益民基金管理有限公司
益民优势安享灵活配置
混合型证券投资基金
招募说明书摘要
基金管理人：益民基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
二零一九年十二月
重要提示
本基金的募集申请经中国证监会 2017年 8月 25日（证监许可【2017】1576
号）注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等
信息披露文件，自主判断基金的投资价值，全面认识本基金产品的风险收益特征
和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购（或申购）
基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者在获得基金投资收益
的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发
的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风
险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。本基
金可投资中小企业私募债券，当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违
约，或在交易过程中发生交收违约，或由于中小企业私募债券信用质量降低导致
价格下降等，可能造成基金财产损失。此外，受市场规模及交易活跃程度的影响，
中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在
一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响。基金管理人提醒投资者基金投资
的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化
引致的投资风险，由投资者自行负责。本基金为混合型基金，其预期收益及预期
风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金，属于中等预期收
益和预期风险水平的投资品种。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成新基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但
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在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
本基金合同于 2018年 4月 23日生效。本更新招募说明书所载内容截止日为
2019年 10月 23日，有关财务数据和净值表现截止日为 2019年 9月 30日，财
务数据未经审计。
交通银行股份有限公司于 2019年 11月 8日复核了本次招募说明书更新。
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第一部分基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：益民基金管理有限公司
住所：重庆市渝中区上清寺路 110号
法定代表人：翁振杰
设立日期：2005年 12月 12日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会、中国证监会证监基金字
[2005]192号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币 1亿元
存续期限：持续经营
经营范围：公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理。
联系人：李星星
电话：010-63105556
传真：010-63100588
股权结构：
（二）主要成员情况
1、董事会成员
（1）纪小龙：拟任董事长，男，1964年生，北京农业机械化学院工学学士，
中欧国际工商学院 EMBA。曾任国投信托有限公司副总经理、中国对外经济贸易
信托投资有限公司副总经理、博时基金管理公司市场发展部副经理、研究策划部
副经理、北京变压器厂常务副厂长、中国新纪元有限公司总经理。现任中国新纪
元有限公司董事。
（2）窦仁政：董事，男，1969年生，汉族，中共党员，硕士研究生，会计
股东名称 持股比
例 重庆国际信托股份有限公司 49％
中国新纪元有限公司 31％
中山证券有限责任公司 20％
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师、高级经济师。曾任中国人民银行银行监管一司监管二处副处长、中国银监会
财务会计部财务管理处副处长、会计制度处处长、中国银监会财务会计部副主任、
中国银监会人事部副主任、组织部副部长及中国银监会国有重点金融机构监事会
专职监事。现任重庆国际信托股份有限公司董事、总经理，重庆三峡银行股份有
限公司董事。
（3）刘影：董事，女，1974年生，高级会计师，注册会计师。曾任四川省
信托投资公司涪陵证券营业部主管会计，重庆国际信托股份有限公司计划财务部
业务经理、副总经理、总经理。现任重庆国际信托股份有限公司财务管理总部总
裁，合肥科技农村商业银行股份有限公司董事，重庆路桥股份有限公司董事。
（4）康健：董事，男，1974年生，学士学位。曾任中国建设银行成都铁道
支行个银、会计、信贷部门科员，中国建设银行成都铁道支行业务一部副科长，
中国建设银行成都冠城支行行长，中国建设银行成都火车北站支行行长，重庆国
际信托股份有限公司信托业务一部副总经理，重庆国际信托股份有限公司投资银
行二部总经理，国泓资产管理有限公司总经理，益民基金管理有限公司常务副总
经理。现任国泓资产管理有限公司董事长、益民基金管理有限公司总经理。
（5）梁雪青：独立董事，女，1978年生，硕士研究生，高级律师。曾任北
京正仁律师事务所副主任、北京众鑫律师事务所（原中国法律事务中心）高级合
伙人、公司法务部部长。现任北京舟之同律师事务所执委会主任、中国知识产权
研究会高级研究员、北京甘肃企业商会副会长、北京陇商财经委员会秘书长。
（6）徐经长：独立董事，男，1965年生，博士，教授，博士生导师。中国
人民大学商学院会计系主任，财政部“会计名家培养工程”入选者，企业会计准
则咨询委员会委员，教育部国家级精品课程主讲人，中国证监会第四、五届并购
重组审核委员会委员、召集人，第三届并购重组专家咨询委员会委员，中国银行
间市场交易商协会会计专业委员会委员，中国会计学会理事、会计基础理论专业
委员会副主任委员，中国金融会计学会常务理事，中化国际、光大证券、海南航
空、中信重工等公司独立董事。
（7）李萍：独立董事，女，1966 年生，北大国发院就读 EMBA 并获得美国
福坦莫大学工商管理硕士学位。曾任职于陕西省人民医院从事管理工作，陕西唐
华纺织印染集团有限责任公司财务总监，陕西华锐实业发展有限公司财务总监。
现任陕西华锐实业发展有限公司董事长，北京水墨雍和文化发展有限公司董事长，
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河南北大学园学前教育管理咨询有限公司董事。
2、监事会成员
（1）贾玫：监事长，女，1982年生，硕士研究生学历，经济师。曾任重庆
国际信托有限公司研究发展中心副主任（主持工作）、高级经理。现任同方国信
投资控股有限公司副总经理兼董事会秘书。
（2）熊京：监事，男，1964年生，博士研究生，助理研究员。曾任北京卡
尔曼网络工程有限公司总裁助理。现任易联科技有限公司董事长、中国新纪元有
限公司董事、北京新纪元房地产开发有限公司总经理。
（3）慕娟：职工代表监事，女，1967年生，硕士研究生。曾任鞍山钢铁公
司矿山研究所工程师、大地桥基金设施投资咨询有限责任公司项目经理、益民基
金管理有限公司运作保障部主管。现任益民基金管理有限公司基金运营部副总经
理。
（4）谷悦：职工代表监事，女，1987年生，大学本科学历。曾任西南证券
沧白路营业部业务经理，西南证券资产管理部职员。现任益民基金管理有限公司
西南区域行政经理。
3、高级管理人员
（1）康健：董事、总经理，男，1974年生，学士学位。曾任中国建设银行
成都铁道支行个银、会计、信贷部门科员，中国建设银行成都铁道支行业务一部
副科长，中国建设银行成都冠城支行行长，中国建设银行成都火车北站支行行长，
重庆国际信托股份有限公司信托业务一部副总经理，重庆国际信托股份有限公司
投资银行二部总经理，国泓资产管理有限公司总经理，益民基金管理有限公司常
务副总经理。现任国泓资产管理有限公司董事长、益民基金管理有限公司总经理。
（2）自 2019年 7月 1日起公司总经理康健先生代为履行益民基金管理有限
公司督察长职务。代行期限不超过六个月。康健先生简历同上。
4、基金经理
赵若琼，曾任民生证券研究所行业研究员，方正证券研究所行业研究员。2015
年 6月加入益民基金，先后担任研究员和基金经理助理职位。现任益民基金管理
有限公司益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金、益民中证智能消费主题指
数证券投资基金、益民信用增利纯债一年定期开放债券型证券投资基金、益民货
币市场基金及益民优势安享灵活配置混合型证券投资基金等基金的基金经理。
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5、投资决策委员会成员
公司总经理康健先生，主动管理事业部副总经理吕伟先生，研究部总经理助
理牛永涛先生，基金经理赵若琼女士，基金经理张文泉先生，基金经理助理陈江
威先生。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
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第二部分基金托管人
（一）基本情况
1、基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称“交通银行”）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188号
办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路 18号（邮政编码：200336）
注册时间：1987年 3月 30日
注册资本：742.63亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的
发钞行之一。1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全
国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005 年 6 月，交通银行在香港联
合交易所挂牌上市，2007年 5月在上海证券交易所挂牌上市。根据 2019年英国
《银行家》杂志发布的全球千家大银行报告，，交通银行一级资本位列第 11位，
连续五年跻身全球银行 20强；根据 2019年美国《财富》杂志发布的“世界 500
强公司”排行榜，交通银行营业收入位列第 150位，较上年提升 18位。
截至 2019年 9月 30日，交通银行资产总额为人民币 99,328.79亿元。2019
年 1-9月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币 601.47亿元。
交通银行总行设资产托管业务中心（简称“托管中心”）。现有员工具有多
年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工
程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业
技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向
上的资产托管从业人员队伍。
2、主要人员情况
（1）任德奇先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。
任先生2018年8月起任本行副董事长、执行董事、行长；2016年12月至2018
年6月任中国银行执行董事、副行长，其中：2015年10月至2018年6月兼任中银香
港
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（控股）有限公司非执行董事，2016年9月至2018年6月兼任中国银行上海人民币
交易业务总部总裁；2014年7月至2016年11月任中国银行副行长，2003年8月至
2014年5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管
理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理；1988年7月至2003年8月先后
在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷
管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988年于清华大学获工学硕士
学位。
（2）袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。
袁女士 2015 年 8月起任交通银行资产托管业务中心总裁；2007年 12月至
2015 年 8 月，历任交通银行资产托管部总经理助理、副总经理，交通银行资产
托管业务中心副总裁；1999年 12月至 2007年 12月，历任交通银行乌鲁木齐分
行财务会计部副科长、科长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士
1992年毕业于中国石油大学计算机科学系，获得学士学位，2005年于新疆财经
学院获硕士学位。
3、基金托管业务经营情况
截至 2019年 9月 30日，交通银行托管证券投资基金 436只。此外，交通银
行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行
理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、QDIE 资金、全国社保基金、
养老保障管理基金、企业年金基金、职业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII
证券投资资产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产和 QDLP资金等产品。
（二）基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部
管理，托管中心业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、
评估、控制及缓释，有效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保
护基金持有人的合法权益。
2、内部控制原则
（1）合法性原则：托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构
的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
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（2）全面性原则：托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控
的内部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、
监督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。
（3）独立性原则：托管中心独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产
与交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核
算，分账管理。
（4）制衡性原则：托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构
的设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措
施消除内部控制中的盲点。
（5）有效性原则：托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管
理模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通
过行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目
标被有效执行。
（6）效益性原则：托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运
作环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现
最佳的内部控制目标。
3、内部控制制度及措施
根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资
产托管业务指引》等法律法规，托管中心制定了一整套严密、完整的证券投资基
金托管管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通
银行资产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管部业务风险管理办法》、《交
通银行资产托管业务系统建设管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、
《交通银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人
员行为规范》、《交通银行资产托管业务档案管理暂行办法》等，并根据市场变
化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范，
业务管理制度健全化，核心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离措施，相关
信息披露由专人负责。
托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、事中控制和事后检查措施
实现全流程、全链条的风险管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运
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行进行国际标准的内部控制评审。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投
资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和
支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、
基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公
开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及
时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。
交通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银
行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行有权报告中国证监会。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，有权立即报告
中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。
（四）其他事项
最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违
规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银保监会及其他有关机关的处
罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。
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第三部分相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构：
（1）直销中心
直销中心：益民基金管理有限公司
注册地址：重庆市渝中区上清寺路 110号
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 10号庄胜广场中央办公楼南翼 13A
法定代表人：翁振杰
联系人：李星星
电话：010-63102987
传真：010-63100608
客服电话：400-650-8808
网址：www.ymfund.com
（2）网上直销
投资者可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手
续，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。
网址：https://etrade.ymfund.com
2、除直销机构之外的其他销售机构
（1）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号
联系人：王菁
客服电话：95559
公司网站：www.bankcomm.com
（2）浙商证券股份有限公司
注册地址：浙江省杭州市西湖区杭大路 1号黄龙世纪广场 A座
办公地址：浙江省杭州市西湖区杭大路 1号黄龙世纪广场 A座 6、7楼
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法人: 吴承根
联系人：陈姗姗
客服电话：95345
网址：www.stocke.com.cn
（3）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 40层
法人:李梅
联系人：王叔胤
客服电话：95523
网址：www.sywg.com
（4）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦
20楼
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦
20楼 2005室
法人:韩志谦
联系人：王怀春
客服电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
（5）中泰证券股份有限公司
注册地址：济南市市中区经七路 86号
办公地址：济南市市中区经七路 86号
法定代表人：李玮
联系人：许曼华
客服热线：95538
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网址：www.zts.com.cn
（6）爱建证券有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600号 1幢 32楼
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600号 1幢 32楼
法定代表人： 钱华
联系人：李欣
客服电话：021-32229888
网址：http://www.ajzq.com/
（7）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市生态大街 6666号
办公地址：长春市生态大街 6666号
法人：李福春
联系人：安岩岩
客服热线：95360
公司网站：www.nesc.cn
（8）东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州延陵西路 23号投资广场 18层
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦
法定代表人：赵俊
联系人：王一彦
客服电话：95531；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
（9）广发证券股份有限公司
注册地址：广州市天河北路 183号大都会广场 5、7、8、17、18、19、38-44
楼
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办公地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2号 618室
法人: 孙树明
联系人：黄岚
客服电话：95575
网址：www.gf.com.cn
（10）国金证券股份有限公司
注册地址: 四川省成都市东城根上街 95号
办公地址：四川省成都市东城根上街 95号
法定代表人:冉云
联系人：刘婧漪、贾鹏
客服电话：95310
网址: www.gjzq.com.cn
（11）信达证券股份有限公司
注册地址: 北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
办公地址: 北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
法定代表人：张志刚
联系人：尹旭航
客服电话：95321
网址：www.cindasc.com
（12）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：薛峰
联系人：何耀
客服电话：95525
网址：www.ebscn.com
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（13）西部证券股份有限公司
注册地址：西安市新城区东新街 232号陕西信托大厦 16-17层
办公地址：西安市新城区东新街 232号陕西信托大厦 16-17层
法定代表人：刘建武
联系人：梁承华
客服电话：95582
网址:www.westsecu.com
（14）国盛证券有限责任公司
注册地址;江西省南昌市西湖区北京西路 88号
办公地址：江西省南昌市西湖区北京西路 88号
法定代表人：马跃进
联系人：汪代强
客服电话：4008222111
网址: www.gszq.com.cn
（15）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层
办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层
法定代表人：曹实凡
联系人：石静武
客服电话：95511-8
网址:http://stock.pingan.com
（16）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层
法定代表人：陈共炎
联系人：辛国政
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客服电话：4008-888-888、95551
网址：www.chinastock.com.cn
（17）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元
法定代表人：王连志
联系人：陈剑虹
客服电话：4008-001-001
公司网站：http://www.essence.com.cn/
（18）西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑 8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦
法定代表人：吴坚
联系人：周青
客服电话：95355、4008096096
公司网站：http://www.swsc.com.cn
（19）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人: 张佑君
联系人：郑慧
客服电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
（20）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001
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办公地址：青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层
法定代表人:姜晓林
联系人：刘晓明
客服电话：95548
网址：www.citicssd.com
（21）长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
法定代表人：尤习贵
联系人：奚博宇
客服电话：95579
网址: www.95579.com
（22）上海挖财金融信息服务有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03
室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03
室
法定代表人：胡燕亮
联系人：李娟
客户服务电话:021-50810673
网址:www.wacaijijin.com
（23）上海好买基金销售有限公司
注册地址: 上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906
室
法定代表人：杨文斌
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联系人:王诗玙
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（24）上海长量基金销售有限公司
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（25）深圳众禄基金销售股份有限公司
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（26）上海利得基金销售有限公司
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（27）深圳市金斧子基金销售有限公司
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（28）北京中期时代基金销售有限公司
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（29）上海万得基金销售有限公司
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法定代表人：王廷富
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（30）上海天天基金销售有限公司
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法定代表人：其实
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（31）喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513室
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法定代表人：陈皓
联系人：曹砚财
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（32）武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO城（一期）
第七幢 23层 1号 4号
办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO城（一期）
第七幢 23层 1号 4号
法定代表人：陶捷
联系人：徐博
客服电话：400-027-9899
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（33）北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012
法人:赵荣春
联系人：李超
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（34）上海凯石财富基金销售有限公司
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注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦
法人:陈继武
联系人：黄祎
网址：www.vstonewealth.com
客服电话：4006433389
（35）奕丰金融销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入住深圳市前
海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室
法人：TAN YIK KUAN
联系人：叶健
客服电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（36）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 2105室
办公地址：上海市浦东新区峨山路 505号东方纯一大厦 15楼
法人:袁顾明
联系人：赵明
客服电话：400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
(37)珠海盈米财富管理有限公司
注册地址: 珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 1201-1203
法定代表人：肖雯
联系人：邱湘湘
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客服电话：020-89629066
网址: www.yingmi.cn
（38）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号
法定代表人:林卓
联系人：李晓涵
客服电话：400-0411-001
网址：www.haojiyoujijin.com
（39）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305室、14层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305室、14层
法定代表人:张皓
联系人：刘宏莹
客服电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（40）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 15楼
法定代表人：鲍东华
联系人：宁博宇
客服电话：4008219031
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23
（41）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
客服电话：4000-766-123
公司网址：www.fund123.cn
（42）天津市凤凰财富基金销售有限公司
注册地址：天津生态城动漫中路 126号动漫大厦 C区二层 209 （TG 第 123
号）
办公地址：天津市和平区南京路 183号世纪都会 1606
法定代表人：王正宇
联系人：孟媛媛
电话：022-23297867
客服电话：4007-066-880
传真：022-23297867
网址：www.phoenix-capital.com.cn
（43）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
法定代表人：钟斐斐
联系人：袁永姣
电话：010-61840688
客服电话：4000-618-518
传真：010-61840699
网址：www.danjuanapp.com
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24
（二）登记机构
名称：益民基金管理有限公司
注册地址：重庆市渝中区上清寺路 110号
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 10号庄胜广场中央办公楼南翼 13A
法定代表人：翁振杰
联系人：慕娟
电话：010-63105556
传真：010-63100588
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19层
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19层
负责人：俞卫锋
联系电话：021-31358666
联系人：陆奇
传真：021-31358600
经办律师：黎明、陆奇
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室
法定代表人：毛鞍宁
联系人：贺耀
联系电话：010-58154079
传真：+86-1085188298
经办注册会计师：徐艳、贺耀
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第四部分基金的名称
本基金名称：益民优势安享灵活配置混合型证券投资基金
第五部分基金的类型
契约型开放式基金
第六部分基金的投资目标
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，本基金通过积极主动的资产配
置，力争实现基金资产的中长期稳健增值。
第七部分基金的投资范围
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括依法发行上市的
股票（包含中小板、创业板、其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括
国债、央行票据、金融债券、地方政府债券、政府支持债券、企业债券、公司债
券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、中小企业私募债券、可
转换债券及其他经中国证监会允许投资的债券或票据）、货币市场工具、股指期
货、权证、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其
他银行存款）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符
合中国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：
股票资产占基金资产的 0%-95%；基金持有全部权证的市值不得超过基金资
产净值的 3%；每个交易日日终在扣除股指期货需缴纳的交易保证金后，现金（不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年以内的政府债券
的比例合计不低于基金资产净值的 5%。
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第八部分基金的投资策略
（一）投资策略
1、大类资产配置策略
本基金的资产配置策略主要是通过对宏观经济周期运行规律的研究，基于定
量与定性相结合的宏观及市场分析，确定组合中股票、债券、货币市场工具及其
他金融工具的比例，规避系统性风险。
在资产配置中，本基金主要考虑宏观经济指标，包括 PMI水平、GDP增长率、
M2 增长率及趋势、PPI、CPI、利率水平与变化趋势、宏观经济政策等，来判断
经济周期目前的位置以及未来将发展的方向。
在经济周期各阶段，综合对所跟踪的宏观经济指标和市场指标的分析，本基
金对大类资产进行配置的策略为：在经济的复苏和繁荣期超配股票资产；在经济
的衰退和政策刺激阶段，超配债券等固定收益类资产，力争通过资产配置获得部
分超额收益。
2、股票投资策略
本基金结合定量和定性分析，通过对上市公司基本面状况分析，财务分析和
股票估值分析的三层分析来逐级优选股票，在确定优质备选行业的基础上，发掘
技术领先、竞争壁垒明显、具有长期可持续增长模式并且估值水平相对合理的优
质上市公司进行组合式投资,优先挑选具有持续、稳定的业绩增长历史，且预期
盈利能力将保持增长的公司；对于部分处于成长阶段没有盈利的行业，优先考虑
营业收入能够保持增长、且成本控制基本合理的公司；对于部分处于周期性调整
的行业，优先考虑市场份额能够保持增长的公司以实现基金资产的稳健增长。初
选标准只包括具有成长优势、财务优势和估值优势的个股同时具有合理基础、在
未来能够持续发展的公司。
1）定量分析
盈利能力是上市公司成长潜力的体现，上市公司能否将自身各种优势转化为
不断释放的盈利能力是其具有持续成长性的主要标志。体现盈利能力的主要指标
有上市公司主营业务收入增长率和上市公司利润增长率。本基金以预期未来两年
上市公司主营业务收入增长率或上市公司利润增长率是否高于国内 A 股市场平
均水平来衡量上市公司是否具备持续成长潜力。
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在定量分析中，本基金还将关注上市公司基本面发生重大变化对其未来盈利
能力的影响。
2）定性分析
在定量分析的基础上，本基金采用定性分析的方法研究并考察上市公司盈利
能力的质量和可靠性，以便从更长期的角度印证定量方法所选上市公司的盈利增
长的持续性。
上市公司盈利增长的持续性取决于盈利增长背后的驱动因素，这些驱动因素
往往是上市公司具备的相对竞争优势，具体包括技术优势、资源优势和商业模式
优势等。
本基金通过对上市公司的技术优势、资源优势和商业模式优势的分析，判断
推动上市公司主营业务收入或上市公司利润增长的原因和可望保持的时间，进而
判断上市公司成长的持续性。
技术优势分析：主要通过对公司的自主创新产品率、主要产品更新周期、拥
有专有技术和专利、对引进技术的消化吸收和改进能力等指标进行考察和分析，
进而判断公司的创新能力和技术水平。
资源优势分析：主要通过对公司的规模、政策扶持程度、成本、进入壁垒、
国内外同行企业比较和垄断性等指标进行考察和分析，进而判断公司的资源优势
是否支持其持续成长。
商业模式优势分析：公司商业模式理念决定了公司在其所属行业中发展的潜
力和方向，我们分不同行业对上市公司进行考核，分析其商业模式和经营理念。
（3）上市公司基本面状况分析
具体分析而言，行业地位方面，选择在产业链上有稳固地位，行业壁垒高的
上市公司；技术研发方面，通过对公司产品和研发团队的判断，选择有竞争优势，
符合具备创新技术的公司；公司治理结构方面，选择管理层优秀，公司治理结构
规范，有清晰的竞争战略，人员激励到位的公司。
（4）上市公司财务状况分析
本基金的财务分析偏重于公司的成长性分析。本基金通过对财务报告提供的
信息，系统性的分析企业的经营情况，重点关注上市公司的盈利能力、经营效率，
业务成长能力、持续经营能力、资金杠杆水平以及现金流管理水平，对公司做出
综合分析和评价，预测公司未来的盈利能力，挑选出有优良财务状况的上市公司
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股票。
（5）上市公司股票估值分析
本基金将采用多种指标对股票进行估值分析。包括盈利性指标（市盈率、市
销率等）、增长性指标（销售收入增长率，净利润增长率等）以及其他指标对公
司股票进行多方面的评估。本基金同时将公司市值与行业竞争对手，未来市场成
长空间进行多维度对比。基于以上的综合评估，确定本基金的重点备选投资对象，
从中选择最具有投资吸引力的股票构建投资组合。
3、债券投资策略
在债券投资上，本基金贯彻“自上而下”的策略，采用三级资产配置的流程。
（1）久期管理
在选择债券品种时，首先根据宏观经济分析、资金面动向分析和投资人行为
分析判断未来利率期限结构变化，并充分考虑组合的流动性管理的实际情况，配
置债券组合的久期灵活。根据对利率趋势的判断以及收益率曲线的变动趋势确定
各类债券组合的组合久期策略。
（2）类属配置与组合优化
根据品种特点及市场特征，将市场划分为企业债、银行间国债、银行间金融
债、可转换债券、央行票据、交易所国债六个子市场。在几个市场之间的相对风
险、收益（等价税后收益）进行综合分析后确定各类别债券资产的配置。具体而
言考虑市场的流动性和容量、市场的信用状况、各市场的风险收益水平、税收选
择等因素。
（3）通过因素分析决定个券选择
从收益率曲线偏离度、绝对和相对价值分析、信用分析、公司研究等角度精
选有投资价值的投资品种。本基金财产力求通过绝对和相对定价模型对市场上所
有债券品种进行投资价值评估，从中选择暂时被市场低估或估值合理的投资品种。
本基金重点关注：期限相同或相近品种中，相对收益率水平较高的券种；到
期期限、收益率水平相近的品种中，具有良好流动性的券种；同等到期期限和收
益率水平的品种，优先选择高票息券种；预期流动性将得到较大改善的券种；公
司成长性良好的可转债品种；转债条款优厚、防守性能较好的可转债品种。
4、资产支持证券投资策略
本基金通过对资产支持证券资产池结构和质量的跟踪考察、分析资产支持证
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券的发行条款、预估提前偿还率变化对资产支持证券未来现金流的影响，谨慎投
资资产支持证券。
5、中小企业私募债投资策略
与传统的信用债券相比，中小企业私募债券由于以非公开方式发行和转让，
普遍具有高风险和高收益的显著特点。本基金将运用基本面研究，结合公司财务
分析方法对债券发行人信用风险进行分析和度量，选择风险与收益相匹配的更优
品种进行投资。具体为：（1）研究债券发行人的公司背景、产业发展趋势、行业
政策、盈利状况、竞争地位、治理结构等基本面信息，分析企业的长期运作风险；
（2）运用财务评价体系对债券发行人的资产流动性、盈利能力、偿债能力、成
长能力、现金流水平等方面进行综合评价，评估发行人财务风险；（3）利用历史
数据、市场价格以及资产质量等信息，估算私募债券发行人的违约率及违约损失
率；（4）考察债券发行人的增信措施，如担保、抵押、质押、银行授信、偿债基
金、有序偿债安排等；（5）综合上述分析结果，确定信用利差的合理水平，利用
市场的相对失衡，选择具有投资价值的品种进行投资。
6、权证投资策略
本基金将权证看作是辅助性投资工具，其投资原则为优化基金资产的风险收
益特征。本基金将在权证理论定价模型的基础上，综合考虑权证标的证券的基本
面趋势、权证的市场供求关系以及交易制度设计等多种因素，对权证进行合理定
价。本基金权证主要投资策略为低成本避险和合理杠杆操作。
7、股指期货投资策略
本基金以套期保值为目的，根据风险管理的原则，在风险可控的前提下，投
资于流动性好、交易活跃的股指期货合约、有效管理投资组合的系统性风险，积
极改善组合的风险收益特征。
本基金通过对宏观经济和股票市场走势的分析和判断，并充分考虑股指期货
的收益性、流动性及风险收益特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进行投资，
以降低投资组合的整体风险。具体而言，本基金的股指期货投资策略包括套期保
值时机选择策略、期货合约选择和头寸选择策略、展期策略、保证金管理策略、
流动性管理策略等。
8、一级市场新股申购策略
本基金将研究首次发行（IPO）股票及增发新股的上市公司基本面因素，根
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据股票市场整体定价水平，估计新股上市交易的合理价格，同时参考一级市场资
金供求关系，从而制定相应的新股申购策略。本基金对于通过新股认购等方式所
获得的股票，将根据其市场价格相对于其合理内在价值的高低，在上市交易后选
择合适的时机卖出。
（二）投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1） 本基金股票投资占基金资产的比例为 0%–95%；
（2） 每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基
金持有的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在
一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5％；
（3） 本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的
10％；
（4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该
证券的 10％；
（5） 本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；
（6） 本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的
10％；
（7） 本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金
资产净值的 0.5％；
（8） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超
过基金资产净值的 10％；
（9） 本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％；
（10） 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的 10％；
（11） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（12） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
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级报告发布之日起 3个月内予以全部卖出；
（13） 基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的
总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（14） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过
基金资产净值的 40％；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1
年，债券回购到期后不得展期；
（15） 本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
（16）本基金参与股指期货交易，需遵守下列投资比例限制：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基
金资产净值的 10%；
2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金
持有的股票总市值的 20%；
3）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；
4）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市
值之和，不得超过基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到
期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含
质押式回购）等；
5）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差
计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
（17） 本基金持有单只中小企业私募债，其市值不得超过本基金资产净值
的 10%；本基金持有的全部中小企业私募债总市值不得超过基金资产净值的 20%；
（18）本基金投资流通受限证券，基金管理人应根据中国证监会相关规定进
行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风
险、法律风险和操作风险等各种风险；
（19）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放
期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司
可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的
可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；
（20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净
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值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之
外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动
性受限资产的投资；
（21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（12）、（20）、（21）项规定的情形外，因证券/期货市场波动、
证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符
合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10个交易日内进行调整，但中国证
监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定执行。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者
从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额
持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照
市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法
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规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上
的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管
理人在履行适当程序后，则本基金投资按照取消或调整后的规定执行。
第九部分基金的业绩比较基准
本基金业绩比较基准为：沪深 300 指数收益率×50%+中债综合全价（总值）
指数收益率×50%
选择该业绩比较基准的理由主要如下：
1、沪深 300 指数对股票市场具有较强的代表性，适合作为本基金股票部分
的业绩比较基准。
2、中债综合全价（总值）指数能够较好的反映债券市场变动的全貌，适合
作为本基金债券投资的比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或者指数编制单位停止计算编制上述指数或更
改指数名称，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者
是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时，经与基金托管人协商一致，本基
金可以在履行适当程序之后及时公告。
第十部分基金的风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市
场基金，但低于股票型基金，属于中等预期收益和预期风险水平的投资品种。
第十一部分 投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载，误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 11月 8
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据取自本基金 2019年第 3季度报告，所载数据截至
2019年 9月 30日，本报告中所列财务数据未经审计。
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1. 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 15,944,748.20 79.11
其中：股票
15,944,748.20 79.11
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
- -
其中：债券
- -
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计
4,190,315.47 20.79
8 其他资产
21,337.62 0.11
9 合计
20,156,401.29 100.00
2. 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 669,342.00 3.39
B 采矿业 - -
C 制造业 8,392,504.00 42.46
D
电力、热力、燃气及水生产和供应
业
277,096.00 1.40
E 建筑业 1,091,611.00 5.52
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 1,114,094.00 5.64
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 268,850.00 1.36
J 金融业 1,412,905.20 7.15
K 房地产业 2,020,396.00 10.22
L 租赁和商务服务业 697,950.00 3.53
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
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合计 15,944,748.20 80.66
3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资
明细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 600009 上海机场 12,300 981,294.00 4.96
2 000858 五 粮 液 7,300 947,540.00 4.79
3 000333 美的集团 18,400 940,240.00 4.76
4 600498 烽火通信 33,400 913,824.00 4.62
5 600048 保利地产 59,600 852,280.00 4.31
6 600519 贵州茅台 700 805,000.00 4.07
7 600809 山西汾酒 10,400 804,024.00 4.07
8 601888 中国国旅 7,500 697,950.00 3.53
9 600030 中信证券 30,640 688,787.20 3.48
10 601186 中国铁建 72,400 684,904.00 3.46
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券投资。
5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资
明细
本基金本报告期末未持有债券投资。
6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持
证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投
资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资
明细
本基金本报告期末未持有权证。
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36
9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有股指期货投资。
10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资。
11. 投资组合报告附注
1) 申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立
案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案
调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
2) 申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
报告期内本基金投资的前十名股票均在备选股票库之内。
3) 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 20,235.80
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 921.97
5 应收申购款 179.85
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 21,337.62
4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
6) 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
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第十二部分 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基
金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其
未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明
书。
本基金业绩报告未经审计。
12.1本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值增长率
①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
基金合同生效
至 2018年9月
30日
-0.29%
0.72%
-3.91%
0.63%
3.62%
0.09%
基金合同生效
至 2018年 12
月 31日
-9.86% 0.96% -9.01% 0.70% -0.85% 0.26%
2019年 1月 1
日至 2019年 6
月 30日
16.85% 1.41% 13.28% 0.77% 3.57% 0.64%
2019年 1月 1
日至 2019年 9
月 30日
11.50% 1.24% 13.46% 0.68% -1.96% 0.56%
基金合同生效
至 2019年9月
30日
0.51% 1.12% 3.24% 0.69% -2.73% 0.43%
12.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较
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注：1、图示日期为 2018年 4月 23日至 2019年 9月 30日。
2、根据本基金合同规定，本基金自基金合同生效之日起 6个月内使基金的各项资产投
资组合比例均符合基金合同的约定。
第十三部分基金费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券/期货交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的相关账户的开户及维护费用；
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9、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20%的年费率计提。管理费的计
算方法如下：
H＝E×1.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致
的财务数据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基
金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管
人协商解决。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致
的财务数据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基
金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管
人协商解决。
上述“一、基金费用的种类中第 3－9项费用”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
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2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
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第十四部分对招募说明书更新部分的说明
本基金于 2018年 4月 23日成立，至 2019年 10月 23日运作满 18个月。现
依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券
投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法
规的要求，结合基金管理人对本基金实施的投资经营活动，《益民优势安享灵活
配置混合型证券投资基金招募说明书》进行内容补充和更新，主要更新的内容如
下：
1、“三、基金管理人”部分，对主要成员情况进行了更新；
2、“四、基金托管人”部分，对基金托管人信息及业务经营情况进行了更新；
3、“九、基金的投资”中更新了对基金投资组合的报告及报告附注；
4、“十、基金业绩”中对基金业绩表现的报告进行了更新；
5、“二十、《托管协议》的内容摘要”中对基金托管人信息进行了更新。
6、“二十三、其他应披露事项”中对基金公开披露事项进行了更新。
益民基金管理有限公司
二零一九年十二月六日
