工银瑞信添祥一年定期开放债券型
证券投资基金
更新的招募说明书摘要
(2019 年第 3 号)
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司
工银瑞信添祥一年定期开放债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
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重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会 2018年4月27日证监许可【2018】 762号文注册募集。
本基金基金合同已于2018年7月25日正式生效，自该日起基金管理人正式开始管理本基金。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受，并按照《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金
合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义
务，应详细查阅基金合同。
投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资料概要。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对
本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金本次更新招募说明书仅根据2019年9月1日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、
《托管协议》的修订，更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基金的收
益与分配、基金的会计与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容，并更新基金管
理人主要人员情况，上述内容更新截止日为2019年10月15日。除非另有说明，本招募说明书
其他所载内容截止日为2019年7月24日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2019年6月30
日（财务数据未经审计）。
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、
甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9 层
邮政编码：100033
法定代表人：王海璐
成立日期：2005 年 6 月 21 日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93 号
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
联系人：朱碧艳
联系电话：400-811-9999
股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有
限公司占公司注册资本的 20%。
存续期间：持续经营
（二）主要人员情况
1．董事会成员
郭特华女士，董事长，博士，曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理。历任中国工
商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经
理。
Michael Levin 先生，董事，瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin
先生负责制定和指导亚太区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构
和私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案。 在 2011 年 8 月加入瑞士信贷之前，
Levin 先生是 AsiaCrest Capital 的首席执行官，AsiaCrest Capital 是一家位于香港的对
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冲基金 FoF。再之前，他曾在 Hite Capital 和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin 先生
也是 Metropolitan Venture Partners 的联合创始人。 他在流动和非流动性另类投资行业
拥有超过 20 年的经验。Levin 先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并获得经济学
理学士学位。
王海璐女士，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理。1997
年 7 月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作；2010 年 9 月
至 2019 年 1 月任中国工商银行总行金融市场部副总经理；2019 年加入工银瑞信基金管理
有限公司。
王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、
专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商
银行营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。
王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、
专职派出董事，于 2004 年 11 月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal
Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算
中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，
中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。
田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学
高等研究院院长，美国德州 A&M 大学经济系 Alfred F. Chalk 讲席教授。首批中组部“千
人计划”入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人
民政府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。2006 年被《华尔街电
讯》列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机
制设计、中国经济等。
Alan H Smith 先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历
任云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生
指数顾问委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香港证监会程序复检委员会委
员，香港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市场发展工作小组主席，曾
被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。
程凤朝先生，独立董事，管理学博士，现为湖南大学博士生导师，中国社会科学院
研究生院硕士生导师，中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学
博士学位，金融科学研究员，高级会计师，中国注册会计师，中国注册资产评估师。
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2.监事会成员
郑剑锋先生，监事，金融学科学双硕士。2005 年 12 月起，郑剑锋先生任职于中国工
商银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要
负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014 年 6 月起，郑剑锋先生被任命为中
国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董
事。
黄敏女士，监事，金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group (瑞
士信贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、
中国区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。
洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事
务所高级审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009
年 6 月加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监。
倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，
校团委副书记。2009 年至 2011 年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加
入工银瑞信战略发展部，现任人力资源总监。
章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005
年任职于银河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信运作部，现任中央交易室总
监。3、高级管理人员
王海璐女士，总经理，简历同上。
朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委
员、督察长，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997－1999 年中国华融信托投资公司
证券总部经理，2000－2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。
2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。
杜海涛先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产
管理（国际）有限公司董事，1997 年 7月至 2002 年 9 月，任职于长城证券有限责任公司，
历任职员、债券（金融工程）研究员；2002 年 10 月至 2003 年 5 月，任职于宝盈基金管理
有限公司，历任研究员、基金经理助理；2003 年 6 月至 2006 年 3 月，任职于招商基金管
理有限公司，历任研究员、基金经理。2006 年加入工银瑞信基金管理有限公司。
赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工
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银瑞信基金管理有限公司首席信息官、工银瑞信投资管理有限公司董事，1989 年 8 月至
1993 年 5 月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1993年 6 月至2002 年 4 月，
任职于中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理；2002
年 5 月至 2005 年 6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、清算
部副总经理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。
郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工银瑞
信资产管理（国际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事。2001 年 4 月至 2005
年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。
4、本基金基金经理
何秀红女士，12 年证券从业经验，曾任广发证券股份有限公司债券研究员；2009 年加入
工银瑞信，现任固定收益部副总监；2011 年 2 月 10 日至今，担任工银四季收益债券型基金基
金经理；2011 年 12 月 27 日至 2015 年 1 月 19 日，担任工银保本混合基金基金经理；2012 年
11 月 14 日至今，担任工银信用纯债债券基金基金经理；2013 年 3 月 29 日至今，担任工银瑞
信产业债债券基金基金经理；2013 年 5 月 22 日至今，担任工银信用纯债一年定期开放基金基
金经理；2013 年 6 月 24 日起至 2018 年 2 月 23 日，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金
经理；2015 年 10 月 27 日起至今，担任工银丰收回报灵活配置混合型基金基金经理；2016 年 9
月 12 日起至今，担任工银瑞信瑞享纯债债券型证券投资基金基金经理；2018 年 7 月 25 日起至
今，担任工银瑞信添祥一年定期开放债券型证券投资基金基金经理；2018 年 7 月 27 日至今，
担任工银瑞信银和利混合型证券投资基金基金经理。2019 年 4 月 30 日至今，担任工银瑞信尊
利中短债债券型证券投资基金基金经理。2019 年 6 月 11 日至今，担任工银瑞信添慧债券型证
券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
王海璐女士，简历同上。
杜海涛先生，投资决策委员会主任，简历同上。
宋炳珅先生，15年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007 年加入工
银瑞信，现任权益投资总监。2012 年 2 月 14 日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资
基金基金经理；2013 年 1月 18 日至今，担任工银瑞信双利债券型证券投资基金基金经理；
2013年 1月 28日至 2014年 12月 5日，担任工银瑞信 60天理财债券型基金基金经理；2014
年 1月 20 日至 2018 年 8月 28 日，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014
年 1月 20 日至 2017 年 5月 27 日，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理；
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2014 年 10 月 23 日至今，担任工银瑞信研究精选股票型证券投资基金基金经理；2014 年
11 月 18 日至 2018 年 8 月 28 日，担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理；2015 年 2
月 16 日至 2017 年 12 月 22 日，担任工银战略转型主题股票基金基金经理；2017 年 4月 12
日至 2018 年 12 月 28 日，担任工银瑞信中国制造 2025 股票型证券投资基金基金经理。
欧阳凯先生，17年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010 年加入
工银瑞信，现任固定收益投资总监。2010 年 8 月 16 日至今，担任工银瑞信双利债券型证
券投资基金基金经理，2011 年 12 月 27 日至 2017 年 4 月 21 日担任工银保本混合基金基金
经理，2013 年 2 月 7 日至 2017 年 2 月 6 日担任工银保本 2 号混合型发起式基金(自 2016
年 2 月 19 日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理，2013 年 6 月 26
日至 2018 年 2月 27 日，担任工银瑞信保本 3号混合型基金基金经理, 2013 年 7月 4 日至
2018 年 2月 23 日，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理，2014 年 9月 19 日起至
今，担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理，2015 年 5月 26 日起至 2018 年 6 月 5
日，担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。
黄安乐先生，16 年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证
券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员；2010 年加
入工银瑞信，现任权益投资总监。2011 年 11 月 23 日至今，担任工银瑞信主题策略混合型
证券投资基金基金经理；2013 年 9 月 23 日至 2019 年 2 月 13 日，担任工银瑞信精选平衡
基金基金经理；2014 年 10 月 22 日至 2017 年 10 月 9日，担任工银高端制造行业股票型基
金基金经理；2015 年 4 月 28 日至 2018 年 3 月 2 日，担任工银新材料新能源行业股票型基
金基金经理；2016 年 1 月 29 日至 2018 年 11 月 30 日，担任工银瑞信国家战略主题股票型
基金基金经理；2017 年 4 月 21 日至 2019 年 1 月 24 日，担任工银瑞信互联网加股票型证
券投资基金基金经理；2018 年 3 月 28 日至今，担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资
基金基金经理，2018 年 6月 5 日至今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基
金经理。
李剑峰先生,16 年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高
级副经理；2008 年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任固定收益投资总监兼养老金
投资中心总经理。
郝康先生，21年证券从业经验；先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理，在
联和运通投资顾问管理公司担任执行董事，在工银瑞信担任国际业务总监，在工银瑞信资
产管理（国际）有限公司担任副总经理；2016 年加入工银瑞信基金管理有限公司，现任权
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益投资总监，兼任工银瑞信（国际）副总经理，2016 年 12 月 30 日至今，担任工银瑞信沪
港深股票型证券投资基金基金经理；2017 年 11 月 9 日至今，担任工银瑞信沪港深精选灵
活配置混合型证券投资基金基金经理，2018 年 5 月 10 日至今，担任工银瑞信新经济灵活
配置混合型证券投资基金（QDII）基金经理；2018 年 12 月 25 日至今，担任工银瑞信红利
优享灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
石正同先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监，1990 年至 1995 年，
任职于荷兰银行台北分行，担任协理；1995 年至 2002 年，任职于日本大和投资信托（香
港）有限公司，担任资深投资经理；2003 年至 2004 年，任职于台湾英国保诚投资信托公
司，担任投资总监；2004 年至 2006 年，任职于台湾汇丰中华投资信托公司，担任投资管
理部副总裁；2006 年至 2008 年，任职于国联安基金管理有限公司，担任副总经理兼投资
总监；2008 年至 2013 年，任职于台湾景顺投资信托公司，担任副总经理兼投资总监；2014
年至 2016 年，任职于台湾中国人寿保险有限公司，担任全球权益市场负责人；2017 年至
2018 年 6月，任职于尤梅投资公司，担任公司董事总经理。
朱碧艳女士，简历同上。
章赟先生，12年证券从业经验；复旦大学理论物理学专业博士，英国剑桥大学管理学研
究生；曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量分析师，在平安资产管理有限公司
担任量化投资经理，在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长（量化执行总监）；2014
年加入工银瑞信，现任指数投资中心总经理。
上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)
住所：北京市西城区金融大街 3号
办公地址：北京市西城区金融大街 3号 A座
法定代表人：张金良
成立时间：2007 年 3 月 6日
组织形式：股份有限公司
注册资本：810.31 亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复〔2006〕484 号
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基金托管资格批文及文号：证监许可〔2009〕673 号
联系人：马强
联系电话：010－68857221
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销中心
名
称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号
701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层
法定代表人：王海璐
联系人：宋倩芳
电话：010-66583199
传真：010-81042588、010-81042599
客户服务电话：400-811-9999
网址：www.icbccs.com.cn
投资者还可通过本公司电子自助交易系统申购本基金。
2、销售机构
（1）中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街3号
办公地址：北京市西城区金融大街3号
法定代表人：张金良
联系人：王硕
传真：010－68858057
客户服务电话：95580
网址：http://www.psbc.com
（2）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街25号光大中心
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法定代表人：李晓鹏
联系人：朱红
电话：010－63636153
传真：010－63636157
客户服务电话：95595
网址：http://www.cebbank.com
（3）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
联系人：任德奇
电话：021－58781234
传真：021－58408483
客户服务电话：95559
网址：http://www.bankcomm.com/
（4）平安银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南东路5047号平安银行大厦
办公地址：深圳市深南东路5047号平安银行大厦
法定代表人：谢永林
联系人：赵杨
客户服务电话：95511-3
网址：http://www.bank.pingan.com
（5）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：陈四清
传真：010－66107914
客户服务电话：95588
网址：http://www.icbc.com.cn/
（6）财通证券股份有限公司
住所：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601-1615、1701-1716
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办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601-1615、
1701-1716
法定代表人：陆建强
联系人：陶志华
电话：0571-87789160
传真：0571-87818329
客服电话：95336
网址：http://www.ctsec.com
（7）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编：100033
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5层
法定代表人：林义相
联系人：谭磊
电话：010－66045182
传真：010－66045518
客户服务电话：010-66045678
网址：http://www.txsec.com
（8）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO 广场 4楼
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
联系电话： 0755-33227950
传真： 0755- 33227951
客户服务电话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（9）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-邮电新闻大厦 6层
法定代表人：闫振杰
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联系人：李晓芳
联系电话： 010-59601366-7167
客服电话：400-818-8000
传真： 0351-4110714
网址： www.myfund.com
（10）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
法定代表人：其实
联系人：潘世友
联系电话：021-54509977
客服电话：95021/400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（11）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B座 6F
法定代表人：祖国明
联系人：韩爱彬
电话：0571-28829790，021-60897869
客服电话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（12）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2楼 41 号
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9楼
法定代表人：杨文斌
联系人：王诗玙
联系电话：021-20613999
客服电话：400-700-9665
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12
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com
（13）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
联系人：陈慧慧
联系电话：010-85657353
客服电话：400-920-0022
传真：010-65884788
网址：http://www.licaike.com/
（14）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F
法定代表人：李兴春
联系人：郭丹妮
联系电话：021-50583533
客服电话：400-921-7755
传真：021-61101630
网址： www.leadfund.com.cn
（15）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层 5312-15 单元
办公地址：北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6层
法定代表人：赵学军
联系人：李雯
联系电话：010- 60842306
客服电话：400-021-8850
传真：010-85097308
网址： http://www.harvestwm.cn/
（16）浦领基金销售有限公司
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注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A座 9层 908 室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A座 9层 04-08
法定代表人：聂婉君
联系人：李艳
联系电话：010-59497361
客服电话：400-876-9988
传真：010-64788016
网址：www.zscffund.com
（17）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18号同花顺大楼
法定代表人：凌顺平
联系人：吴强
联系电话：0571-88911818
客服电话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（18）上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
法定代表人：张跃伟
联系人：常艳琴
联系电话：021-20691832
客服电话：400-089-1289
传真：021-20691861
网址: http://www.erichfund.com
（19）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27层 2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16层
法定代表人：马勇
联系人： 文雯
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联系电话：010-83363101
客服电话：4008-166-1188
传真：0010-83363072
网址： http://8.jrj.com.cn/
（20）宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809
办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO 现代城 C座 1809
法定代表人：戎兵
联系人：魏晨
联系电话：010-52413385
客服电话：400-609-9200
网址: www.yixinfund.com
（21）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7层
法定代表人：沈丹义
联系人：杨徐霆
联系电话：021-60818249
客服电话：400-101-9301
网址：https://www.tonghuafund.com
（22）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106-67
办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源 10 号
法定代表人：于龙
联系人：吴鹏
联系电话：010-56075718
客服电话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（23）北京中期时代基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 11 层 1103 号
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办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16号中国中期大厦 A座 11 层
法定代表人：姜新
联系人：尹庆
联系电话：010-65807865
客服电话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
（24）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236 室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室
法定代表人：张冠宇
联系人：王国壮
联系电话：010-85934903
客服电话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（25）海银基金销售有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 8号 402 室
办公地址：上海市浦东新区银城中路 8号 4楼
法定代表人：刘惠
联系人：毛林
电话：021-80133597
传真：021-80133413
客服电话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（26）上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
法定代表人：申健
联系人：张蜓
联系电话：021-20219988*35374
客服电话：021-20292031
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网址：https://www.wg.com.cn/
（27）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A区 056 单元
办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2期 C5 栋 2 楼
法定代表人：金佶
联系人：沈娟
电话：8621-34013996
客服电话：8621-34013999
网站：https://www.hotjijin.com/
（28）泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路 9号高地中心 1101 室
办公地址：成都市锦江区东大街 99号平安金融中心 1501 室
法定代表人：于海锋
联系人：陈金红
电话：028-86758820-803
客服电话：400-020-0606
网址：www.puyifund.com.cn/
（29）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222 单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222 单元
法定代表人：郑毓栋
联系人：陈铭洲
电话：010-65951887
传真：010-65951887
客户服务电话：400-618-0707
网址：www.hongdianfund.com
（30）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3层
法定代表人：尹彬彬
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联系人：兰敏
电话：021-52822063
传真：021-52975270
客户服务电话：400-166-6788
网址：www.66zichan.com
（31）北京辉腾汇富基金销售有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座 1502 室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 F座 12 层 B室
法定代表人：李振
联系人：魏尧
电话：010-65181028
传真：010-65174782/65231189
客服电话：400-066-9355
网址：www.htfund.com
（32）上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼
法定代表人：陈继武
联系人：高皓辉
电话：021-63333389
传真：021-63333390
客户服务电话：4006433389
网址：www.vstonewealth.com
（33）深圳富济基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元
办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元
法定代表人：刘鹏宇
联系人：刘勇
电话：0755-83999907-8814
传真：0755-83999926
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客户服务电话：0755-83999907
网址：www.fujiwealth.cn
（34）北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2号经济日报社综合楼 A座 712
法定代表人：梁蓉
联系人：王瑶
电话：010-66154828
传真：010-63583991
客户服务电话：010-66154828
网址：www.5irich.com
（35）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45 室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 A座 5层
法定代表人：钱昊旻
联系人：沈晨
电话： 010-59336544
传真： 010-59336586
客户服务电话：4008-909-998
网址： www.jnlc.com
（36）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘
书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704 室
法定代表人：TEO WEE HOWE
联系人： 叶健
电话： 0755-89460500
传真： 0755-21674453
客户服务电话：400-684-0500
网址： www.ifastps.com.cn
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（37）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12
楼 B1201-1203
法定代表人：肖雯
联系人：邱湘湘
电话：020-89629099
传真：020-89629011
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（38）北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6号万通中心 D座 21&28 层
法定代表人：蒋煜
联系人：曲哲伦
电话：010-58170911
传真：010-58170800
客户服务电话：400 818 8866
网址：http://fund.shengshiview.com/
（39）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展
区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
法定代表人：王翔
联系人：吴鸿飞
电话：021-65370077-268
传真：021-55085991
客户服务电话：400-820-5369
网址： www.jiyufund.com.cn
（40）北京汇成基金销售有限公司
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注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11 层 1108 号
办公地址：北京市西城区西直门外大街 1号院 2号楼
法定代表人：王伟刚
联系人：王骁骁
电话：010-56251471
传真：010-62680827
客户服务电话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
（41）北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701 内 09 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701 内 09 室
法定代表人：李悦章
联系人：张林
电话：010-85594745
传真：010-85932427
客户服务电话：400-066-8586
网址： www.igesafe.com
（42）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11 楼 B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11楼
法定代表人：王廷富
联系人：徐亚丹
电话：021-50712782
传真： 021-5071 0161
客户服务电话：400-821-0203
网址：www.520fund.com.cn
（43）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室
法定代表人：周斌
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联系人： 陈霞
电话：010-59313555
传真：010-53509643
客户服务电话：4008-980-618
网址： www.chtwm.com
（44）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79号 MSDC1-28 层 2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 9层
法定代表人：丁东华
联系人：郭宝亮
电话：010-59287061
传真：010-59287825
客户服务电话：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（45）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号
法定代表人：李春光
联系人：徐江
电话：0411-88891212
传真：0411-84396536
客户服务电话：400-0411-001
网址：www.taichengcaifu.com
（46）方德保险代理有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门大街 2号 19层 A2017
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号 19层 A2017
法定代表人：夏予柱
联系人：胡明哲
电话：010-64068617
传真：010-68091380
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客户服务电话：400-106-0101
网址：www.fundsure.com
（47）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部
科研楼 5层 518 室
办公地址：北京市海淀区东北旺东路 10号院东区 3号楼为明大厦 C座
法定代表人：赵芯蕊
联系人：李唯
电话：010-62675768
传真： 8610-62676582
客户服务电话： 010-62675369
网址： www.xincai.com
（48）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1座 401
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A座
法定代表人：江卉
联系人：黄立影
电话：010-89188345
传真：89189566
客户服务电话： 个人业务：95118
企业业务：400 088 8816
网址：http://fund.jd.com
（49）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
法定代表人：钟斐斐
联系人： 侯芳芳
电话：010-61840688
传真：010-84997571
客户服务电话：400-159-9288
网址：https://danjuanapp.com
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（50）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼 3层 307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼 3层 307
法定代表人：杨健
联系人：李海燕
电话： 010-65309516
传真：010-65330699
客户服务电话：400-673-7010
网址：www.jianfortune.com
（51）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室
法定代表人：冷飞
联系人：孙琦
电话：021-50810683
传真：021-50810687
客户服务电话：021-50810673
网址：www.wacaijijin.com
（52）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法定代表人：王锋
联系人：张慧
电话：025-66996699-882796
传真：无
客户服务电话：95177
网址：www.snjijin.com
（53）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202 室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202 室
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法定代表人：樊怀东
联系人：贾伟刚
电话：0411-39027808
传真：0411-39027835
客户服务电话：4000-899-100
网址：www.yibaijin.com
（54）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101
办公地址：北京市海淀区信息路甲 9号奎科大厦
法定代表人：张旭阳
联系人：霍博华
电话：010-61952703
传真：010-61951007
客户服务电话：95055-4
网址：www.baiyingfund.com
（55）玄元保险代理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室
法定代表人：马永谙
联系人：卢亚博
电话：021-50701053
传真：021-50701053
客户服务电话：021-50701053
网址：http://www.xyinsure.com/kfit_xybx
（56）江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号
办公地址：南京市鼓楼区中环国际 1413 室
法定代表人：吴言林
联系人：林伊灵
电话：025-66046166-810
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传真：025-56663409
客户服务电话：025-66046166
网址：www.huilinbd.com
（55）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
邮编：518048
法定代表人：张佑君
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
邮编： 100026
电话：010-60838888
传真：010-6083 6029
联系人：王一通
客服电话：95548
公司网址：www.cs.ecitic.com
（56）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
法定代表人：姜晓林
联系人：焦刚
电话：0531-89606166
传真：0532－85022605
客户服务电话：95548
网址：sd.citics.com
（57）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14
层
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14
层
法定代表人： 张皓
联系人： 刘宏莹
电话： 010-6083 3754
传真： 021-6081 9988
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客户服务电话： 400-990-8826
网址： www.citicsf.com
（58）大同证券有限责任公司
注册地址：山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
办公地址：太原市长治路111 号山西世贸中心A 座F12、F13
法定代表人：董祥
联系人：薛津
电话：0351－4130322
传真：0351－7219891
客户服务电话：4007121212
网址：http://www.dtsbc.com.cn
（59）日照银行股份有限公司
注册地址：山东省日照市烟台路197号
办公地址：山东省日照市烟台路197号
法定代表人：王森
联系人：孔颖
电话：0633-8081590
传真：0633-8081276
客户服务电话： 400-68-96588
网址：http://www.bankofrizhao.com.cn
基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要
求的机构销售本基金，详见基金管理人网站。（二）基金登记机构
名
称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5 号 6层甲 5 号 601、甲 5 号 7层甲 5 号
701、甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901
注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6层
法定代表人：王海璐
全国统一客户服务电话：400-811-9999
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传
真：010-66583100
联系人：朱辉毅
（三）律师事务所及经办律师
名 称：上海市通力律师事务所
住 所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 16、19 楼
负责人：俞卫锋
电 话：021-31358666
传 真：021-31358600
经办律师：黎明、陈颖华
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名
称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住
所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室
执行事务合伙人： 毛鞍宁
经办注册会计师： 徐艳，贺耀
联系电话：（010）58154079
传真： （010）85188298
联系人：贺耀
四、基金的名称
本基金名称：工银瑞信添祥一年定期开放债券型证券投资基金
五、基金的类型
本基金类型：债券型证券投资基金。
六、基金的投资目标
在严格控制风险的基础上，合理配置股债比例、精选个券，追求基金资产的长期稳定
增值。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围包括国内依法发行上市交易的股票（包括中小板、创业板以及其他
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中国证监会允许基金投资的股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、
企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、
证券公司短期公司债券、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券等）、资产支
持证券、银行存款、同业存单、债券回购、国债期货、权证、现金等，以及法律法规或中
国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金投资组合资产配置比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，投
资于股票、权证等权益类资产的比例不高于基金资产的 20%。但为开放期流动性需要，保
护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期
间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴
纳的交易保证金后，本基金所持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低
于基金资产净值的 5%；在封闭期内，本基金不受该比例的限制，但每个交易日日终在扣除
国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金；前述现金
不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
八、基金的投资策略
1、封闭期投资策略
（1）资产配置策略
本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据对国内宏观经济运行态势、宏
观经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研究，判断证券市场的发展趋势，结合
流动性、估值水平、风险偏好等因素，综合评价各类资产的风险收益水平。在充分的宏观
形势判断和策略分析的基础上，通过“自上而下”的资产配置及动态调整策略，将基金资
产在股票、可转债、普通债券和现金等资产间进行配置并动态调整比例。
（2）固定收益类证券投资策略
1）利率预期策略与久期管理
本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化，对 GDP、CPI、PPI、外汇收支及国际
市场流动性动态情况等引起利率变化的相关因素进行深入的研究，分析国际与国内宏观经
济运行的可能情景，并在此基础上判断包括财政政策以及国内和主要发达国家及地区的货
币政策、汇率政策在内的宏观经济政策取向，对市场利率水平和收益率曲线未来的变化趋
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势做出预测和判断，结合债券市场资金及债券的供求结构及变化趋势，确定固定收益类资
产的久期配置。
当预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；预期市场利率将下降时，提高组合
的久期。以达到利用市场利率的波动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率目的。
本基金根据对收益率曲线形状变动的预期建立或改变组合期限结构。通过预测收益率
曲线变动的方向，然后根据收益率曲线形状变动的情景分析，构建组合的期限结构。具体
来看，又分为跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率曲线变化的子弹策略、杠铃策略及
梯式策略。
2）债券类属配置策略
债券类属配置主要包括债券资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的管
理。本基金将在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上，通过情景分析和历史预测
相结合的方法，“自上而下”在信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置，进而确
定具有最优风险收益特征的资产组合。
3）信用债投资策略
本基金将根据发行人公司所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息，进一步结合
债券发行具体条款对债券进行分析，评估信用风险溢价，发倔具备相对价值的个券。
为控制本基金的信用风险，本基金将不定期对所投债券的信用资质和发行人的偿付能
力进行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券，及时制定风险处置预案。
4）息差策略
本基金将在考虑债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下， 在风险可
控以及法律法规允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。
5）资产支持证券投资策略
本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补
偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法
等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。
6）可转换债券、可交换债券投资
可转换债券、可交换债券投资兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下
行风险、分享股票价格上涨收益的特点，是本基金的重要投资对象之一。本基金将选择公
司基本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券、可交换债券投资进
行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。
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7）证券公司短期公司债投资策略
本基金将通过对发行主体的公司背景、资产负债率、现金流等因素的综合考量，分析
证券公司短期公司债券的违约风险及合理的利差水平，尽量选择流动性相对较好的品种进
行投资，力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高收益。
（3）股票投资策略
本基金采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资。基金管理
人在宏观及行业分析的基础上，选择治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增
长前景或价值被低估的上市公司股票，以合理价格买入并进行中长期投资。本基金股票投
资具体包括行业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优化等过程。
1）行业分析与配置
本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面因素对各
行业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价，并根据行业综合评价结果确定股票资产中各
行业的权重。
2）公司财务状况评估
在对行业进行深入分析的基础上，对上市公司的基本财务状况进行评估。结合基本面
分析、财务指标分析和定量模型分析，根据上市公司的财务情况进行筛选，剔除财务异常
和经营不够稳健的股票，构建基本投资股票池。
3）价值评估
基于对公司未来业绩发展的预测，采用现金流折现模型等方法评估公司股票的合理内
在价值，同时结合股票的市场价格，挖掘具有持续增长能力或者价值被低估的公司，选择
最具有投资吸引力的股票构建投资组合。
4）股票选择与组合优化
综合定性分析与定量价值评估的结果，选择定价合理或者价值被低估的股票构建投资
组合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化，在合理风险水平下追求基金收
益最大化。同时监控组合中证券的估值水平，在市场价格明显高于其内在合理价值时适时
卖出证券。
（4）衍生品投资策略
1）国债期货投资策略
本基金以提高对利率风险管理能力，在风险可控的前提下，本着谨慎原则参与国债期
货投资。国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水
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平。本基金将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券
市场进行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流
动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全
的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值。
2）权证投资策略
本基金将因为上市公司进行增发配售等原因被动获得权证，或者本基金在进行套利交
易、避险交易等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时，将在对权证标的证券进
行基本面研究及估值的基础上，结合隐含波动率、剩余期限、标的证券价格走势等参数，
运用数量化期权定价模型，确定其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易组合，力
求取得最优的风险调整收益。
2、开放期投资策略
开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有
关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小基金净值的波
动。
九、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：90%×中债信用债总财富指数收益率+10%×沪深 300 指数收
益率。
十、风险收益特征
本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金及混合型基金，高于货币
市场基金。
十一、基金的投资组合报告
本报告期自 2019 年 4 月 1日起至 6月 30 日止（财务数据未经审计）。
1.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 - -
其中：股票
- -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
1,671,344,601.30 86.81
其中：债券
1,511,486,501.30 78.51
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资产支持证券
159,858,100.00 8.30
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
155,000,000.00 8.05
其中：买断式回购的买入返售金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计
58,949,282.92 3.06
8 其他资产
40,011,821.50 2.08
9 合计
1,925,305,705.72
100.00
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有境内股票投资。
1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
无。
1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 21,180,000.00 1.57
其中：政策性金融债 21,180,000.00 1.57
4 企业债券 1,222,303,041.80 90.37
5 企业短期融资券 171,316,000.00 12.67
6 中期票据 30,453,000.00 2.25
7 可转债（可交换债） 66,234,459.50 4.90
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,511,486,501.30 111.75
注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
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1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序
号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 1780211 17 厦门轨道债 02 500,000 51,030,000.00 3.77
2 112425 16 河钢02 500,000 50,030,000.00 3.70
3 136732 16 穗建05 440,000 44,004,400.00 3.25
4 143408 18 招金02 400,000 40,488,000.00 2.99
5 112285 15 万科01 400,000 40,032,000.00 2.96
1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
序
号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值(元)
占基金资产净值
比例(%)
1 149787 18 花呗 5A 800,000 80,152,000.00 5.93
2 139056 链融 2A1 200,000 20,202,000.00 1.49
3 139059 万科 22A1 200,000 20,200,000.00 1.49
4 139121 龙腾优 03 100,000 10,096,000.00 0.75
5 139091 链融 3A1 100,000 10,094,000.00 0.75
6 139107 龙腾优 01 100,000 10,093,000.00 0.75
7 139070 万科优 10 40,000 4,039,600.00 0.30
8 149851 中铝租 01 100,000 3,955,000.00 0.29
9 156202 18 金茂 A1 50,000 1,026,500.00 0.08
1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
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1.9.1 本期国债期货投资政策
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。
1.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。
1.9.3 本期国债期货投资评价
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。
1.10 投资组合报告附注
1.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制
日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
1.10.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
1.10.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 10,295.65
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 40,001,525.85
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 40,011,821.50
1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产净值比例（％）
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1 132012 17 巨化 EB 19,840,000.00 1.47
2 132008 17 山高 EB 16,507,950.00 1.22
3 132004 15 国盛 EB 10,274,708.40 0.76
4 132007 16 凤凰 EB 6,923,000.00 0.51
5 132013 17 宝武 EB 4,997,000.00 0.37
6 132015 18 中油 EB 2,936,700.00 0.22
7 132009 17 中油 EB 1,977,800.00 0.15
注：上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。
1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
无。
1.10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
无。
十二、基金的业绩
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不
保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、本基金合同生效日为2018年7月25日，基金合同生效以来（截至2019年6月30日）的
投资业绩及同期基准的比较如下表所示：
阶段 净值增长率（1）
净值增长
率标准差
（2）
业绩比较
基准收益
率（3）
业绩比较
基准收益
率标准差
（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2018.7.25-2018.12.31 1.74% 0.05% 1.10% 0.15% 0.64% -0.10%
2019.1.1-2019.6.30 2.38% 0.06% 4.84% 0.16% -2.46% -0.10%
自基金合同生效起至今 4.16% 0.05% 5.99% 0.15% -1.83% -0.10%
2、自基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较：
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（2018 年 7 月 25 日至 2019 年 6月 30 日）
注：1、本基金基金合同于 2018 年 7月 25 日生效。截至报告期末，本基金基金合同生效不
满一年。
2、根据基金合同规定，本基金建仓期为 6个月。建仓期满，本基金的投资符合基金合
同关于投资范围及投资限制的规定：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，投
资于股票、权证等权益类资产的比例不高于基金资产的 20%。但为开放期流动性需要，保
护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期
间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴
纳的交易保证金后，本基金所持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低
于基金资产净值的 5%；在封闭期内，本基金不受该比例的限制，但每个交易日日终在扣除
国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金；前述现金
不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
十三、基金的费用与税收
（一）与基金运作有关的费用
1.基金费用的种类
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（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、公证费、律师费、仲裁费和诉讼费；
（5）基金份额持有人大会费用；
（6）基金的证券、期货交易费用；
（7）基金的银行汇划费用；
（8）基金的开户费用、账户维护费用；
（9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2．基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.50%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人在次月初 3个
工作日内出具资金划拨指令，基金托管人复核无误后于 2个工作日内进行支付。若遇法定
节假日、休息日等，支付日期顺延。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.16%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.16%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人在次月初 3个
工作日内出具资金划拨指令，基金托管人复核无误后于 2个工作日内进行支付。若遇法定
节假日、休息日等，支付日期顺延。
上述“（一）基金费用的种类”中第（3）－（9）项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3. 不列入基金费用的项目
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下列费用不列入基金费用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产
的损失；
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3）《基金合同》生效前的相关费用；
（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
4、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购费
本基金对申购设置级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别
计算。
本基金的申购费率如下表所示：
费用种类 情形 费率
申购费率
M＜100万 0.60%
100万≤M＜300万 0.40%
300万≤M＜500万 0.20%
M≥500万 按笔收取，1,000元/笔
注：M为申购金额
本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各
项费用，不列入基金财产。
2、赎回费
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时
收取。本基金收取的赎回费将全额计入基金财产。具体费率如下：
费用种类 情形 费率
赎回费率
在同一个开放期内申购后又赎回
且持有期少于 7天的份额 1.50%
在同一个开放期内申购后又赎回
且持有期不少于 7天的份额 1.00%
认购或在某一开放期申购并在下
一个及之后的开放期赎回的份额 0%
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费
率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
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4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，在不影响现有
基金份额持有人利益的前提下，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适
当调低基金申购费率、赎回费率。
5、基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理
人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管
理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关
机构。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露办法》及其
它有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，更新内容如下：
1、根据2019年9月1日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、《托管协议》的修订，
更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基金的收益与分配、基金的会计
与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容。
2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人主要人员情况等相关内容。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登
陆工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn。
工银瑞信基金管理有限公司
二〇一九年十一月九日
