工银瑞信新得利混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
（2019年第 2号）
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
工银瑞信新得利混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
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重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会2015年7月10日证监许可﹝2015﹞号1588号文注册募
集。本基金基金合同已于2017年3月23日正式生效，自该日起基金管理人正式开始管理本基
金。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。招募说明书经中国证监会注册，
但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保
证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实
质性判断或者保证。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读招募说明书和基金产品资
料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，
并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒
投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净
值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受，并按照《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金
合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义
务，应详细查阅基金合同。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投
资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各
类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、
个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、
本基金的特定风险等等。
本基金为混合型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币
市场基金。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照
恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不
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保证最低收益。
本基金本次更新招募说明书仅根据2019年9月1日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、
《托管协议》的修订，更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基金的收
益与分配、基金的会计与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容，并更新基金管
理人主要人员情况，上述内容更新截止日为2019年10月15日。除非另有说明，本招募说明书
所载其他内容截止日为2019年3月22日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2018年12月
31日（财务数据未经审计）。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、
甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层
邮政编码：100033
法定代表人：王海璐
成立日期：2005年 6月 21日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93号
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
联系人：朱碧艳
联系电话：400-811-9999
股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有
限公司占公司注册资本的 20%。
存续期间：持续经营
（二）主要人员情况
1．董事会成员
郭特华女士，董事长，博士，曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理。历任中国工商
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银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。
Michael Levin 先生，董事，瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin
先生负责制定和指导亚太区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构
和私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案。 在 2011年 8月加入瑞士信贷之前，
Levin先生是 AsiaCrest Capital的首席执行官，AsiaCrest Capital是一家位于香港的对
冲基金 FoF。再之前，他曾在 Hite Capital和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin先生
也是 Metropolitan Venture Partners的联合创始人。 他在流动和非流动性另类投资行业
拥有超过 20年的经验。Levin先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并获得经济学
理学士学位。
王海璐女士，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理。1997
年 7月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作；2010年 9月
至 2019年 1月任中国工商银行总行金融市场部副总经理；2019年加入工银瑞信基金管理
有限公司。
王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、
专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商
银行营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。
王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专
职派出董事，于 2004 年 11 月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal
Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算
中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，
中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。
田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高
等研究院院长，美国德州 A&M大学经济系 Alfred F. Chalk讲席教授。首批中组部“千人
计划”入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民
政府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。2006年被《华尔街电讯》
列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设
计、中国经济等。
Alan H Smith先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历任
云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生指
数顾问委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香港证监会程序复检委员会委员，
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香港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市场发展工作小组主席，曾被《亚
洲金融》杂志评为“年度银行家”。
程凤朝先生，独立董事，管理学博士，现为湖南大学博士生导师，中国社会科学院研
究生院硕士生导师，中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学博
士学位，金融科学研究员，高级会计师，中国注册会计师，中国注册资产评估师。
2.监事会成员
郑剑锋先生，监事，金融学科学双硕士。2005 年 12 月起，郑剑锋先生任职于中国工
商银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要
负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014年 6月起，郑剑锋先生被任命为中
国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董
事。
黄敏女士，监事，金融学学士。黄敏女士于 2006年加入 Credit Suisse Group (瑞士
信贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中
国区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。
洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005年至 2008年任安永华明会计师事务
所高级审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009
年 6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监。
倪莹女士，监事，硕士。2000年至 2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，
校团委副书记。2009年至 2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加
入工银瑞信战略发展部，现任人力资源部总监。
章琼女士，监事，硕士。2001年至2003年任职于富友证券财务部；2003年至2005年任职
于银河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部，现任中央交易室总监。
3、高级管理人员
王海璐女士，总经理，简历同上。
朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、
督察长，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997－1999年中国华融信托投资公司证券
总部经理，2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。2005
年加入工银瑞信基金管理有限公司。
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杜海涛先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管
理（国际）有限公司董事，1997年 7月至 2002年 9月，任职于长城证券有限责任公司，
历任职员、债券（金融工程）研究员；2002年 10月至 2003年 5月，任职于宝盈基金管理
有限公司，历任研究员、基金经理助理；2003年 6月至 2006年 3月，任职于招商基金管
理有限公司，历任研究员、基金经理。2006年加入工银瑞信基金管理有限公司。
赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工银
瑞信基金管理有限公司首席信息官、工银瑞信投资管理有限公司董事，1989 年 8 月至 1993
年 5 月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1993年 6 月至 2002 年 4 月，
任职于中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理；2002
年 5月至 2005年 6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、清算
部副总经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。
郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工银瑞
信资产管理（国际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事。2001年 4月至 2005
年 6月，任职于中国工商银行资产托管部。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。
4、本基金基金经理
张洋先生，7年证券从业经验；宾夕法尼亚大学电子工程专业博士，沃顿商学院统计
学硕士；2012年加入工银瑞信，现任固定收益部基金经理，2015年 8月 17日至今，担任
工银瑞信双债增强债券型证券投资基金(自 2016年 9月 26日起，变更为工银瑞信双债增强
债券型证券投资基金（LOF）)基金经理；2015年 8月 17日至今，担任工银瑞信保本 3号
混合型证券投资基金基金经理（自 2019年 7月 19日转型为工银瑞信成长收益混合型证券
投资基金）；2016年 11月 22日至今，担任工银瑞信新得益混合型证券投资基金基金经理；
2016年 12月 14日至今，担任工银瑞信可转债债券型证券投资基金基金经理；2016年 12
月 29日至今，担任工银瑞信新增利混合型证券投资基金基金经理；2017年 1月 25日至 2018
年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年定期开放债券型证券投资基金基金经理；2018 年 7
月 2日至今，担任工银瑞信可转债优选债券型证券投资基金基金经理；2018年 7月 27日
至今，担任银瑞信新增益混合型证券投资基金基金经理；2018年 7月 27日至今，担任工
银瑞信新得利混合型证券投资基金基金经理；2018年 8月 28日至今，担任工银瑞信添福
债券型证券投资基金基金经理；2019年 1月 24日至今，担任工银瑞信聚盈混合型证券投
资基金基金经理。2019年 6月 5日至今，担任工银瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基
金基金经理。2019年 7月 19日至今，担任工银瑞信成长收益混合型证券投资基金基金经
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理。
本基金历任基金经理：
魏欣女士，2017年 3月 23日至 2018年 7月 27日管理本基金。
李敏先生，2017年 3月 23日至 2018年 7月 27日管理本基金。
5、投资决策委员会成员
王海璐女士，简历同上。
杜海涛先生，投资决策委员会主任，简历同上。
宋炳珅先生，15年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工
银瑞信，现任权益投资总监。2012年 2月 14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资
基金基金经理；2013年 1月 18日至今，担任工银瑞信双利债券型证券投资基金基金经理；
2013年 1月 28日至 2014年 12月 5日，担任工银瑞信 60天理财债券型基金基金经理；2014
年 1月 20日至 2018年 8月 28日，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014
年 1月 20日至 2017年 5月 27日，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理；
2014 年 10 月 23 日至今，担任工银瑞信研究精选股票型证券投资基金基金经理；2014 年
11月 18日至 2018年 8月 28日，担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理；2015年 2
月 16日至 2017年 12月 22日，担任工银战略转型主题股票基金基金经理；2017年 4月 12
日至 2018年 12月 28日，担任工银瑞信中国制造 2025股票型证券投资基金基金经理。
欧阳凯先生，17年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入
工银瑞信，现任固定收益投资总监。2010年 8月 16日至今，担任工银瑞信双利债券型证
券投资基金基金经理，2011年 12月 27日至 2017年 4月 21日担任工银保本混合基金基金
经理，2013年 2月 7日至 2017年 2月 6日担任工银保本 2号混合型发起式基金(自 2016
年 2 月 19 日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理，2013 年 6 月 26
日至 2018年 2月 27日，担任工银瑞信保本 3号混合型基金基金经理, 2013年 7月 4日至
2018年 2月 23日，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理，2014年 9月 19日起至
今，担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理，2015年 5月 26日起至 2018年 6月 5
日，担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。
黄安乐先生，16年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证
券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员；2010年加
入工银瑞信，现任权益投资总监。2011年 11月 23日至今，担任工银瑞信主题策略混合型
证券投资基金基金经理；2013年 9月 23日至 2019年 2月 13日，担任工银瑞信精选平衡
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基金基金经理；2014年 10月 22日至 2017年 10月 9日，担任工银高端制造行业股票型基
金基金经理；2015年 4月 28日至 2018年 3月 2日，担任工银新材料新能源行业股票型基
金基金经理；2016年 1月 29日至 2018年 11月 30日，担任工银瑞信国家战略主题股票型
基金基金经理；2017年 4月 21日至 2019年 1月 24日，担任工银瑞信互联网加股票型证
券投资基金基金经理；2018年 3月 28日至今，担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资
基金基金经理，2018年 6月 5日至今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基
金经理。
李剑峰先生，16年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高
级副经理；2008年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任固定收益投资总监兼养老金
投资中心总经理。
郝康先生，21年证券从业经验；先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理，在
联和运通投资顾问管理公司担任执行董事，在工银瑞信担任国际业务总监，在工银瑞信资
产管理（国际）有限公司担任副总经理；2016年加入工银瑞信基金管理有限公司，现任权
益投资总监，兼任工银瑞信（国际）副总经理，2016年 12月 30日至今，担任工银瑞信沪
港深股票型证券投资基金基金经理；2017年 11月 9日至今，担任工银瑞信沪港深精选灵
活配置混合型证券投资基金基金经理，2018年 5月 10日至今，担任工银瑞信新经济灵活
配置混合型证券投资基金（QDII）基金经理；2018年 12月 25日至今，担任工银瑞信红利
优享灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
石正同先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监，1990 年至 1995 年，
任职于荷兰银行台北分行，担任协理；1995 年至 2002 年，任职于日本大和投资信托（香
港）有限公司，担任资深投资经理；2003 年至 2004 年，任职于台湾英国保诚投资信托公
司，担任投资总监；2004 年至 2006 年，任职于台湾汇丰中华投资信托公司，担任投资管
理部副总裁；2006 年至 2008 年，任职于国联安基金管理有限公司，担任副总经理兼投资
总监；2008年至 2013年，任职于台湾景顺投资信托公司，担任副总经理兼投资总监；2014
年至 2016 年，任职于台湾中国人寿保险有限公司，担任全球权益市场负责人；2017 年至
2018年 6月，任职于尤梅投资公司，担任公司董事总经理。
朱碧艳女士，简历同上。
章赟先生，12年证券从业经验；复旦大学理论物理学专业博士，英国剑桥大学管理学
研究生；曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量分析师，在平安资产管理有限
公司担任量化投资经理，在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长（量化执行总监）；
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2014年加入工银瑞信，现任指数投资中心总经理。
上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996年 2月 7日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
三、相关服务机构
（一）基金销售机构
1、直销柜台
名
称：工银瑞信基金管理有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层
注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号
701、甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901
法定代表人：王海璐
全国统一客户服务电话：400-811-9999
传真：010-81042588、010-81042599
联系人：宋倩芳
联系电话：010-66583193
公司网站：www.icbccs.com.cn
投资者还可通过我公司电子自助交易系统申购本基金。
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2、其他销售机构
（1）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
法定代表人：陈四清
传真：010－66107914
客户服务电话：95588
网址：http://www.icbc.com.cn/
（2）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号
法定代表人：刘连舸
联系人：侯燕鹏
传真：010－66594431
客户服务电话：95566
网址：http://www.boc.cn/
（3）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205号
办公地址：天津市河西区马场道 201-205号
法定代表人：李伏安
联系人：王宏
电话：022-58316666
传真：022-58316569
客户服务电话：95541
网址：http://www.cbhb.com.cn
（4）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号
法定代表人：李建红
联系人：季平伟
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电话：0755－83198888
传真：0755－83195049
客户服务电话：95555
网址：http://www.cmbchina.com/
（5）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号
法定代表人：任德奇
联系人：王菁
电话：021－58781234
传真：021－58408483
客户服务电话：95559
网址：http://www.bankcomm.com/
（6）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
办公地址：北京市西城区西绒线胡同 28号天安国际办公大楼
法定代表人：洪崎
联系人：董云巍
电话：010－58560666
传真：010－57092611
客户服务电话：95568
网址：http://www.cmbc.com.cn/
（7）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座
法定代表人：李庆萍
联系人：丰靖
传真：010－65550828
客户服务电话：95558
网址：http://bank.ecitic.com/
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（8）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨
电话：021－22169081
传真：021－22169134
客户服务电话：4008888788；95525
网址：http://www.ebscn.com/
（9）中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市深南路 7088号招商银行大厦 A层
办公地址：北京朝阳区新源南路 6号京城大厦
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话：010－84588888
传真：010－84865560
客户服务电话：010-84588888
网址：http://www.cs.ecitic.com/
（10）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305
室、14层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305
室、14层
法定代表人：张皓
联系人：韩钰
电话：010-60833754
传真：010-57762999
客户服务电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（11）安信证券股份有限公司
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注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元
法定代表人：王连志
联系人：陈剑虹
电话：0755－82825551
传真：0755－82558355
客户服务电话：4008001001
网址：http://www.essences.com.cn
（12）西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑 8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦
法定代表人：廖庆轩
联系人：周青
电话：023-63786633
传真：023-67616310
客户服务电话：95355、4008096096
网址：http://www.swsc.com.cn
（13）华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 8号
办公地址：北京市西城区金融大街 8号 A座 3、5层
法定代表人：宋德清
联系人：黄恒
联系电话：010－58568235
联系传真：010－58568062
公司网址：www.hrsec.com.cn
客服电话：010-58568118
（14）国金证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街 95号
办公地址：成都市东城根上街 95号
法定代表人：冉云
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13
联系人：金喆
电话：028-86690126
传真：028-86690126
客服电话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
（15）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座
法定代表人：陈共炎
联系人：辛国政
电话：010-83574507
传真：010-83574807
客户服务电话：4008888888或 95551
网址：http://www.chinastock.com.cn/
（16）宏信证券有限责任公司
注册地址：四川省成都市人民南路二段 18号川信大厦 10楼
办公地址：四川省成都市人民南路二段 18号川信大厦 10楼
法定代表人：吴玉明
联系人：张鋆
电话：010-64083702,13611286485
传真：028-86199533
客户服务电话：4008366366
网址：http://www.hxzq.cn,http://www.hx818.com
（17）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8号
法定代表人：王春峰
联系人：蔡霆
电话：022－28451991
传真：022－28451892
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客户服务电话：4006515988
网址：http://www.ewww.com.cn
（18）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路 5033号平安金融中心 61层-64层
办公地址：深圳市福田区金田路 4036号荣超大厦 16-20层
法定代表人：何之江
联系人：周驰
传真：021-58991896
客户服务电话：95511-8
网址：http://stock.pingan.com
（19）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001
办公地址：青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层
法定代表人：姜晓林
联系人：刘晓明
电话：0531－89606165
传真：0532-85022605
客户服务电话：95548
网址：http://www.zxwt.com.cn
（20）山西证券股份有限公司
注册地址：太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼
办公地址：太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人：侯巍
联系人：郭熠
电话：0351－8686659
传真：0351－8686619
客户服务电话：4006661618
网址：http://www.i618.com.cn/
（21）大同证券有限责任公司
注册地址：山西省大同市城区迎宾街 15号桐城中央 21层
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15
办公地址：太原市长治路 111号山西世贸中心 A座 F12、F13
法定代表人：董祥
联系人：薛津
电话：0351－4130322
传真：0351－7219891
客户服务电话：4007121212
网址：http://www.dtsbc.com.cn
（22）第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼
办公地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 18楼
法定代表人：刘学民
联系人：吴军
传真：0755-25838701
客服电话：95358
网址:www.firstcapital.com.cn
（23）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层（邮编：200031）
法定代表人：李梅
联系人：陈宇
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客户服务电话：95523或 4008895523
网址：www.syhysc.com
（24）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005
室（830011）
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼
（830011）
法定代表人：李琦
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传真：0991-2301927
客户服务电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
（25）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
联系人：周李颖
电话：0755－82130833
传真：0755－82133952
客户服务电话：95536
网址：http://www.guosen.com.cn/
（26）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18层-21层及第
04层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 A栋第 04、18层至 21层
法定代表人：高涛
联系人：万玉琳
电话：0755-82026907
客户服务电话：4006008008
网址：http://www.china-invs.cn/
（27）华西证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市陕西街 239号
办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦
法定代表人：杨炯阳
联系人：金达勇
电话：0755－83025723
传真：0755－83025991
客户服务电话：4008888818
网址：http://www.hx168.com.cn
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（28）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127号大成大厦 6层
法定代表人：高冠江
联系人：唐静
电话：010-83252182
传真：010－63080978
客户服务电话：95321
网址：http://www.cindasc.com
（29）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：010－85130588
传真：010－65182261
客户服务电话：4008888108
网址：http://www.csc108.com/
（30）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼
法定代表人：杨德红
联系人：芮敏祺
电话：021－38676666
传真：021－38670161
客户服务电话：400-8888-666/95521
网址：http://www.gtja.com/
（31）长城国瑞证券有限公司
注册地址：福建省厦门市思明区莲前西路 2号莲富大厦 17楼
办公地址：福建省厦门市思明区深田路 46号深田国际大厦 20F
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法定代表人：王勇
联系人：邱震
联系电话：0592-2079259
传真电话：0592-2079602
客户服务电话：400-0099-886
网址：www.gwgsc.com
（32）长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市新华路特 8号长江证券大厦
办公地址：湖北省武汉市新华路特 8号长江证券大厦
法定代表人：李新华
联系人：奚博宇
电话：027-65799999
传真：027-85481900
客户服务电话：95579;4008-888-999
网址：http://www.95579.com/
（33）中国国际金融股份有限公司
注册地址：中国北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 28层
办公地址：中国北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 28层
法定代表人：金立群
联系人：罗春蓉 武明明
电话：010－65051166
传真：010－65051156
客户服务电话：(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196
网址：http://www.cicc.com.cn/
（34）新时代证券股份有限公司
注册地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层
法定代表人：刘汝军
联系人：马骏杰
电话：010-83561329
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19
传真：010-83561094
客服电话：400-698-9898
网址：www.xsdzq.cn
（35）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6号光大大厦
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25号光大中心
法定代表人：李晓鹏
联系人：朱红
电话：010－63636153
传真：010－63636157
客户服务电话：95595
网址：http://www.cebbank.com
（36）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12号
办公地址：上海市中山东一路 12号
法定代表人：吉晓辉
联系人：于慧
电话：021－61618888
传真：021－63602431
客户服务电话：95528
网址：http://www.spdb.com.cn
（37）山西证券股份有限公司
注册地址：太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼
办公地址：太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人：侯巍
联系人：郭熠
电话：0351－8686659
传真：0351－8686619
客户服务电话：4006661618
网址：http://www.i618.com.cn/
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（38）华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路 228号
办公地址：南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场
法定代表人：周易
联系人：庞晓芸
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962（深圳）
客户服务电话：95597
网址：http://www.htsc.com.cn/
（39）中原银行股份有限公司
注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD商务外环路 23号中科金座大厦
办公地址：河南省郑州市郑东新区 CBD商务外环路 23号中科金座大厦
法定代表人：窦荣兴
联系人：张辉
电话：0371-85517713
传真：0371-85519313
客户服务电话：95186
网址：www.zybank.com.cn
（40）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层 5312-15单元
办公地址：北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6层
法定代表人：赵学军
联系人：李雯
联系电话：010- 60842306
客服电话：400-021-8850
传真：010-85097308
网址： http://www.harvestwm.cn/
（41）众升财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13号楼 A座 9层 908室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A座 9层 04-08
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法定代表人：聂婉君
联系人：李艳
联系电话：010-59497361
客服电话：400-876-9988
传真：010-64788016
网址：www.zscffund.com
（42）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 A座 5层
法定代表人：钱昊旻
联系人：沈晨
电话： 010-59336544
传真： 010-59336586
客户服务电话：4008-909-998
网址： www.jnlc.com
（43）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203
法定代表人：肖雯
联系人：邱湘湘
电话：020-89629099
传真：020-89629011
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（44）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济发展
区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室
法定代表人：王翔
联系人：吴鸿飞
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电话：021-65370077-268
传真：021-55085991
客户服务电话：400-820-5369
网址： www.jiyufund.com.cn
（45）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108
法定代表人：王伟刚
联系人：李瑞真
电话：010-56251471
传真：010-62680827
客户服务电话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
（46）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区显龙山路 19号 1幢 4层 1座 401
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A座
法定代表人：江卉
联系人：黄立影
电话：010-89188345
传真：89189566
客户服务电话： 个人业务：95118
企业业务：400 088 8816
网址：http://fund.jd.com
（47）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室
法定代表人：樊怀东
联系人：贾伟刚
电话：0411-39027808
传真：0411-39027835
客户服务电话：4000-899-100
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网址：www.yibaijin.com
（48）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101
办公地址：北京市海淀区信息路甲 9号奎科大厦
法定代表人：张旭阳
联系人：霍博华
电话：010-61952703
传真：010-61951007
客户服务电话：95055-4
网址：www.baiyingfund.com
（49）玄元保险代理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707号 1105室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707号 1105室
法定代表人：马永谙
联系人：卢亚博
电话：021-50701053
传真：021-50701053
客户服务电话：021-50701053
网址：http://www.xyinsure.com/kfit_xybx
基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要
求的机构销售本基金，详见基金管理人网站。
（二）基金登记机构
名
称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号
701、甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901
注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6层
法定代表人：王海璐
全国统一客户服务电话：400-811-9999
传
真：010-66583100
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联系人：朱辉毅
（三）律师事务所及经办律师
名
称：北京市天元律师事务所
住
所：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 10层
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 10层
负责人：朱小辉
电
话：010-57763888
传
真：010-57763777
经办律师：吴冠雄、李晗
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名
称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住
所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼
办公地址：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼
执行事务合伙人： 李丹
经办注册会计师： 单峰、朱宏宇
联系电话： （021）23238888
传真： （021）23238800
联系人：朱宏宇
四、基金的名称
本基金名称：工银瑞信新得利混合型证券投资基金
五、基金的类型
本基金类型：混合型
六、基金的投资目标
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过资产配置，力求实现基金资产的持
续稳健增值。
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七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票
（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、国债
期货、债券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转
换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资
券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款以及现金，以及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资组合中股票资产投资比例为基金资产的 0%—30%；
每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不
低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付
金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品
种的投资比例。
八、基金的投资策略
1、资产配置策略
本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据对国际及国内宏观经济运行态
势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研究，判断证券市场的发展趋势，
结合行业状况、公司价值性和成长性分析，综合评价各类资产的风险收益水平。在充分的
宏观形势判断和策略分析的基础上，执行“自上而下”的资产配置及动态调整策略。在市
场上涨阶段中，增加权益类资产配置比例；在市场下行周期中，增加固定收益类资产配置
比例，最终力求实现基金资产组合收益的最大化，从而有效提高不同市场状况下基金资产
的整体收益水平。
2、股票投资策略
本基金采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资。基金管理
人在行业分析的基础上，选择治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增长前景
或价值被低估的上市公司股票，以合理价格买入并进行中长期投资。本基金股票投资具体
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包括行业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优化等过程。
（1）行业分析与配置
本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面因素对各
行业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价，并根据行业综合评价结果确定股票资产中各
行业的权重。
一个行业的进入壁垒、原材料供应方的谈判能力、制成品买方的谈判能力、产品的可
替代性及行业内现有竞争程度等因素共同决定了行业的竞争结构，并决定行业的长期盈利
能力及投资吸引力。另一方面，任何一个行业演变大致要经过发育期、成长期、成熟期及
衰退期等阶段，同一行业在不同的行业生命周期阶段以及不同的经济景气度下，亦具有不
同的盈利能力与市场表现。本基金对于那些具有较强盈利能力与投资吸引力、在行业生命
周期中处于成长期或成熟期、且预期近期经济景气度有利于行业发展的行业，给予较高的
权重；而对于那些盈利能力与投资吸引力一般、在行业生命周期中处于发育期或衰退期，
或者当前经济景气不利于行业发展的行业，给予较低的权重。
（2）公司财务状况评估
在对行业进行深入分析的基础上，对上市公司的基本财务状况进行评估。结合基本面
分析、财务指标分析和定量模型分析，根据上市公司的财务情况进行筛选，剔除财务异常
和经营不够稳健的股票，构建基本投资股票池。
（3）价值评估
基于对公司未来业绩发展的预测，采用现金流折现模型等方法评估公司股票的合理内
在价值，同时结合股票的市场价格，挖掘具有持续增长能力或者价值被低估的公司，选择
最具有投资吸引力的股票构建投资组合。
（4）股票选择与组合优化
综合定性分析与定量价值评估的结果，选择定价合理或者价值被低估的股票构建投资
组合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化，在合理风险水平下追求基金收
益最大化。同时监控组合中证券的估值水平，在市场价格明显高于其内在合理价值时适时
卖出证券。
3、债券投资策略
本基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度，专业研
究人员分别从利率、债券信用风险等角度，提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团
队讨论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。
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（1）利率策略
研究 GDP、物价、就业、国际收支等国民经济运行状况，分析宏观经济运行的可能情
景，预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况变化
趋势及结构，在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度
变化趋势。
组合久期是反映利率风险最重要的指标，根据对市场利率水平的变化趋势的预期，综
合宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断，可以制定出组合的目标久期，预期市场利
率水平将上升时，降低组合的久期，以规避债券价格下降的风险和资本损失，获得较高的
再投资收益；预期市场利率将下降时，提高组合的久期，在市场利率实际下降时获得债券
价格上升的收益，并获得较高利息收入。
（2）信用策略
根据国民经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景、发行人业务发展状
况、企业市场地位、财务状况、管理水平、债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险，
并根据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值。
（3）债券选择与组合优化
本基金将根据债券市场情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在综合考虑流动
性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上，评估债券投资价值，
选择定价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据市场变化情况对组合进行优化。
（4）可转换债券投资
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票
价格上涨收益的特点，是本基金的重要投资对象之一。本基金将选择公司基本素质优良、
其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量
化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。
4、资产支持证券投资策略
本基金将投资包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等
在内的资产支持证券。本基金通过考量宏观经济走势、支持资产所在行业景气情况、资产
池结构、提前偿还率、违约率、市场利率等因素，预判资产池未来现金流变动；研究标的
证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响，同时密切
关注流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格控制信用风险暴露程度的前提下，通过
信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资。
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28
5、衍生品投资策略
（1）股指期货投资策略
本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标，在风险可控的前提下，本着谨
慎原则，参与股指期货投资。本基金将根据对现货和期货市场的分析，发挥股指期货杠杆
效应和流动性好的特点，采用股指期货在短期内取代部分现货，获取市场敞口，投资策略
包括多头套期保值和空头套期保值。多头套期保值指当基金需要买入现货时，为避免市场
冲击，提前建立股指期货多头头寸，然后逐步买入现货并解除股指期货多头，当完成现货
建仓后将股指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时，先建立股指期货空头头
寸，然后逐步卖出现货并解除股指期货空头，当现货全部清仓后将股指期货平仓。本基金
在股指期货套期保值过程中，将定期测算投资组合与股指期货的相关性、投资组合 beta
的稳定性，精细化确定投资方案比例。
（2）国债期货投资策略
本基金以提高对利率风险管理能力，在风险可控的前提下，本着谨慎原则参与国债期
货投资。国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水
平。本基金将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券
市场进行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流
动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全
的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值。
（3）权证投资策略
本基金将因为上市公司进行股权分置改革、或增发配售等原因被动获得权证，或者本
基金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时，将在
对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结合隐含波动率、剩余期限、标的证券
价格走势等参数，运用数量化期权定价模型，确定其合理内在价值，从而构建套利交易或
避险交易组合，力求取得最优的风险调整收益。
九、业绩比较基准
1、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：
30%×沪深 300指数收益率＋70%×中债综合财富指数收益率
2、选择理由
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沪深 300指数选取了 A股市场上规模最大、流动性最好的 300只股票作为成份股，较
好地反映了 A 股市场的总体趋势，是目前市场上较有影响力的股票投资业绩比较基准。
中债综合财富指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，该指数旨在综合反映债券
全市场整体价格和投资回报情况。该指数涵盖了银行间市场和交易所市场，成份券种包括
除资产支持债和部分在交易所发行上市的债券以外的其他所有债券，具有广泛的市场代表
性，能够反映债券市场总体走势。
本基金是混合型证券投资基金，本基金对沪深 300指数和中债综合财富指数分别赋予
30%和 70%的权重符合本基金的投资特性。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准
推出，经与基金托管人协商一致，本基金可在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及
时公告。
十、风险收益特征
本基金为混合型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币
市场基金。
十一、基金的投资组合报告
本报告期为 2018年 10月 1日起至 12月 31日止（财务数据未经审计）。
1. 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 - -
其中：股票
- -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
141,540,169.97 97.65
其中：债券
139,540,376.00 96.27
资产支持证券
1,999,793.97 1.38
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计
724,802.17 0.50
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8 其他资产
2,681,720.04 1.85
9 合计
144,946,692.18
100.00
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
1.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有境内股票投资。
1.2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
无。
3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 8,035,200.00 5.65
其中：政策性金融债 8,035,200.00 5.65
4 企业债券 90,927,176.00 63.88
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 40,578,000.00 28.51
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 139,540,376.00 98.04
注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（％）
1 143395 17汇鸿 01 140,000 14,091,000.00 9.90
2 101800211
18浙国贸
MTN001
100,000 10,439,000.00 7.33
3 143424 17绍交 03 100,000 10,271,000.00 7.22
4 101764063 17成都农 100,000 10,160,000.00 7.14
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业 MTN002
5 101656014
16鞍钢
MTN001
100,000 10,075,000.00 7.08
6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值(元)
占基金资产净值比
例(%)
1 139318 万科 31A1 20,000 1,999,793.97 1.40
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货投资，也无期间损益。
1.9.2本基金投资股指期货的投资政策
本报告期内，本基金未运用股指期货进行投资。
10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1.10.1本期国债期货投资政策
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。
1.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。
1.10.3本期国债期货投资评价
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。
11. 投资组合报告附注
1.11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
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本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制
日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
1.11.2基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
1.11.3其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 39,295.64
2 应收证券清算款 258,630.53
3 应收股利 -
4 应收利息 2,383,793.87
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 2,681,720.04
1.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
1.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
无。
1.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分
无。
十二、基金的业绩
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资
有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、本基金合同生效日为 2017年 3月 23日，基金合同生效以来（截至 2018年 12月
31日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：
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阶段
净值增长率
（1）
净值增长
率标准差
（2）
业绩比较
基准收益
率（3）
业绩比较
基准收益
率标准差
（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2017.3.23-2017.12.31 9.60% 0.22% 5.50% 0.21% 4.10% 0.01%
2018年 0.09% 0.27% -2.71% 0.40% 2.80% -0.13%
自基金合同生效起至今 9.70% 0.25% 2.64% 0.33% 7.06% -0.08%
2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较：
（2017年 3月 23日至 2018年 12月 31日）
注：1、本基金基金合同于 2017年 3月 23日生效。
2、按基金合同规定，本基金建仓期为 6个月。截至报告期末，本基金的各项投资比例
符合基金合同关于投资范围及投资限制的规定：本基金投资组合中股票资产投资比例为基
金资产的 0%—30%；每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保
证金后，应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中
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现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
十三、费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1.基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
（5）基金份额持有人大会费用；
（6）基金的证券、期货交易费用；
（7）基金的银行汇划费用；
（8）基金的相关账户的开户及维护费用；
（9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2．基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.9%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.9%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于下月初 5个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至
最近可支付日支付。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
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基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于下月初 5个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至
最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第(3)－(9)项费用”，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3. 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产
的损失；
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3）《基金合同》生效前的相关费用；
（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
4、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
5、基金管理费和基金托管费的调整
在法律法规允许的条件下，基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基
金托管费，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费
率实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购费
本基金对申购设置级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别
计算。
本基金的申购费率如下表所示：
基金的申购费率结构
费用种类 申购金额（M） 费率
申购费
M＜100万 1.5%
100万≤M＜300万 1.0%
300万≤M＜500万 0.8%
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500万≤M
按笔收取，1,000元/笔
注：M为申购金额
本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各
项费用，不列入基金财产。
2、赎回费
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时
收取。对持续持有期少于 30日的投资人收取的赎回费将全额计入基金财产；对持续持有期
不少于 30日但少于 3个月的投资人收取的赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期
不少于 3个月但少于 6个月的投资人收取的赎回费总额的 50%计入基金财产；对持续持有
期不少于 6个月的投资人收取的赎回费总额的 25%计入基金财产（1年以 365天计）。赎回
费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减，具体费率如下：
基金的赎回费率结构
赎回费率
持有期限 赎回费率
Y＜7天 1.5%
7天≤Y＜30天 0.75%
30天≤Y＜1年 0.50%
1年≤Y＜2年 0.30%
Y≥2年 0%
注：Y为持有期限，1年指 365天。
3、赎回费用未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费
率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制
定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管
部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露办法》及其
它有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
1、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人主要人员情况等相关内容。
2、根据2019年9月1日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、《托管协议》的修订，
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更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基金的收益与分配、基金的会计
与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登
陆工银瑞信基金管理有限公司网站 www.icbccs.com.cn。
工银瑞信基金管理有限公司
二〇一九年十一月九日
