上银基金管理有限公司
上银慧佳盈债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2019年第 2号）
基金管理人：上银基金管理有限公司
基金托管人：中国光大银行股份有限公司
上银慧佳盈债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
【重要提示】
上银慧佳盈债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2018年【1】月
【26】日经中国证监会证监许可【2018】204号文准予注册募集。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价
值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全
面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并
对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。基金
管理人提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括市场风险、管理风险、流动
性风险、信用风险、本基金的特定风险和其他风险等。本基金是债券型证券投
资基金，属于具有较低预期风险和预期收益的证券投资基金品种，预期风险与
预期收益高于货币市场基金，但低于混合型基金和股票型基金。基金净值会因
为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，
同时承担相应的投资风险。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资
决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩
也不构成对本基金业绩表现的保证。
本摘要根据本基金的基金合同和本基金的招募说明书编写，并经中国证监
会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人
自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，
其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金
法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人
欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为 2019年 10月 29日,有关财务数据和净值表
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现截止日为 2019年 9月 30日（财务数据未经审计）。
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：上银基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区秀浦路 2388号 3幢 528室
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1528号陆家嘴基金大厦 9层
法定代表人：汪明
成立时间：2013年 8月 30日
注册资本：3亿元人民币
电话：021-60232799
联系人：王蕾
股权结构：本公司是经中国证监会证监许可[2013]1114号文批准，上海银行
股份有限公司持有 90%股权；中国机械工业集团有限公司持有 10%股权
（二）基金管理人主要人员情况
1、董事会成员：
汪明先生，董事长，复旦大学经济学学士。历任上海银行公司金融部副总
经理兼重点客户部总经理，北京分行党委委员、纪委书记、副行长，同业金融
部副总经理，公司业务部副总经理，公司业务部总经理，市中管理总部党委书
记、总经理，浦西分行党委书记、行长等职务。现任上海银行副行长兼上海银
行浦西分行党委书记，上银基金管理有限公司董事长。
武俊先生，董事，上海财经大学会计学博士研究生。历任上海银行总行资
金营运中心总经理助理、金融市场部副总经理、投资银行部副总经理、金融市
场部副总经理兼同业部总经理、金融市场部副总经理兼同业部总经理兼上海自
贸试验区分行党委委员、副行长、金融市场部副总经理（主持工作）兼同业部
总经理、金融市场部总经理兼资产管理部总经理等职务。现任上海银行金融市
场部总经理兼资产管理部总经理，上银基金管理有限公司董事。
刘小鹏先生，董事、总经理，代行督察长职责，复旦大学金融学硕士研究
生、中欧国际工商学院高级工商管理硕士。历任华一银行企业融资部经理、工
会主席，上海银行浦东分行行长助理、上海银行总行授信审批中心副总经理、
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上海银行总行风险管理部授信审批部总经理、上海银行总行营业部副总经理（总
经理级）、上海银行市南分行副行长（总经理级）、党委委员及工会主席等职务。
现任上银基金管理有限公司董事、总经理，代行督察长职责。
徐筱凤女士，独立董事，复旦大学经济学硕士研究生，副教授，硕士生导
师。历任复旦大学讲师、复旦大学经济学院学术期刊主编及编辑部主任。现任
复旦大学经济学院副教授，复旦大学经济学院院长助理，上银基金管理有限公
司独立董事。
晏小江先生，独立董事，上海理工大学系统工程硕士。历任建行上海分行
部门副总经理，建新银行（香港）执行董事、副行长，建行南非分行行长，建
行香港分行行长，建银国际（香港）行政总裁，香港大新银行执行董事，大新
银行（中国）行长，复星保德信人寿保险公司独立董事。现任上银基金管理有
限公司独立董事。
李德峰先生，独立董事，中央财经大学金融学专业博士研究生。历任山东
省菏泽地区林业局办公室秘书，中央财经大学金融学院教师、外国语学院副书
记兼副院长、金融学院副书记，中国证券业协会教材编写与命题委员会委员、
培训委员会委员。现任中央财经大学金融学院副教授、研究生导师，中央财经
大学金融学院中国城乡发展与金融研究中心主任，上银基金管理有限公司独立
董事。
2、监事：
董建红女士，监事，西安理工大学管理工程专业硕士研究生。历任中国一
拖集团有限公司计划处、财务处科员、副科长、科长，一拖股份公司财务部部
长、总会计师，中国一拖集团财务部部长、财务总监，兼任中国一拖集团财务
有限责任公司董事长，洛阳银行董事。现任中国机械工业集团有限公司金融投
资事业部总监，国机财务有限责任公司监事会主席，上银基金管理有限公司监
事。
金雯澜女士，职工监事，上海财经大学工商管理专业硕士研究生。历任伯
灵顿物流(上海)有限公司关务专员、客户服务主管，全球物流(上海)有限公司高
级客户服务主管，交银施罗德资产管理有限公司投资会计经理。现任上银基金
管理有限公司职工监事、运营部副总监，兼任上银瑞金资本管理有限公司监事，
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上海上康银创投资管理有限公司监事。
3、总经理及其他高级管理人员
刘小鹏先生，总经理，代行督察长职责。（简历请参见上述董事会成员介绍）
唐云先生，副总经理兼专户投资部总监，上海财经大学经济学硕士研究生。
历任申银万国证券股份有限公司投资银行总部项目经理、执行副总经理、执行
总经理、保荐代表人，中国银河证券股份有限公司投资银行总部执行总经理、
保荐代表人，上银基金管理有限公司副总经理，上银瑞金资本管理有限公司总
经理，上银基金管理有限公司投资总监。
汪天光先生，副总经理，中南财经政法大学经济学硕士。历任湖北省政府
接待办公室副主任科员，中国银监会主任科员、副处长、处长，浦银金融租赁
股份有限公司副总裁，横琴华通金融租赁有限公司总经理，上银基金管理有限
公司督察长。
黄言先生，副总经理，吉林大学经济学硕士。历任中国农业发展银行资金
计划部发行处处长、资金部债券发行处处长、资金部副总经理等职务。
李湧先生，副总经理，厦门大学工商管理硕士。历任厦门信托计划部经理
助理，厦信证券北京营业部副总经理，天同证券上海网上经纪业务部总经理，
天同基金研究员，汇添富基金营销管理部总监、稽核监察部总监，鑫元基金董
事、总经理，厦门银行资管总监兼理财中心总经理。
衣宏伟女士，副总经理，华东师范大学经济学硕士。历任上海银行股份有
限公司总行计划财务部统计部高级经理、信息中心副总经理，总行计划财务部
总经理助理兼信息中心副总经理等职务。
史振生先生，首席信息官，兼任上银瑞金资本管理有限公司董事、上海上
康银创投资管理有限公司董事，财政部财政科学研究所会计学博士研究生。历
任河北经贸大学会计学院会计电算化教研室主任（副教授）、河北华伟电脑通用
软件有限公司执行董事、总经理，中国银行总行计划财务部财务经理，北京中
讯四方科技董事，上银基金运营部总监、总经理助理、副总经理、督察长等职
务。
4、本基金基金经理：
楼昕宇先生，硕士研究生。历任中国银河证券股份有限公司投资银行总部
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助理经理，上银基金管理有限公司交易员。现任上银慧财宝货币市场基金基金
经理、上银慧盈利货币市场基金基金经理、上银慧增利货币市场基金基金经理、
上银慧佳盈债券型证券投资基金基金经理、上银慧祥利债券型证券投资基金基
金经理。
5、投资决策委员会成员：
唐云先生（副总经理、专户投资部总监）；
李湧先生（副总经理）；
程子旭先生（投资总监兼研究总监、基金经理）；
高永先生（固收投资总监兼研究总监、基金经理）；
赵治烨先生（投资研究部副总监兼研究副总监、基金经理）；
楼昕宇先生（基金经理）；
倪侃先生（基金经理）。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国光大银行股份有限公司
住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25号、甲 25号中国光大中心
成立日期：1992年 6月 18日
批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号
组织形式：股份有限公司
注册资本：466.79095亿元人民币
法定代表人：李晓鹏
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75号
投资与托管业务部总经理：张博
电话：（010） 63636363
传真：（010） 63639132
网址：www.cebbank.com
（二）投资与托管业务部部门及主要人员情况
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法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长，
中国工商银行总行营业部总经理，中国工商银行四川省分行党委书记、行长，
中国华融资产管理公司党委委员、副总裁，中国工商银行党委委员、行长助理
兼北京市分行行长，中国工商银行党委委员、副行长，中国工商银行股份有限
公司党委委员、副行长、执行董事；中国投资有限责任公司党委副书记、监事
长；招商局集团副董事长、总经理、党委副书记。曾兼任工银国际控股有限公
司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长，招
商银行股份有限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局
港口控股有限公司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局
资本投资有限责任公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资
发展有限公司董事长等职务。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长，
兼任中国光大银行股份有限公司党委书记、董事长，中国光大集团有限公司董
事长，中国旅游协会副会长、中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副
会长。武汉大学金融学博士研究生，经济学博士，高级经济师。
张博先生，曾任中国光大银行厦门分行副行长，西安分行行长，乌鲁木齐
分行筹备组组长、分行行长，青岛分行行长，光大消费金融公司筹备组组长。
曾兼任中国光大银行电子银行部副总经理（总经理级），负责普惠贷款团队业
务。现任中国光大银行投资与托管业务部总经理。
（三）证券投资基金托管情况
截至 2019 年 9 月 30 日，中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六
个月定期开放混合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资
基金、汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共 160 只证券投资基金，托
管基金资产规模 3389.81亿元。同时，开展了证券公司资产管理计划、专户理财、
企业年金基金、QDII、银行理财、保险债权投资计划等资产的托管及信托公司
资金信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。
（四）托管业务的内部控制制度
1、内部控制目标
确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金
托管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全
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面严格的贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基
金份额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。
2、内部控制的原则
（1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆
盖所有的岗位，不留任何死角。
（2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强
内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。
（3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。
发现问题，及时处理，堵塞漏洞。
（4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机
构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。
3、内部控制组织结构
中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委
员会委员由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类业务的风
险和内控进行监督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责
分管系统内的内部控制的组织实施，建立纵向的内控管理制约体制。投资与托
管业务部建立了严密的内控督察体系，设立了投资监督与内控管理处，负责证
券投资基金托管业务的风险管理。
4、内部控制制度
中国光大银行股份有限公司投资与托管业务部自成立以来严格遵照《基金
法》、《中华人民共和国商业银行法》、《信息披露办法》、《运作办法》、
《销售办法》等法律、法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国
光大银行证券投资基金托管业务内部控制规定》、《中国光大银行投资与托管
业务部保密规定》等十余项规章制度和实施细则，将风险控制落实到每一个工
作环节。中国光大银行投资与托管业务部以控制和防范基金托管业务风险为主
线，在重要岗位（基金清算、基金核算、监督稽核）还建立了安全保密区，安
装了录像监视系统和录音监听系统，以保障基金信息的安全。
（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相
结合、事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基
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金投资品种、投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净
值的计算、基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金
费用支付等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行为，
及时以书面或电话形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及
时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权
随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通
知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
名称：上银基金管理有限公司直销中心
地址：上海市浦东新区世纪大道 1528号陆家嘴基金大厦 9层
电话：（021）60232799
传真：（021）60232779
客服电话：（021）60231999
联系人：敖玲
网址：www.boscam.com.cn
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的销售机构销
售本基金，并及时公告。
2、代销机构
（1）中国光大银行股份有限公司
住所：北京市西城区太平桥大街 25号、甲 25号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25号、甲 25号中国光大中心
法定代表人：李晓鹏
电话：（010）63639681
传真：（010）63639132
联系人：刘昭宇
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客服电话：95595
公司网址：http://www.cebbank.com/
（2）其他代销机构的具体名单详见基金份额发售公告。
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销
售本基金，并及时公告。
（二）登记机构
名称：上银基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区秀浦路 2388号 3幢 528室
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1528号陆家嘴基金大厦 9层
电话：（021）60232799
传真：（021）60232779
客服电话：（021）60231999
联系人：金雯澜
网址：www.boscam.com.cn
（三）律师事务所和经办律师
名称：上海市恒业律师事务所
办公地址：上海市乌鲁木齐北路 505号上海宾馆 2层
负责人：张慧卿
电话：021-62487001
传真：021-62487601
联系人：施扬
经办律师：施扬、范颖燕
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京东长安街 1号东方广场东二座 8楼
办公地址：北京东长安街 1号东方广场东二座 8楼
执行事务合伙人：邹俊
电话：（010）85085000
联系人：虞京京
经办注册会计师：黄小熠、虞京京
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四、基金名称
本基金名称：上银慧佳盈债券型证券投资基金
五、基金的类型
本基金为债券型证券投资基金
六、基金的投资目标
本基金在综合考虑基金资产收益性、安全性、流动性和有效控制风险的基础
上，通过积极主动的投资管理，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围包括国债、金融债券（含商业银行金融债）、中央银行票
据、企业债券、公司债券、中期票据、中小企业私募债券、短期融资券及超级
短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可分离交易可转换债券的纯
债部分、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、现
金等其他金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金不买入股票、权证。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，
保持不低于基金资产净值的 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
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八、基金的投资策略
本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相结合的主动式投资管理理念，采
用价值分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货膨胀等宏观经济运行
指标的基础上，自上而下确定和动态调整债券组合、目标久期、期限结构配置
及类属配置；同时，采用“自下而上”的投资理念，在研究分析信用风险、流
动性风险、供求关系、收益率水平、税收水平等因素基础上，自下而上的精选
个券，把握固定收益类金融工具投资机会。
1、资产配置策略
本基金将结合国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势的综
合分析，主动判断市场时机，着重分析进行积极的资产配置，确定在不同时期
和阶段基金在各类固定收益类证券的投资比例，以最大限度地降低投资组合的
风险、提高投资组合的收益。
2、债券投资策略
本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。
（1）债券投资组合策略
本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析，从宏观经济和货币政策等方
面，判断未来的利率走势，从而确定债券资产的配置策略；同时，在日常的操
作中综合运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管
理。
1）久期管理
本基金通过宏观经济及政策形势分析，对未来利率走势进行判断，在充分保
证流动性的前提下，确定债券组合久期以及可以调整的范围。
2）收益率曲线形变预测
收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根
据宏观面、货币政策面等综合因素，对收益率曲线变化进行预测，在保证债券
流动性的前提下，适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。
（2）个券选择策略
在个券选择上，本基金重点考虑个券的流动性，包括是否可以进行质押融资
回购等要素，还将根据对未来利率走势的判断，综合运用收益率曲线估值、信
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用风险分析等方法来评估个券的投资价值。此外，对于可转换债券等内嵌期权
的债券，还将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终确定其投资
策略。
本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券：
1）信用等级高、流动性好；
2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券；
3）在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模型
或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
4）公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率合理、有一
定下行保护的可转债。
3、中小企业私募债券投资策略
本基金投资中小企业私募债券，基金管理人将根据审慎原则，制定严格的投
资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批
准，以防范信用风险、流动性风险等各种风险。本基金将适时跟踪和分析中小
企业私募债券发债主体的财务状况以及营业模式对偿债能力的影响，做好风险
控制，并综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素，根据债券市场的
收益率数据，对单个债券进行估值分析，选择具有良好投资价值的私募债券品
种进行投资。尽量选择有担保或其他内外部增信措施来提高偿债能力控制风险
的私募债券，从而降低资产管理计划的风险。
4、资产支持证券投资策略
当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主（包括以银行贷款资
产、住房抵押贷款等作为基础资产），仍处于创新试点阶段。产品投资关键在
于对基础资产质量及未来现金流的分析，本基金将在国内资产证券化产品具体
政策框架下，采用基本面分析和数量化模型相结合，对个券进行风险分析和价
值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分
散投资，以降低流动性风险。
今后，随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等，基金还
将积极寻求其他投资机会，如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，
本基金将在履行适当程序后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。
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九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中国债券综合指数收益率。
中国债券综合指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国全市场
债券指数，是目前市场上专业、权威和稳定的，且能够较好地反映债券市场整
体状况的债券指数。由于本基金的投资范围与中国债券综合指数所覆盖的市场
范围基本一致，因此该指数能够真实反映本基金的风险收益特征，同时也能较
恰当衡量本基金的投资业绩。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩比较基准时，经与
基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并
及时公告，并在更新的招募说明书中列示，而无需召开基金份额持有人大会。
十、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，其预期风险与预
期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 10
月 24日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2019年 09月 30日，报告期自 2019年 07月
01日起至 2019年 09月 30日，本报告中所列财务数据未经审计。
1.报告期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 - -
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其中：股票 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 3,892,360,500.00 98.10
其中：债券 3,792,360,500.00 95.58
资产支持证券 100,000,000.00 2.52
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买
入返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金
合计
9,972,957.06 0.25
8 其他资产 65,577,702.99 1.65
9 合计 3,967,911,160.05 100.00
2.报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1.报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有境内股票。
2.2.报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。
3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元)
占基金资产净值比
例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 2,301,173,000.00 77.57
其中：政策性金融债 2,055,093,000.00 69.28
4 企业债券 325,327,500.00 10.97
5 企业短期融资券 90,120,000.00 3.04
6 中期票据 202,780,000.00 6.84
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7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 872,960,000.00 29.43
9 其他 - -
10 合计 3,792,360,500.00 127.84
5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序
号
债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)
占基
金资
产净
值比
例
（％）
1
150412 15农发12 3,200,000 328,608,000.00 11.08
2
180203 18国开03 3,000,000 307,320,000.00 10.36
3
111909291 19浦发银行CD291 3,000,000 291,060,000.00 9.81
4
170409 17农发09 2,300,000 235,658,000.00 7.94
5
170212 17国开12 2,000,000 207,540,000.00 7.00
6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
序
号
证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 159889 东花07A1 1,000,000 100,000,000.00 3.37
7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末未投资股指期货。
10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未投资国债期货。
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11.投资组合报告附注
11.1.本基金投资的前十名证券的发行主体本报告期内没有被监管部门立案调
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2.本基金本报告期末未持有股票资产。
11.3.其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 73,656.57
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 65,504,046.42
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 65,577,702.99
11.4.报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5.报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
11.6.投资组合报告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。
十二、基金的业绩
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表
其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募
说明书。
（一） 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
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阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2018年05月17
日-2018年12
月31日
2.96% 0.02% 3.09% 0.06% -0.13% -0.04%
2019年01月01
日至2019年6
月30日
1.84%
0.04%
0.24%
0.06%
1.60%
-0.02%
2019年07月01
日至2019年9
月30日
0.87% 0.03% 0.46% 0.04% 0.41% -0.01%
（二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较
注：本基金合同生效日为2018年5月17日,建仓期为2018年5月17日至2018年11月
注：本基金合同生效日为 2018年 5月 17日,建仓期为 2018年 5月 17日至
2018年 11月 16日，本基金建仓期结束时各项资产配置比例符合基金合同约定。
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十三、基金的费用与税收
（一）、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费、仲裁费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
（二）、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付
日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.08%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
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E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 3－9 项费用”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（四）、费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律
法规规定和基金合同约定调整基金相关费率。调整基金管理费率或基金托管费
率，须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须于新的费率实施日前按照《信
息披露办法》的规定在指定媒介上公告。
（五）、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
我公司结合上银慧佳盈债券型证券投资基金的运行情况，对其原招募说明
书进行了更新，主要更新的内容说明如下：
一、在“重要提示”部分更新了相关内容。
二、更新了“三、基金管理人”的相关信息。
三、更新了“四、基金托管人”的相关信息。
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四、调整了“八、基金份额的申购与赎回”的赎回费用的收取标准。
五、在“九、基金的投资”中更新了“基金投资组合报告”的相关信息。
六、在“十、基金的业绩”中更新了基金业绩表现数据的相关信息。
七、在“十四、基金的费用与税收”中更新了基金管理费率、托管费率。
八、在“二十二、其他应披露事项”中披露了本期已刊登的公告内容。
九、根据更新的《上银慧佳盈债券型证券投资基金基金合同》修改相关内
容
上银基金管理有限公司
二〇一九年十一月一日
