工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
（2019年第 3号）
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：兴业银行股份有限公司
工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
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重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会2012年11月29日证监许可﹝2012﹞1606 号文核准
募集。本基金基金合同于2013年1月28日起生效，自该日起基金管理人正式开始管理本基金。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。招募说明书经中国证监会核准，
但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读招募说明书和基金产品资
料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，
并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒
投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净
值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间权利、
义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基
金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照
《证券投资基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投
资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依
照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
本基金本次更新招募说明书仅根据2019年9月1日生效的《信息披露办法》及《基金合
同》、《托管协议》的修订，更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基
金的收益与分配、基金的会计与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容，并更
新基金管理人主要人员情况，上述内容更新截止日为2019年10月15日。除非另有说明，本
招募说明书所载其他内容截止日为2019年7月27日，有关财务数据和净值表现数据截止日为
2019年6月30日（财务数据未经审计）。
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、
甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层
邮政编码：100033
法定代表人：王海璐
成立日期：2005年 6月 21日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号
中国银监会银监复【2005】105号
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
联系人：朱碧艳
联系电话：400-811-9999
股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行股份
有限公司占公司注册资本的20%。
存续期间：持续经营
（二）主要人员情况
1．董事会成员
郭特华女士，董事长，博士，曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理。历任中国工
商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总
经理。
Michael Levin先生，董事，瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin
先生负责制定和指导亚太区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机
构和私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案。 在2011年8月加入瑞士信贷之
前， Levin先生是AsiaCrest Capital的首席执行官，AsiaCrest Capital是一家位于香
港的对冲基金FoF。再之前，他曾在Hite Capital和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin
先生也是Metropolitan Venture Partners的联合创始人。 他在流动和非流动性另类投
资行业拥有超过20年的经验。Levin先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并获
得经济学理学士学位。
王海璐女士，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理。1997
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年7月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作；2010年9
月至2019年1月任中国工商银行总行金融市场部副总经理；2019年加入工银瑞信基金管
理有限公司。
王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、
专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工
商银行营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。
王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、
专职派出董事，于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal
Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行
清算中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、
处长，中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险
专家。
田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学
高等研究院院长，美国德州A&M大学经济系Alfred F. Chalk讲席教授。首批中组部“千
人计划”入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市
人民政府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。2006年被《华尔街
电讯》列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激
励机制设计、中国经济等。
Alan H Smith先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历
任云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒
生指数顾问委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香港证监会程序复检委员
会委员，香港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市场发展工作小组主
席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。
程凤朝先生，独立董事，管理学博士，现为湖南大学博士生导师，中国社会科学院
研究生院硕士生导师，中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理
学博士学位，金融科学研究员，高级会计师，中国注册会计师，中国注册资产评估师。
2.监事会成员
郑剑锋先生，监事，金融学科学双硕士。2005年12月起，郑剑锋先生任职于中国工
商银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主
要负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014年6月起，郑剑锋先生被任命
为中国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职
派出董事。
黄敏女士，监事，金融学学士。黄敏女士于2006年加入Credit Suisse Group (瑞
士信贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总
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裁、中国区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责
人。
洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事
务所高级审计员；2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；
2009年6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监。
倪莹女士，监事，硕士。2000年至2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，
校团委副书记。2009年至2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加
入工银瑞信战略发展部，现任人力资源部总监。
章琼女士，监事，硕士。2001年至2003年任职于富友证券财务部；2003年至2005
年任职于银河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部，现任中央交易室
总监。
3．高级管理人员
王海璐女士，总经理，简历同上。
朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委
员、督察长，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997－1999 年中国华融信托投资
公司证券总部经理，2000－2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高
级副经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。
杜海涛先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产
管理（国际）有限公司董事，1997年 7月至 2002年 9月，任职于长城证券有限责任公
司，历任职员、债券（金融工程）研究员；2002年 10 月至 2003年 5 月，任职于宝盈
基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理；2003年 6月至 2006年 3月，任职于
招商基金管理有限公司，历任研究员、基金经理。2006 年加入工银瑞信基金管理有限
公司。
赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工
银瑞信基金管理有限公司首席信息官、工银瑞信投资管理有限公司董事，1989 年 8 月
至 1993 年 5 月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1993年 6 月至 2002
年 4 月，任职于中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部
副总经理；2002年 5月至 2005年 6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营
销部副总经理、清算部副总经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。
郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工银
瑞信资产管理（国际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事。2001年4月至
2005年6月，任职于中国工商银行资产托管部。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。
4．本基金基金经理
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谷衡先生，14年证券从业经验；先后在华夏银行总行担任交易员，在中信银行总行
担任交易员；2012年加入工银瑞信，现任固定收益部副总监；2012年11月13日至今，担
任工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金；2013年1月28日至今，担任工银瑞信
60天理财债券型基金基金经理；2014年9月30日至今，担任工银货币市场基金基金经理；
2015年7月10日至2018年2月28日，担任工银瑞信财富快线货币市场基金基金经理；2015
年12月14日至2018年8月28日，担任工银瑞信添福债券基金基金经理；2016年4月26日至
2018年4月9日，担任工银瑞信安盈货币市场基金基金经理；2016年12月7日至2018年3
月28日，担任工银瑞信丰益一年定期开放债券型证券投资基金基金经理；2017年2月28
日至2019年1月24日，担任工银瑞信丰淳半年定期开放债券型证券投资基金（自2017年9
月23日起，变更为工银瑞信丰淳半年定期开放债券型发起式证券投资基金）基金经理；
2017年6月12日至2018年11月30日，担任工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基
金基金经理；2017年12月26日至今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金经理；
2018年2月28日至今，担任工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金经理；2018年6
月15日至2019年8月14日，担任工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金基金
经理；2018年11月7日至今，担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金基金经理。
本基金历任基金经理
宋炳珅先生，2013年 1月 28日至 2014年 12月 5日管理本基金。
5．投资决策委员会成员
王海璐女士，简历同上。
杜海涛先生，投资决策委员会主任，简历同上。
宋炳珅先生，15 年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007 年加
入工银瑞信，现任权益投资总监。2012年 2月 14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证
券投资基金基金经理；2013年 1月 18日至今，担任工银瑞信双利债券型证券投资基金
基金经理；2013年 1月 28日至 2014年 12月 5日，担任工银瑞信 60天理财债券型基
金基金经理；2014年 1月 20日至 2018年 8月 28日，担任工银瑞信红利混合型证券投
资基金基金经理；2014年 1月 20日至 2017年 5月 27日，担任工银瑞信核心价值混合
型证券投资基金基金经理；2014 年 10 月 23 日至今，担任工银瑞信研究精选股票型证
券投资基金基金经理；2014年 11月 18日至 2018年 8月 28日，担任工银医疗保健行
业股票型基金基金经理；2015年 2月 16日至 2017年 12月 22日，担任工银战略转型
主题股票基金基金经理；2017年 4月 12日至 2018年 12月 28日，担任工银瑞信中国
制造 2025股票型证券投资基金基金经理。
欧阳凯先生，17 年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010 年
加入工银瑞信，现任固定收益投资总监。2010年 8月 16日至今，担任工银瑞信双利债
券型证券投资基金基金经理，2011年 12月 27日至 2017年 4月 21日担任工银保本混
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合基金基金经理，2013年 2月 7日至 2017年 2月 6日担任工银保本 2号混合型发起式
基金(自 2016年 2月 19日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理，
2013年6月26日至 2018年2月27日，担任工银瑞信保本3号混合型基金基金经理, 2013
年 7月 4日至 2018年 2月 23日，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理，2014
年 9 月 19 日起至今，担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理，2015 年 5 月 26
日起至 2018年 6月 5日，担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。
黄安乐先生，16 年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国
信证券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员；2010
年加入工银瑞信，现任权益投资总监。2011 年 11 月 23 日至今，担任工银瑞信主题策
略混合型证券投资基金基金经理；2013年 9月 23日至 2019年 2月 13日，担任工银瑞
信精选平衡基金基金经理；2014年 10月 22日至 2017年 10月 9日，担任工银高端制
造行业股票型基金基金经理；2015年 4月 28日至 2018年 3月 2日，担任工银新材料
新能源行业股票型基金基金经理；2016年 1月 29日至 2018年 11月 30日，担任工银
瑞信国家战略主题股票型基金基金经理；2017年 4月 21日至 2019年 1月 24日，担任
工银瑞信互联网加股票型证券投资基金基金经理；2018年 3月 28日至今，担任工银瑞
信中小盘成长混合型证券投资基金基金经理，2018 年 6 月 5 日至今，担任工银瑞信高
端制造行业股票型证券投资基金基金经理。
李剑峰先生，16年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、
高级副经理；2008 年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任固定收益投资总监兼
养老金投资中心总经理。
郝康先生，21年证券从业经验；先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理，
在联和运通投资顾问管理公司担任执行董事，在工银瑞信担任国际业务总监，在工银瑞
信资产管理（国际）有限公司担任副总经理；2016年加入工银瑞信基金管理有限公司，
现任权益投资总监，兼任工银瑞信（国际）副总经理，2016 年 12 月 30 日至今，担任
工银瑞信沪港深股票型证券投资基金基金经理；2017年 11月 9日至今，担任工银瑞信
沪港深精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2018年 5月 10日至今，担任工银
瑞信新经济灵活配置混合型证券投资基金（QDII）基金经理；2018年 12月 25日至今，
担任工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
石正同先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监，1990年至 1995年，
任职于荷兰银行台北分行，担任协理；1995年至 2002年，任职于日本大和投资信托（香
港）有限公司，担任资深投资经理；2003年至 2004年，任职于台湾英国保诚投资信托
公司，担任投资总监；2004年至 2006年，任职于台湾汇丰中华投资信托公司，担任投
资管理部副总裁；2006年至 2008年，任职于国联安基金管理有限公司，担任副总经理
兼投资总监；2008年至 2013年，任职于台湾景顺投资信托公司，担任副总经理兼投资
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总监；2014年至 2016年，任职于台湾中国人寿保险有限公司，担任全球权益市场负责
人；2017年至 2018年 6月，任职于尤梅投资公司，担任公司董事总经理。
朱碧艳女士，简历同上。
章赟先生，12 年证券从业经验；复旦大学理论物理学专业博士，英国剑桥大学管
理学研究生；曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量分析师，在平安资产管
理有限公司担任量化投资经理，在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长（量化执行
总监）；2014年加入工银瑞信，现任指数投资中心总经理。
上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
名称：兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154号
办公地址：上海市浦东新区银城路 167号
法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权）
成立时间：1988年 8月 22日
注册资本：207.74亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]74号
托管部门联系人：刘峰
电话：021-52629999
传真：021-62159217
三、相关服务机构
（一）基金销售机构
1、直销机构
名
称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层
甲 5 号 701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层
法定代表人：王海璐
联系人：宋倩芳
电话：010-66583199
传真：010-81042588、010-81042599
客户服务电话：400-811-9999
网址：www.icbccs.com.cn
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投资者还可通过我公司电子自助交易系统申购本基金。
2、销售机构
（1）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
法定代表人：陈四清
传真：010－66107914
客户服务电话：95588
网址：http://www.icbc.com.cn/
（2）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154号
办公地址：上海市浦东新区银城路 167号
法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权）
注册日期：1988年 8月 26日
注册资本：190.52亿元人民币
联系人：孙琪虹
电话：021-52629999
客服电话：95561
网址：www.cib.com.cn
（3）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号
法定代表人：任德奇
联系人：王菁
电话：021－58781234
传真：021－58408483
客户服务电话：95559
网址：http://www.bankcomm.com/
（4）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号
办公地址：上海市静安区南京西路 768号国泰君安大厦
法定代表人：杨德红
联系人：钟伟镇
电话：021－38676666
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传真：021－38670666
客户服务电话：400-8888-666 / 95521
网址：http://www.gtja.com/
（5）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
邮编：
518048
法定代表人：张佑君
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
邮编： 100026
电话：010-60838888
传真：010-6083 6029
联系人：王一通
客服电话：95548
公司网址：www.cs.ecitic.com
（6）中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市解放东路 29号迪凯银座 22层
办公地址：浙江省杭州市解放东路 29号迪凯银座 22层
法定代表人：沈强
联系人：周妍
电话：0571-86811958
传真：0571-85783771
网址：http://www.bigsun.com.cn/
客户服务电话：0571-95548
网址：www.bigsun.com.cn
（7）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：010-85130588
客户服务电话：400-8888-108
网址：http://www.csc108.com/
（8）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001
办公地址：青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层
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法定代表人：姜晓林
联系人：焦刚
电话：0531-89606166
传真：0532－85022605
客户服务电话：95548
网址：sd.citics.com
（9）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层（邮编：200031）
法定代表人：李梅
联系人：陈宇
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客户服务电话：95523或 4008895523
网址：www.swhys.com
（10）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路 98号
办公地址：上海市黄浦区广东路 689号海通证券大厦
法定代表人：周杰
联系人：金芸、李笑鸣
电话：021－23219275
传真：021－63602722
客户服务电话：95553
网址：http://www.htsec.com/
（11）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座
法定代表人：陈共炎
联系人：辛国政
电话：010-83574507
传真：010-83574807
客户服务电话：4008-888-888或 95551
网址：www.chinastock.com.cn
（12）国信证券股份有限公司
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注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
联系人：李颖
电话：0755－82130833
传真：0755－82133952
客户服务电话：95536
网址：http://www.guosen.com.cn/
（13）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8号
法定代表人：王春峰
联系人：蔡霆
电话：022-28451991
传真：022-28451892
客户服务电话：400-6515-988
网址：http://www.ewww.com.cn
(14)广州银行股份有限公司
注册地址：广州市越秀区广州大道北 195号
办公地址：广州市越秀区广州大道北 195号
法定代表人：姚建军
传真：020-37590726
客服电话：96699（广东）、400-83-96699（全国）
网址：www.gzcb.com.cn
(15)大通证券股份有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A座-大连期货
大厦 38、39层
办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A座-大连期货
大厦 38、39层
法定代表人：董永成
客服电话：4008-169-169
网址：www.daton.com.cn
（16）东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2号
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办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2号
法定代表人：王耀球
联系人：洪晓琳
电话： 0769-22866143
传真： 0769-22866282
客服电话：0769-961122
网址：www.drcbank.com
（17）宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
法定代表人：陆华裕
联系人：胡技勋
电话：0574-89068340
传真：0574-87050024
客服电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
（18）汉口银行股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933号
办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933号
法定代表人：陈新民
联系人：李欣
电话：027-82656704
传真：027-82656236
客服电话：96558（武汉）4006096558（全国）
网址：www.hkbchina.com
（19）徽商银行股份有限公司
注册地址：合肥安庆路 79号天徽大厦 A座
办公地址：合肥安庆路 79号天徽大厦 A座
法定代表人：吴学民
联系人：陶锋
电话：0551-65898113
传真：0551-62667684
客户服务电话：96588
网址：www.hsbank.com.cc
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（20）华龙证券股份有限公司
注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号财富大厦
法定代表人：李晓安
联系人：李昕田
电话：0931－8888088
传真：0931－4890515
客户服务电话：0931-4890619/4890618/4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（21）杭州银行股份有限公司
注册地址：杭州市庆春路 46号杭州银行大厦
办公地址：杭州市庆春路 46号杭州银行大厦
法定代表人：吴太普
联系人：严峻
电话：0571－85108195
传真：0571－85106576
客户服务电话：4008888508;0571-96523
网址：http://www.hzbank.com.cn
（22）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
办公地址：北京市西城区西绒线胡同 28号天安国际办公大楼
法定代表人：洪崎
联系人：董云巍
电话：010－58560666
传真：010－57092611
客户服务电话：95568
网址：http://www.cmbc.com.cn/
（23）国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
法定代表人：常喆
网址：www.guodu.com
客户服务电话：400-818-8118
（24）天风证券股份有限公司
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注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦 4楼
办公地址：湖北省武汉市中南路 99号保利广场 A座 48楼
法定代表人： 余磊
联系电话：（027）87618889
传真：（027）87618863
联系人：杨晨
客服电话： 95391
公司网址：http://www.tfzq.com
（25）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305
室、14层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305
室、14层
法定代表人： 张皓
联系人： 刘宏莹
电话： 010-6083 3754
传真： 021-6081 9988
客户服务电话： 400-990-8826
网址： www.citicsf.com
（26）华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路 228号
办公地址：南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场
法定代表人：周易
联系人：庞晓芸
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962（深圳）
客户服务电话：95597
网址：http://www.htsc.com.cn/
（27）太平洋证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市青年路 389号志远大厦 18层
办公地址：北京市西城区北展北街 9号华远企业号 D座 3单元
法定代表人：李长伟
联系人：唐昌田
传真：010-88321763
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客户服务电话：4006650999
网址：www.tpyzq.com
（28）第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼
办公地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 18楼
法定代表人：刘学民
联系人：吴军
传真：0755-25838701
客服电话：95358
网址:www.firstcapital.com.cn
（29）天津银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区友谊路 15号
办公地址：天津市河西区友谊路 15号
法定代表人：袁福华
联系人：李岩
电话：022-28405684
传真：022-28405631
客户服务电话：4006960296
网址：www.bank-of-tianjin.com.cn
（30）上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9楼
办公地址：上海市黄浦区南京西路 399号明天广场 18—22楼
法定代表人：郭林
客户服务电话：4008205999
网址：www.shhxzq.com
（31）华西证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦
办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦
法定代表人：杨炯洋
联系人：谢国梅
客户服务电话：95584
网址：www.hx168.com.cn
（32）国联证券股份有限公司
注册地址：无锡市县前东街 168号
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办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8号国联金融大厦 702室
法定代表人：范炎
联系人：沈刚
电话：0510－82831662
传真：0510－82830162
客户服务电话：95570
网址：http://www.glsc.com.cn
（33）大有期货有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128号现代广场三、四楼
办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128号现代广场三、四楼
法定代表人：沈众辉
电话：0731-84409000
传真：0731-84409009
客户服务电话：4006-365-058
网址：www.dayouf.com
（34）东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层、23层、25层-29层
办公地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层－29层
法定代表人：潘鑫军
联系人：吴宇
电话：021－63325888－3108
传真：021－63326173
客户服务电话：95503
网址：http://www.dfzq.com.cn
（35）财通证券有限责任公司
注册地址：杭州市杭大路 15号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、1601-1615、
1701-1716
办公地址：杭州市杭大路 15号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、1601-1615、
1701-1716
法定代表人：陆建强
联系人：陶志华
电话：0571－87789160
传真：0571－87818329
客户服务电话：95336
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网址：http://www.ctsec.com
（36）江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路 833号
法定代表人：赵洪波
联系人：姜志伟
电话：0451－87765732
传真：0451－82337279
客户服务电话：4006662288
网址：http://www.jhzq.com.cn
（37）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
联系电话： 0755-33227950
传真： 0755- 33227951
客户服务电话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com
（38）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-邮电新闻大厦 6层
法定代表人：闫振杰
联系人：李晓芳
联系电话： 010-59601366-7167
客服电话：400-818-8000
传真： 0351-4110714
网址： www.myfund.com
（39）上海天天基金销售有限公司
注册地址： 上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层
办公地址： 上海市徐汇区宛平南路 88号东方财富大厦
法定代表人：其实
联系人：潘世友
联系电话：021-54509977
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客服电话：95021/400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（40）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号
办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼
法定代表人：杨文斌
联系人：王诗玙
联系电话：021-20613999
客服电话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com
（41）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号 c栋
法定代表人：汪静波
联系人：余翼飞
联系电话：021-80358749
客服电话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（42）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号 1002室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
联系人：陈慧慧
联系电话：010-85657353
客服电话：400-920-0022
传真：010-65884788
网址：http://www.licaike.com/
（43）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江金融世纪广场 18F
法定代表人：李兴春
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联系人：郭丹妮
联系电话：021-50583533
客服电话：400-921-7755
传真：021-61101630
网址： www.leadfund.com.cn
（44）众升财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13号楼 A座 9层 908室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A座 9层 04-08
法定代表人：李招弟
联系人：李艳
联系电话： 010-59497361
客服电话：400-876-9988
传真： 010-64788016
网址： www.zscffund.com
（45）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18号同花顺大楼
法定代表人：凌顺平
联系人：吴强
联系电话：0571-88911818
客服电话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（46）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层
法定代表人：张跃伟
联系人：常艳琴
联系电话：021-20691832
客服电话：400-089-1289
传真：021-20691861
网址: http://www.erichfund.com
（47）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 16层
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法定代表人：马勇
联系人： 文雯
联系电话：010-83363101
客服电话：4008-166-1188
传真：0010-83363072
网址： http://8.jrj.com.cn/
（48）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址： 上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室
办公地址： 上海市浦东新区金沪路 55号通华科技大厦 7层
法定代表人： 马刚
联系人：杨徐霆
联系电话：021-60818249
客服电话： 95193
网址：https://www.tonghuafund.com
（49）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106-67
办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源 10号
法定代表人：于龙
联系人：吴鹏
联系电话：010-56075718
客服电话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（50） 一路财富（北京）信息科技股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2号 1幢 2208室
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 2208
法定代表人：吴雪秀
联系人：徐越
联系电话：010-88312877-8032
客服电话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（51）中期资产管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 11层 1103号
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16号中国中期大厦 A座 11层
法定代表人：姜新
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联系人：尹庆
联系电话：010-65807865
客服电话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
（52）北京中天嘉华基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区内 6-C号地 3号楼 2层 205室
办公地址：北京市朝阳区京顺路 5号曙光大厦 C座 1层
法定代表人：洪少猛
联系人：万里峰
联系电话：010-58276999
客服电话：400-650-9972
网址：www.sinowel.com
（53）上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：上海浦东杨高南路 428号 1号楼 10-11层
办公地址：上海浦东杨高南路 428号 1号楼 10-11层
法定代表人：申健
联系人：张蜓
联系电话：021-20219988*35374
客服电话：021-20292031
网址：https://www.wg.com.cn/
（54）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区黄河路 333号 201室 A区 056单元
办公地址：上海市徐汇区宜山路 700号普天信息产业园 2期 C5栋 2楼
法定代表人：金佶
联系人：沈娟
电话：8621-34013996
客服电话：8621-34013999
网站：https://www.hotjijin.com/
（55）泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路 9号高地中心 1101室
办公地址：成都市锦江区东大街 99号平安金融中心 1501室
法定代表人：于海锋
联系人：陈金红
电话：028-86758820-803
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客服电话：400-020-0606
网址：www.puyifund.com.cn/
（56）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8号楼 3层
法定代表人：燕斌
联系人： 兰敏
电话：021-52822063
传真：021-52975270
客户服务电话： 400-166-6788
网址：www.66zichan.com
（57）北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113号 3层 342室
办公地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341-342 室
法定代表人： 季长军
联系人 ：何鹏
电话： 010-52609656
传真： 010-51957430
客户服务电话：400-188-5687
网址：www.buyforyou.com.cn
（58）北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区民丰胡同 31号 5号楼 215A
办公地址： 北京市西城区白纸坊东街 2号经济日报社综合楼 A座 712
法定代表人：梁蓉
联系人： 王瑶
电话： 010-66154828
传真： 010-63583991
客户服务电话： 010-66154828
网址： www.5irich.com
（59）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 A座 5层
法定代表人：钱昊旻
联系人：沈晨
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电话： 010-59336544
传真： 010-59336586
客户服务电话：4008-909-998
网址： www.jnlc.com
（60）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6号楼 6楼 602、603房间
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6号院国际电子城 b座
法定代表人：李淑慧
联系人：胡静华
电话： 0371-85518396
传真： 0371-85518397
客户服务电话：4000-555-671
网址： www.hgccpb.com
（61）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商
务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
联系人： 叶健
电话： 0755-89460500
传真： 0755-21674453
客户服务电话：400-684-0500
网址： www.ifastps.com.cn
（62）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203
法定代表人：肖雯
联系人：邱湘湘
电话：020-89629099
传真：020-89629011
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（63）北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室
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办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6号万通中心 D座 21&28层
法定代表人：蒋煜
联系人：曲哲伦
电话：010-58170911
传真：010-58170800
客户服务电话：400 818 8866
网址：http://fund.shengshiview.com/
（64）上海基煜基金销售有限公司
注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经
济发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室
法定代表人：王翔
联系人：吴鸿飞
电话： 021-65370077-268
传真： 021-55085991
客户服务电话： 400-820-5369
网址： www.jiyufund.com.cn
（65）南京途牛基金销售有限公司
注册地址： 南京市玄武区玄武大道 699-1号
办公地址：南京市玄武区玄武大道 699-1号
法定代表人：宋时琳
联系人： 张士帅
电话： 025-86853969
传真： 025-86853960
客户服务电话：4007-999-999转 3
网址：http://jr.tuniu.com/
（66）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108号
办公地址：北京市西城区西直门外大街 1号院 2号楼
法定代表人：王伟刚
联系人：王骁骁
电话：010-56251471
传真：010-62680827
客户服务电话：400-619-9059
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（67）北京恒天明泽基金销售有限公司
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工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金
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（71）北京新浪仓石基金销售有限公司
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客户服务电话： 010-62675369
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（72）北京肯特瑞基金销售有限公司
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法定代表人： 江卉
联系人： 黄立影
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企业业务：400 088 8816
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（73）上海华夏财富投资管理有限公司
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法定代表人：毛淮平
联系人：仲秋玥
电话： 010-88066632
传真：010-63136184
客户服务电话： 400-817-5666
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（74）上海挖财基金销售有限公司
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办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金
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法定代表人：冷飞
联系人：孙琦
电话：021-50810683
传真：021-50810687
客户服务电话：021-50810673
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基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运
作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符
合要求的机构销售本基金，详见基金管理人网站。
（二）基金注册登记机构
名
称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、
甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901
注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6层
法定代表人：王海璐
全国统一客户服务电话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人：朱辉毅
（三）律师事务所及经办律师
名
称：上海市源泰律师事务所
住
所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
负责人：廖海
电
话：（021）51150298
传
真：（021）51150398
经办律师：刘佳、张兰
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名
称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住
所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
执行事务人：吴港平
经办注册会计师：李慧民，王珊珊
联系电话：（010）58152145
传真：（010）58114645
工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金
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联系人：王珊珊
四、基金的名称
本基金名称：工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金
五、基金的类型
本基金类型：债券型基金
六、基金的投资目标
在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
七、基金的投资范围
本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一
年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在 397 天以内（含 397 天）
的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一
年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金
投资的其他固定收益类金融工具。
本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股
申购和新股增发。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序
后，可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
(一)投资策略
本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略，在严格控制风
险的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。
1．利率策略
通过全面研究GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观经济运行
的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求
状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收
益率曲线斜度变化趋势。
2．信用策略
根据国民经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场
地位、
财务状况、管理水平和债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险。跟踪债券发
工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
28
行人和债券工具自身的信用质量变化，并结合外部权威评级机构的信用评级结果，确定
基金资产对相应债券的投资决策。
3．类属配置策略
研究国民经济运行状况，货币市场及资本市场资金供求关系，以及不同时期市场投
资热点，分析国债、金融债、企业债券等不同债券种类的利差水平，评定不同债券类属
的相对投资价值，确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。
4．个券选择策略
本基金认为普通债券的估值，主要基于收益率曲线的拟合。在正确拟合收益率曲线
的基础上，及时发现偏离市场收益率的债券，并找出因投资者偏好、供求、流动性、信
用利差等导致债券价格偏离的原因；同时，基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期
限段，从而指导相对价值投资，选择出估值较低的债券品种。
对于含回售条款的债券，本基金将仅买入距回售日不超过397天以内的债券，并在
回售日前进行回售或者卖出。
5．相对价值策略
本基金认为市场普遍存在着失效的现象，短期因素的影响被过分夸大。债券市场的
参与者众多，投资行为、风险偏好、财务与税收处理等各不相同，发掘存在于这些不同
因素之间的相对价值，也是本基金发现投资机会的重要方面。本基金密切关注国家法律
法规、制度的变动，通过深入分析市场参与者的立场和观点，充分利用因市场分割、市
场投资者不同风险偏好或者税收待遇等因素导致的市场失衡机会，形成相对价值投资策
略，运用回购、远期交易合同等交易工具进行不同期限、不同品种或不同市场之间的套
利交易，为本基金的投资带来增加价值。
（二）投资管理程序
本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式，建立了严谨、科
学的投资管理流程，具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及
绩效评估等全过程，如图1所示。
工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金
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29
图 1
固定收益证券投资管理程序
1．投资研究及投资策略制定
本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制
度，由基金经理与研究员组成专业小组，进行宏观经济及政策、产业结构、金融市场、
单个证券等领域的深入研究，分别从利率、债券信用风险、相对价值等角度，提出独立
的投资策略建议，经固定收益投资团队讨论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益
证券指导性投资策略。该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的风险和收益的判
断，对公司旗下管理的所有基金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。
各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议，提出下一阶
段投资策略，每周定期举行策略评估会议，回顾本周的各项经济数据和重大事项，分析
其对季度投资策略的影响，检讨投资策略的有效性，必要的时候进行调整。
2．投资决策
基金经理在公司固定收益证券总体投资策略的指导下，根据基金合同关于投资目
标、投资范围及投资限制等规定，制定相应的投资计划，报投资决策委员会审批。
投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，决定基金总体投资策略及资产配置方
案，审核基金经理提交的投资计划，提供指导性意见，并审核其他涉及基金投资管理的
工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金
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30
重大问题。
3．投资组合构建
基金经理根据投资决策委员会的决议，在权限范围内，评估债券的投资价值，选择
证券构建基金投资组合，并根据市场变化调整基金投资组合，进行投资组合的日常管理。
4．交易执行
交易员负责在合法合规的前提下，执行基金经理的投资指令。
5．风险管理及绩效评估
风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估，报风险管理委员
会，抄送投资决策委员会、投资总监及基金经理，并就基金的投资组合提出风险管理建
议。
风险管理部对基金的投资行为进行合规性监控，并对投资过程中存在的风险隐患向
基金经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：人民币七天通知存款税后利率。
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支
取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。
如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业
绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原
则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同
意，并报中国证监会备案。基金管理人应在调整前 2个工作日在至少一种指定媒介上予
以公告。
十、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金，高于货
币市场基金。
十一、基金投资组合报告
本报告期自 2019年 4月 1日起至 6月 30日止（财务数据未经审计）。
1.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 3,841,561,757.12 97.78
其中：债券 3,635,563,182.41 92.54
资产支持证券
205,998,574.71
5.24
2 买入返售金融资产
-
-
其中：买断式回购的买
入返售金融资产
- -
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31
3
银行存款和结算备付
金合计
6,957,927.44 0.18
4 其他资产 80,073,705.09 2.04
5 合计 3,928,593,389.65 100.00
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
1.2 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余
额
20.42
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元）
占基金资产净值的比例
（％）
2 报告期末债券回购融资余
额
565,539,016.69 16.83
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资
产余额比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 40%的说明
根据基金合同规定，本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值
的 40%。
1.3 基金投资组合平均剩余期限
1.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 137
报告期内投资组合平均剩余期限最高
值
166
报告期内投资组合平均剩余期限最低
值
124
报告期内投资组合平均剩余期限超过 180天情况说明
本报告期内无投资组合平均剩余期限超过 180天情况。
1.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资产
净值的比例（%）
1 30天以内 7.08
16.83
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
2 30天(含)-60天 11.88 -
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32
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
3 60天(含)-90天 24.72 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
4 90天(含)-120天 2.54 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
5 120天(含)-397天（含） 69.23 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
合计 115.45 16.83
1.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期限未超过 240天。
1.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比例
（%）
1 国家债券 9,999,285.45 0.30
2 央行票据 - -
3 金融债券 160,466,561.12 4.78
其中：政策性金融债 160,466,561.12 4.78
4 企业债券 30,412,754.10 0.91
5 企业短期融资券 2,579,799,154.11 76.77
6 中期票据 685,732,629.12 20.41
7 同业存单 169,152,798.51 5.03
8 其他 - -
9 合计 3,635,563,182.41 108.19
10
剩余存续期超过 397天
的浮动利率债券
- -
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。
1.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
（张）
摊余成本(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 011900457
19国药控
股 SCP002
1,300,000 129,990,919.33 3.87
2 101753037
17苏国信
MTN002
1,000,000 101,122,241.44 3.01
3 041800403
18汇金
CP007
1,000,000 100,147,981.59 2.98
4 011802375
18赣高速
SCP008
1,000,000 100,004,515.48 2.98
5 101468005 14中铝业 900,000 90,427,549.68 2.69
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33
MTN001
6 101758008
17华侨城
MTN001
800,000 80,731,728.70 2.40
7 011900281
19东航
SCP001
800,000 79,999,714.25 2.38
8 011900506
19北京国
资 SCP002
700,000 69,990,272.43 2.08
9 011900788
19中建材
SCP001
700,000 69,817,800.61 2.08
10 101462034
14金隅
MTN001
600,000 60,356,489.80 1.80
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。
1.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的
次数
60
报告期内偏离度的最高值 0.4287%
报告期内偏离度的最低值 0.2459%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平
均值
0.3587%
注：上表中“偏离情况”根据报告期内各交易日数据计算。
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本报告期内，本基金负偏离度的绝对值未达到 0.25%。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本报告期内，本基金正偏离度的绝对值未达到 0.5%。
1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资
明细
序
号
证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(%)
1 139381 链融 03A1 250,000.00 25,187,500.00 0.75
2 139393 链融 04A1 200,000.00 20,160,000.00 0.60
3 139408 万科 35A1 200,000.00 20,122,000.00 0.60
4 139416 链融 05A1 200,000.00 20,100,000.00 0.60
5 139430 链融 06A1 200,000.00 20,098,000.00 0.60
6 139217 链融 7A1 150,000.00 15,136,500.00 0.45
7 139261 万科 29A1 150,000.00 15,123,000.00 0.45
8 159447 19中铝 1A 110,000.00 10,999,097.87 0.33
9 139253 万科 27A1 100,000.00 10,088,000.00 0.30
10 139302 链融 01A1 100,000.00 10,079,000.00 0.30
1.9 投资组合报告附注
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34
1.9.1 基金计价方法说明
本基金采用固定份额净值，基金账面份额净值始终保持为人民币 1.00元。 本基金
估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买
入时的溢价与折价，在其剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日计提收益或损失。
1.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编
制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
1.9.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 31,078,113.70
3 应收利息 48,995,591.39
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 80,073,705.09
1.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
无。
十二、基金的业绩
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但
不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、本基金合同生效日为2013年1月28日，基金合同生效以来（截至2019年6月30日）
的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：
工银60天理财A
阶段
净值收
益率
（1）
净值收益
率标准差
（2）
业绩比较
基
准收益率
（3）
业绩比较
基准
收益率标
准差（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2013.1.28-2013.12.31 3.8307% 0.0041% 1.2501% 0.0000% 2.5806% 0.0041%
2014.1.1-2014.12.31 5.4814% 0.0058% 1.3500% 0.0000% 4.1314% 0.0058%
2015.1.1-2015.12.31 4.7459% 0.0106% 1.3500% 0.0000% 3.3959% 0.0106%
工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金
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35
2016.1.1-2016.12.31 2.9517% 0.0049% 1.3500% 0.0000% 1.6017% 0.0049%
2017.1.1-2017.12.31 3.5889% 0.0036% 1.3500% 0.0000% 2.2389% 0.0036%
2018.1.1-2018.12.31 3.9635% 0.0072% 1.3500% 0.0000% 2.6135% 0.0072%
2019.1.1-2019.6.30 1.5281% 0.0065% 0.6695% 0.0000% 0.8586% 0.0065%
自基金合同生效起至今 29.1376% 0.0068% 8.6696% 0.0000% 20.4680% 0.0068%
工银60天理财B
阶段
净值收
益率
（1）
净值收益
率标准差
（2）
业绩比较
基
准收益率
（3）
业绩比较
基准
收益率标
准差（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2013.1.28-2013.12.31 4.1133% 0.0041% 1.2501% 0.0000% 2.8632% 0.0041%
2014.1.1-2014.12.31 5.7869% 0.0058% 1.3500% 0.0000% 4.4369% 0.0058%
2015.1.1-2015.12.31 5.0503% 0.0106% 1.3500% 0.0000% 3.7003% 0.0106%
2016.1.1-2016.12.31 3.2508% 0.0049% 1.3500% 0.0000% 1.9008% 0.0049%
2017.1.1-2017.12.31 3.8901% 0.0036% 1.3500% 0.0000% 2.5401% 0.0036%
2018.1.1-2018.12.31 4.2652% 0.0072% 1.3500% 0.0000% 2.9152% 0.0072%
2019.1.1-2019.6.30 1.6747% 0.0065% 0.6695% 0.0000% 1.0052% 0.0065%
自基金合同生效起至今 31.5696% 0.0068% 8.6696% 0.0000% 22.9000% 0.0068%
2、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
（2013年 1月 28日至 2019年 6月 30日）
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注：1、本基金基金合同于2013年1月28日生效。
2、根据基金合同规定，本基金建仓期为30个交易日。截至报告期末，本基金的投
资符合基金合同关于投资范围及投资限制的规定：本基金主要投资于具有良好流动性的
工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期
限（或回售期限）在397天以内（含397天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在
一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融
资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具；本基金不
直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增
发。
十三、费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1．基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金的销售服务费；
（4）基金财产拨划支付的银行费用；
（5）基金合同生效后的基金信息披露费用；
（6）基金份额持有人大会费用；
（7）基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费和诉讼费；
（8）基金的证券交易费用；
（9）基金的开户费用；
（10）依法可以在基金财产中列支的其他费用。
2．上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法
律法规另有规定时从其规定。
3．基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 0.27%年费率计提。计算方法
如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人复核后于次月首日起
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3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日或不可
抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
（2）基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.08%年费率计提。计算方法
如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人复核后于次月首日起
3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日或不可
抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
（3）基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%，对于由 B 类降级为 A 类的基
金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 A 类条件的开放日后的下一个工作日
起适用 A 类基金份额持有人的费率。
本基金 B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基
金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开放日后的下一个工作日
起适用 B 类基金份额持有人的费率。
各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×基金销售服务费年费率÷当年天数
H为每日应计提的基金销售服务费
E为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人复核后于次月首
日起 3个工作日内从基金资产中划出，经注册登记机构分别支付给各个基金销售机构。
（4）除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有
关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
4．不列入基金费用的项目
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失；
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3）《基金合同》生效前的相关费用；
（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
5、基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调低基金管理费率、基金托管费
率和基金销售服务费，无需召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率
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实施日 2日前在指定媒介上刊登公告。
(二)与基金销售有关的费用
1．本基金不收取申购费用与赎回费用。
2．基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率和赎回费率或收费方式。
费率或收费方式如发生变更，基金管理人依照有关规定于新的费率或收费方式实施日前
在指定媒介和基金管理人网站上公告。
(三)基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露办法》及
其它有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
1、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人主要人员情况等相关内容。
2、在“四、基金托管人”部分，根据基金托管人提供内容对本基金托管人的情况
进行了更新。
3、根据2019年9月1日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、《托管协议》的修
订，更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基金的收益与分配、基
金的会计与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可
登陆工银瑞信基金管理有限公司网站 www.icbccs.com.cn。
工银瑞信基金管理有限公司
二〇一九年十一月九日
