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工银瑞信精选金融地??业混合型毓
证券投资基金毓
更?的招募说明书毓
?该代令9 ?第 该 ??毓
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基金管理人?工银瑞信基金管理?限??毓
基金托管人?交通银?股份?限??毓
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重要提示 
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?基金?中?证券监督管理?员?该代令8?4?令绩?证监许?ǐ该代令8ǐ绩8绪?文注?募??
?基金基金合??2018?11?14?↓式生效?毓
基金管理人?证?招募说明书的内容真??准确??整??招募说明书?中?证监?注
? 但?中?证监???基金募?的注? 并?н表明???基金的?值和收益作???性判断
或?证 也?н表明投资??基金没?风险?中?证监?н?基金的投资?值??场前?等作
???性判断或者?证?毓
投资?风险?投资者认购?或?购?基金份额时?认真阅?招募说明书和基金?品资料
概要?全面认识?基金?品的风险收益特???充?考虑投资者自身的风险??能力?并?
认购?或?购?基金的意愿?时机?数?等投资??作?独立?策?基金管理人提醒投资者
基金投资的ā买者自负ā原??在投资者作?投资?策??基金?营状况о基金净值??导
?的投资风险??投资者自?负??毓
?基金?а投资者??基金份额数н得超过基金份额总数的50% 但?在基金?作过程中
因基金份额赎回等基金管理人无法???制的情形导?超过50%的除?? 
?基金投资?证券?场?基金净值?因?证券?场波?等因素?生波??投资者在投
资?基金前??全面了解?基金的?品特性?理性判断?场?并??基金投资中??的各
类风险?包括?投资?合的风险?管理风险?合规性风险?操作风险??基金的特?风险
????风险?毓
?基金?混合型基金?预期收益和风险水???股票型基金?高?债券型基金о??
?场基金? 
?基金的投资?围???良好流?性的金融工??包括?内依法发?к?交易的股票
?包括中小板??业板???中?证监?允许基金投资的股票 ??内地о香港股票?场交易
?联?通机制允许买?的规??围内的香港联合交易?к?的股票??л简?ā港股通投
资标的股票ā???证?股指期??债券?包括?债?地方?府债??府支?机构债券?金
融债?企业债???债???债??转换债券??离交易?转债??交换债券?央?票据?
中期票据?短期融资券?超短期融资券等 ???债期??资?支?证券?债券回购?银??
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款??业????金???法律法规或中?证监?允许基金投资的??金融工??但享符
合中?证监?的相?规? ?? 
如法律法规或监管机构??允许基金投资??品种?基金管理人在履???程序??
??将?纳入投资?围? 
?基金的投资?合?例??股票?基金资?的?例? 60%–95%??中投资?金融地
??业内的股票资?н??非?金基金资?的 80%??基金投资港股通投资标的股票的?
例?基金股票资?的?例? 0%-50%??个交易???在扣除股指期?合???债期?合
?需缴纳的交易?证金??????н??基金资?净值的 5%的?金或到期?在а??
内的?府债券??中?金н包括结算备?金????证金??收?购款等? 
如法律法规或中?证监?允许?基金管理人在履???程序????调整к述投资品
种的投资?例? 
?基金初始募?面值?人民? 令凡代代 元?在?场波?因素影响л?? 基金净值?能??
初始面值??基金投资者??能???损?毓
?基金参о内地о香港股票?场交易?联?通机制л港股通相?业??基金资?投资
?港股??面临港股通机制л因投资?境?投资标的??场制???交易规?等差?带来
的特?风险?包括港股?场股?波?较大的风险?港股?场?? 切连代 回转交易?ф?个股
н设涨跌幅限制 港?股股??能表??? 致 股更?剧烈的股?波? ??汇率风险? 汇率波?
?能?基金的投资收益??损失 ??港股通机制л交易?н???能带来的风险? 在内地开
?香港休?的情形л?港股通н能↓常交易?港股н能?时????能带来а?的流?性
风险?等??体???招募说明书的ā基金的风险揭示ā章节的?体内容?毓
?基金??据投资策略需要或н??置地的?场?境的???选?将部?基金资?投
资?港股或选?н将基金资?投资?港股?基金资?并非必然投资港股?毓
基金的过?业?并н预示??来表??毓
基金管理人管理的?它基金的业?并н构???基金业?表?的?证?基金管理人依照
恪?职??诚?信用?谨慎勤勉的原?管理和?用基金???但н?证基金а?盈利?也н
?证最?收益?毓
?基金??更?招募说明书仅?据2019?9?1?生效的?信息披露?法???基金合
????托管???的修??更??招募说明书?前言?释义?基金份额的?购о赎回?基
金的收益о???基金的??о???基金的信息披露?法律文?摘要等章节内容?并更
?基金管理人?要人员情况?к述内容更?截→??2019?10?15??除非另?说明??
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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招募说明书?载??内容截→??2019?拨?13??? ???数据和净值表?数据截→??
2019?3?31????数据???? ?? 
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目


录 
重要提示 ........................................................................................................................................... 1 
а??言 ........................................................................................................................................... 1 
??释义 ........................................................................................................................................... 2 
й?基金管理人 ............................................................................................................................... 7 
四?基金托管人 ............................................................................................................................. 18 
五?相?服?机构 ......................................................................................................................... 22 
??基金的募? ............................................................................................................................. 46 
七?基金合?的生效 ..................................................................................................................... 47 
??基金份额的?购?赎回о转换 ............................................................................................. 48 
九?基金的投资 ............................................................................................................................. 59 
十?基金的业? ............................................................................................................................. 72 
十а?基金的?? ......................................................................................................................... 75 
十??基金资??值 ..................................................................................................................... 76 
十й?基金的?用о税收 ............................................................................................................. 81 
十四?基金的收益о?? ............................................................................................................. 83 
十五?基金的??о?? ............................................................................................................. 85 
十??基金的信息披露 ................................................................................................................. 86 
十七?基金的风险揭示 ................................................................................................................. 92 
十??基金合?的?更??→о基金??的清算 ..................................................................... 98 
十九?基金合?的内容摘要 ....................................................................................................... 100 
?十?基金托管??的内容摘要 ............................................................................................... 101 
?十а??基金份额??人的服? ........................................................................................... 102 
?十?????披露?亩 ........................................................................................................... 105 
?十й?招募说明书???查阅方式 ....................................................................................... 105 
?十四?备查文? ....................................................................................................................... 107 
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??а........................................................................................................................................... 108 
???........................................................................................................................................... 122 
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а??言 
?工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金更?招募说明书?? ?л简?ā?招
募说明书ā或ā招募说明书ā? 依据?中?人民?和?证券投资基金法?? ?л简?ā?基金
法?ā???证券投资基金销?管理?法?? ?л简?ā?销??法?ā????开募?证券投资基
金?作管理?法?? ?л简?ā??作?法?ā????开募?证券投资基金信息披露管理?法?
进?л简?ā?信息披露?法?ā远???开募?开?式证券投资基金流?性风险管理规??
??л简?ā?流?性风险管理规??ā? ?????法律法规???工银瑞信精选金融地?
?业混合型证券投资基金基金合??? ?л简?ā基金合?ā? 编写?毓
?招募说明书阐述了工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金的投资目标?策
略?风险??率等о投资者投资?策??的全部必要?亩?投资者在作?投资?策前??
?阅??招募说明书?毓
基金管理人???招募说明书н?在任何虚假?载?误导性陈述或者重大遗漏?并?
?真?性?准确性??整性??法律?任?毓
?基金?据?招募说明书?载明的资料?请募???招募说明书?工银瑞信基金管理
?限??解释??基金管理人没??托或授?任何??人提供?在?招募说明书中载明的
信息?或??招募说明书作任何解释或者说明?毓
?招募说明书?据?基金的基金合?编写?并?中?证监?注??基金合?是??基
金合???人?间?利?义?的法律文??基金投资者自依基金合??得基金份额?即?
?基金份额??人和基金合?的??人????基金份额的???身即表明??基金合?
的?认和接??并按照?基金法??基金合??????规????利???义??基金投
资者欲了解基金份额??人的?利和义?????查阅基金合??毓
招募说明书??基金?品资料概要的编制?披露?更?等内容?将н晚? 该代该代 ? 9
? 令 ?起执??毓
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??释义 
在?招募说明书中?除非文意另??指?л?词语或简???如л含义?毓
令?基金或?基金?指工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金毓
该?基金管理人?指工银瑞信基金管理?限??毓
详?基金托管人?指交通银?股份?限??毓
4?基金合??指?工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金基金合????基
金合?的任何?效修?和补充毓
拨?托管?? 指?基金管理人о基金托管人就?基金签???工银瑞信精选金融地??
业混合型证券投资基金托管??????托管??的任何?效修?和补充毓
绩?招募说明书或?招募说明书 指??工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金
招募说明书???更?毓
绪?基金份额发??告 指??工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金基金份额
发??告?毓
8?法律法规 指?中????效并???施的法律???法规?规?性文???法解释?
??规章?????基金合???人???力的??????通知等毓
9??基金法?? 指 该代代详 ? 令代 ? 该8 ??第十?全?人民?表大?常??员?第五??
?通过 并??该代令该?令该?该8?第十а?全?人民?表大?常??员?第й十???修??
自 该代令详 ? 绩 ? 令 ?起?施的 并?? 该代令拨 ? 4 ? 该4 ?第十??全?人民?表大?常??员
?第十四????全?人民?表大?常??员???修改积中?人民?和?港口法己等七部
法律的???修改的?中?人民?和?证券投资基金法??颁?机???н时做?的修?毓
令代??销??法?? 指中?证监? 该代令详 ? 详 ? 令拨 ?颁???? 绩 ? 令 ??施的?证券
投资基金销?管理?法??颁?机???н时做?的修?毓
令令??信息披露?法??指中?证监? 该代令9 ? 绪? 该绩 ?颁??? ? 9? 令??施的??
开募?证券投资基金信息披露管理?法??颁?机???н时做?的修?毓
令该???作?法?? 指中?证监? 该代令4 ? 绪 ? 绪 ?颁???? 8? 8??施的??开募
?证券投资基金?作管理?法??颁?机???н时做?的修?毓
令详??流?性风险管理规??? 指中?证监? 该代令绪 ? 8 ? 详令 ?颁??? ? 令代 ? 令 ??
施的??开募?开?式证券投资基金流?性风险管理规???颁?机???н时做?的修
?毓
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令4?中?证监??指中?证券监督管理?员?毓
令拨?银?业监督管理机构?指中?人民银?和/或中?银??险监督管理?员?毓
令绩?基金合???人?指?基金合?????据基金合????利并??义?的法律
?体?包括基金管理人?基金托管人和基金份额??人毓
令绪?个人投资者?指依据??法律法规规??投资?证券投资基金的自然人毓
令8?机构投资者?指依法??投资证券投资基金的?在中?人民?和?境内合法登?
并?续或????府部门批准设立并?续的企业法人??业法人?社?团体或????毓
令9?合格境?机构投资者?指符合相?法律法规规???投资?在中?境内依法募?
的证券投资基金的中?境?的机构投资者毓
该代?投资人?投资者?指个人投资者?机构投资者和合格境?机构投资者??法律法
规或中?证监?允许购买证券投资基金的??投资人的合?毓
该令?基金份额??人?指依基金合?和招募说明书合法?得基金份额的投资人毓
该该?基金销?业??指基金管理人或销?机构????基金?发?基金份额??理基
金份额的?购?赎回?转换?转托管??期?额投资等业?毓
该详?销?机构?指工银瑞信基金管理?限????符合?销??法?和中?证监?规
?的??????得基金销?业?资格并о基金管理人签?了基金销?服?????理基
金销?业?的机构毓
该4?登?业??指基金登???管?过户?清算和结算业???体内容包括投资人基
金?户的建立和管理?基金份额登??基金销?业?的确认?清算和结算??理发?红利?
建立并?管基金份额??人??和?理非交易过户等毓
该拨?登?机构?指?理登?业?的机构?基金的登?机构?工银瑞信基金管理?限?
?或接?工银瑞信基金管理?限???托???理登?业?的机构毓
该绩?基金?户?指登?机构?投资人开立的??录???的?基金管理人?管理的基
金份额余额????情况的?户毓
该绪?基金交易?户?指销?机构?投资人开立的??录投资人通过?销?机构?理认
购??购?赎回?转换?转托管??期?额投资等业?而引起基金份额???结余情况的
?户毓
该8?基金合?生效??指基金募??到法律法规规??基金合?规?的???基金管
理人向中?证监??理基金备案手续???并获得中?证监?书面确认的?期毓
该9?基金合??→??指基金合?规?的基金合??→??????基金??清算?
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??清算结果?中?证监?备案并???告的?期毓
详代?基金募?期?指自基金份额发???起?发?结???→的期间?最长н得超过
详 个?毓
详令??续期?指基金合?生效??→?间的н?期期限毓
详该?工作??指к海证券交易??深圳证券交易?的↓常交易?毓
详详?切??指销?机构在规?时间?理投资人?购?赎回或??业??请的开??毓
详4?切连次 ??指自 切?起第 次 个工作?进н包含 切?远毓
详拨?开???指?投资人?理基金份额?购?赎回或??业?的工作??若?工作?
?非港股通交易????基金н开??毓
详绩?开?时间?指开??基金接??购?赎回或??交易的时间段毓
详绪??业?规??? 指?工银瑞信基金管理?限??证券投资基金注?登?业?规???
是规?基金管理人?管理的开?式证券投资基金登?方面的业?规???基金管理人和投
资人??遵?毓
详8?认购?指在基金募?期内?投资人?据基金合?和招募说明书的规??请购买基
金份额的??毓
详9??购?指基金合?生效??投资人?据基金合?和招募说明书的规??请购买基
金份额的??毓
4代?赎回?指基金合?生效??基金份额??人按基金合?和招募说明书规?的??
要求将基金份额兑换??金的??毓
4令?销?服???指?基金资?中?提的?用??基金?场?广?销???基金份额
??人服?的?用毓
4该?基金份额类别?指?基金?据认购/?购?用?赎回?用?销?服??收?方式的
н??将基金份额??н?的类别?在投资人认购/?购时收?认购/?购?用?赎回时收
?赎回?用?фн??类别基金资?中?提销?服??的??? 致类基金份额?在投资人
认购/?购时н收?认购/?购?用?赎回时收?赎回?用?ф??类别基金资?中?提销
?服??的??? 延类基金份额毓
4详?基金转换?指基金份额??人按照基金合?和基金管理人?时?效?告规?的?
???请将???基金管理人管理的?某а基金的基金份额转换?基金管理人管理的??
基金基金份额的??毓
44?转托管?指基金份额??人在?基金的н?销?机构?间?施的?更??基金份
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额销?机构的操作毓
4拨??期?额投资???指投资人通过??销?机构提??请????期?购??扣
款金额?扣款方式??销?机构??期??扣款?在投资人指?银??户内自???扣款
??理基金?购?请的а种投资方式毓
4绩?巨额赎回 指??基金?个开?? 基?金净赎回?请进赎回?请份额总数?к基金转
换中转??请份额总数?扣除?购?请份额总数?基金转换中转入?请份额总数?的余额远
超过ка开??基金总份额的 令代还毓
4绪?元?指人民?元毓
48?内地о香港股票?场交易?联?通机制?指к海证券交易??深圳证券交易??
别和香港联合交易??限????л简?ā香港联合交易?ā? 建立?术?接?使内地和香
港投资者??通过?地证券??或?纪商买?规??围内的?方交易?к?的股票?内地
о香港股票?场交易?联?通机制包括沪港股票?场交易?联?通机制?简?沪港通?和
深港股票?场交易?联?通机制?简?深港通?毓
49?港股通?指内地投资者?托内地证券?????内地证券交易?设立的证券交易
服????向香港联合交易??????买?规??围内的香港联合交易?к?的股票毓
拨代?基金收益?指基金投资?得红利?股息?债券利息?买?证券?差?银??款利
息????的??合法收入?因?用基金??带来的??和?用的节?毓
拨令?基金资?总值?指基金拥?的各类??证券?银??款?息?基金?收款亩??
?资?的?值总和毓
拨该?基金资?净值?指基金资?总值?去基金负债?的?值毓
拨详?基金份额净值?指?算?基金资?净值除??算?基金份额总数毓
拨4?基金资??值?指?算评?基金资?和负债的?值??确?基金资?净值和基金
份额净值的过程毓
拨拨?指?媒??指中?证监?指?的用???信息披露的全?性?刊?指??联网网
站?包括基金管理人网站?基金托管人网站?中?证监?基金电子披露网站?等媒?毓
拨绩?н??力?指基金合???人н能预??н能避免фн能克服的????毓
拨绪?流?性?限资??指??法律法规?监管?合?或操作障碍等原因无法?合理?
格????的资? 包?括但н限?到期?在 令代毓个交易??к的逆回购о银??期?款? 含
???????提前支?的银??款 ??停牌股票?流通?限的?股?非?开发?股票?资
?支?证券?因发?人债???无法??转?或交易的债券等毓
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拨8?摆???机制 指???基金遭遇大额?购赎回时 通?过调整基金份额净值的方式?
将基金调整投资?合的?场??????给???购?赎回的投资者??而?少???基
金份额??人利益的н利影响?确?投资者的合法?益н?损害并得到????毓
拨9?基金?品资料概要?指?工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金基金?
品资料概要???更??招募说明书??基金?品资料概要的编制?披露?更?等内容?
将н晚? 该代该代 ? 9? 令?起执??毓
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й?基金管理人 
?а?基金管理人概况毓
???工银瑞信基金管理?限??毓
??????西城?金融大街 拨??? 拨? 绩层? 拨 ? 绩代令?? 拨? 绪层? 拨? 绪代令?
? 拨? 8 层? 拨? 8代令?? 拨? 9 层? 拨? 9代令毓
??地址????西城?金融大街 拨??盛大厦 致? 绩几9 层毓
邮?编码?令代代代详详毓
法??表人?王海璐毓
?立?期?该代代拨 ? 绩 ? 该令 ?毓
批准设立机??中?证监?毓
批准设立文??中?证监?证监基金?后该代代拨逐9详 ?毓
?营?围?基金募??基金销??资?管理?中?证监?许?的??业?毓
??形式??限?任??毓
注?资???亿元人民?毓
联系人?朱碧?毓
联系电话?4代代几8令令几9999毓
股?结构?中?工商银?股份?限?????注?资?的 8代还?瑞士信?银?股份?
限?????注?资?的 该代还?毓
?续期间??续?营毓
????要人员情况毓
令?董???员毓
郭特?女士?董?长?博士?曾任工银瑞信基金管理?限??总?理?历任中?工商
银?总?商业信?部?资金??部副处长 中??工商银?总?资?托管部处长?副总?理?毓
退i外创且刘速毓L刘天i次 ?生?董??瑞士信?董?总?理???地?资?管理?管?毓L刘天i次
?生负?制?和指导???资?管理战略?包括销???品和合作?伴?系???о机构
和?人银?密?合作 ??提供资?管理投资解?方案?毓在 该代令令 ? 8 ??入瑞士信??前 毓?
L刘天i次 ?生是 致账i且延败刘账货毓延且责i货且速 的首席执???致账i且延败刘账货毓延且责i货且速 是а家??香港的?
?基金 对财对???前??曾在 读i货刘毓延且责i货且速 和英?曼?团?任投资?合?理?L刘天i次 ?生
也是 退刘货败财责财速i货且次毓有刘次货质败刘毓范且败货次刘败账 的联合?始人?毓?在流?和非流?性另类投资?业
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拥?超过 该代 ?的?验?L刘天i次 ?生?业?美???法??大学沃亯商学院?并获得?济学
理学士学??毓
王海璐女士?董??硕士??任工银瑞信基金管理?限??党?书??总?理?令99绪
? 绪 ?开始??在中?工商银?总?管理信息部?????金融?场部工作 该?代令代 ? 9 ?
? 该代令9 ? 令 ?任中?工商银?总?金融?场部副总?理?该代令9 ??入工银瑞信基金管理
?限???毓
王а心女士?董??高??济师?中?工商银?战略管理о投资者?系部高?у家?
у职董??历任中?工商银?у亩融资部???业??部?营业部?副总?理?中?工商
银?营业部毓历任副处长?处长?中?工商银?总??术改?信?部?理?毓
王莹女士?董??高???师?中?工商银?战略管理о投资者?系部高?у家?у
职派?董??? 该代代4 ? 令令 ?获得??内???注?内部??师?延刘败货i则i刘北毓I次货刘败次且速毓
致质北i货财败远毓资格证书?历任中?工商银???业?部?汇清算处负?人 中??工商银?清算
中心?汇清算处负?人?副处长 中??工商银?稽?监督局?汇业?稽?处副处长?处长?
中?工商银?内部??局境?机构??处处长?工?悉???内部??师?风险у家?毓
??强?生?独立董???济学博士?к海??大学?济学院院长?к海??大学高
等研究院院长?美?德? 致这退 大学?济系 致速则败刘北毓对凡毓延创且速k 讲席教授?首批中?部ā千人
??ā入选者???家特聘у家?首批人文社?科学长江学者讲?教授?曾任к海?人民
?府特聘?策咨询у家?中?留美?济学??长?令99令几令99该??该代代绩 ?被??尔街电??
??中?大?十大最?影响力的?济学家?а??要研究领域包括?济理论?激励机制设
??中??济等?毓毓
致速且次毓读毓分造i货创 ?生?独立董??法学学士?香港???士?香港律师??律师?历任
?亦香港?限??副董?长?怡富?股?限??董?长?香港大学法律у业讲师?恒生指
数亮??员??员 香?港?院管理局??金???托人 香?港证监?程序复检?员??员?
香港?府?济亮??员?发展局?员 香?港联合交易???场发展工作小??席 曾?被??
洲金融??志评?ā??银?家ā?毓
程凤朝?生?独立董??管理学博士???湖?大学博士生导师?中?社?科学院研
究生院硕士生导师?中?к?????并购融资?员?副?任?员?获湖?大学管理学博
士学??金融科学研究员?高???师?中?注???师?中?注?资?评?师?毓
毓
该?监???员毓
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郑剑锋?生?监??金融学科学?硕士?该代代拨 ? 令该 ?起?郑剑锋?生任职?中?工
商银?监?????????任综合管理处处长?监督у员和监?????副?任??要
负?风险?内??董?高管履职的监督检查工作?该代令4 ? 绩 ?起?郑剑锋?生被任命?中
?工商银?战略管理о投资者?系部?团派驻子??董监????高?у家?у职派?董
??毓
黄敏女士?监??金融学学士?黄敏女士? 该代代绩 ??入 延败刘北i货毓分质i账账刘毓诺败财质责毓进瑞士
信??团远 ????任全球投资银?战略部?理副总裁????投资银?战略部副总裁?中
??执?首席?营??资?管理大中??首席?营?迟?任资?管理中??负?人?毓
洪波女士?监??硕士?致延延致毓非执业?员?该代代拨 ?? 该代代8 ?任?永?明??师??
?高???员?该代代8 ?? 该代代9 ?任民生证券?限?任??监察稽?总部业??管?该代代9
? 绩 ??入工银瑞信法律合规部??任内?稽?部总监?毓
?莹女士?监??硕士?该代代代 ?? 该代代9 ?任职?中?人民大学?历任副科长?科长?
校团?副书??该代代9 ?? 该代令令 ?就职?????教工??任?部处副调研员?该代令令 ??
入工银瑞信战略发展部??任人力资源部总监?毓
章琼女士?监??硕士?该代代令 ?? 该代代详 ?任职?富?证券??部?该代代详 ?? 该代代拨
?任职?银河基金??任注?登?у员?该代代拨 ??入工银瑞信?作部??任中央交易?总
监?毓
详?高?管理人员毓
王海璐女士?总?理?简历?к? 
朱碧?女士 硕?士 ???注?内部??师 ??任工银瑞信基金管理?限??党??员?
督察长??任工银瑞信投资管理?限??监??1997ˉ1999?中??融信托投资??证券
总部?理 2?000ˉ2005?中??融资?管理??投资银?部?证券业?部高?副?理?2005
??入工银瑞信基金管理?限??? 
杜海涛?生?硕士??任工银瑞信基金管理?限??副总?理??任工银瑞信资?管
理?????限??董??1997?7??2002?9??任职?长城证券?限?任???历任
职员?债券? 金融工程 研?究员 2?002?10??2003?5? 任?职??盈基金管理?限???
历任研究员?基金?理?理?2003?6??2006?3??任职?招商基金管理?限???历
任研究员?基金?理?2006??入工银瑞信基金管理?限??? 
赵紫英女士?博士??任工银瑞信基金管理?限??党??员?副总?理??任工银
瑞信基金管理?限??首席信息??工银瑞信投资管理?限??董? 1?989 ?8 ??1993 
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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?5 ??任职?中?工商银?海淀支??????业? 1?993?6 ??2002 ?4 ??任职
?中?工商银????????业?部 历?任综合科科长???业?部副总?理 2?002?5
??2005?6? 任?职?中?工商银?牡??中心 历?任?场营销部副总?理?清算部副总
?理?2005??入工银瑞信基金管理?限??? 
郝炜?生?硕士??任工银瑞信基金管理?限??党??员?副总?理??任工银瑞
信资?管理?????限??董??工银瑞信投资管理?限??董??2001? 4?? 2005
? 6??任职?中?工商银?资?托管部?2005??入工银瑞信基金管理?限???毓
4??基金基金?理毓
鄢??生 1?2?证券?业?验???在德勤?永??师????限???任高???
员?中???金融?限???任?析员?2010??入工银瑞信??任?益投资部副总监?
2013 ? 8 ? 26?????任工银瑞信金融地??业混合型证券投资基金基金?理?2014
? 1? 20?? 2018? 4? 9???任工银添福债券基金基金?理?2014? 1? 20??
2015? 11? 11? ??任工银??薪?期支?债券基金基金?理 2?014? 9? 19?? 2018
? 2? 27???任工银??富灵活?置混合型基金基金?理 2?015? 3? 19?????
任工银瑞信?金融股票型证券投资基金基金?理 2?015? 3? 26?? 2017? 10? 9??
?任工银瑞信美?城镇?题股票型基金基金?理?2015 ? 4 ? 17 ?????任工银瑞信
总回?灵活?置混合型证券投资基金基金?理 2?018? 11? 14?????任工银瑞信精
选金融地??业混合型证券投资基金基金?理? 
王君↓?生 1?1?证券?业?验 曾?任泰?宏利基金管理?限??研究员 2?011??
入工银瑞信??任研究部副总监?2013 ? 8 ? 26?????任工银瑞信金融地??业混
合型证券投资基金基金?理?2015? 1? 27?? 2018? 2? 27???任工银?企改革
?题股票型基金基金?理?2015? 3? 19?? 2017? 10? 9???任工银瑞信?金融
股票型基金基金?理?2015 ? 3 ? 26 ?????任工银瑞信美?城镇?题股票型证券投
资基金基金?理?2015 ? 5 ? 22 ?????任工银丰盈回?灵活?置混合型证券投资基
金基金?理 2?018? 11? 14?????任工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基
金基金?理?2019 ? 2? 11 ?????任工银瑞信精选?衡混合型证券投资基金基金?
理? 
历任基金?理?毓
甘?卫?生?该代令8 ? 令令 ? 令4 ?? 该代令9 ? 4? 令该 ?管理?基金?毓
拨?投资?策?员??员毓
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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王海璐女士?简历?к?毓
杜海涛?生?投资?策?员??任?简历?к?毓
?炳珅?生 令?拨 ?证券?业?验 曾?任中信建投证券?限??研究员 该?代代绪 ??入工
银瑞信??任?益投资总监?该代令该 ? 该 ? 令4 ?????任工银瑞信添颐债券型证券投资
基金基金?理 该?代令详 ? 令? 令8 ?????任工银瑞信?利债券型证券投资基金基金?理?
该代令详? 令? 该8?? 该代令4? 令该? 拨? ??任工银瑞信 绩代?理?债券型基金基金?理 该?代令4
? 令? 该代 ?? 该代令8 ? 8? 该8 ? ??任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金?理 该?代令4
? 令? 该代 ?? 该代令绪 ? 拨? 该绪 ???任工银瑞信?心?值混合型证券投资基金基金?理?
该代令4 ? 令代 ? 该详 ?????任工银瑞信研究精选股票型证券投资基金基金?理?该代令4 ?
令令 ? 令8 ?? 该代令8 ? 8 ? 该8 ???任工银?疗?健?业股票型基金基金?理?该代令拨 ? 该
? 令绩 ?? 该代令绪 ? 令该 ? 该该 ? ??任工银战略转型?题股票基金基金?理 该?代令绪 ? 4? 令该
?? 该代令8 ? 令该 ? 该8 ???任工银瑞信中?制? 该代该拨 股票型证券投资基金基金?理?毓
欧?凯?生 令?绪 ?证券?业?验 曾?任中海基金管理?限??基金?理 该?代令代 ??入
工银瑞信??任固?收益投资总监?该代令代 ? 8 ? 令绩 ?????任工银瑞信?利债券型证
券投资基金基金?理 该?代令令 ? 令该 ? 该绪 ?? 该代令绪 ? 4 ? 该令 ??任工银??混合基金基金
?理?该代令详 ? 该 ? 绪 ?? 该代令绪 ? 该 ? 绩 ??任工银?? 该 ?混合型发起式基金进自 该代令绩
? 该 ? 令9 ?起?更?工银瑞信??精选混合型证券投资基金远基金?理?该代令详 ? 绩 ? 该绩
?? 该代令8 ? 该? 该绪 ???任工银瑞信?? 详?混合型基金基金?理迟毓该代令详 ? 绪? 4 ??
该代令8 ? 该? 该详 ? ??任工银信用纯债???期开?基金基金?理 该?代令4 ? 9? 令9 ?起?
???任工银??富灵活?置混合型基金基金?理?该代令拨 ? 拨? 该绩 ?起? 该代令8 ? 绩 ? 拨
???任工银丰盈回?灵活?置混合型基金基金?理?毓
黄?乐?生 令?绩 ?证券?业?验???在?相投资亮??限???任研究员??信证
券?济研究??任资深?析师??信证券资?管理总部?任投资?理?研究员 该?代令代 ??
入工银瑞信??任?益投资总监?该代令令 ? 令令 ? 该详 ?????任工银瑞信?题策略混合型
证券投资基金基金?理?该代令详 ? 9 ? 该详 ?? 该代令9 ? 该 ? 令详 ???任工银瑞信精选?衡
基金基金?理 该?代令4 ? 令代 ? 该该 ?? 该代令绪 ? 令代 ? 9???任工银高端制??业股票型基
金基金?理 该?代令拨 ? 4 ? 该8 ?? 该代令8 ? 详 ? 该 ???任工银??料?能源?业股票型基
金基金?理 该?代令绩 ? 令 ? 该9 ?? 该代令8 ? 令令 ? 详代 ???任工银瑞信?家战略?题股票型
基金基金?理?该代令绪 ? 4 ? 该令 ?? 该代令9 ? 令 ? 该4 ???任工银瑞信?联网?股票型证
券投资基金基金?理?该代令8 ? 详 ? 该8 ?????任工银瑞信中小盘?长混合型证券投资
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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基金基金?理 该?代令8 ? 绩? 拨 ?????任工银瑞信高端制??业股票型证券投资基金基
金?理?毓
李剑峰?生迟令绩 ?证券?业?验?曾任中央?债登?结算?限?任??业??理?高
?副?理 该?代代8 ??入工银瑞信?曾任固?收益研究员??任固?收益投资总监???金
投资中心总?理?毓
郝康?生 该?令 ?证券?业?验???在澳大利?首源投资管理???任基金?理?在
联和?通投资亮?管理???任执?董??在工银瑞信?任??业?总监?在工银瑞信资
?管理?????限???任副总?理?该代令绩 ??入工银瑞信基金管理?限????任?
益投资总监??任工银瑞信????副总?理?该代令绩 ? 令该 ? 详代 ?????任工银瑞信沪
港深股票型证券投资基金基金?理?该代令绪 ? 令令 ? 9 ?????任工银瑞信沪港深精选灵
活?置混合型证券投资基金基金?理?该代令8 ? 拨 ? 令代 ?????任工银瑞信??济灵活
?置混合型证券投资基金?弄廷II?基金?理?该代令8 ? 令该 ? 该拨 ?????任工银瑞信红利
??灵活?置混合型证券投资基金基金?理?毓
石↓??生?硕士??任工银瑞信基金管理?限??投资总监?令99代 ?? 令99拨 ??
任职?荷?银???????任?理?令99拨 ?? 该代代该 ??任职???大和投资信托?香
港??限????任资深投资?理?该代代详 ?? 该代代4 ??任职??湾英??诚投资信托?
???任投资总监?该代代4 ?? 该代代绩 ??任职??湾汇丰中?投资信托????任投资管
理部副总裁?该代代绩 ?? 该代代8 ??任职??联?基金管理?限????任副总?理?投资
总监 该?代代8 ?? 该代令详 ? 任?职??湾?亪投资信托?? ??任副总?理?投资总监 该?代令4
?? 该代令绩 ??任职??湾中?人寿?险?限????任全球?益?场负?人?该代令绪 ??
该代令8 ? 绩??任职?尤梅投资????任??董?总?理?毓
朱碧?女士?简历?к?毓
章??生 令?该 ?证券?业?验?复?大学理论物理学у业博士?英?剑桥大学管理学
研究生?曾??在к海?狮津泉投资咨询?限???任数??析师?在??资?管理?限
???任??投资?理?在?泰基金管理?限???任指数投资?长???执?总监??
该代令4 ??入工银瑞信??任指数投资中心总?理?毓
к述人员?间均н?在?亲属?系?毓
?й?基金管理人的职?毓
?据?基金法????作?法??????规??基金管理人的义?包括但н限??毓
令?依法募?资金 ??理或者?托?中?证监?认?的??机构???理基金份额的发
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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???购?赎回和登????毓
该??理基金备案手续?毓
详?自?基金合??生效??起??诚?信用?谨慎勤勉的原?管理和?用基金?? 毓?
4??备足够的??у业资格的人员??基金投资?析??策 ??у业?的?营方式管
理和?作基金???毓
拨?建立健全内部风险?制?监察о稽????管理?人?管理等制???证?管理的
基金??和基金管理人的??相?独立???管理的н?基金?别管理??别?????
证券投资?毓
绩?除依据?基金法???基金合???????规???н得利用基金???自??
任何第й人谋?利益?н得?托第й人?作基金???毓
绪?依法接?基金托管人的监督?毓
8?采???合理的措施使?算基金份额认购??购?赎回和注销?格的方法符合?基
金合??等法律文?的规??按??规??算并?告基金净值信息?确?基金份额?购?
赎回的?格?毓
9???基金???算并编制基金?????告?毓
令代?编制季??告?中期?告和???告?毓
令令??格按照?基金法??基金合??????规??履?信息披露??告义??毓
令该???基金商业秘密?н泄露基金投资???投资意向等?除?基金法??基金合
??????规?另?规???在基金信息?开披露前???密?н向?人泄露?但向监
管机构??法机??????密??函的???法律等?部у业亮?提供的除??毓
令详?按基金合?的??确?基金收益??方案 ??时向基金份额??人??基金收益 毓?
令4?按规??理?购о赎回?请??时?足额支?赎回款亩?毓
令拨?依据?基金法??基金合??????规?召?基金份额??人大?或?合基金
托管人?基金份额??人依法召?基金份额??人大??毓
令绩?按规???基金??管理业?活?的??????表??录和??相?资料 令拨
??к?毓
令绪?确?需要向基金投资者提供的各亩文?或资料在规?时间发??并ф?证投资者
能够按照基金合?规?的时间和方式??时查阅到о基金??的?开资料?并在支?合理
??的??л得到??资料的复???毓
令8???并参?基金??清算小??参о基金??的?管?清理??????和?? 毓?
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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令9?面临解散?依法被撤销或者被依法?告破?时??时?告中?证监?并通知基金
托管人?毓
该代?因??基金合?导?基金??的损失或损害基金份额??人合法?益时????
?赔偿?任??赔偿?任н因??任而免除?毓
该令?监督基金托管人按法律法规和基金合?规?履?自?的义??基金托管人??基
金合???基金??损失时?基金管理人??基金份额??人利益向基金托管人追偿?毓
该该??基金管理人将?义??托第й方处理时????第й方处理??基金??的?
????任?毓
该详??基金管理人?义 ??表基金份额??人利益?使?讼?利或?施??法律?? 毓?
该4?基金管理人在募?期间?能?到基金的备案????基金合??н能生效?基金
管理人??全部募??用?将?募?资金并??银??期活期?款利息在基金募?期结?
? 详代?内??基金认购人?毓
该拨?执?生效的基金份额??人大?的???毓
该绩?建立并??基金份额??人???毓
该绪?法律法规?中?证监?规?的和?基金合????的??义??毓
?四?基金管理人??毓
令?? 基金管理人将?据基金合?的规? 按?照招募说明书?明的投资目标?策略?限
制等全?处理?基金的投资?毓
该??基金管理人н?????证券法?的???并建立健全内部?制制??采??效
措施??→???证券法???的发生?毓
详??基金管理人н?????基金法?的???并建立健全内部?制制??采??效
措施??证基金??н用?л?投资或者活??毓
?令??销证券?毓
?该???规?向?人?款或者提供???毓
?详?????无限?任的投资?毓
?4?买???基金份额?但是中?证监?另?规?的除??毓
?拨?向?基金管理人?基金托管人?资?毓
?绩???内幕交易?操纵证券交易?格???н↓?的证券交易活??毓
?绪?法律???法规和中?证监?规?禁→的??活??毓
基金管理人?用基金??买?基金管理人?基金托管人???股股东????制人或
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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者о??重大利害?系的??发?的证券或者?销期内?销的证券?或者????重大?
联交易的???符合?基金的投资目标和投资策略?遵循基金份额??人利益??原??
??利益?突?建立健全内部?批机制和评?机制?按照?场??合理?格执??相?交
易必享??得到基金托管人?意?并按法律法规??披露?重大?联交易?提交基金管理
人董?????并?过й????к的独立董?通过?基金管理人董????少????
?联交易?亩???查?毓
4?? 基金管理人将?强人员管理 强??职业操? 督?促和??员工遵??家??法律?
法规??业规??诚?信用?勤勉???н???л???毓
?令?将?固???或者?人??混??基金????证券投资?毓
?该?н??地???管理的н?基金???毓
?详?利用基金??或职??便?基金份额??人??的第й人牟?利益?毓
?4?向基金份额??人?规??收益或者??损失?毓
?拨?侵??挪用基金???毓
?绩 泄?露因职?便利获?的??开信息?利用?信息??或者明示?暗示?人??相
?的交易活??毓
?绪?玩忽职??н按照规?履?职??毓
?8??它法律法规????院证券监督管理机构禁→的???毓
拨?基金?理??毓
?令 依?照??法律?法规和基金合?的规??? 着谨慎的原??基金份额??人谋?
利益?毓
?该?н利用职??便?自??被?理人?被?表人???人或任何??第й人谋?н
?利益?毓
?详 н?泄漏在任职期间知悉的??证券?基金的商业秘密??尚?依法?开的基金投
资内容?基金投资??等信息?毓
?4?н?任何形式?除基金管理人??的????或个人??证券交易?毓
?五?基金管理人的内部?制制?毓
令?内部?制的原?毓
?令?健全性原??内部?制??包括??的各亩业??各个部门或机构和各?人员?
并涵盖到?策?执??监督??馈等各个?节?毓
?该??效性原??通过科学的内?手段和方法?建立合理的内?程序?维?内?制?
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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的?效执??毓
?详?独立性原??基金管理人各机构?部门和岗?职?????相?独立?基金管理
人基金资??自?资????资?的?作???离?毓
?4?相?制?原??基金管理人内部部门和岗?的设置?????明?相?制衡?毓
?拨 ???效益原??基金管理人?用科学?的?营管理方法降??作?? 提?高?济
效益??合理的?制???到最佳的内部?制效果?毓
该?内部?制的?要内容毓
?令??制?境毓
董??л设??治理о风险?制?员? 负?????治理结构???期的评??检验?
提????治理结构的修改和?善方案?????营管理和基金投资业???风险管理和
合规性?制????内部稽???工作结果???查和监督并向董???告?董??л设
资格?查о薪酬?员??负??股东?荐的董?人选资格?高?管理人员资格?独立董?
资格???查?拟?董??监??高?管理人员薪酬和激励?策??股东?或董??批准?毓
??管理层在总?理领导л?认真执?董??确?的内部?制战略??了?效?彻?
?董??制?的?营方针?发展战略?总?理л设执??员??负????常?营管理活
?中的重要?策?执??员?л设投资?策?员?和风险管理?员??就基金投资和风险
?制等发表у业意??建??投资?策?员?是基金的最高投资?策机构?毓
??设立督察长??董??负???要负????内部?制的合法合规性??效性和
合理性???查?发?重大风险??时向??董??和中?证监??告?毓
?该?风险评?毓
且?董??л属的??治理о风险?制?员?和督察长???内?部风险??评??毓
夕 执???员?л属的风险管理?员?负?????营管理中的重大突发性??和重大
?机情况??评??制??机处理方案并监督?施?负??基金投资和?作中的重大?题
和重大?亩??风险评??毓
外?各?部门负??职??围内的业??面临的风险??识别和评??毓
?详??制活?毓
?制活?包括自??制?职??离?监察稽???物?制?业?评???格授??资
??离等?策?程序或措施?毓
?制活?体?? 自???制?各岗?的目标?任制?基础 是?内部?制的第а道?线?
在??内部建立科学??格的岗??离制??授?制??资??离制?等?在相?部门和
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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相?岗??间建立重要业?处理凭据?递和信息沟通制???续部门?岗??前а部门?
岗?负?监督?任?使相?监督制衡的机制??内部?制的第?道?线?充?发挥督察长
和内?稽?部?各岗??各部门?各机构?各亩业?全面监察稽?作用?建立内部?制的
第й道?线?毓
?4?信息о沟通毓
??建立?向的信息交流途??形?了自к而л的信息?播渠道和自л而к的信息呈
?渠道?通过建立?效的信息交流渠道??证了??员工?各?管理人员??充?了解о
?职?相?的信息?并?时????的人员??处理????据??架构和授?制??建
立了清?的业??告系统?毓
?拨?内部监?毓
内部监????治理о风险?制?员??督察长?风险管理?员?和内?稽?部等部
门在各自的职??围内开展????设立了独立?各业?部门的内?稽?部??中监察稽
?人员履?内部稽?职能?检查?评???内部?制制?合理性??备性和?效性?监督
??内部?制制?的执?情况?揭示??内部管理?基金?作中的风险??时提?改?意
??促???内部管理制??效地执??毓
详?基金管理人??内部?制的声明毓
?令 基?金管理人确知建立??施和维?内部?制制?是???董???管理层的?任 毓?
?该?к述??内部?制的披露真??准确?毓
?详??????将?据?场?境的?????的发展н断?善内部?制制??毓
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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四?基金托管人毓
?а?基金托管人基?情况毓
令?基金托管人概况毓
??法?中文???交通银?股份?限???简??交通银??毓
??法?英文???B致送图毓适对毓延适退退月送I延致切I适送分毓延适凡迟L切廷毓
?毓毓毓毓??中??к海?自??易试验?银城中路 令88 ?毓毓
??地址?中??к海?长宁??霞路 令8 ?毓
法??表人?任德奇毓
邮?编码?该代代详详绩毓
注?时间?令98绪 ? 详 ? 详代 ?毓
注?资??绪4该凡绩详 亿元毓
基金托管资格批文?文??中?证监?证监基?后令998逐该拨 ?毓
联系人??志俊毓
电毓毓话?9拨拨拨9毓
交通银?始建? 令9代8 ? 是?中?历史最悠久的银??а 也?是??中?的发???а?
令98绪 ?重??建?的交通银?↓式??营业 ???中?第а家全?性的??股份制商业银
? 总?部设在к海?该代代拨 ? 绩 ?交通银?在香港联合交易??牌к? 该?代代绪 ? 拨 ?在к海
证券交易??牌к???据 该代令9 ?英??银?家??志发?的全球千家大银??告?交通
银?а?资???第 令令???续五?跻身全球银? 该代 强??据 该代令9 ?美???富??志
发?的世界 拨代代 强??排?榜?交通银?营业收入??第 令拨代 ??较к?提升 令8??毓
截? 该代令9 ? 9? 详代 ? 交?通银?资?总额?人民? 99迟详该8凡绪9 亿元?该代令9 ? 令几9 ??
交通银???净利润进?属?母??股东远人民? 绩代令凡4绪 亿元?毓
交通银?总?设资?托管业?中心?л文简?ā托管中心ā????员工??多?基
金?证券和银?的?业?验??备基金?业资格????济师???师?工程师和律师等
中高?у业?术职??员工的学历层?较高?у业??合理?职业?能?良?职业道德素
?过硬?是а支诚?勤勉??极???开????奋发向к的资?托管?业人员队伍?毓
该??要人员情况毓
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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任德奇?生?副董?长?执?董???长?高??济师?毓
任?生 该代令8 ? 8 ?起任??副董?长?执?董???长?该代令绩 ? 令该 ?? 该代令8 ? 绩
?任中?银?执?董??副?长?? 中 该?代令拨 ? 令代 ?? 该代令8 ? 绩??任中银香港? ?股?
?限??非执?董??该代令绩 ? 9 ?? 该代令8 ? 绩 ??任中?银?к海人民?交易业?总部
总裁?该代令4 ? 绪?? 该代令绩 ? 令令 ?任中?银?副?长?该代代详 ? 8 ?? 该代令4 ? 拨 ?历任中
?建设银?信??批部副总?理?风险监?部总?理?授信管理部总?理?湖?省???
长?风险管理部总?理?令988 ? 绪 ?? 该代代详 ? 8 ???在中?建设银?岳?长岭支??
岳??中心支??岳??? 中??建设银?信?管理?员?????信?风险管理部工作?
任?生 令988 ??清?大学获工学硕士学??毓
袁庆?女士?资?托管业?中心总裁?高??济师?毓
袁女士 该代令拨 ? 8 ?起任??资?托管业?中心总裁?该代代绪 ? 令该 ?? 该代令拨 ? 8 ??
历任??资?托管部总?理?理?副总?理???资?托管业?中心副总裁?令999 ? 令该
?? 该代代绪 ? 令该 ??历任???鲁木齐??????部副科长?科长?处长?理?副处长?
??结算部高??理?袁女士 令99该 ??业?中?石油大学?算机科学系?获得学士学??
该代代拨 ???疆??学院获硕士学??毓
详?基金托管业??营情况毓
截? 该代令9 ? 9? 详代 ??交通银?托管证券投资基金 4详绩 只????交通银??托管
了基金??特??户资?管理???证券???户资?管理???银?理??品?信托?
???募投资基金??险资金?弄廷I寸 资金?全?社?基金????障管理基金?企业?金
基金?职业?金基金?弄对II 证券投资资??R弄对II 证券投资资??弄廷II 证券投资资??R弄廷II
证券投资资?和 弄廷L范 资金等?品?毓
???基金托管人的内部?制制?毓
令?内部?制目标毓
交通银??格遵??家法律法规??业规章??内相?管理规???强内部管理?托
管中心业?制?健全并确??彻执?各亩规章?通过?各种风险的识别?评???制?缓
释?? 效地???各亩业?的风险管? 确??业?稳健?? ???基金??人的合法?益?毓
该?内部?制原?毓
?令 合?法性原? 托?管中心制?的各亩制?符合?家法律法规?监管机构的监管要求?
并?穿?托管业??营管理活?始??毓
?该 全?面性原? 托?管中心建立各??部自?监?和风险合规部风险管?的内部?制
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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机制?覆盖各亩业??各个部门和各?人员?并渗?到?策?执??监督??馈等各个?
营?节?建立全面的风险管理监督机制?毓
?详 独?立性原? 托?管中心独立负??托基金资?的?管 ??证基金资?о交通银?
的自?资?相?独立??н?的?托基金资??别设置?户?独立?算???管理?毓
?4?制衡性原??托管中心?彻??授??相?制?的原?????架构的设置к确
?各??部和各岗????明?相?制??并通过?效的相?制衡措施?除内部?制中的
盲点?毓
?拨?? 效性原? 托?管中心在岗??业???部和风险合规部й?内?管理模式的基
础к?形?科学合理的内部?制?策机制?执?机制和监督机制?通过???效的?制流
程??制措施?建立合理的内?程序??障各亩内?管理目标被?效执??毓
?绩 效?益性原? 托?管中心内部?制о基金托管规模?业??围和业??作?节的风
险?制要求相?? ???降??营?作?? ??合理的?制????最佳的内部?制目标?毓
详?内部?制制??措施毓
?据?证券投资基金法???中?人民?和?商业银?法???商业银?资?托管业
?指引?等法律法规?托管中心制?了а整套?密??整的证券投资基金托管管理规章制
? 确??基金托管业???的规???全?高效 包?括?交通银?资?托管业?管理?法??
?交通银?资?托管业?风险管理?法???交通银?资?托管业?系统建设管理?法??
?交通银?资?托管部信息披露制????交通银?资?托管业?商业秘密管理规???
?交通银?资?托管业??业人员??规????交通银?资?托管业?档案管理暂??
法?等?并?据?场??和基金业?的发展н断???善?做到业??工科学合理??术
系统管理规??业?管理制?健全??心作业???封?管理?落?各亩?全隔离措施?
相?信息披露?у人负??毓毓
托管中心通过?基金托管业?各?节的?前揭示??中?制和??检查措施??全流
程?全链?的风险管理?聘请??著???师????基金托管业???????标准的
内部?制评??毓
?й?基金托管人?基金管理人?作基金??监督的方法和程序毓
交通银?作?基金托管人??据?证券投资基金法????开募?证券投资基金?作
管理?法?和??证券法规的规???基金的投资?象?基金资?的投资?合?例?基金
资?的?算?基金资?净值的?算?基金管理人?酬的?提和支??基金托管人?酬的?
提和支??基金的?购资金的到?о赎回资金的???基金收益??等??的合法性?合
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规性??监督和?查?毓
交通银?作?基金托管人?发?基金管理人????证券投资基金法????开募?
证券投资基金?作管理?法?等??证券法规和?基金合??的????时通知基金管理
人??纠↓?基金管理人收到通知??时??确认并??调整?交通银????通知?亩
??复查 督?促基金管理人改↓?基金管理人?交通银?通知的?规?亩?能?时纠↓的?
交通银????告中?证监??毓
交通银?作?基金托管人?发?基金管理人?重大?规?????立即?告中?证监
???时通知基金管理人限期纠↓?毓
?四????亩毓
最?а?内交通银???负?资?托管业?的高?管理人员无重大?法?规????
?到中?人民银??中?证监??中?银?监??????机?的处罚?负?基金托管业
?的高?管理人员在基金管理??无?职的情况?
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五?相?服?机构毓
?а?基金销?机构毓
令?直销中心毓
?毓毓??工银瑞信基金管理?限??毓
注?地址????西城?金融大街 拨??? 拨 ? 绩层? 拨? 绩代令?? 拨? 绪层? 拨?
绪代令?? 拨? 8层? 拨 ? 8代令?? 拨? 9 层? 拨? 9代令毓
??地址????西城?金融大街 拨??盛大厦 致? 绩几9 层毓
法??表人?王海璐毓
全?统а?户服?电话?4代代几8令令几9999毓
?真?代令代几8令代4该拨88?代令代几8令代4该拨99毓
联系人???芳毓
??网站?未未未凡i外夕外外账凡外财造凡外次毓
投资者??通过???电子自?交易系统?购?基金?毓
该???销?机构毓
?令?交通银?股份?限??毓
注?地址?к海?浦东??银城中路 令88 ?毓
??地址?к海?浦东??银城中路 令88 ?毓
法??表人?任德奇毓
联系人?王菁毓
电话?代该令ˉ拨8绪8令该详4毓
?真?代该令ˉ拨84代848详毓
?户服?电话?9拨拨拨9毓
网址?创货货责闭//未未未凡夕且次k外财造造凡外财造/毓
?该??信证券股份?限??毓
注?地址?深圳?罗湖?红岭中路 令代令该 ??信证券大厦十?层??十?层毓
??地址?深圳?罗湖?红岭中路 令代令该 ??信证券大厦十?层??十?层毓
法??表人?何如毓
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联系人?李颖毓
电话?代绪拨拨ˉ8该令详代8详详毓
?真?代绪拨拨ˉ8该令详详9拨该毓
?户服?电话?9拨拨详绩毓
网址?创货货责闭//未未未凡刚质财账刘次凡外财造凡外次/毓
?详?广发证券股份?限??毓
注?地址?广??黄埔?中?广?知识城腾飞а街 该 ? 绩令8 ?毓
??地址?广???河?马场路 该绩?广发证券大厦 详绩楼毓
法??表人??树明毓
联系人?黄?毓
电话?代该代ˉ8绪拨拨拨888毓
?真?代该代ˉ8绪拨拨拨详代拨毓
?户服?电话?9拨拨绪拨 或?电各地营业网点毓
网址?创货货责闭//未未未凡刚则凡外财造凡外次/毓
?4??信证券股份?限??毓
注?地址?深圳?福??金?路 4代令8 ??联大厦 详拨 层?该8层 致代该 ?元毓
??地址?深圳?福??金?路 4代令8 ??联大厦 详拨 层?该8层 致代该 ?元毓
法??表人?王?志毓
联系人?陈剑虹毓
电话?代绪拨拨ˉ8该8该拨拨拨令毓
?真?代绪拨拨ˉ8该拨拨8详拨拨毓
?户服?电话?4代代8代代令代代令毓
网址?创货货责闭//未未未凡刘账账刘次外刘账凡外财造凡外次毓
?拨?招商证券股份?限??毓
注?地址?深圳?福??福?а路 令令令 ?招商证券大厦毓毓
??地址?深圳?福??福?а路 令令令 ?招商证券大厦毓毓
法??表人?霍?毓
联系人?黄婵君毓毓
电话?代绪拨拨几8该94详绩绩绩毓
?真?代绪拨拨几8详绪详4详4详毓
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?绩???证券股份?限??毓
注?地址?深圳?福??益?路 拨代详详 ???金融中心 绩令层几绩4 层毓
??地址?深圳?福??金?路 4代详绩 ?荣超大厦 令绩几该代 层毓
法??表人?何?江毓
联系人?周驰毓
?真?代该令几拨899令89绩毓
?户服?电话?9拨拨令令几8毓
网址?未未未凡账货财外k凡责i次刚且次凡外财造毓
?绪?西?证券股份?限??毓
注?地址?重庆?江??桥?苑 8 ?毓
??地址?重庆?江??桥?苑 8 ?西?证券大厦毓
法??表人?廖庆轩毓
联系人?周青毓
电话?代该详几绩详绪8绩绩详详毓
?真?毓代该详几绩绪绩令绩详令代毓
?户服?电话?9拨详拨拨?毓4代代8代9绩代9绩毓
网址?创货货责闭//未未未凡账未账外凡外财造凡外次毓
?8?长城证券股份?限??毓
注?地址?广东省深圳?福??深?大道 绩代代8 ?特??业大厦 令绩几令绪 层毓
??地址?广东省深圳?福??深?大道 绩代代8 ?特??业大厦 令4?令绩?令绪 层毓
法??表人?曹宏毓
联系人?梁?毓
电话?代绪拨拨ˉ8详拨详代绪令拨毓
?真?代绪拨拨ˉ8详拨令拨拨绩绪毓
?户服?电话?4代代绩绩绩绩888毓
网址?创货货责闭//次刘未凡外刚未账凡外财造/毓
?9?广?证券股份?限??毓
毓注?地址?广???河?珠江?城珠江西路毓拨毓?广???金融中心毓令9?该代毓楼毓毓
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??地址?广???河?珠江?城珠江西路毓拨毓?广???金融中心毓令9?该代毓楼毓毓
法??表人??东毓
毓联系人?林洁茹毓毓
电话?代该代ˉ888详绩999毓毓
?真?代该代ˉ888详绩绩拨4毓
?户服?电话?毓9绩令详代详毓毓
网址?创货货责闭//未未未凡刚z账凡外财造凡外次毓毓
?令代?万联证券股份?限??毓
注?地址?广???河?珠江东路 令令 ?高德置地广场 对栋 令8?令9 层毓毓
??地址?广???河?珠江东路 令详 ?高德置地广场 寸栋 令该 层毓
法??表人?罗钦城毓毓
联系人?甘蕾毓毓
电话?代该代ˉ详8该8绩代该绩毓毓
?户服?电话?9拨详该该毓
网址?未未未凡未速z两凡外次毓
?令令?大?证券?限?任??毓毓
注?地址?山西省大??大?街毓令详毓?毓毓
??地址??原?长治路毓令令令毓?山西世?中心毓致毓?毓对令该?对令详毓毓
法??表人?董祥毓
毓联系人?薛津毓毓
电话?代详拨令ˉ4令详代详该该毓毓
?真?代详拨令ˉ4令9该8代详毓
?户服?电话?4代代绪令该令该令该毓
网址?创货货责闭//未未未凡北货账夕外凡外财造凡外次毓毓
?令该?长江证券股份?限??毓
注?地址?湖?省↖汉???路特 8?长江证券大厦毓
??地址?湖?省↖汉???路特 8?长江证券大厦毓
法??表人?李??毓
联系人?奚博?毓
电话?代该绪几绩拨绪99999毓
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?真?代该绪几8拨48令9代代毓
?户服?电话?9拨拨绪9问毓4代代8几888几999毓
网址?创货货责闭//未未未凡9拨拨绪9凡外财造/毓
?令详?中泰证券股份?限??毓
注?地址?济???中??七路毓8绩毓?毓毓
??地址?山东省济???中??七路毓8绩毓
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?真?代该令几该代详令拨令该拨毓
?户服?电话?9拨拨详8毓毓
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注?地址??都?东城?к街毓9拨毓?毓毓
??地址??都?东城?к街毓9拨毓?毓
法??表人?冉?毓毓
联系人?金喆毓
电话?代该8几8绩绩9代令该绩毓
?真?代该8几8绩绩9代令该绩毓毓
?服电话?9拨详令代毓毓
网址?未未未凡刚jz两凡外财造凡外次毓毓
?令拨??西证券股份?限??毓毓
注?地址?四?省?都?陕西街毓该详9毓?毓毓
??地址?四?省?都?高???府?街毓令98毓??西证券大厦毓毓
法??表人?杨炯?毓毓
联系人?金?勇毓
电话?代绪拨拨ˉ8详代该拨绪该详毓毓
?真?代绪拨拨ˉ8详代该拨99令毓毓
?户服?电话?4代代88888令8毓
毓网址?创货货责闭//未未未凡创末令绩8凡外财造凡外次毓毓
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?令绩?宏信证券?限?任??毓
毓注?地址?毓四?省?都?人民?路?段毓令8毓??信大厦毓令代毓楼毓毓
??地址?毓四?省?都?人民?路?段毓令8毓??信大厦毓令代毓楼毓
法??表人?毓吴玉明毓毓
联系人?毓张鋆毓
电话?毓代令代几绩4代8详绪代该迟令详绩令令该8绩48拨毓毓
?真?毓代该8几8绩令99拨详详毓毓
?户服?电话?毓4代代8详绩绩详绩绩毓毓
网址?创货货责闭//未未未凡创末z两凡外次迟创货货责闭//未未未凡创末8令8凡外财造毓毓
?令绪?方↓证券股份?限??毓
注?地址?湖?长沙??心?湘江中路?段 详绩 ????中心 4?拨?楼 详绪代令几详绪令绪毓
??地址?湖?长沙??心?湘江中路?段 详绩 ????中心 4?拨?楼 详绪代令几详绪令绪毓
法??表人?施?毓
联系人?程博怡毓
电话?代令代几拨绩4详绪代绩代毓
?真?代绪详令几8拨8详该该令4毓
?户服?电话?9拨拨绪令毓
网址?创货货责闭//未未未凡则财质次北刘败账外凡外财造毓
?令8?中信建投证券股份?限??毓毓
注?地址????朝???立路毓绩绩毓?毓4毓?楼毓
??地址????朝?门内大街毓令88毓?毓
法??表人?王常青毓毓
联系人??唐毓毓
电话?代令代ˉ8拨令详代拨88毓毓
?真?代令代ˉ绩拨令8该该绩令毓毓
?户服?电话?4代代8888令代8毓
网址?创货货责闭//未未未凡外账外令代8凡外财造/毓毓
?令9??都证券股份?限??毓
注?地址????东城?东直门?大街 详???投资大厦 9层 令代 层毓
??地址????东城?东直门?大街 详???投资大厦 9层 令代 层毓
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网址?未未未凡刚质财北质凡外财造毓
?户服?电话?4代代几8令8几8令令8毓
?该代?民生证券股份?限??毓
注?地址????东城?建?门内大街毓该8毓?民生金融中心毓致毓?毓令绩阱令8毓层毓
??地址????东城?建?门内大街毓该8毓?民生金融中心毓致毓?毓令绩阱令8毓层毓毓
法??表人?冯鹤?毓毓
电话?代令代几8拨令该绪拨绪代毓毓
?真?代令代几8拨令该绪绩4令毓毓
?户服?电话?4代代绩令98888毓
毓网址?创货货责闭//未未未凡造账z两凡外财造/毓毓
?21??业证券股份?限??



注?地址?福??湖东路 268 ?



??地址?к海?浦东??长柳路 36 ?



法??表人?杨?辉



联系人?乔?雪 
电话?021-38565547 
?真?021ˉ38565783 
?户服?电话?95562



网址?www.xyzq.com.cn



?22??大证券股份?限?? 
注?地址?к海?静???闸路 1508? 
??地址?к海?静???闸路 1508? 
法??表人?周健男



联系人?嗊俊涛 
电话?021-22169999 
?真?021ˉ22169134 
?户服?电话?95525 
网址?http://www.ebscn.com/ 
?23???证券股份?限?? 
注?地址??徽省合肥???文????鹅湖路 198? 
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??地址??徽省合肥???? 959??智中心 B1? 
法??表人?章宏韬 
联系人??超 
电话?0551-65161821 
?真?0551-65161672 
?户服?电话?95318 
网址?www.hazq.com



?24??万宏源证券?限?? 
注?地址?к海?徐汇?长乐路 989? 45层 
??地址?к海?徐汇?长乐路 989? 45层?邮编?200031? 
法??表人?李梅 
联系人?陈? 
电话?021-33389888 
?真?021-33388224 
?户服?电话?95523或 4008895523 
网址?www.swhysc.com 
?25?海通证券股份?限?? 
注?地址?к海?淮海中路 98? 
??地址?к海?黄浦?广东路 689?海通证券大厦 
法??表人?周杰 
联系人?金芸?李笑鸣 
电话?021ˉ23219275 
?真?021ˉ63602722 
?户服?电话?95553 
网址?http://www.htsec.com/ 
?26??泰君?证券股份?限??



注?地址?中??к海?自??易试验?商城路 618 ? 
??地址? к海?浦东??银城中路 168 ?к海银?大厦 29 楼 
法??表人?杨德红



联系人?芮敏祺



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电话?021ˉ38676666



?真?代该令ˉ详8绩绪代令绩令毓
?户服?电话?4代代几8888几绩绩绩毓/毓9拨拨该令毓
网址?创货货责闭//未未未凡刚货j且凡外财造/毓
?该绪??相投资亮??限??毓毓
注?地址????西城?金融街毓令9毓?富凯大厦毓B毓?毓绪代令毓毓
??地址????西城??街口?大街毓该8毓?毓延毓?毓拨毓层毓毓
法??表人?林义相毓毓
联系人?谭磊毓
电话?代令代ˉ绩绩代4拨令8该毓毓
?真?代令代ˉ绩绩代4拨拨令8毓
?户服?电话?代令代几绩绩代4拨绩绪8毓毓
网址?创货货责闭//未未未凡货末账刘外凡外财造毓毓
?该8?深圳?禄基金销?股份?限??毓
注?地址?深圳?罗湖?梨园路物资?股置地大厦 8 楼 8代令毓
??地址?深圳?罗湖?梨园路 8? 读致L适 广场 4楼毓 毓
法??表人?薛峰毓毓
联系人?童彩?毓毓
联系电话?毓代绪拨拨几详详该该绪9拨代毓
?真?毓代绪拨拨几毓详详该该绪9拨令毓
?户服?电话?毓4代代绩几绪88几88绪毓
网址?毓未未未凡z速则质次北凡外次 ? 未未未凡jj造造未凡外财造毓
?该9???展恒基金销?股份?限??毓
注?地址????亪义??沙峪镇?富街 绩 ?毓毓
??地址????朝???苑路 令拨几邮电?闻大厦 绩 层毓
法??表人?闫振杰毓毓
联系人?李晓芳毓
联系电话?毓代令代几拨9绩代令详绩绩几绪令绩绪毓
?服电话?4代代几8令8几8代代代毓
?真?毓代详拨令几4令令代绪令4毓
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网址?毓未未未凡造本则质次北凡外财造毓
?详代?к海??基金销??限??毓
注?地址?к海?徐汇?嗉?路 令9代 ? 该?楼?层毓
??地址?к海?徐汇????路 88 ?东方?富大厦毓
法??表人???毓毓
联系人?潘世?毓
联系电话?代该令几拨4拨代99绪绪毓
?服电话?9拨代该令/4代代几令8令8几令88毓
?真?代该令几绩4详8拨详代8毓
网址?未未未凡令该详4拨绩绪凡外财造凡外次毓
?详令????杭??基金销??限??毓
注?地址?浙江省杭??余杭?五常街道文а西路 9绩9 ? 详 幢 拨 层 拨99 ?毓
??地址?浙江省杭??西湖?万塘路 令8 ?黄嗉时?广场 B? 绩对毓
法??表人?祖?明毓
联系人?韩爱彬毓
电话?代拨绪令几该88该9绪9代?代该令几绩代89绪8绩9毓
?服电话?4代代代几绪绩绩几令该详毓
?真?代拨绪令几该绩绩98拨详详毓
网址?创货货责闭//未未未凡则质次北令该详凡外次/毓
?详该?к海好买基金销??限??毓毓毓
注?地址?к海?虹口?欧?路 令9绩 ? 该绩 ?楼 该楼 4令 ?毓
??地址?к海?浦东?路 令令令8 ?鄂尔多???大厦 9 楼毓
法??表人?杨文斌毓
联系人?王诗玙毓
联系电话?代该令几该代绩令详999毓
?服电话?4代代几绪代代几9绩绩拨毓
?真?代该令几绩8拨9绩9令绩毓
网址?创货货责闭//未未未凡刘创财未夕质本凡外财造毓
?详详???↓?基金销??限??毓
注?地址?к海?虹口?飞虹路 详绩代 ? 9? 详绪该4 ?毓
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??地址?к海?杨浦?秦皇?路 详该 ? 外 栋毓
法??表人?汪静波毓毓
联系人?余翼飞毓
联系电话?代该令几8代详拨8绪49毓
?服电话?4代代几8该令几拨详99毓
?真?代该令几详8拨代9绪绪绪毓
网址?毓创货货责闭//未未未凡次财且创几则质次北凡外财造/毓
?详拨?к海利得基金销??限??毓
注?地址?к海??山?蕴?路 拨4绪拨 ? 令代详详 ?毓
??地址?к海?虹口?东大?路 令代98 ?浦江金融世纪广场 令8对毓
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?基金合??生效? ??续 该代 个工作???基金份额??人数?н满 该代代 人或者基金
资?净值?? 拨迟代代代 万元情形的 基?金管理人??在?期?告中??披露 ??续 绩代 个工作
???基金份额??人数?н满 该代代 人或者基金资?净值?? 拨迟代代代 万元情形的?基金管
理人??向中?证监??告并提?解?方案?如转换?作方式?о??基金合并或者?→
基金合?等?并召开基金份额??人大???表??毓
法律法规或监管部门另?规?时???规??毓
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48
 
??基金份额的?购?赎回о转换 
?а??购о赎回?理的场?毓
?基金的?购о赎回将通过销?机构????体的销?网点?基金管理人在??相?
?告中?明?基金管理人??据情况?更或增?销?机构?并在基金管理人网站?示?基
金投资者??在销?机构?理基金销?业?的营业场?或按销?机构提供的??方式?理
基金份额的?购о赎回?毓
????购о赎回?理的开???时间毓
令?开???开?时间毓
投资人在开???理基金份额的?购和赎回??体?理时间?к海证券交易??深圳
证券交易?的↓常交易?的交易时间?若?交易??非港股通交易????基金н开???
但基金管理人?据法律法规?中?证监?的要求或基金合?的规??告暂停?购?赎回时
除??毓
基金合?生效??若???的证券/期?交易?场?证券/期?交易?交易时间?更或
??特殊情况?基金管理人将视情况?前述开???开?时间??相?的调整?但?在?
施?前依照?信息披露?法?的??规?在指?媒?к?告?毓
该??购о赎回的开始时间毓
?基金?? 2018? 12? 5?起开始?理?常?购?赎回业??毓
基金管理人н得在基金合?????的?期或者时间?理基金份额的?购?赎回或者
转换?投资人在基金合?????的?期和时间提??购?赎回或转换?请ф登?机构确
认接?的??基金份额?购?赎回或转换?格?ла开??基金份额?购?赎回或转换的
?格?毓
?й??购о赎回的原?毓
令?ā?知?ā原? 即??购?赎回?格??请??收???算的基金份额净值?基准
???算?毓
该?ā金额?购?份额赎回ā原??即?购?金额?请?赎回?份额?请?毓
详???的?购о赎回?请??在基金管理人规?的时间?内撤销?毓
4?赎回遵循ā????ā原??即按照投资人认购??购的???序??亪序赎回 毓?
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拨??理?购?赎回业?时???遵循基金份额??人利益??原??毓
绩???基金发生大额?购或赎回情形时 基?金管理人??采用摆???机制 ??确?
基金?值的??性?毓
基金管理人?在法律法规允许的情况л??к述原???调整?基金管理人必享在?
规?开始?施前依照?信息披露?法?的??规?在指?媒?к?告?毓
?四??购о赎回的程序毓
令??购和赎回的?请方式毓
投资人必享?据销?机构规?的程序?在开??的?体业??理时间内提??购或赎
回的?请?投资者在提交?购?请时?享按销?机构规?的方式备足?购资金?投资者在
提交赎回?请时??确??户内?足够的基金份额余额?否??购?赎回?请н?立?毓
该??购和赎回的款亩支?毓
投资人?购基金份额时?必享全额交??购款亩?投资人交??购款亩??购?立?
登?机构确认基金份额时??购生效?毓
基金份额??人递交赎回?请?赎回?立?登?机构确认赎回时?赎回生效?毓
基金份额??人赎回?请????基金管理人将在 切ˇ绪 ?进包括??远内支?赎回款
亩?遇证券?期?交易?或交易?场数据?输???通?系统故障?银?数据交换系统故
障或?它非基金管理人?基金托管人?能?制的因素影响业?处理流程时?赎回款亩亪?
?ла个工作????在发生巨额赎回或基金合?载明的??暂停赎回或?缓支?赎回款
亩的情形时?款亩的支??法参照基金合????款处理?毓
详??购和赎回?请的确认毓
基金管理人??交易时间结?前?理?效?购和赎回?请的??作??购或赎回?请
?进切?远 在?↓常情况л?? 基金登?机构在 切连令 ?内??交易的?效性??确认?切?提
交的?效?请?投资人?在 切连该 ??进包括??远?时到销?网点柜?或?销?机构规?的
??方式查询?请的确认情况?若?购н??或无效???购款亩?金??给投资人?毓
销?机构??购?赎回?请的?理并н?表?请а????而仅?表销?机构确?接
收到?请??购?赎回的确认?登?机构的确认结果?准????请的确认情况?投资人
??时查询?毓
在法律法规允许的?围内??基金登?机构??据相?业?规???к述业??理时
间??调整??基金管理人将?开始?施前按照??规????告?毓
?五??购和赎回的数?限制毓
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1??购时?投资者通过??销?机构网点?笔?购?基金的最?金额? 令代 元人民?
?含?购???通过?基金管理人电子自?交易系统?购??个基金?户?笔?购最?金
额? 令代 元人民??含?购???通过?基金管理人直销中心?购?首?最??购金额?
令代代 万元人民??含?购????在直销中心?认/?购???旗л基金?录的投资者н?
首??购最?金额的限制??笔?购最?金额? 令代元人民??含?购?????操作中?
?各销?机构的?体规??准?毓
投资人将?期??的基金收益?投资时?н?最??购金额的限制?毓
该???赎回基金份额н得?? 令代份?基金份额??人赎回时或赎回?在销?机构网
点?留的基金份额余额н足 令代份的 在?赎回时需а?全部赎回???操作中 ??各销?机
构的?体规??准?毓
通过?基金管理人电子自?交易系统赎回 ???赎回份额н得?? 令代份 基?金份额?
?人赎回时或赎回?在基金管理人电子自?交易系统?留的基金份额余额н足 令代份的 在?
赎回时需а?全部赎回?毓
如遇巨额赎回等情况发生而导??期赎回时?赎回?理和款亩支?的?法将参照基金
合???巨额赎回或?续巨额赎回的?款处理? 
3??接??购?请???基金份额??人利益构?潜在重大н利影响时 基?金管理人
??采?设??а投资者?购金额к限或基金??净?购?例к限???大额?购?暂停
基金?购等措施???????基金份额??人的合法?益??体规?请参?相??告?毓
4?基金管理人?在法律法规允许的情况л 调?整к述规??购金额和赎回份额的数?
限制?基金管理人必享在调整?施前依照?信息披露?法?的??规?在指?媒?к?告?毓
????购和赎回的?格??用??用途毓
令?? 基金基金份额?? 致类和 延类基金份额?投资人?购 致 类基金份额在?购时支?
?购?用 ??购 延 类基金份额н支??购?用 而?是??类别基金资?中?提销?服???毓
该??购?毓
?基金??购设置?差?率?投资者在а??内如?多笔?购??用?率按?笔?别
?算?毓
?基金 致 类和 延类基金份额的?购?率如л表?示?毓
基金的?购?率结构毓
?用种类毓 致 类基金份额毓 延 类基金份额毓
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情形毓 ?率毓 ?率毓
?购?率毓
?购金额?M??100万 1.50%毓
0% 
100万≤M?300万毓 1.00%毓
300万≤M?500万毓 0.80%毓
M≥500万毓
按笔收??
1,000元/笔毓
?基金的?购?用? 致 类基金份额的?购人?? ??要用??基金的?场?广?销??
注?登?等各亩?用?н?入基金???毓
该?赎回?毓
赎回?用?赎回基金份额的基金份额??人???在基金份额??人赎回基金份额时
收????续??期少? 详代 ?的 致 类基金份额和 延类基金份额投资人收?的赎回?将全额
?入基金?? ???续??期н少? 详代 ?但少? 详个?的 致类基金份额投资人收?的赎回
?总额的 绪拨还?入基金?????续??期н少? 详 个?但少? 绩 个?的 致 类基金份额投
资人收?的赎回?总额的 拨代还?入基金?????续??期н少? 绩 个?的 致 类基金份额
投资人收?的赎回?总额的 该拨还?入基金???赎回?率?赎回基金份额??期限的增?
而递???体?率如л?毓
基金的赎回?率结构毓
?用种类毓
致 类基金份额毓 延 类基金份额毓
情形毓 ?率毓 ?率毓
赎回?率毓
??期限 赎回?率 ??期限 赎回?率 
Y?7? 1.50% Y?7? 1.50% 
7??Y?30? 0.75% 7??Y?30? 0.50% 
30??Y?1? 0.50% 
30??Y 0% 1??Y?2? 0.30% 
Y?2? 0% 
注?同???期限?令 ?指 详绩拨 ??毓
详?赎回?用??入基金??的部?用?支?登??和??必要的手续??毓
4?基金管理人??在基金合???的?围内调整?率或收?方式 并?最????的?
率或收?方式?施?前依照?信息披露?法?的??规?在指?媒?к?告?毓
拨?基金管理人??在н??法律法规规??基金合???的情形л?据?场情况制?
基金促销????期或н?期地开展基金促销活??在基金促销活?期间?按相?监管部
门要求履?必要手续??基金管理人????调?基金的销??率?毓
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?七??购份额о赎回金额的?算方式毓
令??购份额的?算方式 ??购的?效份额?按??确认的?购金额在扣除?购?用??
??请??各类基金份额净值?基准?算?各?算结果均按照四舍五入方法??留小数点
??????误差?生的损失?基金??????生的收益?基金?????毓
?令?致 类基金份额的?购毓
?购?基金 致 类份额的?购?用采用前端收?模式? 即?购基金时缴纳?购??? 投资
人的?购金额包括?购?用和净?购金额??购 致类份额的?算方式如л?毓毓
净?购金额称?购金额/?令ˇ?购?率?毓
?注????用固?金额?购?用的?购?净?购金额˙?购金额ˉ固??购?用金
额?毓毓
?购?用称?购金额几净?购金额毓毓
?注????用固?金额?购?用的?购??购?用˙固??购?用金额?毓毓
?购份额称净?购金额/切? 致 类基金份额净值毓
例 令?某投资者投资 拨 万元?购?基金的 致 类基金份额?假设?购?? 致 类基金份额
净值? 令凡代拨代代 元???得到的?购份额??毓
净?购金额˙拨代迟代代代/?令ˇ令凡拨代还?˙49迟该绩令凡代8 元毓
?购?用˙拨代迟代代代ˉ49迟该绩令凡代8˙绪详8凡9该 元毓
?购份额˙49迟该绩令凡代8/令凡代拨代代˙4绩迟9令拨凡详令 份毓
即?投资者投资 拨毓万元?购?基金的 致 类基金份额?假设?购?? 致 类基金份额净值
? 令凡代拨代代 元????得到 4绩迟9令拨凡详令 份 致 类基金份额?毓
?该?延 类基金份额的?购毓
?购 延类份额的?算方式如л?毓
?购份额称?购金额/毓切 ? 延 类基金份额净值毓
例 该?某投资者投资 拨 万元?购?基金的 延 类基金份额?假设?购?? 延 类基金份额
净值? 令凡代拨代代 元???得到的?购份额??毓
?购份额称拨代迟代代代/令凡代拨代代称4绪迟绩令9凡代拨 份毓毓
即?投资人投资 拨 万元?购?基金的 延 类基金份额?假设?购?? 延 类基金份额净值
? 令凡代拨代代 元????得到 4绪绩令9凡代拨 份 延 类基金份额?毓
该?赎回金额的?算方式 赎?回金额?按??确认的?效赎回份额乘??请??各类基
金份额净值的金额?净赎回金额?赎回金额扣除赎回?用的金额?各?算结果均按照四舍
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五入方法??留小数点??????误差?生的损失?基金??????生的收益?基金
?????毓
?令?致 类基金份额的赎回毓
?基金的净赎回金额?赎回金额扣?赎回?用?如果投资人赎回 致类基金份额??赎
回金额的?算方法如л?毓毓
赎回金额称赎回份额贸切? 致 类基金份额净值毓
赎回?用称赎回金额贸致类基金份额赎回?率毓
净赎回金额称赎回金额ˉ赎回?用毓
例 令?某投资者赎回?基金 令 万份 致 类基金份额???时间????个????的赎
回?率? 代还?假设赎回?? 致 类基金份额净值是 令凡该拨代代毓元????得到的赎回金额??毓
赎回金额˙令代迟代代代贸令凡该拨代代称令该迟拨代代凡代代 元毓
赎回?用˙令该迟拨代代凡代代贸代还称代凡代代毓元毓
净赎回金额˙令该迟拨代代凡代代几代凡代代称令该迟拨代代凡代代 元毓
即?投资者赎回?基金 令毓万份 致类基金份额???期限????个??假设赎回??
致 类基金份额净值是 令凡该拨代代 元????得到的赎回金额? 令该迟拨代代凡代代 元?毓
?该?延 类基金份额的赎回毓
如果投资人赎回 延 类基金份额??赎回金额的?算方法如л?毓毓
赎回金额称赎回份额贸切? 延 类基金份额净值毓
赎回?用称赎回金额贸延类基金份额赎回?率毓
净赎回金额称赎回金额ˉ赎回?用毓
例 令?某投资者赎回?基金 令 万份 延类基金份额???时间大? 绪?ф小? 详代 ???
?的赎回?率? 代凡拨代还 假?设赎回?? 延 类基金份额净值是 令凡该拨代代毓元 ????得到的赎回
金额??毓
赎回金额˙令代迟代代代贸令凡该拨代代称令该迟拨代代凡代代 元毓
赎回?用˙令该迟拨代代凡代代贸代凡拨代还称绩该凡拨代 元毓
净赎回金额˙令该迟拨代代凡代代几绩该凡拨代称令该迟4详绪凡拨代 元毓
即 投?资者赎回?基金 令万份 延类基金份额 ???期限大? 绪?ф小? 详代? 假?设赎
回?? 延 类基金份额净值是 令凡该拨代代 元????得到的赎回金额? 令该迟4详绪凡拨代 元?毓
详?基金份额净值?算毓
基金份额净值的?算?式??算?基金资?净值除??算?登?在?基金份额余额?
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得的??基金份额的?值?毓
切毓?致类基金份额净值˙切毓?致类基金份额的基金资?净值/切毓?登?在?致类基金份
额余额?毓
切毓?延类基金份额净值˙切毓?延类基金份额的基金资?净值/切毓?登?在?延类基金份
额余额?毓
?基金 致 类和 延类基金份额的份额净值的?算?均?留到小数点? 4 ??小数点?第
拨 ?四舍五入 ????生的收益或损失?基金?????切?的基金份额净值在??收??
?算?并在 切连令 ?内?告?遇特殊情况??中?证监??意????????算或?告?毓
?????或暂停?购的情形毓
发生л?情况时?基金管理人???或暂停接?投资人的?购?请?毓
令?因н??力导?基金无法↓常?作?毓
该?发生基金合?规?的暂停基金资??值情况时?毓
详?证券?期?交易?或?汇?场交易时间非↓常停? 导??基金管理人无法?算??
基金资?净值?毓
4?接?某笔或某??购?请?能?影响或损害??基金份额??人利益时?毓
拨?接?某笔或某??购?请??能导??а投资者??基金份额的?例超过 拨代还?或
者?相规避 拨代还?中?的情形时?毓
绩?基金资?规模过大 使?基金管理人无法?到合?的投资品种 或????能?基金业
??生负面影响??而损害??基金份额??人利益的情形?毓
绪?某笔或某??购?请超过基金管理人设?的??净?购?例к限??а投资者??
或?笔?购金额к限的?毓
8??前а?值?基金资?净值 拨代还?к的资???无?参考的活跃?场?格ф采用?
值?术?导??允?值?在重大н确?性时??о基金托管人?商确认??基金管理人?
?采?暂停接?基金?购?请的措施?毓
9?法律法规规?或中?证监?认?的??情形?毓
发生к述第 令?该?详?绩?8?9 亩暂停?购情形?аф基金管理人??暂停接?投资人
的?购?请时?基金管理人???据??规?在指?媒?к刊登暂停?购?告?如果投资
人的?购?请被全部或部???的?被??的?购款亩?金将??给投资人?在暂停?购
的情况?除时?基金管理人??时恢复?购业?的?理?毓
?九?暂停赎回或?缓支?赎回款亩的情形毓
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发生л?情形时?基金管理人?暂停接?投资人的赎回?请或?缓支?赎回款亩?毓
令?因н??力导?基金管理人н能支?赎回款亩?毓
该?发生基金合?规?的暂停基金资??值情况时?毓
详?证券?期?交易?或?汇?场交易时间非↓常停? 导??基金管理人无法?算??
基金资?净值?毓
4??续?个或?个?к开??发生巨额赎回?毓
拨?接?某笔或某?赎回?请?能?影响或损害??基金份额??人利益时?毓
绩??前а?值?基金资?净值 拨代还?к的资???无?参考的活跃?场?格ф采用?
值?术?导??允?值?在重大н确?性时??о基金托管人?商确认??基金管理人?
?采??缓支?赎回款亩或暂停接?基金赎回?请的措施?毓
绪?法律法规规?或中?证监?认?的??情形?毓
发生к述情形?аф基金管理人??暂停接?投资人的赎回?请或?缓支?赎回款亩
时 基?金管理人?在???中?证监?备案 ??确认的赎回?请 基?金管理人?足额支??
如暂时н能足额支???将?支?部?按?个?户?请???请总?的?例??给赎回?
请人??支?部???期支??ф?部?按照赎回?请?的?类基金份额净值?基础??
?算?若??к述第 4 亩?述情形?按基金合?的相??款处理?基金份额??人在?请
赎回时???选?将???能?获?理部???撤销?在暂停赎回的情况?除时?基金管
理人??时恢复赎回业?的?理并?告?毓
?十?巨额赎回的情形?处理方式毓
令?巨额赎回的认?毓
若?基金?个开??内的基金份额净赎回?请进赎回?请份额总数?к基金转换中转
??请份额总数?扣除?购?请份额总数?基金转换中转入?请份额总数?的余额远超过
前а开??的基金总份额的 令代还?即认?是发生了巨额赎回?毓
该?巨额赎回的处理方式毓
?基金??巨额赎回时?基金管理人???据基金?时的资??合状况或巨额赎回份
额??情况??全额赎回或部??期赎回?毓
?令 全?额赎回 ??基金管理人认??能力支?投资人的全部赎回?请时 按?↓常赎回
程序执??毓
?该 部???期赎回 ??基金管理人认?支?投资人的赎回?请?困难或认?因支?投
资人的赎回?请而??的?????能??基金资?净值??较大波?时?基金管理人在
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??接?赎回?例н??ка开??基金总份额的 令代还的前提л????余赎回?请?期
?理?????的赎回?请???按?个?户赎回?请??赎回?请总?的?例?确??
??理的赎回份额????能赎回部??投资人在提交赎回?请时??选??期赎回或?
?赎回?选??期赎回的?将自?转入ла个开??继续赎回?直到全部赎回?→?选?
??赎回的????获?理的部?赎回?请将被撤销??期的赎回?请ола开??赎回
?请а并处理?无???并?ла开??的?类基金份额净值?基础?算赎回金额???
类??直到全部赎回?→?如投资人在提交赎回?请时?作明确选??投资人?能赎回部
?作自??期赎回处理?部??期赎回н??笔赎回最?份额的限制?毓
?详 若??基金发生巨额赎回ф?个基金份额??人的赎回?请超过ка开??基金总
份额的 令代还 基?金管理人???????个基金份额??人超? 令代还的赎回?请?施?期?
理 而????个基金份额??人 令代还?内? 含 令代还 的?赎回?请о??基金份额??人的赎
回?请?基金管理人???据基金?时的资??合状况或巨额赎回份额??情况??全额
赎回或部??期赎回????期的赎回?请ола开??赎回?请а并处理?无???并
?ла开??的?类基金份额净值?基础?算赎回金额???类??直到全部赎回?→?
?体?相??告?毓
?4 暂?停赎回 ??续 该个开???к进含?数远发生巨额赎回 如?基金管理人认??必
要??暂停接?基金的赎回?请???接?的赎回?请???缓支?赎回款亩?但н得超
过 该代个工作??并??在指?媒?к???告?毓
详?巨额赎回的?告毓
?发生к述巨额赎回并?期?理时?基金管理人??通过邮寄??真或者招募说明书
规?的??方式在 详个交易?内通知基金份额??人?说明??处理方法?并在 该?内在
指?媒?к刊登?告?毓
?十а?暂停?购或赎回的?告和重?开??购或赎回的?告毓
令?发生к述暂停?购或赎回情况的 基?金管理人?在规?期限内在指?媒?к刊登暂
停?告?毓
该?如发生暂停的时间? 令? 基?金管理人??重?开?? 在?指?媒?к刊登基金重
?开??购或赎回?告?并??最? 令 个开??的各类基金份额净值?毓
详?如果发生暂停的时间超过 令 ?但少? 该周?暂停结?基金重?开??购或赎回时?
基金管理人?提前 该个工作?在指?媒?刊登基金重?开??购或赎回的?告?并在重?
开始?理?购或赎回的开???告最? 令个工作?的各类基金份额净值?毓
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4?如果发生暂停的时间超过 该 周 暂?停期间 基?金管理人?? 该周?少重复刊登暂停
?告а??暂停结?基金重?开??购或赎回时?基金管理人?提前 该个工作?在指?媒
??续刊登基金重?开??购或赎回的?告?并在重?开??购或赎回??告最? 令 个工
作?的各类基金份额净值?毓
?十??基金转换毓
基金管理人???据相?法律法规??基金合?的规???开??基金о基金管理人
管理的??基金?间的转换业??基金转换??收?а?的转换??相?规??基金管理
人?时?据相?法律法规?基金合?的规?制?并?告?并提前告知基金托管人о相?机
构?毓
?十й?基金的非交易过户毓
基金的非交易过户是指基金登?机构?理继??捐?和?法强制执?等情形而?生的
非交易过户??登?机构认??符合法律法规的?它非交易过户?无论在к述何种情况л?
接??转的?体必享是依法?????基金基金份额的投资人?毓
继?是指基金份额??人死亡????的基金份额??合法的继?人继??捐?指基
金份额??人将?合法??的基金份额捐?给福利性?的基金?或社?团体??法强制执
?是指?法机构依据生效?法文书将基金份额??人??的基金份额强制?转给??自然
人?法人或??????理非交易过户必享提供基金登?机构要求提供的相?资料???
符合??的非交易过户?请按基金登?机构的规??理?基金销?机构??按照?规?的
标准收??毓
进十四远基金的转托管毓
基金份额??人??理???基金份额在н?销?机构?间的转托管?基金销?机构
??按照规?的标准收?转托管??毓
?十五??期?额投资??毓
基金管理人???投资人?理?期?额投资????体规??基金管理人另?规??
投资人在?理?期?额投资??时?自????期扣款金额??期扣款金额必享н??基
金管理人在相??告或更?的招募说明书中?规?的?期?额投资??最??购金额?毓
?十??基金份额的冻结?解冻和?押毓
基金登?机构只?理?家??机?依法要求的基金份额的冻结о解冻???登?机构
认??符合法律法规的??情况л的冻结о解冻?毓
基金份额被冻结的?被冻结部??生的?益а并冻结?被冻结部?份额?然参о收益
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???法律法规或监管部门另?规?的除??毓
如相?法律法规允许基金管理人?理基金份额的?押业?或??基金业??基金管理
人将制?和?施相?的业?规??毓
?十七?基金份额的转?毓
在法律法规允许ф???备的情况л?基金管理人??理基金份额??人通过中?证
监?认?的交易场?或者交易方式??基金份额转?的?请并?登?机构?理基金份额的
过户登??基金管理人拟?理基金份额转?业?的?将提前?告?基金份额??人??据
基金管理人?告的业?规??理基金份额转?业??毓
毓
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九?基金的投资毓
?а?投资目标毓
在合理?置股票о债券等资?的基础к?重点在沪深??和内地о香港股票?场交易
?联?通机制л的港股?围内?通过?析金融地??业的商业模式о利润??深入挖掘金
融地??业内治理结构о?长潜力良好????业领??势的к?????投资?在?制
投资风险的?时?力?通过??管理??超?业?基准的收益?毓
???投资?围毓
?基金的投资?围???良好流?性的金融工??包括?内依法发?к?交易的股票
?包括中小板??业板???中?证监?允许基金投资的股票 ??内地о香港股票?场交易
?联?通机制允许买?的规??围内的香港联合交易?к?的股票??л简?ā港股通投
资标的股票ā???证?股指期??债券?包括?债?地方?府债??府支?机构债券?金
融债?企业债???债???债??转换债券??离交易?转债??交换债券?央?票据?
中期票据?短期融资券?超短期融资券等 ???债期??资?支?证券?债券回购?银??
款??业????金???法律法规或中?证监?允许基金投资的??金融工??但享符
合中?证监?的相?规? ??毓
如法律法规或监管机构??允许基金投资??品种?基金管理人在履???程序??
??将?纳入投资?围?毓
?基金的投资?合?例??股票?基金资?的?例? 绩代还–9拨还??中投资?金融地?
?业内的股票资?н??非?金基金资?的 8代还??基金投资港股通投资标的股票的?例
?基金股票资?的?例? 代还几拨代还??个交易???在扣除股指期?合???债期?合?需
缴纳的交易?证金? ?????н??基金资?净值的 拨还的?金或到期?在а??内的?
府债券??中?金н包括结算备?金????证金??收?购款等?毓
如法律法规或中?证监?允许?基金管理人在履???程序????调整к述投资品
种的投资?例?毓
?й?投资策略毓
令?资??置策略毓
?基金的资??置策略?要是通过?宏??济周期??规律的研究?基???о?性
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相结合的宏???场?析 确???合中股票?债券????场工????金融工?的?例?
规避系统性风险?毓
在资??置中??基金?要考虑宏??济指标?包括 范退I 水??诺廷范毓增长率?退该增长
率??势?范范I?延范I?利率水?о???势?宏??济?策等?来判断?济周期目前的?
置???来将发展的方向?毓
在?济周期各阶段?综合??跟踪的宏??济指标和?场指标的?析??基金?大类
资????置的策略??在?济的复?和繁荣期超?股票资??在?济的衰?和?策?激
阶段?超?债券等固?收益类资??力?通过资??置获得部?超额收益?毓
该?股票选?策略毓
?令?金融地??业的界?毓
金融?业指?营金融商品的特殊?业 包?括银???非银?金融机构 如??险?证券?
信托?????地??业指?土地和建筑物??营?象????地?开发?建设??营?
管理??维修?装饰和服?的?多种?济活??а体的综合性?业?是???导性?基础
性?带?性和风险性的?业??要包括?土地开发???建设?维修?管理?土地使用?
的?偿???转???????的买??租赁??地?的抵押?款?????形?的?地
??场?毓
针?内地?场?? 基金界?的金融地??业包括?л?类?? 令? ??万?业?类标准
а??业界?的银??非银金融和?地? 该? ??前非?营业?提供的?品或服?隶属??
万?业?类标准а??业界?的银??非银金融和?地??ф?在明确的??证据表明?
来???品或服??望???要收入或利润来源的???如↓式发?了业?转型?告?或
者??了并购重?等?针?香港?场??基金界?的金融地??业?要包括在香港к?的
内地银??非银金融和?地?к????毓
如果к述?业?类标准停→发??或者基金管理人认??更??的金融地??业??
标准?在н改??基金投资目标?风险收益特?的前提л?基金管理人???金融地??
业的界?方法???更并?时?告?而无需召开基金份额??人大??毓
?该???治理评?毓
??治理结构是?证к????续?稳??健康发展的重要???是?证к???谋
求股东?值最大?的重要因素??基金认???良好??治理机制的?????л?个方
面的特??令???治理框架??并便??使股东?利???????股东?该?尊重??
相?利益者的?利?详???信息披露?时?准确??整?4???董??勤勉?????
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作?明 拨? ???股东能够?董???员施??效的监督 ???能够?证?部??机构独立?
??地履???职??н符合к述治理准?的????基金将给??较?的评??毓
?详??业地?о竞??势?析毓
企业在?业中的相?竞?力是??企业??的?键?企业在?业中的相?竞??势?
??企业战略??营管理水???术??能力等多方面因素??基金认????较强竞?
?势的企业???ла亩或多亩特点?毓
令??建立起?场??营机制??策效率高???场????灵敏并内??力?毓
该???о?业竞?结构相??的?清?的竞?战略?毓
详?在?业内拥????势?规模?势?品牌?势或?它特??势?毓
4???较强?术??能力?毓
?基金认????к述特点的企业?能够在?业内???续的竞??势?并给投资者
带来良好回???而是?基金重点投资的?象?毓
?4????析毓
?资?流?性??营效率?盈利能力等方面?析??的??状况????势?考察企
业?续发展能力?并力?通过?????表相?亩目的?联?系?剔除?在重大陷?或?
??机的????基金将?那???稳健?盈利能力强??营效率高?风险管理能力强的
金融企业给?较高的评??毓
?拨?投资吸引力评?毓
?基金将采用?盈率??净率???率??销率等相??值指标?净资?收益率?销
?收入增长率等盈利指标?增长性指标????指标?????多方面的综合评??在综
合评?的基础к?确??基金的重点备选投资?象???а只备选投资股票?采用?金流
??模型?廷延对 模型?对延对对 模型?廷廷退 模型等?等方法评???股票的合理内在?值??
时结合股票的?场?格?选?最??投资吸引力的股票构建投资?合?毓毓
?绩?港股通投资标的股票投资策略毓
?基金将仅通过内地о香港股票?场交易?联?通机制投资?香港股票?场?н使用
合格境内机构投资者进弄廷II远境?投资额???境?投资?毓
?基金?投资香港?场股票标的除?用к述个股投资策略???基金投资香港?场股
票标的?需?注?毓
令 香?港股票?场制?о大?股票?场?在的差??股票投资?值的影响 ??如?业?
??交易制???场流?性?投资者结构??场波?性?涨跌停限制??值о盈利回?等
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方面?毓
该?港股通??额??用情况?毓
详?人民?о港?间的汇兑?率???毓
?绪??合构建???毓
基?基金?合中?个证券的预期收益?风险特性???合?????在合理风险水?
л追求基金收益最大???时监??合中证券的?值水??在证券?格明显高??内在合
理?值时?时??证券?毓
详?债券投资策略毓
?基金在债券投资о研究方面???投资策略研究у业??工制??у业研究人员?
别?利率?债券信用风险等角??提?独立的投资策略建???固?收益投资团队?论?
并?投资?策?员?批准?形?指导性投资策略?毓
?令?利率策略毓
研究 诺廷范?物??就业???收支等?民?济??状况??析宏??济??的?能情
??预测???策????策等?府宏??济?策?向??析金融?场资金供求状况??
?势?结构?在?基础к预测金融?场利率水????势???金融?场收益率曲线斜?
???势?毓
?合久期是?映利率风险最重要的指标??据??场利率水?的???势的预期?综
合宏??济状况和???策等因素的?析判断???制???合的目标久期?预期?场利
率水?将к升时?降??合的久期??规避债券?格л降的风险和资?损失?获得较高的
?投资收益?预期?场利率将л降时?提高?合的久期?在?场利率??л降时获得债券
?格к升的收益?并获得较高利息收入?毓
?该?信用策略毓
?据?民?济??周期阶段??析债券发?人?处?业发展前??发?人业?发展状
况?企业?场地????状况?管理水??债?水?等因素?评?债券发?人的信用风险?
并?据特?债券的发?契? 评??债券的信用?别 确??债券的信用风险利差о投资?值?毓
?详?债券选?о?合??毓
?基金将?据债券?场情况?基?利率期限结构?债券的信用?别?在综合考虑流?
性??场?割?息票率?税赋特点?提前偿?和赎回等因素的基础к?评?债券投资?值?
选???合理或者?值被??的债券构建投资?合 并??据?场??情况??合?????毓
?4??转换债券??交换债券投资毓
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?转换债券??交换债券???益类证券о固?收益类证券的特性???抵御л?风
险???股票?格к涨收益的特点?是?基金的重要投资?象?а??基金将选???基
?素??良????的基础证券?着较高к涨潜力的?转换债券??交换债券??投资?
并采用期???模型等数???值工?评??投资?值??合理?格买入并???毓
4?资?支?证券投资策略毓
?基金将重点??场利率?发??款?支?资?的构?????提前偿?率?风险补
偿收益和?场流?性等影响资?支?证券?值的因素???析?并辅?采用蒙特?洛方法
等数????模型?评?资?支?证券的相?投资?值并做?相?的投资?策?毓
拨??生品投资策略毓
?令?股指期?投资策略毓
毓?基金?提高投资效率 更?好地?到?基金的投资目标 在?风险??的前提л ??据
风险管理原???套期?值?目的??着谨慎原??参о股指期?投资??基金将?据?
??和期??场的?析?发挥股指期??杆效?和流?性好的特点?采用股指期?在短期
内??部????获??场敞口?投资策略包括多头套期?值和空头套期?值?多头套期
?值指?基金需要买入??时??避免?场???提前建立股指期?多头头??然???
买入??并解除股指期?多头??????建??将股指期????空头套期?值指?基
金需要????时??建立股指期?空头头??然???????并解除股指期?空头?
???全部清??将股指期?????基金在股指期?套期?值过程中?将?期测算投资
?合о股指期?的相?性?投资?合 夕刘货且 的稳?性?精??确?投资方案?例?毓
?该??证投资策略毓
?基金将因?к?????股??置改革?或增发??等原因被?获得?证?或者?
基金在??套利交易?避险交易等情形л将??投资?证??基金???证投资时?将在
??证标的证券??基?面研究??值的基础к?结合?含波?率?剩余期限?标的证券
?格走势等参数??用数??期???模型?确??合理内在?值??而构建套利交易或
避险交易?合?力求?得最?的风险调整收益?毓
?详??债期?投资策略毓
?基金?提高?利率风险管理能力?在风险??的前提л??据风险管理原???套
期?值?目的??着谨慎原?参о?债期?投资??债期?作?利率?生品的а种???
?管理债券?合的久期?流?性和风险水???基金将按照相?法律法规的规??结合?
宏??济形势和?策?势的判断??债券?场???性和???析?构建???析体系?
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??债期?和??的基差??债期?的流?性?波?水??套期?值的?效性等指标??
跟踪监??在最大限??证基金资??全的基础к?力求??基金资?的长期稳?增值?毓
?四?投资限制毓
令??合限制毓
基金的投资?合?遵循?л限制?毓
?令?股票?基金资?的?例? 绩代还–9拨还??中投资?金融地??业内的股票资?н
??非?金基金资?的 8代还??基金投资港股通投资标的股票的?例?基金股票资?的?
例? 代还几拨代还?毓
?该?? 基金?个交易???在扣除股指期?合???债期?合?需缴纳的交易?证金
????н??基金资?净值 拨％的?金或者到期?在а??内的?府债券??中?金н
包括结算备?金????证金和?收?购款等?毓
?详?? 基金??а家??发?的证券?? ?值? ?а家??在境内和香港?场?时к
?的 致连读 股合并?算?н超过基金资?净值的 令代％?毓
?4?? 基金管理人管理的全部基金??а家??发?的证券? ?а家??在境内和香
港?场?时к?的 致连读 股合并?算?? н超过?证券的 令代％??全按照??指数的构??
例??证券投资的基金品种н???款规?的?例限制?毓
?拨??基金??的全部?证???值н得超过基金资?净值的 详％?毓
?绩??基金管理人管理的全部基金??的?а?证?н得超过??证的 令代％?毓
?绪??基金在任何交易?买入?证的总金额?н得超过ка交易?基金资?净值的
代凡拨％?毓
?8?? 基金投资??а原始?益人的各类资?支?证券的?例 н?得超过基金资?净
值的 令代％?毓
?9??基金??的全部资?支?证券???值н得超过基金资?净值的 该代％?毓
?令代??基金??的?а进指?а信用?别远资?支?证券的?例?н得超过?资?支
?证券规模的 令代％?毓
?令令??基金管理人管理的全部基金投资??а原始?益人的各类资?支?证券?н
得超过?各类资?支?证券合?规模的 令代％?毓
?令该??基金?投资?信用?别评?? BBB ?к进含 BBB远的资?支?证券?基金??
资?支?证券期间?如果?信用等?л降?н?符合投资标准??在评??告发???起
详 个?内??全部???毓
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?令详??基金??参о股票发??购??基金???的金额н超过?基金的总资??
?基金???的股票数?н超过拟发?股票????发?股票的总??毓
?令4??基金总资?н得超过基金净资?的 令4代还?毓
?令拨??基金?入全?银?间?业?场??债券回购的资金余额н得超过基金资?净
值的 4代还??基金?入全?银?间?业?场??债券回购的最长期限? 令 ??债券回购到
期?н得展期?毓
?令绩??基金参о股指期???债期?交易?在任何交易?????基金??的买入
股指期?合?和?债期?合??值о??证券?值?和?н得超过基金资?净值的 9拨还?
?中?? ?证券指股票?债券? н含到期?在а??内的?府债券 ???证?资?支?证券?
买入返?金融资??н含?押式回购?等?毓
?令绪??基金投资股指期??在任何交易??????的买入股指期?合??值?н
得超过基金资?净值的 令代还?在任何交易??????的??股指期?合??值н得超过
基金??的股票总?值的 该代还?在任何交易?内交易?н包括???的股指期?合?的?
交金额н得超过ка个交易?基金资?净值的 该代还??基金???的股票?值和买入??
?股指期?合??值?合??轧差?算??基金资?的?例? 绩代还几9拨还?毓
?令8??基金投资?债期??在任何交易??????的买入?债期?合??值?н
得超过基金资?净值的 令拨还???的???债期?合??值н得超过基金??的债券总?
值的 详代还?在任何交易?内交易?н包括???的?债期?合?的?交金额н得超过ка
个交易?基金资?净值的 详代还?毓毓
?令9??基金??投资?流?性?限资?的?值н得超过?基金资?净值的 令拨还?因
证券?场波??к???股票停牌?基金规模??等基金管理人??的因素?使基金н符
合前款?规??例限制的?基金管理人н得???增流?性?限资?的投资?毓毓
?该代?? 基金管理人管理的全部开?式基金进包括开?式基金??处?开?期的?期开
?基金远??а家к???发?的?流通股票?н得超过?к????流通股票的 令拨还??
基金管理人管理的全部投资?合??а家к???发?的?流通股票?н得超过?к??
??流通股票的 详代还??全按照??指数的构??例??证券投资的开?式基金??中?
证监?认?的特殊投资?合?н?前述?例限制?毓
?该令??基金о?募类证券资管?品?中?证监?认?的???体?交易?手开展逆
回购交易的??接??押品的资?要求??о基金合???的投资?围??а??毓
?该该?法律法规?中?证监?规?的和?基金合????的??投资限制?毓
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除第?该 ??? 令该 ??? 令9 ??? 该令?亩规???因证券?期??场波??证券发?人合并?
基金规模??等基金管理人??的因素?使基金投资?例н符合к述规?投资?例的?基
金管理人??在 令代个交易?内??调整 但?中?证监?规?的特殊情形或基金合?另??
?的除??毓
基金管理人??自基金合?生效??起 绩个?内使基金的投资?合?例符合基金合?
的?????期间??基金的投资?围?投资策略??符合基金合?的???基金托管人
?基金的投资的监督о检查自基金合?生效??起开始?法律法规或监管部门另?规?的?
??规??毓
该?禁→??毓
?维?基金份额??人的合法?益?基金??н得用?л?投资或者活??毓
?令??销证券?毓
?该???规?向?人?款或者提供???毓
?详?????无限?任的投资?毓
?4?买???基金份额?但是中?证监?另?规?的除??毓
?拨?向?基金管理人?基金托管人?资?毓
?绩???内幕交易?操纵证券交易?格???н↓?的证券交易活??毓
?绪?法律???法规和中?证监?规?禁→的??活??毓
基金管理人?用基金??买?基金管理人?基金托管人???股股东????制人或
者о??重大利害?系的??发?的证券或者?销期内?销的证券?或者????重大?
联交易的???符合?基金的投资目标和投资策略?遵循基金份额??人利益??原??
??利益?突?建立健全内部?批机制和评?机制?按照?场??合理?格执??相?交
易必享??得到基金托管人?意?并按法律法规??披露?重大?联交易?提交基金管理
人董?????并?过й????к的独立董?通过?基金管理人董????少????
?联交易?亩???查?毓
详?法律法规或监管部门?к述投资限制?投资禁→等作?强制性调整的?? 基金??
按照法律法规或监管部门的规?执??如法律法规或监管部门修改或调整к述投资限制?
投资禁→性规??ф?等调整或修改属?非强制性的?基金管理人??在履???程序?
按照法律法规或监管部门调整或修改?的规?执??并?向投资者履?信息披露义??但
无需基金份额??人大??????毓
?五?业??较基准毓
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?基金的业??较基准? 拨?代还贸沪深 详代代 金融地??业指数收益率连该代还贸中证香港к
??交易内地金融指数收益率连令代还贸中证香港к??交易内地地?指数收益率连该代还贸中债
综合?富?总值?指数收益率?毓
沪深 详代代 金融地??业指数是将沪深 详代代 指数?份股按?业?类标准???类??入
金融地??业的全部股票形?指数的?份股?能够?映沪深??金融地??业??股票的
整体表??毓
中证香港к??交易内地金融指数和中证香港к??交易内地地?指数是中证指数?
限??发?的中证香港к??交易?题指数??映香港股票?场中?备高流?性特?的相
??业中内地证券的整体走势?毓
中债综合?富?总值?指数?中央?债登?结算?限?任??编制的?映中?债券?
场总体走势的?表性指数??指数的??券覆盖??银?间?场和交易??场??份债券
包括?债?央?票据?金融债?企业债券?短期融资券等?乎??债券种类???广泛的
?场?表性?能够?映债券?场总体走势?中债综合?富?总值?指数是?债券全??算
的指数值 考?虑了?息?利息?投资因素 即?在??券?息时将利息?投资?入指数?中?毓
?基金是混合型证券投资基金?将?时调整各类资?的?置?例??益投资方面重点
投资金融地??业股票??基金?沪深 详代代 金融地??业指数?中证香港к??交易内地
金融指数?中证香港к??交易内地地?指数和中债综合?富? 总值 指?数?赋?的?重?
符合?基金的?置理念和投资特性??基金管理人认???业??较基准目前能够忠?地
?映?基金的风险收益特??毓
如果к述业??较基准停→发?或?更???或者??法律法规发生???或者?更
?威的?更能??场?遍接?的业??较基准????о基金托管人?商а???基金?
按照监管部门要求履???程序??更业??较基准并?时?告?无享召开基金份额??
人大??但???更?施?前在指?媒??告?毓
???风险收益特?毓
?基金?混合型基金?预期收益和风险水???股票型基金?高?债券型基金о??
?场基金??基金将投资港股通投资标的股票?需??港股通机制л因投资?境?投资标
的??场制???交易规?等差?带来的特?风险?毓
?七?基金管理人?表基金?使相??利的处理原??方法毓
令??利?基金资?的?全о增值?毓
该?基金管理人按照?家??规??表基金独立?使相??利 ???基金份额??人的
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利益?毓
详?н谋求?к???的?股?н参о?投资к???的?营管理?毓毓
4?н通过?联交易?自身??员?授??理人或任何?在利害?系的第й人牟?任何
н?利益?毓
???投资?合?告 
?投资?合的?告期? 该代令9 ? 令 ? 令 ?起? 详 ? 详令 ?→???数据?????? 
1.1 ?告期?基金资??合情况



序?毓 亩目毓 金额?元?毓 ?基金总资?的?例?还?毓
令毓 ?益投资毓 令详迟令绪绩迟令44凡绪令毓 84凡绩代毓
毓 ?中?股票毓毓 令详迟令绪绩迟令44凡绪令毓 84凡绩代毓
该毓 基金投资毓 几毓 几毓
详毓 固?收益投资毓毓 几毓 几毓
毓 ?中?债券毓毓毓 几毓 几毓
毓 资?支?证券毓 几毓 几毓
4毓 ?金属投资毓 几毓 几毓
拨毓 金融?生品投资毓 几毓 几毓
绩毓 买入返?金融资?毓毓 几毓 几毓
毓
?中 买?断式回购的买入返
?金融资?毓毓毓
几毓 几毓
绪毓
银??款和结算备?金合
?毓毓
该迟详拨令迟98该凡绪4毓 令拨凡令代毓
8毓 ??资?毓毓毓 4绩迟拨绩绪凡9该毓 代凡详代毓
9毓 合?毓毓毓毓毓 令拨迟拨绪4迟绩9拨凡详绪毓毓毓 令代代凡代代毓
注?令???四舍五入的原因金额?基金总资?的?例?亩?和о合??能??差?毓
该??基金??告期?通过港股通交易机制投资的港股?允?值? 该迟拨8绩迟498凡代代 元??期
?基金资?净值?例? 令绪凡代代还?毓
1.2 ?告期?按?业?类的股票投资?合 
1.2.1?告期?按?业?类的境内股票投资?合


 
?码毓 ?业类别毓 ?允?值?元?毓 ?基金资?净值?例进还远毓
致毓 ??林?牧?渔业毓 几毓 几毓
B毓 采矿业毓 几毓 几毓
延毓 制?业毓 几毓 几毓
廷毓
电力?热力?燃气?水生?和
供?业毓
几毓 几毓
寸毓 建筑业毓 几毓 几毓
对毓 批发和零?业毓 几毓 几毓
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诺毓 交通?输??储和邮?业毓 几毓 几毓
读毓 ??和餐饮业毓 几毓 几毓
I毓
信息?输?软?和信息?术服
?业毓
令绩拨迟拨代拨凡该代毓 令凡代9毓
国毓 金融业毓 8迟拨89迟4绪绩凡代绩毓 拨绩凡4绪毓
图毓 ?地?业毓 令迟8详4迟绩绩拨凡4拨毓 令该凡代绩毓
L毓 租赁和商?服?业毓 几毓 几毓
退毓 科学研究和?术服?业毓 几毓 几毓
送毓 水利??境和??设施管理业毓 几毓 几毓
适毓 居民服??修理和??服?业毓 几毓 几毓
范毓 教育毓 几毓 几毓
弄毓 卫生和社?工作毓 几毓 几毓
R毓 文??体育和娱乐业毓 几毓 几毓
分毓 综合毓 几毓 几毓
毓 合?毓 令代迟拨89迟绩4绩凡绪令毓 绩9凡绩该毓
注???四舍五入的原因?允?值?基金资?净值的?例?亩?和о合??能??差?毓
1.2.2?告期?按?业?类的港股通投资股票投资?合 
?业类别毓 ?允?值?人民??毓 ?基金资?净值?例?％ 毓?
对i次且次外i且速账毓金融毓 该迟拨8绩迟498凡代代毓 令绪凡代代毓
合?毓 该迟拨8绩迟498凡代代毓 令绪凡代代毓
注?令??к?类采用全球?业?类标准?诺I延分?? 毓毓毓
该???四舍五入的原因?值?基金资?净值的?例?亩?和о合??能??差?毓
1.3 ?告期?按?允?值?基金资?净值?例大小排序的前十?股票投资明?



序?毓 股票?码毓 股票??毓 数??股?毓 ?允?值?元?毓
?基金资?净
值?例?％?毓
令毓 绩代令详令8毓 中???毓 令8迟该代代毓 令迟4代详迟该该代凡代代毓 9凡该该毓
该毓 代令详详绩毓 ???险毓 该拨迟代代代毓 8拨绪迟绪拨代凡代代毓 拨凡绩4毓
该毓 绩代令详详绩毓 ???险毓 拨迟绪代代毓 详代绩迟代详详凡代代毓 该凡代令毓
详毓 绩代代代详绩毓 招商银?毓 该绪迟详代代毓 9该绩迟代令绩凡代代毓 绩凡代9毓
4毓 代该绩代令毓 中???毓 该8迟4代代毓 绪拨代迟详该8凡代代毓 4凡9详毓
4毓 绩代令绩代令毓 中???毓 拨迟代代绪毓 令绪代迟4详8凡该8毓 令凡令该毓
拨毓 绩代令代代9毓 ??银?毓 令令拨迟9代代毓 9令绩迟绪绩9凡代代毓 绩凡代详毓
绩毓 代代该令4该毓 宁波银?毓 4该迟详绪代毓 899迟9详8凡8代毓 拨凡9该毓
绪毓 绩代代详4代毓 ?夏幸福毓 该令迟8代代毓 绩绪绩迟该详绩凡代代毓 4凡4拨毓
8毓 绩代令绩88毓 ?泰证券毓 该8迟8代代毓 绩4拨迟4代8凡代代毓 4凡该4毓
9毓 绩代令令绩绩毓 ?业银?毓 详代迟令代代毓 拨4绩迟9令绪凡代代毓 详凡绩代毓
令代毓 绩代令绩该8毓 中?人寿毓 9迟拨代代毓 该绩9迟代4代凡代代毓 令凡绪绪毓
令代毓 代该绩该8毓 中?人寿毓 令4迟代代代毓 该拨详迟4代代凡代代毓 令凡绩绪毓
1.4 ?告期?按债券品种?类的债券投资?合


 
?基金??告期????债券?毓毓
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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1.5 ?告期?按?允?值?基金资?净值?例大小排序的前五?债券投资明? 
?基金??告期????债券?毓毓
1.6 ?告期?按?允?值?基金资?净值?例大小排序的前十?资?支?证券投资明?



?基金??告期????资?支?证券?毓毓毓
1.7 ?告期?按?允?值?基金资?净值?例大小排序的前五??金属投资明? 
?基金??告期?????金属?毓毓
1.8 ?告期?按?允?值?基金资?净值?例大小排序的前五??证投资明? 
?基金??告期?????证?毓毓
1.9 ?告期??基金投资的股指期?交易情况说明 
1.9.1 ?告期??基金投资的股指期???和损益明? 
?基金??告期????股指期?投资?也无期间损益?毓毓毓
1.9.2 ?基金投资股指期?的投资?策 
??告期内??基金??用股指期???投资?毓
1.10 ?告期??基金投资的?债期?交易情况说明 
1.10.1 ?期?债期?投资?策 
??告期内??基金??用?债期???投资?毓
1.10.2 ?告期??基金投资的?债期???和损益明? 
?基金??告期?????债期?投资?也无期间损益?毓
1.10.3 ?期?债期?投资评? 
??告期内??基金??用?债期???投资?毓
1.11 投资?合?告?注 
1.11.1 ?基金投资的前十?证券的发??体?期?到调查??处罚的情况的说明 
令?宁波银?毓
??告期??基金??宁波银???发??体因将?业?款??а般性?款?个人?
款资金?规流入??或购买理?等?规???被银?监?宁波监管局处?罚款?毓
该?招商银?毓
??告期??基金??招商银???发??体因内?管理???慎?营规???业投
资业??规接?第й方金融机构信用???? 将?地?企业?款?入?地?开发?款科目?
??格?查?易背?真?性?理银??兑业?等?规?亩?被中?银?监?处?罚款并没
收?法?得?毓
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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详??业银?毓
??告期??基金???业银???发??体因重大?联交易?按规??查?批ф?
向监管部门?告?无授信额?或超授信额??理?业业??内?管理???慎?营规??
债券??回购业??规?表?个人理?资金?规投资等?规?亩?被中?银?监?处?罚
款?毓
к述情形?к???的??和?营状况无重大影响?投资?策流程符合基金管理人的
制?要求?毓
1.11.2 基金投资的前十?股票超?基金合?规?的备选股票?情况的说明 
?基金投资的前十?股票?超?基金合?规?的备选股票??毓
1.11.3 ??资?构? 
序?毓 ??毓 金额?元?毓
令毓 ???证金毓 该代迟拨令代凡98毓
该毓 ?收证券清算款毓 几毓
详毓 ?收股利毓 几毓
4毓 ?收利息毓 拨该绪凡44毓
拨毓 ?收?购款毓 该拨迟该拨4凡拨代毓
绩毓 ???收款毓 该绪拨凡代代毓
绪毓 ?摊?用毓 几毓
8毓 ??毓 几毓
9毓 合?毓 4绩迟拨绩绪凡9该毓
1.11.4 ?告期???的处?转股期的?转换债券明? 
?基金??告期????处?转股期的?转换债券?毓毓
1.11.5 ?告期?前十?股票中?在流通?限情况的说明 
无?毓
1.11.6 投资?合?告?注的??文??述部? 
无?毓毓
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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十?基金的业? 
基金管理人???恪?职??诚?信用?勤勉??的原?管理和?用基金???但н
?证基金а?盈利?也н向投资者?证最?收益?基金的过?业?并н?表??来表??
投资?风险?投资者在作?投资?策前???阅??基金的招募说明书? 
令??基金合?生效??该代令8?令令?令4??基金合?生效?来?截?该代令9?详?详令??
的投资业???期基准的?较如л表?示?毓
工银精选金融地?混合致毓
阶段毓 净值增长率?毓
净值增长率
标准差?毓
业??较基准
收益率?毓
业??较基准收
益率标准差?毓 ?几?毓 ?几?毓
该代令8凡令令凡令4几该代令8凡令该
凡详令毓
令凡令详还毓 代凡令详还毓 几详凡令9还毓 代凡89还毓 4凡详该还毓 几代凡绪绩还毓
该代令9凡令凡令几该代令9凡详凡详令毓 令4凡绩代还毓 令凡48还毓 令9凡令代还毓 令凡该绩还毓 几4凡拨代还毓 代凡该该还毓
自基金合?生效?起
??毓
令拨凡89还毓 令凡令8还毓 令拨凡详令还毓 令凡令拨还毓 代凡拨8还毓 代凡代详还毓
工银精选金融地?混合延毓
阶段毓 净值增长率?毓
净值增长率
标准差?毓
业??较基准
收益率?毓
业??较基准收
益率标准差?毓 ?几?毓 ?几?毓
该代令8凡令令凡令4几该代令8凡令该
凡详令毓
代凡代详还毓 代凡代4还毓 几详凡令9还毓 代凡89还毓 详凡该该还毓 几代凡8拨还毓
该代令9凡令凡令几该代令9凡详凡详令毓 令4凡该绩还毓 令凡48还毓 令9凡令代还毓 令凡该绩还毓 几4凡84还毓 代凡该该还毓
自基金合?生效?起
??毓
令4凡该9还毓 令凡令8还毓 令拨凡详令还毓 令凡令拨还毓 几令凡代该还毓 代凡代详还毓
该??基金合?生效?来基金累?净值增长率о?期业??较基准收益率??的?较 毓?
?该代令8?令令?令4??该代令9?详?详令??毓
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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毓
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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注 令???基金基金合?? 该代令8 ? 令令 ? 令4 ?生效?截??告期???基金尚处?建?期?毓
该??据基金合?规???基金建?期? 绩个??建?期满??基金的投资?符合基金合?
??投资?围?投资限制的规??股票?基金资?的?例? 绩代还–9拨还??中投资?金融地
??业内的股票资?н??非?金基金资?的 8代还??基金投资港股通投资标的股票的?
例?基金股票资?的?例? 代还几拨代还??个交易???在扣除股指期?合???债期?合?
需缴纳的交易?证金? ?????н??基金资?净值的 拨还的?金或到期?在а??内的
?府债券??中?金н包括结算备?金????证金??收?购款等?毓
毓
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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十а?基金的??毓
?а?基金资?总值毓
基金资?总值是指基金拥?的各类??证券?银??款?息?基金?收款亩???资
?的?值总和?毓
???基金资?净值毓
基金资?净值是指基金资?总值?去基金负债?的?值?毓
?й?基金??的?户毓
基金托管人?据相?法律法规?规?性文???基金开立资金?户?证券?户?期?
?户?投资?需的??у用?户?开立的基金у用?户о基金管理人?基金托管人?基金
销?机构和基金份额登?机构自?的???户????基金???户相独立?毓
?四?基金??的?管和处?毓
?基金??独立?基金管理人?基金托管人和基金销?机构的???并?基金托管人
?管?基金管理人?基金托管人?基金份额登?机构和基金销?机构??自?的????
?自身的法律?任??债?人н得??基金???使请求冻结?扣押或???利?除依法
律法规和?基金合??的规?处???基金??н得被处??毓
基金管理人?基金托管人因依法解散?被依法撤销或者被依法?告破?等原因??清
算的?基金??н属??清算???基金管理人管理?作基金????生的债??н得о
?固?资??生的债?相?抵销?基金管理人管理?作н?基金的基金????生的债?
债?н得相?抵销?毓
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十??基金资??值毓
?а??值?毓
?基金的?值???基金相?的证券交易场?的交易????家法律法规规?需要?
?披露基金净值的非交易??毓
????值?象毓
基金?拥?的股票??证?股指期??债券??债期???业??和银??款?息?
?收款亩?资?支?证券??它投资等资??负债?毓
?й??值方法毓
令?证券交易?к?的??证券的?值毓
?令?交易?к?的??证券?包括股票??证等?????值?在证券交易??牌的
???收盘???值??值?无交易的?ф最?交易???济?境?发生重大??或证券
发?机构?发生影响证券?格的重大??的??最?交易?的???收盘???值?如最
?交易???济?境发生了重大??或证券发?机构发生影响证券?格的重大??的??
参考类似投资品种的?????重大??因素?调整最?交易???确??允?值?毓
?该 ??在交易??场к?交易或?牌转?的н含?固?收益品种? 另?规?的除???
选?第й方?值机构提供的相?品种??的?值净??值?毓
?详??在交易??场к?交易或?牌转?的含?固?收益品种?另?规?的除???
选?第й方?值机构提供的相?品种??的?а?值净?或?荐?值净??值?毓
?4 ??在交易??场к?交易的?转换债券 选????收盘?作??值全? 交?易?
к????净?交易的债券按?值?收盘?或第й方?值机构提供的相?品种??的?值
全??去债券收盘?或?值全?中?含的债券?收利息得到的净????值??值?没?
交易的?ф最?交易???济?境?发生重大???按最?交易?债券收盘?或第й方?
值机构提供的相?品种??的?值全??去债券收盘?或?值全?中?含的债券?收利息
得到的净????值?如最?交易???济?境发生了重大??的??参考类似投资品种
的?????重大??因素?调整最?交易???确??允?值?毓
?拨 交?易?к?н?在活跃?场的非固?收益类??证券 采?用?值?术确??允?
值?交易?к?的资?支?证券?采用?值?术确??允?值?在?值?术难??靠??
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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?允?值的情况л?按???值?毓
该?流通?限的??证券???如л情况处理?毓
?令??股?转增股??股和?开增发的股票?按?值?在证券交易??牌的?а股票
的?值方法?值???无交易的??最?а?的???收盘???值?毓
?该 首???开发??к?的股票和?证 采?用?值?术确??允?值 在??值?术难
??靠???允?值的情况л?按???值?毓
?详 在?发?时明确а?期限限?期的股票 包?括但н限?非?开发?股票?首??开
发?股票时??股东?开发?股份?通过大?交易?得的带限?期的股票等 н?包括停牌?
?发??к??回购交易中的?押券等流通?限股票?按监管机构或?业????规?确
??允?值?毓
?4 ??在交易??场发??к?或??牌转?的债券 ???在活跃?场的情况л ??
活跃?场к??调整的??作????的?允?值???活跃?场???能?表????
允?值的情况л???场????调整?确认???的?允?值???н?在?场活?或
?场活?很少的情况л?采用?值?术确???允?值?毓
详??全?银?间?场кн含?的固?收益品种 按?照第й方?值机构提供的相?品种
??的?值净??值??银?间?场к含?的固?收益品种?按照第й方?值机构提供的
相?品种??的?а?值净?或?荐?值净??值???含投资人回??的固?收益品种?
回?登?截→??含??????使回??的按照长?偿期???的?格???值??银
?间?场?к??ф第й方?值机构?提供?值?格的债券?在发?利率о???场利率
н?在明显差???к?期间?场利率没?发生大的??的情况л?按???值?毓
4??а证券?时在?个或?个?к?场交易的?按证券?处的?场?别?值?毓
拨?? 基金投资股指期?合? а?般??值??结算????值 ??值??无结算?的?
ф最?交易???济?境?发生重大??的?采用最?交易?结算??值???结算??
结算规???中?金融期?交易?结算????准?毓
绩??基金投资?债期?合??а般??值??结算????值??值?无结算?的?
ф最?交易???济?境?发生重大??的?采用最?交易?结算??值?毓
绪?? 基金投资?业?? 按??值?第й方?值机构提供的?值净??值 选??的第й
方?值机构?提供?值?格的?按???值?毓
8???资?按法律法规或监管机构??规????值?毓
9?港股通投资????证券资??值??到的?要???人民?汇率 ???值?中?
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人民银?或?授?机构??的人民?汇率中间??准?毓
令代???基金发生大额?购或赎回情形时?基金管理人?采用摆???机制??确?
基金?值的??性?毓
令令?如?确凿证据表明按к述方法???值н能???映??允?值的?基金管理人
??据?体情况о基金托管人商???按最能?映?允?值的方法?值?毓
令该?相?法律法规??监管部门?强制规?的???规??如??增?亩?按?家最
?规??值?毓
如基金管理人或基金托管人发?基金?值??基金合??明的?值方法?程序?相?
法律法规的规?或者?能充?维?基金份额??人利益时??立即通知?方???查明原
因??方?商解??毓
?据??法律法规?基金资?净值?算和基金???算的义??基金管理人????
基金的基金???任方?基金管理人?任?因??就о?基金??的???题?如?相?
各方在?等基础к充??论???无法??а?的意?的?基金管理人向基金托管人??
?盖?章的书面说明??按照基金管理人?基金资?净值的?算结果?????????
给基金份额??人和基金??的损失??因?交易?基金资?净值?算亪?错误而引起的
损失?基金托管人н负?赔??毓
?四??值程序毓
令?基金份额净值是按照?个工作???? 基?金资?净值除???基金份额的余额数
??算?精确到 代凡代代代令 元?小数点?第 拨?四舍五入??家另?规?的???规??毓
基金管理人?个工作??算基金资?净值?各类基金份额净值?并按规??告?毓
该?基金管理人??个工作??基金资??值?但基金管理人?据法律法规或基金合?
的规?暂停?值时除??基金管理人?个工作??基金资??值??将各类基金份额净值
结果发?基金托管人??基金托管人复?无误???基金管理人按规??????毓
?五??值错误的处理毓
基金管理人和基金托管人将采?必要????合理的措施确?基金资??值的准确性?
?时性??任а类基金份额净值小数点? 4 ??内进含第 4?远发生?值错误时?视?基金
份额净值错误?毓
基金合?的??人?按照?л??处理?毓
令??值错误类型毓
?基金?作过程中?如果??基金管理人或基金托管人?或登?机构?或销?机构?
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或投资人自身的过错???值错误?导?????人遭?损失的?过错的?任人????
???值错误遭?损失??人进ā?损方ā远的直接损失按л述ā?值错误处理原?ā给?
赔偿???赔偿?任?毓
к述?值错误的?要类型包括但н限??资料??差错?数据?输差错?数据?算差
错?系统故障差错?л?指?差错等?毓
该??值错误处理原?毓
?令 ??值错误?发生 但?尚?给??人??损失时 ??值错误?任方??时?调各方?
?时??更↓?因更↓?值错误发生的?用??值错误?任方??????值错误?任方
??时更↓??生的?值错误?给??人??损失的???值错误?任方?直接损失??
赔偿?任?若?值错误?任方???极?调?并ф???义?的??人?足够的时间??
更↓而?更↓???????相?赔偿?任??值错误?任方??更↓的情况向????
人??确认?确??值错误?得到更↓?毓
?该 ??值错误的?任方?????人的直接损失负? н??间接损失负? 并?ф仅?
?值错误的??直接??人负??н?第й方负??毓
?详 因??值错误而获得н?得利的??人负??时返?н?得利的义??但?值错误
?任方????值错误负??如果??获得н?得利的??人н返?或н全部返?н?得
利??????人的利益损失进ā?损方ā远???值错误?任方?赔偿?损方的损失?并
在?支?的赔偿金额的?围内?获得н?得利的??人??要求交?н?得利的?利?如
果获得н?得利的??人??将?部?н?得利返?给?损方???损方??将???获
得的赔偿额?к??获得的н?得利返?的总和超过???损失的差额部?支?给?值错
误?任方?毓
?4??值错误调整采用??恢复?假设?发生?值错误的↓确情形的方式?毓
详??值错误处理程序毓
?值错误被发?????的??人???时??处理?处理的程序如л?毓
?令 查?明?值错误发生的原因 ??明??的??人 并??据?值错误发生的原因确?
?值错误的?任方?毓
?该??据?值错误处理原?或??人?商的方法?因?值错误??的损失??评? 毓?
?详 ??据?值错误处理原?或??人?商的方法??值错误的?任方??更↓和赔偿
损失?毓
?4 ??据?值错误处理的方法 需?要修改基金登?机构交易数据的 ??基金登?机构
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??更↓?并就?值错误的更↓向????人??确认?毓
4?基金份额净值?值错误处理的方法如л?毓
?令 基?金份额净值?算??错误时 基?金管理人??立即??纠↓ 通??基金托管人?
并采?合理的措施?→损失?а?扩大?毓
?该?错误偏差?到?类基金份额净值的 代凡该拨还时?基金管理人??通?基金托管人并
?中?证监?备案?错误偏差?到?类基金份额净值的 代凡拨还时?基金管理人???告并?
中?证监?备案?毓
?详?前述内容如法律法规或监管机?另?规?的???规?处理?毓
???暂停?值的情形毓
令?基金投资???的证券?期?交易?场遇法?节假?或因??原因暂停营业时?毓
该?因н??力?使基金管理人?基金托管人无法准确评?基金资??值时?毓
详??前а?值?基金资?净值 拨代还?к的资???无?参考的活跃?场?格ф采用?
值?术?导??允?值?在重大н确?性时??о基金托管人?商а?的?基金管理人?
?暂停基金?值?毓
4?中?证监?和基金合?认?的?它情形?毓
?七?基金净值的确认毓
用?基金信息披露的基金资?净值和各类基金份额净值?基金管理人负??算?基金
托管人负???复??基金管理人???个开??交易结???算??的基金资?净值和
各类基金份额净值并发?给基金托管人?基金托管人?净值?算结果复?确认?发?给基
金管理人??基金管理人?基金净值?????毓
???特殊情形的处理毓毓
令?基金管理人或基金托管人按?值方法的第 令令亩???值时????的误差н作?
基金资??值错误处理?毓毓
该???н??力原因?或??证券?期?交易??登?机构发?的数据错误?基金管
理人和基金托管人虽然??采?必要????合理的措施??检查?但?能发?错误的?
????的基金资??值错误?基金管理人和基金托管人免除赔偿?任?但基金管理人?
基金托管人???极采?必要的措施?除或?轻????的影响? 
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十й?基金的?用о税收 
?а?基金?用的种类毓
令?基金管理人的管理??毓
该?基金托管人的托管??毓
详??基金? 延类基金份额的基金??中?提的销?服???毓
4??基金合??生效?о基金相?的信息披露?用?毓
拨??基金合??生效?о基金相?的??师???证??律师??仲裁?和?讼? 毓?
绩?基金份额??人大??用?毓
绪?基金的证券?期?交易?用?毓
8?基金的银?汇??用?毓
9?基金的相??户的开户?维??用?毓
令代?因投资港股通投资标的股票而?生的各亩合理?用?毓
令令?按照?家??规?和?基金合???????在基金??中?支的???用?毓
???基金?用?提方法??提标准和支?方式毓
令?基金管理人的管理?毓毓
在通常情况л?基金管理?按前а?基金资?净值 令凡拨还??率?提??算方法如л 毓?
读˙寸贸令凡拨还杂???数毓
读 ?????提的基金管理?毓
寸 ?前а?的基金资?净值毓
基金管理????提???累???????按?支???基金管理人о基金托管人
?方??无误??基金托管人???前 详个工作?内?基金??中а?性支?给基金管理
人?若遇法?节假???休?等?支??期亪??毓
该?基金托管人的托管?毓
在通常情况л?基金托管?按前а?基金资?净值的 代凡该拨还??率?提??算方法如
л?毓
读˙寸贸代凡该拨还杂???数毓
读 ?????提的基金托管?毓
寸 ?前а?的基金资?净值毓
基金托管????提???累???????按?支???基金管理人о基金托管人
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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?方??无误??基金托管人???前 详个工作?内?基金??中а?性支??若遇法?
节假???休?等?支??期亪??毓
详?延类基金份额的销?服??毓
?基金 致 类基金份额н收?销?服???延 类基金份额的销?服??按前а? 延 类基
金份额的基金资?净值的 代凡4代还的??率?提?延 类基金份额的销?服??的?算方法如
л?毓
读˙寸贸代凡4代还杂???数毓
读 ? 延类基金份额????提的销?服??毓
寸 ? 延类基金份额前а?的基金资?净值毓
延 类基金份额销?服?????提???累???????按?支???基金管理人
о基金托管人?方??无误??基金托管人???前 详 个工作?内?基金??中а?性支
?给基金管理人??基金管理人??给销?机构?若遇法?节假???休?等?支??期
亪??毓
к述ā?а?基金?用的种类ā中第 4ˉ令令 亩?用??据??法规?相???规??
按?用??支?金额?入?期?用??基金托管人?据基金管理人指?并参照?业惯例?
基金??中支??毓
?й?н?入基金?用的亩目毓
л??用н?入基金?用?毓
令?基金管理人和基金托管人因?履?或??全履?义?导?的?用支?或基金??的
损失?毓
该?基金管理人和基金托管人处理о基金?作无?的?亩发生的?用?毓
详??基金合??生效前的相??用?毓
4????据相?法律法规?中?证监?的??规?н得?入基金?用的亩目?毓
?四?基金税收毓
?基金?作过程中??的各纳税?体??纳税义?按?家税收法律?法规执??毓
毓
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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83
 
 
十四?基金的收益о??毓
?а?基金利润的构?毓
基金利润指基金利息收入?投资收益??允?值??收益和??收入扣除相??用?
的余额?基金???收益指基金利润?去?允?值??收益?的余额?毓
???基金?供??利润毓
基金?供??利润指截?收益??基准?基金???利润о???利润中???收益
的孰?数?毓
?й?基金收益??原?毓
令????基金 致 类基金份额н收?销?服?? 延?类基金份额收?销?服???各基
金份额类别??的?供??利润将??н??毓
该?若?基金合??生效н满 详 个??н??收益???毓
详?? 基金收益??方式??种 ??金?红о红利?投资 投?资者?选??金红利或将
?金红利自?转?相?类别基金份额???投资?若投资者н选???基金默认的收益?
?方式是?金?红?毓
4?基金收益???基金份额净值н能??面值 即?基金收益??基准?的基金份额净
值?去???基金份额收益??金额?н能??面值?毓
拨??а类别?а基金份额???等????毓
绩?法律法规或监管机?另?规?的???规??毓
在?基金份额??人利益无??н利影响的情况л?基金管理人?在法律法规允许的
前提л?о基金托管人?商а?并按照监管部门要求履???程序??情调整?к基金收
益??原???亩调整н需要召开基金份额??人大??但???更?施?前在指?媒?
?告?毓
?四?收益??方案毓
基金收益??方案中?载明截→收益??基准?的?供??利润?基金收益???象?
??时间???数额??例???方式等内容?毓
?五?收益??方案的确???告о?施毓
?基金收益??方案?基金管理人拟? 并??基金托管人复? 依?照?信息披露?法?
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的??规?在指?媒??告?毓
基金收益??的发??距离收益??基准??即?供??利润?算截→??的时间н
得超过 令拨个工作??毓
???基金收益??中发生的?用毓
基金收益??时?发生的银?转?或??手续?用?投资者自?????投资者的?
金红利小?а?金额?н足?支?银?转?或??手续?用时?基金登?机构?将基金份
额??人的?金红利自?转?相?类别的基金份额?红利?投资的?算方法?依照?业?
规??执??毓
毓
毓
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十五?基金的??о??毓
?а?基金???策毓
令?基金管理人??基金的基金???任方?毓
该?基金的??????历??的 令? 令 ?? 令该 ? 详令 ? 基?金首?募?的????按
如л原??如果?基金合??生效少? 该个????并入ла个????披露?毓
详?基金?算?人民?????????人民?元??????毓
4???制?执??家????制??毓
拨??基金独立建??独立?算?毓
绩?基金管理人?基金托管人各自?留?整的???目?凭证并???常的???算?
按照??规?编制基金???表?毓
绪?基金托管人??о基金管理人就基金的???算??表编制等????并?书面或
?方??的??方式确认?毓
???基金的????毓
令?基金管理人聘请о基金管理人?基金托管人相?独立的??证券?期?相?业?资
格的??师?????注???师??基金的?????表?????毓
该???师???更换??注???师?????得基金管理人?意?毓
详?基金管理人认??充足理?更换??师??? 享?通?基金托管人?更换??师?
??需依照?信息披露?法?的??规?在指?媒??告?毓
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十??基金的信息披露毓
?а??基金的信息披露?符合?基金法????作?法???信息披露?法???基
金合???????规??相?法律法规??信息披露的规?发生??时??基金??最
?规?? 
???信息披露义?人毓
?基金信息披露义?人包括基金管理人?基金托管人?召?基金份额??人大?的基
金份额??人等法律???法规和中?证监?规?的自然人?法人和非法人???毓
?基金信息披露义?人???基金份额??人利益????发点?按照法律法规和中
?证监?的规?披露基金信息?并?证?披露信息的真?性?准确性??整性??时性?
简明性和易得性?毓
?基金信息披露义?人??在中?证监?规?时间内?将??披露的基金信息通过中
?证监?指?的全?性?刊??л简?ā指??刊ā??指??联网网站??л简?ā指
?网站ā?等媒?披露?并?证基金投资者能够按照?基金合????的时间和方式查阅
或者复制?开披露的信息资料?毓
?й??基金信息披露义?人???开披露的基金信息?н得?л????毓
令?虚假?载?误导性陈述或者重大遗漏?毓
该??证券投资业???预测?毓
详??规??收益或者??损失?毓
4?诋毁??基金管理人?基金托管人或者基金销?机构?毓
拨?登载任何自然人?法人和非法人??的祝?性?恭维性或?荐性的文??毓
绩?中?证监?禁→的?????毓
?四??基金?开披露的信息?采用中文文???时采用?文文?的?基金信息披露
义?人??证н?文?的内容а??н?文??间发生↗义的??中文文??准?毓
?基金?开披露的信息采用阿拉?数??除特别说明???????人民?元?毓
?五??开披露的基金信息毓
?开披露的基金信息包括?毓
令?基金招募说明书??基金合???基金托管???基金?品资料概要毓
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?令??基金合??是界??基金合????人的各亩?利?义??系?明确基金份额
??人大?召开的规???体程序?说明基金?品的特性等??基金投资者重大利益的?
亩的法律文??毓
?该 基?金招募说明书??最大限?地披露影响基金投资者?策的全部?亩 说?明基金
认购??购和赎回?排?基金投资?基金?品特性?风险揭示?信息披露?基金份额??
人服?等内容??基金合??生效??基金招募说明书的信息发生重大?更的?基金管理
人??在й个工作?内?更?基金招募说明书并登载在指?网站к?基金招募说明书??
信息发生?更的?基金管理人?少??更?а??基金?→?作的?基金管理人н?更?
基金招募说明书?毓
?详 基?金托管??是界?基金托管人和基金管理人在基金???管?基金?作监督等
活?中的?利?义??系的法律文??毓
?4 基?金?品资料概要是基金招募说明书的摘要文? 用??向投资者提供简明的基金
概要信息??基金合??生效??基金?品资料概要的信息发生重大?更的?基金管理人
??在й个工作?内?更?基金?品资料概要?并登载在指?网站?基金销?机构网站或
营业网点?基金?品资料概要??信息发生?更的?基金管理人?少??更?а??基金
?→?作的?基金管理人н?更?基金?品资料概要?毓
基金募??请?中?证监?注???基金管理人在基金份额发?的 详 ?前?将基金招
募说明书??基金合??摘要登载在指?媒?к?基金管理人?基金托管人??将?基金
合???基金托管??登载在网站к?毓
该?基金份额发??告毓
基金管理人??就基金份额发?的?体??编制基金份额发??告?并在披露招募说
明书的??登载?指?媒?к?毓
详??基金合??生效?告毓
基金管理人??在收到中?证监?确认文?的??在指?媒?к登载?基金合??生
效?告?毓
4?基金净值信息毓
?基金合??生效??在开始?理基金份额?购或者赎回前?基金管理人???少?
周?告а?基金资?净值和各类基金份额净值?毓
在开始?理基金份额?购或者赎回??基金管理人??在н晚??个开??的???
通过指?网站?基金销?机构网站或者营业网点披露开??的各类基金份额净值和基金份
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额累?净值?毓
基金管理人??在н晚????和??最?а?的???在指?网站披露???和?
?最?а?的各类基金份额净值和基金份额累?净值?毓
拨?基金份额?购?赎回?格毓
基金管理人??在?基金合???招募说明书等信息披露文?к载明基金份额?购?
赎回?格的?算方式????购?赎回?率?并?证投资者能够在基金销?机构网站或营
业网点查阅或者复制前述信息资料?毓
绩?基金?期?告?包括基金???告?基金中期?告和基金季??告毓
基金管理人??在??结???起й个?内?编制??基金???告?将???告登
载在指?网站к?并将???告提示性?告登载在指??刊к?基金???告中的???
??告???过??证券?期?相?业?资格的??师??????毓
基金管理人??在к??结???起?个?内?编制??基金中期?告?将中期?告
登载在指?网站к?并将中期?告提示性?告登载在指??刊к?毓
基金管理人??在季?结???起 令拨 个工作?内 编?制??基金季??告 将?季??
告登载在指?网站к?并将季??告提示性?告登载在指??刊к?毓
?基金合??生效н足 该个?的?基金管理人??н编制?期季??告?中期?告或
者???告?毓
?基金?续?作过程中???在基金???告和中期?告中披露基金?合资?情况?
?流?性风险?析等?毓
基金?作期间?如?告期内???а投资者??基金份额?到或超过基金总份额 该代还
的情形???障??投资者的?益?基金管理人?少??在基金?期?告ā影响投资者?
策的??重要信息ā亩л披露?投资者的类别??告期???份额?????告期内??
份额??情况??品的特?风险?中?证监?认?的特殊情形除??毓
绪?临时?告毓
?基金发生重大?????信息披露义?人??在 该 ?内编制临时?告书?并登载在
指??刊和指?网站к?毓
前款??重大???是指?能?基金份额??人?益或者基金份额的?格?生重大影
响的л????毓
?令?基金份额??人大?的召开???的?亩?毓
?该??基金合???→?基金清算?毓
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?详?转换基金?作方式?基金合并?毓
?4?更换基金管理人?基金托管人?基金份额登?机构?基金改聘??师????毓
?拨?基金管理人?托基金服?机构???理基金的份额登???算??值等?亩?基
金托管人?托基金服?机构???理基金的?算??值?复?等?亩?毓
?绩?基金管理人?基金托管人的法??????发生?更?毓
?绪?基金管理人?更?????五?к股?的股东?基金管理人的???制人?更 毓?
?8?基金募?期?长或提前结?募??毓
?9 基?金管理人的高?管理人员?基金?理和基金托管人у门基金托管部门负?人发
生???毓
?令代 基?金管理人的董?在最? 令该个?内?更超过???五十 基?金管理人?基金托
管人у门基金托管部门的?要业?人员在最? 令该个?内??超过???й十?毓
?令令???基金???基金管理业??基金托管业?的?讼或仲裁?毓
?令该?基金管理人或?高?管理人员?基金?理因基金管理业?相????到重大?
?处罚???处罚?基金托管人或?у门基金托管部门负?人因基金托管业?相????
到重大??处罚???处罚?毓
?令详?基金管理人?用基金??买?基金管理人?基金托管人???股股东????
制人或者о??重大利害?系的??发?的证券或者?销期内?销的证券?或者????
重大?联交易?亩?但中?证监?另?规?的除??毓
?令4?基金收益???亩?毓
?令拨?基金管理??基金托管??销?服????购??赎回?等?用?提标准??
提方式和?率发生?更?毓
?令绩?任а类基金份额净值?值错误??类基金份额净值???零点五?毓
?令绪??基金开始?理?购?赎回?毓
?令8??基金发生巨额赎回并?期?理?毓
?令9??基金暂停接??购?赎回?请?或?缓支?赎回款亩?毓
?该代??基金???业?或服??毓
?该令?调整基金份额类别?毓
?该该?发生??基金?购?赎回?亩调整或潜在影响投资者赎回等重大?亩时?毓
?该详??基金管理人采用摆???机制???值?毓
?该4?基金信息披露义?人认??能?基金份额??人?益或者基金份额的?格?生
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重大影响的???亩或中?证监?规?和基金合???的???亩?毓
8?澄清?告毓
在?基金合???续期限内?任何??媒?中??的或者在?场к流?的?息?能?
基金份额?格?生误导性影响或者引起较大波?????能损害基金份额??人?益的?
相?信息披露义?人知悉???立即???息???开澄清?并将??情况立即?告中?
证监??毓
9?基金份额??人大???毓
基金份额??人大???的?亩???依法?中?证监?备案?并???告?毓
令代?投资股指期?的信息披露毓
在季??告?中期?告????告等?期?告和招募说明书?更??等文?中披露股
指期?交易情况?包括投资?策???情况?损益情况?风险指标等?并充?揭示股指期
?交易?基金总体风险的影响??是否符合既?的投资?策和投资目标等?毓
令令?投资?债期?的信息披露毓
在季??告?中期?告????告等?期?告和招募说明书?更??等文?中披露?
债期?交易情况?包括投资?策???情况?损益情况?风险指标等?并充?揭示?债期
?交易?基金总体风险的影响??是否符合既?的投资?策和投资目标等?毓
令该?投资资?支?证券的信息披露毓
基金管理人?在基金???中期?告中披露???的资?支?证券总额?资?支?证
券?值?基金净资?的?例和?告期内??的资?支?证券明??基金管理人?在基金季
??告中披露???的资?支?证券总额?资?支?证券?值?基金净资?的?例和?告
期?按?值?基金净资??例大小排序的前 令代 ?资?支?证券明??毓
令详?中?证监?规?的??信息毓
基金管理人??在季??告?中期?告????告等?期?告和招募说明书?更??
等文?中披露港股通投资标的股票的投资情况?包括?告期??基金在香港地?证券?场
的?益投资??情况?按相?法律法规?中?证监?要求披露港股通投资标的股票的投资
明?等内容?毓
???信息披露??管理毓
基金管理人?基金托管人??建立健全信息披露管理制??指?у门部门?高?管理
人员负?管理信息披露???毓
基金信息披露义?人?开披露基金信息???符合中?证监?相?基金信息披露内容
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о格式准?等法律法规规??毓
基金托管人??按照相?法律法规?中?证监?的规?和?基金合??的????基
金管理人编制的基金资?净值?各类基金份额净值?基金份额?购赎回?格?基金?期?
告?更?的招募说明书?基金?品资料概要?基金清算?告等?开披露的相?基金信息?
?复???查?并向基金管理人??书面或电子确认?毓
基金管理人?基金托管人??在指??刊中选?а家?刊披露?基金信息?基金管理
人?基金托管人??向中?证监?基金电子披露网站??拟披露的基金信息?并?证相?
??信息的真??准确??整??时?毓
基金管理人?基金托管人除依法在指?媒?к披露信息??????据需要在???
?媒?披露信息?但是????媒?н得早?指?媒?披露信息?并ф在н?媒?к披露
?а信息的内容??а??毓
?基金信息披露义?人?开披露的基金信息?????告?法律意?书的у业机构?
??制作工作?稿?并将相?档案?少??到?基金合???→? 令代??毓
基金管理人?基金托管人除按法律法规要求披露信息??也?着眼??投资者?策提
供?用信息的角??在?证????投资者?н误导投资者?н影响基金↓常投资操作的
前提л?自?提升信息披露服?的????体要求??符合中?证监??自律规?的相?
规??前述自?披露如?生信息披露?用???用н得?基金??中?支?毓
?七?信息披露文?的??о查阅毓
依法必享披露的信息发???基金管理人?基金托管人??按照相?法律法规规?将
信息置备?各自???供社???查阅?复制?毓
???暂停或??信息披露的情形毓
???л述情况时?基金管理人和基金托管人?暂停或??披露基金相?信息?毓
令?н??力?毓
该?基金投资???的证券?期?交易?场遇法?节假?或因??原因暂停营业时?毓
详?法律法规?基金合?或中?证监?规?的情况?毓
?九??基金信息披露?亩?法律法规规???章节??的内容?准?毓
毓
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毓
十七?基金的风险揭示 
?基金的投资风险包括投资?合的风险?管理风险?合规性风险?操作风险??基金的
特?风险????风险? 
?а?投资?合的风险



1??场风险 
证券?场?格因?各种因素的影响而引起的波? 将?使?基金资?面临潜在的风险??
基金的?场风险来源?基金股票资?о债券资??场?格的波??影响股票о债券?场?格
波?的风险包括但н限??л多种风险因素?



?1??策风险



???策????策??业?策等?家宏??济?策的??导?证券?场?格波??影
响基金收益而?生风险? 
?2??济周期风险



?济????周期性的特点 证?券?场的收益水??到宏??济??状况的影响 也?呈
?周期性???基金投资?债券ок???的股票??收益水?也???发生????而?
生风险?



?3?利率风险



金融?场利率的波??导?股票?场?债券?场的?格和收益率的???? 时直接影响
企业的融资??和利润水??基金投资?股票和债券??收益水???到利率??的影响?
?而?生风险?



?4?通?膨胀风险



基金??人的收益将?要通过?金形式来?? 如?果发生通?膨胀 ??金的购买力?л
降??而影响基金的??收益?



?5?к????营风险



к???的?营?多种因素影响?如果基金?投资的к????营н善?? 股票?格?
能л跌?或者能够用???的利润?少?使基金投资收益л降?虽然?基金?通过?散?投
资?少?种非系统性风险?但并н能?全?除?种风险? 
?6?债券收益率曲线??的风险 
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债券收益率曲线??风险是指о收益率曲线非??移???的风险 ??а的久期指标并
н能充??映?а风险的?在? 
?7??投资风险 
?场利率л降将影响固?收益类证券利息收入的?投资收益率 ??о利率к升?带来的
?格风险???长? 
2?信用风险 
债券发?人???????支?到期?息 或???债券发?人信用??降?导?债券?
格л降的风险?信用风险也包括证券交易?手因??而?生的证券交割风险? 
3?流?性风险 
因?场交易?н足?导?证券н能迅?????地转???金的风险?流?性风险?包
括???基金??投资者大额赎回 ??使?基金没?足够的?金??基金赎回支?的要求?
引?的风险? 
???管理风险



在基金管理?作过程中 基?金管理人的研究水??投资管理水?直接影响基金收益水??
如果基金管理人??济形势和证券?场判断н准确?获?的信息н全?投资操作??失误?
都?影响基金的收益水?? 
?й?合规性风险



是指?基金的投资?作н符合相?法律?法规的规?和基金合?的要求而带来的风险?



?四?操作风险 
基金?作过程中 因?内部?制?在缺陷或者人?因素??操作失误或??操作规程等引
?的风险?例如????规交易???部门欺??交易错误?IT系统故障等风险? 
?五??基金特?风险 
1??基金是混合型基金?股票?基金资?的?例?60%–95%??中投资?金融地?
?业内的股票资?н??非?金基金资?的80%?? 基金投资港股通投资标的股票的?例?
基金股票资?的?例?0%-50%??个交易???在扣除股指期?合???债期?合?需缴
纳的交易?证金??????н??基金资?净值的5%的?金或到期?在а??内的?府
债券??中?金н包括结算备?金????证金??收?购款等??基金管理人将发挥у业
研究?势 ??强??场?к???基?面和固?收益类?品的深入研究 ??续???合?置?
??制特?风险? 
2?港股投资风险 
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?基金?投资?港股通标的股票??面临港股通机制л因投资?境?投资标的??场制
???交易规?等差?带来的特?风险?包括但н限??л风险? 
?1?港股?场股?波?较大的风险 
港股?场??T+0回转交易 ф??个股н设涨跌幅限制 因????涨跌幅空间相?较大?
港股股??能表???A股更?剧烈的股?波??使基金面临较大的投资风险? 
?2?汇率风险



汇率波??能?基金的投资收益??损失?? 基金?人民?销?о结算 港??相??人
民?的汇率??将?影响?基金港股投资部?的资??值??而导?基金资?面临潜在风
险?人民??港?的汇率的波?也?能?大基金净值的波???而?基金业??生影响? 
???? 基金投资港股通投资标的股票时 在?交易时间内提交??依据的港?买入参考
汇率和??参考汇率?并н等?最?结算汇率?港股通交易????中?证券登?结算?限
?任????净额换汇 将?换汇??按?交金额?摊??笔交易 确??交易???用的结算
汇率?也使?基金投资面临汇率风险?



?3?港股通机制л交易?н???能带来的风险 
?要指在内地开?香港休?的情形л?港股通н能↓常交易?港股н能?时????能
带来а?的流?性风险?? 体而言 ???只?沪港或深港?地均?交易?ф能够满足结算?
排的交易?才?港股通交易? 港?股通交易?和交易时间?联交?证券交易服???在?指
?网站???因??能?在?л因港股通机制л交易?н??带来的风险? 
1?香港???风?黑?暴雨或者联交?规?的??情形时?联交?将?能停??投资
者将面临在停?期间无法??港股通交易的风险? 
2???к交?或深交?证券交易服???认?的交易?常情况时?к交?或深交?证
券交易服???将?能暂停提供部?或者全部港股通服? 投?资者将面临在暂停服?期间无
法??港股通交易的风险? 
3?投资者因港股通股票?益?派?转换?к???被收购等情形或者?常情况???
得的港股通股票??的联交?к?证券?只能通过港股通???但н得买入?к交?或深交
?另?规?的除?? 
4?投资者因港股通股票?益?派或者转换等情形?得的联交?к?股票的认购?利在
联交?к?的???通过港股通???但н得???因港股通股票?益?派?转换或者к?
??被收购等??得的非联交?к?证券 ?????相??益 但?н得通过港股通买入或?
?? 
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?4?港股因额?限制交易失?风险 
港股通业??在??额?限制?在香港联交?开?前阶段???额?使用??的??增
的买???将面临失?的风险 在?联交??续交易时段或者收?竞?交易时段 ???额?使
用??的????基金将面临н能通过港股通??买入交易的风险? 
?5?境??场的??相?风险?



?基金将通过港股通机制投资?香港?场 ??机制在?场?入?投资额???投资?象?
税??策等方面都?а?的限制 而?ф?类限制?能?н断调整 ???限制因素的???能
??基金?入或???地?场??障碍 ??而?投资收益??↓常的?购赎回?生直接或间
接的影响?



?6??基金??据投资策略需要或н??置地的?场?境的???选?将部?基金资
?投资?港股或选?н将基金资?投资?港股?基金资?并非必然投资港股? 
3??基金?参о股票?购???股票发??策?发?机制等影响?股发?的因素???
将影响?基金的资??置??而影响?基金的风险收益水??另??发?股票的???例?
中签率的н确?性?或??发?方式的н确?性?也?能使?基金面临更多的н确?因素? 
4??基金?投资股指期??股指期?采用?证金交易制?????证金交易???杆
性????н利?情时?股?指数微小的??就?能?使投资人?益遭?较大损失?股指期
?采用??无负债结算制??如果没?在规?的时间内补足?证金?按规?将被强制???
?能给投资带来重大损失? 
5??基金?投资?债期???债期?采用?证金交易制?????证金交易???杆
性??相?期限?债收益率??н利??时??能?导?投资人?益遭?较大损失??债期
?采用??无负债结算制??如果没?在规?的时间内补足?证金?按规?将被强制???
?能给投资带来重大损失? 
6?资?支?证券的投资风险 
?基金投资资?支?证券?资?支?证券??а?的?格波?风险?流?性风险?信用
风险等风险??格波?风险指的是?场利率波??导?资?支?证券的收益率和?格波??
流?性风险指的是?资?支?证券?场规模?交易活跃程?的影响 资??支?证券?能无法
在?а?格水?к??较大数?的买入或?? ??在а?的流?性风险?信用风险指的基金
?投资的资?支?证券?债?人???? 或?在交易过程中发生交收?? 或???资?支?
证券信用??降?导?证券?格л降???基金??损失? 
?????风险



工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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战??自然灾害等н??力因素的???将??重影响证券?场的????能导?基金
资?的损失?金融?场?机??业竞???理商??等超?基金管理人自身直接?制能力?
?的风险??能导?基金或者基金份额??人利益?损? 
?七??基金?要的流?性风险?风险管理方法说明毓
令?基金?购?赎回?排毓
?基金将?强?开?式基金?购?节的管理?合理?制基金份额??人?中???慎
确认大额?购?请?在?接??购?请???基金份额??人利益构?潜在重大н利影响
时?基金管理人将采?设??а投资者?购金额к限或基金??净?购?例к限???大
额?购?暂停基金?购等措施?基金规模???制的措施???????基金份额??人
的合法?益??体内容???招募说明书第?章?毓
该?流?性风险评?毓
?基金?投资?场?要?香港股票?场?通过港股通机制投资?和境内 致 股?场??
全?场?围内选???的投资标的??基金面临的流?性风险特别是港股的投资风险??
?招募说明书第十?章?总体而言??地?场流通?值大?大?股票?交活跃???支?
?基金的投资和???常?赎的需要?极端?场情况л ??能??流?性н足 毓?导?基金
资?无法????而影响投资者按时收到赎回款亩??遇到极端?场情况时?基金管理人
?按照基金合??相?法律法规要求??时启?流?性风险??措施???基金投资者的
合法?益?毓
详?巨额赎回情形л的流?性风险管理措施毓
在?基金??巨额赎回情形л?基金管理人???据基金?时的资??合状况或巨额
赎回份额??情况??全额赎回或部??期赎回??时?如?基金?个基金份额??人在
?个开???请赎回基金份额超过基金总份额а??例?к的?基金管理人????采?
?期?理赎回?请的措施??体内容???招募说明书第?章?毓
4??施备用的流?性风险管理工?的情形?程序??投资者的潜在影响毓
?基金?能?施备用的流?性风险管理工???更好地??流?性风险?基金管理人
?о基金托管人?商?在确?投资者得到????的前提л??依照法律法规?基金合?
的???综合?用各类流?性风险管理工???赎回?请等????调整?作?特?情形
л基金管理人流?性风险管理的辅?措施?包括但н限? 令???期?理巨额赎回?请 该??
暂停接?赎回?请?详??缓支?赎回款亩?4?收?短期赎回???基金??续??期少
? 绪 ?的投资者收?н?? 令凡拨还的赎回??拨?暂停基金?值??前а?值?基金资?净
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值 拨代还?к的资???无?参考的活跃?场?格ф采用?值?术?导??允?值?在重大
н确?性时??о基金托管人?商а???基金??暂停基金?值?绩?摆????毓
?基金管理人?施流?性风险管理工?时 ??能?投资者??а?的潜在影响 包?括但
н限?н能?购??品?赎回?请н能确认或者赎回款亩??到??如??期限少?绪??
?生较高的赎回???收益损失等?提示投资者了解自身的流?性偏好?合理做好投资?排? 
????基金法律文?风险收益特?表述о销?机构基金风险评??能на?的风险 
?基金法律文?投资章节??风险收益特?的表述是基?投资?围?投资?例?证券期
??场?遍规律等做?的概述性?述??表了а般?场情况л?基金的长期风险收益特??
销?机构(包括基金管理人直销机构和??销?机构)?据相?法律法规??基金??风险
评? н??的销?机构采用的评?方法也н? 因??销?机构的风险等?评?о基金法律文
?中风险收益特?的表述?能?在н? 投?资人在购买?基金时需按照销?机构的要求??
风险??能力о?品风险?间的??检验? 
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十??基金合?的?更??→о基金??的清算毓
?а??基金合??的?更毓
令??更基金合???法律法规规?或基金合?????基金份额??人大???通过
的?亩的 ??召开基金份额??人大???通过????н?基金份额??人大???通过
的?亩??基金管理人和基金托管人?意??更并?告?并?中?证监?备案?毓
该????基金合???更的基金份额??人大???享?中?证监?备案?自表?通
过??起生效???生效?依照?信息披露?法?的??规?在指?媒??告?毓
????基金合??的?→??毓
?л?情形?а的??基金合?????→?毓
令?基金份额??人大????→的?毓
该?基金管理人?基金托管人职??→?在绩个?内没??基金管理人??基金托管人?
接的?毓
详?相?法律法规和中?证监?规?的??情况?毓
?й?基金??的清算毓
令?基金??清算小??自???基金合???→????起详代个工作?内?立基金?
?清算小??基金管理人??基金??清算小?并在中?证监?的监督л??基金清算?毓
该?基金??清算小????基金??清算小??员?基金管理人?基金托管人???
??证券?期?相?业?资格的注???师?律师??中?证监?指?的人员???基金?
?清算小???聘用必要的工作人员?毓
详?在基金??清算过程中?基金管理人和基金托管人?各自履?职??继续忠??勤
勉???地履?基金合?和托管??规?的义??维?基金份额??人的合法?益?毓
4?基金??清算小?职??基金??清算小?负?基金??的?管?清理?????
?和???基金??清算小???依法??必要的民?活??毓
拨?基金??清算程序?毓
?令??基金合???→情形??时??基金??清算小?统а接管基金?毓
?该??基金??和债?债???清理和确认?毓
?详??基金?????值和???毓
?4?制作清算?告?毓
?拨?聘请??师????清算?告???部???聘请律师????清算?告??法
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律意?书?毓
?绩?将清算?告?中?证监?备案并?告?毓
?绪??基金剩余???????毓
绩?基金??清算的期限?绩个??毓
?四?清算?用毓
清算?用是指基金??清算小?在??基金清算过程中发生的??合理?用?清算?
用?基金??清算小????基金剩余??中支??毓
?五?基金??清算剩余资?的??毓
依据基金??清算的??方案?将基金??清算?的全部剩余资?扣除基金??清算
?用?交纳??税款并清偿基金债?? 按?基金份额??人??的基金份额?例?????毓
???基金??清算的?告毓
清算过程中的??重大?亩享?时?告?基金??清算?告???证券?期?相?业
?资格的??师?????并?律师?????法律意?书??中?证监?备案并?告?
基金??清算?告?基金??清算?告?中?证监?备案? 拨个工作?内?基金??清算
小????告?基金??清算小???将清算?告登载在指?网站к?并将清算?告提示
性?告登载在指??刊к?毓
?七?基金??清算???文?的??毓
基金??清算?????文??基金托管人?? 令拨??к?毓
毓
毓
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100
 
 
十九?基金合?的内容摘要毓
基金合?的内容摘要???а?毓
毓
毓
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101
?十?基金托管??的内容摘要 
基金托管??的内容摘要?????毓
毓
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102
 
 
?十а??基金份额??人的服?毓
基金管理人????基金的份额??人提供а系?的服?? 基金管理人将?据基金份额
??人的需要和??情况?增?或修改 ???体内容如л? 
?а???基金?户确认 
??向首?开立基金?户的?户寄??基金?户确认书?? ??获得投资人准确的邮寄
地址 ???基金?户确认书?将在?户开户?15个工作?内寄?? 
在基金募?期间?开户的?户 ???将?基金合?生效?的15个工作?内寄??基金?
户确认书?? 
????????服? 
1???的网站?热线电话提供???自?л载服?? 
?1?份额??人?登录??网站?www.icbccs.com.cn ??入ā网к交易ā栏目?输入
开户证??码或基金???自?查询或л载任意时段的???? 
?2?份额??人用带??真机的电话??打??热线电话?4008119999?? 选?自?服
??按ā3ā??输入需要л载的????期??????自??真? 
2???将按照份额??人的需求?提供纸??电子邮??短信????к述???需
份额??人通过电话?邮??短信等向?????制??中? 
?1?电子邮?????????制电子邮????的份额??人提供???季?和?
?电子????电子???在???季???结??15个工作?内向份额??人指?的电子
信箱发?? 
?2 手?机短信??? ?????制手机短信???的份额??人发?交易发生时间段
的季?手机短???手机短信???在?季?结??15个工作?内向份额??人指?的手机
?码发?? 
?3 纸????? ?????制纸制???的份额??人寄?交易发生期间的季?纸?
????季?内无交易发生???将н邮寄?季?纸??????制纸????的份额??
人将获得??????纸????的寄?时间??季?或??结??的15个工作?内? 
3?提示???份额??人提供的邮寄地址?手机?码?电子邮箱н?或因邮局投递差
错?通?故障??误等原因??????无法按时准确???请?时到原基金销?网点或?
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电????服中心?理相?信息?更?如需补发????敬请?打?服热线电话? 
?й???收益??方式 
?基金默认的收益??方式是?金?红 份?额??人?通过销?机构选??金?红或红
利?投资?并通过???网站??户服?中心或销?机构查询基金收益??方式? 
?四????期?额投资 
?期?额投资是指投资人通过??销?机构提??请 ????期扣款??扣款金额?扣
款方式 ??销?机构??期??扣款?在投资人指?银??户内自???扣款??理基金?
购?请的а种投资方式??期?额投资н?最??购金额限制?? 体?施时间和业?规?将
?相??告?准?毓
?五???资?服? 
???份额??人提供?基金信息?基金投资?告?宏?形势?析?基金净值等多种资
??电子版 ??如需通过手机或电子邮?获得к述资??份额??人?通过??网站或热线
电话?制? 
?????联?方式 
??提供多种联?方式?供份额??人о???时沟通??要包括? 
1?热线电话?4008119999?免长途??? ?户服??真?010-66583100? 
?1?人工服???????户提供?周7?的人工服???中周а?周五的人工服?时
间?8?30--21?00?周??周?的人工服?时间?8?30--17?00?法?节假?除??人工
服?内容包括??户信息查询?基金?品咨询?业?规?解答?网к交易咨询等服?? 
?2?自?电话服????提供??24小时自?语音服???户?通过热线电话???
户信息?基金份额?基金净值?基金????最??告的自?查询 ????真???等操作? 
2?在线?户服? 
??网站?手机APP?户端和微信设置了ā在线?服ā栏目?份额??人?通过登录?
?网站首亥?手机APP?户端和微信?点?ā在线?服ā?标通过网?在线开展相?咨询?
在线?服的人工服?时间??周7?的人工服??? 中周а?周五工作时间?8 3?0--21 0?0?
周??周?工作时间8?30--17?00?法?节假?除??人工服?基金?品咨询?业?规?
解答?网к交易咨询等服?? 
3?电子邮?和电话留言 
份额??人?向???户服?电子邮箱? customerservice@icbccs.com.cn ??热线电话? 按
ā6ā? 发?邮?或留言?您的各种服?需求将在а个工作?内得到回复? 
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104
?七???电子?交易 
份额??人??通过???电子自?交易系统?7*24小时服???理基金交易业??包
括?基金认购??购?赎回?转换?撤???红方式?更?查询等业??电子?交易方式?


?
网к交易??户??使用多家银?的银??通过网к交易系统自??理基金交易业??
网址?https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html? 
手机APP?户端?操作简???用灵活??户??时?地通过手机?户端?理业??л
载方式??户??通过在????网л载?也??通过App Store?91?手??卓网等?用
?场搜索л载?毓毓
微信交易??户?通过?注“工银微?富”的微信服???使用开户身份证?绑??户即
??理基金交易业?? 
电子?交易的?体交易操作方法参考??网站ā网к交易ā栏目л相?交易指引? 
?????网站服? 
??网站??户提供?户查询??品信息查询??告信息查询?基金资??投资策略?
告?交易状?查询??富俱乐部??兑换?微博/微信/网站活?参о和交流等内容的服??毓
?九??户意??建?或投?处理 
份额??人??通过???热线电话?电子邮箱??真?在线?服等渠道?基金管理人
和销?机构提?意??建?或投?? 
?十?如?招募说明书?在任何您/?机构无法理解的内容?请联系????户服?电
话?请确?投资前?您/?机构??全面理解了?招募说明书?毓
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?十?????披露?亩毓
?基金招募说明书更?期间??基金?基金管理人的???告如л?毓
令凡 工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金合?生效?告?该代令8几令令几令拨?毓
该凡 ??增?东莞??商业银?股份?限???工银瑞信基金管理?限??旗л部?基金
销?机构的?告?该代令8几令令几该9?毓
详凡 工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金开??常?购?赎回??期?额投资
业?的?告?该代令8几令令几详代?毓
4凡 ??增??业证券股份?限???工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金销
?机构的?告?该代令8几令该几代拨?毓
拨凡 工银瑞信基金管理?限????直销电子自?交易系统开通?业银?支?渠道并??
?率?惠的?告?该代令8几令该几令绪?毓
绩凡 工银瑞信基金管理?限????旗л基金参?中?工商银?ā该代令9 倾心回馈ā基金?
投?率?惠活?的?告?该代令8几令该几该4?毓
绪凡 工银瑞信基金管理?限????旗л基金参??信证券基金?购??投手续?率?惠
活?的?告?该代令9几代详几代拨?毓
8凡 工银瑞信基金管理?限????旗л基金参?交通银?手机银?渠道基金?购??期
?额投资手续?率?惠活?的?告?该代令9几代详几该9?毓
9凡 工银瑞信基金管理?限????旗л基金参?工商银?个人电子银?基金?购?率?
惠活?的?告?该代令9几代4几代令?毓
令代凡 工银瑞信基金管理?限????增??????盈基金销??限???旗л部?基金
销?机构的?告?该代令9几代4几代令?毓
令令凡 工银瑞信基金管理?限????增?玄元?险?理?限???旗л基金销?机构并?
??率调整的?告?该代令9几代4几代详?毓
令该凡 ??工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金?更基金?理的?告?
该代令9几代4几令详?毓
令详凡 工银瑞信基金管理?限????董?长?更的?告?该代令9几代拨几代8?毓
令4凡 工银瑞信基金管理?限????董?长和总?理?更的?告?该代令9几代拨几代9?毓
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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106
 
?十й?招募说明书???查阅方式 
?基金招募说明书??在基金管理人的??场?和营业场? 投?资者?免?查阅?在支
?工?????在合理时间内?得к述文?的复制?或复???毓
基金管理人?证文?的内容о?告的内容?全а??毓
毓
毓
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107
?十四?备查文? 
?а?中?证监?准?工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金注?的文?毓
?? ??工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金基金合??毓
?й ??工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金托管???毓
?四?法律意?书毓
?五?基金管理人业?资格批??营业执照毓
???基金托管人业?资格批??营业执照毓
?к第?а???五?亩备查文???在基金管理人??场??营业场??第???
亩文????基金托管人的??场??基金投资者在营业时间?免?查阅?在支?工??
???在合理时间内?得к述文?的复制?或复???毓毓
毓
工银瑞信基金管理?限??毓
?〇а九?十а?九?毓
毓 毓
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108
??а 
基金合?内容摘要毓
?а?基金份额??人?基金管理人和基金托管人的?利?义?毓
令?基金份额??人的?利о义?毓
?令??据?基金法????作?法??????规??基金份额??人的?利包括但н
限??毓
令???基金??收益?毓
该?参о??清算?的剩余基金???毓
详??据基金合?的???依法?请赎回或转????的基金份额?毓
4?按照规?要求召开基金份额??人大?或者召?基金份额??人大??毓
拨?? 席或者?派?表?席基金份额??人大? ??基金份额??人大????亩?使
表???毓
绩?查阅或者复制?开披露的基金信息资料?毓
绪?监督基金管理人的投资?作?毓
8 ??基金管理人?基金托管人?基金服?机构损害?合法?益的??依法提起?讼或
仲裁?毓
9?法律法规?中?证监?规?的和?基金合????的???利?毓
?该??据?基金法????作?法??????规??基金份额??人的义?包括但н
限??毓
令?认真阅?并遵??基金合???招募说明书等信息披露文??毓
该?了解?投资基金?品?了解自身风险??能力?自?判断基金的投资?值?自?做
?投资?策?自???投资风险?毓
详??注基金信息披露??时?使?利和履?义??毓
4?缴纳基金认购??购或转换款亩?法律法规和?基金合???规?的?用?毓
拨?在???的基金份额?围内???基金?损或者?基金合???→的?限?任?毓
绩?н??任何?损基金????基金合????人合法?益的活??毓
绪?执?生效的基金份额??人大?的???毓
8?返?在基金交易过程中因任何原因获得的н?得利?毓
9?法律法规?中?证监?规?的和?基金合????的??义??毓
该?基金管理人的?利о义?毓
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?令??据?基金法????作?法??????规??基金管理人的?利包括但н
限??毓
令?依法募?资金?毓
该?自?基金合??生效??起??据法律法规和?基金合??独立?用并管理基
金???毓
详?依照?基金合??收?基金管理???法律法规规?或中?证监?批准的??
?用?毓
4?销?基金份额?毓
拨?按照规?召?基金份额??人大??毓
绩?依据?基金合?????法律规?监督基金托管人?如认?基金托管人??了
?基金合????家??法律规???呈?中?证监?和??监管部门?并采?必要
措施??基金投资者的利益?毓
绪?在基金托管人更换时?提??的基金托管人?毓
8?选??更换基金销?机构??基金销?机构的相?????监督和处理?毓毓
9??任或?托??符合??的机构?任基金登?机构?理基金登?业?并获得
?基金合??规?的?用?毓毓
令代?依据?基金合?????法律规???基金收益的??方案?毓 毓
令令?在?基金合????的?围内???或暂停?理?购?赎回或转换?请?毓
令该?依照法律法规?基金的利益?被投资???使股东?利??基金的利益?使
因基金??投资?证券??生的?利?毓 毓
令详??基金管理人的?义??表基金份额??人的利益?使?讼?利或者?施?
?法律???毓 毓
令4?选??更换律师??????师????证券?期??纪商或???基金提
供服?的?部机构?毓 毓
令拨?在符合??法律?法规的前提л?制?和调整??基金认购??购?赎回?
转换?非交易过户?转托管和收益??等的业?规??毓
令绩?法律法规?中?证监?规?的和?基金合????的???利?毓
?该 ??据?基金法????作?法??????规? 基?金管理人的义?包括但н限? 毓?
令 依?法募?资金 ??理或者?托?中?证监?认?的??机构???理基金份额的发
???购?赎回和登????毓
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110
该??理基金备案手续?毓
详?自?基金合??生效??起??诚?信用?谨慎勤勉的原?管理和?用基金?? 毓?
4 ??备足够的??у业资格的人员??基金投资?析??策 ??у业?的?营方式管
理和?作基金???毓
拨?建立健全内部风险?制?监察о稽????管理?人?管理等制???证?管理的
基金??和基金管理人的??相?独立???管理的н?基金?别管理??别?????
证券投资?毓
绩?除依据?基金法???基金合???????规???н得利用基金???自??任
何第й人谋?利益?н得?托第й人?作基金???毓
绪?依法接?基金托管人的监督?毓
8?采???合理的措施使?算基金份额认购??购?赎回和注销?格的方法符合?基
金合??等法律文?的规??按??规??算并?告基金净值信息?确?基金份额?购?
赎回的?格?毓
9???基金???算并编制基金?????告?毓
令代?编制季??告?中期?告和???告?毓
令令??格按照?基金法???基金合???????规??履?信息披露??告义??毓
令该???基金商业秘密?н泄露基金投资???投资意向等?除?基金法???基金合
???????规?另?规???在基金信息?开披露前???密?н向?人泄露?但向
监管机构??法机??????密??函的???法律等?部у业亮?提供的除??毓
令详?按?基金合??的??确?基金收益??方案??时向基金份额??人??基金
收益?毓
令4?按规??理?购о赎回?请??时?足额支?赎回款亩?毓
令拨?依据?基金法???基金合???????规?召?基金份额??人大?或?合基
金托管人?基金份额??人依法召?基金份额??人大??毓
令绩?按规???基金??管理业?活?的??????表??录和??相?资料 令拨
??к?毓
令绪?确?需要向基金投资者提供的各亩文?或资料在规?时间发??并ф?证投资者
能够按照?基金合??规?的时间和方式??时查阅到о基金??的?开资料?并在支?
合理??的??л得到??资料的复???毓
令8???并参?基金??清算小??参о基金??的?管?清理??????和?? 毓?
令9?面临解散?依法被撤销或者被依法?告破?时??时?告中?证监?并通知基金
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111
托管人?毓
该代?因???基金合??导?基金??的损失或损害基金份额??人合法?益时??
???赔偿?任??赔偿?任н因??任而免除?毓
该令?监督基金托管人按法律法规和?基金合??规?履?自?的义??基金托管人?
??基金合????基金??损失时?基金管理人??基金份额??人利益向基金托管人
追偿?毓
该该??基金管理人将?义??托第й方处理时????第й方处理??基金??的?
????任?毓
该详 ??基金管理人?义 ??表基金份额??人利益?使?讼?利或?施??法律?? 毓?
该4?基金管理人在募?期间?能?到基金的备案?? ??基金合??н能生效?基金管
理人??全部募??用?将?募?资金并??银??期活期?款利息在基金募?期结??
详代 ?内??基金认购人?毓
该拨?执?生效的基金份额??人大?的???毓
该绩?建立并??基金份额??人???毓
该绪?法律法规?中?证监?规?的和?基金合????的??义??毓
详?基金托管人的?利о义?毓
?令 ??据?基金法????作?法??????规? 基?金托管人的?利包括但н限? 毓?
令 自??基金合??生效??起 依?法律法规和?基金合??的规??全?管基金?? 毓?
该 依??基金合????获得基金托管???法律法规规?或监管部门批准的???用 毓?
详?监督基金管理人??基金的投资?作?如发?基金管理人????基金合????
家法律法规????基金???????人的利益??重大损失的情形??呈?中?证监
??并采?必要措施??基金投资者的利益?毓
4??据相??场规???基金开设资金?户?证券?户?期??户???投资?需?
户??基金?理证券?期?交易资金清算?毓
拨?提?召开或召?基金份额??人大??毓
绩?在基金管理人更换时?提??的基金管理人?毓
绪?法律法规?中?证监?规?的和?基金合????的???利?毓
?该 ??据?基金法????作?法??????规? 基?金托管人的义?包括但н限? 毓?
令??诚?信用?勤勉??的原???并?全?管基金???毓
该?设立у门的基金托管部门???符合要求的营业场???备足够的?合格的熟悉基
金托管业?的у职人员?负?基金??托管???毓
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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详?建立健全内部风险?制?监察о稽????管理?人?管理等制??确?基金??
的?全??证?托管的基金??о基金托管人自?????н?的基金??相?独立??
?托管的н?的基金?别设置?户 独?立?算 ???管理 ??证н?基金?间在?户设置?
资金??????录等方面相?独立?毓
4?除依据?基金法???基金合???????规???н得利用基金???自??任
何第й人谋?利益?н得?托第й人托管基金???毓
拨??管?基金管理人?表基金签?的о基金??的重大合????凭证?毓
绩?按规?开设基金??的资金?户?证券?户?期??户和投资?需???户?按照
?基金合????托管???的????据基金管理人的投资指???时?理清算?交割?
??毓
绪???基金商业秘密?除?基金法???基金合????托管????????规?另?
规???在基金信息?开披露前???密?н得向?人泄露?因???法律等?部у业亮
?要求必享提供的情况除??但?种情况л?要求信息接收方?格履??密义??毓
8?复???查基金管理人?算的基金资?净值?基金份额净值?基金份额?购?赎回
?格?毓
9??理о基金托管业?活???的信息披露?亩?毓
令代??基金?????告?季??告?中期?告和???告??意??说明基金管理
人在各重要方面的?作是否?格按照?基金合???托管??的规????如果基金管理
人??执??基金合???托管??规?的??????说明基金托管人是否采?了??
的措施?毓
令令???基金托管业?活?的?录?????表和??相?资料 令拨 ??к?毓
令该??基金管理人或??托的登?机构处接收并??基金份额??人???毓
令详?按规?制作相???并о基金管理人???毓
令4?依据基金管理人的指?或??规?向基金份额??人支?基金收益和赎回款亩?毓
令拨?依据?基金法???基金合???????规??召?基金份额??人大?或?合
基金管理人?基金份额??人依法召开基金份额??人大??毓
令绩?按照法律法规和?基金合???托管??的规?监督基金管理人的投资?作?毓
令绪?参?基金??清算小??参о基金??的?管?清理??????和???毓
令8?面临解散?依法被撤销或者被依法?告破?时??时?告中?证监?和银?监管
机构?并通知基金管理人?毓
令9?因???基金合??导?基金??损失时????赔偿?任??赔偿?任н因?
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?任而免除?毓
该代?按规?监督基金管理人按法律法规和?基金合??规?履?自?的义??基金管
理人因???基金合????基金??损失时???基金份额??人利益向基金管理人追
偿?毓
该令?执?生效的基金份额??人大?的???毓
该该?法律法规?中?证监?规?的和?基金合????的??义??毓
???基金份额??人大?召?????表?的程序和规?毓
基金份额??人大??基金份额??人?? 基?金份额??人的合法授??表???表
基金份额??人?席??并表??基金份额??人??的?а基金份额拥??等的投票??毓
?基金基金份额??人大?н设立?常机构?毓
令?召开??毓
?令?除法律法规?中?证监?另?规?的??????或需要??л????а的?
??召开基金份额??人大??毓毓
令??→?基金合??? 毓
该?更换基金管理人?毓
详?更换基金托管人?毓
4?转换基金?作方式?毓
拨?调整基金管理人?基金托管人的?酬标准或提高销?服???毓
绩??更基金类别?毓
绪??基金о??基金的合并?毓
8??更基金投资目标??围或策略?毓
9??更基金份额??人大?程序?毓
令代?基金管理人或基金托管人要求召开基金份额??人大??毓
令令??独或合????基金总份额令代还?к?含令代还?基金份额的基金份额??人??基
金管理人收到提???的基金份额?算 л?? 就??а?亩书面要求召开基金份额??人大
??毓
令该??基金合???人?利和义??生重大影响的???亩?毓
令详?法律法规??基金合??或中?证监?规?的????召开基金份额??人大?的
?亩?毓
?该?在法律法规和基金合???的?围内????基金份额??人利益无??性н利
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影响的情况л ??л情况??基金管理人和基金托管人?商?修改 н?需召开基金份额??
人大??毓
令?法律法规要求增?的基金?用的收??毓
该?调整?基金的?购?率?调?赎回?或销?服??或?更收?方式?毓
详?因相?的法律法规发生??而????基金合????修改?毓
4???基金合??的修改?基金份额??人利益无??性н利影响或修改н???基
金合????人?利义??系发生???毓
拨?增????或调整基金份额类别设置?毓
绩?在法律法规或中?证监?允许的?围内???业?或服??毓
绪?按照法律法规和?基金合??规?н需召开基金份额??人大?的??情形?毓
该???召?人?召?方式毓
?令?除法律法规规?或?基金合??另?????基金份额??人大??基金管理人
召??毓
?该?基金管理人?按规?召?或н能召?时??基金托管人召??毓
?详?基金托管人认??必要召开基金份额??人大?的???向基金管理人提?书面
提??基金管理人??自收到书面提???起令代?内??是否召? 并?书面告知基金托管人?
基金管理人??召?的???自??书面????起绩代?内召开?基金管理人??н召??
基金托管人?认??必要召开的 ????基金托管人自?召? 并?自??书面????起?
十?内召开并告知基金管理人?基金管理人???合?毓
?4??表基金份额令代还?к?含令代还?的基金份额??人就?а?亩书面要求召开基金
份额??人大? ???向基金管理人提?书面提??基金管理人??自收到书面提???起
令代?内??是否召? 并?书面告知提?提?的基金份额??人?表和基金托管人?基金管理
人??召?的???自??书面????起绩代?内召开?基金管理人??н召???表基金
份额令代还?к?含令代还?的基金份额??人?认??必要召开的???向基金托管人提?书面
提??基金托管人??自收到书面提???起令代?内??是否召? 并?书面告知提?提?的
基金份额??人?表和基金管理人 基?金托管人??召?的 ???自??书面????起绩代
?内召开并告知基金管理人?基金管理人???合?毓
?拨??表基金份额令代还?к?含令代还?的基金份额??人就?а?亩要求召开基金份额
??人大? 而?基金管理人?基金托管人都н召?的 ??独或合??表基金份额令代还?к? 含
令代还?的基金份额??人??自?召??并?少提前详代??中?证监?备案?基金份额??
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人依法自?召?基金份额??人大?的?基金管理人?基金托管人???合?н得阻碍??
扰?毓
?绩?基金份额??人??的召?人负?选?确?开?时间?地点?方式和?益登???毓
详?召开基金份额??人大?的通知时间?通知内容?通知方式毓
?令?召开基金份额??人大??召?人????召开前详代??在指?媒??告?基金
份额??人大?通知??少载明?л内容?毓
令???召开的时间?地点和??形式?毓
该???拟??的?亩???程序和表?方式?毓
详????席基金份额??人大?的基金份额??人的?益登???毓
4 授???托证明的内容要求? 包括但н限??理人身份 ??理?限和?理?效期限等 ??
??时间和地点?毓
拨???常设联系人???联系电话?毓
绩??席??者必享准备的文?和必享履?的手续?毓
绪?召?人需要通知的???亩?毓
?该?采?通?开?方式并??表?的情况л????召?人??在??通知中说明?
?基金份额??人大??采?的?体通?方式??托的?证机???联系方式和联系人?书
面表?意?寄交的截→时间和收?方式?毓
?详?如召?人?基金管理人???另?书面通知基金托管人到指?地点?表?意?的
?票??监督 如?召?人?基金托管人 ???另?书面通知基金管理人到指?地点?表?意
?的?票??监督 如?召?人?基金份额??人 ???另?书面通知基金管理人和基金托管
人到指?地点?表?意?的?票??监督?基金管理人或基金托管人?н派?表?表?意?
的?票??监督的?н影响表?意?的?票效力?毓
4?基金份额??人?席??的方式毓
基金份额??人大??通过?场开?方式?通?开?方式或法律法规或监管机构允许?
?基金合???的??方式召开???的召开方式???召?人确??毓
?令 ??场开???基金份额??人?人?席或??理投票授??托证明?派?表?席?
?场开?时基金管理人和基金托管人的授??表???席基金份额??人大? 基?金管理人
或基金托管人н派?表?席的?н影响表?效力??场开??时符合?л??时?????
基金份额??人大??程?毓
令?亲自?席??者??基金份额的凭证??托?席??者??的?托人??基金份额
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的凭证??托人的?理投票授??托证明符合法律法规??基金合??和??通知的规??
并ф??基金份额的凭证о基金管理人??的登?资料相符?毓
该?????汇总到?者?示的在?益登????基金份额的凭证显示??效的基金份
额н少??基金在?益登??基金总份额的???а?含???а ??若到?者在?益登?
??表的?效的基金份额少??基金在?益登??基金总份额的???а 召??人??在原
?告的基金份额??人大?召开时间的详个????绩个??内 就?原????亩重?召?基
金份额??人大??重?召?的基金份额??人大?到?者在?益登???表的?效的基金
份额?н少??基金在?益登??基金总份额的й??а?含й??а ??毓
?该?通?开??通?开?系指基金份额??人将??表??亩的投票?书面形式或大
??告载明的??方式在表?截→??前???召?人指?的地址?通?开???书面方式
或大??告载明的??方式??表??毓
在?时符合?л??时?通?开?的方式视??效?毓
令???召?人按?基金合????????通知??在该个工作?内?续??相?提示
性?告?毓
该?召?人按基金合???通知基金托管人?如果基金托管人?召?人???基金管理
人?到指?地点?书面表?意?的?票??监督???召?人在基金托管人?如果基金托管
人?召?人 ???基金管理人 和??证机?的监督л按照??通知规?的方式收?基金份额
??人的书面表?意? 基?金托管人或基金管理人?通知н参?收?书面表?意?的 н?影
响表?效力?毓
详??人直接??书面意?或授??人?表??书面意?的?基金份额??人???的
基金份额н小?在?益登??基金总份额的???а?含???а?? 若?人直接??书面
意?或授??人?表??书面意?基金份额??人???的基金份额小?在?益登??基
金总份额的???а 召??人??在原?告的基金份额??人大?召开时间的详个????绩
个??内 就?原????亩重?召?基金份额??人大??重?召?的基金份额??人大?
????表й??а?к? 含й??а 基?金份额的??人直接??书面意?或授??人?
表??书面意??毓
4 к?述第详 亩?中直接??书面意?的基金份额??人或?托?表?人??书面意?的
?理人?? 时提交的??基金份额的凭证??托??书面意?的?理人??的?托人??基
金份额的凭证??托人的?理投票授??托证明符合法律法规??基金合??和??通知的
规??并о基金登?机构?录相符?毓
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?详?在法律法规和监管机?允许的情况л??基金的基金份额??人??采用??非
书面方式授???理人?席基金份额??人大?并?使表?? 在???召开方式к?? 基金
??采用??非?场方式或者??场方式о非?场方式相结合的方式召开基金份额??人
大????程序?照?场开?和通?方式开?的程序???基金份额??人??采用书面?
网??电话或??方式??表???体方式???召?人确?并在??通知中?明?毓
拨???内容о程序毓
?令???内容?提案?毓
??内容??系基金份额??人利益的重大?亩?如?基金合??的重大修改????
→?基金合???更换基金管理人?更换基金托管人?о??基金合并?法律法规??基金
合??规?的???亩????召?人认?需提交基金份额??人大??论的???亩?毓
基金份额??人大?的召?人发?召???的通知? ??原?提案的修改??在基金份
额??人大?召开前?时?告?毓
基金份额??人大?н得?????告的??内容??表??毓
?该???程序毓
令??场开?毓
在?场开?的方式л?首??大???人按照л?第绪?规?程序确?和??监票人?
然??大???人??提案???论???表??并形?大????大???人?基金管理
人授??席??的?表 在?基金管理人授??表?能??大?的情况л ??基金托管人授?
??席??的?表???如果基金管理人授??表和基金托管人授??表均?能??大??
???席大?的基金份额??人和?理人??表??的???а?к? 含???а 选???
生а?基金份额??人作???基金份额??人大?的??人?基金管理人和基金托管人?
н?席或??基金份额??人大??н影响基金份额??人大?作?的??的效力?毓
??召?人??制作?席??人员的签???签??载明参???人员??? 或???
? ??身份证明文??码???或?表?表??的基金份额??托人???或?????和
联系方式等?亩?毓
该?通?开?毓
在通?开?的情况л?首??召?人提前详代???提案?在?通知的表?截→?期?该
个工作?内在?证机?监督л?召?人统?全部?效表??在?证机?监督л形????毓
绩?表?毓
基金份额??人???份基金份额?а票表???毓
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基金份额??人大?????а般??和特别???毓
?令?а般???а般??享?参?大?的基金份额??人或??理人??表??的?
??а?к?含???а?通过方??效?除л?第?该?亩?规?的享?特别??通过?
亩??的???亩均?а般??的方式通过?毓
?该?特别???特别?????参?大?的基金份额??人或??理人??表??的
й????к?含й????通过方?做??除法律法规?中?证监?另?规???转换基
金?作方式?更换基金管理人或者基金托管人??→?基金合????基金о??基金合并
?特别??通过方??效?毓
基金份额??人大?采???方式??投票表??毓
采?通?方式??表?时 除?非在?票时?充?的相?证据证明 否??提交符合??通
知中规?的确认投资者身份文?的表?视??效?席的投资者 表?面符合??通知规?的书
面表?意?视??效表? 表??意?模糊н清或相?矛盾的视???表? 但????入??
书面意?的基金份额??人??表的基金份额总数?毓
基金份额??人大?的各亩提案或?а亩提案内并?的各亩?题???开????亩表
??毓
绪??票毓
?令??场开?毓
令?如大??基金管理人或基金托管人召??基金份额??人大?的??人??在??
开始???在?席??的基金份额??人和?理人中选???基金份额??人?表о大?
召?人授?的а?监督员???任监票人 如?大??基金份额??人自?召?或大?虽然?
基金管理人或基金托管人召? 但?是基金管理人或基金托管人??席大?的 基?金份额??
人大?的??人??在??开始???在?席??的基金份额??人中选?й?基金份额
??人?表?任监票人?基金管理人或基金托管人н?席大?的?н影响?票的效力?毓
该?监票人??在基金份额??人表??立即??清点并?大???人?场???票结
果?毓
详?如果????人或基金份额??人或?理人??提交的表?结果??疑???在?
?表?结果?立即??投票数要求??重?清点?监票人????重?清点 重??清点?а
??限?重?清点??大???人???场??重?清点结果?毓
4??票过程???证机????证?基金管理人或基金托管人?н?席大?的?н影
响?票的效力?毓
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?该?通?开?毓
在通?开?的情况л ??票方式? ??大?召?人授?的??监督员在基金托管人授?
?表?若?基金托管人召????基金管理人授??表?的监督л???票?并??证机?
???票过程???证?基金管理人或基金托管人?派?表?书面表?意?的?票??监督
的?н影响?票和表?结果?毓
8?生效о?告毓
基金份额??人大?的???召?人??自通过??起拨?内?中?证监?备案?毓
基金份额??人大?的??自表?通过??起生效?毓
基金份额??人大???自生效??起依照?信息披露?法?的??规?在指?媒?к
?告?如果采用通?方式??表? 在??告基金份额??人大???时 必?享将?证书全文?
?证机构??证员??等а??告?毓
基金管理人?基金托管人和基金份额??人??执?生效的基金份额??人大?的?
??生效的基金份额??人大????全体基金份额??人?基金管理人?基金托管人均?
??力?毓
9??部???基金份额??人大?召开???召开?????程序?表???等规??
?是直接引用法律法规或监管规?的部? 如?将来法律法规或监管规?修改导?相?内容被
??或?更的 基?金管理人о基金托管人?商а?并提前?告? ??直接??部?内容??
修改和调整?无需召开基金份额??人大????毓
?й?基金合?解除和?→的???程序??基金??的清算方式毓
令??基金合??的?更毓
?令 ??更基金合???法律法规规?或?基金合?????基金份额??人大???
通过的?亩的??召开基金份额??人大???通过????н?基金份额??人大??
?通过的?亩??基金管理人和基金托管人?意??更并?告?并?中?证监?备案?毓
?该????基金合???更的基金份额??人大???享?中?证监?备案?自表?
通过??起生效???生效?依照?信息披露?法?的??规?在指?媒??告?毓
该??基金合??的?→??毓
?л?情形?а的 ??基金合?????→?毓
?令?基金份额??人大????→的?毓
?该?基金管理人?基金托管人职??→?在 绩个?内没??基金管理人??基金托管
人?接的?毓
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?详?相?法律法规和中?证监?规?的??情况?毓
详?基金??的清算毓
?令?基金??清算小??自???基金合???→????起 详代个工作?内?立基
金??清算小??基金管理人??基金??清算小?并在中?证监?的监督л??基金清
算?毓
?该?基金??清算小????基金??清算小??员?基金管理人?基金托管人??
???证券?期?相?业?资格的注???师?律师??中?证监?指?的人员???基
金??清算小???聘用必要的工作人员?毓
?详?在基金??清算过程中?基金管理人和基金托管人?各自履?职??继续忠??
勤勉???地履??基金合?和托管??规?的义??维?基金份额??人的合法?益?毓
?4?基金??清算小?职??基金??清算小?负?基金??的?管?清理????
??和???基金??清算小???依法??必要的民?活??毓
?拨?基金??清算程序?毓
令 ??基金合???→情形??时??基金??清算小?统а接管基金?毓
该??基金??和债?债???清理和确认?毓
详??基金?????值和???毓
4?制作清算?告?毓
拨 聘?请??师????清算?告???部?? 聘?请律师????清算?告??法律
意?书?毓
绩?将清算?告?中?证监?备案并?告?毓
绪??基金剩余???????毓
?绩?基金??清算的期限? 绩 个??毓
4?清算?用毓
清算?用是指基金??清算小?在??基金清算过程中发生的??合理?用?清算?
用?基金??清算小????基金剩余??中支??毓
拨?基金??清算剩余资?的??毓
依据基金??清算的??方案?将基金??清算?的全部剩余资?扣除基金??清算
?用?交纳??税款并清偿基金债?? 按?基金份额??人??的基金份额?例?????毓
绩?基金??清算的?告毓
清算过程中的??重大?亩享?时?告?基金??清算?告???证券?期?相?业
?资格的??师?????并?律师?????法律意?书??中?证监?备案并?告?
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基金??清算?告?基金??清算?告?中?证监?备案? 拨个工作?内?基金??清算
小????告?基金??清算小???将清算?告登载在指?网站к?并将清算?告提示
性?告登载在指??刊к?毓
绪?基金??清算???文?的??毓
基金??清算?????文??基金托管人?? 令拨??к?毓
?四???的处理毓
各方??人?意?因?基金合??而?生的或о?基金合????的а????如?
?好?商?能解?的??提交中????济?易仲裁?员???据???时?效的仲裁规
???仲裁?仲裁地点?????仲裁裁?是?局性的并?各方??人????力?除非
仲裁裁?另?规??仲裁?用???方???毓
??处理期间?基金合???人?恪?各自的职??继续忠??勤勉???地履?基
金合?规?的义??维?基金份额??人的合法?益?毓
?基金合???中?法律管辖?毓
?五?基金合???地和投资者?得合?的方式毓
?基金合????制???供投资者在基金管理人?基金托管人?销?机构的??场
?和营业场?查阅?毓
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??? 
基金托管??内容摘要毓
а?托管????人毓
?а?基金管理人毓
???工银瑞信基金管理?限??毓
??????西城?金融大街 拨??? 拨? 绩层? 拨 ? 绩代令?? 拨? 绪层? 拨? 绪代令?
? 拨? 8 层? 拨? 8代令?? 拨? 9 层? 拨? 9代令毓
??地址????西城?金融大街 拨??盛大厦 致? 绩几9 层毓
法??表人?王海璐毓
?立时间?毓该代代拨 ? 绩 ? 该令 ?毓
批准设立机??中?证监?毓
批准设立文??中?证监?证监基金?ǐ该代代拨ǐ9详 ?毓
?营?围?基金募??基金销??资?管理?中?证监?许?的??业?毓
注?资???亿元人民?毓
??形式??限?任??毓
?续期间??续?营毓
???基金托管人毓
???交通银?股份?限???简??交通银??毓
???中??к海?自??易试验?银城中路 令88 ?毓
??地址?中??к海?自??易试验?银城中路 令88 ?毓
法??表人?任德奇毓
?立时间?令98绪 ? 详 ? 详代 ?毓
批准设立机??批准设立文????院?发进令98绩远?第 8令毓?文和中?人民银?银发
［令98绪］4代 ?文毓
基金托管业?批准文??中?证监?证监基?［令998］该拨 ?毓
?营?围?吸收???款?发?短期?中期和长期?款??理?内?结算??理票据
?兑о???发?金融债券??理发???理兑???销?府债券?买??府债券?金融
债券????业?借?买???理买??汇???银??业??提供信用证服?????
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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?理收?款亩业??提供?管箱服?????院银?业监督管理机构批准的??业???
营结汇??汇业??毓
注?资??绪4该凡绩详 亿元人民?毓
??形式?股份?限??毓
?续期间??续?营毓
??基金托管人?基金管理人的业?监督和?查毓
?а?基金托管人?基金管理人的投资???使监督?毓
令ˊ基金托管人?据??法律法规的规???基金合??和???的????基金的投
资?围?投资?象??监督?毓
?基金的投资?围???良好流?性的金融工??包括?内依法发?к?交易的股票
?包括中小板??业板???中?证监?允许基金投资的股票 ??内地о香港股票?场交易
?联?通机制允许买?的规??围内的香港联合交易?к?的股票? ?л简?ā港股通投资
标的股票ā???证?股指期??债券?包括?债?地方?府债??府支?机构债券?金融债?
企业债???债???债??转换债券??离交易?转债??交换债券?央?票据?中期票
据?短期融资券?超短期融资券等 ???债期??资?支?证券?债券回购?银??款??
业????金???法律法规或中?证监?允许基金投资的??金融工??但享符合中?证
监?的相?规? ??毓
如法律法规或监管机构??允许基金投资??品种 基?金管理人在履???程序? ??
?将?纳入投资?围?毓
?基金的投资?合?例??股票?基金资?的?例? 绩代还–9拨还??中投资?金融地?
?业内的股票资?н??非?金基金资?的 8代还?? 基金投资港股通投资标的股票的?例?
基金股票资?的?例? 代还几拨代还??个交易???在扣除股指期?合???债期?合?需缴
纳的交易?证金??????н??基金资?净值的 拨还的?金或到期?在а??内的?府
债券??中?金н包括结算备?金????证金??收?购款等?毓
如法律法规或中?证监?允许 基?金管理人在履???程序? ???调整к述投资品种
的投资?例?毓
基金托管人?基金管理人业???监督和?查的义?自基金合?生效?起开始履??毓
该ˊ基金托管人?据??法律法规的规???基金合??和???的????基金投资
?例??监督?毓
?据?基金合??的????基金投资?合?例?符合?л规??毓
?令?股票?基金资?的?例? 绩代还–9拨还??中投资?金融地??业内的股票资?н?
?非?金基金资?的 8代还?? 基金投资港股通投资标的股票的?例?基金股票资?的?例?
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代还几拨代还?毓
?该??基金?个交易???在扣除股指期?合???债期?合?需缴纳的交易?证金
????н??基金资?净值 拨％的?金或者到期?在а??内的?府债券??中?金н包
括结算备?金????证金和?收?购款等?毓
?详??基金??а家??发?的证券???值??а家??在境内和香港?场?时к
?的 致连读 股合并?算?н超过基金资?净值的 令代％?毓
?4??基金管理人管理的全部基金??а家??发?的证券??а家??在境内和香
港?场?时к?的 致连读 股合并?算?? н超过?证券的 令代％??全按照??指数的构??例
??证券投资的基金品种н???款规?的?例限制?毓
?拨??基金??的全部?证???值н得超过基金资?净值的 详％?毓
?绩??基金管理人管理的全部基金??的?а?证?н得超过??证的 令代％?毓
?绪??基金在任何交易?买入?证的总金额?н得超过ка交易?基金资?净值的
代凡拨％?毓
?8??基金投资??а原始?益人的各类资?支?证券的?例?н得超过基金资?净
值的 令代％?毓
?9??基金??的全部资?支?证券???值н得超过基金资?净值的 该代％?毓
?令代?? 基金??的?а进指?а信用?别远资?支?证券的?例 н?得超过?资?支?
证券规模的 令代％?毓
?令令?? 基金管理人管理的全部基金投资??а原始?益人的各类资?支?证券 н?得
超过?各类资?支?证券合?规模的 令代％?毓
?令该??基金?投资?信用?别评?? BBB ?к进含 BBB远的资?支?证券?基金??资
?支?证券期间?如果?信用等?л降?н?符合投资标准??在评??告发???起 详
个?内??全部???毓
?令详??基金??参о股票发??购??基金???的金额н超过?基金的总资???
基金???的股票数?н超过拟发?股票????发?股票的总??毓
?令4??基金总资?н得超过基金净资?的 令4代还?毓
?令拨?? 基金?入全?银?间?业?场??债券回购的资金余额н得超过基金资?净值
的 4代还??基金?入全?银?间?业?场??债券回购的最长期限? 令 ??债券回购到期?
н得展期?毓
?令绩??基金参о股指期???债期?交易?在任何交易?????基金??的买入股
指期?合?和?债期?合??值о??证券?值?和 н?得超过基金资?净值的 9拨还?? 中?
??证券指股票?债券?н含到期?在а??内的?府债券 ???证?资?支?证券?买入
返?金融资??н含?押式回购?等?毓毓
?令绪??基金投资股指期??在任何交易??????的买入股指期?合??值?н得
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超过基金资?净值的 令代还?在任何交易??????的??股指期?合??值н得超过基金
??的股票总?值的 该代还?在任何交易?内交易?н包括???的股指期?合?的?交金额
н得超过ка个交易?基金资?净值的 该代还??基金???的股票?值和买入???股指期
?合??值?合??轧差?算??基金资?的?例? 绩代还几9拨还?毓
?令8??基金投资?债期??在任何交易??????的买入?债期?合??值?н得
超过基金资?净值的 令拨还 ???的???债期?合??值н得超过基金??的债券总?值的
详代还?在任何交易?内交易?н包括???的?债期?合?的?交金额н得超过ка个交易
?基金资?净值的 详代还?毓毓
?令9??基金??投资?流?性?限资?的?值н得超过?基金资?净值的 令拨还?因证
券?场波??к???股票停牌?基金规模??等基金管理人??的因素?使基金н符合前
款?规??例限制的?基金管理人н得???增流?性?限资?的投资?毓毓
?该代??基金管理人管理的全部开?式基金进包括开?式基金??处?开?期的?期开
?基金远??а家к???发?的?流通股票?н得超过?к????流通股票的 令拨还??
基金管理人管理的全部投资?合??а家к???发?的?流通股票 н?得超过?к???
?流通股票的 详代还 ??全按照??指数的构??例??证券投资的开?式基金??中?证监
?认?的特殊投资?合?н?前述?例限制?毓
?该令?? 基金о?募类证券资管?品?中?证监?认?的???体?交易?手开展逆回
购交易的??接??押品的资?要求??о基金合???的投资?围??а??毓
?该该?法律法规?中?证监?规?的和?基金合????的??投资限制?毓
除第?该 ??? 令该 ??? 令9 ??? 该令?亩规???因证券?期??场波??证券发?人合并?
基金规模??等基金管理人??的因素?使基金投资?例н符合к述规?投资?例的 基?金
管理人??在 令代 个交易?内??调整?但中?证监?规?的特殊情形或基金合?另???
的除??毓
基金管理人??自基金合?生效??起 绩 个?内使基金的投资?合?例符合基金合?
的?????期间??基金的投资?围?投资策略??符合?基金合?的???基金托管人
?基金的投资的监督о检查自基金合?生效??起开始?法律法规或监管部门另?规?的?
??规??毓
基金托管人依照к述规???基金的投资?合限制?调整期限??监督?毓
详ˊ基金托管人?据??法律法规的规??基金合?和???的????基金投资禁→
????监督?基金??н得用?л?投资或者活??毓
?令??销证券?毓
?该???规?向?人?款或者提供???毓
?详?????无限?任的投资?毓
?4?买???基金份额?但是中?证监?另?规?的除??毓
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?拨?向?基金管理人?基金托管人?资?毓
?绩???内幕交易?操纵证券交易?格???н↓?的证券交易活??毓
?绪?法律???法规和中?证监?规?禁→的??活??毓
基金管理人?用基金??买?基金管理人?基金托管人???股股东????制人或者
о??重大利害?系的??发?的证券或者?销期内?销的证券 或?者????重大?联交
易的???符合?基金的投资目标和投资策略?遵循基金份额??人利益??原????利
益?突?建立健全内部?批机制和评?机制?按照?场??合理?格执??相?交易必享?
?得到基金托管人?意 并?按法律法规??披露?重大?联交易?提交基金管理人董???
? 并??过й????к的独立董?通过?基金管理人董????少?????联交易?亩
???查?毓
法律法规或监管部门?к述投资限制?投资禁→等作?强制性调整的?? 基金??按照
法律法规或监管部门的规?执? 如?法律法规或监管部门修改或调整к述投资限制?投资禁
→性规? ф??等调整或修改属?非强制性的 基?金管理人??在履???程序?按照法律
法规或监管部门调整或修改?的规?执? 并??向投资者履?信息披露义? 但?无需基金份
额??人大??????毓
4ˊ基金托管人?据??法律法规的规??基金合?和???的????基金管理人参
о银?间债券?场??监督?毓
?令?基金托管人依据??法律法规的规?和?基金合??的????基金管理人参о
银?间?场交易时面临的交易?手资信风险??监督?毓
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规??业标准的银?间?场交易?手的???
基金托管人在收到??? 该 个工作?内电话或回函确认收到????基金管理人??期和н
?期?银?间?场?券?回购交易?手的????更??基金托管人在收到??? 该个工作
?内电话或书面回函确认 ????自基金托管人确认??生效????生效前?о??剔除
的交易?手???但尚?结算的交易???按照????结算?毓
?该?基金管理人参о银?间?场交易时???任?制交易?手的资信风险???交易
?手资信风险引起的损失迟基金管理人??负?向相??任人追偿?毓
拨ˊ基金托管人?据??法律法规的规??基金合?和???的????基金管理人选
??款银???监督?毓
基金投资银??期?款的 基?金管理人??据法律法规的规??基金合?的??选?符
合??的?款银? 基?金托管人托管??的???基金投资银??款是否符合??规???
监督?毓
?基金投资银??款?符合如л规??毓
?令?基金管理人?基金托管人??о?款银?建立?期??机制?确?基金银??款
业??目??算的真??准确?毓
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?该?基金管理人о基金托管人??据相?规??就?基金银??款业?另?签?书面
???明确?方在相???签署??户开设о管理?投资指???о执??资金????目
???到期兑??文??管???款证?书的开立??递??管等流程中的?利?义?和职
???确?基金??的?全???基金份额??人的合法?益?毓
?详?基金托管人??强?基金银??款业?的监督о?查??格?查?复?相????
?户资料?投资指???款证?书等??文????履?托管职??毓
?4?基金管理人о基金托管人在开展基金?款业?时???格遵??基金法????作
?法?等??法律法规????家???户管理?利率管理?支?结算等的各亩规??毓毓
绩ˊ基金托管人?据法律法规的规???基金合??和???的????基金投资??
方面??监督?毓
绪ˊ在基金合?生效? 该 个工作?内?基金管理人和基金托管人?相?提供о?机构?
?股?系的股东或者о?机构???重大利害?系的???? ??к??发生??的 ???
时??更?并通知?方?毓
8ˊ基金托管人?据法律法规的规???基金合??和???的????基金投资??
方面??监督?毓
?? 基?金托管人??据??法律法规的规??基金合?的?? ??基金资?净值?算?
各类基金份额净值?算??收资金到??基金?用开支?收入确认?基金收益???相?信
息披露?基金?????料中登载基金业?表?数据等??监督和?查?如果基金管理人?
?基金托管人的??擅自将н?的业?表?数据?制在?????料к ??基金托管人??
н??任何?任?并??在发???告中?证监??毓
?й 基?金管理人??极?合和??基金托管人的监督和?查 在?规?时间内答复并改
↓ 就?基金托管人的疑义??解释或?证??基金托管人按照法规要求需向中?证监???
基金监督?告的?基金管理人??极?合提供相?数据资料和制?等?毓
基金托管人发?基金管理人的投资指?或??投资?作???基金法??????法规?
?基金合??和???规?的?????时?书面形式通知基金管理人限期纠↓?基金管理
人收到通知???时?? 并??电话或书面形式向基金托管人?馈 说?明?规原因?纠↓期
限?并?证在规?期限内?时改↓?在限期内?基金托管人???时?通知?亩??复查?
督促基金管理人改↓?基金管理人?基金托管人通知的?规?亩?能在限期内纠↓的 基?金
托管人???告中?证监??毓
基金托管人发?基金管理人?重大?规?? ??立即?告中?证监??? 时通知基金管
理人在限期内纠↓?毓
基金托管人发?基金管理人的指???法律???法规和????规??或者???基
金合????的?????执??立即通知基金管理人?并??向中?证监??告?毓
基金托管人发?基金管理人依据交易程序??生效的指???法律???法规和???
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?规??或者???基金合????的???立即通知基金管理人?并??向中?证监??
告?毓
й?基金管理人?基金托管人的业??查毓
?据?基金法??????法规??基金合??和???规??基金管理人?基金托管
人履?托管职?的情况???查??查?亩包括但н限?基金托管人是否?全?管基金?
??开立基金??的资金?户?证券?户?期??户?债券托管?户等投资?需?户?是
否?时?准确复?基金管理人?算的基金资?净值和各类基金份额净值?是否?据基金管
理人指??理清算交收?是否按照法规规?和?基金合??规???相?信息披露和监督
基金投资?作等???毓
基金管理人?期和н?期地?基金托管人?管的基金资????查?基金托管人??
极?合基金管理人的?查???包括但н限??提交相?资料?供基金管理人?查托管?
?的?整性和真?性??基金管理人发?的书面提示?基金托管人?在规?时间内答复并
改↓?或就基金管理人的疑义??解释或?证?毓
基金管理人发?基金托管人??基金资?????管理?擅自挪用基金资???执?
或无故??执?基金管理人资金??指??泄露基金投资信息等???基金法???基金合
???? ???????规?的 ???时?书面形式通知基金托管人在限期内纠↓ 基?金托
管人收到通知???时??并?书面形式?基金管理人发?回函?在限期内?基金管理人
???时?通知?亩??复查?督促基金托管人改↓?基金托管人?基金管理人通知的?
规?亩?能在限期内纠↓的?基金管理人??告中?证监???基金管理人按照法规要求
需向中?证监???基金监督?告的 基?金托管人??极?合提供相?数据资料和制?等?毓
基金管理人发?基金托管人?重大?规?? ??立即?告中?证监??? 时通知基金托
管人在限期内纠↓?毓
四?基金??的?管毓
?а?基金???管的原?毓
令凡基金托管人??全?管基金?????基金管理人的指??н得自??用?处???
?基金的任何资??毓
该凡基金???独立?基金管理人?基金托管人的固????毓
详凡基金托管人按照规?开立基金??的资金?户?证券?户?期??户和债券托管?户
等投资?需?户?毓
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4凡基金托管人??托管的н?基金???别设置?户?确?基金??的?整和独立?毓
拨凡??因?基金投资?生的?收资?和基金?购过程中?生的?收资? ???基金管理
人负?о????人确?到??期并通知基金托管人 到???基金资?没?到?基金银??
款?户的?基金托管人??时通知基金管理人采?措施??催收???给基金??损失的?
基金管理人?负?向????人追偿基金的损失?基金托管人??н??任何?任?毓
绩凡毓除依据法律法规和基金合?的规???基金托管人н得?托第й人托管基金???毓
???基金募?资?的验证毓
基金募?期满或基金管理人依据法律法规?招募说明书????停→基金发? 募??的
基金份额总额?基金募?金额?基金份额??人人数符合?基金法????作?法?等??规
?的??л?基金管理人在十?内聘请????证券相?业?资格的??师?????验
资???验资?告???的验资?告??参?验资的 该 ??к?含 该??中?注???师签
??效?验资?? 基?金管理人?将募?到的全部资金?入基金托管人?基金开立的基金银
??款?户中?基金托管人在收到资金????相?证明文??毓
若基金募?期限?满?? 能?到基金合?生效的?? ??基金管理人按规??理?款等
???毓
?й?基金的银??款?户的开立和管理毓
令凡基金托管人?负??基金银??款?户的开立和管理?毓
该凡基金托管人??基金的?义在?营业机构开立基金的银??款?户 并??据基金管理
人合法合规的指??理资金收???基金的银?预留?鉴?基金托管人?管和使用?毓
详凡?基金银??款?户的开立和使用 限??满足开展?基金业?的需要?基金托管人和
基金管理人н得假借?基金的?义开立??任何银??款?户 ??н得使用基金的任何银?
?款?户???基金业???的活??毓
4凡基金托管人??通过?请开通?基金银??户的企业网к银?业???资金支? 并?
使用交通银?企业网к银??简?ā交通银?网银ā? ?理托管资?的资金结算汇?业??毓
拨凡基金银??款?户的管理?符合银?业监督管理机构的??规??毓
?四?基金证券交收?户?资金交收?户的开立和管理毓
基金托管人?基金托管人和?基金联?的方式在中?证券登?结算?限?任??开立
证券?户?毓
基金证券?户的开立和使用 限??满足开展?基金业?的需要?基金托管人和基金管理
人н得?借和???方?意擅自转?基金的任何证券?户 ??н得使用基金的任何?户??
?基金业???的活??毓
基金管理人н得?基金证券交收?户?资金交收?户??证券的超?或超买?毓
基金托管人?基金托管人的?义在中?证券登?结算?限?任??开立结算备?金?
户即资金交收?户 用??证券交易资金的结算?基金托管人??基金的?义在托管人处开立
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基金的证券交易资金结算的??结算备?金?户?毓
?五?债券托管?户的开立和管理毓
令凡基金合?生效? 基?金管理人负?向人民银????备 并?在备案通过?在中央?债
登?结算?限?任???银?间?场清算?股份?限????基金的?义开立债券托管?
户 并??基金托管人负?基金的债券?资金的清算?基金管理人负??请基金?入全?银?
间?业?借?场??交易??基金管理人在中??汇交易中心开设?业?借?场交易?户?毓
该凡基金管理人?表基金签?全?银?间债券?场债券回购??? ???↓??基金管理
人???毓
??????户的开立和管理毓
若中?证监?或??监管机构在?托管???立???允许基金????投资品种的
投资业????相??户的开立?使用的??基金管理人??基金托管人?据??法律法规
的规?和?基金合??的???开立???户???户按??规?使用并管理?毓
?七?基金??投资的???物证券?银??款?期??等??凭证的?管毓
基金??投资的???物证券?基金托管人???基金托管人的?管???物证券的购
买和转? ??基金托管人?据基金管理人的指??理?基金托管人??基金托管人??机构
???效?制的?基金资?н???管?任?毓
银??款?期??等??凭证?基金托管人负??管?毓
???о基金????的重大合?的?管毓
?基金管理人?表基金签署的о基金??的重大合?的原??别?基金托管人?基金管
理人?管?相?业?程序另?限制除??除???另?规???基金管理人在?基金签署о
基金??的重大合?时???能?证???份?к的↓? ??便基金管理人和基金托管人?
少各??а份↓?的原? 基?金管理人??时将↓???基金托管人处?合?的?管期限按
照?家??规?执??毓
??无法?得?份?к的↓?的 基?金管理人?向基金托管人提供?盖授?业?章的合
??真?????方?商或?在合????围内?合?原?н得转移?毓
五?基金资?净值?算和???算毓
?а?基金资?净值?基金份额净值的?算о复?毓
基金资?净值是指基金资?总值?去负债?的?值?毓
基金管理人??个工作??基金资??值?但基金管理人?据法律法规或基金合?的规
?暂停?值时除???值原??符合?基金合????中?证监???证券投资基金?值业?
的指导意?????法律?法规的规??用?基金信息披露的基金资?净值和各类基金份额
净值?基金管理人负??算?基金托管人复??基金管理人?个工作??基金资??值??
将各类基金份额净值结果发?基金托管人 ??基金托管人复?无误? ??基金管理人按规?
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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?????毓
?基金按?л方法?值?毓毓
令?证券交易?к?的??证券的?值毓
?令?交易?к?的??证券?包括股票??证等?? ???值?在证券交易??牌的?
??收盘???值??值?无交易的?ф最?交易???济?境?发生重大??或证券发?
机构?发生影响证券?格的重大??的??最?交易?的???收盘???值?如最?交易
???济?境发生了重大??或证券发?机构发生影响证券?格的重大??的 ??参考类似
投资品种的?????重大??因素?调整最?交易???确??允?值?毓
?该??在交易??场к?交易或?牌转?的н含?固?收益品种?另?规?的除???
选?第й方?值机构提供的相?品种??的?值净??值?毓
?详??在交易??场к?交易或?牌转?的含?固?收益品种?另?规?的除??? 选
?第й方?值机构提供的相?品种??的?а?值净?或?荐?值净??值?毓
?4??在交易??场к?交易的?转换债券?选???收盘?作??值全??交易?
к????净?交易的债券按?值?收盘?或第й方?值机构提供的相?品种??的?值
全??去债券收盘?或?值全?中?含的债券?收利息得到的净????值 ??值?没?交
易的 ф?最?交易???济?境?发生重大?? 按?最?交易?债券收盘?或第й方?值机
构提供的相?品种??的?值全??去债券收盘?或?值全?中?含的债券?收利息得到
的净????值?如最?交易???济?境发生了重大??的 ??参考类似投资品种的??
???重大??因素?调整最?交易???确??允?值?毓
?拨?交易?к?н?在活跃?场的非固?收益类??证券?采用?值?术确??允?
值?交易?к?的资?支?证券?采用?值?术确??允?值?在?值?术难??靠???
允?值的情况л?按???值?毓
该?流通?限的??证券???如л情况处理?毓
?令??股?转增股??股和?开增发的股票?按?值?在证券交易??牌的?а股票
的?值方法?值???无交易的??最?а?的???收盘???值?毓
?该?首??开发??к?的股票和?证?采用?值?术确??允?值?在?值?术难
??靠???允?值的情况л?按???值?毓
?详?在发?时明确а?期限限?期的股票?包括但н限?非?开发?股票?首??开
发?股票时??股东?开发?股份?通过大?交易?得的带限?期的股票等?н包括停牌?
?发??к??回购交易中的?押券等流通?限股票 按?监管机构或?业????规?确?
?允?值?毓
?4??在交易??场发??к?或??牌转?的债券???在活跃?场的情况л??
活跃?场к??调整的??作????的?允?值 ???活跃?场???能?表????允
?值的情况л ???场????调整?确认???的?允?值 ???н?在?场活?或?场
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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活?很少的情况л?采用?值?术确???允?值?毓
详??全?银?间?场кн含?的固?收益品种?按照第й方?值机构提供的相?品种
??的?值净??值??银?间?场к含?的固?收益品种 按?照第й方?值机构提供的相
?品种??的?а?值净?或?荐?值净??值???含投资人回??的固?收益品种 回?
?登?截→??含??????使回??的按照长?偿期???的?格???值??银?间
?场?к? ф?第й方?值机构?提供?值?格的债券 在?发?利率о???场利率н?在
明显差???к?期间?场利率没?发生大的??的情况л?按???值?毓
4??а证券?时在?个或?个?к?场交易的?按证券?处的?场?别?值?毓
拨??基金投资股指期?合??а般??值??结算????值??值??无结算?的?
ф最?交易???济?境?发生重大??的 采?用最?交易?结算??值???结算??结
算规???中?金融期?交易?结算????准?毓
绩??基金投资?债期?合??а般??值??结算????值??值?无结算?的?
ф最?交易???济?境?发生重大??的?采用最?交易?结算??值?毓
绪??基金投资?业???按?值?第й方?值机构提供的?值净??值?选?的第й
方?值机构?提供?值?格的?按???值?毓
8???资?按法律法规或监管机构??规????值?毓
9?港股通投资????证券资??值??到的?要???人民?汇率???值?中?
人民银?或?授?机构??的人民?汇率中间??准?毓
令代???基金发生大额?购或赎回情形时?基金管理人?采用摆???机制??确?基
金?值的??性?毓
令令?如?确凿证据表明按к述方法???值н能???映??允?值的 基?金管理人?
?据?体情况о基金托管人商???按最能?映?允?值的方法?值?毓
令该?相?法律法规??监管部门?强制规?的???规??如??增?亩?按?家最?
规??值?毓
毓
如基金管理人或基金托管人发?基金?值??基金合??明的?值方法?程序?相?法
律法规的规?或者?能充?维?基金份额??人利益时??立即通知?方???查明原因?
?方?商解??毓
如基金管理人或基金托管人发?基金?值??基金合??明的?值方法?程序?相?法
律法规的规?或者?能充?维?基金份额??人利益时??立即通知?方???查明原因?
?方?商解??毓
?据??法律法规 基?金资?净值?算和基金???算的义??基金管理人???? 基
金的基金???任方?基金管理人?任?因??就о?基金??的???题?如?相?各方
在?等基础к充??论? ??无法??а?的意?的 基?金管理人向基金托管人???盖?
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































 更?的招募说明书 
 
 
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章的书面说明? 按?照基金管理人?基金资?净值的?算结果?????? 基?金托管人н
负?赔??毓
???净值差错处理毓
?发生净值?算错误时 ??基金管理人负?处理 ???给基金份额??人和基金??损
失的 ??基金管理人?基金份额??人或者基金??支?赔偿金?基金管理人和基金托管人
??据??情况界??方??的?任??确认?按?л?款??赔偿?毓毓
令凡如采用???第?章ā? а?基金资?净值?基金份额净值的?算о复?ā中?值方
法??处理时?若基金管理人净值?算?错?基金托管人在复?过程中没?发??ф??基
金份额??人损失的 ???据法律法规的规??投资者或基金支?赔偿金 就???向投资者
或基金支?的赔偿金额??基金管理人о基金托管人按照过错程?各自??相?的?任?毓毓
该凡如基金管理人和基金托管人?基金份额净值的?算结果?虽然多?重??算和???
尚н能??а?时 ??避免н能按时??基金份额净值的情形 ??基金管理人的?算结果?
??? ???给基金份额??人和基金??的损失??因?交易?基金资?净值?算亪?错
误而引起的损失??基金管理人负?赔??基金托管人н负赔偿?任?毓毓
详凡基金管理人?基金托管人按?值方法的第 令令 亩???值时????的误差н作?基
金资??值错误处理?毓
??н??力原因?或??证券?期?交易??登?机构发?的数据错误?基金管理人
和基金托管人虽然??采?必要????合理的措施??检查?但?能发?错误的????
?的基金资??值错误?基金管理人和基金托管人免除赔偿?任?但基金管理人?基金托管
人???极采?必要的措施?除或?轻????的影响?毓
前述内容如法律法规或监管机?另?规?的???规?处理?毓
?й?基金??制?毓
按?家??部门制?的??制?执??毓
?四?基金??的建立毓
基金管理人和基金托管人在?基金合??生效???按照?方??的?а??方法和?
?处理原???别独立地设置?登录和?管?基金的全套?????方各自的???期??
????相监督???证基金??的?全?若?方???处理方法?在?↗???基金管理
人的处理方法?准?毓
?五???数据和??指标的??毓
?方??个交易????目 如?发??方的?目?在н符的 基?金管理人和基金托管人
必享?时查明原因并纠↓?确???а??若????н符?暂时无法查?到错?的原因而
影响到基金资?净值的?算和?告的??基金管理人的???准?毓
???基金?期?告的编制和复?毓
基金???表?基金管理人和基金托管人???别独立编制?? ??表的编制 ????
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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??了? 令代 个工作?内????期?告文??按中?证监?的要求?告?季??表的编制?
???季??了? 令拨 个工作?内???更?的招募说明书在基金合?生效?? 绩 个??告
а? ??截→??的 4拨 ?内?告?????告在基金????前 绩个?结??的 绩代 ?内?
告????告在????结?? 9代?内?告?毓
基金管理人在?初??к???表的编制 ????方式将???表提供基金托管人 基?
金托管人收到?在 该个工作?内??复? 并?将复?结果?时书面或????方??的方式
通知基金管理人???季??告?????告????告?更?招募说明书等?期?告?基
金管理人和基金托管人?在к述监管部门规?的时间内??编制?复???告?基金托管人
在复?过程中?发??方的?表?在н符时?基金管理人和基金托管人???查明原因??
?调整 调?整??方认?的??处理方式?准?如果基金管理人о基金托管人н能???发
??告??前就相??表??а? 基?金管理人??按照?编制的?表??发??告 基?金
托管人??就相?情况?证监?备案?毓
基金托管人在????表?季??告?????告或???告复?????????复
?确认书?盖章?或????方??的方式确认??备??机构?相?文???检查?毓
??基金份额??人??的?管毓
基金管理人??托基金登?机构登?和?管基金份额??人???基金份额??人?
?的内容包括但н限?基金份额??人的??和??的基金份额?毓
基金份额??人???包括基金募?期结?时的基金份额??人???基金?益登?
?的基金份额??人???基金份额??人大?登??的基金份额??人?????最?
а个交易?的基金份额??人????基金登?机构负?编制和?管?并?基金份额??
人??的真?性??整性和准确性负??毓
基金管理人??据基金托管人的要求?期和н?期向基金托管人提供基金份额??人
???毓
基金托管人?电子版形式妥善?管基金份额??人?? 并??期???盘备份 ???期
限? 令拨 ??基金托管人н得将??管的基金份额??人??用?基金托管业???的??
用途 并??遵??密义??若基金管理人或基金托管人??自身原因无法妥善?管基金份额
??人????按??法规规?各自??相?的?任?毓
七?基金托管??的?更??→о基金??的清算毓
?а?基金托管??的?更毓
????方??人??商а?????????修改?修改?的?????内容н得о
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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?基金合??的规??任何?突?修改?的??????中?证监?备案?毓
???基金托管??的?→毓
令凡?基金合???→?毓
该凡基金托管人解散?依法被撤销?破??被依法??基金托管资格或因???????
?基金托管人接管基金???毓
详凡基金管理人解散?依法被撤销?破??被依法??基金管理资格或因???????
?基金管理人接管基金管理??毓
4凡发生?基金法???销??法????作?法?或??法律法规规?的?→?亩?毓
?й?基金??的清算毓
令?基金??清算小??自???基金合???→????起 详代 个工作?内?立基金?
?清算小??基金管理人??基金??清算小?并在中?证监?的监督л??基金清算?毓
该?基金??清算小????基金??清算小??员?基金管理人?基金托管人???
??证券相?业?资格的注???师?律师??中?证监?指?的人员???基金??清算
小???聘用必要的工作人员?毓
详?在基金??清算过程中?基金管理人和基金托管人?各自履?职??继续忠??勤
勉???地履?基金合?和托管??规?的义??维?基金份额??人的合法?益?毓
4?基金??清算小?职??基金??清算小?负?基金??的?管?清理?????
?和???基金??清算小???依法??必要的民?活??毓
拨?基金??清算程序?毓
?令 ??基金合???→情形??时??基金??清算小?统а接管基金?毓
?该??基金??和债?债???清理和确认?毓
?详??基金?????值和???毓
?4?制作清算?告?毓
?拨?聘请??师????清算?告???部???聘请律师????清算?告??法
律意?书?毓
?绩?将清算?告?中?证监?备案并?告?毓
?绪??基金剩余???????毓
绩?基金??清算的期限? 绩 个??毓
?四?清算?用毓
清算?用是指基金??清算小?在??基金清算过程中发生的??合理?用 清?算?用
?基金??清算小????基金剩余??中支??毓
?五?基金??清算剩余资?的??毓
依据基金??清算的??方案 将?基金??清算?的全部剩余资?扣除基金??清算?
用?交纳??税款并清偿基金债???按基金份额??人??的基金份额?例?????毓
工银瑞信精选金融地??业混合型证券投资基金















































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???基金??清算的?告毓
清算过程中的??重大?亩享?时?告 基?金??清算?告???师?????并?律
师?????法律意?书??中?证监?备案并?告?基金??清算?告?基金??清算?
告?中?证监?备案? 拨个工作?内?基金??清算小????告?毓
?七?基金??清算???文?的??毓
基金??清算?????文??基金托管人?? 令拨??к?毓
????解?方式毓
?方??人?意?因???而?生的或о?????的а???????通过?好?
商?调解途?解??如??好?商?能解?的??提交中????济?易仲裁?员???
据???时?效的仲裁规???仲裁?仲裁地点?????仲裁裁?是?局性的并?各方
??人????力?除非仲裁裁?另?规??仲裁?用???方???毓
??处理期间??方??人?恪?基金管理人和基金托管人职??继续忠??勤勉?
??地履??基金合??和???规?的义??维?基金份额??人的合法?益?毓
????中?人民?和?法律管辖?毓
注??基金信息披露?亩?法律法规规??基金合?ā第十?部?毓基金的信息披露ā
??的内容?准?毓