国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第二号）
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国泰安康定期支付混合型证券投资基金摘要
更新招募说明书摘要
（2019 年第二号）
基金管理人：国泰基金管理有限公司
金托管人：中国银行股份有限公司
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会证监许可[2013]1207 号文注册募集。 本基金的基金
合同生效日为 2014 年 4月 30 日。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，
但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保
证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资
本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能
力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根
据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：
因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证
券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管
理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。本基金为债券投
资为主的混合型基金，属于中低风险、中低收益预期的基金品种，其预期风险、预期收益高
于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。
本基金按照基金合同的约定，每季度定期通过自动赎回基金份额向自愿选择参与本基金
的定期支付机制的基金份额持有人（如基金份额持有人不选择，本基金默认基金份额持有人
选择参与定期支付机制，下同）支付一定现金，自动赎回基金份额由基金管理人定期实施而
无需基金份额持有人另行提交赎回申请。每期用以计算定期支付金额的基金份额是指可参与
定期支付的基金份额，即定期支付权益登记日登记在册的持有期[持有期界定方式:基金合同
生效日（含）或基金份额申购确认日（含）至定期支付基准日（含）,下同]不少于 90 天的
基金份额，持有期未满 90天(含)的基金份额将不参与定期支付金额的计算,有可能出现参与
定期支付金额计算的基金份额数额低于该基金份额持有人持有的本基金份额数额。
由于本基金按约定的年化现金支付比率定期支付一定金额的现金，以期为基金份额持有
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人提供预期明确的现金流，当基金净值增长率低于同期现金支付比率时，基金份额持有人可
能面临以其初始投资金额来进行定期支付的风险。
本基金为基金份额持有人提供是否参与定期支付机制的选择权，投资人可在认购或申购
本基金份额时，选择是否参与定期支付机制，如投资人不选择，本基金默认投资人选择参与
定期支付机制。参与或不参与定期支付机制的选择通过基金“分红方式”设置实现。参与定
期支付的请选择现金红利方式；不参与定期支付的请选择红利再投资方式。分红方式的选择
与基金收益分配无关，只用来标志是否参与定期支付机制，除定期支付外，本基金不再进行
收益分配。选择参与定期支付机制的基金份额持有人，其持有的基金份额可能由于定期自动
赎回以实现定期支付的目的而不断减少。
本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票
或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。
本基金投资科创板股票时，会面临因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特
有风险，包括退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风险和政策风险等。
??阃 可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在一定的违约
风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存在流
动性风险。
本基金可投资股指期货，股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，
当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采
用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能
给投资带来重大损失。
基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金
运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资人自行负担。当投资人赎回时，所得或会
高于或低于投资人先前所支付的金额。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
自 2015 年 11 月 16 日起，本基金增加 C类基金份额并分别设置对应的基金代码，投资
人申购时可以自主选择 A类基金份额（现有份额）或 C类基金份额对应的基金代码进行申购。
由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算并公告基金份额净值。
2015 年 11 月 16 日前已持有本基金基金份额的投资人，其基金账户中保留的本基金基金份
额余额为 A类基金份额。
根据《养老目标证券投资基金指引（试行）》的要求，本基金管理人经与基金托管人中
国银行股份有限公司协商一致，并报中国证监会备案，决定自 2018年 5月 7日起将国泰安
康养老定期支付混合型证券投资基金的基金名称修改为“国泰安康定期支付混合型证券投资
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基金”，基金代码保持不变。
本招募说明书根据 2019 年 9 月 1 日生效的《信息披露办法》和《基金合同》、《托管协
议》的修订更新了相关章节，并更新了基金管理人章节的相关内容，上述内容更新截止日为
2019 年 11 月 15 日。本招募说明书所载其他内容截止日为 2019 年 4 月 30 日，投资组合报
告为 2019 年 1季度报告，净值表现截止日为 2018 年 12 月 31 日。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2层 225 室
办公地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层-19层
成立时间：1998 年 3 月 5 日
法定代表人：陈勇胜
注册资本：壹亿壹仟万元人民币
联系人：辛怡
联系电话：（021）31089000，4008888688
股本结构：
股东名称 股权比例
中国建银投资有限责任公司 60%
意大利忠利集团 30%
中国电力财务有限公司 10%
（二）基金管理人管理基金的基本情况
截至 2019年 11月 15日，本基金管理人共管理 119只开放式证券投资基金：国泰金鹰
增长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包括 2只子基金，分别为
国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金）、国泰金马稳健回报证券投
资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价
值精选混合型证券投资基金（由金鼎证券投资基金转型而来）、国泰金牛创新成长混合型证
券投资基金、国泰沪深 300指数证券投资基金（由国泰金象保本增值混合证券投资基金转型
而来）、国泰双利债券证券投资基金、国泰区位优势混合型证券投资基金、国泰中小盘成长
混合型证券投资基金（LOF）（由金盛证券投资基金转型而来）、国泰纳斯达克 100指数证券
投资基金、国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、上证 180 金融交易型开放
式指数证券投资基金、国泰上证 180金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰事
件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级债券型证券投资基金、国泰成长优选混
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合型证券投资基金、国泰大宗商品配置证券投资基金(LOF)、国泰现金管理货币市场基金、
国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金（由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而
来，国泰金泰平衡混合型证券投资基金由金泰证券投资基金转型而来）、国泰民安增利债券
型发起式证券投资基金、国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型
证券投资基金（LOF）（由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而
来）、上证 5年期国债交易型开放式指数证券投资基金、纳斯达克 100交易型开放式指数证
券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投
资基金、国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型
证券投资基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、国泰国策驱动灵活配置混
合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康定期支付混合型证券
投资基金（由国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更名而来）、国泰金鑫股票型证券
投资基金（由金鑫证券投资基金转型而来）、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、国
泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰深证 TMT50指数分级证券投资基金、国
泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金、国泰
兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰互联网+股票型证券投资基金、国泰央企改革股票
型证券投资基金、国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金、国泰大健康股票型证券投资
基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金、国泰融丰外延增长灵活配置混合型证
券投资基金（LOF）（由国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰国证新
能源汽车指数证券投资基金（LOF）（由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而
来，国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金由中小板 300成长交易型开放式指数证券投
资基金转型而来）、国泰中证军工交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证全指证券公司
交易型开放式指数证券投资基金、国泰创业板指数证券投资基金（LOF）、国泰利是宝货币
市场基金、国泰安益灵活配置混合型证券投资基金、国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、
国泰润利纯债债券型证券投资基金、国泰润泰纯债债券型证券投资基金、国泰融信灵活配置
混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国
泰景气行业灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证航天军工指数证券投资基金（LOF）、
国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中证申万证券行业指数证券投资
基金（LOF）、国泰策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰保本混合型证券投资基
金变更而来）、国泰量化收益灵活配置混合型证券投资基金、国泰大农业股票型证券投资基
金、国泰智能装备股票型证券投资基金、国泰融安多策略灵活配置混合型证券投资基金、国
泰智能汽车股票型证券投资基金、上证 10年期国债交易型开放式指数证券投资基金、国泰
瞬利交易型货币市场基金、国泰民安增益纯债债券型证券投资基金（由国泰民安增益定期开
放灵活配置混合型证券投资基金转型而来）、国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金
（QDII）、国泰聚优价值灵活配置混合型证券投资基金、国泰可转债债券型证券投资基金、
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国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰江源优势精选灵活配置混合型证券投资基
金、国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰量化成长优选混合型证券投
资基金、国泰优势行业混合型证券投资基金、国泰价值精选灵活配置混合型证券投资基金、
国泰瑞和纯债债券型证券投资基金、国泰嘉睿纯债债券型证券投资基金、国泰恒生港股通指
数证券投资基金（LOF）、国泰聚禾纯债债券型证券投资基金、国泰丰祺纯债债券型证券投
资基金、国泰利享中短债债券型证券投资基金、国泰多策略收益灵活配置混合型证券投资基
金（由国泰新目标收益保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰聚享纯债债券型证券投资
基金、国泰丰盈纯债债券型证券投资基金、国泰量化策略收益混合型证券投资基金（由国泰
策略收益灵活配置混合型证券投资基金变更而来，国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基
金由国泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来）、国泰鑫策略价值灵活配置混合型证
券投资基金（由国泰鑫保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰价值优选灵活配置混合型
证券投资基金、国泰金鹿混合型证券投资基金（由国泰金鹿保本增值混合证券投资基金转型
而来）、国泰消费优选股票型证券投资基金、国泰惠盈纯债债券型证券投资基金、国泰润鑫
定期开放债券型发起式证券投资基金（由国泰润鑫纯债债券型证券投资基金变更注册而来）、
国泰惠富纯债债券型证券投资基金、国泰农惠定期开放债券型证券投资基金、国泰信利三个
月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰民福策略价值灵活配置混合型证券投资基金
（由国泰民福保本混合型证券投资基金保本期到期变更而来）、国泰沪深 300指数增强型证
券投资基金（由国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金转型而来）、国泰中证生物医药
交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰中证生物医药交易型开放式指数证券投资基
金、国泰 CES半导体行业交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证 500指数增强型证券
投资基金（由国泰宁益定期开放灵活配置混合型证券投资基金变更注册而来）、国泰瑞安三
个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰中证计算机主题交易型开放式指数证券投资
基金、国泰民安养老目标日期 2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）、国泰民利策略收
益灵活配置混合型证券投资基金（由国泰民利保本混合型证券投资基金保本期到期变更而
来）、国泰兴富三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰惠丰纯债债券型证券投资
基金、国泰惠融纯债债券型证券投资基金、国泰中证全指通信设备交易型开放式指数证券投
资基金、国泰裕祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰中证全指通信设备交易
型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、国泰丰鑫纯债债券型证券投资基金、国泰盛合
三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰惠信三年定期开放债券型证券投资基金、
国泰鑫睿混合型证券投资基金。另外，本基金管理人于 2004年获得全国社会保障基金理事
会社保基金资产管理人资格，目前受托管理全国社保基金多个投资组合。2007 年 11 月 19
? ???业年金投资管理人资格。2008 年 2 月 14 日，本基金管理人成为首
批获准开展特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司之一，并于 3月 24日经中国证
监会批准获得合格境内机构投资者（QDII）资格，囊括了公募基金、社保、年金、专户理
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财和 QDII等管理业务资格。
（三）主要人员情况
1、董事会成员
陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师。1982年 1月至 1992年 10月在中国建设
银行总行工作，历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经理（主持工作）。1992
年 11月至 1998年 2月任国泰证券有限公司国际业务部总经理，公司总经理助理兼北京分公
司总经理。1998年 3月至 2015年 10月在国泰基金管理有限公司工作，其中 1998年 3月至
1999年 10月任总经理，1999年 10月至 2015年 8月任董事长。2015年 1月至 2016年 8月，
在中建投信托有限责任公司任纪委书记，2015年 3月至 2016年 8月，在中建投信托有限责
任公司任监事长。2016年 8月至 11月，在建投投资有限责任公司、建投华文传媒投资有限
责任公司任监事长、纪委书记。2016年 11月起调入国泰基金管理有限公司任公司党委书记，
2017年 3月起任公司董事长、法定代表人。
持证券，董事，硕士研究生。2005年 7月至 2008年 7月，任职宝钢国际经营财务部。
2008年 7月至 2010年 2月，任职金茂集团财务总部。2010年 3月至今，在中国建银投资有
限责任公司工作，历任长期股权投资部助理业务经理、业务经理，战略发展部业务经理、处
长。2014年 4月至 2015年 11月，任建投华科投资有限责任公司董事。2014年 2月至 2017
年 11月，任中国投资咨询有限责任公司董事。2017年 12月起任公司董事。
张瑞兵，董事，博士研究生。2006 年 7 月起在中国建银投资有限责任公司工作，先后
任股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理，策略投资部助理投资经理，公
开市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、组负责人，战略发展部处长，现任战略
发展部总经理助理。2014年 5月起任公司董事。
Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995年在 BANK OF ITALY负责经济研究；
1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE
UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA任金融分析师；1999-2004年在LEHMAN
BROTHERS INTERNATIONAL任股票保险研究员；2004-2005年任 URWICK CAPITAL LLP
合伙人；2005-2006年在 CREDIT SUISSE任副总裁；2006-2008年在 EURIZONCAPITAL SGR
SpA历任研究员/基金经理。2009-2013年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE权益部总
监。2013-2019 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。2019 年 4 月起任
Investments & Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional
Relations主管。2013年 11月起任公司董事。
游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特许保险师
（Chartered Insurer）。1989年至 1994年任中国人民保险公司总公司营业部助理经理；1994
年至 1996 年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996年至 1998 年任忠利保险有
限公司英国分公司再保险承保人；1998年至 2017年任忠利亚洲中国地区总经理；2002年至
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今任中意人寿保险有限公司董事；2007年至今任中意财产保险有限公司董事；2007年至 2017
年任中意财产保险有限公司总经理；2013年至今任中意资产管理有限公司董事；2017年至
今任忠利集团大中华区股东代表。2010年 6月起任公司董事。
丁琪，董事，硕士，高级政工师。1994年 7月至 1995年 8月，在西北电力集团物资总
公司任财务科职员。1995年 8月至 2000年 5月，在西北电力集团财务有限公司任财务部干
事。2000年 6月至 2005年 8月，在国电西北公司财务部任成本电价处干事、资金运营处副
处长。2005年 8月至 2012年 10月，在中国电力财务有限公司西北分公司任副总经理（主
持工作）、总经理、党组副书记。2012年 10月至 2014年 11月，在中国电力财务有限公司
华中分公司任总经理、党组副书记。2014年 11月至今，在中国电力财务有限公司任副总经
理、党组成员、党委委员。2019年 4月起任公司董事。
周向勇，董事，硕士研究生，23年金融从业经历。1996年 7月至 2004年 12月在中国
建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。2004 年 12 月至 2011
年 1月在中国建银投资有限责任公司工作，任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。2011
年 1月加入国泰基金管理有限公司，任总经理助理，2012年 11月至 2016年 7月任公司副
总经理，2016年 7月起任公司总经理及公司董事。
王军，独立董事，博士研究生，教授。1986 年起在对外经济贸易大学法律系、法学院
执教，先后任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、院长，兼任全国法
律专业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会国际
经济法学研究会副会长、中国法学会民法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理
事会常务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲
裁委员会仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。2013 年起兼任金诚信矿业管理股份有限公
司（目前已上市）独立董事，2015 年 5月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。2010 年 6
月起任公司独立董事。
常瑞明，独立董事，大学学历，高级经济师。1980 年起在工商银行工作，历任河北沧
州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长；河北保定市分行
行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、党委书记；2004 年起任工商银行山
西省分行行长、党委书记；2007年起任工商银行工会工作委员会常务副主任；2010年至 2014
年任北京银泉大厦董事长。2014年 10月起任公司独立董事。
黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1975年 7月至 1991年 6月，在中国建
设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部，历任副处长、处长。1991
年 6月至 1993年 9月，任中国建设银行伦敦代表处首席代表。1993年 9月至 1994年 7月，
任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994年 7月至 1999年 3月，在中国建设银行总行工
作，历任国际部副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。1999年 3月至 2010年 1月，
在中国国际金融有限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾问。2010年 4月至 2012
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年 3月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。2013年 8月至 2016年 1月，任中
金基金管理有限公司独立董事。2017年 3月起任公司独立董事。
吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。1986年 6月至 1999年 1月在中国财政研
究院研究生部会计教研室工作，历任讲师、副研究员、副主任、主任。1991 年起兼任中国
财政研究院研究生部（财政部财政科研所研究生部）硕士生导师。1999年 1月至 2003年 6
月在沪江德勤北京分所工作，历任技术部/企业风险管理部高级经理、总监，管理咨询部总
监。2003年 6月至 2005年 11月，在中国电子产业工程有限公司工作，担任财务部总经理。
2014年 9月至 2016年 7月任中国上市公司协会军工委员会副会长，2016年 8月至 2018年
1月任中国上市公司协会军工委员会顾问。2005年 11月至 2016年 7月在中国电子信息产业
集团有限公司工作，历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任。2012年 3月至
2016年 7月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。2003年 1月至 2016年 11月，
在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公司担任董事、监事。2017 年 5 月
起兼任首约科技（北京）有限公司独立董事。2017年 10月起任公司独立董事。
2、监事会成员
梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。1994年 8月至 2006年 6月，先后于
建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、葫芦岛市分行计财部、
葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部工作，任业务经理、副行长、副总
经理等职。2006年 7月至 2007年 3月在中国建银投资有限责任公司财务会计部工作。2007
年 4月至 2008年 2月在中国投资咨询公司任财务总监。2008年 3月至 2012年 8月在中国
建银投资有限责任公司财务会计部任高级经理。2012年 9月至 2014年 8月在建投投资有限
责任公司任副总经理。2014年 12月起任公司监事会主席。
Yezdi Phiroze Chinoy，监事，大学本科。1995年 12月至 2000年 5月在 Jardine Fleming
India任公司秘书及法务。2000年 9月至 2003年 2月，在 Dresdner Kleinwort Benson任合规
部主管、公司秘书兼法务。2003年 3月至 2008年 1月任 JP Morgan Chase India合规部副总
经理。2008年 2月至 2008年 8月任 Prudential Property Investment Management Singapore法
律及合规部主管。2008年 8月至 2014年 3月任 Allianz Global Investors Singapore Limited东
南亚及南亚合规部主管。2014年 3月 17日起任 Generali Investments Asia Limited首席执行
官。2016年 12月 1日起任 Generali Investments Asia Limited执行董事。2014年 12月起任公
司监事。
刘锡忠，监事，研究生。1989年 2月至 1995年 5月，中国人民银行总行稽核监察局主
任科员。1995年 6月至 2005年 6月，在华北电力集团财务有限公司工作，历任部门经理、
副总经理。2005 年 7 月起在中国电力财务有限公司工作，历任华北分公司副总经理、纪检
监察室主持工作、风险管理部主任、资金管理部主任、河北业务部主任，现任风险管理部主
任。2017年 3月起任公司监事。
国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第二号）
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邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加盟国泰基金管理有限
公司，历任行业研究员、基金经理助理，2008年 4月至 2018年 3月任国泰金鼎价值精选混
合型证券投资基金的基金经理，2009年 5月至 2018年 3月任国泰区位优势混合型证券投资
基金（原国泰区位优势股票型证券投资基金）的基金经理，2013年 9月至 2015年 3月任国
泰估值优势股票型证券投资基金（LOF）的基金经理，2015年 9月至 2018年 3月任国泰央
企改革股票型证券投资基金的基金经理，2019年 7月起任国泰民安养老目标日期 2040三年
持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。2019年 4月起任投资总监（FOF）。2015年
8月起任公司职工监事。
?洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003 年 7 月至 2008 年 1
月，任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理。2008 年 2 月加入国泰基金管理有限公司，
历任信息技术部工程师、运营管理部总监助理、运营管理部副总监，现任运营管理部总监。
2019年 5月起任公司职工监事。
宋凯，监事，大学本科。2008年 9月至 2012年 10月，任毕马威华振会计师事务所上
海分所助理经理。2012年 12月加入国泰基金管理有限公司，历任审计部总监助理、纪检监
察室副主任，现任审计部总监、风险管理部总监。2017年 3月起任公司职工监事。
3、高级管理人员
陈勇胜，董事长，简历情况见董事会成员介绍。
周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。
李辉，大学本科，19年金融从业经历。1997年 7月至 2000年 4月任职于上海远洋运输
公司，2000年 4月至 2002年 12月任职于中宏人寿保险有限公司，2003年 1月至 2005年 7
月任职于海康人寿保险有限公司，2005年 7月至 2007年 7月任职于 AIG 集团，2007年 7
月至 2010年 3月任职于星展银行。2010年 4月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富
大学负责人、总经理办公室负责人、人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人，2015
年 8月至 2017年 2月任公司总经理助理，2017年 2月起担任公司副总经理。
封雪梅，硕士研究生，21年金融从业经历。1998年 8月至 2001年 4月任职于中国工商
银行北京分行营业部；2001年 5月至 2006年 2月任职于大成基金管理有限公司，任高级产
品经理；2006年 3月至 2014年 12月任职于信达澳银基金管理有限公司，历任市场总监、
北京分公司总经理、总经理助理；2015年 1月至 2018年 7月任职于国寿安保基金管理有限
公司，任总经理助理；2018年 7月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经理。
月就职于中国证监会陕西监管局，历任稽查处副主任科员、主任科员、行政办公室副主任、
稽查二处副处长等；2014年 2月至 2014年 12月就职于中国证监会上海专员办，任副处长；
2015年 1月至 2015年 2月就职于上海申乐实业控股集团有限公司，任副总经理；2015年 2
月至 2016 年 3 月就职于嘉合基金管理有限公司，2015 年 7 月起任公司督察长；2016 年 3
国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第二号）
10
月加入国泰基金管理有限公司，担任公司督察长，2019年 3月起转任公司副总经理。
刘国华，博士研究生，25 年金融从业经历。曾任职于山东省国际信托投资公司、万家
基金管理有限公司；2008 年 4 月加入国泰基金管理有限公司，先后担任产品规划部总监、
公司首席产品官、公司首席风险官，2019年 3月起担任公司督察长。
倪蓥，硕士研究生，18 年金融从业经历。曾任新晨信息技术有限责任公司项目经理；
2001 年 3 月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部总监、信息技术部兼运营管理部
总监、公司总经理助理，2019年 6月起担任公司首席信息官。
4、本基金基金经理
（1）现任基金经理
王琳，博士研究生，10年证券基金从业经历。2009年 2月加入国泰基金管理有限公司，
历任研究员、基金经理助理。2017 年 1 月起任国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金的基
金经理，2017年 1月至 2018年 8月任国泰添益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，
2017年 1月至 2018年 4月任国泰福益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年 6
月至 2018年 3月任国泰睿信平衡混合型证券投资基金的基金经理，2017年 8月至 2018年 3
月任国泰鑫益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017 年 8 月起兼任国泰安康定期
支付混合型证券投资基金（原国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金）的基金经理，2017
年 8月至 2018年 5月任国泰泽益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2019年 5月起
兼任国泰多策略收益灵活配置混合型证券投资基金和国泰鑫策略价值灵活配置混合型证券
投资基金的基金经理，2019 年 8 月起兼任国泰安益灵活配置混合型证券投资基金、国泰普
益灵活配置混合型证券投资基金和国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金的基金经理。
（2）历任基金经理
本基金自基金成立以来至 2014年 5月 21日由张一格担任基金经理，从 2014年 5月 22
日至 2015年 6月 24日由张一格和邱晓华共同担任基金经理，从 2015年 6月 25日起至 2017
年 8月 10日由邱晓华担任基金经理，2017年 8月 11日起至今由王琳担任基金经理。
、本基金投资决策委员会成员
本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研部门负责人
及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任
成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职
责是根据有关法规和基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基
金大类资产配置原则，以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。
国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第二号）
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投资决策委员会成员组成如下：
主任委员：
周向勇：总经理
执行委员：
张玮：总经理助理
委员：
吴晨：固收投资总监、绝对收益投资（事业）部总监
邓时锋：FOF投资总监
吴向军：海外投资总监、国际业务部总监
胡松：养老金投资总监、养老金及专户投资（事业）部总监
6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号
首次注册登记日期：1983年 10月 31日
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
法定代表人：刘连舸
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人：许俊
传真：（010）66594942
中国银行客服电话：95566
（二）基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于 1998年，现有员工 110余人，大部分员工具有丰富的银行、
证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士
以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托
管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基
国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第二号）
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金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商
资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门
类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值
服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
（三）证券投资基金托管情况
截至 2019年 9月 30日，中国银行已托管 721只证券投资基金，其中境内基金 681只，
QDII基金 40只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF等多种类型的基
金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。
三、相关服务机构
（一）基金份额销售机构
1、直销机构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1 国泰基金管理有限
公司直销柜台
地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层-19层
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com
2 国泰基金
电子交易平台
电子交易网站：www.gtfund.com 登录网上交易页面
智能手机 APP平台：iphone交易客户端、Android交易客户端
电话：021-31081738 联系人：李静姝
2、其他销售机构
（1）银行及券商
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1
中国银行股份有
限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号
法定代表人：刘连舸 联系人：客户服务中心
客服电话：95566 网址：www.boc.cn
2
上海农村商业银
行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东大道 981 号
法定代表人：胡平西 联系人：吴海平
电话：021-38576977 传真：021-50105124
客服电话：021-962999 网址：www.srcb.com
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13
3
大连银行股份有
限公司
注册地址：大连市中山区中山路 88号天安国际大厦 49楼
法定代表人：陈占维 联系人：李鹏
电话：0411-82308602 传真： 0411-82311420
客服电话：400-664-0099 网址：www.bankofdl.com
4
上海银行股份有
限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 168 号
法定代表人：金煜 联系人：王笑
客服电话：95594 传真：021-684761111
网址：www.bosc.cn
5
光大银行股份有
限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街 25号中国光大中心
法定代表人：李晓鹏 联系人：刘昭宇
电话：010-63636363 传真：010-63636713
客户服务热线：95595 网址：www.cebbank.com
6
广州农村商业银
行股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1 号
法定代表：王继康 联系人：卢媛薇、陈捷
客服电话：95313 电话：020-28852729
网址： www.grcbank.com
7
东莞农村商业银
行股份有限公司
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
法定代表：何沛良 联系人：林培珊、杨亢
客服电话：0769-961122 电话：0769-22866254
网址：www.drcbank.com
8
包商银行股份有
限公司
注册地址：内蒙古包头市钢铁大街 6号
法定代表：李镇西 法定代表：刘芳
电话：0472-5189051 电话：0472-5189057
客服电话：96016（北京、内蒙古地区）
网址： www.bsb.com.cn
9
晋商银行股份有
限公司
注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A
座
法定代表：阎俊生
客服电话：95105588 网址： www.jshbank.com
10 宁波银行股份有 注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号
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14
限公司
法定代表人：陆华裕
客服电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
11
张家港农村商业
银行股份有限公
司
注册地址：张家港市人民中路 66 号
法定代表：王自忠 联系人：朱芳
电话：0512-96065 客服电话：0512-96065
传真：051256968259
网址：www.zrcbank.com
12
苏州银行股份有
限公司
注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路 728 号
法定代表人：王兰凤
电话：0512-69868365 传真：0512-69868370
客服电话：0512-96067
网址：www.suzhoubank.com
13
江苏江南农村商业
银行股份有限公司
注册地址：常州市和平中路 413 号
法定代表：陆向阳 联系人：包静
电话：0519-89995170 传真：0519-89995170
客服电话：(0519)96005
网址：www.jnbank.com.cn.
14
广发银行股份有
限公司
注册地址：广东省越秀区东风东路 713 号
法定代表人：王滨
电话：020-38322888 传真：020-87310955
客服电话：400-830-8003
网址：www.cgbchina.com.cn
15
申万宏源西部证
券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358
号大成国际大厦 20楼 2005 室
法定代表人：李琦 联系人：王怀春
电话：0991-2307105 传真：0991-2301927
客服电话：4008000562 网址：www.hysec.com
16
中泰证券股份有
限公司
注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
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15
法定代表人：李玮
客服电话：95538 网址：www.zts.com.cn
17
万联证券股份有
限公司
注册地址：广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋
18、19 层
法定代表人：张建军 联系人：甘蕾
电话：020-38286026 传真：020-38286588
客服电话：95322 网址：www.wlzq.cn
18
长江证券股份有
限公司
注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
法定代表人：李新华 联系人：奚博宇
电话：027-65799999 传真：027-85481900
客服电话：95579 网址：www.95579.com
19
华宝证券有限责
任公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57
层
法定代表人：陈林 联系人：刘闻川
电话：021-68778081 传真 021-68778117
客服电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com
20
中国国际金融股
份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及
28 层
法定代表人：李剑阁 联系人：罗文雯
电话：010-65051166 传真：010-65051156
网址：www.cicc.com.cn
21
平安证券股份有
限公司
注册地址：深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层
-64 层
法定代表人：何之江 联系人：王阳
电话：021-38637436 传真：021-33830395
客服电话：95511-8 网址：stock.pingan.com
22
华安证券股份有限
公司
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
法定代表人：章宏韬
客服电话：95318 网址：www.hazq.com
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16
23
华鑫证券有限责任
公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、
B01（b）单元
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8号
法定代表人：俞洋
客服电话：95323 网址：www.cfsc.com.cn
24
国金证券股份有限
公司
注册地址：四川省成都市东城根上街 95号
办公地址：四川省成都市东城根上街 95号
法定代表人：冉云 联系人：贾鹏
电话：028-86690058 传真：028-86690126
客户服务电话: 4006600109 网址：www.gjzq.com.cn
25 中信期货有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场
（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场
（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层
法定代表人：张皓
客服电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com
26
华西证券股份有
限公司
注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大
厦
办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大
厦
法定代表人：杨炯洋
客户服务电话：95584 网址：www.hx168.com.cn
（2）其他第三方销售机构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1
诺亚正行基金销
售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9号 3724 室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋
法定代表人：汪静波 联系人：李娟
电话：021-38602377
传真：021-38509777
客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com
2
上海好买基金销
售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2楼 41 号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大
厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌 联系人：薛年
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17
电话：021-20613999 传真：021-68596916
客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com
3
蚂蚁（杭州）基金
销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3
幢 5层 599 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B
座 6F
法定代表人：祖国明 联系人：韩爱彬
客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn
4
深圳众禄基金销
售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
法定代表人：薛峰 联系人：童彩平
电话：0755-33227950 传真：0755-82080798
客服电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
5
上海长量基金销
售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
法定代表人： 张跃伟 联系人：邱燕芳
电话：021-20691935 传真：021—20691861
客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com
6
北京展恒基金销
售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号
法定代表人：闫振杰 联系人：李晓芳
电话：010-59601366 传真：010-62020355
客服电话：4008188000
网址：www.myfund.com
7
浙江同花顺基金
销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路 1号 903 室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18号同花顺大楼
法定代表人：凌顺平 联系人：董一锋
电话：0571-88911818 传真：0571-86800423
客服电话：4008-773-772 网址：www.5ifund.com
8 江苏金百临投资 注册地址：无锡市滨湖区锦溪路 99号
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18
咨询股份有限公
司
办公地址：无锡市滨湖区锦溪路楝泽路科教软件园三期 9 号
楼
法定代表：费晓燕 联系人：卢娜
电话：0510-82758877 传真：0510-88555858
客服电话：0510-9688988 网址： www.jsjbl.com
9
上海天天基金销
售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
法定代表：其实 联系人：朱钰
电话：021-54509977 传真：021-64383798
客服电话：4001818188 网址：www.1234567.com.cn
10
众升财富（北京）
基金销售有限公
司
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A座 9层 908
室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A座 9层 04-08
法定代表：聂婉君 联系人：李艳
电话：010-59497361 传真：010-64788016
客服电话：400-876-9988 网址：www.zscffund.com
11
上海利得基金销
售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场
18 层
法定代表：李兴春 联系人：郭丹妮
电话：021-50583533 传真：021-50583633
客服电话：95733
网址：www.leadfund.com.cn
12
鼎信汇金（北京）
投资管理有限公
司
注册地址：北京市海淀区太月园 3号楼 5层 521 室
办公地址：北京市海淀区太月园 3号楼 5层 521 室
法定代表：齐凌峰 联系人：阮志凌
电话：010-82050520 传真：010-82086110
客服电话：400-158-5050 网址：www.9ifund.com
13
嘉实财富管理有
限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公
楼二期 53层 5312-15 单元
办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层
(100022)
法定代表：赵学军 联系人：李雯
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19
电话：010-60842306 客服电话：400-021-8850
传真：021-20280110、010-85712195
网址：www.harvestwm.cn
14
宜信普泽（北京）
基金销售有限公
司
注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809
办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO 现代城 C1809
法定代表：戎兵 联系人：魏晨
电话：010-52858244 传真：010-5964 4496
客服电话：400-6099-200 网址：www.yixinfund.com
15
一路财富（北京）
基金销售股份有
限公司
注册地址：北京西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座
22 层 2208
办公地址：北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦 9层
法定代表人：吴雪秀 联系人：董宣
客服电话：400-001-1566 联系电话：010-88312877
网址：www.yilucaifu.com
16
北京增财基金销
售有限公司
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17
上海联泰基金销
售有限公司
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层 310 室
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法定代表人：尹彬彬 联系人：兰敏
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18
汇付基金销售有
限公司
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法定代表人：金佶
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19
上海陆金所基金
销售有限公司
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国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第二号）
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法定代表人：王之光
联系人：宁博宇 电话：021-20665952
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20
泰诚财富基金销
售（大连）有限公
司
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法定代表人：李春光
电话：0411-88891212 传真：0411-84396536
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21
北京钱景基金销
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法定代表人：赵荣春
电话：010-57418829 传真：010-57569671
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北京虹点基金销
售有限公司
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座裙楼二层
法定代表人：郑毓栋
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北京微动利基金
销售有限公司
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层 342 室
办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心342
室和 341 室
法定代表人：季长军
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深圳市新兰德证
券投资咨询有限
公司
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层 2704
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层
客户服务电话：400-166-1188
法定代表人：洪弘 联系人：文雯
电话：010-83363101
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25
深圳富济基金销
售有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中
洲大厦 3203A 单元
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洲大厦 3203A 单元
法定代表：刘鹏宇 联系人：刘勇
电话：0755-83999907-8814 传真：0755-83999926
客服电话：0755-83999907
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26
珠海盈米基金销
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12 楼 1201-1203 单元
法定代表：肖雯 联系人：邱湘湘
电话：020-89629099 传真：020-89629011
客服电话：020-89629066
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北京新浪仓石基
金销售有限公司
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法定代表：李昭琛 联系人：付文红
电话：010-62676405 传真：010-82607151
客服电话：010-62675369
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28
上海万得基金销
售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼
B 座
法定代表：黄祎 联系人：徐亚丹
电话：021-50712782 传真：021-50710161
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客服电话：400-799-1888
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南京苏宁基金销
售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号（苏宁总部）
法定代表：王锋 联系人：张慧
电话：025-66996699-882796 传真：025-66008800-882796
客服电话：95177
网址：www.snjijin.com
30
北京汇成基金销
售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11 层 1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11 层
法定代表：王伟刚 联系人：王骁骁
电话：010-56251471 传真：010-62680827
客服电话：400-619-9059
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31
万家财富基金销
售（天津）有限公
司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海
浙商大厦公寓 2-2413 室
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋大厦 A座 5层
法定代表：李修辞 联系人：王芳芳
电话：010-59013842
网址：www.wanjiawealth.com
32
北京创金启富基
金销售有限公司
注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2号院 6号楼 712 室
办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2号院 6号楼 712 室
法定代表：梁蓉 联系人：李慧慧
电话：010-66154828 传真：010-63583991
客服电话：400-6262-818
网址：www.5irich.com
33
北京格上富信基
金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701 内 09 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701 内 09 室
法定代表：叶精一 联系人：张林
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电话：010-68983311 传真：010-65983333
客服电话：400-066-8586
网址：www.igesafe.com
34
北京肯特瑞基金
销售有限公司
注册地址：北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1座 401
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院
法定代表：江卉 联系人：韩锦星
电话：010-89188343 客服电话：95118
网址：fund.jd.com
35
北京蛋卷基金销
售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21
层 222507
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座
17 层
法定代表：钟斐斐
联系人：侯芳芳 电话：010-61840688
客服电话：4001599288
APP 下载网址：danjuanapp.com
36
北京恒天明泽基
金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122
室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心
30 层 3001 室
法定代表：周斌 联系人：陈霞
电话：010-59313555 传真：010-59313586
客服电话：4008980618
网址：www.chtwm.com
37
上海华夏财富投
资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1幢 2楼 268 室
办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B座 8层
法定代表：毛淮平 联系人：张静怡
电话：010-88066632 传真：010-63136184
客服电话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
38
通华财富（上海）
基金销售有限公
司
注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7层
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法定代表：沈丹义 联系人：庄洁茹
电话：021-60818056
客服电话：4001019301
网址：www.tonghuafund.com
39
北京植信基金销
售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106 室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号
法定代表：于龙 联系人：吴鹏
电话：010-56075718 传真：010-67767615
客服电话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
40
和耕传承基金销
售有限公司
注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康
宁街北 6号楼 5楼 503
办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康
宁街北 6号楼 5楼 503
法定代表：王旋 联系人：胡静华
电话：0371-85518395 传真：0371-85518397
客服电话：4000-555-671
网址：www.hgccpb.com
41
腾安基金销售（深
圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201 室
办公地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦
法定代表人：刘明军
联系人：白冰 电话：15112686889
客服电话：95017 网址：tenganxinxi.com
42
中证金牛（北京）投
资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45 室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心
A座 5层
法定代表人：钱昊旻 传真：010-59336586
联系人：沈晨 电话：010-59336544
客服电话：4008909998 网址：www.jnlc.com
43
北京百度百盈基金
销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101
办公地址：北京市海淀区上地信息路甲 9号奎科大厦
法定代表人：张旭阳 传真：010-61951007
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投
联系人：孙博超 电话：010-61952703
客服电话：010-59922163 网址：www.baiyingfund.com
本基金 C类基金份额的销售机构暂仅包括本公司直销机构、光大银行股份有限公司、申
万宏源证券有限公司、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司、北京百度百盈基金销
售有限公司、深圳众禄基金销售股份有限公司、众升财富（北京）基金销售有限公司、中泰
证券股份有限公司、广发银行股份有限公司、申万宏源西部证券有限公司，如有其他销售
机构新增办理本基金 C类基金份额的申购赎回等业务，详见届时基金管理人网站公示。
（二）登记机构
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室
办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层
法定代表人：陈勇胜
联系人：辛怡
传真：021-31081800
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
联系电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：黎明、丁媛
联系人：丁媛
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：021-23238888
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传真：021-23238800
联系人：魏佳亮
经办注册会计师：许康玮、魏佳亮
四、基金的名称
国泰安康定期支付混合型证券投资基金
五、基金类型和存续期限
1、基金类型：混合型基金
2、基金运作方式：契约型、开放式
3、基金的存续期间：不定期
4、基金份额的类别
本基金根据销售服务费及赎回费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。其中，
不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；从本类别基金资
产中计提销售服务费的基金份额，称为 C类基金份额。
本基金 A类和 C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A类基金份
额和 C类基金份额将分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净值。
投资人可自行选择申购的基金份额类别。
本基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明书中列明。
根据基金运作情况，基金管理人可在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有
人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人在履行适当程序后可以停止现有基金份额类
别的销售、或者降低现有基金份额类别的费率水平、或者增加新的基金份额类别等，调整前
基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。
六、基金的定期支付
本基金按照基金合同的约定，每季度定期通过自动赎回基金份额向自愿选择参与本基金
的定期支付机制的基金份额持有人支付一定现金，具体而言，本基金按照约定的年化现金支
付比率，以约定的定期支付基准日的可参与定期支付的基金份额资产净值为基础，计算当期
基金份额持有人可获得支付的现金，并自动赎回基金份额持有人所持有的对应金额的基金份
国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第二号）
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额，以该自动赎回的资金向基金份额持有人进行现金支付。上述自动赎回基金份额由基金管
理人定期实施而无需基金份额持有人另行提交赎回申请。基金份额持有人并无需就此类自动
赎回支付赎回费。
未来在法律法规允许的前提下，基金管理人可在履行适当程序后采用除自动赎回基金份
额以外的其他方式进行定期支付，并在新的方式开始实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
（一）定期支付的时间
本基金每季度对自愿选择参与本基金的定期支付机制的基金份额持有人进行 1 次定期
支付，若基金合同生效不满 3个月可不进行支付。发生下列情形时，基金管理人可暂停当季
的定期支付：
、因不可抗力导致基金管理人不能支付定期支付的款项。
2、定期支付基准日发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
3、定期支付基准日证券交易所交易时间临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金
资产净值。
4、定期支付基准日发生基金合同第六部分约定的暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情
形且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或者延缓支付赎回款项。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停当季的定期支付时，基金管理人应当根据有关
规定在指定媒介上刊登暂停定期支付业务公告并报中国证监会备案。
（二）定期支付的支付基准日、权益登记日及款项支付
每年 3月 20 日、6月 20 日、9月 20 日、12月 20 日，为本基金的定期支付基准日，若
为非工作日，则顺延至该日后的第一个工作日。
每次定期支付基准日也是该次定期支付的权益登记日，该日登记在册的自愿选择参与本
基金的定期支付机制的基金份额持有人所持有的持有期（基金合同生效日(含)或申购确认日
(含)至定期支付基准日（含）)不少于 90天的基金份额为可参与定期支付的基金份额。
每次支付的现金金额以该次定期支付基准日的可参与定期支付的基金份额的资产净值
为基础计算得出。
对于定期支付权益登记日 T日登记在册的可参与定期支付的基金份额持有人，登记机构
在 T＋1 日确定自动赎回用于现金支付的基金份额数，并将上述用于现金支付的基金份额从
基金份额持有人账户中进行扣减。基金管理人将通过登记机构及其相关销售机构在 T＋7 日
（包括该日）内将支付款项划往基金份额持有人账户。
基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述定期支付的时间安排进行调整，并
必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备
案。
（三）定期支付金额的计算
国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第二号）
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本基金每次定期支付按照年化现金支付比率计算现金支付金额，并自动赎回对应金额的
基金份额，用于向基金份额持有人进行现金支付，现金支付金额的具体计算公式如下：
C=NUM×NAV×R×t/T
其中：
C 为当次定期支付，该基金份额持有人实际可获得的现金支付金额，计算结果四舍五入
保留到小数点后两位；
NUM 为当次定期支付权益登记日，基金份额持有人持有的可参与定期支付的基金份额
数；
NAV 为当次定期支付权益登记日的基金份额净值；
R 为年化现金支付比率；
t 为自基金合同生效日（含该日）或上次定期支付权益登记日（不含该日）至本次定期
支付权益登记日（含该日）之间的天数；
T 为 365 天；
自动赎回份额数为现金支付金额除以定期支付基准日的基金份额净值，计算结果四舍五
入保留到小数点后两位。
定期支付金额和自动赎回份额的计算由基金管理人进行，基金托管人不承担复核义务。
基金管理人可以根据基金实际运作情况和市场环境的变化，在履行适当程序后对约定的
年化现金支付比率进行调整，并在调整后公告，上述调整不须召开份额持有人大会。
（四）定期支付的确认原则
1、“未知价”原则，即定期支付金额以定期支付基准日收市后计算的基金份额净值和
当次可参与定期支付基金份额数为基准进行计算；
2、“自愿选择”原则，即基金份额持有人有选择是否参与定期支付机制的权利。投资
人可在认购或申购本基金份额时及基金份额持有期间，选择是否参与本基金的定期支付机
制，如投资人不选择，本基金默认投资人选择参与定期支付机制。定期支付基准日，以基金
份额持有人可参与定期支付的基金份额的资产净值计算的现金支付金额不足支付银行转账
等手续费用的，注册登记机构自动确认该基金份额持有人不参与定期支付。
3、每期自动赎回用以现金支付的基金份额时，按“后进先出”的原则进行处理，即先
自动赎回登记确认日期在后的基金份额。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规
则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
（五）可参与定期支付的基金份额
本基金每季度实施定期支付时，可参与定期支付的基金份额为满足以下条件的基金份
额：
1、基金份额持有人选择参与定期支付；
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2、定期支付权益登记日登记在册的持有期（基金合同生效日（含）或基金份额申购确
认日（含）至定期支付基准日（含））不少于 90天的基金份额。
（六）定期支付期间的基金业务办理
为保证定期支付期间本基金的平稳运作，基金管理人在每次定期支付基准日及其下一工
作日暂停本基金份额的赎回业务，本基金管理人不就该暂停赎回予以公告。
（七）基金份额的折算
基金合同生效后，每年第一个工作日，如基金份额净值大于 1.00 元，基金管理人可以
根据基金的规模及投资人申购、赎回情况决定是否进行基金份额折算。
若基金管理人决定进行基金份额折算的，基金管理人应提前在指定媒介上发布基金份额
折算的提示性公告。折算基准日的具体日期及基金份额折算公式，详见基金管理人届时发布
的公告。
（八）年化现金支付比率
本基金的首次年化现金支付比率请详见相关公告。基金合同生效后，每年最后一个定期
支付基准日后的第一个日历日，基金管理人将重新设定本基金的年化现金支付比率并公告。
基金管理人可以根据基金实际运作情况和市场环境的变化，在履行适当程序后对上述约定的
年化现金支付比率进行调整，并在调整后公告，上述调整不须召开份额持有人大会。
定期支付年度 年化现金支付比率
2014 年 8.8%
2015 年 6.0%
2016 年 6.0%
2017 年 4.0%
2018 年 4.0%
2019 年 4.0%
2020 年 4.0%
七、投资目标
本基金主要投资于债券等固定收益类产品，同时适当投资于股票等权益类品种增强收
益，力求实现基金资产的持续稳定增值，为投资者提供长期可靠的养老理财工具。
八、投资范围
本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括
中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、股指期货等权益类金融工具，
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债券等固定收益类金融工具（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中
小企业私募债、地方政府债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、短期融资券、
资产支持证券、债券回购、银行存款等）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票等权益类金融工具占基金资产的比例不超过 30%；基金
所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）占基金资产的比例不
超过 30%；债券等固定收益类金融工具投资占基金资产的比例不低于 70%；中小企业私募
债占基金资产的比例不高于 20%；权证投资占基金资产净值的比例为 0-3%；现金及到期日
在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保
证金和应收申购款等。
九、投资策略
本基金采取稳健的投资策略，通过债券等固定收益类资产的投资获取平稳收益，并适度
参与股票等权益类资产的投资增强回报，在灵活配置各类资产以及严格的风险管理基础上，
力争实现基金资产的持续稳定增值。
1、大类资产配置策略
本基金的大类资产配置主要通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政策、国家产业
政策以及资本市场资金环境、证券市场走势的分析，预测宏观经济的发展趋势，并据此评价
未来一段时间股票、债券市场相对收益率，主动调整股票、债券类资产在给定区间内的动态
配置，以使基金在保持总体风险水平相对稳定的基础上，优化投资组合。
2、固定收益品种投资策略
本基金采用的固定收益品种主要投资策略包括：久期策略、期限结构策略和个券选择策
略等。
（1）久期策略
根据国内外的宏观经济形势、经济周期、国家的货币政策、汇率政策等经济因素，对未
来利率走势做出准确预测，并确定本基金投资组合久期的长短。
考虑到收益率变动对久期的影响，若预期利率将持续下行，则增加信用投资组合的久期；
相反，则缩短信用投资组合的久期。组合久期选定之后，要根据各相关经济因素的实时变化，
及时调整组合久期。
考虑信用溢价对久期的影响，若经济下行，预期利率将持续下行的同时，长久期产品比
短久期产品将面临更多的信用风险，信用溢价要求更高。因此应缩短久期，并尽量配置更多
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的信用级别较高的产品。
（2）期限结构策略
根据国际国内经济形势、国家的货币政策、汇率政策、货币市场的供需关系、投资人对
未来利率的预期等因素，对收益率曲线的变动趋势及变动幅度做出预测，收益率曲线的变动
趋势包括：向上平行移动、向下平行移动、曲线趋缓转折、曲线陡峭转折、曲线正蝶式移动、
曲线反蝶式移动，并根据变动趋势及变动幅度预测来决定信用投资产品组合的期限结构，然
后选择采取相应期限结构策略：子弹策略、杠铃策略或梯式策略。
若预期收益曲线平行移动，且幅度较大，宜采用杠铃策略；若幅度较小，宜采用子弹策
略，具体的幅度临界点运用测算模型进行测算。若预期收益曲线做趋缓转折，宜采用杠铃策
略。若预期收益曲线做陡峭转折，且幅度较大，宜采用杠铃策略；若幅度较小宜采用子弹策
略；用做判断依据的具体正向及负向变动幅度临界点，需要运用测算模型进行测算。
???个券选择策略
1）特定跟踪策略
特定是指某类或某个信用产品具有某种特别的特点，这种特点会造成此类信用产品的价
值被高估或者低估。特定跟踪策略，就是要根据特定信用产品的特定特点，进行跟踪和选择。
在所有的信用产品中，寻找在持有期内级别上调可能性比较大的产品，并进行配置；对在持
有期内级别下调可能性比较大的产品，要进行规避。判断的基础就是对信用产品进行持续内
部跟踪评级及对信用评级要素进行持续跟踪与判断，简单的做法就是跟踪特定事件：国家特
定政策及特定事件变动态势、行业特定政策及特定事件变动态势、公司特定事件变动态势，
并对特定政策及事件对于信用产品的级别变化影响程度进行评估，从而决定对于特定信用产
品的取舍。
2）相对价值策略
本策略的宗旨是要找到价值被低估的信用产品。属于同一个行业、类属同一个信用级别
且具有相近期限的不同债券，由于息票因素、流动性因素及其他因素的影响程度不同，可能
具有不同的收益水平和收益变动趋势，对同类债券的利差收益进行分析，找到影响利差的因
素，并对利差水平的未来走势做出判断，找到价值被低估的个券，进而相应地进行债券置换。
本策略实际上是某种形式上的债券互换，也是寻求相对价值的一种投资选择策略。
这种投资策略的一个切实可行的操作方法是：在一级市场上，寻找并配置在同等行业、
同等期限、同等信用级别下拥有较高票面利率的信用产品；在二级市场上，寻找并配置同等
行业、同等信用级别、同等票面利率下具有较低二级市场信用溢价（价值低估）的信用产品
并进行配置。
（4）中小企业私募债投资策略
利用自下而上的公司、行业层面定性分析，结合 Z-Score、KMV 等数量分析模型，测算
中小企业私募债的违约风险。考虑海外市场高收益债违约事件在不同行业间的明显差异，根
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据自上而下的宏观经济及行业特性分析，从行业层面对中小企业私募债违约风险进行多维度
的分析。个券的选择基于风险溢价与通过公司内部模型测算所得违约风险之间的差异，结合
流动性、信息披露、偿债保障等方面的考虑。
3、股票投资策略
本基金适当投资于股票市场，以强化组合获利能力，提高预期收益水平。本基金股票投
资以价值选股、组合投资为原则，通过选择高流动性股票，保证组合的高流动性；通过选择
具有高安全边际的股票，保证组合的收益性；通过分散投资、组合投资，降低个股风险与集
中性风险。
本基金采用定量分析与定性分析相结合的方法，选取主业清晰，具有持续的核心竞争力，
管理透明度较高，流动性好且估值具有高安全边际的个股构建股票组合。
4、股指期货投资策略
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种
选择，谨慎进行投资，旨在通过股指期货实现基金的套期保值。
券型证券投资基金更新
根据本基金对经济周期运行不同阶段的预测和对市场情绪、估值指标的跟踪分析，决定
是否对投资组合进行套期保值以及套期保值的现货标的及其比例。
2）期货合约选择和头寸选择策略
在套期保值的现货标的确认之后，根据期货合约的基差水平、流动性等因素选择合适的
期货合约；运用多种量化模型计算套期保值所需的期货合约头寸；对套期保值的现货标的
Beta 值进行动态的跟踪，动态的调整套期保值的期货头寸。
3）展期策略
当套期保值的时间较长时，需要对期货合约进行展期。理论上，不同交割时间的期货合
约价差是一个确定值；现实中，价差是不断波动的。本基金将动态的跟踪不同交割时间的期
货合约的价差，选择合适的交易时机进行展仓。
4）保证金管理
本基金将根据套期保值的时间、现货标的的波动性动态地计算所需的结算准备金，避免
因保证金不足被迫平仓导致的套保失败。
5）流动性管理策略
利用股指期货的现货替代功能和其金融衍生品交易成本低廉的特点，可以作为管理现货
流动性风险的工具，降低现货市场流动性不足导致的交易成本过高的风险。在基金建仓期或
面临大规模赎回时，大规模的股票现货买进或卖出交易会造成市场的剧烈动荡产生较大的冲
击成本，此时基金管理人将考虑运用股指期货来化解冲击成本的风险。
基金管理人应在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等
文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分
国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第二号）
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揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。
5、权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具，其投资原则为有利于基金资产增值。本基金在权证投资
方面将以价值分析为基础，在采用数量化模型分析其合理定价的基础上，立足于无风险套利，
尽量减少组合净值波动率，力求稳健的超额收益。
十、业绩比较基准
自 2015 年 3 月 23 日起，本基金业绩比较基准由原“五年期银行定期存款利率（税
后）”，变更为“三年期银行定期存款利率（税后）”。
本基金的业绩比较基准为：三年期银行定期存款利率（税后）
其中，三年期银行定期存款利率是指中国人民银行公布并执行的金融机构三年期人民币
存款基准利率。
本基金选择该比较基准的原因如下：
一方面，本基金力求实现基金资产的持续稳定增值，在目前国内金融市场环境下，银行
定期存款可以近似理解为稳健定息产品，与本基金稳定增值的特点相符。另一方面，本基金
为投资人提供稳健的养老理财工具，满足投资人较长期的投资需求。以三年期银行定期存款
利率作为本基金的业绩比较基准，能够使本基金受益人理性衡量本基金产品的风险收益特
征。
如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据
实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中国
证监会备案。基金管理人应在调整前 2 个工作日在指定媒介上予以公告，而无需召开基金
份额持有人大会。
本基金为债券投资为主的混合型基金，属于中低风险、中低收益预期的基金品种，其预
期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。
十二、基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
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基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 4月 18日复核了本
报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止 2019年 3月 31日，本报告所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的
比例（%）
1 权益投资
9,012,844.28 23.79
其中：股票
9,012,844.28 23.79
2 固定收益投资
27,922,792.10 73.71
其中：债券
27,922,792.10 73.71
资产支持证券
- -
3 贵金属投资
- -
4 金融衍生品投资
- -
5 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售金融
资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计
165,390.90 0.44
7
其他资产
780,081.00 2.06
8
合计
37,881,108.28 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（％）
A 农、林、牧、渔业
- -
B 采矿业
- -
C 制造业
4,729,901.00 12.55
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业
- -
E 建筑业
476,514.00 1.26
F 批发和零售业
- -
G 交通运输、仓储和邮政业
- -
H 住宿和餐饮业
- -
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I 信息传输、软件和信息技术服务业
1,834,990.00 4.87
J 金融业
718,025.28 1.90
K 房地产业
1,253,414.00 3.33
L 租赁和商务服务业
- -
M 科学研究和技术服务业
- -
N 水利、环境和公共设施管理业
- -
O 居民服务、修理和其他服务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和社会工作
- -
R 文化、体育和娱乐业
- -
S 综合
- -
合计
9,012,844.28 23.91
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 600570 恒生电子 11,600 1,015,696.00 2.69
2 000895 双汇发展 35,000 904,750.00 2.40
3 000063 中兴通讯 28,800 840,960.00 2.23
4 000739 普洛药业 71,600 796,192.00 2.11
5 600030 中信证券 28,976 718,025.28 1.90
6 600031 三一重工 52,400 669,672.00 1.78
7 002463 沪电股份 52,000 599,560.00 1.59
8 601186 中国铁建 41,400 476,514.00 1.26
9 600845 宝信软件 14,100 463,044.00 1.23
10 000560 我爱我家 63,300 460,824.00 1.22
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 27,922,792.10 74.08
其中：政策性金融债
27,922,792.10 74.08
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
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6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 27,922,792.10 74.08
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资
产净值比
例（％）
1 018005 国开 1701 179,210 17,922,792.10 47.55
2 190201 19国开 01 100,000 10,000,000.00 26.53
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期未投资股指期货。若本基金投资股指期货，本基金将根据风险管理的原
则，以套期保值为主要目的，有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交
易活跃的期货合约。
本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合
股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种
选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。
法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的，本基金将按法律法规的规定执
行。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
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根据本基金基金合同，本基金不能投资于国债期货。
11、投资组合报告附注
（1）本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体（除“恒生电子”公告其违规情况
外），没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。
杭州恒生电子股份有限公司于2018年 3月 10日和2018年 7月 21日分别公告控股子公
司杭州恒生网络技术服务有限公司涉及行政处罚事项进展公告。
2018 年 3月 8日，恒生网络收到北京市西城区人民法院《执行通知书》、《报告财产令》、
《执行裁定书》主要内容分别如下：恒生网络与证监会一案裁决已经生效，恒生网络未在规
定时间内履行义务，证监会向西城法院申请强制执行，依法冻结被执行人财产。
2018 年 7月 19 日，恒生网络收到西城法院出具的《失信决定书》以及《限制消费令》
（两个文件的签署时间为 2018 年 6月 12 日）。主要内容分别如下：将杭州恒生网络技术服
务有限公司纳入失信被执行人名单。根据规定，恒生网络及其法定代表人宗梅苓被下达了限
制消费令。
本基金管理人此前投资恒生电子股票时，严格执行了公司的投资决策流程，在充分调研
的基础上，按规定将该股票纳入本基金股票池，而后进行了投资，并进行了持续的跟踪研究。
该情况发生后，本基金管理人就恒生电子处罚事项进行了及时分析和研究，认为恒生电子在
积极配合监管机构处理处罚事项后续事宜，事件对公司经营成果和现金流量未产生重大的实
质影响，对该公司投资价值未产生实质影响。本基金管理人将继续对该公司进行跟踪研究。
（2）基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的情况。
（3）其他各项资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金
26,945.57
2 应收证券清算款
-
3 应收股利
-
4 应收利息
726,378.03
5 应收申购款
26,757.40
6 其他应收款
-
7 待摊费用
-
8 其他
-
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9 合计
780,081.00
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
十三、基金的业绩
基金业绩截止日为 2018 年 12 月 31 日，并经基金托管人复核。
基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、国泰安康定期支付混合 A：
阶段
净值增
长率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①-③ ②-④
2014 年 4月 30 日至
2014 年 12 月 31 日
7.70% 0.25% 3.20% 0.01% 4.50% 0.24%
2015 年度 15.69% 0.28% 3.55% 0.01% 12.14% 0.27%
2016 年度 3.05% 0.59% 2.75% 0.01% 0.30% 0.58%
2017 年度 9.58% 0.22% 2.75% 0.01% 6.83% 0.21%
2018 年年度 -2.13% 0.32% 2.75% 0.01% -4.88% 0.31%
2014 年 4月 30 日至
2018 年 12 月 31 日
37.70% 0.36% 15.00% 0.01% 22.70% 0.35%
注：2014年 4月 30日为基金合同生效日。
2、国泰安康定期支付混合 C：
阶段
净值增
长率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①-③ ②-④
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2015 年 11 月 6日至
2015 年 12 月 31 日
0.73% 0.22% 0.34% 0.01% 0.39% 0.21%
2016 年度 87.07% 4.86% 2.75% 0.01% 84.32% 4.85%
2017 年度 9.53% 0.22% 2.75% 0.01% 6.78% 0.21%
2018 年度 -2.31% 0.32% 2.75% 0.01% -5.06% 0.31%
2015 年 11 月 16 日至
2018 年 12 月 31 日
101.62% 2.75% 8.59% 0.01% 93.03% 2.74%
注：自 2015年 11月 16日起，本基金增加 C类基金份额并分别设置对应的基金代码。
十四、基金费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、从 C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.9%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.9%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从基金财产中一次性支付
国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第二号）
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给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支
取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金 A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 0.1%。
本基金 C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.1%的年费
率计提。销售服务费的计算方法如下：
H 为 C类基金份额每日应计提的基金销售服务费
E 为 C类基金份额前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管
人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金管理人，经基金管理人代付给各个销售机构。若遇法定节假日、公休日等，
支付日期顺延。
上述‘一、基金费用的种类中第 4－8 项费用’，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
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十五、对基金招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其
他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对 2019 年 6 月
13 日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的主要内容如下：
1、根据 2019 年 9 月 1 日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、《托管协议》的修订，
更新《招募说明书》绪言、释义、基金份额的申购与赎回、基金的收益与分配、基金的会计
与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容；
2、更新了“重要提示”中招募说明书内容的截止日期等相关内容；
3、更新了“三、基金管理人”中的相关内容；
4、更新了“九、基金的定期支付”中的相关内容；
? 、更新了“十八、风险揭示”中的相关内容。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书正文所载的内
容为准。欲查询本更新招募说明书正文，可登录国泰基金管理有限公司网站www.gtfund.com。
国泰基金管理有限公司
二零一九年十二月三十一日
