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工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基
金拓
更新的招募说明书拓
?该代令9 ?第 令 ??拓
拓
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基金管理人?工银瑞信基金管理?限??拓
基金托管人???银行股份?限??拓
拓
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工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































更新的招募说明书 
 
拓
重要提示拓
拓
?基金?中?证券监督管理?员?该代令8?令代?该该?证监许?ǐ该代令8ǐ令绩99?文注?募??
?基金基金合??2019?7?18?起↓式生效?拓
基金管理人?证?招募说明书的内容真??准确??整??招募说明书?中?证监?注
? 但?中?证监?对?基金募?的注? 并?н表明?对?基金的?值和收益作???性判断
或?证 也?н表明投资??基金没?风险?中?证监?н对基金的投资?值??场前?等作
???性判断或者?证?拓
投资?风险?投资者认购?或?购?基金份额时?认真阅??招募说明书和基金?品资
料概要?全面认识?基金?品的风险收益特???充?考虑投资者自身的风险??能力?并
对认购?或?购?基金的意愿?时机?数?等投资行?作?独立?策?基金管理人提醒投资
者基金投资的ā买者自负ā原则?在投资者作?投资?策??基金?营状况о基金净值??
导?的投资风险??投资者自行负??拓
?基金投资?证券?场?基金净值?因?证券?场波?等因素?生波??投资者在投
资?基金前??全面了解?基金的?品特性?理性判断?场?并??基金投资中??的各
类风险?包括??场风险?利率风险?信用风险??投资风险?流?性风险?操作风险?
?基金特?的风险???风险?拓
?基金?一投资者??基金份额数н得超过基金份额总数的 50%?但在基金?作过程
中因基金份额赎回等基金管理人无法???制的情形导?超过 50%的除??法律法规或监
管机构另?规定的???规定? 
?基金?债券型基金??长期?均风险和预期收益率??股票型基金?混合型基金?
高????场基金?拓
?基金的投资范围包括债券??债?央行票据?金融债?地方?府债?企业债???
债?短期融资券?超短期融资券?中期票据???债??府支?机构债券?证券??短期
??债券??资?支?证券?银行?款??业???债券回购??金等金融工????法
律法规或中?证监?允许基金投资的??金融工??拓
?基金н直接买入股票??证?拓
?基金投资?合资??置?例??基金对债券的投资?例н??基金资?的 8代变?但
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































更新的招募说明书 
 
?开?期流?性需要 ???基金份额??人利益 在???开?期开始前 令代个工作??开?
期?开?期结?? 令代 个工作?的期间内 基?金投资н?к述?例限制?开?期内?? 基金
所???金或者到期?在一??内的?府债券的?例合?н??基金资?净值的 拨变?? 中
?金н包括结算备付金????证金??收?购款等?在封?期内??基金н???例的
限制?拓
法律法规或监管机构??允许?基金投资??品种?基金管理人在履行?当程序??
??将?纳入投资范围??投资?例遵循届时?效法律法规或相关规定?拓
?基金发?面值?人民? 令凡代代 元?在?场波?因素影响л?? 基金净值?能??发?
面值??基金投资者??能???损?拓
基金的过?业?并н预示??来表??拓
基金管理人管理的?它基金的业?并н构?对?基金业?表?的?证?基金管理人依照
恪?职??诚?信用?谨慎勤勉的原则管理和?用基金???但н?证基金一定盈利?也н
?证最?收益?拓
?基金??更新招募说明书仅?据该代令9?9?令?生效的?信息披露?法???基金合???
?托管???的修??更新?招募说明书?前言?释义?基金的募??基金合?的生效?基
金份额的?购о赎回?基金的收益о???基金的??о???基金的信息披露?法律文?
摘要等章节内容?并更新基金管理人?要人员情况?к述内容更新截→??该代令9?令代?令拨
??拓
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拓 拓
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工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































更新的招募说明书 
 
 
目


录 
一??言 ................................................................................................................................... 1 
??释义 ................................................................................................................................... 2 
й?基金管理人 ....................................................................................................................... 6 
四?基金托管人 ..................................................................................................................... 16 
五?相关服?机构 ................................................................................................................. 19 
??基金的募? ..................................................................................................................... 21 
七?基金合?的生效 ............................................................................................................. 22 
??基金份额的?购?赎回о转换 ..................................................................................... 23 
九?基金的投资 ..................................................................................................................... 33 
十?基金的?? ..................................................................................................................... 38 
十一?基金资??值 ............................................................................................................. 39 
十??基金的?用о税收 ..................................................................................................... 44 
十й?基金的收益о?? ..................................................................................................... 46 
十四?基金的??о?? ..................................................................................................... 48 
十五?基金的信息披露 ......................................................................................................... 49 
十??基金的风险揭示 ......................................................................................................... 55 
十七?基金合?的?更??→о基金??的清算 ............................................................. 60 
十??基金合?的内容摘要 ................................................................................................. 62 
十九?基金托管??的内容摘要 ......................................................................................... 62 
?十?对基金份额??人的服? ......................................................................................... 62 
?十一?招募说明书???查阅方式 ................................................................................. 65 
?十??备查文? ................................................................................................................. 65 
??一 ..................................................................................................................................... 66 
??? ..................................................................................................................................... 80 
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































更新的招募说明书 
 
1 
 
一??言拓
?工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金更新招募说明书???л简?ā?招募
说明书ā或ā招募说明书ā?依据?中?人民?和?证券投资基金法???л简?ā?基
金法?ā???证券投资基金销?管理?法???л简?ā?销??法?ā????开募
?证券投资基金?作管理?法???л简?ā??作?法?ā????开募?证券投资基
金信息披露管理?法?进?л简?ā?信息披露?法?ā远拓???开募?开?式证券投资基
金流?性风险管理规定???л简?ā?流?性风险管理规定?ā?????关法律法规
???工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金基金合????л简?ā基金合?ā?
编写?拓
?招募说明书阐述了工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金的投资目标?策略?
风险??率等о投资者投资?策?关的全部必要?亩?投资者在作?投资?策前???阅
??招募说明书?拓
基金管理人???招募说明书н?在任何虚假?载?误导性陈述或者重大遗漏?并对
?真?性?准确性??整性??法律?任?拓
?基金?据?招募说明书所载明的资料?请募???招募说明书?工银瑞信基金管理
?限??解释??基金管理人没??托或授?任何??人提供?在?招募说明书中载明的
信息?或对?招募说明书作任何解释或者说明?拓
?招募说明书?据?基金的基金合?编写?并?中?证监?注??基金合?是?定基
金合?当?人之间?利?义?的法律文??基金投资者自依基金合??得基金份额?即?
?基金份额??人和基金合?的当?人????基金份额的行??身即表明?对基金合?
的?认和接??并按照?基金法??基金合?????关规定???利???义??基金
投资者欲了解基金份额??人的?利和义?????查阅基金合??拓
招募说明书关?基金?品资料概要的编制?披露?更新等内容?将н晚? 该代该代 ? 9
? 令 ?起执行?拓
拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































更新的招募说明书 
 
2 
 
??释义拓
在?招募说明书中?除非文意另?所指?л列词语或简???如л含义?拓
令?基金或?基金?指工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金拓
该?基金管理人?指工银瑞信基金管理?限??拓
详?基金托管人?指??银行股份?限??拓
4?基金合??指?工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金基金合???对基金合
?的任何?效修?和补充拓
拨?托管?? 指?基金管理人о基金托管人就?基金签?之?工银瑞信瑞泽定期开?债
券型证券投资基金托管????对?托管??的任何?效修?和补充拓
绩?招募说明书或?招募说明书 指??工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金招募
说明书???更新拓
绪?基金份额发??告 指??工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金基金份额发?
?告?拓
8?法律法规 指?中??行?效并???施的法律?行?法规?规范性文???法解释?
行?规章????对基金合?当?人???力的?定????通知等拓
9??基金法??指 该代代详 ? 令代 ? 该8 ??第十届全?人民?表大?常??员?第五?
??通过 并?? 该代令该 ? 令该 ? 该8 ?第十一届全?人民?表大?常??员?第й十???修
??自 该代令详 ? 绩 ? 令 ?起?施的?并? 该代令拨 ? 4拓? 该4 ?第十?届全?人民?表大?常
??员?第十四????全?人民?表大?常??员?关?修改积中?人民?和?港口法己
等七部法律的?定?修改的?中?人民?和?证券投资基金法??颁?机关对?н时做?
的修?拓
令代??销??法??指中?证监? 该代令详 ? 详? 令拨 ?颁???? 绩? 令??施的?证
券投资基金销?管理?法??颁?机关对?н时做?的修?拓
令令??信息披露?法??指中?证监? 该代令9 ? 绪? 该绩 ?颁???? 9 ? 令??施的
??开募?证券投资基金信息披露管理?法??颁?机关对?н时做?的修?拓
令该???作?法??指中?证监? 该代令4 ? 绪 ? 绪 ?颁???? 8 ? 8 ??施的??开
募?证券投资基金?作管理?法??颁?机关对?н时做?的修?拓
令详??流?性风险管理规定??指中?证监? 该代令绪 ? 8 ? 详令 ?颁???? 令代 ? 令
??施的??开募?开?式证券投资基金流?性风险管理规定??颁?机关对?н时做?
的修?拓
令4?中?证监??指中?证券监督管理?员?拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































更新的招募说明书 
 
3 
 
令拨?银行业监督管理机构?指中?人民银行和/或中?银行?险监督管理?员?拓
令绩?基金合?当?人?指?基金合?????据基金合????利并??义?的法律
?体?包括基金管理人?基金托管人和基金份额??人拓
令绪?个人投资者?指依据?关法律法规规定?投资?证券投资基金的自然人拓
令8?机构投资者?指依法??投资证券投资基金的?在中?人民?和?境内合法登?
并?续或??关?府部门批准设立并?续的企业法人??业法人?社?团体或????拓
令9?合格境?机构投资者?指符合相关法律法规规定??投资?在中?境内依法募?
的证券投资基金的中?境?的机构投资者拓
该代?投资人?投资者?指个人投资者?机构投资者和合格境?机构投资者??法律法
规或中?证监?允许购买证券投资基金的??投资人的合?拓
该令?基金份额??人?指依基金合?和招募说明书合法?得基金份额的投资人拓
该该?基金销?业??指基金管理人或销?机构?传??基金?发?基金份额??理基
金份额的?购?赎回?转换?转托管?定期定额投资等业?拓
该详?销?机构?指工银瑞信基金管理?限????符合?销??法?和中?证监?规
定的??????得基金销?业?资格并о基金管理人签?了基金销?服?????理基
金销?业?的机构拓
该4?登?业??指基金登???管?过户?清算和结算业???体内容包括投资人基
金?户的建立和管理?基金份额登??基金销?业?的确认?清算和结算??理发?红利?
建立并?管基金份额??人??和?理非交易过户等拓
该拨?登?机构?指?理登?业?的机构?基金的登?机构?工银瑞信基金管理?限?
?或接?工银瑞信基金管理?限???托???理登?业?的机构拓
该绩?基金?户?指登?机构?投资人开立的??录???的?基金管理人所管理的基
金份额余额????情况的?户拓
该绪?基金交易?户?指销?机构?投资人开立的??录投资人通过?销?机构?理认
购??购?赎回?转换?转托管?定期定额投资等业?而引起的基金份额???结余情况
的?户拓
该8?基金合?生效??指基金募?达到法律法规规定?基金合?规定的???基金管
理人向中?证监??理基金备案手续???并获得中?证监?书面确认的?期拓
该9?基金合??→??指基金合?规定的基金合??→??????基金??清算?
??清算结果?中?证监?备案并???告的?期拓
详代?基金募?期?指自基金份额发?之?起?发?结?之?→的期间?最长н得超过
详 个?拓
详令?定期开??指?基金??的在封?期内封??作?封?期о封?期之间定期开?
的?作模式拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































更新的招募说明书 
 
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详该?封?期??基金的封?期?自基金合?生效之?起?包括基金合?生效之??或
自?一开?期结?之???起?包括?????封?期首?的 详 个?对?的前一?→??
基金的首个封?期?自基金合?生效之?起?包括基金合?生效之???基金合?生效?
的 详 个?对?的前一?→?首个封?期结?之?第一个工作?起?包括????入首个开
?期?第?个封?期?首个开?期结?之???起?包括?????封?期首?的 详 个?
对?的前一?→???类???基金封?期内н?理?购о赎回业??也нк?交易拓
详详?开?期??基金自?个封?期结?之?第一个工作?起?包括????入开?期?
期间???理?购о赎回业??? 基金?个开?期н少? 令个工作?ф最长н超过 令代 个工
作??开?期的?体时间?基金管理人届时?告?准?ф基金管理人最???开?期前 该
??行?告?如封?期结??或在开?期内发生н?抗力或??情形?使基金无法按时开
??购о赎回业??或依据基金合?需暂停?购或赎回业?的?开?期时间亪延?直?满
足开?期的时间要求??体时间?基金管理人届时?告?准拓
详4?详 个?对??指某一特定?期在?续第 详 个?历?的对??期?若??历?中н
?在对??期的 则?? 详个?对????历?的最?一??如? 详个?对??非工作?的?
则亪延?л一个工作?拓
详拨??续期?指基金合?生效??→之间的н定期期限拓
详绩?工作??指к海证券交易所?深圳证券交易所的↓常交易?拓
详绪?切??指销?机构在规定时间?理投资人?购?赎回或??业??请的开??拓
详8?切连次 ??指自 切?起第 次 个工作?进н包含 切?远拓
详9?开???指?投资人?理基金份额?购?赎回或??业?的工作?拓
4代?开?时间?指开??基金接??购?赎回或??交易的时间段拓
4令??业?规则?? 指?工银瑞信基金管理?限??证券投资基金注?登?业?规则??
是规范基金管理人所管理的开?式证券投资基金登?方面的业?规则??基金管理人和投
资人??遵?拓
4该?认购?指在基金募?期内?投资人?据基金合?和招募说明书的规定?请购买基
金份额的行?拓
4详??购?指基金合?生效??投资人?据基金合?和招募说明书的规定?请购买基
金份额的行?拓
44?赎回?指基金合?生效??基金份额??人按基金合?和招募说明书规定的??
要求将基金份额兑换??金的行?拓
4拨?基金转换?指基金份额??人按照基金合?和基金管理人届时?效?告规定的?
???请将???基金管理人管理的?某一基金的基金份额转换?基金管理人管理的??
基金基金份额的行?拓
拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































更新的招募说明书 
 
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4绩?转托管?指基金份额??人在?基金的н?销?机构之间?施的?更所?基金份
额销?机构的操作拓
4绪?定期定额投资???指投资人通过?关销?机构提??请??定?期?购??扣
款金额?扣款方式??销?机构??期?定扣款?在投资人指定银行?户内自???扣款
??理基金?购?请的一种投资方式拓
48?巨额赎回 指??基金?个开?? 基?金净赎回?请进赎回?请份额总数?к基金转
换中转??请份额总数?扣除?购?请份额总数?基金转换中转入?请份额总数?的余额远
超过к一工作?基金总份额的 该代变拓
49?元?指人民?元拓
拨代?基金收益?指基金投资所得债券利息?买?证券?差?银行?款利息????的
??合法收入?因?用基金??带来的??和?用的节?拓
拨令?基金资?总值?指基金拥?的各类??证券?银行?款?息?基金?收款亩??
?资?的?值总和拓
拨该?基金资?净值?指基金资?总值?去基金负债?的?值拓
拨详?基金份额净值?指?算?基金资?净值除??算?基金份额总数拓
拨4?基金资??值?指?算评?基金资?和负债的?值??确定基金资?净值和基金
份额净值的过程拓
拨拨?指定媒??指中?证监?指定的用??行信息披露的全?性?刊?指定?联网网
站?包括基金管理人网站?基金托管人网站?中?证监?基金电子披露网站?等媒?拓
拨绩?н?抗力?指基金合?当?人н能预??н能避免фн能克服的????拓
拨绪?流?性?限资??指??法律法规?监管?合?或操作障碍等原因无法?合理?
格????的资? 包?括但н限?到期?在 令代 个交易??к的逆回购о银行定期?款? 含
???定???提前支?的银行?款??停牌股票?流通?限的新股?非?开发行股票?
资?支?证券?因发行人债???无法?行转?或交易的债券等拓
拨8?摆?定?机制 指?当?基金遭遇大额?购赎回时 通?过调整基金份额净值的方式?
将基金调整投资?合的?场??????给???购?赎回的投资者??而?少对??基
金份额??人利益的н利影响?确?投资者的合法?益н?损害并得到??对?拓
拨9?基金?品资料概要?指?工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金基金?品资
料概要???更新?招募说明书关?基金?品资料概要的编制?披露?更新等内容?将н
晚? 该代该代 ? 9? 令?起执行?拓
拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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й?基金管理人拓
?一?基金管理人概况拓
???工银瑞信基金管理?限??拓
?所????西城?金融大街 拨??? 拨? 绩层? 拨 ? 绩代令?? 拨? 绪层? 拨? 绪代令?
? 拨? 8 层? 拨? 8代令?? 拨? 9 层? 拨? 9代令拓
??地址????西城?金融大街 拨?新盛大厦 致? 绩几9 层拓
邮?编码?令代代代详详拓
法定?表人?王海璐拓
?立?期?该代代拨 ? 绩 ? 该令 ?拓
批准设立机关?中?证监?拓
批准设立文??中?证监?证监基金?后该代代拨逐9详 ?拓
?营范围?基金募??基金销??资?管理?中?证监?许?的??业?拓
??形式??限?任??拓
注?资???亿元人民?拓
联系人?朱碧艳拓
联系电话?4代代几8令令几9999拓
股?结构?中?工商银行股份?限?????注?资?的 8代变?瑞士信?银行股份?
限?????注?资?的 该代变?拓
?续期间??续?营拓
????要人员情况拓
令?董???员拓
郭特?女士?董?长?博士?曾任工银瑞信基金管理?限??总?理?历任中?工商
银行总行商业信?部?资金??部副处长 中??工商银行总行资?托管部处长?副总?理?拓
退i外h且优速拓L优天i次 ?生?董??瑞士信?董?总?理???地?资?管理?管?拓L优天i次
?生负?制定和指导???资?管理战略?包括销???品和合作?伴关系??还о机构
和私人银行密?合作 ??提供资?管理投资解?方案?拓在 该代令令 ? 8 ??入瑞士信?之前 拓?
L优天i次 ?生是 致账i且件败优账货拓件且责i货且速 的首席执行??致账i且件败优账货拓件且责i货且速 是一家??香港的对
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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?基金 F财F??之前??曾在 读i货优拓件且责i货且速 和英?曼?团?任投资?合?理?L优天i次 ?生
也是 退优货败财责财速i货且次拓有优次货质败优拓弃且败货次优败账 的联合创始人?拓?在流?和非流?性另类投资行业
拥?超过 该代 ?的?验?L优天i次 ?生?业?美?宾?法??大学沃亯商学院?并获得?济学
理学士学??拓
王海璐女士?董??硕士??任工银瑞信基金管理?限??党?书??总?理?令99绪
? 绪 ?开始??在中?工商银行总行管理信息部?????金融?场部工作 该?代令代 ? 9 ?
? 该代令9 ? 令 ?任中?工商银行总行金融?场部副总?理?该代令9 ??入工银瑞信基金管理
?限???拓
王一心女士?董??高??济师?中?工商银行战略管理о投资者关系部高?у家?
у职董??历任中?工商银行у亩融资部???业??部?营业部?副总?理?中?工商
银行营业部拓历任副处长?处长?中?工商银行总行?术改?信?部?理?拓
王莹女士?董??高???师?中?工商银行战略管理о投资者关系部高?у家?у
职派?董??? 该代代4 ? 令令 ?获得??内???注?内部??师?件优败货i伙i优北拓I次货优败次且速拓
致质北i货财败远拓资格证书?历任中?工商银行??业?部?汇清算处负?人 中??工商银行清算
中心?汇清算处负?人?副处长 中??工商银行稽?监督局?汇业?稽?处副处长?处长?
中?工商银行内部??局境?机构??处处长?工行悉??行内部??师?风险у家?拓
????生?独立董???济学博士?к海??大学?济学院院长?к海??大学高
等研究院院长?美?德州 致&退 大学?济系 致速伙败优北拓F凡拓件h且速k 讲席教授?首批中?部ā千人
??ā入选者???家特聘у家?首批人文社?科学长?学者讲?教授?曾任к海?人民
?府特聘?策咨询у家?中?留美?济学??长?令99令几令99该??该代代绩 ?被??尔街电??
列?中?大?十大最?影响力的?济学家之一??要研究领域包括?济理论?激励机制设
??中??济等?拓拓
致速且次拓读拓分造i货h ?生?独立董??法学学士?香港???士?香港律师??律师?历任
?亦香港?限??副董?长??富?股?限??董?长?香港大学法律у业讲师?恒生指
数亮??员??员 香?港?院管理局??金???托人 香?港证监?程序复检?员??员?
香港?府?济亮??员?发展局?员 香?港联合交易所新?场发展工作小??席 曾?被??
洲金融??志评?ā??银行家ā?拓
程凤朝?生?独立董??管理学博士???湖?大学博士生导师?中?社?科学院研
究生院硕士生导师?中?к?????并购融资?员?副?任?员?获湖?大学管理学博
士学??金融科学研究员?高???师?中?注???师?中?注?资?评?师?拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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拓
该?监???员拓
郑剑锋?生?监??金融学科学?硕士?该代代拨 ? 令该 ?起?郑剑锋?生任职?中?工
商银行监?????????任综合管理处处长?监督у员和监?????副?任??要
负?风险?内??董?高管履职的监督检查工作?该代令4 ? 绩 ?起?郑剑锋?生被任命?中
?工商银行战略管理о投资者关系部?团派驻子??董监????高?у家?у职派?董
??拓
黄敏女士?监??金融学学士?黄敏女士? 该代代绩 ??入 件败优北i货拓分质i账账优拓诺败财质责拓进瑞士
信??团远 ????任全球投资银行战略部?理副总裁????投资银行战略部副总裁?中
??执行首席?营??资?管理大中??首席?营?迟?任资?管理中??负?人?拓
洪波女士?监??硕士?致件件致拓非执业?员?该代代拨 ?? 该代代8 ?任?永?明??师??
所高???员?该代代8 ?? 该代代9 ?任民生证券?限?任??监察稽?总部业??管?该代代9
? 绩 ??入工银瑞信法律合规部??任内?稽?部总监?拓
?莹女士?监??硕士?该代代代 ?? 该代代9 ?任职?中?人民大学?历任副科长?科长?
校团?副书??该代代9 ?? 该代令令 ?就职?????教工??任?部处副调研员?该代令令 ??
入工银瑞信战略发展部??任人力资源部总监?拓
章琼女士?监??硕士?该代代令 ?? 该代代详 ?任职?富?证券??部?该代代详 ?? 该代代拨
?任职?银河基金??任注?登?у员?该代代拨 ??入工银瑞信?作部??任中央交易?总
监?拓
详?高?管理人员拓
王海璐女士?总?理?简历?к?拓
朱碧艳女士 硕?士 ???注?内部??师 ??任工银瑞信基金管理?限??党??员?
督察长??任工银瑞信投资管理?限??监??令99绪ˉ令999 ?中??融信托投资??证券
总部?理 该?代代代ˉ该代代拨 ?中??融资?管理??投资银行部?证券业?部高?副?理?该代代拨
??入工银瑞信基金管理?限???拓
杜海涛?生?硕士??任工银瑞信基金管理?限??副总?理??任工银瑞信资?管
理?????限??董??令99绪 ? 绪 ?? 该代代该 ? 9 ??任职?长城证券?限?任???
历任职员?债券?金融工程?研究员?该代代该 ? 令代 ?? 该代代详 ? 拨 ??任职??盈基金管理
?限???历任研究员?基金?理?理?该代代详 ? 绩 ?? 该代代绩 ? 详 ??任职?招商基金管
理?限???历任研究员?基金?理?该代代绩 ??入工银瑞信基金管理?限???拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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9 
 
赵紫英女士?博士??任工银瑞信基金管理?限??党??员?副总?理??任工银
瑞信基金管理?限??首席信息??工银瑞信投资管理?限??董? 令?989拓? 8拓?? 令99详拓
? 拨拓??任职?中?工商银行海淀支行?????业??令99详 ? 绩拓?? 该代代该拓? 4拓??
任职?中?工商银行????行??业?部 历?任综合科科长???业?部副总?理 该?代代该
? 拨 ?? 该代代拨 ? 绩? 任?职?中?工商银行牡??中心 历?任?场营销部副总?理?清算
部副总?理?该代代拨 ??入工银瑞信基金管理?限???拓
郝炜?生?硕士??任工银瑞信基金管理?限??党??员?副总?理??任工银瑞
信资?管理?????限??董??工银瑞信投资管理?限??董??该代代令 ? 4 ?? 该代代拨
? 绩 ??任职?中?工商银行资?托管部?该代代拨 ??入工银瑞信基金管理?限???拓
4??基金拟任基金?理拓
陈桂都?生?令令 ?证券?业?验?该代代8 ??入工银瑞信??任固定收益部基金?理?
该代令绩 ? 9 ? 该 ?????任工银瑞信恒?纯债债券型证券投资基金基金?理?该代令绩 ? 9
? 该 ?????任工银瑞信泰?й?理?债券型证券投资基金基金?理?该代令绪 ? 4 ? 令4
?? 该代令8 ? 拨 ? 详 ???任工银瑞信恒泰纯债债券型证券投资基金基金?理?该代令绪 ? 4
? 令4 ?? 该代令8 ? 详? 该代 ? ??任工银瑞信恒丰纯债债券型证券投资基金基金?理 该?代令绪
? 4 ? 令4 ?????任工银瑞信丰淳半?定期开?债券型证券投资基金?自 该代令绪 ? 9?
该详 ?起??更?工银瑞信丰淳半?定期开?债券型发起式证券投资基金?基金?理 该?代令绪
? 4? 令4 ?? 该代令8 ? 详? 该8 ? ??任工银瑞信丰益一?定期开?债券型证券投资基金基
金?理?该代令绪 ? 绩 ? 该详 ?????任工银瑞信中高等?信用债债券型证券投资基金基金
?理?该代令8 ? 绩 ? 令该 ???任工银瑞信瑞?定期开?债券型发起式证券投资基金基金?
理?该代令9 ? 绪? 令8 ?????任工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金基金?理?拓
拨?投资?策?员??员拓
王海璐女士?简历?к?拓
杜海涛?生?投资?策?员??任?简历?к?拓
?炳珅?生 令?拨 ?证券?业?验 曾?任中信建投证券?限??研究员 该?代代绪 ??入工
银瑞信??任?益投资总监?该代令该 ? 该 ? 令4 ?????任工银瑞信添颐债券型证券投资
基金基金?理 该?代令详 ? 令? 令8 ?????任工银瑞信?利债券型证券投资基金基金?理?
该代令详? 令? 该8?? 该代令4? 令该? 拨? ??任工银瑞信 绩代?理?债券型基金基金?理 该?代令4
? 令? 该代 ?? 该代令8 ? 8? 该8 ? ??任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金?理 该?代令4
? 令? 该代 ?? 该代令绪 ? 拨? 该绪 ???任工银瑞信?心?值混合型证券投资基金基金?理?
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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该代令4 ? 令代 ? 该详 ?????任工银瑞信研究精选股票型证券投资基金基金?理?该代令4 ?
令令 ? 令8 ?? 该代令8 ? 8 ? 该8 ???任工银?疗?健行业股票型基金基金?理?该代令拨 ? 该
? 令绩 ?? 该代令绪 ? 令该 ? 该该 ? ??任工银战略转型?题股票基金基金?理 该?代令绪 ? 4? 令该
?? 该代令8 ? 令该 ? 该8 ???任工银瑞信中?制? 该代该拨 股票型证券投资基金基金?理?拓
欧?凯?生 令?绪 ?证券?业?验 曾?任中海基金管理?限??基金?理 该?代令代 ??入
工银瑞信??任固定收益投资总监?该代令代 ? 8 ? 令绩 ?????任工银瑞信?利债券型证
券投资基金基金?理 该?代令令 ? 令该 ? 该绪 ?? 该代令绪 ? 4 ? 该令 ??任工银??混合基金基金
?理?该代令详 ? 该 ? 绪 ?? 该代令绪 ? 该 ? 绩 ??任工银?? 该 ?混合型发起式基金进自 该代令绩
? 该 ? 令9 ?起?更?工银瑞信??精选混合型证券投资基金远基金?理?该代令详 ? 绩 ? 该绩
?? 该代令8 ? 该? 该绪 ???任工银瑞信?? 详?混合型基金基金?理迟拓该代令详 ? 绪? 4 ??
该代令8 ? 该? 该详 ? ??任工银信用纯债??定期开?基金基金?理 该?代令4 ? 9? 令9 ?起?
???任工银新?富灵活?置混合型基金基金?理?该代令拨 ? 拨? 该绩 ?起? 该代令8 ? 绩 ? 拨
???任工银丰盈回?灵活?置混合型基金基金?理?拓
黄?乐?生 令?绩 ?证券?业?验???在?相投资亮??限???任研究员??信证
券?济研究所?任资深?析师??信证券资?管理总部?任投资?理?研究员 该?代令代 ??
入工银瑞信??任?益投资总监?该代令令 ? 令令 ? 该详 ?????任工银瑞信?题策略混合型
证券投资基金基金?理?该代令详 ? 9 ? 该详 ?? 该代令9 ? 该 ? 令详 ???任工银瑞信精选?衡
基金基金?理 该?代令4 ? 令代 ? 该该 ?? 该代令绪 ? 令代 ? 9???任工银高端制?行业股票型基
金基金?理 该?代令拨 ? 4 ? 该8 ?? 该代令8 ? 详 ? 该 ???任工银新材料新能源行业股票型基
金基金?理 该?代令绩 ? 令 ? 该9 ?? 该代令8 ? 令令 ? 详代 ???任工银瑞信?家战略?题股票型
基金基金?理?该代令绪 ? 4 ? 该令 ?? 该代令9 ? 令 ? 该4 ???任工银瑞信?联网?股票型证
券投资基金基金?理?该代令8 ? 详 ? 该8 ?????任工银瑞信中小盘?长混合型证券投资
基金基金?理 该?代令8 ? 绩? 拨 ?????任工银瑞信高端制?行业股票型证券投资基金基
金?理?拓
李剑峰?生迟令绩 ?证券?业?验?曾任中央?债登?结算?限?任??业??理?高
?副?理 该?代代8 ??入工银瑞信?曾任固定收益研究员??任固定收益投资总监??老金
投资中心总?理?拓
郝康?生 该?令 ?证券?业?验???在澳大利?首源投资管理???任基金?理?在
联和?通投资亮?管理???任执行董??在工银瑞信?任??业?总监?在工银瑞信资
?管理?????限???任副总?理?该代令绩 ??入工银瑞信基金管理?限????任?
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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益投资总监??任工银瑞信????副总?理?该代令绩 ? 令该 ? 详代 ?????任工银瑞信沪
港深股票型证券投资基金基金?理?该代令绪 ? 令令 ? 9 ?????任工银瑞信沪港深精选灵
活?置混合型证券投资基金基金?理?该代令8 ? 拨 ? 令代 ?????任工银瑞信新?济灵活
?置混合型证券投资基金?Q号II?基金?理?该代令8 ? 令该 ? 该拨 ?????任工银瑞信红利
??灵活?置混合型证券投资基金基金?理?拓
石↓??生?硕士??任工银瑞信基金管理?限??投资总监?令99代 ?? 令99拨 ??
任职?荷?银行???行??任?理?令99拨 ?? 该代代该 ??任职???大和投资信托?香
港??限????任资深投资?理?该代代详 ?? 该代代4 ??任职??湾英??诚投资信托?
???任投资总监?该代代4 ?? 该代代绩 ??任职??湾汇丰中?投资信托????任投资管
理部副总裁?该代代绩 ?? 该代代8 ??任职??联?基金管理?限????任副总?理?投资
总监 该?代代8 ?? 该代令详 ? 任?职??湾?亪投资信托?? ??任副总?理?投资总监 该?代令4
?? 该代令绩 ??任职??湾中?人寿?险?限????任全球?益?场负?人?该代令绪 ??
该代令8 ? 绩??任职?尤梅投资????任??董?总?理?拓
朱碧艳女士?简历?к?拓
章??生 令?该 ?证券?业?验?复?大学理论物理学у业博士?英?剑桥大学管理学
研究生?曾??在к海?狮津泉投资咨询?限???任数??析师?在??资?管理?限
???任??投资?理?在?泰基金管理?限???任指数投资?长???执行总监??
该代令4 ??入工银瑞信??任指数投资中心总?理?拓
к述人员之间均н?在?亲属关系?拓
?й?基金管理人的职?拓
令?依法募?资金??理基金份额的发?和登????拓
该??理基金备案手续?拓
详?对所管理的н?基金???别管理??别????行证券投资?拓拓
4?按照基金合?的?定确定基金收益??方案??时向基金份额??人??收益?拓
拨??行基金???算并编制基金?????告?拓
绩?编制季??告?中期?告和???告?拓拓
绪??算并?告基金净值信息?确定基金份额?购?赎回?格?拓
8??理о基金??管理业?活??关的信息披露?亩?拓拓
9?按照规定召?基金份额??人大??拓
令代???基金??管理业?活?的?录?????表和??相关资料?拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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令令??基金管理人?义??表基金份额??人利益行使?讼?利或者?施??法律行
??拓拓
令该?中?证监?规定的??职??拓
?四?基金管理人??拓
令?? 基金管理人将?据基金合?的规定 按?照招募说明书列明的投资目标?策略?限
制等全?处理?基金的投资?拓
该??基金管理人н?????证券法?的行??并建立健全内部?制制?????效
措施??→???证券法?行?的发生?拓
详??基金管理人н?????基金法?的行??并建立健全内部?制制?????效
措施??证基金??н用?л列投资或者活??拓
?令??销证券?拓
?该???规定向?人?款或者提供???拓
?详?????无限?任的投资?拓
?4?买???基金份额?但是中?证监?另?规定的除??拓拓
?拨?向?基金管理人?基金托管人?资?拓
?绩???内幕交易?操纵证券交易?格???н↓当的证券交易活??拓
?绪?法律?行?法规?关规定和中?证监?规定禁→的??活??拓
基金管理人?用基金??买?基金管理人?基金托管人???股股东????制人或
者о??重大利害关系的??发行的证券或者?销期内?销的证券?或者????重大关
联交易的 ??当符合?基金的投资目标和投资策略 遵?循基金份额??人利益??的原则?
?范利益?突?建立健全内部?批机制和评?机制?按照?场??合理?格执行?相关交
易必享??得到基金托管人的?意?并按法律法规??信息披露?重大关联交易?提交基
金管理人董?????并?过й?之??к的独立董?通过?基金管理人董????少?
半?对关联交易?亩?行?查?拓
法律法规或监管部门对к述投资禁→等作??制性调整的??基金?当按照法律法规
或监管部门的规定执行?如法律法规或监管部门修改或调整к述投资禁→性规定?ф?等
调整或修改属?非?制性的?基金管理人??在履行?当程序?按照法律法规或监管部门
调整或修改?的规定执行?并?向投资者履行信息披露义??拓
4?? 基金管理人将??人员管理 ???职业操? 督?促和??员工遵??家?关法律?
法规?行业规范?诚?信用?勤勉???н???л行??拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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?令?将?固???或者?人??混??基金????证券投资?拓
?该?н??地对??管理的н?基金???拓
?详?利用基金??或职?之便?基金份额??人??的第й人牟?利益?拓
?4?向基金份额??人?规??收益或者??损失?拓
?拨?侵??挪用基金???拓
?绩 泄?露因职?便利获?的??开信息?利用?信息??或者明示?暗示?人??相
关的交易活??拓
?绪?玩忽职??н按照规定履行职??拓
?8??它法律法规????院证券监督管理机构禁→的行??拓
拨?基金?理??拓
?令 依?照?关法律?法规和基金合?的规定?? 着谨慎的原则?基金份额??人谋?
利益?拓
?该?н利用职?之便?自??被?理人?被?表人???人或任何??第й人谋?н
当利益?拓
?详 н?泄漏在任职期间知悉的?关证券?基金的商业秘密??尚?依法?开的基金投
资内容?基金投资??等信息?拓
?4?н?任何形式?除基金管理人??的????或个人?行证券交易?拓
?五?基金管理人的内部?制制?拓
令?内部?制的原则拓
?令?健全性原则?内部?制?当包括??的各亩业??各个部门或机构和各?人员?
并涵盖到?策?执行?监督??馈等各个?节?拓
?该??效性原则?通过科学的内?手段和方法?建立合理的内?程序?维?内?制?
的?效执行?拓
?详?独立性原则?基金管理人各机构?部门和岗?职??当??相对独立?基金管理
人基金资??自?资????资?的?作?当?离?拓
?4?相?制?原则?基金管理人内部部门和岗?的设置?当???明?相?制衡?拓
?拨 ???效益原则?基金管理人?用科学?的?营管理方法降??作?? 提?高?济
效益??合理的?制??达到最佳的内部?制效果?拓
该?内部?制的?要内容拓
?令??制?境拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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董??л设??治理о风险?制?员? 负??对??治理结构?行定期的评??检验?
提?对??治理结构的修改和?善方案?对???营管理和基金投资业??行风险管理和
合规性?制?对??内部稽???工作结果?行?查和监督并向董???告?董??л设
资格?查о薪酬?员??负?对股东?荐的董?人选资格?高?管理人员资格?独立董?
资格?行?查?拟定董??监??高?管理人员薪酬和激励?策??股东?或董??批准?拓
??管理层在总?理领导л?认真执行董??确定的内部?制战略??了?效?彻?
?董??制定的?营方针?发展战略?总?理л设执行?员??负????常?营管理活
?中的重要?策?执行?员?л设投资?策?员?和风险管理?员??就基金投资和风险
?制等发表у业意??建??投资?策?员?是基金的最高投资?策机构?拓
??设立督察长?对董??负???要负?对??内部?制的合法合规性??效性和
合理性?行?查?发?重大风险??时向??董??和中?证监??告?拓
?该?风险评?拓
且?董??л属的??治理о风险?制?员?和督察长对??内?部风险?行评??拓
夕 执?行?员?л属的风险管理?员?负?对???营管理中的重大突发性??和重大
?机情况?行评??制定?机处理方案并监督?施?负?对基金投资和?作中的重大?题
和重大?亩?行风险评??拓
外?各?部门负?对职?范围内的业?所面临的风险?行识别和评??拓
?详??制活?拓
?制活?包括自??制?职??离?监察稽???物?制?业?评???格授??资
??离等?策?程序或措施?拓
?制活?体?? 自???制?各岗?的目标?任制?基础 是?内部?制的第一道?线?
在??内部建立科学??格的岗??离制??授?制??资??离制?等?在相关部门和
相关岗?之间建立重要业?处理凭据传递和信息沟通制???续部门?岗?对前一部门?
岗?负?监督?任?使相?监督制衡的机制??内部?制的第?道?线?充?发挥督察长
和内?稽?部对各岗??各部门?各机构?各亩业?全面监察稽?作用?建立内部?制的
第й道?线?拓
?4?信息о沟通拓
??建立?向的信息交流途??形?了自к而л的信息传播渠道和自л而к的信息呈
?渠道?通过建立?效的信息交流渠道??证了??员工?各?管理人员??充?了解о
?职?相关的信息?并?时?达?当的人员?行处理????据??架构和授?制??建
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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立了清?的业??告系统?拓
?拨?内部监?拓
内部监????治理о风险?制?员??督察长?风险管理?员?和内?稽?部等部
门在各自的职?范围内开展????设立了独立?各业?部门的内?稽?部??中监察稽
?人员履行内部稽?职能?检查?评???内部?制制?合理性??备性和?效性?监督
??内部?制制?的执行情况?揭示??内部管理?基金?作中的风险??时提?改?意
??促???内部管理制??效地执行?拓
详?基金管理人关?内部?制的声明拓
?令 基?金管理人确知建立??施和维?内部?制制?是???董???管理层的?任 拓?
?该?к述关?内部?制的披露真??准确?拓
?详??????将?据?场?境的?????的发展н断?善内部?制制??拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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拓
四?基金托管人拓
?一?基金托管人概况拓
?????银行股份?限???简?ā??银行ā?拓
?所???省???中?路 该绩?拓
??地址???省???中?路 该绩?拓
法定?表人?夏?拓
?立时间?该代代绪拓? 令拓? 该该拓?拓
??形式?股份?限??拓
注?资??令令拨凡44拓亿元人民?拓
?续期间??续?营拓
基金托管业?批准文??证监许?ǐ该代令4ǐ绩令9拓?拓
联系人?赵?拓
电话?代该拨‐拨8拨88令令该拓
????要人员情况拓
??银行托管业??线??员工 绩令??来自?基金?券商?托管行等н?的行业??
????金融?法律?I切等н?的у业知识背??团队?员??较高的у业知识水??良
好的服?意识?科学?谨的???部门管理层? 该代拓??к金融?业?验?精通?内?证
券?场的?作?拓拓
?й?基金托管业??营情况拓
该代令4拓? ???银行??获得基金托管业?资格??险资金托管业?资格???银行依
靠?密科学的风险管理和内部?制体系????的营?系统和у业的服?团队??格履行
资?托管人职???境内?广大投资者?金融资?管理机构和企业?户提供?全?高效?
у业的托管服??目前??银行的托管业??品线?涵盖?募基金?信托???基金у户?
基金子??у亩资管???券商资管????业基金?私募投资基金?Q号II拓у户资?等?
??银行将在??的基础к开?创新继续?善各类托管?品线???银行?时???各类
?户提供提供?金管理??效评??风险管理等个性?的托管增值服??拓
??基金托管人的内部?制制?拓
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令?内部风险?制目标拓
?令?确??关法律法规在托管业?中得到全面?格的?彻执行?拓
?该 确????银行?关托管的各亩管理制?和业?操作规程在托管业?中得到全面?
格的?彻执行?拓
?详?确?资??全??证托管业?稳健?行?拓
该?内部风险?制??结构拓拓
???银行内?部和资?托管部内设的监察稽?人员构??资?托管部内部设置у职
稽?监察人员?在总?理的直接领导л?依照?关法律规章?对业?的?行独立行使稽?
监察职??拓
详?内部风险?制原则拓
?令?全面性原则?ā?行全员?全程风险?制方法ā?内部?制必享渗?到托管业?
的各个操作?节?覆盖所?的岗??н能留?任何死角?拓
?该?预?性原则?必享树立ā预???ā的管理理念??业?岗???体??风险发
生的源头??内部?制??患??然???避免业?操作中各种?题的?生?拓
?详 ??时性原则?各团队要?时建立健全各亩规章制? ????效措施??内部?制?
发??题?要?时处理?堵塞漏洞?拓
?4 独?立性原则?托管业?内部?制机构必享独立?托管业?执行机构 业??操作人
员和检查人员必享?开???证内?机构的工作н??扰?拓
й?基金托管人对基金管理人?作基金?行监督的方法和程序拓
令?监督方法拓
依照?基金法????套法规和基金合?的?定?监督所托管基金的投资?作?利用
投资监督系统??格按照?行法律法规??基金合?规定?对基金管理人?作基金的投资
?例?投资范围?投资?合等情况?行监督?并定期编写基金投资?作监督?告???中
?证监??在?常?基金投资?作所提供的基金清算和?算服??节中?对基金管理人发
?的投资指??基金管理人对各基金?用的提?о开支情况?行检查监督?拓
该?监督流程拓
?令 ??工作?按时通过基金监督子系统 对?各基金投资?作?例?制指标?行例行监
??发?投资?例超标等?常情况?向基金管理人发?书面通知?о基金管理人?行情况
???督促?纠↓?并?时?告中?证监??拓
?该 收?到基金管理人的?款指?? 对???各基金的投资范围?投资对象?交易对手
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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等内容?行合法合规性监督?拓
?详 ??据基金投资?作监督情况 定?期编写基金投资?作监督?告 对?各基金投资?
作的合法合规性?投资独立性和风格显著性等方面?行评????中?证监??拓
?4 通?过?术或非?术手段发?基金?嫌?规交易 电?话或书面要求基金管理人?行
解释或举证?并?时?告中?证监??拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
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五?相关服?机构拓
?一?基金销?机构拓
令?直销柜?拓
?拓拓??工银瑞信基金管理?限??拓
注?地址????西城?金融大街 拨 ??? 拨 ? 绩 层? 拨 ? 绩代令?? 拨 ? 绪 层? 拨 ?
绪代令?? 拨? 8层? 拨 ? 8代令?? 拨? 9 层? 拨? 9代令拓
??地址????西城?金融大街 拨?新盛大厦 致? 绩几9 层拓
法定?表人?王海璐拓
全?统一?户服?电话?4代代几8令令几9999拓
传真?代令代几8令代4该拨88?代令代几8令代4该拨99拓
联系人???芳拓
??网站?未未未凡i外夕外外账凡外财造凡外次拓
投资者还?通过???电子自?交易系统认购?基金?拓
该???基金销?机构???基金?基金份额发??告?拓
基金管理人??据?中?人民?和?证券投资基金法????开募?证券投资基金?
作管理?法???证券投资基金销?管理?法?和?基金基金合?等的规定?选???符
合要求的机构销??基金???基金管理人网站?拓
???基金登?机构拓
?拓拓??工银瑞信基金管理?限??拓
注?地址????西城?金融大街 拨 ??? 拨 ? 绩 层? 拨 ? 绩代令?? 拨 ? 绪 层? 拨 ?
绪代令?? 拨? 8层? 拨 ? 8代令?? 拨? 9 层? 拨? 9代令拓
注?登?业???地址????西城?金融大街 拨?新盛大厦 致? 绩 层拓
法定?表人?王海璐拓
全?统一?户服?电话?4代代几8令令几9999拓
传拓拓真?代令代几绩绩拨8详令代代拓
联系人?朱辉毅拓
?й?律师??所???律师拓
???к海?通力律师??所拓拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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注?地址?к海?银城中路 绩8?时?金融中心 令9楼拓
??地址?к海?银城中路 绩8?时?金融中心 令绩?令9 楼拓
负?人??卫锋拓
电话?代该令几详令详拨8绩绩绩拓
传真?代该令几详令详拨8绩代代拓
联系人?陈颖?拓
??律师?黎明?陈颖?



?四???师??所???注???师拓
?拓????永道中???师??所进特殊?通合?远拓
?拓所?к海?浦东新??家嘴?路 令详令8拓??展银行大厦 绩拓楼拓
??地址?к海?黄浦?湖滨路 该代该拓?领展企业广场 该 ???永道中心 令令拓楼拓
执行??合?人?拓李?拓
??注???师?拓?峰?朱宏?拓
联系电话?拓?代该令?该详该详8888拓
传真?拓?代该令?该详该详88代代拓
联系人?朱宏?拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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??基金的募?拓
?一?基金募?的依据拓
?基金?基金管理人依照?基金法????作?法???销??法??基金合???
?法律法规的?关规定募??? 基金募??请??中?证监? 该代令8 ? 令代 ? 该该 ?证监许?
ǐ该代令8ǐ令绩99 ?文??注??拓
???基金类别拓
债券型证券投资基金?拓
?й?基金的?作方式拓
契?型?定期开?式?拓
?基金的封?期?自基金合?生效之?起?包括基金合?生效之??或自?一开?期
结?之???起?包括?????封?期首?的 详个?对?的前一?→??基金的首个封
?期?自基金合?生效之?起?包括基金合?生效之???基金合?生效?的 详 个?对?
的前一?→?首个封?期结?之?第一个工作?起?包括????入首个开?期?第?个
封?期?首个开?期结?之???起?包括?????封?期首?的 详个?对?的前一?
→???类???基金封?期内н?理?购о赎回业??也нк?交易?拓
?基金自?个封?期结?之?第一个工作?起?包括????入开?期?期间???
理?购о赎回业??? 基金?个开?期н少? 令 个工作?ф最长н超过 令代个工作? 开??
期的?体时间?基金管理人届时?告?准 ф?基金管理人最???开?期前 该??行?告?
如封?期结??或在开?期内发生н?抗力或??情形?使基金无法按时开??购о赎回
业??或依据基金合?需暂停?购或赎回业?的?开?期时间亪延?直?满足开?期的时
间要求??体时间?基金管理人届时?告?准?拓
在н??法律法规的前提л?基金管理人??对封?期和开?期的设置?规则?行调
整?并提前?告?拓
?四?基金?续期限拓
н定期?拓
?五?基金份额发?面值拓
?基金基金份额发?面值?人民? 令凡代代 元?拓
拓
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七?基金合?的生效拓
进一远基金合?生效拓
?基金基金合??? 该代令9 ? 绪? 令8 ?↓式生效?自基金合?生效之?起??基金管
理人↓式开始管理?基金?拓
拓
进?远基金?续期内的基金份额??人数?和资?规模拓
?基金合??生效???续 该代 个工作???基金份额??人数?н满 该代代 人或者基
金资?净值?? 拨迟代代代 万元情形的 基?金管理人?当在定期?告中??披露 ??续 绩代 个工
作???前述情形的?基金管理人在履行一定程序??→?基金合??并?入基金??清
算程序?无需召开基金份额??人大????拓
法律法规或监管部门另?规定时???规定?
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拓
??基金份额的?购?赎回о转换拓
?一??购和赎回场所拓
?基金的?购о赎回将通过销?机构?行??体的销?机构将?基金管理人在招募说
明书或??相关?告中列明?基金管理人??据情况?更或增?销?机构?并在基金管理
人网站?示?基金投资者?当在销?机构?理基金销?业?的营业场所或按销?机构提供
的??方式?理基金份额的?购о赎回?拓
????购和赎回的开???时间拓
令?开???开?时间拓
?基金?理基金份额的?购和赎回的开???开?期内的?个工作???体?理时间
?к海证券交易所?深圳证券交易所的↓常交易?的交易时间?但基金管理人?据法律法
规?中?证监?的要求或基金合?的规定?告暂停?购?赎回时除??封?期内??基金
н?理?购о赎回业??也нк?交易?拓
基金合?生效??若??新的证券交易?场?证券交易所交易时间?更或??特殊情
况?基金管理人将视情况对前述开???开?时间?行相?的调整?但?在?施?前依照
?信息披露?法?的?关规定在指定媒?к?告?拓
该??购?赎回开始??业??理时间拓
?基金自 该代令9 ? 令代 ? 令8 ?起开始?理?常?购?赎回业??拓
基金管理人н得在基金合??定之?的?期或者时间?理基金份额的?购?赎回或者
转换?在开?期内?投资人在基金合??定之?的?期和时间提??购?赎回或转换?请
ф登?机构确认接?的??基金份额?购?赎回或转换?格??开?期内л一开??基金
份额?购?赎回或转换的?格?但若投资人在开?期最?一?业??理时间结?之?提?
?购?赎回或者转换?请的?视?无效?请?开?期??开?期?理?购о赎回业?的?
体???招募说明书?基金管理人届时发?的相关?告?拓
?й??购о赎回的原则拓
令?ā?知?ā原则 即??购?赎回?格??请当?收???算的基金份额净值?基准
?行?算?拓
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该?ā金额?购?份额赎回ā原则?即?购?金额?请?赎回?份额?请?拓
详?当?的?购о赎回?请??在基金管理人规定的时间?内撤销?拓
4?赎回遵循ā????ā原则?即按照投资人认购??购的???序?行亪序赎回 拓?
拨??理?购?赎回业?时??当遵循基金份额??人利益??原则?拓
基金管理人?在法律法规允许的情况л?对к述原则?行调整?基金管理人必享在新
规则开始?施前依照?信息披露?法?的?关规定在指定媒?к?告?拓
投资者?理?购?赎回等业?时?提交的文?和?理手续??理时间?处理规则等在
遵?基金合?和招募说明书规定的前提л??各销?机构的?体规定?准?拓
?四??购о赎回的程序拓
令??购和赎回的?请方式拓
投资人必享?据销?机构规定的程序?在开??的?体业??理时间内提??购或赎
回的?请?投资者在提交?购?请时?享按销?机构规定的方式备足?购资金?投资者在
提交赎回?请时??确??户内?足够的基金份额余额?否则?购?赎回?请н?立?拓
该??购和赎回的款亩支付拓
投资人?购基金份额时?必享全额交付?购款亩?投资人交付?购款亩??购?立?
登?机构确认基金份额时??购生效?拓
基金份额??人递交赎回?请?赎回?立?登?机构确认赎回时?赎回生效?基金份
额??人赎回?请??? 基?金管理人将在 切ˇ绪 ?进包括??远内支付赎回款亩?遇证券交
易所或交易?场数据传输延??通?系统故障?银行数据交换系统故障或?它非基金管理
人?基金托管人所能?制的因素影响业?处理流程时 赎?回款亩亪延?л一个工作????
在发生巨额赎回或基金合?载明的??暂停赎回或延缓支付赎回款亩的情形时?款亩的支
付?法参照基金合??关?款处理?拓
详??购和赎回?请的确认拓
基金管理人??交易时间结?前?理?效?购和赎回?请的当?作??购或赎回?请
?进切?远 在?↓常情况л?? 基金登?机构在 切连令 ?内对?交易的?效性?行确认?切?提
交的?效?请?投资人?在 切连该 ??进包括??远?时到销?网点柜?或?销?机构规定的
??方式查询?请的确认情况?若?购н??或无效?则?购款亩?金?还给投资人?拓
基金销?机构对?购?赎回?请的?理并н?表?请一定???而仅?表销?机构确
?接收到?请??购?赎回的确认?登?机构的确认结果?准?对??请的确认情况?投
资者??时查询?因投资人??履行?亩查询等各亩义???使?相关?益?损的?基金
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管理人?基金托管人?销?机构н??????的损失或н利?果?拓
在法律法规允许的范围内??基金登?机构??据相关业?规则?对к述业??理时
间?行调整??基金管理人将?开始?施前按照?关规定???告?拓
?五??购о赎回的数?限制拓
令??购时?投资者通过??销?机构网点?笔?购?基金的最?金额? 令代 元人民?
?含?购???通过?基金管理人电子自?交易系统?购??个基金?户?笔?购最?金
额? 令代 元人民??含?购???通过?基金管理人直销柜??购?首?最??购金额?
令代代 万元人民??含?购????在直销柜??认/?购???旗л基金?录的投资者н?
首??购最?金额的限制??笔?购最?金额? 令代元人民??含?购?????操作中?
?各销?机构的?体规定?准?拓
投资人将当期??的基金收益?投资时?н?最??购金额的限制?拓
该???赎回基金份额н得?? 令代份?基金份额??人赎回时或赎回?在销?机构网
点?留的基金份额余额н足 令代份的 在?赎回时需一?全部赎回???操作中 ??各销?机
构的?体规定?准?拓
通过?基金管理人电子自?交易系统赎回 ???赎回份额н得?? 令代份 基?金份额?
?人赎回时或赎回?在基金管理人电子自?交易系统?留的基金份额余额н足 令代份的 在?
赎回时需一?全部赎回?拓
如遇巨额赎回等情况发生而导?延期赎回时?赎回?理和款亩支付的?法将参照基金
合??关巨额赎回或?续巨额赎回的?款处理?拓
详?基金管理人н设?个投资人累???的基金份额к限 但??一投资者??基金份额
数н得超过基金份额总数的 拨代变?在基金?作过程中因基金份额赎回等基金管理人无法?
??制的情形导?超过 拨代变的除???法律法规或监管机构另?规定的???规定?拓
4?当接??购?请对??基金份额??人利益构?潜在重大н利影响时 基?金管理人
?当??设定?一投资者?购金额к限或基金??净?购?例к限???大额?购?暂停
基金?购等措施???????基金份额??人的合法?益??体规定请参?相关?告?拓
拨?基金管理人?在法律法规允许的情况л 调?整к述规定?购金额和赎回份额的数?
限制?基金管理人必享在调整?施前依照?信息披露?法?的?关规定在指定媒?к?告?拓
????购和赎回的?格??用??用途拓
令??购?拓
?基金对?购设置?差?率?投资者在一?之内如?多笔?购??用?率按?笔?别
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?算?拓
?基金的?购?率如л表所示?拓
?用种类拓 情形拓 ?率拓
?购?率拓
M?100 万 0.40%拓
100 万?M?300万拓 0.30%拓
300 万?M?500万拓 0.20%拓
M?500 万拓 按笔收??1,000 元/笔拓
注?M ??购金额 
?基金的?购?用??购人????要用??基金的?场?广?销??注?登?等各
亩?用?н列入基金???拓
2?赎回?拓
赎回?用?赎回基金份额的基金份额??人???在基金份额??人赎回基金份额时
收???基金收?的赎回?将全额?入基金????体?率如л?拓
?用种类拓 情形拓 ?率拓
赎回?率拓
在?一个开?期内?购?又赎回
ф??期少? 7?的份额 
1.50% 
在?一个开?期内?购?又赎回
ф??期н少? 7 ?的份额 
1.00% 
认购或在某一开?期?购并在л
一个?之?的开?期赎回的份额 
0% 
详?基金管理人??在基金合??定的范围内调整?率或收?方式 并?最???新的?
率或收?方式?施?前依照?信息披露?法?的?关规定在指定媒?к?告?拓
4?当?基金发生大额?购或赎回情形时 基?金管理人???用摆?定?机制 ??确?
基金?值的??性??体处理原则о操作规范遵循相关法律法规??监管部门?自律规则
的规定?拓
拨?基金管理人??在н??法律法规规定?基金合??定ф对基金份额??人利益无
??н利影响的情形л?据?场情况制定基金促销???定期或н定期地开展基金促销活
??在基金促销活?期间?在н影响??基金份额??人利益的前提л?按相关监管部门
要求履行必要手续??基金管理人???当调?基金的销??率?拓
?七??购份额о赎回金额的?算方式拓
令??购份额的?算方式 ??购的?效份额?按??确认的?购金额在扣除?购?用??
??请当?基金份额净值?基准?算?各?算结果均按照四舍五入方法??留小数点??
?????生的收益或损失?基金?????拓
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?基金的?购金额包括?购?用和净?购金额??中?拓
当?购?用??例?率时??购份额的?算方法如л?拓
净?购金额称?购金额/?令ˇ?购?率?拓
?购?用拓称?购金额几净?购金额拓
?购份额称净?购金额/切?基金份额净值拓
当?购?用?固定金额时??购份额的?算方法如л?拓
?购?用˙固定金额拓
净?购金额称?购金额ˉ?购?用拓
?购份额˙净?购金额/拓切 ?基金份额净值拓
例 令?某投资者在开?期内投资 拨 万元?购?基金的基金份额?假设?购当?基金份
额净值? 令凡代拨代代 元?则?得到的?购份额??拓
净?购金额˙拨代迟代代代/?令ˇ代凡4代变?˙498代代凡8代 元拓
?购?用˙拨代迟代代代ˉ498代代凡8代˙令99凡该代 元拓
?购份额˙498代代凡8代/令凡代拨代代˙4绪4该9凡详详 份拓
即?投资人投资 拨 万元?购?基金的基金份额?假设?购当?基金份额净值? 令凡代拨代代
元?则??得到 4绪4该9凡详详 份基金份额?拓
例 该?某投资者在开?期内投资 拨代代 万元?购?基金的基金份额?假设?购当?基金
份额净值? 令凡代拨代代 元?则?得到的?购份额??拓
净认购金额˙拨迟代代代迟代代代几令迟代代代˙4迟999迟代代代凡代代 元拓
?购?用˙令迟代代代 元拓
?购份额˙4迟999迟代代代凡代代/令凡代拨代代˙4迟绪绩代迟9拨该凡详8 份拓
即 投?资人投资拨代代万元?购?基金的基金份额 假?设?购当?基金份额净值?令凡代拨代代
元?则??得到 4迟绪绩代迟9拨该凡详8 份基金份额?拓
该?赎回金额的?算方式 赎?回金额?按??确认的?效赎回份额乘??请当?基金份
额净值的金额?净赎回金额?赎回金额扣除赎回?用的金额?各?算结果均按照四舍五入
方法??留小数点???????生的收益或损失?基金?????拓
?基金的净赎回金额?赎回金额扣?赎回?用??中?拓
赎回金额˙赎回份数贸切?基金份额净值拓
赎回?用˙赎回金额贸赎回?率拓
净赎回金额称赎回金额ˉ赎回?用拓
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例?某投资者赎回?基金 令 万份基金份额???时间超过 令 个封?期?对?的赎回?
率? 代变?假设赎回当?基金份额净值是 令凡该拨代代拓元?则??得到的赎回金额??拓
赎回金额˙令代迟代代代贸令凡该拨代代称令该迟拨代代凡代代 元拓
赎回?用˙令该迟拨代代凡代代贸代变称代凡代代拓元拓
净赎回金额˙令该迟拨代代凡代代几代凡代代称令该迟拨代代凡代代 元拓
即?投资者赎回?基金 令拓万份基金份额???时间超过 令个封?期?假设赎回当?基
金份额净值是 令凡该拨代代 元?则??得到的赎回金额? 令该迟拨代代凡代代 元?拓
详?基金份额净值?算拓
基金份额净值的?算?式??算?基金资?净值除??算?登?在?基金份额余额所
得的??基金份额的?值?拓
切拓?基金份额净值˙切 ?基金资?净值/切 ?登?在?基金份额余额?拓
基金份额净值???元??算结果?留在小数点?四??小数点?第五?四舍五入?
???生的收益或损失?基金?????拓
基金合?生效??在封?期内?基金管理人?当?少?周?告一?基金资?净值和基
金份额净值?在开?期内?切 ?的基金份额净值在当?收???算?并在 切连令 ?内?告?
遇特殊情况??中?证监??意????当延??算或?告?拓
?????或暂停?购的情形拓
在开?期内发生л列情况时?基金管理人???或暂停接?投资人的?购?请?拓
令?因н?抗力导?基金无法↓常?作?拓
该?发生基金合?规定的暂停基金资??值情况?拓
详?证券交易所交易时间非↓常停??导?基金管理人无法?算当?基金资?净值?拓
4?接?某笔或某??购?请?能?影响或损害??基金份额??人利益时?拓
拨?接?某笔或某??购?请??能导??一投资者??基金份额的?例超过 拨代变?或
者?相规避 拨代变?中?的情形时?拓
绩?基金资?规模过大 使?基金管理人无法?到合?的投资品种 或????能对基金业
??生负面影响??而损害??基金份额??人利益的情形?拓
绪?某笔或某??购?请超过基金管理人设定的??净?购?例к限??一投资者??
或?笔?购金额к限的?拓
8?当前一?值?基金资?净值 拨代变?к的资???无?参考的活跃?场?格ф?用?
值?术?导??允?值?在重大н确定性时??о基金托管人?商确认??基金管理人?
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当??暂停接?基金?购?请的措施?拓
9?法律法规规定或中?证监?认定的??情形?拓
发生к述第 令?该?详?绩?8?9 亩暂停?购情形之一ф基金管理人?定暂停接?投资人
的?购?请时?基金管理人?当?据?关规定在指定媒?к刊登暂停?购?告?如果投资
人的?购?请被全部或部???的?被??的?购款亩?金将?还给投资人?在暂停?购
的情况?除时?基金管理人??时恢复?购业?的?理?ф开?期按暂停?购的期间相?
亪延?拓
?九?暂停赎回或延缓支付赎回款亩的情形拓
在开?期内发生л列情形时?基金管理人?暂停接?投资人的赎回?请或延缓支付赎
回款亩?拓
令?因н?抗力导?基金管理人н能支付赎回款亩?拓
该?发生基金合?规定的暂停基金资??值情况?拓
详?证券交易所交易时间非↓常停??导?基金管理人无法?算当?基金资?净值?拓
4?接?某笔或某?赎回?请?能?影响或损害??基金份额??人利益时?拓
拨?当前一?值?基金资?净值 拨代变?к的资???无?参考的活跃?场?格ф?用?
值?术?导??允?值?在重大н确定性时??о基金托管人?商确认??基金管理人?
当??延缓支付赎回款亩或暂停接?基金赎回?请的措施?拓
绩?法律法规规定或中?证监?认定的??情形?拓
发生к述情形之一ф基金管理人?定暂停接?投资人的赎回?请或延缓支付赎回款亩
时 基?金管理人?在当??中?证监?备案 ??确认的赎回?请 基?金管理人?足额支付?
如暂时н能足额支付??将?支付部?按?个?户?请???请总?的?例??给赎回?
请人?? 支付部??延期支付 ф??部?按照赎回?请?的基金份额净值?基础?行?算?
在暂停赎回的情况?除时?基金管理人??时恢复赎回业?的?理并?告?ф开?期按暂
停赎回的期间相?亪延?拓
?十?巨额赎回的情形?处理方式拓
令?巨额赎回的认定拓
若?基金开?期?个开??内的基金份额净赎回?请进赎回?请份额总数?к基金转
换中转??请份额总数?扣除?购?请份额总数?基金转换中转入?请份额总数?的余额远
超过前一工作?的基金总份额的 该代变?即认?是发生了巨额赎回?拓
该?巨额赎回的处理方式拓
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当?基金开?期内?个开????巨额赎回时?基金管理人???据基金当时的资?
?合状况?定全额赎回或部?延期赎回?拓
?令 全?额赎回 当?基金管理人认??能力支付投资人的全部赎回?请时 按?↓常赎回
程序执行?拓
?该 部??延期赎回 当?基金管理人认?支付投资人的赎回?请?困难或认?因支付投
资人的赎回?请而?行的?????能?对基金资?净值??较大波?时?基金管理人在
当?接?赎回?例н??к一开??基金总份额的 该代变的前提л??对?余赎回?请延期
?理?对?当?的赎回?请??当按?个?户赎回?请??赎回?请总?的?例?确定当
??理的赎回份额?对??能赎回部??投资人在提交赎回?请时??选?延期赎回或?
?赎回?选?延期赎回的?将自?转入л一个开??继续赎回?直到全部赎回?→?选?
??赎回的?当??获?理的部?赎回?请将被撤销?延期的赎回?请ол一开??赎回
?请一并处理 无????并?л一开??的基金份额净值?基础?算赎回金额 ???类??
直到全部赎回?→?如投资人在提交赎回?请时?作明确选??投资人?能赎回部?作自
?延期赎回处理?部?延期赎回н??笔赎回最?份额的限制?拓
?详 在?开?期内 若??基金发生巨额赎回ф?个基金份额??人的??赎回?请超过
к一工作?基金总份额 令代变的?基金管理人??对??个基金份额??人超???例的赎
回?请?施延期?理???个基金份额??人的剩余赎回?请о??份额??人的赎回?
请参照前述?款处理?当基金管理人认??能力支付投资人的全部赎回?请时?按↓常赎
回程序执行?当基金管理人认?支付投资人的赎回?请?困难或认?因支付投资人的赎回
?请而?行的?????能?对基金资?净值??较大波?时?基金管理人在当?接?赎
回?例н??к一开??基金总份额的 该代变的前提л??对?余赎回?请延期?理?对?
当?的赎回?请??当按?个?户赎回?请??赎回?请总?的?例?确定当??理的赎
回份额?对??能赎回部??投资人在提交赎回?请时??选?延期赎回或??赎回?所
?延期的赎回?请ол一开??赎回?请一并处理?无???并?л一开??的基金份额
净值?基础?算赎回金额 ???类? 直?到全部赎回?→?如延期?理期限超过开?期的?
开?期相?延长?延长的开?期内н?理?购??н接?新的赎回?请?即基金管理人仅
?原开?期内因提交赎回?请超过к一工作?基金总份额 令代变?к而被延期?理赎回的?
个基金份额??人?理赎回业??拓
详?巨额赎回的?告拓
当发生к述巨额赎回并延期?理时?基金管理人?当通过邮寄?传真或者招募说明书
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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规定的??方式在 详个交易?内通知基金份额??人?说明?关处理方法?并在 该?内在
指定媒?к刊登?告?拓
?十一?暂停?购或赎回的?告和重新开??购或赎回的?告拓
令?发生к述暂停?购或赎回情况的 基?金管理人?在规定期限内在指定媒?к刊登暂
停?告?拓
该?如发生暂停的时间? 令? 基?金管理人??重新开?? 在?指定媒?к刊登基金重
新开??购或赎回?告?并??最? 令 个开??的基金份额净值?拓
详?如果发生暂停的时间超过 令 ?但少? 该周?暂停结?基金重新开??购或赎回时?
基金管理人?提前 该个工作?在指定媒?刊登基金重新开??购或赎回的?告?并在重新
开始?理?购或赎回的开???告最? 令个工作?的基金份额净值?拓
4?如果发生暂停的时间超过 该 周 暂?停期间 基?金管理人?? 该周?少重复刊登暂停
?告一??暂停结?基金重新开??购或赎回时?基金管理人?提前 该个工作?在指定媒
??续刊登基金重新开??购或赎回的?告?并在重新开??购或赎回??告最? 令 个工
作?的基金份额净值?拓
?十??基金转换拓
基金管理人???据相关法律法规??基金合?的规定?定开??基金о基金管理人
管理的??基金之间的转换业??基金转换??收?一定的转换??相关规则?基金管理
人届时?据相关法律法规?基金合?的规定制定并?告?并提前告知基金托管人о相关机
构?拓
?基金自 该代令9 ?拓令代 ? 令8 ?起开始?理基金转换业??拓
拓
?十й?基金的非交易过户拓
基金的非交易过户是指基金登?机构?理继??捐?和?法?制执行等情形而?生的
非交易过户??登?机构认??符合法律法规的?它非交易过户?无论在к述何种情况л?
接??转的?体必享是依法?????基金基金份额的投资人?拓
继?是指基金份额??人死亡????的基金份额??合法的继?人继??捐?指基
金份额??人将?合法??的基金份额捐?给福利性?的基金?或社?团体??法?制执
行是指?法机构依据生效?法文书将基金份额??人??的基金份额?制?转给??自然
人?法人或??????理非交易过户必享提供基金登?机构要求提供的相关资料?对?
符合??的非交易过户?请按基金登?机构的规定?理?基金销?机构??按照?规定的
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标准收??拓
?十四?基金的转托管拓
基金份额??人??理???基金份额在н?销?机构之间的转托管?基金销?机构
??按照规定的标准收?转托管??拓
如果??基金管理人?登?机构??理转托管的销?机构因?术系统性能限制或?它
合理原因???暂停?业?或者??基金份额??人的转托管?请?拓
?十五?定期定额投资??拓
基金管理人???投资人?理定期定额投资????体规则?基金管理人另行规定?
投资人在?理定期定额投资??时?自行?定?期扣款金额??期扣款金额必享н??基
金管理人在相关?告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资??最??购金额?拓
?基金自 该代令9 ? 令代 ? 令8 ?起开始?理定期定额投资???拓
拓
?十??基金份额的冻结?解冻和?押拓
基金登?机构只?理?家??机关依法要求的基金份额的冻结о解冻???登?机构
认??符合法律法规的??情况л的冻结о解冻?拓
基金份额被冻结的?被冻结部??生的?益一并冻结?被冻结部?份额?然参о收益
???法律法规或监管部门另?规定的除??拓
如相关法律法规允许基金管理人?理基金份额的?押业?或??基金业??在对基金
份额??人无??性н利影响的情况л?履行相关程序??基金管理人将制定和?施相?
的业?规则?拓
?十七?基金份额的转?拓
在法律法规允许ф???备的情况л?在对基金份额??人无??性н利影响的情况
л?履行相关程序??基金管理人??理基金份额??人通过中?证监?认?的交易场所
或者交易方式?行基金份额转?的?请并?登?机构?理基金份额的过户登??基金管理
人拟?理基金份额转?业?的?将提前?告?基金份额??人??据基金管理人?告的业
?规则?理基金份额转?业??拓
拓
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九?基金的投资拓
?一?投资目标拓
在?格?制风险的基础к??要通过对债券类资?的?极投资?追求基金资?的长期
稳定增值?拓
???投资范围拓
?基金的投资范围包括债券?包括?债?央行票据?金融债?地方?府债?企业债?
??债?短期融资券?超短期融资券?中期票据???债??府支?机构债券?证券??
短期??债券??资?支?证券?银行?款??业???债券回购??金等金融工???
?法律法规或中?证监?允许基金投资的??金融工??拓
?基金н直接买入股票??证?拓
?基金投资?合资??置?例??基金对债券的投资?例н??基金资?的 8代变?但
?开?期流?性需要 ???基金份额??人利益 在???开?期开始前 令代个工作??开?
期?开?期结?? 令代 个工作?的期间内 基?金投资н?к述?例限制?开?期内?? 基金
所???金或者到期?在一??内的?府债券的?例合?н??基金资?净值的 拨变?? 中
?金н包括结算备付金????证金??收?购款等?在封?期内??基金н???例的
限制?拓
法律法规或监管机构??允许基金投资的??品种?基金管理人在履行?当程序??
??将?纳入投资范围??投资?例遵循届时?效法律法规或相关规定?拓
?й?投资策略拓
令?封?期投资策略拓
?令?利率预期策略о久期管理拓
?基金将考察?场利率的?????预期???对 诺号弃?件弃I?弃弃I??汇收支???
?场流?性??情况等引起利率??的相关因素?行深入的研究??析??о?内宏??
济?行的?能情??并在?基础к判断包括???策???内和?要发达?家?地?的?
??策?汇率?策在内的宏??济?策?向?对?场利率水?和收益率曲线?来的???
势做?预测和判断?结合债券?场资金?债券的供求结构????势?确定固定收益类资
?的久期?置?拓
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当预期?场利率水?将к升时?降??合的久期?预期?场利率将л降时?提高?合
的久期??达到利用?场利率的波?和债券?合久期的调整提高债券?合收益率目的?拓
?基金?据对收益率曲线形状??的预期建立或改??合期限结构?通过预测收益率
曲线??的方向?然??据收益率曲线形状??的情??析?构建?合的期限结构??体
来看?又??跟踪收益率曲线的骑乘策略和基?收益率曲线??的子?策略??铃策略?
梯式策略?拓
?该?债券类属?置策略拓
债券类属?置?要包括债券资?类别选??各类资?的?当?合??对资??合的管
理??基金将在利率预期?析??久期?置范围确定的基础к?通过情??析和历史预测
相结合的方法?ā自к而лā在信用债??府债券等资?类别之间?行类属?置??而确
定??最?风险收益特?的资??合?拓
?详?信用债投资策略拓
?基金将?据发行人??所在行业发展????治理???状况等信息??一?结合
债券发行?体?款对债券?行?析?评?信用风险溢??发倔?备相对?值的个券?拓
??制?基金的信用风险??基金将н定期对所投债券的信用资?和发行人的偿付能
力?行评??对??在信用风险?患的发行人所发行的债券??时制定风险处置预案?拓
?4?息差策略拓拓
?基金将在考虑债券投资的风险收益情况 ???回购??等因素的情况л 拓?在风险?
???法律法规允许的范围内?通过债券回购??大?杆?行投资操作?拓拓
?拨?资?支?证券投资策略拓
?基金将重点对?场利率?发行?款?支?资?的构?????提前偿还率?风险补
偿收益和?场流?性等影响资?支?证券?值的因素?行?析?并辅??用蒙特?洛方法
等数??定?模型?评?资?支?证券的相对投资?值并做?相?的投资?策?拓
?绩?证券??短期??债投资策略拓
?基金将通过对发行?体的??背??资?负债率??金流等因素的综合考???析
证券??短期??债券的??风险?合理的利差水????选?流?性相对较好的品种?
行投资?力求在?制投资风险的前提л??能的提高收益?拓
该?开?期投资策略拓
开?期内??基金???较高的?合流?性?方便投资人?排投资?在遵??基金?
关投资限制о投资?例的前提л?将?要投资?高流?性的投资品种??小基金净值的波
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??拓
?四?投资限制拓
令??合限制拓
基金的投资?合?遵循?л限制?拓
?令??基金投资?债券资?的?例н??基金资?的 8代变?但?开?期流?性需要?
??基金份额??人利益?在??开?期开始前 令代 个工作??开?期?开?期结?? 令代
个工作?的期间内?基金投资н?к述?例限制?拓
?该 开??期内?? 基金所???金或者到期?在一??内的?府债券的?例合?н?
?基金资?净值的 拨变??中?金н包括结算备付金????证金??收?购款等?在封?
期内??基金н???例的限制?拓
?详??基金??一家??发行的证券???值н超过基金资?净值的 令代％?拓
?4??基金管理人管理的全部基金??一家??发行的证券?н超过?证券的 令代％?
?全按照?关指数的构??例?行证券投资的基金品种н???款规定的?例限制?拓
?拨?? 基金投资??一原始?益人的各类资?支?证券的?例 н?得超过基金资?净
值的 令代％?拓
?绩??基金??的全部资?支?证券???值н得超过基金资?净值的 该代％?拓
?绪?? 基金??的?一进指?一信用?别远资?支?证券的?例 н?得超过?资?支?
证券规模的 令代％?拓
?8?? 基金管理人管理的全部基金投资??一原始?益人的各类资?支?证券 н?得
超过?各类资?支?证券合?规模的 令代％?拓
?9??基金?投资?信用?别评?? BBB ?к进含 BBB远的资?支?证券?基金??资
?支?证券期间?如果?信用等?л降?н?符合投资标准??在评??告发?之?起 详
个?内??全部???拓
?令代??基金在封?期内?基金总资?н得超过基金净资?的 该代代变?在开?期内?基
金总资?н得超过基金净资?的 令4代变?拓
?令令??基金?入全?银行间?业?场?行债券回购的资金余额н得超过基金资?净
值的 4代变??基金?入全?银行间?业?场?行债券回购的最长期限? 令 ??债券回购到
期?н得展期?拓
?令该??基金在开?期内??投资?流?性?限资?的?值н得超过?基金资?净值
的 令拨变?因证券?场波??基金规模??等基金管理人之?的因素?使基金н符合前款所
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规定?例限制的?基金管理人н得??新增流?性?限资?的投资?在封?期内??基金
н???例的限制?拓
?令详??基金о私募类证券资管?品?中?证监?认定的???体?交易对手开展逆
回购交易的??接??押品的资?要求?当о基金合??定的投资范围??一??拓
?令4?法律法规?中?证监?规定的和?基金合???定的??投资限制?拓
除第?该???9???令该???令详?亩规定??因证券?场波??证券发行人合并?
基金规模??等基金管理人之?的因素?使基金投资?例н符合к述规定投资?例的?基
金管理人?当在 令代个交易?内?行调整 但?中?证监?规定的特殊情形或基金合?另??
定的除??拓
基金管理人?当自基金合?生效之?起 绩个?内使基金的投资?合?例符合基金合?
的?关?定?期间??基金的投资范围?投资策略?当符合基金合?的?定?基金托管人
对基金的投资的监督о检查自基金合?生效之?起开始?法律法规或监管部门另?规定的?
??规定?拓
该?禁→行?拓
?维?基金份额??人的合法?益?基金??н得用?л列投资或者活??拓
?令??销证券?拓
?该???规定向?人?款或者提供???拓
?详?????无限?任的投资?拓
?4?买???基金份额?但是中?证监?另?规定的除??拓拓
?拨?向?基金管理人?基金托管人?资?拓
?绩???内幕交易?操纵证券交易?格???н↓当的证券交易活??拓
?绪?法律?行?法规和中?证监?规定禁→的??活??拓
基金管理人?用基金??买?基金管理人?基金托管人???股股东????制人或
者о??重大利害关系的??发行的证券或者?销期内?销的证券?或者????重大关
联交易的??当符合?基金的投资目标和投资策略?遵循??人利益??原则??范利益
?突?建立健全内部?批机制和评?机制?按照?场??合理?格执行?相关交易必享?
?得到基金托管人?意?并按法律法规??披露?重大关联交易?提交基金管理人董??
???并?过й?之??к的独立董?通过?基金管理人董????少?半?对关联交易
?亩?行?查?拓
详?法律法规或监管部门对к述投资限制?投资禁→等作??制性调整的?? 基金?当
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按照法律法规或监管部门的规定执行?如法律法规或监管部门修改或调整к述投资限制?
投资禁→性规定?ф?等调整或修改属?非?制性的?基金管理人??在履行?当程序?
按照法律法规或监管部门调整或修改?的规定执行?并?向投资者履行信息披露义??拓
?五?业??较基准拓
?基金的业??较基准??中债综合?富?总值?指数收益率?拓
中债综合?富?总值?指数?中央?债登?结算?限?任??编制的??中?债券?
场总体走势的?表性指数??指数的??券覆盖??银行间?场和交易所?场??份债券
包括?债?央行票据?金融债?企业债券?短期融资券等?乎所?债券种类???广泛的
?场?表性?能够??债券?场总体走势?中债综合?富?总值?指数是?债券全??算
的指数值 考?虑了付息?利息?投资因素 即?在??券付息时将利息?投资?入指数之中?
?基金管理人认???业??较基准目前能够?效地???基金的风险收益特??拓
如果指数编制??停→?算编制指数或更改指数???或者??法律法规发生???
或者?更?威的?更能??场?遍接?的业??较基准????о基金托管人?商一??
?基金?在?中?证监?备案??更业??较基准并?时?告?在履行?当程序??无需
召开基金份额??人大??拓
???风险收益特?拓
?基金?债券型基金?预期收益和风险水???股票型基金?混合型基金?高???
?场基金?拓
?七?基金管理人?表基金行使相关?利的处理原则?方法拓
令??利?基金资?的?全о增值?拓
该?基金管理人按照?家?关规定?表基金独立行使相关?利 ???基金份额??人的
利益?拓
详?н通过关联交易?自身??员?授??理人或任何?在利害关系的第й人牟?任何
н当利益?拓
拓
拓
拓
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十?基金的??拓
?一?基金资?总值拓
基金资?总值是指基金拥?的各类??证券?银行?款?息?基金?收款亩???资
?的?值总和?拓
???基金资?净值拓
基金资?净值是指基金资?总值?去基金负债?的?值?拓
?й?基金??的?户拓
基金托管人?据相关法律法规?规范性文???基金开立资金?户?证券?户?投资
所需的??у用?户?开立的基金у用?户о基金管理人?基金托管人?基金销?机构和
基金份额登?机构自?的???户????基金???户相独立?拓
?四?基金??的?管和处?拓
?基金??独立?基金管理人?基金托管人和基金销?机构的???并?基金托管人
?管?基金管理人?基金托管人?基金份额登?机构和基金销?机构??自?的????
?自身的法律?任??债?人н得对?基金??行使请求冻结?扣押或???利?除依法
律法规和?基金合??的规定处???基金??н得被处??拓
基金管理人?基金托管人因依法解散?被依法撤销或者被依法?告破?等原因?行清
算的?基金??н属??清算???基金管理人管理?作基金??所?生的债??н得о
?固?资??生的债?相?抵销?基金管理人管理?作н?基金的基金??所?生的债?
债?н得相?抵销?拓
拓
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十一?基金资??值拓
?一??值?拓
?基金的?值???基金相关的证券交易场所的交易????家法律法规规定需要对
?披露基金净值的非交易??拓
????值对象拓
基金所拥?的债券和银行?款?息??收款亩??业???资?支?证券??它投资
等资??负债?拓
?й??值方法拓
令?证券交易所к?的??证券的?值拓
?令 对?在交易所?场к?交易或?牌转?的н含?固定收益品种? 另?规定的除???
选?第й方?值机构提供的相?品种当?的?值净??值?拓
?该?对在交易所?场к?交易或?牌转?的含?固定收益品种?另?规定的除???
选?第й方?值机构提供的相?品种当?的?一?值净?或?荐?值净??值?拓
?详 交?易所к???行净?交易的债券按?值?收盘?或第й方?值机构提供的相?
品种当?的?值全??去债券收盘?或?值全?中所含的债券?收利息得到的净??行?
值??值?没?交易的?ф最?交易???济?境?发生重大???按最?交易?债券收
盘?或第й方?值机构提供的相?品种当?的?值全??去债券收盘?或?值全?中所含
的债券?收利息得到的净??行?值?如最?交易???济?境发生了重大??的??参
考类似投资品种的?行???重大??因素?调整最?交易???确定?允?值?拓
?4 交?易所к?н?在活跃?场的非固定收益类??证券 ??用?值?术确定?允?
值?交易所к?的资?支?证券??用?值?术确定?允?值?在?值?术难??靠??
?允?值的情况л?按???值?拓
该?对在交易所?场发行?к?或??牌转?的债券 对??在活跃?场的情况л ??活
跃?场к??调整的??作????的?允?值?对?活跃?场???能?表????允
?值的情况л?对?场???行调整?确认???的?允?值?对?н?在?场活?或?
场活?很少的情况л??用?值?术确定??允?值?拓
详?对全?银行间?场кн含?的固定收益品种 按?照第й方?值机构提供的相?品种
当?的?值净??值?对银行间?场к含?的固定收益品种?按照第й方?值机构提供的
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相?品种当?的?一?值净?或?荐?值净??值?对?含投资人回??的固定收益品种?
回?登?截→??含当????行使回??的按照长?偿期所对?的?格?行?值?对银
行间?场?к??ф第й方?值机构?提供?值?格的债券?在发行利率о???场利率
н?在明显差???к?期间?场利率没?发生大的??的情况л?按???值?拓
4??一证券?时在?个或?个?к?场交易的?按证券所处的?场?别?值?拓
拨?? 基金投资?业?? 按??值?第й方?值机构提供的?值净??值 选?定的第й
方?值机构?提供?值?格的?按???值?拓
绩???资?按法律法规或监管机构?关规定?行?值?拓
绪?当?基金发生大额?购或赎回情形时 基?金管理人??用摆?定?机制 ??确?基
金?值的??性??体处理原则о操作规范遵循相关法律法规??监管部门?自律规则的
规定?拓
8?如?确凿证据表明按к述方法?行?值н能??????允?值的 基?金管理人?
?据?体情况о基金托管人商定??按最能???允?值的方法?值?拓
9?相关法律法规??监管部门??制规定的???规定?如?新增?亩?按?家最新
规定?值?拓
如基金管理人或基金托管人发?基金?值??基金合??明的?值方法?程序?相关
法律法规的规定或者?能充?维?基金份额??人利益时??立即通知对方???查明原
因??方?商解??拓
?据?关法律法规?基金资?净值?算和基金???算的义??基金管理人????
基金的基金???任方?基金管理人?任?因??就о?基金?关的???题?如?相关
各方在?等基础к充??论???无法达?一?的意??按照基金管理人对基金资?净值
的?算结果对??????拓
?四??值程序拓
令?基金份额净值是按照?个工作???? 基?金资?净值除?当?基金份额的余额数
??算?精确到 代凡代代代令 元?小数点?第 拨?四舍五入????生的误差?入基金????
家另?规定的???规定?拓
基金管理人?个工作??算基金资?净值?基金份额净值?并按规定?告?拓
该?基金管理人??个工作?对基金资??值?但基金管理人?据法律法规或基金合?
的规定暂停?值时除??基金管理人?个工作?对基金资??值??将基金份额净值结果
发?基金托管人??基金托管人复?无误???基金管理人按规定对????拓
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?五??值错误的处理拓
基金管理人和基金托管人将??必要??当?合理的措施确?基金资??值的准确性?
?时性?当基金份额净值小数点? 4??内进含第 4?远发生?值错误时?视?基金份额净
值错误?拓
基金合?的当?人?按照?л?定处理?拓
令??值错误类型拓
?基金?作过程中?如果??基金管理人或基金托管人?或登?机构?或销?机构?
或投资人自身的过错???值错误?导???当?人遭?损失的?过错的?任人?当对?
???值错误遭?损失当?人进ā?损方ā远的直接损失按л述ā?值错误处理原则ā给?
赔偿???赔偿?任?拓
к述?值错误的?要类型包括但н限??资料??差错?数据传输差错?数据?算差
错?系统故障差错?л达指?差错等?拓
该??值错误处理原则拓
?令 ??值错误?发生 但?尚?给当?人??损失时 ??值错误?任方??时?调各方?
?时?行更↓?因更↓?值错误发生的?用??值错误?任方??????值错误?任方
??时更↓??生的?值错误?给当?人??损失的???值错误?任方对直接损失??
赔偿?任?若?值错误?任方???极?调?并ф???义?的当?人?足够的时间?行
更↓而?更↓?则??当??相?赔偿?任??值错误?任方?对更↓的情况向?关当?
人?行确认?确??值错误?得到更↓?拓
?该 ??值错误的?任方对?关当?人的直接损失负? н?对间接损失负? 并?ф仅对
?值错误的?关直接当?人负??н对第й方负??拓
?详 因??值错误而获得н当得利的当?人负??时返还н当得利的义??但?值错误
?任方??对?值错误负??如果??获得н当得利的当?人н返还或н全部返还н当得
利????当?人的利益损失进ā?损方ā远?则?值错误?任方?赔偿?损方的损失?并
在?支付的赔偿金额的范围内对获得н当得利的当?人??要求交付н当得利的?利?如
果获得н当得利的当?人??将?部?н当得利返还给?损方?则?损方?当将???获
得的赔偿额?к??获得的н当得利返还的总和超过???损失的差额部?支付给?值错
误?任方?拓
?4??值错误调整?用??恢复?假设?发生?值错误的↓确情形的方式?拓
详??值错误处理程序拓
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?值错误被发????关的当?人?当?时?行处理?处理的程序如л?拓
?令 查?明?值错误发生的原因 列?明所?的当?人 并??据?值错误发生的原因确定
?值错误的?任方?拓
?该??据?值错误处理原则或当?人?商的方法对因?值错误??的损失?行评? 拓?
?详 ??据?值错误处理原则或当?人?商的方法??值错误的?任方?行更↓和赔偿
损失?拓
?4 ??据?值错误处理的方法 需?要修改基金登?机构交易数据的 ??基金登?机构
?行更↓?并就?值错误的更↓向?关当?人?行确认?拓
4?基金份额净值?值错误处理的方法如л?拓
?令 基?金份额净值?算??错误时 基?金管理人?当立即??纠↓ 通??基金托管人?
并??合理的措施?→损失?一?扩大?拓
?该?错误偏差达到基金份额净值的 代凡该拨变时?基金管理人?当通?基金托管人并?中
?证监?备案?错误偏差达到基金份额净值的 代凡拨变时?基金管理人?当?告并?中?证监
?备案?拓
?详?前述内容如法律法规或监管机关另?规定的???规定处理?拓
???暂停?值的情形拓
令?基金投资所??的证券交易?场遇法定节假?或因??原因暂停营业时?拓
该?因н?抗力?使基金管理人?基金托管人无法准确评?基金资??值时?拓
详?当前一?值?基金资?净值 拨代变?к的资???无?参考的活跃?场?格ф?用?
值?术?导??允?值?在重大н确定性时??о基金托管人?商一?的?基金管理人?
当暂停基金?值?拓
4?中?证监?和基金合?认定的?它情形?拓
?七?基金净值的确认拓
用?基金信息披露的基金资?净值和基金份额净值?基金管理人负??算?基金托管
人负??行复??基金管理人???个工作?交易结???算当?的基金资?净值和基金
份额净值并发?给基金托管人?基金托管人对净值?算结果复?确认?发?给基金管理人?
?基金管理人按规定对基金净值?????拓
???特殊情况的处理拓
令?基金管理人或基金托管人按?值方法的第 8亩?行?值时 所???的误差н作?基
金资??值错误处理?拓
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该???н?抗力原因 或???证券交易所?登?机构发?的数据错误 基?金管理人和
基金托管人虽然????必要??当?合理的措施?行检查?但?能发?错误的????
?的基金资??值错误?基金管理人和基金托管人免除赔偿?任?但基金管理人?基金托
管人?当?极??必要的措施?除或?轻????的影响?拓
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十??基金的?用о税收拓
?一?基金?用的种类拓
令?基金管理人的管理??拓
该?基金托管人的托管??拓
详??基金合??生效?о基金相关的信息披露?用?拓
4??基金合??生效?о基金相关的??师???证??律师??仲裁?和?讼? 拓?
拨?基金份额??人大??用?拓
绩?基金的证券交易?用?拓
绪?基金的银行汇??用?拓
8?基金的开户?用??户维??用?拓
9?按照?家?关规定和?基金合???定???在基金??中列支的???用?拓
???基金?用?提方法??提标准和支付方式拓
令?基金管理人的管理?拓拓
?基金的管理?按前一?基金资?净值的 代凡详代变??率?提?管理?的?算方法如л 拓?
读˙司贸代凡详代变杂当??数拓
读 ?????提的基金管理?拓
司 ?前一?的基金资?净值拓
基金管理????提???累???????按?支付??基金管理人о基金托管人
?对一???基金托管人按照о基金管理人?商一?的方式???首?起 拨个工作?内?
基金??中一?性支付给基金管理人?若遇法定节假???休假或н?抗力等?支付?期
亪延?拓
该?基金托管人的托管?拓
?基金的托管?按前一?基金资?净值的 代凡令代变的??率?提?托管?的?算方法如
л?拓
读˙司贸代凡令代变杂当??数拓
读 ?????提的基金托管?拓
司 ?前一?的基金资?净值拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































更新的招募说明书 
 
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基金托管????提???累???????按?支付??基金管理人о基金托管人
?对一???基金托管人按照о基金管理人?商一?的方式???首?起 拨个工作?内?
基金??中一?性支付给基金托管人?若遇法定节假???休假或н?抗力等?支付?期
亪延?拓
к述ā?一?基金?用的种类ā中第 详ˉ9 亩?用??据?关法规?相???规定?按
?用??支?金额列入当期?用??基金托管人?基金??中支付?拓
?й?н列入基金?用的亩目拓
л列?用н列入基金?用?拓
令?基金管理人和基金托管人因?履行或??全履行义?导?的?用支?或基金??的
损失?拓
该?基金管理人和基金托管人处理о基金?作无关的?亩发生的?用?拓
详??基金合??生效前的相关?用?拓
4????据相关法律法规?中?证监?的?关规定н得列入基金?用的亩目?拓
?四?基金税收拓
?基金?作过程中??的各纳税?体??纳税义?按?家税收法律?法规执行?拓
 
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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十й?基金的收益о??拓
?一?基金利润的构?拓
基金利润指基金利息收入?投资收益??允?值??收益和??收入扣除相关?用?
的余额?基金???收益指基金利润?去?允?值??收益?的余额?拓
???基金?供??利润拓
基金?供??利润指截?收益??基准?基金???利润о???利润中???收
益的孰?数?拓
?й?基金收益??原则拓
令?在符合?关基金?红??的前提л?基金管理人???据??情况?行收益???
?体??方案??届时基金管理人发?的?告?若?基金合??生效н满 详个??н?行
收益???拓
该??基金收益??方式??种??金?红о红利?投资?投资者?选??金红利或
将?金红利自?转?基金份额?行?投资?若投资者н选???基金默认的收益??方式
是?金?红?拓
详?基金收益???基金份额净值н能??面值?即基金收益??基准?的基金份额
净值?去???基金份额收益??金额?н能??面值?拓
4??一基金份额???等????拓
拨?法律法规或监管机关另?规定的???规定?拓拓
在对基金份额??人利益无??н利影响的情况л 基?金管理人?在法律法规允许的
前提л?о基金托管人?商一?并按照监管部门要求履行?当程序??情调整?к基金收
益??原则??亩调整н需要召开基金份额??人大??但???更?施?前在指定媒?
?告?拓
?四?收益??方案拓
基金收益??方案中?载明截→收益??基准?的?供??利润?基金收益??对
象???时间???数额??例???方式等内容?拓
?五?收益??方案的确定??告о?施拓
?基金收益??方案?基金管理人拟定 并??基金托管人复? 依?照?信息披露?法?
的?关规定在指定媒??告?拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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基金收益??的发??距离收益??基准??即?供??利润?算截→??的时间н
得超过 令拨个工作??拓
???基金收益??中发生的?用拓
基金收益??时所发生的银行转?或??手续?用?投资者自行???当投资者的?
金红利小?一定金额?н足?支付银行转?或??手续?用时?基金登?机构?将基金份
额??人的?金红利自?转?基金份额?红利?投资的?算方法?依照?业?规则?执行?拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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十四?基金的??о??拓
?一?基金???策拓
令?基金管理人??基金的基金???任方?拓
该?基金的??????历??的 令? 令 ?? 令该 ? 详令 ? 基?金首?募?的????按
如л原则?如果?基金合??生效少? 该个????并入л一个????披露?拓
详?基金?算?人民?????????人民?元??????拓
4???制?执行?家?关??制??拓
拨??基金独立建??独立?算?拓
绩?基金管理人?基金托管人各自?留?整的???目?凭证并?行?常的???算?
按照?关规定编制基金???表?拓
绪?基金托管人??о基金管理人就基金的???算??表编制等?行?对并?书面方
式确认?拓
???基金的????拓
令?基金管理人聘请о基金管理人?基金托管人相?独立的??证券?期?相关业?资
格的??师??所??注???师对?基金的?????表?行???拓
该???师??所更换??注???师?????得基金管理人?意?拓
详?基金管理人认??充足理?更换??师??所 享?通?基金托管人?更换??师?
?所需按照?信息披露?法?的?关规定在指定媒??告?拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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十五?基金的信息披露拓
?一??基金的信息披露?符合?基金法????作?法???信息披露?法???基
金合??????关规定?相关法律法规关?信息披露的规定发生??时??基金??最
新规定?拓
???信息披露义?人拓
?基金信息披露义?人包括基金管理人?基金托管人?召?基金份额??人大?的基
金份额??人等法律?行?法规和中?证监?规定的自然人?法人和非法人???拓
?基金信息披露义?人???基金份额??人利益????发点?按照法律法规和中
?证监?的规定披露基金信息?并?证所披露信息的真?性?准确性??整性??时性?
简明性和易得性?拓
?基金信息披露义?人?当在中?证监?规定时间内?将??披露的基金信息通过中
?证监?指定的全?性?刊??л简?ā指定?刊ā??指定?联网网站??л简?ā指
定网站ā?等媒?披露?并?证基金投资者能够按照?基金合???定的时间和方式查阅
或者复制?开披露的信息资料?拓
?й??基金信息披露义?人???开披露的基金信息?н得?л列行??拓
令?虚假?载?误导性陈述或者重大遗漏?拓
该?对证券投资业??行预测?拓
详??规??收益或者??损失?拓
4?诋毁??基金管理人?基金托管人或者基金销?机构?拓
拨?登载任何自然人?法人和非法人??的祝?性?恭维性或?荐性的文??拓
绩?中?证监?禁→的??行??拓
?四??基金?开披露的信息??用中文文???时?用?文文?的?基金信息披露
义?人??证н?文?的内容一??н?文?之间发生歧义的??中文文??准?拓
?基金?开披露的信息?用阿拉?数??除特别说明???????人民?元?拓
?五??开披露的基金信息拓
?开披露的基金信息包括?拓
令?基金招募说明书??基金合???基金托管???基金?品资料概要拓
?令??基金合??是界定?基金合??当?人的各亩?利?义?关系?明确基金份额
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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??人大?召开的规则??体程序?说明基金?品的特性等??基金投资者重大利益的?
亩的法律文??拓
?该 基?金招募说明书?当最大限?地披露影响基金投资者?策的全部?亩 说?明基金
认购??购和赎回?排?基金投资?基金?品特性?风险揭示?信息披露?基金份额??
人服?等内容??基金合??生效??基金招募说明书的信息发生重大?更的?基金管理
人?当在й个工作?内?更新基金招募说明书并登载在指定网站к?基金招募说明书??
信息发生?更的?基金管理人?少??更新一??基金?→?作的?基金管理人н?更新
基金招募说明书?拓
?详 基?金托管??是界定基金托管人和基金管理人在基金???管?基金?作监督等
活?中的?利?义?关系的法律文??拓
?4 基?金?品资料概要是基金招募说明书的摘要文? 用??向投资者提供简明的基金
概要信息??基金合??生效??基金?品资料概要的信息发生重大?更的?基金管理人
?当在й个工作?内?更新基金?品资料概要?并登载在指定网站?基金销?机构网站或
营业网点?基金?品资料概要??信息发生?更的?基金管理人?少??更新一??基金
?→?作的?基金管理人н?更新基金?品资料概要?拓
基金募??请?中?证监?注???基金管理人在基金份额发?的 详 ?前?将基金招
募说明书??基金合??摘要登载在指定媒?к?基金管理人?基金托管人?当将?基金
合???基金托管??登载在网站к?拓
该?基金份额发??告拓
基金管理人?当就基金份额发?的?体??编制基金份额发??告?并在披露招募说
明书的当?登载?指定媒?к?拓
详??基金合??生效?告拓
基金管理人?当在收到中?证监?确认文?的??在指定媒?к登载?基金合??生
效?告?拓
4?基金净值信息拓
?基金合??生效??在?基金的封?期内?基金管理人?当?少?周在指定网站披
露一?基金份额净值和基金份额累?净值?拓
在?基金的开?期内?基金管理人?当在н晚??个开??的???通过指定网站?
基金销?机构网站或者营业网点披露开??的基金份额净值和基金份额累?净值?拓
基金管理人?当在н晚?半??和??最?一?的???在指定网站披露半??和?
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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?最?一?的基金份额净值和基金份额累?净值?拓
拨?基金份额?购?赎回?格拓
基金管理人?当在?基金合???招募说明书等信息披露文?к载明基金份额?购?
赎回?格的?算方式??关?购?赎回?率?并?证投资者能够在基金销?机构网站或营
业网点查阅或者复制前述信息资料?拓
绩?基金定期?告?包括基金???告?基金中期?告和基金季??告拓
基金管理人?当在??结?之?起й个?内?编制??基金???告?将???告登
载在指定网站к?并将???告提示性?告登载在指定?刊к?基金???告中的???
??告?当?过??证券?期?相关业?资格的??师??所???拓
基金管理人?当在к半?结?之?起?个?内?编制??基金中期?告?将中期?告
登载在指定网站к?并将中期?告提示性?告登载在指定?刊к?拓
基金管理人?当在季?结?之?起 令拨 个工作?内 编?制??基金季??告 将?季??
告登载在指定网站к?并将季??告提示性?告登载在指定?刊к?拓
?基金合??生效н足 该个?的?基金管理人??н编制当期季??告?中期?告或
者???告?基金?续?作过程中??当在基金???告和中期?告中披露基金?合资?
情况??流?性风险?析等?拓
基金?作期间?如?告期内???一投资者??基金份额达到或超过基金总份额 该代变
的情形???障??投资者的?益?基金管理人?少?当在基金定期?告ā影响投资者?
策的??重要信息ā亩л披露?投资者的类别??告期???份额?????告期内??
份额??情况??品的特?风险?中?证监?认定的特殊情形除??拓
绪?临时?告拓
?基金发生重大????关信息披露义?人?当在 该 ?内编制临时?告书?并登载在
指定?刊和指定网站к?拓
前款所?重大???是指?能对基金份额??人?益或者基金份额的?格?生重大影
响的л列???拓
?令?基金份额??人大?的召开??定的?亩?拓
?该??基金合???→?基金清算??详?转换基金?作方式?н包括?基金封?期
о开?期的转换??基金合并?拓
?4?更换基金管理人?基金托管人?基金份额登?机构?基金改聘??师??所?拓
?拨?基金管理人?托基金服?机构???理基金的份额登???算??值等?亩?基
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































更新的招募说明书 
 
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金托管人?托基金服?机构???理基金的?算??值?复?等?亩?拓
?绩?基金管理人?基金托管人的法定????所发生?更?拓
?绪?基金管理人?更??百?之五?к股?的股东?基金管理人的???制人?更 拓?
?8?基金募?期延长或提前结?募??拓
?9 基?金管理人的高?管理人员?基金?理和基金托管人у门基金托管部门负?人发
生???拓
?令代 基?金管理人的董?在最? 令该个?内?更超过百?之五十 基?金管理人?基金托
管人у门基金托管部门的?要业?人员在最? 令该个?内??超过百?之й十?拓
?令令???基金???基金管理业??基金托管业?的?讼或仲裁?拓
?令该?基金管理人或?高?管理人员?基金?理因基金管理业?相关行??到重大行
?处罚???处罚?基金托管人或?у门基金托管部门负?人因基金托管业?相关行??
到重大行?处罚???处罚?拓
?令详?基金管理人?用基金??买?基金管理人?基金托管人???股股东????
制人或者о??重大利害关系的??发行的证券或者?销期内?销的证券?或者????
重大关联交易?亩?但中?证监?另?规定的除??拓
?令4?基金收益???亩??令拨?管理??托管???购??赎回?等?用?提标准?
?提方式和?率发生?更?拓
?令绩?基金份额净值?值错误达基金份额净值百?之零点五?拓
?令绪??基金?入开?期并开始?理?购?赎回?拓
?令8??基金开?期内发生巨额赎回并延缓支付或延期?理?拓
?令9??基金暂停接??购?赎回?请或重新接??购?赎回?请?拓
?该代??基金??新业?或服??拓
?该令?调整基金份额类别?拓
?该该?发生??基金?购?赎回?亩调整或潜在影响投资者赎回等重大?亩时?拓
?该详?当基金管理人?用摆?定?机制?行?值?拓
?该4?基金信息披露义?人认??能对基金份额??人?益或者基金份额的?格?生
重大影响的???亩或中?证监?规定的???亩?拓
8?澄清?告拓
在?基金合???续期限内?任何??媒?中??的或者在?场к流传的?息?能对
基金份额?格?生误导性影响或者引起较大波?????能损害基金份额??人?益的?
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































更新的招募说明书 
 
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相关信息披露义?人知悉??当立即对??息?行?开澄清?并将?关情况立即?告中?
证监??拓
9?基金份额??人大???拓
基金份额??人大??定的?亩??当依法?中?证监?备案?并???告?拓
令代?投资资?支?证券的信息披露拓
基金管理人?在基金???中期?告中披露???的资?支?证券总额?资?支?证
券?值?基金净资?的?例和?告期内所?的资?支?证券明??基金管理人?在基金季
??告中披露???的资?支?证券总额?资?支?证券?值?基金净资?的?例和?告
期?按?值?基金净资??例大小排序的前 令代 ?资?支?证券明??拓
令令?投资证券??短期??债券的信息披露拓
?基金投资证券??短期??债券将?行临时?告?并在季??告?中期?告???
?告等定期?告和招募说明书?更新?等文?中披露证券??短期??债券的投资情况?拓
令该?中?证监?规定的??信息?拓
???信息披露??管理拓
基金管理人?基金托管人?当建立健全信息披露管理制??指定у门部门?高?管理
人员负?管理信息披露???拓
基金信息披露义?人?开披露基金信息??当符合中?证监?相关基金信息披露内容
о格式准则等法律法规规定?基金托管人?当按照相关法律法规?中?证监?的规定和?基
金合??的?定?对基金管理人编制的基金资?净值?基金份额净值?基金份额?购赎回
?格?基金定期?告?更新的招募说明书?基金?品资料概要?基金清算?告等?开披露
的相关基金信息?行复???查?并向基金管理人?行书面或电子确认?拓
基金管理人?基金托管人?当在指定?刊中选?一家?刊披露?基金信息?基金管理
人?基金托管人?当向中?证监?基金电子披露网站??拟披露的基金信息?并?证相关
??信息的真??准确??整??时?基金管理人?基金托管人除依法在指定媒?к披露
信息??还???据需要在????媒?披露信息?但是????媒?н得早?指定媒?
披露信息?并ф在н?媒?к披露?一信息的内容?当一??拓
?基金信息披露义?人?开披露的基金信息?????告?法律意?书的у业机构?
?当制作工作?稿?并将相关档案?少??到?基金合???→? 令代??拓
基金管理人?基金托管人除按法律法规要求披露信息??也?着眼??投资者?策提
供?用信息的角??在?证??对?投资者?н误导投资者?н影响基金↓常投资操作的
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































更新的招募说明书 
 
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前提л?自?提升信息披露服?的????体要求?当符合中?证监??自律规则的相关
规定?前述自?披露如?生信息披露?用???用н得?基金??中列支?拓
?七?信息披露文?的??о查阅拓
依法必享披露的信息发???基金管理人?基金托管人?当按照相关法律法规规定将
信息置备?各自?所?供社???查阅?复制?拓
???暂停或延?信息披露的情形拓
当??л述情况时?基金管理人和基金托管人?暂停或延?披露基金相关信息?拓
令?н?抗力?拓
该?基金投资所??的证券交易?场遇法定节假?或因??原因暂停营业时?拓
详?基金合??定的暂停?值的情形?拓
4?法律法规?基金合?或中?证监?规定的情况?拓
?九??基金信息披露?亩?法律法规规定??章节?定的内容?准?拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































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拓
拓
拓
十??基金的风险揭示拓
?基金投资过程中面临的?要风险???场风险?利率风险?信用风险??投资风险?
流?性风险?操作风险??基金特?的风险???风险?о投资?合管理直接相关的?场风
险?利率风险?信用风险?流?性风险等??使用数??指标??????制?而操作风险
??建立?效的内?体系??管理? 
?一?证券?场风险 
1??场风险 
证券?场?格因?各种因素的影响而引起的波??将使?基金资?面临潜在的风险?
?基金的?场风险来源?基金??的资??场?格的波?? 
2?利率风险 
金融?场利率的波??导?债券?场的?格和收益率的???利率波?也?能导?投
资债券?生?损?基金投资?债券??收益水???到利率??的影响??而?生风险?
在利率波?时??基金的净值?能??生一定波?? 
3?信用风险 
债券发行人???????支付到期?息?或??债券发行人信用??降?导?债券
?格л降的风险?另????交易对手????的损失也属?信用风险? 
4??投资风险 
债券偿付?息???回购到期??能???场利率的л降面临资金?投资的收益率?
?原来利率的风险? 
5?流?性风险 
因?场交易?н足?导?证券н能迅?????地转???金的风险?流?性风险还包
括???基金??投资者大额赎回 ??使?基金没?足够的?金?付基金赎回支付的要求所
引?的风险? 
6?操作风险 
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































更新的招募说明书 
 
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基金?作过程中 因?内部?制?在缺陷或者人?因素??操作失误或??操作规程等引
?的风险?例如????规交易???部门欺??交易错误?IT系统故障等风险? 
7???风险 
战??自然灾害等н?抗力因素的???将??重影响证券?场的?行??能导?基金
资?的损失?金融?场?机??理商???基金托管人??等超?基金管理人自身直接?制
能力之?的风险??能导?基金或者基金份额??人利益?损? 
????基金特?风险 
1??基金?债券型基金?对债券资?的投资?例н??基金资?的80%?债券?宏?
?济周期?通胀率等影响较大?因而?基金?商业周期?气循?风险较大?????基金除
?????场利率波???的利率风险?还要??如企业债???债等信用品种的发债?体
信用恶???的信用风险? 
2??基金?定期开?方式?作??封?期?自基金合?生效之?起?包括基金合?生
效之??或自?一开?期结?之???起?包括?????封?期首?的3个?对?的前一
?→?投资者需在开?期提??购赎回?请?在封?期内将无法按照?行?购和赎回?基金
份额??人面临封?期内无法赎回的风险? 
3??基金开?期?能??巨额赎回?导?基金资???困难??而??延缓支付赎回
款亩或延期?理的风险? 
4?基金合??→的风险 
基金合??定?基金合?生效???续60个工作???基金份额??人数?н满200人
或者基金资?净值??5,000万元情形的?基金管理人在履行一定程序??→?基金合??
并?入基金??清算程序 无?需召开基金份额??人大????故投资者将面临基金合?自
??→的风险? 
5??基金投资资?支?证券?而资?支?证券蕴含的风险包括? 
?1?信用风险?指基金所投资的资?支?证券之债?人????,或在交易过程中发生
交收??,或??资?支?证券信用??降?导?证券?格л降???基金??损失? 
?2?利率风险??场利率波??导?资?支?证券的收益率和?格的??,一般而言,
如果?场利率к升,?基金??资?支?证券将面临?格л降??金损失的风险,而如果?场
利率л降,资?支?证券利息的?投资收益将面临л降的风险? 
?3?流?性风险??资?支?证券?场规模?交易活跃程?的影响,资?支?证券?能
无法在?一?格水?к?行较大数?的买入或??,?在一定的流?性风险? 
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
























































更新的招募说明书 
 
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?4?提前偿付风险?债?人?能???利率??等原因?行提前偿付,使资?????
金流н稳定的风险??投资风险? 
6?? 基金的投资范围包括证券??短期??债券 ???证券??短期??债券非?开
发行和交易?ф限制投资者数?к限?潜在流?性风险相对较大?若发行?体信用??恶?
或投资者大?赎回需要??资?时 ??流?性所限?? 基金?能无法??所??的证券??
短期??债券????能给基金净值带来н利影响或损失? 
?四?流?性风险 
?基金的流?性需求?要?中在开?期 ???对投资者的赎回?请 基?金管理人???
各种?效管理措施?满足流?性需求?但如果??较大数额的赎回?请?基金资???困难
时?基金面临流?性风险? 
1?基金?购?赎回?排 
?基金的?购?赎回?排??规则参?招募说明书第?章的相关?定? 
2?拟投资?场的流?性风险评? 
?基金拟投资?场?要?境内债券?场??银行间债券?场和沪深交易所债券?场?
???境内债券?场规模大??交活跃?流?性较好???支??基金的投资和?对?常?
赎的需要?极端?场情况л к?述?场的投资标的?能????能???流?性н足的情况?
导?基金资?无法?时?? 投?资者面临无法按时收到赎回款亩的风险?? 基金针对流?性
较?的资?在开?期?行了?格的投资限制 ???投资?流?性?限资?的?值合?н得超
过?基金资?净值的15%??降?流?性风险?银行间?场的整体流?性较好?尤?是利率
债和高等?信用债?交活跃??笔?交?金额一般都在千万元?к? 
沪深交易所交易的债券合?超过11000只??值逾29万亿元?交易所?场的流?性??
银行间?场?目前竞?交易和大?交易的方式???补??场流?性视?体品种н??差?
较大? 
3?拟投资资?的流?性风险评? 
?基金拟投资的?体资????银行间债券?交易所债券和??短期投资品种 整?体к
银行间债券的流?性要??交易所债券?? ?短期投资品种包括银行?款?? 业??和债券
回购等?投资期限短?流?性较好? 
4?巨额赎回情形л的流?性风险管理措施 
??对巨额赎回情形л?能发生的流?性风险 基?金管理人在认?支付投资人的赎回?
请?困难或认?因支付投资人的赎回?请而?行的?????能?对基金资?净值??较
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大波?时 ??能??延期支付部?赎回款亩或者对赎回?例过高的?一投资者延期?理部?
赎回?请的流?性风险管理措施???规则参?招募说明书第?章第?十??的相关?定? 
5??施备用的流?性风险管理工?的情形?程序?对投资者的潜在影响 
基金管理人?о基金托管人?商一? 在?确?投资者得到??对?的前提л ??依照法
律法规?基金合?的?定?综合?用各类流?性风险管理工??对赎回?请?行??调整?
作?特定情形л基金管理人流?性风险管理的辅?措施?? 基金的流?性风险管理工?包括
但н限???延期?理巨额赎回?请??暂停接?赎回?请??延缓支付赎回款亩??收?
短期赎回???暂停基金?值??摆?定???中?证监?认定的??措施? 
巨额赎回情形л?施延期支付部?赎回款亩或者对赎回?例过高的?一投资者延期?
理部?赎回?请的情形?程序??招募说明书第?章第?十??的相关?定?当?施延期支
付部?赎回款亩的措施时 ??请赎回的基金份额??人н能如期获得全额赎回款 除?了对自
身流?性?生影响? 也?将损失延?款亩部?的?投资收益?当?施对赎回?例过高的?一
投资者延期?理部?赎回?请的措施时 ??赎回?例过高的基金份额??人将无法全额确认
赎回?一方面?能影响自身的流?性?另一方面将??额?的?场波?对基金净值的影响? 
?施暂停接?赎回?请或延缓支付赎回款亩的情形?程序??招募说明书第?章第
?九??的相关?定?若?施暂停接?赎回?请?投资者一方面н能赎回基金份额??能影
响自身的流?性 另?一方面将??额?的?场波?对基金净值的影响 若??施延缓支付赎回
款亩?投资者н能如期获得全额赎回款?除了对投资者流?性?生影响??也将损失延?款
亩部?的?投资收益? 
收?短期赎回?的情形和程序??招募说明书第?章第????的相关?定 对??续?
?期小?7?的投资者相??????期限的投资者将支付更高的赎回?? 
暂停基金?值的情形??招募说明书第十一章第????的相关?定?若?施暂停基金
?值 基?金管理人???延缓支付赎回款亩或暂停接?基金?购赎回?请的措施 对?投资者
?生的风险如前所述? 
当基金发生大额?购或赎回情形时?基金管理人??对?基金的?值?用摆?定?机
制 即?将?基金因?大额?购或赎回而需要大幅增???所带来的????通过调整基金的
?值和??净值的方式传导给大额?购和赎回??人????????人的利益? 
在?施摆?定?的情况л 在?总体大额净?购时?导?基金的??净值к升 对??购的
投资者н利 在?总体大额净赎回时?导?基金的??净值л降 对?赎回的??人?生н利影
响? 
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?五??基金法律文?风险收益特?表述о销?机构基金风险评??能н一?的风险 
?基金法律文?投资章节?关风险收益特?的表述是基?投资范围?投资?例?证券期
??场?遍规律等做?的概述性?述??表了一般?场情况л?基金的长期风险收益特??
销?机构(包括基金管理人直销机构和??销?机构)?据相关法律法规对?基金?行风险
评? н??的销?机构?用的评?方法也н? 因??销?机构的风险等?评?о基金法律文
?中风险收益特?的表述?能?在н? 投?资人在购买?基金时需按照销?机构的要求??
风险??能力о?品风险之间的??检验? 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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十七?基金合?的?更??→о基金??的清算拓
?一??基金合??的?更拓
令??更基金合???法律法规规定或基金合??定??基金份额??人大???通过
的?亩的 ??召开基金份额??人大???通过?对??н?基金份额??人大???通过
的?亩??基金管理人和基金托管人?意??更并?告?并?中?证监?备案?拓
拓该?关??基金合???更的基金份额??人大???享?中?证监?备案?自表?通
过之?起生效???生效?依照?信息披露?法?的?关规定在指定媒??告?拓
????基金合??的?→??拓
?л列情形之一的??基金合???当?→?拓
令?基金份额??人大??定?→的?拓
该?基金管理人?基金托管人职??→?在绩个?内没?新基金管理人?新基金托管人?
接的?拓
详??续绩代个工作?基金份额??人数?н满该代代人或者基金资?净值??拨迟代代代万元?拓
4??基金合???定的??情形?拓
拨?相关法律法规和中?证监?规定的??情况?拓
?й?基金??的清算拓
令?基金??清算小??自???基金合???→??之?起详代个工作?内?立基金?
?清算小??基金管理人??基金??清算小?并在中?证监?的监督л?行基金清算?拓
该?基金??清算小????基金??清算小??员?基金管理人?基金托管人???
??证券?期?相关业?资格的注???师?律师??中?证监?指定的人员???基金?
?清算小???聘用必要的工作人员?拓
详?在基金??清算过程中?基金管理人和基金托管人?各自履行职??继续忠??勤
勉???地履行基金合?和托管??规定的义??维?基金份额??人的合法?益?拓
4?基金??清算小?职??基金??清算小?负?基金??的?管?清理?????
?和???基金??清算小???依法?行必要的民?活??拓
拨?基金??清算程序?拓
?令??基金合???→情形??时??基金??清算小?统一接管基金?拓
?该?对基金??和债?债??行清理和确认?拓
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?详?对基金???行?值和???拓
?4?制作清算?告?拓
?拨?聘请??师??所对清算?告?行?部???聘请律师??所对清算?告??法
律意?书?拓
?绩?将清算?告?中?证监?备案并?告?拓
?绪?对基金剩余???行???拓
绩?基金??清算的期限?绩个??若因基金所?证券的流?性?到限制而н能?时??
的?清算期限相?亪延?拓
?四?清算?用拓
清算?用是指基金??清算小?在?行基金清算过程中发生的所?合理?用 清?算?用
?基金??清算小????基金??中支付?拓
?五?基金??清算剩余资?的??拓
依据基金??清算的??方案 将?基金??清算?的全部剩余资?扣除基金??清算?
用?交纳所?税款并清偿基金债???按基金份额??人??的基金份额?例?行???拓
???基金??清算的?告拓
清算过程中的?关重大?亩享?时?告 基?金??清算?告???证券?期?相关业?
资格的??师??所??并?律师??所??法律意?书??中?证监?备案并?告?基金
??清算?告?基金??清算?告?中?证监?备案?拨个工作?内?基金??清算小??
行?告 基?金??清算小??当将清算?告登载在指定网站к 并?将清算?告提示性?告登
载在指定?刊к?拓
?七?基金??清算???文?的??拓
基金??清算????关文??基金托管人??令拨??к?拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
拓
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十??基金合?的内容摘要拓
基金合?的内容摘要???一?拓
拓
拓
十九?基金托管??的内容摘要拓
基金托管??的内容摘要?????拓
拓
拓
?十?对基金份额??人的服?拓
基金管理人????基金的份额??人提供一系列的服?? 基金管理人将?据基金份额
??人的需要和?关情况?增?或修改???体内容如л? 
?一?关?基金?户确认 
??向首?开立基金?户的?户寄??基金?户确认书?? ??获得投资人准确的邮寄
地址???基金?户确认书?将在?户开户?15个工作?内寄?? 
在基金募?期间新开户的?户 ???将?基金合?生效?的15个工作?内寄??基金?
户确认书?? 
???关?对??服? 
1???的网站?热线电话提供对??自?л载服?? 
?1?份额??人?登录??网站?www.icbccs.com.cn ??入ā网к交易ā栏目?输入
开户证??码或基金???自?查询或л载任意时段的对??? 
?2?份额??人用带?传真机的电话??打??热线电话?4008119999??选?自?
服??按ā3ā??输入需要л载的对???期??行对??自?传真? 
2???将按照份额??人的需求?提供纸??电子邮??短信对???к述对??需
份额??人通过电话?邮??短信等向????定制??中? 
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?1?电子邮?对??????定制电子邮?对??的份额??人提供???季?和?
?电子对???电子对??在???季???结??15个工作?内向份额??人指定的电子
信箱发?? 
?2?手机短信对??????定制手机短信对??的份额??人发?交易发生时间段
的季?手机短信???手机短信对??在?季?结??15个工作?内向份额??人指定的手
机?码发?? 
?3?纸?对??????定制纸制对??的份额??人寄?交易发生期间的季?纸?
对???季?内无交易发生???将н邮寄?季?纸?对???定制纸?对??的份额??
人将获得??对???纸?对??的寄?时间??季?或??结??的15个工作?内? 
3?提示???份额??人提供的邮寄地址?手机?码?电子邮箱н?或因邮局投递差
错?通?故障?延误等原因???对??无法按时准确?达?请?时到原基金销?网点或?
电????服中心?理相关信息?更?如需补发对???敬请?打?服热线电话? 
?й?关?收益??方式 
?基金收益??方式??种 ??金?红о红利?投资 投?资者?选??金红利或将?金
红利自?转?相?类别的基金份额?行?投资 若?投资者н选??? 基金默认的收益??方
式是?金?红?份额??人?通过销?机构选??金?红或红利?投资 投?资人?通过??
?网站??户服?中心或销?机构查询基金收益??方式? 
?四?关?定期定额投资 
定期定额投资是指投资人通过?关销?机构提??请 ??定?期扣款??扣款金额?扣
款方式 ??销?机构??期?定扣款?在投资人指定银行?户内自???扣款??理基金?
购?请的一种投资方式?定期定额投资н?最??购金额限制?? 体?施时间和业?规则将
?相关?告?准? 
?五?关?资?服? 
???份额??人提供?基金信息?基金投资?告?宏?形势?析?基金净值等多种资
??电子版??如需通过手机或电子邮?获得к述资??份额??人?通过??网站或热线
电话定制? 
???关?联?方式 
??提供多种联?方式?供份额??人о???时沟通??要包括? 
1?热线电话?4008119999?免长途????户服?传真?010-66583100? 
?1?人工服??????户提供?周7?的人工服???中周一?周五的人工服?时间
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?8?30--21?00?周??周?的人工服?时间?8?30--17?00?法定节假?除??人工服
?内容包括??户信息查询?基金?品咨询?业?规则解答?网к交易咨询等服?? 
?2?自?电话服????提供??24小时自?语音服???户?通过热线电话?行?
户信息?基金份额?基金净值?基金对???最新?告的自?查询 ???传真对??等操作? 
2?在线?户服? 
??网站?手机APP?户端和微信设置了ā在线?服ā栏目?份额??人?通过登录?
?网站首亥?手机APP?户端和微信?点?ā在线?服ā?标通过网?在线开展相关咨询?
在线?服的人工服?时间??周7?的人工服??? 中周一?周五工作时间?8 3?0--21 0?0?
周??周?工作时间8?30--17?00?法定节假?除??人工服?内容包括?基金?品咨询?
业?规则解答?网к交易咨询等服?? 
3?电子邮?和电话留言 
份额??人?向???户服?电子邮箱? customerservice@icbccs.com.cn ??热线电话? 按
ā6ā?发?邮?或留言?您的各种服?需求将在一个工作?内得到回复? 
?七?关?电子?交易 
份额??人??通过???电子自?交易系统?7*24小时服???理基金交易业??包
括?基金认购??购?赎回?转换?撤???红方式?更?查询等业??电子?交易方式?


?
网к交易??户??使用多家银行的银行?通过网к交易系统自??理基金交易业??
网址? https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html? 
手机APP?户端?操作简???用灵活??户??时?地通过手机?户端?理业??л
载方式??户??通过在????网л载?也??通过App Store?91?手??卓网等?用?
场搜索л载? 
微信交易??户?通过关注ā工银微?富ā的微信服???使用开户身份证?绑定?户
即??理基金交易业?? 
电子?交易的?体交易操作方法参考??网站ā网к交易ā栏目л相关交易指引? 
???关?网站服? 
??网站??户提供?户查询??品信息查询??告信息查询?基金资??投资策略?
告?交易状?查询??富俱乐部??兑换?微博/微信/网站活?参о和交流等内容的服?? 
?九??户意??建?或投?处理 
份额??人??通过???热线电话?电子邮箱?传真?在线?服等渠道对基金管理人
和销?机构提?意??建?或投?? 
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?十?如?招募说明书?在任何您/?机构无法理解的内容?请联系????户服?电
话?请确?投资前?您/?机构??全面理解了?招募说明书? 
?十一?招募说明书???查阅方式拓
?基金招募说明书??在基金管理人的??场所和营业场所 投?资者?免?查阅?在支
付工?????在合理时间内?得к述文?的复制?或复???拓
基金管理人?证文?的内容о?告的内容?全一??拓
拓
拓
?十??备查文?拓
?一 中??证监?准?工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金募??请的注?文
?拓
????工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金基金合??拓
?й??工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金托管???拓
?四?法律意?书拓
?五?基金管理人业?资格批??营业执照拓
???基金托管人业?资格批??营业执照拓
?к第?一???五?亩备查文???在基金管理人??场所?营业场所?第???
亩文????基金托管人的??场所?基金投资者在营业时间?免?查阅?在支付工??
???在合理时间内?得к述文?的复制?或复???拓拓
工银瑞信基金管理?限??拓
?〇一九?十一?九?拓
拓 拓
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??一拓
基金合?内容摘要拓
一?基金份额??人?基金管理人和基金托管人的?利?义?拓
?一?基金份额??人的?利о义?拓
1??据?基金法????作?法?????关规定?基金份额??人的?利包括但н
限?? 
?1???基金??收益? 
?2?参о??清算?的剩余基金??? 
?3??据基金合?的?定?依法转?或者?请赎回???的基金份额? 
?4?按照规定要求召开基金份额??人大?或者召?基金份额??人大?? 
?5?? 席或者?派?表?席基金份额??人大? 对?基金份额??人大????亩行
使表??? 
?6?查阅或者复制?开披露的基金信息资料? 
?7?监督基金管理人的投资?作? 
?8 对?基金管理人?基金托管人?基金服?机构损害?合法?益的行?依法提起?讼
或仲裁? 
?9?法律法规?中?证监?规定的和?基金合???定的???利? 
2??据?基金法????作?法?????关规定?基金份额??人的义?包括但н
限?? 
?1?认真阅?并遵??基金合???招募说明书等信息披露文?? 
?2?了解所投资基金?品?了解自身风险??能力?自?判断基金投资?值?自?做
?投资?策?自行??投资风险? 
?3?关注基金信息披露??时行使?利和履行义?? 
?4?缴纳基金认购??购或转换款亩?法律法规和?基金合??所规定的?用? 
?5?在???的基金份额范围内???基金?损或者?基金合???→的?限?任


?
?6?н??任何?损基金????基金合??当?人合法?益的活?? 
?7?执行生效的基金份额??人大?的??? 
?8?返还在基金交易过程中因任何原因获得的н当得利? 
?9?法律法规?中?证监?规定的和?基金合???定的??义?? 
???基金管理人的?利о义? 
1??据?基金法????作?法?????关规定?基金管理人的?利包括但н限?


?
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?1?依法募?资金? 
?2?自?基金合??生效之?起??据法律法规和?基金合??独立?用并管理基金
??? 
?3?依照?基金合??收?基金管理???法律法规规定或中?证监?批准的???
用? 
?4?销?基金份额? 
?5?按照规定召?基金份额??人大?? 
?6 依?据?基金合????关法律规定监督基金托管人 如?认?基金托管人??了?基
金合????家?关法律规定??呈?中?证监?和??监管部门?并??必要措施??基
金投资者的利益? 
?7?在基金托管人更换时?提?新的基金托管人? 
?8?选??更换基金销?机构?对基金销?机构的相关行??行监督和处理?



?9??任或?托??符合??的机构?任基金登?机构?理基金登?业?并获得?基
金合??规定的?用?



?10?依据?基金合????关法律规定?定基金收益的??方案?



?11?在?基金合???定的范围内???或暂停?理?购?赎回或转换?请?



?12 依?照法律法规?基金的利益对被投资??行使股东?利 ??基金的利益行使因基
金??投资?证券所?生的?利?



?13 ??基金管理人的?义 ??表基金份额??人的利益行使?讼?利或者?施??法
律行??



?14?选??更换律师??所???师??所?证券?纪商或???基金提供服?的?
部机构?



?15?在符合?关法律?法规的前提л 制??和调整?关基金认购??购?赎回?转换?
非交易过户?转托管和收益??等的业?规则? 
?16?法律法规?中?证监?规定的和?基金合???定的???利? 
2??据?基金法????作?法?????关规定?基金管理人的义?包括但н限?


?
?1?依法募?资金??理或者?托?中?证监?认定的??机构???理基金份额的
发???购?赎回和登???? 
?2??理基金备案手续? 
?3?自?基金合??生效之?起??诚?信用?谨慎勤勉的原则管理和?用基金??


?
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?4??备足够的??у业资格的人员?行基金投资?析??策??у业?的?营方式
管理和?作基金??? 
?5?建立健全内部风险?制?监察о稽????管理?人?管理等制???证所管理
的基金??和基金管理人的??相?独立?对所管理的н?基金?别管理??别????行
证券投资? 
?6?除依据?基金法???基金合??????关规定??н得利用基金???自?
?任何第й人谋?利益?н得?托第й人?作基金??? 
?7?依法接?基金托管人的监督? 
?8 ????当合理的措施使?算基金份额认购??购?赎回和注销?格的方法符合?基
金合??等法律文?的规定?按?关规定?算并?告基金净值信息?确定基金份额?购?赎
回的?格? 
?9??行基金???算并编制基金?????告? 
?10?编制季??告?中期?告和???告? 
?11??格按照?基金法???基金合??????关规定?履行信息披露??告义?


?
?12???基金商业秘密?н泄露基金投资???投资意向等?除?基金法???基金
合??????关规定另?规定??在基金信息?开披露前???密?н向?人泄露?但向
监管机构??法机关????法律等?部у业亮?提供的除?? 
?13?按?基金合??的?定确定基金收益??方案??时向基金份额??人??基金
收益? 
?14?按规定?理?购о赎回?请??时?足额支付赎回款亩? 
?15?依据?基金法???基金合??????关规定召?基金份额??人大?或?合
基金托管人?基金份额??人依法召?基金份额??人大?? 
?16?按规定??基金??管理业?活?的??????表??录和??相关资料15
??к? 
?17 确??需要向基金投资者提供的各亩文?或资料在规定时间发? 并?ф?证投资者
能够按照?基金合??规定的时间和方式??时查阅到о基金?关的?开资料?并在支付合
理??的??л得到?关资料的复??? 
?18 ???并参?基金??清算小? 参?о基金??的?管?清理??????和??


?
?19?面临解散?依法被撤销或者被依法?告破?时??时?告中?证监?并通知基金
托管人? 
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?20?因???基金合??导?基金??的损失或损害基金份额??人合法?益时??
当??赔偿?任??赔偿?任н因??任而免除? 
?21?监督基金托管人按法律法规和?基金合??规定履行自?的义??基金托管人?
??基金合????基金??损失时?基金管理人??基金份额??人利益向基金托管人追
偿? 
?22 当?基金管理人将?义??托第й方处理时 ??当对第й方处理?关基金??的行
????任? 
?23 ??基金管理人?义 ??表基金份额??人利益行使?讼?利或?施??法律行?


?
?24?基金管理人在募?期间?能达到基金的备案?? ??基金合??н能生效?基金
管理人??全部募??用?将?募?资金并??银行?期?款利息在基金募?期结??30
?内?还基金认购人? 
?25?执行生效的基金份额??人大?的??? 
?26?建立并??基金份额??人??? 
?27?法律法规?中?证监?规定的和?基金合???定的??义?? 
?й?基金托管人的?利о义? 
1??据?基金法????作?法?????关规定?基金托管人的?利包括但н限?


?
?1?自?基金合??生效之?起?依法律法规和?基金合??的规定?全?管基金?
?? 
?2?依?基金合???定获得基金托管???法律法规规定或监管部门批准的???
用? 
?3?监督基金管理人对?基金的投资?作?如发?基金管理人????基金合???
?家法律法规行??对基金?????当?人的利益??重大损失的情形??呈?中?证监
??并??必要措施??基金投资者的利益? 
?4??据相关?场规则??基金开设资金?户?证券?户???投资所需?户??基
金?理证券交易资金清算? 
?5?提?召开或召?基金份额??人大?? 
?6?在基金管理人更换时?提?新的基金管理人? 
?7?法律法规?中?证监?规定的和?基金合???定的???利? 
2??据?基金法????作?法?????关规定?基金托管人的义?包括但н限?


?
?1??诚?信用?勤勉??的原则??并?全?管基金??? 
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?2?设立у门的基金托管部门???符合要求的营业场所??备足够的?合格的熟悉
基金托管业?的у职人员?负?基金??托管??? 
?3?建立健全内部风险?制?监察о稽????管理?人?管理等制??确?基金?
?的?全 ??证?托管的基金??о基金托管人自?????н?的基金??相?独立 对?
所托管的н?的基金?别设置?户?独立?算???管理??证н?基金之间在?户设置?
资金??????录等方面相?独立? 
?4?除依据?基金法???基金合??????关规定??н得利用基金???自?
?任何第й人谋?利益?н得?托第й人托管基金??? 
?5??管?基金管理人?表基金签?的о基金?关的重大合???关凭证? 
?6?按规定开设基金??的资金?户?证券?户和投资所需???户?按照?基金合
??的?定??据基金管理人的投资指???时?理清算?交割??? 
?7???基金商业秘密?除?基金法???基金合??????关规定另?规定??
在基金信息?开披露前???密?н得向?人泄露?因???法律等?部у业亮?要求必享
提供的情况除??但?种情况л?要求信息接收方?格履行?密义?? 
?8?复???查基金管理人?算的基金资?净值?基金份额净值?基金份额?购?赎
回?格? 
?9??理о基金托管业?活??关的信息披露?亩? 
?10?对基金?????告?季??告?中期?告和???告??意??说明基金管理
人在各重要方面的?作是否?格按照?基金合????托管???的规定?行?如果基金管
理人??执行?基金合????托管???规定的行??还?当说明基金托管人是否??了
?当的措施? 
?11???基金托管业?活?的?录?????表和??相关资料15??к? 
?12??基金管理人或??托的登?机构处接收并??基金份额??人??? 
?13?按规定制作相关??并о基金管理人?对? 
?14?依据基金管理人的指?或?关规定向基金份额??人支付基金收益和赎回款亩


?
?15?依据?基金法???基金合??????关规定?召?基金份额??人大?或?
合基金管理人?基金份额??人依法召开基金份额??人大?? 
?16 按?照法律法规和?基金合????托管???的规定监督基金管理人的投资?作


?
?17?参?基金??清算小??参о基金??的?管?清理??????和??? 
?18?面临解散?依法被撤销或者被依法?告破?时??时?告中?证监?和银行监管
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机构?并通知基金管理人? 
?19?因???基金合????托管???导?基金??损失时????赔偿?任??
赔偿?任н因??任而免除? 
?20?按规定监督基金管理人按法律法规和?基金合??规定履行自?的义??基金管
理人因???基金合????基金??损失时 ???基金份额??人利益向基金管理人追偿


?
?21?执行生效的基金份额??人大?的??? 
?22?法律法规?中?证监?规定的和?基金合???定的??义?? 
??基金份额??人大?召?????表?的程序和规则拓
基金份额??人大??基金份额??人?? 基?金份额??人的合法授??表???表
基金份额??人?席??并表??基金份额??人??的?一基金份额拥??等的投票?? 
?基金基金份额??人大?н设立?常机构? 
?一?召开?? 
1?除法律法规?中?证监?另?规定的???当??或需要?定л列??之一的??
当召开基金份额??人大?? 
?1??→?基金合????基金合??另??定除?? 
?2?更换基金管理人? 
?3?更换基金托管人? 
?4?转换基金?作方式?н包括?基金封?期о开?期的转换?? 
?5?调整基金管理人?基金托管人的?酬标准? 
?6??更基金类别? 
?7??基金о??基金的合并? 
?8??更基金投资目标?范围或策略? 
?9??更基金份额??人大?程序? 
?10?基金管理人或基金托管人要求召开基金份额??人大?? 
?11 ??独或合????基金总份额10%?к? 含10% 基?金份额的基金份额??人? ?
基金管理人收到提?当?的基金份额?算 л?? 就??一?亩书面要求召开基金份额??人
大?? 
?12?对基金合?当?人?利和义??生重大影响的???亩? 
?13?法律法规??基金合??或中?证监?规定的???当召开基金份额??人大?
的?亩? 
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2?在法律法规和基金合?的?定范围内???对基金份额??人利益无??性н利影
响的情况л ??л情况??基金管理人和基金托管人?商?修改 н?需召开基金份额??人
大?? 
?1?法律法规要求增?的基金?用的收?? 
?2?调整?基金的?购?率?调?赎回?或?更收?方式? 
?3?因相?的法律法规发生??而?当对?基金合???行修改? 
?4 对??基金合??的修改对基金份额??人利益无??性н利影响或修改н???基
金合??当?人?利义?关系发生重大??? 
?5?增????或调整基金份额类别设置? 
?6?在符合?关法律法规的前提л?基金管理人?销?机构?登?机构在法律法规规
定的范围内调整?关基金认购??购?赎回?转换?非交易过户?转托管等业?的规则? 
?7?在法律法规或中?证监?允许的范围内??新业?或服?? 
?8 ??基金合??生效???续60个工作???基金份额??人数?н满200人或者基
金资?净值??5,000万元情形的?基金管理人在履行一定程序??直接?→?基金合??
并?入基金??清算程序? 
?9?按照法律法规和?基金合??规定н需召开基金份额??人大?的??情形? 
?????召?人?召?方式 
1?除法律法规规定或?基金合??另??定??基金份额??人大??基金管理人召
?? 
2?基金管理人?按规定召?或н能召?时??基金托管人召?? 
3?基金托管人认??必要召开基金份额??人大?的??当向基金管理人提?书面提
??基金管理人?当自收到书面提?之?起10?内?定是否召??并书面告知基金托管人?
基金管理人?定召?的??当自??书面?定之?起60?内召开?基金管理人?定н召??
基金托管人?认??必要召开的 ??当?基金托管人自行召? 并?自??书面?定之?起?
十?内召开并告知基金管理人?基金管理人?当?合? 
4??表基金份额10%?к?含10%?的基金份额??人就?一?亩书面要求召开基金
份额??人大? ??当向基金管理人提?书面提??基金管理人?当自收到书面提?之?起
10?内?定是否召? 并?书面告知提?提?的基金份额??人?表和基金托管人?基金管理
人?定召?的??当自??书面?定之?起60?内召开?基金管理人?定н召???表基金
份额10%?к?含10%?的基金份额??人?认??必要召开的??当向基金托管人提?书
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面提??基金托管人?当自收到书面提?之?起10?内?定是否召? 并?书面告知提?提?
的基金份额??人?表和基金管理人 基?金托管人?定召?的 ??当自??书面?定之?起
60?内召开并告知基金管理人?基金管理人?当?合? 
5??表基金份额10%?к?含10%?的基金份额??人就?一?亩要求召开基金份额
??人大? 而?基金管理人?基金托管人都н召?的 ??独或合??表基金份额10%?к? 含
10%?的基金份额??人??自行召??并?少提前30??中?证监?备案?基金份额??
人依法自行召?基金份额??人大?的?基金管理人?基金托管人?当?合?н得阻碍??
扰? 
6?基金份额??人??的召?人负?选?确定开?时间?地点?方式和?益登??? 
?й?召开基金份额??人大?的通知时间?通知内容?通知方式 
1?召开基金份额??人大??召?人????召开前30??在指定媒??告?基金份
额??人大?通知??少载明?л内容? 
?1???召开的时间?地点和??形式? 
?2???拟??的?亩???程序和表?方式? 
?3????席基金份额??人大?的基金份额??人的?益登??? 
?4?授??托证明的内容要求?包括但н限??理人身份??理?限和?理?效期限
等???达时间和地点? 
?5???常设联系人???联系电话? 
?6??席??者必享准备的文?和必享履行的手续? 
?7?召?人需要通知的???亩? 
2???通?开?方式并?行表?的情况л????召?人?定在??通知中说明??
基金份额??人大?所??的?体通?方式??托的?证机关??联系方式和联系人?表?
意?寄交的截→时间和收?方式? 
3?如召?人?基金管理人?还?另行书面通知基金托管人到指定地点对表?意?的?
票?行监督 如?召?人?基金托管人 则??另行书面通知基金管理人到指定地点对表?意?
的?票?行监督 如?召?人?基金份额??人 则??另行书面通知基金管理人和基金托管人
到指定地点对表?意?的?票?行监督?基金管理人或基金托管人?н派?表对表?意?的
?票?行监督的?н影响表?意?的?票效力? 
?四?基金份额??人?席??的方式 
基金份额??人大??通过?场开?方式?通?开?方式或法律法规或监管机构允许?
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?基金合??定的??方式召开???的召开方式???召?人确定? 
1??场开???基金份额??人?人?席或??理投票授??托证明?派?表?席?
?场开?时基金管理人和基金托管人的授??表?当列席基金份额??人大? 基?金管理人
或基金托管人н派?表列席的?н影响表?效力??场开??时符合?л??时????行
基金份额??人大??程? 
?1?亲自?席??者??基金份额的凭证??托?席??者??的?托人??基金份
额的凭证??托人的?理投票授??托证明符合法律法规??基金合??和??通知的规定?
并ф??基金份额的凭证о基金管理人??的登?资料相符? 
?2???对?汇总到?者?示的在?益登????基金份额的凭证显示??效的基金
份额н少??基金在?益登??基金总份额的??之一?含??之一??若到?者在?益登
???表的?效的基金份额少??基金在?益登??基金总份额的??之一 召??人??在
原?告的基金份额??人大?召开时间的3个????6个??内 就?原定???亩重新召?
基金份额??人大??重新召?的基金份额??人大?到?者在?益登???表的?效的基
金份额?н少??基金在?益登??基金总份额的й?之一?含й?之一?? 
2?通?开??通?开?系指基金份额??人将?对表??亩的投票?书面形式或大?
?告载明的??方式在表?截→??前?达?召?人指定的地址?通?开???书面方式或
大??告载明的??方式?行表?? 
在?时符合?л??时?通?开?的方式视??效? 
?1???召?人按?基金合???定????通知??在2个工作?内?续??相关提
示性?告? 
?2?召?人按基金合??定通知基金托管人?如果基金托管人?召?人?则?基金管
理人?到指定地点对表?意?的?票?行监督???召?人在基金托管人?如果基金托管人
?召?人 则??基金管理人 和??证机关的监督л按照??通知规定的方式收?基金份额?
?人的表?意? 基?金托管人或基金管理人?通知н参?收?表?意?的 н?影响表?效力


?
?3??人直接??表?意?或授??人?表??表?意?的?基金份额??人所??
的基金份额н小?在?益登??基金总份额的??之一?含??之一??若?人直接??表
?意?或授??人?表??表?意?基金份额??人所??的基金份额小?在?益登??
基金总份额的??之一 召??人??在原?告的基金份额??人大?召开时间的3个????
6个??内?就原定???亩重新召?基金份额??人大??重新召?的基金份额??人大
??当??表й?之一?к? 含й?之一 基?金份额的??人直接??表?意?或授??人
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?表??表?意?? 
?4?к述第?3?亩中直接??表?意?的基金份额??人或?托?表?人??表?意
?的?理人?? 时提交的??基金份额的凭证??托??表?意?的?理人??的?托人?
?基金份额的凭证??托人的?理投票授??托证明符合法律法规??基金合??和??通
知的规定?并о基金登?机构?录相符? 
3?在法律法规和监管机关允许的情况л??基金的基金份额??人???用??非书
面方式授???理人?席基金份额??人大?并行使表?? 在???召开方式к?? 基金?
??用??非?场方式或者??场方式о非?场方式相结合的方式召开基金份额??人大
????程序?照?场开?和通?方式开?的程序?行?基金份额??人???用书面?网
??电话或??方式?行表???体方式???召?人确定并在??通知中列明? 
?五???内容о程序 
1???内容?提案? 
??内容?关系基金份额??人利益的重大?亩?如?基金合??的重大修改??定?
→?基金合???更换基金管理人?更换基金托管人?о??基金合并?法律法规??基金
合??规定的???亩????召?人认?需提交基金份额??人大??论的???亩? 
基金份额??人大?的召?人发?召???的通知? 对?原?提案的修改?当在基金份
额??人大?召开前?时?告? 
基金份额??人大?н得对????告的??内容?行表?? 
2???程序 
?1??场开? 
在?场开?的方式л?首??大???人按照л列第七?规定程序确定和??监票人?
然??大???人??提案???论??行表??并形?大????大???人?基金管理
人授??席??的?表 在?基金管理人授??表?能??大?的情况л ??基金托管人授?
??席??的?表???如果基金管理人授??表和基金托管人授??表均?能??大??
则??席大?的基金份额??人和?理人所?表??的??之一?к? 含??之一 选?举?
生一?基金份额??人作???基金份额??人大?的??人?基金管理人和基金托管人?
н?席或??基金份额??人大??н影响基金份额??人大?作?的??的效力? 
??召?人?当制作?席??人员的签???签??载明参???人员??? 或???
???身份证明文??码???或?表?表??的基金份额??托人???或?????和
联系方式等?亩? 
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?2?通?开? 
在通?开?的情况л?首??召?人提前30???提案?在所通知的表?截→?期?2
个工作?内在?证机关监督л?召?人统?全部?效表??在?证机关监督л形???? 
???表? 
基金份额??人所??份基金份额?一票表??? 
基金份额??人大?????一般??和特别??? 
1?一般???一般??享?参?大?的基金份额??人或??理人所?表??的??
之一?к?含??之一?通过方??效?除л列第2亩所规定的享?特别??通过?亩??
的???亩均?一般??的方式通过? 
2?特别???特别???当?参?大?的基金份额??人或??理人所?表??的й
?之??к? 含й?之? 通?过方?做??除法律法规?中?证监?或基金合?另?规定??
转换基金?作方式?更换基金管理人或者基金托管人??→?基金合????基金о??基
金合并?特别??通过方??效? 
基金份额??人大?????方式?行投票表?? 
??通?方式?行表?时 除?非在?票时?充?的相?证据证明 否?则提交符合??通
知中规定的确认投资者身份文?的表?视??效?席的投资者 表?面符合??通知规定的表
?意?视??效表? 表??意?模糊н清或相?矛盾的视???表? 但??当?入??表?
意?的基金份额??人所?表的基金份额总数? 
基金份额??人大?的各亩提案或?一亩提案内并列的各亩?题?当?开????亩表
?? 
?七??票 
1??场开? 
?1?如大??基金管理人或基金托管人召??基金份额??人大?的??人?当在?
?开始???在?席??的基金份额??人和?理人中选举??基金份额??人?表о大
?召?人授?的一?监督员???任监票人 如?大??基金份额??人自行召?或大?虽然
?基金管理人或基金托管人召? 但?是基金管理人或基金托管人??席大?的 基?金份额?
?人大?的??人?当在??开始???在?席??的基金份额??人中选举й?基金份
额??人?表?任监票人?基金管理人或基金托管人н?席大?的?н影响?票的效力? 
?2?监票人?当在基金份额??人表??立即?行清点并?大???人当场???票
结果? 
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?3?如果????人或基金份额??人或?理人对?提交的表?结果??疑???在
??表?结果?立即对所投票数要求?行重新清点?监票人?当?行重新清点 重?新清点?
一??限?重新清点??大???人?当当场??重新清点结果? 
?4??票过程???证机关???证?基金管理人或基金托管人?н?席大?的?н
影响?票的效力? 
2?通?开? 
在通?开?的情况л ??票方式? ??大?召?人授?的??监督员在基金托管人授?
?表?若?基金托管人召??则?基金管理人授??表?的监督л?行?票?并??证机关
对??票过程???证?基金管理人或基金托管人?派?表对表?意?的?票?行监督的?
н影响?票和表?结果? 
???生效о?告 
基金份额??人大?的???召?人?当自通过之?起5?内?中?证监?备案? 
基金份额??人大?的??自表?通过之?起生效? 
基金份额??人大???自生效之?起依照?信息披露?法?的?关规定在指定媒?к
?告?如果?用通?方式?行表? 在??告基金份额??人大???时 必?享将?证书全文?
?证机构??证员??等一??告? 
基金管理人?基金托管人和基金份额??人?当执行生效的基金份额??人大?的?
??生效的基金份额??人大???对全体基金份额??人?基金管理人?基金托管人均?
??力? 
?九??部?关?基金份额??人大?召开???召开?????程序?表???等规
定 ??是直接引用法律法规或监管规则的部? 如?将来法律法规或监管规则修改导?相关内
容被??或?更的 基?金管理人о基金托管人?商一?并提前?告? ??直接对?部?内容
?行修改和调整?无需召开基金份额??人大???? 
й?基金合?的?更??→о基金??的清算拓
?一??基金合??的?更 
1??更基金合???法律法规规定或?基金合??定??基金份额??人大???通
过的?亩的 ??召开基金份额??人大???通过?对??н?基金份额??人大???通
过的?亩??基金管理人和基金托管人?意??更并?告?并?中?证监?备案? 
 2?关??基金合???更的基金份额??人大???享?中?证监?备案?自表?通
过之?起生效???生效?依照?信息披露?法?的?关规定在指定媒??告? 
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????基金合??的?→?? 
?л列情形之一的??基金合???当?→? 
1?基金份额??人大??定?→的? 
2?基金管理人?基金托管人职??→?在6个?内没?新基金管理人?新基金托管人?
接的? 
3??续60个工作?基金份额??人数?н满200人或者基金资?净值??5,000万元? 
4??基金合???定的??情形? 
5?相关法律法规和中?证监?规定的??情况? 
?й?基金??的清算 
1?基金??清算小??自???基金合???→??之?起30个工作?内?立基金?
?清算小??基金管理人??基金??清算小?并在中?证监?的监督л?行基金清算? 
2?基金??清算小????基金??清算小??员?基金管理人?基金托管人???
??证券?期?相关业?资格的注???师?律师??中?证监?指定的人员???基金?
?清算小???聘用必要的工作人员? 
3?在基金??清算过程中?基金管理人和基金托管人?各自履行职??继续忠??勤
勉???地履行?基金合?和托管??规定的义??维?基金份额??人的合法?益? 
4?基金??清算小?职??基金??清算小?负?基金??的?管?清理?????
?和???基金??清算小???依法?行必要的民?活?? 
5?基金??清算程序? 
?1??基金合???→情形??时??基金??清算小?统一接管基金? 
?2?对基金??和债?债??行清理和确认? 
?3?对基金???行?值和??? 
?4?制作清算?告? 
?5?聘请??师??所对清算?告?行?部???聘请律师??所对清算?告??法
律意?书? 
?6?将清算?告?中?证监?备案并?告? 
?7?对基金剩余???行??? 
6?基金??清算的期限?6个??若因基金所?证券的流?性?到限制而н能?时??
的?清算期限相?亪延? 
?四?清算?用 
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清算?用是指基金??清算小?在?行基金清算过程中发生的所?合理?用 清?算?用
?基金??清算小????基金??中支付? 
?五?基金??清算剩余资?的?? 
依据基金??清算的??方案 将?基金??清算?的全部剩余资?扣除基金??清算?
用?交纳所?税款并清偿基金债???按基金份额??人??的基金份额?例?行??? 
???基金??清算的?告 
清算过程中的?关重大?亩享?时?告 基?金??清算?告???证券?期?相关业?
资格的??师??所??并?律师??所??法律意?书??中?证监?备案并?告?基金
??清算?告?基金??清算?告?中?证监?备案?5个工作?内?基金??清算小??
行?告 基?金??清算小??当将清算?告登载在指定网站к 并?将清算?告提示性?告登
载在指定?刊к? 
?七?基金??清算???文?的?? 
基金??清算????关文??基金托管人??15??к? 
四???的处理和?用的法律拓
各方当?人?意?因?基金合??而?生的或о?基金合???关的一??????
?好?商解??如??好?商?能解?的??提交к海???济?易仲裁?员???据?
?届时?效的仲裁规则?行仲裁?仲裁地点?к海??仲裁裁?是?局性的?并对各方当
?人????力?除非仲裁裁?另?规定?仲裁?用???方??? 
??处理期间?基金合?当?人?恪?各自的职??继续忠??勤勉???地履行基
金合?规定的义??维?基金份额??人的合法?益? 
?基金合???中?法律管辖? 
五?基金合???地和投资者?得合?的方式拓
?基金合????制???供投资者在基金管理人?基金托管人?销?机构的??场
所和营业场所查阅?拓
拓
拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金






























































 招募说明书 
 
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???拓
基金托管??内容摘要拓
一?基金托管??当?人拓
?一?基金管理人?拓
???工银瑞信基金管理?限??拓
?所????西城?金融大街 拨??? 拨? 绩层? 拨 ? 绩代令?? 拨? 绪层? 拨? 绪代令?
? 拨? 8 层? 拨? 8代令?? 拨? 9 层? 拨? 9代令拓
法定?表人?王海璐拓
?立?期?该代代拨 ? 绩 ? 该令 ?拓
批准设立机关?中?证券监督管理?员?拓
批准设立机关?批准设立文??中?证监?证监基金?ǐ该代代拨ǐ9详 ?拓
??形式??限?任??拓
注?资???亿元人民?拓
?续期间??续?营拓
?营范围?基金募??基金销??资?管理?中?证监?批准的??业?拓
???基金托管人?拓拓
?????银行股份?限???简????银行?拓
?所?中???省???中?路 该绩??邮编 该令代代代拨?拓
??地址?中???省???中?路 该绩??邮编 该令代代代拨?拓
法定?表人?夏?拓
?立时间?该代代绪 ? 令 ? 该该 ?拓
基金托管业?批准文??证监许?ǐ该代令4ǐ绩令9 ?拓
?营范围?吸收???款?发?短期?中期和长期?款??理?内结算??理票据?
兑о???发行金融债券??理发行??理兑付??销?府债券??销短期融资券?买?
?府债券?金融债券?企业债券????业?借?提供信用证服??????理收付款亩
??理?险业????理???理销?基金??理销??金属??理收付和?管?合资金
信托???提供?险箱业???理?托??款业????银行?业???汇?款??汇?
款??汇汇款???兑换?结?汇??理?期结?汇???结算?自营????汇买??
?业?汇?借?买?或?理买?股票??的????证券?资信调查?咨询??证业??
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金






























































 招募说明书 
 
81 
 
网к银行??银行业监督管理机构和?关部门批准的??业??拓
注?资??令令拨凡4拓亿元人民?拓
??形式?股份?限??拓
?续期间??续?营拓
??基金托管人对基金管理人的业?监督和?查拓
?一?基金托管人对基金管理人的投资行?行使监督?拓
?令?基金托管人?据?关法律法规的规定??基金合??和???的?定?对基金的
投资范围?投资对象?行监督?拓
?基金的投资范围包括债券??债?央行票据?金融债?地方?府债?企业债???债?
短期融资券?超短期融资券?中期票据???债??府支?机构债券?证券??短期??债
券??资?支?证券?银行?款??业???债券回购??金等金融工????法律法规或
中?证监?允许基金投资的??金融工??拓
?基金н直接买入股票??证?拓
?基金投资?合资??置?例??基金对债券的投资?例н??基金资?的 8代变?但?
开?期流?性需要???基金份额??人利益?在??开?期开始前 令代 个工作??开?期
?开?期结?? 令代 个工作?的期间内?基金投资н?к述?例限制?开?期内??基金所
???金或者到期?在一??内的?府债券的?例合?н??基金资?净值的 拨变??中?
金н包括结算备付金????证金??收?购款等 在?封?期内?? 基金н???例的限制?拓
法律法规或监管机构??允许基金投资的??品种 基?金管理人在履行?当程序? ??
?将?纳入投资范围??投资?例遵循届时?效法律法规或相关规定?拓
基金托管人对基金管理人业??行监督和?查的义?自基金合?生效?起开始履行?拓
?该?基金托管人?据?关法律法规的规定??基金合??和???的?定?对基金投
资?例?行监督?拓
?据?基金合??的?定??基金投资?合?例?符合?л规定?拓
令?投资?债券资?的?例н??基金资?的 8代变?但?开?期流?性需要???基金
份额??人利益 在???开?期开始前 令代 个工作??开?期?开?期结?? 令代 个工作?的
期间内?基金投资н?к述?例限制?拓
该?开?期内??基金所???金或者到期?在一??内的?府债券的?例合?н??
基金资?净值的 拨变??中?金н包括结算备付金????证金??收?购款等?在封?期
内??基金н???例的限制?拓
详??基金??一家??发行的证券???值н超过基金资?净值的 令代％?拓
4??基金管理人管理的全部基金??一家??发行的证券?н超过?证券的 令代％??
全按照?关指数的构??例?行证券投资的基金品种н???款规定的?例限制?拓
拨??基金投资??一原始?益人的各类资?支?证券的?例?н得超过基金资?净值
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金






























































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的 令代％?拓
绩??基金??的全部资?支?证券???值н得超过基金资?净值的 该代％?拓
绪??基金??的?一进指?一信用?别远资?支?证券的?例?н得超过?资?支?证
券规模的 令代％?拓
8??基金管理人管理的全部基金投资??一原始?益人的各类资?支?证券?н得超
过?各类资?支?证券合?规模的 令代％?拓
9??基金?投资?信用?别评?? BBB ?к进含 BBB远的资?支?证券?基金??资?
支?证券期间?如果?信用等?л降?н?符合投资标准??在评??告发?之?起 详个?
内??全部???拓
令代??基金在封?期内?基金总资?н得超过基金净资?的 该代代变?在开?期内?基金
总资?н得超过基金净资?的 令4代变?拓
令令?? 基金?入全?银行间?业?场?行债券回购的资金余额н得超过基金资?净值的
4代变??基金?入全?银行间?业?场?行债券回购的最长期限? 令 ??债券回购到期?н
得展期?拓
令该??基金在开?期内??投资?流?性?限资?的?值н得超过?基金资?净值的
令拨变?因证券?场波??基金规模??等基金管理人之?的因素?使基金н符合前款所规定
?例限制的?基金管理人н得??新增流?性?限资?的投资?在封?期内??基金н??
?例的限制?拓
令详?? 基金о私募类证券资管?品?中?证监?认定的???体?交易对手开展逆回购
交易的??接??押品的资?要求?当о基金合??定的投资范围??一??拓
令4?法律法规?中?证监?规定的和?基金合???定的??投资限制?拓
除第 该??9??令该??令详?亩规定??因证券?场波??证券发行人合并?基金规模
??等基金管理人之?的因素?使基金投资?例н符合к述规定投资?例的 基?金管理人?
当在 令代 个交易?内?行调整?但中?证监?规定的特殊情形或基金合?另??定的除??拓
基金管理人?当自基金合?生效之?起 绩 个?内使基金的投资?合?例符合基金合?
的?关?定?期间??基金的投资范围?投资策略?当符合基金合?的?定?基金托管人对
基金的投资的监督о检查自基金合?生效之?起开始?法律法规或监管部门另?规定的 ??
?规定?拓
基金托管人对?基金的投资监督о检查自基金合?生效之?起开始?拓
?详?基金托管人?据?关法律法规的规定?基金合?和???的?定?对基金投资禁
→行??行监督?基金??н得用?л列投资或者活??拓
令??销证券?拓
该???规定向?人?款或者提供???拓
详?????无限?任的投资?拓
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4?买???基金份额?但是中?证监?另?规定的除??拓
拨?向?基金管理人?基金托管人?资?拓
绩???内幕交易?操纵证券交易?格???н↓当的证券交易活??拓
绪?法律?行?法规和中?证监?规定禁→的??活??拓
к述第 该??绩?和 绪????基金托管人?制范围之?开展的基金投资禁→行??基金
托管人对?无法?行监督?基金托管人н??任何?任?拓
基金管理人?用基金??买?基金管理人?基金托管人???股股东????制人或者
о??重大利害关系的??发行的证券或者?销期内?销的证券 或?者????重大关联交
易的??当符合?基金的投资目标和投资策略?遵循??人利益??原则??范利益?突?
建立健全内部?批机制和评?机制 按?照?场??合理?格执行?相关交易必享??得到基
金托管人的?意?并按法律法规??披露?重大关联交易?提交基金管理人董?????并
?过й?之??к的独立董?通过?基金管理人董????少?半?对关联交易?亩?行?
查?拓
?据法律法规?关基金禁→??的关联交易的规定 基?金合?生效? 该 个工作?内 基?
金管理人和基金托管人?相?提供о?机构??股关系的股东或者о?机构???重大利
害关系的??????к??发生??的???时??更新并通知对方?拓
?4?法律法规或监管部门对к述投资限制?投资禁→等作??制性调整的??基金?
当按照法律法规或监管部门的规定执行?如法律法规或监管部门修改或调整к述投资限制?
投资禁→性规定 ф??等调整或修改属?非?制性的 基?金管理人??在履行?当程序?按
照法律法规或监管部门调整或修改?的规定执行?并?向投资者履行信息披露义??拓
?拨?基金托管人?据?关法律法规的规定?基金合?和???的?定?对基金管理人
参о银行间债券?场?行监督?拓
令?基金管理人向基金托管人提供符合法律法规?行业标准的银行间?场交易对手的?
??基金托管人在收到??? 该个工作?内电话或回函确认收到????基金管理人?定期
和н定期对银行间?场?券?回购交易对手的???行更新?基金托管人在收到??? 该
个工作?内电话或书面回函确认 新???自基金托管人确认当?生效?新??生效前?о?
?剔除的交易对手所?行但尚?结算的交易???按照???行结算?拓
基金托管人依据?关法律法规的规定和?基金合??的?定对?基金管理人参о银行间
?场交易的交易是否符合交易对手??行??监督?拓
该?基金管理人参о银行间?场交易时???任?制交易对手的资信风险???交易对
手资信风险引起的损失迟基金管理人?当负?向相关?任人追偿?基金托管人н???任?拓
?绩?基金托管人?据?关法律法规的规定?基金合?和???的?定?对基金管理人
选??款银行?行监督?拓
基金投资银行定期?款的 基?金管理人??据法律法规的规定?基金合?的?定 确?定
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符合??的所??款银行的?? 并??时提供给基金托管人 基?金托管人?据?对基金投资
银行?款的交易对手是否符合?关规定?行监督?拓
?基金投资银行?款?符合如л规定?拓
令?基金管理人?基金托管人?当о?款银行建立定期对?机制?确?基金银行?款业
??目??算的真??准确?拓
该?基金管理人о基金托管人??据相关规定?就?基金银行?款业?另行签?书面?
??明确?方在相关??签署??户开设о管理?投资指?传达о执行?资金????目?
对?到期兑付?文??管???款证?书的开立?传递??管等流程中的?利?义?和职??
??基金份额??人的合法?益?拓
详?基金托管人???对基金银行?款业?的监督о?查??格?查?复?相关???
?户资料?投资指???款证?书等?关文????履行托管职??拓
4?基金管理人о基金托管人在开展基金?款业?时???格遵??基金法????作
?法?等?关法律法规????家?关?户管理?利率管理?支付结算等的各亩规定?拓
?? 基?金托管人??据?关法律法规的规定?基金合?的?定 对?基金资?净值?算?
基金份额净值?算??收资金到??基金?用开支?收入确认?基金收益???相关信息披
露?基金?传??材料中登载基金业?表?数据等?行监督和?查?如果基金管理人??基
金托管人的??擅自将н?的业?表?数据?制在?传??材料к 则?基金托管人对?н?
?任何?任?并??在发???告中?证监??拓
?й 基?金管理人??极?合和??基金托管人的监督和?查 在?规定时间内答复并改
↓ 就?基金托管人的疑义?行解释或举证?对基金托管人按照法规要求需向中?证监???
基金监督?告的?基金管理人??极?合提供相关数据资料和制?等?拓
基金托管人发?基金管理人的投资指?或??投资?作???基金法?????关法规?
?基金合??和???规定的行? ???时?书面或?方?定的??形式通知基金管理人限
期纠↓?基金管理人收到通知???时?对?并?电话或书面形式向基金托管人?馈?说明
?规原因?纠↓期限?并?证在规定期限内?时改↓?在限期内?基金托管人???时对通
知?亩?行复查 督?促基金管理人改↓?基金管理人对基金托管人通知的?规?亩?能在限
期内纠↓的?基金托管人???告中?证监??拓
基金托管人发?基金管理人?重大?规行? ??立即?告中?证监??? 时通知基金管
理人在限期内纠↓?拓
基金托管人发?基金管理人的指???法律?行?法规和???关规定?或者???基
金合???定的??当??执行?立即通知基金管理人?并?时向中?证监??告?拓
基金托管人发?基金管理人依据交易程序??生效的指???法律?行?法规和???关
规定?或者???基金合???定的??当立即通知基金管理人?并?时向中?证监??
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告?拓
й?基金管理人对基金托管人的业??查拓
?据?基金法?????关法规??基金合??和???规定?基金管理人对基金托
管人履行托管职?的情况?行?查??查?亩包括但н限?基金托管人是否?全?管基金
???开立基金??的资金?户和证券?户?债券托管?户等投资所需?户?是否?时?
准确复?基金管理人?算的基金资?净值和基金份额净值?是否?据基金管理人指??理
清算交收?是否按照法规规定和?基金合??规定?行相关信息披露和监督基金投资?作
等行??拓
基金管理人定期和н定期地对基金托管人?管的基金资??行?查?基金托管人??
极?合基金管理人的?查行??包括但н限??提交相关资料?供基金管理人?查托管?
?的?整性和真?性?在规定时间内答复并改↓?拓
基金管理人发?基金托管人?对基金资??行??管理?擅自挪用基金资???执行
或无故延?执行基金管理人资金??指??泄露基金投资信息等???基金法???基金
合??????????关规定的???时?书面形式通知基金托管人在限期内纠↓?基
金托管人收到通知???时?对并?书面形式对基金管理人发?回函?在限期内?基金管
理人???时对通知?亩?行复查?督促基金托管人改↓?基金托管人对基金管理人通知
的?规?亩?能在限期内纠↓的?基金管理人??告中?证监??对基金管理人按照法规
要求需向中?证监???基金监督?告的?基金托管人??极?合提供相关数据资料和制
?等?拓
基金管理人发?基金托管人?重大?规行? ??立即?告中?证监??? 时通知基金托
管人在限期内纠↓?拓
四?基金??的?管拓
?一?基金???管的原则拓
?令 基?金托管人??全?管基金???? ?基金管理人的指? н?得自行?用?处??
??基金的任何资??拓
?该?基金???独立?基金管理人?基金托管人的固????拓
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?详 基?金托管人按照规定开立基金??的资金?户?证券?户和债券托管?户等投资
所需?户?拓
?4 基?金托管人对所托管的н?基金???别设置?户 确??基金??的?整和独立?拓
?拨 对??因?基金投资?生的?收资?和基金?购过程中?生的?收资? 如?基金托
管人无法??开信息或基金管理人提供的书面资料中获?到??期信息的???基金管理
人负?о?关当?人确定到??期并通知基金托管人?到??基金资?没?到达基金银行
?款?户的?基金托管人??时通知基金管理人??措施?行催收???给基金??损失
的?基金管理人?负?向?关当?人追偿基金的损失?拓
???基金合?生效时募?资?的验证拓
基金募?期满或基金管理人??停→募?时?募?的基金份额总额?基金募?金额?
基金份额??人人数符合?基金法????作?法?等?关规定???基金管理人在法定
期限内聘请????证券相关业?资格的??师??所?行验资???验资?告???的
验资?告??参?验资的 该 ??к?含 该??中?注???师签??效?验资???基金
管理人?将募?到的全部资金?入基金托管人?基金开立的基金银行?款?户中?基金托
管人在收到资金当???相关证明文??拓
?й?基金的银行?款?户的开立和管理拓
?令?基金托管人?负??基金银行?款?户的开立和管理?拓
?该 基?金托管人??基金的?义在?营业机构开立基金的银行?款?户 并??据中?
人民银行规定?息??基金的一???收支活??包括但н限?投资?支付赎回金额?支
付基金收益?均需通过?基金的银行?款?户?行?拓
?详?? 基金银行?款?户的开立和使用 限??满足开展?基金业?的需要?基金托管
人和基金管理人н得假借?基金的?义开立??任何银行?款?户??н得使用基金的任
何银行?款?户?行?基金业???的活??拓
?4?基金银行?款?户的管理?符合?中?人民?和?票据法???人民?银行?户
结算管理?法????金管理暂行?例?施?则???人民?利率管理规定???支付结
算?法???银行业监督管理机构的??规定?拓
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?四?基金证券交收?户?资金交收?户的开立和管理拓
基金托管人?基金托管人和?基金联?的方式在中?证券登?结算?限?任??开立
证券?户?拓
基金证券?户的开立和使用?限?满足开展?基金业?的需要?基金托管人和基金管
理人н得?借和??对方?意擅自转?基金的任何证券?户??н得使用基金的任何?户
?行?基金业???的活??拓
基金托管人通过中?证券登?结算?限?任???行证券交易资金的结算?基金托管
人??基金的?义在托管人处开立基金的证券交易资金结算的??结算备付金?户?拓
?五?债券托管?户的开立和管理拓
?令 基?金合?生效? 基?金托管人负?在中央?债登?结算?限?任??和银行间?
场清算所股份?限????基金的?义开立债券托管?户?基金管理人给о必要的?合?
?基金托管人负?基金的债券?资金的清算?在к述手续?理?????基金托管人向人
民银行?行?备?基金管理人负??请基金?入全?银行间?业?借?场?行交易??基
金管理人在中??汇交易中心开设?业?借?场交易?户?拓
?该?基金管理人和基金托管人???表基金签?全?银行间债券?场债券回购??
????↓??基金托管人?管???副??基金管理人???拓
??????户的开立和管理拓
若中?证监?或??监管机构在?托管???立?之?允许基金????投资品种的
投资业????相关?户的开立?使用的??基金管理人??基金托管人?据?关法律法
规的规定和?基金合??的?定?开立?关?户???户按?关规则使用并管理?拓
?七?基金??投资的?关?物证券?银行?款定期??等??凭证的?管拓
?物证券?基金托管人???托管银行的?管???物证券的购买和转???基金托
管人?据基金管理人的指??理?基金托管人对?基金托管人??机构???效?制的?
基金资?н???管?任?拓
银行?款定期?款证?书等??凭证?基金托管人负??管??体?管?亩??方另
行签署?托管资?投资银行?款业?管理?亩????行?定?拓
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???о基金???关的重大合?的?管拓
?基金管理人?表基金签署的о基金?关的重大合?的原??别?基金托管人?基金
管理人?管?相关业?程序另?限制除??除???另?规定??基金管理人在?基金签
署о基金?关的重大合?时???能?证???份?к的↓???便基金管理人和基金托
管人?少各??一份↓?的原??基金管理人??时将↓??达基金托管人处?合?的?
管期限按照?家?关规定执行?拓
对?无法?得?份?к的↓?的?基金管理人?向基金托管人提供?盖授?业?章的
合?传真?????方?商或?在合??定范围内?合?原?н得转移?拓
五?基金资?净值?算和???算拓
?一?基金资?净值?基金份额净值的?算о复?拓
基金资?净值是指基金资?总值?去负债?的?值?基金份额净值是指?算?基金资
?净值除??算?基金总份额?的?值?拓
基金管理人?个工作??算基金资?净值?基金份额净值??基金托管人复??按规
定?告?拓
基金管理人??工作?对基金资??值??值原则?符合?基金合?????法律?
法规的规定?用?基金信息披露的基金资?净值和基金份额净值?基金管理人负??算?
基金托管人复??基金管理人???个工作?交易结???算当?的基金资?净值和基金
份额净值???定方式发?给基金托管人?基金托管人对净值?算结果复???将复?结
果?馈给基金管理人??基金管理人按规定对基金份额净值?????拓
?基金按?л方法?值?拓
?令?证券交易所к?的??证券的?值拓
令?对在交易所?场к?交易或?牌转?的н含?固定收益品种?另?规定的除???
选?第й方?值机构提供的相?品种当?的?值净??值?拓
该?对在交易所?场к?交易或?牌转?的含?固定收益品种?另?规定的除???选
?第й方?值机构提供的相?品种当?的?一?值净?或?荐?值净??值?拓
详 交?易所к???行净?交易的债券按?值?收盘?或第й方?值机构提供的相?品
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种当?的?值全??去债券收盘?或?值全?中所含的债券?收利息得到的净??行?
值??值?没?交易的?ф最?交易???济?境?发生重大???按最?交易?债券收
盘?或第й方?值机构提供的相?品种当?的?值全??去债券收盘?或?值全?中所含
的债券?收利息得到的净??行?值?如最?交易???济?境发生了重大??的??参
考类似投资品种的?行???重大??因素?调整最?交易???确定?允?值?拓
4 交?易所к?н?在活跃?场的非固定收益类??证券 ??用?值?术确定?允?值?
交易所к?的资?支?证券??用?值?术确定?允?值?在?值?术难??靠???允
?值的情况л?按???值?拓
?该 对?在交易所?场发行?к?或??牌转?的债券 对??在活跃?场的情况л ??
活跃?场к??调整的??作????的?允?值?对?活跃?场???能?表????
允?值的情况л?对?场???行调整?确认???的?允?值?对?н?在?场活?或
?场活?很少的情况л??用?值?术确定??允?值?拓
?详 对?全?银行间?场кн含?的固定收益品种 按?照第й方?值机构提供的相?品
种当?的?值净??值?对银行间?场к含?的固定收益品种?按照第й方?值机构提供
的相?品种当?的?一?值净?或?荐?值净??值?对?含投资人回??的固定收益品
种?回?登?截→??含当????行使回??的按照长?偿期所对?的?格?行?值?
对银行间?场?к??ф第й方?值机构?提供?值?格的债券?在发行利率о???场
利率н?在明显差???к?期间?场利率没?发生大的??的情况л?按???值?拓
?4??一证券?时在?个或?个?к?场交易的?按证券所处的?场?别?值?拓
?拨?? 基金投资?业?? 按??值?第й方?值机构提供的?值净??值 选?定的第
й方?值机构?提供?值?格的?按???值?拓
?绩???资?按法律法规或监管机构?关规定?行?值?拓
?绪 当??基金发生大额?购或赎回情形时 基?金管理人??用摆?定?机制 ??确?
基金?值的??性??体处理原则о操作规范遵循相关法律法规??监管部门?自律规则
的规定?拓
?8 如??确凿证据表明按к述方法?行?值н能??????允?值的 基?金管理人
??据?体情况о基金托管人商定??按最能???允?值的方法?值?拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金






























































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?9?相关法律法规??监管部门??制规定的???规定?如?新增?亩?按?家最
新规定?值?拓
如基金管理人或基金托管人发?基金?值??基金合??明的?值方法?程序?相关
法律法规的规定或者?能充?维?基金份额??人利益时??立即通知对方???查明原
因??方?商解??拓
?据?关法律法规?基金资?净值?算和基金???算的义??基金管理人????
基金的基金???任方?基金管理人?任?因??就о?基金?关的???题?如?相关
各方在?等基础к充??论???无法达?一?的意??按照基金管理人对基金资?净值
的?算结果对????????给基金份额??人和基金??的损失??因?交易?基金
资?净值?算亪延错误而引起的损失??基金管理人负?赔付?拓
????值错误的处理拓
基金管理人和基金托管人将??必要??当?合理的措施确?基金资??值的准确性?
?时性?当基金资?的?值导??基金基金份额净值小数点? 4 ??内?含第 4 ??发生
?值错误时?视?基金份额净值错误?拓
令??值错误类型拓
?基金?作过程中?如果??基金管理人或基金托管人?或登?机构?或销?机构?
或投资人自身的过错???值错误?导???当?人遭?损失的?过错的?任人?当对?
???值错误遭?损失当?人进ā?损方ā远的直接损失按л述ā?值错误处理原则ā给?
赔偿???赔偿?任?拓
к述?值错误的?要类型包括但н限??资料??差错?数据传输差错?数据?算差
错?系统故障差错?л达指?差错等?拓
该??值错误处理原则拓
?令 ??值错误?发生 但?尚?给当?人??损失时 ??值错误?任方??时?调各方?
?时?行更↓?因更↓?值错误发生的?用??值错误?任方??????值错误?任方
??时更↓??生的?值错误?给当?人??损失的???值错误?任方对直接损失??
赔偿?任?若?值错误?任方???极?调?并ф???义?的当?人?足够的时间?行
更↓而?更↓?则??当??相?赔偿?任??值错误?任方?对更↓的情况向?关当?
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金






























































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人?行确认?确??值错误?得到更↓?拓
?该 ??值错误的?任方对?关当?人的直接损失负? н?对间接损失负? 并?ф仅对
?值错误的?关直接当?人负??н对第й方负??拓
?详 因??值错误而获得н当得利的当?人负??时返还н当得利的义??但?值错误
?任方??对?值错误负??如果??获得н当得利的当?人н返还或н全部返还н当得
利????当?人的利益损失进ā?损方ā远?则?值错误?任方?赔偿?损方的损失?并
在?支付的赔偿金额的范围内对获得н当得利的当?人??要求交付н当得利的?利?如
果获得н当得利的当?人??将?部?н当得利返还给?损方?则?损方?当将???获
得的赔偿额?к??获得的н当得利返还的总和超过???损失的差额部?支付给?值错
误?任方?拓
?4??值错误调整?用??恢复?假设?发生?值错误的↓确情形的方式?拓
详??值错误处理程序拓
?值错误被发????关的当?人?当?时?行处理?处理的程序如л?拓
?令 查?明?值错误发生的原因 列?明所?的当?人 并??据?值错误发生的原因确定
?值错误的?任方?拓
?该??据?值错误处理原则或当?人?商的方法对因?值错误??的损失?行评? 拓?
?详 ??据?值错误处理原则或当?人?商的方法??值错误的?任方?行更↓和赔偿
损失?拓
?4 ??据?值错误处理的方法 需?要修改基金登?机构交易数据的 ??基金登?机构
?行更↓?并就?值错误的更↓向?关当?人?行确认?拓
4?基金份额净值?值错误处理的方法如л?拓
?令 基?金份额净值?算??错误时 基?金管理人?当立即??纠↓ 通??基金托管人?
并??合理的措施?→损失?一?扩大?拓
?该?错误偏差达到基金份额净值的 代凡该拨变时?基金管理人?当通?基金托管人并?中
?证监?备案?错误偏差达到基金份额净值的 代凡拨变时?基金管理人?当?告并?中?证监
?备案?拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金






























































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?详?前述内容如法律法规或监管机关另?规定的???规定处理?拓
?й?暂停?值о?告基金份额净值的情形拓
?令?基金投资所??的证券交易?场遇法定节假?或因??原因暂停营业时?拓
?该?因н?抗力?使基金管理人?基金托管人无法准确评?基金资??值时?拓
?详 当?前一?值?基金资?净值 拨代变?к的资???无?参考的活跃?场?格ф?用
?值?术?导??允?值?在重大н确定性时??о基金托管人?商一?的?基金管理人
?当暂停基金?值?拓
?4?法律法规?中?证监?和基金合?认定的??情形?拓
?四?基金??制?拓
按?家?关部门制定的??制?执行?拓
?五?基金??的建立拓
基金管理人和基金托管人在?基金合??生效???按照?方?定的?一??方法和
??处理原则??别独立地设置?登录和?管?基金的全套???对?方各自的??定期
?行?对??相监督???证基金??的?全?若?方对??处理方法?在?歧???基
金管理人的处理方法?准?拓
?????数据和??指标的?对拓
?方??个交易??对?目?如发??方的?目?在н符的?基金管理人和基金托管
人必享?时查明原因并纠↓?确??对一??若当??对н符?暂时无法查?到错?的原
因而影响到基金资?净值的?算和?告的??基金管理人的???准?拓
?七?基金定期?告的编制和复?拓
基金管理人?当在??结?之?起 9代 ?内 编?制??基金???告 并?将???告↓
文登载?网站к?将???告摘要登载在指定媒?к?基金???告的?????告?当
?过???拓
基金管理人?当在к半?结?之?起 绩代?内 编?制??基金半???告 并?将半??
?告↓文登载在网站к?将半???告摘要登载在指定媒?к?拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金






























































 招募说明书 
 
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基金管理人?当在?个季?结?之?起 令拨 个工作?内 编?制??基金季??告 并?将
季??告登载在指定媒?к?拓
?基金合??生效н足 该个?的?基金管理人??н编制当期季??告?半???告
或者???告?拓
基金定期?告在?开披露的第 该个工作???别?中?证监?和基金管理人?要??
场所所在地中?证监?派?机构备案??备?当?用电子文?或书面?告方式?拓
?基金?续?作过程中??当在基金???告和半???告中披露基金?合资?情况
??流?性风险?析等?拓
基金?作期间?如?告期内???一投资者??基金份额达到或超过基金总份额 该代变
的情形???障??投资者的?益?基金管理人?少?当在基金定期?告ā影响投资者?
策的??重要信息ā亩л披露?投资者的类别??告期???份额?????告期内??
份额??情况??品的特?风险?中?证监?认定的特殊情形除??拓
基金托管人在对季??告?半???告或???告复?????????复?确认书
?盖章?或????方?定的方式确认??备??机构对相关文???检查?拓
拓
??基金份额??人??的登?о?管拓
基金管理人??托登?机构登?和?管基金份额??人???基金份额??人??的
内容包括但н限?基金份额??人的??和??的基金份额?拓
基金份额??人?? 包?括基金募?期结?并确认认购?请?的基金份额??人???
基金份额??人大??益登??的基金份额??人?????最?一个交易?的基金份额
??人????登?机构负?编制和?管?并对基金份额??人??的真?性??整性和
准确性负??拓
基金管理人??据基金托管人的要求定期和н定期向基金托管人提供基金份额??人
???拓
?一?基金管理人??基金合??生效???基金合???→?? 令代 个工作?内向基
金托管人提供?登?机构编制的基金份额??人???拓
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金






























































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???基金管理人?基金份额??人大??益登??? 拨个工作?内向基金托管人提
供?登?机构编制的基金份额??人???拓
?й 基?金管理人???最?一个交易?? 令代个工作?内向基金托管人提供?登?机
构编制的基金份额??人???拓
?四 除?к述?定时间? 如?果确因业?需要 基?金托管人о基金管理人商?一???
?基金管理人向基金托管人提供?登?机构编制的基金份额??人???拓
基金托管人?电子版形式妥善?管基金份额??人???并定期刻??盘备份???
期限? 令拨??基金托管人н得将所?管的基金份额??人??用?基金托管业???的?
?用途?并?遵??密义??若基金管理人或基金托管人??自身原因无法妥善?管基金
份额??人????按?关法规规定各自??相?的?任?拓
拓
七?托管??的?更??→о基金??的清算拓
?一?基金托管??的?更拓
????方当?人??商一????对???行修改?修改?的新????内容н得
о?基金合??的规定?任何?突?修改?的新?????中?证监?备案?拓
???基金托管??的?→拓
?令??基金合???→?拓
?该?基金托管人解散?依法被撤销?破??被依法??基金托管资格或因?????
???基金托管人接管基金???拓
?详?基金管理人解散?依法被撤销?破??被依法??基金管理资格或因?????
???基金管理人接管基金管理??拓
?4?发生?基金法???销??法????作?法?或??法律法规规定的?→?亩?拓
?й?基金??的清算拓
?令?基金??清算?拓
在基金??清算?接管基金??之前?基金管理人和基金托管人?按照?基金合??
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金






























































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和???的规定继续履行??基金资??全的职??拓
令?基金??清算小??自???基金合???→??之?起 详代 个工作?内?立清算
小??基金管理人??基金??清算小?并在中?证监?的监督л?行基金清算?拓
该?基金??清算小????基金??清算小??员?基金管理人?基金托管人???
??证券相关业?资格的注???师?律师??中?证监?指定的人员???基金??清
算小???聘用必要的工作人员?拓
详?基金??清算小?职??基金??清算小?负?基金??的?管?清理?????
?和???基金??清算小???依法?行必要的民?活??拓
?该?基金??清算程序拓
令??基金合???→情形??时??基金??清算小?统一接管基金?拓
该?对基金??和债?债??行清理和确认?拓
详?对基金???行?值和???拓
4?制作清算?告?拓
拨 聘?请??师??所对清算?告?行?部?? 聘?请律师??所对清算?告??法律
意?书?拓
绩?将清算?告?中?证监?备案并?告?拓
绪?对基金剩余???行???拓
基金??清算的期限? 绩个??若因基金所?证券的流?性?到限制而н能?时??
的?清算期限相?亪延?拓
?详?清算?用拓
清算?用是指基金??清算小?在?行基金清算过程中发生的所?合理?用?清算?
用?基金??清算小????基金??中支付?拓
?4?基金??清算剩余资?的??拓
依据基金??清算的??方案?将基金??清算?的全部剩余资?扣除基金??清算
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金






























































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?用?交纳所?税款并清偿基金债?? 按?基金份额??人??的基金份额?例?行???拓
?拨?基金??清算的?告拓
清算过程中的?关重大?亩享?时?告?基金??清算?告???师??所??并?
律师??所??法律意?书??中?证监?备案并?告?基金??清算?告?基金??清
算?告?中?证监?备案? 拨 个工作?内?基金??清算小??行?告?拓
?绩?基金??清算???文?的??拓
基金??清算????关文??基金托管人??期限н少? 令拨 ??拓
????解?方式拓
?方当?人?意 因????而?生的或о????关的一??? ????好?商解??
如??好?商?能解?的??提交к海???济?易仲裁?员??行仲裁??据??届时
?效的仲裁规则?行仲裁?仲裁地点?к海??仲裁裁?是?局性的?并对仲裁各方当?
人均????力?除非仲裁裁?另?规定?仲裁?用???方???拓
??处理期间??方当?人?恪?基金管理人和基金托管人职??继续忠??勤勉?
??地履行?基金合??和???规定的义??维?基金份额??人的合法?益?拓
????中?人民?和?法律管辖?拓
注??基金信息披露?亩?法律法规规定?基金合?ā第十?部?拓基金的信息披露ā
?定的内容?准?拓