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建信嘉薪宝货币市场基金 
招募说明书（更新） 
 
2019年第 3号



 
 
 
 
 
 
基金管理人：建信基金管理有限责任公司 
基金托管人：中信银行股份有限公司 
 
 
二〇一九年十二月 
建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）
【重要提示】 
 
本基金经中国证券监督管理委员会证监许可[2014]338号文注册募集。本基
金合同已于 2014年 6月 17日生效。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投
资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响
而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续
大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极
管理风险，本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金，其风险和预期收益率
低于股票基金、混合基金和债券基金。投资有风险，投资者在投资本基金之前，
请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同及基金产品资料概要，全面认识本基
金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场
，谨慎做出投资决策。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金
融机构，基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 
本招募说明书所载内容截止日为 2019年 10月 25日，有关财务数据和净值
表现截止日为 2019年 9月 30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金
托管人复核。 
 
 
建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）
目


录 
第一部分 前言 ....................................................................................................1 
第二部分 释义 ....................................................................................................2 
第三部分 基金管理人 ........................................................................................7 
第四部分 基金托管人 ......................................................................................17 
第五部分 相关服务机构 ..................................................................................17 
第六部分 基金的募集 ......................................................................................25 
第七部分 基金合同的生效 ..............................................................................28 
第八部分 基金份额的申购与赎回 ..................................................................29 
第九部分 基金的投资 ......................................................................................38 
第十部分 基金的业绩 ......................................................................................48 
第十一部分 基金的财产 ..................................................................................50 
第十二部分 基金资产的估值 ..........................................................................51 
第十三部分 基金的收益分配 ..........................................................................56 
第十四部分 基金的费用与税收 ......................................................................58 
第十五部分 基金的会计与审计 ......................................................................61 
第十六部分 基金的信息披露 ..........................................................................62 
第十七部分 风险揭示 ......................................................................................69 
第十八部分《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 ........................73 
第十九部分 基金合同的内容摘要 ..................................................................75 
第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ........................................................101 
第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ....................................................120 
第二十二部分 其他应披露事项 ....................................................................122 
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 ............................................123 
第二十四部分 备查文件 ................................................................................124 
 
建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）








































































 1
第一部分 前言 
 
《建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依
据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证
券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管
理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》（以下简称《信息披露办法》）、《货币市场基金监督管理办法》、《关于
实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《证券投资基金信息披
露编报规则第 5号<货币市场基金信息披露特别规定>》、《公开募集开放式证券
投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其
他有关法律法规的规定以及《建信嘉薪宝货币市场基金基金合同》（以下简称“
基金合同”或《基金合同》）编写。 
本招募说明书阐述了建信嘉薪宝货币市场基金的投资目标、策略、风险、费
率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅
读本招募说明书。 
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明
书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解
释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信
息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。



本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依据基金合同取得基
金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其
他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义
务，应详细查阅基金合同。 
建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）








































































 2
第二部分 释义 
 
本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指建信嘉薪宝货币市场基金； 
2、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司； 
3、基金托管人：指中信银行股份有限公司； 
4、基金合同：指《建信嘉薪宝货币市场基金基金合同》及对该基金合同的
任何有效修订和补充； 
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信嘉薪宝货
币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充； 
6、招募说明书：指《建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书》及其更新； 
7、基金份额发售公告：指《建信嘉薪宝货币市场基金基金份额发售公告》； 
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
； 
9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，2015年 4月 24日第十二届全国人民代表大会常务委员会
第十四次会议修订的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做
出的修订； 
10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订； 
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订； 
12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订； 
13、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风
险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 
建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）








































































 3
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会； 
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会； 
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人； 
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
； 
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织； 
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者； 
20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称； 
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人； 
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额
，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业
务； 
23、销售机构：指建信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构； 
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等； 
25、基金份额登记机构：指办理基金份额登记业务的机构。基金份额登记机
构为建信基金管理有限责任公司或接受建信基金管理有限责任公司委托代为办
理登记业务的机构； 
建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）








































































 4
26、基金账户：指基金份额登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金
管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户； 
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户； 
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件
，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认
的日期； 
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期； 
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过 3个月； 
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限； 
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日； 
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日； 
34、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日)； 
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日； 
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段； 
37、《业务规则》：指《建信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》
，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金
管理人和投资人共同遵守； 
38、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为； 
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为； 
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求
将基金份额兑换为现金的行为； 
41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为； 
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 5
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作； 
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式； 
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%； 
45、元：指人民币元； 
46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约； 
47、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价和折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
； 
48、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
实现收益； 
49、7日年化收益率：指以最近 7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
； 
50、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该
笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用； 
51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和； 
52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值； 
53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数； 
54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值的过程； 
55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
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 6
交易的债券等；就本基金而言，指货币市场基金依法可投资的符合前述条件的资
产，但中国证监会认可的特殊情形除外 
56、基金份额分类：指根据销售服务费费率和申购金额限制等事项的不同，
将本基金基金份额分为不同的类别，A类基金份额和 B类基金份额。各类基金份
额类别分别设置代码并分别计算和公告每万份基金已实现收益和七日年化收益
率； 
57、A类基金份额：指按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别； 
58、B类基金份额：指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别； 
59、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介； 
60、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
； 
61、基金产品资料概要：指《建信嘉薪宝货币市场基金基金产品资料概要》
及其更新。 
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第三部分 基金管理人 
 
一、基金管理人概况 
名称：建信基金管理有限责任公司 
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 
设立日期：2005年 9月 19日 
法定代表人：孙志晨 
联系人：郭雅莉 
电话：010-66228888 
注册资本：人民币 2亿元 
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准设
立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融服
务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。 
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资者
的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选
举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利
，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。 
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由
9名董事组成，其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使《公司
法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营管
理人员的监督和奖惩权。 
公司设监事会，由 6名监事组成，其中包括 3名职工代表监事。监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。 
二、主要人员情况 
1、董事会成员 
孙志晨先生，董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位，2006年获
得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建设银
行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副总
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经理。2005年 9月出任建信基金管理公司总裁，2018年 4月起任建信基金管理
公司董事长。 
张军红先生，董事，现任建信基金管理公司总裁。毕业于国家行政学院行政
管理专业，获博士学位。历任中国建设银行总行筹资部储蓄业务处科员、副主任
科员、主任科员，总行零售业务部主任科员，总行个人银行业务部个人存款处副
经理、高级副经理，总行行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经
理，总行投资托管服务部总经理助理、副总经理，总行投资托管业务部副总经理
，总行资产托管业务部副总经理。2017年 3月出任建信基金管理公司监事会主
席，2018年 4月起任建信基金管理公司总裁。 
曹伟先生，董事。1990年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设
银行北京分行储蓄证券部副总经理，北京分行安华支行副行长，北京分行西四支
行副行长，北京分行朝阳支行行长，北京分行个人银行部总经理，总行个人存款
与投资部总经理助理、副总经理、总行个人金融部副总经理。 
张维义先生，董事，现任信安亚洲区总裁。1990年毕业于伦敦政治经济学
院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA工商管理学硕
士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发展总监
，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团（马来西亚）资产管理公
司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和
执行董事，信安北亚地区副总裁、总裁，信安亚洲区总裁。 
郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。1989
年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法兴资产
管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场行销总
监，信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。 
华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕业
于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记者，
湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、锦辉
精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、理财中
心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理，吉林省信托有限责任公司副总经理
，光大证券财富管理中心总经理（MD），中国华电集团资本控股有限公司总经理
助理。 
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 9
李全先生，独立董事，现任新华人寿保险股份有限公司首席执行官、总裁兼
新华资产管理股份有限公司董事长。1985年毕业于中国人民大学财政金融学院，
1988年毕业于中国人民银行研究生部。历任中国人民银行总行和中国农村信托
投资公司职员，正大国际财务有限公司总经理助理、资金部总经理，博时基金管
理有限公司副总经理，新华资产管理股份有限公司总裁，新华人寿保险股份有限
公司首席执行官、总裁兼新华资产管理股份有限公司董事长。 
史亚萍女士，独立董事，现任嘉浩控股有限公司首席运营官。1994年毕业
于对外经济贸易大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究生院，获
经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚洲
、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司、中金资本
、嘉浩控股有限公司等多家金融机构担任管理职务。 
邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席合
伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA学位，全国会计领军人才，
中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册会计师。1999年 10
月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人。 
 
2、监事会成员 
马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984年毕业于中央财政金融学院，
获学士学位，2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984年加入中
国建设银行，历任中国建设银行总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副处
长、处长、资深客户经理（技术二级），总行个人金融部副总经理，总行个人存
款与投资部副总经理。2018年 5月起任建信基金管理公司监事会主席。 
方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。1990
年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区
律师从业资格。曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外
及健康保险副总裁等职务。 
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公司
机构与战略研究部经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士，2009年获
中央财经大学会计专业硕士。曾供职于北京北奥有限公司，中进会计师事务所，
中瑞华恒信会计师事务所。2004年加入中国华电集团，历任中国华电集团财务
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 10
有限公司计划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股计划财务部经理、
财务部经理，企业融资部经理、机构与风险管理部经理、机构与战略研究部经
理。 
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理公司信息技术总监。1995年毕业
于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。1995年 8月加入中国建设银行，
历任中国建设银行北京分行信息技术部干部，信息技术管理部北京开发中心项目
经理、代处长；2005年 8月加入建信基金管理公司，历任基金运营部总经理助
理、副总经理，信息技术部执行总经理、总经理，信息技术总监兼金融科技部总
经理，信息技术总监。 
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理公司人力资源部总经理。2003年 7
月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华明会计师事务所
人力资源部人力资源专员。2005年 8月加入建信基金管理公司，历任人力资源
部专员、主管、总经理助理、副总经理、总经理。 
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理公司审计部总经理。1997年毕业
于中国人民大学会计系,获学士学位；2010年毕业于香港中文大学,获工商管理
硕士学位，英国特许公认会计师公会（ACCA）资深会员。曾任毕马威华振会计师
事务所高级审计师，华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006年 12月
加入建信基金管理公司，历任监察稽核部监察稽核专员、稽核主管、资深稽核员
、内控合规部副总经理、内控合规部副总经理兼内控合规部审计部（二级部）总
经理、审计部总经理。 
 
3、公司高管人员 
张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。 
张威威先生，副总裁，硕士。1997年7月加入中国建设银行辽宁省分行；2001
年1月加入中国建设银行总行个人金融部；2005年9月加入建信基金管理公司，
2015年8月6日起任副总裁，2019年7月18日起兼任首席信息官。 
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸易总公
司工作；1999年7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构部、机构
业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科员、机构业务
部高级副经理等职；2006年3月加入建信基金管理公司，担任董事会秘书，并兼
任综合管理部总经理。2015年8月6日起任我公司督察长，2016年12月23日起任我
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 11
公司副总裁。 
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海经贸股份
有限公司工作；2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主任科员、
业务经理、高级经理助理；2005年9月加入建信基金管理公司，历任人力资源部
总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理。2016年12月
23日起任我公司副总裁。 
马勇先生，副总裁，硕士。1993年8月至1995年8月在江苏省机械研究设计院
工作。1998年7月加入中国建设银行总行，历任副主任科员、主任科员、秘书、
高级经理级秘书，高端客户部总经理助理，财富管理与私人银行部总经理助理、
副总经理，建行黑龙江省分行副行长等职务。2018年8月30日加入建信基金管理
有限责任公司，2018年11月13日起任副总裁；2018年11月1日起兼任我公司控股
子公司建信资本管理有限责任公司董事长。 
4、督察长 
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。 
5、基金经理 
于倩倩女士，硕士。2008年6月加入国泰人寿保险公司，任固定收益研究专
员；2009年9月加入金元惠理基金管理公司（原金元比联基金管理公司），任债券
研究员；2011年6月加入我公司，历任债券研究员、基金经理助理、基金经理，2013
年8月5日起任建信货币市场基金的基金经理；2014年1月21日起任建信双周安心
理财债券型证券投资基金的基金经理；2014年6月17日起任建信嘉薪宝货币市场
基金的基金经理；2014年9月17日起任建信现金添利货币市场基金的基金经理；
2018年3月26日起任建信天添益货币市场基金的基金经理。 
陈建良先生，双学士，固定收益投资部副总经理。2005年7月加入中国建设
银行厦门分行，任客户经理；2007年6月调入中国建设银行总行金融市场部，任
债券交易员；2013年9月加入我公司投资管理部，历任基金经理助理、基金经理、
固定收益投资部总经理助理、副总经理，2013年12月10日起任建信货币市场基金
的基金经理；2014年1月21日起任建信月盈安心理财债券型证券投资基金的基金
经理；2014年6月17日起任建信嘉薪宝货币市场基金的基金经理；2014年9月17日
起任建信现金添利货币市场基金的基金经理；2016年3月14日起任建信目标收益
一年期债券型证券投资基金的基金经理，该基金在2018年9月19日转型为建信睿
怡纯债债券型证券投资基金，陈建良自2018年9月19日至2019年8月20日继续担任
该基金的基金经理；2016年7月26日起任建信现金增利货币市场基金的基金经理；
2016年9月2日起任建信现金添益交易型货币市场基金的基金经理；2016年9月13
日至2017年12月6日任建信瑞盛添利混合型证券投资基金的基金经理；2016年10
建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）








































































 12
月18日起任建信天添益货币市场基金的基金经理。 
先轲宇先生，硕士。2009年7月至2016年5月在中国建设银行金融市场部工作，
曾从事绩效管理，2012年起任债券交易员。2016年7月加入我公司，历任固定收
益投资部基金经理助理、基金经理，2017年7月7日起任建信现金增利货币市场基
金和建信现金添益交易型货币市场基金的基金经理；2018年3月26日起任建信周
盈安心理财债券型证券投资基金的基金经理；2019年1月25日起任建信天添益货
币市场基金、建信嘉薪宝货币市场基金、建信货币市场基金的基金经理。 
 
6、投资决策委员会成员 
张军红先生，总裁。 
姚锦女士，权益投资部总经理。 
李菁女士，固定收益投资部总经理。 
乔梁先生，研究部总经理。 
许杰先生，权益投资部副总经理。 
朱虹女士，固定收益投资部副总经理。 
陶灿先生，权益投资部总经理助理。 
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 
三、基金管理人的职责 
1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 
7、计算并公告基金净值信息； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）








































































 13
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 
12、中国证监会规定的其他职责。 
四、基金管理人承诺 
1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规，并建立健全内部
控制制度，采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生； 
2、基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生： 
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产； 
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、基金经理承诺 
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额
持有人谋取最大利益； 
（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋
取利益； 
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息； 
（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。 
五、基金管理人的内部控制制度 
1、内部控制的原则 
（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人
员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 
（2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持
高度的独立性与权威性。 
（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过
切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 
（4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对
工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。 
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 14
（5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部
门，在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格
的批准程序和监督处罚措施。 
（6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并且必
须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规
、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。 
2、内部控制的主要内容 
（1）控制环境 
公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会
下设立了审计与风险控制委员会，负责对公司在经营管理和基金业务运作的合法
性、合规性和风险状况进行检查和评估，对公司监察稽核制度的有效性进行评价
，监督公司的财务状况，审计公司的财务报表，评价公司的财务表现，保证公司
的财务运作符合法律的要求和运行的会计标准。 
公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有
效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会，就基金
投资等发表专业意见及建议。另外，在公司高级管理层下设立了风险管理委员会
，负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究，制定相应的控制制度，并
实行相关的风险控制措施。 
此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运
作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发
生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 
（2）风险评估 
公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产生
负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度
及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。 
（3）操作控制 
公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相
互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权
分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核
对、相互牵制。 
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 15
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的
关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。 
在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，
每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完
整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。 
（4）信息与沟通 
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息
交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保
证信息及时送达适当的人员进行处理。 
（5）监督与内部稽核 
本公司设立了独立于各业务部门的内控合规部，履行监督、稽核职能，检查
、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执
行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提出改进意见，促进
公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性，定期不定期出
具监察稽核报告。 
3、基金管理人关于内部控制的声明 
（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层
的责任。 
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。 
（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制
度。 
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 16
第四部分 基金托管人 
一、基金托管人基本情况 
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”） 
住所：北京市东城区朝阳门北大街 9号 
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号 
法定代表人：李庆萍 
成立时间：1987年 4月 20日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：489.35亿元人民币 
存续期间：持续经营 
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125号 
联系人：中信银行资产托管部 
联系电话：4006800000 
传真：010-85230024 
客服电话：95558 
网址：bank.ecitic.com 
经营范围：保险兼业代理业务（有效期至 2020年 09月 09日）；吸收公众
存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发
行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；
从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保
；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办
理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格
境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企
业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批
准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经
营活动。） 
中信银行（601998.SH、0998.HK）成立于 1987年，是中国改革开放中最早
成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并
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 17
以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外，为中国经济建设做出了积极贡
献。2007年 4月，本行实现在上海证券交易所和香港联合交易所 A+H股同步上
市。 
本行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景，充分发挥中信集团金融与实
业并举的独特竞争优势，坚持“以客为尊”，秉承“平安中信、合规经营、科技
立行、服务实体、市场导向、创造价值”的经营理念，向企业客户和机构客户提
供公司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、保理业
务、托管业务等综合金融解决方案，向个人客户提供零售银行、信用卡、消费金
融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服务，全方
位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。 
截至 2018年末，本行在国内 146个大中城市设有 1,410家营业网点，同时
在境内外下设 6家附属公司，包括中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投
资有限公司、中信金融租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公司、中
信百信银行股份有限公司和阿尔金银行。其中，中信国际金融控股有限公司子公
司中信银行（国际）有限公司，在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内
地设有 38家营业网点。信银（香港）投资有限公司在香港和中国内地设有 3家
子公司。中信百信银行股份有限公司为本行与百度公司发起设立的国内首家具有
独立法人资格的直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 6家营业网点和 1个私
人银行中心。 
30多年来，本行坚持服务实体经济，稳健经营，与时俱进。经过 30余年的
发展，本行已成为一家总资产规模超 6万亿元、员工人数近 6万名，具有强大综
合实力和品牌竞争力的金融集团。2018年，本行在英国《银行家》杂志“全球
银行品牌 500强排行榜”中排名第 24位；本行一级资本在英国《银行家》杂志“
世界 1000家银行排名”中排名第 27位。 
二、主要人员情况 
方合英先生，中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于 2018年 9月
加入本行董事会。方先生自 2014年 8月起任本行党委委员，2014年 11月起任
本行副行长，2017年 1月起兼任本行财务总监，2019年 2月起任本行党委副书
记。方先生现同时担任信银（香港）投资有限公司、中信银行（国际）有限公司
及中信国际金融控股有限公司董事。此前，方先生于 2013年 5月至 2015年 1月
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 18
任本行金融市场业务总监，2014年 5月至 2014年 9月兼任本行杭州分行党委书
记、行长；2007年 3月至 2013年 5月任本行苏州分行党委书记、行长；2003
年 9月至 2007年 3月历任本行杭州分行行长助理、党委委员、副行长；1996年 12
月至 2003年 9月在本行杭州分行工作，历任信贷部科长、副总经理，富阳支行
行长、党组书记，国际结算部副总经理，零售业务部副总经理，营业部总经理；
1996年 7月至 1996年 12月任浦东发展银行杭州城东办事处副主任；1992年 12
月至 1996年 7月在浙江银行学校实验城市信用社信贷部工作，历任信贷员、经
理、总经理助理；1991年 7月至 1992年 12月在浙江银行学校任教师。方先生
为高级经济师，毕业于北京大学，获高级管理人员工商管理硕士学位，拥有二十
余年中国银行业从业经验。 
杨毓先生，中信银行副行长，分管托管业务。杨先生自 2015年 7月起任本
行党委委员，2015年 12月起任本行副行长。此前，杨先生 2011年 3月至 2015
年 6月任中国建设银行江苏省分行党委书记、行长；2006年 7月至 2011年 2月
任中国建设银行河北省分行党委书记、行长；1982年 8月至 2006年 6月在中国
建设银行河南省分行工作，历任计财处副处长，信阳分行副行长、党委委员，计
财处处长，郑州市铁道分行党委书记、行长，郑州分行党委书记、行长，河南省
分行党委副书记、副行长（主持工作）。杨先生为高级经济师，研究生学历，管
理学博士。 
杨璋琪先生，中信银行资产托管部副总经理（主持工作），硕士研究生学历
。杨先生 2018年 1月至 2019年 3月，任本行金融同业部副总经理；2015年 5
月至 2018年 1月，任本行长春分行副行长；2013年 4月至 2015年 5月，任本
行机构业务部总经理助理；1996年 7月至 2013年 4月，就职于本行北京分行（
原总行营业部），历任支行行长、投资银行部总经理、贸易金融部总经理。 
三、基金托管业务经营情况 






2004 年 8 月 18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监
督管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责
”的原则，切实履行托管人职责。 
截至 2019年三季度末，中信银行托管 138只公开募集证券投资基金，以及
基金公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等
其他托管资产，托管总规模达到 8.93万亿元人民币。 
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 19
四、基金托管人的内部控制制度 
1、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业
务中得到全面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管
业务持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效地发
现、分析、控制和避免风险，确保基金财产安全，维护基金份额持有人利益。 
2、 内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会，负责全行的
风险控制和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风险控
制，对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监
察。 
3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章
的规定，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管业
务管理办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管
业务内控检查实施细则》等一整套规章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个
环节，保证证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。 
4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范
等，从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的
物质条件，对业务运行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保密区
，安装了录像、录音监控系统，保证基金信息的安全；建立严密的内部控制防线
和业务授权管理等制度，确保所托管的基金财产独立运行；营造良好的内部控制
环境，开展多种形式的持续培训，加强职业道德教育。 
五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同
、托管协议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计
算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分
配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和
核查。 
如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露
办法》、基金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管
理人限期纠正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金
管理人改正。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期
内纠正的，基金托管人将以书面形式报告中国证监会。 
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 21
第五部分 相关服务机构 
 
一、基金份额发售机构 
1、直销机构 
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。 
（1）直销柜台 
名称：建信基金管理有限责任公司 
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 
法定代表人：孙志晨 
联系人：郭雅莉 
电话：010-66228800



（2）网上交易平台 
投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、赎回、定期投资等业
务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网址：
www.ccbfund.cn。 
2、代销机构 
（1） 上海联泰资产管理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 
法定代表人：燕斌 
客户服务热线：4000-466-788 
（2） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室 
法定代表人：陈柏青 
客户服务电话: 4000766123 
网址：www.fund123.cn 
（3） 浙江网商银行股份有限公司 
注册地址：浙江杭州市西湖区学院路 28号德力西大厦 12-15层 
法定代表人：胡晓明 
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 22
客户服务电话: 95188 
网址：https://www.mybank.cn/ 
（4） 北京加和基金销售有限公司 
注册地址：北京市西城区德胜门外大街 13号院 1号楼 5层 505室 
法定代表人：曲阳 
客户服务热线：400-803-1188



网址：http:// www.bzfunds.com 
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销
售本基金，并在基金管理人网站公示。 
二、基金份额登记机构 
名称：建信基金管理有限责任公司 
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 
法定代表人：孙志晨 
联系人：郑文广 
电话：010-66228888 
三、出具法律意见书的律师事务所 
名称：北京德恒律师事务所 
住所：北京市西城区金融大街 19号富凯大厦 B座 12层 
负责人：王丽 
联系人：刘焕志 
电话：010－52682888 
传真：010－52682999 
经办律师：刘焕志、孙艳利 
四、审计基金资产的会计师事务所 
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室 
办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室 
执行事务合伙人：毛鞍宁 
联系电话：（010）58153000



传真：（010）85188298



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联系人：王珊珊 
经办注册会计师：徐艳、王珊珊。 
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 24
第六部分 基金的募集 
一、基金募集的依据 
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基
金合同》及其他法律法规的有关规定募集。 
本基金募集申请已经中国证监会证监许可[2014]338号文注册。 
二、基金类型 
货币市场基金。 
三、基金的运作方式 
契约型、开放式。 
四、基金存续期间 
不定期。 
五、基金的面值 
本基金每份基金份额的面值为人民币 1.00元。 
六、募集方式 
本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售，各销售机构的具
体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公
告。 
七、募集期限 
本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月。 
本基金自 2014年 6月 13日至 2014年 6月 13日进行发售。如果在此期间届
满时未达到本招募说明书第七章第（一）条规定的基金备案条件，基金可在募集
期限内继续销售。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩
短基金发售时间，并及时公告。 
八、募集对象 
指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会
允许购买证券投资基金的其他投资者。 
九、募集场所 
投资者应当在本基金销售机构办理基金发售业务的营业场所或按销售机构
提供的其他方式办理基金的认购。 
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 25
销售机构办理基金发售业务的地区、网点的具体情况和联系方法，请参见本
基金基金份额发售公告以及当地销售机构的公告。 
基金管理人可以根据情况调整销售机构，并另行公告。 
十、认购安排 
1、认购时间：本基金向个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者同
时发售，具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基
金份额发售公告中确定并披露。 
2、投资者认购应提交的文件和办理的手续： 
详见基金份额发售公告及销售机构发布的相关公告。 
3、认购原则：认购以金额申请。投资者认购基金份额时，需按销售机构规
定的方式全额交付认购款项。投资者可以多次认购本基金份额，每次认购金额不
得低于 0.01元。认购申请受理完成后，投资者不得撤销。 
4、认购申请的确认：销售网点受理认购申请并不表示对该申请是否成功的
确认，而仅代表销售网点确实收到了认购申请。申请是否成功应以基金份额登记
机构的确认为准。投资者应在基金合同生效后到其办理认购业务的销售网点查询
最终确认情况和有效认购份额。投资者本人应主动查询认购申请的确认结果，基
金管理人及销售机构不承担对确认结果的通知义务。 
5、认购款项的退还：若投资者的认购申请被全部或部分确认为无效，基金
管理人应当将无效申请部分对应的认购款项退还给投资者。 
投资者开户和认购所需提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销售
机构约定，请投资者参阅本基金基金份额发售公告。 
十一、认购费用 
本基金不收取认购费用。 
十二、认购份数的计算 
本基金认购份额的计算包括认购金额和认购金额在基金募集期内产生的利
息，其中利息以注册与过户登记人的记录为准。计算如下： 
认购份数=（认购金额＋认购资金利息）/基金份额面值 
基金份额面值为 1.00元。认购份额计算结果按照四舍五入方法，保留小数
点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 
十三、认购的方法与确认 
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 26
1、认购方法 
投资者认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续，由基金管理
人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。 
2、认购确认 
基金发售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表发售机构
确实接收到认购申请。认购的确认以基金份额登记机构或基金管理人的确认结果
为准。投资者可在基金合同生效后到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的
份额。 
十四、募集资金利息的处理方式 
有效认购款项在募集期间产生的利息，在基金合同生效后折算为基金份额归
基金份额持有人所有，利息以注册与过户登记人的记录为准。 
计算结果按照四舍五入方式，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基
金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 
十五、募集资金 
基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不
得动用。 
基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金
财产中列支。 
十六、募集结果 
截至 2014年 6月 13日，基金募集工作已经顺利结束。经普华永道中天会计
师事务所有限公司验资，本次募集的净认购金额为人民币 205,515,896.86元。
本次募集所有认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计人民币 0元。
本次募集有效认购户数为 282户，按照每份基金份额初始面值人民币 1.00元计
算，募集期募集资金及利息结转的基金份额共计 205,515,896.86份，已全部计
入投资者基金账户，归投资者所有。本次募集所有资金已全额划入本基金在基金
托管人中信银行股份有限公司开立的建信嘉薪宝货币证券投资基金托管专户。 
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 27
第七部分 基金合同的生效 
 
一、基金备案的条件及《基金合同》生效 
本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在基金募集份额总额不少于 2亿份
，基金募集金额不少于 2亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基
金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10日内聘请
法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10日内，向中国证监会办理基金备
案手续。 
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前
，任何人不得动用。 
二、基金募集失败的处理方式 
如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列责任： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同
期存款利息。 
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。 
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；基金份额持有人数量连续 60个工作日达不到 200人，或连续 60个工作日
基金资产净值低于 5000万元，在基金管理人履行监管报告和信息披露程序后，
本基金份额将自动转换为建信货币市场基金份额（此转换事项无须经基金份额持
有人大会决议），本基金合同终止。法律法规另有规定时，从其规定。 
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第八部分 基金份额的申购与赎回 
一、申购与赎回办理的场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书、其他相关公告中或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况
变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办
理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购
与赎回。 
二、申购与赎回办理的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理申购，具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理赎回，具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购
或者赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或
转换申请且基金份额登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换
申请。 
三、申购与赎回的原则 
1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00元的基
准进行计算； 
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2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、
处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规
定为准。基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管
理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告。 
四、申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购申
请即为有效。 
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋1日(包括该日)内支付赎回款
项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金基金份额登记机构在 T+1日内对该
交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在 T+2日后(包括该日)
到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成
功，则申购款项退还给投资人。 
基金销售机构对申购或赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销
售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以基金份额登记机构确认结果为准。 
五、申购与赎回的数额限制 
1、投资者每次最低申购金额为 0.01元。 
2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于 0.01份基金
份额。 
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请
参见更新的招募说明书或相关公告。 
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4、基金管理人可以规定本基金的总规模上限、当日申购金额上限，具体规
定请参见更新的招募说明书或相关公告。 
5、基金管理人可以规定单个投资人当日申购金额上限，具体规定请参见更
新的招募说明书或相关公告。 
6、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条
件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为准
。 
7、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上公告。 
8、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益
。具体规定请参见相关公告。 
六、申购费与赎回费 
除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费用与赎回
费用。 
如发生下述情形之一： 
1）发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 
个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为
负的情形时； 
2）发生本基金前 10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的
50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5
个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度
为负的情形时； 
基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总
份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基
金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情
形除外。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整相关费率或收费方式，并
在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
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七、申购份数与赎回金额的计算方式 
本基金的基金份额净值保持为 1.00元，本基金的申购、赎回价格为每份基
金份额净值 1.00元。 
1、申购份额的计算 
申购份额＝申购金额/1.00 
申购份额按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基
金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 
2、赎回金额的计算 
赎回金额＝赎回份额×1.00 
赎回金额按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由
基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 
八、拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的全部或部分申购申
请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的
活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托
管人协商确认后，暂停基金估值并采取暂停接受基金申购申请的措施。 
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。 
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
5、当日超出基金管理人规定的总规模限制、单日净申购比例上限、单一投
资者单日或单笔申购金额上限、单一投资人累计持有份额上限的情形。 
6、为保护基金份额持有人的合法权益，基金管理人可以在特定市场条件下
暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为准。 
7、当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的
正偏离度绝对值达到或超过 0.5%时。 
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8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请或基金转换入申请有可能导致单
一投资者持有基金份额数的比例达到或者超过基金份额总数的 50%，或者有可能
导致投资者变相规避前述 50%比例要求的情形。 
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5、6、7、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂
停接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂
停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人
。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的
资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不
确定性时，经与基金托管人协商确认后，暂停基金估值，并采取延缓支付赎回款
项或暂停接受基金赎回申请的措施。 
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。 
4、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护持有
人的利益，基金管理人可视情况暂停本基金的赎回。 
5、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
6、基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构、销售机构等因异常情况
无法办理赎回业务。 
7、当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的
负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时，基金管理人采取暂停接受所有赎
回申请并终止基金合同进行财产清算等措施的。 
8、法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。 
发生上述情形时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申
请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户
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申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续
开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第 5项所述情形，按基
金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未
获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业
务的办理并公告。 
为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，如本基金单个基金份额持
有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 10%的，基金管理人可对其
采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。 
十、巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。 
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的
前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎
回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分
，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将
自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未
获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处
理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，
直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回
部分作自动延期赎回处理。 
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若本基金发生巨额赎回、在单个基金份额持有人超过上一日基金总份额 20%
以上的赎回申请的情形下，基金管理人有权对于该基金份额持有人当日超过上一
日基金总份额 20%以上的那部分赎回申请进行延期办理，对于该基金份额持有人
其余赎回申请部分，基金管理人有权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分
延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是，如该
基金份额持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回
申请将被撤销。 
（3）暂停赎回：连续 2日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为
有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款
项，但不得超过 20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方
法，并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。 
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒
介上刊登暂停公告。 
2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，最迟于重新开放日在指定
媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确
重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 
3、如发生暂停的时间为 1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1个开放日的每万份基金已实现
收益和 7日年化收益率。 
4、如发生暂停的时间超过 1日，基金管理人自行确定公告增加次数，并根
据《信息披露办法》的规定在指定媒介刊登公告。 
十二、基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金
与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费
，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告
，并提前告知基金托管人与相关机构。 
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十三、基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金份额登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等
情形而产生的非交易过户以及基金份额登记机构认可、符合法律法规的其它非交
易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基
金份额的投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金份额登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金份
额登记机构的规定办理，并按基金份额登记机构规定的标准收费。 
十四、基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
十五、定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
十六、基金的冻结和解冻 
基金份额登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，
以及基金份额登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
十七、基金管理人可在不违反相关法律法规、不影响基金份额持有人实质利
益的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提前公告
。 
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第九部分 基金的投资 
 
一、投资目标 
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准
的投资回报。 
二、投资范围 
本基金将投资于以下金融工具： 
1、现金； 
2、期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同
业存单； 
3、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、资产支持证券、非金融企
业债务融资工具； 
4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货
币市场工具。 
本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单
的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同
意，并作为重大事项履行信息披露程序。 
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
三、投资策略 
本基金将采取个券选择策略、利率策略等积极投资策略，在严格控制风险的
前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。 
1、资产配置策略 
基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求变
化等的综合判断，并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估值水平特征，决
定基金资产在债券、银行存款等各类资产的配置比例，并适时进行动态调整。 
2、个券选择策略 
在个券选择上，基金将综合运用收益率曲线分析、流动性分析、信用风险分
析等方法来评估个券的投资价值，发掘出具备相对价值的个券。 
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3、利率策略 
通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观经
济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金融
市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平变动趋
势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。 
4、利用短期市场机会的灵活策略 
由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期内
市场失衡；新股、新债发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时的失
衡。这种失衡将带来一定市场机会。通过分析短期市场机会发生的动因，研究其
中的规律，据此调整组合配置，改进操作方法，积极利用市场机会获得超额收益
。 
未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相关
投资策略，并在招募说明书更新中公告。 
四、投资限制 
（一）投资限制 
本基金不得投资于以下金融工具： 
1、股票； 
2、可转换债券、可交换债券； 
3、信用等级在 AA+ 级以下的债券与非金融企业债务融资工具； 
4、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整
期的除外； 
5、非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券。 
6、中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。 
（二）组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
1、基金投资组合的平均剩余期限不超过 120 天，平均剩余存续期不得超过
240天。 
2、本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％。 
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3、本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为
原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、中
央银行票据、政策性金融债券除外。 
4、除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易
日累计赎回 30%以上情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得
超过 20%。 
5、本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1年，债券回购到
期后不得展期。 
6、本基金投资于有固定期限的银行存款（不包括本基金投资于有存款期限，
但根据协议可以提前支取的银行存款）的比例，不得超过基金资产净值的 30%；
投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得超
过基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存
款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的 5%。 
7、现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合
计不得低于 5%。 
8、现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%。 
9、本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款
及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%
。 
10、当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时，
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60天，平均剩余存续期不得超过 120
天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%。 
11、当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时，
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90天，平均剩余存续期不得超过 180
天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%。 
12、本基金投资于主体信用评级低于 AAA的机构发行的金融工具占基金资产
净值的比例合计不得超过 10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的
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比例合计不得超过 2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银
行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定
的其他品种。 
13、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
10%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。 
14、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围
保持一致。 
15、本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券的比例，不得超过基金资产净值的 10％；本基金持有的全部资产支持证券，
其市值不得超过基金资产净值的 20％；本基金管理人管理的全部基金投资于同
一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10％；本基金投资的资产支持证券的信用评级，不低于国内信用评级机构评定的
AAA级或相当于 AAA级的信用级别。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等
级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出。 
16、本基金的基金总资产不得超过基金资产净值的 140%。 
17、法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。 
法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资
以最新的规定为准或不再受相关限制。 
除上述第 1、第 7、第 13、第 14项外，因证券市场波动、债券发行人合并、
基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资
比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规及中国证监会另
有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的
约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
（三）禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
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 40
1、承销证券； 
2、违反规定向他人贷款或者提供担保； 
3、从事承担无限责任的投资； 
4、买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外； 
5、向基金管理人、基金托管人出资； 
6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，则本基金不受上述规定的限制
。 
（四）投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算 
1、平均剩余期限（天）的计算公式如下： 
（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ投资于金融工具产生的负债
×剩余期限+债券正回购×剩余期限）/（投资于金融工具产生的资产-投资于金
融工具产生的负债+债券正回购） 
2、平均剩余存续期限的计算公式如下： 
（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限-Σ投资于金融工具产生的
负债×剩余存续期限+债券正回购×剩余存续期限）/（投资于金融工具产生的资
产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购） 
3、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定 
（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限
为 0天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日
天数计算； 
（2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至
回购协议到期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限
和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩余存续期
限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；



（3）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议
到期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失
的银行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计
算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算； 
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 41
（4）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到
期日的实际剩余天数计算； 
（5）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止
所剩余的天数，以下情况除外： 
A、允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率
调整日的实际剩余天数计算。 
B、允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到
期日的实际剩余天数计算。 
平均剩余期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。如法律法规或
中国证监会对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。 
五、投资业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税前）。 
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额
方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利
息的收益。 
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准，基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，调
整本基金的业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一
致，并在更新的招募说明书中列示，报中国证监会备案。 
六、风险收益特征 
本基金为货币市场基金，基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基
金、债券型基金。 
七、投资组合报告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 10月 18
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截至 2019年 9月 30日，本报告中的财务资料未经
审计。 
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 42
1、报告期末基金资产组合情况



序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 
1


固定收益投资


3,263,418,343.72


38.21



 其中：债券


3,263,418,343.72


38.21



 资产支持证券


-


0.00



2


买入返售金融资产


2,935,105,161.28


34.36



 
其中：买断式回购的买入返
售金融资产



-


0.00



3


银行存款和结算备付金合计


2,258,391,381.18


26.44



4


其他资产


84,736,137.83


0.99



5


合计


8,541,651,024.01


100.00







2、报告期债券回购融资情况



序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 
1


报告期内债券回购融资余额


7.12 
 
其中：买断式回购融资


0.00 
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（％） 
2


报告期末债券回购融资余额


494,278,938.58 6.18 
 
其中：买断式回购融资


- 0.00 
注：报告期内债券回购融资余额占基金净值的比例为报告期内每个交易日融
资余额占资产净值比例的简单平均值。 
3、债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 
无。 
4、基金投资组合平均剩余期限 
（1）投资组合平均剩余期限基本情况 
项目 天数 
报告期末投资组合平均剩余期限


104 
报告期内投资组合平均剩余期限最高值


108 
报告期内投资组合平均剩余期限最低值


76 




报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明 
无。


 
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例



序号 平均剩余期限 
各期限资产占基金资
产净值的比例（%） 
各期限负债占基金资产净
值的比例（%） 
1


30天以内


41.83 6.81 
 其中：剩余存续期超过 0.00 0.00 
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 43
397天的浮动利率债



2


30天（含）—60天


10.37 0.00 
 
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债



0.00 0.00 
3


60天（含）—90天


18.12 0.00 
 
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债



0.00 0.00 
4


90天（含）—120天


0.00 0.00 
 
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债



0.00 0.00 
5



120天（含）—397天（
含）



36.10 0.00 
 
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债



0.00 0.00 
合计


106.42 6.81 
 
报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 
无。 
5、报告期末债券投资组合 
（1）报告期末按债券品种分类的债券投资组合



序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%） 
1


国家债券


- - 
2


央行票据


- - 
3


金融债券


652,241,798.58 8.16 
 其中：政策性金融债


652,241,798.58 8.16 
4


企业债券


20,003,486.54 0.25 
5


企业短期融资券


80,027,295.14 1.00 
6


中期票据


40,098,409.59 0.50 
7


同业存单


2,471,047,353.87 30.91 
8


其他


- - 
9


合计


3,263,418,343.72 40.82 
10



剩余存续期超过 397天
的浮动利率债券



- - 
 
（2）报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资
明细 
序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本(元) 
占基金资产净值
比例（％） 
1 170205 17国开 05 2,200,000 221,275,345.54 2.77 
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 44
2 111910114 
19兴业银行
CD114 
2,000,000 197,387,464.05 2.47 
3 111982185 
19重庆银行
CD078 
2,000,000 196,689,495.74 2.46 
4 111904065 
19中国银行
CD065 
2,000,000 194,974,817.02 2.44 
5 170407 17农发 07 1,500,000 150,939,152.61 1.89 
6 190302 19进出 02 1,300,000 129,812,675.15 1.62 
7 111983428 
19华融湘江银
行 CD078 
1,000,000 99,805,471.72 1.25 
8 111908017 
19中信银行
CD017 
1,000,000 99,752,614.11 1.25 
9 111983437 
19洛阳银行
CD049 
1,000,000 98,905,058.35 1.24 
10 111980573 
19广州农村商
业银行 CD068 
1,000,000 98,488,492.64 1.23 
 
6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离


 
项目 偏离情况


 
报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）-0.5%间的次数


- 
报告期内偏离度的最高值


0.0639% 
报告期内偏离度的最低值


0.0228% 
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值


0.0442% 
 
7、报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 
无。 
8、报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 
无。 
9、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细



无。 
10、投资组合报告附注 
（1）本基金计价采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利
率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每
日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.0000元。 
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 45
（2）本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体未披露被监管部门立案
调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 
（3）其他资产构成 
序号 名称 金额（元） 
1


存出保证金


12,376.23 
2


应收证券清算款


50,076,712.33 
3


应收利息


24,114,698.37 
4


应收申购款


10,532,350.90 
5


其他应收款


-



6


待摊费用


- 
7


其他


- 
8


合计


84,736,137.83 




（4）投资组合报告附注的其他文字描述部分 
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 
 
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 46
第十部分 基金的业绩 
 
基金业绩截止日为 2019年 9月 30日。 
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在
作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 
1、嘉薪宝 A： 
阶段 
份额净值
收益率① 
净值收
益率标
准差② 
业绩比较
基准收益
率③ 
业绩比较
基准收益
率标准差
④ 
①－③ ②－④ 
2014年 6
月 17日
—2014年
12月 31日 
2.2887% 0.0015% 0.7323% 0.0000% 1.5564% 0.0015% 
2015年 1
月 1日
—2015年
12月 31日 
 
4.1445% 
 
0.0104% 
 
1.3500% 
 
0.0000% 
 
2.7945% 
 
0.0104% 
2016年 1
月 1日
—2016年
12月 31日 
2.5300% 0.0019% 1.3537% 0.0000% 1.1763% 0.0019% 
2017年 1
月 1日
—2017年
12月 31日 
4.1194% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 2.7694% 0.0008% 
2018年 1
月 1日
—2018年
12月 31日 
3.9777% 0.0034% 1.3500% 0.0000% 2.6277% 0.0034% 
2019年 1
月 1日
—2019年9
月 30日 
2.2640% 0.0053% 1.0097% 0.0000% 1.2543% 0.0053% 
自基金合同
生效至
2019年 9
20.9232% 0.0055% 7.1458% 0.0000% 13.7774% 0.0055% 
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 47
月 30日 
 
2、嘉薪宝 B： 
阶段 
份额净值
收益率① 
净值收
益率标
准差② 
业绩比较基准
收益率③ 
业绩比较
基准收益
率标准差
④ 
①－③ ②－④ 
2016年 5
月 9日
—2016
年 12月
31日 
1.4246% 0.0031% 0.8766% 0.0000% 0.5480% 0.0031% 
2017年 1
月 1日
—2017
年 12月
31日 
4.3688% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 3.0188% 0.0008% 
2018年 1
月 1日
—2018
年 12月
31日 
4.2250% 0.0033% 1.3500% 0.0000% 2.8750% 0.0033% 
2019年 1
月 1日
—2019
年 9月
30日 
2.4467% 0.0053% 1.0097% 0.0000% 1.4370% 0.0053% 
自基金合
同生效至
2019年 9
月 30日 
13.0274% 0.0040% 4.5863% 0.0000% 8.4411% 0.0040% 
 
 
 
 
 
 
 
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 48
第十一部分 基金的财产 
 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金份额登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相
独立。 
四、基金财产的保管与处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构和基金销售机构以
其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结
、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得
被处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
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 49
第十二部分 基金资产的估值 
 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债
。 
三、估值方法 
1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票
面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法
摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计
算基金资产净值。 
2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易
市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释
和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值
对象进行重新评估，即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与“
摊余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到 0.25%时，基金管理人
应当在 5个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内。当正偏离度绝对值达
到 0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5个交易日内将正偏离度绝对值
调整到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当使用风险准
备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当
负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估
值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并
终止基金合同进行财产清算等措施。 
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值
。 
4、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。 
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 50
5、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 
四、估值程序 
1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实
现收益，精确到小数点后第 4位，小数点后第 5位四舍五入。本基金的收益分配
是按日结转份额的，7日年化收益率是以最近 7日(含节假日)收益所折算的年资
产收益率，精确到 0.001%，百分号内小数点后第 4位四舍五入。国家另有规定
的，从其规定。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后
，将结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 
五、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后 4位
（含第 4 位）或七日年化收益率百分号内小数点后 3位（含第 3 位）以内发生差
错时，视为估值错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或基金份额登记机
构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失
的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损
失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
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 51
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担
；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由
估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并
且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿
责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已
得到更正。当基金管理人计算的基金资产净值已由基金托管人复核确认后公告的
，由此造成的投资者或基金的损失，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付
赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，由基金管理人与基金托管人按
照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。由于一方当事人提供的信息
错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能发现该错误，进而导致基
金资产净值计算错误造成投资者或基金的损失，以及由此造成以后交易日基金资
产净值计算顺延错误而引起的投资者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一
方负责赔偿。 
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
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 52
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估； 
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失； 
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金份额登记机构交易数据的，
由基金份额登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、估值错误处理的方法如下： 
（1）基金估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管
人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理人
应当公告。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
六、暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后暂停基金估值时； 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七、基金净值的确认 
基金资产净值、基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率由基金
管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结
束后计算当日基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率并发送给基
金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人予以公布。 
八、特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 3 项进行估值时，所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。 
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 53
2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗
力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金
托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施
消除由此造成的影响。 
 
 
 
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 54
第十三部分 基金的收益分配 
 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 
二、收益分配原则 
本基金收益分配应遵循下列原则： 
1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权； 
2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 
3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基
金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。投
资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2位，小数点后第 3位按去尾原则处理
； 
4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大
于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；
若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益； 
5、本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投
资（即红利转基金份额）方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投
资人在每日收益支付时，当日净收益大于零时，则增加投资者基金份额；若当日
净收益小于零时，则缩减投资人基金份额； 
6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当
日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； 
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 
在对持有人利益无实质性不利影响的前提下，基金管理人、基金份额登记机
构可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。 
三、收益分配方案 
本基金按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。 
四、收益分配的时间和程序 
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 55
本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金
已实现收益和 7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然
日，披露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的 7日年化收益
率，以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。经中
国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 
五、本基金基金份额每万份基金已实现收益及 7日年化收益率的计算见本招
募说明书第十六部分。 
 
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 56
第十四部分 基金的费用与税收 
 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、销售服务费； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、基金的开户费用、账户维护费用。 
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。 
二、基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算
方法如下： 
H＝E×0.15%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺
延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计
算方法如下： 
H＝E×0.05%÷当年天数 
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 57
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
3、基金销售服务费 
本基金 A类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，本基金 B类基金份额的年
销售服务费率为 0.01%。两类基金份额销售服务费的计算方法相同，具体如下： 
H＝E×年销售服务费率÷当年天数 
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 
E为前一日该类基金份额的基金资产净值 
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金份额登记机构，由基金份额登记机构代付给销售机构。若
遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可
支付日支付。 
上述“一、基金费用的种类中第 4－10项费用”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 
四、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。 
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 58
第十五部分 基金的会计与审计 
 
一、基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31日；基金首次募集的
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2个月，可以并入下一个会计
年度； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以托管协议约定方式确认。 
二、基金的年度审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货
相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
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 59
第十六部分 基金的信息披露 
 
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法
》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非
法人组织。 
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网
站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同
》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6、法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信
息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文
本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
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 60
1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 
（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明
确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金
投资者重大利益的事项的法律文件。 
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息
发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载
在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供
简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大
变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指
定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的
，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产
品资料概要。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前，
将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告、《基金合同》提示性公告登
载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、
《基金合同》和基金托管协议登载在指定网站上，并将基金产品资料概要登载在
基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管
协议登载在网站上。 
2、基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
3、《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金
合同》生效公告。 
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 61
4、每万份基金已实现收益和 7日年化收益率公告 
（1）本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基
金管理人将至少每周在指定网站披露一次每万份基金已实现收益和 7日年化收
益率；每万份基金已实现收益和 7日年化收益率的计算方法如下： 
日每万份基金已实现收益＝当日基金份额的已实现收益/当日基金份额总额
×10000 
七日年化收益率＝｛ －1｝×100%； 
7
365
7
1
)]
10000
1([
?
?
?
i
i
R
其中，Ri为最近第 i个公历日（i=1,2……7）的每万份基金已实现收益。 
每万份基金已实现收益采用四舍五入方法保留至小数点后第 4 位，7 日年
化收益率采用四舍五入方法保留至百分号内小数点后第 3 位。 
（2）在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在不晚于每个开
放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的每万份
基金已实现收益和 7日年化收益率。 
（3）基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披
露半年度和年度最后一日的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。 
5、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年
度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，并
将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15个工作日内，编制完成基金季度
报告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊
上。 
《基金合同》生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。 
本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资
产情况及其流动性风险分析等。 
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 62
基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总
份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报
告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有
份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定
的特殊情形除外。 
基金管理人应当在年度报告、中期报告中，至少披露报告期末本基金前 10
名份额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。 
6、临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的有
关规定编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上。 
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 
（2）基金合同终止、基金清算； 
（3）转换基金运作方式、基金合并； 
（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师
事务所； 
（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值
等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项
； 
（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控
制人变更； 
（8）基金募集期延长或提前结束募集； 
（9）基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动； 
（10）基金管理人的董事在最近 12个月内变更超过百分之五十，基金管理
人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12个月内变动超过百
分之三十； 
（11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
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 63
（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受
到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托
管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 
（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东
、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 
（14）基金收益分配事项； 
（15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计
提方式和费率发生变更； 
（16）本基金开始办理申购、赎回； 
（17）本基金发生巨额赎回并延期办理； 
（18）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 
（19）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 
（20）当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资
产净值的负偏离度绝对值达到 0.5%或正偏离度绝对值达到 0.5%的情形；当“影
子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值连续 2个交
易日出现负偏离度绝对值超过 0.5%的情形； 
（21）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项
； 
（22）本基金投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存
单； 
（23）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 
7、澄清公告 
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份
额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，
并将有关情况立即报告中国证监会。 
8、基金份额持有人大会决议 
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 64
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构备案，
并予以公告。 
9、清算报告 
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，
并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
10、中国证监会规定的其他信息 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、行政法规、中国证监会的规定和《基金
合同》的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、每万份基金已实现收益、７日
年化收益率、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算
报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电
子确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会电子披露网站报送拟披露的基金信息
，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不
得从基金财产中列支。 
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 65
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10





 
年。 
七、信息披露文件的存放与查阅 
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。 
八、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。 
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 66
第十七部分 风险揭示 
 
一、系统性风险 
本基金投资于证券市场中的短期金融工具，系统性风险是指因整体政治、经
济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的风险，主要包括政策风险，经
济周期风险，利率风险，购买力风险等。 
1、政策风险 
货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策和法律法规的变化对证
券市场产生一定影响，从而导致市场价格波动，影响基金收益而产生的风险。 
2、经济周期风险 
经济运行具有周期性的特点，经济运行周期性的变化会对基金所投资的证券
的基本面产生影响，从而影响证券的价格而产生风险。 
3、利率风险 
金融市场利率的波动会直接导致债券市场的价格和收益率变动，同时也影响
到证券市场资金供求状况。上述变化将直接影响证券价格和本基金的收益。 
4、购买力风险 
基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金的购买力可能因为通货膨
胀的影响而下降，从而使基金的实际投资收益下降。 
5、债券收益率曲线变动的风险 
债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的
久期指标并不能充分反映这一风险的存在。 
6、再投资风险 
市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上
升带来的价格风险互为消长。 
二、非系统性风险 
非系统性风险是指个别证券特有的风险，对本基金产品而言，主要是指信用
风险。 
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 67
信用风险指债券发行人或存款银行出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债
券发行人信用质量降低导致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手
因违约而产生的证券交割风险。 
三、流动性风险 
本基金的流动性风险主要体现为基金申购、赎回等因素对基金造成的流动性
影响。在基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基
金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。 
（1）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 
本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的
规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具（包括债券和货币
市场工具等），同时本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度
的特征，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。 
（2）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 
基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或
巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金
份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基
金管理人有权对其采取延期办理赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。 
（3）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 
在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的
情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金
合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎
回款项、收取短期赎回费等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性
风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，及时有效
地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。
在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款项支付等可
能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作，
全面保障投资者的合法权益。 
（4）基金申购、赎回安排 
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投资人具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”和本招募
说明书“第八部分、基金份额的申购、赎回与转换”，详细了解本基金的申购以
及赎回安排。 
在本基金发生流动性风险时，基金管理人可以综合利用备用的流动性风险管
理工具以减少或应对基金的流动性风险，投资者可能面临赎回申请被暂停接受或
延期办理、赎回款项被延缓支付、被收取短期赎回费、基金估值暂停、基金采用
摆动定价等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流
动性风险匹配。 
四、基金管理风险 
基金管理风险指基金管理人在基金管理实施过程中产生的风险，主要包括以
下几种： 
1、管理风险 
在基金管理运作过程中，由于基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能
等主观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断
而产生的风险。 
2、交易风险 
在基金投资交易过程中由于各种原因造成的风险。 
3、运营风险 
由于运营系统、网络系统、计算机或交易软件等发生技术故障等情况而造成
的风险，或者由于操作过程中的疏忽和错误而产生的风险。 
4、道德风险 
因业务人员道德行为违规产生的风险，如内幕交易，欺诈行为等。 
五、特有风险 
如果基金份额持有人数量连续 60个工作日达不到 200人，或连续 60个工作
日基金资产净值低于 5000万元，在基金管理人履行监管报告和信息披露程序后，
本基金份额将自动转换为建信货币市场基金份额（此转换事项无须经基金份额持
有人大会决议），本基金合同终止。 
六、其他风险 
主要是由其他不可预见或不可抗力因素导致的风险，如战争、自然灾害等有
可能导致基金财产损失或影响基金收益水平。 
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第十八部分《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 
 
一、《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。 
 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生
效，自决议生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
二、《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
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（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
（7）对基金财产进行分配； 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告
登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
 
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第十九部分 基金合同的内容摘要 
 
一、基金合同当事人及权利义务 
（一）基金管理人 
一）基金管理人简况 
名称：建信基金管理有限责任公司 
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 
法定代表人：孙志晨 
设立日期：2005年 9月 19日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]158号 
组织形式:有限责任公司 
注册资本: 人民币 2亿元 
存续期限：持续经营 
二）基金管理人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包
括但不限于： 
（1）依法募集资金； 
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产； 
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用； 
（4）销售基金份额； 
（5）召集基金份额持有人大会； 
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门
，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；



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（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金份额登记机构办理基金登记
业务并获得《基金合同》规定的费用；



（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；



（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；



（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；



（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户的业务规则； 
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包
括但不限于： 
（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产； 
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值
、各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率； 
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（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告； 
（11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披
露及报告义务； 
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法
》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密
，不向他人泄露； 
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益； 
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15年以上； 
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



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（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在
基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； 
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金托管人 
一）基金托管人简况 
名称：中信银行股份有限公司 
住所：北京市东城区朝阳门北大街 9号 
法定代表人：李庆萍 
成立时间：1987年 4月 20日 
批准设立机关和批准设立文号：国办函[1987]14号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 489.348亿元 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：证监基金字[2004]125号 
二）基金托管人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包
括但不限于： 
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产； 
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用； 
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金
清算。 
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
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（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包
括但不限于： 
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理
，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约
定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另
有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份
基金已实现收益和七日年化收益率； 
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施； 
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以
上； 
（12）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
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（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有
人大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配； 
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿
责任不因其退任而免除； 
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿； 
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金份额持有人 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受
，基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和
《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作
为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权
利包括但不限于： 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； 
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权； 
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（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义
务包括但不限于： 
（1）认真阅读并遵守《基金合同》； 
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； 
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的
费用； 
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任； 
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会未设日常机构。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1）修改《基金合同》的重要内容或者提前终止《基金合同》； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 
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（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规或中国证监会
另有规定的除外； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9）变更基金份额持有人大会程序； 
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份
额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会； 
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。 
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额
持有人大会： 
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2）在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，增加、减
少、调整基金份额类别设置或调整各类别基金份额的销售服务费率或变更收费方
式； 
（3）在不违反法律法规的前提下，基金管理人、基金份额登记机构、代销
机构调整有关基金认购、申购、赎回、转换、收益分配、非交易过户、转托管等
业务的规则； 
（4）在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的
前提下，基金推出新业务或服务； 
（5）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（6）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； 
（7）当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的
负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%，且基金管理人决定暂停接受所有赎
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回申请并终止基金合同，则基金合同将根据第十九部分的约定进行基金财产清算
并终止。 
（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集； 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60
日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基
金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起六十日内召开并告知基金管理人，
基金管理人应当配合。 
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自
收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60
日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份
额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应
当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份
额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日
起 60日内召开。 
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表
基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30日
报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金
管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。 
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（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30日，在指定报刊和
指定网站上公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点; 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决
意见的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开，会议的召开
方式由会议召集人确定。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同
时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
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同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符； 
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。 
参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例
的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月
以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有
人大会，应当有代表 1/3 以上（含 1/3）基金份额的基金份额持有人或其代理人
参加，方可召开。 
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2个工作日内连
续公布相关提示性公告； 
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）； 
参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例
的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月
以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有
人大会，应当有代表 1/3 以上（含 1/3）基金份额的基金份额持有人或其代理人
参加，方可召开。 
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
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 82
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金份额登记机构记录相符
； 
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 1/2以上（含 1/2）选举产生一名基金份额持有人作为该次
基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份
额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
机关监督下形成决议。 
（六）表决 
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 83
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的 1/2以上（含 1/2）通过方为有效；除下列第 2项所规定的须以特别决议
通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、提前终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决
议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。 
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
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重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议
时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
三、基金收益分配原则、执行方式 
1、收益分配原则 
1）本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权； 
2）本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 
3）“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基
金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。投
资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2位，小数点后第 3位按去尾原则处理
； 
4）本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大
于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；
若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益； 
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5）本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投
资（即红利转基金份额）方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投
资人在每日收益支付时，当日净收益大于零时，则增加投资者基金份额；若当日
净收益小于零时，则缩减投资人基金份额； 
6）当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当
日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； 
7）法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 
在对持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人、基金份额登记机构
可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。 
2、收益分配方案 
本基金按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。 
3、收益分配方案的时间和程序 
本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金
已实现收益和 7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然
日，披露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的 7日年化收益
率，以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。经中
国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 
四、基金费用与税收 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、销售服务费； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、基金的开户费用、账户维护费用。 
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。 
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（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算
方法如下： 
H＝E×0.15%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺
延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计
算方法如下： 
H＝E×0.05%÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
3.基金销售服务费 
本基金 A类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，本基金 B类基金份额的年
销售服务费率为 0.01%。两类基金份额销售服务费的计算方法相同，具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数 
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 
E为前一日该类基金份额的基金资产净值 
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金份额登记机构，由基金份额登记机构代付给销售机构。若
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 87
遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可
支付日支付。 
上述“一、基金费用的种类中第 4－10项费用”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 
（四）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。 
五、基金财产的投资范围和投资限制 
（一）投资范围 
本基金将投资于以下金融工具： 
1、现金； 
2、期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同
业存单； 
3、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、资产支持证券、非金融企
业债务融资工具； 
4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货
币市场工具。 
本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单
的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同
意，并作为重大事项履行信息披露程序。 
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
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（二）投资限制 
1、投资限制 
本基金不得投资于以下金融工具： 
（1）股票； 
（2）可转换债券、可交换债券； 
（3）信用等级在 AA+ 级以下的债券与非金融企业债务融资工具； 
（4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调
整期的除外； 
（5）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券。 
（6）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。 
2、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）基金投资组合的平均剩余期限不超过 120 天，平均剩余存续期不得超
过 240天。 
（2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％。 
（3）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作
为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、
中央银行票据、政策性金融债券除外。 
（4）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交
易日累计赎回 30%以上情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不
得超过 20%。 
（5）本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1年，债券回购
到期后不得展期。 
（6）本基金投资于有固定期限的银行存款（不包括本基金投资于有存款期
限，但根据协议可以提前支取的银行存款）的比例，不得超过基金资产净值的 30%
；投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得
超过基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行
存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的 5%。 
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（7）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例
合计不得低于 5%。 
（8）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%。 
（9）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存
款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的
10%。 
（10）当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%
时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60天，平均剩余存续期不得超过
120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%。 
（11）当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%
时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90天，平均剩余存续期不得超过
180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%。 
（12）本基金投资于主体信用评级低于 AAA的机构发行的金融工具占基金资
产净值的比例合计不得超过 10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值
的比例合计不得超过 2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、
银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认
定的其他品种。 
（13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 10%。 
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。 
（14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范
围保持一致。 
（15）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的 10％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券的比例，不得超过基金资产净值的 10％；本基金持有的全部资产支持证券，
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其市值不得超过基金资产净值的 20％；本基金管理人管理的全部基金投资于同
一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10％；本基金投资的资产支持证券的信用评级，不低于国内信用评级机构评定的
AAA级或相当于 AAA级的信用级别。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等
级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出。 
（16）本基金的基金总资产不得超过基金资产净值的 140%； 
（17）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。 
法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资
以最新的规定为准或不再受相关限制。 
除上述第（1）、第（7）、第（13）、第（14）项外，因证券市场波动、债
券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合
上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规及
中国证监会另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的
约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
3、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外； 
（5）向基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，则本基金不受上述规定的限制
。 
4、投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算 
（1）平均剩余期限（天）的计算公式如下： 
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（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ投资于金融工具产生的负债
×剩余期限+债券正回购×剩余期限）/（投资于金融工具产生的资产-投资于金
融工具产生的负债+债券正回购） 
（2）平均剩余存续期限的计算公式如下： 
（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限-Σ投资于金融工具产生的
负债×剩余存续期限+债券正回购×剩余存续期限）/（投资于金融工具产生的资
产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购） 
（3）各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定 
1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为 0
天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数
计算； 
2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回
购协议到期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和
剩余存续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩余存续期限
以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；



3）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到
期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的
银行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算
；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算； 
4）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期
日的实际剩余天数计算； 
5）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所
剩余的天数，以下情况除外： 
A、允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率
调整日的实际剩余天数计算。 
B、允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到
期日的实际剩余天数计算。 
平均剩余期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。如法律法规或
中国证监会对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。 
六、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 
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（一）《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。 
 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生
效，自决议生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
（二）《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书； 
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（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
（7）对基金财产进行分配； 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告
登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
七、违约责任 
（一）基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》
等法律法规的规定或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额持有人造成
损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者
基金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任，对损失的赔偿，仅限于直
接损失。 
（二）在发生一方或多方违约的情况下，在最大限度地保护基金份额持有人
利益的前提下，《基金合同》能够继续履行的应当继续履行。非违约方当事人在
职责范围内有义务及时采取必要的措施，防止损失的扩大。没有采取适当措施致
使损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而
支出的合理费用由违约方承担。



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（三）由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错，基
金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未
能发现错误的，由此造成基金财产或投资人损失，基金管理人和基金托管人免除
赔偿责任。但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的
影响。 
八、争议的处理 
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当
时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当
事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
九、基金合同的效力 
《基金合同》是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系
的法律文件。 
1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人
或授权代表签字并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续，
并经中国证监会书面确认后生效。 
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监
会批准并公告之日止。 
3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额
持有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。 
4、《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管
理人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 
5、《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售
机构的办公场所和营业场所查阅。 
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第二十部分 基金托管协议的内容摘要 
 
一、托管协议当事人 
（一）基金管理人 
名称：建信基金管理有限责任公司 
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 
法定代表人：孙志晨 
成立时间：2005年 9月 19日 
批准设立机关：中国证券监督管理委员会 
批准设立文号：证监基金字[2005]158号 
组织形式:有限责任公司 
注册资本: 人民币 2亿元 
存续期间：持续经营 
（二）基金托管人 
名称：中信银行股份有限公司 
住所：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 
法定代表人：李庆萍 
注册时间：1987年 4月 20日 
批准设立机关和批准设立文号：国办函[1987]14号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 489.45亿元 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：证监基金字[2004]125号 
经营范围：保险兼业代理业务（有效期至 2020年 09月 09日）；吸收公众
存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发
行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；
从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保
；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办
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理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格
境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对基金的
投资范围、投资对象进行监督。 
本基金的投资范围为: 
本基金将投资于以下金融工具： 
（1）现金； 
（2）、期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、
同业存单； 
（3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、资产支持证券、非金融
企业债务融资工具； 
（4）法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的
货币市场工具。 
本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单
的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同
意，并作为重大事项履行信息披露程序。 
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投
资、融资比例进行监督。 
（1）投资限制 
本基金不得投资于以下金融工具： 
1）股票； 
2）可转换债券、可交换债券； 
3）信用等级在 AA+ 级以下的债券与非金融企业债务融资工具； 
4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整
期的除外； 
5）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券。 
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6）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。 
（2）组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
1）基金投资组合的平均剩余期限不超过 120 天，平均剩余存续期不得超过
240天。 
2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％。 
3）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为
原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、中
央银行票据、政策性金融债券除外。 
4）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易
日累计赎回 30%以上情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得
超过 20%。 
5）本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1年，债券回购到
期后不得展期。 
6）本基金投资于有固定期限的银行存款（不包括本基金投资于有存款期限，
但根据协议可以提前支取的银行存款）的比例，不得超过基金资产净值的 30%；
投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得超
过基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存
款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的 5%。 
7）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合
计不得低于 5%。 
8）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%。 
9）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款
及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%
。 
10）当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时，
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60天，平均剩余存续期不得超过 120
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天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%。 
11）当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时，
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90天，平均剩余存续期不得超过 180
天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%。 
12）本基金投资于主体信用评级低于 AAA的机构发行的金融工具占基金资产
净值的比例合计不得超过 10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的
比例合计不得超过 2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银
行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定
的其他品种。 
13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
10%。 
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。 
14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围
保持一致。 
15）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券的比例，不得超过基金资产净值的 10％；本基金持有的全部资产支持证券，
其市值不得超过基金资产净值的 20％；本基金管理人管理的全部基金投资于同
一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10％；本基金投资的资产支持证券的信用评级，不低于国内信用评级机构评定的
AAA级或相当于 AAA级的信用级别 。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等
级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出。 
16）本基金的基金总资产不得超过基金资产净值的 140%。 
17）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。 
法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资
以最新的规定为准或不再受相关限制。 
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除上述第 1）、第 7）、第 13）、第 14）项外，因证券市场波动、债券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规及中国证
监会另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的
约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资禁
止行为进行监督。 
根据法律法规的规定及基金合同的约定，本基金禁止从事下列行为： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外； 
（5）向基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，则本基金不受上述规定的限制
。 
4、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人
参与银行间债券市场进行监督。 
（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金管理
人参与银行间债券市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 
基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业
标准的银行间债券市场交易对手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中
约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后 2个工作日内
回函确认收到该名单。基金管理人应定期或不定期对银行间债券市场现券及回购
交易对手的名单进行更新，名单中增加或减少银行间债券市场交易对手时须及时
通知基金托管人，基金托管人于 2个工作日内回函确认收到后，对名单进行更新
。基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单
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生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照双方原定协
议进行结算。 
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间债券市场交易对手
进行交易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并
造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。 
（2）基金托管人对于基金管理人参与银行间债券市场交易的交易方式的控
制 
 基金管理人在银行间债券市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手
名单中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现
基金管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基
金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改
正并造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。 
（3）基金管理人有责任控制交易对手的资信风险 
按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负责解决因交易对手不履行合同
而造成的纠纷及损失。若未履约的交易对手在基金管理人确定的时间内仍未承担
违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然
后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行
情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手
进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的
任何损失和责任。 
（5）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理
人选择存款银行进行监督。 
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的
约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托
管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 
本基金投资银行存款应符合如下规定： 
（1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基
金银行存款业务账目及核算的真实、准确。 
（2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另
行签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与
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执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、
保管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持
有人的合法权益。 
（3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复
核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责
。 
（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金
法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付
结算等的各项规定。 
基金托管人对基金管理人选择存款银行的监督应依据基金管理人向基金托
管人提供的符合条件的存款银行的名单执行，如基金托管人发现基金管理人将基
金资产投资于该名单之外的存款银行，有权拒绝执行。该名单如有变更，基金管
理人应在启用新名单前提前 2个工作日将新名单发送给基金托管人。 
6、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基
金管理人投资中期票据进行监督。 
（1）基金管理人管理的基金在投资中期票据前，基金管理人须根据法律、
法规、监管部门的规定，制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性
风险处置预案，并书面提供给基金托管人，基金托管人依据上述文件对基金管理
人投资中期票据的额度和比例进行监督。 
（2）如未来有关监管部门发布的法律法规对证券投资基金投资中期票据另
有规定的，从其约定。 
（3）基金托管人有权监督基金管理人在相关基金投资中期票据时的法律法
规遵守情况，有关制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，有关额度
、比例限制的执行情况。基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规和
基金合同以及本协议的规定，应及时以书面形式通知基金管理人纠正。基金管理
人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人应按相关托管协议要
求向基金托管人及时发出回函，并及时改正。基金托管人有权随时对所通知事项
进行复查,督促基金管理人改正。如果基金管理人违规事项未能在限期内纠正的，
基金托管人应报告中国证监会。如果基金托管人未能切实履行监督职责，导致基
金出现风险，基金托管人应承担相应责任。 
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（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资
产净值计算、每万份基金已实现收益和七日年化收益率、应收资金到账、基金费
用开支及收入确认、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基
金业绩表现数据等进行监督和核查。 
（三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、
基金合同、本托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限
期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基
金托管人发出回函，就基金托管人合理的疑义进行解释或举证。 
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正
。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应
报告中国证监会。 
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反相关法律法规规定或者违反基
金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人。 
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行
政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，
并及时向中国证监会报告，基金管理人应依法承担相应责任。 
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内
答复基金托管人并改正，就基金托管人合理的疑义进行解释或举证，对基金托管
人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提
供相关数据资料和制度等。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金管理人限期纠正。 
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权
，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托
管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限
于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基
金管理人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7日年化收益率、根据
基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
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基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《
基金法》、基金合同、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面
形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面
形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复
查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规
事项未能在限期内纠正或未在合理期限内确认的，基金管理人应报告中国证监会
。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行
业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理
人并改正。 
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权
，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管
理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
四、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2、基金托管人应安全保管基金财产。除依据法律法规规定、基金合同和本
托管协议约定及基金管理人的正当指令外，不得自行运用、处分、分配基金的任
何财产。 
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需的
其他账户。 
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立
。 
5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管
基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。 
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6、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金资产。 
（二）基金合同生效时募集资产的验证 
基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构或在
其他银行开立的“基金募集专户”，该账户由基金管理人委托的基金份额登记机
构开立并管理。 
基金募集期满或基金提前结束募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额
、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理
人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的资产
托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。同时，基金管理人应聘
请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资
报告应由参加验资的 2名以上（含 2名）中国注册会计师签字有效。 
若基金募集期限届满，未能达到基金备案条件，由基金管理人按规定办理退
款事宜，基金托管人应提供充分协助。 
（三）基金的银行存款账户的开立和管理 
1、托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金
管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人刻制
、保管和使用。 
2、基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3、基金银行账户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机
构的有关规定。 
（四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理 
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。 
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 105
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（五）债券托管账户的开立和管理 
1、基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银
行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的
名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并由
基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 
2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债市
场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。 
（六）其他账户的开立和管理 
在本托管协议生效之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和基金合同约
定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理
人协助托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定，开立有关账户。该账
户按有关规则使用并管理。 
（七）基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管 
基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人
存放于基金托管人的保管库；其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任
公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司、银行间清算所
股份有限公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管
人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人控制下的实物证券在基金托管人
保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基
金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表
基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管理人保管
。基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份
以上的正本原件，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基
金管理人在合同签署后 30个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合
同送达基金托管人处。合同应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门
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 106
15年以上。对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供
加盖授权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件
不得转移，由基金管理人保管。 
五、基金资产净值计算和会计核算 
（一）基金资产净值的计算、复核的时间和程序 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。每万份基金已实现
收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益，精确到小数点后第
4位，小数点后第 5位四舍五入。7日年化收益率是以最近 7个自然日(含节假日
) 每万份基金已实现收益所折算的年资产收益率，精确到百分号内小数点后 3位
，百分号内小数点后第 4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人应每工作日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规或基金
合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合基金合同及其他法律、法规的规定
。基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7日年化收益率由基金管理人负责计
算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日对基金资产估值后，将估值结
果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。 
根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金净值信息，基金托管人复核、
审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，本基金的会计责任方是基金管理人
，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法
达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 
法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最
新规定估值。 
（二）基金资产估值方法 
1、估值对象 
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债
。 
2、估值方法 
（1）本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照
票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率
法摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价
计算基金资产净值。 
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（2）为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交
易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀
释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估
值对象进行重新评估，即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与
“摊余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到 0.25%时，基金管理
人应当在 5个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内。当正偏离度绝对值
达到 0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5个交易日内将正偏离度绝对
值调整到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当使用风险
准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。
当负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时，基金管理人应当采用公允价值
估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请
并终止基金合同进行财产清算等措施。 
（3）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
（4）其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。 
（5）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 
（三）估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后 4位
或 7日年化收益率百分号内小数点后 3位以内发生差错时，视为估值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
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1、差错类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或基金份额登记机
构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失
的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损
失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、差错处理原则 
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担
；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由
估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并
且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿
责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已
得到更正。当基金管理人计算的基金净值信息已由基金托管人复核确认后公告的
，由此造成的投资者或基金的损失，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付
赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，由基金管理人与基金托管人按
照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。由于一方当事人提供的信息
错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能发现该错误，进而导致基
金资产净值计算错误造成投资者或基金的损失，以及由此造成以后交易日基金资
产净值计算顺延错误而引起的投资者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一
方负责赔偿。 
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
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当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、差错处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估； 
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失； 
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金份额登记机构交易数据的，
由基金份额登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
（四）暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后暂停基金估值时； 
4、中国证监会和基金合同认定的其他情形。 
（五）基金账册的建立 
基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照相关各方约定的同一记
账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对相
关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双方对
会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 
经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时
查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符
，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计算和公告的，以基金管
理人的账册为准。 
（六）基金定期报告的编制和复核 
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基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编
制，应于每月终了后 5个工作日内完成。 
《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人
应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明
书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金
管理人不再更新基金招募说明书。基金管理人在每个季度结束之日起 15个工作
日内完成季度报告编制并公告；在会计年度半年终了后两个月内完成中期报告编
制并公告；在会计年度结束后三个月内完成年度报告编制并公告。 
基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托
管人应当在收到报告之日起 2个工作日内完成月度报表的复核；在收到报告之日
起 7个工作日内完成基金季度报告的复核；在收到报告之日起 20日内完成基金
中期报告的复核；在收到报告之日起 30日内完成基金年度报告的复核。基金托
管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共
同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。 
核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具
加盖托管业务部门公章的复核意见书，相关各方各自留存一份。 
基金托管人在对财务会计报告、季度、中期报告或年度报告复核完毕后，需
盖章确认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。 
六、基金份额持有人名册的保管 
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，基金份额
持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 
基金份额持有人名册由基金的基金份额登记机构根据基金管理人的指令编
制和保管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有
人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15年。 
基金管理人应当及时向基金托管人定期或不定期提交基金份额持有人名册。
基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他
用途，并应遵守保密义务。 
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。 
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七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 
（一）基金托管协议的变更 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其
内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，应报中国证监会
备案。 
（二）基金托管协议的终止 
1、基金合同终止； 
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； 
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权； 
4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组在中国证监会的监督下进行基
金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序 
基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算
。基金财产清算程序主要包括： 
（1）基金合同终止情形发生后，由基金财产清算小组统一接管基金财产； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
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（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 
八、争议解决方式 
本协议及本协议项下各方的权利和义务适用中华人民共和国法律（为本协议
之目的，不包括香港、澳门和台湾法律），并按照中华人民共和国法律解释。 
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲
裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲
裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用、律
师费用由败诉方承担。 
争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续
忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人
的合法权益。 
 
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第二十一部分 对基金份额持有人的服务 
 
基金管理人秉承“持有人利益重于泰山”的经营宗旨，不断完善客户服务体
系。公司承诺为客户提供以下服务，并将随着业务发展和客户需求的变化，积极
增加服务内容，努力提高服务品质，为客户提供专业、便捷、周到的全方位服务
。 
一、客户服务电话：400-81-95533（免长途通话费用） 
1、自助语音服务 
客户服务中心提供每周 7天，每天 24小时的自动语音服务，内容包括：基
金净值查询、账户信息查询、公司信息查询、基金信息查询等。 
2、人工咨询服务 
客户服务中心提供每周一至每周五，9：00～17：00的人工电话咨询服务。 
3、客户留言服务 
投资人可通过客户留言服务将其疑问、建议及联系方式告知公司客服中心，
客服中心将在两个工作日内给予回复。 
二、订制对账单服务 
交易结束后，投资者可在 T+1个工作日后通过交易渠道进行确认单的查询
和打印。三、网站服务（www.ccbfund.cn） 
1、信息查询：客户可通过网站查询基金净值、产品信息、建信资讯、公司
动态及相关信息等。 
2、投资流程：直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程。 
3、单据下载：直销客户可方便快捷地下载各类直销表单。 
4、销售网点：客户可全面了解基金的销售网点信息。 
5、常见问题：汇集了客户经常咨询的一些热点问题，帮助客户更好地了解
基金基础知识及相关业务规则。 
6、客户留言：通过网上客户留言服务，可将投资人的疑问、建议及联系方
式告知客服中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。 
四、客户建议、投诉处理 
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投资人可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中心人工坐席、
书信、传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉，客服中心将在两个工作
日内给予回复。 
五、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式
联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 
 
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第二十二部分 其他应披露事项 
 
自 2019年 6月 17日至 2019年 10月 25日，本基金无临时公告刊登于《中
国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基金管理人网站 www.ccbfund.cn
。 
 
 
 
 
 
 
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第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 
 
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。投资人可在办公时间免
费查阅，也可按工本费购买本招募说明书的复制件或复印件。投资人按上述方式
所获得的文件或其复印件。基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告
的内容完全一致。 
 
 
 
 
 
 
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第二十四部分 备查文件 
 
1、中国证监会注册建信嘉薪宝货币市场基金募集的文件； 
2、《建信嘉薪宝货币市场基金基金合同》； 
3、《建信嘉薪宝货币市场基金托管协议》； 
4、关于申请募集建信嘉薪宝货币市场基金之法律意见书； 
5、基金管理人业务资格批件和营业执照； 
6、基金托管人业务资格批件和营业执照； 
7、中国证监会要求的其他文件。 
存放地点：基金管理人、基金托管人处。 
查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。 
 
 
 
 
 


































建信基金管理有限责任公司 
二〇一九年十二月