为 61.52元,转换申请当日交银增利 A/B类基金份额净值为 1.2700元,交银货币的基金份额净值为 1.00元。若该投资者将 100,000份交银货币 A级基金份额转换为交银增利 A类基金份额,则转入确认的交银增利 A类基金份额 为: 转出确认金额=100,000×1.00=100,000元 转出基金的赎回费=0元 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 60 转入确认金额=100,000-0=100,000元 转出与转入基金的申购补差费=100,000×0.8%/(1+0.8%)=793.65元 转入基金确认份额=(100,000-793.65+61.52)/1.2700=78,163.68份 2)后端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例 转出确认金额=转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值 转出基金的赎回费=转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率 转入确认金额=转出确认金额-转出基金的赎回费 转出与转入基金的申购补差费=转入确认金额×对应的转出与转入基金的申购 补差费率 转入基金确认份额=(转入确认金额-转出与转入基金的申购补差费+A)/转换申 请当日转入基金的基金份额净值 其中: A为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益(仅 限转出基金为货币市场基金的情形,否则 A为 0)。 转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍 五入,误差部分归基金财产。 例五:某投资者持有交银主题后端收费模式的基金份额 100,000 份,持有期一 年半,转换申请当日交银主题的基金份额净值为 1.2500元,交银稳健的基金份额净 值为 2.2700元。若该投资者将 100,000份交银主题后端基金份额转换为交银稳健后 端基金份额,则转入交银稳健确认的基金份额为: 转出确认金额=100,000×1.250=125,000元 转出基金的赎回费=125,000×0.2%=250元 转入确认金额=125,000-250=124,750元 转出与转入基金的申购补差费=124,750×0=0元 转入基金确认份额=(124,750-0)/2.2700=54,955.95份 例六:某投资者持有交银先锋后端收费模式的基金份额 100,000 份,持有期一 年半,转换申请当日交银先锋的基金份额净值为 1.2500元,交银货币的基金份额净 值为 1.00元。若该投资者将 100,000份交银先锋后端基金份额转换为交银货币,则 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 61 转入交银货币的基金份额为: 转出确认金额=100,000×1.250=125,000元 转出基金的赎回费=125,000×0.2%=250元 转入确认金额=125,000-250=124,750元 转出与转入基金的申购补差费=124,750×1.2%=1497元 转入基金确认份额=(124,750-1497)/1.00=123,253.00份 例七:某投资者持有交银蓝筹后端收费模式的基金份额 100,000 份,持有期三 年半,转换申请当日交银蓝筹的基金份额净值为 0.8500元,交银增利 B类基金份额 的基金份额净值为 1.0500。若该投资者将 100,000 份交银蓝筹后端基金份额转换为 交银增利 B类基金份额,则转入交银增利 B类基金份额的基金份额为: 转出确认金额=100,000×0.850=85,000元 转出基金的赎回费=85,000×0=0元 转入确认金额=85,000-0=85,000元 转出与转入基金的申购补差费=85,000×0.2%=170元 转入基金确认份额=(85,000-170)/1.0500=80,790.48份 例八:某投资者持有交银货币 A级基金份额 100,000份,该 100,000份基金份 额未结转的待支付收益为 61.52 元,转换申请当日交银增利 B 类基金份额净值为 1.2700元,交银货币的基金份额净值为 1.00元。若该投资者将 100,000份交银货币 A级基金份额转换为交银增利 B类基金份额,则转入确认的交银增利 B类基金份额 为: 转出确认金额=100,000×1.00=100,000元 转出基金的赎回费=0元 转入确认金额=100,000-0=100,000元 转出与转入基金的申购补差费=100,000×0=0元 转入基金确认份额=(100,000-0+61.52)/1.2700=78,788.60份 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于 新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 62 4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情 况制定基金促销计划,针对投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销 活动期间,基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后,对投资人适当调低 基金申购费率和赎回费率。 (三)不列入基金费用的项目


下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金 财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四)《交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效前的相 关费用按当时有效的《交银施罗德荣鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的约定 支付。 (五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金 托管费率等相关费率。降低基金管理费率、基金托管费率,无须召开基金份额持有 人大会。基金管理人必须依照有关规定于新的费率实施日前在指定媒介上刊登公告。 (六)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 总体更新


(一)更新了“重要提示”中相关内容。 (二)更新了“三、基金管理人”中相关内容。 (三)更新了“四、基金托管人”中相关内容。 (四)更新了“五、相关服务机构”中相关内容。 (五)更新了“六、基金的历史沿革与基金的存续”中相关内容。 交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金 (更新)招募说明书摘要(2019年第 3号) 63 (六)更新了“七、基金份额的申购与赎回”中相关内容。 (七)更新了“八、基金的转换” 中相关内容。 (八)更新了“九、基金的投资”中相关内容,数据截止到 2019年 9月 30日。 (九)更新了“十、基金的业绩”中相关内容,数据截止到 2019年 9月 30日。 (十)更新了“十七、风险揭示”中相关内容。 (十一)更新了“二十一、对基金份额持有人的服务”中相关内容。 (十二)更新了“二十二、其他应披露事项”中相关内容。 交银施罗德基金管理有限公司


二〇二〇年一月十日