建信现金增利货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
2019年第 3号
基金管理人：建信基金管理有限责任公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
二〇一九年十二月
建信现金增利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会证监许可[2015]3076号文注册募集。本
基金的基金合同于 2016年 7月 26日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资
价值、市场前景和收益等作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风
险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投
资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响
而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续
大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极
管理风险，本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金，其风险和预期收益低
于股票基金、混合基金和债券基金。投资有风险，投资者在投资本基金之前，请
仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同及基金产品资料概要，全面认识本基金
的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，
谨慎做出投资决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金
融机构，基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为 2019年 10月 25日，有关财务数据和净值
表现截止日为 2019年 9月 30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金
托管人复核。
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
设立日期：2005年 9月 19日
法定代表人：孙志晨
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准设
立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融服
务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人
的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选
举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利
，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由
9名董事组成，其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使《公司
法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总经理等经营
管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6名监事组成，其中包括 3名职工代表监事。监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
孙志晨先生，董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位，2006年获
得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建设银
行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副总
经理。2005年 9月出任建信基金管理公司总裁，2018年 4月起任建信基金管理
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公司董事长。
张军红先生，董事，现任建信基金管理公司总裁。毕业于国家行政学院行政
管理专业，获博士学位。历任中国建设银行总行筹资部储蓄业务处科员、副主任
科员、主任科员，总行零售业务部主任科员，总行个人银行业务部个人存款处副
经理、高级副经理，总行行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经
理，总行投资托管服务部总经理助理、副总经理，总行投资托管业务部副总经理
，总行资产托管业务部副总经理。2017年 3月出任建信基金管理公司监事会主
席，2018年 4月起任建信基金管理公司总裁。
曹伟先生，董事。1990年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设
银行北京分行储蓄证券部副总经理，北京分行安华支行副行长，北京分行西四支
行副行长，北京分行朝阳支行行长，北京分行个人银行部总经理，总行个人存款
与投资部总经理助理、副总经理、总行个人金融部副总经理。
张维义先生，董事，现任信安亚洲区总裁。1990年毕业于伦敦政治经济学
院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA工商管理学硕
士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发展总监
，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团（马来西亚）资产管理公
司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和
执行董事，信安北亚地区副总裁、总裁，信安亚洲区总裁。
郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。1989
年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法兴资产
管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场行销总
监，信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。
华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕业
于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记者，
湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、锦辉
精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、理财中
心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理，吉林省信托有限责任公司副总经理
，光大证券财富管理中心总经理（MD），中国华电集团资本控股有限公司总经理
助理。
李全先生，独立董事，现任新华人寿保险股份有限公司首席执行官、总裁兼
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新华资产管理股份有限公司董事长。1985年毕业于中国人民大学财政金融学院，
1988年毕业于中国人民银行研究生部。历任中国人民银行总行和中国农村信托
投资公司职员，正大国际财务有限公司总经理助理、资金部总经理，博时基金管
理有限公司副总经理，新华资产管理股份有限公司总裁，新华人寿保险股份有限
公司首席执行官、总裁兼新华资产管理股份有限公司董事长。
史亚萍女士，独立董事，现任嘉浩控股有限公司首席运营官。1994年毕业
于对外经济贸易大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究生院，获
经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚洲
、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司、中金资本
、嘉浩控股有限公司等多家金融机构担任管理职务。
邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席合
伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA学位，全国会计领军人才，
中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册会计师。1999年 10
月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人。
2、监事会成员
马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984年毕业于中央财政金融学院，
获学士学位，2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984年加入中
国建设银行，历任中国建设银行总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副处
长、处长、资深客户经理（技术二级），总行个人金融部副总经理，总行个人存
款与投资部副总经理。2018年 5月起任建信基金管理公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。1990
年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区
律师从业资格。曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外
及健康保险副总裁等职务。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公司
机构与战略研究部经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士，2009年获
中央财经大学会计专业硕士。曾供职于北京北奥有限公司，中进会计师事务所，
中瑞华恒信会计师事务所。2004年加入中国华电集团，历任中国华电集团财务
有限公司计划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股计划财务部经理
、财务部经理，企业融资部经理、机构与风险管理部经理、机构与战略研究部经
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理。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理公司信息技术总监。1995年毕业
于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。1995年 8月加入中国建设银行，
历任中国建设银行北京分行信息技术部干部，信息技术管理部北京开发中心项目
经理、代处长；2005年 8月加入建信基金管理公司，历任基金运营部总经理助
理、副总经理，信息技术部执行总经理、总经理，信息技术总监兼金融科技部总
经理，信息技术总监。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理公司人力资源部总经理。2003年 7
月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华明会计师事务所
人力资源部人力资源专员。2005年 8月加入建信基金管理公司，历任人力资源
部专员、主管、总经理助理、副总经理、总经理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理公司审计部总经理。1997年毕业
于中国人民大学会计系,获学士学位；2010年毕业于香港中文大学,获工商管理
硕士学位，英国特许公认会计师公会（ACCA）资深会员。曾任毕马威华振会计师
事务所高级审计师，华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006年 12月
加入建信基金管理公司，历任监察稽核部监察稽核专员、稽核主管、资深稽核员
、内控合规部副总经理、内控合规部副总经理兼内控合规部审计部（二级部）总
经理、审计部总经理。
3、公司高管人员
张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
张威威先生，副总裁，硕士。1997年7月加入中国建设银行辽宁省分行；2001
年1月加入中国建设银行总行个人金融部；2005年9月加入建信基金管理公司，
2015年8月6日起任副总裁，2019年7月18日起兼任首席信息官。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸易总公
司工作；1999年7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构部、机构
业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科员、机构业务
部高级副经理等职；2006年3月加入建信基金管理公司，担任董事会秘书，并兼
任综合管理部总经理。2015年8月6日起任我公司督察长，2016年12月23日起任我
公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海经贸股份
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有限公司工作；2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主任科员、
业务经理、高级经理助理；2005年9月加入建信基金管理公司，历任人力资源部
总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理。2016年12月23
日起任我公司副总裁。
马勇先生，副总裁，硕士。1993年8月至1995年8月在江苏省机械研究设计院
工作。1998年7月加入中国建设银行总行，历任副主任科员、主任科员、秘书、
高级经理级秘书，高端客户部总经理助理，财富管理与私人银行部总经理助理、
副总经理，建行黑龙江省分行副行长等职务。2018年8月30日加入建信基金管理
有限责任公司，2018年11月13日起任副总裁；2018年11月1日起兼任我公司控股
子公司建信资本管理有限责任公司董事长。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、基金经理
陈建良先生，双学士，固定收益投资部副总经理。2005年7月加入中国建设
银行厦门分行，任客户经理；2007年6月调入中国建设银行总行金融市场部，任
债券交易员；2013年9月加入我公司投资管理部，历任基金经理助理、基金经理、
固定收益投资部总经理助理、副总经理，2013年12月10日起任建信货币市场基金
的基金经理；2014年1月21日起任建信月盈安心理财债券型证券投资基金的基金
经理；2014年6月17日起任建信嘉薪宝货币市场基金的基金经理；2014年9月17日
起任建信现金添利货币市场基金的基金经理；2016年3月14日起任建信目标收益
一年期债券型证券投资基金的基金经理，该基金在2018年9月19日转型为建信睿
怡纯债债券型证券投资基金，陈建良自2018年9月19日至2019年8月20日继续担任
该基金的基金经理；2016年7月26日起任建信现金增利货币市场基金的基金经理；
2016年9月2日起任建信现金添益交易型货币市场基金的基金经理；2016年9月13
日至2017年12月6日任建信瑞盛添利混合型证券投资基金的基金经理；2016年10
月18日起任建信天添益货币市场基金的基金经理。
先轲宇先生，硕士。2009年7月至2016年5月在中国建设银行金融市场部工作，
曾从事绩效管理，2012年起任债券交易员。2016年7月加入我公司，历任固定收
益投资部基金经理助理、基金经理，2017年7月7日起任建信现金增利货币市场基
金和建信现金添益交易型货币市场基金的基金经理；2018年3月26日起任建信周
盈安心理财债券型证券投资基金的基金经理；2019年1月25日起任建信天添益货
币市场基金、建信嘉薪宝货币市场基金、建信货币市场基金的基金经理。
历任基金经理：
高珊女士：2016年7月26日至2018年4月2日。
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陈建良先生：2016年7月26日至今。
先轲宇先生：2017年7月7日至今。
6、投资决策委员会成员
张军红先生，总裁。
姚
锦女士，权益投资部总经理。
李
菁女士，固定收益投资部总经理。
乔
梁先生，研究部总经理。
许
杰先生，权益投资部副总经理。
朱
虹女士，固定收益投资部副总经理。
陶
灿先生，权益投资部总经理助理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人/负责人：任德奇
住
所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：上海市长宁区仙霞路18号
邮政编码：200336
注册时间：1987年3月30日
注册资本：742.63亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
联系人：陆志俊
电
话：95559
交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的
发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国
性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易
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所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。根据2019年英国《银行家》
杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第11位，连续五年跻身
全球银行20强；根据2019年美国《财富》杂志发布的世界500强公司排行榜，交
通银行营业收入位列第150位，较上年提升18位。
截至2019年9月30日，交通银行资产总额为人民币99,328.79亿元。2019年1-9
月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币601.47亿元。
交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工
具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计
师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理
，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、
奋发向上的资产托管从业人员队伍。
（二）主要人员情况
任德奇先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。
任先生2018年8月起任本行副董事长、执行董事、行长；2016年12月至2018
年6月任中国银行执行董事、副行长，其中：2015年10月至2018年6月兼任中银香
港（控股）有限公司非执行董事，2016年9月至2018年6月兼任中国银行上海人民
币交易业务总部总裁；2014年7月至2016年11月任中国银行副行长，2003年8月至
2014年5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管
理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理；1988年7月至2003年8月先后
在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷
管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988年于清华大学获工学硕士
学位。
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。
袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁；2007年12月至2015年8
月，历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副总裁
；1999年12月至2007年12月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、
处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油大学计
算机科学系，获得学士学位，2005年于新疆财经学院获硕士学位。
（三）基金托管业务经营情况
截至2019年9月30日，交通银行托管证券投资基金436只。此外，交通银行
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还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理
财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、QDIE资金、全国社保基金、养老
保障管理基金、企业年金基金、职业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII证券
投资资产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产和QDLP资金等产品。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
法定代表人：孙志晨
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
2、代销机构
（1） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：http:// www.fund123.cn
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构销售本基
金，并在基金管理人网站公示。
（二）基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
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住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
法定代表人：孙志晨
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街 19号富凯大厦 B座 12层
负责人：王丽
联系人：刘焕志
电话：010－52682888
传真：010－52682999
经办律师：刘焕志、孙艳利
（四）审计基金资产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室
执行事务合伙人：毛鞍宁
联系电话：（010）58153000
传真：（010）85188298
联系人：王珊珊
经办注册会计师：徐艳、王珊珊。
四、基金的名称
建信现金增利货币市场基金。
五、基金的类型
货币市场基金。
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六、基金的投资目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现稳定的、超越业绩
比较基准的投资回报。
七、基金的投资方向
本基金将投资于以下金融工具：
1、现金；
2、期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同
业存单；
3、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、资产支持证券、非金融企
业债务融资工具；
4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货
币市场工具。
本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单
的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同
意，并作为重大事项履行信息披露程序。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
本基金将采取个券选择策略、利率策略等积极投资策略，在严格控制风险的
前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。
1、资产配置策略
基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求变
化等的综合判断，并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估值水平特征，决
定基金资产在债券、银行存款等各类资产的配置比例，并适时进行动态调整。
2、个券选择策略
在个券选择上，基金将综合运用收益率曲线分析、流动性分析、信用风险分
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析等方法来评估个券的投资价值，发掘出具备相对价值的个券。
3、利率策略
通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观经
济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金融
市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平变动趋
势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
4、利用短期市场机会的灵活策略
由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期内
市场失衡；新股、新债发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时的失
衡。这种失衡将带来一定市场机会。通过分析短期市场机会发生的动因，研究其
中的规律，据此调整组合配置，改进操作方法，积极利用市场机会获得超额收益
。
未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相关
投资策略，并在招募说明书更新中公告。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税前）。
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额
方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利
息的收益。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准，基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，调
整本基金的业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一
致，并在更新的招募说明书中列示，报中国证监会备案。
十、基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金，基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基
金、债券型基金。
建信现金增利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 10月 18
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2019年 9月 30日止，本报告中财务资料未经
审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产
的比例（%）
1
固定收益投资
37,727,120,861.01
39.03
其中：债券
37,647,120,861.01
38.94
资产支持证券
80,000,000.00
0.08
2
买入返售金融资产
17,865,977,760.57
18.48
其中：买断式回购的买入返售金融资产
-
0.00
3
银行存款和结算备付金合计
40,725,586,777.57
42.13
4
其他资产
354,174,689.18
0.37
5
合计
96,672,860,088.33
100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号
项目
占基金资产净值比例（％）
1
报告期内债券回购融资余额
6.71
其中：买断式回购融资
0.00
序号
项目
金额（元）
占基金资产净值
比例（％）
2
报告期末债券回购融资余额
2,013,996,990.75 2.18
其中：买断式回购融资
- 0.00
报告期内债券回购融资余额占基金净值的比例为报告期内每个交易日融资余额
占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
无。
3、基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
107
建信现金增利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
15
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
108
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
73
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
无。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净
值的比例（%）
各期限负债占基金资产
净值的比例（%）
1
30天以内
28.52 4.54
其中：剩余存续期超过 397天
的浮动利率债
0.00 0.00
2
30天（含）—60天
14.47 0.00
其中：剩余存续期超过 397天
的浮动利率债
0.00 0.00
3
60天（含）—90天
30.15 0.00
其中：剩余存续期超过 397天
的浮动利率债
0.00 0.00
4
90天（含）—120天
0.59 0.00
其中：剩余存续期超过 397天
的浮动利率债
0.00 0.00
5
120天（含）—397天（含）
30.46 0.00
其中：剩余存续期超过 397天
的浮动利率债
0.00 0.00
合计
104.20 4.54
4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
无。
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）
1
国家债券
299,847,713.47 0.32
2
央行票据
- -
3
金融债券
4,656,417,803.81 5.04
其中：政策性金融债
4,656,417,803.81 5.04
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
4,667,307,721.85 5.05
6
中期票据
- -
7
同业存单
28,023,547,621.88 30.32
8
其他
- -
9
合计
37,647,120,861.01 40.73
建信现金增利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
16
10
剩余存续期超过 397天的浮
动利率债券
- -
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量（张
）
摊余成本(元)
占基金资产净值
比例（％）
1 170205 17国开 05 11,300,000 1,135,518,568.59 1.23
2 111872583
18晋商银行
CD234
10,000,000 991,655,224.09 1.07
3 111914090
19江苏银行
CD090
10,000,000 987,509,328.15 1.07
4 111915466
19民生银行
CD466
10,000,000 986,095,154.24 1.07
5 111918093
19华夏银行
CD093
10,000,000 986,006,899.34 1.07
6 111915278
19民生银行
CD278
10,000,000 983,709,486.25 1.06
7 111914127
19江苏银行
CD127
10,000,000 982,687,120.45 1.06
8 111908160
19中信银行
CD160
10,000,000 975,300,393.75 1.06
9 111911111
19平安银行
CD111
10,000,000 974,752,573.17 1.05
10 111903099
19农业银行
CD099
10,000,000 974,049,310.89 1.05
7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）-0.5%间的次数
-
报告期内偏离度的最高值
0.0885%
报告期内偏离度的最低值
0.0435%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值
0.0624%
（1）报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
无。
（2）报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
无。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（份） 公允价值(元)
占基金资产净值
建信现金增利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
17
比例（%）
1 139839 万科 08A1 800,000 80,000,000.00 0.09
9、投资组合报告附注
（1）本基金计价采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或
商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计
提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.0000元。
（2）本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体未披露被监管部门立案调查
和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金
-
2
应收证券清算款
-
3
应收利息
354,174,689.18
4
应收申购款
-
5
其他应收款
-
6
待摊费用
-
7
其他
-
8
合计
354,174,689.18
（4）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
十二、基金的业绩
基金业绩截止日为 2019年 9月 30日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在
作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较。
建信现金增利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
18
阶段
份额净值增
长率①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①—③ ②－④
基金合同生效之
日 2016年 7月
26日—2016年
12月 31日
1.1595% 0.0014% 0.5881% 0.0000% 0.5714% 0.0014%
2017年 1月 1日
-2017年12月31
日
4.3563%
0.0011%
1.3500%
0.0000%
3.0063%
0.0011%
2018年 1月 1日
-2018年 12月
31日
4.1364% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 2.7864% 0.0015%
2019年 1月 1日
-2019年 9月
30日
2.1765% 0.0007% 1.0097% 0.0000% 1.1668% 0.0007%
基金合同生效之
日—2019年 9
月 30日
12.3257% 0.0022% 4.2978% 0.0000% 8.0279% 0.0022%
十三、基金的费用概览
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
建信现金增利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
19
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用。
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二）基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.15%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金的年销售服务费率为 0.15%，销售服务费的计算方法具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金
建信现金增利货币市场基金招募说明书（更新）摘要
20
销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金份额登记机构，由基金份额登记机构代付给销售机构。若
遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可
支付日支付。
上述“（一）基金费用的种类中第 4－10项费用”，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
1、更新了全文涉及《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》条款变更
的相关内容；
2、更新了“第三部分：基金管理人”的“主要人员情况”；
3、更新了“第四部分：基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况；
4、更新了“第五部分：相关服务机构”的“代销机构”的相关信息及“审
计基金资产的会计师事务所”；
5、更新了“第九部分：基金的投资”中的基金投资组合报告；
6、更新了“第十部分：基金的业绩”；
7、更新了“第二十二部分：其他应披露事项”，添加了自上次本基金招募
说明书披露以来涉及本基金的相关公告。
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上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正
文，可登陆基金管理人网站 www.ccbfund.cn。
建信基金管理有限责任公司
二〇一九年十二月
