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工银瑞信添慧债券型证券投资?金拓
更新的招募说明书拓
?该代令9 ?第 令 ??拓
拓
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?金管理人?工银瑞信?金管理?限??拓
?金托管人?к海浦东发展银?股份?限??拓
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工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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重要提示拓
拓
??金?中?证券监督管理?员?该代令8?令令?该详?证监许?ǐ该代令8ǐ令944?文注?募??
??金?金合??2019?6?11?起↓式生效?拓
?金管理人?证?招募说明书的内容真??准确??整??招募说明书?中?证监?注
? 但?中?证监?对??金募?的注? 并?н表明?对??金的?值和收益作???性判断
或?证 也?н表明投资???金没?风险?中?证监?н对?金的投资?值??场前?等作
???性判断或者?证?拓
投资?风险?投资者认购?或?购??金份额时?认真阅??招募说明书和?金?品资
料概要?全面认识??金?品的风险收益特???充?考虑投资者自身的风险??能力?并
对认购?或?购??金的意愿?时机?数?等投资??作?独立?策??金管理人提醒投资
者?金投资的ā买者自负ā原??在投资者作?投资?策???金?营状况о?金净值??
导?的投资风险??投资者自?负??拓
??金投资?证券?场??金净值?因?证券?场波?等因素?生波??投资者在投
资??金前??全面了解??金的?品特性?理性判断?场?并???金投资中??的各
类风险?包括??场风险?利率风险?信用风险??投资风险?流?性风险?操作风险?
??金特?的风险???风险?拓
??金?一投资者???金份额数н得超过?金份额总数的 50%?但在?金?作过程
中因?金份额赎回等?金管理人无法???制的情形导?超过 50%的除??法律法规?监
管机构另?规定的???规定? 
??金?债券型?金??长期?均风险和预期收益率??股票型?金?混合型?金?
高????场?金?拓
??金的投资范围?债券?包括?债?央?票据?金融债?地方?府债?企业债??
?债?短期融资券?超短期融资券?中期票据???债??府支?机构债券?证券??短
期??债券??转换债券?含??离交易?转债 ???交换债券 ??资?支?证券?银??
款??业???债券回购等非?益类金融工????债期????金?投资??内依法发
?к?交易的股票? 包括中小板?创业板????中?证监?允许?金投资的股票 ???证
等?益类投资品种??法律法规或中?证监?允许?金投资的??金融工??拓
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































更新的招募说明书 
 
??金投资?合资??置?例?投资?债券资?的?例н???金资?的 8代变??个
交易???在扣除?债期?合?需缴纳的交易?证金??????н???金资?净值的
拨变的?金或到期?在一??内的?府债券??中?金н包括结算备付金????证金??
收?购款等?拓
法律法规或监管机构??允许?金投资的??品种??金管理人在履???程序??
??将?纳入投资范围??投资?例遵循届时?效法律法规或相?规定?拓
??金发?面值?人民? 令.代代 元?在?场波?因素影响л?? ?金净值?能??发?
面值???金投资者??能???损?拓
?金的过?业?并н预示??来表??拓
?金管理人管理的?它?金的业?并н构?对??金业?表?的?证??金管理人依照
恪?职??诚?信用?谨慎勤勉的原?管理和?用?金???但н?证?金一定盈利?也н
?证最?收益?拓
??金??更新招募说明书仅?据该代令9?9?令?生效的?信息披露?法????金合???
?托管???的修??更新?招募说明书?前言?释义??金的募???金合?的生效??
金份额的?购о赎回??金的收益о????金的??о????金的信息披露?法律文?
摘要等章节内容?并更新?金管理人?要人员情况?к述内容更新截→??该代令9?令代?令拨
??拓
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拓 拓
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目


录 
一??言 ................................................................................................................................... 1 
??释义 ................................................................................................................................... 2 
й??金管理人 ....................................................................................................................... 6 
四??金托管人 ..................................................................................................................... 16 
五?相?服?机构 ................................................................................................................. 22 
???金的募? ..................................................................................................................... 24 
七??金合?的生效 ............................................................................................................. 24 
???金份额的?购?赎回о转换 ..................................................................................... 26 
九??金的投资 ..................................................................................................................... 37 
十??金的?? ..................................................................................................................... 44 
十一??金资??值 ............................................................................................................. 45 
十???金的?用о税收 ..................................................................................................... 51 
十й??金的收益о?? ..................................................................................................... 53 
十四??金的??о?? ..................................................................................................... 55 
十五??金的信息披露 ......................................................................................................... 56 
十???金的风险揭示 ......................................................................................................... 62 
十七??金合?的?更??→о?金??的清算 ............................................................. 66 
十???金合?的内容摘要 ................................................................................................. 68 
十九??金托管??的内容摘要 ......................................................................................... 68 
?十?对?金份额??人的服? ......................................................................................... 68 
?十一?招募说明书???查阅方式 ................................................................................. 71 
?十??备查文? ................................................................................................................. 71 
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































更新的招募说明书 
 
1 
 
一??言拓
?工银瑞信添慧债券型证券投资?金更新的招募说明书?? ?л简?ā?招募说明书ā
或ā招募说明书ā? 依据?中?人民?和?证券投资?金法?? ?л简?ā??金法?ā???证
券投资?金销?管理?法?? ?л简?ā?销??法?ā????开募?证券投资?金?作管理
?法?? ?л简?ā??作?法?ā????开募?证券投资?金信息披露管理?法?进?л简?
ā?信息披露?法?ā远???开募?开?式证券投资?金流?性风险管理规定?? ?л简?
ā?流?性风险管理规定?ā??????法律法规???工银瑞信添慧债券型证券投资?金
?金合??? ?л简?ā?金合?ā? 编写?拓
?招募说明书阐述了工银瑞信添慧债券型证券投资?金的投资目标?策略?风险??
率等о投资者投资?策??的全部必要?亩?投资者在作?投资?策前???阅??招募
说明书?拓
?金管理人???招募说明书н?在任何虚假?载?误导性陈述或者重大遗漏?并对
?真?性?准确性??整性??法律?任?拓
??金?据?招募说明书?载明的资料?请募???招募说明书?工银瑞信?金管理
?限??解释???金管理人没??托或授?任何??人提供?在?招募说明书中载明的
信息?或对?招募说明书作任何解释或者说明?拓
?招募说明书?据??金的?金合?编写?并?中?证监?注???金合?是?定?
金合???人之间?利?义?的法律文???金投资者自依?金合??得?金份额?即?
??金份额??人和?金合?的??人?????金份额的???身即表明?对?金合?
的?认和接??并按照??金法???金合??????规定???利???义???金投
资者欲了解?金份额??人的?利和义?????查阅?金合??拓
招募说明书???金?品资料概要的编制?披露?更新等内容?将н晚? 该代该代 ? 9
? 令 ?起执??拓
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拓
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































更新的招募说明书 
 
2 
 
拓
??释义拓
在?招募说明书中?除非文意另??指?л?词语或简???如л含义?拓
令??金或??金?指工银瑞信添慧债券型证券投资?金拓
该??金管理人?指工银瑞信?金管理?限??拓
详??金托管人?指к海浦东发展银?股份?限??拓
4??金合??指?工银瑞信添慧债券型证券投资?金?金合???对?金合?的任何
?效修?和补充拓
拨?托管?? 指??金管理人о?金托管人就??金签?之?工银瑞信添慧债券型证券
投资?金托管????对?托管??的任何?效修?和补充拓
绩?招募说明书或?招募说明书?指?工银瑞信添慧债券型证券投资?金招募说明书?
??更新拓
绪??金份额发??告?指?工银瑞信添慧债券型证券投资?金?金份额发??告?拓
8?法律法规 指?中????效并???施的法律???法规?规范性文???法解释?
??规章????对?金合???人???力的?定????通知等拓
9???金法?? 指 该代代详 ? 令代 ? 该8 ??第十届全?人民?表大?常??员?第五??
?通过 并??该代令该?令该?该8?第十一届全?人民?表大?常??员?第й十???修??
自 该代令详 ? 绩 ? 令 ?起?施的?并? 该代令拨 ? 4拓? 该4 ?第十?届全?人民?表大?常??
员?第十四????全?人民?表大?常??员???修改积中?人民?和?港口法己等七
部法律的?定?修改的?中?人民?和?证券投资?金法??颁?机?对?н时做?的修
?拓
令代??销??法?? 指中?证监? 该代令详 ? 详 ? 令拨 ?颁???? 绩 ? 令 ??施的?证券
投资?金销?管理?法??颁?机?对?н时做?的修?拓
令令??信息披露?法??指中?证监? 该代令9 ? 绪? 该绩 ?颁??? ? 9? 令??施的??
开募?证券投资?金信息披露管理?法??颁?机?对?н时做?的修?拓
令该???作?法?? 指中?证监? 该代令4 ? 绪 ? 绪 ?颁???? 8? 8??施的??开募
?证券投资?金?作管理?法??颁?机?对?н时做?的修?拓
令详??流?性风险管理规定?? 指中?证监? 该代令绪 ? 8 ? 详令 ?颁??? ? 令代 ? 令 ??
施的??开募?开?式证券投资?金流?性风险管理规定??颁?机?对?н时做?的修
?拓
令4?中?证监??指中?证券监督管理?员?拓
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































更新的招募说明书 
 
3 
 
令拨?银?业监督管理机构?指中?人民银?和/或中?银??险监督管理?员?拓
令绩??金合???人?指??金合?????据?金合????利并??义?的法律
?体?包括?金管理人??金托管人和?金份额??人拓
令绪?个人投资者?指依据??法律法规规定?投资?证券投资?金的自然人拓
令8?机构投资者?指依法??投资证券投资?金的?在中?人民?和?境内合法登?
并?续或????府部门批准设立并?续的企业法人??业法人?社?团体或????拓
令9?合格境?机构投资者?指符合相?法律法规规定??投资?在中?境内依法募?
的证券投资?金的中?境?的机构投资者拓
该代?投资人?投资者?指个人投资者?机构投资者和合格境?机构投资者??法律法
规或中?证监?允许购买证券投资?金的??投资人的合?拓
该令??金份额??人?指依?金合?和招募说明书合法?得?金份额的投资人拓
该该??金销?业??指?金管理人或销?机构?传???金?发??金份额??理?
金份额的?购?赎回?转换?转托管?定期定额投资等业?拓
该详?销?机构?指工银瑞信?金管理?限????符合?销??法?和中?证监?规
定的??????得?金销?业?资格并о?金管理人签?了?金销?服?????理?
金销?业?的机构拓
该4?登?业??指?金登???管?过户?清算和结算业???体内容包括投资人?
金?户的建立和管理??金份额登???金销?业?的确认?清算和结算??理发?红利?
建立并?管?金份额??人??和?理非交易过户等拓
该拨?登?机构?指?理登?业?的机构??金的登?机构?工银瑞信?金管理?限?
?或接?工银瑞信?金管理?限???托???理登?业?的机构拓
该绩??金?户?指登?机构?投资人开立的??录???的??金管理人?管理的?
金份额余额????情况的?户拓
该绪??金交易?户?指销?机构?投资人开立的??录投资人通过?销?机构?理认
购??购?赎回?转换?转托管?定期定额投资等业?而引起的?金份额???结余情况
的?户拓
该8??金合?生效??指?金募?达到法律法规规定??金合?规定的????金管
理人向中?证监??理?金备案手续???并获得中?证监?书面确认的?期拓
该9??金合??→??指?金合?规定的?金合??→???????金??清算?
??清算结果?中?证监?备案并???告的?期拓
详代??金募?期?指自?金份额发?之?起?发?结?之?→的期间?最长н得超过
详 个?拓
详令??续期?指?金合?生效??→之间的н定期期限拓
详该?工作??指к海证券交易??深圳证券交易?的↓常交易?拓
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更新的招募说明书 
 
4 
 
详详?切??指销?机构在规定时间?理投资人?购?赎回或??业??请的开??拓
详4?切连次 ??指自 切?起第 次 个工作?进н包含 切?远拓
详拨?开???指?投资人?理?金份额?购?赎回或??业?的工作?拓
详绩?开?时间?指开???金接??购?赎回或??交易的时间段拓
详绪??业?规??? 指?工银瑞信?金管理?限??证券投资?金注?登?业?规???
是规范?金管理人?管理的开?式证券投资?金登?方面的业?规????金管理人和投
资人??遵?拓
详8?认购?指在?金募?期内?投资人?据?金合?和招募说明书的规定?请购买?
金份额的??拓
详9??购?指?金合?生效??投资人?据?金合?和招募说明书的规定?请购买?
金份额的??拓
4代?赎回?指?金合?生效???金份额??人按?金合?和招募说明书规定的??
要求将?金份额兑换??金的??拓
4令?销?服???指??金资?中?提的?用???金?场?广?销????金份额
??人服?的?用拓
4该??金份额类别?指??金?据认购/?购?用?赎回?用?销?服??收?方式的
н??将?金份额??н?的类别?在投资人认购/?购时收?认购/?购?用?赎回时收
?赎回?用?фн??类别?金资?中?提销?服??的??? 致类?金份额?在投资人
认购/?购时н收?认购/?购?用?赎回时收?赎回?用?ф??类别?金资?中?提销
?服??的??? 件类?金份额拓
4详??金转换?指?金份额??人按照?金合?和?金管理人届时?效?告规定的?
???请将????金管理人管理的?某一?金的?金份额转换??金管理人管理的??
?金?金份额的??拓
44?转托管?指?金份额??人在??金的н?销?机构之间?施的?更???金份
额销?机构的操作拓
4拨?定期定额投资???指投资人通过??销?机构提??请??定?期?购??扣
款金额?扣款方式??销?机构??期?定扣款?在投资人指定银??户内自???扣款
??理?金?购?请的一种投资方式拓
4绩?巨额赎回 指???金?个开?? ??金净赎回?请进赎回?请份额总数?к?金转
换中转??请份额总数?扣除?购?请份额总数??金转换中转入?请份额总数?的余额远
超过к一开???金总份额的 令代变拓
4绪?元?指人民?元拓
48??金收益?指?金投资?得红利?股息?债券利息?买?证券?差?银??款利
息????的??合法收入?因?用?金??带来的??和?用的节?拓
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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5 
 
49??金资?总值?指?金拥?的各类??证券?银??款?息??金?收款亩??
?资?的?值总和拓
拨代??金资?净值?指?金资?总值?去?金负债?的?值拓
拨令??金份额净值?指?算??金资?净值除??算??金份额总数拓
拨该??金资??值?指?算评??金资?和负债的?值??确定?金资?净值和?金
份额净值的过程拓
拨详?指定媒??指中?证监?指定的用???信息披露的全?性?刊?指定?联网网
站?包括?金管理人网站??金托管人网站?中?证监??金电子披露网站?等媒?拓
拨4?н??力?指?金合???人н能预??н能避免фн能克服的????拓
拨拨?流?性?限资??指??法律法规?监管?合?或操作障碍等原因无法?合理?
格????的资? 包?括但н限?到期?在 令代 个交易??к的逆回购о银?定期?款? 含
???定???提前支?的银??款 ??停牌股票?流通?限的新股?非?开发?股票?资
?支?证券?因发?人债???无法??转?或交易的债券等拓
拨绩?摆?定?机制 指????金遭遇大额?购赎回时 通?过调整?金份额净值的方式?
将?金调整投资?合的?场??????给???购?赎回的投资者??而?少对???
金份额??人利益的н利影响?确?投资者的合法?益н?损害并得到??对?拓
拨绪??金?品资料概要?指?工银瑞信添慧债券型证券投资?金?金?品资料概要?
??更新?招募说明书???金?品资料概要的编制?披露?更新等内容?将н晚? 该代该代
? 9? 令 ?起执??拓
拓
拓
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拓
й??金管理人拓
?一??金管理人概况拓
???工银瑞信?金管理?限??拓
??????西城?金融大街 拨??? 拨? 绩层? 拨 ? 绩代令?? 拨? 绪层? 拨? 绪代令?
? 拨? 8 层? 拨? 8代令?? 拨? 9 层? 拨? 9代令拓
??地址????西城?金融大街 拨?新盛大厦 致? 绩-9 层拓
邮?编码?令代代代详详拓
法定?表人?王海璐拓
?立?期?该代代拨 ? 绩 ? 该令 ?拓
批准设立机??中?证监?拓
批准设立文??中?证监?证监?金?后该代代拨逐9详 ?拓
?营范围??金募???金销??资?管理?中?证监?许?的??业?拓
??形式??限?任??拓
注?资???亿元人民?拓
联系人?朱碧艳拓
联系电话?4代代-8令令-9999拓
股?结构?中?工商银?股份?限?????注?资?的 8代变?瑞士信?银?股份?
限?????注?资?的 该代变?拓
?续期间??续?营拓
????要人员情况拓
令?董???员拓
郭特?女士?董?长?博士??任工银瑞信?金管理?限??总?理?历任中?工商
银?总?商业信?部?资金??部副处长 中??工商银?总?资?托管部处长?副总?理?拓
退i外h且刘速拓替刘天i次 先生?董??瑞士信?董?总?理???地?资?管理?管?拓替刘天i次
先生负?制定和指导???资?管理战略?包括销???品和合作?伴?系??还о机构
和?人银?密?合作 ??提供资?管理投资解?方案?拓在 该代令令 ? 8 ??入瑞士信?之前 拓?
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































更新的招募说明书 
 
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替刘天i次 先生是 致账i且件败刘账货拓件且责i货且速 的首席执???致账i且件败刘账货拓件且责i货且速 是一家??香港的对
??金 培财培??之前???在 读i货刘拓件且责i货且速 和英?曼?团?任投资?合?理?替刘天i次 先生
也是 退刘货败财责财速i货且次拓有刘次货质败刘拓弃且败货次刘败账 的联合创始人?拓?在流?和非流?性另类投资?业
拥?超过 该代 ?的?验?替刘天i次 先生?业?美???法??大学沃亯商学院?并获得?济学
理学士学??拓
王海璐女士?董??硕士??任工银瑞信?金管理?限??党?书??总?理?令99绪
? 绪 ?开始先?在中?工商银?总?管理信息部?????金融?场部工作 该?代令代 ? 9 ?
? 该代令9 ? 令 ?任中?工商银?总?金融?场部副总?理?该代令9 ??入工银瑞信?金管理
?限???拓
王一心女士?董??高??济师?中?工商银?战略管理о投资者?系部高?у家?
у职董??历任中?工商银?у亩融资部???业??部?营业部?副总?理?中?工商
银?营业部拓历任副处长?处长?中?工商银?总??术改?信?部?理?拓
王莹女士?董??高???师?中?工商银?战略管理о投资者?系部高?у家?у
职派?董??? 该代代4 ? 令令 ?获得??内???注?内部??师?件刘败货i则i刘北拓I次货刘败次且速拓
致质北i货财败远拓资格证书?历任中?工商银???业?部?汇清算处负?人 中??工商银?清算
中心?汇清算处负?人?副处长 中??工商银?稽?监督局?汇业?稽?处副处长?处长?
中?工商银?内部??局境?机构??处处长?工?悉???内部??师?风险у家?拓
??强先生?独立董???济学博士?к海??大学?济学院院长?к海??大学高
等研究院院长?美?德州 致&退 大学?济系 致速则败刘北拓培.拓件h且速k 讲席教授?首批中?部ā千人
??ā入选者???家特聘у家?首批人文社?科学长?学者讲?教授??任к海?人民
?府特聘?策咨询у家?中?留美?济学??长?令99令-令99该??该代代绩 ?被??尔街电??
??中?大?十大最?影响力的?济学家之一??要研究领域包括?济理论?激励机制设
??中??济等?拓拓
致速且次拓读拓分造i货h 先生?独立董??法学学士?香港???士?香港律师??律师?历任
?亦香港?限??副董?长??富?股?限??董?长?香港大学法律у业讲师?恒生指
数亮??员??员 香?港?院管理局??金???托人 香?港证监?程序复检?员??员?
香港?府?济亮??员?发展局?员 香?港联合交易?新?场发展工作小??席?? 被??
洲金融??志评?ā??银?家ā?拓
程凤朝先生?独立董??管理学博士???湖?大学博士生导师?中?社?科学院研
究生院硕士生导师?中?к?????并购融资?员?副?任?员?获湖?大学管理学博
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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士学??金融科学研究员?高???师?中?注???师?中?注?资?评?师?拓
拓
该?监???员拓
郑剑锋先生?监??金融学科学?硕士?该代代拨 ? 令该 ?起?郑剑锋先生任职?中?工
商银?监??????先??任综合管理处处长?监督у员和监?????副?任??要
负?风险?内??董?高管履职的监督检查工作?该代令4 ? 绩 ?起?郑剑锋先生被任命?中
?工商银?战略管理о投资者?系部?团派驻子??董监????高?у家?у职派?董
??拓
黄敏女士?监??金融学学士?黄敏女士? 该代代绩 ??入 件败刘北i货拓分质i账账刘拓诺败财质责拓进瑞士
信??团远 先???任全球投资银?战略部?理副总裁????投资银?战略部副总裁?中
??执?首席?营??资?管理大中??首席?营?迟?任资?管理中??负?人?拓
洪波女士?监??硕士?致件件致拓非执业?员?该代代拨 ?? 该代代8 ?任?永?明??师??
?高???员?该代代8 ?? 该代代9 ?任民生证券?限?任??监察稽?总部业??管?该代代9
? 绩 ??入工银瑞信法律合规部??任内?稽?部总监?拓
?莹女士?监??硕士?该代代代 ?? 该代代9 ?任职?中?人民大学?历任副科长?科长?
校团?副书??该代代9 ?? 该代令令 ?就职?????教工??任?部处副调研员?该代令令 ??
入工银瑞信战略发展部??任人力资源部总监?拓
章琼女士?监??硕士?该代代令 ?? 该代代详 ?任职?富?证券??部?该代代详 ?? 该代代拨
?任职?银河?金??任注?登?у员?该代代拨 ??入工银瑞信?作部??任中央交易?总
监?拓
详?高?管理人员拓
王海璐女士?总?理?简历?к?拓
朱碧艳女士 硕?士 ???注?内部??师 ??任工银瑞信?金管理?限??党??员?
督察长??任工银瑞信投资管理?限??监??令99绪ˉ令999 ?中??融信托投资??证券
总部?理 该?代代代ˉ该代代拨 ?中??融资?管理??投资银?部?证券业?部高?副?理?该代代拨
??入工银瑞信?金管理?限???拓
杜海涛先生?硕士??任工银瑞信?金管理?限??副总?理??任工银瑞信资?管
理?????限??董??令99绪 ? 绪 ?? 该代代该 ? 9 ??任职?长城证券?限?任???
历任职员?债券?金融工程?研究员?该代代该 ? 令代 ?? 该代代详 ? 拨 ??任职??盈?金管理
?限???历任研究员??金?理?理?该代代详 ? 绩 ?? 该代代绩 ? 详 ??任职?招商?金管
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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9 
 
理?限???历任研究员??金?理?该代代绩 ??入工银瑞信?金管理?限???拓
赵紫英女士?博士??任工银瑞信?金管理?限??党??员?副总?理??任工银
瑞信?金管理?限??首席信息??工银瑞信投资管理?限??董? 令?989拓? 8拓?? 令99详拓
? 拨拓??任职?中?工商银?海淀支??????业??令99详 ? 绩拓?? 该代代该拓? 4拓??
任职?中?工商银????????业?部 历?任综合科科长???业?部副总?理 该?代代该
? 拨 ?? 该代代拨 ? 绩? 任?职?中?工商银?牡??中心 历?任?场营销部副总?理?清算
部副总?理?该代代拨 ??入工银瑞信?金管理?限???拓
郝炜先生?硕士??任工银瑞信?金管理?限??党??员?副总?理??任工银瑞
信资?管理?????限??董??工银瑞信投资管理?限??董??该代代令 ? 4 ?? 该代代拨
? 绩 ??任职?中?工商银?资?托管部?该代代拨 ??入工银瑞信?金管理?限???拓
4???金?金?理拓
何?红女士 令?该?证券?业?验??任广发证券股份?限??债券研究员 该?代代9??入
工银瑞信??任固定收益部副总监?该代令令?该?令代?????任工银四季收益债券型?金?
金?理?该代令令?令该?该绪??该代令拨?令?令9???任工银??混合?金?金?理?该代令该?令令?
令4?????任工银信用纯债债券?金?金?理?该代令详?详?该9?????任工银瑞信?业
债债券?金?金?理 该?代令详?拨?该该??? ??任工银信用纯债一?定期开??金?金?理?
该代令详?绩?该4?起?该代令8?该?该详???任工银信用纯债??定期开??金?金?理?该代令拨
?令代?该绪?起????任工银丰收回?灵活?置混合型?金?金?理?该代令绩?9?令该?起?
???任工银瑞信瑞?纯债债券型证券投资?金?金?理?该代令8?绪?该拨?起????任工
银瑞信添祥一?定期开?债券型证券投资?金?金?理?该代令8?绪?该绪?????任工银瑞
信银和利混合型证券投资?金?金?理?该代令9?4?详代?????任工银瑞信尊利中短债债
券型证券投资?金?金?理?该代令9?绩?令令?????任工银瑞信添慧债券型证券投资?金
?金?理?拓
拨?投资?策?员??员拓
王海璐女士?简历?к?拓
杜海涛先生?投资?策?员??任?简历?к?拓
?炳珅先生 令?拨 ?证券?业?验?? 任中信建投证券?限??研究员 该?代代绪 ??入工
银瑞信??任?益投资总监?该代令该 ? 该 ? 令4 ?????任工银瑞信添颐债券型证券投资
?金?金?理 该?代令详 ? 令? 令8 ?????任工银瑞信?利债券型证券投资?金?金?理?
该代令详? 令? 该8?? 该代令4? 令该? 拨? ??任工银瑞信 绩代?理?债券型?金?金?理 该?代令4
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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? 令? 该代 ?? 该代令8 ? 8? 该8 ? ??任工银瑞信红利混合型证券投资?金?金?理 该?代令4
? 令? 该代 ?? 该代令绪 ? 拨? 该绪 ???任工银瑞信?心?值混合型证券投资?金?金?理?
该代令4 ? 令代 ? 该详 ?????任工银瑞信研究精选股票型证券投资?金?金?理?该代令4 ?
令令 ? 令8 ?? 该代令8 ? 8 ? 该8 ???任工银?疗?健?业股票型?金?金?理?该代令拨 ? 该
? 令绩 ?? 该代令绪 ? 令该 ? 该该 ? ??任工银战略转型?题股票?金?金?理 该?代令绪 ? 4? 令该
?? 该代令8 ? 令该 ? 该8 ???任工银瑞信中?制? 该代该拨 股票型证券投资?金?金?理?拓
欧?凯先生 令?绪 ?证券?业?验?? 任中海?金管理?限???金?理 该?代令代 ??入
工银瑞信??任固定收益投资总监?该代令代 ? 8 ? 令绩 ?????任工银瑞信?利债券型证
券投资?金?金?理 该?代令令 ? 令该 ? 该绪 ?? 该代令绪 ? 4 ? 该令 ??任工银??混合?金?金
?理?该代令详 ? 该 ? 绪 ?? 该代令绪 ? 该 ? 绩 ??任工银?? 该 ?混合型发起式?金进自 该代令绩
? 该 ? 令9 ?起?更?工银瑞信??精选混合型证券投资?金远?金?理?该代令详 ? 绩 ? 该绩
?? 该代令8 ? 该? 该绪 ???任工银瑞信?? 详?混合型?金?金?理迟拓该代令详 ? 绪? 4 ??
该代令8 ? 该? 该详 ? ??任工银信用纯债??定期开??金?金?理 该?代令4 ? 9? 令9 ?起?
???任工银新?富灵活?置混合型?金?金?理?该代令拨 ? 拨? 该绩 ?起? 该代令8 ? 绩 ? 拨
???任工银丰盈回?灵活?置混合型?金?金?理?拓
黄?乐先生 令?绩 ?证券?业?验?先?在?相投资亮??限???任研究员??信证
券?济研究??任资深?析师??信证券资?管理总部?任投资?理?研究员 该?代令代 ??
入工银瑞信??任?益投资总监?该代令令 ? 令令 ? 该详 ?????任工银瑞信?题策略混合型
证券投资?金?金?理?该代令详 ? 9 ? 该详 ?? 该代令9 ? 该 ? 令详 ???任工银瑞信精选?衡
?金?金?理 该?代令4 ? 令代 ? 该该 ?? 该代令绪 ? 令代 ? 9???任工银高端制??业股票型?
金?金?理 该?代令拨 ? 4 ? 该8 ?? 该代令8 ? 详 ? 该 ???任工银新材料新能源?业股票型?
金?金?理 该?代令绩 ? 令 ? 该9 ?? 该代令8 ? 令令 ? 详代 ???任工银瑞信?家战略?题股票型
?金?金?理?该代令绪 ? 4 ? 该令 ?? 该代令9 ? 令 ? 该4 ???任工银瑞信?联网?股票型证
券投资?金?金?理?该代令8 ? 详 ? 该8 ?????任工银瑞信中小盘?长混合型证券投资
?金?金?理 该?代令8 ? 绩? 拨 ?????任工银瑞信高端制??业股票型证券投资?金?
金?理?拓
李剑峰先生迟令绩 ?证券?业?验??任中央?债登?结算?限?任??业??理?高
?副?理 该?代代8 ??入工银瑞信??任固定收益研究员??任固定收益投资总监???金
投资中心总?理?拓
郝康先生 该?令 ?证券?业?验?先?在澳大利?首源投资管理???任?金?理?在
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联和?通投资亮?管理???任执?董??在工银瑞信?任??业?总监?在工银瑞信资
?管理?????限???任副总?理?该代令绩 ??入工银瑞信?金管理?限????任?
益投资总监??任工银瑞信????副总?理?该代令绩 ? 令该 ? 详代 ?????任工银瑞信沪
港深股票型证券投资?金?金?理?该代令绪 ? 令令 ? 9 ?????任工银瑞信沪港深精选灵
活?置混合型证券投资?金?金?理?该代令8 ? 拨 ? 令代 ?????任工银瑞信新?济灵活
?置混合型证券投资?金?Q号II??金?理?该代令8 ? 令该 ? 该拨 ?????任工银瑞信红利
??灵活?置混合型证券投资?金?金?理?拓
石↓?先生?硕士??任工银瑞信?金管理?限??投资总监?令99代 ?? 令99拨 ??
任职?荷?银???????任?理?令99拨 ?? 该代代该 ??任职???大和投资信托?香
港??限????任资深投资?理?该代代详 ?? 该代代4 ??任职??湾英??诚投资信托?
???任投资总监?该代代4 ?? 该代代绩 ??任职??湾汇丰中?投资信托????任投资管
理部副总裁?该代代绩 ?? 该代代8 ??任职??联??金管理?限????任副总?理?投资
总监 该?代代8 ?? 该代令详 ? 任?职??湾?亪投资信托?? ??任副总?理?投资总监 该?代令4
?? 该代令绩 ??任职??湾中?人寿?险?限????任全球?益?场负?人?该代令绪 ??
该代令8 ? 绩??任职?尤梅投资????任??董?总?理?拓
朱碧艳女士?简历?к?拓
章?先生 令?该 ?证券?业?验?复?大学理论物理学у业博士?英?剑桥大学管理学
研究生??先?在к海?狮津泉投资咨询?限???任数??析师?在??资?管理?限
???任??投资?理?在?泰?金管理?限???任指数投资?长???执?总监??
该代令4 ??入工银瑞信??任指数投资中心总?理?拓
к述人员之间均н?在?亲属?系?拓
?й??金管理人的职?拓
令?依法募?资金??理?金份额的发?和登????拓
该??理?金备案手续?拓
详?对?管理的н??金???别管理??别?????证券投资?拓拓
4?按照?金合?的?定确定?金收益??方案??时向?金份额??人??收益?拓
拨????金???算并编制?金?????告?拓
绩?编制季??告?中期?告和???告?拓拓
绪??算并?告?金净值信息?确定?金份额?购?赎回?格?拓
8??理о?金??管理业?活???的信息披露?亩?拓拓
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9?按照规定召??金份额??人大??拓
令代????金??管理业?活?的?录?????表和??相?资料?拓
令令???金管理人?义??表?金份额??人利益?使?讼?利或者?施??法律?
??拓拓
令该?中?证监?规定的??职??拓
?四??金管理人??拓
令?? ?金管理人将?据?金合?的规定 按?照招募说明书?明的投资目标?策略?限
制等全?处理??金的投资?拓
该???金管理人н?????证券法?的???并建立健全内部?制制??采??效
措施??→???证券法???的发生?拓
详???金管理人н??????金法?的???并建立健全内部?制制??采??效
措施??证?金??н用?л?投资或者活??拓
?令??销证券?拓
?该???规定向?人?款或者提供???拓
?详?????无限?任的投资?拓
?4?买????金份额?但是中?证监?另?规定的除??拓
?拨?向?金管理人??金托管人?资?拓
?绩???内幕交易?操纵证券交易?格???н↓?的证券交易活??拓
?绪?法律???法规??规定和中?证监?规定禁→的??活??拓
?金管理人?用?金??买??金管理人??金托管人???股股东????制人或
者о??重大利害?系的??发?的证券或者?销期内?销的证券?或者????重大?
联交易的???符合??金的投资目标和投资策略?遵循?金份额??人利益?先原??
?范利益?突?建立健全内部?批机制和评?机制?按照?场??合理?格执??相?交
易必享?先得到?金托管人?意?并按法律法规??披露?重大?联交易?提交?金管理
人董?????并?过й?之??к的独立董?通过??金管理人董????少?半?对
?联交易?亩???查?拓
4?? ?金管理人将?强人员管理 强??职业操? 督?促和??员工遵??家??法律?
法规??业规范?诚?信用?勤勉???н???л???拓
?令?将?固???或者?人??混???金????证券投资?拓
?该?н??地对??管理的н??金???拓
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?详?利用?金??或职?之便??金份额??人??的第й人牟?利益?拓
?4?向?金份额??人?规??收益或者??损失?拓
?拨?侵??挪用?金???拓
?绩 泄?露因职?便利获?的??开信息?利用?信息??或者明示?暗示?人??相
?的交易活??拓
?绪?玩忽职??н按照规定履?职??拓
?8??它法律法规????院证券监督管理机构禁→的???拓
拨??金?理??拓
?令 依?照??法律?法规和?金合?的规定?? 着谨慎的原???金份额??人谋?
利益?拓
?该?н利用职?之便?自??被?理人?被?表人???人或任何??第й人谋?н
?利益?拓
?详 н?泄漏在任职期间知悉的??证券??金的商业秘密??尚?依法?开的?金投
资内容??金投资??等信息?拓
?4?н?任何形式?除?金管理人??的????或个人??证券交易?拓
?五??金管理人的内部?制制?拓
令?内部?制的原?拓
?令?健全性原??内部?制??包括??的各亩业??各个部门或机构和各?人员?
并涵盖到?策?执??监督??馈等各个?节?拓
?该??效性原??通过科学的内?手段和方法?建立合理的内?程序?维?内?制?
的?效执??拓
?详?独立性原???金管理人各机构?部门和岗?职?????相对独立??金管理
人?金资??自?资????资?的?作???离?拓
?4?相?制?原???金管理人内部部门和岗?的设置?????明?相?制衡?拓
?拨 ???效益原???金管理人?用科学?的?营管理方法降??作?? 提?高?济
效益??合理的?制??达到最佳的内部?制效果?拓
该?内部?制的?要内容拓
?令??制?境拓
董??л设??治理о风险?制?员? 负??对??治理结构??定期的评??检验?
提?对??治理结构的修改和?善方案?对???营管理和?金投资业???风险管理和
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合规性?制?对??内部稽???工作结果???查和监督并向董???告?董??л设
资格?查о薪酬?员??负?对股东?荐的董?人选资格?高?管理人员资格?独立董?
资格???查?拟定董??监??高?管理人员薪酬和激励?策??股东?或董??批准?拓
??管理层在总?理领导л?认真执?董??确定的内部?制战略??了?效?彻?
?董??制定的?营方针?发展战略?总?理л设执??员??负????常?营管理活
?中的重要?策?执??员?л设投资?策?员?和风险管理?员??就?金投资和风险
?制等发表у业意??建??投资?策?员?是?金的最高投资?策机构?拓
??设立督察长?对董??负???要负?对??内部?制的合法合规性??效性和
合理性???查?发?重大风险??时向??董??和中?证监??告?拓
?该?风险评?拓
且?董??л属的??治理о风险?制?员?和督察长对??内?部风险??评??拓
夕 执???员?л属的风险管理?员?负?对???营管理中的重大突发性??和重大
?机情况??评??制定?机处理方案并监督?施?负?对?金投资和?作中的重大?题
和重大?亩??风险评??拓
外?各?部门负?对职?范围内的业??面临的风险??识别和评??拓
?详??制活?拓
?制活?包括自??制?职??离?监察稽???物?制?业?评???格授??资
??离等?策?程序或措施?拓
?制活?体?? 自???制?各岗?的目标?任制??础 是?内部?制的第一道?线?
在??内部建立科学??格的岗??离制??授?制??资??离制?等?在相?部门和
相?岗?之间建立重要业?处理凭据传递和信息沟通制???续部门?岗?对前一部门?
岗?负?监督?任?使相?监督制衡的机制??内部?制的第?道?线?充?发挥督察长
和内?稽?部对各岗??各部门?各机构?各亩业?全面监察稽?作用?建立内部?制的
第й道?线?拓
?4?信息о沟通拓
??建立?向的信息交流途??形?了自к而л的信息传播渠道和自л而к的信息呈
?渠道?通过建立?效的信息交流渠道??证了??员工?各?管理人员??充?了解о
?职?相?的信息?并?时?达??的人员??处理????据??架构和授?制??建
立了清?的业??告系统?拓
?拨?内部监?拓
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内部监????治理о风险?制?员??督察长?风险管理?员?和内?稽?部等部
门在各自的职?范围内开展????设立了独立?各业?部门的内?稽?部??中监察稽
?人员履?内部稽?职能?检查?评???内部?制制?合理性??备性和?效性?监督
??内部?制制?的执?情况?揭示??内部管理??金?作中的风险??时提?改?意
??促???内部管理制??效地执??拓
详??金管理人??内部?制的声明拓
?令 ??金管理人确知建立??施和维?内部?制制?是???董???管理层的?任 拓?
?该?к述??内部?制的披露真??准确?拓
?详??????将?据?场?境的?????的发展н断?善内部?制制??拓
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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拓
四??金托管人拓
?一???情况拓
???к海浦东发展银?股份?限???简?к海浦东发展银??拓
???к海?中山东一路 令该 ?拓
??地址?к海?中山东一路 令该 ?拓
法定?表人?高?富拓
?立?期?令99该 ? 令代 ? 令9 ?拓
?营范围??中?人民银?和中?银?业监督管理?员?批准????营业??要包
括?吸收???款?发?短期?中期和长期?款??理结算??理票据???发?金融债
券??理发???理兑付??销?府债券?买??府债券??业?借?提供信用证服??
????理收付款亩??理?险业??提供?险箱业???汇?款??汇?款??汇汇款?
??兑换???结算??业?汇?借??汇票据的?兑和????汇借款??汇???结
汇??汇?买?和?理买?股票??的????证券?自营?汇买?????汇买??资
信调查?咨询??证业??离岸银?业??证券投资?金托管业??全?社??障?金托
管业???中?人民银?和中?银?业监督管理?员?批准?营的??业??拓
??形式?股份?限???к??拓
注?资??该9详.拨该 亿元人民?拓
?续期间??续?营拓
?金托管资格批文?文??中?证监?证监?金?后该代代详逐令代拨 ?拓
联系人?朱萍拓
联系电话?? 代该令?绩令绩令8888拓
к海浦东发展银?自 该代代详 ?开展资?托管业? 是?较早开展银?资?托管服?的股份
制商业银?之一??过?十?来的稳健?营和业?开? 各?亩业?发展一直??较快增长?
各亩?营指标在股份制商业银?中处?较好水??拓
к海浦东发展银?总?? 该代代详 ?设立?金托管部?该代代拨 ?更??资?托管部?该代令详
?更??资?托管о??金业?部 该?代令绩 ?????架构??调整 并?更??资?托管部?
目前л设证券托管处??户资?托管处?内?管理处??业??障处?总?资?托管?营中
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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心?含合肥?中心?五个职能处??拓
目前?к海浦东发展银??拥??户资金托管?资金信托?管?证券投资?金托管?
全球资?托管??险资金托管??金у户理?托管?证券???户资?托管?期????
户资?托管??募证券投资?金托管??募股?托管?银?理??品托管?企业?金托管
等多亩托管?品 形???备的?品体系 ??满足多领域?户?境内??场的资?托管需求?拓
???要人员情况拓
高?富?男 令?9拨绩拓??生?研究生学历?博士学??高??济师职???任к海?高拓
桥?税?开发??股???总?理?к海?高桥?税?管??副?任?к海万?证券??
?拓总裁 к?海久???总?理 к?海?城?建设投资开发总??总?理 中????洋?险
??拓团 股?份?限??党?书??董?长??任к海浦东发展银?股份?限??党?书??
董?长?第十?届全????员?伦敦金融城中???亮??员??员?中欧??工商学
院理?拓??员???亮??员??员?к海交通大学?泰?济管理学院亮??员??员?拓拓
?信义?男 令?9绩拨拓??生?硕士研究生?高??济师??任к海浦东发展银?к海地拓
?总部副总?理?к海?金融服???职任机构处处长??金融服???任?理?к海浦
东发展银?党??员?副?长???总监?к海?盛?团?限??总裁??任к海浦东发
展银?党?副书??副董?长??长?拓拓
孔建?男 令?9绩8拓??生?博士研究生?历任工商银?山东省????处科员?副?任拓
科员???业?部?工商信?处科长?资金营?处副处长?к海浦东发展银?济???信
管处总?理?к海浦东发展银?济????长?理?副?长?党?书???长??任к海
浦东发展银?总?资?托管部党支部书??资?托管部总?理?拓
й??金托管业??营情况拓
截→拓该代令8拓?拓令该拓?拓详令拓? к?海浦东发展银?证券投资?金托管规模?拓4该令详.代9拓亿
元??拓去??增?拓详详.令该变?托管证券投资?金?一百五十?只??别??泰金龙?业精
选?金?拓?泰金龙债券?金??治?富增长?金?广发小盘?长?金?汇添富???金?
长信金利?势?金?嘉???企业?金??联????金?长信利?债券?金?替适培 ???
富??混合型证券投资?金?中海策略精选灵活?置混合?金?博时?丰拓令8拓个??金
?替适培 ??易方达裕丰回??金?鹏?丰泰定期开??金?汇添富?利增强债券?金?中信
建投稳信债券?金?拓?富恒?定开债券?金?汇添富和聚????金?工银目标收益一?
定开债券?金??信瑞丰?投????金?中海?药健康?业?金??寿??尊益信用纯
债?金??富?泰民?灵拓活?置混合?金??信??策略灵活?置?金?东方红稳健精选
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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?金??联?鑫?混合?金?拓长?鑫利?选混合?金?工银瑞信生??境?金??弘新?
值混合?金?嘉?机构快线??拓?金?鹏?拓R司I切账拓封?式?金??富健康文娱?金??
寿??稳定回??金?金鹰改革红利?金?易方达裕祥回?债券?金??联?鑫禧?金?
中银瑞利灵活?置混合?金??夏新活力混合?金?鑫元汇利债券型?金??方转型驱?
灵活?置?金?银???债券?金?富?达长盈灵活?置混合型?金?中信建投睿溢混合
型证券投资?金?工银瑞信恒?纯债?金?拓长信利发债券?金?博时?发纯债?金?鑫元
得利债券型?金?中银尊?半?定开?金?鹏??盛灵活?置混合型证券投资?金??富
元鑫灵活?置?金?东方红战略沪港深混合?金?拓博时富发纯债?金?博时利发纯债?金?
银河君信混合?金?汇添富?鑫??混合?金??业启元一?定开债券?金?工银瑞信瑞
盈拓令8拓个?定开债券?金?中信建投稳裕定开债券?金?招商招?纯债债券?金?中?丰
?纯债债券?金?长?泓泽纯债债券?金?银河君?灵活?置混合?金?广发汇瑞拓详拓个?
定期开?债券发起式证券投资?金?汇?嘉汇纯债债券?金??方?利定开债券?金?招
商?福灵活?置混合?金?博时鑫润灵活?置混合?金??拓业裕?债券?金?易方达瑞通
灵活?置混合?金?招商招祥纯债债券?金?易方达瑞程混合?金??福长富一?定开债
券?金?中欧骏泰???金?招商招?纯债债券?金?汇?丰融灵活?置混合?金?汇?
嘉源纯债债券?金??泰?益混合?金?汇添富鑫瑞债券?金?鑫元合丰纯债债券?金?
博时鑫惠混合?金??泰润利纯债?金??富?益???金?汇?丰?混合?金?汇?沪
深拓详代代拓指数增强型证券投资?金?汇?丰恒混合?金?交银施罗德启通灵活?置混合型证
券投资?金??亪长城中证拓拨代代拓指数?金??方和利定开债券?金?鹏?丰康债券?金?
?业?润???金??业瑞丰拓绩拓个?定开债券?金??业裕丰债券?金?易方达瑞弘混合
?金?银河犇利灵活?置混合?金?长?鑫富领先混合?金?万家?金增利???金?к
银慧增利???场?金?易方达瑞富灵活?置证券投资?金?博时富腾纯债债券型证券投
资?金??信工业拓4.代拓?题沪港深精选混合?金?民生?银鑫亪债券型?金?万家?添?
???金?长?鑫垚?题轮?混合?金?中欧瑾泰灵活?置混合?金?中银证券?弘债券
?金?鑫元鑫?势灵活?置混合?金?泰康??红纯债一?定期开?债券?金?广发高端
制?股票型发起式?金?永赢永益债券?金??方?福混合?金?中银证券聚瑞混合?金?拓
??改革红利精选灵活?置混合?金?中金?值轮?灵活?置混合?金?富荣富乾债券型
证券投资?金?金??联??稳灵活?置混合型证券投资?金?前海开源?鑫灵活?置混
合型证券投资?金?前海开源润鑫灵活?置混合型证券投资?金?中海沪港深多策略灵活
?置混合型?金?金?中银证券祥瑞混合型证券投资?金?前海开源盛鑫灵活?置混合型
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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证券投资?金?鑫元?业轮?灵活?置混合型证券投资?金??富恒悦定期开?债券型证
券投资?金??业拓详拓个?定期开?债券型发起式证券投资?金?富?颐利纯债债券型证券
投资?金????浦债券型证券投资?金??方泽元债券型证券投资?金?鹏扬淳利定期
开?债券型证券投资?金?万家鑫悦纯债债券型?金?新疆前海联合泳祺纯债债券型证券
投资?金?永赢盈益债券型证券投资?金?中?颐合纯债债券型证券投资?金?中信?诚
稳达债券型证券投资?金?金?中银中债拓详-拨拓?期农发?债券指数证券投资?金?东方红
?心?选一?定期开?混合型证券投资?金???大?惠锦纯债债券型证券投资?金??
夏鼎通债券型证券投资?金?拓鑫元全利债券型发起式证券投资?金?中融恒裕纯债债券型
证券投资?金?嘉??盈债券型拓证券投资?金?永赢???题灵活?置混合型证券投资?
金?工银瑞信瑞福纯债债券型证券拓投资?金?广发?智纯债债券型证券投资?金?东?品
牌精选灵活?置混合型证券投资?金?拓广发中债拓令-详拓??开?债券指数证券投资?金?
融通通捷债券型证券投资?金??富恒盛纯拓债债券型证券投资?金?建信中证拓令代代代拓指数
增强型发起式证券投资?金?汇?嘉鑫纯债债拓券型证券投资?金?中欧瑾泰债券型证券投
资?金??寿???丰纯债债券型证券投资?金?拓海富通聚丰纯债债券型证券投资?金?
博时中债拓令-详拓??策性金融债指数证券投资?金?银河家盈纯债债券型证券投资?金?博
时富永纯债拓详拓个?定期开?债券型发起式证券投资?金?拓?方畅利定期开?债券型发起
式证券投资?金?中?瑞利纯债债券型证券投资?金等?拓
????金托管人的内部风险?制制?说明拓
令?内部?制目标拓
确??营活?中?格遵??家??法律法规?监管部门监管规?和к海浦东发展银?
内部规章制??形??法?营?规范?作的?营思想?确??营业?的稳健????证?
金资?的?全和?整?确?业?活?信息的真??准确??整????金份额??人的合
法?益?拓
该?内部?制??结构拓
总?法律合规部是全?内部?制的牵头管理部门?指导业?部门建立并维?资?托管
业?的内部?制体系?总?风险监?部是全?操作风险的牵头管理部门?指导业?部门开
展资?托管业?的操作风险管?工作?总?资?托管部л设内?管理处?内?管理处是全
?托管业??线的内部?制?体管理?施机构?并?备у职内?监督人员负?托管业?的
内?监督工作?独立?使监督稽?职??拓
详?内部?制制??措施拓
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?金托管人?建立?善的内部?制制??内?制??穿资?托管业?的?策?执??
监督全过程?渗?到各业?流程和各操作?节?覆盖到??资?托管各???结构?岗?
?人员?内部?制??范风险?合规?营??发点?各亩业?流程体?ā内??先ā要求?拓
?体内?措施包括??育员工树立内??先?制?先??全员?风险?制的风险管理
理念?营?浓厚的内?文?氛围?使风险意识?穿到??架构?业?岗??人员的各个?
节?制定??清?的业?授?管理制??明确岗?职?和各亩操作规程?员工职业道德规
范?业?数据备份和?密等在内的各亩业?管理制??建立?格?善的资?隔离和资??
管制??托管资?о托管人资??н?托管资?之间??独立?作??别?算?对各类突
发??或故障?建立?备?效的?急方案?定期??灾备演??建立重大?亩?告制??
在?金?作???域建立健全?全监?系统?利用录音?录?等?术手段??风险?制?
定期对业?情况??自查?内部稽?等措施??监? 通?过у亩/全面??等措施?施业?
监??排查风险?患?拓
?й??金托管人对?金管理人?作?金??监督的方法和程序拓
令?监督依据拓
托管人?格按照???策法规????金合??托管??等??监督?监督依据?体
包括?拓
?令 ??中?人民?和?证券法?? 拓
?该 ???金法?? 拓
?详 ???作?法?? 拓
?4 ??销??法?? 拓
?拨 ???金合????托管???? 拓
?绩?法律?法规??策的??规定?拓
该?监督内容拓
?金托管人?据?金合??托管???定?对?金合?生效之??托管?金的投资范
围?投资?例?投资限制等???格监督??时提示?金管理人?规风险?拓
详?监督方法拓
?令 资??托管部设置?算监督岗? ??备相?的业?人员 在?授?范围内独立?使对
?金管理人投资交易??的监督职??规范?金?作?维??金投资人的合法?益?н?
任何?界力?的?预?拓
?该 在??常?作中 凡????的监督指标 ???算监督岗通过托管业?的自?处理程
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序??监督???系统的自?跟踪和预警?拓
?详?对非??指标?投资指???金管理人提供的各种?表和?告等?采?人工监督
的方法?拓
4?监督结果的处理方式拓
?令 ??金托管人对?金管理人的投资?作监督结果 采??定期和н定期?告形式向?
金管理人和中?证监??告?定期?告包括?金监?周?等?н定期?告包括提示函?临
时?????临时?告等?拓
?该?若?金托管人发??金管理人?规?法操作??电话?邮??书面提示函的方式
通知?金管理人?指明?规?亩?明确纠↓期限?在规定期限内?金托管人?对?金管理
人?规?亩??复查?如果?金管理人对?规?亩??纠↓??金托管人将?告中?证监
??如果发??金管理人投资?作?重大?规??时 ??金托管人?立即?告中?证监??
?时通知?金管理人限期纠↓?拓
?详 针?对中?证监??中?人民银?对?金投资?作监督情况的检查 ???时提供?
?情况和资料?拓
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拓
五?相?服?机构拓
?一??金销?机构拓
令?直销柜?拓
?拓拓??工银瑞信?金管理?限??拓
注?地址????西城?金融大街 拨 ??? 拨 ? 绩 层? 拨 ? 绩代令?? 拨 ? 绪 层? 拨 ?
绪代令?? 拨? 8层? 拨 ? 8代令?? 拨? 9 层? 拨? 9代令拓
??地址????西城?金融大街 拨?新盛大厦 致? 绩-9 层拓
法定?表人?王海璐拓
全?统一?户服?电话?4代代-8令令-9999拓
传真?代令代-8令代4该拨88?代令代-8令代4该拨99拓
联系人???芳拓
??网站?未未未.i外夕外外账.外财造.外次拓
投资者还?通过???电子自?交易系统?购??金?拓
该????金销?机构????金??金份额发??告?拓
?金管理人??据?中?人民?和?证券投资?金法????开募?证券投资?金?作
管理?法???证券投资?金销?管理?法?和??金?金合?等的规定?选???符合要
求的机构销???金????金管理人网站?拓
????金登?机构拓
?拓拓??工银瑞信?金管理?限??拓
注?地址????西城?金融大街 拨 ??? 拨 ? 绩 层? 拨 ? 绩代令?? 拨 ? 绪 层? 拨 ?
绪代令?? 拨? 8层? 拨 ? 8代令?? 拨? 9 层? 拨? 9代令拓
注?登?业???地址????西城?金融大街 拨?新盛大厦 致? 绩 层拓
法定?表人?王海璐拓
全?统一?户服?电话?4代代-8令令-9999拓
传拓拓真?代令代-绩绩拨8详令代代拓
联系人?朱辉毅拓
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?й?律师??????律师拓
???к海?通力律师???



注?地址?к海?银城中路 68 ?时?金融中心 19 楼 
??地址?к海?银城中路 68 ?时?金融中心 16?19 楼 
负?人??卫锋 
电话?021-31358666 
传真?021-31358600 
联系人?陈颖? 
??律师?黎明?陈颖?



?四???师??????注???师拓
?拓????永道中???师???进特殊?通合?远拓
?拓??к海?浦东新??家嘴?路 令详令8拓??展银?大厦 绩拓楼拓
??地址?к海?黄浦?湖滨路 该代该拓?领展企业广场 该 ???永道中心 令令拓楼拓
执???合?人?拓李?拓
??注???师?拓?峰?朱宏?拓
联系电话?拓?代该令?该详该详8888拓
传真?拓?代该令?该详该详88代代拓
联系人?朱宏?拓
拓
拓
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拓
???金的募?拓
?一??金募?的依据拓
??金??金管理人依照??金法????作?法???销??法???金合????法律
法规的??规定募??? ?金募??请??中?证监? 该代令8 ? 令令 ? 该详 ?证监许?ǐ该代令8ǐ
令944 ?文??注??拓
????金类别拓
债券型证券投资?金?拓
?й??金的?作方式拓
契?型?开?式?拓
?四??金?续期限拓
н定期?拓
?五??金份额发?面值拓
??金?金份额发?面值?人民? 令.代代 元?拓
拓
七??金合?的生效拓
进一??金合?生效拓
??金?金合??? 该代令9 ? 绩 ? 令令 ?拓↓式生效?自?金合?生效之?起???金
管理人↓式开始管理??金?拓拓
拓
进?远?金?续期内的?金份额??人数?和资?规模拓
??金合??生效? ??续 该代 个工作????金份额??人数?н满 该代代 人或者?金
资?净值?? 拨迟代代代 万元情形的 ??金管理人??在定期?告中??披露 ??续 绩代 个工作
???前述情形的 ??金管理人??向中?证监??告并提?解?方案 如?转换?作方式?
о???金合并或者?→?金合?等?并召开?金份额??人大???表??拓
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法律法规或监管部门另?规定时???规定?
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拓
???金份额的?购?赎回о转换拓
?一??购和赎回场?拓
??金的?购о赎回将通过销?机构????体的销?网点将??金管理人在招募说
明书或??相??告中?明??金管理人??据情况?更或增?销?机构?并在?金管理
人网站?示??金投资者??在销?机构?理?金销?业?的营业场?或按销?机构提供
的??方式?理?金份额的?购о赎回?拓
????购和赎回的开???时间拓
令?开???开?时间拓
投资人在开???理?金份额的?购和赎回??体?理时间?к海证券交易??深圳
证券交易?的↓常交易?的交易时间?但?金管理人?据法律法规?中?证监?的要求或
?金合?的规定?告暂停?购?赎回时除??拓
?金合?生效??若??新的证券?期?交易?场?证券?期?交易?交易时间?更
或??特殊情况??金管理人将视情况对前述开???开?时间??相?的调整?但?在
?施?前依照?信息披露?法?的??规定在指定媒?к?告?拓
该??购?赎回开始??业??理时间拓
??金?? 2019 ? 6 ? 25 ?起开始?理?常?购?赎回业???拓
?金管理人н得在?金合??定之?的?期或者时间?理?金份额的?购?赎回或者
转换?投资人在?金合??定之?的?期和时间提??购?赎回或转换?请ф登?机构确
认接?的???金份额?购?赎回或转换?格?л一开???金份额?购?赎回或转换的
?格?拓
?й??购о赎回的原?拓
令?ā?知?ā原? 即??购?赎回?格??请??收???算的?金份额净值??准
???算?拓
该?ā金额?购?份额赎回ā原??即?购?金额?请?赎回?份额?请?拓
详???的?购о赎回?请??在?金管理人规定的时间?内撤销?拓
4?赎回遵循ā先?先?ā原??即按照投资人认购??购的先??序??亪序赎回 拓?
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拨??理?购?赎回业?时???遵循?金份额??人利益?先原??拓
绩????金发生大额?购或赎回情形时 ??金管理人??采用摆?定?机制 ??确?
?金?值的??性??体处理原?о操作规范遵循相?法律法规??监管部门?自律规?
的规定?拓
?金管理人?在法律法规允许的情况л?对к述原???调整??金管理人必享在新
规?开始?施前依照?信息披露?法?的??规定在指定媒?к?告?拓
投资者?理?购?赎回等业?时?提交的文?和?理手续??理时间?处理规?等在
遵??金合?和招募说明书规定的前提л??各销?机构的?体规定?准?拓
?四??购о赎回的程序拓
令??购和赎回的?请方式拓
投资人必享?据销?机构规定的程序?在开??的?体业??理时间内提??购或赎
回的?请?拓
该??购和赎回的款亩支付拓
投资人?购?金份额时?必享全额交付?购款亩?投资人交付?购款亩??购?立?
登?机构确认?金份额时??购生效?拓
?金份额??人递交赎回?请?赎回?立?登?机构确认赎回时?赎回生效??金份
额??人赎回?请?????金管理人将在 切ˇ绪?进包括??远内支付赎回款亩?遇证券?
期?交易?或交易?场数据传输延??通?系统故障?银?数据交换系统故障或?它非?
金管理人??金托管人?能?制的因素影响业?处理流程时?赎回款亩亪延?л一个工作
????在发生巨额赎回或?金合?载明的??暂停赎回或延缓支付赎回款亩的情形时?
款亩的支付?法参照?金合????款处理?拓
详??购和赎回?请的确认拓
?金管理人??交易时间结?前?理?效?购和赎回?请的??作??购或赎回?请
?进切?远 在?↓常情况л?? ?金登?机构在 切连令 ?内对?交易的?效性??确认?切?提
交的?效?请?投资人?在 切连该 ??进包括??远?时到销?网点柜?或?销?机构规定的
??方式查询?请的确认情况?若?购н??或无效???购款亩?金?还给投资人?拓
?金销?机构对?购?赎回?请的?理并н?表?请一定???而仅?表销?机构确
?接收到?请??购?赎回的确认?登?机构的确认结果?准?对??请的确认情况?投
资者??时查询?因投资者??履??亩查询等各亩义???使?相??益?损的??金
管理人??金托管人????金销?机构н??????的损失或н利?果?如因?请?
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得到登?机构的确认而??的损失??投资人自????拓
在法律法规允许的范围内???金登?机构??据相?业?规??对к述业??理时
间??调整???金管理人将?开始?施前按照??规定???告?拓
?五??购о赎回的数?限制拓
令??购时?投资者通过??销?机构网点?笔?购??金的最?金额? 令代 元人民?
?含?购???通过??金管理人电子自?交易系统?购??个?金?户?笔?购最?金
额? 令代 元人民??含?购???通过??金管理人直销柜??购?首?最??购金额?
令代代 万元人民??含?购????在直销柜??认/?购???旗л?金?录的投资者н?
首??购最?金额的限制??笔?购最?金额? 令代元人民??含?购?????操作中?
?各销?机构的?体规定?准?拓
投资人将?期??的?金收益?投资时?н?最??购金额的限制?拓
该???赎回?金份额н得?? 令代份??金份额??人赎回时或赎回?在销?机构网
点?留的?金份额余额н足 令代份的 在?赎回时需一?全部赎回???操作中 ??各销?机
构的?体规定?准?拓
通过??金管理人电子自?交易系统赎回 ???赎回份额н得?? 令代份 ??金份额?
?人赎回时或赎回?在?金管理人电子自?交易系统?留的?金份额余额н足 令代份的 在?
赎回时需一?全部赎回?拓
如遇巨额赎回等情况发生而导?延期赎回时?赎回?理和款亩支付的?法将参照?金
合???巨额赎回或?续巨额赎回的?款处理?拓
详??金管理人н设?个投资人累???的?金份额к限 但??一投资者???金份额
数н得超过?金份额总数的 拨代变?在?金?作过程中因?金份额赎回等?金管理人无法?
??制的情形导?超过 拨代变的除???法律法规或监管机构另?规定的???规定?拓
4??接??购?请对???金份额??人利益构?潜在重大н利影响时 ??金管理人
??采?设定?一投资者?购金额к限或?金??净?购?例к限???大额?购?暂停
?金?购等措施????????金份额??人的合法?益??体规定请参?相??告?拓
拨??金管理人?在法律法规允许的情况л 调?整к述规定?购金额和赎回份额的数?
限制??金管理人必享在调整?施前依照?信息披露?法?的??规定在指定媒?к?告?拓
????购和赎回的?格??用??用途拓
令?? ?金?金份额?? 致类和 件类?金份额?投资人?购 致 类?金份额时支付?购?
用??购 件类?金份额н支付?购?用?而是??类别?金资?中?提销?服???拓
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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该??购?拓
??金对 致类?金份额?购设置?差?率?投资者在一?之内如?多笔?购??用?
率按?笔?别?算?拓
??金的?购?率如л表?示?拓
份额拓 致 类?金份额拓 件 类?金份额拓
?用种类拓 情形拓 ?率拓 ?率拓
?购?率拓
M?100 万 0.80%拓



 
 
 
 
0% 
100 万?M?300 万拓 0.50%拓
300 万?M?500 万拓 0.30%拓
M?500 万拓 按笔收??1,000
元/笔拓
??金特
定?购?
率拓
M?100 万 0.32% 
100 万?M?300 万 0.15% 
300 万?M?500 万 0.06% 
M?500 万 按笔收??1,000
元/笔 
注?1?M ??购金额? 



 2??施特定?购?率的??金?户包括?全?社??障?金???投资?金的地方社??障?
金?企业?金?一?????合???企业?金理???托的特定?户资?管理???如将来?????
?金监管部门认?的新的???金类型????将在招募说明书更新时或发?临时?告将?纳入??金?
户范围?并按规定向中?证监?备案? 



3???金?户享通过???直销柜??购?拓
??金 致 类?金份额的?购?用? 致类?金份额的投资人????要用???金的?
场?广?销??注?登?等各亩?用?н?入?金???拓
详?赎回?拓
赎回?用?赎回?金份额的?金份额??人???在?金份额??人赎回?金份额时
收??对???期限少? 绪 ?的?金份额??人?赎回?将全额?入?金???对???
期限н少? 绪 ?的?金份额??人?н??赎回?总额的 该拨变??入?金????余用?
支付登?结算?和??必要的手续????金赎回?率均?投资人???金份额期限的增
?而递???体赎回?率结构如л表?示?拓
份额拓 致 类?金份额拓 件 类?金份额拓
?用种类拓 情形拓 ?率拓 情形拓 ?率拓
拓
拓
赎回?率拓
Y?7 ? 1.50% Y?7 ? 1.50% 
7 ??Y?30 ? 0.50% 7 ??Y?30 ? 0.50% 
30 ??Y?1 ? 0.10% 30 ??Y 0% 
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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30 
 
1 ??Y?2 ? 0.05% 
Y?2 ? 0% 
注?同 ???期限?令 ?指 详绩拨 ?拓
4??金管理人??在?金合??定的范围内调整?率或收?方式 并?最???新的?
率或收?方式?施?前依照?信息披露?法?的??规定在指定媒?к?告?拓
拨??金管理人??在н??法律法规规定??金合??定的情形л?据?场情况制定
?金促销???定期或н定期地开展?金促销活??在?金促销活?期间?按相?监管部
门要求履?必要手续???金管理人????调??金销??率?拓
?七??购份额о赎回金额的?算方式拓
令??购份额的?算方式 ??购的?效份额?按??确认的?购金额在扣除?购?用??
??请???类?金份额净值??准?算?各?算结果均按照四舍五入方法??留小数点
??????误差?生的损失??金??????生的收益??金?????拓
?令?致 类?金份额的?购拓
?购??金 致 类?金份额的?购?用采用前端收?模式?即?购?金时缴纳?购???
投资人的?购金额包括?购?用和净?购金额??购 致 类?金份额的?算方式如л?拓拓
净?购金额称?购金额/?令ˇ?购?率?拓
?注?对??用固定金额?购?用的?购?净?购金额˙?购金额ˉ固定?购?用金
额?拓拓
?购?用称?购金额-净?购金额拓拓
?注?对??用固定金额?购?用的?购??购?用˙固定?购?用金额?拓拓
?购份额称净?购金额/切? 致 类?金份额净值拓
例?某投资者?非??金?户?投资 拨 万元?购??金的 致 类?金份额?假设?购?
? 致 类?金份额净值? 令.代拨代代 元???得到的 致类?金份额??拓
净?购金额˙拨代迟代代代/?令ˇ代.8代变?˙49迟绩代详.令绪 元拓
?购?用˙拨代迟代代代ˉ49迟绩代详.令绪˙详9绩.8详 元拓
?购份额˙49迟绩代详.令绪/令.代拨代代˙4绪迟该4令.令令 份拓
即?投资人投资 拨 万元?购??金的 致 类?金份额?假设?购?? 致 类?金份额净值
? 令.代拨代代 元????得到 4绪迟该4令.令令 份 致 类?金份额?拓
?该?件 类?金份额的?购拓
?购 件类?金份额的?算方式如л?拓
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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?购份额称?购金额/拓切 ? 件 类?金份额净值拓
例?某投资者投资 拨万元?购??金的 件类?金份额?假设?购?? 件类?金份额净
值? 令.代拨代代 元???得到的 件 类?金份额??拓
?购份额称拨代迟代代代/令.代拨代代称4绪迟绩令9.代拨 份拓拓
即?投资人投资 拨 万元?购??金的 件 类?金份额?假设?购?? 件 类?金份额净值
? 令.代拨代代 元????得到 4绪绩令9.代拨 份 件 类?金份额?拓
该?赎回金额的?算方式 赎?回金额?按??确认的?效赎回份额乘????类?金份
额净值并扣除相?的?用?赎回金额???元?к述?算结果均按四舍五入方法??留到
小数点? 该?????生的收益或损失??金?????拓
?令?致 类?金份额的赎回拓
??金的净赎回金额?赎回金额扣?赎回?用?如果投资人赎回 致类?金份额??赎
回金额的?算方法如л?拓拓
赎回金额称赎回份额贸切? 致 类?金份额净值拓
赎回?用称赎回金额贸致类?金份额赎回?率拓
净赎回金额称赎回金额ˉ赎回?用拓
例?某投资者赎回??金 令 万份 致 类?金份额???时间????个??对?的赎回
?率? 代变?假设赎回?? 致 类?金份额净值是 令.该拨代代拓元????得到的赎回金额??拓
赎回金额˙令代迟代代代贸令.该拨代代称令该迟拨代代.代代 元拓
赎回?用˙令该迟拨代代.代代贸代变称代.代代拓元拓
净赎回金额˙令该迟拨代代.代代-代.代代称令该迟拨代代.代代 元拓
即?投资者赎回??金 令拓万份 致类?金份额???期限????个??假设赎回??
致 类?金份额净值是 令.该拨代代 元????得到的赎回金额? 令该迟拨代代.代代 元?拓
?该?件 类?金份额的赎回拓
如果投资人赎回 件 类?金份额??赎回金额的?算方法如л?拓拓
赎回金额称赎回份额贸切? 件 类?金份额净值拓
赎回?用称赎回金额贸件类?金份额赎回?率拓
净赎回金额称赎回金额ˉ赎回?用拓
例 某?投资者赎回??金 令 万份 件 类?金份额 ???时间大? 绪?ф小? 详代? 对??
的赎回?率? 代.拨代变 假?设赎回?? 件类?金份额净值是 令.该拨代代拓元 ????得到的赎回金
额??拓
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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赎回金额˙令代迟代代代贸令.该拨代代称令该迟拨代代.代代 元拓
赎回?用˙令该迟拨代代.代代贸代.拨代变称绩该.拨代 元拓
净赎回金额˙令该迟拨代代.代代-绩该.拨代称令该迟4详绪.拨代 元拓
即 投?资者赎回??金 令万份 件类?金份额 ???期限大? 绪?ф小? 详代? 假?设赎
回?? 件 类?金份额净值是 令.该拨代代 元????得到的赎回金额? 令该迟4详绪.绪拨 元?拓
详??金份额净值?算拓
?金份额净值的?算?式??算??金资?净值除??算?登?在??金份额余额?
得的???金份额的?值?拓
切拓?致类?金份额净值˙切拓?致类?金份额的?金资?净值/切拓?登?在?致类?金份
额余额?拓
切拓?件类?金份额净值˙切拓?件类?金份额的?金资?净值/切拓?登?在?件类?金份
额余额?拓
??金 致 类和 件类?金份额的份额净值的?算?均?留到小数点? 4 ??小数点?第
拨 ?四舍五入 ????生的收益或损失??金?????切?的各类?金份额净值在??收
???算?并在 切连令 ?内?告?遇特殊情况??中?证监??意?????延??算或?
告?拓
?????或暂停?购的情形拓
发生л?情况时??金管理人???或暂停接?投资人的?购?请?拓
令?因н??力导??金无法↓常?作?拓
该?发生?金合?规定的暂停?金资??值情况?拓
详?证券?期?交易?交易时间非↓常停? 导???金管理人无法?算???金资?净
值?拓
4?接?某笔或某??购?请?能?影响或损害???金份额??人利益时?拓
拨?接?某笔或某??购?请??能导??一投资者???金份额的?例超过 拨代变?或
者?相规避 拨代变?中?的情形时?拓
绩??金资?规模过大 使??金管理人无法?到合?的投资品种 或????能对?金业
??生负面影响??而损害???金份额??人利益的情形?拓
绪?某笔或某??购?请超过?金管理人设定的??净?购?例к限??一投资者??
或?笔?购金额к限的?拓
8??前一?值??金资?净值 拨代变?к的资???无?参考的活跃?场?格ф采用?
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值?术?导??允?值?在重大н确定性时??о?金托管人?商确认???金管理人?
?采?暂停接??金?购?请的措施?拓
9?法律法规规定或中?证监?认定的??情形?拓
发生к述第 令?该?详?绩?8?9亩暂停?购情形之一ф?金管理人?定暂停?购时??
金管理人???据??规定在指定媒?к刊登暂停?购?告?如果投资人的?购?请被全
部或部???的?被??的?购款亩?金将?还给投资人?在暂停?购的情况?除时??
金管理人??时恢复?购业?的?理?拓
?九?暂停赎回或延缓支付赎回款亩的情形拓
发生л?情形时??金管理人?暂停接?投资人的赎回?请或延缓支付赎回款亩?拓
令?因н??力导??金管理人н能支付赎回款亩?拓
该?发生?金合?规定的暂停?金资??值情况?拓
详?证券?期?交易?交易时间非↓常停? 导???金管理人无法?算???金资?净
值?拓
4??续?个或?个?к开??发生巨额赎回?拓
拨?接?某笔或某?赎回?请?能?影响或损害???金份额??人利益时?拓
绩??前一?值??金资?净值 拨代变?к的资???无?参考的活跃?场?格ф采用?
值?术?导??允?值?在重大н确定性时??о?金托管人?商确认???金管理人?
?采?延缓支付赎回款亩或暂停接??金赎回?请的措施?拓
绪?法律法规规定或中?证监?认定的??情形?拓
发生к述情形之一ф?金管理人?定暂停赎回或延缓支付赎回款亩时??金管理人?
在???中?证监?备案??确认的赎回?请??金管理人?足额支付?如暂时н能足额
支付??将?支付部?按?个?户?请???请总?的?例??给赎回?请人??支付部
??延期支付?若??к述第 4亩?述情形?按?金合?的相??款处理??金份额??
人在?请赎回时??先选?将???能?获?理部???撤销?在暂停赎回的情况?除时?
?金管理人??时恢复赎回业?的?理并?告?拓
?十?巨额赎回的情形?处理方式拓
令?巨额赎回的认定拓
若??金?个开??内的?金份额净赎回?请进赎回?请份额总数?к?金转换中转
??请份额总数?扣除?购?请份额总数??金转换中转入?请份额总数?的余额远超过
前一开??的?金总份额的 令代变?即认?是发生了巨额赎回?拓
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该?巨额赎回的处理方式拓
???金??巨额赎回时??金管理人???据?金?时的资??合状况或巨额赎回
份额??情况?定全额赎回或部?延期赎回?拓
?令 全?额赎回 ???金管理人认??能力支付投资人的全部赎回?请时 按?↓常赎回
程序执??拓
?该 部??延期赎回 ???金管理人认?支付投资人的赎回?请?困难或认?因支付投
资人的赎回?请而??的?????能?对?金资?净值??较大波?时??金管理人在
??接?赎回?例н??к一开???金总份额的 令代变的前提л??对?余赎回?请延期
?理?对???的赎回?请???按?个?户赎回?请??赎回?请总?的?例?确定?
??理的赎回份额?对??能赎回部??投资人在提交赎回?请时??选?延期赎回或?
?赎回?选?延期赎回的?将自?转入л一个开??继续赎回?直到全部赎回?→?选?
??赎回的????获?理的部?赎回?请将被撤销?延期的赎回?请ол一开??赎回
?请一并处理?无?先?并?л一开??的?类?金份额净值??础?算赎回金额???
类??直到全部赎回?→?如投资人在提交赎回?请时?作明确选??投资人?能赎回部
?作自?延期赎回处理?部?延期赎回н??笔赎回最?份额的限制?拓
?详 若???金发生巨额赎回ф?个?金份额??人的赎回?请超过к一开???金总
份额的 令代变 ??金管理人??先?对??个?金份额??人超? 令代变的赎回?请?施延期?
理 而?对??个?金份额??人 令代变?内? 含 令代变 的?赎回?请о???金份额??人的赎
回?请??金管理人???据?金?时的资??合状况或巨额赎回份额??情况?定全额
赎回或部?延期赎回???延期的赎回?请ол一开??赎回?请一并处理?无?先?并
?л一开??的?类?金份额净值??础?算赎回金额???类??直到全部赎回?→?
?体?相??告?拓
?4 暂?停赎回 ??续 该个开???к进含?数远发生巨额赎回 如??金管理人认??必
要??暂停接??金的赎回?请???接?的赎回?请??延缓支付赎回款亩?但н得超
过 该代个工作??并??在指定媒?к???告?拓
详?巨额赎回的?告拓
?发生к述巨额赎回并延期?理时??金管理人??通过邮寄?传真或者招募说明书
规定的??方式在 详个交易?内通知?金份额??人?说明??处理方法?并在 该?内在
指定媒?к刊登?告?拓
?十一?暂停?购或赎回的?告和重新开??购或赎回的?告拓
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令?发生к述暂停?购或赎回情况的 ??金管理人?在规定期限内在指定媒?к刊登暂
停?告?拓
该?如发生暂停的时间? 令? ??金管理人??重新开?? 在?指定媒?к刊登?金重
新开??购或赎回?告?并??最? 令 个开??的各类?金份额净值?拓
详?如果发生暂停的时间超过 令 ?但少? 该周?暂停结??金重新开??购或赎回时?
?金管理人?提前 该个工作?在指定媒?刊登?金重新开??购或赎回的?告?并在重新
开始?理?购或赎回的开???告最? 令个工作?的各类?金份额净值?拓
4?如果发生暂停的时间超过 该 周 暂?停期间 ??金管理人?? 该周?少重复刊登暂停
?告一??暂停结??金重新开??购或赎回时??金管理人?提前 该个工作?在指定媒
??续刊登?金重新开??购或赎回的?告?并在重新开??购或赎回??告最? 令 个工
作?的各类?金份额净值?拓
?十???金转换拓
?金管理人???据相?法律法规???金合?的规定?定开???金о?金管理人
管理的???金之间的转换业???金转换??收?一定的转换??相?规???金管理
人届时?据相?法律法规??金合?的规定制定并?告?并提前告知?金托管人о相?机
构?拓
??金?? 该代令9 ? 绩 ? 该拨 ?起开始?理转换投资业??拓
?十й??金的非交易过户拓
?金的非交易过户是指?金登?机构?理继??捐?和?法强制执?等情形而?生的
非交易过户??登?机构认??符合法律法规的?它非交易过户?无论在к述何种情况л?
接??转的?体必享是依法??????金?金份额的投资人?拓
继?是指?金份额??人死亡????的?金份额??合法的继?人继??捐?指?
金份额??人将?合法??的?金份额捐?给福利性?的?金?或社?团体??法强制执
?是指?法机构依据生效?法文书将?金份额??人??的?金份额强制?转给??自然
人?法人或??????理非交易过户必享提供?金登?机构要求提供的相?资料?对?
符合??的非交易过户?请按?金登?机构的规定?理??金销?机构??按照?规定的
标准收??拓
?十四??金的转托管拓
?金份额??人??理????金份额在н?销?机构之间的转托管??金销?机构
??按照规定的标准收?转托管??拓
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?十五?定期定额投资??拓
?金管理人???投资人?理定期定额投资????体规???金管理人另?规定?
投资人在?理定期定额投资??时?自??定?期扣款金额??期扣款金额必享н???
金管理人在相??告或更新的招募说明书中?规定的定期定额投资??最??购金额?拓
??金?? 该代令9 ? 绩 ? 该拨 ?起开始?理定期定额投资业??拓
?十???金份额的冻结?解冻和?押拓
?金登?机构只?理?家??机?依法要求的?金份额的冻结о解冻???登?机构
认??符合法律法规的??情况л的冻结о解冻?拓
?金份额被冻结的?被冻结部??生的?益一并冻结?被冻结部?份额?然参о收益
???法律法规或监管部门另?规定的除??拓
如相?法律法规允许?金管理人?理?金份额的?押业?或???金业???金管理
人将制定和?施相?的业?规??拓
?十七??金份额的转?拓
在法律法规允许ф???备的情况л??金管理人??理?金份额??人通过中?证
监?认?的交易场?或者交易方式???金份额转?的?请并?登?机构?理?金份额的
过户登???金管理人拟?理?金份额转?业?的?将提前?告??金份额??人??据
?金管理人?告的业?规??理?金份额转?业??拓
拓
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拓
九??金的投资拓
?一?投资目标 
在?格?制风险和??良好流?性的?础к?通过对债券的?极投资?追求?金资?
的长期稳定增值? 
???投资范围 
??金的投资范围?债券?包括?债?央?票据?金融债?地方?府债?企业债??
?债?短期融资券?超短期融资券?中期票据???债??府支?机构债券?证券??短
期??债券??转换债券?含??离交易?转债 ???交换债券 ??资?支?证券?银??
款??业???债券回购等非?益类金融工????债期????金?投资??内依法发
?к?交易的股票? 包括中小板?创业板????中?证监?允许?金投资的股票 ???证
等?益类投资品种??法律法规或中?证监?允许?金投资的??金融工?? 
??金投资?合资??置?例?投资?债券资?的?例н???金资?的 80%??个
交易???在扣除?债期?合?需缴纳的交易?证金??????н???金资?净值的
5%的?金或到期?在一??内的?府债券??中?金н包括结算备付金????证金??
收?购款等? 
法律法规或监管机构??允许?金投资的??品种??金管理人在履???程序??
??将?纳入投资范围??投资?例遵循届时?效法律法规或相?规定? 
?й?投资策略 
1?资??置策略 
??金将?投资研究团队?时跟踪?场?境????据对????内宏??济???
势?宏??济?策???证券?场??状况等因素的深入研究 判?断证券?场的发展?势?
结合?业状况????值性和?长性?析?综合评?各类资?的风险收益水??在充?的
宏?形势判断和策略?析的?础к?执?ā自к而лā的资??置???调整策略?力求
???金资??合收益的最大???效提高н??场状况л?金资?的整体收益水?? 
2?债券投资策略 
??金在债券投资о研究方面???投资策略研究у业??工制??у业研究人员?
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别?利率?债券信用风险等角??提?独立的投资策略建???固定收益投资团队?论?
并?投资?策?员?批准?形?指导性投资策略? 
?1?利率策略 
研究 GDP?物??就业???收支等?民?济??状况??析宏??济??的?能情
??预测???策????策等?府宏??济?策?向??析金融?场资金供求状况??
?势?结构?在??础к预测金融?场利率水????势???金融?场收益率曲线斜?
???势? 
?合久期是??利率风险最重要的指标??据对?场利率水?的???势的预期?综
合宏??济状况和???策等因素的?析判断???制定??合的目标久期?预期?场利
率水?将к升时?降??合的久期??规避债券?格л降的风险和资?损失?获得较高的
?投资收益?预期?场利率将л降时?提高?合的久期?在?场利率??л降时获得债券
?格к升的收益?并获得较高利息收入? 
?2?信用策略 
?据?民?济??周期阶段??析债券发?人?处?业发展前??发?人业?发展状
况?企业?场地????状况?管理水??债?水?等因素?评?债券发?人的信用风险?
并?据特定债券的发?契? 评??债券的信用?别 确?定债券的信用风险利差о投资?值? 
?3?债券选?о?合?? 
??金将?据债券?场情况???利率期限结构?债券的信用?别?在综合考虑流?
性??场?割?息票率?税赋特点?提前偿还和赎回等因素的?础к?评?债券投资?值?
选?定?合理或者?值被??的债券构建投资?合 并??据?场??情况对?合????? 
?4??转换债券投资 
?转换债券???益类证券о固定收益类证券的特性???抵御л?风险???股票
?格к涨收益的特点?是??金的重要投资对象之一???金将选?????素??良?
?对?的?础证券?着较高к涨潜力的?转换债券??投资?并采用期?定?模型等数?
??值工?评定?投资?值??合理?格买入并??? 
3?股票投资策略 
??金采?ā自к而лāоā自л而кā相结合的?析方法??股票投资??金管理
人在?业?析的?础к?选?治理结构?善??营稳健?业??良?????续增长前?
或?值被??的к???股票??合理?格买入并??中长期投资???金股票投资?体
包括?业?析о?置?????状况评???值评??股票选?о?合??等过程? 
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?1??业?析о?置 
??金将?据各?业?处生命周期??业竞?结构??期发展?势等数方面因素对各
?业的相对盈利能力?投资吸引力??评??并?据?业综合评?结果确定股票资?中各
?业的?重? 
一个?业的?入壁垒?原材料供?方的谈判能力?制?品买方的谈判能力??品的?
??性??业内??竞?程?等因素???定了?业的竞?结构?并?定?业的长期盈利
能力?投资吸引力?另一方面?任何一个?业演?大?要?过发育期??长期??熟期?
衰?期等阶段??一?业在н?的?业生命周期阶段??н?的?济?气?л????н
?的盈利能力о?场表????金对?那???较强盈利能力о投资吸引力?在?业生命
周期中处??长期或?熟期?ф预期?期?济?气??利??业发展的?业?给?较高的
?重?而对?那?盈利能力о投资吸引力一般?在?业生命周期中处?发育期或衰?期?
或者?前?济?气н利??业发展的?业?给?较?的?重? 
?2?????状况评? 
在对?业??深入?析的?础к?对к???的????状况??评??结合??面
?析???指标?析和定?模型?析??据к???的??情况??筛选?剔除???常
和?营н够稳健的股票?构建??投资股票?? 
?3??值评? 
??对???来业?发展的预测?采用?金流??模型等方法评???股票的合理内
在?值??时结合股票的?场?格?挖掘???续增长能力或者?值被??的???选?
最??投资吸引力的股票构建投资?合? 
?4?股票选?о?合?? 
综合定性?析о定??值评?的结果?选?定?合理或者?值被??的股票构建投资
?合?并?据股票的预期收益о风险水?对?合?????在合理风险水?л追求?金收
益最大???时监??合中证券的?值水??在?场?格明显高??内在合理?值时?时
??证券? 
4?资?支?证券投资策略 
??金将投资包括资?抵押?款支?证券?ABS ????抵押?款支?证券?MBS?
等在内的资?支?证券???金通过考?宏??济走势?支?资??在?业?气情况?资
??结构?提前偿还率???率??场利率等因素?预判资???来?金流???研究标
的证券发??款?预测提前偿还率??对标的证券?均久期?收益率曲线的影响??时密
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??注流?性??对标的证券收益率的影响?在?格?制信用风险暴露程?的前提л?通
过信用研究和流?性管理?选?风险调整?收益较高的品种??投资? 
5??生品投资策略 
?1??债期?投资策略 
??金?提高对利率风险管理能力?在风险??的前提л??据风险管理原???套
期?值?目的??着谨慎原?参о?债期?投资??债期?作?利率?生品的一种???
?管理债券?合的久期?流?性和风险水????金将按照相?法律法规的规定?结合对
宏??济形势和?策?势的判断?对债券?场??定性和定??析?构建???析体系?
对?债期?和??的?差??债期?的流?性?波?水??套期?值的?效性等指标??
跟踪监??在最大限??证?金资??全的?础к?力求???金资?的长期稳定增值? 
?2??证投资策略 
??金将因?к?????增发??等原因被?获得?证?或者??金在??套利交
易?避险交易等情形л将??投资?证???金???证投资时?将在对?证标的证券?
???面研究??值的?础к?结合?含波?率?剩余期限?标的证券?格走势等参数?
?用数??期?定?模型?确定?合理内在?值??而构建套利交易或避险交易?合?力
求?得最?的风险调整收益? 
?四?投资限制 
1??合限制 
?金的投资?合?遵循?л限制? 
?1???金债券资???金资?的?例н?? 80％? 
?2?? ?金?个交易???在扣除?债期?合?需缴纳的交易?证金? ?????н
???金资?净值的 5%的?金或到期?在一??内的?府债券??中?金н包括结算备
付金????证金??收?购款等? 
?3???金??一家??发?的证券???值н超过?金资?净值的 10％? 
?4???金管理人管理的全部?金??一家??发?的证券?н超过?证券的 10％?
?全按照??指数的构??例??证券投资的?金品种н???款规定的?例限制? 
?5???金??的全部?证???值н得超过?金资?净值的 3％? 
?6???金管理人管理的全部?金??的?一?证?н得超过??证的 10％? 
?7???金在任何交易?买入?证的总金额?н得超过к一交易??金资?净值的
0.5％? 
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?8?? ?金投资??一原始?益人的各类资?支?证券的?例 н?得超过?金资?净
值的 10％? 
?9???金??的全部资?支?证券???值н得超过?金资?净值的 20％? 
?10???金??的?一(指?一信用?别)资?支?证券的?例?н得超过?资?支
?证券规模的 10％? 
?11???金管理人管理的全部?金投资??一原始?益人的各类资?支?证券?н
得超过?各类资?支?证券合?规模的 10％? 
?12?? ?金?投资?信用?别评?? BBB ?к(含 BBB)的资?支?证券??金??
资?支?证券期间?如果?信用等?л降?н?符合投资标准??在评??告发?之?起
3 个?内??全部??? 
?13???金??参о股票发??购???金???的金额н超过??金的总资??
??金???的股票数?н超过拟发?股票????发?股票的总?? 
?14???金总资?н得超过?金净资?的 140%? 
?15???金?入全?银?间?业?场??债券回购的资金余额н得超过?金资?净
值的 40%???金?入全?银?间?业?场??债券回购的最长期限? 1 ??债券回购到
期?н得展期? 
?16???金在任何交易??????的买入?债期?合??值?н得超过?金资?
净值的 15%?在任何交易??????的???债期?合??值н得超过?金??的债券
总?值的 30%?在任何交易?内交易?н包括???的?债期?合?的?交金额н得超过
к一个交易??金资?净值的 30%?在任何交易??????金???的债券?н含到期
?在一??内的?府债券??值和买入????债期?合??值?合??轧差?算???
金资?的?例н?? 80％? 
?17???金??投资?流?性?限资?的?值н得超过??金资?净值的 15%?因
证券?场波??к???股票停牌??金规模??等?金管理人之?的因素?使?金н符
合前款?规定?例限制的??金管理人н得??新增流?性?限资?的投资?



?18?? ?金管理人管理的全部开?式?金(包括开?式?金??处?开?期的定期开
??金)??一家к???发?的?流通股票 н?得超过?к????流通股票的 15%??
?金管理人管理的全部投资?合??一家к???发?的?流通股票?н得超过?к??
??流通股票的 30%??全按照??指数的构??例??证券投资的开?式?金??中?
证监?认定的特殊投资?合?н?前述?例限制? 
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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?19???金о?募类证券资管?品?中?证监?认定的???体?交易对手开展逆
回购交易的??接??押品的资?要求??о?金合??定的投资范围??一?? 
?20?法律法规?中?证监?规定的和??金合???定的??投资限制? 
除к述第?2 ??? 12 ??? 17 ??? 19?亩??因证券?期??场波??证券发?人合并?
?金规模??等?金管理人之?的因素?使?金投资?例н符合к述规定投资?例的??
金管理人??在 10 个交易?内??调整?但中?证监?规定的特殊情形除?? 
?金管理人??自?金合?生效之?起 6 个?内使?金的投资?合?例符合?金合?
的???定?期间???金的投资范围?投资策略??符合?金合?的?定??金托管人
对?金的投资的监督о检查自?金合?生效之?起开始?法律法规或监管部门另?规定的?
??规定? 
2?禁→?? 
?维??金份额??人的合法?益??金??н得用?л?投资或者活?? 
?1??销证券? 
?2???规定向?人?款或者提供??? 
?3?????无限?任的投资? 
?4?买????金份额?但是中?证监?另?规定的除??



?5?向??金管理人??金托管人?资? 
?6???内幕交易?操纵证券交易?格???н↓?的证券交易活?? 
?7?法律???法规??规定和中?证监?规定禁→的??活?? 
?金管理人?用?金??买??金管理人??金托管人???股股东????制人或
者о??重大利害?系的??发?的证券或者?销期内?销的证券?或者????重大?
联交易的???符合??金的投资目标和投资策略?遵循?金份额??人利益?先原??
?范利益?突?建立健全内部?批机制和评?机制?按照?场??合理?格执??相?交
易必享?先得到?金托管人?意?并按法律法规??披露?重大?联交易?提交?金管理
人董?????并?过й?之??к的独立董?通过??金管理人董????少?半?对
?联交易?亩???查? 
3?法律法规或监管部门对к述投资限制?投资禁→等作?强制性调整的?? ?金??
按照法律法规或监管部门的规定执??如法律法规或监管部门修改或调整к述投资限制?
投资禁→性规定?ф?等调整或修改属?非强制性的??金管理人??在履???程序?
按照法律法规或监管部门调整或修改?的规定执??并?向投资者履?信息披露义?? 
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43 
 
?五?业??较?准 
??金的业??较?准??中债信用债总?富?总值?指数收益率*90%+沪深 300 指
数收益率*10%



中债信用债总?富?总值?指数是中央?债登?结算??у门针对债券?场投资性需
求开发的指数?是一个??境内信用类债券?场?格走势情况的??指数?是中债指数?
用最广泛指数之一??指数的??券范围覆盖银?间债券?场(含??)?к海证券交易??
深圳证券交易???份券?信用类债券???包括企业债???债?商业银?债?短期融
资券和中期票据等发??体是企业的?在境内债券?场?开发?的债券??指数在?券的
选?和?富指标的?算к都更?备?金跟踪的?投资性? 
沪深 300 指数是?к海证券交易?和深圳证券交易?授???中证指数?限??开发
的中? A 股?场指数?它的??选自沪深?个证券?场?覆盖了大部?流通?值???份
股票?中? A 股?场中?表性强?流?性高的股票?能够?? A 股?场总体发展?势? 
??金管理人认???业??较?准目前能够忠?地????金的风险收益特?? 
如果指数编制??停→?算编制指数或更改指数???或者??法律法规发生???
或者?更?威的?更能??场?遍接?的业??较?准????о?金托管人?商一??
??金?在?中?证监?备案??更业??较?准并?时?告?无需召开?金份额??人
大?? 
???风险收益特? 
??金?债券型?金??长期?均风险和预期收益率??股票型?金?混合型?金?
高????场?金? 
?七??金管理人?表?金?使相??利的处理原??方法 
1??利??金资?的?全о增值? 
2??金管理人按照?家??规定?表?金独立?使相??利 ????金份额??人的
利益? 
3?н通过?联交易?自身??员?授??理人或任何?在利害?系的第й人牟?任何
н?利益? 
 
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十??金的??拓
?一??金资?总值拓
?金资?总值是指?金拥?的各类??证券?银??款?息??金?收款亩???资
?的?值总和?拓
????金资?净值拓
?金资?净值是指?金资?总值?去?金负债?的?值?拓
?й??金??的?户拓
?金托管人?据相?法律法规?规范性文????金开立资金?户?证券?户??投
资?需的??у用?户?开立的?金у用?户о?金管理人??金托管人??金销?机构
和?金登?机构自?的???户?????金???户相独立?拓
?四??金??的?管和处?拓
??金??独立??金管理人??金托管人和?金销?机构的???并??金托管人
?管??金管理人??金托管人??金登?机构和?金销?机构??自?的?????自
身的法律?任??债?人н得对??金???使请求冻结?扣押或???利?除依法律法
规和??金合??的规定处????金??н得被处??拓
?金管理人??金托管人因依法解散?被依法撤销或者被依法?告破?等原因??清
算的??金??н属??清算????金管理人管理?作?金????生的债??н得о
?固?资??生的债?相?抵销??金管理人管理?作н??金的?金????生的债?
债?н得相?抵销?拓
拓
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45 
 
拓
十一??金资??值拓
?一??值?拓
??金的?值????金相?的证券?期?交易场?的交易????家法律法规规定
需要对?披露?金净值的非交易??拓
????值对象拓
?金?拥?的股票??证?债券??债期???业??和银??款?息??收款亩?
资?支?证券??它投资等资??负债?拓
?й??值方法拓
令?证券交易?к?的??证券的?值拓
?令?交易?к?的??证券?包括股票??证等?????值?在证券交易??牌的
???收盘???值??值?无交易的?ф最?交易???济?境?发生重大??或证券
发?机构?发生影响证券?格的重大??的??最?交易?的???收盘???值?如最
?交易???济?境发生了重大??或证券发?机构发生影响证券?格的重大??的??
参考类似投资品种的?????重大??因素?调整最?交易???确定?允?值?拓
?该 对?在交易??场к?交易或?牌转?的н含?固定收益品种? 另?规定的除???
选?第й方?值机构提供的相?品种??的?值净??值?拓
?详?对在交易??场к?交易或?牌转?的含?固定收益品种?另?规定的除???
选?第й方?值机构提供的相?品种??的?一?值净?或?荐?值净??值?拓
?4 对?在交易??场к?交易的?转换债券 选????收盘?作??值全? 交?易?
к????净?交易的债券按?值?收盘?或第й方?值机构提供的相?品种??的?值
全??去债券收盘?或?值全?中?含的债券?收利息得到的净????值??值?没?
交易的?ф最?交易???济?境?发生重大???按最?交易?债券收盘?或第й方?
值机构提供的相?品种??的?值全??去债券收盘?或?值全?中?含的债券?收利息
得到的净????值?如最?交易???济?境发生了重大??的??参考类似投资品种
的?????重大??因素?调整最?交易???确定?允?值?拓
?拨 交?易?к?н?在活跃?场的非固定收益类??证券 采?用?值?术确定?允?
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值?交易?к?的资?支?证券?采用?值?术确定?允?值?在?值?术难??靠??
?允?值的情况л?按???值?拓
该?流通?限的??证券???如л情况处理?拓
?令??股?转增股??股和?开增发的新股?按?值?在证券交易??牌的?一股票
的?值方法?值???无交易的??最?一?的???收盘???值?拓
?该 首???开发??к?的股票和?证 采?用?值?术确定?允?值 在??值?术难
??靠???允?值的情况л?按???值?拓
?详 在?发?时明确一定期限限?期的股票 包?括但н限?非?开发?股票?首??开
发?股票时??股东?开发?股份?通过大?交易?得的带限?期的股票?按监管机构或
?业????规定确定?允?值?拓
?4 对?在交易??场发??к?或??牌转?的债券 对??在活跃?场的情况л ??
活跃?场к??调整的??作????的?允?值?对?活跃?场???能?表????
允?值的情况л?对?场????调整?确认???的?允?值?对?н?在?场活?或
?场活?很少的情况л?采用?值?术确定??允?值?拓
详?对全?银?间?场кн含?的固定收益品种 按?照第й方?值机构提供的相?品种
??的?值净??值?对银?间?场к含?的固定收益品种?按照第й方?值机构提供的
相?品种??的?一?值净?或?荐?值净??值?对?含投资人回??的固定收益品种?
回?登?截→??含??????使回??的按照长?偿期?对?的?格???值?对银
?间?场?к??ф第й方?值机构?提供?值?格的债券?在发?利率о???场利率
н?在明显差???к?期间?场利率没?发生大的??的情况л?按???值?拓
4??一债券?时在?个或?个?к?场交易的?按债券?处的?场?别?值?拓
拨???金投资?债期?合??一般??值??结算????值??值?无结算?的?
ф最?交易???济?境?发生重大??的?采用最?交易?结算??值?拓
绩??金投资?业?? 按??值?第й方?值机构提供的?值净??值 选?定的第й方
?值机构?提供?值?格的?按???值?拓
绪???资?按法律法规或监管机构??规定???值?拓
8????金发生大额?购或赎回情形时 ??金管理人?采用摆?定?机制 ??确??
金?值的??性??体处理原?о操作规范遵循相?法律法规??监管部门?自律规?的
规定?拓
9?如?确凿证据表明按к述方法???值н能??????允?值的 ??金管理人?
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?据?体情况о?金托管人商定??按最能???允?值的?格?值?拓
令代?相?法律法规??监管部门?强制规定的???规定?如?新增?亩?按?家最
新规定?值?拓
如?金管理人或?金托管人发??金?值???金合??明的?值方法?程序?相?
法律法规的规定或者?能充?维??金份额??人利益时??立即通知对方???查明原
因??方?商解??拓
?据??法律法规??金资?净值?算和?金???算的义???金管理人????
?金的?金???任方??金管理人?任?因??就о??金??的???题?如?相?
各方在?等?础к充??论???无法达?一?的意??按照?金管理人对?金资?净值
的?算结果对??????拓
?四??值程序拓
令??金份额净值是按照?个工作???? ??金资?净值除????金份额的余额数
??算?精确到 代.代代代令 元?小数点?第 拨?四舍五入????生的误差?入?金????
家另?规定的???规定?拓
?金管理人?个工作??算?金资?净值?各类?金份额净值?并按规定?告?拓
该??金管理人??个工作?对?金资??值?但?金管理人?据法律法规或?金合?
的规定暂停?值时除???金管理人?个工作?对?金资??值??将各类?金份额净值
结果发??金托管人???金托管人复?无误????金管理人对????拓
?五??值错误的处理拓
?金管理人和?金托管人将采?必要????合理的措施确??金资??值的准确性?
?时性??任一类?金份额净值小数点? 4 ??内进含第 4?远发生?值错误时?视??金
份额净值错误?拓
?金合?的??人?按照?л?定处理?拓
令??值错误类型拓
??金?作过程中?如果???金管理人或?金托管人?或登?机构?或销?机构?
或投资人自身的过错???值错误?导?????人遭?损失的?过错的?任人??对?
???值错误遭?损失??人进ā?损方ā远的直接损失按л述ā?值错误处理原?ā给?
赔偿???赔偿?任?拓
к述?值错误的?要类型包括但н限??资料??差错?数据传输差错?数据?算差
错?系统故障差错?л达指?差错等?拓
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该??值错误处理原?拓
?令 ??值错误?发生 但?尚?给??人??损失时 ??值错误?任方??时?调各方?
?时??更↓?因更↓?值错误发生的?用??值错误?任方??????值错误?任方
??时更↓??生的?值错误?给??人??损失的???值错误?任方对直接损失??
赔偿?任?若?值错误?任方???极?调?并ф???义?的??人?足够的时间??
更↓而?更↓???????相?赔偿?任??值错误?任方?对更↓的情况向????
人??确认?确??值错误?得到更↓?拓
?该 ??值错误的?任方对????人的直接损失负? н?对间接损失负? 并?ф仅对
?值错误的??直接??人负??н对第й方负??拓
?详 因??值错误而获得н?得利的??人负??时返还н?得利的义??但?值错误
?任方??对?值错误负??如果??获得н?得利的??人н返还或н全部返还н?得
利??????人的利益损失进ā?损方ā远???值错误?任方?赔偿?损方的损失?并
在?支付的赔偿金额的范围内对获得н?得利的??人??要求交付н?得利的?利?如
果获得н?得利的??人??将?部?н?得利返还给?损方???损方??将???获
得的赔偿额?к??获得的н?得利返还的总和超过???损失的差额部?支付给?值错
误?任方?拓
?4??值错误调整采用??恢复?假设?发生?值错误的↓确情形的方式?拓
详??值错误处理程序拓
?值错误被发?????的??人???时??处理?处理的程序如л?拓
?令 查?明?值错误发生的原因 ??明??的??人 并??据?值错误发生的原因确定
?值错误的?任方?拓
?该??据?值错误处理原?或??人?商的方法对因?值错误??的损失??评? 拓?
?详 ??据?值错误处理原?或??人?商的方法??值错误的?任方??更↓和赔偿
损失?拓
?4 ??据?值错误处理的方法 需?要修改?金登?机构交易数据的 ???金登?机构
??更↓?并就?值错误的更↓向????人??确认?拓
4??金份额净值?值错误处理的方法如л?拓
?令 ??金份额净值?算??错误时 ??金管理人??立即??纠↓ 通???金托管人?
并采?合理的措施?→损失?一?扩大?拓
?该?错误偏差达到?类?金份额净值的 代.该拨变时??金管理人??通??金托管人并
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?中?证监?备案?错误偏差达到?类?金份额净值的 代.拨变时??金管理人???告?拓
?详 ???金份额净值?算差错给?金和?金份额??人??损失需要??赔偿时 ??
金管理人和?金托管人??据??情况界定?方??的?任??确认?按?л?款??赔
偿?拓
???金的?金???任方??金管理人?任?о??金??的???题?如??方
在?等?础к充??论??尚н能达?一?时?按?金管理人的建?执????给?金份
额??人和?金????的损失???金管理人负?赔付?拓
?若?金管理人?算的?金份额净值???金托管人复?确认??告???给?金份
额??人??损失的???据法律法规的规定对投资者或?金支付赔偿金?就??向投资
者或?金支付的赔偿金额??金管理人о?金托管人按照过错程?各自??相?的?任?拓
?如?金管理人和?金托管人对?金份额净值的?算结果 虽?然多?重新?算和?对?
尚н能达?一?时??避免н能按时???金份额净值的情形???金管理人的?算结果
对??????给?金份额??人和?金??的损失???金管理人负?赔付?拓
????金管理人提供的信息错误?包括但н限??金?购或赎回金额等???而导
??金份额净值?算错误而引起的?金份额??人和?金??的损失???金管理人负?
赔付?拓拓
?4?前述内容如法律法规或监管机?另?规定的???规定处理?拓
???暂停?值的情形拓
令??金投资???的证券交易?场或期?交易?场遇法定节假?或因??原因暂停营
业时?拓
该?因н??力?使?金管理人??金托管人无法准确评??金资??值时?拓
详??前一?值??金资?净值 拨代变?к的资???无?参考的活跃?场?格ф采用?
值?术?导??允?值?在重大н确定性时??о?金托管人?商一?的??金管理人?
?暂停?金?值?拓
4?中?证监?和?金合?认定的?它情形?拓
?七??金净值的确认拓
用??金信息披露的?金资?净值和各类?金份额净值??金管理人负??算??金
托管人负???复???金管理人???个开??交易结???算??的?金资?净值和
各类?金份额净值并发?给?金托管人??金托管人对净值?算结果复?确认?发?给?
金管理人???金管理人对?金净值?????拓
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???特殊情况的处理拓
令??金管理人或?金托管人按?值方法的第 9亩???值时 ????的误差н作??
金资??值错误处理?拓
该???н??力原因?或??证券?期?交易??期????登?结算??发?的数
据错误等??金管理人和?金托管人虽然??采?必要????合理的措施??检查?但
?能发?错误的 ?????的?金资??值错误 ??金管理人和?金托管人免除赔偿?任?
但?金管理人和?金托管人???极采?必要的措施?除或?轻????的影响?拓
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拓
十???金的?用о税收拓
?一??金?用的种类 
令??金管理人的管理??拓
该??金托管人的托管??拓
详?件类?金份额的销?服???拓
4???金合??生效?о?金相?的信息披露?用?拓
拨???金合??生效?о?金相?的??师???证??律师??仲裁?和?讼? 拓?
绩??金份额??人大??用?拓
绪??金的证券?期?交易?用?拓
8??金的银?汇??用?拓
9??金的开户?用??户维??用?拓
令代?按照?家??规定和??金合???定???在?金??中?支的???用?拓
????金?用?提方法??提标准和支付方式 
1??金管理人的管理?



??金的管理?按前一??金资?净值的 0.6%??率?提?管理?的?算方法如л


?
H˙E贸0.6%杂???数 
H ?????提的?金管理? 
E ?前一?的?金资?净值 
?金管理????算???累???????按?支付???金管理人о?金托管人
?方?对无误???金托管人???前 3 个工作?内??金??中一?性支付给?金管理
人?若遇法定节假???休?等?支付?期亪延? 
2??金托管人的托管? 
??金的托管?按前一??金资?净值的 0.1%的??率?提?托管?的?算方法如
л? 
H˙E贸0.1%杂???数 
H ?????提的?金托管? 
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E ?前一?的?金资?净值 
?金托管????算???累???????按?支付???金管理人о?金托管人
?方?对无误???金托管人???前 3 个工作?内??金??中一?性支??若遇法定
节假???休?等?支付?期亪延? 
3?C 类?金份额的销?服?? 
??金 A 类?金份额н收?销?服?? C? 类?金份额的销?服??按前一? C 类?
金份额的?金资?净值的 0.40%??率?提??算方法如л? 
H˙E贸0.40%杂???数 
H ? C 类?金份额????提的销?服?? 
E ? C 类?金份额前一?的?金资?净值 
C 类?金份额销?服?????算???累???????按?支付???金管理人
о?金托管人?方?对无误???金托管人???前 3 个工作?内??金??中一?性支
付给?金管理人???金管理人?付给销?机构?若遇法定节假???休?等?支付?期
亪延? 
к述“?一??金?用的种类”中第 4ˉ10 亩?用??据??法规?相???规定?按
?用??支?金额?入?期?用???金托管人??金??中支付? 
?й?н?入?金?用的亩目 
л??用н?入?金?用? 
1??金管理人和?金托管人因?履?或??全履?义?导?的?用支?或?金??的
损失? 
2??金管理人和?金托管人处理о?金?作无?的?亩发生的?用? 
3???金合??生效前的相??用? 
4????据相?法律法规?中?证监?的??规定н得?入?金?用的亩目? 
?四??金税收 
??金?作过程中??的各纳税?体??纳税义?按?家税收法律?法规执?? 
 
 
 
 
 
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拓
十й??金的收益о??拓
拓
?一??金利润的构?拓
?金利润指?金利息收入?投资收益??允?值??收益和??收入扣除相??用?
的余额??金???收益指?金利润?去?允?值??收益?的余额?拓
????金?供??利润拓
?金?供??利润指截?收益???准??金???利润о???利润中???收益
的孰?数?拓
?й??金收益??原?拓
令?????金 致 类?金份额н收?销?服?? 件?类?金份额收?销?服???各?
金份额类别对?的?供??利润将??н??? 体收益???排???金管理人届时?告 拓?
该?若??金合??生效н满 详 个??н??收益???拓
详?? ?金收益??方式??种 ??金?红о红利?投资 投?资者?选??金红利或将
?金红利自?转?相?类别的?金份额???投资?若投资者н选????金默认的收益
??方式是?金?红?拓
4??金收益???各类?金份额净值н能??面值 即??金收益???准?的各类?
金份额净值?去????类?金份额收益??金额?н能??面值?拓
拨??一类别?一?金份额???等????拓
绩?法律法规或监管机?另?规定的???规定?拓
在对?金份额??人利益无??н利影响的情况л??金管理人?在法律法规允许的
前提л?о?金托管人?商一?并按照监管部门要求履???程序??情调整?к?金收
益??原???亩调整н需要召开?金份额??人大??但???更?施?前在指定媒?
?告?拓
?四?收益??方案拓
?金收益??方案中?载明截→收益???准?的?供??利润??金收益??对象?
??时间???数额??例???方式等内容?拓
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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?五?收益??方案的确定??告о?施拓
??金收益??方案??金管理人拟定 并???金托管人复? 依?照?信息披露?法?
的??规定在指定媒??告?拓
?金红利发??距离收益???准??即?供??利润?算截→??的时间н得超过
令拨 个工作??拓
????金收益??中发生的?用拓
?金收益??时?发生的银?转?或??手续?用?投资者自?????投资者的?
金红利小?一定金额?н足?支付银?转?或??手续?用时??金登?机构?将?金份
额??人的?金红利自?转?相?类别的?金份额?红利?投资的?算方法?依照?业?
规??执??拓
拓
拓
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拓
十四??金的??о??拓
?一??金???策拓
令??金管理人???金的?金???任方?拓
该??金的??????历??的 令? 令 ?? 令该 ? 详令 ? ??金首?募?的????按
如л原??如果??金合??生效少? 该个????并入л一个????披露?拓
详??金?算?人民?????????人民?元??????拓
4???制?执??家????制??拓
拨???金独立建??独立?算?拓
绩??金管理人??金托管人各自?留?整的???目?凭证并???常的???算?
按照??规定编制?金???表?拓
绪??金托管人??о?金管理人就?金的???算??表编制等???对并?书面方
式确认?拓
????金的????拓
令??金管理人聘请о?金管理人??金托管人相?独立的??证券?期?相?业?资
格的??师?????注???师对??金的?????表?????拓
该???师???更换??注???师???先?得?金管理人?意?拓
详??金管理人认??充足理?更换??师??? 享?通??金托管人?更换??师?
??需按照?信息披露?法?的??规定在指定媒??告?拓
拓
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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拓
十五??金的信息披露拓
?一???金的信息披露?符合??金法????作?法???信息披露?法????
金合???????规定?相?法律法规??信息披露的规定发生??时???金??最
新规定?拓
???信息披露义?人拓
??金信息披露义?人包括?金管理人??金托管人?召??金份额??人大?的?
金份额??人等法律???法规和中?证监?规定的自然人?法人和非法人???拓
??金信息披露义?人????金份额??人利益????发点?按照法律法规和中
?证监?的规定披露?金信息?并?证?披露信息的真?性?准确性??整性??时性?
简明性和易得性?拓
??金信息披露义?人??在中?证监?规定时间内?将??披露的?金信息通过中
?证监?指定的全?性?刊??л简?ā指定?刊ā??指定?联网网站??л简?ā指
定网站ā?等媒?披露?并?证?金投资者能够按照??金合???定的时间和方式查阅
或者复制?开披露的信息资料?拓
?й???金信息披露义?人???开披露的?金信息?н得?л????拓
令?虚假?载?误导性陈述或者重大遗漏?拓
该?对证券投资业???预测?拓
详??规??收益或者??损失?拓
4?诋毁???金管理人??金托管人或者?金销?机构?拓
拨?登载任何自然人?法人和非法人??的祝?性?恭维性或?荐性的文??拓
绩?中?证监?禁→的?????拓
?四???金?开披露的信息?采用中文文???时采用?文文?的??金信息披露
义?人??证н?文?的内容一??н?文?之间发生歧义的??中文文??准?拓
??金?开披露的信息采用阿拉?数??除特别说明???????人民?元?拓
?五??开披露的?金信息拓
?开披露的?金信息包括?拓
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































更新的招募说明书 
 
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令??金招募说明书???金合????金托管????金?品资料概要拓
?令???金合??是界定??金合????人的各亩?利?义??系?明确?金份额
??人大?召开的规???体程序?说明?金?品的特性等???金投资者重大利益的?
亩的法律文??拓
?该 ??金招募说明书??最大限?地披露影响?金投资者?策的全部?亩 说?明?金
认购??购和赎回?排??金投资??金?品特性?风险揭示?信息披露??金份额??
人服?等内容???金合??生效???金招募说明书的信息发生重大?更的??金管理
人??在й个工作?内?更新?金招募说明书并登载在指定网站к??金招募说明书??
信息发生?更的??金管理人?少??更新一???金?→?作的??金管理人н?更新
?金招募说明书?拓
?详 ??金托管??是界定?金托管人和?金管理人在?金???管??金?作监督等
活?中的?利?义??系的法律文??拓
?4 ??金?品资料概要是?金招募说明书的摘要文? 用??向投资者提供简明的?金
概要信息???金合??生效???金?品资料概要的信息发生重大?更的??金管理人
??在й个工作?内?更新?金?品资料概要?并登载在指定网站??金销?机构网站或
营业网点??金?品资料概要??信息发生?更的??金管理人?少??更新一???金
?→?作的??金管理人н?更新?金?品资料概要?拓
?金募??请?中?证监?注????金管理人在?金份额发?的 详 ?前?将?金招
募说明书???金合??摘要登载在指定媒?к??金管理人??金托管人??将??金
合????金托管??登载在网站к?拓
该??金份额发??告拓
?金管理人??就?金份额发?的?体??编制?金份额发??告?并在披露招募说
明书的??登载?指定媒?к?拓
详???金合??生效?告拓
?金管理人??在收到中?证监?确认文?的??在指定媒?к登载??金合??生
效?告?拓
4??金净值信息拓
??金合??生效??在开始?理?金份额?购或者赎回前??金管理人???少?
周?告一??金资?净值和各类?金份额净值?拓
在开始?理?金份额?购或者赎回???金管理人??在н晚??个开??的???
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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通过指定网站??金销?机构网站或者营业网点披露开??的各类?金份额净值和?金份
额累?净值?拓
?金管理人??在н晚?半??和??最?一?的???在指定网站披露半??和?
?最?一?的各类?金份额净值和?金份额累?净值?拓
拨??金份额?购?赎回?格拓
?金管理人??在??金合???招募说明书等信息披露文?к载明?金份额?购?
赎回?格的?算方式????购?赎回?率?并?证投资者能够在?金销?机构网站或营
业网点查阅或者复制前述信息资料?拓
绩??金定期?告?包括?金???告??金中期?告和?金季??告拓
?金管理人??在??结?之?起й个?内?编制???金???告?将???告登
载在指定网站к?并将???告提示性?告登载在指定?刊к??金???告中的???
??告???过??证券?期?相?业?资格的??师??????拓
?金管理人??在к半?结?之?起?个?内?编制???金中期?告?将中期?告
登载在指定网站к?并将中期?告提示性?告登载在指定?刊к?拓
?金管理人??在季?结?之?起 令拨 个工作?内 编?制???金季??告 将?季??
告登载在指定网站к?并将季??告提示性?告登载在指定?刊к?拓
??金合??生效н足 该个?的??金管理人??н编制?期季??告?中期?告或
者???告?拓
?金?续?作过程中???在?金???告和中期?告中披露?金?合资?情况??
流?性风险?析等?拓
?金?作期间?如?告期内???一投资者???金份额?例达到或超过?金总份额
该代变的情形 ???障??投资者的?益 ??金管理人?少??在?金定期?告ā影响投资者
?策的??重要信息ā亩л披露?投资者的类别??告期???份额?????告期内?
?份额??情况??品的特?风险?中?证监?认定的特殊情形除??拓
绪?临时?告拓
??金发生重大?????信息披露义?人??在 该 ?内编制临时?告书?并登载在
指定?刊和指定网站к?拓
前款??重大???是指?能对?金份额??人?益或者?金份额的?格?生重大影
响的л????拓
?令??金份额??人大?的召开??定的?亩?拓
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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?该???金合???→??金清算?拓
?详?转换?金?作方式??金合并?拓
?4?更换?金管理人??金托管人??金份额登?机构??金改聘??师????拓
?拨??金管理人?托?金服?机构???理?金的份额登???算??值等?亩??
金托管人?托?金服?机构???理?金的?算??值?复?等?亩?拓
?绩??金管理人??金托管人的法定?????发生?更?拓
?绪??金管理人?更??百?之五?к股?的股东??金管理人的???制人?更 拓?
?8??金募?期延长或提前结?募??拓
?9 ??金管理人的高?管理人员??金?理和?金托管人у门?金托管部门负?人发
生???拓
?令代 ??金管理人的董?在最? 令该个?内?更超过百?之五十 ??金管理人??金托
管人у门?金托管部门的?要业?人员在最? 令该个?内??超过百?之й十?拓
?令令????金????金管理业???金托管业?的?讼或仲裁?拓
?令该??金管理人或?高?管理人员??金?理因?金管理业?相????到重大?
?处罚???处罚??金托管人或?у门?金托管部门负?人因?金托管业?相????
到重大??处罚???处罚?拓
?令详??金管理人?用?金??买??金管理人??金托管人???股股东????
制人或者о??重大利害?系的??发?的证券或者?销期内?销的证券?或者????
重大?联交易?亩?但中?证监?另?规定的除??拓
?令4??金收益???亩?拓
?令拨?管理??托管??销?服????购??赎回?等?用?提标准??提方式和
?率发生?更?拓
?令绩?任一类?金份额净值?值错误达?类?金份额净值百?之零点五?拓
?令绪???金开始?理?购?赎回?拓
?令8???金发生巨额赎回并延期?理?拓
?令9???金?续发生巨额赎回并暂停接?赎回?请或延缓支付赎回款亩?拓
?该代???金暂停接??购?赎回?请或重新接??购?赎回?请?拓
?该令???金??新业?或服??拓
?该该?调整?金份额类别?拓
?该详?发生???金?购?赎回?亩调整或潜在影响投资者赎回等重大?亩时?拓
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?该4???金管理人采用摆?定?机制???值?拓
?该拨??金信息披露义?人认??能对?金份额??人?益或者?金份额的?格?生
重大影响的???亩或中?证监?规定的???亩?拓
8?澄清?告拓
在??金合???续期限内?任何??媒?中??的或者在?场к流传的?息?能对
?金份额?格?生误导性影响或者引起较大波?????能损害?金份额??人?益的?
相?信息披露义?人知悉???立即对??息???开澄清?并将??情况立即?告中?
证监??拓
9??金份额??人大???拓
?金份额??人大??定的?亩???依法?中?证监?备案?并???告?拓
令代?中?证监?规定的??信息?拓
?金管理人?在季??告?中期?告????告等定期?告和招募说明书?更新?等
文?中披露?债期?交易情况?包括投资?策???情况?损益情况?风险指标等?并充
?揭示?债期?交易对?金总体风险的影响??是否符合既定的投资?策和投资目标等?拓
?金管理人?在?金???中期?告中披露???的资?支?证券总额?资?支?证
券?值??金净资?的?例和?告期内??的资?支?证券明???金管理人?在?金季
??告中披露???的资?支?证券总额?资?支?证券?值??金净资?的?例和?告
期?按?值??金净资??例大小排序的前 令代 ?资?支?证券明??拓
??金投资证券??短期??债券将??临时?告?并在季??告?中期?告???
?告等定期?告和招募说明书?更新?等文?中披露证券??短期??债券的投资情况?拓
???信息披露??管理拓
?金管理人??金托管人??建立健全信息披露管理制??指定у门部门?高?管理
人员负?管理信息披露???拓
?金信息披露义?人?开披露?金信息???符合中?证监?相??金信息披露内容
о格式准?等法律法规规定?拓
?金托管人??按照相?法律法规?中?证监?的规定和??金合??的?定?对?
金管理人编制的?金资?净值?各类?金份额净值??金份额?购赎回?格??金定期?
告?更新的招募说明书??金?品资料概要??金清算?告等?开披露的相??金信息?
?复???查?并向?金管理人??书面或电子确认?拓
?金管理人??金托管人??在指定?刊中选?一家?刊披露??金信息??金管理
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人??金托管人??向中?证监??金电子披露网站??拟披露的?金信息?并?证相?
??信息的真??准确??整??时?拓
?金管理人??金托管人除依法在指定媒?к披露信息??还???据需要在???
?媒?披露信息?但是????媒?н得早?指定媒?披露信息?并ф在н?媒?к披露
?一信息的内容??一??拓
??金信息披露义?人?开披露的?金信息?????告?法律意?书的у业机构?
??制作工作?稿?并将相?档案?少??到??金合???→? 令代??拓
?金管理人??金托管人除按法律法规要求披露信息??也?着眼??投资者?策提
供?用信息的角??在?证??对?投资者?н误导投资者?н影响?金↓常投资操作的
前提л?自?提升信息披露服?的????体要求??符合中?证监??自律规?的相?
规定?前述自?披露如?生信息披露?用???用н得??金??中?支?拓
?七?信息披露文?的??о查阅拓
依法必享披露的信息发????金管理人??金托管人??按照相?法律法规规定将
信息置备?各自???供社???查阅?复制?拓
???暂停或延?信息披露的情形拓
???л述情况时??金管理人和?金托管人?暂停或延?披露?金相?信息?拓
令?н??力?拓
该??金投资???的证券?期?交易?场遇法定节假?或因??原因暂停营业时?拓
详??金合??定的暂停?值的情形?拓
4?法律法规??金合?或中?证监?规定的情况?拓
?九???金信息披露?亩?法律法规规定??章节?定的内容?准?拓
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拓
十???金的风险揭示拓
??金投资过程中面临的?要风险???场风险?利率风险?信用风险??投资风险?
流?性风险?操作风险???金特?的风险???风险?о投资?合管理直接相?的?场风
险?利率风险?信用风险?流?性风险等??使用数??指标??????制?而操作风险
??建立?效的内?体系??管理? 
?一?证券?场风险 
1??场风险 
证券?场?格因?各种因素的影响而引起的波??将使??金资?面临潜在的风险?
??金的?场风险来源??金??的资??场?格的波?? 
2?利率风险 
金融?场利率的波??导?债券?场的?格和收益率的???利率波?也?能导?投
资债券?生?损??金投资?股票和债券??收益水???到利率??的影响??而?生
风险?在利率波?时???金的净值?能??生一定波?? 
3?信用风险 
债券发?人???????支付到期?息?或??债券发?人信用??降?导?债券
?格л降的风险?另????交易对手????的损失也属?信用风险? 
4??投资风险 
债券偿付?息???回购到期??能???场利率的л降面临资金?投资的收益率?
?原来利率的风险? 
5?流?性风险 
因?场交易?н足?导?证券н能迅?????地转???金的风险?流?性风险还包
括????金??投资者大额赎回 ??使??金没?足够的?金?付?金赎回支付的要求?
引?的风险? 
6?操作风险 
?金?作过程中 因?内部?制?在缺陷或者人?因素??操作失误或??操作规程等引
?的风险?例如????规交易???部门欺??交易错误?IT系统故障等风险? 
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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7???风险 
战??自然灾害等н??力因素的???将??重影响证券?场的????能导??金
资?的损失?金融?场?机??理商????金托管人??等超??金管理人自身直接?制
能力之?的风险??能导??金或者?金份额??人利益?损? 
?????金特?风险 
1???金投资?债券的?例н???金资?的80％?债券?宏??济周期?通胀率等
影响较大?因而??金?商业周期?气循?风险较大??????金除?????场利率波
???的利率风险?还要??如企业债???债等信用品种的发债?体信用恶???的信用
风险? 
2???金还参о股票投资?因????金也将面临股票?格波??带来的风险? 
3???金?参оA股股票?包括中小板?创业板????中?证监?允许?金投资的
股票?的新股?购或增发新股???股票发??策?发?机制等影响新股发?的因素???
将影响??金的资??置??而影响??金的风险收益水??另??发?股票的???例?
中签率的н确定性?或??发?方式的н确定性?也?能使??金面临更多的н确定因素? 
4?投资?资?支?证券的风险? 
1?信用风险??金?投资的资?支?证券之债?人????,或在交易过程中发生交收
??,或??资?支?证券信用??降?导?证券?格л降????金??损失? 
2 利?率风险 ??场利率波??导?资?支?证券的收益率和?格的??,一般而言,如果
?场利率к升,??金??资?支?证券将面临?格л降??金损失的风险,而如果?场利率
л降,资?支?证券利息的?投资收益将面临л降的风险? 
3?流?性风险??资?支?证券?场规模?交易活跃程?的影响,资?支?证券?能无
法在?一?格水?к??较大数?的买入或??,?在一定的流?性风险? 
4?提前偿付风险?债?人?能???利率??等原因??提前偿付,使资?????金
流н稳定的风险??投资风险? 
5???金?投资?债期???债期?采用?证金交易制?????证金交易???杆
性??相?期限?债收益率??н利??时??能?导?投资人?益遭?较大损失??债期
?采用??无负债结算制??如果没?在规定的时间内补足?证金?按规定将被强制???
?能给投资带来重大损失? 
?й???金?要的流?性风险?风险管理方法说明 
1??金?购?赎回?排 
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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??金将?强对开?式?金?购?节的管理 合?理?制?金份额??人?中? ??慎确
认大额?购?请?在?接??购?请对???金份额??人利益构?潜在重大н利影响时?
?金管理人将采?设定?一投资者?购金额к限或?金??净?购?例к限???大额?
购?暂停?金?购等措施对?金规模???制????????金份额??人的合法?益?
?体内容???招募说明书第?章? 
2?拟投资?场?资?的流?性风险评? 
??金拟投资?场?要?境内债券?场??银?间债券?场和沪深交易?债券?场?
??? 境内债券?场规模大??交活跃?流?性较好???支???金的投资和?对?常?
赎的需要? 
?????金还?机参о股票投资???债券方面?要投资期限短?流?性好的资??
??较好地满足流?性管理和策略投资的需要? 
3?巨额赎回情形л的流?性风险管理措施 
在??金??巨额赎回情形л ??金管理人???据?金?时的资??合状况或巨额赎
回份额??情况?定全额赎回或部?延期赎回?? 时 如???金?个?金份额??人在?个
开???请赎回?金份额超过?金总份额一定?例?к的 ??金管理人??对?采?延期?
理赎回?请的措施??体内容???招募说明书第?章? 
4??施备用的流?性风险管理工?的情形?程序?对投资者的潜在影响 
??金?能?施备用的流?性风险管理工? ??更好地?对流?性风险??金管理人?
о?金托管人?商 在?确?投资者得到??对?的前提л ??依照法律法规??金合?的?
定?综合?用各类流?性风险管理工??对赎回?请等????调整?作?特定情形л?金
管理人流?性风险管理的辅?措施?包括但н限? 1??延期?理巨额赎回?请 2??暂停接
?赎回?请?3?延缓支付赎回款亩?4?收?短期赎回????金对?续??期少?7?的
投资者收?н??1.5%的赎回??5?暂停?金?值??前一?值??金资?净值50%?к
的资???无?参考的活跃?场?格ф采用?值?术?导??允?值?在重大н确定性时?
?о?金托管人?商一????金??暂停?金?值?6?摆?定?? 
??金管理人?施流?性风险管理工?时 ??能对投资者??一定的潜在影响 包?括但
н限?н能?购??品?赎回?请н能确认或者赎回款亩延?到??如??期限少?7??
?生较高的赎回???收益损失等?提示投资者了解自身的流?性偏好?合理做好投资?排? 
?四???金法律文?风险收益特?表述о销?机构?金风险评??能н一?的风险 
??金法律文?投资章节??风险收益特?的表述是??投资范围?投资?例?证券期
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??场?遍规律等做?的概述性?述??表了一般?场情况л??金的长期风险收益特??
销?机构(包括?金管理人直销机构和销?机构)?据相?法律法规对??金??风险评??
н?的销?机构采用的评?方法也н? 因??销?机构的风险等?评?о?金法律文?中风
险收益特?的表述?能?在н? 投?资人在购买??金时需按照销?机构的要求??风险?
?能力о?品风险之间的??检验? 
 
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拓
十七??金合?的?更??→о?金??的清算拓
?一???金合??的?更拓
令??更?金合???法律法规规定或?金合??定???金份额??人大???通过
的?亩的 ??召开?金份额??人大???通过?对??н??金份额??人大???通过
的?亩???金管理人和?金托管人?意??更并?告?并?中?证监?备案?拓
该?????金合???更的?金份额??人大???享?中?证监?备案?自表?通
过之?起生效?生效?依照?信息披露?法?的??规定在指定媒??告?拓
?????金合??的?→??拓
?л?情形之一的???金合?????→?拓
令??金份额??人大??定?→的?拓
该??金管理人??金托管人职??→?在绩个?内没?新?金管理人?新?金托管人?
接的?拓
详???金合???定的??情形?拓
4?相?法律法规和中?证监?规定的??情况?拓
?й??金??的清算拓
令??金??清算小??自????金合???→??之?起详代个工作?内?立清算小
???金管理人???金??清算小?并在中?证监?的监督л???金清算?拓
该??金??清算小?????金??清算小??员??金管理人??金托管人???
??证券?期?相?业?资格的注???师?律师??中?证监?指定的人员????金?
?清算小???聘用必要的工作人员?拓
详??金??清算小?职???金??清算小?负??金??的?管?清理?????
?和????金??清算小???依法??必要的民?活??拓
4??金??清算程序?拓
?令???金合???→情形??时???金??清算小?统一接管?金?拓
?该?对?金??和债?债???清理和确认?拓
?详?对?金?????值和???拓
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?4?制作清算?告?拓
?拨?聘请??师???对清算?告???部???聘请律师???对清算?告??法
律意?书?拓
?绩?将清算?告?中?证监?备案并?告?拓
?绪?对?金剩余???????拓
拨??金??清算的期限?绩个??拓
?四?清算?用拓
清算?用是指?金??清算小?在???金清算过程中发生的??合理?用 清?算?用
??金??清算小??先??金剩余??中支付?拓
?五??金??清算剩余资?的??拓
依据?金??清算的??方案 将??金??清算?的全部剩余资?扣除?金??清算?
用?交纳??税款并清偿?金债???按?金份额??人??的?金份额?例?????拓
????金??清算的?告拓
清算过程中的??重大?亩享?时?告 ??金??清算?告???证券?期?相?业?
资格的??师?????并?律师?????法律意?书??中?证监?备案并?告??金
??清算?告??金??清算?告?中?证监?备案?拨个工作?内??金??清算小??
??告 ??金??清算小???将清算?告登载在指定网站к 并?将清算?告提示性?告登
载在指定?刊к?拓
?七??金??清算???文?的??拓
?金??清算?????文???金托管人??令拨??к?拓
拓
拓
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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拓
十???金合?的内容摘要拓
?金合?的内容摘要???一?拓
拓
拓
十九??金托管??的内容摘要拓
?金托管??的内容摘要?????拓
拓
拓
?十?对?金份额??人的服?拓
?金管理人?????金的份额??人提供一系?的服?? ?金管理人将?据?金份额
??人的需要和??情况?增?或修改 ???体内容如л? 
?一????金?户确认 
??向首?开立?金?户的?户寄???金?户确认书?? ??获得投资人准确的邮寄
地址 ????金?户确认书?将在?户开户?15个工作?内寄?? 
在?金募?期间新开户的?户 ???将??金合?生效?的15个工作?内寄???金?
户确认书?? 
?????对??服? 
1???的网站?热线电话提供对??自?л载服?? 
?1?份额??人?登录??网站?www.icbccs.com.cn ??入ā网к交易ā栏目?输入
开户证??码或?金???自?查询或л载任意时段的对??? 
?2?份额??人用带?传真机的电话??打??热线电话?4008119999?? 选?自?服
??按ā3ā??输入需要л载的对???期???对??自?传真? 
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2???将按照份额??人的需求?提供纸??电子邮??短信对???к述对??需
份额??人通过电话?邮??短信等向????定制??中? 
?1?电子邮?对??????定制电子邮?对??的份额??人提供???季?和?
?电子对???电子对??在???季???结??15个工作?内向份额??人指定的电子
信箱发?? 
?2?手机短信对??????定制手机短信对??的份额??人发?交易发生时间段
的季?手机短信???手机短信对??在?季?结??15个工作?内向份额??人指定的手
机?码发?? 
?3?纸?对??????定制纸制对??的份额??人寄?交易发生期间的季?纸?
对???季?内无交易发生???将н邮寄?季?纸?对???定制纸?对??的份额??
人将获得??对???纸?对??的寄?时间??季?或??结??的15个工作?内? 
3?提示???份额??人提供的邮寄地址?手机?码?电子邮箱н?或因邮局投递差
错?通?故障?延误等原因???对??无法按时准确?达?请?时到原?金销?网点或?
电????服中心?理相?信息?更?如需补发对???敬请?打?服热线电话? 
?й???收益??方式 
??金收益??方式??种 ??金?红о红利?投资 投?资者?选??金红利或将?金
红利自?转?相?类别的?金份额???投资 若?投资者н选??? ?金默认的收益??方
式是?金?红?份额??人?通过销?机构选??金?红或红利?投资 投?资人?通过??
?网站??户服?中心或销?机构查询?金收益??方式? 
?四???定期定额投资 
定期定额投资是指投资人通过??销?机构提??请 ??定?期扣款??扣款金额?扣
款方式 ??销?机构??期?定扣款?在投资人指定银??户内自???扣款??理?金?
购?请的一种投资方式?定期定额投资н?最??购金额限制?? 体?施时间和业?规?将
?相??告?准? 
?五???资?服? 
???份额??人提供??金信息??金投资?告?宏?形势?析??金净值等多种资
??电子版 ??如需通过手机或电子邮?获得к述资??份额??人?通过??网站或热线
电话定制? 
?????联?方式 
??提供多种联?方式?供份额??人о???时沟通??要包括? 
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70 
 
1?热线电话?4008119999?免长途??? ?户服?传真?010-66583100? 
?1?人工服??????户提供?周7?的人工服???中周一?周五的人工服?时间
?8?30--21?00?周??周?的人工服?时间?8?30--17?00?法定节假?除??人工服
??内容包括??户信息查询??金?品咨询?业?规?解答?网к交易咨询等服?? 
?2?自?电话服????提供??24小时自?语音服???户?通过热线电话???
户信息??金份额??金净值??金对???最新?告的自?查询 ???传真对??等操作? 
2?在线?户服? 
??网站?手机APP?户端和微信设置了ā在线?服ā栏目?份额??人?通过登录?
?网站首亥?手机APP?户端和微信?点?ā在线?服ā?标通过网?在线开展相?咨询?
在线?服的人工服?时间??周7?的人工服??? 中周一?周五工作时间?8 3?0--21 0?0?
周??周?工作时间8?30--17?00?法定节假?除??人工服?内容包括??金?品咨询?
业?规?解答?网к交易咨询等服?? 
3?电子邮?和电话留言 
份额??人?向???户服?电子邮箱? customerservice@icbccs.com.cn ??热线电话? 按
ā6ā? 发?邮?或留言?您的各种服?需求将在一个工作?内得到回复? 
?七???电子?交易 
份额??人??通过???电子自?交易系统?7*24小时服???理?金交易业??包
括??金认购??购?赎回?转换?撤???红方式?更?查询等业??电子?交易方式?


?
网к交易??户??使用多家银?的银??通过网к交易系统自??理?金交易业??
网址? https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html? 
手机APP?户端?操作简???用灵活??户??时?地通过手机?户端?理业??л
载方式??户??通过在????网л载?也??通过App Store?91?手??卓网等?用?
场搜索л载? 
微信交易??户?通过?注ā工银微?富ā的微信服???使用开户身份证?绑定?户
即??理?金交易业?? 
电子?交易的?体交易操作方法参考??网站ā网к交易ā栏目л相?交易指引? 
?????网站服? 
??网站??户提供?户查询??品信息查询??告信息查询??金资??投资策略?
告?交易状?查询??富俱乐部??兑换?微博/微信/网站活?参о和交流等内容的服?? 
?九??户意??建?或投?处理 
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份额??人??通过???热线电话?电子邮箱?传真?在线?服等渠道对?金管理人
和销?机构提?意??建?或投?? 
?十?如?招募说明书?在任何您/?机构无法理解的内容?请联系????户服?电
话?请确?投资前?您/?机构??全面理解了?招募说明书? 
?十一?招募说明书???查阅方式拓
??金招募说明书??在?金管理人的??场?和营业场? 投?资者?免?查阅?在支
付工?????在合理时间内?得к述文?的复制?或复???拓
?金管理人?证文?的内容о?告的内容?全一??拓
拓
拓
?十??备查文?拓
?一?中?证监?准?工银瑞信添慧债券型证券投资?金募??请的注?文?拓
?? ??工银瑞信添慧债券型证券投资?金?金合??拓
?й ??工银瑞信添慧债券型证券投资?金托管???拓
?四?法律意?书拓
?五??金管理人业?资格批??营业执照拓
????金托管人业?资格批??营业执照拓
?к第?一???五?亩备查文???在?金管理人??场??营业场??第???
亩文?????金托管人的??场???金投资者在营业时间?免?查阅?在支付工??
???在合理时间内?得к述文?的复制?或复???拓拓
工银瑞信?金管理?限??拓
?〇一九?十一?九?拓
拓 拓
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1 
 
??一拓
?金合?内容摘要拓
一??金份额??人??金管理人和?金托管人的?利?义?拓
?一??金份额??人的?利о义?拓
令??据??金法????作?法??????规定??金份额??人的?利包括但
н限??拓
?令????金??收益?拓
?该?参о??清算?的剩余?金???拓
?详??据?金合?的?定?依法?请赎回或转????的?金份额?拓
?4?按照规定要求召开?金份额??人大?或者召??金份额??人大??拓
?拨??席或者?派?表?席?金份额??人大??对?金份额??人大????
亩?使表???拓
?绩?查阅或者复制?开披露的?金信息资料?拓
?绪?监督?金管理人的投资?作?拓
?8?对?金管理人??金托管人??金服?机构损害?合法?益的??依法提起
?讼或仲裁?拓
?9?法律法规?中?证监?规定的和??金合???定的???利?拓
该??据??金法????作?法??????规定??金份额??人的义?包括但
н限??拓
?令?认真阅?并遵???金合???招募说明书等信息披露文??拓
?该?了解?投资?金?品?了解自身风险??能力?自?判断?金的投资?值?
自?做?投资?策?自???投资风险?拓
?详??注?金信息披露??时?使?利和履?义??拓
?4?缴纳?金认购??购或转换款亩?法律法规和??金合???规定的?用 拓?
?拨?在???的?金份额范围内????金?损或者??金合???→的?限?
任?拓
?绩?н??任何?损?金?????金合????人合法?益的活??拓
?绪?执?生效的?金份额??人大?的???拓
?8?返还在?金交易过程中因任何原因获得的н?得利?拓
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2 
 
?9?法律法规?中?证监?规定的和??金合???定的??义??拓
????金管理人的?利о义?拓
令??据??金法????作?法??????规定??金管理人的?利包括但н限? 拓?
?令?依法募?资金?拓
?该?自??金合??生效之?起??据法律法规和??金合??独立?用并管理?金
???拓
?详 依?照??金合??收??金管理???法律法规规定或中?证监?批准的???
用?拓
?4?销??金份额?拓
?拨?按照规定召??金份额??人大??拓
?绩 依?据??金合?????法律规定监督?金托管人 如?认??金托管人??了??
金合????家??法律规定??呈?中?证监?和??监管部门?并采?必要措施??
?金投资者的利益?拓
?绪?在?金托管人更换时?提?新的?金托管人?拓
?8?选??更换?金销?机构?对?金销?机构的相?????监督和处理?拓拓
?9 ??任或?托??符合??的机构?任?金登?机构?理?金登?业?并获得??
金合??规定的?用?拓拓
?令代?依据??金合?????法律规定?定?金收益的??方案?拓 拓
?令令?在??金合???定的范围内???或暂停?理?购?赎回或转换?请?拓拓
?令该?依照法律法规??金的利益对被投资???使股东?利???金的利益?使因
?金??投资?证券??生的?利?拓 拓
?令详???金管理人的?义??表?金份额??人的利益?使?讼?利或者?施??
法律???拓 拓
?令4?选??更换律师??????师????证券?期??纪商或????金提供
服?的?部机构?拓 拓
?令拨?在符合??法律?法规的前提л?制?和调整???金认购??购?赎回?转
换?非交易过户?转托管和收益??等的业?规??拓
?令绩?法律法规?中?证监?规定的和??金合???定的???利?拓
该??据??金法????作?法??????规定??金管理人的义?包括但н限? 拓?
?令 依?法募?资金 ??理或者?托?中?证监?认定的??机构???理?金份额的
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3 
 
发???购?赎回和登????拓
?该??理?金备案手续?拓
?详 自???金合??生效之?起 ??诚?信用?谨慎勤勉的原?管理和?用?金?? 拓?
?4 ??备足够的??у业资格的人员???金投资?析??策 ??у业?的?营方式
管理和?作?金???拓
?拨?建立健全内部风险?制?监察о稽????管理?人?管理等制???证?管理
的?金??和?金管理人的??相?独立?对?管理的н??金?别管理??别????
?证券投资?拓
?绩?除依据??金法????金合???????规定??н得利用?金???自??
任何第й人谋?利益?н得?托第й人?作?金???拓
?绪?依法接??金托管人的监督?拓
?8 采????合理的措施使?算?金份额认购??购?赎回和注销?格的方法符合??
金合??等法律文?的规定?按??规定?算并?告?金净值信息?确定?金份额?购?
赎回的?格?拓
?9????金???算并编制?金?????告?拓
?令代?编制季??告?中期?告和???告?拓
?令令??格按照??金法????金合???????规定?履?信息披露??告义? 拓?
?令该????金商业秘密?н泄露?金投资???投资意向等?除??金法????金
合???????规定另?规定??在?金信息?开披露前???密?н向?人泄露?因
???法律等?部у业亮?提供服?而向?提供的情况除??拓
?令详?按??金合??的?定确定?金收益??方案??时向?金份额??人???
金收益?拓
?令4?按规定?理?购о赎回?请??时?足额支付赎回款亩?拓
?令拨?依据??金法????金合???????规定召??金份额??人大?或?合
?金托管人??金份额??人依法召??金份额??人大??拓
?令绩?按规定???金??管理业?活?的??????表??录和??相?资料 令拨
??к?拓
?令绪?确?需要向?金投资者提供的各亩文?或资料在规定时间发??并ф?证投资
者能够按照??金合??规定的时间和方式??时查阅到о?金??的?开资料?并在支
付合理??的??л得到??资料的复???拓
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4 
 
?令8???并参??金??清算小??参о?金??的?管?清理??????和?
??拓
?令9?面临解散?依法被撤销或者被依法?告破?时??时?告中?证监?并通知?
金托管人?拓
?该代?因????金合??导??金??的损失或损害?金份额??人合法?益时?
????赔偿?任??赔偿?任н因??任而免除?拓
?该令?监督?金托管人按法律法规和??金合??规定履?自?的义???金托管人
????金合?????金??损失时??金管理人???金份额??人利益向?金托管
人追偿?拓
?该该???金管理人将?义??托第й方处理时???对第й方处理???金??的
?????任?拓
?该详???金管理人?义??表?金份额??人利益?使?讼?利或?施??法律?
??拓 拓
?该4??金管理人在募?期间?能达到?金的备案?? ???金合??н能生效??金
管理人??全部募??用?将?募?资金并??银??期活期?款利息在?金募?期结?
? 详代?内?还?金认购人?拓
?该拨?执?生效的?金份额??人大?的???拓
?该绩?建立并???金份额??人???拓
?该绪?法律法规?中?证监?规定的和??金合???定的??义??拓
?й??金托管人的?利о义?拓
令??据??金法????作?法??????规定??金托管人的?利包括但н限? 拓?
?令?自??金合??生效之?起?依法律法规和??金合??的规定?全?管?金?
??拓
?该 依???金合???定获得?金托管???法律法规规定或监管部门批准的???
用?拓
?详?监督?金管理人对??金的投资?作?如发??金管理人?????金合???
?家法律法规???对?金???????人的利益??重大损失的情形??呈?中?证
监??并采?必要措施???金投资者的利益?拓
?4??据相??场规????金开设资金?户?证券?户???投资?需?户???
金?理证券?期?交易资金清算?拓
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5 
 
?拨?提?召开或召??金份额??人大??拓
?绩?在?金管理人更换时?提?新的?金管理人?拓
?绪?法律法规?中?证监?规定的和??金合???定的???利?拓
该??据??金法????作?法??????规定??金托管人的义?包括但н限? 拓?
?令??诚?信用?勤勉??的原???并?全?管?金???拓
?该?设立у门的?金托管部门???符合要求的营业场???备足够的?合格的熟悉
?金托管业?的у职人员?负??金??托管???拓
?详?建立健全内部风险?制?监察о稽????管理?人?管理等制??确??金?
?的?全??证?托管的?金??о?金托管人自?????н?的?金??相?独立?
对?托管的н?的?金?别设置?户?独立?算???管理??证н??金之间在?户设
置?资金??????录等方面相?独立?拓
?4?除依据??金法????金合???????规定??н得利用?金???自??
任何第й人谋?利益?н得?托第й人托管?金???拓
?拨??管??金管理人?表?金签?的о?金??的重大合????凭证?拓
?绩?按规定开设?金??的资金?户?证券?户和投资?需???户?按照??金合
??的?定??据?金管理人的投资指???时?理清算?交割???拓
?绪????金商业秘密?除??金法????金合???????规定另?规定??在
?金信息?开披露前???密?н得向?人泄露?因???法律等?部у业亮?提供服?
而向?提供的情况除??拓
?8?复???查?金管理人?算的?金资?净值??金份额净值??金份额?购?赎
回?格?拓
?9??理о?金托管业?活???的信息披露?亩?拓
?令代?对?金?????告?季??告?中期?告和???告??意??说明?金管
理人在各重要方面的?作是否?格按照??金合??的规定???如果?金管理人??执
???金合??规定的???还??说明?金托管人是否采?了??的措施?拓
?令令????金托管业?活?的?录?????表和??相?资料 令拨??к?拓
?令该?建立并???金份额??人???拓
?令详?按规定制作相???并о?金管理人?对?拓
?令4 依?据?金管理人的指?或??规定向?金份额??人支付?金收益和赎回款亩 拓?
?令拨?依据??金法????金合???????规定?召??金份额??人大?或?
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6 
 
合?金管理人??金份额??人依法召??金份额??人大??拓
?令绩?按照法律法规和??金合??的规定监督?金管理人的投资?作?拓
?令绪?参??金??清算小??参о?金??的?管?清理??????和???拓
?令8?面临解散?依法被撤销或者被依法?告破?时??时?告中?证监?和银?监
管机构?并通知?金管理人?拓
?令9?因????金合??导??金??损失时????赔偿?任??赔偿?任н因
??任而免除?拓
?该代?按规定监督?金管理人按法律法规和??金合??规定履?自?的义???金
管理人因????金合?????金??损失时????金份额??人利益向?金管理人
追偿?拓
?该令?执?生效的?金份额??人大?的???拓
?该该?法律法规?中?证监?规定的和??金合???定的??义??拓
???金份额??人大?召?????表?的程序和规?拓
?金份额??人大???金份额??人????金份额??人的合法授??表???
表?金份额??人?席??并表???金份额??人??的?一?金份额拥??等的投票
??拓
??金?金份额??人大?н设立?常机构?拓
?一?召开??拓
令?除法律法规?中?证监?另?规定的??????或需要?定л???之一的??
?召开?金份额??人大??拓
?令??→??金合??? 但?金合?另??定除??拓
?该?更换?金管理人?拓
?详?更换?金托管人?拓
?4?转换?金?作方式?拓
?拨?调整?金管理人??金托管人的?酬标准或提高销?服???拓
?绩??更?金类别?拓
?绪???金о???金的合并?拓
?8??更?金投资目标?范围或策略?拓
?9??更?金份额??人大?程序?拓
?令代??金管理人或?金托管人要求召开?金份额??人大??拓
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?令令 ??独或合?????金总份额 令代变?к? 含 令代变 ??金份额的?金份额??人? ?
?金管理人收到提???的?金份额?算?л??就?一?亩书面要求召开?金份额??
人大??拓
?令该?对?金合???人?利和义??生重大影响的???亩?拓
?令详 法?律法规???金合??或中?证监?规定的????召开?金份额??人大?
的?亩?拓
该?在н?背法律法规和?金合?的?定 ???对???金份额??人利益无??性н
利影响的情况л??л情况???金管理人和?金托管人?商?修改?н需召开?金份额
??人大??拓
?令?法律法规要求增?的?金?用的收??拓
?该?调整??金的?购?率?调?赎回?或销?服??或?更收?方式?拓
?详?因相?的法律法规发生??而??对??金合????修改?拓
?4 对???金合??的修改对?金份额??人利益无??性н利影响或修改н????
金合????人?利义??系发生重大???拓
?拨?增????或调整?金份额类别设置?拓
?绩?在符合??法律法规的前提л??金管理人?销?机构?登?机构在法律法规规
定的范围内调整???金认购??购?赎回?转换?非交易过户?转托管等业?的规??拓
?绪?在法律法规或中?证监?允许的范围内??新业?或服??拓
?8?按照法律法规和??金合??规定н需召开?金份额??人大?的??情形?拓
?????召?人?召?方式拓
令?除法律法规规定或??金合??另??定???金份额??人大???金管理人召
??拓
该??金管理人?按规定召?或н能召?时???金托管人召??拓
详??金托管人认??必要召开?金份额??人大?的 ???向?金管理人提?书面提
???金管理人??自收到书面提?之?起 令代?内?定是否召? 并?书面告知?金托管人?
?金管理人?定召?的 ???自??书面?定之?起 绩代 ?内召开 ??金管理人?定н召??
?金托管人?认??必要召开的?????金托管人自?召??并自??书面?定之?起
?十?内召开并告知?金管理人??金管理人???合?拓
4??表?金份额 令代变?к?含 令代变?的?金份额??人就?一?亩书面要求召开?金
份额??人大????向?金管理人提?书面提???金管理人??自收到书面提?之?
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起 令代?内?定是否召? 并?书面告知提?提?的?金份额??人?表和?金托管人??金
管理人?定召?的 ???自??书面?定之?起 绩代?内召开 ??金管理人?定н召? ??
表?金份额 令代变?к? 含 令代变 的??金份额??人?认??必要召开的 ???向?金托管人
提?书面提???金托管人??自收到书面提?之?起 令代 ?内?定是否召? 并?书面告知
提?提?的?金份额??人?表和?金管理人??金托管人?定召?的???自??书面
?定之?起 绩代?内召开并告知?金管理人??金管理人???合?拓
拨??表?金份额 令代变?к?含 令代变?的?金份额??人就?一?亩要求召开?金份额
??人大??而?金管理人??金托管人都н召?的??独或合??表?金份额 令代变?к
?含 令代变?的?金份额??人??自?召??并?少提前 详代 ??中?证监?备案??金份
额??人依法自?召??金份额??人大?的??金管理人??金托管人???合?н得
阻碍??扰?拓
绩??金份额??人??的召?人负?选?确定开?时间?地点?方式和?益登???拓
?й?召开?金份额??人大?的通知时间?通知内容?通知方式拓
令?召开?金份额??人大??召?人????召开前 详代 ??在指定媒??告??金
份额??人大?通知??少载明?л内容?拓
?令???召开的时间?地点和??形式?拓
?该???拟??的?亩???程序和表?方式?拓
?详????席?金份额??人大?的?金份额??人的?益登???拓
?4 授???托证明的内容要求? 包括但н限??理人身份 ??理?限和?理?效期限
等 ???达时间和地点?拓
?拨???常设联系人???联系电话?拓
?绩??席??者必享准备的文?和必享履?的手续?拓
?绪?召?人需要通知的???亩?拓
该?采?通?开?方式并??表?的情况л ????召?人?定在??通知中说明??
?金份额??人大??采?的?体通?方式??托的?证机???联系方式和联系人?表
?意?寄交的截→时间和收?方式?拓
详?如召?人??金管理人 还??另?书面通知?金托管人到指定地点对表?意?的?
票??监督?如召?人??金托管人???另?书面通知?金管理人到指定地点对表?意
?的?票??监督?如召?人??金份额??人???另?书面通知?金管理人和?金托
管人到指定地点对表?意?的?票??监督??金管理人或?金托管人?н派?表对表?
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9 
 
意?的?票??监督的?н影响表?意?的?票效力?拓
?四??金份额??人?席??的方式拓
?金份额??人大??通过?场开?方式?通?开?方式或法律法规或监管机构允许
???金合??定的??方式召开???的召开方式???召?人确定?拓
令??场开????金份额??人?人?席或??理投票授??托证明?派?表?席?
?场开?时?金管理人和?金托管人的授??表???席?金份额??人大???金管理
人或?金托管人н派?表?席的?н影响表?效力??场开??时符合?л??时???
???金份额??人大??程?拓
?令 亲?自?席??者???金份额的凭证??托?席??者??的?托人???金份
额的凭证??托人的?理投票授??托证明符合法律法规???金合??和??通知的规定?
并ф???金份额的凭证о?金管理人??的登?资料相符?拓
?该 ???对 汇?总到?者?示的在?益登?????金份额的凭证显示?? 效的?金
份额н少???金在?益登???金总份额的??之一? 含??之一 ??若到?者在?益登
???表的?效的?金份额少???金在?益登???金总份额的??之一?召?人??
在原?告的?金份额??人大?召开时间的 详 个????绩 个??内?就原定???亩重
新召??金份额??人大??重新召?的?金份额??人大?到?者在?益登???表的
?效的?金份额?н少???金在?益登???金总份额的й?之一?含й?之一 ??拓
该?通?开??通?开?系指?金份额??人将?对表??亩的投票?书面形式或大?
?告载明的??方式在表?截→??前?达?召?人指定的地址?通?开???书面方式
或大??告载明的??方式??表??拓
在?时符合?л??时?通?开?的方式视??效?拓
?令???召?人按??金合???定????通知??在 该 个工作?内?续??相?
提示性?告?拓
?该 召??人按?金合??定通知?金托管人? 如果?金托管人?召?人 ????金管
理人?到指定地点对表?意?的?票??监督???召?人在?金托管人?如果?金托管
人?召?人????金管理人?和?证机?的监督л按照??通知规定的方式收??金份
额??人的表?意???金托管人或?金管理人?通知н参?收?表?意?的?н影响表
?效力?拓
?详?? 人直接??表?意?或授??人?表??表?意?的 ??金份额??人???
的?金份额н小?在?益登???金总份额的??之一? 含??之一??若?人直接??表
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?意?或授??人?表??表?意??金份额??人???的?金份额小?在?益登??
?金总份额的??之一?召?人??在原?告的?金份额??人大?召开时间的 详个??
??绩 个??内?就原定???亩重新召??金份额??人大??重新召?的?金份额?
?人大?????表й?之一?к?含й?之一??金份额的??人直接??表?意?或
授??人?表??表?意??拓
?4?к述第?详?亩中直接??表?意?的?金份额??人或?托?表?人??表?
意?的?理人??时提交的???金份额的凭证??托??表?意?的?理人??的?托
人???金份额的凭证??托人的?理投票授??托证明符合法律法规???金合??和?
?通知的规定?并о?金登?机构?录相符?拓
详?在法律法规和监管机?允许的情况л?? ?金的?金份额??人??采用??非书
面方式授???理人?席?金份额??人大??在??召开方式к???金??采用??
非?场方式或者??场方式о非?场方式相结合的方式召开?金份额??人大????程
序?照?场开?和通?方式开?的程序???拓
?五???内容о程序拓
令???内容?提案?拓
??内容??系?金份额??人利益的重大?亩?如??金合??的重大修改??定
?→??金合???更换?金管理人?更换?金托管人?о???金合并?法律法规???
金合??规定的???亩????召?人认?需提交?金份额??人大??论的???亩?拓
?金份额??人大?的召?人发?召???的通知??对原?提案的修改??在?金
份额??人大?召开前?时?告?拓
?金份额??人大?н得对??先?告的??内容??表??拓
该???程序拓
?令??场开?拓
在?场开?的方式л?首先?大???人按照л?第?七??规定程序确定和??监
票人?然??大???人??提案???论???表??并形?大????大???人?
?金管理人授??席??的?表?在?金管理人授??表?能??大?的情况л???金
托管人授???席??的?表???如果?金管理人授??表和?金托管人授??表均?
能??大?????席大?的?金份额??人和?理人??表??的??之一?к?含?
?之一?选举?生一??金份额??人作????金份额??人大?的??人??金管理
人和?金托管人?н?席或???金份额??人大??н影响?金份额??人大?作?的
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??的效力?拓
??召?人??制作?席??人员的签???签??载明参???人员???或??
?? ??身份证明文??码???或?表?表??的?金份额??托人???或?????
和联系方式等?亩?拓
?该?通?开?拓
在通?开?的情况л 首?先?召?人提前 详代???提案 在??通知的表?截→?期?
该 个工作?内在?证机?监督л?召?人统?全部?效表? 在??证机?监督л形????拓
???表?拓
?金份额??人???份?金份额?一票表???拓
?金份额??人大?????一般??和特别???拓
令?一般?? 一?般??享?参?大?的?金份额??人或??理人??表??的??
之一?к?含??之一?通过方??效?除л?第 该 亩?规定的享?特别??通过?亩?
?的???亩均?一般??的方式通过?拓
该?特别?? 特?别?????参?大?的?金份额??人或??理人??表??的й
?之??к?含й?之??通过方?做??除法律法规?中?证监?另?规定??金合?
另??定??转换?金?作方式?更换?金管理人或者?金托管人??→??金合????
?金о???金合并?特别??通过方??效?拓
?金份额??人大?采???方式??投票表??拓
采?通?方式??表?时?除非在?票时?充?的相?证据证明?否?提交符合??
通知中规定的确认投资者身份文?的表?视??效?席的投资者?表面符合??通知规定
的表?意?视??效表??表?意?模糊н清或相?矛盾的视???表??但???入?
?表?意?的?金份额??人??表的?金份额总数?拓
?金份额??人大?的各亩提案或?一亩提案内并?的各亩?题???开????亩
表??拓
?七??票拓
令??场开?拓
?令 如?大???金管理人或?金托管人召? ??金份额??人大?的??人??在?
?开始???在?席??的?金份额??人和?理人中选举???金份额??人?表о大
?召?人授?的一?监督员???任监票人?如大???金份额??人自?召?或大?虽
然??金管理人或?金托管人召??但是?金管理人或?金托管人??席大?的??金份
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额??人大?的??人??在??开始???在?席??的?金份额??人中选举й??
金份额??人?表?任监票人??金管理人或?金托管人н?席大?的?н影响?票的效
力?拓
?该 监?票人??在?金份额??人表??立即??清点并?大???人?场???票
结果?拓
?详 如?果????人或?金份额??人或?理人对?提交的表?结果??疑 ???在
??表?结果?立即对?投票数要求??重新清点?监票人????重新清点?重新清点
?一??限?重新清点??大???人???场??重新清点结果?拓
?4 ??票过程???证机????证 ??金管理人或?金托管人?н?席大?的 н?
影响?票的效力?拓
该?通?开?拓
在通?开?的情况л??票方式???大?召?人授?的??监督员在?金托管人授
??表?若??金托管人召?????金管理人授??表?的监督л???票?并??证
机?对??票过程???证??金管理人或?金托管人?派?表对表?意?的?票??监
督的?н影响?票和表?结果?拓
???生效о?告拓
?金份额??人大?的???召?人??自通过之?起 拨?内?中?证监?备案?拓
?金份额??人大?的??自表?通过之?起生效?拓
?金份额??人大???自生效之?起依照?信息披露?法?的??规定在指定媒?
к?告?如果采用通?方式??表??在?告?金份额??人大???时?必享将?证书
全文??证机构??证员??等一??告?拓
?金管理人??金托管人和?金份额??人??执?生效的?金份额??人大?的?
??生效的?金份额??人大???对全体?金份额??人??金管理人??金托管人均
???力?拓
?九??部????金份额??人大?召开???召开?????程序?表???等
规定?凡是直接引用法律法规或监管规?的部??如将来法律法规或监管规?修改导?相
?内容被??或?更的??金管理人о?金托管人?商一?并提前?告???直接对?部
?内容??修改和调整?无需召开?金份额??人大????拓
й??金合?的?更??→о?金??的清算拓
?一 ???金合??的?更拓
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令??更?金合???法律法规规定或??金合??定???金份额??人大???通
过的?亩的??召开?金份额??人大???通过?对??н??金份额??人大???
通过的?亩???金管理人和?金托管人?意??更并?告?并?中?证监?备案?拓
拓该?????金合???更的?金份额??人大???享?中?证监?备案?自表?
通过之?起生效?生效?依照?信息披露?法?的??规定在指定媒??告?拓
?? ???金合??的?→??拓
?л?情形之一的 ???金合?????→?拓
令??金份额??人大??定?→的?拓
该??金管理人??金托管人职??→?在 绩 个?内没?新?金管理人?新?金托管人
?接的?拓
详???金合???定的??情形?拓
4?相?法律法规和中?证监?规定的??情况?拓
?й??金??的清算拓
令??金??清算小??自????金合???→??之?起 详代个工作?内?立清算
小???金管理人???金??清算小?并在中?证监?的监督л???金清算?拓
该??金??清算小?????金??清算小??员??金管理人??金托管人???
??证券?期?相?业?资格的注???师?律师??中?证监?指定的人员????金
??清算小???聘用必要的工作人员?拓
详??金??清算小?职???金??清算小?负??金??的?管?清理?????
?和????金??清算小???依法??必要的民?活??拓
4??金??清算程序?拓
?令 ???金合???→情形??时???金??清算小?统一接管?金?拓
?该?对?金??和债?债???清理和确认?拓
?详?对?金?????值和???拓
?4?制作清算?告?拓
?拨 聘?请??师???对清算?告???部?? 聘?请律师???对清算?告??法
律意?书?拓
?绩?将清算?告?中?证监?备案并?告?拓
?绪?对?金剩余???????拓
拨??金??清算的期限? 绩 个??拓
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?四?清算?用拓
清算?用是指?金??清算小?在???金清算过程中发生的??合理?用?清算?
用??金??清算小??先??金剩余??中支付?拓
?五??金??清算剩余资?的??拓
依据?金??清算的??方案?将?金??清算?的全部剩余资?扣除?金??清算
?用?交纳??税款并清偿?金债?? 按??金份额??人??的?金份额?例?????拓
????金??清算的?告拓
清算过程中的??重大?亩享?时?告??金??清算?告???证券?期?相?业
?资格的??师?????并?律师?????法律意?书??中?证监?备案并?告?
?金??清算?告??金??清算?告?中?证监?备案? 拨个工作?内??金??清算
小????告??金??清算小???将清算?告登载在指定网站к?并将清算?告提示
性?告登载在指定?刊к?拓
?七??金??清算???文?的??拓
?金??清算?????文???金托管人?? 令拨??к?拓
四???的处理和?用的法律拓
各方??人?意?因??金合??而?生的或о??金合????的一????如?
?好?商?能解?的??提交中????济?易仲裁?员???据???时?效的仲裁规
???仲裁?仲裁地点?????仲裁裁?是?局性的并对各方??人????力?除非
仲裁裁?另?规定?仲裁??律师????方???拓
??处理期间??金合???人?恪?各自的职??继续忠??勤勉???地履??
金合?规定的义??维??金份额??人的合法?益?拓
??金合???中?法律????金合?之目的?在?н包括香港?澳门特别???
和?湾地?法律?管辖?拓
五??金合???地和投资者?得合?的方式拓
??金合????制???供投资者在?金管理人??金托管人?销?机构的??场
?和营业场?查阅?拓
拓
拓
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1 
 
???拓
?金托管??内容摘要拓
一?托管????人拓
?一??金管理人?工银瑞信?金管理?限??拓
??????西城?金融大街 拨 ??? 拨 ? 绩 层? 拨 ? 绩代令?? 拨 ? 绪层? 拨? 绪代令?
? 拨? 8 层? 拨? 8代令?? 拨? 9 层? 拨? 9代令拓
法定?表人?王海璐拓
?立时间?该代代拨 ? 绩 ? 该令 ?拓
批准设立机??批准设立文??中?证监?证监?金? 该代代拨ǐ9详ǐ?拓
注?资???亿元人民?拓
??形式??限?任??拓
?续期间??续?营拓
????金托管人?к海浦东发展银?股份?限??拓
??地址?к海?中山东一路 令该 ?拓
法定?表人?高?富拓
?立?期?令99该 ? 令代 ? 令9 ?拓
?金托管业?资格批准机??中?证监?拓
?金托管业?资格文??证监?金?后该代代详逐令代拨 ?拓
??形式?股份?限???к??拓
注?资??该9详.拨该 亿元人民?拓
?续期间?永久?续拓
???金托管人对?金管理人的业?监督和?查拓
?一??金托管人对?金管理人的投资???使监督?拓
令.?金托管人?据??法律法规的规定和??金合??的?定?对л述?金投资范围?
投资对象??监督?拓
??金将投资??л金融工??拓
??金的投资范围?债券?包括?债?央?票据?金融债?地方?府债?企业债???
债?短期融资券?超短期融资券?中期票据???债??府支?机构债券?证券??短期?
?债券??转换债券?含??离交易?转债 ???交换债券 ??资?支?证券?银??款??
业???债券回购等非?益类金融工????债期??? ?金?投资??内依法发?к?交
易的股票?包括中小板?创业板????中?证监?允许?金投资的股票 ???证等?益类
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2 
 
投资品种??法律法规或中?证监?允许?金投资的??金融工??拓
??金合???明确?定?金投资风格或证券选?标准的 ??金管理人?按照?金托管
人要求的格式提供投资品种 ??便?金托管人?用相??术系统 对??金??投资是否符合
??金合????证券选?标准的?定??监督?对?在疑义的?亩???查?拓
??金н得投资?相?法律?法规?部门规章???金合??禁→投资的投资工??拓
该.?金托管人?据??法律法规的规定???金合??的?定对л述?金投资?例??
监督?拓
?令?按法律法规的规定???金合??的?定???金的投资资??置?例??拓
??金投资?合资??置?例?投资?债券资?的?例н???金资?的 8代变??个交
易???在扣除?债期?合?需缴纳的交易?证金??????н???金资?净值的 拨变
的?金或到期?在一??内的?府债券??中?金н包括结算备付金????证金??收?
购款等?拓
法律法规或监管机构??允许?金投资的??品种 ??金管理人在履???程序? ??
?将?纳入投资范围??投资?例遵循届时?效法律法规或相?规定?拓
?该??据法律法规的规定???金合??的?定???金投资?合遵循?л投资限制 拓?
令???金债券资???金资?的?例н?? 8代％?拓
该???金?个交易???在扣除?债期?合?需缴纳的交易?证金??????н?
??金资?净值的 拨变的?金或到期?在一??内的?府债券?? 中?金н包括结算备付金?
???证金??收?购款等?拓
详???金??一家??发?的证券???值н超过?金资?净值的 令代％?拓
4???金管理人管理的全部?金??一家??发?的证券?н超过?证券的 令代％??
全按照??指数的构??例??证券投资的?金品种н???款规定的?例限制?拓
拨???金??的全部?证???值н得超过?金资?净值的 详％?拓
绩???金管理人管理的全部?金??的?一?证?н得超过??证的 令代％?拓
绪???金在任何交易?买入?证的总金额?н得超过к一交易??金资?净值的
代.拨％?拓
8???金投资??一原始?益人的各类资?支?证券的?例?н得超过?金资?净值
的 令代％?拓
9???金??的全部资?支?证券???值н得超过?金资?净值的 该代％?拓
令代?? ?金??的?一进指?一信用?别远资?支?证券的?例 н?得超过?资?支?证
券规模的 令代％?拓
令令?? ?金管理人管理的全部?金投资??一原始?益人的各类资?支?证券 н?得超
过?各类资?支?证券合?规模的 令代％?拓
令该???金?投资?信用?别评?? BBB ?к进含 BBB远的资?支?证券??金??资?
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3 
 
支?证券期间?如果?信用等?л降?н?符合投资标准??在评??告发?之?起 详个?
内??全部???拓
令详???金??参о股票发??购???金???的金额н超过??金的总资????
金???的股票数?н超过拟发?股票????发?股票的总??拓
令4???金总资?н得超过?金净资?的 令4代变?拓
令拨?? ?金?入全?银?间?业?场??债券回购的资金余额н得超过?金资?净值的
4代变???金?入全?银?间?业?场??债券回购的最长期限? 令 ??债券回购到期?н
得展期?拓
令绩???金在任何交易??????的买入?债期?合??值?н得超过?金资?净值
的 令拨变?在任何交易??????的???债期?合??值н得超过?金??的债券总?值
的 详代变?在任何交易?内交易?н包括???的?债期?合?的?交金额н得超过к一个交
易??金资?净值的 详代变?在任何交易??????金???的债券?н含到期?在一??
内的?府债券??值和买入????债期?合??值?合??轧差?算???金资?的?例
н?? 8代％?拓
令绪???金??投资?流?性?限资?的?值н得超过??金资?净值的 令拨变?因证券
?场波??к???股票停牌??金规模??等?金管理人之?的因素?使?金н符合前款
?规定?例限制的??金管理人н得??新增流?性?限资?的投资?拓拓
令8???金管理人管理的全部开?式?金进包括开?式?金??处?开?期的定期开?
?金远??一家к???发?的?流通股票?н得超过?к????流通股票的 令拨变???
金管理人管理的全部投资?合??一家к???发?的?流通股票 н?得超过?к????
流通股票的 详代变 ??全按照??指数的构??例??证券投资的开?式?金??中?证监?
认定的特殊投资?合?н?前述?例限制?拓
令9?? ?金о?募类证券资管?品?中?证监?认定的???体?交易对手开展逆回购
交易的??接??押品的资?要求??о?金合??定的投资范围??一??拓
该代?法律法规?中?证监?规定的和??金合???定的??投资限制?拓
除к述第 该?令该?令绪?令9 亩??因证券?期??场波??证券发?人合并??金规模?
?等?金管理人之?的因素?使?金投资?例н符合к述规定投资?例的 ??金管理人??
在 令代个交易?内??调整?但中?证监?规定的特殊情形除??拓
?金管理人??自?金合?生效之?起 绩 个?内使?金的投资?合?例符合?金合?
的???定?期间???金的投资范围?投资策略??符合?金合?的?定??金托管人对
?金的投资的监督о检查自?金合?生效之?起开始?法律法规或监管部门另?规定的 ??
?规定?拓
?金托管人对к述指标的监督义? 仅?限?监督??金管理人管理ф??金托管人托管
的全部?募?金是否符合к述?例限制???金法??????法律法规或监管部门??к
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4 
 
述限制的?履???程序???金н?к述限制?拓
除投资资??置???金托管人对?金投资的监督和检查自?托管??生效之?起开
始?拓
?金管理人?在???预?资?规模大幅??的情况л ??少提前 该个工作?↓式向?
金托管人发函说明?金?能的??规模和???对措施?便??金托管人?施交易监督?拓
详.?金托管人?据??法律法规的规定???金合??的?定对л述?金投资禁→??
??监督?拓
?据法律法规的规定???金合??的?定???金禁→??л????拓
?令??销证券?拓
?该???规定向?人?款或者提供???拓
?详?????无限?任的投资?拓
?4?买????金份额?但是中?证监?另?规定的除??拓拓
?拨?向??金管理人??金托管人?资?拓
?绩???内幕交易?操纵证券交易?格???н↓?的证券交易活??拓
?绪?法律???法规??规定和中?证监?规定禁→的??活??拓
4.?金托管人依据??法律法规的规定和??金合??的?定对??金?联投资限制?
?监督?拓
?用?金??买??金管理人??金托管人???股股东????制人或者о??重大
利害?系的??发?的证券或?销期内?销的证券 或?者????重大?联交易的 ???符
合??金的投资目标和投资策略?遵循?金份额??人利益?先原???范利益?突?建立
健全内部?批机制和评?机制 按?照?场??合理?格执??相?交易必享?先得到?金托
管人?意?并按法律法规??披露?重大?联交易?提交?金管理人董?????并?过й
?之??к的独立董?通过??金管理人董????少?半?对?联交易?亩???查?拓
?金管理人和?金托管人?相?提供о?机构??股?系的股东或о?机构???重
大利害?系的????????联方发?的证券清? 并??盖业?章并书面提交??金管理
人??任确??联交易??的真?性?准确性??整性?并负??时将更新?的??发?给
?金托管人????更??金管理人??时发??金托管人???金托管人确认??新的?
联交易??开始生效??金托管人仅按?金管理人提供的?金?联方???限???监督?
如果?金托管人在?作中?格遵循了监督流程 ??金管理人??规???联交易 并????
金资?损失的???金管理人???任?拓
拨.法律法规或监管部门对к述投资限制?投资禁→等作?强制性调整的?? ?金??按
照法律法规或监管部门的规定执? 如?法律法规或监管部门修改或调整к述投资限制?投资
禁→性规定 ф??等调整或修改属?非强制性的 ??金管理人??在履???程序?按照法
律法规或监管部门调整或修改?的规定执??并?向投资者履?信息披露义??拓
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5 
 
绩.?金托管人依据??法律法规的规定和??金合??的?定对?金管理人参о银?间
债券?场??监督?拓
?金托管人?据?金管理人提供的银?间债券?场交易对手????监督??金管理人
??任?制交易对手的资信风险 ???交易对手的资信风险引起的损失 ??金管理人??负
?向相??任人追偿?必要时??金托管人?给?合理的???拓
绪.?金托管人依据??法律法规的规定和??金合??的?定?对?金银??款业??
?监督?拓
?金管理人???强对?金投资银??款风险的评?о研究 ??格测算о?制投资银?
?款的风险敞口 针?对н?类型?款银?建立相?投资限制制??对??金投资的银??款?
???款银?发生信用风险??而??损失时 先???金管理人负?赔偿 之????要求相
??任人??赔偿?如果?金托管人在?作过程中遵循??法律法规的规定和??金合??
的?定监督流程??对????款银?信用风险引起的损失?н??赔偿?任?拓
8.拓?金托管人对?金投资中期票据的监督?任仅限?依据???第??第?一?款第
该 亩对投资?例和投资限制????监督?除???无?它监督?任?如发??常情况??
?时?书面形式通知?金管理人??金管理人??极?合和???金托管人??监督和?
查??金因投资中期票据导?的信用风险?流?性风险??金托管人н??任何?任?如因
?金管理人原因导??金??损失的??金托管人н??任何?任?拓
?金管理人管理的?金在投资中期票据前??金管理人享?据法律?法规?监管部门的
规定 制?定?格的??投资中期票据的风险?制制?和流?性风险处置预案 管?理人在??
?将?格执??风险?制制?和流?性风险处置预案?拓
????金托管人??据??法律法规的规定???金合??的?定?对?金资?净值
?算?各类?金份额净值?算??收资金到???金?用开支?收入确定??金收益???
相?信息披露??金?传??材料中登载?金业?表?数据等??监督和?查?拓
?й??金托管人发??金管理人的投资?作????作????金法????金合???
?金托管??等??规定时 ???时?书面形式通知?金管理人限期纠↓ ??金管理人收到
通知??在л一个工作??时?对 并??书面形式向?金托管人发?回函 ???解释或举证?拓
在限期内??金托管人???时对通知?亩??复查?督促?金管理人改↓??金管理
人对?金托管人通知的?规?亩?能在限期内纠↓的??金托管人??告中?证监??拓
?金管理人??极?合和???金托管人依照法律法规???金合??和?托管??对
?金业?的监督和?查 对??金托管人发?的书面提示 必?享在规定时间内答复?金托管人
并改↓?或就?金托管人的疑义??解释或举证?对?金托管人按照法律法规???金合??
和?托管??的要求需向中?证监????金监督?告的 ??金管理人??极?合提供相?
数据资料和制?等?拓
若?金托管人发??金管理人发?但?执?的投资指?或依据交易程序??生效的投
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































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6 
 
资指???法律???法规和????规定?或者????金合???定的???立即通知
?金管理人 并??告中?证监???金管理人的к述?规失信??给?金??或?金份额?
?人??的损失???金管理人???拓
对?必享??值???方?获知的监?指标或依据交易程序???交的投资指? ??金
托管人发??投资指???法律法规或者????金合???定的???立即通知?金管理
人?并?告中?证监??拓
?金托管人发??金管理人?重大?规?? ??立即?告中?证监??? 时通知?金管
理人限期纠↓?拓
?金管理人无↓?理?????阻挠?金托管人?据???规定?使监督??或采?拖
延?欺?等手段妨碍?金托管人???效监督 情?节?重或??金托管人提?警告?н改↓
的??金托管人??告中?证监??拓
й??金管理人对?金托管人的业??查拓
?金管理人对?金托管人履?托管职?情况???查 ??查?亩包括但н限??金托管
人是否?全?管?金???是否?别开设?金??的资金?户和证券?户等投资?需?户?
是否复??金管理人?算的?金资?净值和各类?金份额净值?是否?据管理人指??理清
算交收???相?信息披露和监督?金投资?作等???拓
?金管理人发??金托管人擅自挪用?金???? 对?金??????管理?无故?执
?或无故延?执??金管理人资金??指??泄露?金投资信息等????金法????金合
????托管???????规定时??金管理人??时?书面形式通知?金托管人限期纠
↓??金托管人收到通知???时?对并?书面形式向?金管理人发?回函?在限期内??
金管理人???时对通知?亩??复查 督?促?金托管人改↓??金托管人对?金管理人通
知的?规?亩?能在限期内纠↓的 ??金管理人??告中?证监???金管理人发??金托
管人?重大?规?? ??立即?告中?证监?和银?业监督管理机构?? 时通知?金托管人
限期纠↓?拓
?金托管人??极?合?金管理人的?查?? 包?括但н限? 提?交相?资料?供?金
管理人?查托管??的?整性和真?性?在规定时间内答复?金管理人并改↓?拓
?金托管人无↓?理?????阻挠?金管理人?据???规定?使监督??或采?拖
延?欺?等手段妨碍?金管理人???效监督 情?节?重或??金管理人提?警告?н改↓
的??金管理人??告中?证监??拓
四??金??的?管拓
?一??金???管的原?拓
令??金???独立??金管理人??金托管人的固????拓
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7 
 
该??金托管人?按???规定?全?管托管??????金管理人的指??н得自?
?用?处?????金的任何???托管人??扣收的汇??除? ???金托管人н对处?
自身???制之?的?户??????任?拓
详??金托管人按照规定?托管的?金??开设资金?户和证券?户等投资?需?户?拓
4??金托管人对?托管的н??金???别设置?户?о?金托管人的??业?和?
??金的托管业????格的??管理?确??金??的?整о独立?拓
拨?对?因?金认???购??金投资过程中?生的?收??????金管理人负?о
????人确定到??期并通知?金托管人 到????金??没?到达?金托管人处的 ??
金托管人??时通知?金管理人采?措施??催收???给?金??损失的 ??金管理人?
负?向????人追偿?金的损失??金托管人对?н???任?拓
???募?资金的验证拓
募?期内销?机构按销?о服??理??的?定?将认购资金?入?金管理人在??
托管资格的商业银?开设的募?资金у户???户??金管理人开立并管理??金募?期满?
募?的?金份额总额??金募?金额??金份额??人人数符合??金法????作?法?等
??规定? ??金管理人?将募?的属???金??的全部资金?入?金托管人??金开立
的资?托管у户中 ???金管理人聘请????证券业?资格的??师?????验资??
?验资?告???的验资?告??参?验资的 该 ??к?含 该 ??中?注???师签?方?
?效??金托管人收到?效认购资金???书面形式确认资金到?情况 并??时将资金到?
凭证传真给?金管理人??方????处理?拓
若?金募?期限届满??能达到??金合??生效的?????金管理人按规定?理
?款???拓
?й??金资?托管у户的开立和管理拓
?金托管人??金托管人的?义或??金的?义在?营业机构开设资?托管у户?并
?据?金管理人合法合规的?效指??理资金收付??金管理人??据法律法规?托管?的
相?要求 提?供开户?需的资料并提供??必要???? ?金的资?托管у户的预留?鉴的
?章??金托管人刻制??管和使用?拓
??金的一???收支活??均需通过?金托管人或?金的资?托管у户????金
的资?托管у户的开立和使用?限?满足开展??金业?的需要?除因??金业?需要??
金托管人和?金管理人н得假借??金的?义开立??任何银??户 ??н得使用??金?
义开立的银??户????金业???的活??拓
资?托管у户的管理?符合?人民?银?结算?户管理?法????金管理暂??例??
?人民?利率管理规定???利率管理暂?规定???支付结算?法???银?业监督管理机构
的????规定?拓
?四??金证券?户о证券交易资金?户的开设和管理拓
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8 
 
?金托管人??金托管人和??金联?的方式在中?证券登?结算?限??к海??
?/深圳???开立у门的证券?户?拓
?金证券?户的开立和使用?限?满足开展??金业?的需要??金托管人和?金管
理人н得?借和??对方?意擅自转???金的任何证券?户 ??н得使用??金的任何证
券?户????金业???的活??拓
?金证券?户的开立和原始开户材料的?管??金托管人负???户资?的管理和?
用??金管理人负??拓
?金托管人??金托管人的?义在中?证券登?结算?限?任??к海???/深圳
???开立结算备付金?户 ??金托管人?表?托管的?金??о中?证券登?结算?限?
任??的一?法人清算工作??金管理人????极???结算备付金?证券结算?证金等
的收?按照中?证券登?结算?限?任??的规定和?金托管人?履?结算参о人的义?
?制定的业?规?执??拓
?五?银?间?场债券托管和资金结算у户的开立和管理??场准入备案拓
??金合??生效??在符合监管机构要求的情况л??金管理人负???金的?义
?请并?得?入全?银?间?业?借?场的交易资格 并??表?金??交易 ??金托管人?
据中?人民银??中央?债登?结算?限?任???银?间?场清算?股份?限??的??
规定 ????金的?义?别在中央?债登?结算?限?任???银?间?场清算?股份?限
??开立债券托管?户和资金结算?户 并??表?金??银?间?场债券交易的结算??金
托管人???金管理人??银?间债券?场准入备案?拓
??????户的开设和管理拓
令?因业?发展而需要开立的?它?户 ????据??金合??或??法律法规的规定?
??金管理人和?金托管人?商一?? ???金托管人负???金开立?新?户按??规?
使用并管理?拓
该?法律?法规等??规定对相??户的开立和管理另?规定的???规定?理?拓
?七??金投资银??款?户的开立和管理拓
?金投资银?定期?款??金管理人о?金托管人?就??金投资银??款业?签?
书面???拓
?金投资银?定期?款???金管理人о?款银?总?或?授???签?总体合作?
??并将资金????款银?总?或?授???指定的?支机构?拓
?款?户必享??金?义开立??户????金????款?户开户文?к?盖预留
?鉴??金管理人?章?拓
??金投资银??款时??金管理人??о?款银?签??体?款???明确?款的
类型?期限?利率?金额????对?方式?支?方式??户管理等???拓
??范特殊情况л的流?性风险?定期?款??中???定提前支??款?拓
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9 
 
?金?投资定期?款?续期间??金管理人??金托管人??о?款银?建立定期对
?机制?确??金银??款业??目??对的真??准确?拓
????金??投资的???物证券?银?定期?款??等??凭证的?管拓
?金??投资的???物证券??金托管人????金托管人的?管???中?物证
券也??入中央?债登?结算?限?任??或中?证券登?结算?限?任??к海???/
深圳???或票据营业中心的??管???物证券的购买和转? ???金托管人?据?金管
理人的指??理?属??金托管人???效?制л的?物证券在?金托管人?管期间的损
坏?灭失????生的?任???金托管人????金托管人对?金托管人??机构???
效?制或?管的?物证券?银?定期?款??对?的??н???管?任?拓
?九?о?金????的重大合?的?管拓
??金管理人?表?金签署的о?金??的重大合?的原??别???金托管人??
金管理人?管?除???另?规定? ??金管理人在?表?金签署о?金??的重大合?时
??证?金一方???份?к的↓? ??便?金管理人和?金托管人?少各??一份↓?的
原???处о?金????的重大合?包括但н限??金????合???金信息披露??
??金投资业?中?生的重大合???金管理人在к述重大合?签署? 拨个工作?内通过у
人?达?? ?邮寄等?全方式将合?原??达?金托管人处?合?原??????金管理人
和?金托管人各自文??管部门 令拨??к?拓
对?无法?得?份?к的↓?的??金管理人?向?金托管人提供о合?原??对一
?的并?盖?金管理人?章的合?传真?或复???? ??方?商一? 合??原?н得转移?拓
五??金资?净值?算??值和???算拓
?一??金资?净值的?算?复?的时间和程序拓
?金资?净值是指?金资?总值?去负债?的?值??金份额净值是指?算??金资?
净值除???算??金份额总份额?的数值??金份额净值的?算?留到小数点? 4 ? 小?
数点?第 拨?四舍五入????生的误差?入?金????家另?规定的???规定?拓
?个工作???金管理人?对?金资??值??值原??符合??金合????证券投资
?金???算?法????法律?法规的规定?用??金信息披露的?金资?净值和各类?
金份额净值??金管理人负??算 ??金托管人复???金管理人???个工作?交易结?
??算??的?金资?净值并??方认?的方式发?给?金托管人??金托管人对净值?算
结果复????方认?的方式发?给?金管理人???金管理人对?金净值?????拓
?据??金法?? ?金管理人?算并?告?金资?净值??金托管人复???查?金管
理人?算的?金资?净值?? ?金的???任方是?金管理人 就?о??金??的???题?
如?相?各方在?等?础к充??论? ??无法达?一?的意? 按?照?金管理人对?金资
?净值的?算结果对??????法律法规??监管部门?强制规定的???规定?如?新
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增?亩?按?家最新规定?值?拓
????金资??值方法拓
令??值对象拓
?金?拥?的股票??证?债券??债期???业??和银??款?息??收款亩?资
?支?证券??它投资等资??负债?拓
该??值方法拓
??金的?值方法??拓
?令?证券交易?к?的??证券的?值拓
令?交易?к?的??证券?包括股票??证等?? ???值?在证券交易??牌的??
?收盘???值??值?无交易的?ф最?交易???济?境?发生重大??或证券发?机
构?发生影响证券?格的重大??的??最?交易?的???收盘???值?如最?交易?
??济?境发生了重大??或证券发?机构发生影响证券?格的重大??的 ??参考类似投
资品种的?????重大??因素?调整最?交易???确定?允?值?拓
该?对在交易??场к?交易或?牌转?的н含?固定收益品种?另?规定的除??? 选
?第й方?值机构提供的相?品种??的?值净??值?拓
详?对在交易??场к?交易或?牌转?的含?固定收益品种?另?规定的除??? 选?
第й方?值机构提供的相?品种??的?一?值净?或?荐?值净??值?拓
4?对在交易??场к?交易的?转换债券?选???收盘?作??值全??交易?к
????净?交易的债券按?值?收盘?或第й方?值机构提供的相?品种??的?值全
??去债券收盘?或?值全?中?含的债券?收利息得到的净????值 ??值?没?交易
的 ф?最?交易???济?境?发生重大?? 按?最?交易?债券收盘?或第й方?值机构
提供的相?品种??的?值全??去债券收盘?或?值全?中?含的债券?收利息得到的
净????值?如最?交易???济?境发生了重大??的 ??参考类似投资品种的???
??重大??因素?调整最?交易???确定?允?值?拓
拨 交?易?к?н?在活跃?场的非固定收益类??证券 采?用?值?术确定?允?值?
交易?к?的资?支?证券 采?用?值?术确定?允?值 在??值?术难??靠???允?
值的情况л?按???值?拓
?该?流通?限的??证券???如л情况处理?拓
令??股?转增股??股和?开增发的新股?按?值?在证券交易??牌的?一股票的
?值方法?值???无交易的??最?一?的???收盘???值?拓
该?首??开发??к?的股票和?证?采用?值?术确定?允?值?在?值?术难?
?靠???允?值的情况л?按???值?拓
详?在发?时明确一定期限限?期的股票?包括但н限?非?开发?股票?首??开发
?股票时??股东?开发?股份?通过大?交易?得的带限?期的股票 按?监管机构或?业
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????规定确定?允?值?拓
4?对在交易??场发??к?或??牌转?的债券?对?在活跃?场的情况л??活
跃?场к??调整的??作????的?允?值 对??活跃?场???能?表????允?
值的情况л 对??场????调整?确认???的?允?值 对??н?在?场活?或?场活
?很少的情况л?采用?值?术确定??允?值?拓
?详?对全?银?间?场кн含?的固定收益品种?按照第й方?值机构提供的相?品
种??的?值净??值?对银?间?场к含?的固定收益品种 按?照第й方?值机构提供的
相?品种??的?一?值净?或?荐?值净??值?对?含投资人回??的固定收益品种?
回?登?截→??含??????使回??的按照长?偿期?对?的?格???值?对银?
间?场?к? ф?第й方?值机构?提供?值?格的债券 在?发?利率о???场利率н?
在明显差???к?期间?场利率没?发生大的??的情况л?按???值?拓
?4??一债券?时在?个或?个?к?场交易的?按债券?处的?场?别?值?拓
?拨???金投资?债期?合??一般??值??结算????值??值?无结算?的?
ф最?交易???济?境?发生重大??的?采用最?交易?结算??值?拓
?绩??金投资?业???按?值?第й方?值机构提供的?值净??值?选定的第й
方?值机构?提供?值?格的?按???值?拓
?绪???资?按法律法规或监管机构??规定???值?拓
?8????金发生大额?购或赎回情形时??金管理人?采用摆?定?机制??确?
?金?值的??性?? 体处理原?о操作规范遵循相?法律法规??监管部门?自律规?的
规定?拓
?9?如?确凿证据表明按к述方法???值н能??????允?值的??金管理人
??据?体情况о?金托管人商定??按最能???允?值的?格?值?拓
?令代?相?法律法规??监管部门?强制规定的???规定?如?新增?亩?按?家最
新规定?值?拓
如?金管理人或?金托管人发??金?值???金合??明的?值方法?程序?相?法
律法规的规定或者?能充?维??金份额??人利益时??立即通知对方???查明原因?
?方?商解??拓
详?特殊情况的处理拓
?令??金管理人或?金托管人按?值方法的第?9?亩???值时????的误差н作
??金资??值错误处理?拓
?该???н??力原因?或??证券?期?交易??期????登?结算??发?的
数据错误等??金管理人和?金托管人虽然??采?必要????合理的措施??检查?但
?能发?错误的?????的?金资??值错误??金管理人和?金托管人免除赔偿?任?
但?金管理人和?金托管人???极采?必要的措施?除或?轻????的影响?拓
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?й??值差错处理 
?任一类?金份额净值小数点? 4 ??内(含第 4 ?)发生?值错误时?视??金份额净
值错误? 
??人?按照?л?定处理? 
1??值错误类型 
??金?作过程中?如果???金管理人或?金托管人?或登?机构?或销?机构?或
投资人自身的过错???值错误 导??????人遭?损失的 过?错的?任人??对???
?值错误遭?损失??人(ā?损方ā)的直接损失按л述ā?值错误处理原?ā给?赔偿?
??赔偿?任? 
к述?值错误的?要类型包括但н限? 资?料??差错?数据传输差错?数据?算差错?
系统故障差错?л达指?差错等? 
2??值错误处理原? 
?1??值错误?发生?但尚?给??人??损失时??值错误?任方??时?调各方?
?时??更↓ 因?更↓?值错误发生的?用??值错误?任方?? ????值错误?任方?
?时更↓??生的?值错误 给???人??损失的 ???值错误?任方对直接损失??赔偿
?任 若??值错误?任方???极?调 并?ф???义?的??人?足够的时间??更↓而
?更↓ ???????相?赔偿?任??值错误?任方?对更↓的情况向????人??确
认?确??值错误?得到更↓? 
?2??值错误的?任方对????人的直接损失负??н对间接损失负??并ф仅对
?值错误的??直接??人负??н对第й方负?? 
?3?因?值错误而获得н?得利的??人负??时返还н?得利的义??但?值错误
?任方??对?值错误负??如果??获得н?得利的??人н返还或н全部返还н?得利
??????人的利益损失(ā?损方ā)???值错误?任方?赔偿?损方的损失?并在?
支付的赔偿金额的范围内对获得н?得利的??人??要求交付н?得利的?利 如?果获得
н?得利的??人??将?部?н?得利返还给?损方 ???损方??将???获得的赔偿
额?к??获得的н?得利返还的总和超过???损失的差额部?支付给?值错误?任方? 
?4??值错误调整采用??恢复?假设?发生?值错误的↓确情形的方式? 
3??值错误处理程序 
?值错误被发?????的??人???时??处理?处理的程序如л? 
?1?查明?值错误发生的原因??明??的??人?并?据?值错误发生的原因确定
?值错误的?任方? 
?2??据?值错误处理原?或??人?商的方法对因?值错误??的损失??评?? 
?3??据?值错误处理原?或??人?商的方法??值错误的?任方??更↓和赔偿
损失? 
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?4??据?值错误处理的方法?需要修改?金登?机构交易数据的???金登?机构
??更↓?并就?值错误的更↓向????人??确认? 
4??金份额净值?值错误处理的方法如л? 
?1??金份额净值?算??错误时??金管理人??立即??纠↓?通??金托管人?
并采?合理的措施?→损失?一?扩大? 
?2?错误偏差达到?类?金份额净值的 0.25%时??金管理人??通??金托管人并
?中?证监?备案?错误偏差达到?类?金份额净值的 0.5%时??金管理人???告? 
?3???金份额净值?算差错给?金和?金份额??人??损失需要??赔偿时??
金管理人和?金托管人??据??情况界定?方??的?任??确认?按?л?款??赔
偿? 
1???金的?金???任方??金管理人?任?о??金??的???题?如??方
在?等?础к充??论??尚н能达?一?时?按?金管理人的建?执????给?金份额
??人和?金????的损失???金管理人负?赔付? 
2?若?金管理人?算的?金份额净值???金托管人复?确认??告???给?金份
额??人??损失的 ???据法律法规的规定对投资者或?金支付赔偿金 就???向投资者
或?金支付的赔偿金额??金管理人о?金托管人按照过错程?各自??相?的?任? 
3 如??金管理人和?金托管人对?金份额净值的?算结果 虽?然多?重新?算和?对?
尚н能达?一?时 ??避免н能按时???金份额净值的情形 ???金管理人的?算结果对
??????给?金份额??人和?金??的损失???金管理人负?赔付? 
4????金管理人提供的信息错误?包括但н限??金?购或赎回金额等?? ?而导?
?金份额净值?算错误而引起的?金份额??人和?金??的损失???金管理人负?赔
付?



?4?前述内容如法律法规或监管机?另?规定的???规定处理?拓
?四?暂停?值的情形拓
令??金投资???的证券交易?场或期?交易?场遇法定节假?或因??原因暂停营
业时?拓
该?因н??力?使?金管理人??金托管人无法准确评??金资??值时?拓
详??前一?值??金资?净值 拨代变?к的资???无?参考的活跃?场?格ф采用?
值?术?导??允?值?在重大н确定性时 ??о?金托管人?商一?的 ??金管理人??
暂停?金?值?拓
4?中?证监?和?金合?认定的?它情形?拓
?五??金??的建立拓
?金管理人和?金托管人在??金合??生效???按照相?各方?定的?一??方法
和??处理原???别独立地设置?登录和?管??金的全套???对相?各方各自的??
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定期???对??相监督???证?金资?的?全?若?方对??处理方法?在?歧???
?金管理人的处理方法?准?拓
?对?发?相?各方的?目?在н符的 ??金管理人和?金托管人必享?时查明原因并
纠↓??证相?各方??登录的???录?全相符?若???对н符?暂时无法查?到错?
的原因而影响到?金资?净值的?算和?告的???金管理人的???准?拓
????金定期?告的编制和复?拓
?金???表??金管理人和?金托管人???别独立编制?? ??表的编制 ????
??了? 拨个工作?内???拓
在??金合??生效???个?结?之?起 4拨 ?内??金管理人对招募说明书更新一
?并登载在网站к 并?将更新?的招募说明书摘要登载在指定媒体к??金管理人在?个季
?结?之?起 令拨 个工作?内??季??告编制并?告 在?????半??了? 绩代?内??
半??告编制并?告?在????结?? 9代?内?????告编制并?告?拓
?金管理人在 拨个工作?内?????告?在???告?????对?告?盖?章??
??密传真方式将???告提供?金托管人复? ??金托管人在 详个工作?内??复? 并?
将复?结果?时书面通知?金管理人??金管理人在 绪 个工作?内??季??告 在?季??
告???? 将????告提供?金托管人复? ??金托管人在收到? 绪个工作?内??复??
并将复?结果书面通知?金管理人??金管理人在 详代 ?内??半???告?在半????
???将???告提供?金托管人复???金托管人在收到? 详代 ?内??复??并将复?
结果书面通知?金管理人??金管理人在 4拨 ?内?????告?在???告?????将
???告提供?金托管人复???金托管人在收到? 4拨 ?内复??并将复?结果书面通知
?金管理人?拓
?金托管人在复?过程中 发??相?各方的?表?在н符时 ??金管理人和?金托管人
???查明原因???调整?调整?相?各方认?的??处理方式?准??对无误???金
托管人在?金管理人提供的?告к?盖?鉴或者???盖托管业?部门业?章的复?意?
书 相??各方各自留?一份?如果?金管理人о?金托管人н能???发??告之?之前就
相??表达?一? ??金管理人??按照?编制的?表对?发??告 ??金托管人??就相
?情况?证监?备案?拓
?金托管人在对?????告?半??告或???告复???? 需?盖章确认或??相
?的复?确认书??备??机构对相?文???时提示?拓
?金定期?告??在?开披露的第 该个工作? ??别?中?证监?和?金管理人?要?
?场??在地中?证监?派?机构备案?拓
???金份额??人??的?管拓
?金管理人妥善?管的?金份额??人???包括??金合??生效????金合??
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?→???金份额??人大??益登????? 绩 ? 详代 ??令该 ? 详令 ?的?金份额??人
????金份额??人??的内容必享包括?金份额??人的??和??的?金份额?拓
?金份额??人????金的?金登?机构?据?金管理人的指?编制和?管 ??金管
理人?按照目前相?规??管?金份额??人????管方式??采用电子或文档的形式?
???期限自?金?户销户之?起н得少? 该代 ??拓
在?金托管人编制半??和??前??金管理人?将?? 绩 ? 详代 ??令该 ? 详令 ?的?
金??人???交?金托管人 文??方式??采用电子或文档的形式并ф?证?的真??准
确??整??金托管人?妥善?管?н得将??人??用??金托管业???的??用途?拓
七???解?方式拓
?方??人?意?因??金合??而?生的或о??金合????的一????如??
好?商?能解?的 ??提交中????济?易仲裁?员? ??据???时?效的仲裁规??
?仲裁?仲裁地点?????仲裁裁?是?局性的并对各方??人????力?除非仲裁裁
?另?规定?仲裁?用?律师?用???方???拓
??处理期间??方??人?恪??金管理人和?金托管人职??继续忠??勤勉??
?地履???金合??和?托管??规定的义??维??金份额??人的合法?益?拓
????用中?人民?和?法律并??解释?拓
??托管??的?更??→о?金??的清算拓
?一?托管??的?更程序拓
????方??人??商一????对??的内容???更??更?的托管????内
容н得о??金合??的规定?任何?突?并需??金管理人??金托管人?盖?章或合?
у用章???方法定?表人或授??理人签??或盖章?确认??金托管??的?更?中?
证监?备案?拓
????金托管???→的情形拓
发生?л情况??托管???→?拓
令???金合???→?拓
该??金托管人解散?依法被撤销?破?或????金托管人接管?金资??拓
详??金管理人解散?依法被撤销?破?或????金管理人接管?金管理??拓
4?发生法律法规或??金合??规定的?→?亩?拓
?й??金??的清算拓
令??金??清算小?拓
?令??金??清算小??自????金合???→??之?起 详代个工作?内?立清算
小???金管理人???金??清算小?并在中?证监?的监督л???金清算?拓
工银瑞信添慧债券型证券投资?金




































































更新的招募说明书 
 
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?该?在?金??清算小?接管?金??之前??金管理人和?金托管人?按照??金
合??和?托管??的规定继续履????金???全的职??拓
?详??金??清算小?????金??清算小??员??金管理人??金托管人??
???证券相?业?资格的注???师?律师??中?证监?指定的人员????金??清
算小???聘用必要的工作人员?拓
?4??金??清算小?职???金??清算小?负??金??的?管?清理????
??和????金??清算小???依法??必要的民?活??拓
该??金??清算程序拓
?令 ???金合???→情形??时???金??清算小?统一接管?金?拓
?该?对?金??和债?债???清理和确认?拓
?详?对?金?????值和???拓
?4?制作清算?告?拓
?拨?聘请??师???对清算?告???部???聘请律师???对清算?告??法
律意?书?拓
拓?绩?将清算?告?告中?证监?备案并?告?拓
?绪?对?金剩余???????拓
详?清算?用拓
清算?用是指?金??清算小?在???金清算过程中发生的??合理?用 清?算?用
??金??清算小??先??金??中支付?拓
4??金??按л?亪序清偿?拓
进令远支付清算?用?拓
进该远交纳??税款?拓
进详远清偿?金债??拓
进4远按?金份额??人??的?金份额?例?????拓
?金???按前款进令远ˉ进详远亩规定清偿前?н??给?金份额??人?拓
拨??金??清算的?告拓
清算过程中的??重大?亩享?时?告 ??金??清算?告???师?????并?律
师?????法律意?书??中?证监?备案并?告??金??清算?告??金??清算?
告?中?证监?备案? 拨个工作?内??金??清算小????告?拓
绩??金??清算???文?的??拓
?金??清算?????文???金托管人?? 令拨??к?拓
注???金信息披露?亩?法律法规规定??金合?ā第十?部?拓拓?金的信息披露ā
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