联系方式

• 和讯基金频道合作热线
• 010-85657205
• 给我们提意见

姓姓
姓
姓
工银瑞信?金快线???场?金姓
更?的招募说明书姓
?该代令9 ?第 该 ??姓
姓
姓
姓
姓
姓
姓
姓
?金管理人?工银瑞信?金管理?限??姓
?金托管人??业银行股份?限??姓
姓
姓
姓
姓
姓
姓
姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 2
?要提示姓
??金?中?证券监督管理???该代令4?拨?该绪?证监许??该代令4?拨详代?文注??? ?
金?金合??2014?9?23?起生效?自??起?金管理人↓式开始管理??金? 
?金管理人?证?招募说明书的内容真??准确??整??招募说明书?中?证监?注
? 但?中?证监?对??金募?的注? 并?н表明?对??金的?值和收益作???性判断
或?证?也н表明投资???金没?风险?姓
投资?风险?投资者认购?或?购??金份额时?认真阅??招募说明书和?金?品资
料概要?全面认识??金?品的风险收益特???充?考虑投资者自身的风险??能力?并
对认购?或?购??金的意愿?时机?数?等投资行?作?独立?策??金管理人提醒投资
者?金投资的ā买者自负ā原??在投资者作?投资?策???金?营状况о?金净值??
导?的投资风险??投资者自行负??姓
??金?要投资???良好流?性的工??包括?金?期限在令姓??内?含令姓??的银
行?款?债券回购?中央银行票据?? 业?? 剩?余期限在详9绪姓??内? 含详9绪姓? 的?债券?
非金融企业债?融资工??资?支?证券?法律法规或中?证监??中?人民银行认?的?
???良好流?性的???场工??法律法规或监管机构??允许?金投资的??品种 ??
金管理人在履行??程序? ???将?纳入投资范围?? 投资?例遵循届时?效法律法规或
相?规定?姓
投资者购买???场?金并н等?将资金作??款??在银行或?款类金融机构 ??金
管理人н?证?金一定盈利?也н?证最?收益?投资人在投资??金前??全面了解??
金的?品特性?理性判断?场?并???金投资中??的各类风险?包括??场风险?利率
风险?信用风险??投资风险?流?性风险?操作风险???风险???金特?风险等等?姓
??金????场?金?在??证券投资?金中?是风险相对较?的?金?品?在一般
情况л??风险о预期收益均??一般债券型?金?也??混合型?金о股票型?金?姓
?金的过?业?并н预示??来表??姓
?金管理人管理的?它?金的业?并н构?对??金业?表?的?证??金管理人依照
恪?职??诚?信用?谨慎勤勉的原?管理和?用?金???但н?证?金一定盈利?也н
?证最?收益?姓
??金??更?招募说明书仅?据2019?9?1?生效的?信息披露?法????金合???
?托管???的修??更??招募说明书?前言?释义??金份额的?购о赎回??金的收
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 3
益о?配??金的??о????金的信息披露?法律文?摘要等章节内容?并更??金管
理人?要人?情况?к述内容更?截→??2019?10?15??除非另?说明??招募说明书
?载??内容截→??2019?3?22??????数据和净值表?数据截→??2018?12?
31????数据???? ?? 
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 4
 
目





录姓
?要提示 ........................................................................................................................................... 2 
一??言 ........................................................................................................................................... 5 
??释义 ........................................................................................................................................... 6 
й??金管理人 ............................................................................................................................... 9 
四??金托管人 ............................................................................................................................. 20 
五?相?服?机构 ......................................................................................................................... 23 
???金的募? ............................................................................................................................. 32 
七??金合?的生效 ..................................................................................................................... 32 
???金份额的?购о赎回 ......................................................................................................... 32 
九??金的投资 ............................................................................................................................. 40 
十??金的业? ............................................................................................................................. 54 
十一??金的?? ......................................................................................................................... 55 
十???金资?的?值 ................................................................................................................. 56 
十й??金的?用о税收 ............................................................................................................. 59 
十四??金的收益о?配 ............................................................................................................. 61 
十五??金的??о?? ............................................................................................................. 62 
十???金的信息披露 ................................................................................................................. 63 
十七??金的风险揭示 ................................................................................................................. 69 
十???金合?的?更??→о?金??的清算 ..................................................................... 71 
十九??金合?的内容摘要 ......................................................................................................... 72 
?十??金托管??的内容摘要 ................................................................................................. 72 
?十一?对?金份额??人的服? ............................................................................................. 72 
?十?????披露?亩 ............................................................................................................. 75 
?十й?招募说明书???查阅方式 ......................................................................................... 76 
?十四?备查文? ......................................................................................................................... 76 
??一?金合?摘要 ..................................................................................................................... 77 
????金托管??摘要 ............................................................................................................. 91 
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 5
 
一??言姓
?工银瑞信?金快线???场?金更?的招募说明书?? ?л简?ā?招募说明书ā或
ā招募说明书ā? 依据?中?人民?和?证券投资?金法?? ?л简?ā??金法?ā???证券
投资?金销售管理?法?? ?л简?ā?销售?法?ā????开募?证券投资?金?作管理?
法???л简?ā??作?法?ā????开募?证券投资?金信息披露管理?法?进?л简?ā?信
息披露?法?ā远 ?????场?金监督管理?法??????施????场?金监督管理?
法???问题的规定???证券投资?金信息披露编?规?第 拨 ?积???场?金信息披露特
别规定己????开募?开?式证券投资?金流?性风险管理规定?? ?л简?ā?流?性风险
规定?ā? ?????法律法规???工银瑞信?金快线???场?金?金合??? ?л简?
ā?金合?ā? 编写?姓
?招募说明书阐述了工银瑞信?金快线???场?金的投资目标?策略?风险??率
等о投资者投资?策??的全部必要?亩?投资者在作?投资?策前???阅??招募说
明书?姓
?金管理人???招募说明书н?在任何虚假?载?误导性陈述或者?大遗漏?并对
?真?性?准确性??整性??法律?任?姓
??金?据?招募说明书?载明的资料?请募???招募说明书?工银瑞信?金管理
?限??解释???金管理人没??托或授?任何??人提供?在?招募说明书中载明的
信息?或对?招募说明书作任何解释或者说明?姓
?招募说明书?据??金的?金合?编写?并?中?证监?注???金合?是?定?
金??人之间?利?义?的法律文???金投资者自依?金合??得?金份额?即???
金份额??人和?金合?的??人?????金份额的行??身即表明?对?金合?的?
认和接??并按照??金法???金合??????规定???利???义???金投资者
欲了解?金份额??人的?利和义?????查阅?金合??姓
招募说明书???金?品资料概要的编制?披露?更?等内容?将н晚? 该代该代 ? 9
? 令 ?起执行?姓
姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 6
姓
??释义姓
在?招募说明书中?除非文意另??指?л?词语或简???如л含义? 
1??金或??金?指工银瑞信?金快线???场?金 
2??金管理人?指工银瑞信?金管理?限??









3??金托管人?指?业银行股份?限??








 
4??金合??指?工银瑞信?金快线???场?金?金合???对?金合?的任何?
效修?和补充 
5?托管?? 指??金管理人о?金托管人就??金签?之?工银瑞信?金快线???
场?金托管????对?托管??的任何?效修?和补充 
6?招募说明书或?招募说明书?指?工银瑞信?金快线???场?金招募说明书??
?更? 
7??金份额发售?告?指?工银瑞信?金快线???场?金?金份额发售?告? 
8?法律法规 指?中??行?效并???施的法律?行?法规?规范性文???法解释?
行?规章????对?金合???人??束力的?定????通知等 
9???金法?? 指 2003? 10? 28??第十届全?人民?表大?常????第五??
?通过 并?? 2012? 12? 28?第十一届全?人民?表大?常????第й十???修??
自 2013? 6? 1?起?施的?并? 2015? 4 ? 24?第十?届全?人民?表大?常??
??第十四????全?人民?表大?常??????修改<中?人民?和?港口法>等七
部法律的?定?修改的?中?人民?和?证券投资?金法??颁?机?对?н时做?的修
? 
10??销售?法?? 指中?证监? 2013? 3? 15?颁???? 6? 1??施的?证券
投资?金销售管理?法??颁?机?对?н时做?的修? 
11??信息披露?法?? 指中?证监? 2004? 6? 8?颁???? 7? 1??施的?证
券投资?金信息披露管理?法??颁?机?对?н时做?的修? 
12???作?法?? 指中?证监? 2019? 7? 26?颁???? 9? 1??施的??开
募?证券投资?金信息披露管理?法??颁?机?对?н时做?的修? 
13??流?性风险管理规定?? 指中?证监? 2017? 8? 31?颁??? ? 10? 1??
施的??开募?开?式证券投资?金流?性风险管理规定??颁?机?对?н时做?的修
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 7
? 
14?中?证监??指中?证券监督管理??? 
15?银行业监督管理机构?指中?人民银行和/或中?银行?险监督管理??? 
16??金合???人?指??金合??束??据?金合????利并??义?的法律
?体?包括?金管理人??金托管人和?金份额??人 
17?个人投资者?指依据??法律法规规定?投资?证券投资?金的自然人 
18?机构投资者?指依法??投资证券投资?金的?在中?人民?和?境内合法登?
并?续或????府部门批准设立并?续的企业法人??业法人?社?团体或???? 
19?合格境?机构投资者?指符合相?法律法规规定??投资?在中?境内依法募?
的证券投资?金的中?境?的机构投资者 
20?投资人?指个人投资者?机构投资者和合格境?机构投资者??法律法规或中?
证监?允许购买证券投资?金的??投资人的合? 
21??金份额??人?指依?金合?和招募说明书合法?得?金份额的投资人 
22??金销售业??指?金管理人或销售机构?????金?发售?金份额??理?
金份额的?购?赎回?转换?非交易过户?转托管?定期定额投资等业? 
23?销售机构?指工银瑞信?金管理?限????符合?销售?法?和中?证监?规
定的??条???得?金销售业?资格并о?金管理人签?了?金销售服??理????
??理?金销售业?的机构 
24?登?业??指?金登???管?过户?清算和结算业???体内容包括投资人?
金?户的建立和管理??金份额登???金销售业?的确认?清算和结算??理发?红利?
建立并?管?金份额??人??和?理非交易过户等 
25?登?机构?指?理登?业?的机构??金的登?机构?工银瑞信?金管理?限?
?或接?工银瑞信?金管理?限???托???理登?业?的机构 
26??金?户?指登?机构?投资人开立的??录???的??金管理人?管理的?
金份额余额????情况的?户 
27??金交易?户?指销售机构?投资人开立的??录投资人通过?销售机构买??
金的?金份额???结余情况的?户 
28??金合?生效??指?金募??到法律法规规定??金合?规定的条???金管
理人向中?证监??理?金备案手续???并获得中?证监?书面确认的?期 
29??金合??→??指?金合?规定的?金合??→???????金??清算?
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 8
??清算结果?中?证监?备案并???告的?期 
30??金募?期?指自?金份额发售之?起?发售结束之?→的期间?最长н得超过
3个? 
31??续期?指?金合?生效??→之间的н定期期限 
32?工作??指к海证券交易??深圳证券交易?的↓常交易? 
33?T??指销售机构在规定时间?理投资人?购?赎回或??业??请的开?? 
34?T+n??指自 T?起第 n个工作?(н包含 T?) 
35?开???指?投资人?理?金份额?购?赎回或??业?的工作? 
36?开?时间?指开???金接??购?赎回或??交易的时间段 
37??业?规??? 指?工银瑞信?金管理?限??证券投资?金注?登?业?规???
是规范?金管理人?管理的开?式证券投资?金登?方面的业?规????金管理人和投
资人??遵? 
38?认购?指在?金募?期内?投资人?请购买?金份额的行? 
39??购?指?金合?生效??投资人?据?金合?和招募说明书的规定?请购买?
金份额的行? 
40?赎回?指?金合?生效???金份额??人按?金合?规定的条?要求将?金份
额兑换??金的行? 
41??金转换?指?金份额??人按照?金合?和?金管理人届时?效?告规定的条
???请将????金管理人管理的?某一?金的?金份额转换??金管理人管理的??
?金?金份额的行? 
42?转托管?指?金份额??人在??金的н?销售机构之间?施的?更???金份
额销售机构的操作 
43?定期定额投资???指投资人通过??销售机构提??请??定?期?购??扣
款金额?扣款方式??销售机构??期?定扣款?在投资人指定银行?户内自???扣款
??金?购?请的一种投资方式 
44?巨额赎回?指??金?个开????金净赎回?请(赎回?请份额总数?к?金转
换中转??请份额总数?扣除?购?请份额总数??金转换中转入?请份额总数?的余额)
超过к一开???金总份额的 10% 
45?元?指人民?元 
46??金收益?指?金投资?得红利?股息?债券利息?买?证券?差?银行?款利
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 9
息????的??合法收入?因?用?金??带来的??和?用的节? 
47?摊余??法?指?值对象?买入???示?按照票面利率或??利率并考虑?买
入时的溢?о???在剩余?续期内按??利率法摊销????提损益 
48??万份?金???收益?指按照相?法规?算的?万份?金份额的????收益 
49?7???收益率?指?最? 7?(含节假?)收益??算的?资?收益率 
50?销售服???指??金用??续销售和服??金份额??人的?用??笔?用?
?金??中扣除?属??金的营??用 
51??金资?总值?指?金拥?的各类??证券?银行?款?息??金?收?购款?
??资?的?值总和 
52??金资?净值?指?金资?总值?去?金负债?的?值 
53??金份额净值?指?算??金资?净值除??算??金份额总数 
54??金资??值?指?算评??金资?和负债的?值??确定?金资?净值??万
份?金???收益和 7???收益率的过程 
55?指定媒??指中?证监?指定的用??行信息披露的全?性?刊?指定?联网网
站?包括?金管理人网站??金托管人网站?中?证监??金电子披露网站?等媒? 
56?н??力?指?金合???人н能预??н能避免фн能克服的???? 
57?流?性?限资??指??法律法规?监管?合?或操作障碍等原因无法?合理?
格????的资? 包?括但н限?到期?在 10个交易??к的逆回购о银行定期?款? 含
???定?条?提前支?的银行?款 ??资?支?证券?因发行人债???无法?行转?或
交易的债券等?但中?证监?认?的特殊情形除? 
58??金?品资料概要?指?工银瑞信?金快线???场?金?金?品资料概要??
?更??招募说明书???金?品资料概要的编制?披露?更?等内容?将н晚? 2020
? 9? 1?起执行? 
й??金管理人姓
?一??金管理人概况姓
???工银瑞信?金管理?限??姓
??????西城?金融大街 拨??? 拨? 绩层? 拨 ? 绩代令?? 拨? 绪层? 拨? 绪代令?
? 拨? 8 层? 拨? 8代令?? 拨? 9 层? 拨? 9代令姓
??地址????西城?金融大街 拨??盛大厦 致? 绩-9 层姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 10
邮?编码?令代代代详详姓
法定?表人?王海璐姓
?立?期?该代代拨 ? 绩 ? 该令 ?姓
批准设立机??中?证监?姓
批准设立文??中?证监?证监?金?后该代代拨逐9详 ?姓
?营范围??金募???金销售?资?管理?中?证监?许?的??业?姓
??形式??限?任??姓
注?资???亿元人民?姓
联系人?朱碧艳姓
联系电话?4代代-8令令-9999姓
股?结构?中?工商银行股份?限?????注?资?的 80%?瑞士信?银行股份?
限?????注?资?的 20%? 
?续期间??续?营姓
????要人?情况姓
1?董???? 
郭特?女士?董?长?博士?曾任工银瑞信?金管理?限??总?理?历任中?工商银
行总行商业信?部?资金??部副处长?中?工商银行总行资?托管部处长?副总?理? 
Michael Levin?生?董??瑞士信?董?总?理???地?资?管理?管? Levin?生
负?制定和指导???资?管理战略?包括销售??品和合作?伴?系???о机构和私人
银行密?合作??提供资?管理投资解?方案? 在2011?8??入瑞士信?之前


? Levin?
生是AsiaCrest Capital的首席执行官 A?siaCrest Capital是一家??香港的对??金FoF??之
前??曾在Hite Capital和英?曼?团?任投资?合?理?Levin?生也是Metropolitan Venture 
Partners的联合?始人? ?在流?和非流?性另类投资行业拥?超过20?的?验?Levin?
生?业?美?宾?法??大学沃亯商学院?并获得?济学理学士学?? 
王海璐女士?董??硕士??任工银瑞信?金管理?限??党?书??总?理?1997
?7?开始??在中?工商银行总行管理信息部?????金融?场部工作 2?010?9??2019
?1?任中?工商银行总行金融?场部副总?理?2019??入工银瑞信?金管理?限??? 
王一心女士?董??高??济师?中?工商银行战略管理о投资者?系部高?у家?у
职董??历任中?工商银行у亩融资部???业??部?营业部?副总?理?中?工商银行
营业部 历任副处长?处长?中?工商银行总行?术改?信?部?理? 
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 11 
王莹女士?董??高???师?中?工商银行战略管理о投资者?系部高?у家?у职
派?董? ??2004?11?获得??内???注?内部??师? Certified Internal Auditor) 资格
证书?历任中?工商银行??业?部?汇清算处负?人 中??工商银行清算中心?汇清算处
负?人?副处长?中?工商银行稽?监督局?汇业?稽?处副处长?处长?中?工商银行内
部??局境?机构??处处长?工行悉??行内部??师?风险у家? 
??强?生?独立董???济学博士?к海??大学?济学院院长?к海??大学高等
研究院院长?美?德?A&M大学?济系Alfred F. Chalk讲席教授?首批中?部ā千人??ā
入选者???家特聘у家 首?批人文社?科学长?学者讲?教授 曾?任к海?人民?府特聘
?策咨询у家?中?留美?济学??长?1991-1992 ??2006?被??尔街电????中?大
?十大最?影响力的?济学家之一??要研究领域包括?济理论?激励机制设??中??济
等?



Alan H Smith?生?独立董??法学学士?香港???士?香港律师??律师?历任?
亦香港?限??副董?长?怡富?股?限??董?长?香港大学法律у业讲师?恒生指数亮
问??????香港?院管理局??金???托人?香港证监?程序复检??????香港
?府?济亮问???发展局???香港联合交易???场发展工作小??席?曾被??洲金
融???评?ā??银行家ā? 
程凤朝?生?独立董??管理学博士???湖?大学博士生导师?中?社?科学院研究
生院硕士生导师 中??к?????并购融资???副?任???获湖?大学管理学博士学
??金融科学研究??高???师?中?注???师?中?注?资?评?师? 
 
2?监???? 
郑剑锋?生?监??金融学科学?硕士?2005?12?起?郑剑锋?生任职?中?工商银
行监?????????任综合管理处处长?监督у?和监?????副?任??要负?风
险?内??董?高管履职的监督检查工作?2014?6?起?郑剑锋?生被任命?中?工商银
行战略管理о投资者?系部?团派驻子??董监????高?у家?у职派?董?? 
黄敏女士?监??金融学学士?黄敏女士?2006??入Credit Suisse Group (瑞士信??
团)????任全球投资银行战略部?理副总裁????投资银行战略部副总裁?中??执
行首席?营官?资?管理大中??首席?营官,?任资?管理中??负?人? 
洪波女士?监??硕士?ACCA 非执业???2005??2008?任?永?明??师??
?高?????2008??2009?任民生证券?限?任??监察稽?总部业??管?2009?6
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 12
??入工银瑞信法律合规部??任内?稽?部总监? 
?莹女士?监??硕士?2000??2009?任职?中?人民大学?历任副科长?科长?校
团?副书??2009??2011?就职?????教工??任?部处副调研??2011??入工银
瑞信战略发展部??任战略发展部总监? 
章琼女士?监??硕士?2001 ?? 2003 ?任职?富?证券??部?2003 ?? 2005
?任职?银河?金??任注?登?у??2005??入工银瑞信?作部??任中央交易?总
监? 
详?高?管理人?姓
王海璐女士?总?理?简历?к?姓
朱碧艳女士 硕?士 ???注?内部??师 ??任工银瑞信?金管理?限??党????
督察长??任工银瑞信投资管理?限??监??令99绪ˉ令999 ?中??融信托投资??证券
总部?理 该?代代代ˉ该代代拨 ?中??融资?管理??投资银行部?证券业?部高?副?理?该代代拨
??入工银瑞信?金管理?限???姓
杜海涛?生?硕士??任工银瑞信?金管理?限??副总?理??任工银瑞信资?管
理?????限??董??令99绪 ? 绪 ?? 该代代该 ? 9 ??任职?长城证券?限?任???
历任职??债券?金融工程?研究??该代代该 ? 令代 ?? 该代代详 ? 拨 ??任职??盈?金管理
?限???历任研究???金?理?理?该代代详 ? 绩 ?? 该代代绩 ? 详 ??任职?招商?金管
理?限???历任研究???金?理?该代代绩 ??入工银瑞信?金管理?限???姓
赵紫英女士?博士??任工银瑞信?金管理?限??党????副总?理??任工银
瑞信?金管理?限??首席信息官?工银瑞信投资管理?限??董? 令?989姓? 8姓?? 令99详姓
? 拨姓??任职?中?工商银行海淀支行?????业??令99详 ? 绩姓?? 该代代该姓? 4姓??
任职?中?工商银行????行??业?部 历?任综合科科长???业?部副总?理 该?代代该
? 拨 ?? 该代代拨 ? 绩? 任?职?中?工商银行牡??中心 历?任?场营销部副总?理?清算
部副总?理?该代代拨 ??入工银瑞信?金管理?限???姓
郝炜?生?硕士??任工银瑞信?金管理?限??党????副总?理??任工银瑞
信资?管理?????限??董??工银瑞信投资管理?限??董??该代代令 ? 4 ?? 该代代拨
? 绩 ??任职?中?工商银行资?托管部?该代代拨 ??入工银瑞信?金管理?限???姓
4???金?金?理姓
魏欣女士 令?4 ?证券?业?验 该?代代拨 ??入工银瑞信??任固定收益部副总监 该?代令令
? 4? 该代 ?????任工银???场?金?金?理 该?代令该 ? 8 ? 该该 ?????任工银瑞
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 13
信 绪 ?理?债券型?金?金?理?该代令该 ? 令代 ? 该绩 ?? 该代令绪 ? 详 ? 令代 ???任工银 令4
?理?债券型?金的?金?理?该代令4 ? 9 ? 该详 ?????任工银瑞信?金快线???场
?金?金?理 该?代令4 ? 令代 ? 该该 ?? 该代令绪 ? 详? 令代 ???任工银添益快线???场?金
?金?理 该?代令拨 ? 拨? 该绩 ?起?? ??任工银??富灵活配置混合型?金?金?理 该?代令拨
? 拨 ? 该绩 ?起????任工银?利债券型?金?金?理?该代令拨 ? 拨 ? 该9 ?? 该代令9 ? 令
? 9 ???任工银丰盈回?灵活配置混合型?金?金?理?该代令拨 ? 绩? 令9 ?? 该代令绪 ? 详
? 令代 ? ??任工银?富快线???场?金?金?理 该?代令绩 ? 令令 ? 该该 ?? 该代令8 ? 该 ? 该详
???任工银瑞信?得益混合型证券投资?金?金?理 该?代令绩 ? 令该 ? 绪 ?? 该代令9 ? 令 ?
令拨 ???任工银瑞信?得润混合型证券投资?金?金?理?该代令绩 ? 令该 ? 该9 ?? 该代令8 ?
该 ? 该详 ? ??任工银瑞信?增利混合型证券投资?金?金?理 该?代令绩 ? 令该 ? 该9 ?? 该代令8
? 绪 ? 该绪 ???任工银瑞信?增益混合型证券投资?金?金?理?该代令绩 ? 令该 ? 该9 ??
该代令8 ? 绪 ? 该绪 ???任工银瑞信银和利混合型证券投资?金?金?理?该代令绩 ? 令该 ? 该9
?????任工银瑞信?生利混合型证券投资?金?金?理 该?代令绪 ? 详? 该详 ?? 该代令8 ?
绪 ? 该绪 ???任工银瑞信?得利混合型证券投资?金?金?理?该代令9 ? 令 ? 详代 ????
?任工银瑞信尊?短债债券型证券投资?金?金?理?该代令9 ? 4 ? 令绩 ?????任工银
瑞信中债 详-拨 ??开行债券指数证券投资?金?理?该代令9 ? 拨 ? 该令 ?????任工银瑞
信中债 令-详 ??发行债券指数证券投资?金?金?理?该代令9 ? 绩 ? 该绪 ?????任工银
瑞信中债 令-详 ??开行债券指数证券投资?金?金?理?姓
王朔?生?9 ?证券?业?验?该代令代 ??入工银瑞信??任固定收益部副总监?该代令详
? 令令 ? 令令 ?????任工银???场?金?金?理?该代令4 ? 令 ? 该绪 ?????任工银
薪金???场?金?金?理?该代令拨 ? 绪 ? 令代 ?????任工银瑞信添益快线???场?
金?金?理 该?代令拨 ? 绪 ? 令代 ??? ??任工银瑞信?金快线???场?金?金?理 该?代令绩
? 令该 ? 该详 ?????任工银瑞信如意???场?金?金?理?该代令9 ? 该 ? 该绩 ????
?任工银瑞信尊?短债债券型证券投资?金?金?理?该代令9 ? 4 ? 详代 ?????任工银
瑞信尊利中短债债券型证券投资?金?金?理?姓
姚璐??绩?证券?业?验?该代令详 ??入工银瑞信??任固定收益部?金?理?该代令绩
? 9? 令9 ??? ??任工银瑞信?富快线???场?金?金?理 该?代令绩 ? 9? 令9 ????
?任工银瑞信添益快线???场?金?金?理?该代令绩 ? 9 ? 令9 ?????任工银瑞信?
金快线???场?金?金?理?该代令绪 ? 4 ? 令4 ?????任工银瑞信?盈???场?金
?金?理?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 14
拨?投资?策?????姓
王海璐女士?简历?к?姓
杜海涛?生?投资?策????任?简历?к?姓
?炳珅?生 令?拨 ?证券?业?验 曾?任中信建投证券?限??研究? 该?代代绪 ??入工
银瑞信??任?益投资总监?该代令该 ? 该 ? 令4 ?????任工银瑞信添颐债券型证券投资
?金?金?理 该?代令详 ? 令? 令8 ?????任工银瑞信?利债券型证券投资?金?金?理?
该代令详? 令? 该8?? 该代令4? 令该? 拨? ??任工银瑞信 绩代?理?债券型?金?金?理 该?代令4
? 令? 该代 ?? 该代令8 ? 8? 该8 ? ??任工银瑞信红利混合型证券投资?金?金?理 该?代令4
? 令? 该代 ?? 该代令绪 ? 拨? 该绪 ???任工银瑞信?心?值混合型证券投资?金?金?理?
该代令4 ? 令代 ? 该详 ?????任工银瑞信研究精选股票型证券投资?金?金?理?该代令4 ?
令令 ? 令8 ?? 该代令8 ? 8 ? 该8 ???任工银?疗?健行业股票型?金?金?理?该代令拨 ? 该
? 令绩 ?? 该代令绪 ? 令该 ? 该该 ? ??任工银战略转型?题股票?金?金?理 该?代令绪 ? 4? 令该
?? 该代令8 ? 令该 ? 该8 ???任工银瑞信中?制? 该代该拨 股票型证券投资?金?金?理?姓
欧?凯?生 令?绪 ?证券?业?验 曾?任中海?金管理?限???金?理 该?代令代 ??入
工银瑞信??任固定收益投资总监?该代令代 ? 8 ? 令绩 ?????任工银瑞信?利债券型证
券投资?金?金?理 该?代令令 ? 令该 ? 该绪 ?? 该代令绪 ? 4 ? 该令 ??任工银??混合?金?金
?理?该代令详 ? 该 ? 绪 ?? 该代令绪 ? 该 ? 绩 ??任工银?? 该 ?混合型发起式?金进自 该代令绩
? 该 ? 令9 ?起?更?工银瑞信??精选混合型证券投资?金远?金?理?该代令详 ? 绩 ? 该绩
?? 该代令8 ? 该? 该绪 ???任工银瑞信?? 详?混合型?金?金?理迟姓该代令详 ? 绪? 4 ??
该代令8 ? 该? 该详 ? ??任工银信用纯债??定期开??金?金?理 该?代令4 ? 9? 令9 ?起?
???任工银??富灵活配置混合型?金?金?理?该代令拨 ? 拨? 该绩 ?起? 该代令8 ? 绩 ? 拨
???任工银丰盈回?灵活配置混合型?金?金?理?姓
黄?乐?生 令?绩 ?证券?业?验???在?相投资亮问?限???任研究???信证
券?济研究??任资深?析师??信证券资?管理总部?任投资?理?研究? 该?代令代 ??
入工银瑞信??任?益投资总监?该代令令 ? 令令 ? 该详 ?????任工银瑞信?题策略混合型
证券投资?金?金?理?该代令详 ? 9 ? 该详 ?? 该代令9 ? 该 ? 令详 ???任工银瑞信精选?衡
?金?金?理 该?代令4 ? 令代 ? 该该 ?? 该代令绪 ? 令代 ? 9???任工银高端制?行业股票型?
金?金?理 该?代令拨 ? 4 ? 该8 ?? 该代令8 ? 详 ? 该 ???任工银??料?能源行业股票型?
金?金?理 该?代令绩 ? 令 ? 该9 ?? 该代令8 ? 令令 ? 详代 ???任工银瑞信?家战略?题股票型
?金?金?理?该代令绪 ? 4 ? 该令 ?? 该代令9 ? 令 ? 该4 ???任工银瑞信?联网?股票型证
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 15
券投资?金?金?理?该代令8 ? 详 ? 该8 ?????任工银瑞信中小盘?长混合型证券投资
?金?金?理 该?代令8 ? 绩? 拨 ?????任工银瑞信高端制?行业股票型证券投资?金?
金?理?姓
李剑峰?生 令?绩 ?证券?业?验?曾任中央?债登?结算?限?任??业??理?高
?副?理 该?代代8 ??入工银瑞信?曾任固定收益研究???任固定收益投资总监??老金
投资中心总?理?姓
郝康?生 该?令 ?证券?业?验???在澳大利?首源投资管理???任?金?理?在
联和?通投资亮问管理???任执行董??在工银瑞信?任??业?总监?在工银瑞信资
?管理?????限???任副总?理?该代令绩 ??入工银瑞信?金管理?限????任?
益投资总监??任工银瑞信????副总?理?该代令绩 ? 令该 ? 详代 ?????任工银瑞信沪
港深股票型证券投资?金?金?理?该代令绪 ? 令令 ? 9 ?????任工银瑞信沪港深精选灵
活配置混合型证券投资?金?金?理?该代令8 ? 拨 ? 令代 ?????任工银瑞信??济灵活
配置混合型证券投资?金?Q号II??金?理?该代令8 ? 令该 ? 该拨 ?????任工银瑞信红利
??灵活配置混合型证券投资?金?金?理?姓
石↓??生?硕士??任工银瑞信?金管理?限??投资总监?令99代 ?? 令99拨 ??
任职?荷?银行???行??任?理?令99拨 ?? 该代代该 ??任职???大和投资信托?香
港??限????任资深投资?理?该代代详 ?? 该代代4 ??任职??湾英??诚投资信托?
???任投资总监?该代代4 ?? 该代代绩 ??任职??湾汇丰中?投资信托????任投资管
理部副总裁?该代代绩 ?? 该代代8 ??任职??联??金管理?限????任副总?理?投资
总监 该?代代8 ?? 该代令详 ? 任?职??湾?亪投资信托?? ??任副总?理?投资总监 该?代令4
?? 该代令绩 ??任职??湾中?人寿?险?限????任全球?益?场负?人?该代令绪 ??
该代令8 ? 绩??任职?尤梅投资????任??董?总?理?姓
朱碧艳女士?简历?к?姓
章??生 令?该 ?证券?业?验?复?大学理论物理学у业博士?英?剑桥大学管理学
研究生?曾??在к海?狮津泉投资咨询?限???任数??析师?在??资?管理?限
???任??投资?理 在??泰?金管理?限???任指数投资?长? ??执行总监??该代令4
??入工银瑞信??任指数投资中心总?理? 姓姓姓
к述人?之间均н?在?亲属?系?姓
?й??金管理人的职?姓
?据??金法??????法律法规??金管理人的义?包括但н限?? 
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 16
令?依法募?资金??理或者?托?中?证监?认定的??机构???理?金份额的发
售??购?赎回和登????姓
该??理?金备案手续?姓
详?自??金合??生效之?起迟?诚?信用?谨慎勤勉的原?管理和?用?金???姓
4?配备足够的??у业资格的人??行?金投资?析??策??у业?的?营方式管
理和?作?金???姓
拨?建立健全内部风险?制?监察о稽????管理?人?管理等制???证?管理的
?金??和?金管理人的??相?独立迟对?管理的н??金?别管理??别????行证
券投资?姓
绩?除依据??金法????金合???????规定?迟н得利用?金???自??任何
第й人谋?利益?н得?托第й人?作?金???姓
绪?依法接??金托管人的监督?姓
8?采???合理的措施使?算?金份额认购??购?赎回和注销?格的方法符合??
金合??等法律文?的规定?按??规定?算并?告?金净值信息??万份?金???收益
和绪???收益率?姓
9??行?金???算并编制?金?????告?姓
令代?编制季??告?中期?告和???告?姓
令令??格按照??金法????金合???????规定?履行信息披露??告义??姓
令该????金商业秘密 н?泄露?金投资???投资意向等?除??金法????金合??
?????规定另?规定??在?金信息?开披露前???密?н向?人泄露?姓
令详?按??金合??的?定确定?金收益?配方案??时向?金份额??人?配?金收
益?姓
令4?按规定?理?购о赎回?请??时?足额支付赎回款亩?姓
令拨?依据??金法????金合???????规定召??金份额??人大?或配合?金
托管人??金份额??人依法召??金份额??人大??姓
令绩?按规定???金??管理业?活?的??????表??录和??相?资料令拨??
к?姓
令绪?确?需要向?金投资者提供的各亩文?或资料在规定时间发? 并?ф?证投资者能
够按照??金合??规定的时间和方式??时查阅到о?金??的?开资料?并在支付合理
??的条?л得到??资料的复???姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 17
令8???并参??金??清算小?迟参о?金??的?管?清理??????和?配?姓
令9?面临解散?依法被撤销或者被依法?告破?时??时?告中?证监?并通知?金托
管人?姓
该代?因????金合??导??金??的损失或损害?金份额??人合法?益时???
??赔偿?任??赔偿?任н因??任而免除?姓
该令?监督?金托管人按法律法规和??金合??规定履行自?的义???金托管人??
??金合?????金??损失时 ??金管理人???金份额??人利益向?金托管人追偿 姓?
该该???金管理人将?义??托第й方处理时 ???对第й方处理???金??的行?
???任?姓
该详???金管理人?义??表?金份额??人利益行使?讼?利或?施??法律行??
姓 该4??金管理人在募?期间?能?到?金的备案条? ???金合??н能生效??金管
理人??全部募??用 将??募?资金并??银行?期活期?款利息在?金募?期结束?详代
?内???金认购人?姓
该拨?执行生效的?金份额??人大?的???姓
该绩?建立并???金份额??人???姓
该绪?法律法规?中?证监?规定的和??金合???定的??义??姓
?四??金管理人??姓
令???金管理人将?据?金合?的规定?按照招募说明书?明的投资目标?策略?限
制等全?处理??金的投资?姓
该???金管理人н?????中?人民?和?证券法?的行??并建立健全内部?制
制??采??效措施??→???中?人民?和?证券法?行?的发生?姓
详???金管理人н??????金法?的行??并建立健全内部?制制??采??效
措施??证?金??н用?л?投资或者活??姓
?令??销证券?姓
?该???规定向?人?款或者提供???姓
?详?????无限?任的投资?姓
?4?买????金份额?但是??院证券监督管理机构另?规定的除??姓
?拨?向?金管理人??金托管人?资姓
?绩???内幕交易?操纵证券交易?格???н↓?的证券交易活??姓
?绪?法律?行?法规和??院证券监督管理机构规定禁→的??活??姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 18
?用?金??买??金管理人??金托管人???股股东????制人或者о???大
利害?系的??发行的证券或?销期内?销的证券 或?者?????大?联交易的 ???遵
循??人利益??的原???范利益?突?符合??院证券监督管理机构的规定?并履行披
露义??姓
法律?行?法规或监管部门??к述限制?如?用???金??金管理人在履行??程
序?????金投资н??相?限制?姓
4?? ?金管理人将?强人?管理 强??职业操? 督?促和?束?工遵??家??法律?
法规?行业规范?诚?信用?勤勉???н???л行??姓
?令?将?固???或者?人??混???金????证券投资?姓
?该?н??地对??管理的н??金???姓
?详?利用?金??或者职?之便??金份额??人??的人牟?利益?姓
?4?向?金份额??人?规??收益或者??损失?姓
?拨?侵??挪用?金???姓
?绩?泄露因职?便利获?的??开信息?利用?信息??或者明示?暗示?人??相
?的交易活??姓
?绪?玩忽职??н按照规定履行职??姓
?8?法律?行?法规和??院证券监督管理机构规定禁→的??行??姓
拨??金?理??姓
?令?依照??法律?法规和?金合?的规定??着谨慎的原???金份额??人谋?
利益?姓
?该?н利用职?之便?自??被?理人?被?表人???人或任何??第й人谋?н
?利益?姓
?详?н泄漏在任职期间知悉的??证券??金的商业秘密??尚?依法?开的?金投
资内容??金投资??等信息 或?利用?信息??或者明示?暗示?人??相?的交易活??姓
?4?н?任何形式?除?金管理人??的????或个人?行证券交易?姓
?五??金管理人的内部?制制?姓
令?内部?制的原?姓
?令?健全性原??内部?制??包括??的各亩业??各个部门或机构和各?人??
并涵盖到?策?执行?监督??馈等各个?节?姓
?该??效性原??通过科学的内?手段和方法?建立合理的内?程序?维?内?制?
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 19
的?效执行?姓
?详?独立性原???金管理人各机构?部门和岗?职?????相对独立??金管理
人?金资??自?资????资?的?作???离?姓
?4?相?制?原???金管理人内部部门和岗?的设置?????明?相?制衡?姓
?拨 ???效益原???金管理人?用科学?的?营管理方法降??作?? 提?高?济
效益??合理的?制???到最佳的内部?制效果?姓
该?内部?制的?要内容姓
?令??制?境姓
董??л设??治理о风险?制??? 负??对??治理结构?行定期的评??检验?
提?对??治理结构的修改和?善方案?对???营管理和?金投资业??行风险管理和
合规性?制?对??内部稽???工作结果?行?查和监督并向董???告?董??л设
资格?查о薪酬????负?对股东?荐的董?人选资格?高?管理人?资格?独立董?
资格?行?查?拟定董??监??高?管理人?薪酬和激励?策??股东?或董??批准?姓
??管理层在总?理领导л?认真执行董??确定的内部?制战略??了?效?彻?
?董??制定的?营方针?发展战略?总?理л设执行????负????常?营管理活
?中的?要?策?执行???л设投资?策???和风险管理????就?金投资和风险
?制等发表у业意??建??投资?策???是?金的最高投资?策机构?姓
??设立督察长?对董??负???要负?对??内部?制的合法合规性??效性和
合理性?行?查?发??大风险??时向??董??和中?证监??告?姓
?该?风险评?姓
且?董??л属的??治理о风险?制???和督察长对??内?部风险?行评??姓
夕?执行???л属的风险管理???负?对???营管理中的?大突发性??和?大
?机情况?行评? 制?定?机处理方案并监督?施 负??对?金投资和?作中的?大问题和
?大?亩?行风险评??姓
外?各?部门负?对职?范围内的业??面临的风险?行识别和评??姓
?详??制活?姓
?制活?包括自??制?职??离?监察稽???物?制?业?评???格授??资
??离等?策?程序或措施?姓
?制活?体?? 自???制?各岗?的目标?任制??础 是?内部?制的第一道?线?
在??内部建立科学??格的岗??离制??授?制??资??离制?等?在相?部门和
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 20
相?岗?之间建立?要业?处理凭据?递和信息沟通制???续部门?岗?对前一部门?
岗?负?监督?任?使相?监督制衡的机制??内部?制的第?道?线?充?发挥督察长
和内?稽?部对各岗??各部门?各机构?各亩业?全面监察稽?作用?建立内部?制的
第й道?线?姓
?4?信息о沟通姓
??建立?向的信息交流途??形?了自к而л的信息?播渠道和自л而к的信息呈
?渠道?通过建立?效的信息交流渠道??证了???工?各?管理人???充?了解о
?职?相?的信息?并?时????的人??行处理????据??架构和授?制??建
立了清?的业??告系统?姓
?拨?内部监?姓
内部监????治理о风险?制????督察长?风险管理???和内?稽?部等部
门在各自的职?范围内开展????设立了独立?各业?部门的内?稽?部??中监察稽
?人?履行内部稽?职能?检查?评???内部?制制?合理性??备性和?效性?监督
??内部?制制?的执行情况?揭示??内部管理??金?作中的风险??时提?改?意
??促???内部管理制??效地执行?姓
详??金管理人??内部?制的声明姓
?令 ??金管理人确知建立??施和维?内部?制制?是???董???管理层的?任 姓?
?该?к述??内部?制的披露真??准确?姓
?3??????将?据?场?境的?????的发展н断?善内部?制制?? 
四??金托管人姓
?一??金托管人概况姓
????业银行股份?限??姓
注?地址?福??湖东路 令拨4 ?姓
??地址?к海??宁路 令绩8 ?姓
法定?表人???????履行法定?表人职??姓
?立时间?令988 ? 8 ? 该该 ?姓
注?资??该代绪.绪4 亿元人民?姓
?续期间??续?营姓
?金托管资格批文?文??中?证监?证监?金?后该代代拨逐绪4 ?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 21
托管部门联系人??峰姓
电话?代该令-拨该绩该9999姓
?真?代该令-绩该令拨9该令绪姓
进?远发展概况???状况姓
?业银行?立? 令988 ? 8? 是????院?中?人民银行批准?立的首批股份制商业
银行之一?总行设在福建省福?? 该?代代绪 ? 该 ? 拨?↓式在к海证券交易??牌к??股
票?码?绩代令令绩绩?? 注?资? 该代绪.绪4 亿元?姓
开业?十多?来??业银行始???ā真诚服??相伴?长ā的?营理念??力???
户提供全面????高效的金融服??截?该代令绪?令该?详令???业银行资?总额?绩.4该万亿
元 ???营业收入令详99.绪拨亿元 全?????属?母??股东的净利润拨绪该.代代亿元??据该代令绪
?英??银行家???ā全球银行令代代代强ā排???业银行按一?资?排?第该8??按总资
?排?第详代??跻身全球银行详代强?按照美???富???ā世界拨代代强ā最?榜???业
银行?4该绩.该令绩亿美元总营收排?第该详代??? 时 过?去一?在?内??威机构??的各亩评
?中???获得ā?洲卓?商业银行āā??最佳股份制银行āā中?最?尊敬企业ā等多亩
殊荣?姓
?й?托管业?部的部门设置??工情况姓
?业银行股份?限??总行设资?托管部?л设综合管理处??场处??托资?管理
处??行管理处?稽?监察处??品管理处??老金管理中心等处?????工 令代代 余人?
业?岗?人?均???金?业资格?姓
?四??金托管业??营情况姓
?业银行股份?限??? 该代代拨姓? 4姓? 该绩姓??得?金托管资格??金托管业?批准
文??证监?金?后该代代拨逐绪4姓??截? 该代令8 ? 令该 ? 详令 ???业银行?托管证券投资?金
该48 只?托管?金的?金资?净值合? 89绩4.详8 亿元??金份额合?亿 89该详.8绩 亿份?姓
姓进五远姓?金托管人的内部风险?制制?说明姓
令?内部?制目标姓
?格遵??家??托管业?的法律法规?行业监管规章和行内??管理规定??法?
营?规范?作??格监察?确?业?的稳健?行??证?金资?的?全?整?确???信
息的真??准确??整??时????金份额??人的合法?益?姓
该?内部?制??结构姓
?业银行?金托管业?内部风险?制??结构??业银行??部?资?托管部内设稽
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 22
?监察处?资?托管部各业?处??????总行??部对托管业?风险?制工作?行指
导和监督?资?托管部内设独立?у职的稽?监察处?配备了у职内?监督人?负?托管
业?的内?监督工作???独立行使监督稽?工作职?和能力?各业?处?在各自职?范
围内?施?体的风险?制措施?姓
详?内部风险?制原?姓
进令远姓全面性原??风险?制必享覆盖?金托管部的??处?和岗??渗?各亩业?过
程和业??节?风险?制?任?落?到?一业?部门和业?岗?????工对自?岗?职
?范围内的风险负??姓
进该远姓独立性原??资?托管部设立独立的稽?监察处??处???高?的独立性和?
威性?负?对托管业?风险?制工作?行指导和监督?姓
进详远姓相?制?原??各处?在内部??结构的设?к要形?一种相?制?的机制?建
立н?岗?之间的制衡体系?姓
进4远姓定性和定?相结合原??建立?备的风险管理指标体系?使风险管理更???性
和操作性?姓
进拨远姓?火墙原??托管部自身??о?金???格?开?托管业??常操作部门о行
??研发和营销等部门?格?离?姓
进绩远姓?效性原??内部?制体系??处的?境相????合理的????内?目标?
内部制?的制?????前瞻性?并???据?家?策?法律??营管理的需要??时?
行相?修改和?善?内部?制????高?的?威性?任何人н得拥?н?内部?制?束
的?力?内部?制?在的问题??能够得到?时?馈和纠↓?姓
进绪远姓?慎性原??内?о风险管理必享??范风险??慎?营??证托管资?的?全
о?整??发点?托管业??营管理必享按照ā内???ā的原??在?设机构或?增业
?时?做到?期??相?制?建设?姓
进8远姓?任追究原??各业??节都??明确的?任人?并按规定对??制?的直接?
任人??对负?领导?任的?管领导?行问??姓
进?远内部?制制??措施姓
令?制?建设?建立了明确的岗?职??科学的业?流程???的操作手???格的人
?行?规范等一系?规章制??姓
该?建立健全的??管理结构?前???离?н?部门?岗?相?牵制?姓
详?风险识别о评??稽?监察处指导业?处??行风险识别?评??制定并?施风险
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 23
?制措施?姓
4?相对独立的业?操作空间?业?操作?相对独立??施门禁管理和音?监??姓
拨?人?管理??行定期的业?о职业道德???使?工树立风险?范о?制理念?并
签???书?姓
绩??急预案?制定?备的??急预案?? 并???工定期演??建立?地灾备中心?
?证业?н中断?姓
姓进七远姓?金托管人对?金管理人?行监督的方法和程序姓
?金托管人负?对?金管理人的投资?作行使监督?的职???据??金法????作
?法???金合??????规定?托管人对?金的投资对象和范围?投资?合?例?投资
限制??用的?提和支付方式??金???算??金资??值和?金净值的?算?收益?
配??购赎回???????金投资和?作的?亩?对?金管理人?行业?监督??查?姓
?金托管人发??金管理人?????金法????作?法???金合?和??法律法规
规定的行????时?书面形式通知?金管理人限期纠↓??金管理人收到通知???时
?对并?书面形式对?金托管人发?回函?在限期内??金托管人???时对通知?亩?
行复查?督促?金管理人改↓??金管理人对?金托管人通知的?规?亩?能在限期内纠
↓的??金托管人??告中?证监??姓
?金托管人发??金管理人??大?规行??立即?告中?证监???时?通知?金
管理人限期纠↓?并将纠↓结果?告中?证监??姓
?金托管人发??金管理人的指???法律?行?法规和????规定?或者???
金合??定的???拒?执行?立即通知?金管理人?并?时向中?证监??告?姓
?金托管人发??金管理人依据交易程序??生效的投资指???法律?行?法规和??
??规定?或者???金合??定的???立即通知?金管理人?并?时向中?证监??
告?姓
五?相?服?机构姓
?一??金销售机构姓
令?直销机构姓
?姓姓??工银瑞信?金管理?限??姓
??地址????西城?金融大街 拨??盛大厦 致? 绩-9 层姓
注?地址????西城?金融大街 拨??? 拨 ? 绩层? 拨? 绩代令?? 拨? 绪层? 拨?
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 24
绪代令?? 拨? 8层? 拨 ? 8代令?? 拨? 9 层? 拨? 9代令姓
法定?表人?王海璐姓
全?统一?户服?电话?4代代-8令令-9999姓
?真?代令代-绩绩拨8详令9详姓
联系人???芳姓
??网站?未未未.i外夕外外账.外财造.外次姓
投资者??通过???电子自?交易系统?购??金?姓
该???销售机构姓
?令?中?工商银行股份?限??姓
注?地址????西城?复?门内大街 拨拨 ?姓
??地址????西城?复?门内大街 拨拨 ?姓
法定?表人?陈四清姓
?真?代令代ˉ绩绩令代绪9令4姓
?户服?电话?9拨拨88姓
网址?创货货责://未未未.i外夕外.外财造.外次/姓
?该???洋证券股份?限??姓
注?地址???省昆明?青?路 详89 ???大厦 令8层姓
??地址????西城??展?街 9???企业? 号 ? 详?元姓
法定?表人?李长?姓
联系人?唐昌?姓
?真?代令代-88详该令绪绩详姓
?户服?电话?4代代绩绩拨代999姓
网址?未未未.货责本z两.外财造姓
?详??都??商业银行股份?限??姓
注?地址?四?省?都?↖侯?科?中路 88?姓
??地址?四?省?都?高??交子大道 令绪绪 ?中海??中心 B? 绩 楼姓
法定?表人?陈萍姓
联系人?杨琪姓
电话?代该8-8拨详令拨4令该姓
?真?代该8-8拨令9代9绩令姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 25
?服电话?4代代绩-代该8-绩绩绩姓
网址?未未未.外北败外夕.外财造姓
?4?长春??商业银行股份?限??姓
注?地址?长春??道?自?大路 拨绪拨拨 ?姓
??地址?长春?绿园?↓?街 4该88 ?姓
法定?表人?马铁?姓
联系人?高然巍姓
电话?代4详令-89令令拨令拨该姓
?真?代4详令-89令令拨令拨4姓
?户服?电话?9绩888姓
网址?创货货责://未未未.外外外夕.外次姓
?拨?中信证券股份?限??姓
注?地址?深圳?深?路 绪代88 ?招商银行大厦 致层姓
??地址???朝???源?路 绩 ??城大厦姓
法定?表人?王东明姓
联系人?陈忠姓
电话?代令代ˉ84拨88888姓
?真?代令代ˉ848绩拨拨绩代姓
?户服?电话?代令代-84拨88888姓
网址?创货货责://未未未.外账.刘外i货i外.外财造/姓
?绩?中信证券?山东??限?任??姓
注?地址?青岛?崂山?深圳路 该该该 ? 令?楼 该代代令姓
??地址?青岛????东海西路 该8 ?龙翔广场东? 拨 层姓
法定?表人?姜晓林姓
联系人??晓明姓
电话?代拨详令ˉ89绩代绩令绩拨姓
?真?代拨详该-8拨代该该绩代拨姓
?户服?电话?9拨拨48姓
网址?创货货责://未未未.z末未货.外财造.外次姓
?绪?中原银行股份?限??姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 26
注?地址?河?省郑??郑东?? 件B号 商???路 该详 ?中科金?大厦姓
??地址?河?省郑??郑东?? 件B号 商???路 该详 ?中科金?大厦姓
法定?表人?窦荣?姓
联系人?张辉姓
电话?代详绪令-8拨拨令绪绪令详姓
?真?代详绪令-8拨拨令9详令详姓
?户服?电话?9拨令8绩姓
网址?未未未.z本夕且次k.外财造.外次姓
?8?大?期??限??姓
注?地址?湖?省长沙??心?芙蓉?路?段 令该8 ???广场й?四楼姓
??地址?湖?省长沙??心?芙蓉?路?段 令该8 ???广场й?四楼姓
法定?表人?沈?辉姓
电话?代绪详令-844代9代代代姓
?真?代绪详令-844代9代代9姓
?户服?电话?4代代绩-详绩拨-代拨8姓
网址?未未未.北且本财质则.外财造姓
?9?晋商银行股份?限??姓
注?地址?山西省?原?万?林?长风西街一???大厦 致 ?姓姓
??地址?山西省?原?小店?长风街红?美凯龙长风街店晋商银行 详该 层姓
法定?表人?阎俊生姓姓
联系人?杨瑞姓姓
电话?代详拨令-绩8令9拨绪9姓
?真?代详拨令-绩8令99该绩姓
?服电话?9拨令代-拨拨88姓姓
网址?未未未.j账创夕且次k.外财造姓
?10??照银行股份?限??姓
注?地址?山东省?照?烟?路 令9绪 ?姓
??地址?山东省?照?烟?路 令9绪 ?姓
法定?表人?王森姓姓
联系人?孔颖姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 27
电话?代绩详详-8代8令拨9代姓
?真?代绩详详-8代8令该绪绩姓
?户服?电话?姓4代代-绩8-9绩拨88姓
网址?创货货责://未未未.夕且次k财则败iz创且财.外财造.外次姓
?令令?к海好买?金销售?限??姓姓姓
注?地址?к海?虹口?欧?路 令9绩 ? 该绩 ?楼 该楼 4令 ?姓
??地址?к海?浦东?路 令令令8 ?鄂尔多???大厦 9 楼姓
法定?表人?杨文斌姓
联系人?王诗玙姓
联系电话?代该令-该代绩令详999姓
?服电话?4代代-绪代代-9绩绩拨姓
?真?代该令-绩8拨9绩9令绩姓
网址?创货货责://未未未.刘创财未夕质本.外财造姓
?令该?嘉??富管理?限??姓
注?地址?к海?浦东??世纪大道 8 ?к海?金中心??楼?期 拨详层 拨详令该-令拨 ?元姓
??地址????朝??建?路 9令?金地中心 致? 绩 层姓姓
法定?表人?赵学?姓
联系人?李雯姓
联系电话?代令代-姓绩代84该详代绩姓
?服电话?4代代-代该令-88拨代姓
?真?代令代-8拨代9绪详代8姓 姓
网址?姓创货货责://未未未.创且败天刘账货未造.外次/姓
?令详??升?富?????金销售?限??姓
注?地址????朝??望?东园四? 令详 ?楼 致? 9层 9代8 ?姓
??地址????朝??望?浦亩中心 致? 9层 代4-代8姓
法定?表人?聂婉君姓
联系人?李艳姓
联系电话?代令代-拨949绪详绩令姓
?服电话?4代代-8绪绩-9988姓
?真?代令代-绩4绪88代令绩姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 28
网址?未未未.z账外则则质次北.外财造姓
?令4???中?嘉??金销售?限??姓
注?地址????石?山??大处高科?园?内 绩-件 ?地 详 ?楼 该层 该代拨 ?姓
??地址????朝???亪路 拨 ?曙?大厦 件? 令 层姓
法定?表人?洪少猛姓姓
联系人?万?峰姓
联系电话?代令代-拨8该绪绩999姓
?服电话?4代代-绩拨代-99绪该姓
网址?未未未.账i次财未刘速.外财造姓
?令拨??瑞?险销售?限??姓姓
注?地址?к海?嘉定??翔镇?仁路 详99 ??通??富广场 令 ?楼 B? 令详?令4 层姓姓
??地址?к海?浦东??向城路 该88 ???人寿金融大厦 8楼 8代绩姓姓
法定?表人?路昊姓
联系人?茆勇强姓
电话?代该令-绩8拨9拨绩98姓姓
?真?代该令-绩令代98拨令拨姓
?户服?电话?4代代令令令拨8令8姓
网址?未未未.创质且败质i账且速刘账.外财造姓
?令绩?к海联泰?金销售?限??姓
注?地址?中??к海?自??易试验?富特?路 该绪绪 ? 详 层 详令代 ?姓
??地址?к海?长宁?福泉?路 拨令8 ? 8 ?楼 详层姓
法定?表人?燕斌姓
联系人??敏姓
电话?代该令-拨该8该该代绩详姓
?真?代该令-拨该9绪拨该绪代姓
?户服?电话?4代代-令绩绩-绩绪88姓
网址?未未未.绩绩zi外创且次.外财造姓
?令绪?中证金牛????投资咨询?限??姓姓
注?地址????丰??东管头 令? 该 ?楼 该-4拨 ?姓姓
??地址????西城??↖门?大街? 令 ??球??中心 致? 拨层姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 29
法定?表人?钱昊旻姓姓
联系人?沈晨姓 姓 姓
电话?姓代令代-拨9详详绩拨44姓
?真?姓代令代-拨9详详绩拨8绩姓
?户服?电话?4代代8-9代9-998姓
网址?姓未未未.j次速外.外财造姓
?令8?к海?煜?金销售?限??姓
注?地址 к?海?崇明县长?镇路潘园?路 令8代代 ? 该 ?楼 绩令拨详 ?? к海泰和?济发展
??姓
??地址?к海?浦东??银城中路 488 ???金融大厦 令拨代详 ?姓
法定?表人?王翔姓姓
联系人?吴鸿飞姓
电话?代该令-绩拨详绪代代绪绪-该绩8姓
?真?代该令-拨拨代8拨99令姓
?户服?电话?4代代-8该代-拨详绩9姓
网址?姓未未未.ji本质则质次北.外财造.外次姓
?令9???汇??金销售?限??姓 姓
注?地址????海淀?中??大街 令令? 令令 层 令令代8姓 姓
??地址????海淀?中??大街 令令? 令令 层 令令代8姓 姓
法定?表人?王??姓 姓
联系人?李瑞真姓
电话?代令代-拨绩该拨令4绪令姓
?真?代令代-绩该绩8代8该绪姓
?户服?电话?4代代-绩令9-9代拨9姓
网址?未未未.创外jiji次.外财造姓
?该代?腾??金销售?深圳??限??姓
注?地址 深?圳?前海深港合作?前湾一路 令? 致栋 该代令 ?? 入驻深圳?前海商?秘书
?限???姓
??地址?深圳??山?高?科?园科?中一路腾?大厦 令令层姓
法定?表人??明?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 30
联系人?郑骏锋姓
电话?代绪拨拨-8绩代令详详88 转 绩拨8绩4姓
?户服?电话?9拨代令绪 转 令 转 8姓
网址?未未未.姓货刘次刚且次末i次末i.外财造姓
?该令?大?网金?金销售?限??姓
注?地址??宁省大??沙河口?体?路 该该??德大厦 该层 该代该 ?姓 姓
??地址??宁省大??沙河口?体?路 该该??德大厦 该层 该代该 ?姓 姓
法定?表人?樊?东姓 姓
联系人?贾??姓 姓
电话?代4令令-详9代该绪8代8姓 姓
?真?代4令令-详9代该绪8详拨姓 姓
?户服?电话?4代代代-899-令代代姓 姓
网址?未未未.本i夕且iji次.外财造姓 姓
?该该???百?百盈?金销售?限??姓
注?地址????海淀?к地十街 令代 ? 令 幢 令 层 令代令姓
??地址????海淀?信息路? 9?奎科大厦姓
法定?表人?张旭?姓
联系人?霍博?姓
电话?代令代-绩令9拨该绪代详姓
?真?代令代-绩令9拨令代代绪姓
?户服?电话?9拨代拨拨-4姓
网址?未未未.夕且i本i次刚则质次北.外财造姓
?该详?玄元?险?理?限??姓
注?地址?中??к海?自??易试验?张杨路 绪代绪 ? 令令代拨 ?姓
??地址?中??к海?自??易试验?张杨路 绪代绪 ? 令令代拨 ?姓
法定?表人?马永谙姓
联系人???博姓
电话?代该令-拨代绪代令代拨详姓
?真?代该令-拨代绪代令代拨详姓
?户服?电话?代该令-拨代绪代令代拨详姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 31
网址?创货货责://未未未.末本i次账质败刘.外财造/k则i货划末本夕末姓
?金管理人??据?中?人民?和?证券投资?金法????开募?证券投资?金?作
管理?法???证券投资?金销售管理?法?和??金?金合?等的规定?选???符合要
求的机构销售??金????金管理人网站? 
????金登?机构姓
?姓姓??工银瑞信?金管理?限??姓
注?地址????西城?金融大街 拨??? 拨 ? 绩层? 拨? 绩代令?? 拨? 绪层? 拨?
绪代令?? 拨? 8层? 拨 ? 8代令?? 拨? 9 层? 拨? 9代令姓
注?登?业???地址????西城?金融大街 拨??盛大厦 致? 绩 层姓
法定?表人?王海璐姓
全?统一?户服?电话?4代代-8令令-9999姓
?姓姓真?代令代-绩绩拨8详详48姓
联系人?朱辉毅姓
?й?律师??????律师姓
? ??к海?通力律师??? 
? ??к海?银城中路 68?时?金融中心 19楼 
??地址?к海?银城中路 68?时?金融中心 19楼 
负?人??卫锋 
电姓话?? 代该令?详令详拨8绩绩绩姓
?姓真?? 代该令?详令详拨8绩代代 
联系人??睿 
??律师?黎明??睿 
?四???师??????注???师姓
?姓姓???永?明??师????特殊?通合??姓
?姓姓?????东城?东长?街 令 ?东方广场东方??城?东й??楼 令绩层姓
??地址????东城?东长?街 令?东方广场东方??城?东й??楼 令绩层姓
法定?表人?葛明姓
??注???师?李慧民?王珊珊姓
联系电话?? 代令代?拨8令拨该令4拨姓
?真?? 代令代?拨8令令4绩4拨姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 32
联系人?王珊珊姓
???金的募?姓
?一??金募?的依据姓
??金??金管理人依照??金法????作?法???销售?法???金合????法
律法规的??规定募??? ?金募??请??中?证监?该代令4?拨?该绪?证监许?ǐ该代令4ǐ姓姓
拨详代 ?文注??姓
????金类型姓
???场?金姓
?й??金的?作方式姓
契?型开?式 
?四??金?续期间姓
н定期?姓
?五??金的面值姓
??金?份?金份额的初始面值?人民? 令.代代 元?按初始面值发售?姓
七??金合?的生效姓
进一远姓?金合?的生效姓
??金?金合?? 2014? 9? 23?起↓式生效?自?金合?生效之?起???金管
理人↓式开始管理??金?姓 
????金?续期内的?金份额??人数?和资?规模 
??金合??生效???金份额??人数?н满 200 人或者?金资?净值?? 5000
万元的 ??金管理人???时?告中?证监? ??续 20个工作???前述情形的 ??金管
理人??向中?证监?说明原因并??解?方案? 
法律法规另?规定时???规定? 
???金份额的?购о赎回姓
?一??购о赎回?理的场?姓
??金的销售机构包括?金管理人和?金管理人?托的销售机构?销售机构??和联
系方式?к述第五章第?一?条??金管理人??据情况?更或增?销售机构?并在?金
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 33
管理人网站?示?若?金销售机构开通电话??真或网к等交易方式?投资人??通过к
述方式?行?购о赎回??体?法??金管理人或?金销售机构另行?告?姓
????购和赎回的开???开?时间姓
令?开???开?时间姓
投资人在开???理?金份额的?购和赎回??体?理时间?к海证券交易??深圳
证券交易?的↓常交易?的交易时间?但?金管理人?据法律法规?中?证监?的要求或
?金合?的规定?告暂停?购?赎回时除??姓
?金合?生效??若???的证券交易?场?证券交易?交易时间?更或??特殊情
况??金管理人将视情况对前述开???开?时间?行相?的调整?但?在?施?前依照
?信息披露?法?的??规定在指定媒?к?告?姓
该??购?赎回开始??业??理时间姓
??金自 该代令4 ? 令代 ? 令详 ?起开始?理?常?购?赎回业??姓
?金管理人н得在?金合??定之?的?期或者时间?理?金份额的?购或者赎回或
者转换?投资人在?金合??定之?的?期和时间提??购?赎回或转换?请ф登?机构
确认接?的?视?л一开??的?购?赎回或转换?请?姓
?й??购о赎回的原?姓
令?ā确定?ā原? 即??购?赎回?格??份?金份额净值? 令.代代 元的?准?行?算 姓?
该?ā金额?购?份额赎回ā原??即?购?金额?请?赎回?份额?请?姓
详???的?购о赎回?请??在?金管理人规定的时间?内撤销?姓
4?赎回遵循ā????ā原??即按照投资人认购??购的???序?行亪序赎回 姓?姓
拨??金管理人???定??金的总规模限额 但??最?在?的限额?施前依照?信息
披露?法?的??规定在指定媒?к?告?姓
若投资人全部赎回?金份额时????收益将立即结清?并?赎回款亩一起支付给投
资人?若??收益?负值?将自?按?例结转?前?付收益???行赎回款亩结算?姓
?金管理人?在法律法规允许的情况л?对к述原??行调整??金管理人必享在?
规?开始?施前依照?信息披露?法?的??规定在指定媒?к?告?姓
?四??购о赎回的程序姓
令??购和赎回的?请方式姓
投资人必享?据销售机构规定的程序?在开??的?体业??理时间内提??购或赎
回的?请?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 34
该??购和赎回的款亩支付姓
投资人?购?金份额时?必享全额交付?购款亩?投资人交付款亩??购?请即??
效?姓
投资人赎回?请??? ??金管理人将在 切ˇ绪 ?进包括??远内支付赎回款亩?遇交易
?或交易?场数据?输延??通?系统故障?银行数据交换系统故障或?它非?金管理人
??金托管人?能?制的因素影响业?处理流程??赎回款在?等故障?除??时???
金份额??人银行?户?在发生巨额赎回时 款?亩的支付?法参照?金合???条款处理?姓
详??购和赎回?请的确认姓
?金管理人??交易时间结束前?理?效?购和赎回?请的??作??购或赎回?请
?进切?远 在?↓常情况л?? ?金登?机构在 切连令 ?内对?交易的?效性?行确认?切?提
交的?效?请?投资人?在 切连该 ??进包括??远?时到销售网点柜?或?销售机构规定的
??方式查询?请的确认情况?若?购н?????购款亩??给投资人?姓
销售机构对?购?赎回?请的?理并н?表?请一定???而仅?表销售机构确?接
收到?请??购?赎回的确认?登?机构的确认结果?准?对??请的确认情况?投资者
??时查询?姓
在法律法规允许的范围内???金登?机构??据相?业?规??对к述业??理时
间?行调整???金管理人将?开始?施前按照??规定???告?姓
?五??购о赎回的数额限制姓
令??购时 投?资者通过销售网点?笔?购??金的最?金额? 代.代令 元 ???操作中?
?各销售机构的?体规定?准?投资人将?期?配的?金收益?投资时?н?最??购金
额的限制?姓
该??个?金?户?笔最??购金额? 代.代令 元 追???购?笔最?金额? 代.代令 元 ??
?赎回?金份额н得?? 代.代令 份 ??金份额??人赎回时或赎回?在销售机构网点?留的
?金份额余额н足 代.代令 份的?在赎回时需一?全部赎回?姓
如遇巨额赎回等情况发生而导?延期赎回时?赎回?理和款亩支付的?法将参照?金
合???巨额赎回或?续巨额赎回的条款处理?姓
详??金管理人??规定?个投资人?笔?购?金份额к限?累???的?金份额к限?姓
4??金管理人??依照相?法律法规???金合?的?定 在?特定?场条?л暂停或
者拒?接?一定金额?к的资金?购??体??金管理人的?告?准?姓
拨??接??购?请对???金份额??人利益构?潜在?大н利影响时 ??金管理人
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 35
??采?设定?一投资者?购金额к限或?金??净?购?例к限?拒?大额?购?暂停
?金?购等措施????????金份额??人的合法?益??体规定请参?相??告?姓
绩??金管理人?在法律法规允许的情况л 调?整к述规定?购金额和赎回份额的数?
限制??金管理人必享在调整前依照?信息披露?法?的??规定在指定媒?к?告?姓
????购份额о赎回金额的?算方式姓
令???金的?金份额净值???人民? 令.代代 元?姓
该?通常情况л???金н收??购?用和赎回?用?姓
详?在满足相?流?性风险管理要求的前提л????金??的?金??债?中央银行
票据??策性金融债券?? 拨 个交易?内到期的??金融工???金资?净值的?例合?
?? 拨还ф偏离??负时??确??金?稳?作?避免诱发系统性风险??金管理人将对?
??个?金份额??人?请赎回?金份额超过?金总份额 令还?к的赎回?请?收 令还的强
制赎回?用?并将к述赎回?用全额?入?金????金管理人о?金托管人?商确认к
述做法无益??金利益最大?的情形除??姓
4??前 令代姓?份额??人的??份额合?超过?金总份额 拨代还?ф投资?合中?金?
?债?中央银行票据??策性金融债券?? 拨姓个交易?内到期的??金融工???金资?
净值的?例合??? 令代还ф偏离??负时??确??金?稳?作?避免诱发系统性风险?
?金管理人将对???个?金份额??人超过?金总份额 令还?к的赎回?请?收 令还的强
制赎回?用?并将к述赎回?用全额?入?金????金管理人о?金托管人?商确认к
述做法无益??金利益最大?的情形除??姓
拨???金的?购?赎回?格??份?金?? 令.代代 元?在н收?赎回?的情况л?投
资者?购?得的份额等??购金额除? 令.代代 元?赎回?得的金额等?赎回份额乘? 令.代代
元?姓
绩??购份额的?算采用ā金额?购ā方式??购?格??份?金份额净值 令.代代 元?
?算?式?姓姓
?购份额称?购金额/令.代代 元姓
?购份额?算结果均按四舍五入方法??留到小数点? 该?????生的收益或损失
??金?????姓
例?假定某投资者切??购金额?令代迟代代代.代代元??投资者?获得的?金份额?算如л 姓?
?购份额称令代迟代代代.代代/令.代代称令代迟代代代.代代 份姓
绪?赎回金额的?算采用ā份额赎回ā方式?赎回?格??份?金份额净值 令.代代 元?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 36
赎回金额˙赎回份额贸?金份额净值姓
赎回金额?算结果均按四舍五入方法??留到小数点? 该?????生的收益或损失
??金?????姓
例?假定某投资者在 T ?赎回 10,000.00 份?金份额??赎回金额的?算如л?赎回
金额=10,000.00×1.00=10,000.00元姓
8??金管理人??在?金合??定的范围内调整?购?率和赎回?率或收?方式??
率或收?方式如发生?更??金管理人依照??规定??的?率或收?方式?施?前在指
定媒?к?告?姓
?七??购о赎回的登?姓
令?投资者 切姓??购?金??? ↓?常情况л ??金登?机构在 切ˇ令姓??投资者增?
?益并?理登?手续?投资者自 切ˇ该姓??含???起??赎回?部??金份额?姓
该?投资者 切姓?赎回?金??? ↓?常情况л ??金登?机构在 切ˇ令姓??投资者扣除
?益并?理相?的登?手续?姓
详??金管理人?在法律法规允许的范围内 对?к述登??理时间?行调整 并?最??
开始?施前 详姓个工作?在指定媒?к?告?姓
进?远拒?或暂停?购的情形姓
发生л?情况时??金管理人?拒?或暂停接?投资人的?购?请?姓
令?因н??力导??金无法↓常?作?姓
该?发生?金合?规定的暂停?金资??值情况时 ??金管理人?暂停接?投资人的?
购?请?姓
详?证券交易?交易时间非↓常停??导??金管理人无法?算???金资?净值?姓
4?? ?金????净收益小?零的情形 ??????人的利益 ??金管理人将暂停?
?金的?购?姓
拨???超??金管理人规定的总规模限额?姓
绩??金管理人认?接?某笔或某??购?请?能?影响或损害???金份额??人利
益时?姓
绪?接?某笔或某??购?请??能导??一投资者???金份额的?例超过 拨代还?或
者?相规避 拨代还?中?的情形时?姓
8?某笔或某??购?请超过?金管理人设定的??净?购?例к限??一投资者??
或?笔?购金额к限的?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 37
9??前一?值??金资?净值 拨代还?к的资???无?参考的活跃?场?格ф采用?
值?术?导??允?值?在?大н确定性时??о?金托管人?商确认???金管理人?
?采?暂停接??金?购?请的措施?姓
令代??影子定?确定的?金资?净值о摊余??法?算的?金资?净值的↓偏离??
对值?到 代.拨还时?姓
令令??了???金份额??人的合法?益??金管理人??依照相?法律法规???
金合?的?定?在特定?场条?л暂停或者拒?接?一定金额?к的资金?购?姓
令该??金资?规模过大?使?金管理人无法?到合?的投资品种?或???能对?金
业??生负面影响??而损害???金份额??人利益的情形?姓
令详?法律法规规定或中?证监?认定的??情形?姓
发生к述第 令?该?详?4?9?令代?令令?令该?令详 亩暂停?购情形之一ф?金管理人?定
暂停?购时??金管理人???据??规定在指定媒?к刊登暂停?购?告?如果投资人
的?购?请被全部或部?拒?的?被拒?的?购款亩将??给投资人?在暂停?购的情况
?除时??金管理人??时恢复?购业?的?理?姓
姓进九远暂停赎回或延缓支付赎回款亩的情形姓
发生л?情形时??金管理人?暂停接?投资人的赎回?请或延缓支付赎回款亩?姓
令?因н??力导??金管理人н能支付赎回款亩?姓
该?发生?金合?规定的暂停?金资??值情况时 ??金管理人?暂停接?投资人的赎
回?请或延缓支付赎回款亩?姓
详?证券交易?交易时间非↓常停??导??金管理人无法?算???金资?净值?姓
4??续?个或?个?к开??发生巨额赎回?姓
拨?? ?金????净收益小?零的情形 ??????人的利益 ??金管理人??暂停
??金的赎回?姓
绩?? ?金的资??合中的?要部?发生暂停交易或???大?? 继?续接?赎回?能
?影响或损害?金份额??人利益时?姓
绪????对?н?类别?金份额??人的合法?益 ??个?金份额??人在?个开?
??请赎回?金份额超过?金总份额 令代还的??金管理人??采?延期?理部?赎回?请
或者延缓支付赎回款亩的措施?姓
8??影子定?确定的?金资?净值о摊余??法?算的?金资?净值的负偏离??对
值?续?个交易?超过 代.拨还时??金管理人?定履行??程序?→?金合?的?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 38
9??前一?值??金资?净值 拨代还?к的资???无?参考的活跃?场?格ф采用?
值?术?导??允?值?在?大н确定性时??о?金托管人?商确认???金管理人?
?采?延缓支付赎回款亩或暂停接??金赎回?请的措施?姓
令代?法律法规规定或中?证监?认定的??情形?姓
发生к述情形之一ф?金管理人?定暂停接??金份额??人的赎回?请或者延缓支
付赎回款亩时??金管理人?在???中?证监?备案??确认的赎回?请??金管理人
?足额支付?如暂时н能足额支付??将?支付部?按?个?户?请???请总?的?例
?配给赎回?请人??支付部??延期支付?并??续开??的?金份额净值?依据?算
赎回金额?若??к述第 4 亩?述情形?按?金合?的相?条款处理??金份额??人在
?请赎回时???选?将???能?获?理部???撤销?在暂停赎回的情况?除时??
金管理人??时恢复赎回业?的?理并?告?姓
姓进十远巨额赎回的情形?处理方式姓
令?巨额赎回的认定姓
若??金?个开??内的?金份额净赎回?请进赎回?请份额总数?к?金转换中转
??请份额总数?扣除?购?请份额总数??金转换中转入?请份额总数?的余额远超过
前一开??的?金总份额的 令代还?即认?是发生了巨额赎回?姓
该?巨额赎回的处理方式姓
??金??巨额赎回时??金管理人???据?金?时的资??合状况?定全额赎回
或部?延期赎回?姓
?令 全?额赎回 ???金管理人认??能力支付投资人的全部赎回?请时 按?↓常赎回
程序执行?姓
?该 部??延期赎回 ???金管理人认?支付投资人的赎回?请?困难或认?因支付投
资人的赎回?请而?行的?????能?对?金资?净值??较大波?时??金管理人在
??接?赎回?例н??к一开???金总份额的 令代还的前提л??对?余赎回?请延期
?理?对???的赎回?请???按?个?户赎回?请??赎回?请总?的?例?确定?
??理的赎回份额?对??能赎回部??投资人在提交赎回?请时??选?延期赎回或?
?赎回?选?延期赎回的?将自?转入л一个开??继续赎回?直到全部赎回?→?选?
??赎回的????获?理的部?赎回?请将被撤销?延期的赎回?请ол一开??赎回
?请一并处理 无????并?л一开??的?金份额净值??础?算赎回金额 ???类??
直到全部赎回?→?如投资人在提交赎回?请时?作明确选??投资人?能赎回部?作自
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 39
?延期赎回处理?姓
?详 若???金发生巨额赎回ф?个?金份额??人的赎回?请超过к一开???金总
份额的 令代还 ??金管理人???行对??个?金份额??人超? 令代还的赎回?请?施延期?
理 而?对??个?金份额??人 令代还?内? 含 令代还 的?赎回?请о???金份额??人的赎
回?请??金管理人???据?金?时的资??合状况或巨额赎回份额??情况?定全额
赎回或部?延期赎回???延期的赎回?请ол一开??赎回?请一并处理?无???并
?л一开??的?金份额净值??础?算赎回金额???类??直到全部赎回?→??体
?相??告?姓
?4?暂停赎回??续 该 ??к进含?数远发生巨额赎回?如?金管理人认??必要??
暂停接??金的赎回?请???接?的赎回?请??延缓支付赎回款亩?但н得超过 该代
个工作??并??在指定媒?к?行?告?姓
详??个?金份额??人在?个开???请赎回?金份额超过?金总份额 令代还的??金
管理人??采?延期?理部?赎回?请或者延缓支付赎回款亩的措施??体?参照巨额赎
回中??延期?理?延缓支付赎回款亩的规??理?并???告?姓
4?巨额赎回的?告姓
?发生к述延期赎回并延期?理时??金管理人??通过邮寄??真或者招募说明书
规定的??方式在 详个交易?内通知?金份额??人?说明??处理方法?并在 该?内在
指定媒?к刊登?告?姓
姓进十一远暂停?购或赎回的?告和??开??购或赎回的?告姓
令?发生к述暂停?购或赎回情况的 ??金管理人?在规定期限内在指定媒?к刊登暂
停?告?姓
该?如发生暂停的时间? 令? ??金管理人????开?? 在?指定媒?к刊登?金?
?开??购或赎回?告 并???最? 令姓个开??的?万份?金???收益和 绪姓???收益
率?姓
详?如发生暂停的时间超过 令姓???金管理人自行确定?告增??数?并?据?信息
披露?法?的规定在指定媒?刊登?告?姓
姓进十?远?金转换姓
?金管理人???据相?法律法规???金合?的规定?定开???金о?金管理人
管理的???金之间的转换业???金转换??收?一定的转换??相?规???金管理
人届时?据相?法律法规??金合?的规定制定并?告?并提前告知?金托管人о相?机
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 40
构?姓
姓进十й远?金的非交易过户姓
?金的非交易过户是指?金登?机构?理继??捐?和?法强制执行等情形而?生的
非交易过户??登?机构认??符合法律法规的?它非交易过户?无论在к述何种情况л?
接??转的?体必享是依法??????金?金份额的投资人?姓
继?是指?金份额??人死亡????的?金份额??合法的继?人继??捐?指?
金份额??人将?合法??的?金份额捐?给福利性?的?金?或社?团体??法强制执
行是指?法机构依据生效?法文书将?金份额??人??的?金份额强制?转给??自然
人?法人或??????理非交易过户必享提供?金登?机构要求提供的相?资料?对?
符合条?的非交易过户?请按?金登?机构的规定?理?并按?金销售机构规定的标准收
??姓
姓进十四远?金的转托管姓
?金份额??人??理????金份额在н?销售机构之间的转托管??金销售机构
??按照规定的标准收?转托管??姓
进十五远定期定额投资??姓
?金管理人???投资人?理定期定额投资????体规???金管理人另行规定?
投资人在?理定期定额投资??时?自行?定?期扣款金额??期扣款金额必享н???
金管理人在相??告或更?的招募说明书中?规定的定期定额投资??最??购金额?姓
姓进十?远?金的冻结和解冻姓
?金登?机构只?理?家??机?依法要求的?金份额的冻结о解冻???登?机构
认??符合法律法规的??情况л的冻结о解冻?姓
?十七??来条?许?情况л的?金模式姓
??金管理人?在条??熟时?在对?金份额??人利益无??н利影响的情况л?
按照法律法规规定和?金合??定的方式?行转??或者?理?金份额?押等相?业??
届时无享召开?金份额??人大???但享?中?证监??准或备案并提前?告?姓
九??金的投资姓
进一远投资目标姓
在?制风险并??资?流?性的?础к?力???超过业??较?准的投资收益?姓
进?远投资范围姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 41
??金?要投资???良好流?性的工??包括?金?期限在 令姓??内?含 令姓??的
银行?款?债券回购?中央银行票据??业???剩余期限在 详9绪姓??内?含 详9绪姓??的
债券?非金融企业债?融资工??资?支?证券?法律法规或中?证监??中?人民银行
认?的????良好流?性的???场工??姓
法律法规或监管机构??允许?金投资的??品种??金管理人在履行??程序??
??将?纳入投资范围??投资?例遵循届时?效法律法规或相?规定?姓
进й远投资策略姓
??金将采?利率策略?信用策略?相对?值策略等?极投资策略?在?格?制风险
的前提л?发掘和利用?场失衡提供的投资机?????合增值?姓
令?利率策略姓
通过全面研究 诺号弃?物??就业????收支等?要?济????析宏??济?行的
?能情??并预测???策????策等宏??济?策?向??析金融?场资金供求状况
???势?结构?在??础к?预测金融?场利率水????势???金融?场收益率曲
线斜????势?姓
该?信用策略姓
?据?民?济?行周期阶段??析债券发行人?处行业发展前??发展状况??场地
????状况?管理水?和债?水?等因素?评?债券发行人的信用风险?跟踪债券发行
人和债券工?自身的信用?????并结合?部?威评?机构的信用评?结果?确定?金
资?对相?债券的投资?策?姓
详?类属配置策略姓姓
研究?民?济?行状况????场?资??场资金供求?系???н?时期?场投资
热点??析?债?金融债?企业债券等н?债券种类的利差水??评定н?债券类属的相
对投资?值?确定?合资?在н?债券类属之间配置?例?姓
4?个券选?策略姓
??金认??通债券的?值??要??收益率曲线的拟合?在↓确拟合收益率曲线的
?础к??时发?偏离?场收益率的债券?并??因投资者偏好?供求?流?性?信用利
差等导?债券?格偏离的原因??时???收益率曲线判断?定?偏高或偏?的期限段?
?而指导相对?值投资?选???值较?的债券品种?姓
对?含回售条款的债券???金将仅买入距回售?н超过 详9绪 ?的债券?并在回售?
前?行回售或者???姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 42
拨?相对?值策略姓
??金认??场?遍?在着失效的?象?短期因素的影响被过?夸大?债券?场的参
о者?多?投资行??风险偏好???о税收处理等各н相??发掘?在???н?因素
之间的相对?值?也是??金发?投资机?的?要方面???金密??注?家法律法规?
制?的???通过深入?析?场参о者的立场和?点?充?利用因?场?割??场投资者
н?风险偏好或者税收?遇等因素导?的?场失衡机??形?相对?值投资策略??用回
购??期交易合?等交易工??行н?期限?н?品种或н??场之间的套利交易???
?金的投资带来增??值?姓
绩?资?支?证券投资策略姓
?前?内资?支?证券?要??银行?款资????抵押?款等作??础资?的信?
资?证券??品???金侧??对?础资?????来?金流的?析?采用??面?析和
数??模型相结合?对个券?行风险?析和?值评???行投资???金将?格?制资?
支?证券的投资?例?信用等?并密?跟踪评????采用?散投资方式?降?流?性风
险?姓
进四远业??较?准姓
??金的业??较?准??中?人民银行??的七?通知?款税?利率?姓
通知?款是一种н?定?期?支?时需提前通知银行??定支??期和金额方能支?
的?款????期灵活???方便的特???时?获得高?活期?款利息的收益?姓
如果??法律法规发生???或证券?场中????表性更强或者更科学??的业?
?较?准?用???金时???金管理人??依据维??金份额??人合法?益的原??
?据??情况对业??较?准?行相?调整???金管理人和?金托管人?商一????
?金管理人??在?中?证监?备案??更业??较?准并?时?告?无需召开?金份额
??人大????姓
进五远风险收益特?姓
??金????场?金?在??证券投资?金中?是风险相对较?的?金?品?在一
般情况л??风险о预期收益均??一般债券型?金?也??混合型?金о股票型?金?姓
???投资管理程序姓
??金管理人?行ā投资?策???领导л的团队制ā管理模式?建立了?谨?科学
的投资管理流程??体包括投资研究?投资?策??合构建?交易执行和风险管理??效
评?等全过程?如? 令 ?示?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 43
姓
? 令姓姓固定收益证券投资管理程序姓
令?投资研究?投资策略制定姓
??金管理人在固定收益证券投资о研究方面??行投资策略研究у业??工制??
??金?理о研究???у业小???行宏??济??策??业结构?金融?场??个证
券等领域的深入研究??别?利率?债券信用风险?相对?值等角??提?独立的投资策
略建???固定收益投资团队?论?并?投资?策???批准?形?固定收益证券指导性
投资策略??投资策略是???来一段时间内对?领域的风险和收益的判断?对??旗л
管理的???金或?合的固定收益类证券投资??指导作用?姓
各个у业领域的投资策略у业小??季?定期?行策略?析研????提?л一阶段
投资策略??周定期?行策略评????回亮?周的各亩?济数据和?大?亩??析?对
季?投资策略的影响?检?投资策略的?效性?必要的时候?行调整?姓
该?投资?策姓
?金?理在??固定收益证券总体投资策略的指导л??据?金合???投资目标?
投资范围?投资限制等规定?制定相?的投资????投资?策????批?姓
投资决策委员会 
投资小组 研究小组 
久期配置/期
限结构配置 
类属配置 
个券选择 
组合构建 
绩效评估 
基金经理
 
投资经理
 
中央交易室 
风险管理部 
风险管理委员会 
宏观策略研究
 
信用、转债个券研究
 
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 44
投资?策???是?金投资的最高?策机构 ??定?金总体投资策略?资?配置方案?
???金?理提交的投资???提供指导性意??并???????金投资管理的?大问
题?姓
详?投资?合构建姓
?金?理?据投资?策???的???在?限范围内?评?债券的投资?值?选?证
券构建?金投资?合?并?据?场??调整?金投资?合??行投资?合的?常管理?姓
4?交易执行姓
交易?负?在合法合规的前提л?执行?金?理的投资指??姓
拨?风险管理??效评?姓
风险管理部对投资?合的风险水???金的投资?效?行评???风险管理????
抄?投资?策????投资总监??金?理?并就?金的投资?合提?风险管理建??姓
法律合规部对?金的投资行??行合规性监??并对投资过程中?在的风险?患向?
金?理?投资总监?投资?策????风险管理????行风险提示?姓
进七远投资限制姓
令???金н得投资??л金融工??姓姓
?令?股票??证?姓姓
?该??转换债券??交换债券?姓姓
?详?剩余期限超过 详9绪 ?的债券?姓姓
?4?信用等?评?在 致致致 ??л的企业债券?姓姓
?拨?信用等?在 致致连?л的债券о非金融企业债?融资工??姓
?绩 ??定期?款利率??准利率的浮?利率债券 ???入最?一个利率调整期的除? 姓?姓
?绪?中?证监??中?人民银行禁→投资的??金融工??姓
法律法规或监管部门??к述限制????金н?к述规定的限制?姓
该???金投资?合?符合?л规定?姓
?令?除第?令绩 ??? 令绪?亩????金投资?合的?均剩余期限在?个交易?均н得超
过 令该代 ???均剩余?续期н得超过 该4代 ??姓
?该?? ?金投资??一机构发行的债券?非金融企业债?融资工???作?原始?益
人的资?支?证券??金资?净值的?例合?н得超过 令代还??债?中央银行票据??策
性金融债券除??姓
?详??金??债?中央银行票据??策性金融债券??金资?净值的?例合?н得?
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 45
? 拨还??中?金н包括结算备付金????证金??收?购款等?姓
?4?除第?令绩 ??? 令绪?亩???金??债?中央银行票据??策性金融债券??五个
交易?内到期的??金融工???金资?净值的?例合?н得?? 令代还?姓
?拨?到期?在 令代 个交易??к的逆回购?银行定期?款等流?性?限资?投资??
金资?净值的?例合?н得超过 详代还?姓
?绩???金投资??体信用评??? 致致致姓的机构发行的金融工???金资?净值的
?例合?н得超过 令代还??中?一机构发行的金融工???金资?净值的?例合?н得超
过 该还?前述金融工?包括债券?非金融企业债?融资工??银行?款??业???相?机
构作?原始?益人的资?支?证券?中?证监?认定的??品种?姓
??金拟投资??体信用评??? 致致连的商业银行的银行?款о?业??的????
?金管理人董????批准?相?交易?????得?金托管人的?意?并作??大?亩
履行信息披露程序?姓
?绪???金管理人管理的全部?金??一家??发行的证券?н超过?证券的 令代％ 姓?
?8?债券回购最长期限?１??债券回购到期?н得展期?姓
?9?除发生巨额赎回??续 详 个交易?累?赎回 该代还?к或者?续 拨 个交易?累?赎
回 详代还?к的情形??债券↓回购的资金余额??金资?净值的?例н得超过 该代还?姓
?令代?投资????金托管资格的?一商业银行的银行?款??业???合?н得超
过?金资?净值的 该代还?投资?н???金托管资格的?一商业银行的银行?款??业?
??合?н得超过?金资?净值的 拨还?姓
?令令???金管理人管理的全部???场?金投资?一商业银行的银行?款??发行
的?业??о债券?н得超过?商业银行最?一个季??净资?的 令代还?姓
?令该???金投资??固定期限银行?款的?例?н得超过?金资?净值的 详代还?但
投资???款期限??据???提前支?的银行?款н?к述?例限制?姓
?令详???金??的?一进指?一信用?别远资?支?证券的?例?н得超过?资?支
?证券规模的 令代％???金投资??一原始?益人的各类资?支?证券的?例?н得超过
?金资?净值的 令代％???金??的全部资?支?证券???值н得超过?金资?净值的
该代％???金管理人管理的全部?金投资??一原始?益人的各类资?支?证券?н得超
过?各类资?支?证券合?规模的 令代％?姓
?令4???金?投资?信用?别评?? 致致致 ?к进含 致致致远的资?支?证券??金??
资?支?证券期间?如果?信用等?л降?н?符合投资标准??在评??告发?之?起
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 46
详 个?内??全部???姓
?令拨???金投资的短期融资券的信用评???н???л标准?姓
令??内信用评?机构评定的 致-令 ?或相?? 致-令 ?的短期信用?别?姓姓
该 ??据??规定??豁免信用评?的短期融资券?? 发行人最?й?的信用评?和跟
踪评??备л?条?之一?姓姓
i??内信用评?机构评定的 致致致 ?或相?? 致致致 ?的长期信用?别?姓
ii???信用评?机构评定的??中???评?一个?别的信用?别?例如?若中?
??评?? 致-?????中???评?一个?别的? BBB连? ??姓
详??一发行人?时???内信用评?和??信用评?的???内信用?别?准?姓
4???金??短期融资券期间?如果?信用等?л降?н?符合投资标准??在评?
?告发?之?起 该代个交易?内??全部???姓
?令绩????金前 令代?份额??人的??份额合?超过?金总份额的 拨代还时???金
投资?合的?均剩余期限н得超过 绩代 ? ??均剩余?续期н得超过 令该代 ? 投?资?合中?
金??债?中央银行票据??策性金融债券?? 拨个交易?内到期的??金融工???金
资?净值的?例合?н得?? 详代还 ??金管理人对??金前 令代姓?份额??人的??份额?
??行测算时??н将?固?资金投资的?金份额纳入测算范围?姓
?令绪????金前 令代?份额??人的??份额合?超过?金总份额的 该代还时???金
投资?合的?均剩余期限н得超过 9代 ? ??均剩余?续期н得超过 令8代 ? 投?资?合中?
金??债?中央银行票据??策性金融债券?? 拨个交易?内到期的??金融工???金
资?净值的?例合?н得?? 该代还 ??金管理人对??金前 令代姓?份额??人的??份额?
??行测算时??н将?固?资金投资的?金份额纳入测算范围?姓
?令8?? ?金??投资?流?性?限资?的?值合?н得超过??金资?净值的 令代还?
因证券?场波???金规模??等?金管理人之?的因素?使?金н符合前款?规定?例
限制的??金管理人н得???增流?性?限资?的投资?姓
?令9???金о私募类证券资管?品?中?证监?认定的???体?交易对手开展逆
回购交易的??接??押品的资?要求??о?金合??定的投资范围??一??姓
?该代?中?证监?规定的???例限制?姓
法律法规或监管部门对к述?例限制另?规定的???规定?法律法规或监管部门?
更或??к述限制?如?用???金????金投资н??相?限制或??更?的规定?
准?但享提前?告?н需要??金份额??人大????姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 47
除к述第?令?亩?第?详?亩?第?令4?亩?第?令拨?亩第 4?点?第?令8?亩?第
?令9?亩??因证券?场波??证券发行人合并??金规模????金份额??人赎回等
?金管理人之?的因素?使?金投资?例н符合к述规定投资?例的??金管理人??在
令代 个交易?内?行调整?法律法规另?规定的???规定?姓
?金管理人??对??金的份额??人?中??施?格的监?о管理??据份额??
?中?情况对??金的投资?合?施调整??金管理人??在?个交易? 令代:代代姓前将??
金前一交易?前 令代??金份额??人合????例等信息???金托管人 ??金托管人依
法履行投资监督职??姓
?金管理人??自?金合?生效之?起 绩个?内使?金的投资?合?例符合?金合?
的???定??金托管人对?金的投资的监督о检查自?金合?生效之?起开始?但??
金н符合к述第?绩 ??? 令令 ??? 令绩 ??? 令绪?亩规定的??金管理人??自?流?性风险管理
规定?施行之??该代令绪 ? 令代 ? 令 ??起 绩 个?内??调整?姓
详?投资?合?均剩余期限о?均剩余?续期限的?算姓
?令??均剩余期限???的?算?式如л?姓
?八投资?金融工??生的资?贸剩余期限-八投资?金融工??生的负债贸剩余期
限连债券↓回购贸剩余期限?/?投资?金融工??生的资?-投资?金融工??生的负债连
债券↓回购?姓
?中??均剩余?续期限的?算?式如л?姓
?八投资?金融工??生的资?贸剩余?续期限-八 投资?金融工??生的负债贸剩
余?续期限连债券↓回购贸剩余?续期限 /?? 投资?金融工??生的资?-投资?金融工?
?生的负债连债券↓回购?姓
?该?各类资?和负债剩余期限的确定姓
令?银行活期?款?清算备付金?交易?证金的剩余期限和剩余?续期限? 代姓??证
券清算款的剩余期限和剩余?续期限??算??交收?的剩余交易??数?算?姓
该 银?行定期?款?? 业??的剩余期限和剩余?续期限??算????到期?的??
剩余?数?算???款期限??据???提前支?ф没?利息损失的银行?款?剩余期限
和剩余?续期限??算????到期?的??剩余?数?算?银行通知?款的剩余期限和
剩余?续期限??款??中?定的通知期?算?姓
详??合中债券的剩余期限剩余?续期限是指?算??债券到期??→?剩余的?数?
?л情况除??允许投资的??利率或浮?利率债券的剩余期限??算??л一个利率调
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 48
整?的??剩余?数?算?允许投资的??利率或浮?利率债券的剩余?续期限??算?
?债券到期?的??剩余?数?算?姓
4 回?购? 包括↓回购和逆回购 的?剩余期限和剩余?续期限??算??回购??到期
?的??剩余?数?算?姓
拨 中?央银行票据的剩余期限和剩余?续期限??算??中央银行票据到期?的??剩
余?数?算?姓
绩?买断式回购?生的?回购债券的剩余期限和剩余?续期限???础债券的剩余期
限?姓
绪 买?断式回购?生的?返售债券的剩余期限和剩余?续期限??算??回购??到期
?的??剩余?数?算?姓
8 对??它金融工??? ?金管理人将???慎原? ??据法律法规或中?证监?的规
定?或参照行业?认的方法?算?剩余期限?姓
?均剩余期限和剩余?续期限的?算结果?留?整数??小数点?四舍五入?如法律
法规或中?证监?对剩余期限和剩余?续期限?算方法另?规定的??规定?姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓姓
4?禁→行?姓
?维??金份额??人的合法?益??金??н得用?л?投资或者活??姓
?令??销证券?姓
?该???规定向?人?款或者提供???姓
?详?????无限?任的投资?姓
?4?买????金份额?但是中?证监?另?规定的除??姓
?拨?向??金管理人??金托管人?资?姓
?绩???内幕交易?操纵证券交易?格???н↓?的证券交易活??姓
?绪?法律?行?法规和中?证监?规定禁→的??活??姓
法律?行?法规或监管部门??к述限制?如?用???金??金管理人在履行??
程序?????金投资н??相?限制?姓
进?远?金的融资?融券姓
??金???据届时?效的??法律法规和?策的规定?行融资融券?姓
?九??金管理人?表?金行使债?人?利的处理原??方法姓
令??金管理人按照?家??规定?表?金独立行使债?人?利 ????金份额??人
的利益?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 49
该??利??金??的?全о增值?姓
详?н通过?联交易?自身????授??理人或任何?在利害?系的第й人牟?任何
н?利益?姓
?十??金的投资?合?告姓
??告期? 该代令8 ? 令代 ? 令 ?起? 令该 ? 详令 ?→???数据???? ??姓
令.令 ?告期??金资??合情况姓姓
序?姓 亩目姓 金额?元?姓
??金总资?的?例
?还?姓
令姓 固定收益投资姓 令代迟令令4迟拨拨该迟代绪详.99姓 4该.4详姓
姓 ?中?债券姓 9迟详代8迟绪拨代迟9该详.该拨姓 详9.代拨姓
姓
资?支?证券姓
8代拨迟8代令迟令拨代.绪4姓
姓
姓姓详.详8姓
该姓
买入返售金融资?姓
4迟绪99迟4绪令迟8拨详.9绪姓
姓
该代.令详姓
姓 ?中 买?断式回购的买入返售
金融资?姓
-姓 -姓
详姓 银行?款和结算备付金合?姓 8迟绪该令迟代拨令迟89拨.拨该姓 详绩.拨8姓
4姓 ??资?姓 该代4迟8令9迟详绪9.84姓 代.8绩姓
拨姓 合?姓 该详迟8详9迟89拨迟该代详.详该姓 令代代.代代姓
注???四舍五入的原因金额??金总资?的?例?亩之和о合??能??差?姓姓
令.该 ?告期债券回购融资情况姓 
序?姓 亩目姓 ??金资?净值的?例?％?姓
令姓 ?告期内债券回购融资余额姓 令代.绩代姓
姓 ?中?买断式回购融资姓 -姓
序?姓亩目姓 金额?元?姓
??金资?净值的?例
?％?姓
该姓 ?告期?债券回购融资余额姓 详迟绪8绩迟拨令代迟代4代.该代姓 令8.9令姓
姓 ?中?买断式回购融资姓 -姓 -姓
注??告期内债券融资余额??金资?净值的?例??告期内?个交易?融资余额?资?
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 50
余额?例的简??均值?姓
债券↓回购的资金余额超过?金资?净值的 该代还的说明姓
??金债券↓回购的资金余额没?超过?金资?净值 该代还的情况?姓
令.详 ?金投资?合?均剩余期限姓
令.详.令 投资?合?均剩余期限??情况姓
亩目姓 ?数姓
?告期?投资?合?均剩余期限姓 令令令姓
?告期内投资?合?均剩余期限最高值姓 令令8姓
?告期内投资?合?均剩余期限最?值姓 98姓
?告期内投资?合?均剩余期限超过 令该代 ?情况说明姓
??告期内无投资?合?均剩余期限超过 令该代 ?情况?姓
令.详.该 ?告期?投资?合?均剩余期限???例姓姓
序?姓 ?均剩余期限姓
各期限资???金资?
净值的?例?还?姓姓姓
各期限负债??金资?净
值的?例?还?姓
令姓 详代 ??内姓 该4.令详姓姓 令8.9详姓姓
姓 ?中?剩余?续期超过 详9绪
?的浮?利率债姓
-姓 -姓
该姓 详代 ?进含远-绩代 ?姓 令令.该拨姓 -姓
姓 ?中?剩余?续期超过 详9绪
?的浮?利率债姓
-姓 -姓
详姓 绩代 ?进含远-9代 ?姓 该详.令绩姓 -姓
姓 ?中?剩余?续期超过 详9绪
?的浮?利率债姓
-姓 -姓
4姓 9代 ?进含远-令该代 ?姓 8.代9姓 -姓
姓 ?中?剩余?续期超过 详9绪
?的浮?利率债姓
-姓 -姓
拨姓 令该代 ?进含远-详9绪 ??含?姓 拨令.4令姓姓姓 -姓
姓 ?中?剩余?续期超过 详9绪 -姓 -姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 51
?的浮?利率债姓
合?姓 令令8.代详姓 令8.9详姓
令.4 ?告期内投资?合?均剩余?续期超过 该4代 ?情况说明姓
??告期内????场?金投资?合?均剩余?续期限?超过 该4代 ??姓
令.拨 ?告期?按债券品种?类的债券投资?合姓姓
序?姓 债券品种姓 摊余???元?姓
??金资?净值?例
?还?姓
令姓 ?家债券姓 -姓 -姓
该姓 央行票据姓 -姓 -姓
详姓 金融债券姓 令迟详该代迟代99迟拨48.拨4姓 绩.拨9姓
姓
?中??策性金融债姓 令迟详该代迟代99迟拨48.拨4姓
绩.拨9姓
姓
4姓 企业债券姓 -姓 -姓
拨姓
企业短期融资券姓
8详代迟9该代迟详4绪.绪8姓
姓
4.令拨姓
姓
绩姓 中期票据姓 令令令迟令详8迟8令绪.拨拨姓 代.拨拨姓
绪姓 ?业??姓 绪迟代4绩迟拨9该迟该代9.详8姓 详拨.令9姓
8姓 ??姓 -姓 -姓
9姓
合?姓 9迟详代8迟绪拨代迟9该详.该拨姓
4绩.48姓
姓
令代姓 剩余?续期超过 详9绪 ?的浮
?利率债券姓
-姓 -姓
注?к表中?债券的??包括债券面值和?溢??姓
令.绩 ?告期?按摊余????金资?净值?例大小排序的前十?债券投资明?姓
序?姓 债券?码姓 债券??姓 债券数??张 姓? 摊余??进元远姓姓
??金资?净
值?例?％?姓
令姓 令绩代该代8姓 令绩 ?开 代8姓 4迟详代代迟代代代姓 4该9迟该4令迟4绪令.详4姓 该.令4姓
该姓 令令令8代绪令绪代姓
令8 招商银
行 件号令绪代姓
详迟拨代代迟代代代姓 详48迟令该9迟88该.4拨姓 令.绪4姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 52
详姓 令令令8绪该9令该姓
令8 ?都银
行 件号该99姓
详迟代代代迟代代代姓 该9绪迟拨令8迟4代拨.令详姓 令.49姓
4姓 令令令8令拨绩令4姓
令8 民生银
行 件号绩令4姓
该迟代代代迟代代代姓 令98迟99代迟代8绩.该该姓 代.99姓
拨姓 令令令8代绪令详令姓
令8 招商银
行 件号令详令姓
该迟代代代迟代代代姓 令98迟4代拨迟绪拨绪.98姓 代.99姓
绩姓 令令令8代94该令姓
令8 浦发银
行 件号4该令姓
该迟代代代迟代代代姓 令98迟4代该迟4该详.令该姓 代.99姓
绪姓 令令令8代绩该令绩姓
令8 交通银
行 件号该令绩姓
该迟代代代迟代代代姓 令98迟详绩令迟4该绪.该详姓 代.99姓
8姓 令令令8代94该绪姓
令8 浦发银
行 件号4该绪姓
该迟代代代迟代代代姓 令98迟该94迟949.9该姓 代.99姓
9姓 令令令8绪令绩拨绪姓
令8 ↖汉?
商行 件号代拨9姓
令迟绪代代迟代代代姓 令绩绪迟详详详迟详令拨.4令姓 代.84姓
令代姓 令令令8令绩详拨4姓
令8 к海银
行 件号详拨4姓
令迟拨代代迟代代代姓 令49迟详拨拨迟拨8代.令该姓 代.绪拨姓
注?к表中?债券的??包括债券面值和?溢??姓姓
令.绪ā影子定?āоā摊余??法ā确定的?金资?净值的偏离姓姓姓
亩目姓 偏离情况姓姓姓
?告期内偏离?的?对值在 代.该拨进含远-代.拨还间的
?数姓
代姓
?告期内偏离?的最高值姓 代.令代4绪还姓
?告期内偏离?的最?值姓 代.代该绪令还姓
?告期内?个工作?偏离?的?对值的简??均
值姓
代.代绪拨详还姓
注?к表中ā偏离情况ā?据?告期内各交易?数据?算?姓姓
?告期内负偏离?的?对值?到 代.该拨还情况说明姓
??告期内???金负偏离?的?对值??到 代.该拨还?姓
?告期内↓偏离?的?对值?到 代.拨还情况说明姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 53
??告期内???金↓偏离?的?对值??到 代.拨还?姓
令.8 ?告期?按?允?值??金资?净值?例大小排序的前十?资?支?证券投资明?姓姓
序?姓 债券?码姓 债券??姓 数??份?姓 ?允?值进元远姓姓
??金资?净
值?例?还?姓
令姓 令49拨拨详姓 宁? 代4致令姓 9代代迟代代代.代代姓 9代迟令8代迟代代代.代代姓 代.4拨姓
该姓 令49该4绩姓 令8 花 代拨致令姓 拨代代迟代代代.代代姓 拨代迟令该代迟代代代.代代姓 代.该拨姓
详姓 令49令详8姓 令8 花 代4致令姓 4代代迟代代代.代代姓 4代迟代88迟代代代.代代姓 代.该代姓
4姓 令49该拨令姓 花? 拨绩致令姓 4代代迟代代代.代代姓 详9迟9绪绩迟代代代.代代姓 代.该代姓
拨姓 令拨绩该89姓 宁? 代绪致该姓 详绩代迟代代代.代代姓 详拨迟9绩4迟代代代.代代姓 代.令8姓
绩姓 令详9令该令姓 龙腾? 代详姓 详代代迟代代代.代代姓 详代迟令该代迟代代代.代代姓 代.令拨姓
绪姓 令详9令该拨姓 链融 4致令姓 详代代迟代代代.代代姓 详代迟令代8迟代代代.代代姓 代.令拨姓
8姓 令49令该绪姓 令8 花 代令致令姓 详代代迟代代代.代代姓 详代迟代该4迟代代代.代代姓 代.令拨姓
9姓 令详9代9代姓 绿城 详? 令姓 该9代迟代代代.代代姓 该9迟令详详迟4代代.代代姓 代.令拨姓
令代姓 令详9代绩拨姓 万科? 代9姓 该绩代迟代代代.代代姓 该绩迟代9详迟绩代代.代代姓 代.令详姓
令.9 投资?合?告?注姓
令.9.令 ?金??方法说明姓
??金采用固定份额净值??金?面份额净值始????人民? 令.代代 元?姓??金?
值采用摊余??法?即?值对象?买入???示?按票面利率或商定利率并考虑?买入时
的溢?о???在?剩余期限内按??利率法?行摊销????提收益或损失?姓
令.9.该 ??金投资的前十?证券的发行?体?期?到调查??处罚的情况的说明姓
??金投资的前十?证券的发行?体?期???被监管部门立案调查?或在?告编制
?前一?内?到?开谴??处罚的情形?姓
令.9.详 ??资?构?姓
序?姓 ??姓 金额?元?姓
令姓 ???证金姓 绩迟9该详.绪该姓
该姓 ?收证券清算款姓 -姓
详姓 ?收利息姓 令84迟绪绪令迟该绩绩.该8姓
4姓 ?收?购款姓 该代迟代4代迟9代绩.绩代姓
拨姓 ???收款姓 该8详.该4姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 54
绩姓 ?摊?用姓 -姓
绪姓 ??姓 -姓
8姓 合?姓 该代4迟8令9迟详绪9.84姓
令.9.4 投资?合?告?注的??文??述部?姓
无?姓
十??金的业?姓
?金管理人???恪?职??诚?信用?勤勉??的原?管理和?用?金???但н
?证?金一定盈利?也н向投资者?证最?收益??金的过?业?并н?表??来表??
投资?风险?投资者在作?投资?策前???阅???金的招募说明书?姓
1.??金合?生效??2014?9?23???金合?生效?来?截?2018?12?31??的
投资业???期?准的?较如л表?示? 
阶段姓
净值收姓
益率姓
?令?姓
净值收益姓
率标准差姓
?该?姓
业??较?姓
准收益率姓
?详?姓
业??较?准姓
收益率标准差
?4?姓
进令远ˉ进详远姓 进该远ˉ进4远姓
该代令4.9.该详-该代令4.令该.详令姓 代.88代拨还姓 代.代代该拨还姓 代.详绪详绩还姓 代.代代代代还姓 代.拨代绩9还姓 代.代代该拨还姓
该代令拨.令.令-该代令拨.令该.详令姓 详.9绪拨4还姓 代.代代绩8还姓 令.详拨代代还姓 代.代代代代还姓 该.绩该拨4还姓 代.代代绩8还姓
该代令绩.令.令-该代令绩.令该.详令姓 该.绪绪令令还姓 代.代代该令还姓 令.详拨代代还姓 代.代代代代还姓 令.4该令令还姓 代.代代该令还姓
该代令绪.令.令-该代令绪.令该.详令姓 详.9拨拨9还姓 代.代代代9还姓 令.详拨代代还姓 代.代代代代还姓 该.绩代拨9还姓 代.代代代9还姓
该代令8.令.令-该代令8.令该.详令姓 详.8绪9令还姓 代.代代令绩还姓 令.详拨代代还姓 代.代代代代还姓 该.拨该9令还姓 代.代代令绩还姓
自?金合?生效起??姓 令绩.4代89还姓 代.代代详8还姓 拨.绪绩99还姓 代.代代代代还姓 令代.绩详9代还姓 代.代代详8还姓
2.自?金合?生效?来?金累?净值收益率????о?期业??较?准收益率??
的?较



?2014? 9? 23?? 2018? 12? 31?? 
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 55
 
注?令???金?金合?? 该代令4 ? 9 ? 该详 ?生效?姓 
该?按?金合?规定???金建?期? 绩 个??截??告期????金的各亩投资?例
符合?金合???投资范围?投资限制的规定?? ?金?要投资???良好流?性的工??
包括?金?期限在 令 ??内?含 令??的银行?款?债券回购?中央银行票据??业???
剩余期限在 详9绪 ??内?含 详9绪 ??的债券?非金融企业债?融资工??资?支?证券?
法律法规或中?证监??中?人民银行认?的????良好流?性的???场工??姓
十一??金的??姓
进一远?金资?总值姓
?金资?总值是指购买的各类证券?票据?值?银行?款?息和?金?收的?购?金
款????投资?形?的?值总和?姓
进?远?金资?净值姓
?金资?净值是指?金资?总值?去?金负债?的?值?姓
进й远?金??的?户姓
?金托管人?据相?法律法规?规范性文????金开立资金?户?证券?户??投
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 56
资?需的??у用?户?开立的?金у用?户о?金管理人??金托管人??金销售机构
和?金登?机构自?的???户?????金???户相独立?姓
进四远?金??的?管和处?姓
??金??独立??金管理人??金托管人和?金销售机构的???并??金托管人
?管??金管理人??金托管人??金登?机构和?金销售机构??自?的?????自
身的法律?任??债?人н得对??金??行使请求冻结?扣押或???利?除依法律法
规和??金合??的规定处????金??н得被处??姓
?金管理人??金托管人因依法解散?被依法撤销或者被依法?告破?等原因?行清
算的??金??н属??清算????金管理人管理?作?金????生的债??н得о
?固?资??生的债?相?抵销??金管理人管理?作н??金的?金????生的债?
债?н得相?抵销?姓
十???金资?的?值姓
进一远?值?姓
??金的?值????金相?的证券交易场?的交易????家法律法规规定需要对
?披露?金净值的非交易??姓
进?远?值对象姓
?金?拥?的各类证券和银行?款?息??收款亩??它投资等资??负债?姓
进й远?值方法姓
令???金?值采用ā摊余??法ā? 即?值对象?买入???示?按照票面利率或?
?利率并考虑?买入时的溢?о???在剩余?续期内?均摊销????提损益???金
н采用?场利率和к?交易的债券和票据的???算?金资?净值?姓
该??了避免采用ā摊余??法ā?算的?金资?净值о按?场利率和交易???算的
?金资?净值发生?大偏离??而对?金份额??人的利益?生稀释和н??的结果??
金管理人??一?值??采用?值?术?对?金??的?值对象?行??评??即ā影子
定?ā??ā摊余??法ā?算的?金资?净值оā影子定?ā确定的?金资?净值的负偏
离??对值?到代.该拨还时 ??金管理人??在拨姓个交易?内将负偏离??对值调整到代.该拨还
?内??↓偏离??对值?到 代.拨还时 ??金管理人??暂停接??购并在 拨姓个交易?内将
↓偏离??对值调整到 代.拨还?内??负偏离??对值?到 代.拨还时 ??金管理人??使用风
险准备金或者固?资金弥补潜在资?损失?将负偏离??对值?制在 代.拨还?内??负偏离
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 57
??对值?续?个交易?超过 代.拨还时 ??金管理人??采用?允?值?值方法对??投资
?合的?面?值?行调整?或者履行??程序?采?暂停接???赎回?请并?→?金合
??行??清算等措施?姓
详?如?确凿证据表明按к述方法?行?值н能??????允?值的 ??金管理人?
?据?体情况о?金托管人商定??按最能???允?值的?格?值?姓
4?相?法律法规??监管部门?强制规定的???规定?如??增?亩?按?家最?
规定?值?姓
如?金管理人或?金托管人发??金?值???金合??明的?值方法?程序?相?
法律法规的规定或者?能充?维??金份额??人利益时??立即通知对方???查明原
因??方?商解??姓
?据??法律法规??金资?净值?算和?金???算的义???金管理人????
?金的?金???任方??金管理人?任?因??就о??金??的??问题?如?相?
各方在?等?础к充??论???无法??一?的意??按照?金管理人对?金资?净值
的?算结果对??????姓
进四远?值程序姓
令??万份?金???收益是按照相?法规?算的?万份?金份额的????收益 精?
确到小数点?第 4 ??小数点?第 拨?截?的方式舍去???金的收益?配是按?结转份
额的?绪 ???收益率是?最? 绪 ?进含节假?远收益??算的?资?收益率?精确到百?
?内小数点? 详??百??内小数点?第 4 ?四舍五入??家另?规定的???规定?姓
该??金管理人??个工作?对?金资??值?但?金管理人?据法律法规或?金合?
的规定暂停?值时除???金管理人?个工作?对?金资??值??将?金?值结果发?
?金托管人???金托管人复?无误????金管理人对????姓
进五远?值错误的处理姓
?金管理人和?金托管人将采?必要????合理的措施确??金资??值的准确性?
?时性???金资?的??导??万份?金???收益小数点? 4?或 绪 ???收益率百
??内小数点? 详 ??内发生差错时?视??值错误?姓
?金合?的??人?按照?л?定处理?姓
令??值错误类型姓
??金?作过程中?如果???金管理人或?金托管人?或登?机构?或销售机构?
或投资人自身的过错???值错误?导?????人遭?损失的?过错的?任人??对?
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 58
???值错误遭?损失??人进ā?损方ā远的直接损失按л述ā?值错误处理原?ā给?
赔偿???赔偿?任?姓
к述?值错误的?要类型包括但н限??资料??差错?数据?输差错?数据?算差
错?系统故障差错?л?指?差错等?姓
该??值错误处理原?姓
?令 ??值错误?发生 但?尚?给??人??损失时 ??值错误?任方??时?调各方?
?时?行更↓?因更↓?值错误发生的?用??值错误?任方??????值错误?任方
??时更↓??生的?值错误?给??人??损失的???值错误?任方对直接损失??
赔偿?任?若?值错误?任方???极?调?并ф???义?的??人?足够的时间?行
更↓而?更↓???????相?赔偿?任??值错误?任方?对更↓的情况向????
人?行确认?确??值错误?得到更↓?姓
?该 ??值错误的?任方对????人的直接损失负? н?对间接损失负? 并?ф仅对
?值错误的??直接??人负??н对第й方负??姓
?详 因??值错误而获得н?得利的??人负??时返?н?得利的义??但?值错误
?任方??对?值错误负??如果??获得н?得利的??人н返?或н全部返?н?得
利??????人的利益损失进ā?损方ā远???值错误?任方?赔偿?损方的损失?并
在?支付的赔偿金额的范围内对获得н?得利的??人??要求交付н?得利的?利?如
果获得н?得利的??人??将?部?н?得利返?给?损方???损方??将???获
得的赔偿额?к??获得的н?得利返?的总和超过???损失的差额部?支付给?值错
误?任方?姓
?4??值错误调整采用??恢复?假设?发生?值错误的↓确情形的方式?姓
详??值错误处理程序姓
?值错误被发?????的??人???时?行处理?处理的程序如л?姓
?令 查?明?值错误发生的原因 ??明??的??人 并??据?值错误发生的原因确定
?值错误的?任方?姓
?该??据?值错误处理原?或??人?商的方法对因?值错误??的损失?行评? 姓?
?详 ??据?值错误处理原?或??人?商的方法??值错误的?任方?行更↓和赔偿
损失?姓
?4 ??据?值错误处理的方法 需?要修改?金登?机构交易数据的 ???金登?机构
?行更↓?并就?值错误的更↓向????人?行确认?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 59
4??金资?净值?值错误处理的方法如л?姓
?令 ??金资?净值?算??错误时 ??金管理人??立即??纠↓ 通???金托管人?
并采?合理的措施?→损失?一?扩大?姓
?该?错误偏差?到?金资?净值的 代.该拨还时??金管理人??通??金托管人并?中
?证监?备案?错误偏差?到?金资?净值的 代.拨还时??金管理人???告?姓
?详?前述内容如法律法规或监管机?另?规定的???规定处理?姓
进?远暂停?值的情形姓
令??金投资???的证券交易?场遇法定节假?或因??原因暂停营业时?姓
该?因н??力?使?金管理人??金托管人无法准确评??金资??值时?姓
详??前一?值??金资?净值 拨代还?к的资???无?参考的活跃?场?格ф采用?
值?术?导??允?值?在?大н确定性时??о?金托管人?商一?的??金管理人?
?暂停?金?值?姓
4?中?证监?和?金合?认定的?它情形?姓
进七远?金净值的确认姓
用??金信息披露的?金资?净值??万份?金???收益和 绪 ???收益率??金
管理人负??算??金托管人负??行复???金管理人???个工作?交易结束??算
??的?金资?净值??万份?金???收益和 绪???收益率并发?给?金托管人??
金托管人复?确认?发?给?金管理人???金管理人?????姓
进?远特殊情况的处理姓
令??金管理人或?金托管人按?值方法的第 详亩?行?值时 ????的误差н作??
金资??值错误处理?姓
该???н??力原因 或???证券交易??登?结算??发?的数据错误 或??家?
??策?更??场规??更等??金管理人和?金托管人虽然??采?必要????合理
的措施?行检查?但?能发?错误的?????的?金资??值错误??金管理人和?金
托管人免除赔偿?任?但?金管理人和?金托管人???极采?必要的措施?除或?轻?
???的影响?姓
十й??金的?用о税收姓
进一远?金?用的种类姓
令??金管理人的管理??姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 60
该??金托管人的托管??姓
详?销售服???姓
4???金合??生效?о?金相?的信息披露?用?姓
拨???金合??生效?о?金相?的??师??律师??仲裁?和?讼??姓
绩??金份额??人大??用?姓
绪??金的证券交易?用?姓
8??金的银行汇??用?姓
9?按照?家??规定和??金合???定???在?金??中?支的???用?姓
进?远?金?用?提方法??提标准和支付方式姓
令??金管理人的管理?姓姓
??金的管理?按前一??金资?净值的 代.详代还??率?提?管理?的?算方法如л 姓?
读˙司贸代.详代还杂???数姓
读 ?????提的?金管理?姓
司 ?前一?的?金资?净值姓
?金管理????算???累???????按?支付????前 详 个工作?内??
金??中一?性支付给?金管理人?若遇法定节假???休假等?支付?期亪延?姓
该??金托管人的托管?姓
??金的托管?按前一??金资?净值的 代.代拨还的??率?提?托管?的?算方法如
л?姓
读˙司贸代.代拨还杂???数姓
读 ?????提的?金托管?姓
司 ?前一?的?金资?净值姓
?金托管????算???累???????按?支付????前 详 个工作?内??
金??中一?性支??若遇法定节假???休?等?支付?期亪延?姓
详??金销售服??姓
??金的?销售服??率? 代.该拨还?销售服???提的?算?式?体如л?姓
读˙司贸?销售服??率杂???数姓
读 ?????提的?金销售服??姓
司 ?前一?的?金资?净值姓
?金销售服?????提?按?支付????首?起 拨 个工作?内??金??中一?
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 61
性支付给注?登?机构??注?登?机构?付给销售机构?若遇法定节假??休息?或н
??力?使无法按时支付的?支付?期亪延?最??支付?支付?姓
к述ā? 一??金?用的种类中第 4ˉ9 亩?用ā? ?据??法规?相???规定?按?
用??支?金额?入?期?用???金托管人??金??中支付?姓
进й远н?入?金?用的亩目姓
л??用н?入?金?用?姓
令??金管理人和?金托管人因?履行或??全履行义?导?的?用支?或?金??的
损失?姓
该??金管理人和?金托管人处理о?金?作无?的?亩发生的?用?姓
详???金合??生效前的相??用?姓
4????据相?法律法规?中?证监?的??规定н得?入?金?用的亩目?姓
进四远?用调整姓
?金管理人和?金托管人?商一????按照?金发展情况?并?据法律法规规定和
?金合??定?针对全部或部?份额类别?调整?金管理?率??金托管?率或?金销售
服??率等相??率?调?前述?率的?无享召开?金份额??人大???金管理人必享
按?金合?的规定?行?告并?理备案手续?姓
进五远?金税收姓
??金?作过程中??的各纳税?体??纳税义?按?家税收法律?法规执行?姓
十四??金的收益о?配姓
进一远?金利润的构?姓
?金利润指?金利息收入?投资收益??允?值??收益和??收入扣除相??用?
的余额??金???收益指?金利润?去?允?值??损益?的余额?姓
进?远收益?配原?姓
??金收益?配?遵循л?原??姓
令???金的?份?金份额???等?配??姓
该???金收益?配方式?红利?投资?免收?投资的?用?姓
详?ā???配?按?支付ā???金?据???金收益情况???万份?金???收益
??准??投资人???算??收益并?配???结转?投资人??收益?配的?算?留
到小数点? 该 ??小数点?第 详?按截?原?处理?因截?形?的余额?行???配?直
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 62
到???→?姓姓
4???金?据??收益情况?将??收益全部?配?若?????收益大?零时??
投资人?↓收益?若?????收益小?零时??投资人?负收益?若?????收益等
?零时???投资人н?收益?姓
拨???金???行收益?算并?配时???收益支付方式只采用红利?投资进即红利
转?金份额远方式 投?资人?通过赎回?金份额获得?金收益 若?投资人在??收益支付时?
???净收益?↓值???投资人增?相?的?金份额????净收益?负值??缩?投
资人?金份额????净收益?零????投资人?金份额н??姓
绩????购的?金份额自л一个工作?起 ????金的收益?配?益 ???赎回的?
金份额自л一个工作?起?н???金的收益?配?益?姓
绪?法律法规或监管机构另?规定的??规定?姓
8?在对?金份额??人利益无??н利影响的前提л ??金管理人?调整?金收益的
?配原?和支付方式?н需召开?金份额??人大????姓
进й远收益?配方案姓
?金收益?配方案??金管理人拟定?并??金托管人复??确定?姓
进四远收益?配的时间和程序姓
??金???行收益?配??个工作??告前一个开???万份?金???收益和 绪
???收益率?若遇法定节假????节假?结束?第?个自然??披露节假?期间的?
万份?金???收益和节假?最?一?的 绪 ???收益率???节假??首个开??的?
万份?金???收益和 绪???收益率??中?证监??意?????延??算或?告?
法律法规另?规定的???规定?姓
??金??例行对????的收益?行收益结转进如遇节假?亪延远???例行的收益
结转н?另行?告?姓
进五远??金?万份?金???收益? 绪 ???收益率的?算??金招募说明书第十?
部??姓
 
十五??金的??о??姓
进一远?金???策姓
令??金管理人???金的?金???任方?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 63
该??金的??????历??的 令? 令 ?? 令该 ? 详令 ? ??金首?募?的????按
如л原??如果??金合??生效少? 该个????并入л一个?????姓
详??金?算?人民?????????人民?元??????姓
4???制?执行?家????制??姓
拨???金独立建??独立?算?姓
绩??金管理人??金托管人各自?留?整的???目?凭证并?行?常的???算?
按照??规定编制?金???表?姓
绪??金托管人??о?金管理人就?金的???算??表编制等?行?对并?书面方
式确认?姓
进?远?金的????姓
令??金管理人聘请о?金管理人??金托管人相?独立的??证券?期?相??业资
格的??师?????注???师对??金的?????表?行???姓
该???师???更换??注???师?????得?金管理人?意?姓
详??金管理人认??充足理?更换??师??? 享?通??金托管人?更换??师?
??需按照?信息披露?法?的??规定在指定媒??告?姓
十???金的信息披露姓
进一远??金的信息披露?符合??金法????作?法???信息披露?法????金合??
?????规定?相?法律法规??信息披露的规定发生??时???金??最?规定?姓
进?远信息披露义?人姓
??金信息披露义?人包括?金管理人??金托管人?召??金份额??人大?的?
金份额??人等法律?行?法规和中?证监?规定的自然人?法人和非法人???姓
??金信息披露义?人????金份额??人利益????发点?按照法律法规和中
?证监?的规定披露?金信息?并?证?披露信息的真?性?准确性??整性??时性?
简明性和易得性?姓
??金信息披露义?人??在中?证监?规定时间内?将??披露的?金信息通过中
?证监?指定的全?性?刊??л简?ā指定?刊ā? ?指定?联网网站??л简?ā指定
网站ā? 等媒?披露?并?证?金投资者能够按照??金合???定的时间和方式查阅或者
复制?开披露的信息资料?姓
进й远??金信息披露义?人???开披露的?金信息?н得?л?行??姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 64
令?虚假?载?误导性陈述或者?大遗漏?姓
该?对证券投资业??行预测?姓
详??规??收益或者??损失?姓
4?诋毁???金管理人??金托管人或者?金销售机构?姓
拨?登载任何自然人?法人和非法人??的祝?性?恭维性或?荐性的文??姓
绩?中?证监?禁→的??行??姓
进四远??金?开披露的信息?采用中文文???时采用?文文?的??金信息披露义
?人??证н?文?的内容一??н?文?之间发生↗义的??中文文??准?姓
??金?开披露的信息采用阿拉?数??除特别说明???????人民?元?姓
进五远?开披露的?金信息姓
?开披露的?金信息包括?姓
令??金招募说明书???金合????金托管????金?品资料概要姓
?令 ???金合??是界定??金合????人的各亩?利?义??系?明确?金份额
??人大?召开的规???体程序?说明?金?品的特性等???金投资者?大利益的?
亩的法律文??姓
?该 ??金招募说明书??最大限?地披露影响?金投资者?策的全部?亩 说?明?金
认购??购和赎回?排??金投资??金?品特性?风险揭示?信息披露??金份额??
人服?等内容???金合??生效???金招募说明书的信息发生?大?更的??金管理人
??在й个工作?内?更??金招募说明书并登载在指定网站к??金招募说明书??信
息发生?更的??金管理人?少??更?一???金?→?作的??金管理人н?更??
金招募说明书?姓
?详 ??金托管??是界定?金托管人和?金管理人在?金???管??金?作监督等
活?中的?利?义??系的法律文??姓
?4 ??金?品资料概要是?金招募说明书的摘要文? 用??向投资者提供简明的?金
概要信息???金合??生效???金?品资料概要的信息发生?大?更的??金管理人?
?在й个工作?内?更??金?品资料概要?并登载在指定网站??金销售机构网站或营
业网点??金?品资料概要??信息发生?更的??金管理人?少??更?一???金?
→?作的??金管理人н?更??金?品资料概要?姓
?金募??请?中?证监?注????金管理人在?金份额发售的 详 ?前?将?金招
募说明书???金合??摘要登载在指定媒?к??金管理人??金托管人??将??金合
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 65
????金托管??登载在网站к?姓
该??金份额发售?告姓
?金管理人??就?金份额发售的?体??编制?金份额发售?告?并在披露招募说
明书的??登载?指定媒?к?姓
详???金合??生效?告姓
?金管理人??在收到中?证监?确认文?的??在指定媒?к登载??金合??生
效?告?姓
4??金净值信息??万份?金???收益和 绪???收益率?告姓
?令?? ?金的?金合?生效? 在?开始?理?金份额?购或者赎回前 ??金管理人将
?少?周?告一??金资?净值??万份?金???收益和 绪???收益率?姓
?万份?金???收益和 绪 ???收益率的?算方法如л?姓
??万份?金???收益˙???金份额的???收益/???金份额总额贸令代代代代姓
绪 ???收益率的?算方法:姓
绪 ???收益率?还?称
365/77
i=1
1+ 1 100%
10000
iR? ?? ?? ?? ? ? ×? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?
∏
姓
?中?Ri?最?第 i 个自然?进包括?算??远的?万份?金???收益?姓
?万份?金???收益采用截?的方式?留?小数点?第 4 ??绪 ???收益率采用
四舍五入?留?百??内小数点?第 详 ??姓
?该 在?开始?理?金份额?购或者赎回? ??金管理人将在?个工作?的?? 通?过
指定网站??金销售机构网站或者营业网点披露开??的?万份?金???收益和 绪 ??
?收益率?姓
?详 ??金管理人??在н晚?半??和??最?一?的?? 在?指定网站披露半??
和??最?一?的?万份?金???收益和 绪???收益率?姓
拨??金定期?告?包括?金???告??金中期?告和?金季??告姓
?金管理人??在??结束之?起й个?内?编制???金???告?将???告登
载在指定网站к?并将???告提示性?告登载在指定?刊к??金???告中的???
??告???过??证券?期?相?业?资格的??师??????姓
?金管理人??在к半?结束之?起?个?内?编制???金中期?告?将中期?告
登载在指定网站к?并将中期?告提示性?告登载在指定?刊к?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 66
?金管理人??在季?结束之?起 令拨 个工作?内 编?制???金季??告 将?季??
告登载在指定网站к?并将季??告提示性?告登载在指定?刊к?姓
??金合??生效н足 该个?的??金管理人??н编制?期季??告?中期?告或
者???告?姓
?金?续?作过程中???在?金???告和中期?告中披露?金?合资?情况??
流?性风险?析等?姓
?金?作期间?如?告期内???一投资者???金份额?例?到或超过?金总份额
该代还的情形 ???障??投资者的?益 ??金管理人?少??在?金定期?告ā影响投资者
?策的???要信息ā亩л披露?投资者的类别??告期???份额?????告期内?
?份额??情况??品的特?风险?中?证监?认定的特殊情形除??姓
?金管理人??在???告?中期?告中??少披露?告期???金前 令代姓?份额?
?人的类别???份额??总份额的?例等信息?姓
绩?临时?告姓
??金发生?大?????信息披露义?人??在 该 ?内编制临时?告书?并登载在
指定?刊和指定网站к?姓
前款???大???是指?能对?金份额??人?益或者?金份额的?格?生?大影
响的л????姓
?令??金份额??人大?的召开??定的?亩?姓
?该 ???金合???→??金清算?姓
?详?转换?金?作方式??金合并?姓
?4?更换?金管理人??金托管人??金份额登?机构??金改聘??师????姓
?拨??金管理人?托?金服?机构???理?金的份额登???算??值等?亩??
金托管人?托?金服?机构???理?金的?算??值?复?等?亩?姓
?绩??金管理人??金托管人的法定?????发生?更?姓
?绪??金管理人?更??百?之五?к股?的股东??金管理人的???制人?更 姓?
?8??金募?期延长或提前结束募??姓
?9 ??金管理人的高?管理人???金?理和?金托管人у门?金托管部门负?人发
生???姓
?令代 ??金管理人的董?在最? 令该个?内?更超过百?之五十 ??金管理人??金托
管人у门?金托管部门的?要业?人?在最? 令该个?内??超过百?之й十?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 67
?令令????金????金管理业???金托管业?的?讼或仲裁?姓
?令该??金管理人或?高?管理人???金?理因?金管理业?相?行??到?大行
?处罚???处罚??金托管人或?у门?金托管部门负?人因?金托管业?相?行??
到?大行?处罚???处罚?姓
?令详??金管理人?用?金??买??金管理人??金托管人???股股东????
制人或者о???大利害?系的??发行的证券或者?销期内?销的证券?或者????
?大?联交易?亩?但中?证监?另?规定的除??姓
?令4??金收益?配?亩?但?金合?另??定的除??姓
?令拨??金管理???金托管??销售服??等?用?提标准??提方式和?率发生
?更?姓
?令绩??金资?净值?值错误??金资?净值百?之零点五?姓
?令绪???金开始?理?购?赎回?姓
?令8???金发生巨额赎回并延期?理?姓
?令9???金?续发生巨额赎回并暂停接?赎回?请或延缓支付赎回款亩?姓
?该代???金暂停接??购?赎回?请或??接??购?赎回?请?姓
?该令??ā摊余??法ā?算的?金资?净值оā影子定?ā确定的?金资?净值偏
离??对值?到或超过 代.拨还的情形?姓
?该该???金拟投资??体信用评??? 致致连的商业银行的银行?款о?业???姓
?该详?发生???金?购?赎回?亩调整或潜在影响投资者赎回等?大?亩时?姓
?该4??金信息披露义?人认??能对?金份额??人?益或者?金份额的?格?生
?大影响的???亩或中?证监?规定的???亩?姓
绪?澄清?告姓
在??金合???续期限内?任何??媒?中??的或者在?场к流?的?息?能对
?金份额?格?生误导性影响或者引起较大波?????能损害?金份额??人?益的?
相?信息披露义?人知悉???立即对??息?行?开澄清?并将??情况立即?告中?
证监??姓
8??金份额??人大???姓
?金份额??人大??定的?亩 ???依法???院证券监督管理机构?准或者备案?
并???告?姓
9?中?证监?规定的??信息?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 68
???信息披露??管理姓
?金管理人??金托管人??建立健全信息披露管理制??指定у门部门?高?管理
人?负?管理信息披露???姓
?金信息披露义?人?开披露?金信息???符合中?证监?相??金信息披露内容
о格式准?等法律法规规定?姓
?金托管人??按照相?法律法规?中?证监?的规定和??金合??的?定?对?
金管理人编制的?金资?净值??万份?金???收益?绪 ???收益率??金份额?购
赎回?格??金定期?告?更?的招募说明书??金?品资料概要??金清算?告等?开
披露的相??金信息?行复???查?并向?金管理人?行书面或电子确认?姓
?金管理人??金托管人??在指定?刊中选?一家?刊披露??金信息??金管理
人??金托管人??向中?证监??金电子披露网站??拟披露的?金信息?并?证相?
??信息的真??准确??整??时?姓
?金管理人??金托管人除依法在指定媒?к披露信息??????据需要在???
?媒?披露信息?但是????媒?н得早?指定媒?披露信息?并ф在н?媒?к披露
?一信息的内容??一??姓
??金信息披露义?人?开披露的?金信息?????告?法律意?书的у业机构?
??制作工作?稿?并将相?档案?少??到??金合???→? 令代??姓
?金管理人??金托管人除按法律法规要求披露信息??也?着眼??投资者?策提
供?用信息的角??在?证??对?投资者?н误导投资者?н影响?金↓常投资操作的
前提л?自?提升信息披露服?的????体要求??符合中?证监??自律规?的相?
规定?前述自?披露如?生信息披露?用???用н得??金??中?支?姓
?七?信息披露文?的??о查阅姓
依法必享披露的信息发????金管理人??金托管人??按照相?法律法规规定将
信息置备?各自???供社???查阅?复制?姓
???暂停或延?信息披露的情形姓
令??金投资???的证券交易?遇法定节假?或因??原因暂停营业时?姓
该?因н??力或??情形?使?金管理人??金托管人无法准确评??金资??值时 姓?
详?法律法规规定?中?证监?或?金合?认定的??情形?姓
?九???金信息披露?亩?法律法规规定??章节?定的内容?准?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 69
十七??金的风险揭示姓
??金投资过程中面临的?要风险???场风险?利率风险?信用风险??投资风险?
流?性风险?操作风险?? ?风险???金特?风险?о投资?合管理直接相?的?场风险?
利率风险?信用风险?流?性风险等??使用数??指标??????制 而?操作风险??
建立?效的内?体系??管理?姓
令??场风险姓
证券?场?格因?各种因素的影响而引起的波??将使??金资?面临潜在的风险?
??金的?场风险来源??金??的资??场?格的波??姓
该?利率风险姓
金融?场利率的波??导?债券?场的?格和收益率的????金投资?债券??收
益水???到利率??的影响??而?生风险?姓
详?信用风险姓
债券发行人?????拒?支付到期?息?或??债券发行人信用??降?导?债券
?格л降的风险?另????交易对手????的损失也属?信用风险?姓
4??投资风险姓
债券偿付?息???回购到期??能???场利率的л降面临资金?投资的收益率?
?原来利率的风险?姓
拨?流?性风险姓
因?场交易?н足?导?证券н能迅?????地转???金的风险?流?性风险?包
括????金??投资者大额赎回 ??使??金没?足够的?金?付?金赎回支付的要求?
引?的风险?姓
绩?操作风险姓
?金?作过程中 因?内部?制?在缺?或者人?因素??操作失误或??操作规程等引
?的风险?例如????规交易???部门欺??交易错误?I切系统故障等风险?姓
绪???风险姓
战??自然灾害等н??力因素的???将???影响证券?场的?行??能导??金
资?的损失?金融?场?机??理商????金托管人??等超??金管理人自身直接?制
能力之?的风险??能导??金或者?金份额??人利益?损?姓
8???金特?的风险姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 70
??金????场?金??金的份额净值始????令.代代元????配收益?但投资者
购买??金并н等?将资金作??款??在银行或?款类金融机构 ??金???配的收益将
?据?场情况кл波??在极端情况л?能?负值??在?损的?能?姓
9???金?要的流?性风险?风险管理方法说明姓
?令??金?购?赎回?排姓
??金将?强对开?式?金?购?节的管理 合?理?制?金份额??人?中???慎
确认大额?购?请?在?接??购?请对???金份额??人利益构?潜在?大н利影响
时??金管理人将采?设定?一投资者?购金额к限或?金??净?购?例к限?拒?大
额?购?暂停?金?购等措施对?金规模???制????????金份额??人的合法
?益??体内容???招募说明书第?章?姓
?该?流?性风险评?姓
??金?投资??内依法发行к?的债券?债券回购?银行?款和??短期投资品种
等?一般情况л???资??场流?性较好???支???金的投资和?对?常?赎的需
要?但н排除在特定阶段?特定?场?境л特定投资标的??流?性较差的情况?因??
??金投资?к述资?时??能?在?л流?性风险?一是?金管理人建?或?行?合调
整时??能??特定投资标的流?性相对н足而无法按预期的?格买?或????是??
付投资者的赎回??金被迫?н??的?格??债券或??资???据??开募?开?式
证券投资?金流?性风险管理规定?的相?要求?? ?金??慎评??投资资?的流?性?
并针对性制定流?性风险管理措施??效?制??金流?性风险????金投资者的合法
?益?姓
?详?巨额赎回情形л的流?性风险管理措施姓
在??金??巨额赎回情形л ??金管理人???据?金?时的资??合状况或巨额
赎回份额??情况?定全额赎回或部?延期赎回??时?如??金?个?金份额??人在
?个开???请赎回?金份额超过?金总份额一定?例?к的??金管理人??对?采?
延期?理赎回?请的措施??体内容???招募说明书第?章?姓
?4??施备用的流?性风险管理工?的情形?程序?对投资者的潜在影响姓
??金?能?施备用的流?性风险管理工? ??更好地?对流?性风险??金管理人
?о?金托管人?商?在确?投资者得到??对?的前提л??依照法律法规??金合?
的?定?综合?用各类流?性风险管理工??对赎回?请等?行??调整?作?特定情形
л?金管理人流?性风险管理的辅?措施?包括但н限? 令??延期?理巨额赎回?请 该??
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 71
暂停接?赎回?请?详?延缓支付赎回款亩?4?暂停?金?值??前一?值??金资?净
值 拨代还?к的资???无?参考的活跃?场?格ф采用?值?术?导??允?值?在?大
н确定性时??о?金托管人?商一????金??暂停?金?值?姓
十???金合?的?更??→о?金??的清算姓
?一 ???金合??的?更姓
令??更?金合???法律法规规定或?金合??定???金份额??人大???通过
的?亩的??召开?金份额??人大???通过?对??н??金份额??人大???通
过的?亩???金管理人和?金托管人?意??更并?告?并?中?证监?备案?姓
该?????金合???更的?金份额??人大???自?中?证监???备案手续?
方?执行?自??生效之??个工作?内在指定媒??告?姓
?? ???金合??的?→??姓
?л?情形之一的 ???金合?????→?姓
令??金份额??人大??定?→的?姓
该??金管理人??金托管人职??→?在 绩 个?内没???金管理人???金托管人
?接的?姓
详???金合???定的??情形?姓
4?相?法律法规和中?证监?规定的??情况?姓
?й??金??的清算姓
令??金??清算小??自????金合???→??之?起 详代个工作?内?立清算
小???金管理人???金??清算小?并在中?证监?的监督л?行?金清算?姓
该??金??清算小?????金??清算小?????金管理人??金托管人???
??证券?期?相?业?资格的注???师?律师??中?证监?指定的人?????金
??清算小???聘用必要的工作人??姓
详??金??清算小?职???金??清算小?负??金??的?管?清理?????
?和?配??金??清算小???依法?行必要的民?活??姓
4??金??清算程序?姓
?令 ???金合???→情形??时???金??清算小?统一接管?金?姓
?该?对?金??和债?债??行清理和确认?姓
?详?对?金???行?值和???姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 72
?4?制作清算?告?姓
?拨 聘?请??师???对清算?告?行?部?? 聘?请律师???对清算?告??法
律意?书?姓
?绩?将清算?告?中?证监?备案并?告?姓
?绪?对?金???行?配?姓
拨??金??清算的期限? 绩 个? 但?因??金??证券的流?性?到限制而н能?时
??的?清算期限相?亪延?姓
?四?清算?用姓
清算?用是指?金??清算小?在?行?金清算过程中发生的??合理?用?清算?
用??金??清算小?????金??中支付?姓
?五??金??清算剩余资?的?配姓
依据?金??清算的?配方案?将?金??清算?的全部剩余资?扣除?金??清算
?用?交纳??税款并清偿?金债?? 按??金份额??人??的?金份额?例?行?配?姓
????金??清算的?告姓
清算过程中的???大?亩享?时?告??金??清算?告???证券?期?相?业
?资格的??师?????并?律师?????法律意?书??中?证监?备案并?告?
?金??清算?告??金??清算?告?中?证监?备案? 拨个工作?内??金??清算
小??行?告??金??清算小???将清算?告登载在指定网站к?并将清算?告提示
性?告登载在指定?刊к?姓
?七??金??清算???文?的??姓
?金??清算?????文???金托管人?? 令拨??к?姓
十九??金合?的内容摘要姓
?金合?的内容摘要???一?姓
?十??金托管??的内容摘要姓
?金托管??的内容摘要?????姓
?十一?对?金份额??人的服?姓
?金管理人?或?ā??ā? ?????金的份额??人提供一系?的服???金管理
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 73
人将?据?金份额??人的需要和??情况?增?或修改 ???体内容如л? 
?一????金?户确认 
??向首?开立?金?户的?户寄???金?户确认书?? ??获得投资人准确的邮寄
地址 ????金?户确认书?将在?户开户?15个工作?内寄?? 
在?金募?期间?开户的?户 ???将??金合?生效?的15个工作?内寄???金?
户确认书?? 
?????对??服? 
1???的网站?热线电话提供对??自?л载服?? 
?1?份额??人?登录??网站?www.icbccs.com.cn ??入ā网к交易ā栏目?输
入开户证??码或?金???自?查询或л载任意时段的对??? 
?2?份额??人用带??真机的电话??打??热线电话?4008119999?? 选?自?
服??按ā3ā??输入需要л载的对???期??行对??自??真? 
2???将按照份额??人的需求?提供???电子邮??短信对???к述对??需
份额??人通过电话?邮??短信等向????定制??中? 
?1 电?子邮?对?? ????定制电子邮?对??的份额??人提供???季?和?
?电子对???电子对??在???季???结束?15个工作?内向份额??人指定的电子
信箱发?? 
?2 手?机短信对?? ????定制手机短信对??的份额??人发?交易发生时间段
的季?手机短信???手机短信对??在?季?结束?15个工作?内向份额??人指定的手
机?码发?? 
?3 ???对?? ????定制?制对??的份额??人寄?交易发生期间的季???
对???季?内无交易发生???将н邮寄?季???对???定制??对??的份额??
人将获得??对?????对??的寄?时间??季?或??结束?的15个工作?内? 
3?提示???份额??人提供的邮寄地址?手机?码?电子邮箱н?或因邮局投递差
错?通?故障?延误等原因???对??无法按时准确???请?时到原?金销售网点或?
电????服中心?理相?信息?更?如需补发对???敬请?打?服热线电话? 
?й???收益?配方式 
??金收益?配方式?红利?投资 投?资人?通过???网站??户服?中心或销售机
构查询?金收益?配方式? 
?四???定期定额投资 
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 74
定期定额投资是指投资人通过??销售机构提??请 ??定?期扣款??扣款金额?扣
款方式 ??销售机构??期?定扣款?在投资人指定银行?户内自???扣款??金?购?
请的一种投资方式?定期定额投资н?最??购金额限制?? 体?施时间和业?规?将?相
??告?准?姓
?五???资?服? 
???份额??人提供??金信息??金投资?告?宏?形势?析??金净值等多种资
??电子版 ??如需通过手机或电子邮?获得к述资??份额??人?通过??网站或热线
电话定制? 
?????联?方式 
??提供多种联?方式?供份额??人о???时沟通??要包括? 
1?热线电话?4008119999?免长途??? ?户服??真?010-66583100? 
?1?人工服???????户提供?周7?的人工服???中周一?周五的人工服?时
间?8?30--21?00?周??周?的人工服?时间?8?30--17?00?法定节假?除??人工
服?内容包括??户信息查询??金?品咨询?业?规?解答?网к交易咨询等服?? 
?2?自?电话服????提供??24小时自?语音服???户?通过热线电话?行?
户信息??金份额??金净值??金对???最??告的自?查询 ????真对??等操作? 
2?在线?户服? 
??网站?手机APP?户端和微信设置了ā在线?服ā栏目?份额??人?通过登录?
?网站首亥?手机APP?户端和微信?点?ā在线?服ā?标通过网?在线开展相?咨询?
在线?服的人工服?时间??周7?的人工服??? 中周一?周五工作时间?8 3?0--21 0?0?
周??周?工作时间8?30--17?00?法定节假?除??人工服?内容包括??金?品咨询?
业?规?解答?网к交易咨询等服?? 
3?电子邮?和电话留言 
份额??人?向???户服?电子邮箱? customerservice@icbccs.com.cn ??热线电话? 按
ā6ā? 发?邮?或留言?投资人的各种服?需求将在一个工作?内得到回复? 
?七???电子?交易 
份额??人??通过???电子自?交易系统?7*24小时服???理?金交易业??包
括??金认购??购?赎回?更?查询等业??电子?交易方式?? 
网к交易??户??使用多家银行的银行?通过网к交易系统自??理?金交易业??
网址?https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html? 
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 75
手机APP?户端?操作简???用灵活??户??时?地通过手机?户端?理业??л
载方式??户??通过在???官网л载?也??通过App Store?91?手??卓网等?用?
场搜索л载? 
微信交易??户?通过?注ā工银微?富ā的微信服???使用开户身份证?绑定?户
即??理?金交易业?? 
电子?交易的?体交易操作方法参考??网站ā网к交易ā栏目л相?交易指引? 
?????网站服?姓
??网站??户提供?户查询??品信息查询??告信息查询??金资??投资策略?
告?交易状?查询??富俱乐部??兑换?微博/微信/网站活?参о和交流等内容的服??姓
?九??户意??建?或投?处理 
份额??人??通过???热线电话?电子邮箱??真?在线?服等渠道对?金管理人
和销售机构提?意??建?或投?? 
?十?如?招募说明书?在任何您/?机构无法理解的内容?请联系????户服?电
话?请确?投资前?您/?机构??全面理解了?招募说明书? 
?十?????披露?亩姓
??金招募说明书更?期间???金??金管理人的???告如л? 
令. 工银瑞信?金管理?限????增??升?富?????金销售?限???旗л部?
?金销售机构的?告?该代令8-代9-该绩?姓
该. 工银瑞信?金管理?限????增???恒?明泽?金销售?限???旗л部??金
销售机构的?告?该代令8-令令-代绩?姓
详. ??调整工银瑞信?金快线???场?金在非直销销售机构大额?购限制金额的?
告?该代令8-令该-令拨?姓
4. 工银瑞信?金管理?限????直销电子自?交易系统开通?业银行支付渠道并?行
?率?惠的?告?该代令8-令该-令绪?姓
拨. ??增?晋商银行股份?限???工银瑞信?金管理?限??旗л部??金销售机构
的?告?该代令8-令该-该令?姓
绩. 工银瑞信?金管理?限????旗л?金参?中?工商银行ā该代令9 倾心回馈ā?金定
投?率?惠活?的?告?该代令8-令该-该4?姓
绪. 工银瑞信?金管理?限????增???植信?金销售?限???旗л部??金销售
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 76
机构的?告?该代令9-代令-代绪?姓
8. ??调整工银瑞信?金快线???场?金在非直销销售机构大额?购限制金额的?
告?该代令9-代令-代9?姓
9. ??增?中证金牛????投资咨询?限???工银瑞信?金快线???场?金销售
机构的?告?该代令9-代该-令9?姓
令代. ??调整工银瑞信?金快线???场?金在直销销售机构大额?购限制金额的?告?
该代令9-代该-该代?姓
令令. ??增??照银行股份?限???工银瑞信?金管理?限??旗л部??金销售机构
的?告?该代令9-代该-该代?姓
?十й?招募说明书???查阅方式姓
??金招募说明书??在?金管理人的??场?和营业场? 投?资者?免?查阅?在支
付工?????在合理时间内?得к述文?的复制?或复???姓
?金管理人?证文?的内容о?告的内容?全一??姓
?十四?备查文?姓
?一?中?证监?准?工银瑞信?金快线???场?金募?注?的文?姓
?? ??工银瑞信?金快线???场?金?金合??姓
?й ??工银瑞信?金快线???场?金托管???姓
?四?法律意?书姓
?五??金管理人业?资格批??营业执照姓
????金托管人业?资格批??营业执照姓
?七?中?证监?规定的??文?姓
?к第?一???五 ??? 七?亩备查文???在?金管理人??场??营业场??第
???亩文?????金托管人的??场???金投资者在营业时间?免?查阅?在支付
工?????在合理时间内?得к述文?的复制?或复???姓姓
姓
工银瑞信?金管理?限??姓
?〇一九?十一?九?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 77
姓
??一姓
?金合?摘要 
一??金份额??人??金管理人和?金托管人的?利?义?姓
进一远?金份额??人的?利?义?姓
令??据??金法????作?法??????规定??金份额??人的?利包括但н限
??姓
?令????金??收益?姓
?该?参о?配清算?的剩余?金???姓
?详?依法?请赎回???的?金份额?姓
?4?按照规定要求召开?金份额??人大?或者召??金份额??人大??姓
?拨?? 席或者?派?表?席?金份额??人大? 对??金份额??人大????亩行
使表???姓
?绩?查阅或者复制?开披露的?金信息资料?姓
?绪?监督?金管理人的投资?作?姓
?8 对??金管理人??金托管人??金服?机构损害?合法?益的行?依法提起?讼
或仲裁?姓
?9?法律法规?中?证监?规定的和??金合???定的???利?姓
该??据??金法????作?法??????规定??金份额??人的义?包括但н限
??姓
?令?认真阅?并遵???金合??? 姓
?该?了解?投资?金?品?了解自身风险??能力?自行??投资风险?姓
?详??注?金信息披露??时行使?利和履行义??姓
?4?缴纳?金认购??购?赎回款亩?法律法规和??金合???规定的?用?姓
?拨?在???的?金份额范围内????金?损或者??金合???→的?限?任 姓?
?绩?н??任何?损?金?????金合????人合法?益的活??姓
?绪?执行生效的?金份额??人大?的?定?姓
?8?返?在?金交易过程中因任何原因获得的н?得利?姓
?9?法律法规?中?证监?规定的和??金合???定的??义??姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 78
进?远?金管理人的?利о义?姓
令??据??金法????作?法??????规定??金管理人的?利包括但н限? 姓?
?令?依法募?资金?姓
?该?自??金合??生效之?起??据法律法规和??金合??独立?用并管理?金
???姓
?详 依?照??金合??收??金管理???法律法规规定或中?证监?批准的???
用?姓
?4?销售?金份额?姓
?拨?按照规定召??金份额??人大??姓
?绩 依?据??金合?????法律规定监督?金托管人 如?认??金托管人??了??
金合????家??法律规定??呈?中?证监?和??监管部门?并采?必要措施??
?金投资者的利益?姓
?绪?在?金托管人更换时?提??的?金托管人?姓
?8?选??更换?金销售机构?对?金销售机构的相?行??行监督和处理?姓姓
?9 ??任或?托??符合条?的机构?任?金登?机构?理?金登?业?并获得??
金合??规定的?用?姓姓
?令代?依据??金合?????法律规定?定?金收益的?配方案?姓 姓
?令令?在??金合???定的范围内?拒?或暂停?理?购о赎回?请?姓姓
?令该?在法律法规允许的前提л???金的利益依法??金?行融资?融券?姓姓姓
?令详???金管理人的?义??表?金份额??人的利益行使?讼?利或者?施??
法律行??姓 姓
?令4?选??更换律师??????师????证券?纪商或????金提供服?的
?部机构?姓 姓
?令拨?在符合??法律?法规的前提л?制?和调整???金认购??购?赎回?转换
和非交易过户的业?规??姓姓
?令绩?法律法规?中?证监?规定的和??金合???定的???利?姓
该??据??金法????作?法??????规定??金管理人的义?包括但н限? 姓?
?令 依?法募?资金 ??理或者?托?中?证监?认定的??机构???理?金份额的
发售??购?赎回和登????姓
?该??理?金备案手续?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 79
?详 自???金合??生效之?起 ??诚?信用?谨慎勤勉的原?管理和?用?金?? 姓?
?4 配?备足够的??у业资格的人??行?金投资?析??策 ??у业?的?营方式
管理和?作?金???姓
?拨?建立健全内部风险?制?监察о稽????管理?人?管理等制???证?管理
的?金??和?金管理人的??相?独立?对?管理的н??金?别管理??别????
行证券投资?姓
?绩?除依据??金法????金合???????规定??н得利用?金???自??
任何第й人谋?利益?н得?托第й人?作?金???姓
?绪?依法接??金托管人的监督?姓
?8 采????合理的措施使?算?金份额认购??购?赎回和注销?格的方法符合??
金合??等法律文?的规定?按??规定?算并?告?金净值信息??万份?金???收
益和 绪???收益率?姓
?9??行?金???算并编制?金?????告?姓
?令代?编制季??告?中期?告和???告?姓
?令令??格按照??金法????金合???????规定?履行信息披露??告义? 姓?
?令该????金商业秘密?н泄露?金投资???投资意向等?除??金法????金
合???????规定另?规定??在?金信息?开披露前???密?н向?人泄露?姓
?令详?按??金合??的?定确定?金收益?配方案??时向?金份额??人?配?
金收益?姓
?令4?按规定?理?购о赎回?请??时?足额支付赎回款亩?姓
?令拨?依据??金法????金合???????规定召??金份额??人大?或配合
?金托管人??金份额??人依法召??金份额??人大??姓
?令绩?按规定???金??管理业?活?的??????表??录和??相?资料 令拨
??к?姓
?令绪?确?需要向?金投资者提供的各亩文?或资料在规定时间发??并ф?证投资
者能够按照??金合??规定的时间和方式??时查阅到о?金??的?开资料?并在支
付合理??的条?л得到??资料的复???姓
?令8???并参??金??清算小??参о?金??的?管?清理??????和?
配?姓
?令9?面临解散?依法被撤销或者被依法?告破?时??时?告中?证监?并通知?
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 80
金托管人?姓
?该代?因????金合??导??金??的损失或损害?金份额??人合法?益时?
????赔偿?任??赔偿?任н因??任而免除?姓
?该令?监督?金托管人按法律法规和??金合??规定履行自?的义???金托管人
????金合?????金??损失时??金管理人???金份额??人利益向?金托管
人追偿?姓
?该该???金管理人将?义??托第й方处理时???对第й方处理???金??的
行????任?姓
?该详???金管理人?义??表?金份额??人利益行使?讼?利或?施??法律行
??姓 姓
?该4??金管理人在募?期间?能?到?金的备案条? ???金合??н能生效??金
管理人??全部募??用?将?募?资金并??银行?期活期?款利息在?金募?期结束
? 详代?内???金认购人?姓
?该拨?执行生效的?金份额??人大?的???姓
?该绩?建立并???金份额??人???姓
?该绪?法律法规?中?证监?规定的和??金合???定的??义??姓
进й远?金托管人的?利о义?姓
令??据??金法????作?法??????规定??金托管人的?利包括但н限? 姓?
?令?自??金合??生效之?起?依法律法规和??金合??的规定?全?管?金?
??姓
?该 依???金合???定获得?金托管???法律法规规定或监管部门批准的???
用?姓
?详?监督?金管理人对??金的投资?作?如发??金管理人?????金合???
?家法律法规行??对?金???????人的利益???大损失的情形??呈?中?证
监??并采?必要措施???金投资者的利益?姓
?4??据相??场规????金开设证券?户???金?理证券交易资金清算?姓
?拨?提?召开或召??金份额??人大??姓
?绩?在?金管理人更换时?提??的?金管理人?姓
?绪?法律法规?中?证监?规定的和??金合???定的???利?姓
该??据??金法????作?法??????规定??金托管人的义?包括但н限? 姓?
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 81
?令??诚?信用?勤勉??的原???并?全?管?金???姓
?该?设立у门的?金托管部门???符合要求的营业场??配备足够的?合格的熟悉
?金托管业?的у职人??负??金??托管???姓
?详?建立健全内部风险?制?监察о稽????管理?人?管理等制??确??金?
?的?全??证?托管的?金??о?金托管人自?????н?的?金??相?独立?
对?托管的н?的?金?别设置?户?独立?算???管理??证н??金之间在?户设
置?资金??????录等方面相?独立?姓
?4?除依据??金法????金合???????规定??н得利用?金???自??
任何第й人谋?利益?н得?托第й人托管?金???姓
?拨??管??金管理人?表?金签?的о?金??的?大合????凭证?姓
?绩?按规定开设?金??的资金?户和证券?户?按照??金合??的?定??据?
金管理人的投资指???时?理清算?交割???姓
?绪????金商业秘密?除??金法????金合???????规定另?规定??在
?金信息?开披露前???密?н得向?人泄露?姓
?8 复????查?金管理人?算的?金资?净值??万份?金???收益和 绪 ???
收益率?姓
?9??理о?金托管业?活???的信息披露?亩?姓
?令代?对?金?????告?季??告?中期?告和???告??意??说明?金管
理人在各?要方面的?作是否?格按照??金合??的规定?行?如果?金管理人??执
行??金合??规定的行?????说明?金托管人是否采?了??的措施?姓
?令令????金托管业?活?的?录?????表和??相?资料 令拨??к?姓
?令该?建立并???金份额??人???姓
?令详?按规定制作相???并о?金管理人?对?姓
?令4 依?据?金管理人的指?或??规定向?金份额??人支付?金收益和赎回款亩 姓?
?令拨?依据??金法????金合???????规定?召??金份额??人大?或配
合?金管理人??金份额??人依法召??金份额??人大??姓
?令绩?按照法律法规和??金合??的规定监督?金管理人的投资?作?姓
?令绪?参??金??清算小??参о?金??的?管?清理??????和?配?姓
?令8?面临解散?依法被撤销或者被依法?告破?时??时?告中?证监?和银行监
管机构?并通知?金管理人?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 82
?令9?因????金合??导??金??损失时????赔偿?任??赔偿?任н因
??任而免除?姓
?该代?按规定监督?金管理人按法律法规和??金合??规定履行自?的义???金
管理人因????金合?????金??损失时????金份额??人利益向?金管理人
追偿?姓
?该令?执行生效的?金份额??人大?的?定?姓
?该该?法律法规?中?证监?规定的和??金合???定的??义??姓
???金份额??人大?召?????表?的程序和规?姓
?金份额??人大???金份额??人????金份额??人的合法授??表???
表?金份额??人?席??并表???金份额??人??的?一?金份额拥??等的投票
??姓
?一?召开??姓
令????或需要?定л???之一的???召开?金份额??人大??姓
?令??→??金合??? 姓
?该?更换?金管理人?姓
?详?更换?金托管人?姓
?4?转换?金?作方式?姓
?拨 提?高?金管理人??金托管人的?酬标准和销售服??? ?据法律法规的要求提
高?等?酬标准的除??? 姓
?绩??更?金类别?姓
?绪???金о???金的合并?姓
?8??更?金投资目标?范围或策略?姓
?9??更?金份额??人大?程序?姓
?令代??金管理人或?金托管人要求召开?金份额??人大??姓
?令令 ??独或合?????金总份额 令代还?к? 含 令代还 ??金份额的?金份额??人? ?
?金管理人收到提???的?金份额?算?л??就?一?亩书面要求召开?金份额??
人大??姓
?令该?对?金??人?利和义??生?大影响的???亩?姓
?令详 法?律法规???金合??或中?证监?规定的????召开?金份额??人大?
的?亩?姓
该??л情况???金管理人和?金托管人?商?修改 н?需召开?金份额??人大? 姓?
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 83
?令?调??金管理???金托管??姓
?该?法律法规要求增?的?金?用的收??姓
?详 在?法律法规和??金合?规定的范围内调??金的销售服??率或在对???金
份额??人利益无??н利影响的前提л?更收?方式或调整?金份额类别?姓
?4?因相?的法律法规发生??而??对??金合???行修改?姓
?拨 对???金合??的修改对?金份额??人利益无??性н利影响或修改н????
金合????人?利义??系发生???姓
?绩 按?照法律法规和??金合??规定н需召开?金份额??人大?的??的??情
形?姓
?????召?人?召?方式姓
令?除法律法规规定或??金合??另??定???金份额??人大???金管理人召
??姓
该??金管理人?按规定召?或н能召?时???金托管人召??姓
详??金托管人认??必要召开?金份额??人大?的 ???向?金管理人提?书面提
???金管理人??自收到书面提?之?起 令代?内?定是否召? 并?书面告知?金托管人?
?金管理人?定召?的 ???自??书面?定之?起 绩代 ?内召开 ??金管理人?定н召??
?金托管人?认??必要召开的?????金托管人自行召??姓
4??表?金份额 令代还?к?含 令代还?的?金份额??人就?一?亩书面要求召开?金
份额??人大????向?金管理人提?书面提???金管理人??自收到书面提?之?
起 令代?内?定是否召? 并?书面告知提?提?的?金份额??人?表和?金托管人??金
管理人?定召?的 ???自??书面?定之?起 绩代?内召开 ??金管理人?定н召? ??
表?金份额 令代还?к? 含 令代还 的??金份额??人?认??必要召开的 ???向?金托管人
提?书面提???金托管人??自收到书面提?之?起 令代 ?内?定是否召? 并?书面告知
提?提?的?金份额??人?表和?金管理人??金托管人?定召?的???自??书面
?定之?起 绩代?内召开?姓
拨??表?金份额 令代还?к?含 令代还?的?金份额??人就?一?亩要求召开?金份额
??人大??而?金管理人??金托管人都н召?的??独或合??表?金份额 令代还?к
?含 令代还?的?金份额??人??自行召??并?少提前 详代 ??中?证监?备案??金份
额??人依法自行召??金份额??人大?的??金管理人??金托管人??配合?н得
阻碍??扰?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 84
绩??金份额??人??的召?人负?选?确定开?时间?地点?方式和?益登???姓
?й?召开?金份额??人大?的通知时间?通知内容?通知方式姓
令?召开?金份额??人大??召?人????召开前 详代 ??在指定媒??告??金
份额??人大?通知??少载明?л内容?姓
?令???召开的时间?地点和??形式?姓
?该???拟??的?亩???程序和表?方式?姓
?详????席?金份额??人大?的?金份额??人的?益登???姓
?4 授???托证明的内容要求? 包括但н限??理人身份 ??理?限和?理?效期限
等 ????时间和地点;姓
?拨???常设联系人???联系电话?姓
?绩??席??者必享准备的文?和必享履行的手续?姓
?绪?召?人需要通知的???亩?姓
该?采?通?开?方式并?行表?的情况л ????召?人?定在??通知中说明??
?金份额??人大??采?的?体通?方式??托的?证机???联系方式和联系人?书
面表?意?寄交的截→时间和收?方式?姓
详?如召?人??金管理人 ???另行书面通知?金托管人到指定地点对表?意?的?
票?行监督?如召?人??金托管人???另行书面通知?金管理人到指定地点对表?意
?的?票?行监督?如召?人??金份额??人???另行书面通知?金管理人和?金托
管人到指定地点对表?意?的?票?行监督??金管理人或?金托管人拒н派?表对书面
表?意?的?票?行监督的?н影响表?意?的?票效力?姓
?四??金份额??人?席??的方式姓
?金份额??人大??通过?场开?方式?通?开?方式或法律法规?中?证监?允
许的??方式召开???的召开方式???召?人确定?姓
令??场开????金份额??人?人?席或??理投票授??托证明?派?表?席?
?场开?时?金管理人和?金托管人的授??表???席?金份额??人大???金管理
人或托管人н派?表?席的?н影响表?效力??场开??时符合?л条?时????行
?金份额??人大??程?姓
?令 亲?自?席??者???金份额的凭证??托?席??者??的?托人???金份
额的凭证??托人的?理投票授??托证明符合法律法规???金合??和??通知的规定?
并ф???金份额的凭证о?金管理人??的登?资料相符?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 85
?该 ???对 汇?总到?者?示的在?益登?????金份额的凭证显示?? 效的?金
份额н少???金在?益登???金总份额的 拨代还?含 拨代还 ??若到?者在?益登???表
的?效的?金份额少???金在?益登???金总份额的??之一?召?人??在原?告
的?金份额??人大?召开时间的й个?????个??内?就原定???亩??召??
金份额??人大????召?的?金份额??人大?到?者在?益登???表的?效的?
金份额?н少???金在?益登???金总份额的й?之一?含й?之一 ??姓
该?通?开??通?开?系指?金份额??人将?对表??亩的投票?书面形式在表?
截???前???召?人指定的地址?通?开???书面方式?行表??姓
在?时符合?л条?时?通?开?的方式视??效?姓
?令???召?人按??金合???定????通知??在 该 个工作?内?续??相?
提示性?告?姓
?该 召??人按?金合??定通知?金托管人? 如果?金托管人?召?人 ????金管
理人?到指定地点对书面表?意?的?票?行监督???召?人在?金托管人?如果?金
托管人?召?人????金管理人?和?证机?的监督л按照??通知规定的方式收??
金份额??人的书面表?意???金托管人或?金管理人?通知н参?收?书面表?意?
的?н影响表?效力?姓
?详??人直接??书面意?或授??人?表??书面意?的??金份额??人??
?的?金份额н小?在?益登???金总份额的 拨代还?含 拨代还?? 若?人直接??书面意?
或授??人?表??书面意??金份额??人???的?金份额小?在?益登???金总
份额的??之一?召?人??在原?告的?金份额??人大?召开时间的й个?????
个??内?就原定???亩??召??金份额??人大????召?的?金份额??人大
?????表й?之一?к?含й?之一??金份额的??人直接??书面意?或授??
人?表??书面意??姓
?4?к述第?详?亩中直接??书面意?的?金份额??人或?托?表?人??书面
意?的?理人??时提交的???金份额的凭证??托??书面意?的?理人??的?托
人???金份额的凭证??托人的?理投票授??托证明符合法律法规???金合??和?
?通知的规定?并о?金登?机构?录相符?姓
姓详?在но法律法规?突的前提л??金份额??人大??通过网??电话或??方
式召开??金份额??人??采用书面?网??电话?短信或??方式?行表???体方
式???召?人确定并在??通知中?明?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 86
4??金份额??人授??人???席??并表?的?授?方式??采用书面?网??
电话?短信或??方式??体方式在??通知中?明?姓
?五???内容о程序姓
令???内容?提案?姓
??内容??系?金份额??人利益的?大?亩?如??金合??的?大修改??定
?→??金合???更换?金管理人?更换?金托管人?о???金合并?法律法规???
金合??规定的???亩????召?人认?需提交?金份额??人大??论的???亩?姓
?金份额??人大?的召?人发?召???的通知??对原?提案的修改??在?金
份额??人大?召开前?时?告?姓
?金份额??人大?н得对????告的??内容?行表??姓
该???程序姓
?令??场开?姓
在?场开?的方式л 首???大???人按照л?第七条规定程序确定和??监票人?
然??大???人??提案???论??行表??并形?大????大???人??金管
理人授??席??的?表?在?金管理人授??表?能??大?的情况л???金托管人
授???席??的?表???如果?金管理人授??表和?金托管人授??表均?能??
大? ????席大?的?金份额??人和?理人??表??的 拨代还?к? 含 拨代还 选???生
一??金份额??人作????金份额??人大?的??人??金管理人和?金托管人拒
н?席或???金份额??人大??н影响?金份额??人大?作?的??的效力?姓
??召?人??制作?席??人?的签???签??载明参???人????或??
?? ??身份证明文??码???或?表?表??的?金份额??托人???或?????
和联系方式等?亩?姓
?该?通?开?姓
在通?开?的情况л 首???召?人提前 详代???提案 在??通知的表?截→?期?
该 个工作?内在?证机?监督л?召?人统?全部?效表? 在??证机?监督л形????姓
???表?姓
?金份额??人???份?金份额?一票表???姓
?金份额??人大?????一般??和特别???姓
令?一般???一般??享?参?大?的?金份额??人或??理人??表??的 拨代还
?к?含 拨代还?通过方??效?除л?第 该 亩?规定的享?特别??通过?亩??的??
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 87
?亩均?一般??的方式通过?姓
该?特别?? 特?别?????参?大?的?金份额??人或??理人??表??的й
?之??к?含й?之??通过方?做??转换?金?作方式?更换?金管理人或者?金
托管人??→??金合??? 但?金合?另??定的除? ????金о???金合并?特别
??通过方??效?姓
?金份额??人大?采???方式?行投票表??姓
采?通?方式?行表?时?除非在?票时?充?的相?证据证明?否?提交符合??
通知中规定的确认投资者身份文?的表?视??效?席的投资者?表面符合??通知规定
的书面表?意?视??效表??表?意?模糊н清或相?矛盾的视???表??但???
入??书面意?的?金份额??人??表的?金份额总数?姓
?金份额??人大?的各亩提案或?一亩提案内并?的各亩?题???开????亩
表??姓
?七??票姓
令??场开?姓
?令 如?大???金管理人或?金托管人召? ??金份额??人大?的??人??在?
?开始???在?席??的?金份额??人和?理人中选????金份额??人?表о大
?召?人授?的一?监督????任监票人?如大???金份额??人自行召?或大?虽
然??金管理人或?金托管人召??但是?金管理人或?金托管人??席大?的??金份
额??人大?的??人??在??开始???在?席??的?金份额??人中选?й??
金份额??人?表?任监票人??金管理人或?金托管人н?席大?的?н影响?票的效
力?姓
?该 监?票人??在?金份额??人表??立即?行清点并?大???人?场???票
结果?姓
?详 如?果????人或?金份额??人或?理人对?提交的表?结果??疑 ???在
??表?结果?立即对?投票数要求?行??清点?监票人???行??清点???清点
?一??限???清点??大???人???场????清点结果?姓
?4 ??票过程???证机????证 ??金管理人或?金托管人拒н?席大?的 н?
影响?票的效力?姓
该?通?开?姓
在通?开?的情况л??票方式???大?召?人授?的??监督?在?金托管人授
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 88
??表?若??金托管人召?????金管理人授??表?的监督л?行?票?并??证
机?对??票过程???证??金管理人或?金托管人拒派?表对书面表?意?的?票?
行监督的?н影响?票和表?结果?姓
???生效о?告姓
?金份额??人大?的???召?人??自通过之?起 拨?内?中?证监?备案?姓
?金份额??人大?的??自??备案手续之?起生效?姓
?金份额??人大???自生效之?起 该?内在指定媒?к?告?如果采用通?方式
?行表??在?告?金份额??人大???时?必享将?证书全文??证机构??证??
?等一??告?姓
?金管理人??金托管人和?金份额??人??执行生效的?金份额??人大?的?
??生效的?金份额??人大???对全体?金份额??人??金管理人??金托管人均
??束力?姓
?九??部????金份额??人大?召开???召开条????程序?表?条?等
规定?凡是直接引用法律法规或监管规?的部??如将来法律法规或监管规?修改导?相
?内容被??或?更的??金管理人提前?告???直接对?部?内容?行修改和调整?
无需召开?金份额??人大????姓
й??金合?的?更??→的???程序姓
进一远??金合??的?更姓
令??更?金合???法律法规规定或?合??定???金份额??人大???通过的
?亩的 ??召开?金份额??人大???通过?对??н??金份额??人大???通过的
?亩???金管理人和?金托管人?意??更并?告?并?中?证监?备案?姓
该?????金合???更的?金份额??人大???自?中?证监???备案手续?
方?执行?自??生效之??个工作?内在指定媒??告?姓
进?远??金合??的?→??姓
?л?情形之一的 ???金合?????→?姓
令??金份额??人大??定?→的?姓
该??金管理人??金托管人职??→?在 绩 个?内没???金管理人???金托管人
?接的?姓
详???金合???定的??情形?姓
4?相?法律法规和中?证监?规定的??情况?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 89
进й远?金??的清算姓
令??金??清算小??自????金合???→??之?起 详代个工作?内?立清算
小???金管理人???金??清算小?并在中?证监?的监督л?行?金清算?姓
该??金??清算小?????金??清算小?????金管理人??金托管人???
??证券?期?相?业?资格的注???师?律师??中?证监?指定的人?????金
??清算小???聘用必要的工作人??姓
详??金??清算小?职???金??清算小?负??金??的?管?清理?????
?和?配??金??清算小???依法?行必要的民?活??姓
4??金??清算程序?姓
?令 ???金合???→情形??时???金??清算小?统一接管?金?姓
?该?对?金??和债?债??行清理和确认?姓
?详?对?金???行?值和???姓
?4?制作清算?告?姓
?拨 聘?请??师???对清算?告?行?部?? 聘?请律师???对清算?告??法
律意?书?姓
?绩?将清算?告?中?证监?备案并?告?姓
?绪?对?金???行?配?姓
拨??金??清算的期限? 绩 个? 但?因??金??证券的流?性?到限制而н能?时
??的?清算期限相?亪延?姓
姓进四远清算?用姓
清算?用是指?金??清算小?在?行?金清算过程中发生的??合理?用?清算?
用??金??清算小?????金??中支付?姓
进五远?金??清算剩余资?的?配姓
依据?金??清算的?配方案?将?金??清算?的全部剩余资?扣除?金??清算
?用?交纳??税款并清偿?金债?? 按??金份额??人??的?金份额?例?行?配?姓
进?远?金??清算的?告姓
清算过程中的???大?亩享?时?告??金??清算?告???证券?期?相?业
?资格的??师?????并?律师?????法律意?书??中?证监?备案并?告?
?金??清算?告??金??清算?告?中?证监?备案? 拨个工作?内??金??清算
小??行?告??金??清算小???将清算?告登载在指定网站к?并将清算?告提示
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 90
性?告登载在指定?刊к?姓
进七远?金??清算???文?的??姓
?金??清算?????文???金托管人?? 令拨??к?姓
四???解?方式姓
对?因?金合?的?立?内容?履行和解释或о?金合???的????金合???
人???通过?商?调解途?解??н愿或者н能通过?商?调解解?的?任何一方均?
?将??提交中????济?易仲裁????按照中????济?易仲裁???届时?效
的仲裁规??行仲裁?仲裁地点?????仲裁裁?是?局的 对?各方??人均??束力?
仲裁?用???方???姓
??处理期间??金合???人?恪?各自的职??继续忠??勤勉???地履行?
金合?规定的义??维??金份额??人的合法?益?姓
??金合???中?法律管辖?姓
五??金合???地和投资者?得合?的方式姓
??金合????制???供投资者在?金管理人??金托管人?销售机构的??场
?和营业场?查阅?姓
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 91
姓
???姓
?金托管??摘要 
一??金托管????人姓
(一) ?金管理人 
???工银瑞信?金管理?限?? 
??????西城?金融大街 拨??? 拨? 绩层? 拨 ? 绩代令?? 拨? 绪层? 拨? 绪代令?
? 拨? 8 层? 拨? 8代令?? 拨? 9 层? 拨? 9代令 
??地址????西城?金融大街 拨??盛大厦 致? 绩-9 层姓
法定?表人?王海璐 
?立时间? 2005? 6? 21? 
批准设立机?? 中?证券监督管理??? 
批准设立文??中?证监?证监?金?[2005]93? 
?营范围? ?金募???金销售?资?管理??中?证监?许?的?它业? 
注?资??人民??亿元 
??形式? ?限?任?? 
?续期间? ?续?营 
(?) ?金托管人 
????业银行股份?限??



注?地址?福??湖东路 154? 
??地址?к海??宁路 令绩8 ? 
法定?表人???????履行法定?表人职?? 
?立?期?1988? 8? 22? 
批准设立机?和批准设立文??中?人民银行总行?银复[1988]347? 
?金托管业?批准文??中?证监?证监?金?[2005]74? 
注?资??207.74亿元人民? 
?营范围?吸收???款?发?短期?中期和长期?款??理?内?结算??理票据
?兑о???发行金融债券??理发行??理兑付??销?府债券?买??府债券?金融
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 92
债券??理发行股票??的??证券?买???理买?股票??的??证券?资?托管业
?????业?借?买???理买??汇?结汇?售汇业????银行?业??提供信用
证服??????理收付款亩??理?险业??提供?管箱服????亮问?资信调查?
咨询??证业???中?银行业监督管理机构批准的??业?? 
??形式?股份?限?? 
?续期间??续?营 
???金托管人对?金管理人的业?监督和?查姓
?一? ?金托管人对?金管理人的投资行?行使监督? 
 ?金托管人?据??法律法规的规定??金合?的?定 对??金投资范围?投资对象
?行监督??金合?明确?定?金投资风格或证券选?标准的??金管理人?按照?金托
管人要求的格式提供投资品种???便?金托管人?用相??术系统?对?金??投资是
否符合?金合???证券选?标准的?定?行监督?对?在疑义的?亩?行?查? 
 ??金投资???良好流?性的工??包括?金?期限在 1 ??内?含 1 ??的银
行?款?债券回购?中央银行票据??业???剩余期限在 397 ??内?含 397 ??的债
券?非金融企业债?融资工??资?支?证券?法律法规或中?证监??中?人民银行认
?的????良好流?性的???场工?? 
法律法规或监管机构??允许?金投资的??品种??金管理人在履行??程序??
??将?纳入投资范围??投资?例遵循届时?效法律法规或相?规定? 
????金托管人?据??法律法规的规定??金合?的?定?对?金投资?例?行
监督? 



?金托管人按л述?例和调整期限?行监督? 
1???金н得投资??л金融工?? 
?1?股票??证?



?2??转换债券??交换债券?



?3?剩余期限超过 397?的债券?



?4?信用等?评?在 AAA??л的企业债券? 
?5?信用等?在 AA+?л的债券о非金融企业债?融资工??



?6 ??定期?款利率??准利率的浮?利率债券 ???入最?一个利率调整期的除?


?
?7?中?证监??中?人民银行禁→投资的??金融工?? 
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 93
法律法规或监管部门??к述限制????金н?к述规定的限制? 
 2???金投资?合遵循?л投资限制? 
?1?除第?16 ??? 17?亩????金投资?合的?均剩余期限在?个交易?均н得超
过 120???均剩余?续期н得超过 240 ?? 
?2?? ?金投资??一机构发行的债券?非金融企业债?融资工???作?原始?益
人的资?支?证券??金资?净值的?例合?н得超过 10%??债?中央银行票据??策
性金融债券除?? 
?3??金??债?中央银行票据??策性金融债券??金资?净值的?例合?н得?
? 5%? 
?4?除第?16 ??? 17?亩???金??债?中央银行票据??策性金融债券??五个
交易?内到期的??金融工???金资?净值的?例合?н得?? 10%? 
?5?到期?在 10个交易??к的逆回购?银行定期?款等流?性?限资?投资??
金资?净值的?例合?н得超过 30%? 
?6?? ?金投资??体信用评??? AAA 的机构发行的金融工???金资?净值的
?例合?н得超过 10%??中?一机构发行的金融工???金资?净值的?例合?н得超
过 2%?前述金融工?包括债券?非金融企业债?融资工??银行?款??业???相?
机构作?原始?益人的资?支?证券?中?证监?认定的??品种? 
??金拟投资??体信用评??? AA+的商业银行的银行?款о?业??的 ????
?金管理人董????批准?相?交易?????得?金托管人的?意?并作??大?亩
履行信息披露程序? 
?7???金管理人管理的全部?金??一家??发行的证券?н超过?证券的 10％


?
?8?债券回购最长期限? 1??债券回购到期?н得展期?



?9?除发生巨额赎回??续 3 个交易?累?赎回 20%?к或者?续 5 个交易?累?
赎回 30%?к的情形??债券↓回购的资金余额??金资?净值的?例н得超过 20%? 
?10?投资????金托管资格的?一商业银行的?款??业???合?н得超过?
金资?净值的 20%?投资?н???金托管资格的?一商业银行的?款??业???合?
н得超过?金资?净值的 5%? 
?11???金管理人管理的全部???场?金投资?一商业银行的银行?款??发行
的?业??о债券?н得超过?商业银行最?一个季??净资?的 10%? 
?12???金投资??固定期限银行?款的?例?н得超过?金资?净值的 30%?但
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 94
投资???款期限??据???提前支?的银行?款н?к述?例限制? 
?13???金??的?一(指?一信用?别)资?支?证券的?例?н得超过?资?支
?证券规模的 10%???金投资??一原始?益人的各类资?支?证券的?例?н得超过
?金资?净值的 10%???金??的全部资?支?证券???值н得超过?金资?净值的
20%???金管理人管理的全部?金投资??一原始?益人的各类资?支?证券?н得超
过?各类资?支?证券合?规模的 10%? 
?14???金?投资?信用?别评?? AAA ?к(含 AAA)的资?支?证券??金?
?资?支?证券期间?如果?信用等?л降?н?符合投资标准??在评??告发?之?
起 3个?内??全部??? 
?15???金投资的短期融资券的信用评???н???л标准? 
1??内信用评?机构评定的 A-1?或相?? A-1?的短期信用?别?



2 ??据??规定??豁免信用评?的短期融资券?? 发行人最?й?的信用评?和跟
踪评??备л?条?之一?



i??内信用评?机构评定的 AAA?或相?? AAA?的长期信用?别? 
ii???信用评?机构评定的??中???评?一个?别的信用?别?例如?若中?
??评?? A-?????中???评?一个?别的? BBB+? ?? 
3??一发行人?时???内信用评?和??信用评?的???内信用?别?准? 
4???金??短期融资券期间?如果?信用等?л降?н?符合投资标准??在评?
?告发?之?起 20个交易?内??全部??? 
?16????金前 10 ?份额??人的??份额合?超过?金总份额的 50%时???
金投资?合的?均剩余期限н得超过 60? ??均剩余?续期н得超过 120? 投?资?合中
?金??债?中央银行票据??策性金融债券?? 5个交易?内到期的??金融工???
金资?净值的?例合?н得?? 30%??金管理人对??金前 10 ?份额??人的??份
额???行测算时??н将?固?资金投资的?金份额纳入测算范围? 
?17????金前 10 ?份额??人的??份额合?超过?金总份额的 20%时???
金投资?合的?均剩余期限н得超过 90? ??均剩余?续期н得超过 180? 投?资?合中
?金??债?中央银行票据??策性金融债券?? 5个交易?内到期的??金融工???
金资?净值的?例合?н得?? 20%??金管理人对??金前 10 ?份额??人的??份
额???行测算时??н将?固?资金投资的?金份额纳入测算范围? 
?18?? ?金??投资?流?性?限资?的?值合?н得超过??金资?净值的 10%?
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 95
因证券?场波???金规模??等?金管理人之?的因素?使?金н符合前款?规定?例
限制的??金管理人н得???增流?性?限资?的投资? 
?19???金о私募类证券资管?品?中?证监?认定的???体?交易对手开展逆
回购交易的??接??押品的资?要求??о?金合??定的投资范围??一?? 
?20?中?证监?规定的???例限制?



法律法规或监管部门对к述?例限制另?规定的???规定?法律法规或监管部门?
更或??к述限制?如?用???金????金投资н??相?限制或??更?的规定?
准?但享提前?告?н需要??金份额??人大???? 
除к述第?1?亩?第?3?亩?第?14?亩?第?15?亩第 4?点?第?18?亩?第
?19?亩??因证券?场波??证券发行人合并??金规模????金份额??人赎回等
?金管理人之?的因素?使?金投资?例н符合к述规定投资?例的??金管理人??在
10个交易?内?行调整?法律法规另?规定的???规定? 
?金管理人??对??金的份额??人?中??施?格的监?о管理??据份额??
?中?情况对??金的投资?合?施调整??金管理人??在?个交易? 10:00 前将??
金前一交易?前 10??金份额??人合????例等信息???金托管人 ??金托管人依
法履行投资监督职?? 
?金管理人??自?金合?生效之?起 6个?内使?金的投资?合?例符合?金合?
的???定??金托管人对?金的投资的监督о检查自??金合?生效之?起开始?但?
?金н符合к述第?6 ??? 11 ??? 16 ??? 17?亩规定的??金管理人??自?流?性风险管
理规定?施行之??2017? 10? 1??起 6个?内??调整? 
?й??金托管人?据??法律法规的规定??金合?的?定?对?托管??第十五
条第九款?金投资禁→行??行监督? 
?金托管人通过??监督方式对?金管理人?金投资禁→行??行监督? 
?四??金托管人?据??法律法规的规定??金合?的?定?对?金管理人参о银
行间债券?场?行监督??金管理人?在?金投资?作之前向?金托管人提供符合法律法
规?行业标准的??慎?选?的???金?用的银行间债券?场交易对手???并?定各
交易对手??用的交易结算方式??金管理人??格按照交易对手??的范围在银行间债
券?场选?交易对手??金托管人监督?金管理人是否按?前提供的银行间债券?场交易
对手???行交易??金管理人???半?对银行间债券?场交易对手???结算方式?
行更?????确定前?о??剔除的交易对手??行但尚?结算的交易???按照??
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 96
?行结算?如?金管理人?据?场情况需要临时调整银行间债券?场交易对手???结算
方式的??向?金托管人说明理??并在о交易对手发生交易前 3个工作?内о?金托管
人?商解?? 
 ?金管理人负?对交易对手的资信?制 按?银行间债券?场的交易规??行交易 并?
负?解?因交易对手н履行合?而??的纠??损失??金托管人н??????的任何
法律?任?损失?若?履?的交易对手在?金托管人о?金管理人确定的时间前????
???任???相?法律?任的??金管理人??向相?交易对手追偿??金托管人??
?必要的??о配合??金托管人??据银行间债券?场?交?对合?履行情况?行监督?
如?金托管人??发??金管理人没?按照???定的交易对手或交易方式?行交易时?
?金托管人??时提醒?金管理人??金托管人н??????的相?损失和?任? 
?五 ??金托管人?据??法律法规的规定??金合?的?定 对??金资?净值?算?
?万份?金???收益?7???收益率?算??收资金到???金?用开支?收入确定?
?金收益?配?相?信息披露??金?????料中登载?金业?表?数据等?行监督和
?查? 
????金托管人对?金投资银行?款?行监督? 
??金投资银行?款?符合如л规定? 
1??金管理人??金托管人??о?款银行建立定期对?机制 确???金银行?款业
??目??算的真??准确? 
2??金管理人??按照??法规规定?о?金托管人??款机构签?相?书面???
?金托管人??据??相?法规???对?金银行?款业??行监督о?查??格?查?
复?相?????户资料?投资指???款证?书等??文????履行托管职?? 
3??金管理人о?金托管人在开展?金?款业?时???格遵???金法????作?
法?等??法律法规????家???户管理?利率管理?支付结算等的各亩规定? 
4??金投资银行?款的 ??金管理人??据法律法规的规定??金合?的?定 确?定
符合条?的???款银行的???并?时提供给?金托管人??金托管人?据?对?金投
资银行?款的交易对手是否符合??规定?行监督??金管理人对定期?款提前支?的损
失????? 
 ?七??金托管人对?金投资中期票据的监督 
 1??金管理人管理的?金在投资中期票据前??金管理人享?据法律?法规?监管
部门的规定?制定?格的??投资中期票据的风险?制制?和流?性风险处置预案?并书
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 97
面提供给?金托管人?并?о?金托管人书面?商一???金托管人依据к述文?对?金
管理人投资中期票据的额?和?例?行监督? 
 2?如?来??监管部门发?的法律法规对证券投资?金投资中期票据另?规定的?
??规定? 
 3??金托管人??监督?金管理人在相??金投资中期票据时的法律法规遵?情况?
??制??信用风险?流?性风险处置预案的?善情况???额???例限制的执行情况?
?金托管人发??金管理人的к述?亩??法律法规和?金合??????的规定???
时?书面形式通知?金管理人纠↓??金管理人??极配合和???金托管人的监督和?
查??金管理人?按相?托管??要求向?金托管人?时发?回函?并?时改↓??金托
管人???时对?通知?亩?行复查?督促?金管理人改↓?如果?金管理人?规?亩?
能在限期内纠↓的??金托管人??告中?证监??如果?金托管人?能??履行监督职
??导??金??风险??金托管人????带?任? 
 ?? ??金托管人发??金管理人的к述?亩?投资指?或??投资?作??法律法
规??金合?和?托管??的规定???时?电话提醒或书面提示等方式通知?金管理人
限期纠↓??金管理人??极配合和???金托管人的监督和?查??金管理人收到书面
通知??在л一工作?前?时?对并?书面形式给?金托管人发?回函?就?金托管人的
疑义?行解释或?证?说明?规原因?纠↓期限?并?证在规定期限内?时改↓?在к述
规定期限内??金托管人???时对通知?亩?行复查?督促?金管理人改↓??金管理
人对?金托管人通知的?规?亩?能在限期内纠↓的??金托管人??告中?证监?? 
?九??金管理人?义?配合和???金托管人依照法律法规??金合?和?托管?
?对?金业?执行?查?对?金托管人发?的书面提示??金管理人?在规定时间内答复
并改↓?或就?金托管人的疑义?行解释或?证?对?金托管人按照法律法规??金合?
和?托管??的要求需向中?证监????金监督?告的?亩??金管理人??极配合提
供相?数据资料和制?等? 
?十?若?金托管人发??金管理人依据交易程序??生效的指???法律?行?法
规和????规定?或者???金合??定的???立即通知?金管理人?????的相
?损失??金管理人??? 
?十一??金托管人发??金管理人??大?规行????时?告中?证监???时
通知?金管理人限期纠↓ 并?将纠↓结果?告中?证监???金管理人无↓?理? 拒???
阻挠对方?据?托管??规定行使监督??或采?拖延?欺?等手段妨碍对方?行?效监
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 98
督?情节??或??金托管人提?警告?н改↓的??金托管人??告中?证监?? 
й??金管理人对?金托管人的业??查姓
?一??金管理人对?金托管人履行托管职?情况?行?查??查?亩包括?金托管
人?全?管?金???开设?金??的资金?户和证券?户?复??金管理人?算的?金
资?净值??万份?金???收益?7???收益率??据?金管理人指??理清算交收?
相?信息披露和监督?金投资?作等行?? 
????金管理人发??金托管人擅自挪用?金????对?金???行??管理?
?执行或无故延?执行?金管理人资金??指??泄露?金投资信息等????金法???
金合??????????规定时???时?书面形式通知?金托管人限期纠↓??金托
管人收到通知???时?对并?书面形式给?金管理人发?回函?说明?规原因?纠↓期
限?并?证在规定期限内?时改↓?在к述规定期限内??金管理人???时对通知?亩
?行复查?督促?金托管人改↓??金托管人??极配合?金管理人的?查行??包括但
н限??提交相?资料?供?金管理人?查托管??的?整性和真?性?在规定时间内答
复?金管理人并改↓? 
?й??金管理人发??金托管人??大?规行????时?告中?证监???时通
知?金托管人限期纠↓?并将纠↓结果?告中?证监???金托管人无↓?理??拒??
阻挠对方?据???规定行使监督??或采?拖延?欺?等手段妨碍对方?行?效监督?
情节??或??金管理人提?警告?н改↓的??金管理人??告中?证监?? 
四??金??的?管姓
?一??金???管的原? 
1??金???独立??金管理人??金托管人的固???? 
2??金托管人??全?管?金??? 
3??金托管人按照规定开设?金??的资金?户和证券?户? 
4??金托管人对?托管的н??金???别设置?户 о??金托管人的??业?和?
??金的托管业??行?格的??管理?确??金??的?整о独立? 
5??金托管人按照?金合?和???的?定?管?金?? 如??特殊情况?方?另行
?商解???金托管人???金管理人的指??н得自行?用?处???配??金的任何
资?? н包含?金托管人依据中?证券登?结算?限?任??结算数据??场内交易交收?
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 99
托管资?开户银行扣收结算?和?户维??等?用 ?? 
6?对?因??金投资?生的?收资? ????金管理人负?о????人确定到??
期并通知?金托管人?到???金??没?到??金?户的??金托管人??时通知?金
管理人采?措施?行催收???给?金????损失的??金管理人?负?向????人
追偿?金??的损失??金托管人???必要的??о配合?但对?н??相??任? 
7?除依据法律法规和?金合?的规定???金托管人н得?托第й人托管?金??? 
 ????金募?期间?募?资金的验资 
1??金募?期满或?金停→募?时?募?的?金份额总额??金募?金额??金份额
??人人数符合??金法????作?法?等??规定???金管理人?将属??金??的
全部资金?入?金托管人开立的?金银行?户??时在规定时间内?聘请????证券相
?业?资格的??师????行验资???验资?告???的验资?告?参?验资的 2?
或 2??к中?注???师签?方??效? 
2?若?金募?期限届满?? 能?到?金合?生效的条? ???金管理人按规定?理?
款等??? 
?й??金银行?户的开立和管理 
1??金托管人??金托管人的?义开设资?托管у户 ??管?金??的银行?款??
资?托管у户?时也是?金托管人在法人?中清算模式л??表?托管的包括??金??
在内的??托管资?о中?证券登?结算?限?任???行一?结算的у用?户???户
的开设和管理??金托管人?????金的一???收支活??均需通过?金托管人的资
?托管у户?行? 
2??金银行?户的开立和使用 限??满足开展??金业?的需要??金托管人和?金
管理人н得假借??金的?义开立任何??银行?户??н得使用??金的任何?户?行
??金业???的活?? 
3??金银行?户的开立和管理?符合银行业监督管理机构的??规定? 
4?在符合法律法规规定的条?л ??金托管人??通过?金银行?户?理?金资?的
支付? 
?四??金证券?户和结算备付金?户的开立和管理 
1??金托管人在中?证券登?结算?限?任??к海????深圳??????金开
立?金托管人о??金联?的证券?户? 
2??金证券?户的开立和使用 仅?限?满足开展??金业?的需要??金托管人和?
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 100
金管理人н得?借或??对方?意擅自转??金的任何证券?户??н得使用?金的任何
?户?行??金业???的活?? 
3??金证券?户的开立和证券?户?的?管??金托管人负? ??户资?的管理和?
用??金管理人负?? 
4??金托管人??金托管人的?义在中?证券登?结算?限?任??开立结算备付金
?户?并?表?托管的?金??о中?证券登?结算?限?任??的一?法人清算工作?
?金管理人????极???结算备付金?结算???金?交收?差资金等的收?按照中
?证券登?结算?限?任??的规定执行? 
5?若中?证监?或??监管机构在?托管???立?之?允许?金????投资品种
的投资业????相??户的开立?使用的?若无相?规定???金托管人?照к述??
?户开立?使用的规定执行? 
?五?定期?款?户 
?金??投资定期?款在?款机构开立的银行?户?包括?体或虚拟?户??预留?
鉴?各方商??预留??着便???金的?全?管和?常监督?查的原???款行???
选??金托管人??行?在地的?支机构?对?任何的定期?款投资??金管理人都必享
和?款机构签?定期?款????定?方的?利和义?????作??款指??????
?中必享?如л明确条款 “??款证?书н得被?押或?任何方式被抵押 并?н得用?转?
和背书?? 息到期??或提前支?的??款亩必享??资?托管у户? 明确户??开户行?
??等?? н得?入??任何?户”?如定期?款??中?体?前述条款??金托管人??
拒?定期?款投资的?款指??在?得?款证?书???金托管人?管证?书↓?或者复
????金管理人??在合理的时间内?行定期?款的投资和支????若?金管理人提
前支?或部?提前支?定期?款?若?生息差?即??金??提的资金利息和提前支?时
收到的资金利息差额?? ?息差的处理方法??金管理人和?金托管人?方?商解?? 
?金银行?款?户的管理?符合?中?人民?和?票据法???人民?银行?户结算管
理?法????金管理暂行条例?施?????人民?利率管理规定???支付结算?法???
银行业监督管理机构的??规定? 
???债券托管?户的开设和管理 
?金合?生效? ??金托管人负?向人民银行?行?备 并?在备案通过??据中?人
民银行?银行间?场登?结算机构的??规定????金的?义在中央?债登?结算?限
?任??和银行间?场清算?股份?限??开立债券托管?户???人?户和资金结算?
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 101
户?并?表?金?行银行间?场债券的结算??金管理人负?配合托管人提供备案?开户
的相?资料?并?请?金?入全?银行间?业?借?场?行交易???金管理人在中??
汇交易中心开设?业?借?场交易?户??金管理人和?金托管人???表?金签?全?
银行间债券?场债券回购???? 
?七????户的开立和管理 
1?因业?发展需要而开立的???户 ????据法律法规和?金合?的规定 ???金
托管人负?开立???户按??规定使用并管理? 
2??金管理人?资?托管人?据о期???й方签定的?金融期?投资操作备?录?
?定开立相?期??户?` 
3?法律法规等??规定对相??户的开立和管理另?规定的???规定?理? 
????金??投资的????凭证等的?管 
?金??投资的???物证券?银行?款开户证?书等??凭证??金托管人???
?金托管人的?管??也??入中央?债登?结算?限?任???中?证券登?结算?限
?任??к海???/深圳???或票据营业中心的??管???管凭证??金托管人?
????凭证的购买和转????金管理人和?金托管人???理??金托管人对??金
托管人??机构???效?制的资?н???管?任? 
?九?о?金????的?大合?的?管 
о?金????的?大合?的签署???金管理人负????金管理人?表?金签署
的?о?金????的?大合?的原??别??金管理人??金托管人?管?除???另
?规定???金管理人?表?金签署的о?金????的?大合?包括但н限??金??
??合???金信息披露????金投资业?中?生的?大合???金管理人??证?金
管理人和?金托管人?少各??一份↓?的原???金管理人?在?大合?签署??时?
?密方式将?大合??真给?金托管人?并在й十个工作?内将↓????金托管人处?
?大合?的?管期限??金合??→? 15?? 
对?无法?得?份?к的↓?的??金管理人?向?金托管人提供?盖?章的合??
真?????方?商一??合?原?н得转移? 
五??金资?净值?算和复?姓
?一??金资?净值??万份?金???收益? 7???收益率 
?金资?净值是指?金资?总值?去?金负债?的?值? 
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 102
??金通过???算?金收益并?配的方式?使?金份额净值??在人民? 1.00元?
??金份额净值是?算?金?购о赎回?格的?础??家另?规定的???规定? 
?金管理人?工作??算?金资?净值??万份?金???收益? 7???收益率?
??金托管人复?无误??按规定?告? 
???复?程序 
?金管理人??值?对?金资??行?值??将?金资?净值??万份?金???收
益? 7???收益率结果发??金托管人???金托管人复?无误????金管理人对?
??? 
???金份额??人??的?管姓
?金份额??人???少?包括?金份额??人的??和??的?金份额??金份额
??人????金登?机构?据?金管理人的指?编制和?管??金管理人和?金托管人
??别?管?金份额??人?? ???期н少? 15??如н能妥善?管 ??按相?法规?
??任? 
在?金托管人要求或编制半??和??前 ??金管理人?将??资料?交?金托管人?
н得无故拒?或延误提供?并?证?的真?性?准确性和?整性??金托管人н得将??
管的?金份额??人??用??金托管业???的??用途?并?遵??密义?? 
七?托管??的?更??→姓
?一?托管??的?更程序 
????方??人??商一????对???行修改?修改?的?????内容н得
о?金合?的规定?任何?突??金托管??的?更??中?证监?备案? 
????金托管???→??的情形 
1??金合??→? 
2??金托管人解散?依法被撤销?破?或????金托管人接管?金资?? 
3??金管理人解散?依法被撤销?破?或????金管理人接管?金管理?? 
4?发生法律法规或?金合?规定的?→?亩? 
????解?方式姓
因????生或о之相?的????方??人?通过?商?调解解???商?调解н
能解?的??任何一方??将??提交????的中????济?易仲裁????按照?
工银瑞信?金快线???场?金


更?的招募说明书 
 
 103
时?效的仲裁规??行仲裁?仲裁地点?????仲裁裁?是?局的?对仲裁各方??人
均???束力?仲裁????方??? 
??处理期间??方??人?恪??金管理人和?金托管人职??各自继续忠??勤
勉???地履行?金合?和?托管??规定的义??维??金份额??人的合法?益? 
????中?法律管辖?