金元金元宝：金元顺安金元宝货币市场基金托管协议查看PDF公告
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
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目
录
一、基金托管协议当事人 ................................................................................. 4
二、基金托管协议的依据、目的和原则 ............................................................ 6
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 .............................................. 7
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 ...................................................... 14
五、基金财产的保管 ....................................................................................... 15
六、指令的发送、确认及执行 ........................................................................ 19
七、交易及清算交收安排 ............................................................................... 22
八、基金资产净值计算和会计核算 ................................................................. 26
九、基金收益分配 .......................................................................................... 31
十、基金信息披露 .......................................................................................... 33
十一、基金费用 .............................................................................................. 35
十二、基金份额持有人名册的保管 ................................................................. 38
十三、基金有关文件档案的保存 ..................................................................... 39
十四、基金管理人和基金托管人的更换 .......................................................... 40
十五、禁止行为 .............................................................................................. 43
十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ............................................ 45
十七、违约责任 .............................................................................................. 48
十八、争议解决方式 ....................................................................................... 50
十九、托管协议的效力 ................................................................................... 51
二十、其他事项 .............................................................................................. 52
二十一、托管协议的签订 ............................................................................... 53
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鉴于金元顺安基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续
的有限责任公司，按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力，
拟募集发行金元顺安金元宝货币市场基金；
鉴于宁波银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的银
行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于金元顺安基金管理有限公司拟担任金元顺安金元宝货币市场基金的基
金管理人，宁波银行股份有限公司拟担任金元顺安金元宝货币市场基金的基金托
管人；
为明确金元顺安金元宝货币市场基金的基金管理人和基金托管人之间的权
利义务关系，特制订本托管协议；
除非另有约定，《金元顺安金元宝货币市场基金基金合同》（以下简称“基
金合同”）中定义的术语在用于本托管协议时应具有相同的含义；若有抵触应以
基金合同为准，并依其条款解释。
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一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：金元顺安基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路33号花旗集团大厦36
楼3608室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路33号花旗集团大厦36
楼3608室
邮政编码：200120
法定代表人：任开宇
成立日期：2006年11月13日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2006] 222号
组织形式：有限责任公司
注册资本：叁亿肆仟万元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：募集基金、管理基金和经中国证监会许可的其它业务。
（二）基金托管人
名称：宁波银行股份有限公司（简称：宁波银行）
住所：浙江省宁波市宁东路345号办公地址：浙江省宁波市宁东路345号
邮政编码：315100
法定代表人：陆华裕
成立日期：1997年4月10日
基金托管业务批准文号：证监许可【2012】1432 号
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组织形式：股份有限公司
注册资本：伍拾亿陆仟玖佰柒拾叁万贰仟叁佰零伍元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府
债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；代理买卖外汇；
从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；提供保管箱服务；经中国银行业监督
管理机构等监管部门批准的其他业务。
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二、基金托管协议的依据、目的和原则
（一）订立托管协议的依据
本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规
定》”）等有关法律法规、基金合同及其他有关规定制订。
（二）订立托管协议的目的
订立本协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、
投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务
及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
（三）订立托管协议的原则
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有
人合法权益的原则，经协商一致，签订本协议。
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三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资
范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，
基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用
相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行
监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存
款，短期融资券，一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单，期限在一年
以内（含一年）的中央银行票据，期限在一年以内（含一年）的债券回购，剩余
期限在397 天以内（含397 天）的债券、中期票据、资产支持类证券，以及中
国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。
未来若法律法规或监管机构允许货币市场基金投资同业存单的，基金管理人
可以在不改变本基金既有投资策略和风险收益特征并在控制风险的前提下，经与
基金托管人协商一致后，按照相关法律法规的规定参与同业存单的投资，不需召
开基金份额持有人大会，具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的
规定执行。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1、按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金不得投资于以下金融
工具：
（1）股票；
（2）可转换债券；
（3）剩余期限超过三百九十七天的债券；
（4）信用等级在 AAA 级以下的企业债券；
（5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后
另有规定的，从其规定；
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（6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
（7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
2、按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资组合应遵循以
下限制：
（1）投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过 120 天；但下文第
（2）、（3）项另有约定的除外；
（2）当前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时，投
资组合的平均剩余期限不得超过 60天，平均剩余存续期不得超过 120天；投资
组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其
他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%；
（3）当前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时，投
资组合的平均剩余期限不得超过 90天，平均剩余存续期不得超过 180天；投资
组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其
他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%；
（4）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 10%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金
不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投
资；
（5）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不
得超过该证券的 10%；
（6）投资于定期存款的比例，不得超过基金资产净值的 30%，但如果基金
投资有固定期限但协议中约定可以提前支取且提前支取利率不变的存款，不受该
比例限制；
（7）存款银行仅限于有基金托管资格、基金销售业务资格或合格境外机构
投资者托管人资格的商业银行。其中，存放在具有基金托管资格的同一商业银行
的存款，不得超过基金资产净值的 30%；存放在不具有基金托管资格的同一商
业银行的存款，不得超过基金资产净值的 5%；本基金管理人管理的全部货币市
场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商
业银行最近一个季度末净资产的 10%；
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（8）除发生巨额赎回情形外，债券正回购的资金余额在每个交易日均不得
超过基金资产净值的 20%；因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额超过基
金资产净值 20%的，基金管理人应在 5 个交易日内进行调整；
（9）通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过 397 天；
（10）持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利
率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%；
（11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%，中国证监会规定的特殊品种除外；
（12）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得
超过该资产支持证券规模的 10%；
（13）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超
过基金资产净值的 10%；本公司管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益
人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（14）投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例，合计不
得超过基金资产净值的 10%；
（15）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：
①国内信用评级机构评定的A-1 级或相当于A-1 级的短期信用级别； ②
根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近 3 年的信用评级
和跟踪评级具备下列条件之一： A,国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于
AAA 级的长期信用级别； B,国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级
别的信用级别。 （同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国
内信用级别为准）； 本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符
合投资标准，应在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以全部减持；
（16）本基金投资于主体信用评级低于 AAA的机构发行的金融工具占基金
资产净值的比例合计不得超过 10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产
净值的比例合计不得超过 2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工
具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监
会认定的其他品种；
（17）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持
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续信用评级；本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA
级或相当于 AAA 级；持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合
投资标准，本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资
范围保持一致；
（19）在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期
后不得展期；
（20）法律法规及中国证监会规定的其他比例限制。
《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程
序后，基金不受上述限制。
除上述（4）、（15）、（17）、（18）项外，由于证券市场波动、债券发行人合
并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的
比例不在限制之内，但基金管理人应在10 个交易日内进行调整，以达到标准。
法律法规另有规定的从其规定。
本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单
的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同
意。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效
之日起开始。 法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基
金管理人在履行适当程序后，则本基金的上述限制相应变更或取消。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协
议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对
基金管理人基金投资禁止行为进行监督。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管
人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市
场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格
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按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金
管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可
以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已
与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基
金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式
的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3 个工作日内与基金
托管人协商解决。基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的
交易规则进行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基
金托管人不承担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托
管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金
管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人
则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现
基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应
及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（五）基金托管人对本基金投资中期票据进行监督。
（1）基金投资中期票据应遵守《关于证券投资基金投资中期票据有关问题
的通知》等有关法律法规的规定。
（2）基金管理人应将经董事会批准的相关投资决策流程、风险控制制度以
及基金投资中期票据相关流动性风险处置预案提供给基金托管人，基金托管人对
基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例的
情况进行监督。
基金管理人确定基金投资中期票据的，应根据《托管协议》的约定向基金托
管人提供其托管基金拟购买中期票据的数量和价格、应划付的金额等执行指令所
需相关信息，并保证上述信息的真实、准确、完整。
基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核，基金托管人认为
上述资料可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理人在投资中期票据就
该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险管理部
门就基金投资中期票据出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基金托管
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人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人
不承担任何责任,并有权报告中国证监会。
如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解
决。如果基金托管银行没有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管银
行须承担连带责任。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产
净值计算、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率计算、应收
资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传
推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方
式通知基金管理人限期纠正，对未执行的该等投资指令应当拒绝执行。基金管理
人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在
下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑
义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。
在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管
理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金
托管人应报告中国证监会。
（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应
在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管
人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报
告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管
理人，并及时向中国证监会报告，由此造成的损失由基金管理人承担。
（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
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同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正
当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等
手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基
金托管人应报告中国证监会。
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四、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需
账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现
收益和7日年化收益率、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监
督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知
基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管
理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上
述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理
人并改正。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正
当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人应报告中国证监会。
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五、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账
户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完
整与独立。
5、基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况
双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、
分配本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司
结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费
用）。
6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人
确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基
金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何
责任。
7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1、基金募集期间的资金应存于基金管理人在具备基金销售业务资格的商业
银行或者从事客户交易结算资金存管的商业银行等开设的基金认购专户。该账户
由基金管理人开立并管理。
2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、
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基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人
应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定
时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报
告。出具的验资报告由参加验资的2 名或2 名以上中国注册会计师签字方为有
效。
3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按
规定办理退款等事宜。
（三）基金银行账户的开立和管理
1、基金托管人应以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根
据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管
人保管和使用。
2、基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
4、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金银行账户办理
基金资产的支付。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。
2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产
的管理和运用由基金管理人负责。
4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
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结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的
一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、
交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
（五）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构
的有关规定，以本基金的名义在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户，持
有人账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人
和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。
（六）其他账户的开立和管理
1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规
定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管
人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国
证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管
库，保管凭证由基金托管人持有。有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金
托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承
担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表
基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人
保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
18?
原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托
管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基
金合同终止后15 年。
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
19?
六、指令的发送、确认及执行
基金管理人在运用基金财产时向基金托管人发送资金划拨及其他款项付款
指令，基金托管人执行基金管理人的指令、办理基金名下的资金往来等有关事项。
（一）基金管理人对发送指令人员的书面授权
1、基金管理人应指定专人向基金托管人发送指令。
2、基金管理人应向基金托管人提供书面授权文件，内容包括被授权人名单、
预留印鉴及被授权人签字样本，授权文件应注明被授权人相应的权限。
3、基金托管人在收到授权文件原件并于收到当日经电话确认后，授权文件
即生效。如果授权文件中载明具体生效时间的，该生效时间不得早于基金托管人
收到授权文件并经电话确认的时点。如早于，则以基金托管人收到授权文件并经
电话确认的时点为授权文件的生效时间。
4、基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务，其内容不得向被授
权人及相关操作人员以外的任何人泄露。但法律法规规定或有权机关要求的除
外。
（二）指令的内容
1、指令包括付款指令以及其他资金划拨指令等。
2、基金管理人发给基金托管人的指令应写明款项事由、支付时间、到账时
间、金额、账户等，加盖预留印鉴并由被授权人签字。
（三）指令的发送、确认及执行的时间和程序
1、指令的发送
基金管理人发送指令应采用加密传真方式或双方协商一致的其他方式。
基金管理人应按照法律法规和基金合同的规定，在其合法的经营权限和交易
权限内发送指令；被授权人应严格按照其授权权限发送指令。对于被授权人依约
定程序发出的指令，基金管理人不得否认其效力。但如果基金管理人已经撤销或
更改对交易指令发送人员的授权，并且基金托管人根据本协议确认后，则对于此
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
20?
后该交易指令发送人员无权发送的指令，或超权限发送的指令，基金管理人不承
担责任，授权已更改但未经基金托管人确认的情况除外。指令发出后，基金管理
人应及时以电话方式向基金托管人确认。
基金管理人应在交易结束后将银行间同业市场债券交易成交单加盖预留印
鉴后及时传真给基金托管人，并电话确认。如果银行间簿记系统已经生成的交易
需要取消或终止，基金管理人要书面通知基金托管人进行交易的取消或终止操
作。基金管理人应于划款前一日向基金托管人发送投资划款指令并确认，如需在
划款当日下达投资划款指令，在发送指令时，应为基金托管人留出2 个工作小时
的执行指令所必需的时间，且相应的付款条件已经具备。指令传输不及时、未能
留出足够的划款时间，致使资金未能及时到账所造成的损失由基金管理人承担。
2、指令的确认
基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令，预先通知基金管理人其名
单，并与基金管理人商定指令发送和接收方式。指令到达基金托管人后，基金托
管人应指定专人立即审慎验证有关内容及印鉴和签名，如有疑问必须及时通知基
金管理人。
3、指令的时间和执行
基金托管人对指令验证后，应及时办理。指令执行完毕后，基金托管人应及
时通知基金管理人。
基金管理人向基金托管人下达指令时，应确保基金银行账户有足够的资金余
额，对基金管理人在没有充足资金的情况下向基金托管人发出的指令，基金托管
人可不予执行，但应立即通知基金管理人，由基金管理人审核、查明原因，出具
加盖预留印鉴的书面文件确认此交易指令无效。基金托管人不承担因未执行该指
令造成损失的责任。
（四）基金管理人发送错误指令的情形和处理程序
基金管理人发送错误指令的情形包括指令违反法律法规和《基金合同》，指
令发送人员无权或超越权限发送指令。
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
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基金托管人在履行监督职能时，发现基金管理人的指令错误时，有权拒绝执
行，并及时通知基金管理人改正。如需撤销指令，基金管理人应出具书面说明，
并加盖预留印鉴。
（五）基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序
若基金托管人发现基金管理人的指令违反法律法规，或者违反基金合同约定
的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人并及时向中国证监会报告。
（六）基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法
基金托管人由于自身原因，未按照基金管理人发送的指令执行并对基金财产
或投资人造成的直接损失，由基金托管人赔偿由此造成的直接损失
（七）更换被授权人员的程序
基金管理人更换被授权人、更改或终止对被授权人的授权，应立即将新的授
权文件以传真方式通知基金托管人，并经电话确认后生效，原授权文件同时废止。
新的授权文件在传真发出后七个工作日内送达文件正本。新的授权文件生效之
后，正本送达之前，基金托管人按照新的授权文件传真件内容执行有关业务。如
果新的授权文件正本与传真件内容不同，由此产生的责任由基金管理人承担。基
金托管人更换接受基金管理人指令的人员，应提前通过录音电话通知基金管理
人。
（八）其他事项
基金托管人在接收指令时，应对指令的要素是否齐全、印鉴与被授权人是否
与预留的授权文件内容相符进行检查，如发现问题，应及时报告基金管理人，基
金托管人对执行基金管理人的合法指令对基金财产造成的损失不承担赔偿责任。
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
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七、交易及清算交收安排
（一）选择代理证券买卖的证券经营机构
基金管理人应设计选择证券买卖的证券经营机构的标准和程序。基金管理人
负责选择证券经营机构，租用其交易单元作为基金的专用交易单元。基金管理人
和被选中的证券经营机构签订委托协议，基金管理人应提前通知基金托管人，并
将被选中证券经营机构提供的《基金用户交易单元变更申请书》及时送达基金托
管人，确保基金托管人申请接收结算数据。交易单元保证金由被选中的证券经营
机构交付。基金管理人应根据有关规定，在基金的中期报告和年度报告中将所选
证券经营机构的有关情况、基金通过该证券经营机构买卖证券的成交量、回购成
交量和支付的佣金等予以披露，并将该等情况及基金交易单元号、佣金费率等基
本信息以及变更情况及时以书面形式通知基金托管人。
（二）基金投资证券后的清算交收安排
1、清算与交割
根据《中国证券登记结算有限责任公司结算备付金管理办法》，在每月前3 个
工作日内，中国证券登记结算有限责任公司对结算参与人的最低结算备付金限额
进行重新核算、调整。基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司调整最低结
算备付金当日，在资金调节表中反映调整后的最低备付金。基金管理人应预留最
低备付金，并根据中国证券登记结算有限责任公司确定的实际下月最低备付金数
据为依据安排资金运作，调整所需的现金头寸。
基金托管人负责基金买卖证券的清算交收。场内资金结算由基金托管人根据
中国证券登记结算有限责任公司结算数据办理；场外资金汇划由基金托管人根据
基金管理人的交易划款指令具体办理。如果因为基金托管人自身原因在清算上造
成基金财产的损失，应由基金托管人负责赔偿；如果因为基金管理人未事先通知
基金托管人增加交易单元等事宜，致使基金托管人接收数据不完整，造成清算差
错的责任由基金管理人承担；如果因为基金管理人未事先通知需要单独结算的交
易，造成基金资产损失的由基金管理人承担；如果由于基金管理人违反市场操作
规则的规定进行超买、超卖及质押券欠库等原因造成基金投资清算困难和风险
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
23?
的，基金托管人发现后应立即通知基金管理人，由基金管理人负责解决，由此给
基金托管人、本基金造成的直接损失由基金管理人承担。基金管理人应采取合理
措施，确保在T+1 日上午12:00 之前有足够的资金头寸用于中国证券登记结算
有限责任公司上海分公司和深圳分公司的资金结算。
根据中国证券登记结算有限责任公司结算规定，基金管理人在进行融资回购
业务时，用于融资回购的债券将作为偿还融资回购到期购回款的质押券。如因基
金管理人原因造成债券回购交收违约，导致中国证券登记结算有限责任公司对质
押券进行处置造成的投资风险和损失由基金管理人承担。
基金管理人应保证基金托管人在执行基金管理人发送的划款指令时，基金银
行账户或资金交收账户（除登记结算机构收取保证金或冻结资金外）上有充足的
资金。基金的资金头寸不足时，基金托管人有权拒绝基金管理人发送的划款指令。
基金管理人在发送划款指令时应充分考虑基金托管人的划款处理时间。在基金资
金头寸充足的情况下，基金托管人对基金管理人符合法律法规、基金合同、本协
议的指令不得拖延或拒绝执行。
2、交易记录、资金和证券账目核对的时间和方式
（1）交易记录的核对
基金管理人与基金托管人按日进行交易记录的核对。每日对外披露净值之
前，必须保证当天所有实际交易记录与基金会计账簿上的交易记录完全一致。如
果实际交易记录与会计账簿记录不一致，造成基金会计核算不完整或不真实，由
此导致的损失由基金管理人承担。
（2）资金账目的核对
资金账目由基金管理人和基金托管人按日核实。
（3）证券账目的核对
基金管理人和基金托管人每交易日结束后核对基金证券账目，确保双方账目
相符。基金管理人和基金托管人每月月末核对实物证券账目。
（三）基金申购和赎回业务处理的基本规定
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
24?
1、基金份额申购、赎回的确认、清算由基金管理人或其委托的登记机构负
责。
2、基金管理人应将每个开放日的申购、赎回、转换开放式基金的数据传送
给基金托管人。基金管理人应对传递的申购、赎回、转换开放式基金的数据真实
性负责。基金托管人应及时查收申购及转入资金的到账情况并根据基金管理人指
令及时划付赎回及转出款项。
3、基金管理人应保证本基金（或本基金管理人委托）的登记机构每个工作
日15:00 前向基金托管人发送前一开放日上述有关数据，并保证相关数据的准
确、完整。
4、登记机构应通过与基金托管人建立的加密系统发送有关数据（包括电子
数据和盖章生效的纸制清算汇总表），如因各种原因，该系统无法正常发送，双
方可协商解决处理方式。基金管理人向基金托管人发送的数据，双方各自按有关
规定保存。
5、如基金管理人委托其他机构办理本基金的登记业务，应保证上述相关事
宜按时进行。否则，由基金管理人承担相应的责任。
6、关于清算专用账户的设立和管理
为满足申购、赎回资金汇划的需要，由基金管理人开立资金清算的专用账户，
该账户由登记机构管理。
7、对于基金申购过程中产生的应收款，应由基金管理人负责与有关当事人
确定到账日期并通知基金托管人，到账日应收款没有到达基金资金账户的，基金
托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收，由此造成基金损失的，基金管
理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。
8、赎回资金划拨规定
拨付赎回款时，如基金资金账户有足够的资金，基金托管人应按时拨付；因
基金资金账户没有足够的资金，导致基金托管人不能按时拨付，如系基金管理人
的原因造成，责任由基金管理人承担，基金托管人不承担垫款义务。
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
25?
9、资金指令
除申购款项到达基金资金账户需双方按约定方式对账外，回购到期付款和与
投资有关的付款、赎回资金划拨时，基金管理人需向基金托管人下达指令。资金
指令的格式、内容、发送、接收和确认方式等与投资指令相同。
（四）申赎净额结算
基金申购、赎回等款项采用轧差交收的结算方式，基金托管账户与“基金清
算账户”间申购款交收时间为T+1日，赎回款交收时间为T+1日。净额在最晚不迟
于T+1日上午11：00 前在基金管理人总清算账户和资产托管专户之间交收。
如果当日基金为净应收款，基金托管人应及时查收资金是否到账，对于未准
时到账的资金，应及时通知基金管理人划付。对于未准时划付的资金，基金托管
人应及时通知基金管理人划付，由此产生的责任应由基金管理人承担。后果严重
的基金托管人应向中国证监会报告。
如果当日基金为净应付款，基金托管人应根据基金管理人的指令及时进行划
付。对于未准时划付的资金，基金管理人应及时通知基金托管人划付，由此产生
的责任应由基金托管人承担。后果严重的基金管理人应向中国证监会报告。
（五）基金转换
1、在本基金与基金管理人管理的其它基金开展转换业务之前，基金管理人
应函告基金托管人并就相关事宜进行协商。
2、基金托管人将根据基金管理人传送的基金转换数据进行账务处理，具体
资金清算和数据传递的时间、程序及托管协议当事人承担的权责按基金管理人届
时的公告执行。
3、本基金开展基金转换业务应按相关法律法规规定及基金合同的约定进行
公告。
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
26?
八、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
1、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
2、复核程序
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、各类基金份
额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率结果发送基金托管人，经基金托管
人复核无误后，由基金管理人对外公布。
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
1、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日
年化收益率的非交易日。
2、估值对象
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
3、估值方法
（1）本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照票
面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每
日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资
产净值。
（2）为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易
市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释
和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值
对象进行重新评估，即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子
定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.25%时，基金管理人应根据风险控
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
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制的需要调整组合，其中，对于偏离程度达到或超过 0.5%的情形，基金管理人
应与基金托管人协商一致后，参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值
重估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。
（3）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
（4）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化
收益率的计算结果对外予以公布。
4、估值程序
（1）每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
实现收益，精确到小数点后第 4 位，小数点后第 5 位四舍五入。本基金的收益
分配是按月结转份额的，7日年化收益率是以最近 7日（含节假日）收益所折算
的年资产收益率，精确到百分号内小数点后 3 位，百分号内小数点后第 4 位四
舍五入。国家另有规定的，从其规定。
（2）基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法
规或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值
后，将基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率
结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
5、估值错误的处理
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
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基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后【4】
位或七日年化收益率百分号内小数点后【3】位以内发生差错时，视为估值错误。
本基金合同的当事人应按照以下约定处理：
（1）估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
（2）估值错误处理原则
1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时
协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。
2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但
估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或
不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任
方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
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利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
（3）估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方；
2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估；
3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失；
4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金
登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
（4）基金资产净值估值错误处理的方法如下：
1）基金资产净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基
金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
2）错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管
人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理人应
当公告。
3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
6、暂停估值的情形
（1）基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业
时；
（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值
时；
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
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（3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保
障基金份额持有人的利益，决定延迟估值；
（4）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市
场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协
商一致后，基金管理人应当暂停基金估值；
（5）中国证监会和基金合同认定的其它情形。
7、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益
和 7日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理
人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份
基金已实现收益和 7日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后
发送给基金管理人，由基金管理人予以公布。
8、特殊情形的处理
（1）基金管理人按本部分第三条有关估值方法规定的第 3项条款进行估值
时，所造成的误差不作为基金估值错误处理。
（2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记机构发送的数据错误，
或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取
必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估
值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应
当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
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九、基金收益分配
基金收益分配是指按规定将基金的可分配收益按基金份额进行比例分配。
（一）收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则：
1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；
2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
3、“每日分配、每月支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金
已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并全部分配，每月集中支付；投
资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理
（因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；）；
4、本基金根据每日收益情况，将当日收益进行分配，若当日已实现收益大
于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；
若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益；
5、本基金每日进行收益计算并分配时，每月累计收益支付方式只采用红利
再投资（即红利转基金份额）方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；
若投资人在每月累计收益支付时，其累计收益为正值，则为投资人增加相应的基
金份额，其累计收益为负值，则缩减投资人基金份额。若投资人赎回基金份额时，
其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资人赎回基金款中扣除；
6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当
日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
在对持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人、登记机构可对基金
收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。
（二）收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
32?
（三）收益分配的时间和程序
本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份
额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结
束后第二个自然日，披露节假日期间各类基金份额的每万份基金已实现收益和节
假日最后一日各类基金份额的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日各类基
金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。经中国证监会同意，可以适
当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。
本基金每月例行对上月实现的收益进行收益结转（如遇节假日顺延），每月
例行的收益结转不再另行公告。
（四）本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及7日年化收益率的计算
见《基金合同》第十八部分。
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
33?
十、基金信息披露
（一）保密义务
基金托管人和基金管理人应按法律法规、基金合同的有关规定进行信息披
露，拟公开披露的信息在公开披露之前应予保密。除按《基金法》、基金合同、
《信息披露办法》及其他有关规定进行信息披露外，基金管理人和基金托管人对
基金运作中产生的信息以及从对方获得的业务信息应予保密。但是，如下情况不
应视为基金管理人或基金托管人违反保密义务：
1、非因基金管理人和基金托管人的原因导致保密信息被披露、泄露或公开；
2、基金管理人和基金托管人为遵守和服从法院判决或裁定、仲裁裁决或中
国证监会等监管机构的命令、决定所做出的信息披露或公开。
（二）基金托管人和基金管理人在信息披露中的职责和信息披露程序
基金管理人和基金托管人应根据相关法律法规、《基金合同》的规定各自承
担相应的信息披露职责。基金管理人和基金托管人应积极配合、互相监督，保证
其履行按照法定方式和限时披露的义务。
根据《信息披露办法》的要求，本基金信息披露的文件包括基金招募说明书、
《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要、基金清算报告、基金份额发
售公告、《基金合同》生效公告、定期报告、临时报告、基金资产净值、各类基
金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率等其他必要的公告文件，由基
金管理人拟定并负责公布。
基金托管人应当按照相关法律、行政法规、中国证监会的规定和《基金合同》
的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现
收益和7日年化收益率、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说
明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、
审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金年报中的财务报告部分，经有证券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计后，方可披露。
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
34?
报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，
为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在季度报告、中期报告、年度报
告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类
别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险。
本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资
产情况及其流动性风险分析等，至少披露报告期末基金前10名份额持有人的类
别、持有份额及占总份额的比例等信息。
基金管理人应当在中国证监会规定的时间内，将应予披露的基金信息通过中
国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下
简称“指定网站”）等媒介披露。根据法律法规应由基金托管人公开披露的信息，
基金托管人将通过指定报刊或指定网站公开披露。
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。基金管理人和基金托管
人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
（三）暂停或延迟信息披露的情形
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时；
3、发生基金合同约定的暂停估值的情形；
4、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
35?
十一、基金费用
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺
延。
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
36?
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.08%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金各类份额的年销售服务费率最高为 0.25%，具体设置见招募说明书或
相关公告。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起
5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机
构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至
最近可支付日支付。
上述“（一）基金费用的种类中第 4－9 项费用”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
37?
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
38?
十二、基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基
金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15 年。
如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。
基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料
时，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保
证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名
册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
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十三、基金有关文件档案的保存
（一）档案保存
基金管理人应保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资
料。基金托管人应保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。
基金管理人和基金托管人都应当按规定的期限保管。保存期限不少于15 年。
（二）合同档案的建立
1、基金管理人签署重大合同文本后，应及时将合同文本正本送达基金托管
人处。
2、基金管理人应及时将与本基金账务处理、资金划拨等有关的合同、协议
传真基金托管人。
（三）变更与协助
若基金管理人/基金托管人发生变更，未变更的一方有义务协助变更后的接
任人接收相应文件。
（四）基金管理人和基金托管人应按各自职责完整保存原始凭证、记账凭证、
基金账册、交易记录和重要合同等，承担保密义务并保存至少十五年以上。
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
40?
十四、基金管理人和基金托管人的更换
（一）基金管理人和基金托管人职责终止的情形
1、基金管理人职责终止的情形
有下列情形之一的，基金管理人职责终止：
（1）被依法取消基金管理资格；
（2）被基金份额持有人大会解任；
（3）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
（4）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。
2、基金托管人职责终止的情形
有下列情形之一的，基金托管人职责终止：
（1）被依法取消基金托管资格；
（2）被基金份额持有人大会解任；
（3）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
（4）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。
（二）基金管理人和基金托管人的更换程序
1、基金管理人的更换程序
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有 10%以上
（含 10%）基金份额的基金份额持有人提名；
（2）决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6个月内对被提
名的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的
三分之二以上（含三分之二）表决通过；
（3）临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时
基金管理人；
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
41?
（4）备案：基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须经中国证监会备
案；
（5）公告：基金管理人更换后，由基金托管人在更换基金管理人的基金份
额持有人大会决议生效后 2个工作日内在指定媒介公告；
（6）交接：基金管理人职责终止的，基金管理人应妥善保管基金管理业务
资料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，
临时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。新任基金管理人应与基金托管人
核对基金资产总值；
（7）审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事
务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案；
（8）基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求，
应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。
2、基金托管人的更换程序
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有 10%以上
（含 10%）基金份额的基金份额持有人提名；
（2）决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后 6个月内对被提
名的基金托管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的
三分之二以上（含三分之二）表决通过；
（3）临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时
基金托管人；
（4）备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须经中国证监会备
案；
（5）公告：基金托管人更换后，由基金管理人在更换基金托管人的基金份
额持有人大会决议生效 2个工作日内在指定媒介公告；
（6）交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业
务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
42?
时基金托管人应当及时接收。新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值；
（7）审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事
务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。
（三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序。
1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金
总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管
人；
2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；
3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托
管人的基金份额持有人大会决议生效后 2个工作日内在指定媒介上联合公告。
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
43?
十五、禁止行为
本协议当事人禁止从事的行为，包括但不限于：
（一）基金管理人、基金托管人将其固有财产或者他人财产混同于基金财产
从事证券投资。
（二）基金管理人不公平地对待其管理的不同基金财产，基金托管人不公平
地对待其托管的不同基金财产。
（三）基金管理人、基金托管人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三
人牟取利益。
（四）基金管理人、基金托管人向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损
失。
（五）基金管理人、基金托管人对他人泄漏基金运作和管理过程中任何尚未
按法律法规规定的方式公开披露的信息。
（六）基金管理人在没有充足资金的情况下向基金托管人发出投资指令和赎
回资金的划拨指令，或违规向基金托管人发出指令。
（七）基金管理人、基金托管人在行政上、财务上不独立, 其高级管理人员
和其他从业人员相互兼职。
（八）基金托管人私自动用或处分基金财产，根据基金管理人的合法指令、
基金合同或托管协议的规定进行处分的除外。
（九）基金财产用于下列投资或者活动：
1、承销证券；
2、违反规定向他人贷款或者提供担保；
3、从事承担无限责任的投资；
4、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出资；
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
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6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
（十）法律法规和基金合同禁止的其他行为，以及法律、行政法规和中国证
监会规定禁止基金管理人、基金托管人从事的其他行为。
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
45?
十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监
会备案。
（二）基金托管协议终止出现的情形
1、基金合同终止；
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权；
4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算组
（1）自出现《基金合同》终止事由之日起30 个工作日内成立清算小组，
基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
（2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有证券、期货相
关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算
组可以聘用必要的工作人员。
（3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，
继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额
持有人的合法权益。
（4）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基
金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
2、基金财产清算程序
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
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基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清
算。基金财产清算程序主要包括：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金财产进行分配。
3、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
4、清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理
费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
5、基金财产按下列顺序清偿：
（1）支付清算费用；
（2）交纳所欠税款；
（3）清偿基金债务；
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
6、基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5 个工作日内由
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
47?
基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结
果经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意
见书后，由基金财产清算组报中国证监会备案并公告，基金财产清算小组应当将
清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
7、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15 年以上。
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
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十七、违约责任
（一）基金管理人、基金托管人不履行本协议或履行本协议不符合约定的，
应当承担违约责任。
（二）基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》
或者基金合同和本托管协议约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，
应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额
持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。
（三）一方当事人违约，给另一方当事人造成损失的，应就直接损失进行赔
偿；给基金财产造成损失的，应就直接损失进行赔偿，另一方当事人有权利及义
务代表基金向违约方追偿。但是如发生下列情况，当事人可以免责：
1、不可抗力；
2、基金管理人、基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规定
作为或不作为而造成的损失等；
3、基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则投资或不投资造成的直接
损失或潜在损失等。
（四）一方当事人违约，另一方当事人在职责范围内有义务及时采取必要的
措施，尽力防止损失的扩大。没有采取适当措施致使损失进一步扩大的，不得就
扩大的损失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承
担。
（五）违约行为虽已发生，但本托管协议能够继续履行的，在最大限度地保
护基金份额持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人应当继续履行本协
议。
（六）由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错，基
金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未
能发现错误的，由此造成基金财产或投资人损失，基金管理人和基金托管人免除
赔偿责任。但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
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影响。
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
50?
十八、争议解决方式
各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应经友好
协商解决，如友好协商未能解决的，则任何一方有权将争议提交中国国际经济贸
易仲裁委员会，按照其时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁
决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。
争议处理期间，托管协议当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。托管协
议受中国法律管辖。
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
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十九、托管协议的效力
双方对托管协议的效力约定如下：
（一）基金管理人在向中国证监会申请发售基金份额时提交的托管协议草
案，应经托管协议当事人双方加盖公章以及双方法定代表人或授权代表签字（或
签章），协议当事人双方根据中国证监会的意见修改托管协议草案。托管协议以
中国证监会注册的文本为正式文本。
（二）托管协议自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。
托管协议的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备案并公
告之日止。
（三）托管协议自生效之日起对托管协议当事人具有同等的法律约束力。
（四）《托管协议》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金
管理人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
52?
二十、其他事项
如发生有权司法机关依法冻结基金份额持有人的基金份额时，基金管理人应
予以配合，承担司法协助义务。
除本协议有明确定义外，本协议的用语定义适用基金合同的约定。本协议未
尽事宜，当事人依据基金合同、有关法律法规等规定协商办理。
金元顺安金元宝货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?托管协议?
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二十一、托管协议的签订
本协议双方法定代表人或授权代表签章、签订地、签订日。
