金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2019年 1号）
基金管理人：金元顺安基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
二〇一九年十一月
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
1
重要提示
金元顺安沣泉债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2018年 3月 30日证监许
可[2018]587号文注册募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中
国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明
投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
投资有风险，基金投资者认购或申购基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩
表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守，诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定
盈利，也不保证最低收益。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、
公开发行的次级债、企业债、短期融资券、超级短期融资券、中期票据、公司债、可转换债券（含可
分离型可转换债券的纯债部分）、可交换债券、证券公司短期公司债券、中小企业私募债、资产支持证
券、债券回购、银行存款(含协议存款、定期存款以及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具、股票
（含中小板、创业板及其他依法上市的股票）、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具，在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生
急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对
证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实
现既定的投资决策等风险。
本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于货币市
场基金。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资本基金可能遇
到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统系风险；个别证券特有的非系统系风险；大量赎回或暴
跌导致的流动性风险；基金投资过程中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用风险；债
券市场系统性风险；本基金特有的风险等。
本基金可能投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
2
非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。外部
评级机构一般不对这类债券进行外部评级，可能也会降低市场对该类债券的认可度，从而影响该类债
券的市场流动性。同时由于债券发行主体的资产规模较小、经营的波动性较大，且各类材料不公开发
布，也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动
性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和
损失。
投资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金产品资
料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特征，充分考虑自身的风险承受
能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资
行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类风险。
本《招募说明书》依据本基金《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基金合同》是约定基金
合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依《基金合同》取得基金份额，即成为基金份
额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，
并按照《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了
解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》。基金产品资料概要是基金招募说明书的摘
要文件，用于向基金投资人提供简明的基金概要信息。本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、
披露及更新等内容，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。
本基金单一投资者单独持有基金份额的比例不得达到或超过基金总份额的 50%，但在运作过程中，
因基金份额赎回等情形导致被动超标的除外。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2019年 09月 30日，有关财务数据和净值表现截止日为
2019年 09月 30日（财务数据未经审计）。
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
3
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：金元顺安基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33号花旗集团大厦 3608室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33号花旗集团大厦 3608室
法定代表人：任开宇
成立日期：2006年 11月 13日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2006]222号
经营范围：募集基金、管理基金和经中国证监会批准的其他业务（依法须经批准的项目，经相关
部门批准后方可开展经营活动）
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币 3.4亿元
存续期间：持续经营
联系人：孙筱君
联系电话：021-68882850
股权结构：金元证券股份有限公司占公司总股本的 51%，上海泉意金融信息服务有限公司占公司
总股本的 49%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资者的利益。股东会为公
司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程
中明确公司股东通过股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资
产的投资运作。
董事会为公司的执行机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由 8名董事组成，其中 3
名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会履行《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司
基本制度的制定权和对总经理等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 4 名监事组成，其中包括 2 名职工代表监事。监事会向股东会负责，主要负责
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
4
检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
公司日常经营管理由总经理负责。公司根据经营运作需要设置基金投资部、专户投资部、固定收
益及量化部、研究部、产品开发部、市场营销部、专户理财部、北京分公司（筹）、华东营销中心、华
南营销中心、华北营销中心、信息技术部、基金事务部、交易部、财务部、人事行政部、监察稽核部、、
风险管理部、资产管理部、金融同业部、创新投资部、金融工程部、资本市场部和投资部等 24个职能
部门。此外，公司董事会下设风险控制与合规审核委员会、资格审查委员会和薪酬管理委员会，公司
总经理下设投资决策委员会和风险控制委员会。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
任开宇先生，董事长，博士学位。曾任长春证券有限公司总裁助理，新华证券有限公司监事长，
金元证券有限公司投行总监。2008 年至今，任金元证券股份有限公司副总裁,2017 年 9 月至今,任金元
证券股份有限公司调研员；2010年 7月出任金元顺安基金管理有限公司董事，2010年 9月至今，出任
金元顺安基金管理有限公司董事长。
史克新先生，董事，学士学位。曾任珠海会计师事务事务所注册会计师、君安证券有限公司审计
师、北大方正投资有限公司副总经理、兴安证券东莞营业部总经理和深圳丽晶生物技术有限公司董事
长。2007年至今，任金元证券股份有限公司经纪服务总部总经理、副监事长。
冷天晴先生，董事，副董事长，学士学位。曾长期在军区部队服役，主要从事军队内部的管理工
作，后相继于多家大型企业担任总经理、执行董事等高级职务，于 2012年 9 月至 2013年 5 月年任云
南工投集团动力配煤股份有限公司总经理，现担任云南九天投资控股集团有限公司总经理，主持公司
的全面工作，此外兼任云南滇中供应链管理有限公司执行董事、深圳滇中商业保理有限公司执行董事。
具有丰富的企业业务开拓、经营管理经验。
李宪英先生，独立董事，硕士学位。曾任大庆市第一医院医师、大庆市中胜律师事务所律师，现
任上海市锦天城律师事务所高级合伙人。
张屹山先生，独立董事。吉林大学资深教授，曾任吉林大学数学系助教，吉林大学经济管理学院
任副教授，日本关西学院大学客座教授，天治基金管理有限公司独立董事；1992 年 5 月，出任吉林大
学商学院院长、博士生导师。
邝晓星先生，董事，总经理，董事会秘书，学士学位。曾任海南省国际信托投资公司财务部会计，
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
5
海南省国际信托投资公司上海证券管理总部财务部经理、上海宜山路证券营业部总经理，金元证券有
限责任公司上海宜山路证券营业部总经理，金元证券有限责任公司审计部经理、财务总部经理助理，
历任金元证券有限责任公司基金筹备组成员，金元顺安基金管理有限公司财务总监、副总经理兼董事
会秘书，上海金元百利资产管理有限公司财务总监、副总经理兼董事会秘书，金元顺安基金管理有限
公司副总经理兼公司董事会秘书。
潘书鸿先生，独立董事，学士学位。曾于 1995 年至 1999 年任上海功茂律师事务所行政主管，于
1999 年至 2006 年任上海崇林律师事务所（后更名为上海海之纯律师事务所）行政主管，此后自 2006
年至今在上海恒建律师事务所担任主任律师、首席合伙人。另外，潘书鸿先生自 2013年至今在第十届
上海律师协会担任副会长，自 2016年至今在上海仲裁委员会担任仲裁员。
栗旻先生，董事，硕士学位。曾长期在中国农业银行多个岗位担任管理职位，自 1996年始至 2012
年在农业银行先后担任了分行营业部公司业务部/国际业务部担任副总经理、总经理，在农行云南省分
行下属的支行担任副行长、行长等职务。自 2012年始担任深圳滇中商业保理有限公司总经理至今。其
长期在银行系统及非银金融领域工作，并在多个岗位担任管理职位。
2、基金管理人监事会成员
郭长洲先生，监事会主席，本科学位，金元证券股份有限公司财务总监、财务部总经理。曾任山
东济南乾聚会计师事务所经理、BDO利安达会计师事务所业务经理、航港金控投资有限公司业务经理，
历任首都机场集团公司业务经理、首都机场财务有限公司总经理助理、首都机场地产集团有限公司财
务部总经理、财务总监。
李春光先生，监事，硕士学位，具有上海证交所颁发的董秘资格证书。曾于 2005 年至 2015 年在
云南凌云律师事务所担任律师，自 2015年至今在上海泉意金融信息服务有限公司担任副总经理。
陈渝鹏先生，员工监事，兼任子公司监事会主席，硕士学位，金元顺安基金管理有限公司信息技
术部总监。曾任银通证券信息部主管，金元证券电脑总部助理主管工程师。
洪婷女士，员工监事，本科学历，金元顺安基金管理有限公司财务部总监。曾任职于昆山组合服
饰有限公司出纳及华尔街英语金茂培训中心财务会计。
3、管理层人员情况
任开宇先生，董事长，简历同上。
邝晓星先生，总经理，简历同上。
凌有法先生，副总经理兼子公司董事长，硕士学位。曾任华宝信托有限公司发展研究中心研究员、
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
6
债券业务部高级经理，联合证券有限公司固定收益部业务董事，金元证券有限公司资产管理部首席研
究员，首都机场集团公司资本运营部专家，金元顺安基金管理有限公司督察长。
符刃先生，副总经理兼首席信息官，硕士学位。曾任海南国信资产管理公司总经理助理，香港海
信投资有限公司总经理，历任金元证券有限公司基金筹备组负责人，金元比联基金管理有限公司督察
长。
封涌先生，督察长兼子公司董事，博士学位，高级经济师。曾任职于上海市公安局经侦总队副主
任科员，中国证券监督管理委员会上海监管局主任科员，曾任上海金元百利资产管理有限公司副总经
理。
李锐先生，副总经理，硕士学位。曾任国金证券股份有限公司金融理财部总经理，中国民生银行
石家庄分行历任金融市场部总经理助理（主持全面工作）、金融市场部副总经理（主持全面工作）。
陈嘉楠女士，副总经理，硕士学位。曾任职于上海金元百利资产管理有限公司创新金融部副总经
理，西南证券股份有限公司投行部董事，新兴集团总经理助理，联想集团有限公司高级经理。
4、本基金基金经理
周博洋先生，金元顺安丰祥债券型证券投资基金、金元顺安优质精选灵活配置混合型证券投资基
金、金元顺安丰利债券型证券投资基金、金元顺安沣楹债券型证券投资基金、金元顺安沣顺定期开放
债券型发起式证券投资基金和金元顺安沣泉债券型证券投资基金的基金经理，兰卡斯特大学理学硕士。
曾任上海新世纪资信评估投资服务有限公司助理分析师，上海证券有限责任有限公司项目经理。2014
年 8月加入金元顺安基金管理有限公司。7年证券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。
孙权先生，金元顺安丰祥债券型证券投资基金、金元顺安丰利债券型证券投资基金和金元顺安沣
泉债券型证券投资基金的基金经理。上海理工大学经济学硕士。曾任德邦基金管理有限公司基金经理、
债券研究员，上海国际货币经纪有限责任公司固定收益研究员，贵阳银行上海投行同业中心项目经理、
项目经理助理。2018 年 9 月加入金元顺安基金管理有限公司。9 年证券、基金等金融行业从业经历，
具有基金从业资格。
5、投资决策委员会成员
邝晓星先生，总经理，简历同上。
周博洋先生，基金经理，简历同上。
孙权先生，基金经理，简历同上。
闵杭先生，投资总监，金元顺安消费主题混合型证券投资基金和金元顺安宝石动力混合型证券投
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
7
资基金的基金经理，上海交通大学工学学士。曾任湘财证券股份有限公司上海自营分公司总经理，申
银万国证券股份有限公司证券投资总部投资总监。2015 年 8 月加入金元顺安基金管理有限公司，历任
金元顺安成长动力灵活配置混合型证券投资基金、金元顺安金通宝货币市场基金、金元顺安桉盛债券
型证券投资基金、金元顺安桉泰债券型证券投资基金和金元顺安新经济主题混合型证券投资基金的基
金经理。25年证券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。
侯斌女士，基金经理，上海财经大学经济学学士。曾任光大保德信基金管理有限公司行业研究员。
2010 年 6 月加入金元顺安基金管理有限公司，历任高级行业研究员，金元顺安成长动力灵活配置混合
型证券投资基金基金经理助理，金元顺安核心动力混合型证券投资基金基金经理助理，金元顺安价值
增长混合型证券投资基金、金元顺安成长动力灵活配置混合型证券投资基金、金元顺安宝石动力混合
型证券投资基金和金元顺安核心动力混合型证券投资基金的基金经理。17年基金等金融行业从业经历，
具有基金从业资格。
缪玮彬先生，总经理助理，金元顺安元启灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，复旦大学经
济学硕士。曾任华泰资产管理有限公司固定收益部总经理，宝盈基金管理有限公司研究员，金元证券
有限责任公司资产管理部总经理助理，联合证券有限责任公司高级投资经理，华宝信托投资有限责任
公司投资经理。2016年 10月加入金元顺安基金管理有限公司，历任金元顺安桉盛债券型证券投资基金
和金元顺安价值增长混合型证券投资基金的基金经理。21 年基金等金融行业从业经历，具有基金从业
资格。
郭建新先生，金元顺安金通宝货币市场基金和金元顺安桉盛债券型证券投资基金的基金经理，西
南财经大学经济学硕士。曾任河北银行股份有限公司资金运营中心债券交易经理。2016 年 9月加入金
元顺安基金管理有限公司，历任金元顺安桉泰债券型证券投资基金的基金经理。9年证券、基金等金融
行业从业经历，具有基金从业资格。
孔祥鹏先生，基金经理，北京大学理学硕士。曾任上海市盟洋投资管理有限公司投资部研究员，
中山证券有限责任公司研究所研究员，德邦证券有限责任公司研究所研究员。2015 年 5月加入金元顺
安基金管理有限公司，历任金元顺安成长动力灵活配置混合型证券投资基金和金元顺安新经济主题混
合型证券投资基金的基金经理，7年证券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。
苏利华先生，金元顺安金元宝货币市场基金和金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金
的基金经理，上海交通大学应用统计学硕士。曾任内蒙古自治区农村信用社联合社债券交易员。2016
年 8月加入金元顺安基金管理有限公司。7年证券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
8
贾丽杰女士，金元顺安价值增长混合型证券投资基金和金元顺安成长动力灵活配置混合型证券投
资基金的基金经理，清华大学理学硕士。曾任渤海证券股份有限公司研究员，中国长城资产管理公司
投资经理，东兴证券投资有限公司投资经理，渤海人寿保险股份有限公司投资经理。2018 年 2 月加入
金元顺安基金管理有限公司。9年证券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。
张博先生，金元顺安优质精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，北京邮电大学工学博士。
曾任普天信息技术研究院有限公司产业研究员，渤海证券股份有限公司高级研究员，天安财产保险股
份有限公司投资经理助理，中信保诚人寿保险有限公司投资经理。2018 年 3月加入金元顺安基金管理
有限公司。9年证券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、
赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
9
防止违反《证券法》行为的发生；
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，采取有效
措施，防止下列行为的发生：
（1）管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反
基金合同行为的发生；
4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业
规范，诚实信用、勤勉尽责；
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
（五）基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投
资计划等信息；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
5、不得存在挂名情况。
（六）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1）健全性原则
内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、
反馈等各个环节。
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
10
（2）有效性原则
通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
（3）独立性原则
公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应
当分离。
（4）相互制约原则
公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则
公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内
部控制效果。
2、内部控制的主要内容
（1）控制环境
公司建立健全的法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、
利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
公司管理层树立内控优先的风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，建立风险控制优先、
风险控制人人有责、一线人员第一责任的公司内控文化，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司
规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，确保公司各项决策、决议的执行中，“四眼”
原则贯穿全程。各部门及岗位有明确的授权分工、工作职责和业务流程，通过重要凭据传递及信息沟
通制度，实现相关部门、相关岗位之间的监督制衡。
公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制。通过法律法规培训、制度教育、执业操
守教育和行为准则教育等，确保公司人员了解与从业有关的法规与监管部门规定，熟知公司相关规章
制度、岗位职责与操作流程，具备与岗位要求相适应的操守和专业胜任能力。
（2）风险评估
公司建立科学严密的风险评估体系，对公司的业务风险、人员风险、法律风险和财务风险等进行
识别、评估和分析，及时防范和化解风险。通过科学的风险量化技术和严格的风险限额控制对投资风
险实现定量分析和管理。通过收集与投资组合相关的会计和市场数据，建立一个投资风险测评与绩效
评估的信息技术平台。由监察稽核部定期向投资决策委员会和风险管理委员会提交风险测评报告。
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
11
（3）内控机制
公司全部的经营管理决策，均按照明确成文的决策程序与规定进行，防止超越或违反决策程序的
随意决策行为的发生。
操作层面上，公司依据自身经营特点，以各岗位目标责任制为基础形成第一道内控防线，以相关
部门、相关岗位之间相互监督制衡形成第二道内控防线，以监察稽核部、风险管理部、督察长、监事
会、风险管理委员会对公司各机构、各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈形成第三道内控防
线，并建立内部违规违章行为的处罚机制。同时，按照分级管理、规范操作、有限授权、业务跟踪的
原则，制定公司授权管理制度，并严格区分业务授权与管理授权。
（4）信息与沟通
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，保证公司
员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。
（5）监督与内部稽核
本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核人员履行内部稽核职能，检查、评
价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管
理及基金运作中的相关风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员
具有相对的独立性，定期、不定期出具监察稽核报告。
3、基金管理人关于内部控制的声明
（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；
（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
12
二、基金托管人
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987年 4月 8日
注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
注册资本：252.20亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
电话：0755-83199084
传真：0755-83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
2、发展概况
招商银行成立于 1987年 4月 8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，总行设
在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002年 3月成功地发行了 15亿 A股，
4月 9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年 9
月又成功发行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10 月 5 日行使 H
股超额配售，共发行了 24.2亿 H股。截至 2019年 6月 30日，本集团总资产 71,931.81亿元人民币，
高级法下资本充足率 15.09%，权重法下资本充足率 12.60%。
2002年 8月，招商银行成立基金托管部；2005年 8月，经报中国证监会同意，更名为资产托管部，
现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、稽核监察团队、基金外包业务团队、养老金团
队、系统与数据团队 7个职能团队，现有员工 83人。2002年 11月，经中国人民银行和中国证监会批
准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003 年 4月，正式
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
13
办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资
管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基金
托管、保险资金托管、企业年金基金托管、存托凭证试点存托人等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核心价值，
独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命，不断创新托管系统、
服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6 心”托管服务标准，首
家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数据平台，成功托
管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第
一家实现货币市场基金赎回资金 T+1到账、第一只境外银行 QDII基金、第一只红利 ETF基金、第一
只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 保管，实现从单一托管服务商向全面
投资者服务机构的转变，得到了同业认可。
招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》“中国最佳托管专
业银行”。2016年 6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管
银行；“托管通”获得国内《银行家》2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7月荣膺 2016年中
国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017年 6月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银
行奖”； “全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》2017 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8
月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”。2018 年 1月招商银行荣膺中央国债
登记结算有限责任公司“2017 年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风险管
理系统荣获 2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全国金融青联第
五届“双提升”金点子方案二等奖；3 月荣膺公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖；5 月荣膺国际
财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；12 月荣膺 2018 东方财富风云榜“2018 年度最
佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年 3月招商银行荣获《中国基金报》“2018年度
最佳基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最
佳零售基金行政外包”三项大奖。
（二）主要人员情况
李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014 年 7月起担任本行董事、董事长。英国东伦敦大学
工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。招商局集团有限公司董事长，兼任招商局
国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
14
有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾任
中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。
田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013 年 5月起担任本行行长、本行执行董事。美国哥伦比亚
大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003 年 7 月至 2013年 5月历任上海银行副行长、中国建
设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
汪建中先生，本行副行长。1991 年加入本行；2002年 10 月至 2013年 12 月历任本行长沙分行行
长，总行公司银行部副总经理，佛山分行筹备组组长，佛山分行行长，武汉分行行长；2013年 12月至
2016年 10月任本行业务总监兼公司金融总部总裁，期间先后兼任公司金融综合管理部总经理、战略客
户部总经理；2016年 10月至 2017年 4月任本行业务总监兼北京分行行长；2017年 4月起任本行党委
委员兼北京分行行长。2019年 4月起任本行副行长。
姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高级管理人员任职资格。
先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管
工作。2002 年 9月加盟招商银行至今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等
职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有 20余年银行信贷及托管专业从业
经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实
务经验。
（三）基金托管业务经营情况
截至 2019年 6月 30日，招商银行股份有限公司累计托管 479只证券投资基金。
（四）托管人的内部控制制度
1、 内部控制目标
招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，自觉形成守法经营、规范运
作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，防范和化解经营风险，
确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务
稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断
改进和各项业务制度、流程的不断完善。
2、 内部控制组织结构
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
15
招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系：
一级风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制；
二级风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队，负责部门内部风险预防和控制；
三级风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制衡原则，视业务的风险程度
制定相应监督制衡机制。
3、 内部控制原则
（1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队和岗位。
（2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、审慎经营为出发点，
以有效防范各种风险作为内部控制的核心，体现“内控优先”的要求。
（3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，不同托管资产之间、
托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门独立于内部控制的建立和执行部门。
（4）有效性原则。内部控制具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利，内部
控制存在的问题能够得到及时的反馈和纠正。
（5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能够随着托管业务经营战
略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行
修订和完善。
（6）防火墙原则。招商银行资产托管部配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、
安全防护系统、数据备份系统。
（7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务事项和高风险领域。
（8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流程等方面形
成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。
4、 内部控制措施
（1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品受理、会计核算、资
金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章制度，保证资产托管业务科学化、制
度化、规范化运作。
（2）经营风险控制。招商银行资产托管部制定托管项目审批、资金清算与会计核算双人双岗、大
额资金专人跟踪、凭证管理等一系列完整的操作规程，有效地控制业务运作过程中的风险。
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
16
（3）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和备份措施，
采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，所有的业务信息须经过严格的授权方能进行
访问。
（4）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料，视同会计资料
保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总经理室成员审批，并做好调用登记。
（5）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房 24 小时值
班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离制
度，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证
信息技术系统的安全。
（6）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励机制、加强
人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效的进行人力资源管理。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关法律法
规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等情况的合法性、合
规性进行监督和核查。
在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金管理人发送的投资指
令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督，对违反法律法规、基金合同的指令拒
绝执行，并立即通知基金管理人。
基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关
规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整改的时限应符合法律法
规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发
出回函并改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中
国证监会。
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
17
三、相关服务机构
（一）直销机构
金元顺安基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33号花旗集团大厦 3608室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33号花旗集团大厦 3608室
法定代表人：任开宇
邮政编码：200120
联系电话：021-68883160
传真：021-68882865
联系人：孙筱君
客服专线：400-666-0666、021-68881898
公司网址：www.jysa99.com
（二）其他销售机构
1、华瑞保险销售有限公司
注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399号运通星财富广场 1号楼 B座 13、14层
办公地址：上海市浦东新区向城路 288号国华金融大厦 8楼
法定代表人：路昊
客户服务电话：400-111-5818
公司网址：www.huaruisales.com
2、北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院望京 SOHO塔 3A座 19层
法定代表人：钟斐斐
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
18
客户服务电话：4000-618-518
公司网址：www.danjuanapp.com
3、西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10栋楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座
法定代表人：徐伟琴
客户服务电话：95357
公司网址：www.xzsec.com
4、安信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元
办公地址：深圳市福田区深南大道 2008号中国凤凰大厦 1号楼 9层
法定代表人：王连志
客户服务电话：95517
公司网址：www.essence.com.cn
5、上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5楼 04室
办公地址：上海陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799号 3号楼 5楼
法定代表人：冷飞
客户服务电话：400-711-8718
公司网址：wacaijijin.com
6、联储证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1366号富士康大厦 10F
法定代表人：吕春卫
客户服务电话：400-620-6868
公司网址：www.lczq.com
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
19
7、中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室
办公地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室
法定代表人：钱昊旻
客户服务电话：4008-909-998
公司网址：www.jnlc.com
8、大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室
法定代表人：樊怀东
客户服务电话：4000-899-100
公司网址：www.yibaijin.com
9、上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼
法定代表人：杨文斌
客服电话：400-700-9665
公司网址：www.ehowbuy.com
10、上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层
办公地址：徐汇区龙田路 195号 3C座 9层 88号 26楼
法定代表人：其实
客服电话：400-1818-188、4001818188
公司网址：www.1234567.com.cn、fund.eastmoney.com
11、浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路 1号 903室
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
20
办公地址：杭州市西湖区文二西路 1号元茂大厦 903室
法定代表人：吴强
客服电话：4008-773-772
公司网址：www.5ifund.com
12、上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼
法定代表人：王之光
客服电话：400-821-9031
公司网址：www.lufunds.com
13、上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3层
法定代表人：伊彬彬
客服电话：400-166-6788
公司网址：www.66zichan.com
14、北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108室
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108室
法定代表人：王伟刚
客户服务电话：400-619-9059
公司网址：www.hcjijin.com
15、珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务电话：020-89629066
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
21
公司网址：www.yingmi.cn
16、上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济发展区）
办公地址：上海市昆明路 518号北美广场 A1002室
法定代表人：王翔
客户服务电话：021-65370077
公司网址：www.fofund.com.cn
17、天风证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园 2号科技大厦四楼
办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99号保利广场 48层
法定代表人：余磊
客户服务电话：95391 / 400-800-5000
公司网址：www.tfzq.com
基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择符合要求的机构销售本基金，并及时公告。
（三）登记机构
名称：金元顺安基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33号花旗集团大厦 3608室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33号花旗集团大厦 3608室
法定代表人：任开宇
电话：021-68881801
传真：021-68881875
（四）律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
22
办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人：俞卫锋
联系电话：021-31358666
传真：021-31356000
联系人：黎明
经办律师：黎明、陈颖华
（五）会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城安永大楼 16层
办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城安永大楼 16层
法人代表：葛明
联系电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：张亚旎
经办注册会计师：徐艳、张亚旎
四、基金的名称
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
五、基金的类型
债券型证券投资基金
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
23
七、基金的投资目标
本基金主要投资于债券资产，在控制基金资产净值波动的基础上，严格管理股票资产的投资比例，
力争实现基金资产的长期稳健增值。
八、基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、
公开发行的次级债、企业债、短期融资券、超级短期融资券、中期票据、公司债、可转换债券（含可
分离型可转换债券的纯债部分）、可交换债券、证券公司短期公司债券、中小企业私募债、资产支持证
券、债券回购、银行存款(含协议存款、定期存款以及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具、股票
（含中小板、创业板及其他依法上市的股票）、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具，但须符合中国证监会相关规定。
本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票资产的比例不高于基金资产的
20%；现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，前述现金资产不包
括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基金管理人在履行适当
程序后，可以相应调整本基金的投资范围和投资比例规定。
九、基金的投资策略
1、大类资产配置策略
本基金将密切关注债券、股票市场的运行状况与风险收益特征，通过自上而下的定性分析和定量
分析，综合分析宏观经济形势、国家政策、市场流动性和估值水平等因素，判断金融市场运行趋势和
不同资产类别在经济周期的不同阶段的相对投资价值，对各大类资产的风险收益特征进行评估，从而
确定固定收益类资产和权益类资产的配置比例，并依据各因素的动态变化进行及时调整。
2、债券资产投资策略
（1）债券投资策略
本基金在债券投资上主要通过久期配置、类属配置、期限结构配置和个券选择四个层次进行投资
管理。
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
24
①在久期配置方面，本基金将对宏观经济走势、经济周期所处阶段和宏观经济政策动向等进行研
究，预测未来收益率曲线变动趋势，并据此积极调整债券组合的平均久期，提高债券组合的总投资收
益。
②在类属配置方面，本基金将对宏观经济周期、市场利率走势、资金供求变化，以及信用债券的
信用风险等因素进行分析，根据各债券类属的风险收益特征，定期对债券类属资产进行优化配置和调
整，确定债券类属资产的最优权重。
③在期限结构配置方面，本基金将对市场收益率曲线变动情况进行研判，在长期、中期和短期债
券之间进行配置，适时采用子弹型、哑铃型或梯型策略构建投资组合，以期在收益率曲线调整的过程
中获得较好收益。
④在个券选择方面，对于国债、央行票据等非信用类债券，本基金将根据宏观经济变量和宏观经
济政策的分析，预测未来收益率曲线的变动趋势，综合考虑组合流动性决定投资品种；对于信用类债
券，本基金将根据发行人的公司背景、行业特性、盈利能力、偿债能力、流动性等因素，对信用债进
行信用风险评估，积极发掘信用利差具有相对投资机会的个券进行投资，并采取分散化投资策略，严
格控制组合整体的违约风险水平。
（2）银行存款投资策略
本基金根据宏观经济指标分析各类资产的预期收益率水平，并据此制定和调整资产配置策略。当
银行存款投资具有较高投资价值时，本基金将提高银行存款投资比例。
（3）中小企业私募债投资策略
本基金将首先从行业层面看，投资于那些主营业务集中于处于成长期的行业、转型期较短且前景
明朗的企业，谨慎投资具有较强的周期性或是易受政策因素影响的行业，审慎投资于行业门槛较低、
竞争激烈的企业；其次，从个体层面看，投资于财务制度健全、财务信息完整真实的发债主体，重点
关注那些在各自细分行业内处于领先地位或是那些正处于股票上市进程中的企业，审慎考量担保方实
力，注重主体违约后的回收率。
（5）证券公司短期公司债券投资策略
本基金将根据内部的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛选，并严格控制单
只证券公司短期公司债券的投资比例。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进
行流动性分析和监测，尽量选择流动性相对较好的品种进行投资，保证本基金的流动性。
3、股票投资策略
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
25
本基金将适度参与股票资产投资。本基金股票投资部分主要采取“自下而上”的投资策略，精选
优质企业进行投资。本基金将结合对宏观经济状况、行业成长空间、行业集中度、公司竞争优势等因
素的判断，对公司的盈利能力、偿债能力、营运能力、成长性、估值水平、公司战略、治理结构和商
业模式等方面进行定量和定性的分析，追求股票投资组合的长期稳健增值。
4、权证投资策略
本基金将通过对权证标的证券基本面的研究，并结合权证定价模型计算权证价值。本基金权证操
作将根据权证的高杠杆性、有限损失性、灵活性等特性结合本基金的需要进行该产品的投资。主要考
虑运用的策略包括：限量投资、趋势投资、优化组合策略、价差策略、双向权证策略等。
5、可转换债券投资策略
本基金全面评估个券风险收益比，并结合可转换债券本身的债性、股性对可转换债券品种进行灵
活配置；采用转股溢价率、纯债收益率等指标来衡量可转换债券相对股票和债券的相对估值情况，确
定可转换债券资产的风险收益属性；着重于对可转换债券对应的基础股票的分析与研究，对那些有着
较好盈利能力或成长前景的上市公司的可转债进行重点投资，并根据内含收益率、折溢价比率、久期、
凸性等因素构建可转换债券投资组合。
6、资产支持证券投资策略
本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、
风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风险和提前偿付风险，并根据资产证券化的
收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程，辅助采用蒙特卡洛方法等数
量化定价模型，对资产支持证券进行估值，并结合资产支持证券类资产的市场特点，进行此类品种的
投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
十、基金的业绩比较基准
中债综合指数收益率。
中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，该指数旨在综合反映债券全市场整体价格
和投资回报情况。指数涵盖了银行间市场和交易所市场，具有广泛的市场代表性，适合作为本基金的
业绩比较基准。
如果指数编制机构变更或停止中债综合指数的编制及发布，或者中债综合指数由其他指数替代，
或者由于指数编制方法发生重大变更等原因导致中债综合指数不宜继续作为基准指数，或者有更权威
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
26
的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时，
经与基金托管人协商一致，本基金可变更业绩比较基准并及时公告。
十、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于货币市
场基金。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对
其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金基金合同规定，于 2019年 10月 31日复核了本报告
中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重
大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2019年 09月 30日。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 206,202,869.10 67.61
其中：债券 206,202,869.10 67.61
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 90,070,000.00 29.53
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
27
7 银行存款和结算备付金合计 1,630,629.01 0.53
8 其他资产 7,073,472.11 2.32
9 合计 304,976,970.22 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资的股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 10,581,869.10 4.64
其中：政策性金融债 10,581,869.10 4.64
4 企业债券 24,406,000.00 10.71
5 企业短期融资券 110,641,000.00 48.56
6 中期票据 60,574,000.00 26.58
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 206,202,869.10 90.50
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
28
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（%）
1 1280484 12东台债 1,000,000 20,350,000.00 8.93
2 101762035 17溧阳城建MTN002 200,000 20,284,000.00 8.90
3 041800370 18新海连 CP001 200,000 20,282,000.00 8.90
4 101557001 15新兴发展MTN001 200,000 20,250,000.00 8.89
5 011900151 19华靖资产 SCP001 200,000 20,146,000.00 8.84
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未投资资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未投资贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未投资权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金本报告期末未投资国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
29
（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一
年内受到公开谴责、处罚的情形。
（2）基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 5,187,379.40
5 应收申购款 1,886,092.71
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 7,073,472.11
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限情况。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。
十二、基金的业绩
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资
决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。基金业绩数据截至 2019年 09月 30日。
1、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
30
阶段
份额净值增
长率①
份额净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①－③ ②－④
2019-6-10至
2019-9-30
1.57% 0.02% 0.56% 0.04% 1.01% -0.02%
自基金成立起
至今
1.57% 0.02% 0.56% 0.04% 1.01% -0.02%
重要提示：
（1）本基金合同生效日为 2019年 06月 10日，业绩基准收益率以 2019年 06月 9日为基准；
（2）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票资产的比例不高于基金资
产的 20%，现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%；
（3）本基金业绩比较基准为“中债综合指数”。
2、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
重要提示：
（1）本基金合同生效日为 2019年 06月 10日，业绩基准收益率以 2019年 06月 09日为基准；
（2）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票资产的比例不高于基金资
产的 20%，现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%。
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
31
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
32
十三、基金的费用概览
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、证券账户开户费用、银行账户维护费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金管理费按前一日基金资产净值的 0.70%年费率计提。
管理费的计算方法如下：
H＝E×0.70%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人双方核对无
误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
33
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人双方核对无
误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5个工作日内从基金财产中一次性支取。
若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
上述“（一）基金费用的种类”中第 3－8 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支
出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法规、税收政策的要求而
成为纳税义务人，就归属于基金的投资收益、投资回报和/或本金承担纳税义务。因此，本基金运营过
程中由于上述原因发生的增值税等税负，仍由本基金财产承担，届时基金管理人与基金托管人可能通
过本基金财产账户直接缴付，或划付至基金管理人账户并由基金管理人依据税务部门要求完成税款申
报缴纳。
金元顺安沣泉债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019年 1号）
34
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、
《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对
本招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：
1、“重要提示”部分内容、招募说明书截止日期及有关财务数据的截止日期进行了更新；
2、“绪言”部分对相关法律法规内容进行了更新；
3、“释义”部分对基金产品资料概要进行了更新；
4、“基金管理人”部分对基金管理人概况和主要人员情况进行了更新；
5、“基金托管人”部分对基金托管人情况进行了更新；
6、“相关服务机构”部分对代销机构进行了更新；
7、“基金的存续”部分对相关内容进行了更新；
8、“基金份额的申购与赎回”部分对申购和赎回场所、开放日及时间、原则、数量限制、暂停赎
回进行了更新；
9、“基金的投资”部分对基金投资组合报告和基金的业绩进行了更新；
10、“基金的收益分配”部分对收益分配方案进行了更新；
11、“基金的会计与审计”部分对年度审计进行了更新；
12、“基金的信息披露”对信息披露义务人、公开披露的基金信息、信息披露事务管理、信息披露
文件的存放与查阅进行了更新；
13、“其它应披露事项”部分进行了更新。
金元顺安基金管理有限公司
二〇一九年十一月五日
