信达澳银红利回报混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
基金管理人：信达澳银基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
二〇二〇年一月
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
1
重 要 提 示
信达澳银红利回报混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2010年 5
月 4日经中国证监会证监许可【2010】571号文核准募集。根据相关法律法规，
本基金基金合同已于 2010年 7月 28日生效，基金管理人于该日起正式开始对
基金财产进行运作管理。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和
收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受
能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，
获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经
济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的
非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理
人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。
本基金为混合型基金产品，基金资产整体的预期收益和预期风险均较高，属
于较高风险，较高收益的基金品种。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及
基金合同。
本基金招募说明书根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》相关内
容进行了相应更新。本基金本次更新招募说明书对基金管理人部分相关信息进行
更新，基金管理人部分相关信息更新截止日为 2019年 12月 31日，除非另有说
明，本招募说明书所载内容截止日为 2019年 7月 27日，所载财务数据和净值
表现截至 2019年 6月 30日（财务数据未经审计）。
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
2
基金管理人
(一)
基金管理人概况
名 称：信达澳银基金管理有限公司
住 所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331号阿里巴巴大厦
N1座第 8层和第 9层
办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大
厦 T1座第 8层和第 9层
邮政编码：518054
成立日期：2006年 6月 5日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006】071号
法定代表人：于建伟
电话：0755-83172666
传真：0755-83199091
联系人：郑妍
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元
股本结构：信达证券股份有限公司出资 5400万元，占公司总股本的 54%；
康联首域集团有限公司（Colonial First State Group Limited）出资 4600万元，
占公司总股本的 46%
存续期间：持续经营
(二)
主要人员情况
1、董事、监事、高级管理人员
董事：
祝瑞敏，董事长，中国人民大学管理学博士，高级会计师。2008 年 7 月至
2012 年 4 月历任东兴证券股份有限公司财务部总经理、公司助理总经理、公司
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
3
副总经理，2012年 4月至 2019年 4月任中国银河证券股份有限公司首席财务官。
2019年 4月任信达证券股份有限公司党委副书记，2019年 9月任信达证券股份
有限公司党委副书记、总经理。2019 年 12 月 15 日起兼任信达澳银基金管理有
限公司董事长。
潘广建先生，副董事长，英国伯明翰大学工商管理硕士，加拿大注册会计师。
曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部，1997 年起历任山
一证券分析员、香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计
划管理局经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA
国卫市场部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。2007 年 5 月起
任首域投资（香港）有限公司中国业务开发董事并于同年兼任信达澳银基金管理
有限公司监事至 2016年 5月 13日。2016年 5月 14日起兼任信达澳银基金管理
有限公司董事。2019 年起任澳大利亚联邦银行信达澳银董事，2019 年 12 月 5
日兼任信达澳银基金管理有限公司副董事长。
朱永强先生，董事，浙江大学工学硕士，长江商学院高级管理人员工商管理
硕士。2004年 12月至 2010年 1月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、
副总裁，2010年 1月至 2012 年 11月任中信证券股份有限公司经纪业务发展管
理委员会董事总经理，2012年 11月至 2016年 10月任中国银河证券股份有限公
司经纪业务线业务总监，兼任经纪管理总部总经理。2016年 10月至 2019年 10
月任前海开源基金管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019年 12月 5日起
任信达澳银基金管理有限公司董事，2019 年 12 月 31 日起任信达澳银基金管理
有限公司总经理。
刘治海先生，独立董事，全国律师协会公司法专业委员会委员，北京市人大
立法咨询专家，中国政法大学法学硕士，历任江苏省盐城市政法干校教师，首都
经贸大学经济系讲师，自 1993年 2月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙
人。2015年 5月 8日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
张宏先生，独立董事，北京大学光华管理学院工商管理硕士，高级经济师。
1987年 9月至 1997年 1月历任中国建设银行总行信托投资公司证券部副总经理、
国际业务部副总经理，1997年 1月至 2009年 5月任北京国利能源投资有限公司
副总经理，2009 年 5 月起历任华澳国际信托有限公司总裁、董事长、监事长。
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
4
2019年 4月 9日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
刘颂兴先生，独立董事，香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr（远
东）有限公司投资分析师，霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理，
纽约摩根担保信托公司 Intl投资管理副经理，景顺亚洲有限公司投资董事，汇
丰资产管理（香港）有限公司（2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司）
股票董事，中银保诚资产管理有限公司投资董事，新鸿基地产有限公司企业策划
总经理，中国平安资产管理（香港）有限公司高级副总裁兼股票投资董事，中国
国际金融（香港）有限公司资产管理部执行董事，Seekers Advisors（香港）有
限公司执行董事兼投资总监。2012年 6月 19日起担任广发资产管理（香港）有
限公司董事总经理。2011年 12月起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
执行监事：
郑妍女士，中国农业大学管理学硕士，现任监察稽核部总监。2007 年 5 月
加入信达澳银基金管理有限公司，历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经
理、监察稽核总监助理。自 2015年 1月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工
监事。
高级管理人员：
朱永强先生，总经理，浙江大学工学硕士，长江商学院高级管理人员工商管
理硕士,26年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理
人员任职资格。2004 年 12月至 2010年 1 月历任华泰联合证券有限责任公司总
裁助理、副总裁，2010年 1月至 2012年 11 月任中信证券股份有限公司经纪业
务发展管理委员会董事总经理，2012年 11月至 2016年 10月任中国银河证券股
份有限公司经纪业务线业务总监，兼任经纪管理总部总经理。2016年 10月至2019
年 10月任前海开源基金管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019年 12月 5
日起任信达澳银基金管理有限公司董事，2019 年 12 月 31 日起任信达澳银基金
管理有限公司总经理。
黄晖女士，副总经理兼董事会秘书，中南财经大学经济学学士，加拿大
Concordia University 经济学硕士。22年证券、基金从业经验，具有证券与基
金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1999 年起历任大成基金管理有限
公司研究部分析师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务。
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
5
2000-2001年参与英国政府“中国金融人才培训计划”（FIST项目），任职于东方
汇理证券公司（伦敦）。2005年 8月加入信达澳银基金管理有限公司，任督察长
兼董事会秘书。2019年 4月 30日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理。
于鹏先生，副总经理，中国人民大学经济学学士。25 年证券、基金从业经
验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。历任中国建设银
行总行信托投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深
圳证券营业部计划财务部副经理、经理；中国信达信托投资公司北京证券营业部
总经理助理兼计财部经理；宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管
理总部业务监控部经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部
总经理兼客户资金存管中心总经理等职务。2005年 10月加入信达澳银基金管理
有限公司，历任财务总监、总经理助理兼财务总监、副总经理。
段皓静女士，督察长，西南财经大学经济学硕士。19 年证券、基金行业监
管经验，具有 CPA注册会计师资格、基金从业资格、基金业高级管理人员任职资
格。1996年加入深圳发展银行总行工作；2000年 10月加入中国证券监督管理委
员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、副处长、处长。
2019年 4月 30日起任信达澳银基金管理有限公司督察长。
王咏辉先生，副总经理，英国牛津大学工程专业本科和牛津大学计算机专业
硕士，21年证券、基金从业经验,具备基金从业资格、基金业高级管理人员任职
资格、英国基金经理从业资格（IMC）、英国 IET颁发的特许工程师（CEng）认证
资格。曾任伦敦摩根大通（JPMorgan）投资基金管理公司分析员、高级分析师，
汇丰投资基金管理公司（HSBC）高级分析师，伦敦巴克莱国际投资基金管理公司
基金经理、部门负责人，巴克莱资本公司（Barclays Capital）部门负责人，泰
达宏利基金管理公司（Manulife Teda）国际投资部负责人、量化投资与金融工
程部负责人、基金经理，鹏华基金管理有限公司量化及衍生品投资部总经理、资
产配置与基金投资部总监、基金经理兼投资决策委员会委员等职务。2017 年 10
月加入信达澳银基金管理有限公司，任总经理助理、基金经理，分管权益投资总
部、智能量化与资产配置总部。2019年 8月 16日起任信达澳银基金管理有限公
司副总经理。
阳先伟先生，副总经理，西南财经大学金融学本科和西南财经大学金融学硕
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
6
士，17 年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人
员任职资格。2002年 7月至 2003年 5月任民生证券有限公司业务经理、债券研
究员；2003年 5月至 2004年 6月任国海证券有限公司固定收益部高级经理；2004
年 6月至 2016年 10月任鹏华基金管理有限公司研究员、基金经理、公司投资决
策委员会成员、固定收益部总经理；2016年 10 月至 2018年 8月任东吴证券股
份有限公司董事总经理，资管八部总经理；2018 年 8 月加入信达澳银基金管理
有限公司，任总经理助理，分管固定收益总部。2019年 5月 17日起任信达澳银
基金管理有限公司副总经理。
徐伟文先生，首席信息官，湖南大学工业自动化专业学士，24 年证券、基
金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1990
年 7月至 1993年 7月任长沙二机床厂数控机床控制系统技术员；1993年 7月至
1995 年 8 月任《证券时报》证券信息数据库工程师；1995 年 9 月至 1998 年 9
月任湘财证券公司经纪业务总部交易监控组主管；1999年 1月至 2004年 8月历
任广发证券深圳营业部电脑部经理、总部稽核部业务主管、IT 审计主管；2004
年 8月至 2008年 9月任景顺长城基金管理有限公司法律稽核部稽核经理；2008
年 9月加入信达澳银基金管理有限公司，历任交易部经理、运营总监。2019年 5
月 17日起任信达澳银基金管理有限公司首席信息官。
2、基金经理
（1）现任基金经理：
姓名 职务
任本基金的基金经理期限 证券从
业年限
说明
任职日期 离任日期
王辉良
本基金的基
金经理、中
证沪港深指
数型基金的
基金经理
2016年 1月
8日
- 12年
中国人民大学金融学硕
士。2006年 7月至 2010
年 8月在招商基金管理
有限公司，任策略研究
员；2010年 8月至 2012
年 4月在华宝兴业基金
管理有限公司，任高级
分析师；2013年 1月加
入信达澳银基金公司，
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
7
历任高级策略研究员、
信达澳银中小盘混合基
金基金经理助理、信达
澳银红利回报混合基金
基金经理助理、信达澳
银红利回报混合基金基
金经理（2016年 1月 8
日起至今）、信达澳银中
证沪港深高股息精选指
数型证券投资基金基金
经理（2018年 11月 2
日起至今）。
邹运
本基金的基
金经理、信
达澳银新目
标 混 合 基
金、信达澳
银新财富混
合基金的基
金经理
2019-05-20 - 6年
东北财经大学金融学硕
士。2012年-2015年在
富达国际，任研究员；
2015年 10月加入信达
澳银基金，历任行业研
究员、信达澳银领先增
长基金基金经理助理
（2019年 9月 29日至
2019年 4月 19日）、信
达澳银红利回报混合基
金基金经理（2019年 5
月 20日起至今）、信达
澳银新目标混合基金基
金经理（2019年 6月 5
日起至今）、信达澳银新
财富混合基金基金经理
（2019年 6月 5日起至
今）。
（2）曾任基金经理
姓名
任本基金的基金经理期限
任职日期 离任日期
曾国富 2010年 07月 28日 2011年 12月 16日
张俊生 2011年 12月 16日 2013年 2月 21日
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
8
周强松 2012年 1月 9日 2013年 6月 7日
林钟斌 2013年 2月 21日 2014年 10月 28日
张俊生 2014年 10月 29日 2015年 2月 14日
杜蜀鹏 2015年 2月 14日 2016年 1月 22日
柴妍 2015年 7月 9日 2016年 10月 27日
3、公司公募基金投资审议委员会
公司公募基金投资审议委员会由 7 名成员组成，设主席 1 名，委员 6 名。
名单如下：
主席：朱永强，总经理
委员：
黄晖，副总经理兼董事会秘书
阳先伟，副总经理、固定收益总部总监
王咏辉，副总经理、权益投资总部总监、智能量化与资产配置总部总监
曾国富，权益投资总部副总监、基金经理
孔学峰，固定收益总部副总监、基金经理
刘威，权益投资总部副总监
上述人员之间不存在亲属关系。
基金托管人
（一）基金托管人情况
1、基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004年 09月 17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
9
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954年 10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份
制商业银行，总部设在北京。本行于 2005年 10月在香港联合交易所挂牌上市(股
票代码 939)，于 2007年 9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。
2018年 6月末，本集团资产总额 228,051.82亿元，较上年末增加 6,807.99
亿元，增幅 3.08%。上半年，本集团盈利平稳增长，利润总额较上年同期增加 93.27
亿元至 1,814.20 亿元，增幅 5.42%；净利润较上年同期增加 84.56 亿元至
1,474.65亿元，增幅 6.08%。
2017年，本集团先后荣获香港《亚洲货币》“2017年中国最佳银行”，美国
《环球金融》“2017最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“2017年中国最佳数
字银行”、“2017年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“2017最佳金融创新奖”
及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英
国《银行家》“2017全球银行 1000强”中列第 2位；在美国《财富》“2017年世
界 500强排行榜”中列第 28名。
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、
证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清
算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10个职能处室，在安徽合肥设
有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工 315余人。自
2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，
并已经成为常规化的内控工作手段。
2、主要人员情况
纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划
财务部、信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部
担任领导职务。其拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户
服务和业务管理经验。
龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行
北京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
10
工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银
行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理
经验。
郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委
托代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的
客户服务和业务管理经验。
原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，
长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销
拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
3、基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉
持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管
人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托
管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品
种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账
户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管
业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2018 年二季度末，中国建设银行已托管
857只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得
了业内的高度认同。中国建设银行先后 9次获得《全球托管人》“中国最佳托管
银行”、4 次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得中债登“优秀
资产托管机构”等奖项，并在 2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最
佳托管银行”、在 2017年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。
（二）基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行
业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务
的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及
时，保护基金份额持有人的合法权益。
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
11
2、内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工
作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合
规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。
3、内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制
度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务
人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集
中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格
有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披
露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完
整、独立。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运
作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以
及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情
况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基
金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查
监督。
2、监督流程
（1）每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比
例控制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与
基金管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。
（2）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
（3）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金
管理人进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。
相关服务机构
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
12
（一）销售机构及联系人
1、直销机构
名 称：信达澳银基金管理有限公司
住 所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331号阿里巴巴大厦
N1座第 8层和第 9层
办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大
厦 T1栋 8、9层
法定代表人：于建伟
电 话：0755-82858168/0755-83077068
传 真：0755-83077038
联系人：王丽燕
公司网址：www.fscinda.com
邮政编码：518054
2、代销机构
序号 名称 注册地址
法定代
表人
办公地
址
客服电话 联系人 网站
1
中国建设银
行股份有限
公司
北京市西城区
金融大街 25
号
田国立
北京市
西城区
闹市口
大街 1
号院 1
号楼
95533 吴寒冰
www.ccb.co
m
2
交通银行股
份有限公司
上海市浦东新
区自由贸易试
验区银城中路
188号
彭 纯
同“注
册地
址”
95559 胡佳敏
www.bankco
mm.com
3
中信银行股
份有限公司
北京东城区朝
阳门北大街 9
号东方文化大
厦中信银行总
行 12层
李庆萍
同“注
册地
址”
95558 王晓琳
www.citicb
ank.com
4
北京银行股
份有限公司
北京市西城区
金融大街甲
17号首层
张东宁
北京市
西城区
金融大
街丙 17
95526 赵姝
www.bankof
beijing.co
m.cn
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
13
号
5
华夏银行股
份有限公司
北京市东城区
建国门内大街
22号
李民吉
同“注
册地
址”
95577 董金
www.hxb.co
m.cn
6
平安银行股
份有限公司
深圳市罗湖区
深南东路
5047号
谢永林
同“注
册地
址”
95511-3 冯博
www.bank.p
ingan.com
7
杭州银行股
份有限公司
杭州市下城区
庆春路 46号
陈震山
同“注
册地
址”
95398
汪绪恒、
陈振峰
www.hccb.c
om.cn
8
渤海银行股
份有限公司
天津市河东区
海河东路 218
号
李伏安
天津市
河东区
海河东
路 218
号渤海
银行大
厦
95541/400
8888811
王宏
www.cbhb.c
om.cn
9
西安银行股
份有限公司
陕西省西安市
高新路 60号
郭军
同“注
册地
址”
96779/400
8696779
白智
www.xacban
k.com
10
南洋商业银
行（中国）
有限公司
上海市浦东新
区世纪大道
800号三层、
六层至九层
陈孝周
上海市
浦东新
区世纪
大道
800号
南洋商
业银行
大厦
400830206
6
陆赟
www.ncbchi
na.cn/cn/i
ndex.html
11
恒丰银行股
份有限公司
山东省烟台市
芝罘区南大街
248号
蔡国华
同“注
册地
址”
95395 顾于斌
www.hfbank
.com.cn
12
江苏江南农
村商业银行
股份有限公
司
江苏省常州市
和平中路 413
号
陆向阳
同“注
册地
址”
0519-9600
5
李仙、蒋
姣
www.jnbank
.com.cn
13
信达证券股
份有限公司
北京市西城区
闹市口大街 9
号院 1号楼
张志刚
同“注
册地
址”
95321
付婷、任
立秋
www.cindas
c.com
14
中国银河证
券股份有限
公司
北京市西城区
金融大街 35
号国际企业大
厦 C座 2-6层
陈共炎
同“注
册地
址”
95551/400
8888888
辛国政
www.chinas
tock.com.c
n
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
14
15
中信建投证
券股份有限
公司
北京市朝阳区
安立路 66号 4
号楼
王常青
北京市
朝阳门
内大街
188号
95587/400
8888108
刘畅
www.csc108
.com
16
申万宏源证
券有限公司
上海市徐汇区
长乐路 989号
45层
李梅
上海市
徐汇区
长乐路
989号
45层
95523/400
8895523
余敏
www.swhysc
.com
17
申万宏源西
部证券有限
公司
新疆乌鲁木齐
市高新区（新
市区）北京南
路 358号大成
国际大厦 20
楼 2005室
韩志谦
新疆乌
鲁木齐
市高新
区（新市
区）北京
南路
358号
大成国
际大厦
20楼
2005室
400800056
2
唐岚
www.hysec.
com
18
华龙证券股
份有限公司
甘肃省兰州市
城关区东岗西
路 638号兰州
财富中心 21
楼
李晓安
同“注
册地
址”
95368/400
6898888
范坤、杨
力
www.hlzqgs
.com
19
中信证券股
份有限公司
广东省深圳市
福田区中心 3
路 8号卓越时
代广场（二期）
北座
张佑君
北京市
朝阳区
亮马桥
路 48号
中信证
券大厦
18层
95558
秦夏、马
静懿
www.cs.eci
tic.com
20
中信证券
（山东）有
限责任公司
青岛市崂山区
深圳路 222号
青岛国际金融
广场 1号楼 20
层 2001
姜晓林
同“注
册地
址”
95548 孙秋月
www.zxzqsd
.com.cn
21
国泰君安证
券股份有限
公司
中国（上海）
自由贸易试验
区商城路 618
号
杨德红
上海市
浦东新
区银城
中路
168号
上海银
行大厦
95521 钟伟镇
www.gtja.c
om
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
15
29层
22
湘财证券股
份有限公司
湖南省长沙市
天心区湘府中
路 198号新南
城商务中心 A
栋 11楼
林俊波
同“注册
地址”
95351
李欣
www.xcsc.c
om
23
光大证券股
份有限公司
上海市静安区
新闸路 1508
号
周健男
同“注
册地
址”
95525 李晓皙
www.ebscn.
com
24
兴业证券股
份有限公司
福建省福州市
湖东路 268号
杨华辉
上海市
浦东新
区长柳
路 36号
95562 乔琳雪
www.xyzq.c
om.cn
25
海通证券股
份有限公司
上海市黄浦区
广东路 689号
周杰
上海市
广东路
689号
海通证
券大厦
95553/400
8888001
王立群
www.htsec.
com
26
招商证券股
份有限公司
深圳市福田区
益田路江苏大
厦 A座 38-45
层
霍达
同“注
册地
址”
95565 黄婵君
www.newone
.com.cn
27
国信证券股
份有限公司
深圳市罗湖区
红岭中路
1012号国信
证券大厦
16-26层
何如
深圳市
罗湖区
红岭中
路 1012
号国信
证券大
厦 16层
至 26层
95536 李颖
www.guosen
.com.cn
28
广发证券股
份有限公司
广东省广州市
黄埔区中新广
州知识城腾飞
一街 2号 618
室
孙树明
广州市
天河区
马场路
26号广
发证券
大厦
95575 黄岚
www.gf.com
.cn
29
安信证券股
份有限公司
深圳市福田区
金田路 4018
号安联大厦
35层、28层
A02单元
王连志
同“注
册地
址”
95517 刘志斌
www.essenc
e.com.cn
30
平安证券股
份有限公司
深圳市福田中
心区金田路
刘世安
同“注
册地
95511 王阳
stock.ping
an.com
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
16
4036号荣超
大厦 16-20层
址”
31
东兴证券股
份有限公司
北京市西城区
金融大街 5号
新盛大厦 B座
12-15层
魏庆华
同“注
册地
址”
95309/400
8888993
和志鹏
www.dxzq.n
et
32
世纪证券有
限责任公司
深圳市福田区
深南大道
7088号招商
银行大厦
40-42层
姜昧军
同“注
册地
址”
400832300
0
王雯、陈
玮
www.csco.c
om.cn
33
华福证券有
限责任公司
福州市鼓楼区
温泉街道五四
路 157号新天
地大厦 7-9层
黄金琳
福州市
五四路
157号
新天地
大厦 7
至 10层
95547
王虹,刘
蕴祺
www.hfzq.c
om.cn
34
华泰证券股
份有限公司
南京市江东中
路 228号
周易
深圳市
福田区
莲花街
道益田
路 5999
号基金
大厦 10
楼
95597 庞晓芸
www.htsc.c
om.cn
35
广州证券股
份有限公司
广州市天河区
珠江西路 5号
广州国际金融
中心主塔 19
层、20层
邱三发
同“注
册地
址”
95396 梁微
www.gzs.co
m.cn
36
新时代证券
股份有限公
司
北京市海淀区
北三环西路
99号院 1号楼
15层 1501
叶顺德
同“注
册地
址”
95399 田芳芳
www.xsdzq.
cn
37
长江证券股
份有限公司
武汉市新华路
特 8号长江证
券大厦
尤习贵
同“注
册地
址”
95579/400
8888999
奚博宇
www.95579.
com
38
银泰证券有
限责任公司
广东省深圳市
福田区竹子林
四路紫竹七道
18号光大银
行 18楼
黄冰
同“注
册地
址”
95341 刘翠玲
www.ytzq.c
om
39
浙商证券股
份有限公司
浙江省杭州市
江干区五星路
吴承根
同“注
册地
95345
高扬，陈
姗姗
www.stocke
.com.cn
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
17
201号 址”
40
中泰证券股
份有限公司
济南市市中区
经七路 86号
李玮
同“注
册地
址”
95538 秦雨晴
www.zts.co
m.cn
41
联讯证券股
份有限公司
惠州市江北东
江三路 55号
广播电视新闻
中心西面一层
大堂和三、四
层
徐刚
同“注
册地
址”
95564 彭莲
www.lxsec.
com
42
长城证券有
限责任公司
深圳市福田区
深南大道
6008号特区
报业大厦 14、
16、17层
丁益
深圳市
福田区
深南大
道 6008
号特区
报业大
厦 14层
400666688
8
金夏
www.cgws.c
om
43
恒泰证券股
份有限公司
内蒙古呼和浩
特市赛罕区敕
勒川大街东方
君座 D座光大
银行办公楼
14-18楼
庞介民
同“注册
地址”
400196618
8
熊丽
www.cnht.c
om.cn
44
太平洋证券
股份有限公
司
云南省昆明市
北京路 926号
同德广场写字
楼 31楼
李长伟
北京市
西城区
北展北
街 9号
华远企
业号 D
座 3单
元
95397 王婧
www.tpyzq.
com
45
国金证券股
份有限公司
四川省成都市
青羊区东城根
上街 95号
冉云
同“注
册地
址”
95310
杜晶、贾
鹏
www.gjzq.c
om.cn
46 华金证券股
份有限公司
中国（上海）
自由贸易试验
区杨高南路
759号 30层
宋卫东
同“注
册地
址”
400821135
7
郑媛
www.huajin
sc.cn/
47
首创证券有
限责任公司
北京市西城区
德胜门外大街
115号德胜尚
城 E座
吴涛
同“注
册地
址”
400620062
0
刘宇
www.sczq.c
om.cn
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
18
48
上海华信证
券有限责任
公司
上海浦东新区
世纪大道 100
号环球金融中
心 9楼
陈灿辉
同“注
册地
址”
400820599
9
徐璐
www.shhxzq
.com
49
华西证券股
份有限公司
四川省成都市
高新区天府二
街 198号华西
证券大厦
杨炯洋
同“注
册地
址”
95584/4
008888818
谢国梅
www.hx168.
com.cn
50
山西证券股
份有限公司
山西省太原市
府西街 69号
山西国际贸易
中心东塔楼
侯巍
同“注
册地
址”
95573/400
6661618
郭熠
www.i618.c
om.cn
51
五矿证券有
限公司
深圳市福田区
金田路 4028
号荣超经贸中
心办公楼 47
层 01单元
赵立功
同“注
册地
址”
400184002
8
濮耘瑶
www.wkzq.c
om.cn/
52
联储证券有
限责任公司
广东省深圳市
福田区华强北
路圣廷苑酒店
B座 26楼
沙常明
北京市
朝阳区
安定路
5号院 3
号楼中
建财富
国际中
心 27层
联储证
券
400620686
8
丁倩云
www.lczq.c
om
53
西藏东方财
富证券股份
有限公司
拉萨市北京中
路 101号
陈宏
上海市
徐汇区
宛平南
路 88号
金座东
方财富
大厦
95357 付佳
http://www
.18.cn
54
诺亚正行基
金销售有限
公司
上海市虹口区
飞虹路 360弄
9号 3724室
汪静波
同“注
册地
址”
400821539
9
余翼飞、
邱佳捷
www.noah-f
und.com
55
深圳众禄基
金销售股份
有限公司
深圳市罗湖区
梨园路物资控
股置地大厦 8
楼 801
薛峰
深圳市
罗湖区
梨园路
8号
HALO广
场 4楼
400678888
7
童彩平、
徐丽平
www.zlfund
.cn
www.jjmmw.
com
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
19
56
上海天天基
金销售有限
公司
上海市徐汇区
龙田路 190号
2号楼 2层
其实
上海市
徐汇区
龙田路
195号
3C座 7
楼
95021/400
1818188
夏雯
www.123456
7.com.cn
57
上海好买基
金销售有限
公司
上海市虹口区
欧阳路 196号
26号楼2楼 41
号
杨文斌
同“注
册地
址”
400700966
5
高源
www.howbuy
.com
58
蚂蚁（杭州）
基金销售有
限公司
杭州市余杭区
仓前街道文一
西路 1218号 1
幢 202室
陈柏青
杭州市
滨江区
江南大
道 3588
号恒生
大厦 12
楼
400076612
3
徐丽玲、
铄金
www.fund12
3.cn
59
和讯信息科
技有限公司
北京市朝阳区
朝外大街 22
号泛利大厦
1002室
王莉
同“注
册地
址”
400920002
2
陈慧慧、
陈艳琳
licaike.he
xun.com
60
浙江同花顺
基金销售有
限公司
杭州市文二西
路一号 903室
凌顺平
同“注
册地
址”
400877377
2
朱琼
www.5ifund
.com
61
上海联泰基
金销售有限
公司
中国（上海）
自由贸易试验
区富特北路
277号 3层 310
室
燕斌
上海市
长宁区
金钟路
658弄 2
号楼 B
座 6楼
400118118
8
兰敏
www.66zich
an.com
62
北京展恒基
金销售股份
有限公司
北京市顺义区
后沙峪镇安富
街 6号
闫振杰
山西省
太原市
迎泽区
劲松北
路 31号
哈伯大
厦 9层
400818800
0
李晓芳
www.myfund
.com
63
浦领基金销
售有限公司
北京市朝阳区
望京东园四区
13号楼 A座 9
层 908室
聂婉君
北京市
朝阳区
望京浦
项中心
A座 9层
04-08
400876998
8
徐微
www.zscffu
nd.com
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
20
64
中信期货有
限公司
深圳市福田区
中心三路 8号
卓越时代广场
（二期）北座
13层
1301-1305
室、14层
张皓
深圳市
福田区
中心三
路 8号
卓越时
代广场
（二期）
北座 13
层
1301-13
05室、
14层
400990882
6
刘宏莹
www.citics
f.com
65
上海长量基
金销售有限
公司
上海市浦东新
区高翔路 526
号 2幢 220室
张跃伟
上海市
浦东新
区东方
路 1267
号 11层
400820289
9
詹慧萌
www.erichf
und.com
66
嘉实财富管
理有限公司
上海市浦东新
区世纪大道 8
号上海国金中
心办公楼二期
53层 5312-15
单元
赵学军
北京市
朝阳区
建国路
91号金
地中心
A座 6层
400021885
0
李雯、闫
欢
www.harves
twm.cn
67
北京虹点基
金销售有限
公司
北京市朝阳区
工人体育场北
路甲 2号盈科
中心 B座裙房
2层
郑毓栋
北京市
朝阳区
工人体
育馆北
路甲 2
号盈科
中心 B
座裙楼
二层
400618070
7
陈铭洲
www.hongdi
anfund.com
68
上海陆金所
基金销售有
限公司
上海市自由贸
易试验区陆家
嘴环路 1333
号 14楼 09单
元
王之光
同“注
册地
址”
400821903
1
程晨
www.lufund
s.com
69
上海利得基
金销售有限
公司
上海市宝山区
蕴川路 5475
号 1033室
李兴春
上海虹
口区东
大名路
1098号
浦江国
际金融
广场 53
400067626
6
陈洁
www.leadfu
nd.com.cn
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
21
楼
70
深圳市金斧
子基金销售
有限公司
深圳市南山区
粤海街道科技
园中区科苑路
15号科兴科
学园 B栋 3单
元 11层 1108
赖任军
同“注
册地
址”
400930066
0
刘昕霞
www.jfzinv
.com
71
珠海盈米财
富管理有限
公司
珠海市横琴新
区宝华路 6号
105室-3491
肖雯
广州市
海珠区
琶洲大
道东 1
号保利
国际广
场南塔
12楼
B1201-1
203
89629066
梁文燕、
邱湘湘
www.yingmi
.cn
72
北京创金启
富基金销售
有限公司
北京西城区白
纸坊东街 2号
院 6号楼 712
室
梁蓉
同“注
册地
址”
400626281
8
王瑶
www.5irich
.com
73
北京钱景基
金销售有限
公司
北京市海淀区
丹棱街 6号 1
幢 9层
1008-1012
赵荣春
同“注
册地
址”
400893688
5
田伟静
www.qianji
ng.com
74
中证金牛
（北京）投
资咨询有限
公司
北京市丰台区
东管头 1号 2
号楼 2-45室
钱昊旻
北京市
西城区
宣武门
外大街
甲 1号
环球财
讯中心
A座 5层
400890999
8
孙雯
www.jnlc.c
om
75
北京广源达
信基金销售
有限公司
北京市西城区
新街口外大街
28号 C座六层
605室
齐剑辉
北京市
朝阳区
望京宏
泰东街
浦项中
心 B座
19层
400623606
0
王永霞
www.niuniu
fund.com
76
上海万得基
金销售有限
公司
中国（上海）
自由贸易试验
区福山路 33
王廷富
上海市
浦东新
区福山
400821020
3
徐亚丹
www.520fun
d.com.cn
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
22
号 11楼 B座 路 33号
8楼
77
北京富国大
通资产管理
有限公司
北京市东城区
北三环东路
36号 1号楼
A2501室
宋宝峰
同“注
册地
址”
400088008
8
李盛楠
www.fuguow
ealth.com
78
上海基煜基
金销售有限
公司
上海市崇明县
长兴镇潘园公
路 1800号 2
号楼 6153室
（上海泰和经
济发展区）
王翔
上海市
杨浦区
昆明路
518号
A1002
室
400820536
9
吴鸿飞
www.jiyufu
nd.com.cn
79
北京汇成基
金销售有限
公司
北京市海淀区
中关村大街
11号 E世界财
富中心 A座 11
层 1108号
王伟刚
北京市
海淀区
中关村
大街 11
号 E世
界财富
中心 A
座 11层
400619905
9
王骁骁
www.hcjiji
n.com
80
中民财富基
金销售（上
海）有限公
司
上海市黄浦区
中山南路 100
号 7层 05单元
弭洪军
上海市
黄浦区
中山南
路 100
号 17层
400876571
6
黄鹏
www.cmiwm.
com
81
北京植信基
金销售有限
公司
北京市密云县
兴盛南路 8号
院 2号楼 106
室-67
于龙
北京市
朝阳区
惠河南
路盛世
龙源 10
号
400680212
3
吴鹏
www.zhixin
-inv.com
82
北京肯特瑞
基金销售有
限公司
北京市海淀区
海淀东三街 2
号 4层 401-15
江卉
北京市
大兴区
亦庄经
济开发
区科创
十一街
十八号
院京东
集团总
部
95118/400
0988511
黄立影
kenterui.j
d.com/
fund.jd.co
m/
83
喜鹊财富基
金销售有限
公司
西藏拉萨市柳
梧新区柳梧大
厦 1513室
陈皓
同“注
册地
址”
400699771
9
曹砚财
www.xiquef
und.com
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
23
84
一路财富
（北京）基
金销售股份
有限公司
北京市西城区
阜成门大街 2
号万通新世界
广场 A座 2208
吴雪秀
同“注
册地
址”
400001156
6
吕晓歌
www.yiluca
ifu.com
85
南京苏宁基
金销售有限
公司
南京市玄武区
苏宁大道 1号
王锋
同“注
册地
址”
95177 张云飞
www.snjiji
n.com
86
济安财富
(北京)基金
销售有限公
司
北京市朝阳区
太阳宫中路
16号院 1号楼
3层 307
杨健
同“注册
地址”
400673701
0
李海燕
www.jianfo
rtune.com
87
北京蛋卷基
金销售有限
公司
北京市朝阳区
阜通东大街 1
号院 6号楼 2
单元 21层
222507
钟斐斐
北京市
朝阳区
创远路
34号院
融新科
技中心
C座 17
层
400519928
8
侯芳芳
www.danjua
napp.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售
本基金或变更上述代销机构，并在基金管理人网站公示。
（二）注册登记机构
名 称：信达澳银基金管理有限公司
住 所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331号阿里巴巴大厦
N1座第 8层和第 9层
办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大
厦 T1座第 8层和第 9层
法定代表人：于建伟
电 话：0755-83172666
传 真：0755-83196151
联系人：刘玉兰
（三）律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
24
办公地址：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室
负责人：廖海
电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：刘佳
经办律师：刘佳、徐莘
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所： 北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室
办公地址： 北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室
法定代表人（执行事务合伙人）：毛鞍宁
联系电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：昌华
经办注册会计师：昌华、高鹤
四、 基金的名称
信达澳银红利回报混合型证券投资基金
五、基金的运作方式和类型
运作方式：契约型、开放式
类型：混合型证券投资基金
六、基金的投资目标
精选红利股票，力争实现基金资产的长期稳定增值。
七、基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
25
股票、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允
许基金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：权益类资产占基金资产的 60%-95%，固定收益类
资产占基金资产的 5%-40%，基金保留的现金或者投资于到期日在一年以内的
政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等；投资于红利股票的资产比例不低于股票资产的 80%。
八、基金的投资策略
本基金奉行“自下而上”和“自上而下”相结合的投资方法。一方面，本基
金通过“自下而上”的深入分析，精选公司素质高、竞争力突出的红利股票，
依靠这些公司的出色能力来抵御行业的不确定性和各种压力，力争获得超越行
业平均水平的良好回报；另一方面，本基金依靠“自上而下”的策略分析和运
作，通过定量/定性分析权益类资产、固定收益类资产及其他类别资产的风险调
整收益，及时动态调整资产配置。本基金通过严格的投资管理程序和收益管理
程序，力争实现在控制风险的前提下有效提高基金资产组合的整体收益水平。
1. 股票投资策略
本基金通过积极主动的投资管理为投资人创造价值，秉承自下而上的投资分
析方法，对企业及其发展环境的深入分析，寻求具有良好的公司治理结构、在行
业内具有竞争优势及长期持续增长能力的红利股票并把握他们的价值被低估时
产生的投资机会，通过投资具有持续盈利增长能力和长期投资价值的红利股票为
投资人实现股票资产的持续增值。
本基金管理人按照以下标准在中国 A股市场的所有股票中筛选出红利股票，
构成本基金红利股票的基础库。满足以下条件之一的股票即为本基金管理人认定
的红利股票：
（1） 具有较高的分红回报，最近一年的股息率（最近一年的现金分红/股
票的年均价（年均价=年成交额/年成交量））处于市场前50%；
（2） 具有较强的分红意愿，最近一年的分红率（最近一年的现金分红总
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
26
额/可分配利润）处于市场前50%；
（3） 具有稳定的分红政策，在过去的3年中，至少有2次分红（包括现金
分红和股票分红）。
本基金将对红利股票基础库中的红利股票进行进一步筛选，剔除“恶意分红”
的股票（包括当年亏损、未分配利润为负、经营现金流为负、分红率过高等），
并在对红利股票未来分红能力、前景和意愿进行评估的基础上，结合股票的估值
水平，甄选出具有投资价值的红利股票。
在对红利股票的分红能力进行评价时，本基金着重关注及考察红利股票的持
续盈利及分红能力,采用本管理人独有的QGV、ITC、MDE体系分析上市公司在
所属行业的竞争地位及竞争优势、公司治理结构、主营业务的成长性等，甄选出
基本面良好、具有优秀成长能力且估值合理的红利股票。在分析红利股票的分红
前景及分红意愿时，本基金会着重分析红利股票过往的分红情况，包括股息率、
EPS的波动性、净资产收益率、现金充足率等指标。
本基金精选红利股票的策略包括：
（1） 运用“信达澳银公司价值分析体系（QGV，Quality, Growth &
Valuation）”，从公司素质、盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评估，
以深度挖掘能够持续保持盈利增长的成长型公司。
（2） 运用“信达澳银行业优势分析体系(ITC，Industrial Trends &
Competitiveness)”，从行业长期发展的维度对比分析行业内的公司，从行业层
面对公司做出筛选，挑选行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。
（3） 运用“信达澳银宏观景气分析体系(MDE,Macro Drivers &
Environment)”，考察宏观经济增长的行业驱动力，行业景气的变化、宏观景气
变动对不同行业及相关公司的潜在影响，以及宏观经济政策对相关行业的影响，
进而判断行业的发展趋势、景气周期、盈利能力、成长性、相对投资价值的变化，
选择未来一段时间内持续增长能力突出的行业并调整对相关公司的价值判断，最
终完成对行业配置的适度调控。
相关公司根据满足“信达澳银公司价值分析体系（QGV）”和“信达澳银行
业优势分析体系(ITC)”的不同程度，以及投资团队对该公司的研究深度，分别
被确定为“核心品种”、“重点品种”和“观察性品种”3个层级并不断循环论证，
在此基础之上基金经理根据自身判断，结合“信达澳银宏观景气分析体系(MDE)”
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
27
提出的行业投资建议，构建基金的股票投资组合。
2. 资产配置策略
本基金的资产配置是指基金资产在权益类和固定收益类资产之间的配置比
例，包括两个层面：战略资产配置（SAA, Strategic Assets Allocation）和策略
灵活配置（TAA，Tactic Assets Allocation）。战略资产配置以“联邦模型”为基
础，每季度更新一次数据，并依据模型输出的结果来确定基金资产在权益类资产
及固定收益类资产之间的基础配置。策略灵活配置是根据“宏观环境和市场气氛
分析体系（MEMS）”，在战略资产配置确定的资产配置比例的基础上进行占基金
净值±10%比例的调整，以更灵活地适应市场的现时特点，从而在坚持纪律性的
资产配置方法的同时也保持适度的灵活性。
（1） 战略资产配置（SAA）
信达澳银战略资产配置模型的蓝本是“联邦模型”，该模型通过测算动态市盈
率、债券收益率等一系列市场变量与市场环境变量及其相关性，评估比较股票市
场、债券市场等不同资产类别的相对投资价值及其变化，研判市场系统性风险的
高低，为动态调整或修正基金在不同资产类别中的资产配置比例提供决策依据。
基于联邦模型的思想，我公司设计了“信达澳银战略资产配置模型”，模型的
核心是“市场相对价值指标（RVI, relative value index）”。模型的含义是：长期
来看国债和股票收益水平之间应该有一个确定的相对关系，如果短期两者偏离程
度较大我们就进行相应操作等待市场恢复到正常状况。具体配置策略是，当RVI
大于0时，股票市场相对于债券市场处于高估状态，这时应保持较低股票投资比
例，RVI越高，股票比例应越低；当RVI小于零时，股票市场相对于债券市场处
于低估状态，这时应保持较高股票比例，RVI越低，股票比例应越高。
（2） 策略灵活配置（TAA）
本基金的资产配置将保留占基金资产±10%比例的灵活配置空间，由基金
经理根据对宏观环境和市场气氛的判断进行调整。其中，宏观经济环境的分析重
在把握宏观经济的趋势，希望能准确把握实体经济趋势性的拐点。市场气氛的分
析重在把握市场即时的“动量（Momentum）”情况，以适应市场现时的氛围。
策略灵活配置将主要依据“宏观环境与市场气氛（MEMS，Macro Environment
and Market Sentiment）分析体系”。该体系主要由全球经济指标、国内经济指
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
28
标、政策取向、企业盈利趋势、分析员盈利预测、市场故事等部分构成。本基金
将根据实际的效果对上述指标赋以相应的权重（权重会及时调整）并计算整体得
分，若得分很高说明宏观经济、市场氛围整体向好，则调高股票配置比例，否则
降低股票比例。
3. 固定收益投资策略
本基金将债券投资管理作为控制基金整体投资风险和提高非股票资产收益
率的重要策略性手段，坚持价值投资理念，把注意力集中在对个券公允价值的研
究上，精选价值相对低估的个券品种进行投资。通过类属资产配置、期限配置等
手段，有效构造债券投资组合并控制风险。
（1） 公允值分析：债券的公允值指投资者要求的足够补偿债券各种风险
的收益率。债券投资研究团队通过对通货膨胀、实际利率、期限、信用、流动性、
税收等因素的深入分析，运用公允价值分析模型，确定各券种的公允值。
（2） 在类属配置层面，本基金将市场细分为交易所国债、交易所企业债、
交易所可转债、银行间国债、银行间央行票据、银行间金融债（含政策性金融债、
商业银行债等）、银行间企业债、银行间企业短期融资券、资产支持证券等不同
类属，定期跟踪分析不同类属的公允值和风险收益特征，并结合该类属的市场收
益率水平、波动性、市场容量、流动性等确定其投资比例和组合的目标久期。
（3） 在个券选择层面，本基金将在对个券进行深入研究和估值的基础上
选择价值相对低估的品种,具体操作中将专注于对不同类属关键驱动因素的研究
和分析,如国债/央票/政策性金融债主要关注影响利率水平的各种因素，企业债/
短期融资券则在关注影响利率水平的因素基础上还要综合评估其信用风险，可转
债则还要评估正股的投资价值。
4. 权证投资策略
本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、提高投资组合收益的辅助
工具。本基金在投资权证时，将根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合
理估值，发现市场对股票权证的非理性定价，谨慎进行投资，追求较为稳健的当
期收益。
5. 其他金融衍生产品投资策略
本基金将密切跟踪国内各种衍生产品的动向,一旦有新的产品推出市场,将
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
29
在届时相应法律法规的框架内,制订符合本基金投资目标的投资策略,同时结合对
衍生工具的研究,在充分考虑衍生产品风险和收益特征的前提下,谨慎进行投资。
6. 投资决策程序
本基金投资决策基本原则是根据基金合同规定的投资目标、投资理念以及范
围等要素，制定基金投资策略。本基金采用投资团队分级负责制的投资决策方式,
本基金经理是本基金投资团队的重要成员，一方面积极参与投资团队的投资研究
工作，另一方面在公司授权下主动行使投资决策和本基金的投资组合管理职责。
本基金力求通过包括本基金经理在内的整个投资团队全体人员的共同努力来争
取良好的投资业绩，在投资过程中采取分级授权的投资决策机制，对于不同的投
资规模的决策程序有所不同,力争实现基金资产在合理控制投资风险的前提下的
稳定增值。
公司设立投资审议委员会，作为公司投资管理的最高决策和监督机构。投资
审议委员会由总经理担任主席，投资总监任执行委员。为提高投资决策效率和专
业性水平，公司授权投资总监带领投资研究部负责公司日常投资决策和投资管理。
投资审议委员会定期或在认为必要时评估基金投资业绩、监控基金投资组合风险
并对基金重大投资计划做出决策。本基金投资决策的程序是：
（1） 基金经理与投研团队运用“信达澳银战略资产配置模型”从战略资
产配置（SAA）角度研究各资产类别的相对长期投资价值，提出大类资产（权益
类、固定收益类等）的投资建议。在战略资产配置的基础上，基金经理运用“策
略灵活配置模型（TAA）”，根据现时的经济环境和市场气氛进行±10%的灵活配
置。基金经理的资产配置建议经投资审议委员会批准后实施。
（2） 根据本基金合同的规定构建红利股票基础库；
（3） 投资研究团队对基础库中符合基本流通性条件和素质要求的红利股
票展开广泛研究，确定本基金的备选股票库；
（4） 基金经理根据分析师推荐及自身研究，结合未来的分红能力，自行
确定观察性买入的股票及相应的买入数量和价格；
（5） 股票投资部总经理每周或在认为必要时组织投资团队召开股票分析
会，运用 QGV和 ITC等分析体系对基金经理或行业分析师建议投资的股票进行
深入讨论，形成对股票的基本面和投资价值的结论性意见；
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
30
（6） 在深入研究（要具备内部的深入研究报告）和团队讨论的基础上，
基金经理可提出重点投资建议和集中投资建议，根据公司投资管理制度规定，分
别报投资总监或公司投资审议委员会审议，经批准后方可实施；
（7） 投资总监组织基金经理和投资团队对基金的投资组合进行分析，对
投资组合的资产配置和主要品种进行分析，投资总监根据上述分析对基金的组合
提出调整建议，建议区分为建议性提议和强制性提议，对强制性提议基金经理必
须在特定时间内完成组合调整；
（8） 公司投资审议委员会每月讨论并每季正式评议本基金的投资业绩和
投资组合风险，并在认为必要时要求投资团队和基金经理提出控制投资组合风险
和改善投资业绩的方案，方案经会议审议后，基金经理根据方案和投资流程调整
投资组合；
（9） 固定收益品种的投资和调整程序。通过对各类属和各券种的公允值
进行全面分析，以确定组合久期并选择价值相对低估的个券从而构建固定收益投
资组合；
（10） 公司风险管理委员会和监察稽核部实时监控本基金投资的全过
程并及时制止违反本基金合规控制要求的投资行为，对基于有关法规和本基金合
同要求的该等合规建议本基金经理及投资团队必须在合理时间内无条件执行。
本基金管理人有权根据市场变化和实际情况的需要，对上述投资决策程序做
出调整。
九、基金的业绩比较基准
中证红利指数收益率*80%+中国债券总指数收益率*20%
中证红利指数是中证指数公司于 2008年推出的全市场红利股票指数。中证
红利指数通过筛选在上海证券交易所和深圳证券交易所上市的现金股息率高、分
红比较稳定、具有一定规模及流动性的 100 只股票作为样本，以反映 A 股市场
高红利股票的整体状况和走势，具有较强的代表性，可以作为本基金股票投资部
分的基准。
中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国全市场债
券指数，拥有独立的数据源和自主的编制方法。该指数同时覆盖了国内交易所和
银行间两个债券市场，能够反映债券市场总体走势，具有较强的市场代表性，可
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
31
以作为本基金债券投资部分的基准。
随着法律法规和市场环境发生变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金、
或者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布，或者推出更权威的能
够表征本基金风险收益特征的指数，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人
合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基
准应经基金托管人同意，报中国证监会备案并公告。
十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金产品，基金资产整体的预期收益和预期风险均较高，属
于较高风险，较高收益的基金品种。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投
资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告期截止至 2019年 6月 30日。本报告中财务资料未经审计。
一）报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 44,878,691.83 91.46
其中：股票 44,878,691.83 91.46
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 - -
其中：债券 - -
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
32
7 银行存款和结算备付金合计 3,916,577.25 7.98
8 其他资产 275,444.19 0.56
9 合计 49,070,713.27 100.00
二）报告期末按行业分类的股票投资组合
1、报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元)
占基金资产净值比例
（%）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 13,976.35 0.03
C 制造业 27,573,317.08 57.12
D
电力、热力、燃气及水生产和供应
业
56,939.90 0.12
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 715,190.08 1.48
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 1,005,462.64 2.08
J 金融业 10,230,701.01 21.19
K 房地产业 4,369,590.67 9.05
L 租赁和商务服务业 304,424.10 0.63
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 609,090.00 1.26
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 44,878,691.83 92.97
2、报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
注：本报告期末未持有沪港通股票。
三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序
号
股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
占基金资产净值
比例(%)
1 600276 恒瑞医药 35,100 2,316,600.00 4.80
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
33
2 000002 万 科Ａ 82,959 2,307,089.79 4.78
3 002475 立讯精密 87,300 2,164,167.00 4.48
4 600048 保利地产 161,638 2,062,500.88 4.27
5 002415 海康威视 60,253 1,661,777.74 3.44
6 000661 长春高新 4,866 1,644,708.00 3.41
7 002916 深南电路 15,486 1,578,333.12 3.27
8 600036 招商银行 43,310 1,558,293.80 3.23
9 603228 景旺电子 35,004 1,400,510.04 2.90
10 601398 工商银行 224,600 1,322,894.00 2.74
四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
注：本基金本报告期末未持有债券。
五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
注：本基金本报告期末未持有债券。
六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未持有股指期货。
2、本基金投资股指期货的投资政策
注：本基金未参与投资股指期货。
十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
34
1、本期国债期货投资政策
注：本基金未参与投资国债期货。
2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
3、本期国债期货投资评价
注：本基金未参与投资国债期货。
十一）投资组合报告附注
1、本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查，也
没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
2、本基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库的情形。
3、其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 77,793.80
2 应收证券清算款 193,051.58
3 应收股利 -
4 应收利息 931.60
5 应收申购款 3,667.21
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 275,444.19
4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末无前十名股票中存在流通受限情况。
6、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
35
资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合
同。
（一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较（截至
2019年 6月 30日）：
阶段
份额净
值增长
率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2010年
（2010年7
月 28至
2010年 12
月 31）
11.10% 1.45% 10.06% 1.24% 1.04% 0.21%
2011年
（2011年 1
月 1日至
2011年 12
月 31日）
-32.90% 1.21% -18.19% 1.00% -14.71% 0.21%
2012年
（2012年1
月 1日至
2012年 12
月 31日）
0.82% 1.11% 6.44% 0.97% -5.62% 0.14%
2013年
（2013年1
月 1日至
2013年 12
月 31日）
3.79% 1.27% -8.21% 1.19% 12.00% 0.08%
2014年
（2014年1
月 1日至
2014年 12
月 31日）
55.87% 1.36% 42.93% 0.91% 12.94% 0.45%
2015年
（2015年1
月 1日至
2015年 12
月 31日）
9.99% 2.80% 24.58% 2.11% -14.59% 0.69%
2016年
（2016年1
月 1日至
2016年 12
月 31日）
-10.28% 2.12% -5.54% 1.14% -4.74% 0.98%
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
36
2017年
（2017年1
月 1日至
2017年 12
月 31日）
-1.00% 1.21% 13.63% 0.47% -14.63% 0.74%
2018年
（2018年1
月 1日至
2018年 12
月 31日）
-34.91% 1.82% -13.89% 0.96% -21.02% 0.86%
2019年
（2019年1
月 1日至
2019年 6
月 30日）
33.38% 1.64% 12.27% 1.09% 21.11% 0.55%
自基金合同
生效起至今
（2010年7
月 28日至
2019年 6
月 30日）
3.13% 1.69% 62.57% 1.17% -59.44% 0.52%
（二）基金合同生效以来基金份额净值的变动情况，并与同期业绩比较基准的变
动的比较
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
37
注：1、本基金基金合同于 2010年 7月 28日生效，2010年 9月 1日开始办理申购、赎回业务。
2、本基金的投资组合比例为：权益类资产占基金资产的 60%-95%，固定收益类资产占基
金资产的 5%-40%，基金保留的现金或者投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于
基金资产净值的 5%，投资于红利股票的资产比例不低于股票资产的 80%。本基金按规定在合同
生效后六个月内达到上述规定的投资比例。
十三、基金的费用与税收
(一)
基金费用的种类
1.基金管理人的管理费；
2.基金托管人的托管费；
3.基金财产拨划支付的银行费用；
4. 除法律法规、中国证监会另有规定外，基金合同生效后的基金信息披露
费用；
5.基金份额持有人大会费用；
6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
7.基金的证券交易费用；
8.在中国证监会规定允许的前提下，本基金可以从基金财产中计提销售服务
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
38
费，具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明
9.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
(二)
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，
法律法规另有规定时从其规定。
(三)
基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、 基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。计
算方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
2、 基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。计
算方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
3、 基金申购（基金合同生效后购买本基金）
投资者在申购基金份额时需交纳前端申购费，费率按申购金额递减，具体
费率如下：
申购金额M 申购费率
M＜50万元 1.5%
50≤M＜200万元 1.0%
200≤M＜500万元 0.6%
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
39
M≥500万元 每笔 1000元
申购费用的计算方法如下：
净申购金额＝申购金额/[1＋申购费率]
申购费用＝申购金额－净申购金额
本基金申购费用由投资者承担，申购费不列入基金财产，主要用于基金的市
场推广、销售、注册登记等各项费用。
若投资者在一个交易日内多次申购，则根据单次申购金额确定每次申购所适
用的费率，分别计算每笔的申购费用。
4、 基金赎回
投资者在赎回基金份额时需交纳赎回费，赎回费率按持有期(T)递减，最高
不超过总的赎回金额的 5%，持有期超过 2年赎回费率则为 0。具体费率如下：
持有期 T 适用的赎回费率
T＜7天 1.5%
7天≤T＜1年 0.5%
1年≤T＜2年 0.3%
T≥2年 0%
注：1年按照 365天计算，2年按照 730天计算，其余同。
赎回费用的计算方法如下：
赎回费用＝赎回金额×赎回费率
基金管理人对持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费将全额计入基金
财产，除此之外，本基金赎回费总额的25%归基金财产，75%用于支付注册登记
费和其他必要的手续费。
5、 基金转换
本基金已通过信达澳银直销中心及部分代销机构开通本基金与公司旗下其
他基金的转换业务。本基金转换费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方
式请详见招募说明书的“基金份额的申购与赎回”章节和本基金关于转换业务
的相关公告。
(四)
除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相
应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
(五)
不列入基金费用的项目
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
40
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金
财产中支付。
(六)
基金管理费、基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托
管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。
(七)
基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管
理办法》及其它有关法律法规的规定，结合本基金管理人对本基金实施的投资管
理活动，对本基金管理人于2019年9月10日公告的本基金的招募说明书进行了更
新，主要更新的内容如下：
（一） 在“重要提示”部分，明确了更新招募说明书内容的截止日期；
（二）在“三、基金管理人”部分，更新了管理人的相关信息：
（1）更新了证券投资基金管理情况；
（2）更新了基金管理人董事、监事、高级管理人员的相关信息；
（3）更新了公募基金投资审议委员会的相关信息。
（三）根据中国证监会2019年7月26日颁布的《公开募集证券投资基金信息
披露管理办法》，修改相关条款。
信达澳银基金管理有限公司
二○二○年一月六日
