信达澳银信用债债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
基金管理人：信达澳银基金管理有限公司
基金托管人：中信银行股份有限公司
二〇二〇年一月
信达澳银基金 招募说明书
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重要提示
信达澳银信用债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2012年 11月
5日经中国证监会证监许可【2012】1452号文核准募集。根据相关法律法规，本基
金基金合同已于 2013 年 5 月 14 日生效，基金管理人于该日起正式开始对基金财
产进行运作管理。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益
做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，基金
管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资
者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基
金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会
等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风
险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理
实施过程中产生的基金管理风险等。
本基金是债券型基金，长期风险收益特征低于股票型基金、混合型基金，高于
货币市场基金。属于风险较低、收益较低的证券投资基金产品。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券存在一定的流动
性风险和信用风险，本基金管理人将秉承稳健投资的原则，审慎参与中小企业私募
债券的投资，严格控制中小企业私募债券的投资风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基
金合同。
本基金招募说明书根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》相关内容
进行了相应更新。本基金本次更新招募说明书对基金管理人部分相关信息进行更新，
基金管理人部分相关信息更新截止日为 2019年 12月 31日，除非另有说明，本招
募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。本招募说明书所载
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内容截止日为 2019年 5月 13日，所载财务数据和净值表现截至 2019年 3月 31
日（财务数据未经审计）。
一、基金管理人
（一） 基金管理人概况
名 称：信达澳银基金管理有限公司
住 所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331号阿里巴巴大厦 N1
座第 8层和第 9层
办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦
T1座第 8层和第 9层
邮政编码：518054
成立日期：2006年 6月 5日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006】071号
法定代表人：于建伟
电话：0755-83172666
传真：0755-83199091
联系人：郑妍
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元
股本结构：信达证券股份有限公司出资 5400万元，占公司总股本的 54%；康
联首域集团有限公司（Colonial First State Group Limited）出资 4600万元，占公
司总股本的 46%
存续期间：持续经营
（二） 主要人员情况
1、董事、监事、高级管理人员
董事：
祝瑞敏，董事长，中国人民大学管理学博士，高级会计师。2008年 7月至 2012
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年 4月历任东兴证券股份有限公司财务部总经理、公司助理总经理、公司副总经理，
2012年 4月至 2019年 4月任中国银河证券股份有限公司首席财务官。2019年 4月
任信达证券股份有限公司党委副书记，2019年 9月任信达证券股份有限公司党委副
书记、总经理。2019年 12月 15日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事长。
潘广建先生，副董事长，英国伯明翰大学工商管理硕士，加拿大注册会计师。
曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部，1997年起历任山一证
券分析员、香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理
局经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场
部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。2007 年 5 月起任首域投资
（香港）有限公司中国业务开发董事并于同年兼任信达澳银基金管理有限公司监事
至 2016年 5月 13日。2016年 5月 14日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事。
2019年起任澳大利亚联邦银行信达澳银董事，2019年 12月 5日兼任信达澳银基金
管理有限公司副董事长。
朱永强先生，董事，浙江大学工学硕士，长江商学院高级管理人员工商管理硕
士。2004 年 12 月至 2010 年 1 月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、副总
裁，2010年 1月至 2012年 11月任中信证券股份有限公司经纪业务发展管理委员会
董事总经理，2012年 11月至 2016年 10月任中国银河证券股份有限公司经纪业务
线业务总监，兼任经纪管理总部总经理。2016年 10月至 2019年 10月任前海开源
基金管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019年 12月 5日起任信达澳银基金
管理有限公司董事，2019年 12月 31日起任信达澳银基金管理有限公司总经理。
刘治海先生，独立董事，全国律师协会公司法专业委员会委员，北京市人大立
法咨询专家，中国政法大学法学硕士，历任江苏省盐城市政法干校教师，首都经贸
大学经济系讲师，自 1993年 2月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。2015
年 5月 8日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
张宏先生，独立董事，北京大学光华管理学院工商管理硕士，高级经济师。1987
年 9 月至 1997 年 1 月历任中国建设银行总行信托投资公司证券部副总经理、国际
业务部副总经理，1997年 1月至 2009年 5月任北京国利能源投资有限公司副总经
理，2009年 5月起历任华澳国际信托有限公司总裁、董事长、监事长。2019年 4月
9日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
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刘颂兴先生，独立董事，香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr（远东）
有限公司投资分析师，霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理，纽约摩
根担保信托公司 Intl 投资管理副经理，景顺亚洲有限公司投资董事，汇丰资产管
理（香港）有限公司（2005年 5月起改组为汇丰卓誉投资管理公司）股票董事，中
银保诚资产管理有限公司投资董事，新鸿基地产有限公司企业策划总经理，中国平
安资产管理（香港）有限公司高级副总裁兼股票投资董事，中国国际金融（香港）
有限公司资产管理部执行董事，Seekers Advisors（香港）有限公司执行董事兼投
资总监。2012年 6月 19日起担任广发资产管理（香港）有限公司董事总经理。2011
年 12月起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
执行监事：
郑妍女士，中国农业大学管理学硕士，现任监察稽核部总监。2007年 5月加入
信达澳银基金管理有限公司，历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经理、监
察稽核总监助理。自 2015年 1月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。
高级管理人员：
朱永强先生，总经理，浙江大学工学硕士，长江商学院高级管理人员工商管理
硕士,26 年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员
任职资格。2004年 12月至 2010年 1月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、
副总裁，2010年 1月至 2012年 11月任中信证券股份有限公司经纪业务发展管理委
员会董事总经理，2012年 11月至 2016年 10月任中国银河证券股份有限公司经纪
业务线业务总监，兼任经纪管理总部总经理。2016年 10月至 2019年 10月任前海
开源基金管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019年 12月 5日起任信达澳银
基金管理有限公司董事，2019 年 12 月 31 日起任信达澳银基金管理有限公司总经
理。
黄晖女士，副总经理兼董事会秘书，中南财经大学经济学学士，加拿大
Concordia University经济学硕士。22年证券、基金从业经验，具有证券与基金从
业资格、基金业高级管理人员任职资格。1999年起历任大成基金管理有限公司研究
部分析师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务。2000-2001
年参与英国政府“中国金融人才培训计划”（FIST项目），任职于东方汇理证券公司
（伦敦）。2005年 8月加入信达澳银基金管理有限公司，任督察长兼董事会秘书。
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2019年 4月 30日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理。
于鹏先生，副总经理，中国人民大学经济学学士。25 年证券、基金从业经验，
具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。历任中国建设银行总行
信托投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营
业部计划财务部副经理、经理；中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理
兼计财部经理；宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监
控部经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资
金存管中心总经理等职务。2005年 10月加入信达澳银基金管理有限公司，历任财
务总监、总经理助理兼财务总监、副总经理。
段皓静女士，督察长，西南财经大学经济学硕士。19年证券、基金行业监管经
验，具有 CPA注册会计师资格、基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1996
年加入深圳发展银行总行工作；2000年 10月加入中国证券监督管理委员会深圳监
管局，历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、副处长、处长。2019年 4月 30
日起任信达澳银基金管理有限公司督察长。
王咏辉先生，副总经理，英国牛津大学工程专业本科和牛津大学计算机专业硕
士，21年证券、基金从业经验,具备基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格、
英国基金经理从业资格（IMC）、英国 IET颁发的特许工程师（CEng）认证资格。曾
任伦敦摩根大通（JPMorgan）投资基金管理公司分析员、高级分析师，汇丰投资基
金管理公司（HSBC）高级分析师，伦敦巴克莱国际投资基金管理公司基金经理、部
门负责人，巴克莱资本公司（Barclays Capital）部门负责人，泰达宏利基金管理
公司（Manulife Teda）国际投资部负责人、量化投资与金融工程部负责人、基金经
理，鹏华基金管理有限公司量化及衍生品投资部总经理、资产配置与基金投资部总
监、基金经理兼投资决策委员会委员等职务。2017 年 10月加入信达澳银基金管理
有限公司，任总经理助理、基金经理，分管权益投资总部、智能量化与资产配置总
部。2019年 8月 16日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理。
阳先伟先生，副总经理，西南财经大学金融学本科和西南财经大学金融学硕士，
17年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资
格。2002年 7月至 2003年 5月任民生证券有限公司业务经理、债券研究员；2003
年 5 月至 2004 年 6 月任国海证券有限公司固定收益部高级经理；2004 年 6 月至
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2016年 10月任鹏华基金管理有限公司研究员、基金经理、公司投资决策委员会成
员、固定收益部总经理；2016年 10月至 2018年 8月任东吴证券股份有限公司董事
总经理，资管八部总经理；2018年 8月加入信达澳银基金管理有限公司，任总经理
助理，分管固定收益总部。2019年 5月 17日起任信达澳银基金管理有限公司副总
经理。
徐伟文先生，首席信息官，湖南大学工业自动化专业学士，24年证券、基金从
业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1990年 7月至
1993年 7月任长沙二机床厂数控机床控制系统技术员；1993年 7月至 1995年 8月
任《证券时报》证券信息数据库工程师；1995年 9月至 1998年 9月任湘财证券公
司经纪业务总部交易监控组主管；1999年 1月至 2004年 8月历任广发证券深圳营
业部电脑部经理、总部稽核部业务主管、IT审计主管；2004年 8月至 2008年 9月
任景顺长城基金管理有限公司法律稽核部稽核经理；2008 年 9 月加入信达澳银基
金管理有限公司，历任交易部经理、运营总监。2019年 5月 17日起任信达澳银基
金管理有限公司首席信息官。
2、基金经理
（1）现任基金经理
姓名 职务
任本基金的基金经理（助
理）期限 证券从业
年限
说明
任职日期 离任日期
尹华龙
本基金的基金
经理，信达澳
银安益纯债债
券型基金、信
达澳银鑫安债
券基金（LOF）、
信达澳银安盛
纯债债券型基
金的基金经理
2018-05-04 - 7年
中山大学经济学硕士。2012
年 7月至 2015年 7月任信达
澳银基金管理有限公司债券
研究员；2015年 10月至 2017
年 5 月任华润元大基金管理
有限公司高级研究员、基金
经理；2017年 5月加入信达
澳银基金管理有限公司。信
达澳银信用债债券基金基金
经理（2018年 5月 4日起至
今）、信达澳银鑫安债券基金
（LOF）基金经理（2018年 5
月 4日起至今）、信达澳银安
益纯债债券型基金基金经理
（2018年 5月 4日起至今）、
信达澳银安和纯债基金基金
经理（2019 年 3 月 11 日至
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2019年 9月 17日）、信达澳
银安盛纯债债券型基金基金
经理（2019年 12月 26日起
至今）。
（2）曾任基金经理：
姓名
任本基金的基金经理期限
任职日期 离任日期
孔学峰 2013年 05月 14
日
2018年 05月 22日
3、公司投资审议委员会
公司公募基金投资审议委员会由 7名成员组成，设主席 1名，委员 6名。名单
如下：
主席：朱永强，总经理
委员：
黄晖，副总经理兼董事会秘书
阳先伟，副总经理、固定收益总部总监
王咏辉，副总经理、权益投资总部总监、智能量化与资产配置总部总监
曾国富，权益投资总部副总监、基金经理
孔学峰，固定收益总部副总监、基金经理
刘威，权益投资总部副总监
上述人员之间不存在亲属关系。
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）
住所：北京市东城区朝阳门北大街 9号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号
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法定代表人：李庆萍
成立时间：1987年 4月 20日
组织形式：股份有限公司
注册资本：489.35亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话：4006800000
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：保险兼业代理业务（有效期至 2020年 09月 09日）；吸收公众存款；
发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债
券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆
借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款
项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄
金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托
管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业依法自主选择经营项
目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经
营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
中信银行（601998.SH、0998.HK）成立于 1987年，是中国改革开放中最早成立
的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创
中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外，为中国经济建设做出了积极贡献。2007
年 4月，本行实现在上海证券交易所和香港联合交易所 A+H股同步上市。
本行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景，充分发挥中信集团金融与实业
并举的独特竞争优势，坚持“以客为尊”，秉承“平安中信、合规经营、科技立行、
服务实体、市场导向、创造价值”的经营理念，向企业客户和机构客户提供公司银
行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、保理业务、托管业
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务等综合金融解决方案，向个人客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富管理、
私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服务，全方位满足企业、机构
及个人客户的综合金融服务需求。
截至 2018 年末，本行在国内 146 个大中城市设有 1,410 家营业网点，同时在
境内外下设 6家附属公司，包括中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有
限公司、中信金融租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公司、中信百信
银行股份有限公司和阿尔金银行。其中，中信国际金融控股有限公司子公司中信银
行（国际）有限公司，在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 38家
营业网点。信银（香港）投资有限公司在香港和中国内地设有 3家子公司。中信百
信银行股份有限公司为本行与百度公司发起设立的国内首家具有独立法人资格的
直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 6家营业网点和 1个私人银行中心。
30多年来，本行坚持服务实体经济，稳健经营，与时俱进。经过 30 余年的发
展，本行已成为一家总资产规模超 6万亿元、员工人数近 6万名，具有强大综合实
力和品牌竞争力的金融集团。2018年，本行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌
500强排行榜”中排名第 24位；本行一级资本在英国《银行家》杂志“世界 1000家
银行排名”中排名第 27位。
（二）主要人员情况
方合英先生，中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于 2018 年 9 月加
入本行董事会。方先生自 2014年 8月起任本行党委委员，2014年 11月起任本行副
行长，2017 年 1 月起兼任本行财务总监，2019 年 2 月起任本行党委副书记。方先
生现同时担任信银（香港）投资有限公司、中信银行（国际）有限公司及中信国际
金融控股有限公司董事。此前，方先生于 2013年 5月至 2015年 1月任本行金融市
场业务总监，2014年 5月至 2014年 9月兼任本行杭州分行党委书记、行长；2007
年 3月至 2013年 5月任本行苏州分行党委书记、行长；2003年 9月至 2007年 3月
历任本行杭州分行行长助理、党委委员、副行长；1996年 12月至 2003年 9月在本
行杭州分行工作，历任信贷部科长、副总经理，富阳支行行长、党组书记，国际结
算部副总经理，零售业务部副总经理，营业部总经理；1996年 7月至 1996年 12月
任浦东发展银行杭州城东办事处副主任；1992年 12月至 1996年 7月在浙江银行学
校实验城市信用社信贷部工作，历任信贷员、经理、总经理助理；1991 年 7 月至
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1992年 12月在浙江银行学校任教师。方先生为高级经济师，毕业于北京大学，获
高级管理人员工商管理硕士学位，拥有二十余年中国银行业从业经验。
杨毓先生，中信银行副行长，分管托管业务。杨先生自 2015 年 7 月起任本行
党委委员，2015年 12月起任本行副行长。此前，杨先生 2011年 3月至 2015年 6
月任中国建设银行江苏省分行党委书记、行长；2006年 7月至 2011年 2月任中国
建设银行河北省分行党委书记、行长；1982年 8月至 2006年 6月在中国建设银行
河南省分行工作，历任计财处副处长，信阳分行副行长、党委委员，计财处处长，
郑州市铁道分行党委书记、行长，郑州分行党委书记、行长，河南省分行党委副书
记、副行长（主持工作）。杨先生为高级经济师，研究生学历，管理学博士。
陈珞珈女士，中信银行资产托管部副总经理，代为履行部门负责人职责，硕士
研究生学历。陈女士 2014年 5月至今历任本行资产托管部总经理助理、副总经理；
2007年 6月至 2014年 5月在中国光大银行上海分行工作，历任公司业务二部副总
经理，长兴岛支行行长，公司业务管理部总经理，投行业务部总经理；2002年 12月
至 2007年 6月在 HSBC Bank PLC工作。
（三）基金托管业务经营情况
2004 年 8 月 18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督
管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的
原则，切实履行托管人职责。
截至 2019 年一季度末，中信银行托管 138 只公开募集证券投资基金，以及基
金公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其他托
管资产，托管总规模达到 8.62万亿元人民币。
（四）基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业务中
得到全面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管业务持
续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效地发现、分析、
控制和避免风险，确保基金财产安全，维护基金份额持有人利益。
2、 内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会，负责全行的风
险控制和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风险控制，
对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。
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3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的规
定，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管业务管理
办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务内控检
查实施细则》等一整套规章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个环节，保证证
券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。
4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等，
从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的物质条
件，对业务运行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保密区，安装了
录像、录音监控系统，保证基金信息的安全；建立严密的内部控制防线和业务授权
管理等制度，确保所托管的基金财产独立运行；营造良好的内部控制环境，开展多
种形式的持续培训，加强职业道德教育。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管协
议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算、基金份
额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息
披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。
如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
基金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管理人限期纠
正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的，基金
托管人将以书面形式报告中国证监会。
五、相关服务机构
（一）销售机构及联系人
1、直销机构
名称：信达澳银基金管理有限公司
住所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331号阿里巴巴大厦 N1座
第 8层和第 9层
办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331号阿里巴巴大厦 T1
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座第 8层和第 9层
法定代表人：于建伟
电话：0755-83077068/0755-82858168
传真：0755-83077038
联系人：王丽燕
公司网址：www.fscinda.com
邮政编码：518054
2、代销机构
序号 名称 注册地址
法定代
表人
办公地址
客服电
话
联系人 网站
1
中国建设银
行股份有限
公司
北京市西城区金
融大街 25号
田国立
北京市西城区
闹市口大街 1
号院 1号楼
95533 吴寒冰 www.ccb.com
2
招商银行股
份有限公司
深圳市福田区深
南大道 7088号
招商银行大厦
李建红
同“注册地
址”
95555 邓炯鹏
www.cmbchina.co
m
3
交通银行股
份有限公司
上海市浦东新区
自由贸易试验区
银城中路 188号
彭 纯
同“注册地
址”
95559 王菁
www.bankcomm.co
m
4
中信银行股
份有限公司
北京东城区朝阳
门北大街 9号东
方文化大厦中信
银行总行 12层
李庆萍
同“注册地
址”
95558 王晓琳
www.citicbank.c
om
5
北京银行股
份有限公司
北京市西城区金
融大街甲 17号
首层
张东宁
北京市西城区
金融大街丙 17
号
95526 赵姝
www.bankofbeiji
ng.com.cn
6
华夏银行股
份有限公司
北京市东城区建
国门内大街 22
号
李民吉
同“注册地
址”
95577 董金 www.hxb.com.cn
7
平安银行股
份有限公司
深圳市罗湖区深
南东路 5047号
谢永林
同“注册地
址”
95511-3 冯博
www.bank.pingan
.com
8
杭州银行股
份有限公司
杭州市下城区庆
春路 46号
陈震山
同“注册地
址”
95398
汪绪
恒、陈
振峰
www.hccb.com.cn
9
渤海银行股
份有限公司
天津市河东区海
河东路 218号
李伏安
天津市河东区
海河东路 218
号渤海银行大
厦
95541/40
08888811
王宏 www.cbhb.com.cn
10
西安银行股
份有限公司
陕西省西安市高
新路 60号
郭军
同“注册地
址”
96779/40
08696779
白智 www.xacbank.com
信达澳银基金 招募说明书
13
11
福建海峡银
行股份有限
公司
福州市台江区江
滨中大道 358号
海峡银行大厦
苏素华
同“注册地
址”
40089399
99
吴白玫
www.fjhxbank.co
m
12
南洋商业银
行（中国）
有限公司
上海市浦东新区
世纪大道 800号
三层、六层至九
层
陈孝周
上海市浦东新
区世纪大道 800
号南洋商业银
行大厦
40083020
66
陆赟
www.ncbchina.cn
/cn/index.html
13
恒丰银行股
份有限公司
山东省烟台市芝
罘区南大街 248
号
蔡国华
同“注册地
址”
95395 李胜贤
www.hfbank.com.
cn
14
信达证券股
份有限公司
北京市西城区闹
市口大街 9号院
1号楼
张志刚
同“注册地
址”
95321 唐静 www.cindasc.com
15
中国银河证
券股份有限
公司
北京市西城区金
融大街 35号国
际企业大厦 C座
2-6层
陈共炎
同“注册地
址”
95551/40
08888888
辛国政
www.chinastock.
com.cn
16
中信建投证
券股份有限
公司
北京市朝阳区安
立路 66号 4号
楼
王常青
北京市朝阳门
内大街 188号
95587/40
08888108
刘畅 www.csc108.com
17
申万宏源证
券有限公司
上海市徐汇区长
乐路 989号 45
层
李梅
上海市徐汇区
长乐路 989号
45层
95523/40
08895523
余敏 www.swhysc.com
18
申万宏源西
部证券有限
公司
新疆乌鲁木齐市
高新区（新市
区）北京南路
358号大成国际
大厦 20楼 2005
室
韩志谦
新疆乌鲁木齐
市高新区（新
市区）北京南
路 358号大成
国际大厦 20楼
2005室
40080005
62
唐岚 www.hysec.com
19
华龙证券股
份有限公司
甘肃省兰州市城
关区东岗西路
638号兰州财富
中心 21楼
李晓安
同“注册地
址”
95368/40
06898888
范坤、
杨力
www.hlzqgs.com
20
中信证券股
份有限公司
广东省深圳市福
田区中心 3路 8
号卓越时代广场
（二期）北座
张佑君
北京市朝阳区
亮马桥路 48号
中信证券大厦
18层
95558
秦夏、
马静懿
www.cs.ecitic.c
om
21
中信证券
（山东）有
限责任公司
青岛市崂山区深
圳路 222号青岛
国际金融广场 1
号楼 20层 2001
姜晓林
同“注册地
址”
95548 孙秋月
www.zxzqsd.com.
cn
22
国泰君安证
券股份有限
公司
中国（上海）自
由贸易试验区商
城路 618号
杨德红
上海市浦东新
区银城中路 168
95521 钟伟镇 www.gtja.com
信达澳银基金 招募说明书
14
号上海银行大
厦 29层
23
湘财证券股
份有限公司
湖南省长沙市天
心区湘府中路
198号新南城商
务中心 A栋 11
楼
林俊波
同“注册地
址”
95351 李欣 www.xcsc.com
24
光大证券股
份有限公司
上海市静安区新
闸路 1508号
周健男
同“注册地
址”
95525 李晓皙 www.ebscn.com
25
兴业证券股
份有限公司
福建省福州市湖
东路 268号
杨华辉
上海市浦东新
区长柳路 36号
95562 乔琳雪 www.xyzq.com.cn
26
海通证券股
份有限公司
上海市黄浦区广
东路 689号
周杰
上海市广东路
689号海通证券
大厦
95553/40
08888001
王立群 www.htsec.com
27
招商证券股
份有限公司
深圳市福田区益
田路江苏大厦 A
座 38-45层
霍达
同“注册地
址”
95565 黄婵君
www.newone.com.
cn
28
国信证券股
份有限公司
深圳市罗湖区红
岭中路 1012号
国信证券大厦
16-26层
何如
深圳市罗湖区
红岭中路 1012
号国信证券大
厦 16层至 26
层
95536 李颖
www.guosen.com.
cn
29
广发证券股
份有限公司
广东省广州市黄
埔区中新广州知
识城腾飞一街 2
号 618室
孙树明
广州市天河区
马场路 26号广
发证券大厦
95575 黄岚 www.gf.com.cn
30
安信证券股
份有限公司
深圳市福田区金
田路 4018号安
联大厦 35层、
28层 A02单元
王连志
同“注册地
址”
95517 刘志斌
www.essence.com
.cn
31
平安证券股
份有限公司
深圳市福田中心
区金田路 4036
号荣超大厦 16-
20层
刘世安
同“注册地
址”
95511 王阳
stock.pingan.co
m
32
东兴证券股
份有限公司
北京市西城区金
融大街 5号新盛
大厦 B座 12-15
层
魏庆华
同“注册地
址”
95309/40
08888993
和志鹏 www.dxzq.net
33
世纪证券有
限责任公司
深圳市福田区深
南大道 7088号
招商银行大厦
40-42层
姜昧军
同“注册地
址”
40083230
00
王雯、
陈玮
www.csco.com.cn
信达澳银基金 招募说明书
15
34
华福证券有
限责任公司
福州市鼓楼区温
泉街道五四路
157号新天地大
厦 7-9层
黄金琳
福州市五四路
157号新天地大
厦 7至 10层
95547
王虹,
刘蕴祺
www.hfzq.com.cn
35
华泰证券股
份有限公司
南京市江东中路
228号
周易
深圳市福田区
莲花街道益田
路 5999号基金
大厦 10楼
95597 庞晓芸 www.htsc.com.cn
36
广州证券股
份有限公司
广州市天河区珠
江西路 5号广州
国际金融中心主
塔 19层、20层
邱三发
同“注册地
址”
95396 梁微 www.gzs.com.cn
37
新时代证券
股份有限公
司
北京市海淀区北
三环西路 99号
院 1号楼 15层
1501
叶顺德
同“注册地
址”
95399 田芳芳 www.xsdzq.cn
38
长江证券股
份有限公司
武汉市新华路特
8号长江证券大
厦
尤习贵
同“注册地
址”
95579/40
08888999
奚博宇 www.95579.com
39
银泰证券有
限责任公司
广东省深圳市福
田区竹子林四路
紫竹七道 18号
光大银行 18楼
黄冰
同“注册地
址”
95341 刘翠玲 www.ytzq.com
40
浙商证券股
份有限公司
浙江省杭州市江
干区五星路 201
号
吴承根
同“注册地
址”
95345
高扬，
陈姗姗
www.stocke.com.
cn
41
中泰证券股
份有限公司
济南市市中区经
七路 86号
李玮
同“注册地
址”
95538 秦雨晴 www.zts.com.cn
42
联讯证券股
份有限公司
惠州市江北东江
三路 55号广播
电视新闻中心西
面一层大堂和
三、四层
徐刚
同“注册地
址”
95564 彭莲 www.lxsec.com
43
长城证券有
限责任公司
深圳市福田区深
南大道 6008号
特区报业大厦
14、16、17层
丁益
深圳市福田区
深南大道 6008
号特区报业大
厦 14层
40066668
88
金夏 www.cgws.com
44
恒泰证券股
份有限公司
内蒙古呼和浩特
市赛罕区敕勒川
大街东方君座 D
座光大银行办公
楼 14-18楼
庞介民
同“注册地
址”
40019661
88
熊丽 www.cnht.com.cn
信达澳银基金 招募说明书
16
45
太平洋证券
股份有限公
司
云南省昆明市北
京路 926号同德
广场写字楼 31
楼
李长伟
北京市西城区
北展北街 9号
华远企业号 D
座 3单元
95397 王婧 www.tpyzq.com
46
国金证券股
份有限公司
四川省成都市青
羊区东城根上街
95号
冉云
同“注册地
址”
95310
杜晶、
贾鹏
www.gjzq.com.cn
47
华金证券股
份有限公司
中国（上海）自
由贸易试验区杨
高南路 759号 30
层
宋卫东
同“注册地
址”
40082113
57
郑媛
www.huajinsc.cn
/
48
首创证券有
限责任公司
北京市西城区德
胜门外大街 115
号德胜尚城 E
座
吴涛
同“注册地
址”
40062006
20
刘宇 www.sczq.com.cn
49
上海华信证
券有限责任
公司
上海浦东新区世
纪大道 100号环
球金融中心 9楼
陈灿辉
同“注册地
址”
40082059
99
徐璐 www.shhxzq.com
50
华西证券股
份有限公司
四川省成都市高
新区天府二街
198号华西证券
大厦
杨炯洋
同“注册地
址”
95584/
40088888
18
谢国梅
www.hx168.com.c
n
51
山西证券股
份有限公司
山西省太原市府
西街 69号山西
国际贸易中心东
塔楼
侯巍
同“注册地
址”
95573/40
06661618
郭熠 www.i618.com.cn
52
五矿证券有
限公司
深圳市福田区金
田路 4028号荣
超经贸中心办公
楼 47层 01单元
赵立功
同“注册地
址”
40018400
28
濮耘瑶
www.wkzq.com.cn
/
53
联储证券有
限责任公司
广东省深圳市福
田区华强北路圣
廷苑酒店 B座 26
楼
沙常明
北京市朝阳区
安定路 5号院 3
号楼中建财富
国际中心 27层
联储证券
40062068
68
丁倩云 www.lczq.com
54
西藏东方财
富证券股份
有限公司
拉萨市北京中路
101号
陈宏
上海市徐汇区
宛平南路 88号
金座东方财富
大厦
95357 付佳
http://www.18.c
n
55
诺亚正行基
金销售有限
公司
上海市虹口区飞
虹路 360弄 9号
3724室
汪静波
同“注册地
址”
40082153
99
余翼
飞、邱
佳捷
www.noah-
fund.com
信达澳银基金 招募说明书
17
56
深圳众禄基
金销售股份
有限公司
深圳市罗湖区梨
园路物资控股置
地大厦 8楼 801
薛峰
深圳市罗湖区
梨园路 8号
HALO广场 4楼
40067888
87
童彩
平、徐
丽平
www.zlfund.cn/w
ww.jjmmw.com
57
上海天天基
金销售有限
公司
上海市徐汇区龙
田路 190号 2号
楼 2层
其实
上海市徐汇区
龙田路 195号
3C座 7楼
95021/40
01818188
夏雯
www.1234567.com
.cn
58
上海好买基
金销售有限
公司
上海市虹口区欧
阳路 196号 26
号楼 2楼 41号
杨文斌
同“注册地
址”
40070096
65
高源 www.howbuy.com
59
蚂蚁（杭
州）基金销
售有限公司
杭州市余杭区仓
前街道文一西路
1218号 1幢 202
室
陈柏青
杭州市滨江区
江南大道 3588
号恒生大厦 12
楼
40007661
23
徐丽
玲、铄
金
www.fund123.cn
60
和讯信息科
技有限公司
北京市朝阳区朝
外大街 22号泛
利大厦 1002室
王莉
同“注册地
址”
40092000
22
陈慧
慧、陈
艳琳
licaike.hexun.c
om
61
浙江同花顺
基金销售有
限公司
杭州市文二西路
一号 903室
凌顺平
同“注册地
址”
40087737
72
朱琼 www.5ifund.com
62
上海联泰基
金销售有限
公司
中国（上海）自
由贸易试验区富
特北路 277号 3
层 310室
燕斌
上海市长宁区
金钟路 658弄 2
号楼 B座 6楼
40011811
88
兰敏
www.66zichan.co
m
63
北京展恒基
金销售股份
有限公司
北京市顺义区后
沙峪镇安富街 6
号
闫振杰
山西省太原市
迎泽区劲松北
路 31号哈伯大
厦 9层
40081880
00
李晓芳 www.myfund.com
64
众升财富
（北京）基
金销售有限
公司
北京市朝阳区望
京东园四区 13
号楼 A座 9层
908室
李招弟
北京市朝阳区
望京浦项中心 A
座 9层 04-08
40087699
88
徐微
www.zscffund.co
m
65
中信期货有
限公司
深圳市福田区中
心三路 8号卓越
时代广场（二
期）北座 13层
1301-1305室、
14层
张皓
深圳市福田区
中心三路 8号
卓越时代广场
（二期）北座
13层 1301-
1305室、14层
40099088
26
刘宏莹 www.citicsf.com
66
上海长量基
金销售有限
公司
上海市浦东新区
高翔路 526号 2
幢 220室
张跃伟
上海市浦东新
区东方路 1267
号 11层
40082028
99
詹慧萌
www.erichfund.c
om
67
嘉实财富管
理有限公司
上海市浦东新区
世纪大道 8号上
海国金中心办公
赵学军
北京市朝阳区
建国路 91号金
地中心 A座 6
层
40002188
50
李雯、
闫欢
www.harvestwm.c
n
信达澳银基金 招募说明书
18
楼二期 53层
5312-15单元
68
北京虹点基
金销售有限
公司
北京市朝阳区工
人体育场北路甲
2号盈科中心 B
座裙房 2层
郑毓栋
北京市朝阳区
工人体育馆北
路甲 2号盈科
中心 B座裙楼
二层
40061807
07
陈铭洲
www.hongdianfun
d.com
69
上海陆金所
基金销售有
限公司
上海市自由贸易
试验区陆家嘴环
路 1333号 14楼
09单元
王之光
同“注册地
址”
40082190
31
程晨 www.lufunds.com
70
上海利得基
金销售有限
公司
上海市宝山区蕴
川路 5475号
1033室
李兴春
上海虹口区东
大名路 1098号
浦江国际金融
广场 53楼
40006762
66
陈洁
www.leadfund.co
m.cn
71
深圳市金斧
子基金销售
有限公司
深圳市南山区粤
海街道科技园中
区科苑路 15号
科兴科学园 B栋
3单元 11层
1108
赖任军
同“注册地
址”
40093006
60
刘昕霞 www.jfzinv.com
72
珠海盈米财
富管理有限
公司
珠海市横琴新区
宝华路 6号 105
室-3491
肖雯
广州市海珠区
琶洲大道东 1
号保利国际广
场南塔 12楼
B1201-1203
89629066
梁文
燕、邱
湘湘
www.yingmi.cn
73
北京创金启
富基金销售
有限公司
北京西城区白纸
坊东街 2号院 6
号楼 712室
梁蓉
同“注册地
址”
40062628
18
王瑶 www.5irich.com
74
北京钱景基
金销售有限
公司
北京市海淀区丹
棱街 6号 1幢 9
层 1008-1012
赵荣春
同“注册地
址”
40089368
85
田伟静
www.qianjing.co
m
75
中证金牛
（北京）投
资咨询有限
公司
北京市丰台区东
管头 1号 2号楼
2-45室
钱昊旻
北京市西城区
宣武门外大街
甲 1号环球财
讯中心 A座 5
层
40089099
98
孙雯 www.jnlc.com
76
北京广源达
信基金销售
有限公司
北京市西城区新
街口外大街 28
号 C座六层 605
室
齐剑辉
北京市朝阳区
望京宏泰东街
浦项中心 B座
19层
40062360
60
王永霞
www.niuniufund.
com
信达澳银基金 招募说明书
19
77
北京晟视天
下基金销售
有限公司
北京市怀柔区九
渡河镇黄坎村
735号 03室
蒋煜
北京市朝阳区
朝外大街甲 6
号万通中心 D
座 28层
40081888
66/010-
58170761
殷雯
www.shengshivie
w.com
78
上海万得基
金销售有限
公司
中国（上海）自
由贸易试验区福
山路 33号 11楼
B座
王廷富
上海市浦东新
区福山路 33号
8楼
40082102
03
徐亚丹
www.520fund.com
.cn
79
北京富国大
通资产管理
有限公司
北京市东城区北
三环东路 36号 1
号楼 A2501室
宋宝峰
同“注册地
址”
40008800
88
李盛楠
www.fuguowealth
.com
80
上海基煜基
金销售有限
公司
上海市崇明县长
兴镇潘园公路
1800号 2号楼
6153室（上海泰
和经济发展区）
王翔
上海市杨浦区
昆明路 518号
A1002室
40082053
69
吴鸿飞
www.jiyufund.co
m.cn
81
上海国金理
益财富基金
销售有限公
司
上海市浦东新区
芳甸路 1088号
601室
纪路
上海市浦东新
区芳甸路 1088
号紫竹国际大
厦 6楼
40002210
08
王靖
旎、盛
涛
www.gfund.com/g
jcf/
82
北京唐鼎耀
华基金销售
有限公司
北京市延庆县延
庆经济开发区百
泉街 10号 2栋
236室
张冠宇
北京市朝阳区
东三环北路 38
号院 1号泰康
金融中心 38层
40081998
68
徐晓婷
www.tdyhfund.co
m
83
深圳市新兰
德证券投资
咨询有限公
司
深圳市福田区福
田街道民田路
178号华融大厦
27层 2704
马勇
北京市西城区
宣武门外大街
28号富卓大厦
A座 7层
40016611
88
文雯 8.jrj.com.cn/
84
北京汇成基
金销售有限
公司
北京市海淀区中
关村大街 11号 E
世界财富中心 A
座 11层 1108号
王伟刚
北京市海淀区
中关村大街 11
号 E世界财富
中心 A座 11层
40061990
59
王骁骁 www.hcjijin.com
85
大泰金石基
金销售有限
公司
南京市建邺区江
东中路 222号南
京奥体中心现代
五项馆 2105室
袁顾明
同“注册地
址”
40092822
66
何庭宇 www.dtfunds.com
86
中民财富基
金销售（上
海）有限公
司
上海市黄浦区中
山南路 100号 7
层 05单元
弭洪军
上海市黄浦区
中山南路 100
号 17层
40087657
16
黄鹏 www.cmiwm.com
87
北京植信基
金销售有限
公司
北京市密云县兴
盛南路 8号院 2
号楼 106室-67
于龙
北京市朝阳区
惠河南路盛世
龙源 10号
40068021
23
吴鹏
www.zhixin-
inv.com
信达澳银基金 招募说明书
20
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本
基金或变更上述代销机构，并在基金管理人网站公示。
（二）注册登记机构
名称：信达澳银基金管理有限公司
住所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331号阿里巴巴大厦 N1座
第 8层和第 9层
办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331号阿里巴巴大厦 T1
座第 8层和第 9层
法定代表人：于建伟
电话：0755-83172666
传真：0755-83196151
88
北京肯特瑞
基金销售有
限公司
北京市海淀区海
淀东三街 2号 4
层 401-15
江卉
北京市大兴区
亦庄经济开发
区科创十一街
十八号院京东
集团总部
95118/40
00988511
黄立影
kenterui.jd.com
/
fund.jd.com/
89
喜鹊财富基
金销售有限
公司
西藏拉萨市柳梧
新区柳梧大厦
1513室
陈皓
同“注册地
址”
40069977
19
曹砚财
www.xiquefund.c
om
90
一路财富
（北京）基
金销售股份
有限公司
北京市西城区阜
成门大街 2号万
通新世界广场 A
座 2208
吴雪秀
同“注册地
址”
40000115
66
吕晓歌
www.yilucaifu.c
om
91
南京苏宁基
金销售有限
公司
南京市玄武区苏
宁大道 1号
王锋
同“注册地
址”
95177 张云飞 www.snjijin.com
92
济安财富
(北京)基金
销售有限公
司
北京市朝阳区太
阳宫中路 16号
院 1号楼 3层
307
杨健
同“注册地
址”
40067370
10
李海燕
www.jianfortune
.com
93
北京蛋卷基
金销售有限
公司
北京市朝阳区阜
通东大街 1号院
6号楼 2单元 21
层 222507
钟斐斐
北京市朝阳区
创远路 34号院
融新科技中心 C
座 17层
40051992
88
侯芳芳
www.danjuanapp.
com
信达澳银基金 招募说明书
21
联系人：刘玉兰
（三）律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室
办公地址：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室
负责人：廖海
联系电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：刘佳
经办律师：刘佳、徐莘
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所： 北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室
办公地址： 北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室
法定代表人（执行事务合伙人）： 吴港平
联系电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人： 汤骏
经办注册会计师：汤骏、郭淑仪
六、基金的名称
信达澳银信用债债券型证券投资基金。
七、基金的运作方式和类型
运作方式：契约型、开放式
类型：债券型证券投资基金
信达澳银基金 招募说明书
22
八、基金的投资目标
本基金重点投资于信用债，在有效控制本金风险的前提下，力争实现基金资产
的长期稳定增值。
九、基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债
券（包括国债、央行票据、公司债、企业债、短期融资券、政府机构债、政策性金
融债、商业银行金融债、资产支持证券、中期票据、可转换债券及可分离转债、中
小企业私募债券）、货币市场工具、股票、权证以及法律法规或中国证监会允许基金
投资的其他金融工具（但需符合中国证监会的有关规定）。
本基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其
中对信用债券的投资比例不低于债券资产的 80%；投资于股票、权证等权益类资产
的比例不超过基金资产的 20%，其中，基金投资于全部权证的市值不超过基金资产
净值的 3%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。
本基金所指信用债，包括公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债、资
产支持证券、次级债、可转换债券、可分离转债、中期票据、中小企业私募债券，
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他信用类金融工具。
未来根据法律法规或监管机构相关政策的变动，基金管理人在履行适当程序后，
本基金可以相应调整上述投资比例，并且还可以投资于法律法规或监管机构允许投
资的其他金融工具，有关投资比例限制等遵循届时有效的规定执行。十、基金的投
资策略
本基金秉承本公司自下而上的价值投资理念，把注意力集中在对信用债等固定
收益类资产和权益类资产的投资价值研究上，精选价值合理或相对低估的个券品种
进行投资。通过整体资产配置、类属资产配置、期限配置等手段，有效构造投资组
合。
（一） 资产配置策略
资产配置层面主要通过对宏观经济、市场利率、债券供求、申购赎回现金流情
况等因素的综合分析，决定债券、股票、现金等资产的配置比例，并确定债券组合
信达澳银基金 招募说明书
23
的久期。若债券组合的预期持有期收益率远大于回购利率和预期股票收益率，则本
基金倾向于配置较多的债券，否则将降低债券资产的配置比例。
（二） 固定收益类品种投资策略
1、 类属资产配置
本基金将市场细分为不同类属，定期跟踪分析不同类属的风险收益特征，并结
合该类属的市场容量、流动性确定其投资比例范围，把上述数据和目标久期等输入
债券类属配置模型得到债券组合中不同类属配置比例。
基金还将根据市场实际利率与公允值的差异、市场风险水平对最优配置比例进
行调整。当市场实际利率高于公允值时，本基金将逐步增加这类资产的头寸，目的
是获得有吸引力的收入流，反之亦然。
2、 收益率曲线配置策略
本基金将分析收益率曲线形态的变化，通过预测收益率曲线形态的变化，决定
采用骑乘、子弹、杠铃或者梯形等策略。当预测收益率曲线为陡峭正向且较为稳定
不发生形变时，采用骑乘策略及兼用杠杆放大策略；当预测收益率曲线平移或平坦
化时，采取哑铃形或梯形策略构建高凸性组合；当预测收益率陡峭化时，采用子弹
形策略。
3、 信用债投资策略
本基金信用债投资策略的核心是分散化及风险收益率的优化。
本基金将保持组合内各券种的分散化及券种之间的低相关性以获得正超额收
益。
本基金在个券选择方面采用风险收益率优化策略。本基金首先采取与股票投资
相似的公司分析方式，对信用债发行人的公司治理、发展前景、经营管理、财务状
况及偿债能力作出综合评价，从而判断企业债的信用风险和估值水平。本基金同时
对信用市场进行跟踪分析，关注宏观经济、政策环境、信用环境等对市场利差水平
的影响。本基金将根据个券的估值及在市场中的水平动态调整组合，买入低估和风
险收益相对高的个券，卖出高估和风险收益相对低的个券。
①公募信用产品投资策略——该类属债券的投资将采取与股票投资相似的公
司分析方式，对企业的公司治理、发展前景、经营管理、财务状况及偿债能力作出
综合评价，从而判断企业债的信用风险，以及企业债信用风险与收益率水平的关系，
信达澳银基金 招募说明书
24
在强调风险回报相匹配的前提下，适当进行企业债投资。
②可转债投资策略——该类属债券的投资将采用公司分析方式，从管理人独有
的 QGV、ITC、MDE体系出发全面评价正股的投资价值和债券的信用风险，并分别
对期权部分和债券部分进行估值，从而客观评判可转债的投资价值。
③中小企业私募债券投资策略——由于中小企业私募债券具有流动性较差、信
息披露不公开、风险收益水平较高等特点，因此对该类信用产品的投资主要遵循精
选个券、总量控制、分散投资、长期持有的原则。对个券投资前主要采取与股票投
资相似的公司分析方式，对中小企业私募债券发行人的公司治理、发展前景、经营
管理、财务状况及偿债能力作出综合评价，从而选择收益率水平与信用风险匹配，
利差对违约风险和流动性风险构成合理补偿的个券进行投资。投资以后以高于普通
信用债的频度对发行人的情况进行密切跟踪，包括且不限于对发行人进行电话和实
地调研，与受托人、投行、评级机构等中介机构进行信息沟通等等，以保持对发行
人经营状况和偿债能力变化情况的了解。对于组合里的中小企业私募债券暴露，根
据本基金的类属配置策略、个券的投资价值和流动性管理要求，进行总量控制、分
散投资，降低流动性和信用风险。
4、 其它债券投资策略
利率产品投资策略——这些品种的价格风险主要是利率风险，利率水平及其变
化与宏观经济紧密相关。在利率产品投资中主要专注于对影响利率水平及其预期、
通胀水平及其预期的各种参数的分析和判断，如国际国内经济周期、GDP增长率及
其变化趋势、通货膨胀率及其预期、财政货币政策等，以期预测未来的利率期限结
构，并基于该期限结构进行估值，以期对个券的利率风险和投资价值做出较准确的
判断，策略性地决定债券投资的期限结构，从而管理债券投资风险和收益。
（三） 权益类品种投资策略
1、 新股申购策略
本基金运用管理人独有的 QGV、ITC、MDE 体系出发全面评价新股的投资价
值，结合发行价因素，综合考虑网上、网下申购的中签率进行新股申购，不以谋求
一二级市场价差为目的。
2、 二级市场投资策略
①运用“信达澳银公司价值分析体系（QGV，Quality, Growth & Valuation）”，
信达澳银基金 招募说明书
25
从公司素质、盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评估，以深度挖掘能
够持续保持盈利增长的成长型公司。
②运用“信达澳银行业优势分析体系（ ITC， Industrial Trends &
Competitiveness）”，从行业长期发展的维度对比分析行业内的公司，从行业层面
对公司做出筛选，挑选行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。
③运用“信达澳银宏观景气分析体系（MDE，Macro Drivers & Environment）”，
考察宏观经济增长的行业驱动力，行业景气的变化、宏观景气变动对不同行业及相
关公司的潜在影响，以及宏观经济政策对相关行业的影响，进而判断行业的发展趋
势、景气周期、盈利能力、成长性、相对投资价值的变化，选择未来一段时间内持
续增长能力突出的行业并调整对相关公司的价值判断，最终完成对行业配置的适度
调控。
3、 权证投资策略
本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、提高投资组合收益的辅助工具。
本基金在投资权证时，将根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估值，
发现市场对股票权证的非理性定价，谨慎进行投资，追求较为稳健的当期收益。
（四） 套利和对冲策略
本基金将根据现代金融工程理论，致力于采用各种套利和对冲策略把握市场中
存在的套利机会，在承担很少风险的基础上为基金份额持有人获取稳定的套利收益。
（五）投资决策程序
本基金投资决策基本原则是根据基金合同规定的投资目标、投资理念以及范围
等要素，制定基金投资策略。本基金采用投资团队分级负责制的投资决策方式，本
基金经理是本基金投资团队的重要成员，一方面积极参与投资团队的投资研究工作，
另一方面在公司授权下主动行使投资决策和本基金的投资组合管理职责。本基金力
求通过包括本基金经理在内的整个投资团队全体人员的共同努力来争取良好的投
资业绩。在投资过程中，采取分级授权的投资决策机制，对于不同的投资规模，决
策程序有所不同。通过这样的决策流程既充分调动投资团队的集体智慧，也使得基
金经理的主观能动性得到充分的发挥。在合理控制投资风险的前提下，追求本基金
持有人最优化的投资收益。
公司设立投资审议委员会，作为公司投资管理的最高决策和监督机构。投资审
信达澳银基金 招募说明书
26
议委员会由总经理担任主席，投资总监任执行委员。为提高投资决策效率和专业性
水平，公司授权投资总监带领投资研究部负责公司日常投资决策和投资管理。投资
审议委员会定期或在认为必要时，评估基金投资业绩，监控基金投资组合风险，并
对基金重大投资计划做出决策。
本基金管理人有权根据市场变化和实际情况的需要，对上述投资决策程序做出
调整。
十一、基金的业绩比较基准
中债总财富（总值）指数收益率
中国债券总财富（总值）指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，拥有独
立的数据源和自主的编制方法，反映中国债券市场投资回报状况，可以作为本基金
投资的基准。
随着法律法规和市场环境发生变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金、或
者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布，或者推出更权威的能够
表征本基金风险收益特征的指数，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合
法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应
经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金管理人应在调整前 2 个工作日在至
少一种指定媒体上予以公告。
十二、风险收益特征
本基金为债券型基金，风险收益水平较低，长期预期风险收益高于货币市场基
金、低于股票型和混合型基金。本基金主要投资于信用债，在债券型基金中属于风
险水平相对较高的投资产品。
十三、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
信达澳银基金 招募说明书
27
基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投资
组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证
基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前
应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告期截止至 2019年 3月 31日。本报告中财务资料未经审计。
一）报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 374,014,365.96 97.44
其中：债券 374,014,365.96 97.44
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 4,000,000.00 1.04
其中：买断式回购的买入
返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金合
计
3,788,197.00 0.99
8 其他资产 2,037,478.22 0.53
9 合计 383,840,041.18 100.00
二）报告期末按行业分类的股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有股票。
三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
注：本基金本报告期末未持有股票。
四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元)
占基金资产净值比
例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 38,625,262.00 10.08
信达澳银基金 招募说明书
28
其中：政策性金融债 38,625,262.00 10.08
4 企业债券 1,219.20 0.00
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） 335,387,884.76 87.49
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 374,014,365.96 97.56
五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
数量
（张）
公允价值(元)
占基金资产净值
比例（％）
1 018005 国开1701 385,200 38,523,852.00 10.05
2 113008 电气转债 205,550 24,998,991.00 6.52
3 128016 雨虹转债 182,522 21,190,804.20 5.53
4 110046 圆通转债 164,510 20,048,833.70 5.23
5 127006 敖东转债 181,973 19,651,264.27 5.13
六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
九）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1、本期国债期货投资政策
注：本基金未参与投资国债期货。
信达澳银基金 招募说明书
29
2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
3、本期国债期货投资评价
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
十）投资组合报告附注
1、本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内被监管部门立案调查，或在报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形及相关投资决策程序说明。
圆通转债（110046）
圆通转债发行主体于 2018年11月16日披露收到桐庐县环境保护局行政处罚，
2018年 6月 4日批露收到北京市顺义区安全生产监督管理局、西安西咸区公安消防
支队，西安市邮政管理局、上海市青浦区公安消防支队、太原市公安消防支队晋源
区大队、太原市邮政管理局等监管机构的处罚，主要内容是公司在快递业务收捡、
消防安全等方面存在问题。
基金管理人分析认为，基金管理人分析认为，在监管机构的指导下，公司充分
认识到了内部控制的不完善，已经着手进行积极整改。基金管理人经审慎分析，认
为该事件对公司的经营和价值不会构成重大影响。
除圆通转债（110046）外，其余的本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没
有被监管部门立案调查，也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
2、本基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库的情形。
3、其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 42,609.10
2 应收证券清算款 179,238.28
3 应收股利 -
4 应收利息 1,800,138.81
信达澳银基金 招募说明书
30
5 应收申购款 15,492.03
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 2,037,478.22
4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
1 113008 电气转债 24,998,991.00 6.52
2 128016 雨虹转债 21,190,804.20 5.53
3 127006 敖东转债 19,651,264.27 5.13
4 113013 国君转债 18,779,826.00 4.90
5 128029 太阳转债 17,759,070.70 4.63
6 128020 水晶转债 11,313,890.90 2.95
7 128021 兄弟转债 11,148,111.74 2.91
8 113511 千禾转债 10,746,878.10 2.80
9 128024 宁行转债 10,559,695.10 2.75
10 127005 长证转债 10,292,409.93 2.68
11 128045 机电转债 10,209,199.32 2.66
12 128017 金禾转债 8,989,289.92 2.34
13 110042 航电转债 8,785,770.00 2.29
14 113512 景旺转债 8,544,595.50 2.23
15 110040 生益转债 7,406,745.30 1.93
16 128022 众信转债 6,658,535.43 1.74
17 110034 九州转债 6,496,008.60 1.69
18 113516 苏农转债 1,249,774.00 0.33
19 132013 17宝武EB 370,514.10 0.10
20 132004 15国盛EB 352,584.00 0.09
21 132015 18中油EB 239,118.60 0.06
22 113517 曙光转债 125,230.00 0.03
23 123015 蓝盾转债 125,050.00 0.03
24 127007 湖广转债 120,250.00 0.03
25 113504 艾华转债 113,980.00 0.03
信达澳银基金 招募说明书
31
26 110041 蒙电转债 110,900.00 0.03
27 128035 大族转债 109,950.00 0.03
28 128028 赣锋转债 105,850.00 0.03
29 132009 17中油EB 91,710.00 0.02
注：本基金本报告期末仅持有上述处于转股期的可转换债券。
5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
6、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
十四、基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有
风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合
同》。
（一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较（截至 2019
年 3月 31日）：
1、信达澳银信用债债券 A份额
1、信达澳银信
用债债券 A 份
额阶段
份额净值
增长率①
份额净值增长
率标准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基准收益
率标准差④
①－③ ②－④
2013年（2013
年 5 月 14 日
（合同生效
日）至 2013年
12月 31日）
-3.00%
0.16%
-4.27%
0.13%
1.27%
0.03%
2014年（2014
年 1月 1日至
2014 年 12 月
31日）
21.24% 0.39% 11.23% 0.15% 10.01% 0.24%
信达澳银基金 招募说明书
32
2015年（2015
年 1月 1日至
2015 年 12 月
31日）
-1.11% 1.15% 8.03% 0.11% -9.14% 1.04%
2016年（2016
年 1月 1日至
2016 年 12 月
31日）
0.43% 0.32% 1.30% 0.12% -0.87% 0.20%
2017年（2017
年 1 月 1 日-
2017 年 12 月
31日）
0.68% 0.13% -1.19% 0.09% 1.87% 0.04%
2018年（2018
年 1 月 1 日-
2018 年 12 月
31日）
-2.55% 0.51% 9.63% 0.11% -12.18% 0.40%
2019年（2019
年 1 月 1 日-
2019年 3月 31
日）
7.85%
0.70%
1.11%
0.09%
6.74%
0.61%
自基金合同生
效 日 至 今
（2013年 5月
14 日至 2019
年 3月 31日）
23.60%
0.58%
27.62%
0.12%
-4.02%
0.46%
2、信达澳银信用债债券 C份额
阶段
份额净值
增长率①
份额净值增长
率标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①－③ ②－④
2013年（2013
年 5 月 14 日
（合同生效
日）至 2013年
12月 31日）
-3.20%
0.16%
-4.27%
0.13%
1.07%
0.03%
信达澳银基金 招募说明书
33
2014年（2014
年 1月 1日至
2014 年 12 月
31日）
20.45% 0.38% 11.23% 0.15% 9.22% 0.23%
2015年（2015
年 1月 1日至
2015 年 12 月
31日）
-1.63% 1.14% 8.03% 0.11% -9.66% 1.03%
2016年（2016
年 1月 1日至
2016 年 12 月
31日）
0.09% 0.32% 1.30% 0.12% -1.21% 0.20%
2017年（2017
年 1 月 1 日-
2017 年 12 月
31日）
0.26% 0.13% -1.19% 0.09% 1.45% 0.04%
2018年（2018
年 1 月 1 日-
2018 年 12 月
31日）
-2.87% 0.51% 9.63% 0.11% -12.50% 0.40%
2019年（2019
年 1 月 1 日-
2019年 3月 31
日）
7.69%
0.71%
1.11%
0.09%
6.58%
0.62%
自基金合同生
效 日 至 今
（2013年 5月
14 日至 2019
年 3月 31日）
20.40%
0.58%
27.62%
0.12%
-7.22%
0.46%
（二）基金合同生效以来基金份额净值的变动情况，并与同期业绩比较基准的
变动的比较
1、信达澳银信用债债券基金 A 份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的
历史走势对比图
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34
2、信达澳银信用债债券基金 C 份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的
历史走势对比图
注：1、本基金基金合同于 2013年 5月 14日生效，2013年 7月 8日开始办理申购、赎回业
务。
2、本基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中对信用债
信达澳银基金 招募说明书
35
券的投资比例不低于债券资产的 80%；投资于股票、权证等权益类资产的比例不超过基金资产
的 20%，其中，基金投资于全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%；现金或者到期日在一年
以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。本基金按规定在合同生效后六个月内达到上述规
定的投资比例。
十五、基金的费用与税收
（一） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、除法律法规、中国证监会另有规定外，基金合同生效后与基金相关的信息披
露费用；
4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9、销售服务费（对本基金 C类基金份额收取）；
10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
（二） 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格
确定，法律法规另有规定时从其规定。
（三） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、 基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算方
法如下：
H＝E×0.3%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
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36
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使
无法按时支付的，支付日期顺延至法定节假日、休息日结束之日起 5个工作日内或
不可抗力情形消除之日起 5个工作日内支付。
2、 基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使无法按时支付
的，支付日期顺延至法定节假日、休息日结束之日起 5个工作日内或不可抗力情形
消除之日起 5个工作日内支付。
3、 销售服务费
本基金 A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为
0.2%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金管
理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。
销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.2%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为 C类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费
划付指令，基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金资产中划出，由基
金管理人代收，基金管理人收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。
若遇法定节假日、公休日或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日期顺延至
信达澳银基金 招募说明书
37
法定节假日、休息日结束之日起 5个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5个工作
日内支付。
上述“一、基金费用的种类”中第 3－8 项费用，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（四） 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信
息披露费用等费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（五） 基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管
理费率、基金托管费率、销售服务费率等相关费率。
调高基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率等费率，须召开基金份额
持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率等费率，无
须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前按照《信息披露办法》的规定在
至少一种指定媒体上公告。
（六） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
十六、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管
理办法》及其它有关法律法规的规定，结合本基金管理人对本基金实施的投资管
理活动，对本基金管理人于2019年6月21日公告的本基金的招募说明书进行了更
信达澳银基金 招募说明书
38
新，现就本基金更新招募说明书中有关更新内容汇总如下：
（一）在“重要提示”部分，明确了更新招募说明书内容的截止日期；
（二）在“三、基金管理人”部分，更新了管理人的相关信息：
1、 更新了基金管理人证券投资基金管理情况；
2、 更新了基金管理人董事、监事和高级管理人员的相关信息；
3、 更新了公司投资审议委员会的相关信息；
（三）根据中国证监会2019年7月26日颁布的《公开募集证券投资基金信息披
露管理办法》，修改相关条款
信达澳银基金管理有限公司
二〇二〇年一月六日
