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工银瑞信薪金???场基金拓
更?的招募说明书拓
?该代令9 ?第 详 ??拓
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拓
基金管理人?工银瑞信基金管理?限??拓
基金托管人?交通银?股份?限??拓
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工银瑞信薪金???场基金













































































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重要提示拓
?基金?中?证券监督管理???该代令4?令?令拨?证监许?ǐ该代令4ǐ9拨?文注???基
金基金合???该代令4?令?该绪?生效?拓
基金管理人保证?招募说明书的内容真??准确??整??招募说明书?中?证监?注
? 但?中?证监?对?基金募?的注? 并?н表明?对?基金的?值和收益作???性判断
或保证?也н表明投资??基金没?风险?拓
投资?风险?投资者认购?或?购?基金份额时?认真阅??招募说明书和基金?品资
料概要?全面认识?基金?品的风险收益特???充?考虑投资者自身的风险??能力?并
对认购?或?购?基金的意愿?时机?数?等投资??作?独立?策?基金管理人提醒投资
者基金投资的ā买者自负ā原??在投资者作?投资?策??基金?营状况о基金净值??
导?的投资风险??投资者自?负??拓
?基金?要投资???良好流?性的工??包括?金?期限在 令拓??内?含 令拓??的
银??款?债券回购?中央银?票据??业???剩余期限在 详9绪拓??内?含 详9绪拓??的
债券?非金融企业债?融资工??资?支?证券?法律法规或中?证监??中?人民银?
认?的????良好流?性的???场工??拓
法律法规或监管机构??允许基金投资的??品种?基金管理人在履???程序??
??将?纳入投资范围??投资?例遵循届时?效法律法规或相?规??拓
投资者购买???场基金并н等?将资金作??款??在银?或?款类金融机构?基
金管理??н保证基金一?盈利?也н保证最?收益?投资人在投资?基金前??全面了
解?基金的?品特性?理性判断?场?并??基金投资中??的各类风险?包括??场风
险?利率风险?信用风险??投资风险?流?性风险?操作风险???风险??基金特?
风险等等?拓
?基金????场基金?在所?证券投资基金中?是风险相对较?的基金?品?在一
般情况л??风险о预期收益均??一般债券基金?也??混合型基金о股票型基金?拓
基金的过?业?并н预示??来表??拓
基金管理人管理的?它基金的业?并н构?对?基金业?表?的保证?基金管理人依
照恪?职??诚?信用?谨慎勤勉的原?管理和?用基金???但н保证基金一?盈利?
也н保证最?收益?拓
?基金??更?招募说明书仅?据 该代令9 ? 9? 令?生效的?信息披露?法???基金
工银瑞信薪金???场基金













































































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合????托管???的修??更??招募说明书?前言?释义?基金份额的?购о赎回?
基金的收益о?配?基金的??о???基金的信息披露?法律文?摘要等章节内容?并
更?基金管理人?要人?情况 к?述内容更?截→?? 该代令9 ? 令代 ? 令拨 ??除非另?说明?
?招募说明书所载??内容截→?? 该代令9 ? 绪 ? 26 ??????数据和净值表?数据截
→?? 该代令9 ? 绩 ? 详代 ????数据???? ??拓
拓 拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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目拓 拓 录拓
一??言 ........................................................................................................................................... 4 
??释义 ........................................................................................................................................... 5 
й?基金管理人 ............................................................................................................................... 8 
四?基金托管人 ............................................................................................................................. 18 
五?相?服?机构 ......................................................................................................................... 22 
??基金份额的?类 ..................................................................................................................... 28 
七?基金的募? ............................................................................................................................. 29 
??基金合?的生效 ..................................................................................................................... 30 
九?基金份额的?购о赎回 ......................................................................................................... 30 
十?基金的投资 ............................................................................................................................. 38 
十一?基金的业? ......................................................................................................................... 51 
十??基金的?? ......................................................................................................................... 53 
十й?基金资?的?值 ................................................................................................................. 54 
十四?基金的?用о税收 ............................................................................................................. 57 
十五?基金的收益о?配 ............................................................................................................. 59 
十??基金的??о?? ............................................................................................................. 61 
十七?基金的信息披露 ................................................................................................................. 61 
十??基金的风险揭示 ................................................................................................................. 67 
十九?基金合?的?更??→о基金??的清算 ..................................................................... 69 
?十?基金合?的内容摘要 ......................................................................................................... 71 
?十一?基金托管??的内容摘要 ............................................................................................. 71 
?十??对基金份额??人的服? ............................................................................................. 71 
?十й????披露?亩 ............................................................................................................. 73 
?十四?招募说明书???查阅方式 ......................................................................................... 74 
?十五?备查文? ......................................................................................................................... 74 
??一?基金合?摘要 ................................................................................................................. 76 
????基金托管??摘要 ......................................................................................................... 91 
工银瑞信薪金???场基金













































































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一??言拓
?工银瑞信薪金???场基金更?的招募说明书?? ?л简?ā?招募说明书ā或ā招
募说明书ā? 依据?中?人民?和?证券投资基金法?? ?л简?ā?基金法?ā???证券投资
基金销售管理?法?? ?л简?ā?销售?法?ā????开募?证券投资基金?作管理?法?? ?
л简?ā??作?法?ā??????场基金监督管理?法??????施????场基金监督管
理?法????题的规???拓??开募?证券投资基金信息披露管理?法?进?л简?ā?信
息披露?法?ā远??证券投资基金信息披露编?规?第 拨 ?积???场基金信息披露特别规
?己????开募?开?式证券投资基金流?性风险管理规????л简?ā?流?性风险规??ā?
?????法律法规???工银瑞信薪金???场基金基金合??? ?л简?ā基金合?ā?
编写?拓
?招募说明书阐述了工银瑞信薪金???场基金的投资目标?策略?风险??率等о投
资者投资?策??的全部必要?亩?投资者在作?投资?策前???阅??招募说明书?拓
基金管理人???招募说明书н?在任何虚假?载?误导性陈述或者重大遗漏 并?对?
真?性?准确性??整性??法律?任?拓
?基金?据?招募说明书所载明的资料?请募??? 招募说明书?工银瑞信基金管理?
限??解释??基金管理人没??托或授?任何??人提供?在?招募说明书中载明的信
息?或对?招募说明书作任何解释或者说明?拓
?招募说明书?据?基金的基金合?编写 并??中?证监?注??基金合?是??基金
??人?间?利?义?的法律文??基金投资者自依基金合??得基金份额?即??基金份
额??人和基金合?的??人?? ??基金份额的???身即表明?对基金合?的?认和接
??并按照?基金法??基金合??????规????利???义??基金投资者欲了解
基金份额??人的?利和义?????查阅基金合??拓
招募说明书??基金?品资料概要的编制?披露?更?等内容?将н晚? 该代该代 ? 9 ?
令 ?起执??拓
拓 拓
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??释义拓
在?招募说明书中?除非文意另?所指?л?词语或简???如л含义?拓
令?基金或?基金?指工银瑞信薪金???场基金拓
该?基金管理人?指工银瑞信基金管理?限??拓拓拓拓拓拓
详?基金托管人?指交通银?股份?限??拓拓拓拓拓拓拓
4?基金合??指?工银瑞信薪金???场基金基金合???对基金合?的任何?效修
?和补充拓
拨?托管???指基金管理人о基金托管人就?基金签???工银瑞信薪金???场基
金托管????对?托管??的任何?效修?和补充拓
绩?招募说明书或?招募说明书?指?工银瑞信薪金???场基金招募说明书???更
?拓
绪?基金份额发售?告?指?工银瑞信薪金???场基金基金份额发售?告?拓
8?法律法规?指中????效并???施的法律???法规?规范性文???法解释?
??规章????对基金合???人??束力的??????通知等拓
9??基金法?? 指 该代代详 ? 令代 ? 该8 ??第十届全?人民?表大?常????第五???
通过?并? 该代令该 ? 令该 ? 该8 ?第十一届全?人民?表大?常????第й十???修??
自 该代令详 ? 绩 ? 令 ?起?施的 并?? 该代令拨 ? 4拓? 该4 ?第十?届全?人民?表大?常???
?第十四????全?人民?表大?常??????修改积中?人民?和?港口法己等七部法
律的???修改的?中?人民?和?证券投资基金法??颁?机?对?н时做?的修?拓
令代??销售?法?? 指中?证监? 该代令详 ? 详 ? 令拨 ?颁???? 绩 ? 令 ??施的?证券投
资基金销售管理?法??颁?机?对?н时做?的修?拓
令令??信息披露?法?? 指中?证监? 该代令9 ? 绪 ? 该绩 ?颁???? 9 ? 令 ??施的??
开募?证券投资基金信息披露管理?法??颁?机?对?н时做?的修?拓
令该???作?法?? 指中?证监? 该代令4 ? 绪 ? 绪 ?颁???? 8 ? 8 ??施的??开募
?证券投资基金?作管理?法??颁?机?对?н时做?的修?拓
令详??流?性风险管理规??? 指中?证监? 该代令绪 ? 8 ? 详令 ?颁???? 令代? 令 ??
施的??开募?开?式证券投资基金流?性风险管理规???颁?机?对?н时做?的修?拓
令4?中?证监??指中?证券监督管理???拓
令拨?银?业监督管理机构?指中?人民银?和/或中?银?保险监督管理???拓
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令绩?基金合???人 指??基金合??束??据基金合????利并??义?的法律?
体?包括基金管理人?基金托管人和基金份额??人拓
令绪?个人投资者?指依据??法律法规规??投资?证券投资基金的自然人拓
令8?机构投资者 指?依法??投资证券投资基金的?在中?人民?和?境内合法登?并
?续或????府部门批准设立并?续的企业法人??业法人?社?团体或????拓
令9?合格境?机构投资者 指?符合相?法律法规规???投资?在中?境内依法募?的
证券投资基金的中?境?的机构投资者拓
该代?投资人 指?个人投资者?机构投资者和合格境?机构投资者??法律法规或中?证
监?允许购买证券投资基金的??投资人的合?拓
该令?基金份额??人?指依基金合?和招募说明书合法?得基金份额的投资人拓
该该?基金销售业??指基金管理人或销售机构????基金?发售基金份额??理基金
份额的?购?赎回?转换?非交易过户?转托管??期?额投资等业??拓
该详?销售机构?指工银瑞信基金管理?限????符合?销售?法?和中?证监?规?
的??条? ??得基金销售业?资格并о基金管理人签?了基金销售服??理?? ????
理基金销售业?的机构拓
该4?登?业??指基金登???管?过户?清算和结算业???体内容包括投资人基金
?户的建立和管理?基金份额登??基金销售业?的确认?清算和结算??理发?红利?建
立并保管基金份额??人??和?理非交易过户等拓
该拨?登?机构?指?理登?业?的机构?基金的登?机构?工银瑞信基金管理?限??
或接?工银瑞信基金管理?限???托???理登?业?的机构拓
该绩?基金?户?指登?机构?投资人开立的??录???的?基金管理人所管理的基金
份额余额????情况的?户拓
该绪?基金交易?户?指销售机构?投资人开立的??录投资人通过?销售机构买?基金
的基金份额???结余情况的?户拓
该8?基金合?生效? 指?基金募?达到法律法规规??基金合?规?的条??基金管理
人向中?证监??理基金备案手续???并获得中?证监?书面确认的?期拓
该9?基金合??→? 指?基金合?规?的基金合??→????? 基?金??清算???
清算结果?中?证监?备案并???告的?期拓
详代?基金募?期?指自基金份额发售??起?发售结束??→的期间?最长н得超过 详
个?拓
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详令??续期?指基金合?生效??→?间的н?期期限拓
详该?工作??指к海证券交易所?深圳证券交易所的↓常交易?拓
详详?切??指销售机构在规?时间?理投资人?购?赎回或??业??请的开??拓
详4?切连次 ??指自 切?起第 次 个工作?进н包含 切?远拓
详拨?开???指?投资人?理基金份额?购?赎回或??业?的工作?拓
详绩?开?时间?指开??基金接??购?赎回或??交易的时间段拓
详绪??业?规??? 指?工银瑞信基金管理?限??证券投资基金注?登?业?规???
是规范基金管理人所管理的开?式证券投资基金登?方面的业?规? ??基金管理人和投资
人??遵?拓
详8?认购?指在基金募?期内?投资人?请购买基金份额的??拓
详9??购?指基金合?生效??投资人?据基金合?和招募说明书的规??请购买基金
份额的??拓
4代?赎回?指基金合?生效??基金份额??人按基金合?规?的条?要求将基金份额
兑换??金的??拓
4令?基金转换 指?基金份额??人按照基金合?和基金管理人届时?效?告规?的条??
?请将???基金管理人管理的?某一基金的基金份额转换?基金管理人管理的??基金基
金份额的??拓
4该?转托管 指?基金份额??人在?基金的н?销售机构?间?施的?更所?基金份额
销售机构的操作拓
4详??期?额投资???指投资人通过??销售机构提??请????期?购??扣款
金额?扣款方式 ??销售机构??期??扣款?在投资人指?银??户内自???扣款?基
金?购?请的一种投资方式拓
44?巨额赎回?指?基金?个开???基金净赎回?请进赎回?请份额总数?к基金转
换中转??请份额总数?扣除?购?请份额总数?基金转换中转入?请份额总数?的余额远
超过к一开??基金总份额的 令代还拓
4拨?元?指人民?元拓
4绩?基金收益 指?基金投资所得红利?股息?债券利息?买?证券?差?银??款利息?
???的??合法收入?因?用基金??带来的??和?用的节?拓
4绪?摊余??法 指???对象?买入???示?按照票面利率或??利率并考虑?买入
时的溢?о???在剩余?续期内按??利率法????提损益拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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48??万份基金???收益?指按照相?法规?算的?万份基金份额的????收益拓
49?绪???收益率?指?最? 绪 ?进含节假?远收益所?算的?资?收益率拓
拨代?销售服?? 指??基金用??续销售和服?基金份额??人的?用??笔?用?基
金??中扣除?属?基金的营??用拓
拨令?基金份额类别??基金?设?类基金份额?致类基金份额和 B类基金份额??类基
金份额?设н?的基金?码 收??н?的销售服??并?别???万份基金???收益和七
???收益率拓拓
拨该?致 类基金份额?指??类别基金资?中按照 代.该拨还??率?提销售服??的一类场
?基金份额类别拓拓
拨详?B 类基金份额?指??类别基金资?中н收?销售服??的一类场?基金份额类别拓
拨4?基金资?总值?指基金拥?的各类??证券?银??款?息?基金?收?购款??
?资?的?值总和拓
拨拨?基金资?净值?指基金资?总值?去基金负债?的?值拓
拨绩?基金份额净值?指?算?基金资?净值除??算?基金份额总数拓
拨绪?基金资??值?指?算评?基金资?和负债的?值??确?基金资?净值??万份
基金???收益和 绪???收益率的过程拓
拨8?指?媒? 指?中?证监?指?的用???信息披露的全?性?刊?指??联网网站
?包括基金管理人网站?基金托管人网站?中?证监?基金电子披露网站?等媒?拓
拨9?н??力?指?合???人н能预??н能避免фн能克服的????拓
绩代?流?性?限资??指??法律法规?监管?合?或操作障碍等原因无法?合理?格
????的资??包括但н限?到期?在 令代 个交易??к的逆回购о银??期?款?含?
????条?提前支?的银??款 ??资?支?证券?因发?人债???无法??转?或交
易的债券等?但中?证监?认?的特殊情形除?拓
绩令?基金?品资料概要?指?工银瑞信薪金???场基金基金?品资料概要???更?
?招募说明书??基金?品资料概要的编制?披露?更?等内容?将н晚? 该代该代 ? 9 ? 令
?起执? ??拓
 
й?基金管理人拓
?一?基金管理人概况拓
???工银瑞信基金管理?限??拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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?所????西城?金融大街 拨 ??? 拨? 绩 层? 拨 ? 绩代令?? 拨 ? 绪层? 拨? 绪代令?
? 拨? 8 层? 拨? 8代令?? 拨? 9 层? 拨? 9代令拓
??地址????西城?金融大街 拨??盛大厦 致? 绩-9 层拓
邮?编码?令代代代详详拓
法??表人?王海璐拓
?立?期?该代代拨 ? 绩 ? 该令 ?拓
批准设立机??中?证监?拓
批准设立文??中?证监?证监基金?后该代代拨逐9详 ?拓
拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓中?银监?银监复后该代代拨逐令代拨 ?拓
?营范围?基金募??基金销售?资?管理?中?证监?许?的??业?拓
??形式??限?任??拓
注?资???亿元人民?拓
联系人?朱碧艳拓
联系电话?4代代-8令令-9999拓
股?结构?中?工商银?股份?限?????注?资?的 8代还?瑞士信?银?股份?限
?????注?资?的 该代还?拓
?续期间??续?营拓
????要人?情况拓
令?董????拓
郭特?女士?董?长?博士?曾任工银瑞信基金管理?限??总?理?历任中?工商银
?总?商业信?部?资金??部副处长?中?工商银?总?资?托管部处长?副总?理?拓
退i外h且刘速拓L刘天i次?生?董??瑞士信?董?总?理???地?资?管理?管?拓L刘天i次?
生负?制?和指导???资?管理战略?包括销售??品和合作?伴?系???о机构和?
人银?密?合作??提供资?管理投资解?方案?拓在该代令令?8??入瑞士信??前 拓?L刘天i次
?生是致账i且件败刘账货拓件且责i货且速的首席执?官?致账i且件败刘账货拓件且责i货且速是一家??香港的对?基金
F财F???前??曾在读i货刘拓件且责i货且速和英?曼?团?任投资?合?理?L刘天i次?生也是
退刘货败财责财速i货且次拓有刘次货质败刘拓弃且败货次刘败账的联合创始人?拓?在流?和非流?性另类投资?业拥?超
过该代?的?验?L刘天i次?生?业?美?宾?法??大学沃亯商学院?并获得?济学理学士学
??拓
王海璐女士?董??硕士??任工银瑞信基金管理?限??党?书??总?理?令99绪
工银瑞信薪金???场基金













































































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?绪?开始??在中?工商银?总?管理信息部?????金融?场部工作 该?代令代?9??该代令9
?令?任中?工商银?总?金融?场部副总?理?该代令9??入工银瑞信基金管理?限???拓
王一心女士?董??高??济师?中?工商银?战略管理о投资者?系部高?у家?у
职董??历任中?工商银?у亩融资部???业??部?营业部?副总?理?中?工商银?
营业部拓历任副处长?处长?中?工商银?总??术改?信?部?理?拓
王莹女士?董??高???师?中?工商银?战略管理о投资者?系部高?у家?у职
派?董? ??该代代4?令令?获得??内???注?内部??师? 件刘败货i则i刘北拓I次货刘败次且速拓致质北i货财败远拓
资格证书?历任中?工商银???业?部?汇清算处负?人 中??工商银?清算中心?汇清
算处负?人?副处长?中?工商银?稽?监督局?汇业?稽?处副处长?处长?中?工商银
?内部??局境?机构??处处长?工?悉???内部??师?风险у家?拓
??强?生?独立董???济学博士?к海??大学?济学院院长?к海??大学高等
研究院院长?美?德州致这退大学?济系致速则败刘北拓F.拓件h且速k讲席教授?首批中?部ā千人??ā
入选者???家特聘у家 首?批人文社?科学长江学者讲?教授 曾?任к海?人民?府特聘
?策咨询у家?中?留美?济学??长?令99令-令99该??该代代绩?被??尔街电????中?
大?十大最?影响力的?济学家?一??要研究领域包括?济理论?激励机制设??中??
济等?拓拓
致速且次拓读拓分造i货h?生?独立董??法学学士?香港???士?香港律师??律师?历任?
亦香港?限??副董?长?怡富?股?限??董?长 香?港大学法律у业讲师 恒?生指数亮
???????香港?院管理局??金???托人?香港证监?程序复检??????香港
?府?济亮????发展局?? 香?港联合交易所??场发展工作小??席?曾被??洲金
融???评?ā??银?家ā?拓
程凤朝?生?独立董??管理学博士???湖?大学博士生导师?中?社?科学院研究
生院硕士生导师 中??к?????并购融资???副?任???获湖?大学管理学博士学
??金融科学研究??高???师?中?注???师?中?注?资?评?师?拓
拓
该?监????拓
郑剑锋?生?监??金融学科学?硕士?该代代拨?令该?起?郑剑锋?生任职?中?工商银
?监?????????任综合管理处处长?监督у?和监?????副?任 ??要负?风
险?内??董?高管履职的监督检查工作?该代令4?绩?起?郑剑锋?生被任命?中?工商银
?战略管理о投资者?系部?团派驻子??董监????高?у家?у职派?董??拓
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黄敏女士?监??金融学学士?黄敏女士?该代代绩??入件败刘北i货拓分质i账账刘拓诺败财质责拓进瑞士信
??团远????任全球投资银?战略部?理副总裁????投资银?战略部副总裁?中?
?执?首席?营官?资?管理大中??首席?营官迟?任资?管理中??负?人?拓
洪波女士?监??硕士?致件件致拓非执业???该代代拨??该代代8?任?永?明??师??所
高?????该代代8??该代代9?任民生证券?限?任??监察稽?总部业??管?该代代9?绩?
?入工银瑞信法律合规部??任内?稽?部总监?拓
?莹女士?监??硕士?该代代代??该代代9?任职?中?人民大学?历任副科长?科长?校
团?副书??该代代9??该代令令?就职?????教工??任?部处副调研??该代令令??入工银
瑞信战略发展部??任战略发展部总监?拓
章琼女士?监??硕士?该代代令 ?? 该代代详 ?任职?富?证券??部?该代代详 ?? 该代代拨 ?
任职?银河基金??任注?登?у??该代代拨 ??入工银瑞信?作部??任中央交易?总监?
详?高?管理人?拓
王海璐女士?总?理?简历?к?拓
朱碧艳女士?硕士???注?内部??师??任工银瑞信基金管理?限??党????
督察长??任工银瑞信投资管理?限??监??令99绪ˉ令999 ?中??融信托投资??证券
总部?理 该?代代代ˉ该代代拨 ?中??融资?管理??投资银?部?证券业?部高?副?理?该代代拨
??入工银瑞信基金管理?限???拓
杜海涛?生 硕?士??任工银瑞信基金管理?限??副总?理?? 任工银瑞信资?管理
?????限??董??令99绪 ? 绪 ?? 该代代该 ? 9??任职?长城证券?限?任???历任
职??债券?金融工程?研究??该代代该 ? 令代 ?? 该代代详 ? 拨 ??任职??盈基金管理?限
???历任研究??基金?理?理?该代代详 ? 绩 ?? 该代代绩 ? 详??任职?招商基金管理?限
???历任研究??基金?理?该代代绩 ??入工银瑞信基金管理?限???拓
赵紫英女士?博士??任工银瑞信基金管理?限??党????副总?理??任工银瑞
信基金管理?限??首席信息官?工银瑞信投资管理?限??董? 令?989拓? 8拓?? 令99详拓?
拨拓??任职?中?工商银?海淀支??????业??令99详 ? 绩拓?? 该代代该拓? 4拓??任职
?中?工商银????????业?部?历任综合科科长???业?部副总?理 该?代代该 ? 拨
?? 该代代拨 ? 绩 ??任职?中?工商银?牡??中心?历任?场营销部副总?理?清算部副
总?理?该代代拨 ??入工银瑞信基金管理?限???拓
郝炜?生?硕士??任工银瑞信基金管理?限??党????副总?理??任工银瑞信
资?管理?????限??董??工银瑞信投资管理?限??董??该代代令?4??该代代拨?绩
工银瑞信薪金???场基金













































































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??任职?中?工商银?资?托管部?该代代拨??入工银瑞信基金管理?限???拓
4??基金基金?理拓
王朔?生?9 ?证券?业?验?该代令代 ??入工银瑞信??任固?收益部副总监?该代令详 ?
令令 ? 令令 ?????任工银???场基金基金?理?该代令4 ? 令 ? 该绪 ?????任工银薪金??
?场基金基金?理 该?代令拨 ? 绪 ? 令代 ??? ??任工银瑞信添益快线???场基金基金?理 该?代令拨
? 绪 ? 令代 ?????任工银瑞信?金快线???场基金基金?理?该代令绩 ? 令该 ? 该详 ?????
任工银瑞信如意???场基金基金?理 该?代令9 ? 该 ? 该绩 ?????任工银瑞信尊?短债债券型
证券投资基金基金?理?该代令9 ? 4 ? 详代 ?????任工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金
基金?理?拓
?基金历任基金?理?拓
杜海涛?生?该代令4 ? 令? 该绪 ?? 该代令8 ? 绩 ? 拨 ?管理?基金?拓
5?投资?策????? 
王海璐女士?简历?к? 
杜海涛?生?投资?策????任?简历?к? 
?炳珅?生?15 ?证券?业?验?曾任中信建投证券?限??研究??2007??入工
银瑞信??任?益投资总监?2012 ? 2? 14?????任工银瑞信添颐债券型证券投资基
金基金?理 2?013 ? 1? 18 ??? ??任工银瑞信?利债券型证券投资基金基金?理 2?013
? 1 ? 28 ?? 2014 ? 12 ? 5 ???任工银瑞信 60 ?理?债券型基金基金?理?2014 ?
1 ? 20 ?? 2018 ? 8? 28 ???任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金?理?2014?
1 ? 20 ?? 2017 ? 5? 27 ? ??任工银瑞信?心?值混合型证券投资基金基金?理 2?014
? 10 ? 23 ?????任工银瑞信研究精选股票型证券投资基金基金?理?2014 ? 11 ?
18 ?? 2018 ? 8 ? 28 ???任工银?疗保健?业股票型基金基金?理?2015 ? 2 ? 16
?? 2017 ? 12 ? 22 ???任工银战略转型?题股票基金基金?理?2017 ? 4 ? 12 ??
2018 ? 12 ? 28 ???任工银瑞信中?制? 2025 股票型证券投资基金基金?理? 
欧?凯?生?17 ?证券?业?验?曾任中海基金管理?限??基金?理?2010 ??入
工银瑞信??任固?收益投资总监?2010? 8 ? 16 ?????任工银瑞信?利债券型证券
投资基金基金?理?2011 ? 12 ? 27 ?? 2017 ? 4 ? 21 ??任工银保?混合基金基金?
理?2013 ? 2 ? 7 ?? 2017 ? 2 ? 6 ??任工银保? 2 ?混合型发起式基金(自 2016 ? 2
?19?起?更?工银瑞信??精选混合型证券投资基金)基金?理 2?013?6?26??2018
? 2? 27? ??任工银瑞信保? 3?混合型基金基金?理, 2013 ? 7? 4?? 2018? 2 ?
工银瑞信薪金???场基金













































































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23 ???任工银信用纯债???期开?基金基金?理?2014 ? 9 ? 19 ?起????任工
银??富灵活配置混合型基金基金?理?2015 ? 5 ? 26 ?起? 2018 ? 6 ? 5 ???任工
银丰盈回?灵活配置混合型基金基金?理? 
黄?乐?生?16 ?证券?业?验???在?相投资亮??限???任研究???信证
券?济研究所?任资深?析师??信证券资?管理总部?任投资?理?研究??2010 ??
入工银瑞信??任?益投资总监?2011 ? 11 ? 23 ?????任工银瑞信?题策略混合型
证券投资基金基金?理 2?013? 9? 23?? 2019? 2? 13? ??任工银瑞信精选?衡基
金基金?理?2014 ? 10 ? 22 ?? 2017 ? 10 ? 9 ???任工银高端制??业股票型基金
基金?理?2015 ? 4 ? 28 ?? 2018 ? 3 ? 2 ???任工银??料?能源?业股票型基金
基金?理?2016 ? 1 ? 29 ?? 2018 ? 11 ? 30 ???任工银瑞信?家战略?题股票型基
金基金?理 2?017 ? 4? 21?? 2019? 1 ? 24 ???任工银瑞信?联网?股票型证券投
资基金基金?理 2?018? 3 ? 28 ?????任工银瑞信中小盘?长混合型证券投资基金基
金?理 2?018? 6 ? 5 ?????任工银瑞信高端制??业股票型证券投资基金基金?理? 
李剑峰?生,16 ?证券?业?验?曾任中央?债登?结算?限?任??业??理?高?
副?理?2008 ??入工银瑞信?曾任固?收益研究???任固?收益投资总监???金投
资中心总?理? 
郝康?生?21 ?证券?业?验???在澳大利?首源投资管理???任基金?理?在
联和?通投资亮?管理???任执?董? 在?工银瑞信?任??业?总监 在?工银瑞信资?
管理?????限???任副总?理?2016 ??入工银瑞信基金管理?限????任?益
投资总监??任工银瑞信????副总?理?2016 ? 12 ? 30 ?????任工银瑞信沪港
深股票型证券投资基金基金?理 2?017? 11? 9 ?????任工银瑞信沪港深精选灵活配
置混合型证券投资基金基金?理 2?018? 5 ? 10 ?????任工银瑞信??济灵活配置混
合型证券投资基金?QDII?基金?理?2018 ? 12 ? 25 ?????任工银瑞信红利??灵
活配置混合型证券投资基金基金?理? 
石↓??生?硕士??任工银瑞信基金管理?限??投资总监 1?990?? 1995??任
职?荷?银???????任?理?1995?? 2002 ??任职???大和投资信托?香港?
?限????任资深投资?理 2?003 ?? 2004 ??任职??湾英?保诚投资信托????
任投资总监 2?004?? 2006??任职??湾汇丰中?投资信托????任投资管理部副总
裁 2?006 ?? 2008 ??任职??联?基金管理?限????任副总?理?投资总监 2?008
?? 2013 ??任职??湾?亪投资信托????任副总?理?投资总监?2014 ?? 2016
工银瑞信薪金???场基金













































































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? 任?职??湾中?人寿保险?限?? ??任全球?益?场负?人 2?017 ?? 2018? 6 ??
任职?尤梅投资????任??董?总?理? 
朱碧艳女士?简历?к? 
章??生 1?2?证券?业?验?复?大学理论物理学у业博士 英??剑桥大学管理学研
究生 曾???在к海?狮津泉投资咨询?限???任数??析师 在???资?管理?限??
?任??投资?理?在?泰基金管理?限???任指数投资?长???执?总监?? 2014?
?入工银瑞信??任指数投资中心总?理?拓
к述人??间均н?在?亲属?系?拓
?й?基金管理人的职?拓
?据?基金法??????法律法规?基金管理人的义?包括但н限??拓
令?依法募?资金??理或者?托?中?证监?认?的??机构???理基金份额的发
售??购?赎回和登????拓
该??理基金备案手续?拓
详?自?基金合??生效??起迟?诚?信用?谨慎勤勉的原?管理和?用基金???拓
4?配备足够的??у业资格的人???基金投资?析??策??у业?的?营方式管
理和?作基金???拓
拨?建立健全内部风险?制?监察о稽????管理?人?管理等制??保证所管理的
基金??和基金管理人的??相?独立迟对所管理的н?基金?别管理??别?????证
券投资?拓
绩?除依据?基金法???基金合???????规??迟н得利用基金???自??任何
第й人谋?利益?н得?托第й人?作基金???拓
绪?依法接?基金托管人的监督?拓
8?采???合理的措施使?算基金份额认购??购?赎回和注销?格的方法符合?基
金合??等法律文?的规? 按???规??算并?告基金净值信息?各类基金份额的?万份
基金???收益和七???收益率?拓
9???基金???算并编制基金?????告?拓
令代?编制季??告?中期?告和???告?拓
令令??格按照?基金法???基金合???????规??履?信息披露??告义??拓
令该?保?基金商业秘密 н?泄露基金投资???投资意向等?除?基金法???基金合??
?????规?另?规???在基金信息?开披露前??保密?н向?人泄露?拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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令详?按?基金合??的??确?基金收益?配方案??时向基金份额??人?配基金收
益?拓
令4?按规??理?购о赎回?请??时?足额支?赎回款亩?拓
令拨?依据?基金法???基金合???????规?召?基金份额??人大?或配合基金
托管人?基金份额??人依法召?基金份额??人大??拓
令绩?按规?保?基金??管理业?活?的??????表??录和??相?资料令拨??
к?拓
令绪?确保需要向基金投资者提供的各亩文?或资料在规?时间发? 并?ф保证投资者能
够按照?基金合??规?的时间和方式??时查阅到о基金??的?开资料?并在支?合理
??的条?л得到??资料的复???拓
令8???并参?基金??清算小?迟参о基金??的保管?清理??????和?配?拓
令9?面临解散?依法被撤销或者被依法?告破?时??时?告中?证监?并通知基金托
管人?拓
该代?因???基金合??导?基金??的损失或损害基金份额??人合法?益时???
??赔偿?任??赔偿?任н因??任而免除?拓
该令?监督基金托管人按法律法规和?基金合??规?履?自?的义??基金托管人??
?基金合????基金??损失时 基?金管理人??基金份额??人利益向基金托管人追偿 拓?
该该??基金管理人将?义??托第й方处理时 ???对第й方处理??基金??的??
???任?拓
该详??基金管理人?义??表基金份额??人利益?使?讼?利或?施??法律???
拓 该4?基金管理人在募?期间?能达到基金的备案条? ??基金合??н能生效?基金管
理人??全部募??用 将??募?资金并??银??期?款利息在基金募?期结束?详代?内
??基金认购人?拓
该拨?执?生效的基金份额??人大?的???拓
该绩?建立并保?基金份额??人???拓
该绪?法律法规?中?证监?规?的和?基金合????的??义??拓
?四?基金管理人??拓
令??基金管理人将?据基金合?的规??按照招募说明书?明的投资目标?策略?限
制等全?处理?基金的投资?拓
该??基金管理人н?????证券法?的???并建立健全内部?制制??采??效
工银瑞信薪金???场基金













































































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措施??→???证券法???的发生?拓
详??基金管理人н?????基金法?的???并建立健全内部?制制??采??效
措施?保证基金??н用?л?投资或者活??拓
?令??销证券?拓
?该???规?向?人?款或者提供?保?拓
?详?????无限?任的投资?拓
?4?买???基金份额?但是中?证监?另?规?的除??拓
?拨?向?基金管理人?基金托管人?资拓
?绩???内幕交易?操纵证券交易?格???н↓?的证券交易活??拓
?绪?法律???法规和中?证监?规?禁→的??活??拓
法律???法规或监管部门??к述限制?如?用??基金?基金管理人在履???程
序????基金投资н??相?限制?拓
4??基金管理人将?强人?管理 强??职业操? 督?促和?束?工遵??家??法律?
法规??业规范?诚?信用?勤勉???н???л???拓
?令?将?固???或者?人??混??基金????证券投资?拓
?该?н??地对??管理的н?基金???拓
?详?利用基金???基金份额??人??的第й人牟?利益?拓
?4?向基金份额??人?规??收益或者??损失?拓
?拨??它法律法规????院证券监督管理机构禁→的???拓
拨?基金?理??拓
?令?依照??法律?法规和基金合?的规???着谨慎的原??基金份额??人谋?
利益?拓
?该?н利用职??便?自??被?理人?被?表人???人或任何??第й人谋?н
?利益?拓
?详?н泄漏在任职期间知悉的??证券?基金的商业秘密??尚?依法?开的基金投
资内容?基金投资??等信息?拓
?4?н?任何形式?除基金管理人??的????或个人??证券交易?拓
?五?基金管理人的内部?制制?拓
令?内部?制的原?拓
?令?健全性原??内部?制??包括??的各亩业??各个部门或机构和各?人??
工银瑞信薪金???场基金













































































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并涵盖到?策?执??监督??馈等各个?节?拓
?该??效性原??通过科学的内?手段和方法?建立合理的内?程序?维?内?制?
的?效执??拓
?详?独立性原??基金管理人各机构?部门和岗?职???保?相对独立?基金管理
人基金资??自?资????资?的?作???离?拓
?4?相?制?原??基金管理人内部部门和岗?的设置?????明?相?制衡?拓
?拨???效益原??基金管理人?用科学?的?营管理方法降??作???提高?济
效益??合理的?制??达到最佳的内部?制效果?拓
该?内部?制的?要内容拓
?令??制?境拓
董??л设??治理о风险?制????负?对??治理结构???期的评??检验?
提?对??治理结构的修改和?善方案 对????营管理和基金投资业???风险管理和合
规性?制 对???内部稽???工作结果???查和监督并向董???告 董???л设资格
?查о薪酬??? 负??对股东?荐的董?人选资格?高?管理人?资格?独立董?资格?
??查?拟?董??监??高?管理人?薪酬和激励?策??股东?或董??批准?拓
??管理层在总?理领导л 认?真执?董??确?的内部?制战略 ??了?效?彻??
董??制?的?营方针?发展战略 总??理л设执???? 负?????常?营管理活?中
的重要?策 执?????л设投资?策???和风险管理??? 就?基金投资和风险?制等
发表у业意??建??投资?策???是基金的最高投资?策机构?拓
??设立督察长?对董??负? ??要负?对??内部?制的合法合规性?? 效性和合
理性???查?发?重大风险??时向??董??和中?证监??告?拓
?该?风险评?拓
且?董??л属的??治理о风险?制???和督察长对??内?部风险??评??拓
夕?执????л属的风险管理???负?对???营管理中的重大突发性??和重大
?机情况??评? 制???机处理方案并监督?施 负??对基金投资和?作中的重大?题和
重大?亩??风险评??拓
外?各?部门负?对职?范围内的业?所面临的风险??识别和评??拓
?详??制活?拓
?制活?包括自??制?职??离?监察稽???物?制?业?评???格授??资?
?离等?策?程序或措施?拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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?制活?体???自??制?各岗?的目标?任制?基础?是内部?制的第一道?线?
在??内部建立科学??格的岗??离制??授?制??资??离制?等?在相?部门和相
?岗??间建立重要业?处理凭据?递和信息沟通制? ??续部门?岗?对前一部门?岗?
负?监督?任 使?相?监督制衡的机制??内部?制的第?道?线?充?发挥督察长和内?
稽?部对各岗??各部门?各机构?各亩业?全面监察稽?作用?建立内部?制的第й道?
线?拓
?4?信息о沟通拓
??建立?向的信息交流途? 形??了自к而л的信息?播渠道和自л而к的信息呈?
渠道?通过建立?效的信息交流渠道 保?证了???工?各?管理人???充?了解о?职
?相?的信息?并?时?达??的人???处理????据??架构和授?制??建立了清
?的业??告系统?拓
?拨?内部监?拓
内部监????治理о风险?制????督察长?风险管理???和内?稽?部等部门
在各自的职?范围内开展?? ??设立了独立?各业?部门的内?稽?部?? 中监察稽?人
?履?内部稽?职能?检查?评???内部?制制?合理性??备性和?效性?监督??内
部?制制?的执?情况 揭?示??内部管理?基金?作中的风险??时提?改?意??促?
??内部管理制??效地执??拓
详?基金管理人??内部?制的声明拓
?令 基?金管理人确知建立??施和维?内部?制制?是???董???管理层的?任 拓?
?该?к述??内部?制的披露真??准确?拓
?详??????将?据?场?境的?????的发展н断?善内部?制制??拓
 
四?基金托管人拓
?一?基金托管人基?情况拓
令?基金托管人概况拓
??法?中文???交通银?股份?限???简??交通银??拓
??法?英文???B致送图拓适F拓件适退退月送I件致切I适送分拓件适.迟L切号拓
?拓拓拓拓所?中??к海?自??易试验?银城中路 令88 ?拓拓
??地址?中??к海?长宁??霞路 令8 ?拓
法??表人?任德奇拓
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邮?编码?该代代详详绩拓
注?时间?令98绪 ? 详 ? 详代 ?拓
注?资??绪4该.绩详 亿元拓
基金托管资格批文?文??中?证监?证监基?后令998逐该拨 ?拓
联系人???俊拓
电拓拓话?9拨拨拨9拓
交通银?始建? 令9代8 ? 是?中?历史最悠久的银??一 也?是??中?的发钞??一?
令98绪 ?重??建?的交通银?↓式对?营业???中?第一家全?性的??股份制商业银
??总部设在к海?该代代拨 ? 绩 ?交通银?在香港联合交易所?牌к??该代代绪 ? 拨 ?在к海
证券交易所?牌к???据 该代令9 ?英??银?家???发?的全球千家大银??告?交通
银?一?资???第 令令 ???续五?跻身全球银? 该代 强??据 该代令9 ?美???富???
发?的世界 拨代代 强??排?榜?交通银?营业收入??第 令拨代 ??较к?提升 令8??拓
截?该代令9?9?详代??交通银?资?总额?人民?99迟详该8.绪9亿元?该代令9?令-9??交通
银???净利润进?属?母??股东远人民?绩代令.4绪亿元?拓
交通银?总?设资?托管业?中心? л文简?ā托管中心ā? ????工??多?基金?
证券和银?的?业?验??备基金?业资格????济师???师?工程师和律师等中高?
у业?术职???工的学历层?较高?у业??合理?职业?能?良?职业道德素?过硬?
是一支诚?勤勉??极???开?创??奋发向к的资?托管?业人?队伍?拓
该??要人?情况拓
任德奇?生?副董?长?执?董???长?高??济师?拓
任?生 该代令8 ? 8 ?起任??副董?长?执?董???长?该代令绩 ? 令该 ?? 该代令8 ? 绩?
任中?银?执?董??副?长??中?该代令拨 ? 令代 ?? 该代令8 ? 绩 ??任中银香港??股?
?限??非执?董? 该?代令绩 ? 9?? 该代令8 ? 绩 ??任中?银?к海人民?交易业?总部总
裁 该?代令4 ? 绪 ?? 该代令绩 ? 令令 ?任中?银?副?长 该?代代详 ? 8?? 该代令4 ? 拨?历任中?建
设银?信??批部副总?理?风险监?部总?理?授信管理部总?理?湖?省???长?风
险管理部总?理 令?988 ? 绪 ?? 该代代详 ? 8 ???在中?建设银?岳?长岭支??岳??中
心支??岳????中?建设银?信?管理???????信?风险管理部工作?任?生
令988 ??清?大学获工学硕士学??拓
袁庆?女士?资?托管业?中心总裁?高??济师?拓
袁女士 该代令拨 ? 8 ?起任??资?托管业?中心总裁 该?代代绪 ? 令该 ?? 该代令拨 ? 8 ??历
工银瑞信薪金???场基金













































































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任??资?托管部总?理?理?副总?理???资?托管业?中心副总裁?令999 ? 令该 ??
该代代绪 ? 令该 ??历任???鲁木齐??????部副科长?科长?处长?理?副处长???
结算部高??理?袁女士 令99该 ??业?中?石油大学?算机科学系?获得学士学??该代代拨
???疆??学院获硕士学??拓
详?基金托管业??营情况拓
截? 该代令9 ? 9? 详代 ? 交?通银?托管证券投资基金 4详绩 只??? 交?通银??托管了
基金??特??户资?管理???证券???户资?管理???银?理??品?信托???
?募投资基金?保险资金?Q号I司 资金?全?社保基金???保障管理基金?企业?金基金?
职业?金基金?QFII 证券投资资??RQFII 证券投资资??Q号II 证券投资资??RQ号II 证券
投资资?和 Q号L弃 资金等?品?拓
???基金托管人的内部?制制?拓
令?内部?制目标拓
交通银??格遵??家法律法规??业规章??内相?管理规???强内部管理?托管
中心业?制?健全并确保?彻执?各亩规章?通过对各种风险的识别?评???制?缓释?
?效地??对各亩业?的风险管??确保业?稳健???保?基金??人的合法?益?拓
该?内部?制原?拓
?令 合?法性原? 托?管中心制?的各亩制?符合?家法律法规?监管机构的监管要求?
并?穿?托管业??营管理活?始??拓
?该?全面性原??托管中心建立各??部自?监?和风险合规部风险管?的内部?制
机制?覆盖各亩业??各个部门和各?人??并渗?到?策?执??监督??馈等各个?营
?节?建立全面的风险管理监督机制?拓
?详?独立性原??托管中心独立负??托基金资?的保管?保证基金资?о交通银?
的自?资?相?独立?对н?的?托基金资??别设置?户?独立?算???管理?拓
?4?制衡性原??托管中心?彻??授??相?制?的原?????架构的设置к确
保各??部和各岗????明?相?制? 并?通过?效的相?制衡措施?除内部?制中的盲
点?拓
?拨??效性原??托管中心在岗??业???部和风险合规部й?内?管理模式的基
础к 形??科学合理的内部?制?策机制?执?机制和监督机制 通?过???效的?制流程?
?制措施?建立合理的内?程序?保障各亩内?管理目标被?效执??拓
?绩?效益性原??托管中心内部?制о基金托管规模?业?范围和业??作?节的风
工银瑞信薪金???场基金













































































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险?制要求相?????降??营?作????合理的?制????最佳的内部?制目标?拓
详?内部?制制??措施拓
?据?证券投资基金法???中?人民?和?商业银?法???商业银?资?托管业?
指引?等法律法规?托管中心制?了一整套?密??整的证券投资基金托管管理规章制??
确保基金托管业???的规范??全?高效 包?括?交通银?资?托管业?管理?法???交
通银?资?托管业?风险管理?法???交通银?资?托管业?系统建设管理?法???交
通银?资?托管部信息披露制????交通银?资?托管业?商业秘密管理规????交通
银?资?托管业??业人???规范???交通银?资?托管业?档案管理暂??法?等?
并?据?场??和基金业?的发展н断???善?做到业??工科学合理 ??术系统管理规
范?业?管理制?健全??心作业???封?管理?落?各亩?全隔离措施?相?信息披露
?у人负??拓拓
托管中心通过对基金托管业?各?节的?前揭示??中?制和??检查措施??全流
程?全链条的风险管理 聘?请??著???师??所对基金托管业???????标准的内
部?制评??拓
?й?基金托管人对基金管理人?作基金??监督的方法和程序拓
交通银?作?基金托管人??据?证券投资基金法????开募?证券投资基金?作管
理?法?和??证券法规的规??对基金的投资对象?基金资?的投资?合?例?基金资?
的?算?基金资?净值的?算?基金管理人?酬的?提和支??基金托管人?酬的?提和支
??基金的?购资金的到?о赎回资金的???基金收益?配等??的合法性?合规性??
监督和?查?拓
交通银?作?基金托管人?发?基金管理人????证券投资基金法????开募?证
券投资基金?作管理?法?等??证券法规和?基金合??的????时通知基金管理人?
?纠↓ 基?金管理人收到通知??时?对确认并??调整?交通银???对通知?亩??复
查 督?促基金管理人改↓?基金管理人对交通银?通知的?规?亩?能?时纠↓的 交?通银
????告中?证监??拓
交通银?作?基金托管人 发??基金管理人?重大?规???? ?立即?告中?证监??
?时通知基金管理人限期纠↓?拓
?四????亩拓
最?一?内交通银???负?资?托管业?的高?管理人?无重大?法?规???? ?
到中?人民银??中?证监??中?银保监??????机?的处罚?负?基金托管业?的
工银瑞信薪金???场基金













































































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高?管理人?在基金管理??无?职的情况?拓
 
五?相?服?机构拓
?一?基金销售机构拓
令?直销机构拓
?拓拓??工银瑞信基金管理?限??拓
注?地址????西城?金融大街 拨拓??? 拨拓? 绩拓层? 拨拓? 绩代令?? 拨拓? 绪拓层? 拨拓?
绪代令?? 拨拓? 8拓层? 拨拓? 8代令?? 拨拓? 9拓层? 拨拓? 9代令拓
??地址????西城?金融大街 拨拓??盛大厦 致拓? 绩-9拓层拓
法??表人?王海璐拓
联系人???芳拓
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投资者??通过???网к交易系统开户并?购?基金?拓
该?销售机构拓
?令?中?工商银?股份?限??拓
注?地址????西城?复?门内大街 拨拨 ?拓
??地址????西城?复?门内大街 拨拨 ?拓
法??表人?陈四清拓
?真?代令代ˉ绩绩令代绪9令4拓
?户服?电话?9拨拨88拓
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?该?中???金融股份?限??拓
注?地址?中???建?门?大街 令?拓??大厦 该? 该绪 层? 该8 层拓
??地址?中???建?门?大街 令?拓??大厦 该? 该绪 层? 该8 层拓
法??表人??明建拓
联系人?任敏拓
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工银瑞信薪金???场基金













































































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?真?代令代ˉ绩拨代拨8代绩拨拓
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注?地址???省昆明?青?路 详89 ???大厦 令8层拓
??地址????西城??展?街 9???企业? 号 ? 详?元拓
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令绪代令-令绪令绩拓
??地址?杭州?杭大路 令拨 ?嘉???商?中心 该代令?拨代令?拨代该?令令代详?令绩代令-令绩令拨?
令绪代令-令绪令绩拓
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联系人????拓
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?绩?江海证券?限??拓
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工银瑞信薪金???场基金













































































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??地址?黑龙江省哈尔滨?松??创?й路 8详详 ?拓
法??表人?赵洪波拓
联系人?姜??拓
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?真?代4拨令ˉ8该详详绪该绪9拓
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?绪?交通银?股份?限??拓
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??地址?к海?浦东??银城中路 令88 ?拓
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?真?代该令ˉ拨84代848详拓
?户服?电话?9拨拨拨9拓
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?8?中原银?股份?限??拓拓
注?地址?河?省郑州?郑东?? 件B号 商???路 该详 ?中科金?大厦拓拓
??地址?河?省郑州?郑东?? 件B号 商???路 该详 ?中科金?大厦拓拓
法??表人?窦荣?拓拓
联系人?张辉拓
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注?地址?山西省?原?小店?长风街 拨9 ?拓拓
??地址?山西省?原?小店?长风街 拨9 ?拓
法??表人?阎俊生拓拓
联系人?董嘉文拓拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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电话?代详拨令-绩8令9拨绪9拓
?真?代详拨令-绩8令99该绩拓
?服电话?9拨令代-拨拨88拓拓
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展??拓
??地址?к海?浦东??银城中路 488 ???金融大厦 令拨代详 ?拓
法??表人?王翔拓拓
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?令该???植信基金销售?限??拓
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联系人?吴鹏拓
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工银瑞信薪金???场基金













































































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网址?未未未.zhi末i次-i次天.外财造拓
?令详???唐鼎??基金销售?限??拓
注?地址????延庆县延庆?济开发?百泉街 令代? 该栋 该详绩 ?拓
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联系人?王?壮拓
联系电话?代令代-8拨9详49代详拓
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联系人?王诗玙拓
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注?地址?拓???海淀?中??东路 绩绩? 令?楼 该该 层 该绩代详-代绩拓
??地址?????庄?济开发?科创十一街十??院?东?团总部 致?拓
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联系人?拓黄立影拓
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注?地址?к海?徐汇?龙?路 令9代 ? 该?楼?层拓
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工银瑞信薪金???场基金













































































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法??表人???拓拓
联系人?潘世?拓
电话?代该令-拨4拨代99绪绪拓
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??地址?深圳?福??深?大道 绪代88 ?拓
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注?地址?广东省广州????东风东路 绪绩令 ??丰大厦 该代层拓?该9 层 代4 ?元拓
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联系人?徐??拓
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?户服?电话?拓4代代绩该8代888拓
网址?h货货责闭//未未未.h货则外.外财造拓
招商银?股份?限???中原银?股份?限????通证券?限?任???江海证券?
限???к海?信证券?限?任???中???金融股份?限???大?证券股份?限??
?销??薪金?? 致类份额?拓
?泰期??限???销??薪金?? B 类份额?拓
基金管理人??据?中?人民?和?证券投资基金法????开募?证券投资基金?作管
理?法???证券投资基金销售管理?法?和?基金基金合?等的规? 选????符合要求的
机构销售?基金???基金管理人网站?拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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???基金注?登?机构拓
?拓拓??工银瑞信基金管理?限??拓
注?地址????西城?金融大街 拨 ??? 拨 ? 绩 层? 拨 ? 绩代令?? 拨 ? 绪 层? 拨 ?
绪代令?? 拨? 8层? 拨 ? 8代令?? 拨? 9 层? 拨? 9代令拓
注?登?业???地址????西城?金融大街 拨??盛大厦 致? 绩 层拓
法??表人?王海璐拓
全?统一?户服?电话?4代代-8令令-9999拓
?拓拓真?代令代-绩绩拨8详令代代拓
联系人?朱辉毅拓
?й?律师??所???律师拓
?拓拓??к海源泰律师??所拓
?拓拓所?к海?浦东??浦东?路 该拨绩 ??夏银?大厦 令4 楼拓
??地址?к海?浦东??浦东?路 该拨绩 ??夏银?大厦 令4楼拓
负?人?廖海拓
电拓拓话?? 代该令?拨令令拨代该98拓
?拓拓真?? 代该令?拨令令拨代详98拓
??律师??佳?张?拓
?四???师??所???注???师拓
?拓拓???永?明??师??所?特殊?通合??拓
?拓拓所????东城?东长?街 令 ?东方广场东方??城?东й??楼 令绩层拓
??地址????东城?东长?街 令?东方广场东方??城?东й??楼 令绩层拓
法??表人?葛明拓
??注???师?李慧民?王珊珊拓
联系电话?? 代令代?拨8令拨该令4拨拓
?真?? 代令代?拨8令令4绩4拨拓
联系人?王珊珊拓
 
??基金份额的?类拓
?一?基金份额?类拓
?据 该代令4 ? 绪 ? 令 ??基金管理人在й大??基金管理人网站к披露的?工银瑞信基
工银瑞信薪金???场基金













































































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金管理?限????面向机构投资者增?薪金???场基金基金份额类别的?告?? ?基金
?据投资者类型?认购??购?基金的金额 对?投资者??的基金份额按照н?的?率?提
销售服??用?因?形?н?的基金份额类别??基金设 致拓类和 B拓类?类基金份额??类
基金份额?独设置基金?码??中工银薪金?? 致 的基金?码??代代代拨该8拓?工银薪金??
B 的基金?码??代代代绪令绩?并?别???万份基金净收益?七???收益率?拓
???基金份额类别的限制拓
个人投资者??购 致类基金份额?机构投资者?自?选??购 致 类或 B类基金份额?拓
?基金 致 类基金份额和 B类基金份额的金额限制如л?拓
份额类别拓 致 类基金份额拓 B 类基金份额拓
首?认/?购最?金额拓 代.代令 元拓 详代迟代代代迟代代代.代代 元拓
追?认/?购最?金额拓 代.代令 元拓 代.代令 元拓
?笔赎回最?份额拓 代.代令 份拓 代.代令 份拓
基金?户最?基金份额余额拓 代.代令 份拓 令 份拓
销售服??拓 代.该拨还拓 代.代还拓
 
 
七?基金的募?拓
?一?基金募?的依据拓
?基金?基金管理人依照?基金法????作?法???销售?法??基金合????法律
法规的??规?募???基金募??请??中?证监? 该代令4 ?拓令 ? 令拨 ?证监许?ǐ该代令4ǐ
9拨 ?文注??拓
???基金类型拓
???场基金拓
?й?基金的?作方式拓
契?型开?式拓
?四?基金?续期间拓
н?期?拓
?五?基金的面值拓
?基金?份基金份额的初始面值?人民? 令.代代 元?按初始面值发售?拓
 
工银瑞信薪金???场基金













































































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??基金合?的生效拓
进一远基金合?生效拓
?基金合??? 该代令4 ? 令? 该绪 ?生效?拓
?据 该代令4 ? 4? 9??基金管理人?й大??基金管理人网站披露的???ā工银瑞
信薪金????场基金ā?更基金???基金简?的?告?? 自 该代令4 ? 4 ? 9 ?起将ā工银
瑞信薪金????场基金ā更??ā工银瑞信薪金???场基金ā? 基金简?相?地?ā工
银薪金???ā?更?ā工银薪金??ā??基金管理人相?地修?了?基金基金合??托
管??等相?法律文??拓
??基金??的?更??得基金托管人的?意?并??中?证监?备案?拓
进?远拓基金?续期内的基金份额??人数?和资?规模拓
?基金合??生效???续 该代个工作???基金份额??人数?н满 该代代 人或者基金
资?净值?? 拨代代代 万元情形的 基?金管理人??在?期?告中??披露 ??续 绩代个工作?
??前述情形的?基金管理人??向中?证监??告并提?解?方案 如?转换?作方式?о
??基金合并或者?→基金合?等 并?召开基金份额??人大???表??若?基金基金资
?净值?续 绩代拓个工作??? 详代代代拓万元??基金管理人о基金托管人?商一???直接?
→基金合?并?入基金??的清算程序?无享召开基金份额??人大????拓
法律法规另?规?时???规??拓
 
九?基金份额的?购о赎回拓
?一??购о赎回?理的场所拓
?基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人?托的销售机构?销售机构??和联系
方式?к述第五章第?一?条?基金管理人??据情况?更或增?销售机构?并在基金管理
人网站?示?若基金销售机构开通电话??真或网к等交易方式?投资人??通过к述方式
???购о赎回??体?法?基金管理人或基金销售机构另??告?拓
拓进?远?购和赎回的开???开?时间拓
令?开???开?时间拓
投资人在开???理基金份额的?购和赎回?? 体?理时间?к海证券交易所?深圳证
券交易所的↓常交易?的交易时间 但?基金管理人?据法律法规?中?证监?的要求或基金
合?的规??告暂停?购?赎回时除??拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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基金合?生效? 若????的证券交易?场?证券交易所交易时间?更或??特殊情况?
基金管理人将视情况对前述开???开?时间??相?的调整 但??在?施?前依照?信息
披露?法?的??规?在指?媒?к?告?拓
该??购?赎回开始??业??理时间拓
?基金 致 类份额?? 该代令4 ? 该? 令绪 ?起开始?理?常?购?赎回业??拓
?基金 B 类份额?? 该代令4 ? 绪? 详 ?起开始?理?常?购?赎回业??拓
基金管理人н得在基金合?????的?期或者时间?理基金份额的?购或者赎回或
者转换?投资人在基金合?????的?期和时间提??购?赎回或转换?请ф登?机构确
认接?的?视?л一开??的?购?赎回或转换?请?拓
进й远?购о赎回的原?拓
令?ā确??ā原??即?购?赎回?格??份基金份额净值? 令.代代 元的基准???算 拓?
该?ā金额?购?份额赎回ā原??即?购?金额?请?赎回?份额?请?拓
详???的?购о赎回?请??在基金管理人规?的时间?内撤销?拓
4?赎回遵循ā????ā原??即按照投资人认购??购的???序??亪序赎回?拓拓
拨?基金管理人?????基金的总规模限额?但?最?在?的限额?施前依照?信息
披露?法?的??规?在指?媒?к?告?拓
基金管理人?在法律法规允许的情况л 对?к述原???调整?基金管理人必享在?规
?开始?施前依照?信息披露?法?的??规?在指?媒?к?告?拓
进四远?购о赎回的程序拓
令??购和赎回的?请方式拓
投资人必享?据销售机构规?的程序 在?开??的?体业??理时间内提??购或赎回
的?请?拓
该??购和赎回的款亩支?拓
投资人?购基金份额时?必享全额交??购款亩?投资人交?款亩??购?请?立?登
?机构确认基金份额时??购生效?拓
基金份额??人递交赎回?请?赎回?立?登?机构确认赎回时?赎回生效?拓拓
投资人赎回?请????基金管理人将在 切ˇ绪 ?进包括??远内支?赎回款亩?遇交易
所或交易?场数据?输延??通?系统故障?银?数据交换系统故障或?它非基金管理人?
基金托管人所能?制的因素影响业?处理流程 ??赎回款在?等故障?除??时??基金份
额??人银??户?在发生巨额赎回时?款亩的支??法参照基金合???条款处理?拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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详??购和赎回?请的确认拓
基金管理人??交易时间结束前?理?效?购和赎回?请的??作??购或赎回?请
?进切 ?远?在↓常情况л??基金登?机构在 切连令 ?内对?交易的?效性??确认?切 ?提
交的?效?请 投?资人?在 切连该 ??进包括??远到销售网点柜?或?销售机构规?的??方
式查询?请的确认情况?若?购н?????购款亩??给投资人?拓
销售机构对?购?赎回?请的?理并н?表?请一??? 而?仅?表销售机构确?接收
到?请??购?赎回的确认?登?机构的确认结果?准?对??请的确认情况?投资者??
时查询?拓
在法律法规允许的范围内?? 基金登?机构??据相?业?规? 对?к述业??理时间
??调整??基金管理人将?开始?施前按照??规????告?拓
?五??购о赎回的数额限制拓
令??购时?投资者通过销售网点?笔?购?基金 致类份额的最?金额? 代.代令 元 通?过
基金管理人指?的直销中心?购?基金 B 类份额的最?金额? 详代代代 万元???操作中??
各销售机构的?体规??准?投资人将?期?配的基金收益?投资时 н??最??购金额的
限制?拓
该?致 类基金份额?个基金帐户?笔最??购金额? 代.代令 元?追??购?笔最?金额?
代.代令 元???赎回基金份额н得?? 代.代令 份?基金份额??人赎回时或赎回?在销售机构
网点保留的基金份额余额н足 代.代令 份的?在赎回时需一?全部赎回?B 类基金份额?笔?
购?请最?限额? 详代代代 万元 ??笔赎回?请最?份额? 代.代令 份?? 余业?规?о 致类份额
相??拓
如遇巨额赎回等情况发生而导?延期赎回时 赎?回?理和款亩支?的?法将参照基金合
???巨额赎回或?续巨额赎回的条款处理?拓
详?基金管理人??规??个投资人?笔?购基金份额к限?累???的基金份额к限?拓
4?基金管理人??依照相?法律法规??基金合?的???在特??场条?л暂停或
者??接?一?金额?к的资金?购??体?基金管理人的?告?准?拓
拨??接??购?请对??基金份额??人利益构?潜在重大н利影响时?基金管理人
??采?设??一投资者?购金额к限或基金??净?购?例к限???大额?购?暂停基
金?购等措施???保???基金份额??人的合法?益??体规?请参?相??告?拓
绩?基金管理人?在法律法规允许的情况л??据?基金?作情况或法律法规?调整к
述规??购金额和赎回份额的数?限制?基金管理人必享在调整前依照?信息披露?法?的
工银瑞信薪金???场基金













































































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??规?在指?媒?к?告?拓
????购份额о赎回金额的?算方式拓
令?在н收?赎回?的情况л??基金 致 类和 B 类基金份额的?购?赎回?格??份基
金?? 令.代代 元?拓
该?通常情况л??基金н收??购?用和赎回?用?但在满足相?流?性风险管理要
求的前提л???基金??的?金??债?中央银?票据??策性金融债券?? 拨个交易?
内到期的??金融工??基金资?净值的?例合??? 拨还ф偏离??负时??确保基金?
稳?作 避?免诱发系统性风险 基?金管理人将对???个基金份额??人?请赎回基金份额
超过基金总份额 令还?к的赎回?请?对超过 令还的部??收 令还的强制赎回?用?并将к述赎
回?用全额?入基金???基金管理人о基金托管人?商确认к述做法无益?基金利益最大
?的情形除??拓
拓详??前 令代拓?份额??人的??份额合?超过基金总份额 拨代还?ф投资?合中?金?
?债?中央银?票据??策性金融债券?? 拨拓个交易?内到期的??金融工??基金资?
净值的?例合??? 令代还ф偏离??负时??确保基金?稳?作?避免诱发系统性风险?基
金管理人将对???个基金份额??人超过基金总份额 令还?к的赎回?请?收 令还的强制赎
回?用 并?将к述赎回?用全额?入基金???基金管理人о基金托管人?商确认к述做法
无益?基金利益最大?的情形除?? 
4??购份额的?算采用ā金额?购ā方式??购?格??份基金份额净值 令.代代 元??
算?式?拓拓
?购份额称?购金额/令.代代 元拓
?购份额?算结果均按四舍五入方法 保?留到小数点? 该? ????生的收益或损失?
基金?????拓
拨?赎回金额的?算采用ā份额赎回ā方式?赎回?格??份基金份额净值 令.代代 元?拓
赎回金额˙赎回份额贸基金份额净值﹢???份额期间内的?支?收益?拓
即在?个提?赎回?请的基金份额??人?将获得???份额期间内基金?支?收益?
赎回金额?算结果均按四舍五入方法 保?留到小数点? 该? ????生的收益或损失?基金
?????拓
例?投资者 致? 该代令4 ? 令代 ? 该4 ??请购买 令代代代代 份基金份额????份额? 绩令??
???份额期间?支?收益? 8详.绩该 元?拓
若投资者 致 ? 令该 ? 该4 ?提?赎回?请????投资者?获得的赎回金额??拓令代代代代
工银瑞信薪金???场基金













































































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份违令连8详.绩该 元称令代代8详.绩该 元?拓
绩?基金管理人??在基金合???的范围内调整?购?率和赎回?率或收?方式??
率或收?方式如发生?更 基?金管理人依照??规???的?率或收?方式?施?前在指?
媒?к?告?拓
进七远??或暂停?购的情形拓
发生л?情况时?基金管理人???或暂停接?投资人的?购?请?拓
令?因н??力导?基金无法↓常?作?拓
该?发生基金合?规?的暂停基金资??值情况时?基金管理人?暂停接?投资人的?
购?请?拓
详?证券交易所交易时间非↓常停??导?基金管理人无法?算??基金资?净值?拓
4??基金???????收益或累???配???收益小?零的情形??保???人
的利益?基金管理人将暂停?基金的?购?拓
拨??购达到基金管理人设?的数额限制?拓
绩?某笔?购超过基金管理人?告的?笔?购к限?拓
绪?基金管理人认?接?某笔或某??购?请?能?影响或损害??基金份额??人利
益时?拓
8?接?某笔或某??购?请??能导??一投资者??基金份额的?例超过 拨代还?或
者?相规避 拨代还?中?的情形时?拓
9?某笔或某??购?请超过基金管理人设?的??净?购?例к限??一投资者??
或?笔?购金额к限的?拓
令代??前一?值?基金资?净值 拨代还?к的资???无?参考的活跃?场?格ф采用?
值?术?导??允?值?在重大н确?性时 ??о基金托管人?商确认? 基?金管理人??
采?暂停接?基金?购?请的措施?拓
令令?基金资?规模过大 使?基金管理人无法?到合?的投资品种?或???能对基金业
??生负面影响??而损害??基金份额??人利益的情形?拓
令该??购赎回?理机构?登?机构因?常情况无法?理?购业??拓
令详??影子??确?的基金资?净值о摊余??法?算的基金资?净值的↓偏离??对
值达到 代.拨还时?拓
令4?法律法规规?或中?证监?认?的??情形?拓
发生к述第 令?该?详?4?令代?令令?令该?令详?令4 亩暂停?购情形时?基金管理人???
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据??规?在指?媒?к刊登暂停?购?告?如果投资人的?购?请被全部或部???的?
被??的?购款亩将??给投资人?在暂停?购的情况?除时 基?金管理人??时恢复?购
业?的?理?拓
进?远暂停赎回或延缓支?赎回款亩的情形拓
发生л?情形时?基金管理人?暂停接?投资人的赎回?请或延缓支?赎回款亩?拓
令?因н??力导?基金管理人н能支?赎回款亩?拓
该?发生基金合?规?的暂停基金资??值情况时?基金管理人?暂停接?投资人的赎
回?请或延缓支?赎回款亩?拓
详?证券交易所交易时间非↓常停??导?基金管理人无法?算??基金资?净值?拓
4??续?个或?个?к开??发生巨额赎回?拓
拨??基金的资??合中的重要部?发生暂停交易或??重大???继续接?赎回?能
?影响或损害基金份额??人利益时?拓
绩??购赎回?理机构?登?机构因?常情况无法?理赎回业??拓
绪????对?н?类别基金份额??人的合法?益??个基金份额??人在?个开?
??请赎回基金份额超过基金总份额 令代还的 基?金管理人??采?延期?理部?赎回?请或
者延缓支?赎回款亩的措施?拓
8??影子??确?的基金资?净值о摊余??法?算的基金资?净值的负偏离??对
值?续?个交易?超过 代.拨还时?基金管理人??履???程序?→基金合?的?拓
9??前一?值?基金资?净值 拨代还?к的资???无?参考的活跃?场?格ф采用?
值?术?导??允?值?在重大н确?性时 ??о基金托管人?商确认? 基?金管理人??
采?延缓支?赎回款亩或暂停接?基金赎回?请的措施?拓
令代?法律法规规?或中?证监?认?的??情形?拓
发生к述情形时?基金管理人?在???中?证监?备案 ??确认的赎回?请 基?金管
理人?足额支? 如?暂时н能足额支? ??将?支?部?按?个?户?请???请总?的?
例?配给赎回?请人?? 支?部??延期支? 并???续开??的基金份额净值?依据?算
赎回金额?若??к述第 4 亩所述情形 按?基金合?的相?条款处理?基金份额??人在?
请赎回时???选?将???能?获?理部???撤销?在暂停赎回的情况?除时 基?金管
理人??时恢复赎回业?的?理并?告?拓
拓进九远巨额赎回的情形?处理方式拓
令?巨额赎回的认?拓
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若?基金?个开??内?基金份额净赎回?请进赎回?请份额总数?к基金转换中转?
?请份额总数?扣除?购?请份额总数?基金转换中转入?请份额总数?的余额远超过前一
开??的基金总份额的 令代还?即认?是发生了巨额赎回?拓
该?巨额赎回的处理方式拓
?基金??巨额赎回时 基?金管理人???据基金?时的资??合状况??全额赎回或
部?延期赎回?拓
?令?全额赎回??基金管理人认??能力支?投资人的全部赎回?请时?按↓常赎回
程序执??拓
?该?部?延期赎回??基金管理人认?支?投资人的赎回?请?困难或认?因支?投
资人的赎回?请而??的?????能?对基金资?净值??较大波?时 基?金管理人在?
?接?赎回?例н??к一开??基金总份额的 令代还的前提л??对?余赎回?请延期?
理?对???的赎回?请???按?个?户赎回?请??赎回?请总?的?例 确?????
理的赎回份额 对???能赎回部? 投?资人在提交赎回?请时??选?延期赎回或??赎回?
选?延期赎回的 将?自?转入л一个开??继续赎回 直?到全部赎回?→ 选????赎回的?
???获?理的部?赎回?请将被撤销?延期的赎回?请ол一开??赎回?请一并处理?
无???并?л一开??的基金份额净值?基础?算赎回金额 ???类? 直?到全部赎回?
→?如投资人在提交赎回?请时?作明确选??投资人?能赎回部?作自?延期赎回处理?拓
?详?若?基金发生巨额赎回ф?个基金份额??人的赎回?请超过к一开??基金总
份额的 令代还?基金管理人????对??个基金份额??人超? 令代还的赎回?请?施延期?
理?而对??个基金份额??人 令代还?内?含 令代还?的赎回?请о??基金份额??人的赎
回?请 基?金管理人???据基金?时的资??合状况或巨额赎回份额??情况??全额赎
回或部?延期赎回?所?延期的赎回?请ол一开??赎回?请一并处理 无????并?л
一开??的基金份额净值?基础?算赎回金额???类? 直?到全部赎回?→?? 体?相?
?告?拓
?4?暂停赎回??续 该 ??к进含?数远发生巨额赎回?如基金管理人认??必要??
暂停接?基金份额的赎回?请???接?的赎回?请??延缓支?赎回款亩?但н得超过
该代 个工作??并??在指?媒?к???告?拓
详??个基金份额??人在?个开???请赎回基金份额超过基金总份额 令代还的?基金
管理人??采?延期?理部?赎回?请或者延缓支?赎回款亩的措施?? 体?参照巨额赎回
中??延期?理?延缓支?赎回款亩的规??理?并???告?拓
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4?巨额赎回的?告拓
?发生к述延期赎回并延期?理时 基?金管理人??通过邮寄??真或者招募说明书规
?的??方式在 详 个交易?内通知基金份额??人 说?明??处理方法 并?在 该 ?内在指?
媒?к刊登?告?拓
进十远暂停?购或赎回的?告和重?开??购或赎回的?告拓
令?发生к述暂停?购或赎回情况的?基金管理人?在规?期限内在指?媒?к刊登暂
停?告?拓
该?如发生暂停的时间? 令 ??基金管理人??重?开???在指?媒?к刊登基金重
?开??购或赎回?告?并??最? 令拓个开??的?万份基金???收益和 绪拓???收益
率?拓
详?如发生暂停的时间超过 令拓??基金管理人自?确??告增??数?并?据?信息披
露?法?的规?在指?媒?刊登?告?拓
拓进十一远基金转换拓
基金管理人???据相?法律法规??基金合?的规???开??基金о基金管理人
管理的??基金?间的转换业? 基?金转换??收?一?的转换? 相??规??基金管理人
届时?据相?法律法规?基金合?的规?制?并?告?并提前告知基金托管人о相?机构?拓
?十??基金份额的转?拓
在法律法规允许ф条??备的情况л 基?金管理人??理基金份额??人通过中?证监
?认?的交易场所或者交易方式??份额转?的?请并?登?机构?理基金份额的过户登
??基金管理人拟?理基金份额转?业?的 将?提前?告 基?金份额??人??据基金管理
人?告的业?规??理基金份额转?业??拓
拓进十й远基金的非交易过户拓
基金的非交易过户是指基金登?机构?理继??捐?和?法强制执?等情形而?生的非
交易过户??登?机构认??符合法律法规的?它非交易过户?无论在к述何种情况л 接?
??转的?体必享是依法?????基金基金份额的投资人?拓
继?是指基金份额??人死亡?? ??的基金份额??合法的继?人继? 捐??指基金
份额??人将?合法??的基金份额捐?给福利性?的基金?或社?团体 ??法强制执?是
指?法机构依据生效?法文书将基金份额??人??的基金份额强制?转给??自然人?法
人或??????理非交易过户必享提供基金登?机构要求提供的相?资料 对??符合条?
的非交易过户?请按基金登?机构的规??理?并按基金登?机构规?的标准收??拓
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拓进十四远基金的转托管拓
基金份额??人??理???基金份额在н?销售机构?间的转托管 基?金销售机构?
?按照规?的标准收?转托管??拓
进十五远?期?额投资??拓
基金管理人???投资人?理?期?额投资???? 体规??基金管理人另?规??投
资人在?理?期?额投资??时?自????期扣款金额 ??期扣款金额必享н??基金管
理人在相??告或更?的招募说明书中所规?的?期?额投资??最??购金额?拓
拓进十?远基金的冻结和解冻拓
基金登?机构只?理?家??机?依法要求的基金份额的冻结о解冻 ???登?机构认
??符合法律法规的??情况л的冻结о解冻?拓
?十七??来条?许?情况л的基金模式拓
?基金管理人?在条??熟时 在?对基金份额??人利益无??н利影响的情况л ??
按照法律法规规?和基金合???的方式??转? 或?者?理基金份额?押等相?业? 届?
时无享召开基金份额??人大???但享?中?证监??准或备案并提前?告?拓
 
十?基金的投资拓
进一远投资目标拓
在?制风险并保?资?流?性的基础к?力???超过业??较基准的投资收益?拓
进?远投资范围拓
?基金?要投资???良好流?性的工??包括?金?期限在 令拓??内?含 令拓??的
银??款?债券回购?中央银?票据??业???剩余期限在 详9绪拓??内?含 详9绪拓??的
债券?非金融企业债?融资工??资?支?证券?法律法规或中?证监??中?人民银?认
?的????良好流?性的???场工??拓
法律法规或监管机构??允许基金投资的??品种 基?金管理人在履???程序? ??
?将?纳入投资范围??投资?例遵循届时?效法律法规或相?规??拓
进й远投资策略拓
?基金将采?利率策略?信用策略?相对?值策略等?极投资策略?在?格?制风险的
前提л?发掘和利用?场失衡提供的投资机?????合增值?拓
令?利率策略拓
通过全面研究 诺号弃?物??就业????收支等?要?济????析宏??济??的?
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能情? 并?预测???策????策等宏??济?策?向 ??析金融?场资金供求状况??
?势?结构?在?基础к?预测金融?场利率水????势???金融?场收益率曲线斜?
???势?拓
该?信用策略拓
?据?民?济??周期阶段 ??析债券发?人所处?业发展前??发展状况??场地??
??状况?管理水?和债?水?等因素?评?债券发?人的信用风险?跟踪债券发?人和债
券工?自身的信用???? 并?结合?部?威评?机构的信用评?结果 确??基金资?对相
?债券的投资?策?拓
详?类属配置策略拓拓
研究?民?济??状况 ????场?资??场资金供求?系 ???н?时期?场投资热
点??析?债?金融债?企业债券等н?债券种类的利差水??评?н?债券类属的相对投
资?值?确??合资?在н?债券类属?间配置?例?拓
4?个券选?策略拓
?基金认??通债券的?值 ??要基?收益率曲线的拟合?在↓确拟合收益率曲线的基
础к??时发?偏离?场收益率的债券?并??因投资者偏好?供求?流?性?信用利差等
导?债券?格偏离的原因??时 基??收益率曲线判断???偏高或偏?的期限段 ??而指
导相对?值投资?选???值较?的债券品种?拓
对?含回售条款的债券?? 基金将仅买入距回售?н超过 详9绪 ??内的债券 并?在回售
?前??回售或者???拓
拨?相对?值策略拓
?基金认??场?遍?在着失效的?象 短?期因素的影响被过?夸大?债券?场的参о
者?多?投资???风险偏好???о税收处理等各н相??发掘?在???н?因素?间
的相对?值 也?是?基金发?投资机?的重要方面??基金密??注?家法律法规?制?的
???通过深入?析?场参о者的立场和?点?充?利用因?场?割??场投资者н?风险
偏好或者税收?遇等因素导?的?场失衡机??形?相对?值投资策略??用回购??期交
易合?等交易工???н?期限?н?品种或н??场?间的套利交易 ???基金的投资带
来增??值?拓
绩??业?款投资策略拓
?基金管理人将通过全面研究 诺号弃?物??就业????收支等?要?济????析宏
??济??的?能情? 并?预测???策????策等宏??济?策?向 ??析金融?场资
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金供求状况???势?结构?在?基础к 预?测金融?场利率水????势???金融?场
收益率曲线斜????势?通过投资?业?款?投资者带来高?活期?款利率的稳?收益?拓
绪???金融工?投资策略拓
?基金将密?跟踪银??兑汇票?商业?兑汇票等商业票据??各种?生?品的?向?
?监管机构允许基金参о?类金融工?的投资?? 基金将按照届时生效的法律法规 ??据对
?金融工?的研究 制??符合?基金投资目标的投资策略 在?充?考虑?投资品种风险和收
益特?的前提л?谨慎投资?拓
进四远业??较基准拓
?基金的业??较基准??中?人民银???的七?通知?款税?利率?拓
通知?款是一种н???期 支??时需提前通知银? ???支??期和金额方能支?的
?款????期灵活???方便的特???时?获得高?活期?款利息的收益?拓
如果??法律法规发生?? 或?证券?场中????表性更强或者更科学??的业??
较基准?用??基金时?? 基金管理人??依据维?基金份额??人合法?益的原? ??据
??情况对业??较基准??相?调整??基金管理人和基金托管人?商一???? 基金管
理人??在?中?证监?备案??更业??较基准并?时?告 无?需召开基金份额??人大
????拓
进五远风险收益特?拓
?基金????场基金 在?所?证券投资基金中 是?风险相对较?的基金?品?在一般
情况л??风险о预期收益均??一般债券基金?也??混合型基金о股票型基金?拓
???投资管理程序拓
?基金管理人??ā投资?策???领导л的团队制ā管理模式 建?立了?谨?科学的
投资管理流程??体包括投资研究?投资?策??合构建?交易执?和风险管理??效评?
等全过程?如? 令 所示?拓
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拓
? 令拓拓固?收益证券投资管理程序拓
令?投资研究?投资策略制?拓
?基金管理人在固?收益证券投资о研究方面 ???投资策略研究у业??工制? ??
基金?理о研究???у业小????宏??济??策??业结构?金融?场??个证券等
领域的深入研究 ??别?利率?债券信用风险?相对?值等角? 提??独立的投资策略建??
?固?收益投资团队?论?并?投资?策???批准?形?固?收益证券指导性投资策略?
?投资策略是???来一段时间内对?领域的风险和收益的判断 对???旗л管理的所?基
金或?合的固?收益类证券投资??指导作用?拓
各个у业领域的投资策略у业小??季??期??策略?析研??? 提??л一阶段投
资策略 ??周?期??策略评??? 回?亮?周的各亩?济数据和重大?亩??析?对季?
投资策略的影响?检?投资策略的?效性?必要的时候??调整?拓
该?投资?策拓
基金?理在??固?收益证券总体投资策略的指导л ??据基金合???投资目标?投
资范围?投资限制等规??制?相?的投资????投资?策????批?拓
投资决策委员会 
投资小组 研究小组 
久期配置/期
限结构配置 
类属配置 
个券选择 
组合构建 
绩效评估 
基金经理
 
投资经理
 
中央交易室 
风险管理部 
风险管理委员会 
宏观策略研究
 
信用、转债个券研究
 
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投资?策???是基金投资的最高?策机构???基金总体投资策略?资?配置方案?
??基金?理提交的投资?? 提?供指导性意? 并???????基金投资管理的重大?题?拓
详?投资?合构建拓
基金?理?据投资?策???的?? 在??限范围内 评??债券的投资?值?选?证券
构建基金投资?合?并?据?场??调整基金投资?合???投资?合的?常管理?拓
4?交易执?拓
交易?负?在合法合规的前提л?执?基金?理的投资指??拓
拨?风险管理??效评?拓
风险管理部对投资?合的风险水??基金的投资?效??评? ??风险管理??? 抄?
?投资?策????投资总监?基金?理?并就基金的投资?合提?风险管理建??拓
法律合规部对基金的投资????合规性监? 并?对投资过程中?在的风险?患向基金
?理?投资总监?投资?策????风险管理?????风险提示?拓
进七远投资限制拓
令??基金н得投资??л金融工??拓拓
?令?股票?拓拓
?该??转换债券??交换债券?拓拓
?详 ???期?款利率?基准利率的浮?利率债券 ???入最?一个利率调整期的除? 拓?拓
?4?信用等?在 致致连?л的债券о非金融企业债?融资工??拓拓
?拨?中?证监??中?人民银?禁→投资的??金融工??拓拓
法律法规或监管部门??к述限制???基金н?к述规?的限制?拓
该??基金投资?合?符合?л规??拓
?令?除第?令详 ??? 令4?亩???基金投资?合的?均剩余期限在?个交易?均н得超
过 令该代 ???均剩余?续期н得超过 该4代 ??拓拓
?该??基金投资??一机构发?的债券?非金融企业债?融资工???作?原始?益
人的资?支?证券?基金资?净值的?例合?н得超过 令代还??债?中央银?票据??策性
金融债券除??拓拓
?详??基金投资?合中的?金??债?中央银?票据??策性金融债券?基金资?净
值的?例合?н得?? 拨还?除第?令详 ??? 令4?亩???金??债?中央银?票据??策性
金融债券??五个交易?内到期的??金融工??基金资?净值的?例合?н得?? 令代还?
到期?在 令代 个交易??к的逆回购?银??期?款等流?性?限资?投资?基金资?净值
工银瑞信薪金???场基金













































































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的?例合?н得超过 详代还?除发生巨额赎回??续 详 个交易?累?赎回 该代还?к或者?续 拨
个交易?累?赎回 详代还?к的情形? 债?券↓回购的资金余额?基金资?净值的?例н得超
过 该代还?前述?金н包括结算备?金???保证金??收?购款等?拓
?4??基金管理人管理的全部基金??一家??发?的证券?н超过?证券的 令代％ 拓?拓
?拨?? 基金投资??体信用评??? 致致致拓的机构发?的金融工??基金资?净值的?
例合?н得超过 令代还??中?一机构发?的金融工??基金资?净值的?例合?н得超过
该还?前述金融工?包括债券?非金融企业债?融资工??银??款??业???相?机构作
?原始?益人的资?支?证券?中?证监?认?的??品种?拓
?基金拟投资??体信用评??? 致致连的商业银?的银??款о?业??的 ????基
金管理人董????批准 相??交易?????得基金托管人的?意 并?作?重大?亩履?
信息披露程序?拓
?绩?债券回购最长期限?１??债券回购到期?н得展期?拓拓
?绪??基金投资??固?期限银??款的?例?н得超过基金资?净值的 详代还?但投
资???款期限??据???提前支?的银??款н?к述?例限制?拓拓
?8???在??基金托管资格的?一商业银?的银??款??业???合?н得超过
基金资?净值的 该代还???在н??基金托管资格的?一商业银?的银??款??业???
合?н得超过基金资?净值的 拨还?拓
?9??基金管理人管理的全部???场基金投资?一商业银?的银??款??发?的
?业??о债券?н得超过?商业银?最?一个季??净资?的 令代还?拓
?令代?? 基金??的?一进指?一信用?别远资?支?证券的?例 н?得超过?资?支?
证券规模的 令代％?? 基金??的全部资?支?证券?? ?值н得超过基金资?净值的 该代％?
?基金管理人管理的全部基金投资??一原始?益人的各类资?支?证券 н?得超过?各类
资?支?证券合?规模的 令代％?拓
?令令??基金?投资?信用?别评?? 致致致 ?к进含 致致致远的资?支?证券?基金??资
?支?证券期间?如果?信用等?л降?н?符合投资标准??在评??告发???起 详
个?内??全部???拓拓
?令该??基金的基金总资?н得超过基金资?净值的 令4代还?拓拓
?令详???基金前 令代 ?份额??人的??份额合?超过基金总份额的 拨代还时??基金
投资?合的?均剩余期限н得超过 绩代 ???均剩余?续期н得超过 令该代 ??投资?合中?
金??债?中央银?票据?? 策性金融债券?? 拨 个交易?内到期的??金融工??基金资
工银瑞信薪金???场基金













































































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?净值的?例合?н得?? 详代还?基金管理人对?基金前 令代拓?份额??人的??份额??
??测算时??н将?固?资金投资的基金份额纳入测算范围?拓
?令4???基金前 令代 ?份额??人的??份额合?超过基金总份额的 该代还时??基金
投资?合的?均剩余期限н得超过 9代 ???均剩余?续期н得超过 令8代 ??投资?合中?
金??债?中央银?票据?? 策性金融债券?? 拨 个交易?内到期的??金融工??基金资
?净值的?例合?н得?? 该代还?基金管理人对?基金前 令代拓?份额??人的??份额??
??测算时??н将?固?资金投资的基金份额纳入测算范围?拓
?令拨??基金??投资?流?性?限资?的?值合?н得超过?基金资?净值的 令代还?
因证券?场波??基金规模??等基金管理人??的因素?使基金н符合前款所规??例限
制的?基金管理人н得???增流?性?限资?的投资?拓
?令绩?? 基金о?募类证券资管?品?中?证监?认?的???体?交易对手开展逆回
购交易的??接??押品的资?要求??о基金合???的投资范围保?一??拓
?令绪?法律法规?中?证监?规?的???例限制?拓
法律法规或监管部门对к述?例限制另?规?的 ???规? 法?律法规或监管部门?更
或??к述限制?如?用??基金???基金投资н??相?限制或??更?的规??准?
但享提前?告?н需要?基金份额??人大????拓
除к述第?令?亩?第?详?亩第 令 点?第?令令?亩?第?令拨?亩?第?令绩?亩??因?
场波??基金规模???基金份额??人赎回等基金管理人??的因素?使基金投资?例н
符合к述规?投资?例的?基金管理人??在 令代 个交易?内??调整?但中?证监?规?
的特殊情形除??法律法规另?规?的???规??拓
基金管理人??对?基金的份额??人?中??施?格的监?о管理 ??据份额???
中?情况对?基金的投资?合?施调整?基金管理人??在?个交易? 令代闭代代拓前将?基金
前一交易?前 令代 ?基金份额??人合????例等信息??基金托管人?基金托管人依法
履?投资监督职??拓
基金管理人??自基金合?生效??起 绩 个?内使基金的投资?合?例符合基金合?
的?????但自 该代令绩 ? 该 ? 令 ?起??基金投资?合中???的金融工???例н符合
????场基金监督管理?法?规?的???在????场基金监督管理?法?施???起
一?内调整?投资?合中??的流?性资??例н符合к述第?详?亩中第 该 点?第 详 点规
?的???在????场基金监督管理?法?施???起 绩 个?内调整?但?投资的金融工
???例?自????场基金监督管理?法?施???起?符合要求?但?基金н符合к述
工银瑞信薪金???场基金













































































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 45 
第?拨 ??? 9 ??? 令详 ??? 令4?亩规?的?基金管理人??自?流?性风险管理规??施???
?该代令绪 ? 令代 ? 令 ??起 绩 个?内??调整?拓
基金托管人对基金的投资的监督о检查自基金合?生效??起开始?拓
详?投资?合?均剩余期限о?均剩余?续期限的?算拓
?令??算?式如л?拓拓
投资?合?均剩余期限的?算?式??拓?八投资?金融工??生的资?贸剩余期限-
八投资?金融工??生的负债贸剩余期限连债券↓回购贸剩余期限 /?? 投资?金融工??生
的资?-投资?金融工??生的负债连债券↓回购?拓拓拓拓拓拓
投资?合?均剩余?续期限的?算?式??拓?八投资?金融工??生的资?贸剩余?
续期限-八投资?金融工??生的负债贸剩余?续期限连债券↓回购贸剩余?续期限?/?投
资?金融工??生的资?-投资?金融工??生的负债连债券↓回购?拓
?该?各类资?和负债剩余期限的确?拓
令?银?活期?款?清算备?金?交易保证金的剩余期限和剩余?续期限? 代拓??证券
清算款的剩余期限和剩余?续期限??算??交收?的剩余交易??数?算?拓
该?回购?包括↓回购和逆回购?的剩余期限和剩余?续期限??算??回购??到期
?的??剩余?数?算 买?断式回购?生的?回购债券的剩余期限和剩余?续期限??基础
债券的剩余期限 ??返售债券的剩余期限和剩余?续期限??算??回购??到期?的??
剩余?数?算?拓
详?银??期?款??业??的剩余期限和剩余?续期限??算????到期?的??
剩余?数?算???款期限 ??据???提前支?ф没?利息损失的银??款 剩?余期限和
剩余?续期限??算????到期?的??剩余?数?算 银??通知?款的剩余期限和剩余
?续期限??款??中??的通知期?算?拓
4?中央银?票据的剩余期限和剩余?续期限??算??中央银?票据到期?的??剩
余?数?算?拓
拨 ??合中债券的剩余期限和剩余?续期限是指?算??债券到期??→所剩余的?数?
?л情况除? 允?许投资的??利率或浮?利率债券的剩余期限??算??л一个利率调整
?的??剩余?数?算?允许投资的??利率或浮?利率债券的剩余?续期限??算??债
券到期?的??剩余?数?算?拓
绩?对?它金融工???基金管理人将基??慎原???据法律法规或中?证监?的规
??或参照?业?认的方法?算?剩余期限?拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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 46 
?均剩余期限的?算结果保留?整数? 小?数点?四舍五入?如法律法规或中?证监?
对剩余期限?算方法另?规?的??规??拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓拓
4?禁→??拓
?维?基金份额??人的合法?益?基金??н得用?л?投资或者活??拓
?令??销证券?拓
?该???规?向?人?款或者提供?保?拓
?详?????无限?任的投资?拓
?4?买???基金份额?但是中?证监?另?规?的除??拓
?拨?向?基金管理人?基金托管人?资拓
?绩???内幕交易?操纵证券交易?格???н↓?的证券交易活??拓
?绪?法律???法规和中?证监?规?禁→的??活??拓
基金管理人?用基金??买?基金管理人?基金托管人???股股东????制人或者
о??重大利害?系的??发?的证券或者?销期内?销的证券 或?者????重大?联交
易的???符合?基金的投资目标和投资策略?遵循基金份额??人利益??原? ??范利
益?突 建?立健全内部?批机制和评?机制 按?照?场??合理?格执??相?交易必享?
?得到基金托管人?意 并?按法律法规??披露?重大?联交易?提交基金管理人董???
? 并??过й????к的独立董?通过?基金管理人董????少???对?联交易?亩
???查?拓
如法律???法规或监管部门??к述禁→性规??基金管理人在履???程序???
基金?н?к述规?的限制?拓
法律???法规或监管部门??к述限制?如?用??基金?基金管理人在履???程
序????基金投资н??相?限制?拓
进十远基金的融资?融券拓
?基金???据届时?效的??法律法规和?策的规???融资融券?拓
?十一?投资?合?告拓
??告期自 该代令9 ? 4 ? 令?起? 绩? 详代 ?→???数据???? ??拓
1.1 ?告期?基金资??合情况 
序?拓 亩目拓 金额?元?拓 ?基金总资?的?例?还?拓
令拓 固?收益投资拓 绪迟该详令迟令绪拨迟详令拨.绩绪拓 4绩.代8拓
拓 ?中?债券拓 绩迟绪8该迟该该拨迟代绪绩.绩4拓 4详.该该拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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 47 
拓 资?支?证券拓
448迟9拨代迟该详9.代详拓
拓
拓拓该.8绩拓
该拓 买入返售金融资?拓
详迟4拨8迟4详该迟拨8绪.绩绩拓
拓
该该.代4拓
拓
?中 买?断式回购的买入
返售金融资?拓
-拓 -拓
详拓
银??款和结算备?金
合?拓
4迟9令绩迟代代代迟该9拨.9拨拓 详令.详详拓
4拓 ??资?拓 8绪迟该令令迟8拨详.9绩拓 代.拨绩拓
拨拓 合?拓 令拨迟绩9该迟8该代迟代拨详.该4拓 令代代.代代拓
注???四舍五入的原因金额?基金总资?的?例?亩?和о合??能??差?拓
 
1.2 ?告期债券回购融资情况



拓
序?拓 亩目拓 ?基金资?净值的?例?％?拓
令拓 ?告期内债券回购融资余额拓 4.令绪拓
拓 ?中?买断式回购融资拓 -拓
序?拓亩目拓 金额?元?拓
?基金资?净值的?例
?％?拓
该拓 ?告期?债券回购融资余额拓 令迟8代令迟详绪绪迟绪详8.8详拓 令该.98拓
拓 ?中?买断式回购融资拓 -拓 -拓
注 ??告期内债券融资余额?基金资?净值的?例??告期内?个交易?融资余额?资?余
额?例的简??均值?拓
债券↓回购的资金余额超过基金资?净值的 该代还的说明拓
?基金债券↓回购的资金余额没?超过基金资?净值 该代还的情况?拓
 
1.3 基金投资?合?均剩余期限 
 
1.3.1 投资?合?均剩余期限基?情况 
亩目拓 ?数拓
?告期?投资?合?均剩余期限拓 令令代拓
?告期内投资?合?均剩余期限最高值拓 令令绪拓
?告期内投资?合?均剩余期限最?值拓 详拨拓
拓拓
?告期内投资?合?均剩余期限超过 令该代 ?情况说明拓
??告期内无投资?合?均剩余期限超过 令该代 ?情况?拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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1.3.2 ?告期?投资?合?均剩余期限???例



序?拓 ?均剩余期限拓
各期限资??基金资?净
值的?例?还?拓
各期限负债?基金资?净
值的?例?还?拓
令拓 详代 ??内拓 该绪.代令拓拓 令该.98拓拓
拓
?中 剩?余?续期超过 详9绪
?的浮?利率债拓
-拓 -拓
该拓 详代 ?进含远-绩代 ?拓 该该.令4拓 -拓
拓
?中 剩?余?续期超过 详9绪
?的浮?利率债拓
-拓 -拓
详拓 绩代 ?进含远-9代 ?拓 8.拨8拓 -拓
拓
?中 剩?余?续期超过 详9绪
?的浮?利率债拓
-拓 -拓
4拓 9代 ?进含远-令该代 ?拓 代.拨8拓 -拓
拓
?中 剩?余?续期超过 详9绪
?的浮?利率债拓
-拓 -拓
拨拓 令该代 ?进含远-详9绪 ??含?拓 拨4.令详拓 -拓
拓
?中 剩?余?续期超过 详9绪
?的浮?利率债拓
-拓 -拓
合?拓 令令该.4详拓 令该.98拓
拓拓
 
1.4 ?告期内投资?合?均剩余?续期超过 240?情况说明 
??告期内????场基金投资?合?均剩余?续期限?超过 该4代 ??拓
 
1.5 ?告期?按债券品种?类的债券投资?合



序?拓 债券品种拓 摊余???元?拓 ?基金资?净值?例?还 拓?
令拓 ?家债券拓 -拓 -拓
该拓 央?票据拓 -拓 -拓
详拓 金融债券拓 8详令迟绪该详迟令9拨.详详拓 拨.99拓
拓 ?中??策性金融债拓 8详令迟绪该详迟令9拨.详详拓 拨.99拓
4拓 企业债券拓 -拓 -拓
拨拓 企业短期融资券拓 绪9迟94代迟详8详.绪4拓 代.拨8拓
绩拓 中期票据拓 该代迟该拨拨迟8代8.令该拓 代.令拨拓
绪拓 ?业??拓 拨迟8拨代迟详代拨迟绩89.4拨拓 4该.令拨拓
8拓 ??拓 -拓 -拓
9拓 合?拓 绩迟绪8该迟该该拨迟代绪绩.绩4拓 48.8绩拓
令代拓
剩余?续期超过 详9绪 ?的
浮?利率债券拓
-拓 -拓
注?к表中?债券的??包括债券面值和?溢??拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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1.6 ?告期?按摊余???基金资?净值?例大小排序的前十?债券投资明? 
序?拓 债券?码拓 债券??拓 债券数?? 张 拓? 摊余??进元远拓
?基金资?净
值?例?％?拓
令拓 令令令9代9令拨详拓
令9 浦发银
? 件号令拨详拓
4迟代代代迟代代代拓 详98迟令拨4迟绪98.令拨拓 该.8绪拓
该拓 令令令9代9令绪4拓
令9 浦发银
? 件号令绪4拓
4迟代代代迟代代代拓 详9绪迟绩该该迟484.详4拓 该.8绩拓
详拓 令令令99绪9绪详拓
令9 重庆银
? 件号代拨8拓
该迟该代代迟代代代拓 该令绪迟详拨绩迟8绩8.绪该拓 令.拨绪拓
4拓 令令令9令8令绩详拓
令9 ?夏银
? 件号令绩详拓
该迟代代代迟代代代拓 令99迟代绪绪迟详99.令代拓 令.4详拓
拨拓 令令令99该代绪8拓
令9 ?都银
? 件号代详8拓
该迟代代代迟代代代拓 令9绪迟拨详该迟代9绩.绩拨拓 令.4该拓
绩拓 令令令98代8详拨拓
令9 中原银
? 件号令8代拓
该迟代代代迟代代代拓 令9绪迟该代详迟该该详.令该拓 令.4该拓
绪拓 令令令999绪9该拓
令9 ??农
商银?
件号令代该拓
该迟代代代迟代代代拓 令9绪迟令绪拨迟拨代详.拨绪拓 令.4该拓
8拓 令令令9944详拨拓
令9 厦门?
?银?
件号代详9拓
该迟代代代迟代代代拓 令9绩迟8该绪迟绪绩4.绪详拓 令.4该拓
9拓 令令令999令绪令拓
令9 重庆农
?商?
件号令令绩拓
该迟代代代迟代代代拓 令9拨迟拨9令迟8绪绪.拨绩拓 令.4令拓
令代拓 令绩代详令拨拓 令绩 ?? 令拨拓 令迟绪代代迟代代代拓 令绪代迟4该代迟令该代.拨令拓 令.该详拓
注?к表中?债券的??包括债券面值和?溢??拓
 
1.7 “影子??”о“摊余??法”确?的基金资?净值的偏离


 
亩目拓 偏离情况拓拓拓
?告期内偏离?的?对值在 代.该拨进含远-代.拨还间的?
数拓
代拓
?告期内偏离?的最高值拓 代.代8拨4还拓
?告期内偏离?的最?值拓 代.代令绪9还拓
?告期内?个工作?偏离?的?对值的简??均值拓 代.代4该4还拓
注?к表中ā偏离情况ā?据?告期内各交易?数据?算?拓
?告期内负偏离?的?对值达到 代.该拨还情况说明拓
??告期内??基金负偏离?的?对值?达到 代.该拨还?拓
?告期内↓偏离?的?对值达到 代.拨还情况说明拓
??告期内??基金↓偏离?的?对值?达到 代.拨还?拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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1.8 ?告期?按?允?值?基金资?净值?例大小排序的前十?资?支?证券投资
明?



序
?拓
证券?码拓 证券??拓 数??份?拓 ?允?值进元远拓
?基金资?净值
?例进还远拓
令拓 令499该代拓 令8 花? 绩致拓 拨4代迟代代代.代代拓 拨4迟令令8迟8代代.代代拓 代.详9拓
该拓 令详9代89拓 万科 该4致令拓 44代迟代代代.代代拓 44迟4详令迟该代代.代代拓 代.详该拓
详拓 令拨9令8代拓 信泽 代该致令拓 4代代迟代代代.代代拓 4代迟代拨绩迟代代代.代代拓 代.该9拓
4拓 令详9代绩拨拓 万科? 代9拓 详9代迟代代代.代代拓 详9迟详9代迟代代代.代代拓 代.该8拓
拨拓 令详94绪9拓 链融 代9致令拓 详绩代迟代代代.代代拓 详绩迟代8该迟8代代.代代拓 代.该绩拓
绩拓 令详9令拨代拓 龙腾? 代4拓 详拨代迟代代代.代代拓 详拨迟详详该迟拨代代.代代拓 代.该拨拓
绪拓 令详9令该令拓 龙腾? 代详拓 详代代迟代代代.代代拓 详代迟该88迟代代代.代代拓 代.该该拓
8拓 令详9令该拨拓 链融 4致令拓 详代代迟代代代.代代拓 详代迟该绪9迟代代代.代代拓 代.该该拓
9拓 令详9代拨绩拓 链融 该致令拓 该拨代迟代代代.代代拓 该拨迟该拨该迟拨代代.代代拓 代.令8拓
令代拓 令详9代9令拓 链融 详致令拓 该代代迟代代代.代代拓 该代迟令88迟代代代.代代拓 代.令拨拓
拓拓
 
1.9 投资?合?告?注 
 
1.9.1 基金??方法说明 
?基金采用固?份额净值 基?金?面份额净值始?保??人民? 令.代代 元?拓?基金?值
采用摊余??法 即??值对象?买入???示 按?票面利率或商?利率并考虑?买入时的溢
?о???在?剩余期限内按??利率法??摊销????提收益或损失?拓
拓
1.9.2 ?基金投资的前十?证券的发??体?期?到调查??处罚的情况的说明 
?基金投资的前十?证券的发??体?期???被监管部门立案调查 或?在?告编制?
前一?内?到?开谴??处罚的情形?拓
拓
1.9.3 ??资?构? 
序?拓 ??拓 金额?元?拓
令拓 ??保证金拓 -拓
该拓 ?收证券清算款拓 -拓
详拓 ?收利息拓 8拨迟9代该迟998.详8拓
4拓 ?收?购款拓 令迟详代8迟8拨拨.拨8拓
拨拓 ???收款拓 -拓
绩拓 ?摊?用拓 -拓
绪拓 ??拓 -拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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8拓 合?拓 8绪迟该令令迟8拨详.9绩拓
拓拓
1.9.4 投资?合?告?注的??文??述部? 
无?拓
 
十一?基金的业?拓
基金管理人???恪?职??诚?信用?勤勉??的原?管理和?用基金?? 但?н保
证基金一?盈利?也н向投资者保证最?收益?基金的过?业?并н?表??来表??投资
?风险?投资者在作?投资?策前???阅??基金的招募说明书?拓
拓拓拓拓令??基金合?生效?? 该代令4 ? 令 ? 该绪 ??基金合?生效?来?截? 该代令9 ? 绩 ? 详代
??的投资业???期基准的?较如л表所示?拓
工银薪金??致拓
阶段拓
净值增长率
?拓
净值增长率
标准差?拓
业??较基准
收益率?拓
业??较基准收
益率标准差?拓 ?-?拓 ?-?拓
该代令4.令.该绪-该代令4.令该.详令 4.代44绪还拓 代.代代详代还拓 令.该拨详8还拓 代.代代代代还拓 该.绪9代9还拓 代.代代详代还拓
该代令拨.令.令-该代令拨.令该.详令拓 详.绩详代4还拓 代.代代详8还拓 令.详拨代代还拓 代.代代代代还拓 该.该8代4还拓 代.代代详8还拓
该代令绩.令.令-该代令绩.令该.详令拓 该.4989还拓 代.代代代8还拓 令.详拨代代还拓 代.代代代代还拓 令.令489还拓 代.代代代8还拓
该代令绪.令.令-该代令绪.令该.详令拓 详.4绩详令还拓 代.代代该代还拓 令.详拨代代还拓 代.代代代代还拓 该.令令详令还拓 代.代代该代还拓
该代令8.令.令-该代令8.令该.详令拓 详.9详该绩还拓 代.代代令4还拓 令.详拨代代还拓 代.代代代代还拓 该.拨8该绩还拓 代.代代令4还拓
该代令9.令.令-该代令9.绩.详代拓 令.4拨9详还拓 代.代代令该还拓 代.绩绩9拨还拓 代.代代代代还拓 代.绪898还拓 代.代代令该还拓
自基金合?生效?起?
?拓
该代.拨绪4拨还拓 代.代代该8还拓 绪.详该详详还拓 代.代代代代还拓 令详.该拨令该还拓 代.代代该8还拓
工银薪金??B拓
阶段拓
净值增长率
?拓
净值增长率
标准差?拓
业??较基准
收益率?拓
业??较基准收
益率标准差?拓 ?-?拓 ?-?拓
该代令4.令.该绪-该代令4.令该.详令 该.该详44还拓 代.代代详绪还拓 代.绩绪详该还拓 代.代代代代还拓 令.拨绩令该还拓 代.代代详绪还拓
该代令拨.令.令-该代令拨.令该.详令拓 4.令拨代拨还拓 代.代代详8还拓 令.详拨代代还拓 代.代代代代还拓 该.8代代拨还拓 代.代代详8还拓
该代令绩.令.令-该代令绩.令该.详令拓 该.84绪详还拓 代.代代代8还拓 令.详拨代代还拓 代.代代代代还拓 令.49绪详还拓 代.代代代8还拓
该代令绪.令.令-该代令绪.令该.详令拓 详.绪该令绩还拓 代.代代该代还拓 令.详拨代代还拓 代.代代代代还拓 该.详绪令绩还拓 代.代代该代还拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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 52 
该代令8.令.令-该代令8.令该.详令拓 4.令9详令还拓 代.代代令4还拓 令.详拨代代还拓 代.代代代代还拓 该.84详令还拓 代.代代令4还拓
该代令9.令.令-该代令9.绩.详代拓 令.拨8拨4还拓 代.代代令该还拓 代.绩绩9拨还拓 代.代代代代还拓 代.9令拨9还拓 代.代代令该还拓
自基金合?生效?起?
?拓
该代.该该4代还拓 代.代代该8还拓 绩.绪4该绩还拓 代.代代代代还拓 令详.48令4还拓 代.代代该8还拓
注??基金自 该代令4 ? 绪拓? 详拓?起面向机构投资者增? B类基金份额类别?拓
拓拓拓拓该??基金合?生效?来基金累?净值增长率о?期业??较基准收益率??的?较 拓?
?该代令4 ? 令 ? 该绪 ?? 该代令9 ? 绩? 详代 ??拓
拓
拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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拓
注?令??基金基金合?? 该代令4 ? 令 ? 该绪 ?生效拓?拓拓
该??据基金合?规???基金建?期? 绩 个??截??告期???基金的投资符合基
金合???投资范围?投资限制的规??? 基金?要投资???良好流?性的工? 包?括?
金?期限在 令 ??内?含 令 ??的银??款?债券回购?中央银?票据??业???剩余期
限在 详9绪 ??内?含 详9绪 ??的债券?非金融企业债?融资工??资?支?证券?法律法规
或中?证监??中?人民银?认?的????良好流?性的???场工??拓
 
十??基金的??拓
?一?基金资?总值拓
基金资?总值是指购买的各类证券?票据?值?银??款?息和基金?收的?购基金款
????投资所形?的?值总和?拓
???基金资?净值拓
基金资?净值是指基金资?总值?去基金负债?的?值?拓
?й?基金??的?户拓
基金托管人?据相?法律法规?规范性文???基金开立资金?户?证券?户??投资
工银瑞信薪金???场基金













































































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所需的??у用?户?开立的基金у用?户о基金管理人?基金托管人?基金销售机构和基
金登?机构自?的???户????基金???户相独立?拓
?四?基金??的保管和处?拓
?基金??独立?基金管理人?基金托管人和基金销售机构的?? 并??基金托管人保
管?基金管理人?基金托管人?基金登?机构和基金销售机构??自?的?????自身的
法律?任?? 债?人н得对?基金???使请求冻结?扣押或???利?除依法律法规和?基
金合??的规?处???基金??н得被处??拓
基金管理人?基金托管人因依法解散?被依法撤销或者被依法?告破?等原因??清算
的 基?金??н属??清算???基金管理人管理?作基金??所?生的债? н?得о?固
?资??生的债?相?抵销 基?金管理人管理?作н?基金的基金??所?生的债?债?н
得相?抵销?拓
 
十й?基金资?的?值拓
?一??值?拓
?基金的?值???基金相?的证券交易场所的交易????家法律法规规?需要对
?披露基金净值的非交易??拓
????值对象拓
基金所拥?的各类证券和银??款?息??收款亩??它投资等资??负债?拓
?й??值方法拓
令.?基金?值采用ā摊余??法ā? 即??对象?买入???示?按照票面利率或??
利率并考虑?买入时的溢?о???在剩余?续期内按??利率摊销 ????提损益??基
金н采用?场利率和к?交易的债券和票据的???算基金资?净值?拓
该.?了避免采用ā摊余??法ā?算的基金资?净值о按?场利率和交易???算的基
金资?净值发生重大偏离 ??而对基金份额??人的利益?生稀释和н??的结果 基?金管
理人??一?值??采用?值?术?对基金??的?值对象??重?评??即ā影子??ā?
?影子??确?的基金资?净值о摊余??法?算的基金资?净值的负偏离??对值达到
代.该拨还时?基金管理人??在 拨拓个交易?内将负偏离??对值调整到 代.该拨还?内??↓偏离
??对值达到 代.拨还时?基金管理人??暂停接??购并在 拨拓个交易?内将↓偏离??对值
调整到 代.拨还?内??负偏离??对值达到 代.拨还时?基金管理人??使用风险准备金或者固
?资金弥补潜在资?损失?将负偏离??对值?制在 代.拨还?内??负偏离??对值?续?
工银瑞信薪金???场基金













































































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个交易?超过 代.拨还时?基金管理人??采用?允?值?值方法对??投资?合的?面?值
??调整 或?者履???程序?采?暂停接?所?赎回?请并?→基金合?????清算等
措施?拓
详?如?确凿证据表明按к述方法???值н能???映??允?值的?基金管理人?
?据?体情况о基金托管人商???按最能?映?允?值的?格?值?拓
4?相?法律法规??监管部门?强制规?的???规??如??增?亩?按?家最?
规??值?拓
如基金管理人或基金托管人发?基金?值??基金合??明的?值方法?程序?相?法
律法规的规?或者?能充?维?基金份额??人利益时??立即通知对方???查明原因?
?方?商解??拓
?据??法律法规 基?金资?净值?算和基金???算的义??基金管理人???? 基
金的基金???任方?基金管理人?任?因? 就?о?基金??的???题?如?相?各方
在?等基础к充??论? ??无法达?一?的意? 按?照基金管理人对基金资?净值的?算
结果对????? ???给基金份额??人和基金??的损失??因?交易?基金资?净值
?算亪延错误而引起的损失??基金管理人负?赔??拓
?四??值程序拓
令??万份基金???收益是按照相?法规?算的?万份基金份额的????收益?精
确到小数点?第 4 ? 小?数点?第 拨?截?的方式舍去?? 基金的收益?配是按?结转份额
的 绪? ???收益率是?最? 绪 ?进含节假?远收益所?算的?资?收益率?精确到百??内
小数点? 详??百??内小数点?第 4 ?四舍五入??家另?规?的???规??拓
该?基金管理人??个工作?对基金资??值?但基金管理人?据法律法规或基金合?
的规?暂停?值时除??基金管理人?个工作?对基金资??值? 将?基金?值结果发?基
金托管人??基金托管人复?无误???基金管理人对????拓
?五??值错误的处理拓
基金管理人和基金托管人将采?必要????合理的措施确保基金资??值的准确性?
?时性??基金资?的??导??万份基金???收益小数点? 4 ?或七???收益率百?
?内小数点? 详??内发生差错时?视??值错误?拓
基金合?的??人?按照?л??处理?拓
令??值错误类型拓
?基金?作过程中?如果??基金管理人或基金托管人?或登?机构?或销售机构?或
工银瑞信薪金???场基金













































































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投资人自身的过错???值错误 导??????人遭?损失的 过?错的?任人??对???
?值错误遭?损失??人进ā?损方ā远的直接损失按л述ā?值错误处理原?ā给?赔偿?
??赔偿?任?拓
к述?值错误的?要类型包括但н限? 资?料??差错?数据?输差错?数据?算差错?
系统故障差错?л达指?差错等?拓
该??值错误处理原?拓
?令 ??值错误?发生 但?尚?给??人??损失时??值错误?任方??时?调各方?
?时??更↓ 因?更↓?值错误发生的?用??值错误?任方?? ????值错误?任方?
?时更↓??生的?值错误 给???人??损失的 ???值错误?任方对直接损失??赔偿
?任 若??值错误?任方???极?调 并?ф???义?的??人?足够的时间??更↓而
?更↓ ???????相?赔偿?任??值错误?任方?对更↓的情况向????人??确
认?确保?值错误?得到更↓?拓
?该??值错误的?任方对????人的直接损失负??н对间接损失负??并ф仅对
?值错误的??直接??人负??н对第й方负??拓
?详?因?值错误而获得н?得利的??人负??时返?н?得利的义??但?值错误
?任方??对?值错误负??如果??获得н?得利的??人н返?或н全部返?н?得利
??????人的利益损失进ā?损方ā远 ???值错误?任方?赔偿?损方的损失 并?在?
支?的赔偿金额的范围内对获得н?得利的??人??要求交?н?得利的?利 如?果获得
н?得利的??人??将?部?н?得利返?给?损方 ???损方??将???获得的赔偿
额?к??获得的н?得利返?的总和超过???损失的差额部?支?给?值错误?任方?拓
?4??值错误调整采用??恢复?假设?发生?值错误的↓确情形的方式?拓
详??值错误处理程序拓
?值错误被发?????的??人???时??处理?处理的程序如л?拓
?令?查明?值错误发生的原因??明所?的??人?并?据?值错误发生的原因确?
?值错误的?任方?拓
?该??据?值错误处理原?或??人?商的方法对因?值错误??的损失??评??拓
?详??据?值错误处理原?或??人?商的方法??值错误的?任方??更↓和赔偿
损失?拓
?4??据?值错误处理的方法?需要修改基金登?机构交易数据的??基金登?机构
??更↓?并就?值错误的更↓向????人??确认?拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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4?基金份额净值?值错误处理的方法如л?拓
?令 基?金资?净值?算??错误时?基金管理人??立即??纠↓?通?基金托管人?
并采?合理的措施?→损失?一?扩大?拓
?该?错误偏差达到基金资?净值的 代.该拨还时?基金管理人??通?基金托管人并?中
?证监?备案?错误偏差达到基金资?净值的 代.拨还时?基金管理人???告?拓
?详?前述内容如法律法规或监管机?另?规?的???规?处理?拓
???暂停?值的情形拓
令?基金投资所??的证券交易?场遇法?节假?或因??原因暂停营业时?拓
该?因н??力?使基金管理人?基金托管人无法准确评?基金资??值时?拓
详??前一?值?基金资?净值 拨代还?к的资???无?参考的活跃?场?格ф采用?
值?术?导??允?值?在重大н确?性时 ??о基金托管人?商一?的 基?金管理人??
暂停基金?值?拓
4?中?证监?和基金合?认?的?它情形?拓
?七?基金净值的确认拓
用?基金信息披露的基金资?净值?各类基金份额的?万份基金???收益和七???
收益率?基金管理人负??算 基?金托管人负???复??基金管理人???个开??交易
结束??算??的基金资?净值?各类基金份额的?万份基金???收益和七???收益率
并发?给基金托管人?基金托管人复?确认?发?给基金管理人??基金管理人?????拓
???特殊情况的处理拓
令.基金管理人或基金托管人按?值方法的第 该?详 亩???值时?所??的误差н作?
基金资??值错误处理?拓
该.??н??力原因 或???证券交易所?登?结算??发?的数据错误 或??家??
?策?更??场规??更等?基金管理人和基金托管人虽然??采?必要????合理的措
施??检查 但??能发?错误的 ?????的基金资??值错误?基金管理人和基金托管人
免除赔偿?任?但基金管理人和基金托管人???极采?必要的措施?除或?轻????的
影响?拓
拓
 
十四?基金的?用о税收拓
?一?基金?用的种类拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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令?基金管理人的管理??拓
该?基金托管人的托管??拓
详?销售服???拓
4??基金合??生效?о基金相?的信息披露?用?拓
拨??基金合??生效?о基金相?的??师??律师??仲裁?和?讼??拓
绩?基金份额??人大??用?拓
绪?基金的证券交易?用?拓
8?基金的银?汇??用?拓
9?按照?家??规?和?基金合???????在基金??中?支的???用?拓
???基金?用?提方法??提标准和支?方式拓
令?基金管理人的管理?拓拓
?基金的管理?按前一?基金资?净值的 代.详详还??率?提?管理?的?算方法如л 拓?
读˙司贸拓代.详详还杂???数拓
读 ?????提的基金管理?拓
司 ?前一?的基金资?净值拓
基金管理????算???累?????? 按??支??基金管理人向基金托管人??
?款指? ??基金托管人复?????前 详个工作?内?基金??中一?性支?给基金管理
人?若遇法?节假???休假等迟支??期亪延?拓
该?基金托管人的托管?拓
?基金的托管?按前一?基金资?净值的 代.代拨还的??率?提?托管?的?算方法如
л?拓
读˙司贸拓代.代拨还杂???数拓
读 ?????提的基金托管?拓
司 ?前一?的基金资?净值拓
基金托管????算???累?????? 按??支??基金管理人向基金托管人??
?款指? ??基金托管人复?????前 详 个工作?内?基金??中一?性支??若遇法?
节假???休?等迟支??期亪延?拓
详.基金销售服??拓
?基金 致拓类基金份额的销售服????率? 代.该拨还?B 类基金份额н收?销售服???
销售服???提的?算??体如л?拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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读˙司贸?销售服??率杂???数拓
读 ????类基金份额??提的基金销售服??拓
司 ?前一??类基金份额的基金资?净值拓
基金销售服?????提?按?支? 基?金管理人向基金托管人???款指? ??基金
托管人复?????首?起 拨 个工作?内?基金??中一?性支?给注?登?机构 ??注?
登?机构??给销售机构?若遇法?节假??休息?或н??力?使无法按时支?的?支?
?期亪延?最??支??支??拓
к述ā? 一?基金?用的种类中第 4ˉ9 亩?用ā? ?据??法规?相???规??按?
用??支?金额?入?期?用??基金托管人?基金??中支??拓
?й?н?入基金?用的亩目拓
л??用н?入基金?用?拓
令?基金管理人和基金托管人因?履?或??全履?义?导?的?用支?或基金??的
损失?拓
该?基金管理人和基金托管人处理о基金?作无?的?亩发生的?用?拓
详??基金合??生效前的相??用?拓
4????据相?法律法规?中?证监?的??规?н得?入基金?用的亩目?拓
?四??用调整拓
基金管理人和基金托管人?商一?? ??按照基金发展情况 并??据法律法规规?和基
金合??? 针?对全部或部?份额类别?调?基金管理?率?基金托管?率或基金销售服?
?率等相??率?拓
?五?基金税收拓
?基金?作过程中??的各纳税?体??纳税义?按?家税收法律?法规执??拓
 
十五?基金的收益о?配拓
进一远基金利润的构?拓
基金利润指基金利息收入?投资收益??允?值??收益和??收入扣除相??用?的
余额?基金???收益指基金利润?去?允?值??损益?的余额?拓
进?远收益?配原?拓
?基金基金份额收益?配?遵循л?原??拓
令.?基金?一类别内的?份基金份额???等?配??拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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该.?基金收益?配方式?红利?投资?免收?投资的?用?拓
详.ā???配?按?支?ā??基金?据??基金收益情况???万份基金???收益
?基准 ??投资人???算??收益并?配 ????中结转?投资人??收益?配的?算保
留到小数点? 该? 小?数点?第 详 ?按截?原?处理 因?截?形?的余额?????配 直?
到???→?拓拓
4.?基金?据??收益情况 将???收益全部?配?若?????收益大?零时??投
资人?↓收益?若?????收益小?零时 ??投资人?负收益?若?????收益等?零
时???投资人н?收益?拓
拨.?基金????收益?算并?配时???累?收益支?方式只采用红利?投资进即红
利转基金份额远方式?投资人?通过赎回基金份额获得?金收益?若投资人在??累?收益
支?时??累?收益?↓值???投资人增?相?的基金份额??累?收益?负值??缩?
投资人基金份额?拓
绩.???购的基金份额自л一个工作?起 ???基金的收益?配?益 ???赎回的基金
份额自л一个工作?起?н??基金的收益?配?益?拓
绪ˊ法律法规或监管机构另?规?的??规??拓
8?在н??法律法规?对基金份额??人利益无??н利影响的前提л?基金管理人
?调整基金收益的?配原?和支?方式?н需召开基金份额??人大????拓
进й远收益?配方案拓
基金收益?配方案?基金管理人拟??并?基金托管人复??确??拓
进四远收益?配的时间和程序拓
?基金?个工作???收益?配??个开???告前一个开???万份基金???收益
和 绪 ???收益率?若遇法?节假? ???节假?结束?第?个自然??披露节假?期间的
?万份基金???收益和节假?最?一?的 绪???收益率 ???节假??首个开??的?
万份基金???收益和 绪???收益率??中?证监??意?????延??算或?告?法
律法规另?规?的???规??拓
?基金??例?对к???的收益??收益结转进如遇节假?亪延远???例?的收益
结转н?另??告?拓
进五远?基金各类基金份额?万份基金???收益? 绪 ???收益率的?算??招募说
明书第十七章?拓
 
工银瑞信薪金???场基金













































































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十??基金的??о??拓
进一远基金的???策拓
令?基金管理人??基金的基金???任方?拓
该?基金的??????历??的 令 ? 令 ?? 令该 ? 详令 ??基金首?募?的????按
如л原??如果?基金合??生效少? 该个????并入л一个?????拓
详?基金?算?人民?????????人民?元??????拓
4???制?执??家????制??拓
拨??基金独立建??独立?算?拓
绩?基金管理人?基金托管人各自保留?整的???目?凭证并???常的???算?
按照??规?编制基金???表?拓
绪?基金托管人??о基金管理人就基金的???算??表编制等???对并?托管?
???的方式确认?拓
拓进?远基金的??拓
令?基金管理人聘请о基金管理人?基金托管人相?独立的??证券?期?相?业?资
格的??师??所??注???师对?基金的?????表?????拓
该???师??所更换??注???师?????得基金管理人?意?拓
详?基金管理人认??充足理?更换??师??所?享通?基金托管人?更换??师?
?所需按照?信息披露?法?的??规?在指?媒??告?拓
 
十七?基金的信息披露拓
进一远?基金的信息披露?符合?基金法????作?法???信息披露?法???基金合??
?????规??相?法律法规??信息披露的规?发生??时??基金??最?规??拓
进?远信息披露义?人拓
?基金信息披露义?人包括基金管理人?基金托管人?召?基金份额??人大?的基金
份额??人等法律???法规和中?证监?规?的自然人?法人和非法人???拓
?基金信息披露义?人?保?基金份额??人利益????发点 按?照法律法规和中?
证监?的规?披露基金信息?并保证所披露信息的真?性?准确性??整性??时性?简明
性和易得性?拓
?基金信息披露义?人??在中?证监?规?时间内 将???披露的基金信息通过中?
工银瑞信薪金???场基金













































































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证监?指?的全?性?刊??л简?ā指??刊ā? ?指??联网网站??л简?ā指?网
站ā? 等媒?披露?并保证基金投资者能够按照?基金合????的时间和方式查阅或者复
制?开披露的信息资料?拓
进й远?基金信息披露义?人???开披露的基金信息?н得?л????拓
令?虚假?载?误导性陈述或者重大遗漏?拓
该?对证券投资业???预测?拓
详??规??收益或者??损失?拓
4?诋毁??基金管理人?基金托管人或者基金销售机构?拓
拨?登载任何自然人?法人和非法人??的祝?性?恭维性或?荐性的文??拓
绩?中?证监?禁→的?????拓
进四远?基金?开披露的信息?采用中文文??? 时采用?文文?的 基?金信息披露义?
人?保证н?文?的内容一??н?文??间发生歧义的??中文文??准?拓
?基金?开披露的信息采用阿拉?数??除特别说明???????人民?元?拓
进五远?开披露的基金信息拓
?开披露的基金信息包括?拓
令?基金招募说明书??基金合???基金托管???基金?品资料概要拓
进令 ??基金合??是界??基金合????人的各亩?利?义??系?明确基金份额?
?人大?召开的规???体程序 说?明基金?品的特性等??基金投资者重大利益的?亩的
法律文??拓
进该 基?金招募说明书??最大限?地披露影响基金投资者?策的全部?亩 说?明基金认
购??购和赎回?排?基金投资?基金?品特性?风险揭示?信息披露?基金份额??人服
?等内容??基金合??生效??基金招募说明书的信息发生重大?更的?基金管理人??
在й个工作?内 更??基金招募说明书并登载在指?网站к 基?金招募说明书??信息发生
?更的 基?金管理人?少??更?一??基金?→?作的 基?金管理人н?更?基金招募说
明书?拓
进详 基?金托管??是界?基金托管人和基金管理人在基金??保管?基金?作监督等活
?中的?利?义??系的法律文??拓
?4?基金?品资料概要是基金招募说明书的摘要文??用?向投资者提供简明的基金
概要信息??基金合??生效??基金?品资料概要的信息发生重大?更的?基金管理人?
?在й个工作?内 更??基金?品资料概要 并?登载在指?网站?基金销售机构网站或营业
工银瑞信薪金???场基金













































































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网点?基金?品资料概要??信息发生?更的?基金管理人?少??更?一??基金?→?
作的?基金管理人н?更?基金?品资料概要?拓
基金募??请?中?证监?注?? 基?金管理人在基金份额发售的 详 ?前 将?基金招募
说明书??基金合??摘要登载在指?媒?к 基?金管理人?基金托管人??将?基金合???
基金托管??登载在网站к?拓
该?基金份额发售?告拓
基金管理人??就基金份额发售的?体??编制基金份额发售?告 并?在披露招募说明
书的??登载?指?媒?к?拓
详??基金合??生效?告拓
基金管理人??在收到中?证监?确认文?的??在指?媒?к登载?基金合??生效
?告?拓
4?基金净值信息?各类基金份额的?万份基金???收益和 绪???收益率?告拓
进令?? 基金的基金合?生效??在开始?理基金份额?购或者赎回前 基?金管理人将?
少?周?告一?基金资?净值?各类基金份额的?万份基金???收益和 绪???收益率 拓?
致 类和 B 类基金份额的?万份基金???收益和 绪???收益率的?算方法如л?拓
??万份基金???收益˙???类基金份额的???收益/???类基金份额总额贸
令代代代代拓
绪 ???收益率的?算方法闭拓
绪 ???收益率?还?称
365/77
i=1
1+ 1 100%
10000
iR? ?? ?? ?? ? ? ×? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?
∏
拓
?中?Ri?最?第 i 个自然?进包括?算??远的?万份基金???收益?拓
?万份基金???收益采用截?的方式保留?小数点?第 4 ? 绪? ???收益率采用四
舍五入保留?百??内小数点?第 详??拓
进该 在?开始?理基金份额?购或者赎回??基金管理人将在?个开??的?? 通?过指
?网站?基金销售机构网站或者营业网点披露开??的?万份基金???收益和 绪 ???收
益率?拓
进详 基?金管理人??在н晚????和??最?一?的?? 在?指?网站披露???和
??最?一?的各类基金份额的?万份基金???收益和 绪 ???收益率?拓
拨?基金?期?告?包括基金???告?基金中期?告和基金季??告拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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基金管理人??在??结束??起й个?内 编?制??基金???告 将????告登载
在指?网站к 并?将???告提示性?告登载在指??刊к?基金???告中的?????
告???过??证券?期?相?业?资格的??师??所???拓
基金管理人??在к??结束??起?个?内 编?制??基金中期?告 将?中期?告登
载在指?网站к?并将中期?告提示性?告登载在指??刊к?拓
基金管理人??在季?结束??起 令拨 个工作?内?编制??基金季??告?将季??
告登载在指?网站к?并将季??告提示性?告登载在指??刊к?拓
?基金合??生效н足 该个?的 基?金管理人??н编制?期季??告?中期?告或者
???告?拓
基金?续?作过程中 ???在基金???告和中期?告中披露基金?合资?情况??流
?性风险?析等?拓
基金?作期间 如??告期内???一投资者??基金份额达到或超过基金总份额 该代还的
情形??保障??投资者的?益 基?金管理人?少??在基金?期?告ā影响投资者?策的
??重要信息ā亩л披露?投资者的类别??告期???份额?????告期内??份额?
?情况??品的特?风险?中?证监?认?的特殊情形除??拓
基金管理人??在???告?中期?告中??少披露?告期??基金前 令代拓?份额??
人的类别???份额??总份额的?例等信息?拓
绩?临时?告拓
?基金发生重大???? ?信息披露义?人??在 该 ?内编制临时?告书 并?登载在指
??刊和指?网站к?拓
前款所?重大?? 是?指?能对基金份额??人?益或者基金份额的?格?生重大影响
的л????拓
进令远基金份额??人大?的召开???的?亩?拓
进该远?基金合???→?基金清算?拓
进详远转换基金?作方式?基金合并?拓
进4远更换基金管理人?基金托管人?基金份额登?机构?基金改聘??师??所?拓
进拨远基金管理人?托基金服?机构???理基金的份额登???算??值等?亩?基金
托管人?托基金服?机构???理基金的?算??值?复?等?亩?拓
进绩远基金管理人?基金托管人的法?????所发生?更?拓
进绪远基金管理人?更??百??五?к股?的股东?基金管理人的???制人?更?拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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进8远基金募?期延长或提前结束募??拓
进9远基金管理人的高?管理人??基金?理和基金托管人у门基金托管部门负?人发生
???拓
进令代远基金管理人的董?在最? 令该 个?内?更超过百??五十?基金管理人?基金托管
人у门基金托管部门的?要业?人?在最? 令该 个?内??超过百??й十?拓
进令令远??基金???基金管理业??基金托管业?的?讼或仲裁?拓
进令该远基金管理人或?高?管理人??基金?理因基金管理业?相????到重大??处
罚???处罚 基?金托管人或?у门基金托管部门负?人因基金托管业?相????到重大
??处罚???处罚?拓
进令详远基金管理人?用基金??买?基金管理人?基金托管人???股股东????制人
或者о??重大利害?系的??发?的证券或者?销期内?销的证券 或?者????重大?
联交易?亩?但中?证监?另?规?的除??拓
进令4远基金收益?配?亩?拓
进令拨远基金管理??基金托管??销售服??等?用?提标准??提方式和?率发生?更 拓?
进令绩远基金资?净值?值错误达基金资?净值百??零点五?拓
进令绪远?基金开始?理?购?赎回?拓
?令8??基金发生巨额赎回并延期?理?拓
?令9??基金?续发生巨额赎回并暂停接?赎回?请或延缓支?赎回款亩?拓
?该代??基金暂停接??购?赎回?请或重?接??购?赎回?请?拓
?该令??ā摊余??法ā?算的基金资?净值оā影子??ā确?的基金资?净值的↓
负偏离??对值达到 代.拨还的情形?拓
?该该?基金???业?或服??拓
?该详??基金拟投资??体信用评??? 致致连的商业银?的银??款о?业???拓
?该4?发生??基金?购?赎回?亩调整或潜在影响投资者赎回等重大?亩时?拓
?该拨 基?金信息披露义?人认??能对基金份额??人?益或者基金份额的?格?生重
大影响的???亩或中?证监?规?的???亩?拓
绪?澄清?告拓
在?基金合???续期限内 任?何??媒体中??的或者在?场к流?的?息?能对基
金份额?格?生误导性影响或者引起较大波? ????能损害基金份额??人?益的 相??
信息披露义?人知悉???立即对??息???开澄清?并将??情况立即?告中?证监
工银瑞信薪金???场基金













































































更?的招募说明书 
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??拓
8?基金份额??人大???拓
基金份额??人大???的?亩???依法?中?证监?备案?并???告?拓
9?中?证监?规?的??信息?拓
???信息披露??管理拓
基金管理人?基金托管人??建立健全信息披露管理制? 指??у门部门?高?管理人
?负?管理信息披露???拓
基金信息披露义?人?开披露基金信息 ???符合中?证监?相?基金信息披露内容о
格式准?等法律法规规??拓
基金托管人??按照相?法律法规?中?证监?的规?和?基金合??的???对基金
管理人编制的基金资?净值?各类基金份额?万份基金???收益?绪???收益率?基金
份额?购赎回?格?基金?期?告?更?的招募说明书?基金?品资料概要?基金清算?告
等?开披露的相?基金信息??复???查?并向基金管理人??书面或电子确认?拓
基金管理人?基金托管人??在指??刊中选?一家?刊披露?基金信息?基金管理人?
基金托管人??向中?证监?基金电子披露网站??拟披露的基金信息 并?保证相???信
息的真??准确??整??时?拓
基金管理人?基金托管人除依法在指?媒?к披露信息? ?????据需要在????
媒?披露信息 但?是????媒?н得早?指?媒?披露信息 并?ф在н?媒?к披露?一
信息的内容??一??拓
?基金信息披露义?人?开披露的基金信息?????告?法律意?书的у业机构 ??
?制作工作?稿?并将相?档案?少保?到?基金合???→?拓令代 ??拓
基金管理人?基金托管人除按法律法规要求披露信息? 也??着眼??投资者?策提供
?用信息的角??在保证??对?投资者?н误导投资者?н影响基金↓常投资操作的前提
л?自?提升信息披露服?的????体要求??符合中?证监??自律规?的相?规??
前述自?披露如?生信息披露?用???用н得?基金??中?支?拓
?七?信息披露文?的??о查阅拓
依法必享披露的信息发?? 基?金管理人?基金托管人??按照相?法律法规规?将信
息置备?各自?所?供社???查阅?复制?拓
???暂停或延?信息披露的情形拓
令?基金投资所??的证券交易所遇法?节假?或因??原因暂停营业时?拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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该?因н??力或??情形?使基金管理人?基金托管人无法准确评?基金资??值时 拓?
详??基金相??例的投资品种的?值??重大转??而基金管理人?保障基金份额?
?人的利益??延??值时?拓
4???基金管理人认?属??导?基金管理人н能?售或评?基金资?的紧急?故的
任何情况时?拓
拨?法律法规规??中?证监?或基金合?认?的??情形?拓
?九??基金信息披露?亩?法律法规规???章节??的内容?准?拓
 
十??基金的风险揭示拓
?基金投资过程中面临的?要风险???场风险?利率风险?信用风险??投资风险?
流?性风险?操作风险?? ?风险??基金特?风险?о投资?合管理直接相?的?场风险?
利率风险?信用风险?流?性风险等??使用数??指标??????制 而?操作风险??
建立?效的内?体系??管理?拓
令??场风险拓
证券?场?格因?各种因素的影响而引起的波? 将?使?基金资?面临潜在的风险??
基金的?场风险来源?基金??的资??场?格的波??拓
该?利率风险拓
金融?场利率的波??导?债券?场的?格和收益率的?? 基?金投资?债券?? 收益
水???到利率??的影响??而?生风险?拓
详?信用风险拓
债券发?人???????支?到期?息 或???债券发?人信用??降?导?债券?
格л降的风险?另????交易对手????的损失也属?信用风险?拓
4??投资风险拓
债券偿??息???回购到期??能???场利率的л降面临资金?投资的收益率?
?原来利率的风险?拓
拨?流?性风险拓
因?场交易?н足 导??证券н能迅?????地转???金的风险?流?性风险?包
括???基金??投资者大额赎回 ??使?基金没?足够的?金??基金赎回支?的要求所
引?的风险?拓
绩?操作风险拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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基金?作过程中 因?内部?制?在缺?或者人?因素??操作失误或??操作规程等引
?的风险?例如????规交易???部门欺??交易错误?I切系统故障等风险?拓
绪???风险拓
战??自然灾害等н??力因素的???将??重影响证券?场的????能导?基金
资?的损失?金融?场?机??理商???托管???等超?基金管理人自身直接?制能力
??的风险??能导?基金或者基金份额??人利益?损?拓
8??基金特?的风险拓
?令??基金????场基金?基金的份额净值始?保??令.代代元????配收益?但
投资者购买?基金并н等?将资金作??款??在银?或?款类金融机构 基?金???配的
收益将?据?场情况кл波??在极端情况л?能?负值??在?损的?能?拓
?该?基金合??→风险拓
若?基金累???配净收益小?零?续达9代个工作??或者基金资?净值?续绩代拓个工
作???详代代代拓万元??基金管理人о基金托管人?商一???直接?→基金合?并?入基
金??的清算程序?无享召开基金份额??人大?????基金基金合?面临?→的风险?拓
9??基金?要的流?性风险?风险管理方法说明拓
?令?基金?购?赎回?排拓
?基金将?强对开?式基金?购?节的管理?合理?制基金份额??人?中???慎
确认大额?购?请?在?接??购?请对??基金份额??人利益构?潜在重大н利影响
时 基?金管理人将采?设??一投资者?购金额к限或基金??净?购?例к限???大额
?购?暂停基金?购等措施对基金规模???制 ???保???基金份额??人的合法?益?
?体内容???招募说明书第九章?拓
?该?流?性风险评?拓
?基金?投资??内依法发?к?的债券?债券回购?银??款和??短期投资品种
等?一般情况л ???资??场流?性较好 ???支??基金的投资和?对?常?赎的需要?
但н排除在特?阶段?特??场?境л特?投资标的??流?性较差的情况?因??? 基金
投资?к述资?时 ??能?在?л流?性风险?一是基金管理人建?或???合调整时 ??
能??特?投资标的流?性相对н足而无法按预期的?格买?或?? ??是???投资者的
赎回?基金被迫?н??的?格??债券或??资???据??开募?开?式证券投资基金
流?性风险管理规??的相?要求??基金??慎评?所投资资?的流?性?并针对性制?
流?性风险管理措施??效?制?基金流?性风险?保?基金投资者的合法?益?拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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?详?巨额赎回情形л的流?性风险管理措施拓
在?基金??巨额赎回情形л?基金管理人???据基金?时的资??合状况或巨额
赎回份额??情况??全额赎回或部?延期赎回?? 时 如??基金?个基金份额??人在?
个开???请赎回基金份额超过基金总份额一??例?к的 基?金管理人??对?采?延期
?理赎回?请的措施??体内容???招募说明书第九章?拓
?4??施备用的流?性风险管理工?的情形?程序?对投资者的潜在影响拓
?基金?能?施备用的流?性风险管理工???更好地?对流?性风险?基金管理人
?о基金托管人?商 在?确保投资者得到??对?的前提л ??依照法律法规?基金合?的
???综合?用各类流?性风险管理工??对赎回?请等????调整?作?特?情形л基
金管理人流?性风险管理的辅?措施?包括但н限? 令??延期?理巨额赎回?请 该??暂停
接?赎回?请?详?延缓支?赎回款亩?4?暂停基金?值??前一?值?基金资?净值 拨代还
?к的资???无?参考的活跃?场?格ф采用?值?术?导??允?值?在重大н确?
性时??о基金托管人?商一???基金??暂停基金?值?拓
 
十九?基金合?的?更??→о基金??的清算拓
?一 ??基金合??的?更拓
令??更基金合???法律法规规?或?合?????基金份额??人大???通过
的?亩的 ??召开基金份额??人大???通过?对??н?基金份额??人大???通过
的?亩??基金管理人和基金托管人?意??更并?告?并?中?证监?备案?拓
拓该????基金合???更的基金份额??人大???自生效?方?执??自??生效
???个工作?内在指?媒??告?拓
?? ??基金合??的?→??拓
?л?情形?一的 ??基金合?????→?拓
令?基金份额??人大????→的?拓
该?基金管理人?基金托管人职??→?在 绩 个?内没??基金管理人??基金托管人
?接的?拓
详?基金累???配净收益小?零?续达 9代 个工作??或者基金资?净值?续 绩代拓个工
作??? 详代代代拓万元 ??基金管理人о基金托管人?商一????→基金合?并?入基金?
?的清算程序?拓
4??基金合????的??情形?拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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拨?相?法律法规和中?证监?规?的??情况?拓
?й?基金??的清算拓
令?基金??清算小??自???基金合???→????起 详代 个工作?内?立清算小
??基金管理人??基金??清算小?并在中?证监?的监督л??基金清算?拓
该?基金??清算小????基金??清算小????基金管理人?基金托管人???
??证券?期?相?业?资格的注???师?律师??中?证监?指?的人????基金?
?清算小???聘用必要的工作人??拓
详?基金??清算小?职??基金??清算小?负?基金??的保管?清理?????
?和?配?基金??清算小???依法??必要的民?活??拓
4?基金??清算程序?拓
?令 ??基金合???→情形??时??基金??清算小?统一接管基金?拓
?该?对基金??和债?债???清理和确认?拓
?详?对基金?????值和???拓
?4?制作清算?告?拓
?拨?聘请??师??所对清算?告???部???聘请律师??所对清算?告??法
律意?书?拓
?绩?将清算?告?中?证监?备案并?告?拓
?绪?对基金剩余?????配?拓
拨?基金??清算的期限? 绩 个??但因?基金所?证券的流?性?到限制而н能?时
??的?清算期限相?亪延?拓
?四?清算?用拓
清算?用是指基金??清算小?在??基金清算过程中发生的所?合理?用 清?算?用
?基金??清算小????基金??中支??拓
进五远基金??清算剩余资?的?配拓
依据基金??清算的?配方案 将?基金??清算?的全部剩余资?扣除基金??清算?
用?交纳所?税款并清偿基金债???按基金份额??人??的基金份额?例???配?拓
进?远基金??清算的?告拓
清算过程中的??重大?亩享?时?告 基?金??清算?告???师??所??并?律
师??所??法律意?书??中?证监?备案并?告?基金??清算?告?基金??清算?
告?中?证监?备案? 拨个工作?内?基金??清算小????告 基?金??清算小???
工银瑞信薪金???场基金













































































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将清算?告登载在指?网站к?并将清算?告提示性?告登载在指??刊к?拓
进七远基金??清算???文?的保?拓
基金??清算?????文??基金托管人保? 令拨??к?拓
 
?十?基金合?的内容摘要拓
基金合?的内容摘要???一?拓
 
?十一?基金托管??的内容摘要拓
基金托管??的内容摘要?????拓
 
?十??对基金份额??人的服?拓
基金管理人????基金的份额??人提供一系?的服?? 基金管理人将?据基金份额
??人的需要和??情况?增?或修改 ???体内容如л?拓
一???基金?户确认拓
??向首?开立基金?户的?户寄??基金?户确认书?? ??获得投资人准确的邮寄
地址 ???基金?户确认书?将在?户开户?令拨个工作?内寄??拓
在基金募?期间?开户的?户 ???将?基金合?生效?的令拨个工作?内寄??基金?
户确认书??拓
????对??服?拓
令???的网站?热线电话提供对??自?л载服??拓
?令?份额??人?登录??网站?未未未.i外夕外外账.外财造.外次拓??入ā网к交易ā栏目?输
入开户证??码或基金???自?查询或л载任意时段的对???拓
?该?份额??人用带??真机的电话??打??热线电话?4代代8令令9999?? 选?自?服
??按ā详ā??输入需要л载的对???期???对??自??真?拓
该???将按照份额??人的需求?提供纸??电子邮??短信对???к述对??需
份额??人通过电话?邮??短信等向?????制??中?拓
?令?电子邮?对???????制电子邮?对??的份额??人提供???季?和?
?电子对???电子对??在???季???结束?令拨个工作?内向份额??人指?的电子
信箱发??拓
?该?手机短信对???????制手机短信对??的份额??人发?交易发生时间段
工银瑞信薪金???场基金













































































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的季?手机短信???手机短信对??在?季?结束?令拨个工作?内向份额??人指?的手
机?码发??拓
?详?纸?对???????制纸制对??的份额??人寄?交易发生期间的季?纸?
对???季?内无交易发生 ???将н邮寄?季?纸?对????制纸?对??的份额??
人将获得??对???纸?对??的寄?时间??季?或??结束?的令拨个工作?内?拓
详?提示???份额??人提供的邮寄地址?手机?码?电子邮箱н?或因邮局投递差
错?通?故障?延误等原因???对??无法按时准确?达?请?时到原基金销售网点或?
电????服中心?理相?信息?更?如需补发对???敬请?打?服热线电话?拓
й???收益?配方式拓
?基金收益?配方式?红利?投资 投?资人?通过???网站??户服?中心或销售机
构查询基金收益?配方式?拓
四????期?额投资拓
?基金?通过销售机构和???网к交易系统?份额??人提供?期?额投资的服??
即份额??人?通过固?的渠道 采?用固?期限?固?金额的方式?购基金份额??期?额
投资金额限制?销售机构规??相??告?准?拓
五???资?服?拓
???份额??人提供?基金信息?基金投资?告?宏?形势?析?基金净值等多种资
??电子版 ??如需通过手机或电子邮?获得к述资??份额??人?通过??网站或热线
电话?制?拓
????联?方式拓
??提供多种联?方式?供份额??人о???时沟通??要包括?拓
令?热线电话?4代代8令令9999?免长途??? ?户服??真?代令代-绩绩拨8详令代代?拓
?令?人工服???????户提供??该4小时人工服??人工服?内容包括??户信
息查询?基金?品咨询?业?规?解答?网к交易咨询等服??拓
?该?自?电话服????提供??该4小时自?语音服???户?通过热线电话???
户信息?基金份额?基金净值?基金对???最??告的自?查询 ????真对??等操作?拓
该?在线?户服?拓
??网站?手机致弃弃?户端和微信设置了ā在线?服ā栏目?份额??人?通过登录?
?网站首亥?手机致弃弃?户端或微信?点?ā在线?服ā?标通过网?在线开展相?咨询?
在线?服的人工服?时间?双双??该4小时?人工服?内容包括?基金?品咨询?业?规?
工银瑞信薪金???场基金













































































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解答?网к交易咨询等服??拓
详?电子邮?和电话留言拓
份额??人?向???户服?电子邮箱? 外质账货财造刘败账刘败天i外刘至i外夕外外账.外财造.外次 ??热线电话
?按ā绩ā? 发?邮?或留言?您的各种服?需求将在一个工作?内得到回复?拓
七???电子?交易拓
份额??人??通过???电子自?交易系统? 绪违该4小时服???理基金交易业??包
括?基金认购??购?赎回?转换?撤??查询等业??电子?交易方式??拓
网к交易??户??使用多家银?的银??通过网к交易系统自??理基金交易业??
网址?h货货责账闭//刘货败且北刘.i外夕外外账.外财造.外次/未刘夕切败且北i次会/天i刘未/h货造速/速财会i次/速财会i次.h货造速?拓
手机致弃弃?户端?操作简???用灵活??户??时?地通过手机?户端?理业??л
载方式??户??通过在???官网л载?也??通过致责责拓分货财败刘?9令?手??卓网等?用
?场搜索л载?拓
微信交易??户?通过?注ā工银微?富ā的微信服???使用开户身份证?绑??户
即??理基金交易业??拓
电子?交易的?体交易操作方法参考??网站ā网к交易ā栏目л相?交易指引?拓
????网站服?拓
??网站??户提供?户查询??品信息查询??告信息查询?基金资??投资策略?
告?交易状?查询??富俱乐部??兑换?微博/微信/网站活?参о和交流等内容的服??拓
九??户意??建?或投?处理拓
份额??人??通过???热线电话?电子邮箱??真?在线?服等渠道对基金管理人
和销售机构提?意??建?或投??拓
十?如?招募说明书?在任何您/?机构无法理解的内容 请?联系????户服?电话?
请确保投资前?您/?机构??全面理解了?招募说明书?拓
 
?十й????披露?亩拓
??更?期间??基金?基金管理人的???告如л?拓
令. ??工银瑞信薪金???场基金 该代令9 ?春节假期暂停?购?转换入业?的?告?
该代令9-代令-该8?拓
该. ??调整工银瑞信薪金???场基金在直销销售机构大额?购?转换转入??期?额投
资业?限制金额的?告?该代令9-代该-该代?拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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详. ??调整工银瑞信薪金???场基金在非直销销售机构大额?购?转换转入??期?额
投资业?限制金额的?告?该代令9-代详-代绩?拓
4. ??增?大?证券?限?任???工银瑞信基金管理?限??旗л部?基金销售机构
的?告?该代令9-代详-该拨?拓
拨. 工银瑞信基金管理?限????旗л基金参?交通银?手机银?渠道基金?购??期
?额投资手续?率?惠活?的?告?该代令9-代详-该9?拓
绩. 工银瑞信基金管理?限????旗л基金参?工商银?个人电子银?基金?购?率?
惠活?的?告?该代令9-代4-代令?拓
绪. ??增?к海??基金销售?限???工银瑞信薪金???场基金销售机构的?告?
该代令9-代4-令拨?拓
8. 工银瑞信基金管理?限????董?长?更的?告?该代令9-代拨-代8?拓
9. 工银瑞信基金管理?限????董?长和总?理?更的?告?该代令9-代拨-代9?拓
10. ??增?招商银?股份?限???工银瑞信薪金???场基金 致 类份额销售机构的?
告?该代令9-代绩-该绩? 
令令. 工银瑞信基金管理?限????调整?户服?热线人工服??在线?服服?时间的通
知迟该代令9-代绪-令8?拓
 
?十四?招募说明书???查阅方式拓
?基金招募说明书??在基金管理人的??场所和营业场所 投?资者?免?查阅?在支
?工?????在合理时间内?得к述文?的复制?或复???拓
基金管理人保证文?的内容о?告的内容?全一??拓
 
?十五?备查文?拓
?一?中?证监?注?工银瑞信薪金???场基金募?的文?拓
?? ??工银瑞信薪金???场基金基金合??拓
?й ??工银瑞信薪金???场基金托管???拓
?四?法律意?书拓
?五?基金管理人业?资格批??营业执照拓
???基金托管人业?资格批??营业执照拓
?к第?一???五?亩备查文???在基金管理人??场所?营业场所?第???
工银瑞信薪金???场基金













































































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亩文????基金托管人的??场所?基金投资者在营业时间?免?查阅 在?支?工????
?在合理时间内?得к述文?的复制?或复???拓拓
拓
工银瑞信基金管理?限??拓
拓?〇一九?十一?九?拓
拓
拓
拓
拓 拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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??一?基金合?摘要拓
一?基金合???人的的?利?义?拓
进一远基金份额??人的?利?义?拓
令??据?基金法????作?法??????规??基金份额??人的?利包括但н限
??拓
?令???基金??收益?拓
?该?参о?配清算?的剩余基金???拓
?详?依法?请赎回或转????的基金份额?拓
?4?按照规?要求召开基金份额??人大?或者召?基金份额??人大??拓
?拨??席或者?派?表?席基金份额??人大??对基金份额??人大????亩?
使表???拓
?绩?查阅或者复制?开披露的基金信息资料?拓
?绪?监督基金管理人的投资?作?拓
?8?对基金管理人?基金托管人?基金服?机构损害?合法?益的??依法提起?讼
或仲裁?拓
?9?法律法规?中?证监?规?的和?基金合????的???利?拓
该??据?基金法????作?法??????规??基金份额??人的义?包括但н限
??拓
?令?认真阅?并遵??基金合??? 拓
?该?了解所投资基金?品?了解自身风险??能力?自???投资风险?拓
?详??注基金信息披露??时?使?利和履?义??拓
?4?缴纳基金认购??购?赎回款亩?法律法规和?基金合??所规?的?用?拓
?拨?在???的基金份额范围内???基金?损或者?基金合???→的?限?任?拓
?绩?н??任何?损基金????基金合????人合法?益的活??拓
?绪?执?生效的基金份额??人大?的???拓
?8?返?在基金交易过程中因任何原因获得的н?得利?拓
?9?基金份额??人???知悉?中?人民?和??洗钱法???金融机构?告?嫌恐
怖融资的?疑交易管理?法???金融机构大额交易和?疑交易?告管理?法?等?洗钱相?
法律法规的规??将?格遵?к述规??н???任何前述规????用?投资的资金来源
工银瑞信薪金???场基金













































































更?的招募说明书 
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н属??法犯罪所得??收益 ????示真??效的身份证?或者??身份证明文? ??极
履??洗钱职??н借??业???洗钱等?法犯罪活??拓
基金份额??人?时????н属?联合??欧盟或美?制裁??内的企业或个人 н?
??被联合??欧盟或美?制裁的?家和地??拓
?令代?法律法规?中?证监?规?的和?基金合????的??义??拓
进?远基金管理人的?利?义?拓
令??据?基金法????作?法??????规??基金管理人的?利包括但н限??拓
?令?依法募?基金?拓
?该?自?基金合??生效??起??据法律法规和?基金合??独立?用并管理基金
???拓
?详?依照?基金合??收?基金管理???法律法规规?或中?证监?批准的???
用?拓
?4?销售基金份额?拓
?拨?召?基金份额??人大??拓
?绩 依?据?基金合?????法律规?监督基金托管人 如?认?基金托管人??了?基
金合????家??法律规???呈?中?证监?和??监管部门?并采?必要措施保?基
金投资者的利益?拓
?绪?在基金托管人更换时?提??的基金托管人?拓
?8?选??更换基金销售机构?对基金销售机构的相?????监督和处理?拓拓
?9??任或?托??符合条?的机构?任基金登?机构?理基金登?业?并获得?基
金合??规?的?用?拓拓
?令代?依据?基金合?????法律规???基金收益的?配方案?拓 拓
?令令?在?基金合????的范围内???或暂停?理?购о赎回?请?拓拓
?令该?在法律法规允许的前提л??基金的利益依法?基金??融资?融券?拓拓
?令详 ??基金管理人的?义 ??表基金份额??人的利益?使?讼?利或者?施??法
律???拓 拓
?令4?选??更换律师??所???师??所?证券?纪商或???基金提供服?的?
部机构?拓 拓
?令拨?在符合??法律?法规的前提л?制?和调整??基金认购??购?赎回?转换
和非交易过户的业?规??拓拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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 78 
?令绩?法律法规?中?证监?规?的和?基金合????的???利?拓
该??据?基金法????作?法??????规??基金管理人的义?包括但н限??拓
?令?依法募?基金??理或者?托?中?证监?认?的??机构???理基金份额的
发售??购?赎回和登????拓
?该??理基金备案手续?拓
?详?自?基金合??生效??起迟?诚?信用?谨慎勤勉的原?管理和?用基金?? 拓?
?4?配备足够的??у业资格的人???基金投资?析??策??у业?的?营方式
管理和?作基金???拓
?拨?建立健全内部风险?制?监察о稽????管理?人?管理等制??保证所管理
的基金??和基金管理人的??相?独立迟对所管理的н?基金?别管理??别?????
证券投资?拓
?绩?除依据?基金法???基金合???????规??迟н得利用基金???自??任
何第й人谋?利益?н得?托第й人?作基金???拓
?绪?拓 依法接?基金托管人的监督?拓
?8 采????合理的措施使?算基金份额认购??购?赎回和注销?格的方法符合?基
金合??等法律文?的规? 按???规??算并?告基金净值信息?各类基金份额的?万份
基金???收益和七???收益率?拓
?9???基金???算并编制基金?????告?拓
?令代?编制季??告?中期?告和???告?拓
?令令?拓 ?格按照?基金法???基金合???????规? 履??信息披露??告义? 拓?
?令该?保?基金商业秘密?н泄露基金投资???投资意向等?除?基金法???基金合
???????规?另?规???在基金信息?开披露前??保密?н向?人泄露?拓
?令详?按?基金合??的??确?基金收益?配方案??时向基金份额??人?配基金
收益?拓
?令4?按规??理?购о赎回?请??时?足额支?赎回款亩?拓
?令拨?依据?基金法???基金合???????规?召?基金份额??人大?或配合基
金托管人?基金份额??人依法召?基金份额??人大??拓
?令绩?按规?保?基金??管理业?活?的??????表??录和??相?资料 令拨
??к?拓
?令绪 确?保需要向基金投资者提供的各亩文?或资料在规?时间发? 并?ф保证投资者
工银瑞信薪金???场基金













































































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能够按照?基金合??规?的时间和方式??时查阅到о基金??的?开资料?并在支?合
理??的条?л得到??资料的复???拓
?令8???并参?基金??清算小?迟参о基金??的保管?清理??????和?配 拓?
?令9?面临解散?依法被撤销或者被依法?告破?时 ??时?告中?证监?并通知基金
托管人?拓
?该代?因???基金合??导?基金??的损失或损害基金份额??人合法?益时??
???赔偿?任??赔偿?任н因??任而免除?拓
?该令?监督基金托管人按法律法规和?基金合??规?履?自?的义??基金托管人?
??基金合????基金??损失时 基?金管理人??基金份额??人利益向基金托管人追
偿?拓
?该该 ??基金管理人将?义??托第й方处理时 ???对第й方处理??基金??的?
????任?拓
?该详 ??基金管理人?义 ??表基金份额??人利益?使?讼?利或?施??法律???
拓 拓
?该4?基金管理人在募?期间?能达到基金的备案条? ??基金合??н能生效?基金
管理人??全部募??用?将?募?资金并??银??期?款利息在基金募?期结束? 详代
?内??基金认购人?拓
?该拨?执?生效的基金份额??人大?的???拓
?该绩?建立并保?基金份额??人???拓
?该绪?法律法规?中?证监?规?的和?基金合????的??义??拓
进й远基金托管人的?利?义?拓
令??据?基金法????作?法??????规??基金托管人的?利包括但н限??拓
?令?自?基金合??生效??起?依法律法规和?基金合??的规??全保管基金?
??拓
?该?依?基金合????获得基金托管???法律法规规?或监管部门批准的???
用?拓
?详?监督基金管理人对?基金的投资?作?如发?基金管理人????基金合???
?家法律法规?? 对?基金???? ???人的利益??重大损失的情形 ??呈?中?证监
??并采?必要措施保?基金投资者的利益?拓
?4??据相??场规???基金开设证券?户??基金?理证券交易资金清算?拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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?拨?提?召开或召?基金份额??人大??拓
?绩?在基金管理人更换时?提??的基金管理人?拓
?绪?法律法规?中?证监?规?的和?基金合????的???利?拓
该??据?基金法????作?法??????规??基金托管人的义?包括但н限??拓
?令??诚?信用?勤勉??的原???并?全保管基金???拓
?该?设立у门的基金托管部门???符合要求的营业场所?配备足够的?合格的熟悉
基金托管业?的у职人??负?基金??托管???拓
?详?建立健全内部风险?制?监察о稽????管理?人?管理等制??确保基金?
?的?全 保?证?托管的基金??о基金托管人自?????н?的基金??相?独立 对?
所托管的н?的基金?别设置?户?独立?算???管理?保证н?基金?间在?户设置?
资金??????录等方面相?独立?拓
?4?除依据?基金法???基金合???????规???н得利用基金???自??
任何第й人谋?利益?н得?托第й人托管基金???拓
?拨?保管?基金管理人?表基金签?的о基金??的重大合????凭证?拓
?绩?按规?开设基金??的资金?户和证券?户迟按照?基金合??的????据基金
管理人的投资指???时?理清算?交割???拓
?绪?保?基金商业秘密?除?基金法???基金合???????规?另?规???在
基金信息?开披露前??保密?н得向?人泄露?拓
?8?复???查基金管理人?算的基金资?净值?各类基金份额的?万份基金???
收益和七???收益率?拓
?9??理о基金托管业?活???的信息披露?亩?拓
?令代?对基金?????告?季??告?中期?告和???告??意??说明基金管理
人在各重要方面的?作是否?格按照?基金合??的规??? 如?果基金管理人??执??基
金合??规?的??????说明基金托管人是否采?了??的措施?拓
?令令?保?基金托管业?活?的?录?????表和??相?资料 令拨??к?拓
?令该?建立并保?基金份额??人???拓
?令详?按规?制作相???并о基金管理人?对?拓
?令4?依据基金管理人的指?或??规?向基金份额??人支?基金收益和赎回款亩 拓?
?令拨?依据?基金法???基金合???????规??召?基金份额??人大?或配合
基金管理人?基金份额??人依法召?基金份额??人大??拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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?令绩?按照法律法规和?基金合??的规?监督基金管理人的投资?作?拓
?令绪?参?基金??清算小??参о基金??的保管?清理??????和?配?拓
?令8?面临解散?依法被撤销或者被依法?告破?时 ??时?告中?证监?和银?监管
机构?并通知基金管理人?拓
?令9?因???基金合??导?基金??损失时????赔偿?任??赔偿?任н因?
?任而免除?拓
?该代?按规?监督基金管理人按法律法规和?基金合??规?履?自?的义??基金管
理人因???基金合????基金??损失时 ???基金份额??人利益向基金管理人追偿 拓?
?该令?执?生效的基金份额??人大?的???拓
?该该?法律法规?中?证监?规?的和?基金合????的??义??拓
??基金份额??人大?召?????表?的程序和规?拓
基金份额??人大??基金份额??人?? 基?金份额??人的合法授??表???表
基金份额??人?席??并表??基金份额??人??的?一份 致 类基金份额о?一份 B
类基金份额基金份额拥??等的投票??拓
?基金基金份额??人大?н设立?常机构?拓
进一远召开??拓
令????或需要??л????一的???召开基金份额??人大??拓
?令??→?基金合??? 拓
?该?更换基金管理人?拓
?详?更换基金托管人?拓
?4?转换基金?作方式?拓
?拨?提高基金管理人?基金托管人的?酬标准??据法律法规的要求提高?等?酬标
准的除??? 拓
?绩??更基金类别?拓
?绪??基金о??基金的合并?拓
?8??更基金投资目标?范围或策略?拓
?9??更基金份额??人大?程序?拓
?令代?基金管理人或基金托管人要求召开基金份额??人大??拓
?令令 ??独或合????基金总份额 令代还?к? 含 令代还 基?金份额的基金份额??人? ?
基金管理人收到提???的基金份额?算 л?? 就??一?亩书面要求召开基金份额??人
工银瑞信薪金???场基金













































































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大??拓
?令该?对基金??人?利和义??生重大影响的???亩?拓
?令详?法律法规??基金合??或中?证监?规?的????召开基金份额??人大?
的?亩?拓
该??л情况??基金管理人和基金托管人?商?修改 н?需召开基金份额??人大? 拓?
?令?调?基金管理??基金托管??拓
?该?法律法规要求增?的基金?用的收??拓
?详?在法律法规和基金合?规?的范围内调?基金的销售服??率或在对??基金份
额??人利益无??н利影响的前提л?更收?方式或调整基金份额类别设置?各类别的
?率水??数额限制和相?规?等?拓
?4?因相?的法律法规发生??而??对?基金合????修改?拓
?拨 对??基金合??的修改对基金份额??人利益无??性н利影响或修改н???基
金合????人?利义??系发生???拓
?绩?? 基金累???配净收益小?零?续达9代个工作? 或?者基金资?净值?续绩代拓个
工作??? 详代代代拓万元 ??基金管理人о基金托管人?商一????→基金合?并?入基金
??的清算程序?拓
?绪?按照法律法规和?基金合??规?н需召开基金份额??人大?的??的??情
形?拓
进?远??召?人?召?方式拓
令?除法律法规规?或?基金合??另?????基金份额??人大??基金管理人召
??拓
该?基金管理人?按规?召?或н能召?时??基金托管人召??拓
详?基金托管人认??必要召开基金份额??人大?的???向基金管理人提?书面提
??基金管理人??自收到书面提???起 令代 ?内??是否召? 并?书面告知基金托管人?
基金管理人??召?的 ???自??书面????起 绩代?内召开 基?金管理人??н召??
基金托管人?认??必要召开的????基金托管人自?召??并自??书面????起
绩代 ?内召开并告知基金管理人?基金管理人??配合?拓
4??表基金份额 令代还?к? 含 令代还 的?基金份额??人就?一?亩书面要求召开基金份
额??人大????向基金管理人提?书面提??基金管理人??自收到书面提???起
令代 ?内??是否召??并书面告知提?提?的基金份额??人?表和基金托管人?基金管
工银瑞信薪金???场基金













































































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理人??召?的???自??书面????起拓
绩代 ?内召开?基金管理人??н召???表基金份额 令代还?к?含 令代还?的基金份额?
?人?认??必要召开的 ???向基金托管人提?书面提??基金托管人??自收到书面提
???起 绩代 ?内??是否召? 并?书面告知提?提?的基金份额??人?表和基金管理人?
基金托管人??召?的???自??书面????起 绩代 ?内召开并告知基金管理人?基金
管理人??配合?拓
拨??表基金份额 令代还?к? 含 令代还 的?基金份额??人就?一?亩要求召开基金份额?
?人大??而基金管理人?基金托管人都н召?的??独或合??表基金份额 令代还?к?含
令代还 的?基金份额??人??自?召? 并??少提前 详代 ??中?证监?备案?基金份额??
人依法自?召?基金份额??人大?的?基金管理人?基金托管人??配合?н得阻碍??
扰?拓
绩?基金份额??人??的召?人负?选?确?开?时间?地点?方式和?益登???拓
进й远召开基金份额??人大?的通知时间?通知内容?通知方式拓
令?召开基金份额??人大??召?人????召开前 详代??在指?媒??告?基金份
额??人大?通知??少载明?л内容?拓
?令???召开的时间?地点和??形式?拓
?该???拟??的?亩???程序和表?方式?拓
?详????席基金份额??人大?的基金份额??人的?益登???拓
?4?授??托证明的内容要求?包括但н限??理人身份??理?限和?理?效期限
等 ???达时间和地点问拓
?拨???常设联系人???联系电话?拓
?绩??席??者必享准备的文?和必享履?的手续?拓
?绪?召?人需要通知的???亩?拓
该?采?通?开?方式并??表?的情况л????召?人??在??通知中说明??
基金份额??人大?所采?的?体通?方式??托的?证机???联系方式和联系人?书面
表?意?寄交的截→时间和收?方式?拓
详?如召?人?基金管理人???另?书面通知基金托管人到指?地点对表?意?的?
票??监督 如?召?人?基金托管人 ???另?书面通知基金管理人到指?地点对表?意?
的?票??监督 如?召?人?基金份额??人 ???另?书面通知基金管理人和基金托管人
到指?地点对表?意?的?票??监督?基金管理人或基金托管人?н派?表对书面表?意
工银瑞信薪金???场基金













































































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?的?票??监督的?н影响表?意?的?票效力?拓
进四远基金份额??人?席??的方式拓
基金份额??人大??通过?场开?方式?通?开?方式或法律法规?中?证监?允许
的??方式召开???的召开方式???召?人确??基金管理人?基金托管人享?基金份
额??人?使投票?提供便利?拓
令??场开???基金份额??人?人?席或??理投票授??托证明?派?表?席?
?场开?时基金管理人和基金托管人的授??表???席基金份额??人大? 基?金管理人
或托管人н派?表?席的?н影响表?效力??场开??时符合?л条?时?????基金
份额??人大??程?拓
?令?亲自?席??者??基金份额的凭证??托?席??者??的?托人??基金份
额的凭证??托人的?理投票授??托证明符合法律法规??基金合??和??通知的规??
并ф??基金份额的凭证о基金管理人??的登?资料相符?拓
?该???对?汇总到?者?示的在?益登????基金份额的凭证显示??效的基金
份额н少??基金在?益登??基金总份额的 拨代还? 含 拨代还?? 若到?者在?益登???表的
?效的基金份额少??基金在?益登??基金总份额的???一 召??人??在原?告的基
金份额??人大?召开时间的й个?????个??内 就?原????亩重?召?基金份额
??人大??重?召?的基金份额??人大?到?者在?益登???表的?效的基金份额?
н少??基金在?益登??基金总份额的й??一?含й??一 ??拓
该?通?开??通?开?系指基金份额??人将?对表??亩的投票?书面形式在表?
截???前?达?召?人指?的地址?通?开???书面方式??表??拓
在?时符合?л条?时?通?开?的方式视??效?拓
?令???召?人按?基金合????????通知??在 该 个工作?内?续??相?
提示性?告?拓
?该?召?人按基金合???通知基金托管人?如果基金托管人?召?人???基金管
理人?到指?地点对书面表?意?的?票??监督???召?人在基金托管人?如果基金托
管人?召?人 ???基金管理人 和??证机?的监督л按照??通知规?的方式收?基金份
额??人的书面表?意? 基?金托管人或基金管理人?通知н参?收?书面表?意?的 н?
影响表?效力?拓
?详??人直接??书面意?或授??人?表??书面意?的?基金份额??人所??
的基金份额н小?在?益登??基金总份额的 拨代还? 含 拨代还?? 若?人直接??书面意?或授
工银瑞信薪金???场基金













































































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??人?表??书面意?基金份额??人所??的基金份额小?在?益登??基金总份额
的???一 召??人??在原?告的基金份额??人大?召开时间的й个?????个??
内 就?原????亩重?召?基金份额??人大??重?召?的基金份额??人大????
?表й??一?к? 含й??一 基?金份额的??人直接??书面意?或授??人?表??
书面意??拓
?4 к?述第?详 亩?中直接??书面意?的基金份额??人或?托?表?人??书面意
?的?理人?? 时提交的??基金份额的凭证??托??书面意?的?理人??的?托人?
?基金份额的凭证??托人的?理投票授??托证明符合法律法规??基金合??和??通
知的规??并о基金登?注?机构?录相符?拓
?拨???通知??前?中?证监?备案?拓
详?重?召?基金份额??人大?的条?拓
若到?者在?益登??所??的?效基金份额???条第 令 款第? 该 亩??第 该 款第? 详?
亩规??例的 召??人??在原?告的基金份额??人大?召开时间的й个?????个?
?内?就原????亩重?召?基金份额??人大??重?召?的基金份额??人大? 到?
?者所??的?效基金份额?н小?在?益登??基金总份额的й??一?含й??一 ??拓
4?在но法律法规?突的前提л?基金份额??人大??通过网??电话或??方式
召开?基金份额??人??采用书面?网??电话?短信或??方式??表???体方式?
??召?人确?并在??通知中?明?拓
拨?基金份额??人授??人???席??并表?的?授?方式??采用书面?网??
电话?短信或??方式??体方式在??通知中?明?拓
进五远??内容о程序拓
令???内容?提案?拓
??内容??系基金份额??人利益的重大?亩?如?基金合??的重大修改????
→?基金合???更换基金管理人?更换基金托管人?о??基金合并?法律法规??基金
合??规?的???亩????召?人认?需提交基金份额??人大??论的???亩?拓
基金份额??人大?的召?人发?召???的通知? 对?原?提案的修改??在基金份
额??人大?召开前?时?告?拓
基金份额??人大?н得对????告的??内容??表??拓
该???程序拓
?令??场开?拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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在?场开?的方式л?首??大???人按照л?第七条规?程序确?和??监票人?
然??大???人??提案 ???论???表? 并?形?大????大???人?基金管理
人授??席??的?表 在?基金管理人授??表?能??大?的情况л ??基金托管人授?
??席??的?表???如果基金管理人授??表和基金托管人授??表均?能??大??
???席大?的基金份额??人和?理人所?表??的 拨代还?к?含 拨代还?选??生一?基
金份额??人作???基金份额??人大?的??人?基金管理人和基金托管人?н?席或
??基金份额??人大??н影响基金份额??人大?作?的??的效力?拓
??召?人??制作?席??人?的签???签??载明参???人???? 或???
? ??身份证明文??码???或?表?表??的基金份额??托人???或?????和
联系方式等?亩?拓
?该?通?开?拓
在通?开?的情况л?首??召?人提前 详代 ???提案?在所通知的表?截→?期?
该 个工作?内在?证机?监督л?召?人统?全部?效表??在?证机?监督л形????拓
进?远表?拓
基金份额??人所??份基金份额?一票表???拓
基金份额??人大?????一般??和特别???拓
令?一般???一般??享?参?大?的基金份额??人或??理人所?表??的 拨代还
?к?含 拨代还?通过方??效?除л?第 该亩所规?的享?特别??通过?亩??的???
亩均?一般??的方式通过?拓
该?特别???特别?????参?大?的基金份额??人或??理人所?表??的й
????к?含й????通过方?做??转换基金?作方式?更换基金管理人或者基金托
管人??→?基金合??? 但基金合?另???的除? ???基金о??基金合并?特别??
通过方??效?拓
基金份额??人大?采???方式??投票表??拓
采?通?方式??表?时 除?非在?票时?充?的相?证据证明 否??提交符合??通
知中规?的确认投资者身份文?的表?视??效?席的投资者 表?面符合??通知规?的书
面表?意?视??效表? 表??意?模糊н清或相?矛盾的视???表? 但????入??
书面意?的基金份额??人所?表的基金份额总数?拓
基金份额??人大?的各亩提案或?一亩提案内并?的各亩?题???开????亩表
??拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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进七远?票拓
令??场开?拓
?令?如大??基金管理人或基金托管人召??基金份额??人大?的??人??在?
?开始???在?席??的基金份额??人和?理人中选???基金份额??人?表о大
?召?人授?的一?监督????任监票人 如?大??基金份额??人自?召?或大?虽然
?基金管理人或基金托管人召? 但?是基金管理人或基金托管人??席大?的 基?金份额?
?人大?的??人??在??开始???在?席??的基金份额??人中选?й?基金份
额??人?表?任监票人?基金管理人或基金托管人н?席大?的?н影响?票的效力?拓
?该?监票人??在基金份额??人表??立即??清点并?大???人?场???票
结果?拓
?详?如果????人或基金份额??人或?理人对?提交的表?结果??疑???在
??表?结果?立即对所投票数要求??重?清点?监票人????重?清点 重??清点?
一??限?重?清点??大???人???场??重?清点结果?拓
?4 ??票过程???证机????证迟基金管理人或基金托管人?н?席大?的 н?影
响?票的效力?拓
该?通?开?拓
在通?开?的情况л ??票方式? ??大?召?人授?的??监督?在基金托管人授?
?表?若?基金托管人召????基金管理人授??表?的监督л???票?并??证机?
对??票过程???证?基金管理人或基金托管人?派?表对书面表?意?的?票??监督
的?н影响?票和表?结果?拓
进?远生效о?告拓
基金份额??人大?的??自表?通过??起生效?基金份额??人大?按照?基金法?
?基金合???表??召?人??自通过??起 拨?内?中?证监??准或者备案? 
基金份额??人大?的??自中?证监???备案手续??起生效?拓
基金份额??人大???自生效??起 该个工作?内在指?媒?к?告?如果采用通?
方式??表??在?告基金份额??人大???时?必享将?证书全文??证机构??证?
??等一??告?拓
基金管理人?基金托管人和基金份额??人??执?生效的基金份额??人大?的?
??生效的基金份额??人大???对全体基金份额??人?基金管理人?基金托管人均?
?束力?拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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拓进九远?部???基金份额??人大?召开???召开条????程序?表?条?等规
? 凡?是直接引用法律法规或监管规?的部? 如?将来法律法规或监管规?修改导?相?内
容被??或?更的 基?金管理人提前?告? ??直接对?部?内容??修改和调整 无?需召
开基金份额??人大????拓
й?基金合??更??→о基金??的清算拓
?一 ??基金合??的?更拓
令??更基金合???法律法规规?或?合?????基金份额??人大???通过
的?亩的 ??召开基金份额??人大???通过?对?法律法规规?和基金合????н?
基金份额??人大???通过的?亩 ??基金管理人和基金托管人?意??更并?告 并??
中?证监?备案?拓
拓该????基金合???更的基金份额??人大????自??备案手续生效?方?执
??自??生效???内在指?媒??告?拓
?? ??基金合??的?→??拓
?л?情形?一的 ??基金合?????→?拓
令?基金份额??人大????→的?拓
该?基金管理人?基金托管人职??→?在 绩 个?内没??基金管理人??基金托管人
?接的?拓
详?基金累???配净收益小?零?续达 9代 个工作??或者基金资?净值?续 绩代拓个工
作??? 详代代代拓万元 ??基金管理人о基金托管人?商一????→基金合?并?入基金?
?的清算程序?拓
4??基金合????的??情形?拓
拨?相?法律法规和中?证监?规?的??情况?拓
?й?基金??的清算拓
令?基金??清算小??自???基金合???→????起 详代 个工作?内?立清算小
??基金管理人??基金??清算小?并在中?证监?的监督л??基金清算?拓
该?基金??清算小????基金??清算小????基金管理人?基金托管人???
??证券?期?相?业?资格的注???师?律师??中?证监?指?的人????基金?
?清算小???聘用必要的工作人??拓
详?基金??清算小?职??基金??清算小?负?基金??的保管?清理?????
?和?配?基金??清算小???依法??必要的民?活??拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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4?基金??清算程序?拓
?令 ??基金合???→情形??时??基金??清算小?统一接管基金?拓
?该?对基金??和债?债???清理和确认?拓
?详?对基金?????值和???拓
?4?制作清算?告?拓
?拨?聘请??师??所对清算?告???部???聘请律师??所对清算?告??法
律意?书?拓
?绩?将清算?告?中?证监?备案并?告?拓
?绪?对基金?????配?拓
拨?基金??清算的期限? 绩 个??拓
?四?清算?用拓
清算?用是指基金??清算小?在??基金清算过程中发生的所?合理?用 清?算?用
?基金??清算小????基金??中支??拓
?五?基金??清算剩余资?的?配拓
依据基金??清算的?配方案 将?基金??清算?的全部剩余资?扣除基金??清算?
用?交纳所?税款并清偿基金债???按基金份额??人??的基金份额?例???配?拓
???基金??清算的?告拓
清算过程中的??重大?亩享?时?告 基?金??清算?告???师??所??并?律
师??所??法律意?书??中?证监?备案并?告?基金??清算?告?基金??清算?
告?中?证监?备案? 拨个工作?内?基金??清算小????告 基?金??清算小???
将清算?告登载在指?网站к?并将清算?告提示性?告登载在指??刊к?拓
?七?基金??清算???文?的保?拓
基金??清算?????文??基金托管人保? 令拨??к?拓
四???的处理和?用的法律拓
对?因基金合?的?立?内容?履?和解释或о基金合???的?? 基?金合???人
???通过?商?调解途?解??н愿或者н能通过?商?调解解?的?任何一方均??将
??提交中????济?易仲裁??? 按?照中????济?易仲裁???届时?效的仲裁
规???仲裁?仲裁地点?????仲裁裁?是?局的?对各方??人均??束力?仲裁?
用???方???拓
??处理期间?基金合???人?恪?各自的职??继续忠??勤勉???地履?基金
工银瑞信薪金???场基金













































































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合?规?的义??维?基金份额??人的合法?益?拓
?基金合???中?法律管辖?拓
五?基金合???地和投资者?得合?的方式拓
?基金合????制???供投资者在基金管理人?基金托管人?销售机构的??场所
和营业场所查阅?拓




工银瑞信薪金???场基金













































































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????基金托管??摘要拓
一?基金托管????人拓
?一?基金管理人拓
???工银瑞信基金管理?限??拓
?所????西城?金融大街 拨 ??? 拨? 绩 层? 拨 ? 绩代令?? 拨 ? 绪层? 拨? 绪代令?
? 拨? 8 层? 拨? 8代令?? 拨? 9 层? 拨? 9代令拓
??地址????西城?金融大街 拨??盛大厦 致? 绩-9 层拓
法??表人?王海璐拓
?立时间?拓该代代拨 ? 绩 ? 该令 ?拓
批准设立机??拓中?证券监督管理???拓
批准设立文??中?证监?证监基金?后该代代拨逐9详 ?拓
?营范围?拓基金募??基金销售?资?管理??中?证监?许?的?它业?拓
注?资??人民??亿元拓
??形式?拓?限?任??拓
?续期间?拓?续?营拓
???基金托管人拓
???交通银?股份?限???简??交通银??拓
?所?к海?浦东??银城中路 令88 ??邮?编码?该代代令该代?拓
??地址?中??к海?长宁??霞路 令8 ?拓
法??表人?任德奇拓
?立时间?令98绪 ? 详 ? 详代 ?拓
批准设立机??批准设立文????院?发进令98绩远?第 8令拓?文和中?人民银?银发
［令98绪］4代 ?文拓
基金托管业?批准文??中?证监?证监基?［令998］该拨 ?拓
?营范围?吸收???款?发?短期?中期和长期?款??理?内?结算??理票据?
兑о?? 发??金融债券 ??理发???理兑???销?府债券 买???府债券?金融债券?
???业?借?买???理买??汇???银??业??提供信用证服???保??理收?
款亩业??提供保管箱服?????院银?业监督管理机构批准的??业???营结汇?售
汇业??拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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注?资??绪4该.绩详 亿元人民?拓
??形式?股份?限??拓
?续期间??续?营拓
??基金托管人对基金管理人的业?监督和?查拓
?一?基金托管人对基金管理人的投资???使监督?拓
?令?基金托管人?据??法律法规的规???基金合??和???的???对基金的
投资范围?投资对象??监督?拓
?基金?要投资???良好流?性的工??包括?金?期限在 令拓??内?含 令拓??的
银??款?债券回购?中央银?票据??业???剩余期限在 详9绪拓??内?含 详9绪拓??的
债券?非金融企业债?融资工??资?支?证券?法律法规或中?证监??中?人民银?认
?的????良好流?性的???场工??拓
法律法规或监管机构??允许基金投资的??品种 基?金管理人在履???程序? ??
?将?纳入投资范围??投资?例遵循届时?效法律法规或相?规??拓
基金托管人对基金管理人业???监督和?查的义?自基金合?生效?起开始履??拓
?该?基金托管人?据??法律法规的规???基金合??和???的???对基金投
资?融资?例??监督?拓
?据?基金合??的????基金投资?合?例?符合?л规??拓
?除第???亩??? 基金投资?合的?均剩余期限在?个交易?均н得超过 令该代 ??
?均剩余?续期н得超过 该4代 ??拓拓
??基金投资??一机构发?的债券?非金融企业债?融资工???作?原始?益人的
资?支?证券?基金资?净值的?例合?н得超过 令代还??债?中央银?票据??策性金融
债券除??拓拓
??基金投资?合中的?金??债?中央银?票据?? 策性金融债券?基金资?净值的
?例合?н得?? 拨还?除第???亩???金??债?中央银?票据??策性金融债券?
?五个交易?内到期的??金融工??基金资?净值的?例合?н得?? 令代还 到?期?在 令代
个交易??к的逆回购?银??期?款等流?性?限资?投资?基金资?净值的?例合?н
得超过 详代还?除发生巨额赎回??续 详 个交易?累?赎回 该代还?к或者?续 拨 个交易?累?
赎回 详代还?к的情形??债券↓回购的资金余额?基金资?净值的?例н得超过 该代还?前述
?金н包括结算备?金???保证金??收?购款等?拓
??基金管理人管理的全部基金??一家??发?的证券?н超过?证券的 令代％?拓拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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??基金投资??体信用评??? 致致致拓的机构发?的金融工??基金资?净值的?例
合?н得超过 令代还??中?一机构发?的金融工??基金资?净值的?例合?н得超过 该还?
前述金融工?包括债券?非金融企业债?融资工??银??款??业???相?机构作?原
始?益人的资?支?证券?中?证监?认?的??品种?拓
?基金拟投资??体信用评??? 致致连的商业银?的银??款о?业??的 ????基
金管理人董????批准 相??交易?????得基金托管人的?意 并?作?重大?亩履?
信息披露程序?拓
?债券回购最长期限?１??债券回购到期?н得展期?拓拓
??基金投资??固?期限银??款的?例?н得超过基金资?净值的 详代还?但投资?
??款期限??据???提前支?的银??款н?к述?例限制?拓拓
???在??基金托管资格的?一商业银?的银??款?? 业?? 合??н得超过基金
资?净值的 该代还???在н??基金托管资格的?一商业银?的银??款??业???合?
н得超过基金资?净值的 拨还?拓
??基金管理人管理的全部???场基金投资?一商业银?的银??款??发?的?
业??о债券?н得超过?商业银?最?一个季??净资?的 令代还?拓
??基金??的?一进指?一信用?别远资?支?证券的?例 н?得超过?资?支?证券
规模的 令代％??基金??的全部资?支?证券???值н得超过基金资?净值的 该代％??
基金管理人管理的全部基金投资??一原始?益人的各类资?支?证券 н?得超过?各类资
?支?证券合?规模的 令代％?拓
??基金?投资?信用?别评?? 致致致 ?к进含 致致致远的资?支?证券?基金??资?支
?证券期间 如?果?信用等?л降?н?符合投资标准??在评??告发???起 详 个?内
??全部???拓拓
??基金的基金总资?н得超过基金资?净值的 令4代还?拓
???基金前 令代 ?份额??人的??份额合?超过基金总份额的 拨代还时??基金投资
?合的?均剩余期限н得超过 绩代 ???均剩余?续期н得超过 令该代 ??投资?合中?金?
?债?中央银?票据?? 策性金融债券?? 拨 个交易?内到期的??金融工??基金资?净
值的?例合?н得?? 详代还?基金管理人对?基金前 令代拓?份额??人的??份额????
测算时??н将?固?资金投资的基金份额纳入测算范围?拓
???基金前 令代 ?份额??人的??份额合?超过基金总份额的 该代还时??基金投资
?合的?均剩余期限н得超过 9代 ???均剩余?续期н得超过 令8代 ??投资?合中?金?
工银瑞信薪金???场基金













































































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?债?中央银?票据?? 策性金融债券?? 拨 个交易?内到期的??金融工??基金资?净
值的?例合?н得?? 该代还?基金管理人对?基金前 令代拓?份额??人的??份额????
测算时??н将?固?资金投资的基金份额纳入测算范围?拓
??基金??投资?流?性?限资?的?值合?н得超过?基金资?净值的 令代还 因?证
券?场波??基金规模??等基金管理人??的因素?使基金н符合前款所规??例限制
的?基金管理人н得???增流?性?限资?的投资?拓
??基金о?募类证券资管?品?中?证监?认?的???体?交易对手开展逆回购
交易的??接??押品的资?要求??о基金合???的投资范围保?一??拓拓
?法律法规?中?证监?规?的???例限制?拓
法律法规或监管部门对к述?例限制另?规?的 ???规? 法?律法规或监管部门?更
或??к述限制?如?用??基金???基金投资н??相?限制或??更?的规??准?
但享提前?告?н需要?基金份额??人大????拓
除к述第?亩?第?亩第 令 点?第?亩?第?亩?第?亩??因?场波??证券发?
人合并?基金规模???基金份额??人赎回等基金管理人??的因素?使基金投资?例н
符合к述规?投资?例的?基金管理人??在 令代 个交易?内??调整?但中?证监?规?
的特殊情形除??法律法规另?规?的???规??拓
基金管理人??对?基金的份额??人?中??施?格的监?о管理 ??据份额???
中?情况对?基金的投资?合?施调整?基金管理人??在?个交易? 令代闭代代拓前将?基金
前一交易?前 令代 ?基金份额??人合????例等信息??基金托管人?基金托管人依法
履?投资监督职??拓
基金管理人??自基金合?生效??起 绩 个?内使基金的投资?合?例符合基金合?
的?????但自 该代令绩 ? 该 ? 令 ?起??基金投资?合中???的金融工???例н符合
????场基金监督管理?法?规?的???在????场基金监督管理?法?施???起
一?内调整 投?资?合中??的流?性资??例н符合к述第?亩中第 该点?第 详 点规?的?
??在????场基金监督管理?法?施???起 绩 个?内调整?但?投资的金融工???
例 自?????场基金监督管理?法?施???起?符合要求?? 基金н符合к述第????
???亩规?的?基金管理人??自?流?性风险管理规??施????该代令绪 ? 令代 ? 令
??起 绩 个?内??调整?拓
该?投资?合?均剩余期限о?均剩余?续期限的?算拓
??算?式如л?拓拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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投资?合?均剩余期限的?算?式??拓?八投资?金融工??生的资?贸剩余期限-
八投资?金融工??生的负债贸剩余期限连债券↓回购贸剩余期限 /?? 投资?金融工??生
的资?-投资?金融工??生的负债连债券↓回购?拓拓拓拓拓 
投资?合?均剩余?续期限的?算?式??拓?八投资?金融工??生的资?贸剩余?
续期限-八投资?金融工??生的负债贸剩余?续期限连债券↓回购贸剩余?续期限?/?投
资?金融工??生的资?-投资?金融工??生的负债连债券↓回购?拓
?拓各类资?和负债剩余期限的确?拓
令?银?活期?款?清算备?金?交易保证金的剩余期限和剩余?续期限? 代拓??证券
清算款的剩余期限和剩余?续期限??算??交收?的剩余交易??数?算?拓
该?回购?包括↓回购和逆回购?的剩余期限和剩余?续期限??算??回购??到期
?的??剩余?数?算 买?断式回购?生的?回购债券的剩余期限和剩余?续期限??基础
债券的剩余期限 ??返售债券的剩余期限和剩余?续期限??算??回购??到期?的??
剩余?数?算?拓
详?银??期?款??业??的剩余期限和剩余?续期限??算????到期?的??
剩余?数?算???款期限 ??据???提前支?ф没?利息损失的银??款 剩?余期限和
剩余?续期限??算????到期?的??剩余?数?算 银??通知?款的剩余期限和剩余
?续期限??款??中??的通知期?算?拓
4?中央银?票据的剩余期限和剩余?续期限??算??中央银?票据到期?的??剩
余?数?算?拓
拨 ??合中债券的剩余期限和剩余?续期限是指?算??债券到期??→所剩余的?数?
?л情况除? 允?许投资的??利率或浮?利率债券的剩余期限??算??л一个利率调整
?的??剩余?数?算?允许投资的??利率或浮?利率债券的剩余?续期限??算??债
券到期?的??剩余?数?算?拓
绩?对?它金融工???基金管理人将基??慎原???据法律法规或中?证监?的规
??或参照?业?认的方法?算?剩余期限?拓
?均剩余期限的?算结果保留?整数? 小?数点?四舍五入?如法律法规或中?证监?
对剩余期限?算方法另?规?的??规??拓拓拓拓拓
基金托管人依照к述规?对?基金的投资?合限制?调整期限??监督?拓
?详?基金托管人?据??法律法规的规??基金合?和???的???对基金投资禁
→????监督?基金??н得用?л?投资或者活??拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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令??基金н得投资??л金融工??拓拓
?令?股票?拓拓
?该??转换债券??交换债券?拓拓
?详 拓???期?款利率?基准利率的浮?利率债券 ???入最?一个利率调整期的除? 拓?拓
?4?信用等?在 致致连?л的债券о非金融企业债?融资工??拓拓
?5?中?证监??中?人民银?禁→投资的??金融工?? 
法律法规或监管部门??к述限制???基金н?к述规?的限制?拓
该??维?基金份额??人的合法?益?基金??н得用?л?投资或者活??拓
?拓?销证券?拓
?拓??规?向?人?款或者提供?保?拓
?拓????无限?任的投资?拓
?拓买???基金份额?但是中?证监?另?规?的除??拓
?拓向?基金管理人?基金托管人?资拓
?拓??内幕交易?操纵证券交易?格???н↓?的证券交易活??拓
?拓法律???法规和中?证监?规?禁→的??活??拓
法律???法规或监管部门??к述限制?如?用??基金?基金管理人在履???程
序????基金投资н??相?限制?拓
?4?基金托管人?据??法律法规的规??基金合?和???的???对基金管理人
参о银?间债券?场??监督?拓
令?基金托管人依据??法律法规的规?和?基金合??的??对?基金管理人参о银
?间?场交易时面临的交易对手资信风险??监督?拓
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规??业标准的银?间?场交易对手的???
基金托管人在收到??? 该 个工作?内电话或回函确认收到????基金管理人??期和н
?期对银?间?场?券?回购交易对手的????更??基金托管人在收到??? 该个工作
?内电话或书面回函确认 ????自基金托管人确认??生效????生效前?о??剔除
的交易对手所??但尚?结算的交易???按照????结算?拓
该?基金管理人参о银?间?场交易时???任?制交易对手的资信风险???交易对
手资信风险引起的损失迟基金管理人??负?向相??任人追偿?拓
?拨?基金托管人?据??法律法规的规??基金合?和???的???对基金管理人
选??款银???监督?拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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基金投资银??期?款的 基?金管理人??据法律法规的规??基金合?的?? 确??
符合条?的所??款银?的?? 并??时提供给基金托管人 基?金托管人?据?对基金投资
银??款的交易对手是否符合??规???监督?拓
?基金投资银??款?符合如л规??拓
令?基金管理人?基金托管人??о?款银?建立?期对?机制?确保基金银??款业
??目??算的真??准确?拓
该?基金管理人о基金托管人??据相?规??就?基金银??款业?另?签?书面?
??明确?方在相???签署??户开设о管理?投资指??达о执??资金????目?
对?到期兑??文?保管???款证?书的开立??递?保管等流程中的?利?义?和职??
?确保基金??的?全?保?基金份额??人的合法?益?拓
详?基金托管人??强对基金银??款业?的监督о?查??格?查?复?相????
?户资料?投资指???款证?书等??文????履?托管职??拓
4?基金管理人о基金托管人在开展基金?款业?时???格遵??基金法????作?
法?等??法律法规????家???户管理?利率管理?支?结算等的各亩规??拓
?绩?基金托管人?据法律法规的规???基金合??和???的???对基金投资?
?方面??监督?拓
?? 基?金托管人??据??法律法规的规??基金合?的?? 对?基金资?净值?算?
?万份基金???收益和 绪 ???收益率?算??收资金到??基金?用开支?收入确认?
基金收益?配?相?信息披露?基金?????料中登载基金业?表?数据等??监督和?
查?如果基金管理人??基金托管人的??擅自将н?的业?表?数据?制在?????料
к??基金托管人对?н??任何?任?并??在发???告中?证监??拓
?й 基?金管理人??极配合和??基金托管人的监督和?查 在?规?时间内答复并改
↓ 就?基金托管人的疑义??解释或?证?对基金托管人按照法规要求需向中?证监???
基金监督?告的?基金管理人??极配合提供相?数据资料和制?等?拓
基金托管人发?基金管理人的投资指?或??投资?作???基金法??????法规?
?基金合??和???规?的?????时?书面形式通知基金管理人限期纠↓?基金管理
人收到通知???时?对 并??电话或书面形式向基金托管人?馈 说?明?规原因?纠↓期
限?并保证在规?期限内?时改↓?在限期内?基金托管人???时对通知?亩??复查?
督促基金管理人改↓?基金管理人对基金托管人通知的?规?亩?能在限期内纠↓的 基?金
托管人???告中?证监??拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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基金托管人发?基金管理人?重大?规?? ??立即?告中?证监??? 时通知基金管
理人在限期内纠↓?拓
基金托管人发?基金管理人的指???法律???法规和????规??或者???基
金合????的?????执??立即通知基金管理人?并?时向中?证监??告?拓
基金托管人发?基金管理人依据交易程序??生效的指???法律???法规和???
?规??或者???基金合????的???立即通知基金管理人?并?时向中?证监??
告?拓
й?基金管理人对基金托管人的业??查拓
?据?基金法??????法规??基金合??和???规??基金管理人对基金托管
人履?托管职?的情况???查??查?亩包括但н限?基金托管人是否?全保管基金?
??开立基金??的资金?户和证券?户?债券托管?户 是?否?时?准确复?基金管理人
?算的基金资?净值??万份基金???收益和 绪???收益率 是?否?据基金管理人指?
?理清算交收?是否按照法规规?和?基金合??规???相?信息披露和监督基金投资?
作等???拓
基金管理人?期和н?期地对基金托管人保管的基金资????查?基金托管人??极
配合基金管理人的?查?? 包?括但н限? 提?交相?资料?供基金管理人?查托管??的
?整性和真?性?在规?时间内答复并改↓?拓
基金管理人发?基金托管人?对基金资?????管理?擅自挪用基金资??? 执?或
无故延?执?基金管理人资金??指??泄露基金投资信息等???基金法???基金合???
????????规?的 ???时?书面形式通知基金托管人在限期内纠↓ 基?金托管人收
到通知???时?对并?书面形式对基金管理人发?回函?在限期内 基?金管理人???时
对通知?亩??复查 督?促基金托管人改↓?基金托管人对基金管理人通知的?规?亩?能
在限期内纠↓的 基?金管理人??告中?证监??对基金管理人按照法规要求需向中?证监
???基金监督?告的?基金托管人??极配合提供相?数据资料和制?等?拓
基金管理人发?基金托管人?重大?规?? ??立即?告中?证监??? 时通知基金托
管人在限期内纠↓?拓
四?基金??的保管拓
?一?基金??保管的原?拓
?令?基金托管人??全保管基金?????基金管理人的指??н得自??用?处??
?配基金的任何资??拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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?该?基金???独立?基金管理人?基金托管人的固????拓
?详?基金托管人按照规?开立基金??的资金?户?证券?户和债券托管?户?拓
?4?基金托管人对所托管的н?基金???别设置?户?о基金托管人的??业?和
??基金的托管业????格的??管理?确保基金??的?整和独立?拓
?拨?对?因?基金投资?生的?收资?和基金?购过程中?生的?收资????基金
管理人负?о????人确?到??期并通知基金托管人 到???基金资?没?到达基金银
??款?户的 基?金托管人??时通知基金管理人采?措施??催收???给基金??损失
的?基金管理人?负?向????人追偿基金的损失?基金托管人对?н??任何?任?拓
???基金合?生效时募?资?的验证拓
基金募?期满??起 令代 ?内?募?的基金份额总额?基金募?金额?基金份额??人
人数符合?基金法????作?法?等??规????基金管理人聘请????证券相?业?
资格的??师??所??验资?? ?验资?告?? ?的验资?告??参?验资的 该 ??к? 含
该 ??中?注???师签??效?验资???基金管理人?将募?到的全部资金?入基金托
管人?基金开立的基金银??款?户中?基金托管人在收到资金????相?证明文??拓
?й?基金的银??款?户的开立和管理拓
?令?基金托管人?负??基金银??款?户的开立和管理?拓
?该 拓?基金托管人??基金的?义在?营业机构开立基金的银??款?户 并??据中?
人民银?规??息?? 基金的银?预留?鉴?基金托管人制作?保管和使用??基金的一?
??收支活??包括但н限?投资?支?赎回金额?支?基金收益?均需通过?基金的银?
?款?户???拓
?详??基金银??款?户的开立和使用?限?满足开展?基金业?的需要?基金托管
人和基金管理人н得假借?基金的?义开立??任何银??款?户 ??н得使用基金的任何
银??款?户???基金业???的活??拓
?4 基?金托管人??通过?请开通?基金银??户的企业网к银?业???资金支??
并使用交通银?企业网к银?? 简?ā交通银?网银ā? ?理托管资?的资金结算汇?业??拓
?拨?基金银??款?户的管理?符合?中?人民?和?票据法???人民?银??户结
算管理?法????金管理暂?条例?施?????人民?利率管理规????支?结算?法??
?银?业监督管理机构的??规??拓
?四?基金证券交收?户?资金交收?户的开立和管理拓
基金托管人?基金托管人和?基金联?的方式在中?证券登?结算?限?任??开立
证券?户?拓
基金证券?户的开立和使用 限??满足开展?基金业?的需要?基金托管人和基金管理
人н得?借和??对方?意擅自转?基金的任何证券?户 ??н得使用基金的任何?户??
?基金业???的活??拓
工银瑞信薪金???场基金













































































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基金管理人н得对基金证券交收?户?资金交收?户??证券的超?或超买?拓
基金托管人?基金托管人的?义在中?证券登?结算?限?任??开立结算备?金?
户即资金交收?户 用??证券交易资金的结算?基金托管人??基金的?义在托管人处开立
基金的证券交易资金结算的??结算备?金?户?拓
?五?债券托管?户的开立和管理拓
?令?募?资金?验资??基金托管人负?向人民银????备?并在备案通过?在中
央?债登?结算?限?任???银?间?场清算所股份?限????基金的?义开立债券
托管?户?并?基金托管人负?基金的债券?资金的清算?在к述手续?理??? ??基金
托管人向人民银????备?基金管理人负?配合托管人提供备案?开户的相?资料 并??
请基金?入全?银?间?业?借?场??交易 ??基金管理人在中??汇交易中心开设?业
?借?场交易?户?拓
?该 基?金管理人和基金托管人???表基金签?全?银?间债券?场债券回购????
??↓??基金托管人保管???副??基金管理人保??拓
??????户的开立和管理拓
若中?证监?或??监管机构在托管???立???允许基金????投资品种的投
资业? ???相??户的开立?使用的??基金管理人??基金托管人?据??法律法规的
规?和?基金合??的???开立???户???户按??规?使用并管理?拓
基金管理人?资?托管人?据о期???й方签?的?金融期?投资操作备?录???
开立相?期??户?拓
?七?基金??投资的???物证券?银??款?期??等??凭证的保管拓
?物证券?基金托管人???托管银?的保管???物证券的购买和转? ??基金托管
人?据基金管理人的指??理?基金托管人对?基金托管人??机构???效?制的?基金
资?н??保管?任?拓
银??款?期??等??凭证?基金托管人负?保管?拓
???о基金????的重大合?的保管拓
?基金管理人?表基金签署的о基金??的重大合?的原??别?基金托管人?基金管
理人保管?相?业?程序另?限制除??除???另?规?? 基?金管理人在?基金签署о
基金??的重大合?时???能保证???份?к的↓? ??便基金管理人和基金托管人?
少各??一份↓?的原? 基?金管理人??时将↓??达基金托管人处?合?的保管期限按
照?家??规?执??拓
对?无法?得?份?к的↓?的 基?金管理人?向基金托管人提供?盖授?业?章的合
??真?????方?商或?在合???范围内?合?原?н得转移?拓
五?基金资?净值?算和???算拓
?一 基?金资?净值?各类基金份额?万份基金???收益和 绪???收益率的?算о
工银瑞信薪金???场基金













































































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 101 
复?拓
基金资?净值是指基金资?总值?去负债?的?值?拓
基金管理人??个工作?对基金资??值??值原??符合?基金合??????证券投
资基金执?积企业??准?己?值业??份额净值?????亩的通知????法律?法规的
规??用?基金信息披露的基金资?净值?各类基金份额?万份基金???收益和 绪 ???
收益率?基金管理人负??算 基?金托管人复??基金管理人???个工作?交易结束??
算??基金份额的各类基金份额的?万份基金???收益和 绪???收益率 ????方式发
?给基金托管人?基金托管人对?算结果复?? 将?复?结果?馈给基金管理人??基金管
理人对各类基金份额的?万份基金???收益和 绪???收益率?????拓
?基金按?л方法?值?拓拓
令??基金?值采用ā摊余??法ā? 即??对象?买入???示?按照票面利率或??
利率并考虑?买入时的溢?о???在剩余?续期内按??利率法摊销????提损益??
基金н采用?场利率和к?交易的债券和票据的???算基金资?净值?拓
该??了避免采用ā摊余??法ā?算的基金资?净值о按?场利率和交易???算的
基金资?净值发生重大偏离 ??而对基金份额??人的利益?生稀释和н??的结果 基?金
管理人??一?值? 采?用?值?术 对?基金??的?值对象??重?评? 即?ā影子??ā?
?影子??确?的基金资?净值о摊余??法?算的基金资?净值的负偏离??对值达到
代.该拨还时?基金管理人??在 拨拓个交易?内将负偏离??对值调整到 代.该拨还?内??↓偏离
??对值达到 代.拨还时?基金管理人??暂停接??购并在 拨拓个交易?内将↓偏离??对值
调整到 代.拨还?内??负偏离??对值达到 代.拨还时?基金管理人??使用风险准备金或者固
?资金弥补潜在资?损失?将负偏离??对值?制在 代.拨还?内??负偏离??对值?续?
个交易?超过 代.拨还时?基金管理人??采用?允?值?值方法对??投资?合的?面?值
??调整 或?者履???程序?采?暂停接?所?赎回?请并?→基金合?????清算等
措施?拓拓
详?如?确凿证据表明按к述方法???值н能???映??允?值的?基金管理人?
?据?体情况о基金托管人商???按最能?映?允?值的?格?值?拓
4?相?法律法规??监管部门?强制规?的???规??如??增?亩?按?家最?
规??值?拓
如基金管理人或基金托管人发?基金?值??基金合??明的?值方法?程序?相?法
律法规的规?或者?能充?维?基金份额??人利益时??立即通知对方???查明原因?
?方?商解??拓
?据??法律法规 基?金资?净值?算和基金???算的义??基金管理人???? 基
金的基金???任方?基金管理人?任?因? 就?о?基金??的???题?如?相?各方
在?等基础к充??论? ??无法达?一?的意? 按?照基金管理人对基金资?净值的?算
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结果对??????? 如托管人?算↓确的?托管人н????导?的损失?如?方错误的?
托管人о管理人按托管?о管理?的?例????导?的损失?拓
???净值差错处理拓
基金管理人和基金托管人将采?必要????合理的措施确保基金资??值的准确性?
?时性??基金资?的??导?各类基金份额?万份基金???收益小数点? 4 ?或七??
?收益率百??内小数点? 详 ??内发生差错时?视??值错误?拓
基金合?的??人?按照?л??处理?拓
令??值错误类型拓
?基金?作过程中?如果??基金管理人或基金托管人?或登?机构?或销售机构?或
投资人自身的过错???值错误 导??????人遭?损失的 过?错的?任人??对???
?值错误遭?损失??人进ā?损方ā远的直接损失按л述ā?值错误处理原?ā给?赔偿?
??赔偿?任?拓
к述?值错误的?要类型包括但н限? 资?料??差错?数据?输差错?数据?算差错?
系统故障差错?л达指?差错等?拓
该??值错误处理原?拓
?令 ??值错误?发生 但?尚?给??人??损失时??值错误?任方??时?调各方?
?时??更↓ 因?更↓?值错误发生的?用??值错误?任方?? ????值错误?任方?
?时更↓??生的?值错误 给???人??损失的 ???值错误?任方对直接损失??赔偿
?任 若??值错误?任方???极?调 并?ф???义?的??人?足够的时间??更↓而
?更↓ ???????相?赔偿?任??值错误?任方?对更↓的情况向????人??确
认?确保?值错误?得到更↓?拓
?该??值错误的?任方对????人的直接损失负??н对间接损失负??并ф仅对
?值错误的??直接??人负??н对第й方负??拓
?详?因?值错误而获得н?得利的??人负??时返?н?得利的义??但?值错误
?任方??对?值错误负??如果??获得н?得利的??人н返?或н全部返?н?得利
??????人的利益损失进ā?损方ā远 ???值错误?任方?赔偿?损方的损失 并?在?
支?的赔偿金额的范围内对获得н?得利的??人??要求交?н?得利的?利 如?果获得
н?得利的??人??将?部?н?得利返?给?损方 ???损方??将???获得的赔偿
额?к??获得的н?得利返?的总和超过???损失的差额部?支?给?值错误?任方?拓
?4??值错误调整采用??恢复?假设?发生?值错误的↓确情形的方式?拓
详??值错误处理程序拓
?值错误被发?????的??人???时??处理?处理的程序如л?拓
?令?查明?值错误发生的原因??明所?的??人?并?据?值错误发生的原因确?
?值错误的?任方?拓
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?该??据?值错误处理原?或??人?商的方法对因?值错误??的损失??评??拓
?详??据?值错误处理原?或??人?商的方法??值错误的?任方??更↓和赔偿
损失?拓
?4??据?值错误处理的方法?需要修改基金登?机构交易数据的??基金登?机构
??更↓?并就?值错误的更↓向????人??确认?拓
4??值错误处理的方法如л?拓
?令 基?金资?净值?算??错误时?基金管理人??立即??纠↓?通?基金托管人?
并采?合理的措施?→损失?一?扩大?拓
?该?错误偏差达到基金资?净值的 代.该拨还时?基金管理人??通?基金托管人并?中
?证监?备案?错误偏差达到基金资?净值的 代.拨还时?基金管理人???告?拓
?详?前述内容如法律法规或监管机?另?规?的???规?处理?拓
4?暂停?值的情形拓
?令?基金投资所??的证券交易?场遇法?节假?或因??原因暂停营业时?拓
?该?因н??力?使基金管理人?基金托管人无法准确评?基金资??值时?拓
?详??前一?值?基金资?净值 拨代还?к的资???无?参考的活跃?场?格ф采用
?值?术?导??允?值?在重大н确?性时 ??о基金托管人?商一?的 基?金管理人?
?暂停基金?值?拓
?4?中?证监?和基金合?认?的?它情形?拓
拨?特殊情况的处理拓
?令 基?金管理人或基金托管人按?值方法的第 该?详亩???值时?所??的误差н作
?基金资??值错误处理?拓
?该???н??力原因?或??证券交易所?登?结算??发?的数据错误?或?家
???策?更??场规??更等?基金管理人和基金托管人虽然??采?必要????合理
的措施??检查?但?能发?错误的 ?????的基金资??值错误 基?金管理人和基金托
管人免除赔偿?任?但基金管理人和基金托管人???极采?必要的措施?除??轻???
?的影响?拓
?й?基金??制?拓
按?家??部门制?的??制?执??拓
?四?基金??的建立拓
基金管理人和基金托管人在?基金合??生效???按照?方??的?一??方法和?
?处理原? ??别独立地设置?登录和保管?基金的全套?? 对??方各自的???期??
?对??相监督??保证基金??的?全?若?方对??处理方法?在?歧???基金管理
人的处理方法?准?拓
?五???数据和??指标的?对拓
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?方??个交易??对?目 如?发??方的?目?在н符的 基?金管理人和基金托管人
必享?时查明原因并纠↓?确保?对一??若???对н符?暂时无法查?到错?的原因而
影响到基金资?净值的?算和?告的??基金管理人的???准?拓
???基金?期?告的编制和复?拓
基金???表?基金管理人和基金托管人???别独立编制?? ??表的编制 ????
??了? 拨个工作?内????期?告文??按中?证监?的要求?告?季??表的编制?
???季??了? 令拨 个工作?内???更?的招募说明书在基金合?生效?? 绩 个??告
一? ??截→??的 4拨 ?内?告?????告在基金????前 绩个?结束?的 绩代 ?内?
告????告在????结束? 9代?内?告?拓
基金管理人在???表???? 对??表?盖业?章? ???密?真方式将???表提
供基金托管人 基?金托管人在 该个工作?内??复? 并?将复?结果?时书面通知基金管理
人?基金管理人在季??表???? ????方式将???表提供基金托管人 基?金托管人
在 拨 个工作?内??复? 并?将复?结果?馈给基金管理人?基金管理人在更?招募说明书
?????将???告提供基金托管人?基金托管人在收到 令拨 ?内??复??并将复?结
果?馈给基金管理人?基金管理人在????告???? 将????告提供基金托管人 基?
金托管人在收到? 该代 ?内??复??并将复?结果?馈给基金管理人?基金管理人在??
?告?????将???告提供基金托管人?基金托管人在收到? 详代 ?内复??并将复?
结果?馈给基金管理人?基金托管人在复?过程中?发??方的?表?在н符时?基金管理
人和基金托管人???查明原因 ???调整?调整??方认?的??处理方式?准?如果基
金管理人о基金托管人н能???发??告??前就相??表达?一? 基?金管理人??按
照?编制的?表对?发??告?基金托管人??就相?情况?证监?备案?拓
基金托管人在对???表?季??告?????告或???告复???? ?????复
?确认书?盖章?或????方??的方式确认??备??机构对相?文???检查?拓
??基金份额??人??的保管拓
基金管理人??托登?机构登?和保管基金份额??人???基金份额??人??的内
容包括但н限?基金份额??人的??和??的基金份额?拓
基金份额??人?? 包?括基金募?期结束时的基金份额??人???基金?益登??
的基金份额??人???基金份额??人大?登??的基金份额??人?????最?一个
交易?的基金份额??人?? ??登?机构负?编制和保管 并?对基金份额??人??的真
?性??整性和准确性负??拓
基金管理人??据基金托管人的要求?期和н?期向基金托管人提供基金份额??人
???拓
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?一?基金管理人??基金合??生效???基金合???→?? 令代 个工作?内向基
金托管人提供?登?机构编制的基金份额??人???拓
?? 基?金管理人?基金份额??人大??益登??? 拨 个工作?内向基金托管人提供
?登?机构编制的基金份额??人???拓
?й?基金管理人???最?一个交易?? 令代 个工作?内向基金托管人提供?登?机
构编制的基金份额??人???拓
?四?除к述??时间??如果确因业?需要?基金托管人о基金管理人商?一???
?基金管理人向基金托管人提供?登?机构编制的基金份额??人???拓
基金托管人?电子版形式妥善保管基金份额??人?? 并??期刻??盘备份 保??期
限? 令拨 ??基金托管人н得将所保管的基金份额??人??用?基金托管业???的??
用途 并??遵?保密义??若基金管理人或基金托管人??自身原因无法妥善保管基金份额
??人????按??法规规?各自??相?的?任?拓
七?托管??的?更??→о基金??的清算拓
?一?基金托管??的?更拓
????方??人??商一????对????修改?修改?的????? 内容н得о
?基金合??的规??任何?突?修改?的??????中?证监?备案?拓
???基金托管??的?→拓
?令 ??基金合???→?拓
?该?基金托管人解散?依法被撤销?破??被依法??基金托管资格或因?????
???基金托管人接管基金???拓
?详?基金管理人解散?依法被撤销?破??被依法??基金管理资格或因?????
???基金管理人接管基金管理??拓
?4?发生?基金法???销售?法????作?法?或??法律法规规?的?→?亩?拓
?й?基金??的清算拓
?令?基金??清算?拓
在基金??清算?接管基金???前 基?金管理人和基金托管人?按照?基金合??和
???的规?继续履?保?基金资??全的职??拓
令?基金??清算????基金??清算????基金管理人?基金托管人?登?机构?
????相?业?资格的注???师?律师??中?证监?指?的人????基金??清算
???聘用必要的工作人??该?基金??清算?职??基金??清算?负?基金??的保
管?清理??????和?配?基金??清算???依法??必要的民?活??拓
?该?基金??清算程序 令 ??基金合???→情形?????基金??清算?统一接管
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基金???拓
该?基金??清算??据基金??的情况确?清算期限?拓
详?基金??清算?对基金????清理和确认?拓
4?对基金????评?和???拓
拨?基金清算?做?清算?告?拓
绩???师??所对清算?告?????拓
绪?律师??所对清算?告??法律意?书?拓
8?将基金清算?告中?证监??拓
9???基金清算?告?拓
令代?对基金剩余?????配?拓
?详?清算?用拓
清算?用是指基金??清算?在??基金??清算过程中发生的所?合理?用 清?算?
用?基金??清算????基金剩余??中支??拓
?4?基金剩余??的?配拓
基金??按如л亪序??清偿拓
令?支?基金??清算?用?拓
该?缴纳基金所?税款?拓
详?清偿基金债??拓
4?清算?如?余额?按基金份额??人??的基金份额?例???配?拓
?拨?基金??清算的?告拓
清算小??立? 该 ?内?就清算小?的?立???告 清?算过程中的??重大?亩享?
时?告?基金??清算?做?的清算?告???师??所???律师??所??法律意?书
???中?证监?备案并?告?拓
?绩?基金??清算???文?的保?拓
基金??清算?????文??基金托管人保?期限н少? 令拨 ??拓
????解?方式拓
相?各方??人?意 因????而?生的或о?????的一??? ??通过?好?商
或者调解解???任何一方??将??提交????的中????济?易仲裁??? 按?照
?时?效的仲裁规???仲裁?仲裁地点?????仲裁裁?是?局的 对?仲裁各方??人
均???束力?仲裁????方???拓
??处理期间 相??各方??人?恪?基金管理人和基金托管人职? 继?续忠??勤勉?
??地履??基金合??和???规?的义??维?基金份额??人的合法?益?拓
????中?人民?和?法律管辖?拓
注??基金信息披露?亩?法律法规规??基金合?ā第十?部? 基金的信息披露ā??
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