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中银移动互联混合(002180)

中银移动互联混合:中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第3号)查看PDF公告

中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 中银移动互联灵活配置 混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 (2019年第 3号) 基金管理人:





中银基金管理有限公司 基金托管人:





中信银行股份有限公司 二〇一九年十月 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 2 重要提示 本基金经 2015年 11月 10日中国证券监督管理委员会证监许可[2015]2557号文募集注 册,基金合同于 2017年 7月 20日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保 证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实 质性判断或者保证。


基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 本基金一定盈利,也不保证最低收益。


投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金 产品资料概要等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征,自主判断基金的投资 价值,自主做出投资决策,并承担基金投资中出现的各类风险,包括因政治、经济、社会等 环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基 金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基 金管理风险,基金投资过程中产生的操作风险,因交收违约和投资债券引发的信用风险,基 金投资对象与投资策略引致的特有风险,等等。本基金投资中小企业私募债券,中小企业私 募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易, 一般情况下,交易不活跃,潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时,受市场流动 性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债,由此可能给基金净值带来更大的负 面影响和损失。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金,但 低于股票型基金,属于中等风险水平的投资品种。 投资者应充分考虑自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、时机、数 量等投资行为作出独立决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本 基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投 资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。 本更新招募说明书所载内容截止日为 2019年 7月 19日(本招募说明书中关于基金合同 内容变更事项的内容截止日为 2019年 10月 24日),有关财务数据和净值表现截止日为 2019 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 3 年 6月 30日(财务数据未经审计)。本基金托管人中信银行股份有限公司已复核了本招募 说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。 一、基金合同生效日 2017年 7月 20日 二、基金管理人 (一)基金管理人简况 名称:中银基金管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼 办公地址:上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 26楼、27楼、45楼 法定代表人:章砚 设立日期:2004年 8月 12日 电话:(021)38834999 联系人:高爽秋 注册资本:1亿元人民币 股权结构: 股 东 出资额 占注册资本的比例 中国银行股份有限公司 人民币 8350万元 83.5% 贝莱德投资管理(英国)有限公司 相当于人民币 1650万元的美元 16.5% (二)主要人员情况


1、董事会成员 章砚(ZHANG Yan)女士,董事长。国籍:中国。英国伦敦大学伦敦政治经济学院公 共金融政策专业硕士。现任中银基金管理有限公司董事长。历任中国银行总行全球金融市场 部主管、助理总经理、总监,总行金融市场总部、投资银行与资产管理部总经理。 李道滨(LI Daobin)先生,董事。国籍:中国。清华大学法学博士。中银基金管理有 限公司执行总裁。2000年 10月至 2012年 4月任职于嘉实基金管理有限公司,历任市场部 副总监、总监、总经理助理和公司副总经理。 韩温(HAN Wen)先生,董事。国籍:中国。首都经济贸易大学经济学学士。现任中 国银行总行人力资源部副总经理。历任中国银行北京市分行公司业务部高级经理,通州支行 副行长,海淀支行副行长,上地支行副行长(主持工作)、行长,丰台支行行长等职。 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 4 王卫东(Wang Weidong)先生,董事。国籍:中国。清华大学-香港中文大学MBA,北 京大学学士。现任中国银行总行投资银行与资产管理部副总经理。历任中国银行总行资金部 交易员,中国银行香港分行投资经理,中国银行总行金融市场总部高级交易员、主管,中国 银行总行投资银行与资产管理部主管,中国银行上海分行金融市场部总经理等职。 曾仲诚(Paul Tsang)先生,董事。国籍:中国。为贝莱德亚太区首席风险管理总监、 董事总经理,负责领导亚太区的风险管理工作,同时担任贝莱德亚太区执行委员会成员。曾 先生于 2015年 6月加入贝莱德。此前,他曾担任摩根士丹利亚洲首席风险管理总监,以及 其亚太区执行委员会成员,带领独立的风险管理团队,专责管理摩根士丹利在亚洲各经营范 围的市场、信贷及营运风险,包括机构销售及交易(股票及固定收益)、资本市场、投资银 行、投资管理及财富管理业务。曾先生过去亦曾于美林的市场风险管理团队效力九年,并曾 于瑞银的利率衍生工具交易\结构部工作两年。曾先生现为中国清华大学及北京大学的风险 管理客座讲师。他拥有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商管理学士学位,以及宾夕法尼亚大 学沃顿商学院工商管理硕士学位。 赵欣舸(ZHAO Xinge)先生,独立董事。国籍:中国。美国西北大学经济学博士。曾 在美国威廉与玛丽学院商学院任教,并曾为美国投资公司协会(美国共同基金业行业协会) 等公司和机构提供咨询。现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、副教务长和金融MBA 主任,并在华宝信托担任独立董事。 杜惠芬(DU Huifen)女士,独立董事。国籍:中国。山西财经大学经济学学士,美国 俄克拉荷马州梅达斯经济学院工商管理硕士,澳大利亚国立大学高级访问学者,中央财经大 学经济学博士。现任中央财经大学金融学院教授,兼任新时代信托股份有限公司独立董事。 曾任山西财经大学计统系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立学院(筹) 教授、副院长、中央财经大学金融学院副院长等职。 付磊(Fu Lei)先生,独立董事。国籍:中国。首都经济贸易大学管理学博士。现任首 都经济贸易大学会计学院教授、博士生导师。兼任中国商业会计学会常务理事、中国内部审 计协会理事、中国会计学会会计史专业委员会主任、北京会计学会常务理事、北京总会计师 协会学术委员,江河创建集团股份有限公司独立董事、北京九强生物技术股份有限公司独立 董事、航天长征化学工程股份有限公司独立董事、国投泰康信托有限公司独立董事等职。 2、监事


中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 5 卢井泉(LU Jingquan)先生,监事,国籍:中国。南京政治学院法学硕士。历任空军 指挥学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理事 会高级经理、投资银行与资产管理部高级交易员。 赵蓓青(ZHAO Beiqing)女士,职工监事,国籍:中国,研究生学历。历任辽宁省证 券公司上海总部交易员、天治基金管理有限公司交易员、中银基金管理有限公司交易员、交 易主管。现任中银基金管理有限公司交易部总经理。 3、管理层成员


李道滨(LI Daobin)先生,董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。


欧阳向军(Jason X. OUYANG)先生,督察长。国籍:加拿大。中国证券业协会-沃顿 商学院高级管理培训班(Wharton-SAC Executive Program)毕业证书,加拿大西部大学毅伟商 学院(Ivey School of Business, Western University)工商管理硕士(MBA)和经济学硕士。曾在 加拿大太平洋集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构从事金 融工作多年,也曾任蔚深证券有限责任公司(现英大证券)研究发展中心总经理、融通基金 管理公司市场拓展总监、监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、讲 师。


张家文(ZHANG Jiawen)先生,副执行总裁。国籍:中国。西安交通大学工商管理硕 士。历任中国银行苏州分行太仓支行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业园区 支行行长、苏州分行副行长、党委委员。


陈军(CHEN Jun)先生,副执行总裁。国籍:中国。上海交通大学工商管理硕士、美 国伊利诺伊大学金融学硕士。2004年加入中银基金管理有限公司,历任基金经理、权益投 资部总经理、助理执行总裁。 王圣明(WANG Shengming)先生,副执行总裁。国籍:中国。北京师范大学教育管理 学院硕士。现任中银基金管理有限公司副执行总裁。历任中国银行托管业务部副总经理。 4、基金经理 现任基金经理: 陈军(CHEN Jun)先生,中银基金管理有限公司副执行总裁,金融学硕士。曾任中信 证券股份有限责任公司资产管理部项目经理。2004年加入中银基金管理有限公司,2006年 10月至今任中银收益基金基金经理,2009年 9月至 2013年 10月任中银中证 100指数基金 基金经理,2013年 6月至 2016年 1月任中银美丽中国基金基金经理,2013年 8月至今任中 银中国基金基金经理,2018年 2月至今任中银优秀企业基金基金经理,2018年 2月至今任 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 6 中银移动互联基金基金经理,2018年 6月至今任中银主题基金基金经理,2018年 6月至今 任中银新经济基金基金经理。特许金融分析师(CFA),香港财经分析师学会会员。具有 21 年证券从业年限。具备基金从业资格。 曾任基金经理:


欧阳力君(OUYANG Lijun)先生, 2018年 3月至 2016年 3月任本基金基金经理。 5、投资决策委员会成员的姓名及职务 主席:李道滨(执行总裁) 成员:陈军(副执行总裁)、奚鹏洲(固定收益投资部总经理)、李建(权益投资部总经 理)、张发余(研究部总经理)、方明(专户理财部副总经理)、李丽洋(财富管理部副总经 理) 列席成员:欧阳向军(督察长) 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金托管人 (一)基金托管人基本情况


名称:中信银行股份有限公司(简称“中信银行”) 住所:北京市东城区朝阳门北大街 9号 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 9号 法定代表人:李庆萍 成立时间:1987年 4月 20日 组织形式:股份有限公司 注册资本:489.35亿元人民币 存续期间:持续经营 批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125号 联系人:中信银行资产托管部 联系电话:4006800000 传真:010-85230024 客服电话:95558 网址:bank.ecitic.com 经营范围:保险兼业代理业务(有效期至 2020年 09月 09日);吸收公众存款;发放短 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 7 期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、 代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇; 从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇业 务;代理开放式基金业务;办理黄金业务;黄金进出口;开展证券投资基金、企业年金基金、 保险资金、合格境外机构投资者托管业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 (企业依法自主选择经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目,经相关部门批准后依 批准的内容开展经营活动;不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。) 中信银行(601998.SH、0998.HK)成立于 1987年,是中国改革开放中最早成立的新兴 商业银行之一,是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行,并以屡创中国现代金融史 上多个第一而蜚声海内外,为中国经济建设做出了积极贡献。2007 年 4 月,中信银行实现 在上海证券交易所和香港联合交易所 A+H股同步上市。 中信银行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景,充分发挥中信集团金融与实业并举 的独特竞争优势,坚持“以客为尊”,秉承“平安中信、合规经营、科技立行、服务实体、市 场导向、创造价值”的经营理念,向企业客户和机构客户提供公司银行业务、国际业务、金 融市场业务、机构业务、投资银行业务、保理业务、托管业务等综合金融解决方案,向个人 客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元 化金融产品及服务,全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。 截至 2018 年末,中信银行在国内 146 个大中城市设有 1,410家营业网点,同时在境内 外下设 6家附属公司,包括中信国际金融控股有限公司、信银(香港)投资有限公司、中信 金融租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公司、中信百信银行股份有限公司和阿 尔金银行。其中,中信国际金融控股有限公司子公司中信银行(国际)有限公司,在香港、 澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 38家营业网点。信银(香港)投资有限公司 在香港和中国内地设有 3家子公司。中信百信银行股份有限公司为中信银行与百度公司发起 设立的国内首家具有独立法人资格的直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 6家营业网点 和 1个私人银行中心。 30 多年来,中信银行坚持服务实体经济,稳健经营,与时俱进。经过 30 余年的发展, 中信银行已成为一家总资产规模超 6万亿元、员工人数近 6万名,具有强大综合实力和品牌 竞争力的金融集团。2018年,中信银行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌 500强排行榜” 中排名第 24位;中信银行一级资本在英国《银行家》杂志“世界 1000家银行排名”中排名第 27位。 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 8 (二)主要人员情况 方合英先生,中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于 2018年 9月加入中信银 行董事会。方先生自 2014年 8月起任中信银行党委委员,2014年 11月起任中信银行副行 长,2017年 1月起兼任中信银行财务总监,2019年 2月起任中信银行党委副书记。方先生 现同时担任信银(香港)投资有限公司、中信银行(国际)有限公司及中信国际金融控股有 限公司董事。此前,方先生于 2013年 5月至 2015年 1月任中信银行金融市场业务总监,2014 年 5月至 2014年 9月兼任中信银行杭州分行党委书记、行长;2007年 3月至 2013年 5月 任中信银行苏州分行党委书记、行长;2003年 9月至 2007年 3月历任中信银行杭州分行行 长助理、党委委员、副行长;1996年 12月至 2003年 9月在中信银行杭州分行工作,历任 信贷部科长、副总经理,富阳支行行长、党组书记,国际结算部副总经理,零售业务部副总 经理,营业部总经理;1996年 7月至 1996年 12月任浦东发展银行杭州城东办事处副主任; 1992年 12月至 1996年 7月在浙江银行学校实验城市信用社信贷部工作,历任信贷员、经 理、总经理助理;1991年 7月至 1992年 12月在浙江银行学校任教师。方先生为高级经济 师,毕业于北京大学,获高级管理人员工商管理硕士学位,拥有二十余年中国银行业从业经 验。 杨毓先生,中信银行副行长,分管托管业务。杨先生自 2015年 7月起任中信银行党委 委员,2015年 12月起任中信银行副行长。此前,杨先生 2011年 3月至 2015年 6月任中国 建设银行江苏省分行党委书记、行长;2006年 7月至 2011年 2月任中国建设银行河北省分 行党委书记、行长;1982年 8月至 2006年 6月在中国建设银行河南省分行工作,历任计财 处副处长,信阳分行副行长、党委委员,计财处处长,郑州市铁道分行党委书记、行长,郑 州分行党委书记、行长,河南省分行党委副书记、副行长(主持工作)。杨先生为高级经济 师,研究生学历,管理学博士。 杨璋琪先生,中信银行资产托管部副总经理(主持工作),硕士研究生学历。杨先生 2018 年 1月至 2019年 3月,任中信银行金融同业部副总经理;2015年 5月至 2018年 1月,任 中信银行长春分行副行长;2013年 4月至 2015年 5月,任中信银行机构业务部总经理助理; 1996年 7月至 2013年 4月,就职于中信银行北京分行(原总行营业部),历任支行行长、 投资银行部总经理、贸易金融部总经理。 (三)基金托管业务经营情况 2004 年 8 月 18 日,中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员 会批准,取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原则,切实履行托管 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 9 人职责。 截至 2019年半年末,中信银行托管 140只公开募集证券投资基金,以及基金公司、证 券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产,托管总规 模达到 8.79万亿元人民币。 四、相关服务机构 (一)基金份额发售机构


1、直销机构 中银基金管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼 办公地址:上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 26楼、27楼、45楼 法定代表人:章砚 电话:(021)38834999 传真:(021)50960970 1)中银基金管理有限公司直销柜台 地址:上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 45楼 客户服务电话:021-3883 4788, 400-888-5566 电子信箱:clientservice@bocim.com 联系人:周虹 2)中银基金管理有限公司电子直销平台 本公司电子直销平台包括: 中银基金官方网站(www.bocim.com) 官方微信服务号(在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注) 中银基金官方 APP客户端(在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装) 客户服务电话:021-3883 4788, 400-888-5566


电子信箱:clientservice@bocim.com 联系人:张磊 2、其他销售机构


(1)中国银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1号 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 10 法定代表人:陈四清 客户服务电话:95566 联系人:陈洪源 网址:http://www.boc.cn (2)中信银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 9号 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 9号 法定代表人:李庆萍 客户服务电话:95558 联系人:赵树林 网址:bank.ecitic.com (3)上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址:上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903~906室 法定代表人:杨文斌 客户服务电话:4007009665 联系人:王诗玙 网址:www.ehowbuy.com (4)上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 法定代表人:王之光 客户服务电话:4008219031 联系人:宁博宇 网址:www.lufunds.com (5)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88号东方财富大厦 法定代表人:其实 客户服务电话:95021/4001818188 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 11 联系人:苑格格 网址:http://fund.eastmoney.com/ (6)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层 599室 办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F 法定代表人:祖国明 客户服务电话:4000-766-123 联系人:韩爱彬 网址:www.fund123.cn (7)珠海盈米基金销售有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 1201-1203室 法定代表人:肖雯 客户服务电话:020-89629066


联系人:邱湘湘 网址:www.yingmi.cn (8)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址:上海市虹口区东大名路 1098号浦江国际金融广场 法定代表人:李兴春 客户服务电话:95733 联系人:陈孜明 网址:www.leadfund.com.cn (9)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:杭州市文二西路 1号 903室 办公地址:杭州市西湖区文二西路 1号元茂大厦 903室 法定代表人:凌顺平 客户服务电话:4008773772 联系人:董一锋 网址:www.5ifund.com 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 12 (10)北京肯特瑞基金销售有限公司


注册地址:北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06


办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院京东集团总部 A座 17层 法定代表人:江卉 客户服务电话:95118 网址:fund.jd.com (11)北京百度百盈基金销售有限公司


注册地址:北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101 办公地址:北京市海淀区上地信息路甲 9号奎科科技大厦 1层 法定代表人:张旭阳 客户服务电话:95055-4


网址:www.baiyingfund.com (12)南京苏宁基金销售有限公司 注册地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号 办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人:王锋 客户服务电话:95177 网址:www.snjijin.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构销售本基金,并在基 金管理人网站公示。 (二)登记机构


名称:中银基金管理有限公司


注册地址: 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼 办公地址: 上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 26楼、27楼、45楼


法定代表人:章砚 电话:(021)38834999 传真:(021)68871801 联系人:乐妮 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 13 住所:上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址:上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人:俞卫锋 电话:(021)31358666 传真:(021)31358600 经办律师:黎明、孙睿 联系人:孙睿 (四)审计基金财产的会计师事务所 会计师事务所名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 执行事务合伙人:毛鞍宁 电话:010-58153000 传真:010-85188298 联系人:徐艳 经办会计师:徐艳、许培菁 五、基金的名称 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金 六、基金的类型 混合型证券投资基金 七、基金的投资目标


本基金重点把握中国经济转型与升级过程中移动互联产业所蕴含的投资机会, 通过自 上而下的大类资产配置与自下而上的个券精选,在严格控制风险的基础上,力求实现基金资 产的长期稳健增值。 八、基金的投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括 中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指期货、股票期权等权益 类品种,债券等固定收益类品种(包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公 司债、可转换公司债券(含可分离交易可转债)、可交换债券、中小企业私募债券、中期票 据、短期融资券、超级短期融资券、资产支持证券、次级债、债券回购、银行存款、货币市 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 14 场工具等)、国债期货,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符 合中国证监会的相关规定。 本基金股票投资占基金资产的比例范围为 0-95%,其中投资于基金所定义的移动互联主 题相关的上市公司股票资产占非现金基金资产的比例不低于 80%。本基金每个交易日日终 在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资 产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等。股指期货、股票期权和国债期货的投资比例依照法律法规或监管机构 的规定执行。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序 后,可以调整上述投资品种的投资比例。 九、基金的投资策略 (一)投资策略 (一)大类资产配置 本基金将综合分析和持续跟踪基本面、政策面、市场面等多方面因素,研究宏观经济运 行的规律,判断经济周期的位置及未来的发展方向,并结合证券市场的特点和各类证券风险 收益特征的变化确定投资组合中各类资产的合适配置。 在大类资产配置中,本基金重点关注以下指标: (1)宏观经济指标,包括 GDP 增长率、PMI、工业增加值、进出口数据、CPI、PPI 走势、M2的绝对水平和增长率、利率水平与走势等; (2)微观经济指标,包括各行业企业营业收入变化、投资变化、盈利变化及预期等; (3)国家政策,包括国家的财政、货币、税收、汇率、产业政策等; (4)证券市场基本指标,包括整体估值水平、市场资金变化、市场情绪等因素。 同时,本基金将通过对上述指标的分析,动态调整基金资产在股票、债券及现金等类别 资产间的分配比例,动态优化投资组合。 (二)股票投资策略 1、移动互联主题相关公司的界定 在中国经济产业结构升级和消费升级的双重推动下,移动互联相关行业将在经济转型升 级过程中发挥着重要的作用。本基金所界定的“移动互联主题”主要是指通过运用移动互联网、 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 15 无线宽带通讯、云计算等移动互联技术手段对传统行业进行互联网化转型和改造、引入新的 商业模式,将新一代移动信息技术与多种技术整合,以及在产业间实现万物互联互通等。 本基金对移动互联主题的上市公司的定义主要涵盖三个方面: (1)传统行业进行互联网化转型和改造、引入新的商业模式:依托互联网技术、互联 网思维、互联网产业,将传统产业与互联网相融合,使得传统产业的线下业务和行为信息数 据化,并使之得以可扩展、可流动、可交易的企业,包括但不限于涉及互联网金融、互联网 医疗、互联网教育、互联网农业等业务的公司; (2)新一代移动信息技术与多种技术整合:将移动通信技术与互联网技术、平台、商 业模式和应用结合起来的企业,从产业链角度来看具体包括:①设备提供商,包括但不限于 网络设备提供商、智能终端制造商以及电子元器件供应商等;②内容和技术提供商,包括但 不限于网络/平台运营商、技术提供商、内容提供商、数据广告服务商等; (3)万物互联互通:利用大数据及互联网思维,通过对生产关系、日常物品等的数字 化和互联网化,实现产业间万物互联的目标,具体包括但不限于物联网、车联网、可穿戴设 备、机器人等新兴行业。 同时,本基金将密切跟踪移动互联主题相关产业的发展,将根据实际情况调整移动互联 主题相关公司的界定标准与范围。 2、个股选择策略。 (1)建立备选股票库。 本基金的备选股票库包括一级库和二级库。一级股票库是本基金管理人所管理旗下基金 统一的股票投资范围,入选条件主要是根据基金管理人长期研究和实践验证形成的企业价值 评估体系,筛选出基本面良好的股票进入一级库。具体而言,基金管理人企业价值评估系统 对企业价值的考察重点包括企业财务状况、经营管理状况、竞争力优势及所处行业环境。 在一级股票库中,本基金通过定性分析和定量指标,精选出相关行业内估值相对合理的 优质上市公司,构成本基金的二级股票库。 具体地,本基金定性分析和定量分析关注的主要因素包括: 1)定性分析 本基金对上市公司的竞争优势进行定性评估。上市公司在行业中的相对竞争力是决定投 资价值的重要依据,主要包括以下几个方面: A、公司的竞争优势:重点考察公司的市场优势,包括市场地位和市场份额,在细分市 场是否占据领先位置,是否具有品牌号召力或较高的行业知名度,在营销渠道及营销网络方 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 16 面的优势和发展潜力等;资源优势,包括是否拥有独特优势的物资或非物质资源,比如市场 资源、专利技术等;产品优势,包括是否拥有独特的、难以模仿的产品,对产品的定价能力 等以及其他优势,例如是否受到中央或地方政府政策的扶持等因素; B、公司的盈利模式:对企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的属性以及成熟程 度,考察核心竞争力的不可复制性、可持续性、稳定性; C、公司治理方面:考察上市公司是否有清晰、合理、可执行的发展战略;是否具有合 理的治理结构,管理团队是否团结高效、经验丰富,是否具有进取精神等。 2)定量分析 本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、财务指标和估值指标等进行定 量分析,以挑选具有成长优势、财务优势和估值优势的个股。 A、成长性指标:收入增长率、营业利润增长率和净利润增长率等; B、财务指标:毛利率、营业利润率、净利率、净资产收益率、经营活动净收益/利润总 额等; C、估值指标:市盈率(PE)、市盈率相对盈利增长比率(PEG)、市销率(PS)和总 市值。 (2)股票组合的构建和调整。 在二级股票库的基础上,根据相关的法律、法规和基金合同等法律文件和基金管理人内 部的投资程序,在严格控制风险的基础上,基金经理通过对个股价格趋势和市场时机的判断, 选择具有成长优势、竞争优势且估值合理的上市公司构建个股组合。 当行业与上市公司的基本面、股票的估值水平出现较大变化时,本基金将对股票组合适 时进行调整。 (三)债券投资策略 在大类资产配置的基础上,本基金将依托基金管理人固定收益团队的研究成果,综合分 析市场利率和信用利差的变动趋势,采取久期调整、收益率曲线配置和券种配置等积极投资 策略,把握债券市场投资机会,实施积极主动的组合管理,以获取稳健的投资收益。 1、久期管理 本基金将在对国内宏观经济要素变化趋势进行分析和判断的基础上,通过有效控制风险, 基于对利率水平的预测和混合型基金中债券投资相对被动的特点,进行以“目标久期”为中心 的资产配置,以收益性和安全性为导向配置债券组合。 2、期限结构配置 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 17 由于期限不同,债券对市场利率的敏感程度也不同,本基金将结合对收益率曲线变化的 预测,采取下面的几种策略进行期限结构配置:首先采取主动型策略,直接进行期限结构配 置,通过分析和情景测试,确定长期、中期、短期三种债券的投资比例。然后与数量化方法 相结合,结合对利率走势、收益率曲线的变化情况的判断,适时采用不同投资组合中债券的 期限结构配置。 3、确定类属配置 收益率利差策略是债券资产在类属间的主要配置策略。本基金在充分考虑不同类型债券 流动性、税收以及信用风险等因素基础上,进行类属的配置,优化组合收益。 4、个债选择 本基金在综合考虑上述配置原则基础上,通过对个体券种的价值分析,重点考察各券种 的收益率、流动性、信用等级,选择相应的最优投资对象。本基金还将采取积极主动的策略, 针对市场定价失误和回购套利机会等,在确定存在超额收益的情况下,积极把握市场机会。 本基金在已有组合基础上,根据对未来市场预期的变化,持续运用上述策略对债券组合进行 动态调整。 5、中小企业私募债券投资策略 中小企业私募债券本质上为公司债,只是发行主体扩展到未上市的中小型企业,扩大了 基金进行债券投资的范围。由于中小企业私募债券发行主体为非上市中小企业,企业管理体 制和治理结构弱于普通上市公司,信息披露情况相对滞后,对企业偿债能力的评估难度高于 普通上市公司,且定向发行方式限制了合格投资者的数量,会导致一定的流动性风险。因此 本基金中小企业私募债券的投资将重点关注信用风险和流动性风险。本基金采取自下而上的 方法建立适合中小企业私募债券的信用评级体系,对个券进行信用分析,在信用风险可控的 前提下,追求合理回报。本基金根据内部的信用分析方法对可选的中小企业私募债券品种进 行筛选过滤,重点分析发行主体的公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债能力、 现金流水平等诸多因素,给予不同因素不同权重,采用数量化方法对主体所发行债券进行打 分和投资价值评估,选择发行主体资质优良,估值合理且流通相对充分的品种进行适度投资。 (四)资产支持证券投资策略 本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资 产所在行业景气情况等因素,预判资产池未来现金流变动;研究标的证券发行条款,预测提 前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响,同时密切关注流动性变化对标的证 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 18 券收益率的影响,在严格控制信用风险暴露程度的前提下,通过信用研究和流动性管理,选 择风险调整后收益较高的品种进行投资。 (五)衍生品投资策略 1、股指期货投资策略 本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,有选择地投资于股指期货。套期保 值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。 本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,并结合 股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、 流动性及风险特征,通过资产配置、品种选择,谨慎进行投资,以降低投资组合的整体风险。 2、国债期货投资策略 国债期货作为利率衍生品的一种,有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。管 理人将按照相关法律法规的规定,结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行 定性和定量分析。构建量化分析体系,对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动 水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控,在最大限度保证基金资产安全的基础上,力 求实现基金资产的长期稳定增值。 3、权证投资策略 本基金将因为上市公司进行股权分置改革、或增发配售等原因被动获得权证,或者本基 金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时,将在对权 证标的证券进行基本面研究及估值的基础上,结合隐含波动率、剩余期限、标的证券价格走 势等参数,运用数量化期权定价模型,确定其合理内在价值,从而构建套利交易或避险交易 组合,力求取得最优的风险调整收益。 4、股票期权投资策略 本基金将按照风险管理的原则,以套期保值为主要目的,参与股票期权的投资。本基金 将在有效控制风险的前提下,选择流动性好、交易活跃的期权合约进行投资。本基金将基于 对证券市场的预判,并结合股指期权定价模型,选择估值合理的期权合约。 (二)投资决策依据、机制和程序 1、投资决策依据 (1)国家有关法律、法规和基金合同的有关规定; (2)宏观经济发展环境、债券市场和证券市场走势。 2、投资决策机制 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 19 本基金管理人实行的投资决策机制是:在投资决策委员会授权范围内,分管投资领导领 导下的基金经理负责制。


投资决策委员会:根据研究报告,负责制定整体投资策略和原则,审定季度资产配置调 整计划和转持股份产品的投资方案;参考投资报告,审定核心投资对象和范围,并定期调整 投资原则和投资策略。 投资经理:在投资决策委员会的授权范围内,参考投资决策委员会的资产配置建议、行 业投资比例和整体组合的绝对和相对风险控制水平,关注整个资产组合的风险收益水平、增 值性、稳定性、分散性和流动性等特征,并结合自身对证券市场的分析判断,确定具体的投 资品种、数量和买卖时间,构建和优化投资组合,并进行日常分析和管理。为有效控制组合 风险,投资经理只有获得投资决策委员会的批准,才可以超越权限超配个别证券。


投资经理助理/投资分析员:通过内部调研和参考外部研究报告,定期提出宏观分析、 行业分析、公司分析以及数据模拟的各类报告或建议,提交投资决策委员会,作为投资决策 的依据。


数量分析人员通过数量模型发现潜在投资机会,运用组合业绩评估系统,定期对投资组 合中大类资产配置、行业配置、风格轮动、个股选择、个券选择、买卖成本等对整体业绩的 贡献进行归因分析。风险管理人员对投资组合的风险进行分析、监控和报告。根据反馈结果, 投资经理及时对组合进行必要的调整。 3、投资决策程序 本基金具体的投资决策机制与流程为:


(1)研究支持


研究人员从基本面对宏观经济、行业、个券、和市场走势提出研究报告,数量小组利用 集成市场预测模型和风险控制模型对市场、行业、个券进行分析和预期收益测算。


(2)投资决策


投资决策委员会依据上述研究报告,定期(月)或遇重大事项时召开投资决策会议,决 定相关事项。基金经理根据投资决策委员会的决议,进行基金投资管理的日常决策。


(3)组合构建


在投资决策委员会制定的投资原则和资产配置原则下,基金经理根据研究人员和数量小 组的投资建议,结合自身对证券市场的分析判断,制定大类资产配置、行业配置及个股投资 策略,结合优秀企业主题的投资特点,在严格贯彻投资流程和投资纪律的基础上,严格控制 风险构建投资组合,进行投资组合的构建和日常管理,并定期进行组合优化。


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更新招募说明书摘要 20 (4)交易执行


基金经理直接向中央交易室下达交易指令。中央交易室依据投资经理的指令,制定交易 策略,统一执行投资组合计划,进行具体品种的交易,并将执行结果反馈基金经理确认。交 易执行结束后,交易员填写交易回执,经基金经理确认后交给基金行政人员存档。


(5)业绩评估 数量小组和风险控制小组利用公司开发的业绩评估系统,对投资组合中整体资产配置、 投资组合、个股选择、个券选择、买卖成本等因素对整体业绩的贡献进行分析。该评估结果 将为基金经理进行积极投资风险的控制和调整提供依据。


(6)组合维护


基金经理将根据市场状况,结合行业、个股的基本面情况、流动性状况、基金申购和赎 回的现金流量情况以及组合投资绩效评估的结果,对投资组合进行监控和调整。 十、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:沪深 300指数收益率×60%+中债综合指数收益率×40%。 沪深 300 指数是上海证券交易所和深圳证券交易所共同推出的沪深两个市场第一个统一指 数;该指数编制合理、透明,有一定市场覆盖率,不易被操纵,并且有较高的知名度和市场 影响力,适合作为本基金股票投资的业绩比较基准。中债综合指数由中央国债登记结算有限 责任公司编制,样本债券涵盖的范围全面,具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场(银 行间市场、交易所市场等)、不同发行主体(政府、企业等)和期限(长期、中期、短期等), 能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势,适合作为本基金债券投资的业绩比 较基准。 如果今后证券市场中有其他代表性更强,或者指数编制单位停止编制该指数,或者更科 学客观的业绩比较基准适用于本基金时,基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益 的原则,根据实际情况在履行适当的程序并经基金托管人同意后对业绩比较基准进行相应调 整,而无需召开基金份额持有人大会。 十一、风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金,但 低于股票型基金,属于中等风险水平的投资品种。 十二、投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 21 本基金的托管人——中信银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2019年 8月 5日 复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2019年 6月 30日,本报告所列财务数据未经审计。 12.1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例 (%) 1 权益投资 109,039,675.75 88.01 其中:股票 109,039,675.75 88.01 2 固定收益投资 152,124.80 0.12 其中:债券 152,124.80 0.12 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售金 融资产 - - 6 银行存款和结算备付金合计 14,339,570.28 11.57 7 其他各项资产 360,915.68 0.29 8 合计 123,892,286.51 100.00 12.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 12.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 25,158.85 0.02 C 制造业 31,104,571.91 25.17 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 3,481,550.00 2.82 E 建筑业 - - F 批发和零售业 2,293,200.00 1.86 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 12,737,756.51 10.31 J 金融业 41,905,654.50 33.92 K 房地产业 2,047,084.38 1.66 L 租赁和商务服务业 3,425,952.00 2.77 M 科学研究和技术服务业 5,916,504.00 4.79 N 水利、环境和公共设施管理业 3,612.00 0.00 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 22 O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 6,075,525.00 4.92 Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 23,106.60 0.02 S 综合 - - 合计 109,039,675.75 88.25 12.2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通投资股票。 12.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 601288 农业银行 2,096,900 7,548,840.00 6.11 2 601939 建设银行 941,955 7,008,145.20 5.67 3 601318 中国平安 73,100 6,477,391.00 5.24 4 002607 中公教育 442,500 6,075,525.00 4.92 5 603127 昭衍新药 122,800 5,916,504.00 4.79 6 600519 贵州茅台 5,600 5,510,400.00 4.46 7 600570 恒生电子 80,845 5,509,586.75 4.46 8 601398 工商银行 810,900 4,776,201.00 3.87 9 603517 绝味食品 121,580 4,730,677.80 3.83 10 603899 晨光文具 103,600 4,555,292.00 3.69 12.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中:政策性金融债 - - 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债(可交换债) 152,124.80 0.12 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 152,124.80 0.12 12.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产 净值比例 (%) 1 128061 启明转债 1,370 152,124.80 0.12 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 23 12.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 12.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 12.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 12.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 12.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期内未参与股指期货投资。 12.9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,有选择地投资于股指期货。套期保值将 主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。 本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,并结合股指 期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动 性及风险特征,通过资产配置、品种选择,谨慎进行投资,以降低投资组合的整体风险。 12.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 12.10.1 本期国债期货投资政策 国债期货作为利率衍生品的一种,有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。管理人 将按照相关法律法规的规定,结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性 和定量分析。构建量化分析体系,对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、 套期保值的有效性等指标进行跟踪监控,在最大限度保证基金资产安全的基础上,力求实现 基金资产的长期稳定增值。 12.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金报告期内未参与国债期货投资。 12.10.3 本期国债期货投资评价 本基金报告期内未参与国债期货投资,无相关投资评价。 12.11 投资组合报告附注 12.11.1报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查, 或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 12.11.2本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 24 12.11.3 其他各项资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 106,472.07 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 2,728.19 5 应收申购款 251,715.42 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 360,915.68 12.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 12.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末持有的前十名股票中不存在流通受限的情况。 12.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于计算中四舍五入的原因,本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十三、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有风险,投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为 2017年 7月 20日,基金合同生效以来基金投资业绩与同期业绩比 较基准的比较如下表所示: 阶段 净值增长 率① 净值增长率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基准收 益率标准差④ ①-③ ②-④ 2017年 7月 20日(基 金合同生效日)至 2017年 12月 31日 -0.10% 0.31% 4.25% 0.41% -4.35% -0.10% 2018年 1月 1日至 2018年 12月 31日 -28.43% 1.44% -14.01% 0.80% -14.42% 0.64% 2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日 20.84% 1.29% 15.98% 0.92% 4.86% 0.37% 自基金合同生效起至 2019年 6月 30日 -13.60% 1.23% 3.97% 0.76% -17.57% 0.47% 十四、基金的费用概览 (一)与基金运作有关的费用 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 25 1、基金费用的种类 (1)基金管理人的管理费; (2)基金托管人的托管费; (3)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; (4)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; (5)基金份额持有人大会费用; (6)基金的相关账户的开户及维护费用; (7)基金的证券、期货等交易费用; (8)基金的银行汇划费用; (9)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下: H=E×0.60%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与基金托管人核 对一致后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 3个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计算方法如下: H=E×0.15%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与基金托管人核 对一致后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 3个工作日内从基金财产 中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 3、证券账户开户费用:证券账户开户费自本基金成立一个月内从基金财产中划付,如 资产余额不足支付该开户费用,由基金管理人于本基金成立一个月后的 5个工作日内进行垫 付,基金托管人不承担垫付开户费用义务。 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 26 上述“(一)基金费用的种类中第 3-9 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费 用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (二)与基金销售有关的费用 申购费用和赎回费用 1、申购费用 本基金申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、 登记等各项费用。 本基金的申购费率如下: 申购费率 客户申购金额(M) 申购费率 M<100万元 1.5% 100万元≤M<200万元 1.2% 200万元≤M<500万元 0.6% M≥500万元 1000元 自 2018年 11月 12日起,对通过本公司直销中心柜台申购的养老金客户实施特定申购 费率(仅限前端收费模式),单笔申购金额在 500万以下的,适用的申购费率为对应申购金 额所适用的原申购费率的 10%;单笔申购金额在 500 万以上(含)的,适用的申购费率与 对应申购金额所适用的原申购费率相同。其中,养老金客户指基本养老基金与依法成立的养 老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投 资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管 部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入 养老金客户范围。 2、赎回费用。 本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 27 额时收取。对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费,对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产;对持续持 有期少于 3个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的 75%计入基 金财产;对持续持有期长于 3个月但少于 6个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费,并将 不低于赎回费总额的 50%计入基金财产;对持续持有期长于 6 个月的投资人,应当将不低 于赎回费总额的 25%计入基金财产。赎回费中计入基金财产之余的费用用于支付登记费和 其他必要的手续费。 本基金的赎回费率如下: 持有期限(Y) 赎回费率 赎回费率 Y<7天 1.50% 7天≤Y<30天 0.75% 30天≤Y<6个月


0.50% Y≥6个月 0 注:上表中,1个月按 30天计算,2个月按 60天计算,以此类推。投资人通过日常申 购所得基金份额,持有期限自登记机构确认登记之日起计算。


3、本基金份额净值的计算,保留到小数点后3位,小数点后第4位四舍五入,由此产生 的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。 遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告 4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费 率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定 基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基金管理人可以 对基金销售费用实行一定的优惠。 6、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以在履行适当程序后,采用摆动定价 机制,以确保基金估值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管部 门、自律规则的规定。 (三)其他费用 本基金其他费用根据相关法律法规执行。 中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金












































更新招募说明书摘要 28 十五、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管 理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其 它有关法律法规的要求,结合本基金运作的实际情况,对本基金的原招募说明书进行了更新。 本次主要更新的内容为:根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》以及本基金的《基 金合同》、《托管协议》,对招募说明书所涉章节进行了更新。 中银基金管理有限公司 2019年 10月 29日