工银瑞信产业债债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
（2019年第 2号）
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：中信银行股份有限公司
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
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重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会2013年 2月4日证监许可﹝2013﹞117号文核准募集。
本基金基金合同于2013年3月29日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。招募说明书经中国证监会核准，
但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保
证，也不表明投资于本基金没有风险。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间权利、义
务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合
同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金
法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金
份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资
料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并
对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资
者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化
导致的投资风险，由投资者自行负担。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照
恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不
保证最低收益。
本基金本次更新招募说明书仅根据2019年9月1日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、
《托管协议》的修订，更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基金的收
益与分配、基金的会计与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容，并更新基金管
理人主要人员情况，上述内容更新截止日为2019年10月15日。除非另有说明，招募说明书所
载其他内容截止日为2019年3月28日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2018年12月31
日（财务数据未经审计）。
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、
甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层
邮政编码：100033
法定代表人：王海璐
成立日期：2005年 6月 21日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号
中国银监会银监复[2005]105号
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
联系人：朱碧艳
联系电话：400-811-9999
股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有限
公司占公司注册资本的 20%。
存续期间：持续经营
（二）主要人员情况
1．董事会成员
郭特华女士，董事长，博士，曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理。历任中国工商银
行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。
Michael Levin 先生，董事，瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin
先生负责制定和指导亚太区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构和
私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案。 在 2011 年 8 月加入瑞士信贷之前，
Levin先生是 AsiaCrest Capital的首席执行官，AsiaCrest Capital是一家位于香港的对
冲基金 FoF。再之前，他曾在 Hite Capital和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin先生也
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是 Metropolitan Venture Partners的联合创始人。 他在流动和非流动性另类投资行业拥
有超过 20 年的经验。Levin 先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并获得经济学理
学士学位。
王海璐女士，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理。1997
年 7 月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作；2010年 9 月
至 2019年 1月任中国工商银行总行金融市场部副总经理；2019年加入工银瑞信基金管理有
限公司。
王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专
职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商银行
营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。
王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职
派出董事，于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal Auditor)
资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇清
算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，中国工商银
行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。
田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高等
研究院院长，美国德州 A&M大学经济系 Alfred F. Chalk讲席教授。首批中组部“千人计划”
入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民政府特聘
决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。2006年被《华尔街电讯》列为中国
大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、中国经
济等。
Alan H Smith 先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历任
云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生指数
顾问委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香港证监会程序复检委员会委员，香
港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市场发展工作小组主席，曾被《亚洲
金融》杂志评为“年度银行家”。
程凤朝先生，独立董事，管理学博士，现为湖南大学博士生导师，中国社会科学院研究
生院硕士生导师，中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学博士学
位，金融科学研究员，高级会计师，中国注册会计师，中国注册资产评估师。
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2.监事会成员
郑剑锋先生，监事，金融学科学双硕士。2005年 12月起，郑剑锋先生任职于中国工商
银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要负责
风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014 年 6 月起，郑剑锋先生被任命为中国工
商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董事。
黄敏女士，监事，金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group (瑞士
信贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中
国区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。
洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务
所高级审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009
年 6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监。
倪莹女士，监事，硕士。2000年至 2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，
校团委副书记。2009年至 2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加入
工银瑞信战略发展部，现任人力资源部总监。
章琼女士，监事，硕士。2001年至 2003年任职于富友证券财务部；2003年至 2005年
任职于银河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部，现任中央交易室总监。
3、高级管理人员
王海璐女士，总经理，简历同上。
朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、
督察长，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997－1999 年中国华融信托投资公司证券
总部经理，2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。2005
年加入工银瑞信基金管理有限公司。
杜海涛先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管理
（国际）有限公司董事，1997年 7月至 2002年 9月，任职于长城证券有限责任公司，历任
职员、债券（金融工程）研究员；2002年 10月至 2003年 5月，任职于宝盈基金管理有限
公司，历任研究员、基金经理助理；2003年 6月至 2006年 3月，任职于招商基金管理有限
公司，历任研究员、基金经理。2006年加入工银瑞信基金管理有限公司。
赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工银瑞
信基金管理有限公司首席信息官、工银瑞信投资管理有限公司董事，1989 年 8 月至 1993 年
5 月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1993年 6 月至 2002 年 4 月，任职
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于中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理；2002年 5
月至 2005年 6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、清算部副
总经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。
郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工银瑞信
资产管理（国际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事。2001年 4月至 2005年
6月，任职于中国工商银行资产托管部。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。
4、本基金基金经理
何秀红女士，12年证券从业经验；曾任广发证券股份有限公司债券研究员；2009年加
入工银瑞信，现任固定收益部副总监；2011年 2月 10日至今，担任工银四季收益债券型基
金基金经理；2011年 12月 27日至 2015年 1月 19日，担任工银保本混合基金基金经理；
2012年 11月 14日至今，担任工银信用纯债债券基金基金经理；2013年 3月 29日至今，担
任工银瑞信产业债债券基金基金经理；2013年 5月 22日至今，担任工银信用纯债一年定期
开放基金基金经理；2013年 6月 24日起至 2018年 2月 23日，担任工银信用纯债两年定期
开放基金基金经理；2015年 10 月 27日起至今，担任工银丰收回报灵活配置混合型基金基
金经理；2016年 9月 12日起至今，担任工银瑞信瑞享纯债债券型证券投资基金基金经理；
2018年 7月 25日起至今，担任工银瑞信添祥一年定期开放债券型证券投资基金基金经理；
2018 年 7 月 27 日至今，担任工银瑞信银和利混合型证券投资基金基金经理。2019 年 4 月
30日至今，担任工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金基金经理。2019年 6月 11日至今，
担任工银瑞信添慧债券型证券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
王海璐女士，简历同上。
杜海涛先生，投资决策委员会主任，简历同上。
宋炳珅先生，15年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工
银瑞信，现任权益投资总监。2012年 2月 14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基
金基金经理；2013年 1月 18日至今，担任工银瑞信双利债券型证券投资基金基金经理；2013
年 1月 28日至 2014年 12月 5日，担任工银瑞信 60天理财债券型基金基金经理；2014年 1
月 20日至 2018年 8月 28日，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014年 1
月 20日至 2017年 5月 27日，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理；2014
年 10月 23日至今，担任工银瑞信研究精选股票型证券投资基金基金经理；2014年 11月 18
日至 2018年 8月 28日，担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理；2015年 2月 16日至
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2017年 12月 22日，担任工银战略转型主题股票基金基金经理；2017年 4月 12日至 2018
年 12月 28日，担任工银瑞信中国制造 2025股票型证券投资基金基金经理。
欧阳凯先生，17年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入
工银瑞信，现任固定收益投资总监。2010年 8月 16日至今，担任工银瑞信双利债券型证券
投资基金基金经理，2011年 12月 27日至 2017年 4月 21日担任工银保本混合基金基金经
理，2013年 2月 7日至 2017年 2月 6日担任工银保本 2号混合型发起式基金(自 2016年 2
月19日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理，2013年6月26日至2018
年 2月 27日，担任工银瑞信保本 3号混合型基金基金经理, 2013年 7月 4日至 2018年 2
月 23日，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理，2014年 9月 19日起至今，担任
工银新财富灵活配置混合型基金基金经理，2015年 5月 26日起至 2018年 6月 5日，担任
工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。
黄安乐先生，16 年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证
券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员；2010 年加
入工银瑞信，现任权益投资总监。2011 年 11月 23日至今，担任工银瑞信主题策略混合型
证券投资基金基金经理；2013年 9月 23日至 2019年 2月 13日，担任工银瑞信精选平衡基
金基金经理；2014年 10月 22日至 2017年 10月 9日，担任工银高端制造行业股票型基金
基金经理；2015年 4月 28日至 2018年 3月 2日，担任工银新材料新能源行业股票型基金
基金经理；2016年 1月 29日至 2018年 11月 30日，担任工银瑞信国家战略主题股票型基
金基金经理；2017年 4月 21日至 2019年 1月 24日，担任工银瑞信互联网加股票型证券投
资基金基金经理；2018年 3月 28日至今，担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金基
金经理，2018年 6月 5日至今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理。
李剑峰先生，16 年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高
级副经理；2008 年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任固定收益投资总监兼养老金
投资中心总经理。
郝康先生，21 年证券从业经验；先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理，在
联和运通投资顾问管理公司担任执行董事，在工银瑞信担任国际业务总监，在工银瑞信资产
管理（国际）有限公司担任副总经理；2016 年加入工银瑞信基金管理有限公司，现任权益
投资总监，兼任工银瑞信（国际）副总经理，2016年 12 月 30日至今，担任工银瑞信沪港
深股票型证券投资基金基金经理；2017年 11月 9日至今，担任工银瑞信沪港深精选灵活配
置混合型证券投资基金基金经理，2018年 5月 10日至今，担任工银瑞信新经济灵活配置混
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合型证券投资基金（QDII）基金经理；2018 年 12月 25 日至今，担任工银瑞信红利优享灵
活配置混合型证券投资基金基金经理。
石正同先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监，1990年至 1995年，任
职于荷兰银行台北分行，担任协理；1995年至 2002年，任职于日本大和投资信托（香港）
有限公司，担任资深投资经理；2003年至 2004年，任职于台湾英国保诚投资信托公司，担
任投资总监；2004年至 2006年，任职于台湾汇丰中华投资信托公司，担任投资管理部副总
裁；2006年至 2008年，任职于国联安基金管理有限公司，担任副总经理兼投资总监；2008
年至 2013 年，任职于台湾景顺投资信托公司，担任副总经理兼投资总监；2014 年至 2016
年，任职于台湾中国人寿保险有限公司，担任全球权益市场负责人；2017年至 2018年 6月，
任职于尤梅投资公司，担任公司董事总经理。
朱碧艳女士，简历同上。
章赟先生，12年证券从业经验；复旦大学理论物理学专业博士，英国剑桥大学管理学研
究生；曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量分析师，在平安资产管理有限公司
担任量化投资经理，在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长（量化执行总监）；2014年
加入工银瑞信，现任指数投资中心总经理。
上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）
住所：北京市东城区朝阳门北大街 9号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号
法定代表人：李庆萍
成立时间：1987年 4月 20日
组织形式：股份有限公司
注册资本：489.35亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话：4006800000
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传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
三、相关服务机构
（一）基金销售机构
1、直销机构
名称：工银瑞信基金管理有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层
注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、
甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901
法定代表人：王海璐
客户服务电话：400-811-9999
传真：010-81042588、010-81042599
联系人：宋倩芳
公司网站：www.icbccs.com.cn
投资者还可通过我公司电子自助交易系统申购本基金。
2、其他销售机构
（1）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座
法定代表人：李庆萍
联系人：丰靖
传真：010－65550828
客户服务电话：95558
网址：http://bank.ecitic.com/
（2）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12号
办公地址：上海市中山东一路 12号
法定代表人：吉晓辉
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联系人：于慧
电话：021－61618888
传真：021－63602431
客户服务电话：95528
网址：http://www.spdb.com.cn
（3）北京农村商业银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门内大街 410号
办公地址：北京市西城区金融大街 9号金融街中心 B座
法定代表人：乔瑞
联系人：王薇娜
电话：010—63229475
传真：010—63229478
客户服务电话：96198
网址：www.bjrcb.com
（4）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号
法定代表人：任德奇
联系人：王菁
电话：021－58781234
传真：021－58408483
客户服务电话：95559
网址：http://www.bankcomm.com/
（5）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼
法定代表人：杨德红
联系人：芮敏祺
电话：021-38676666
客户服务电话：400-8888-666/95521
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10
网址：www.gtja.com
（6）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座
法定代表人：陈共炎
联系人：辛国政
电话：010-83574507
传真：010-83574807
客户服务电话：4008888888
网址：http://www.chinastock.com.cn/
（7）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：010－85130588
传真：010－65182261
客户服务电话：400-8888-108
网址：www.csc108.com
（8）中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市深南路 7088号招商银行大厦 A层
办公地址：北京市朝阳区新源南路 6号京城大厦
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话：010－84588888
传真：010－84865560
客户服务电话：010—84588888
网址：www.cs.ecitic.com
（9）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
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11
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127号大成大厦 6层
法定代表人：高冠江
联系人：唐静
电话：010-83252182
传真：010-63080978
客户服务电话：95321
网址：www.cindasc.com
（10）中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市解放东路 29号迪凯银座 22层
办公地址：浙江省杭州市解放东路 29号迪凯银座 22层
法定代表人：沈强
联系人：周妍
电话：0571—86811958
传真：0571－85783771
客户服务电话：0571—95548
网址：www.bigsun.com.cn
（11）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001
办公地址：青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层
法定代表人：姜晓林
联系人：刘晓明
电话：0531－89606165
传真：0532-85022605
客户服务电话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（12）汉口银行股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933号
办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933号
法定代表人：陈新民
联系人：李欣
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12
电话：027-82656704
传真：027-82656236
客服电话：96558（武汉）4006096558（全国）
网址：www.hkbchina.com
（13）晋商银行股份有限公司
注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A座
办公地址：山西省太原市小店区长风街红星美凯龙长风街店晋商银行 32层
法定代表人：阎俊生
联系人：杨瑞
电话：0351-6819579
传真：0351-6819926
客服电话：9510-5588
网址：www.jshbank.com
（14）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
法定代表人：陈四清
传真：010－66107914
客户服务电话：95588
网址：http://www.icbc.com.cn/
（15）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8号
法定代表人：王春峰
联系人：蔡霆
电话：022－28451991
传真：022－28451892
客户服务电话：4006515988
网址：http://www.ewww.com.cn
（16）大通证券股份有限公司
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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13
注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A座—大连期货大厦
38、39层
办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A座—大连期货大厦
38、39层
法定代表人：董永成
客户服务电话：4008-169-169
网址：www.daton.com.cn
（17）华龙证券股份有限公司
注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号财富大厦
法定代表人：李晓安
联系人：李昕田
电话：0931－8888088
传真：0931－4890515
客户服务电话：0931—4890619/4890618/4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（18）天风证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦 4楼
办公地址：湖北省武汉市江汉区唐家墩路 32号国资大厦 B座 4楼
法定代表人：余磊
联系电话：（027）87618889
传真：（027）87618882
联系人：刘鑫
客服电话：（027）87618889
公司网址：http://www.tfzq.com
（19）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154号
办公地址：上海市江宁路 168号
法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权）
联系人：刘玲
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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14
电话：021-52629999
客服电话：95561
网址：www.cib.com.cn
（20）中国国际金融股份有限公司
注册地址：中国北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 28层
办公地址：中国北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 28层
法定代表人：金立群
联系人：罗春蓉、武明明
电话：010－65051166
传真：010－65051156
客户服务电话：(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196
网址：http://www.cicc.com.cn/
（21）太平洋证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市青年路 389号志远大厦 18层
办公地址：北京市西城区北展北街 9号华远企业号 D座 3单元
法定代表人：李长伟
联系人：唐昌田
传真：010-88321763
客户服务电话：4006650999
网址：www.tpyzq.com
（22）华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路 228号
办公地址：南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场
法定代表人：周易
联系人：庞晓芸
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962（深圳）
客户服务电话：95597
网址：http://www.htsc.com.cn/
（23）东莞农村商业银行股份有限公司
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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15
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2号
办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2号
法定代表人：何沛良
联系人：林培珊
电话：0769-22866254
传真：0679-22866282
客服电话：0769-961122
网址：www.drcbank.com
（24）齐商银行股份有限公司
注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105号
办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105号
法定代表人：杲传勇
联系人：孙菁艺
电话：0533-2178888-9910
传真：0533-6120373
客服电话：400-86-96588
网址：www.qsbank.cc
（25）德州银行股份有限公司
注册地址：山东省德州市三八东路 1266号
办公地址：山东省德州市三八东路 1266号
法定代表人：孙玉芝
联系人：王方震
电话：0534-2297326
传真：0533-2297327
客服电话：40084-96588
网址：www.dzbchina.com
（26）威海市商业银行股份有限公司
注册地址：威海市宝泉路 9号
办公地址：威海市宝泉路 9号
法定代表人：谭先国
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16
联系人：刘文静
电话：0631-5211651
传真：0631-5215726
客服电话：40000-96636
网址：www.whccb.com
（27）宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
法定代表人：陆华裕
联系人：胡技勋
电话：0574-89068340
传真：0574-87050024
客服电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
（28）第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼
办公地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 18楼
法定代表人：刘学民
联系人：吴军
传真：0755-25838701
客服电话：95358
网址:www.firstcapital.com.cn
（29）徽商银行股份有限公司
注册地址：合肥安庆路 79号天徽大厦 A座
办公地址：合肥安庆路 79号天徽大厦 A座
法定代表人：吴学民
联系人：陶锋
电话：0551-65898113
传真：0551-62667684
客户服务电话：96588
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网址：www.hsbank.com.cn
（30）天津银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区友谊路 15号
办公地址：天津市河西区友谊路 15号
法定代表人：袁福华
联系人：李岩
电话：022-28405684
传真：022-28405631
客户服务电话：4006960296
网址：www.bank-of-tianjin.com.cn
（31）云南红塔银行股份有限公司
注册地址：云南省玉溪市东风南路 2号
办公地址：云南省玉溪市东风南路 2号
法定代表人：旃绍平
联系人：常奕潍
电话：0877-2060607
传真：0877-2061603
客户服务电话：0877-96522
网址：http://www.yxccb.com.cn
（32）江苏紫金农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省南京市建邺区梦都大街 136号
办公地址：江苏省南京市建邺区梦都大街 136号
法定代表人：张小军
联系人：游丹
电话：025-88866645
传真：025-88866724
客户服务电话：025-96008
网址：http://www.zjrcbank.com
（33）富滇银行股份有限公司
注册地址：昆明市拓东路 41号
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18
办公地址：昆明市拓东路 41号
法定代表人：夏蜀
联系人：杨翊琳
电话：0871-63140324
传真：0871-63194471
客户服务电话：400-88-96533
网址：www.fudian-bank.com
（34）苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728号
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728号
法定代表人：王兰凤
联系人：朱瑞良
电话：0512-69868364
传真：0512-69868370
客户服务电话：96067
网址：www.suzhoubank.com
（35）江海证券有限公司
注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56号
办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833号
法定代表人：赵洪波
联系人：姜志伟
电话：0451-87765732
传真：0451-82337279
客户服务电话：400-666-2288
网址：www.jhzq.com.cn
（36）大同证券有限责任公司
注册地址：山西省大同市城区迎宾街 15号桐城中央 21层
办公地址：太原市长治路 111号山西世贸中心 A座 F12、F13
法定代表人：董祥
联系人：薛津
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电话：0351－4130322
传真：0351－7219891
客户服务电话：4007121212
网址：http://www.dtsbc.com.cn
（37）华西证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市陕西街 239号
办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦
法定代表人：杨炯阳
联系人：金达勇
电话：0755－83025723
传真：0755－83025991
客户服务电话：4008888818
网址：http://www.hx168.com.cn
（38）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
办公地址：北京市西城区西绒线胡同 28号天安国际办公大楼
法定代表人：洪崎
联系人：董云巍
电话：010－58560666
传真：010－57092611
客户服务电话：95568
网址：http://www.cmbc.com.cn/
（39）弘业期货股份有限公司
注册地址：南京市中华路 50号弘业大厦
办公地址：南京市中华路 50号弘业大厦
法定代表人：周剑秋
电话：025-52278870
传真：025-52313068
联系人：孙朝旺
客户服务电话：400-828-1288
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网址：www.ftol.com.cn
（40）大有期货有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128号现代广场三、四楼
办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128号现代广场三、四楼
法定代表人：沈众辉
电话：0731-84409000
传真：0731-84409009
客户服务电话：4006-365-058
网址：www.dayouf.com
（41）华商银行
注册地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼 101-B101、B102及车公庙绿景
纪元大厦 30层-31层
办公地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼 101-B101、B102及车公庙绿景
纪元大厦 30层-31层
法定代表人：陈爱平
联系人：吴波
电话：075523825555
传真：075523825508
客户服务电话：400-111-6558
网址：http://www.cmbcn.com.cn
（42）万联证券股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江东路 11号高德置地广场 F栋 18、19层
办公地址：广州市天河区珠江东路 13号高德置地广场 E栋 12层
法定代表人：张建军
联系人：甘蕾
电话：020－38286026
客户服务电话：95322
网址：http://www.wlzq.com.cn
（43）华泰期货有限公司
注册地址：广东省广州市越秀区东风东路 761号丽丰大厦 20层 、29层 04单元
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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21
办公地址：深圳市福田区深南中路 6011号 NEO大厦（A座）35楼
法定代表人：吴祖芳
联系人：徐志雅
电话：0755-23887936
客户服务电话： 4006280888
网址：http://www.htfc.com
（44）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编：100033
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
法定代表人：林义相
联系人：谭磊
电话：010－66045182
传真：010－66045518
客户服务电话：010-66045678
网址：http://www.txsec.com
（45）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
联系电话： 0755-33227950
传真： 0755- 33227951
客户服务电话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com
（46）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-邮电新闻大厦 6层
法定代表人：闫振杰
联系人：李晓芳
联系电话： 010-59601366-7167
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客服电话：400-818-8000
传真： 0351-4110714
网址： www.myfund.com
（47）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号东方财富大厦
法定代表人：其实
联系人：潘世友
联系电话：021-54509977
客服电话：95021/400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（48）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层 599室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F
法定代表人：祖国明
联系人：韩爱彬
电话：0571-28829790，021-60897869
客服电话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（49）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号
办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼
法定代表人：杨文斌
联系人：王诗玙
联系电话：021-20613999
客服电话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com
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（50）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号 c栋
法定代表人：汪静波
联系人：余翼飞
联系电话：021-80358749
客服电话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（51）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号 1002室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
联系人：刘洋
联系电话：010-85650628
客服电话：400-920-0022
传真：010-65884788
网址：http://www.licaike.com/
（52）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江金融世纪广场 18F
法定代表人：李兴春
联系人：郭丹妮
联系电话：021-50583533
客服电话：400-921-7755
传真：021-61101630
网址： www.leadfund.com.cn
（53）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层 5312-15单元
办公地址：北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6层
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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24
法定代表人：赵学军
联系人：李雯
联系电话：010- 60842306
客服电话：400-021-8850
传真：010-85097308
网址： http://www.harvestwm.cn/
（54）众升财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13号楼 A座 9层 908室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A座 9层 04-08
法定代表人：聂婉君
联系人：李艳
联系电话：010-59497361
客服电话：400-876-9988
传真：010-64788016
网址：www.zscffund.com
（55）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18号同花顺大楼
法定代表人：凌顺平
联系人：吴强
联系电话：0571-88911818
客服电话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（56）上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层
法定代表人：张跃伟
联系人：常艳琴
联系电话：021-20691832
客服电话：400-089-1289
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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传真：021-20691861
网址: http://www.erichfund.com
（57）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 16层
法定代表人：马勇
联系人： 文雯
联系电话：010-83363101
客服电话：4008-166-1188
传真：0010-83363072
网址： http://8.jrj.com.cn/
（58）宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809
办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城 C座 1809
法定代表人：戎兵
联系人：魏晨
联系电话：010-52413385
客服电话：400-609-9200
网址: www.yixinfund.com
（59）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室
办公地址：上海市浦东新区金沪路 55号通华科技大厦 7层
法定代表人：马刚
联系人：杨徐霆
联系电话：021-60818249
客服电话：95193
网址：https://www.tonghuafund.com
（60）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106-67
办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源 10号
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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26
法定代表人：于龙
联系人：吴鹏
联系电话：010-56075718
客服电话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（61） 一路财富（北京）信息科技股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2号 1幢 2208室
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 2208
法定代表人：吴雪秀
联系人：徐越
联系电话：010-88312877-8032
客服电话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（62）中国国际期货有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 1层、2层、9层、11层、12层
办公地址：北京市朝阳区光华路 16号中期大厦 A座 9层
法定代表人：王兵
联系人：赵森
联系电话：010-65807399
客服电话：95162
网址：www.cifco.net
（63）北京中期时代基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 11层 1103号
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16号中国中期大厦 A座 11层
法定代表人：姜新
联系人：尹庆
联系电话：010-65807865
客服电话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
（64）北京中天嘉华基金销售有限公司
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区内 6-C号地 3号楼 2层 205室
办公地址：北京市朝阳区京顺路 5号曙光大厦 C座 1层
法定代表人：洪少猛
联系人：万里峰
联系电话：010-58276999
客服电话：400-650-9972
网址：www.sinowel.com
（65）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19号 A座 1505室
法定代表人：张冠宇
联系人：王国壮
联系电话：010-85934903
客服电话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（66）北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路 66号 1号楼 12层 1208号
办公地址：北京市西城区南礼士路 66号 1号楼 12层 1208号
法定代表人：罗细安
联系人：闫丽敏
联系电话：010-67000988
客服电话：400-001-8811
网址：www.zengcaiwang.com
（67）海银基金销售有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 8号 402室
办公地址：上海市浦东新区银城中路 8号 4楼
法定代表人：刘惠
联系人：毛林
电话：021-80133597
传真：021-80133413
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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28
客服电话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（68）上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：上海浦东杨高南路 428号 1号楼 10-11层
办公地址：上海浦东杨高南路 428号 1号楼 10-11层
法定代表人：申健
联系人：付江
联系电话：021-20219988*31781
客服电话：021-20292031
网址：https://www.wg.com.cn/
（69）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区黄河路 333号 201室 A区 056单元
办公地址：上海市徐汇区宜山路 700号普天信息产业园 2期 C5栋 2楼
法定代表人：金佶
联系人：沈娟
电话：8621-34013996
客服电话：8621-34013999
网站：https://www.hotjijin.com/
（70）泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路 9号高地中心 1101室
办公地址：成都市锦江区东大街 99号平安金融中心 1501室
法定代表人：于海锋
联系人：陈金红
电话：028-86758820-803
客服电话：400-020-0606
网址：www.puyifund.com.cn/
（71）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号
法定代表人：王之光
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29
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客户服务电话： 4008219031
网址：www.lufunds.com
（72）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元
法定代表人：郑毓栋
联系人：陈铭洲
电话：010-65951887
传真：010-65951887
客户服务电话：400-618-0707
网址：www.hongdianfund.com
（73）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8号楼 3层
法定代表人：燕斌
联系人：兰敏
电话：021-52822063
传真：021-52975270
客户服务电话：400-166-6788
网址：www.66zichan.com
（74）北京君德汇富基金销售有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 18号 15层办公楼一座 1502室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 F座 12层 B室
法定代表人：李振
联系人：魏尧
电话：010-65181028
传真：010-65174782/65231189
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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30
客服电话：400-066-9355
网址：www.kstreasure.com
（75）上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼
法定代表人：陈继武
联系人：高皓辉
电话：021-63333389
传真：021-63333390
客户服务电话：4006433389
网址：www.vstonewealth.com
（76）北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113号 3层 342室
办公地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341-342室
法定代表人：季长军
联系人：何鹏
电话：010-52609656
传真：010-51957430
客户服务电话：400-188-5687
网址：www.buyforyou.com.cn
（77）深圳富济基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088号中洲大厦 3203A单元
办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088号中洲大厦 3203A单元
法定代表人：刘鹏宇
联系人：刘勇
电话：0755-83999907-8814
传真：0755-83999926
客户服务电话：0755-83999907
网址：www.fujiwealth.cn
（78）北京创金启富基金销售有限公司
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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31
注册地址：北京市西城区民丰胡同 31号 5号楼 215A
办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2号经济日报社综合楼 A座 712
法定代表人：梁蓉
联系人：王瑶
电话：010-66154828
传真：010-63583991
客户服务电话：010-66154828
网址：www.5irich.com
（79）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 A座 5层
法定代表人：钱昊旻
联系人：沈晨
电话： 010-59336544
传真： 010-59336586
客户服务电话：4008-909-998
网址： www.jnlc.com
（80）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6号楼 6楼 602、603房间
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6号院国际电子城 b座
法定代表人：李淑慧
联系人：胡静华
电话：0371-85518396
传真：0371-85518397
客户服务电话：4000-555-671
网址： www.hgccpb.com
（81）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘
书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室
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法定代表人：TEO WEE HOWE
联系人： 叶健
电话： 0755-89460500
传真： 0755-21674453
客户服务电话：400-684-0500
网址： www.ifastps.com.cn
（82）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203
法定代表人：肖雯
联系人：邱湘湘
电话：020-89629099
传真：020-89629011
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（83）北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6号万通中心 D座 21&28层
法定代表人：蒋煜
联系人：曲哲伦
电话：010-58170911
传真：010-58170800
客户服务电话：400 818 8866
网址：http://fund.shengshiview.com/
（84）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济发展
区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室
法定代表人：王翔
联系人：吴鸿飞
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33
电话：021-65370077-268
传真：021-55085991
客户服务电话：400-820-5369
网址： www.jiyufund.com.cn
（85）深圳安见基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室
办公地址：深圳市南山区海德一道中州控股中心 B座 32K
法定代表人：吴永宏
联系人：陈鹏
电话：0755-86382002
客户服务电话：400-800-8668
网址：www.ph6.com
（86）南京途牛基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1号
办公地址：南京市玄武区玄武大道 699-1号
法定代表人：宋时琳
联系人：张士帅
电话：025-86853969
传真：025-86853960
客户服务电话：4007-999-999转 3
网址：http://jr.tuniu.com/
（87）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108
法定代表人：王伟刚
联系人：李瑞真
电话：010-56251471
传真：010-62680827
客户服务电话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
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（88）北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室
法定代表人：李悦章
联系人：张林
电话：010-85594745
传真：010-85932427
客户服务电话：400-066-8586
网址： www.igesafe.com
（89）北京广源达信基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座六层 605室
办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B座 19层
法定代表人：齐剑辉
联系人：姜英华
电话：010-52798634
传真：010-82055860
客户服务电话：400-623-6060
网址： www.niuniufund.com
（90）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼
法定代表人：王廷富
联系人：徐亚丹
电话：021-50712782
传真： 021-5071 0161
客户服务电话：400-821-0203
网址：www.520fund.com.cn
（91）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19号 SOHO嘉盛中心 30层 3001室
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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35
法定代表人：周斌
联系人： 陈霞
电话：010-59313555
传真：010-53509643
客户服务电话：4008-980-618
网址： www.chtwm.com
（92）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79号 MSDC1-28层 2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 9层
法定代表人：丁东华
联系人：郭宝亮
电话：010-59287061
传真：010-59287825
客户服务电话：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（93）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号
法定代表人：李春光
联系人：徐江
电话：0411-88891212
传真：0411-84396536
客户服务电话：400-0411-001
网址：www.taichengcaifu.com
（94）金惠家保险代理有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门大街 2号 19层 A2017
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号 19层 A2017
法定代表人：夏予柱
联系人：胡明哲
电话：010-68091380
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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36
传真：010-68091380
客户服务电话：400-106-0101
网址：www.jhjfund.com
（95）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科
研楼 5层 518室
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科
研楼 5层 518室
法定代表人：李昭琛
联系人：吴翠
电话：010-62675657
传真： 8610-62676582
客户服务电话： 010-62675369
网址： www.xincai.com
（96）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区显龙山路 19号 1幢 4层 1座 401
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A座
法定代表人：江卉
联系人：黄立影
电话：010-89188345
传真：89189566
客户服务电话： 个人业务：95118
企业业务：400 088 8816
网址：http://fund.jd.com
（97）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室
办公地址：北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 8层
法定代表人：毛淮平
联系人：仲秋玥
电话： 010-88066632
传真：010-63136184
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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客户服务电话： 400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
（98）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
法定代表人：钟斐斐
联系人： 侯芳芳
电话：010-61840688
传真：010-61840699
客户服务电话：400-159-9288
网址：https://danjuanapp.com
（99）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼 3层 307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼 3层 307
法定代表人：杨健
联系人：李海燕
电话： 010-65309516
传真：010-65330699
客户服务电话：400-673-7010
网址：www.jianfortune.com
（100）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室
法定代表人：冷飞
联系人：李娟
电话：021-50810683
传真：021-50810687
客户服务电话：021-50810673
网址：www.wacaijijin.com
（101）腾安基金销售（深圳）有限公司
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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38
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘书
有限公司）
办公地址：深圳市南山区高新科技园科技中一路腾讯大厦 11层
法定代表人：刘明军
联系人：郑骏锋
电话：0755-86013388转 65864
客户服务电话：95017转 1转 8
网址：www. tenganxinxi.com
（102）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号
法定代表人：王锋
联系人：张慧
电话：025-66996699-882796
传真：无
客户服务电话：95177
网址：www.snjijin.com
（103）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室
法定代表人：樊怀东
联系人：贾伟刚
电话：0411-39027808
传真：0411-39027835
客户服务电话：4000-899-100
网址：www.yibaijin.com
（104）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101
办公地址：北京市海淀区信息路甲 9号奎科大厦
法定代表人：张旭阳
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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39
联系人：霍博华
电话：010-61952703
传真：010-61951007
客户服务电话：95055-4
网址：www.baiyingfund.com
（105）玄元保险代理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707号 1105室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707号 1105室
法定代表人：马永谙
联系人：卢亚博
电话：021-50701053
传真：021-50701053
客户服务电话：021-50701053
网址：http://www.xyinsure.com/kfit_xybx
基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求的
机构销售本基金，详见基金管理人网站。
（二）基金注册登记机构
名称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、
甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901
注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6层
法定代表人：王海璐
全国统一客户服务电话：400-811-9999
传真：010-66583348
联系人：朱辉毅
（三）律师事务所及经办律师
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东新区浦东南路 256号华夏银行大厦 14楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256号华夏银行大厦 14楼
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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40
负责人：廖海
电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
经办律师：刘佳、张兰
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16层
办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16层
执行事务人：吴港平
经办注册会计师：李慧民，王珊珊
联系电话：（010）58152145
传真：（010）58114645
联系人：王珊珊
四、基金的名称
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
五、基金的类型
债券型基金
六、基金的投资目标
本基金在追求资产长期稳健增值的基础上，通过对产业债券积极主动的投资管理，力争
创造超过业绩比较基准的投资收益。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围包括具有良好流动性的金融工具，包括企业债、公司债、短期融资券、
商业银行金融债与次级债、混合资本债、可转债、可分离交易的可转换债券的纯债部分、资
产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、中期票据、政策性金融债、银行存款等固定
收益类资产以及股票（包括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票）
等权益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。法律法规或监管
机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
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产业债具体包括公司债、企业债、短期融资券、中期票据、商业银行金融债与次级债、
混合资本债、可分离交易的可转换债券的纯债部分等除国债、中央银行票据及政策性金融债
之外、非国家信用的固定收益类金融工具，但不包括城投债。
本基金投资组合资产配置比例：债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80％；
其中产业债的投资比例不低于固定收益类资产的 80%；股票等权益类资产占基金资产的比例
不超过 20％，现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%，其中
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
八、基金的投资策略
（一）投资策略
本基金依据经济周期与金融市场的相互关系，以固定收益类品种构筑资产组合的平稳收
益，以积极的权益类资产投资追求资产组合的增强回报。通过对股票资产与债券资产进行相
对稳定的战略性配置，实现基金的风险收益目标。
1、资产配置策略
本基金运用国际化的视野审视中国经济的发展周期和资本市场发展趋势，分别从经济周
期变化、通货膨胀水平及利率变化趋势，对各类资产风险收益预期进行深入分析，在股票与
债券资产配置范围内，进行适度策略资产配置，优化基金资产组合。
2、固定收益品种投资策略
本基金将采取利率策略、期限结构策略、信用策略、债券选择策略等积极投资策略，在
严格控制风险的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，以实现组合增值的目标。
（1）利率策略
通过全面研究 GDP增长率、物价水平、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观经
济运行的发展趋势，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金融市场资金供
求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益
率曲线斜度变化趋势。
组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋势的预期，制
定出组合的目标久期：预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；预期市场利率将下降
时，提高组合的久期。
（2）期限结构策略
收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策，而投资者的期限
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
42
偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率曲线的分析采取定性和
定量相结合的方法。定性方法为：在对经济周期和货币政策分析下，对收益率曲线形状可能
变化给予一个方向判断；定量方法为：参考收益率曲线的历史趋势，同时结合未来的各期限
的供给分布以及投资者的期限偏好，对未来收益率曲线形状做出判断。
在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上，结合情景分析结果，提出可
能的期限结构配置策略，包括：子弹型策略、哑铃型策略、梯形策略等。
（3）信用策略
根据宏观经济运行周期阶段，分析企业债券、公司债券等发行人所处行业发展前景、业
务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素，评价债券发行人的信
用风险，并根据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定企业债券、公司债券的信
用风险利差。
债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财务信息，同时
需要考虑企业的经营环境等外部因素，着重分析企业未来的偿债能力，评估其违约风险水平。
（4）债券选择策略
本基金在债券投资中以产业债投资为主，产业债相对于城投债而言，具有主营业务收入，
盈利能力及现金流生产能力强，对地方政府财力及政策依赖性较弱的特点。相对而言，产业
债券风险收益受宏观经济发展阶段、通货膨胀水平以及利率变化趋势影响更为明显。本基金
将在经济发展趋缓，利率水平趋于下降时加大产业债券的投资比例。产业债的投资债券的信
用风险，本基金将充分利用工银瑞信拥有一套成熟有效的产业债券评估和内控体系，通过定
性和定量的评分筛选，选出信用风险可控的产业债作为投资标的。
对于筛选出来的产业债，我们采用基于信用利差曲线变化的投资策略。信用债收益率是
在基准收益率基础上加上反映信用风险的信用利差。基准收益率受宏观经济周期发展阶段、
通胀水平、利率水平及货币政策影响；信用利差收益率主要受该信用债对应信用水平的市场
信用利差曲线以及该信用债本身的信用变化的影响。基于这两方面的因素，我们分别采用以
下的分析策略：
一是分析经济周期商业周期和金融市场变化对信用利差曲线的影响，若宏观经济经济向好，
企业盈利能力增强，经营现金流改善，则信用利差可能收窄；二是分析信用债市场容量、信
用债券结构、流动性等变化趋势对信用利差曲线的影响，比如信用债发行利率提高，相对于
贷款的成本优势减弱，则企业债的发行可能减少；同时政策的变化影响可投资信用债券的投
资主体对信用债的需求变化，这些因素都影响信用债的供求关系。本基金将综合各种因素，
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43
分析信用利差曲线整体及分行业走势，确定信用债券总的投资比例及分行业的投资比例。
对产业债的筛选是一个动态过程，债券发行人自身素质的变化，包括公司产权状况、法
人治理结构、管理水平、经营状况、财务质量、抗风险能力等的变化都将对产业债的投资价
值产生影响。基金管理人需要对发行人发生变化后的情况进行及时跟踪，重新评估发行人是
否符合投资的标准和要求。我们主要依靠内部评级系统分析信用债的相对信用水平、违约风
险及理论信用利差。
3、股票投资策略
（1）股票选择
在资产配置策略的基础上，本基金可进行股票投资。本基金将专注于基本面研究，精选
治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有核心竞争优势且定价合理的上市公司的股票。本
基金在选择股票时，将考虑股票所属行业特性、公司治理水平、竞争优势、财务、价值因素
等多种因素，对股票的投资吸引力进行综合评估，同时，针对本基金养老理财的投资特点，
更加重视上市公司为投资者提供回报的因素，更多地选择股息率较高、具备稳定分红历史、
定价合理且具有足够安全边际的蓝筹股票，努力做到稳健投资。
（2）投资价值评估
本基金将采用市盈率、市净率、市现率、市销率等相对估值指标，净资产收益率、销售
收入增长率等盈利指标、增长性指标以及股息率等其他指标对公司进行多方面的综合评估。
在综合评估的基础上，确定本基金的重点备选投资对象。对每一只备选投资股票，采用现金
流折现模型（DCF模型、DDM模型等）等方法评估公司股票的合理内在价值，同时结合股票的
市场价格，选择安全边际高、股息率较高且具备持续稳定分红历史的股票构建投资组合。
（3）股票申购策略
本基金将研究首次发行股票及增发股票的上市公司基本面因素，根据股票市场整体定价
水平，估计股票上市交易的合理价格，并参考市场资金供求关系，从而制定相应的股票申购
策略。本基金对于通过参与申购所获得的股票，将根据其市场价格相对于其合理内在价值的
高低，确定继续持有或者卖出。
（4）组合构建及优化
基于基金组合中单个证券的预期收益及风险特性，对组合进行优化，在合理风险水平下
追求基金收益最大化，同时监控组合中证券的估值水平，在证券价格明显高于其内在合理价
值时适时卖出证券。
（二）投资管理程序
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本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式，建立了严谨、科学的
投资管理流程，具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效评估
等全过程，如图1所示。
图 1
固定收益证券投资管理程序
1、投资研究及投资策略制定
本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度，由
基金经理与研究员组成专业小组，进行宏观经济及政策、产业结构、金融市场、单个证券等
领域的深入研究，分别从利率、债券信用风险、相对价值等角度，提出独立的投资策略建议，
经固定收益投资团队讨论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。
该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的风险和收益的判断，对公司旗下管理的所有基
金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。
各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议，提出下一阶段投
资策略，每周定期举行策略评估会议，回顾本周的各项经济数据和重大事项，分析其对季度
投资决策委员会
投资小组 研究小组
久期配置/期
限结构配置
类属配置
个券选择
组合构建
绩效评估
基
金
经
理
投
资
经
理
中央交易室
风险管理部
风险管理委员会
宏
观
策
略
研
究
信
用
、
转
债
个
券
研
究
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45
投资策略的影响，检讨投资策略的有效性，必要的时候进行调整。
2、投资决策
基金经理在公司固定收益证券总体投资策略的指导下，根据基金合同关于投资目标、投
资范围及投资限制等规定，制定相应的投资计划，报投资决策委员会审批。
投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，决定基金总体投资策略及资产配置方案，
审核基金经理提交的投资计划，提供指导性意见，并审核其他涉及基金投资管理的重大问题。
3、投资组合构建
基金经理根据投资决策委员会的决议，在权限范围内，评估债券的投资价值，选择证
券构建基金投资组合，并根据市场变化调整基金投资组合，进行投资组合的日常管理。
4、交易执行
交易员负责在合法合规的前提下，执行基金经理的投资指令。
5、风险管理及绩效评估
风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估，报风险管理委员会，抄
送投资决策委员会、投资总监及基金经理，并就基金的投资组合提出风险管理建议。
风险管理部对基金的投资行为进行合规性监控，并对投资过程中存在的风险隐患向基金
经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。
九、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：三年期定期存款利率+1.00%。
在本基金成立当年，上述“三年期定期存款利率”指基金合同生效当日中国人民银行公
布并执行的三年期“金融机构人民币存款基准利率”。其后的每个自然年，“三年期定期存款
利率”指当年第一个工作日中国人民银行公布并执行的三年期“金融机构人民币存款基准利
率”。
如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据
实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中国
证监会备案。基金管理人应在调整前 2个工作日在至少一种指定媒介上予以公告。
十、风险收益特征
本基金为债券型基金，预期收益和风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金与股票
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型基金；因为本基金可以配置二级市场股票，所以预期收益和风险水平高于投资范围不含二
级市场股票的债券型基金。
十一、基金的投资组合报告
本报告期为 2018年 10月 1日起至 12月 31日止（财务数据未经审计）。
1.1报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 52,790,855.04 7.28
其中：股票
52,790,855.04 7.28
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
620,038,537.26 85.51
其中：债券
600,026,737.26 82.75
资产支持证券 20,011,800.00 2.76
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计
29,239,786.72 4.03
8 其他资产
23,024,392.92 3.18
9 合计
725,093,571.94
100.00
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
1.2报告期末按行业分类的股票投资组合
1.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 24,545,735.04 4.54
D
电力、热力、燃气及水生产和供
应业
- -
E 建筑业 2,914,600.00 0.54
F 批发和零售业 1,058,400.00 0.20
G 交通运输、仓储和邮政业 626,500.00 0.12
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H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技术服务
业
- -
J 金融业 17,676,440.00 3.27
K 房地产业 4,152,900.00 0.77
L 租赁和商务服务业 607,840.00 0.11
M 科学研究和技术服务业 829,600.00 0.15
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 378,840.00 0.07
S 综合 - -
合计 52,790,855.04 9.76
注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
1.2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
无。
1.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 601318 中国平安 85,000 4,768,500.00 0.88
2 000651 格力电器 80,000 2,855,200.00 0.53
3 601601 中国太保 100,000 2,843,000.00 0.53
4 600036 招商银行 110,000 2,772,000.00 0.51
5 000002 万科 A 110,000 2,620,200.00 0.48
6 601818 光大银行 700,000 2,590,000.00 0.48
7 601166 兴业银行 170,000 2,539,800.00 0.47
8 601288 农业银行 600,000 2,160,000.00 0.40
9 600887 伊利股份 90,000 2,059,200.00 0.38
10 002311 海大集团 80,000 1,853,600.00 0.34
1.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 56,040,800.00 10.36
其中：政策性金融债 46,016,800.00 8.51
4 企业债券 319,638,057.56 59.12
5 企业短期融资券 - -
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6 中期票据 175,210,000.00 32.41
7 可转债（可交换债） 49,137,879.70 9.09
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 600,026,737.26 110.98
注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
1.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（％）
1 136270 16南网 01 350,000 34,506,500.00 6.38
2 101782001
17河钢集
MTN007
300,000 30,717,000.00 5.68
3 112734 18招路 01 300,000 30,321,000.00 5.61
4 101474010
14北控集
MTN003
200,000 20,898,000.00 3.87
5 122770 11国网 01 200,000 20,748,000.00 3.84
1.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值(元)
占基金资产净值
比例(%)
1 139227 龙腾优 10 80,000 8,008,800.00 1.48
2 139256 恒融二 6B 70,000 7,007,000.00 1.30
3 139302 链融 01A1 50,000 4,996,000.00 0.92
1.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
1.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
1.9报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1.9.1本期国债期货投资政策
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。
1.9.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。
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1.9.3本期国债期货投资评价
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。
1.10投资组合报告附注
1.10.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日
前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
1.10.2基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
1.10.3其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 43,955.35
2 应收证券清算款 11,657,598.60
3 应收股利 -
4 应收利息 10,931,148.81
5 应收申购款 391,690.16
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 23,024,392.92
1.10.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％）
1 113008 电气转债 6,355,970.40 1.18
2 132013 17宝武 EB 5,114,980.00 0.95
3 132007 16凤凰 EB 4,815,000.00 0.89
4 132012 17巨化 EB 2,916,623.70 0.54
5 127006 敖东转债 2,882,696.50 0.53
6 113014 林洋转债 2,848,849.30 0.53
7 132008 17山高 EB 2,298,624.00 0.43
8 128024 宁行转债 2,265,958.38 0.42
9 132006 16皖新 EB 2,159,826.90 0.40
10 113009 广汽转债 2,025,800.00 0.37
11 132009 17中油 EB 2,015,800.00 0.37
12 120001 16以岭 EB 2,000,800.00 0.37
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13 132004 15国盛 EB 1,943,141.60 0.36
14 128019 久立转 2 1,070,954.22 0.20
15 110033 国贸转债 1,032,900.00 0.19
16 110034 九州转债 1,012,400.00 0.19
17 113508 新凤转债 963,400.00 0.18
18 128028 赣锋转债 956,500.00 0.18
19 123003 蓝思转债 902,000.00 0.17
20 113019 玲珑转债 718,390.00 0.13
注：上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。
1.10.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
无。
1.10.6投资组合报告附注的其他文字描述部分
无。
十二、基金的业绩
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资
有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为2013年3月29日，基金合同生效以来（截至2018年12月31日）的投
资业绩及同期基准的比较如下表所示：
工银产业债券A
阶段
净值增长率
（1）
净值增长
率标准差
（2）
业绩比较
基准收益
率（3）
业绩比较
基准收益
率标准差
（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2013.3.29-2013.12.31 -3.00% 0.10% 4.00% 0.02% -7.00% 0.08%
2014年 22.06% 0.26% 5.25% 0.02% 16.81% 0.24%
2015年 15.71% 0.41% 5.00% 0.01% 10.71% 0.40%
2016年 -0.32% 0.19% 3.75% 0.01% -4.07% 0.18%
2017年 5.43% 0.14% 3.75% 0.01% 1.68% 0.13%
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2018年 3.35% 0.21% 3.75% 0.01% -0.40% 0.20%
自基金合同生效起至今 48.80% 0.25% 25.50% 0.01% 23.30% 0.24%
工银产业债券B
阶段
净值增长率
（1）
净值增长
率标准差
（2）
业绩比较
基准收益
率（3）
业绩比较
基准收益
率标准差
（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2013.3.29-2013.12.31 -3.40% 0.10% 4.00% 0.02% -7.40% 0.08%
2014年 21.64% 0.26% 5.25% 0.02% 16.39% 0.24%
2015年 14.98% 0.41% 5.00% 0.01% 9.98% 0.40%
2016年 -0.67% 0.19% 3.75% 0.01% -4.42% 0.18%
2017年 4.99% 0.14% 3.75% 0.01% 1.24% 0.13%
2018年 3.09% 0.21% 3.75% 0.01% -0.66% 0.20%
自基金合同生效起至今 45.23% 0.25% 25.50% 0.01% 19.73% 0.24%
2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较：
（2013年 3月 29日至 2018年 12月 31日）
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更新的招募说明书摘要
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注：1、本基金基金合同于2013年3月29日生效。
2、按基金合同规定，本基金建仓期为六个月。截至报告期末，本基金的各项投资比例
符合基金合同关于投资范围及投资限制的规定：本基金债券等固定收益类资产占基金资产的
比例不低于80％；其中产业债的投资比例不低于固定收益类资产的80%；股票等权益类资产
占基金资产的比例不超过20%；现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例
不低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
十三、费用概览
(一)与基金运作有关的费用
1.基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
（5）基金份额持有人大会费用；
（6）基金的证券交易费用；
（7）基金的银行汇划费用；
（8）证券账户开户费用和银行账户维护费；
（9）本基金从 B类基金份额基金的财产中计提销售服务费；
（10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2.基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.6%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从基金财产中一次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
（2）基金托管人的托管费
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本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支
取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
上述“1.基金费用的种类中第（3）—（8）、（10）项费用”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3.不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产
的损失；
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3）《基金合同》生效前的相关费用；
（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
4.费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托
管费率、B类基金份额的基金销售服务费率等相关费率。
调高基金管理费率、基金托管费率或 B类基金份额的基金销售服务费率等费率，须召开
基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或 B类基金份额的基金销售服
务费率等费率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在至少一种指定
媒介上公告。
(二)与基金销售有关的费用
1、申购费
本基金 A类基金份额的最高申购费率不超过 5％，投资者可以多次申购本基金，申购费
率按每笔申购申请单独计算。本基金 B类基金份额不收取申购费。
本基金的申购费率如下表所示：
基金的申购费率结构
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费用种类 A类基金份额 B类基金份额
申购费率
M＜100万 0.8%
0%
100万≤M＜300万 0.5%
300万≤M＜500万 0.3%
M≥500万 按笔收取，1,000元/笔
养老金特定申购
费率
M＜100万 0.32%
100万≤M＜300万 0.15%
300万≤M＜500万 0.06%
M≥500万 按笔收取，1,000元/笔
注：1、M为申购金额
2、实施特定申购费率的养老金客户包括：全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基
金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划。如将来出现经养老
基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客
户范围，并按规定向中国证监会备案。
3、养老金客户须通过我公司直销柜台申购。
本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项
费用，不列入基金财产。
2、赎回费
本基金的最高赎回费率不超过赎回金额的 5％。赎回费率随投资人持有基金份额期限的
增加而递减。具体费率如下：
基金的赎回费率结构
费用种类 A类基金份额 B类基金份额
赎回费率
持有期限 赎回费率 持有期限 赎回费
率
Y＜7天 1.5% Y＜7天 1.5%
7天≤Y＜30天 0.75% 7天≤Y＜30天
0.75%
30天≤Y＜1年 0.1%
1年≤Y＜2年 0.05% Y≥30天
0%
Y≥ 2年 0%
注：Y为持有期限，1年指 365天。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收
取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其中对持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎
回费全额计入基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
3、销售服务费
本基金 A类基金份额不收取销售服务费，B类基金份额的销售服务费年费率为 0.4%。本
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
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基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金管理人将在基金年度
报告中对该项费用的列支情况作专项说明。
销售服务费按前一日 B类基金资产净值的 0.40%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.40%÷当年天数
H为 B类基金份额每日应计提的销售服务费
E为 B类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人
于次月首日起第 3个工作日内从基金资产中划出，由注册登记机构代收，注册登记机构收到
后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按
时支付的，支付日期顺延。
4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率和调低赎回费率或收费方式。
费率如发生变更，基金管理人依照有关规定于新的费率或收费方式实施日前在指定媒介和基
金管理人网站上公告。
（三）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露办法》及其它
有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
1、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人主要人员情况等相关内容。
2、根据2019年9月1日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、《托管协议》的修订，
更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基金的收益与分配、基金的会计
与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登陆
工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn。
工银瑞信基金管理有限公司
二〇一九年十一月九日
