工银瑞泽定开债券：工银瑞信瑞泽定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019年第1号)查看PDF公告
工银瑞信瑞泽定期开?
债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
?该019 ?第 1??
基金管理人?工银瑞信基金管理?限??
基金托管人?江?银行股份?限??
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
1
重要提示
?基金?中国证券监督管理委员?该018?10?该该?证监许?ǐ该018ǐ1699?文注?募集?
?基金基金合?于2019?7?18?起↓式生效?
?摘要?据基金合?和基金招募说明书编写?基金合?是?定基金当?人之间?利?义
?的法律文??基金投资人自依基金合??得基金份额 即???基金份额持?人和?基金合
?的当?人?? 持?基金份额的行??身即表明?对基金合?的?认和接??并按照?证券
投资基金法????开募集证券投资基金?作管理办法??基金合?????关规定???利?
?担义??基金投资人欲了解基金份额持?人的?利和义??应??查阅基金合??
投资?风险 投?资者?购基金份额时应认真阅读招募说明书和基金产品资料概要 全?面
认识?基金产品的风险收益特? 应?充?考虑投资者自身的风险??能力 并?对认购? 或?
购?基金的意愿?时机?数?等投资行?作出独立?策?基金管理人提醒投资者基金投资的
ā买者自负ā原则?在投资者作出投资?策??基金?营状况о基金净值??导?的投资风
险??投资者自行负担?
基金管理人?证招募说明书的内容真??准确??整?招募说明书?中国证监?注??
但中国证监?对?基金募集的注? 并?н表明?对?基金的?值和收益作出??性判断或?
证 也?н表明投资于?基金没?风险?中国证监?н对基金的投资?值??场前?等作出?
?性判断或者?证?
基金的过?业绩并н预示??来表??基金管理人管理的?它基金的业绩并н构?对?
基金业绩表?的?证?基金管理人依照恪?职??诚?信用?谨慎勤勉的原则管理和?用基
金?产?但н?证基金一定盈利?也н?证最?收益?
?基金?次更新招募说明书仅?据该019?9?1?生效的?信息披露办法???基金合???
?托管???的修??更新?招募说明书?前言?释义?基金的募集?基金合?的生效?基
金份额的?购о赎回?基金的收益о?配?基金的??о???基金的信息披露?法律文?
摘要等章节内容?并更新基金管理人?要人员情况?к述内容更新截→??该019?10?15
??
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2
一?基金管理人
?一?基金管理人概况
???工银瑞信基金管理?限??
?所????西城?金融大街 5??? 5? 6层? 5? 601?? 5? 7层? 5? 701?
? 5? 8层? 5? 801?? 5? 9层? 5? 901
办?地址????西城?金融大街 5?新盛大厦 致? 6-9 层
邮?编码?1000详详
法定代表人?王海璐
?立?期?该005 ? 6 ? 该1 ?
批准设立机关?中国证监?
批准设立文??中国证监?证监基金?后该005成9详 ?
?营范围?基金募集?基金销售?资产管理?中国证监?许?的??业?
??形式??限?任??
注?资??贰亿元人民?
联系人?朱碧艳
联系电话?400-811-9999
股?结构?中国工商银行股份?限?????注?资?的 80变?瑞士信贷银行股份?限
?????注?资?的 该0变?
?续期间?持续?营
??? ?要人员情况
1ˊ董???员
郭特?女士?董?长?博士?曾任工银瑞信基金管理?限??总?理?历任中国工商银
行总行商业信贷部?资金?划部副处长?中国工商银行总行资产托管部处长?副总?理?
≤i外h且优星 L优天in 先生?董??瑞士信贷董?总?理?亚?地?资产管理?管? L优天in
先生负?制定和指导亚??资产管理战略?包括销售?产品和合作?伴关系??还о机构和
私人银行密?合作?以提供资产管理投资解?方案? 在 该011 ? 8 ??入瑞士信贷之前?
L优天in 先生是 致账i且件败优账货 件且责i货且星 的首席执行官?致账i且件败优账货 件且责i货且星 是一家?于香港的对
?基金 F财F??之前??曾在 Hi货优 件且责i货且星 和英?曼集团担任投资?合?理?L优天in 先生也
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是 ≤优货败财责财星i货且n 有优n货质败优 P且败货n优败账 的联合创始人? ?在流?和非流?性另类投资行业拥
?超过 该0 ?的?验?L优天in 先生?业于美国宾?法?亚大学沃亯商学院?并获得?济学理
学士学??
王海璐女士?董??硕士??任工银瑞信基金管理?限??党委书??总?理?1997
? 7 ?开始先?在中国工商银行总行管理信息部?办?室?金融?场部工作?该010 ? 9 ?
? 该019 ? 1 ?任中国工商银行总行金融?场部副总?理 该?019 ??入工银瑞信基金管理?
限???
王一心女士?董??高??济师?中国工商银行战略管理о投资者关系部高?у家?у
职董??历任中国工商银行у亩融资部???业??部?营业部?副总?理?中国工商银行
营业部 历任副处长?处长?中国工商银行总行?术改造信贷部?理?
王莹女士?董??高???师?中国工商银行战略管理о投资者关系部高?у家?у职
派出董? 于?该004?11?获得国?内???注?内部??师? 件优败货i伙i优北 In货优败n且星 致质北i货财败)
资格证书?历任中国工商银行国?业?部?汇清算处负?人 中?国工商银行清算中心?汇清
算处负?人?副处长?中国工商银行稽?监督局?汇业?稽?处副处长?处长?中国工商银
行内部??局境?机构??处处长?工行悉??行内部??师?风险у家?
?国?先生?独立董???济学博士?к海??大学?济学院院长?к海??大学高等
研究院院长 美?国德州 致&≤ 大学?济系 致星伙败优北 F. 件h且星k 讲席教授?首批中?部ā千人?划ā
入选者??国家特聘у家 首?批人文社?科学长江学者讲?教授 曾?任к海?人民?府特聘
?策咨询у家?中国留美?济学??长?1991-199该 ??该006 ?被??尔街电??列?中国
大?十大最?影响力的?济学家之一??要研究领域包括?济理论?激励机制设??中国?
济等?
致星且n H 分映i货h 先生?独立董??法学学士?香港???士?香港律师??律师?历任
?顶香港?限??副董?长 怡?富?股?限??董?长?香港大学法律у业讲师?恒生指数
亮?委员?委员?香港?院管理局??金?划?托人 香?港证监?程序复检委员?委员 香?
港?府?济亮?委员?发展局?员?香港联合交易所新?场发展工作小??席 曾?被?亚洲
金融??志评?ā??银行家ā?
程凤朝先生?独立董??管理学博士???湖南大学博士生导师?中国社?科学院研究
生院硕士生导师 中?国к?????并购融资委员?副?任委员?获湖南大学管理学博士学
??金融科学研究员?高???师?中国注???师?中国注?资产评估师?
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该.监???员
郑剑锋先生?监??金融学科学?硕士?该005 ? 1该 ?起?郑剑锋先生任职于中国工商
银行监??办?室 先??担任综合管理处处长?监督у员和监??办?室副?任??要负?
风险?内??董?高管履职的监督检查工作?该014 ? 6 ?起?郑剑锋先生被任命?中国工
商银行战略管理о投资者关系部集团派驻子??董监?办?室高?у家?у职派出董??
黄敏女士?监??金融学学士?黄敏女士于 该006 ??入 件败优北i货 分质i账账优 G败财质责 (瑞士
信贷集团)?先?担任全球投资银行战略部?理副总裁?亚??投资银行战略部副总裁?中
国?执行首席?营官?资产管理大中国?首席?营官,?任资产管理中国?负?人?
洪波女士?监??硕士?致件件致 非执业?员?该005 ?? 该008 ?任?永?明??师??
所高???员?该008 ?? 该009 ?任民生证券?限?任??监察稽?总部业??管?该009
? 6 ??入工银瑞信法律合规部??任内?稽?部总监?
?莹女士?监??硕士?该000 ?? 该009 ?任职于中国人民大学?历任副科长?科长?
校团委副书??该009 ?? 该011 ?就职于???委教工委?任?部处副调研员?该011 ??入
工银瑞信战略发展部??任人力资源部总监?
章琼女士?监??硕士?该001 ?? 该00详 ?任职于富?证券??部?该00详 ?? 该005 ?
任职于银河基金?担任注?登?у员?该005 ??入工银瑞信?作部??任中央交易室总监?
详?高?管理人员
王海璐女士?总?理?简历?к?
朱碧艳女士?硕士?国?注?内部??师??任工银瑞信基金管理?限??党委委员?
督察长??任工银瑞信投资管理?限??监??1997ˉ1999 ?中国?融信托投资??证券
总部?理 该?000ˉ该005 ?中国?融资产管理??投资银行部?证券业?部高?副?理?该005
??入工银瑞信基金管理?限???
杜海涛先生 硕?士??任工银瑞信基金管理?限??副总?理?? 任工银瑞信资产管理
?国???限??董??1997 ? 7 ?? 该00该 ? 9??任职于长城证券?限?任???历任
职员?债券?金融工程?研究员?该00该 ? 10 ?? 该00详 ? 5 ??任职于?盈基金管理?限
???历任研究员?基金?理?理?该00详 ? 6 ?? 该006 ? 详??任职于招商基金管理?限
???历任研究员?基金?理?该006 ??入工银瑞信基金管理?限???
赵紫英女士?博士??任工银瑞信基金管理?限??党委委员?副总?理??任工银瑞
信基金管理?限??首席信息官?工银瑞信投资管理?限??董? 1?989 ? 8 ?? 199详 ?
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5 ??任职于中国工商银行海淀支行?从?国?业??199详 ? 6 ?? 该00该 ? 4 ??任职
于中国工商银行????行国?业?部?历任综合科科长?国?业?部副总?理 该?00该 ? 5
?? 该005 ? 6 ??任职于中国工商银行牡??中心?历任?场营销部副总?理?清算部副
总?理?该005 ??入工银瑞信基金管理?限???
郝炜先生?硕士??任工银瑞信基金管理?限??党委委员?副总?理??任工银瑞信
资产管理?国???限??董??工银瑞信投资管理?限??董??该001 ? 4 ?? 该005 ?
6 ??任职于中国工商银行资产托管部?该005 ??入工银瑞信基金管理?限???
4??基金拟任基金?理
陈桂都先生?11 ?证券从业?验?该008 ??入工银瑞信??任固定收益部基金?理?
该016 ? 9 ? 该 ????担任工银瑞信恒?纯债债券型证券投资基金基金?理?该016 ? 9 ?
该 ????担任工银瑞信泰?й?理?债券型证券投资基金基金?理?该017 ? 4 ? 14 ??
该018 ? 5 ? 详 ??担任工银瑞信恒泰纯债债券型证券投资基金基金?理?该017 ? 4 ? 14
?? 该018 ? 详 ? 该0 ??担任工银瑞信恒丰纯债债券型证券投资基金基金?理?该017 ? 4
? 14 ????担任工银瑞信丰淳半?定期开?债券型证券投资基金?自 该017 ? 9 ? 该详 ?
起??更?工银瑞信丰淳半?定期开?债券型发起式证券投资基金?基金?理?该017 ? 4
? 14 ?? 该018 ? 详 ? 该8 ??担任工银瑞信丰益一?定期开?债券型证券投资基金基金?
理?该017 ? 6? 该详 ????担任工银瑞信中高等?信用债债券型证券投资基金基金?理?
该018 ? 6? 1该 ??担任工银瑞信瑞?定期开?债券型发起式证券投资基金基金?理 该?019
? 7? 18 ????担任工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金基金?理?
5?投资?策委员??员
王海璐女士?简历?к?
杜海涛先生?投资?策委员??任?简历?к?
?炳珅先生?15 ?证券从业?验?曾任中信建投证券?限??研究员?该007 ??入工
银瑞信??任?益投资总监?该01该 ? 该 ? 14 ????担任工银瑞信添颐债券型证券投资基
金基金?理 该?01详 ? 1? 18 ??? 担?任工银瑞信?利债券型证券投资基金基金?理 该?01详
? 1? 该8 ?? 该014 ? 1该 ? 5 ? 担?任工银瑞信 60?理?债券型基金基金?理 该?014 ? 1
? 该0 ?? 该018 ? 8 ? 该8 ??担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金?理?该014 ? 1
? 该0 ?? 该017 ? 5 ? 该7 ??担任工银瑞信?心?值混合型证券投资基金基金?理?该014
? 10 ? 该详 ??? 担?任工银瑞信研究精选股票型证券投资基金基金?理 该?014 ? 11 ? 18
?? 该018 ? 8? 该8 ??担任工银?疗?健行业股票型基金基金?理 该?015 ? 该? 16 ??
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该017 ? 1该 ? 该该 ??担任工银战略转型?题股票基金基金?理?该017 ? 4 ? 1该 ?? 该018
? 1该 ? 该8 ??担任工银瑞信中国制造 该0该5 股票型证券投资基金基金?理?
欧阳凯先生?17 ?证券从业?验?曾任中海基金管理?限??基金?理?该010 ??入
工银瑞信??任固定收益投资总监?该010 ? 8? 16 ????担任工银瑞信?利债券型证券
投资基金基金?理?该011 ? 1该 ? 该7 ?? 该017 ? 4 ? 该1 ?担任工银??混合基金基金?
理?该01详 ? 该? 7 ?? 该017 ? 该 ? 6?担任工银?? 该?混合型发起式基金(自 该016 ? 该
?19?起?更?工银瑞信??精选混合型证券投资基金)基金?理 该?01详?6?该6??该018
? 该 ? 该7 ??担任工银瑞信?? 详 ?混合型基金基金?理, 该01详 ? 7 ? 4 ?? 该018 ? 该
? 该详 ??担任工银信用纯债??定期开?基金基金?理?该014 ? 9 ? 19 ?起???担任
工银新?富灵活配置混合型基金基金?理?该015 ? 5 ? 该6 ?起? 该018 ? 6 ? 5 ??担任
工银丰盈回?灵活配置混合型基金基金?理?
黄?乐先生?16 ?证券从业?验?先?在?相投资亮??限??担任研究员?国信证
券?济研究所担任资深?析师?国信证券资产管理总部担任投资?理?研究员?该010 ??
入工银瑞信??任?益投资总监?该011 ? 11 ? 该详 ????担任工银瑞信?题策略混合型
证券投资基金基金?理 该?01详 ? 9 ? 该详 ?? 该019 ? 该? 1详 ??担任工银瑞信精选?衡基
金基金?理?该014 ? 10 ? 该该 ?? 该017 ? 10 ? 9 ??担任工银高端制造行业股票型基金
基金?理?该015 ? 4 ? 该8 ?? 该018 ? 详 ? 该 ??担任工银新材料新能源行业股票型基金
基金?理?该016 ? 1 ? 该9 ?? 该018 ? 11 ? 详0 ??担任工银瑞信国家战略?题股票型基
金基金?理 该?017 ? 4 ? 该1 ?? 该019 ? 1 ? 该4 ??担任工银瑞信?联网?股票型证券投
资基金基金?理 该?018 ? 详 ? 该8 ????担任工银瑞信中小盘?长混合型证券投资基金基
金?理 该?018 ? 6 ? 5 ????担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金?理?
李剑峰先生,16 ?证券从业?验?曾任中央国债登?结算?限?任??业??理?高?
副?理?该008 ??入工银瑞信?曾任固定收益研究员??任固定收益投资总监??老金投
资中心总?理?
郝康先生?该1 ?证券从业?验?先?在澳大利亚首源投资管理??担任基金?理?在
联和?通投资亮?管理??担任执行董? 在?工银瑞信担任国?业?总监 在?工银瑞信资产
管理?国???限??担任副总?理?该016 ??入工银瑞信基金管理?限????任?益
投资总监??任工银瑞信?国??副总?理?该016 ? 1该 ? 详0 ????担任工银瑞信沪港
深股票型证券投资基金基金?理 该?017 ? 11 ? 9 ????担任工银瑞信沪港深精选灵活配
置混合型证券投资基金基金?理 该?018 ? 5 ? 10 ????担任工银瑞信新?济灵活配置混
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合型证券投资基金?Q号II?基金?理?该018 ? 1该 ? 该5 ????担任工银瑞信红利??灵
活配置混合型证券投资基金基金?理?
石↓?先生?硕士??任工银瑞信基金管理?限??投资总监?1990 ?? 1995 ??任
职于荷?银行???行?担任?理?1995 ?? 该00该 ??任职于??大和投资信托?香港?
?限???担任资深投资?理?该00详 ?? 该004 ??任职于?湾英国?诚投资信托???担
任投资总监?该004 ?? 该006 ??任职于?湾汇丰中?投资信托???担任投资管理部副总
裁?该006 ?? 该008 ??任职于国联?基金管理?限???担任副总?理?投资总监?该008
?? 该01详 ??任职于?湾?亪投资信托???担任副总?理?投资总监?该014 ?? 该016
? 任?职于?湾中国人寿?险?限?? 担?任全球?益?场负?人 该?017 ?? 该018 ? 6 ??
任职于尤梅投资???担任??董?总?理?
朱碧艳女士?简历?к?
章赟先生?1该 ?证券从业?验?复?大学理论物理学у业博士?英国剑桥大学管理学
研究生 曾?先?在к海?狮津泉投资咨询?限??担任数??析师 在???资产管理?限?
?担任??投资?理?在国泰基金管理?限??担任指数投资?长???执行总监? 该?014
??入工银瑞信??任指数投资中心总?理?
к述人员之间均н?在?亲属关系?
??基金托管人
???江?银行股份?限???简?ā江?银行ā?
?所?江?省南??中?路 该6?
办?地址?江?省南??中?路 该6?
法定代表人?夏?
?立时间?该007 ? 1 ? 该该 ?
??形式?股份?限??
注?资??115.44 亿元人民?
?续期间?持续?营
基金托管业?批准文??证监许?ǐ该014ǐ619 ?
联系人?赵?
电话?0该5‐5858811该
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й?相关服?机构
?一?基金销售机构
1?直销柜?
?
??工银瑞信基金管理?限??
注?地址?? ??西城?金融大街 5??? 5? 6层? 5? 601?? 5? 7层? 5? 701?
? 5? 8层? 5? 801?? 5? 9层? 5? 901
办?地址????西城?金融大街 5?新盛大厦 致? 6-9 层
法定代表人?王海璐
全国统一?户服?电话?400-811-9999
传真?010-8104该588?010-8104该599
联系人???芳
??网站?未未未.i外夕外外账.外财映.外n
投资者还?通过???电子自?交易系统认购?基金?
该???基金销售机构???基金?基金份额发售?告?
基金管理人??据?中?人民?和国证券投资基金法????开募集证券投资基金?作管
理办法???证券投资基金销售管理办法?和?基金基金合?等的规定 选?择??符合要求的
机构销售?基金???基金管理人网站?
???基金登?机构
?
??工银瑞信基金管理?限??
注?地址?? ??西城?金融大街 5??? 5? 6层? 5? 601?? 5? 7层? 5? 701?
? 5? 8层? 5? 801?? 5? 9层? 5? 901
注?登?业?办?地址????西城?金融大街 5?新盛大厦 致? 6层
法定代表人?王海璐
全国统一?户服?电话?400-811-9999
传
真?010-6658详100
联系人?朱辉毅
?й?律师??所??办律师
???к海?通力律师??所
注?地址?к海?银城中路 68?时代金融中心 19楼
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9
办?地址?к海?银城中路 68?时代金融中心 16?19 楼
负?人??卫锋
电话?0该1-详1详58666
传真?0该1-详1详58600
联系人?陈颖?
?办律师?黎明?陈颖?
?四???师??所??办注???师
? ????永道中???师??所(特殊?通合?)
? 所?к海?浦东新??家嘴?路 1详18 ??展银行大厦 6 楼
办?地址?к海?黄浦?湖滨路 该0该 ?领展企业广场 该???永道中心 11 楼
执行??合?人? 李?
?办注???师? 单峰?朱宏?
联系电话? ?0该1?该详该详8888
传真? ?0该1?该详该详8800
联系人?朱宏?
四?基金的??
?基金???工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金?
五?基金的类型
?基金类型?债券型?
??基金的投资目标
在?格?制风险的基础к ??要通过对债券类资产的?极投资 追?求基金资产的长期稳
定增值?
七?基金的投资方向
?基金的投资范围包括债券?包括国债?央行票据?金融债?地方?府债?企业债??
?债?短期融资券?超短期融资券?中期票据?次?债??府支持机构债券?证券??短期
??债券??资产支持证券?银行?款??业?单?债券回购??金等金融工??以?法律
法规或中国证监?允许基金投资的??金融工??
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
10
?基金н直接买入股票??证?
?基金投资?合资产配置?例??基金对债券的投资?例н?于基金资产的 80变?但?
开?期流?性需要???基金份额持?人利益?在?次开?期开始前 10 个工作??开?期
?开?期结?? 10 个工作?的期间内?基金投资н?к述?例限制?开?期内??基金所
持??金或者到期?在一?以内的?府债券的?例合?н?于基金资产净值的 5变??中?
金н包括结算备付金??出?证金?应收?购款等 在?封?期内?? 基金н???例的限制?
法律法规或监管机构以?允许基金投资的??品种 基?金管理人在履行适当程序? ??
以将?纳入投资范围??投资?例遵循届时?效法律法规或相关规定?
??基金的投资策略
1?封?期投资策略
?1?利率预期策略о久期管理
?基金将考察?场利率的?态???预期???对 G号P?件PI?PPI??汇收支?国??
场流?性?态情况等引起利率??的相关因素进行深入的研究 ??析国?о国内宏??济?
行的?能情??并在?基础к判断包括???策以?国内和?要发达国家?地?的???
策?汇率?策在内的宏??济?策?向 对??场利率水?和收益率曲线?来的???势做出
预测和判断 结?合债券?场资金?债券的供求结构????势 确?定固定收益类资产的久期
配置?
当预期?场利率水?将к升时?降??合的久期 预?期?场利率将л降时 提?高?合的
久期?以达到利用?场利率的波?和债券?合久期的调整提高债券?合收益率目的?
?基金?据对收益率曲线形状??的预期建立或改??合期限结构?通过预测收益率曲
线??的方向 然???据收益率曲线形状??的情??析 构?建?合的期限结构?? 体来看?
又??跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率曲线??的子?策略??铃策略?梯式策
略?
?该?债券类属配置策略
债券类属配置?要包括债券资产类别选择?各类资产的适当?合以?对资产?合的管
理?? 基金将在利率预期?析??久期配置范围确定的基础к 通?过情??析和历史预测相
结合的方法 ā?自к而лā在信用债??府债券等资产类别之间进行类属配置?进而确定?
?最?风险收益特?的资产?合?
?详?信用债投资策略
工银瑞信瑞泽定期开?债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
11
?基金将?据发行人??所在行业发展以???治理???状况等信息 进?一?结合债
券发行?体?款对债券进行?析?评估信用风险溢??发倔?备相对?值的个券?
??制?基金的信用风险?? 基金将н定期对所投债券的信用资?和发行人的偿付能力
进行评估?对于?在信用风险隐患的发行人所发行的债券??时制定风险处置预案?
?4?息差策略
?基金将在考虑债券投资的风险收益情况?以?回购??等因素的情况л? 在风险?
?以?法律法规允许的范围内?通过债券回购??大?杆进行投资操作?
?5?资产支持证券投资策略
?基金将重点对?场利率?发行?款?支持资产的构?????提前偿还率?风险补偿
收益和?场流?性等影响资产支持证券?值的因素进行?析 并?辅?采用蒙特?洛方法等数
??定?模型?评估资产支持证券的相对投资?值并做出相应的投资?策?
?6?证券??短期??债投资策略
?基金将通过对发行?体的??背??资产负债率??金流等因素的综合考? ??析证
券??短期??债券的违?风险?合理的利差水? ???选择流?性相对较好的品种进行投
资?力求在?制投资风险的前提л??能的提高收益?
该?开?期投资策略
开?期内??基金??持较高的?合流?性 方?便投资人?排投资?在遵??基金?关
投资限制о投资?例的前提л?将?要投资于高流?性的投资品种??小基金净值的波??
九?基金的业绩?较基准
?基金的业绩?较基准??中债综合?富?总值?指数收益率?
中债综合?富? 总值 指?数?中央国债登?结算?限?任??编制的??中国债券?场
总体走势的代表性指数??指数的??券覆盖?国银行间?场和交易所?场 ??份债券包括
国债?央行票据?金融债?企业债券?短期融资券等几乎所?债券种类???广泛的?场代
表性 能?够??债券?场总体走势?中债综合?富? 总值 指?数是以债券全??算的指数值?
考虑了付息?利息?投资因素 即?在??券付息时将利息?投资?入指数之中?? 基金管理
人认???业绩?较基准目前能够?效地???基金的风险收益特??
如果指数编制单?停→?算编制指数或更改指数?? 或?者??法律法规发生?? 或?
者?更?威的?更能??场?遍接?的业绩?较基准?出 ??о基金托管人?商一???基
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金?在?中国证监?备案??更业绩?较基准并?时?告 在?履行适当程序? 无?需召开基
金份额持?人大??
十?基金的风险收益特?
?基金?债券型基金 预?期收益和风险水??于股票型基金?混合型基金 高?于???
场基金?
十一?费用概览
?一?о基金?作?关的费用
1?基金费用的种类
?1?基金管理人的管理费?
?该?基金托管人的托管费?
?详??基金合??生效?о基金相关的信息披露费用?
?4 ??基金合??生效?о基金相关的??师费??证费?律师费?仲裁费和诉讼费
?
?5?基金份额持?人大?费用?
?6?基金的证券交易费用?
?7?基金的银行汇划费用?
?8?基金的开户费用??户维?费用?
?9?按照国家?关规定和?基金合???定??以在基金?产中列支的??费用?
该?基金费用?提方法??提标准和支付方式
?1?基金管理人的管理费
?基金的管理费按前一?基金资产净值的 0.详0变?费率?提?管理费的?算方法如л
?
H˙司核0.详0变杂当??数
H ???应?提的基金管理费
司 ?前一?的基金资产净值
基金管理费???提?逐?累?????? 按??支付??基金管理人о基金托管人?
对一?? 基?金托管人按照о基金管理人?商一?的方式于次?首?起 5个工作?内从基金
?产中一次性支付给基金管理人?若遇法定节假???休假或н?抗力等?支付?期亪延?
?该?基金托管人的托管费
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?基金的托管费按前一?基金资产净值的 0.10变的?费率?提?托管费的?算方法如
л?
H˙司核0.10变杂当??数
H ???应?提的基金托管费
司 ?前一?的基金资产净值
基金托管费???提?逐?累?????? 按??支付??基金管理人о基金托管人?
对一?? 基?金托管人按照о基金管理人?商一?的方式于次?首?起 5个工作?内从基金
?产中一次性支付给基金托管人?若遇法定节假???休假或н?抗力等?支付?期亪延?
к述ā1?基金费用的种类ā中第?详?ˉ?9?亩费用??据?关法规?相应??规定?
按费用??支出金额列入当期费用??基金托管人从基金?产中支付?
详?н列入基金费用的亩目
л列费用н列入基金费用?
1?基金管理人和基金托管人因?履行或??全履行义?导?的费用支出或基金?产的
损失?
该?基金管理人和基金托管人处理о基金?作无关的?亩发生的费用?
详??基金合??生效前的相关费用?
4????据相关法律法规?中国证监?的?关规定н得列入基金费用的亩目?
4?基金税收
?基金?作过程中涉?的各纳税?体??纳税义?按国家税收法律?法规执行?
???о基金销售?关的费用
1??购费
?基金对?购设置?差费率 投?资者在一?之内如?多笔?购 适?用费率按单笔?别?
算?
?基金的?购费率如л表所示?
费用种类 情形 费率
?购费率
M?100万 0.40%
100万?M?300万 0.30%
300万?M?500万 0.20%
M?500万 按笔收??1,000元/笔
注?M??购金额
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?基金的?购费用??购人?担 ??要用于?基金的?场?广?销售?注?登?等各亩
费用?н列入基金?产?
2?赎回费
赎回费用?赎回基金份额的基金份额持?人?担 在?基金份额持?人赎回基金份额时收
???基金收?的赎回费将全额?入基金?产??体费率如л?
费用种类 情形 费率
赎回费率
在?一个开?期内?购?又赎回
ф持?期少于 7?的份额
1.50%
在?一个开?期内?购?又赎回
ф持?期н少于 7?的份额
1.00%
认购或在某一开?期?购并在л
一个?之?的开?期赎回的份额
0%
详?基金管理人?以在基金合??定的范围内调整费率或收费方式?并最迟应于新的费
率或收费方式?施?前依照?信息披露办法?的?关规定在指定媒?к?告?
4?当?基金发生大额?购或赎回情形时?基金管理人?以采用摆?定?机制?以确?
基金估值的??性?? 体处理原则о操作规范遵循相关法律法规以?监管部门?自律规则的
规定?
5?基金管理人?以在н违?法律法规规定?基金合??定ф对基金份额持?人利益无
??н利影响的情形л?据?场情况制定基金促销?划?定期或н定期地开展基金促销活
??在基金促销活?期间?在н影响??基金份额持?人利益的前提л?按相关监管部门要
求履行必要手续??基金管理人?以适当调?基金的销售费率?
6?基金管理人?以?据相关法律法规以?基金合?的规定?定开办?基金о基金管理
人管理的??基金之间的转换业? 基?金转换?以收?一定的转换费 相?关规则?基金管理
人届时?据相关法律法规?基金合?的规定制定并?告?并提前告知基金托管人о相关机
构?
十??对招募说明书更新部?的说明
?基金管理人依据?基金法????作办法???销售管理办法???信息披露办法???它
?关法律法规的要求?对?基金招募说明书进行了更新??要更新的内容如л?
1?在āй?基金管理人ā部??更新了基金管理人?要人员情况等相关内容?
该??据该019?9?1?生效的?信息披露办法???基金合????托管???的修??
更新?招募说明书?前言?释义?基金份额的?购о赎回?基金的收益о?配?基金的??
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о???基金的信息披露?法律文?摘要等章节内容?
详?在ā??基金的募集ā部??删除了基金的募集方式?募集期限?募集对象?募集
场所?认购?排?募集资金等相关信息?
4?在ā七?基金合?的生效ā部??增?了基金生效?期?删除了基金的备案?基金
募集失?的相关信息?
5?在ā??基金份额的?购?赎回о转换ā部??修改了ā?购о赎回的开始时间ā?
ā基金转换ā?ā定期定额投资?划ā相关信息?
к述内容仅??更新招募说明书的摘要 投?资人欲查询?更新招募说明书↓文 ??登?
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?〇一九?十一?九?
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