益民货币市场基金招募说明书
益民货币市场基金
更新招募说明书
（摘要）
基金管理人：益民基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
益民货币市场基金招募说明书
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【重要提示】
投资有风险，投资人认购或申购基金时应认真阅读本更新招募说明书；基金
的过往业绩并不预示其未来表现。基金投资者购买基金并不等于将资金作为存款
存入银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低
收益。
本更新招募说明书摘要（以下简称“摘要”）根据基金合同和基金招募说明
书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法
律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基
金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认与接
受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承
担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本摘要所载内容（除非文中另有所指）截止日为2019年7月17日，有关财务
数据和净值表现截止日为2019年6月30日（财务数据未经审计）。
本次更新招募说明书主要包括更新基金经理、基金审计机构相关信息。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于
2020年9月1日起执行。
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
1、名称：益民基金管理有限公司
2、注册地址：重庆市渝中区上清寺路 110号
3、成立时间：2005年 12月 12日
4、法定代表人：翁振杰
5、办公地址：北京市西城区宣外大街 10号庄胜广场中央办公楼南翼 13A
6、注册资本：1亿元人民币
7、股权结构：
股东名称 持股比例
重庆国际信托股份有限公司 65％
中国新纪元有限公司 35％
8、联系电话：010-63105556
9、传真：010-63100588
10、联系人：李星星
（二）主要人员情况
1、董事会成员：
（1）纪小龙：拟任董事长，男，1964年生，北京农业机械化学院工学学士，
中欧国际工商学院 EMBA。曾任国投信托有限公司副总经理、中国对外经济贸易
信托投资有限公司副总经理、博时基金管理公司市场发展部副经理、研究策划部
副经理、北京变压器厂常务副厂长、中国新纪元有限公司总经理。现任中国新纪
元有限公司董事。
（2）窦仁政：董事，男，1969年生，汉族，中共党员，硕士研究生，会计
师、高级经济师。曾任中国人民银行银行监管一司监管二处副处长、中国银监会
财务会计部财务管理处副处长、会计制度处处长、中国银监会财务会计部副主任、
中国银监会人事部副主任、组织部副部长及中国银监会国有重点金融机构监事会
专职监事。现任重庆国际信托股份有限公司董事、总经理，重庆三峡银行股份有
限公司董事。
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（3）刘影：董事，女，1974年生，高级会计师，注册会计师。曾任四川省
信托投资公司涪陵证券营业部主管会计，重庆国际信托股份有限公司计划财务部
业务经理、副总经理、总经理。现任重庆国际信托股份有限公司财务管理总部总
裁，合肥科技农村商业银行股份有限公司董事，重庆路桥股份有限公司董事。
（4）康健：董事，男，1974年生，学士学位。曾任中国建设银行成都铁道
支行个银、会计、信贷部门科员，中国建设银行成都铁道支行业务一部副科长，
中国建设银行成都冠城支行行长，中国建设银行成都火车北站支行行长，重庆国
际信托股份有限公司信托业务一部副总经理，重庆国际信托股份有限公司投资银
行二部总经理，国泓资产管理有限公司总经理，益民基金管理有限公司常务副总
经理。现任国泓资产管理有限公司董事长、益民基金管理有限公司总经理。
（5）梁雪青：独立董事，女，1978年生，硕士研究生，高级律师。曾任北
京正仁律师事务所副主任、北京众鑫律师事务所（原中国法律事务中心）高级合
伙人、公司法务部部长。现任北京舟之同律师事务所执委会主任、中国知识产权
研究会高级研究员、北京甘肃企业商会副会长、北京陇商财经委员会秘书长。
（6）徐经长：独立董事，男，1965年生，博士，教授，博士生导师。中国
人民大学商学院会计系主任，财政部“会计名家培养工程”入选者，企业会计准
则咨询委员会委员，教育部国家级精品课程主讲人，中国证监会第四、五届并购
重组审核委员会委员、召集人，第三届并购重组专家咨询委员会委员，中国银行
间市场交易商协会会计专业委员会委员，中国会计学会理事、会计基础理论专业
委员会副主任委员，中国金融会计学会常务理事，中化国际、光大证券、海南航
空、中信重工等公司独立董事。
（7）李萍：独立董事，女，1966 年生，北大国发院就读 EMBA 并获得美国
福坦莫大学工商管理硕士学位。曾任职于陕西省人民医院从事管理工作，陕西唐
华纺织印染集团有限责任公司财务总监，陕西华锐实业发展有限公司财务总监。
现任陕西华锐实业发展有限公司董事长，北京水墨雍和文化发展有限公司董事
长，河南北大学园学前教育管理咨询有限公司董事。
2、监事会成员:
（1）贾玫：监事长，女，1982年生，硕士研究生学历，经济师。曾任重庆
国际信托有限公司研究发展中心副主任（主持工作）、高级经理。现任同方国信
投资控股有限公司副总经理兼董事会秘书。
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（2）熊京：监事，男，1964年生，博士研究生，助理研究员。曾任北京卡
尔曼网络工程有限公司总裁助理。现任易联科技有限公司董事长、中国新纪元有
限公司董事、北京新纪元房地产开发有限公司总经理。
（3）慕娟：职工代表监事，女，1967年生，硕士研究生。曾任鞍山钢铁公
司矿山研究所工程师、大地桥基金设施投资咨询有限责任公司项目经理、益民基
金管理有限公司运作保障部主管。现任益民基金管理有限公司基金运营部副总经
理。
（4）谷悦：职工代表监事，女，1987年生，大学本科学历。曾任西南证券
沧白路营业部业务经理，西南证券资产管理部职员。现任益民基金管理有限公司
西南区域行政经理。
3、高级管理人员:
（1）康健：董事、总经理，男，1974年生，学士学位。曾任中国建设银行
成都铁道支行个银、会计、信贷部门科员，中国建设银行成都铁道支行业务一部
副科长，中国建设银行成都冠城支行行长，中国建设银行成都火车北站支行行长，
重庆国际信托股份有限公司信托业务一部副总经理，重庆国际信托股份有限公司
投资银行二部总经理，国泓资产管理有限公司总经理，益民基金管理有限公司常
务副总经理。现任国泓资产管理有限公司董事长、益民基金管理有限公司总经理。
（2）督察长：由康健总经理代行。康健先生简历同上。
4、基金经理:
赵若琼，曾任民生证券研究所行业研究员，方正证券研究所行业研究员。2015
年 6月加入益民基金，先后担任研究员和基金经理助理职位。现任益民基金管理
有限公司益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金、益民中证智能消费主题指
数证券投资基金、益民信用增利纯债一年定期开放债券型证券投资基金、益民货
币市场基金及益民优势安享灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
本基金历任基金经理：
宋瑞来先生自 2006年 7月 17日至 2006年 11月 15日任基金经理；
胡振仓先生自 2006年 11月 15日至 2008年 4月 7日任基金经理；
郑可成先生自 2008年 4月 7日至 2009年 7月 10日任基金经理；
田敬先生自 2009年 7月 9日至 2011年 9月 26日任基金经理；
李勇钢先生自 2011年 8月 31日至 2014年 12月 23日任基金经理。
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王婷婷女士自 2015年 8月 3日至 2016年 10月 18日任基金经理。
李道滢先生自 2013年 9月 13日至 2017年 3月 23日任基金经理。
吴桢培先生自 2017年 2月 22日至 2018年 2月 5日任基金经理。
张文泉先生自 2018年 11月 1日至 2019年 12月 31日任基金经理。
5、投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度，投资决策委员会成员包括：公司总经理康健
先生、主动管理事业部副总经理吕伟先生、基金经理赵若琼女士、基金经理牛永
涛先生、基金经理助理陈江威先生。
本基金投资决策委员会成员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人情况
1、基本情况
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
住所：北京市东城区建国门内大街 69号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨世贸中心东座
法定代表人：周慕冰
成立日期：2009年 1月 15日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号
注册资本：32,479,411.7万元人民币
存续期间：持续经营
联系电话：010-66060069
传真：010-68121816
联系人：贺倩
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北
京。经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于
2009年 1月 15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全
部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为
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国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐
全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了
良好的信誉，每年位居《财富》世界 500强企业之列。作为一家城乡并举、联通
国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经
营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异
化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大
的电子化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广
大客户共创价值、共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务
优质，业绩突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007
年中国农业银行通过了美国 SAS70内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70审
计报告。自 2010年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准（ISAE3402）
认证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内
部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设，品牌声誉进
一步提升，在 2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”中成绩突出，获“最
佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管
奖”。2012年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号；2013年至
2017 年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有
限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业
协会授予的“养老金业务最佳发展奖”称号。2018 年荣获中国基金报授予的公
募基金 20年“最佳基金托管银行”奖; 2019年荣获证券时报授予的“2019年度
资产托管银行天玑奖”称号。
中国农业银行证券投资基金托管部于 1998年 5月经中国证监会和中国人民
银行批准成立，2014年更名为托管业务部/养老金管理中心，内设综合管理部、
业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研
发与信息技术部、营运一部、营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部，
拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。
2、主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工近 240 名，其中具有高级职称的专家 30
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余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有
20年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。
3、基金托管业务经营情况
截止到 2019年 6月 30日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放
式证券投资基金共 473只。
（二）基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,
守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,
确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管
业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理
处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核
职权。
3、内部控制制度及措施
具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、
业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资
格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务
印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操
作区专门设置，封闭管理,实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责,防止
泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协
议规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管
理人的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理
人的其他行为。
当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的
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处理：
1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人；
2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面
方式对基金管理人进行提示；
3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行
为，书面提示有关基金管理人并报中国证监会。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
直销中心：益民基金管理有限公司
住所：重庆市渝中区上清寺路 110号
办公地址：北京市西城区宣外大街 10号庄胜广场中央办公楼南翼 13A
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法定代表人：翁振杰
联系人：马昆
电话：010－63102987
传真：010－63100608
客服电话：400-6508808
网址：www.ymfund.com
2、代销机构：
（1）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号
法定代表人：周慕冰
联系人：滕涛
客服电话：95599
网址：www.abchina.com
（2）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路 188号
法定代表人：彭纯
联系人：王菁
电话：021-58781234
传真：021-58408483
客服电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（3）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦
法定代表人：李建红
联系人：邓炯鹏
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电话：0755-83077278
传真：0755-83195050
客服电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（4）华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22号
法定代表人：李民吉
联系人：陈秀良
电话： 010-85238890
传真： 010-85238680
客服电话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（5）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街丙 17号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号
法定代表人：闫冰竹
联系人：谢小华
电话：010-66223587
传真：010-66226045
客服电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
(6）平安银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南东路 5047号
办公地址：深圳市深南东路 5047号
法定代表人：孙建一
联系人：张莉
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电话：021-38637673
客服电话：95511-3
网址：http：bank.pingan.com
（7）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154号中山大厦
办公地址：上海市静安区江宁路 168号上海兴业大厦
法定代表人：高建平
联系人：卞晸煜
电话：021-52629999-218022
传真：021-62569187
客服电话：95561
网址：www.cib.com.cn
（8）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12号
办公地址： 上海市中山东一路 12号
法定代表人：高国富
联系人： 肖武侠
联系电话：021-61618888
传真：021-63604199
客服电话：95528
网址：http://www.spdb.com.cn
（9）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座
办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座
法定代表人：陈有安
联系人：田薇、宋明
电话：010-66568450
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传真：010-66568990
客服电话：400-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（10）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话：010-60833722
传真：010-60836221
网址：www.cs.ecitic.com
（11）西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑 8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号
法定代表人：余维佳
联系人：张煜
电话：023-63786141
传真：023-63786212
客服电话：4008096096
网址：www.swsc.com.cn
（12）山西证券股份有限公司
注册地址：山西省太原市府西街 69号山西国贸中心东塔楼
办公地址：山西省太原市府西街 69号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
联系人：郭熠
电话：0351-8686659
传真：0351-8686619
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客服电话：400-666-1618或 95573
网址：www.i618.com.cn
（13）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：010-85130588
传真：010-65182261
客服电话：95587
网址：www.csc108.com
（14）南京证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市大钟亭 8号
办公地址：江苏省南京市大钟亭 8号
法定代表人：步国旬
联系人：潘月联系
电话：025-52310569
传真：025-52310586
客服电话：400-828-5888
网址：www.njzq.com.cn
（15）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 698号
办公地址：上海市广东路 698号
法定代表人：王开国
联系人：李笑鸣
电话：021－23219000
客服电话：95553
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网址：www.htsec.com
（16）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 16-26层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 16-26层
法定代表人：何如
联系人：齐晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
客服电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（17）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦
20楼 2005室
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦
20楼 2005室
法定代表人：许建平
联系人：唐岚
电话：010-88085258
传真：010-88013605
客服电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
（18）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元
法定代表人：牛冠兴
联系人：梅文烨
电话：0755-82558336
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传真：0755-82558355
客服电话：400-800-1001
网址：www.essence.com.cn
（19）中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7层、8层
办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7层、8层
法定代表人：林炳诚
联系人：罗艺琳
电话：0755-82943755
传真：0755-82960582
客服电话：95329
网址：www.zszq.com
（20）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：徐浩明
联系人：刘晨
电话：021-22169081
传真：021- 22169134
客服电话：400-888-8788
网址：www.ebscn.com
（21）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
法定代表人：张志刚
联系人：鹿馨方
电话：010-63080994
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传真：010-63080978
客服电话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（22）英大证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
法定代表人：吴骏
联系人：吴尔晖
电话：0755-83007159
传真：0755-83007034
客服电话：400-018-8688
网址：www.ydsc.com.cn
（23）中泰证券有限公司
注册地址：济南市经七路 86号
办公地址：济南市经七路 86号
法定代表人：李玮
联系人：吴阳
联系电话：0531-68889155
传真：0531-68889752
客服电话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（24）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦
办公地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
联系人：庞晓芸
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962
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客服电话：95597
网址：www.htsc.com.cn
(25) 中航证券有限公司
注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号国际金融大厦 A座 41楼
办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号国际金融大厦 A座 41楼
法定代表人：杜航
联系人：戴蕾
电话：0791-86768681
传真：0791-86770178
客户电话：400-8866-567
网址：www.avicsec.com
（26）国联证券股份有限公司
注册地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8号国联金融大厦 8楼
办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8号国联金融大厦 702
法定代表人：姚志勇
联系人：沈刚
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
客服电话：95570
网址：www.glsc.com.cn
（27）浙商证券股份有限公司
注册地址：浙江省杭州市杭大路 1号黄龙世纪广场 A座
办公地址：浙江省杭州市杭大路 1号黄龙世纪广场 A座 6、7楼
法定代表人：吴承根
联系人：胡岩
电话：021-64319022
传真：021-47188888
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客服电话：0571-967777
网址：www.stocke.com.cn
（28）国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
法定代表人：常喆
联系人：汪嘉南
电话：010-84183122
传真：010-84183311-3122
客服电话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（29）东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层、23层、25层-29层
办公地址：上海市中山南路 318号 2号楼 21层-23层、25层-29层
法定代表人：潘鑫军
联系人：胡月茹
电话：021-63325888-3486
传真：021-63326729
客服电话：95503
网址：www.dfzq.com.cn
（30）民生证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A座 16-18层
办公地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A座 16-18层
法定代表人：余政
联系人：赵明
电话：010-85127622
传真：010-85127917
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客服电话：400-619-8888
网址：www.mszq.com
（31）长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
法定代表人：杨泽柱
联系人：奚博宇
电话：027-65799999
传真：027-85481900
客服电话：95579或 4008-888-999
网址：www.95579.com
（32）国盛证券有限责任公司
注册地址：江西省南昌市北京西路 88号江信国际大厦
办公地址：江西省南昌市北京西路 88号江信国际大厦
法定代表人：曾小普
联系人：周欣玲
电话：0791-86281305
传真：0791-86288690
客服电话：400-822-2111
网站：www.gszq.com
（33）申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989号 45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层
法定代表人：李梅
联系人：钱达琛
电话：021-33389888
传真：021-33388224
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客服电话：95523
网址: www.swhysc.com
(34)东北证券股份有限公司
注册地址：吉林省长春市自由大路 1138号
办公地址：吉林省长春市自由大路 1138号证券大厦
法定代表人：杨树财
联系人：安岩岩
电话：0431-85096517
传真：0431-85680032
客服电话：400-600-0686
网址：www.nesc.cn
(35) 西部证券股份有限公司
注册地址：西安市东新街 232号陕西信托大厦 16-17楼
办公地址：西安市东新街 232号陕西信托大厦 6楼
法定代表人：刘建武
联系人：刘莹
电话：029-87406649
传真：029-87406710
客服电话：95582
网址：www.westsecu.com
(36) 新时代证券有限责任公司
注册地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 1501
法定代表人：刘汝军
联系人：卢珊
客服电话：400-698-9898
网址：http://www.xsdzq.cn
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(37) 中国民族证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大观 A座 40F-43F
办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大观 A座 40F-43F
法定代表人：赵大建
联系人：曾晖
电话：010-59355928
传真：010-56437013
客服电话：4008895618
网址： www.e5618.com
(38) 招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38－45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38－45层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎
电话： 0755-82943666
传真： 0755-83734343
客服电话： 95565
网址：http://www.newone.com.cn
（39）国金证券股份有限公司
注册地址：成都市青羊区东城根上街 95号
办公地址：成都市青羊区东城根上街 95号
法定代表人：冉云
联系人：刘一宏
电话：028-86690070
传真：028-86690126
网址：www.gjzq.com.cn
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（40）上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
办公地址：上海市黄浦区南京西路 399号明天广场 22层
法定代表人：郭林
联系人：徐璐
联系电话：021-63898427
传真：021-68776977-8427
客服电话：4008205999
网址：www.shhxzq.com
（41）爱建证券有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼
法定代表人：钱华
联系人：李欣
联系电话：021-32229888
传真：021-68728703
客服电话：021-32229888
网址：www.ajzq.com
（42）广发证券股份有限公司
注册地址：广州市天河北路 183号大都会广场 5、7、8、17、18、19、38-44
楼
办公地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2号 618室
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
电话：020-87555888
客服电话：95575
网址：www.gf.com.cn
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（43）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305室、14层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305室、14层
法定代表人：张皓
联系人：刘宏莹
电话：010-60833754
客服电话：400-990-8826
传真：0755-83217421
网址：www.citicsf.com
（44）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701室
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 4层
法定代表人：林义相
联系人：林爽
电话：010-66045608
传真：010-66045521
客服电话:010-66045678
网址：www.txsec.com
（45）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3号楼 C座 9楼
法定代表人：其实
联系人：潘世友
电话：021-54509998-7019
传真：021-64385308
客服电话：400-181-8188
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网址：www.1234567.com.cn
（46）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室
办公地址：上海市浦东南路 1118好鄂尔多斯大厦 9楼
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
电话：021-58870011
客服电话：400-700-9665
网址：www.howbuy.com
（47）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼
法定代表人：陈柏青
联系人：周嬿旻
电话：0571-28829790
传真：0571-26698533
客服电话：400-076-6123
网址：www.fund123.cn
（48）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客服电话：400-678-8887
网址：www.zlfund.cn
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（49）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号东码头园区 C栋 201室法定代表人：
汪静波
联系人：方成
电话：021-38602377
传真：021-38509777
全客服电话：400-821-5399
公司网址：www.noah-fund.com
（50）北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2号民建大厦 6层
法定代表人：闫振杰
联系人：张晶晶
电话：010-62020088-7014
传真：010-62020355
客服电话：4008886661
网址：www.myfund.com
(51) 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝外大街 22号泛利大厦 10层
办公地址：北京市朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
联系人：习甜
电话：021-85657033
传真：010-85657357
客服电话：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
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（52）中天嘉华基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区八大处高科技术区西井路 3号 3号楼 7457房间
办公地址：北京市朝阳区京顺路 5号曙光大厦 C座 1层
法定代表人：黄俊辉
联系人：汪金凤
电话：010-58276713
传真：010-58276998
客服电话：4006509972
网址：www.5ilicai.cn
（53）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 359号国睿大厦一号楼 B区 4楼 A506室
办公地址：上海市长宁区虹桥路 1386号文广大厦 15楼
法定代表人：袁顾明
联系人：朱海涛
联系电话：021-22267995
传真：021-22268089
客服电话：400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
（54）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市中山南路 100号金外滩国际广场 19楼
办公地址：上海市中山南路 100号金外滩国际广场 19楼
法定代表人：冯修敏
注册资本：2000万元
联系人：陈云卉
联系电话：021-33323999-5611
传真：021-33323837
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客服电话：4008202819
网址：www.chinapnr.com
（55）北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10层
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10层
法定代表人：赵荣春
联系人：盛海娟
联系电话：010-57418813
传真：010-57569671
客服电话：400-893-6885
网址：www.qianjing.com
（56）上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼
法定代表人：陈继武
联系人：葛佳蕊
联系电话：021-80365020
传真：021-63332523
客服电话：400-643-3389
网址：www.lingxianfund.com
（57）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 7层
法定代表人：杨懿
联系人：文雯
联系电话：0755-88394689
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传真：0755-88394668
客服电话：400-116-1188
网址：www.new-rand.cn
（58）恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号 5层 5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19号 SOHO嘉盛中心 30层
法定代表人：李悦
联系人：张晔
联系电话：010-56642600
传真：010-56642623
客服电话：400-898-0618
网址：www.chtfund.com
（59）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路 1号 903室
办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺路 18号同花顺大楼
法定代表人：凌顺平
联系人：吴强
联系电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
客服电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
（60）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15号科兴科学园 B栋 3
单元 11层
办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15号科兴科学园 B栋 3
单元 11层
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法人代表：赖任军
联系人：刘昕霞
电话：0755-29330513
传真：0755-84034477
客服电话：400-930-0660
公司网址：www.jfzinv.com
（61）上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室
办公地址：上海市浦东大道 555号裕景国际 B座 16楼
法定代表人：张跃伟
联系人：何昳
联系电话：021-20691922
传真：021-20691861
客服电话：4008-202-899
网址：www.erichfund.com
（62）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层
办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层
法定代表人：谢永林
联系人：周一涵
联系电话：021-38637436
传真：0755-82435367
客服电话：95511-8
网址：stock.pingan.com
（63）北京汇成基金管理有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108
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办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108
法定代表人：王伟刚
联系人：熊小满
联系电话：010-56251471
传真：010-62680827
客服电话：400-619-90595
网址：www.fundzone.cn
（64）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室
办公地址：北京市朝阳区万通中心 D座 21层
法定代表人：蒋煜
联系人：宋志强
联系电话：010-58170932
传真：010-58170800
客服电话：400-818-8866
网址：fund.shengshiview.com
（65）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室
办公地址：上海市浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼
法定代表人：李兴春
联系人：陈孜明
联系电话：021-61101685
传真：021-50583633
客服电话：400-921-7755
网址：www.leadbank.com.cn
（66）上海万得基金销售有限公司
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注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号楼 11楼 B座
办公地址：上海市浦东新区福山路 33号楼 8楼
法定代表人：王廷富
联系人：徐亚丹
联系电话：021-51327185
传真：021-50710161
客服电话：400-821-0203
网址：www.520fund.com.cn
（67）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 1201-1203
法定代表人：肖雯
联系人：吴煜浩
联系电话：020-89629021
传真：020-89629011
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（68）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号
法定代表人：钱燕飞
联系人：王锋
联系电话：025-66996699-887226
传真：025-66008800-887226
客服电话：95177
网址：www.snjijin.com
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（69）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6号楼 6楼 602、603房
间
办公地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6号楼 6楼 602、603房
间
法定代表人：李淑慧
联系人：曹杰
联系电话：0371-55213196
传真：0371-85518397
客服电话：400-0555-671
网址：www.hgccpb.com
（70）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115-1116室及 1307室
法定代表人：TAN YIK KUAN
联系人：叶健
联系电话：0755-89460500
传真：0755-21674453
客服电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（71）北京中期时代基金销售有限公司注册地址：北京市朝阳区建国门外光
华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地址：北京市朝阳区光华路 16 号 A 座 7 层
法定代表人：姜新
联系人：郭爱丽
联系电话:010-65807865
传真:010-65807864
客服电话：010-65807865
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网址: www.cifcofund.com
（72）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06
办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团
法定代表人:江卉
联系人：万容
电话：400 098 8511
传真：010-89189566
客服电话：95118/400-098-8511/400-088-8816
网址：fund.jd.com
（73）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号
法定代表人：林卓
联系人：姜奕竹
联系电话：0411-88891212-325
传真：0411-84396536
客服电话：400-6411-999
网址：www.haojiyoujijin.com
（74）天津万家财富资产管理有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓
2-2413室
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 A座五层
法定代表人:李修辞
联系人：杨雪、王茜蕊
电话：010-59013825
客服电话：010-59013825
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网址：www.wanjiawealth.com
（75）武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）
第七幢 23层 1号 4号
办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）
第七幢 23层 1号 4号
法定代表人：陶捷
联系人：徐博
联系电话：027-83863772
传真：027-83862682
客服电话：400-027-9899
网址：www.buyfunds.cn
（76）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3层
法定代表人：燕斌
联系人：兰敏
联系电话：021-52822063
传真：021-52975270
客服电话：400-166-6788
网址：www.66zichan.com.cn
（77）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03
室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03
室
法定代表人：冷飞
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联系人：李娟
电话：021-50810687
传真：021-58300279
客服电话：021-50810673
网址：www.wacaijijin.com
（78）喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513室
办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513室
法定代表人：陈皓
联系人：曹砚财
电话：010-58349088
客服电话：0891-6177483
传真：010-88371180
网址：www.xiquefund.com
(79)上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428号 1号楼 1102单元
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（80）上海云湾基金销售有限公司
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法定代表人：桂水发
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（81）天津市凤凰财富基金销售有限公司
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法定代表人：王正宇
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（82）北京蛋卷基金销售有限公司
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法定代表人：钟斐斐
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（83）华瑞保险销售有限公司
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（84）上海陆金所基金销售有限公司
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法定代表人：郭坚
联系人：宁博宇
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（二）注册登记机构
1、名称：益民基金管理有限公司
2、住所：重庆市渝中区上清寺路 110号
3、办公地址：北京市西城区宣外大街 10号庄胜广场中央办公楼南翼 13A
4、法定代表人：翁振杰
5、联系人：慕娟
6、电话：010-63105556
7、传真：010-63100588
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京市德恒律师事务所
注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座十二层
办公地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座十二层
负责人：王丽
经办律师：李永飞杨晓莹
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39
联系人：李永飞
电话：010-65813529
传真：010-65816534
（四）提供审计服务的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
执行事务人：邹俊
电话：（010）85085000
经办注册会计师：何琪、丁时杰
联系人：何琪
四、基金的名称
益民货币市场基金
五、基金的类型
契约型开放式
六、基金的投资目标
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40
在力求本金稳妥和资产的充分流动性前提下，力争取得超过业绩比较基准的
现金收益。
七、基金的投资方向
本基金将投资于以下金融工具，包括现金，期限在 1 年以内（含 1 年）的
银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含
397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、
中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
（一）投资策略
1、短期利率预期策略
深入分析国家货币政策、短期资金市场利率波动、资本市场资金面的情况和
流动性的变化，以及可能对国内利率引起变化的国际金融动态和中国汇率政策，
并结合我国历史上短期利率的季节性变化，对短期利率走势形成合理预期，并据
此调整基金货币资产的配置策略。
2、收益率曲线策略
货币市场的收益率曲线反映了短期资金的供求关系，并通过其中隐含的即期
利率和远期利率，反映了资金在不同的时间和期限上对收益率的要求。收益率曲
线随着时间的变化而发生平移或扭曲，结合短期利率预测技术，在投资中加以应
用。如：在收益曲线陡峭化时，缩短投资组合久期；在收益率曲线平坦化时，则
适当加长投资组合久期。
3、组合久期策略
投资组合的久期通常反应了组合对利率变化的敏感程度。结合利率预测和收
益率曲线构造，并通过金融工具测算组合久期，在投资中加以应用。通常在预测
益民货币市场基金招募说明书
41
利率上升时缩短组合久期，以获得更高的再投资收益。而在预测利率下降时加长
组合久期。
4、类别品种配置策略
在对利率水平和期限结构等方面已经有稳定预期的情况下，根据不同的短期
金融市场的规模，活跃程度，以及风险收益状况，决定在不同的市场中的配置比
例；再通过对不同类别的金融工具的信用等级、流动性和风险收益水平的比较，
决定在不同类别的金融工具中的配置比例。
5、套利策略
通过对利率水平的预测以及对市场期限结构的测算，并结合市场情况进行套
利。套利的形式包括跨市场套利、利差套利和回购套利。跨市场套利指的是利用
不同市场间相同期限品种的价差进行套利，包括一、二级市场之间的套利以及交
易所和银行间市场的套利。利差套利指的是利用不同期限品种之间存在利差，并
且利差随着时间的推移将会慢慢消失的特点，进行骑乘投资。回购套利是指利用
债券利息与回购利率的利差，进行组合投资。
6、滚动配置策略
根据具体投资品种的市场特性，采用持续滚动投资的方法，以提高基金资产
的整体持续的变现能力。具体方法如：等量投资于每周滚动发行的央行票据，持
有相同的期限品种；等量连续投资于相同期限的回购。
7、利率免疫策略
针对货币市场基金产品客户的需求，并结合本基金产品的风险收益特征，对
部分资产采用利率免疫策略，使得这部分资产在预定的期限内达到预期的收益，
而不会受到短期利率波动的影响。主要的方法是构建投资组合的久期与预定期限
相匹配。
（二）投资决策程序
1、决策依据
（1）须符合有关法律、法规和基金合同的规定。
（2）宏观经济发展环境、货币市场和证券市场走势。
（3）投资对象收益和风险的配比关系，在充分权衡投资对象的收益和风险
的前提下作出投资决策，是本基金维护投资者利益的重要保障。
益民货币市场基金招募说明书
42
2、投资决策与交易机制
（1）本基金在投资决策委员会的授权范围内，实行投资决策委员会领导下
的基金经理负责制，投资总监是投资决策委员会的执行代表。
（2）投资决策委员会负责制定基金投资方面的整体战略和原则；审定基金
资产配置和调整计划；审定基金投资总结报告；决定基金禁止的投资事项等。
（3）基金经理的主要职责是在公司研究部门和风险评估小组的协助与支持
下，在投资决策委员会授权的范围内，制定与实施投资策略，构建和调整投资组
合，并向集中交易室下达投资指令。
（4）集中交易室负责交易执行和一线监控。通过严格的交易制度和实时的
一线监控功能，保证基金经理的投资指令在合法、合规的前提下得到高效的执行。
3、投资决策和投资操作流程
本基金管理人拥有科学高效、责权分明的投资决策和投资操作流程。
（1）投资决策流程
A、确定投资策略
基金经理在宏观、货币市场以及金融工程研究员提供的研究报告基础上完成
投资策略报告，并上报投资决策委员会审批。投资决策委员会修改批准后，由基
金经理进行具体实施，并交由监察稽核部备案监督。
B、进行资产配置
基金经理根据投资策略设计合理的久期，对基金资产在每个市场进行合理地
配置，并根据市场的流动性状况对资产配置进行调整。
C、建立投资组合
通过综合评价个券收益率、波动性、到期期限、票息、税赋条件、流动性、
信用等级以及债券持有人结构等决定债券价值的影响因素，并运用数量模型方法
构造即期利率收益率曲线。
D、组合监控与调整
组合监控与调整的理由主要来自于两个方面，一是可能出现市场失效，例如
出现了极具吸引力的短线买入或者卖出机会；二是基于风险控制的需要，由专门
风险评估小组对持仓和交易进行监控，基金经理或者风险评估小组发现组合局部
或者整体风险超标时，基金经理应立即对组合进行调整。运用系统化的定量分析
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43
技术和严格的投资管理制度等方法管理风险，通过久期、平均信用等级、个券集
中度等指标，将组合的风险控制在合理的水平。
E、风险报告与业绩分析
风险评估小组对基金投资组合进行日常监控，出具风险管理报告，同时还将
定期对基金业绩进行归因分析，为基金管理提供客观依据。
基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际
需要对上述投资决策程序作出调整。
（2）交易
基金经理根据投资组合方案制订相关的投资指令，下达给集中交易室执行。
基金经理必须遵守交易下单权和交易执行严格分离的规定。集中交易室依据基金
经理的指令，制定交易策略，统一执行投资组合计划，进行具体品种的交易，并
将执行结果反馈给基金经理确认。交易指令执行结束后，交易员填写交易回执，
经基金经理确认后交给相关人员存档。
（3）清算交收
本基金的清算交收、基金会计核算和对帐、基金的交易记录和保管由基金运
作保障部门负责。
基金运作保障人员收到基金经理的交易指令、交易员的交易回执后，与交易
所的记录进行核对。如果发现不同的记录将与交易员和有关单位进行核查，在当
日及时处理完毕。得到确认无误的交易指令和交易回执后再归档备案。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为六个月银行定期存款利率（税后）。
若未来市场发生变化导致此业绩基准不再适用，基金管理人可根据市场发展
状况及本基金的投资范围和投资策略，调整本基金的业绩比较基准。业绩比较基
准的调整须经基金管理管理和基金托管人协商一致后报中国证监会备案，并及时
予以公告。
十、基金的风险收益特征
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本货币市场基金是具有较低风险、流动性强的基金品种。在一般情况下，其
风险与预期收益低于一般债券型基金和股票型基金。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载，误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国农业银行根据本基金合同规定，于 2019年 8月 1日复核了
本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据取自本基金 2019年第 2季度报告，所载数据截至
2019年 6月 30日，本报告中所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比
例（%）
1 固定收益投资 59,701,623.26 71.61
其中：债券 59,701,623.26 71.61
资产支持证券
-
-
2
买入返售金融资产
20,079,340.03
24.08
其中：买断式回购的买入
返售金融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合
计
3,255,658.11 3.91
4 其他资产 332,772.80 0.40
5 合计 83,369,394.20 100.00
2、报告期债券回购融资情况
报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资
余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
3 、期末基金组合剩余期限
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（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 48
报告期内投资组合平均剩余期限最
高值
55
报告期内投资组合平均剩余期限最
低值
10
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本报告期内没有投资组合平均剩余期限超过 120天情况。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30天以内 40.18
-
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
2 30天(含)-60天 - -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
3 60天(含)-90天 59.89 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
4 90天(含)-120天 - -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
5 120天(含)-397天（含） -
-
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
合计 100.07 -
报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
在本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期超过 240天的情况。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比
例（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
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3 金融债券 10,002,633.36 12.05
其中：政策性金融债 10,002,633.36
12.05
4 企业债券 - -
5
企业短期融资券
-
-
6 中期票据 - -
7 同业存单 49,698,989.90 59.89
8 其他 - -
9
合计 59,701,623.26
71.95
10 剩余存续期超过 397天的
浮动利率债券
- -
5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明
细
序
号
债券代码 债券名称
债券数量
（张）
摊余成本(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 180209 18国开 09 100,000 10,002,633.36 12.05
2 111806268
18交通银
行 CD268
100,000 9,942,175.45 11.98
3 111909175
19浦发银
行 CD175
100,000 9,940,705.12 11.98
4 111905069
19建设银
行 CD069
100,000 9,940,625.91 11.98
5 111918202
19华夏银
行 CD202
100,000 9,938,275.42 11.98
6 111916151
19上海银
行 CD151
100,000 9,937,208.00 11.98
6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%
间的次数
0
报告期内偏离度的最高值 0.0732%
报告期内偏离度的最低值 -0.0146%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简
单平均值
0.0151%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
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47
本基金本报告期内没有发生负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内没有发生正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8、投资组合报告附注
（1）基金计价方法说明
本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或
协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按实际利率法摊销，
每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金
资产净值。
（2）申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立
案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或
在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 330,772.80
4 应收申购款 2,000.00
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 332,772.80
(4)投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
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48
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基
金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本基金业绩报告未经审计。
12.1本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净值
收益率①
份额净值收
益率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
基金合同生效至
2006年 12月 31日
0.9809% 0.0011% 0.8268% 0.0002% 0.1541% 0.0009%
2007年 1月 1日至
2007年 12月 31日
3.4996% 0.0083% 2.4781% 0.0017% 1.0215% 0.0066%
2008年 1月 1日至
2008年 12月 31日
3.4719% 0.0180% 3.4817% 0.0012% -0.0098% 0.0168%
2009年 1月 1日至
2009年 12月 31日
0.6729% 0.0032% 2.0075% 0.0000% -1.3346% 0.0032%
2010年 1月 1日至
2010年 12月 31日
0.8532% 0.0037% 2.0571% 0.0003% -1.2039% 0.0034%
2011年 1月 1日至
2011年 12月 31日
1.9076% 0.0043% 3.1175% 0.0007% -1.2099% 0.0036%
2012年 1月 1日至
2012年 12月 31日
2.6203% 0.0077% 3.0869% 0.0007% -0.4666% 0.0070%
2013年 1月 1日至
2013年 12月 31日
3.0319% 0.0094% 2.8389% 0.0000% 0.1930% 0.0094%
2014年 1月 1日至
2014年 12月 31日
4.7384% 0.0094% 2.8111% 0.0002% 1.9273% 0.0092%
2015年 1月 1日至
2015年 12月 31日
3.4281% 0.0767% 1.9431% 0.0012% 1.485% 0.0755%
2016年 1月 1日至
2016年 12月 31日
2.1140% 0.0100% 1.3200% 0.0000% 0.7940% 0.0100%
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2017年 1月 1日至
2017年 12月 31日
2.6868% 0.0052% 1.3181% 0.0000% 1.3687% 0.0052%
2018年 1月 1日至
2018年 12月 31日
2.2292% 0.0048% 1.3181% 0.0000% 0.9111% 0.0048&
2019年 1月 1日至
2019年 6月 30日
0.8791% 0.0009% 0.6536% 0.0000% 0.2255% 0.0009%
基金合同生效至
2019年 6月 30日
38.5882% 0.0087% 29.2601% 0.0021% 9.3281% 0.0066%
注：本基金收益分配按月结转份额。
12.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较
注：本基金自 2006年 7月 17日合同生效之日起三个月内为建仓期，建仓期结束
时投资组合比例符合基金合同约定。
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十三、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费
3、销售服务费；
4、基金的证券交易费用；
5、基金合同生效以后的信息披露费用；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金合同生效以后的会计师费和律师费；
8、按照国家有关规定可以列入的其他费用。
（二）费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33％年费率计算。计算方法如下：
H＝E×0.33％÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月前五个工作日内
从基金资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日等，支付日期
顺延。
2、基金托管人的托管费
基金托管费按前一日的基金资产净值的0.10%的年费率计算。计算方法如下：
H=E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月前五个工作日内
从基金资产中一次性支取，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
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3、基金销售服务费
基金销售服务费按前一日的基金资产净值的 0.25%的年费率计算。计算方法
如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的销售服务费
E为前一日的基金资产净值
基金管理人可以调整销售服务费率，但销售服务费年费率最高不超过0.25%。
基金管理人必须在开始调整之日的 3 个工作日之前至少在一种中国证监会指定
的媒体上刊登公告并报中国证监会备案。
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月前五个工作日内从基金资产中一
次性支付给基金管理人，由基金管理人支付给基金销售机构。
4、上述（一）基金费用之种类中 4-7 费用由托管人根据有关法律及相关协
议之规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用，由托管人从基金财产
中支付。
（三）不得列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不得列入基金费
用。
基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费及其他费用，不得从基金资
产中列支。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义
务。
（五）与基金销售有关的费用
本基金不收取申购费用与赎回费用。本基金的申购、赎回价格为每份基金份
额 1.00元，计算公式如下：
益民货币市场基金招募说明书
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1、申购份数的计算
投资者申购所得的份额等于申购金额除以 1.00元。
本基金申购份数的计算方法如下：
申购份数=申购金额/1.00元
例一：假定 T日申购金额为 10,000元，则投资者可获得的基金份数计算如
下：
申购份数=10,000/1.00=10,000.00份
2、赎回金额的计算
赎回金额的确定分两种情况处理。
（1）部分赎回
投资者部分赎回基金份额时，如其未付收益为正或该笔赎回完成后剩余的基
金份额按照一元人民币为基准计算的价值足以弥补其累计至该日的未付收益负
值时，赎回金额如下计算：
赎回金额 = 赎回份额×1.00元
例二：假定某投资者在 T日所持有的基金份额为 5,032.60份基金份额，对
应的未付收益为 8.48元，该投资者申请赎回 1,000份基金份额，则其获得的赎
回金额计算如下：
赎回金额 = 1,000 ×1.00元 = 1,000.00元
（2）全部赎回
投资者在全部赎回本基金余额时，基金管理人自动将投资者的未付收益一并
结算并与赎回款一起支付给投资者，赎回金额包括赎回份额和未付收益两部分，
具体的计算方法为：
赎回金额 = 赎回份额×1.00元 + 该份额对应的未付收益
例三：假定某投资者在 T日所持有的基金份额为 201,425.35份基金份额，
且有 412.28 元的未付收益。投资者申请全部赎回持有的基金份额，则其获得的
赎回金额计算如下：
赎回金额 = 201,425.35 × 1.00元 + 412.28元 = 201,837.63元
益民货币市场基金招募说明书
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十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金于 2006年 7月 17日成立，至 2019年 7月 17日运作满 13年。现依
据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投
资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关
法律法规的要求，结合基金管理人对本基金实施的投资经营活动，《益民货币市
场基金招募说明书》进行内容补充和更新，主要更新的内容如下：
1、“三、基金管理人”部分，对主要人员情况进行了更新；
2、“五、相关服务机构”中更新了相关机构名录；
益民基金管理有限公司
二〇二〇年一月四日
