中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
（2019年 10月 25日）
基金管理人：中加基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
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重要提示
中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国
证券监督管理委员会 2015年 6月 17日证监许可[2015]1270号文注册募集，本基
金基金合同于 2015年 8月 13日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和
收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表
述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了
一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机
构和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”，
不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的基金产品“风险等级评
价”与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资人在
购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配
检验。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资人在投资本基金前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》等信
息披露文件，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基
金是否和投资人的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主做出投
资决策，自行承担投资风险。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也
需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环
境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性
风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在
基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。
基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以
及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于公司治理风险、流动性风险、
投资集中风险、经营风险、退市风险、股价波动风险、系统性风险、政策风险等。
本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创
板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板
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股票。
本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在
一定的违约风险。同时单只中小企业私募债发行规模较小，且只能通过两大交易
所特定渠道进行转让交易，存在流动性风险。
本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基
金，低于股票型基金。
投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人提醒投资人基金投资的
“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投
资风险，由投资人自行承担。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得
基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基
金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为 2019年 8月 13日(其中“三、基金管理人”
相关信息更新截止日为 2019年 10月 23日)，有关财务数据和净值表现截止日为
2019年 6月 30日。（财务数据未经审计）
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：中加基金管理有限公司
注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽大街 65号 317室
办公地址：北京市西城区南纬路 35号
成立时间：2013年 3月 27日
法定代表人：夏英
注册资本：4.65亿元人民币
联系电话：400-00-95526
存续期限：持续经营
股权结构：
中加基金管理有限公司股权比例为：北京银行股份有限公司 44%、加拿大丰
业银行 28%、北京乾融投资（集团）有限公司 12%、中地种业（集团）有限公司
6%、有研科技集团有限公司 5%、绍兴越华开发经营有限公司 5%。
基金管理情况：目前基金管理人旗下管理三十五只基金，分别是中加货币市
场基金（A/C）、中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金（A/C）、中加纯债债
券型证券投资基金、中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金、中加心享灵活
配置混合型证券投资基金(A/C)、中加瑞盈债券型证券投资基金（原中加心安保
本混合型证券投资基金）、中加丰润纯债债券型证券投资基金（A/C）、中加丰尚
纯债债券型证券投资基金、中加丰泽纯债债券型证券投资基金、中加丰盈纯债债
券型证券投资基金、中加纯债两年定期开放债券型证券投资基金（A/C）、中加丰
享纯债债券型证券投资基金、中加丰裕纯债债券型证券投资基金、中加纯债定期
开放债券型发起式证券投资基金（A/C）、中加颐享纯债债券型证券投资基金、中
加聚鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金（A/C）、中加颐慧三个月定期开放
债券型发起式证券投资基金（A/C）、中加心悦灵活配置混合型证券投资基金（A/C）、
中加紫金灵活配置混合型证券投资基金（A/C）、中加颐兴定期开放债券型发起式
证券投资基金、中加颐信纯债债券型证券投资基金（A/C）、中加颐睿纯债债券型
证券投资基金（A/C）、中加转型动力灵活配置混合型证券投资基金（A/C）、中加
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颐合纯债债券型证券投资基金、中加颐鑫纯债债券型证券投资基金、中加聚利纯
债定期开放债券型证券投资基金（A/C）、中加颐智纯债债券型证券投资基金、中
加瑞利纯债债券型证券投资基金（A/C）、中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金、中
加裕盈纯债债券型证券投资基金、中加聚盈四个月定期开放债券型证券投资基金
（A/C）、中加恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金、中加颐瑾六个月定期开
放债券型发起式证券投资基金（A/C）、中加民丰纯债债券型证券投资基金、中加
享利三年定期开放债券型证券投资基金。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
夏英先生，董事长，伦敦商学院金融硕士学位，于 1996年加入北京银行，
历任办公室副主任，航天支行行长，阜裕管辖行行长，资金交易部副总经理等职
务。夏先生具有丰富的金融业工作经验，于 2013年 5月加入中加基金管理有限
公司。
冯丽华女士，副董事长，管理学硕士。自 1985年始，冯女士历任工商银行
东城支行计划科副科长、北京市计委财政金融处正科级调研员、北京银行资金计
划部、公司金融部、个人银行部、财富管理部等部门总经理。现任北京银行股份
有限公司副行长。
施礼安先生（Peter Slan），董事，现任职于加拿大丰业银行，职务为全球
战略客户集团高级副总裁。施礼安先生在丰业银行已工作了 20年，在金融，财
富管理，全球投资银行和股权资本市场等业务领域都担任过领导职位。他的主要
社会工作包括 Baycrest 基金会董事，卑街联合犹太人上诉内阁副主席。施礼安
先生是特许账户和特许专业会计师，持有多伦多大学罗特曼管理学院的工商管理
硕士(MBA)学位。
周美思女士（Juliana Chow），董事，毕业于香港理工大学，拥有加拿大财
务策划协会和财务策划师标准理事会颁发的财务策划证书，同时也是加拿大银行
家协会院士。周女士拥有 30年金融市场工作经验,擅长于国际商务管理，合资经
营，基金及经纪业务。在她丰富的职业生涯中，推出了领先的区域和国际投资基
金，建立过基金超市，并在日本建立第一只美元清算基金，也曾在香港，新加坡
和日本等跨国金融机构担任领导职务。目前，周女士任职加拿大丰业银行亚太区
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财富管理业务副总裁，负责亚太地区全面财富管理策略的开发和执行，领导亚洲
财富管理业务，包括理念构思与设计，市场评估，产品开发管理以及财务，经营
合规性和风险管理。
刘素勤女士，董事，首都经济贸易大学经济学学士，助理经济师，于 1998 年
7 月加入北京银行。刘女士于 2017 年 1 月至今担任北京银行资金运营中心总经
理，2015年 2月至 2017年 1月担任北京银行资金运营中心副总经理，2008 年
12月至 2015年 2月担任北京银行资金交易部副总经理，2006 年 7月至 2008年
12 月担任北京银行资金交易部总经理助理。之前，刘女士先后在北京银行天桥
支行、总行计划财务部、总行资金交易部从事相关工作。
毕黎黎女士，董事，大学本科。在投资领域具有丰富的管理经验，在北京乾
融投资（集团）有限公司担任副董事长职务。
张建设先生，董事，1984 年 7 月毕业于西北农业大学（现西北农林科技大
学）经济管理专业，获农业经济管理学士学位；1984年 7月至 1996年 5月就职
于农业部农村合作经济经营管理总站、农业物资司、农业物资供销总公司，先后
任职员、财务处长，高级经济师;自 2003年至今，先后担任中地种业有限公司董
事长兼总经理、中地种业(集团)有限公司董事长兼总裁、北京中地种畜有限公司
董事长兼总经理、中地乳业集团有限公司董事长、中国中地乳业控股有限公司董
事长兼总裁等职务；同时担任中国畜牧业协会副会长、中国奶业协会副会长。
刘显清先生，董事，1989年至 2018年任职于北京矿冶科技集团有限公司（原
北京矿冶研究总院），在财务处先后担任主任科员、副处长、处长、总会计师等
职务，现任有研科技集团有限公司总会计师、党委委员。
吴小英女士，独立董事，研究生；自 1985年起，吴女士先后在中国人民银
行廊坊分行人事科、中国银行中苑宾馆、中国民族国际信托投资公司、中国民族
证券有限责任公司工作，并先后担任副科长、人事主管、商贸部总经理、计划资
金部总经理、董事会办公室主任、纪委副书记等职务。
杨运杰先生，独立董事，经济学博士、教授、博士生导师；自 1986 年始，
杨先生先后在河北林学院、中央财经大学担任经济学的教学工作，并先后担任系
副主任、研究生部常务副主任、学院院长等职务，期间还在深圳经济特区证券公
司北京管理总部担任研发部经理。现任中央财经大学经济学院教授、博士生导师。
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杨戈先生，独立董事，工商管理硕士；自 1993年始，杨先生先后在中国航
空技术进出口总公司担任分析员、在法国里昂证券亚洲有限公司担任经理、在
WI Harper Group（中经合集团）担任经理、在中华创业网担任总经理、在鑫苏
创业投资公司担任合伙人、在北京华创先锋科技有限公司担任总经理并在美国纽
约证券交易所北京代表处担任首席代表，在苏州琨玉前程投资管理有限公司担任
董事长等职务。
2、监事会成员
高红女士，监事。现任北京银行股份有限公司北京管理部公司银行部总经理。
高女士自 1994年起，先后担任湖北国际信托投资公司营业部总经理、湖北三峡
证券有限责任公司恒惠营业部总经理、黑龙江佳木斯证券公司总经理、北京证券
有限责任公司经纪业务总监、西北证券有限公司董事长助理兼合规部总经理等职
务，拥有丰富的金融行业工作和管理经验。2008 年加入北京银行，先后任职于
总行公司银行总部、北京管理部大企业客户二部及公司银行部。
希琳（ShirleyShe）女士，监事，厦门大学学士，加拿大达尔豪西大学
（DalhousieUniversity）工商管理硕士 MBA，拥有 CIM、CIPM等专业资格证书，
并长期在国际知名资产管理机构从事投资工作，在境外证券投资及产品研发方面
具有丰富的经验。2000年 4月至 2013年 7月历任加拿大丰业银行丰业证券高级
投资顾问、丰业资产管理高级投资经理。2013年 7月至 2013年 12 月任加拿大
丰业银行中国投资产品总监。2013年 12月至今任中加基金市场营销部副总监。
边宏伟先生，职工监事，上海外国语大学学士、美国约翰霍普金斯大学国际
金融学硕士，掌握扎实的金融及财务管理领域专业知识，具有丰富的经济金融及
跨境金融管理工作经验。边宏伟先生自 1993年至1999年任职于中国日报社，1999
年至 2003 年任职于世界银行及国际货币基金组织，2004 年至 2013 年于北京银
行股份有限公司任零售银行部副总经理；2013 年 3 月加入中加基金管理有限公
司，现任市场营销部总监。
王雯雯女士，职工监事，经济学硕士。曾任职于北京银行，从事风险管理等
相关业务；2013年 5月加入中加基金管理有限公司，任监察稽核部总监助理。
3、总经理及其他高级管理人员
夏英先生，董事长，伦敦商学院金融硕士学位，于 1996年加入北京银行，
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历任办公室副主任，航天支行行长，阜裕管辖行行长，资金交易部副总经理等职
务。夏先生具有丰富的金融业工作经验，于 2013年 5月加入中加基金管理有限
公司。
宗喆先生，总经理，高级经济师，研究生学历。具有 14年以上金融从业经
验，具备基金从业资格。曾供职于中国工商银行山东省分行、总行，银华财富资
本管理有限公司，2017年 6月 30日起任中加基金管理有限公司副总经理，分管
产品开发和市场营销工作。2018年 7月 20日起任公司总经理。
魏忠先生（JohnZhongWei），副总经理，特许金融分析师（CFA）、金融风险
管理经理（FRM）、加拿大投资经理（CIM）；曾任职于富兰克林谭普顿投资公司（多
伦多，加拿大），大明基金（DynamicFunds，多伦多，加拿大）及丰业银行全球
资产管理（多伦多，加拿大）；自 2014年 3月 19日正式担任公司副总经理一职，
并主管风险管理业务。
刘向途先生，督察长，经济学硕士。曾任北京银行董事会办公室证券事务组
负责人、投资者关系室经理，全程参与北京银行 IPO及再融资，日常主要从事北
京银行证券事务、投资者关系管理、投融资管理等工作，期间还从事过北京银行
公司治理工作，此前，曾任职于北京银行清华大学支行；2013 年 5 月加入中加
基金管理有限公司，任投资研究部副总监（负责人）。自 2016年 5月 17日起，
任公司督察长。
陈昕先生，首席信息官，大学本科。1998年-2013年任职于北京银行信息技
术部；2013 年 5 月加入中加基金管理有限公司，历任运营保障部总监助理、副
总监、总监。自 2019年 6月 28日起，任公司首席信息官。
4、本基金基金经理
王梁先生，北京交通大学产业经济学硕士。2008年至 2015年曾历任山西证
券、英大证券研究部、方正证券自营部汽车、机械行业研究员。2015 年加入中
加基金管理有限公司，历任汽车机械行业、主题策略研究员、专户投资经理，现
担任中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2018年 8月 14日至
今）、中加心享灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2019年 10月 23日至今）。
冯汉杰先生，清华大学数学硕士。2009年 7月至 2016年 6月历任泰康资产
管理有限公司研究员、投资经理。2016年 8月至 2018年 6月任中欧基金管理有
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5--9
限公司投资经理。2018 年 7 月加入中加基金管理有限公司。现任中加转型动力
灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2018 年 12 月 5 日至今）、中加改革红
利灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2019年 10月 23日至今）。
历任基金经理：2015年 8月 13日至 2019年 10月 23日，张旭先生担任本
基金经理。
5、投资决策委员会
投资决策委员会成员包括公司董事长夏英先生，总经理宗喆先生，副总经理
魏忠先生，督察长刘向途先生，市场营销部副总监希琳女士，基金经理闫沛贤先
生、杨宇俊先生、廉晓婵女士，投资研究部首席宏观研究员李继民先生，监察稽
核部总监助理王雯雯女士。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定，基金管理人应履行
以下职责：
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。
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（四）基金管理人承诺
1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、
策略及限制等全权处理本基金的投资。
2、本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券
法》”）的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》
行为的发生。
3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，
采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事使基金承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）其它法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
5、基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额
持有人谋取利益。
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（2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第
三人谋取不当利益。
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公
开的基金投资内容、基金投资计划等信息，不利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动。
（4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。
（五）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
本基金管理人的内部控制遵循以下原则：
（1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业
务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位员工；
（2）独立性原则：公司根据业务发展的需要设立相对独立的机构、部门和
岗位，并在相关部门建立防火墙；公司设立独立的风险管理部门和监察稽核部门，
保持高度的独立性和权威性，分别履行风险管理和合规监察职责，并协助和配合
督察长负责对公司各项内部控制工作进行稽核和检查；
（3）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，任何制度的建立
都要以防范风险、审慎经营为出发点；
（4）有效性原则：公司内部管理制度具有高度的权威性，是所有员工严格
遵守的行动指南。执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度
或违反规章的权力；
（5）及时性原则：内部控制制度的建立应与现代科技的应用相结合，充分
利用电脑网络，建立电脑预警系统，保证监控的及时性；
（6）适时性原则：内部控制制度的制订应具有前瞻性，并且必须随着公司
经营战略、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改
变及时进行相应的修改和完善；
（7）定量与定性相结合的原则：建立完备内部控制指标体系，使内部控制
更具客观性和操作性；
（8）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高
经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果；
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（9）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
2、内部控制制度
公司严格按照《基金法》及其配套法规、《证券投资基金管理公司内部控制
指导意见》等相关法律法规的规定，按照合法合规性、全面性、审慎性、适时性
原则，建立健全内部控制制度。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制
度和部门业务规章等三部分有机组成。
（1）公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公
司各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲对内控目标、内控原则、控制
环境、内控措施等内容加以明确。
（2）公司基本管理制度包括风险管理制度、监察稽核制度、投资管理制度、
基金会计核算制度、信息披露制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档
案管理制度、人力资源管理制度和紧急情况处理制度等。
（3）部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、
岗位设置、岗位责任、业务流程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司
相关部门依据公司章程和基本管理制度，并结合部门职责和业务运作的要求拟定。
3、完备严密的内部控制体系
公司建立独立的内部控制体系，董事会层面设立督察长，管理层设立独立于
其他业务部门的监察稽核部门和风险管理部门，通过风险管理制度和监察稽核制
度两个层面构建独立、完整、相互制约、关注成本效益的内部监督体系，对公司
内部控制和风险管理制度及其执行情况进行持续的监督和反馈，保障公司内部控
制机制的严格落实。
风险管理方面由董事会下设的风险管理委员会制定风险管理政策，由管理层
的风险控制委员会负责实施，由风险管理部门专职落实和监督，公司各业务部门
制定审慎的作业流程和风险管理措施，全面把握风险点，将风险管理责任落实到
人，实现对风险的日常管理和过程中管理，防范、化解和控制公司所面临的、潜
在的和已经发生的各种风险。
监察稽核制度在督察长的领导下严格实施，由监察稽核部门协助和配合督察
长履行稽核监察职能。通过对公司日常业务的各个方面和各个环节的合法合规性
进行评估，监督公司及员工遵守国家相关法律法规、监管规定、公司对外承诺性
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文件和内部管理制度的情况，识别、防范和及时杜绝公司内部管理及基金运作中
的各种违规风险，提出并完善公司各项合规性制度，以充分维护公司客户的合法
权益。通过检查公司内部管理制度、资讯管制、投资决策与执行、基金营销、公
司财务与投资管理、基金会计、信息披露、行政管理、电脑系统等公司所有部门
和工作环节，对公司自身经营、资产管理和内部管理制度等的合法性、合规性、
合理性和有效性进行监督、评价、报告和建议，从而保护公司客户和公司股东的
合法权益。
4、基金管理人关于内部控制的声明
本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是
本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本公司特别声明以上关于
内部控制和风险管理的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不
断完善风险管理和内部控制制度
二、基金托管人
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987年4月8日
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
注册资本：252.20亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
电话：0755-83199084
传真：0755-83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
2、发展概况
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5--14
招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制
商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并
于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），
是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股，
9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月5日行使H股超额配售，
共发行了24.2亿H股。截至2019年6月30日，本集团总资产71,931.81亿元人民币，
高级法下资本充足率15.09%，权重法下资本充足率12.60%。
2002年 8月，招商银行成立基金托管部；2005年 8月，经报中国证监会同
意，更名为资产托管部，现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、
稽核监察团队、基金外包业务团队、养老金团队、系统与数据团队 7个职能团队，
现有员工 83 人。2002 年 11 月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投
资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003 年 4
月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有
证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合
格境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业
年金基金托管、存托凭证试点存托人等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”
的托管核心价值，独创“6S 托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您
的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上
托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基
金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数据平台，
成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、
第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1到账、第一只境外
银行 QDII基金、第一只红利 ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大
小非解禁资产、第一单 TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构
的转变，得到了同业认可。
招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财
资》“中国最佳托管专业银行”。2016 年 6 月招商银行荣膺《财资》“中国最
佳托管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银
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行家》2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7月荣膺 2016年中国资产
管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017年 6月招商银行再度荣膺《财资》
“中国最佳托管银行奖”； “全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》2017
中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行
家》“中国年度托管银行奖”。2018 年 1 月招商银行荣膺中央国债登记结算有
限责任公司“2017 年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据
平台风险管理系统荣获 2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及
中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3月荣膺
公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖；5 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银
行家》“中国年度托管银行奖”；12月荣膺 2018东方财富风云榜“2018年度最
佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年 3月招商银行荣获《中
国基金报》“2018年度最佳基金托管银行”奖；6月荣获《财资》“中国最佳托
管机构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖。
（二）主要人员情况
李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014年 7月起担任本行董事、董事
长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。
招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源
运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、
招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾
任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招商局集团有限
公司董事、总裁。
田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013年 5月起担任本行行长、本行执行
董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003 年 7 月至
2013 年 5 月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分
行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
汪建中先生，本行副行长。1991年加入本行；2002年 10月至 2013年 12月
历任本行长沙分行行长，总行公司银行部副总经理，佛山分行筹备组组长，佛山
分行行长，武汉分行行长；2013年 12月至 2016年 10月任本行业务总监兼公司
金融总部总裁，期间先后兼任公司金融综合管理部总经理、战略客户部总经理；
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2016年 10月至 2017年 4月任本行业务总监兼北京分行行长；2017年 4月起任
本行党委委员兼北京分行行长。2019年 4月起任本行副行长。
姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高
级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国
农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002 年 9 月加盟招商银行至
今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首
家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有 20余年银行信贷及托管
专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领
域具有深入的研究和丰富的实务经验。
（三）基金托管业务经营情况
截至 2019年 6月 30日，招商银行股份有限公司累计托管 479只证券投资基
金。
(四) 托管人的内部控制制度
1、 内部控制目标
招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，自觉形
成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、执行
机制和监督机制，防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的
安全；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控
制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不
断改进和各项业务制度、流程的不断完善。
2、 内部控制组织结构
招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系：
一级风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制；
二级风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队，负责部门内部风险
预防和控制；
三级风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制衡原则，
视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。
3、 内部控制原则
（1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队
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和岗位。
（2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风
险、审慎经营为出发点，以有效防范各种风险作为内部控制的核心，体现“内控
优先”的要求。
（3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，
不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价
部门独立于内部控制的建立和执行部门。
（4）有效性原则。内部控制具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部
控制约束的权利，内部控制存在的问题能够得到及时的反馈和纠正。
（5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能
够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、
法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。
（6）防火墙原则。招商银行资产托管部配备独立的托管业务技术系统，包
括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统。
（7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务
事项和高风险领域。
（8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分
配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。
4、 内部控制措施
（1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产
品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系
列规章制度，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。
（2）经营风险控制。招商银行资产托管部制定托管项目审批、资金清算与
会计核算双人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理等一系列完整的操作规程，有
效地控制业务运作过程中的风险。
（3）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严
格的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，
所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。
（4）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客
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户资料，视同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总经
理室成员审批，并做好调用登记。
（5）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗
双责、机房 24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和
办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护，
对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证信息技术系统的安
全。
（6）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工
培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效
的进行人力资源管理。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理
办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、
投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。
在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金
管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监
督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。
基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管
理人进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管
理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基
金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告
中国证监会。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销中心
名称：中加基金管理有限公司
办公地址：北京市西城区南纬路 35号
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注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽大街 65号 317室
法定代表人：夏英
全国统一客户服务电话：400-00-95526
传真：010-83197627
联系人：江丹
公司网站：www.bobbns.com
2、其他销售机构
（1）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街丙 17号北京银行大厦
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号北京银行大厦
法定代表人：张东宁
电话：010-66223587
传真：010-66226045
客户服务电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（2）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客服电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（3）河北银行股份有限公司
注册地址：石家庄市平安北大街 28号
办公地址：石家庄市平安北大街 28号
法定代表人：乔志强
客户服务电话：400-612-9999
网址：www.hebbank.com
（4）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街 25号、甲 25号中国光大中心
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办公地址：北京市西城区太平桥大街 25号中国光大中心
法定代表人：李晓鹏
客户服务电话：95595
网址：www.cebbank.com
（5）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
客户服务电话：4008-888-108
网址：www.csc108.com
（6）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：王东明
客户服务电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
（7）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001
法定代表人：杨宝林
客户服务电话：95548
网址：www.zxwt.com.cn/about/index.jsp
（8）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座
办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座
法定代表人：陈有安
客服电话：95551或 40088-88888
网址：http://www.chinastock.com.cn/
（9）招商证券股份有限公司
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注册地址：中国深圳福田区益田路江苏大厦 38-45层楼
办公地址：中国深圳福田区益田路江苏大厦 38-45层楼
法定代表人：宫少林
客户服务电话：95565
网址：www.newone.com.cn/
（10）中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路 6009号新世界中心 29层
办公地址：深圳市福田区益田路 6009号新世界中心 29层
法定代表人：黄扬录
客户服务电话：4001-022-011
网址：www.zszq.com.cn
（11）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618号
办公地址：上海市浦东新区商城路 618号
法定代表人：万建华
客户服务电话：95521
网站：http://www.gtja.com
（12）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 7楼
法定代表人：其实
客服电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（13）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元
法定代表人：薛峰
客服电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn
（14）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
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注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809
办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城 C座 1809
法定代表人：沈伟桦
客服电话：400-609-9500
网址：www.yixinfund.com
（15）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼
法定代表人：陈柏青
客服电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（16）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2号楼 2楼
法定代表人：凌顺平
客服电话：0571-88920897或 4008-773-772
网址：www.5ifund.com
（17）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号
办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室
法定代表人：杨文斌
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（18）中信建投期货有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11
层、12层
办公地址：渝中区中山三路 107号上站大楼平街 11-B
法定代表人：王兵
客户服务电话：023-63600049或 400-8877-780
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网站：http://www.cfc108.com
（19）成都农村商业银行股份有限公司
注册地址：四川省成都市武侯区科华中路 88号
办公地址：四川省成都市武侯区科华中路 88号
法定代表人：陈萍
客户服务电话：4006-028-666
网址：http://www.cdrcb.com/
（20）广州农商行股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1号信合大厦
办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1号信合大厦
法定代表人：王继康
客户服务电话：95313
网址：http://www.grcbank.com.
（21）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689号
办公地址：上海市广东路 689号
法定代表人：王开国
客户服务电话：95553/400-888-8001
网址：http://www.htsec.com/htsec.html
（22）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301
室-1305室、14层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301
室-1305室、14层
法定代表人：张皓
客户服务电话：400-990-8826
网址：http://www.citicsf.com/
（23）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区北四环西路 58号理想国际大厦 906室
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办公地址：北京市海淀区北四环西路 58号理想国际大厦 906室
法定代表人：张欢行
客户服务电话：010-62675369
网址：http://www.xincai.com/
（24）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市中山南路 100号金外滩国际广场 19楼
办公地址：上海市中山南路 100号金外滩国际广场 19楼
法定代表人：冯修敏
客户服务电话：4008202819
网址：https://tty.chinapnr.com/
（25）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室
办公地址：上海市杨浦区昆明路 508号北美广场 B座 12层
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：https://www.noah-fund.com/
（26）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
办公地址：（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333号 14楼
法定代表人：郭坚
客户服务电话：4008219031
陆金所资管网站：https://www.lufunds.com
（27）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 16层
法定代表人：杨懿
客户服务电话：4001661188
网址：http://money.jrj.com.cn/?tgqdcode=W734CVZS
（28）珠海盈米财富管理有限公司
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注册地址：珠海市横琴区宝华路 6号 105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼
B1201-1203
法定代表人：肖雯
客户服务电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（29）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际 20 楼
2005室
办公地址：新疆乌鲁木齐市天山区文艺路 233号宏源大厦 8号楼
法定代表人：韩志谦
客户服务电话：4008000562
网址：www.hysec.com
（30）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层
办公地址：上海市徐汇区常熟路 171号
法定代表人：李梅
客户服务电话：4008895523
网址：www.swhysc.com
（31）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河黄坎村 735号 03室
办公地址：北京市朝阳区万通中心 D座 28层
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（32）北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心金融商业楼 341
办公地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中信 342室
法定代表人：梁洪军
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客户服务电话：4008196665
网址：www.buyforyou.com.cn
（33）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号
办公地址：南京市玄武区徐庄软件园苏宁大道 1号易购楼
法定代表人：钱燕飞
客户服务电话：95177
网址：www.snjijin.com
（34）大泰金石投资管理有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 2105室
办公地址：上海市浦东新区峨山路 505号东方纯一大厦 15楼
法定代表人：袁顾明
客户服务电话：400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
（35）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15
办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创 11 街 18 号京东集团总部 A
座 17层
法定代表人：陈超
客户服务电话：95118
网址：http://fund.jd.com
（36）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19号 soho嘉盛中心 30层
法定代表人：李悦
客户服务电话：4008-980-618
网址：http://www.chtfund.com
（37）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106室-67
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办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10号
法定代表人：杨纪峰
客户服务电话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（38）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座
办公地址：上海陆家嘴金融区福山路 33号建工大厦 9楼
法定代表人：王廷富
客户服务电话：400-821-0203
网址：www.520fund.com.cn
（39）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室
办公地址：上海市昆明路 518号北美广场 A1002
法定代表人：王翔
客户服务电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（40）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号
法定代表人：林卓
客户服务电话：400-6411-999
网址：www.taichengcaifu.com
（41）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层
办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层
法定代表人：谢永林
客户服务电话：95511
网址：http://stock.pingan.com/
（42）上海中正达广投资管理有限公司
中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
5--28
注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815号 302室
办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815号 302室
法定代表人：黄欣
客户服务电话：400-6767-523
网址：www.zzwealth.com
（43）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79号MSDC1-28层 2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 9层
法定代表人：丁东华
客户服务电话：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（44）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108号
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108号
法定代表人：王伟刚
客户服务电话：400-619-9059
网址：http://trade.fundzone.cn
（45）北京坤元基金销售有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 8号中粮广场 B座 5层
办公地址：北京市东城区建国门内大街 8号中粮广场 B座 5层
法定代表人：李雪松
客户服务电话：400-818-5585
网址：www.kunyuanfund.com
（46）广发证券股份有限公司
注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2号 618室
办公地址：广州市天河北路 183号大都会广场 5、7、8、17、18、19、38-44
楼
法定代表人：孙树明
客户服务电话：020-95575
中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
5--29
网址：https://hd.gf.com.cn
（47）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风东路东、康宁街北 6号楼
6楼 602、603房间
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥 6号楼国际电子城 B座
法定代表人：王旋
客户服务电话：4000555671
网址：www.hgccpb.com
（48）西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址：拉萨市北京中路 101号
办公地址：拉萨市北京中路 101号
法定代表人：陈宏
客户服务电话：95537
网址：http://www.xzsec.com
（49）阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市河东区三亚河东路海唐商务 12、13层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙 12号昆泰国际大厦 12层
法定代表人：李科
客户服务电话：95510
网址：fund.sinosig.com
（50）江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号
办公地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号
法定代表人：吴言林
客户服务电话：025-66046166
网址：www.huilinbd.com
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同
等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）登记机构
中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
5--30
名称：中加基金管理有限公司
注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽大街 65号 317室
办公地址：北京市西城区南纬路 35号
法定代表人：夏英
全国统一客户服务电话：400-00-95526
传真：010-66226080
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市源泰律师事务所
住所：上海市浦东新区浦东南路 256号华夏银行大厦 14楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256号华夏银行大厦 14楼
负责人：廖海
电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：刘佳
经办律师：廖海、刘佳
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国北京东长安街 1号东方广场东 2座办公楼 8层
办公地址：中国北京东长安街 1号东方广场东 2座办公楼 8层
法定代表人：邹俊
经办注册会计师：李砾
电话：010-85087929
传真：010-85185111
联系人：管祎铭
四、基金的名称
本基金名称：中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金
中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
5--31
五、基金的类型
基金类型：契约型开放式基金
六、基金的投资目标
在深入研究的基础上，运用“价值+主题”的投资方法，发现并精选能够分
享中国改革红利的上市公司构建投资组合。在充分控制风险的前提下实现基金净
值的稳定增长，为基金份额持有人获取长期稳定的投资回报。
七、基金的投资方向
本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证等权益
类金融工具、债券等固定收益类金融工具（包括国债、央行票据、金融债、企业
债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、中期票据、可转换债券
（含分离交易可转债）、短期融资券、超级短期融资券、资产支持证券、债券回
购、银行存款，货币市场工具等）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他
金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金投资组合资产配置比例：股票资产占基金资产的 0%-95%；投资于债
券、债券回购、货币市场工具、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投
资的其他金融工具不低于基金资产的 5%；中小企业私募债占基金资产净值的比
例不高于 20%；本基金每个交易日日终持有的现金或到期日在一年以内的政府债
券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收
申购款等；投资于改革红利相关主题的证券不低于非现金资产的 80%。
法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
八、基金的投资策略
本基金采用积极灵活的投资策略，通过前瞻性地判断不同金融资产的相对收
中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
5--32
益，完成大类资产配置。在大类资产配置的基础上，精选个股，完成股票组合的
构建，并通过运用久期策略、期限结构策略和个券选择策略完成债券组合的构建。
在严格的风险控制基础上，力争实现长期稳健的绝对收益。
1、大类资产配置策略
本基金的大类资产配置主要通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政策、
国家产业政策以及资本市场资金环境、证券市场走势的分析，预测宏观经济的发
展趋势，并据此评价未来一段时间股票、债券市场相对收益率，主动调整股票、
债券类资产在给定时间区间内的动态配置，以使基金在保持总体风险水平相对稳
定的基础上，优化投资组合。
2、股票投资策略
在深入研究的基础上，运用“价值+主题”的投资方法，发现并精选能够分
享中国改革红利的上市公司构建投资组合。选择估值合理、具有较高安全边际和
盈利确定性的股票。
（1）定量分析
1）估值水平合理
本基金将根据公司所处的行业，采用包括市盈率法、市净率法、市销率、PEG、
EV/EBITDA 等方法，对公司股票价值进行评估，分析该公司的股价是否处于合
理的估值区间，以规避股票价值被过分高估所隐含的投资风险。
2）盈利具有确定性
本基金利用总资产报酬率、净资产收益率、盈利现金比率（经营现金净流量
/净利润）指标来考量公司的盈利能力和质量。此外，本基金还将关注公司盈利
的构成、盈利的主要来源等，全面分析其盈利能力和质量。
3）未来增长潜力强
公司未来盈利增长的预期决定股票价格的变化。因此，在关注公司历史成长
性的同时，本基金尤其关注其未来盈利的增长潜力。本基金将对公司未来一至三
年的主营业务收入增长率、净利润增长率进行预测，并对其可能性进行判断。
（2）定性分析
在定量分析的基础上，本基金结合定性分析筛选优质股票，定性分析主要判
断公司的业务是否符合经济发展规律、产业政策方向，是否具有较强的竞争力和
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招募说明书（更新）摘要
5--33
良好的治理结构。
根据定性分析结果，选择具有以下特征的公司股票重点投资：
1）符合经济结构调整、产业升级发展方向；
2）具备一定竞争壁垒的核心竞争力；
3）具有良好的公司治理结构，规范的内部管理；
4）具有高效灵活的经营机制。
3、固定收益品种投资策略
本基金采用的固定收益品种主要投资策略包括：久期策略、期限结构策略和
个券选择策略等。
（1）久期策略
根据国内外的宏观经济形势、经济周期、国家的货币政策、汇率政策等经济
因素，对未来利率走势做出准确预测，并确定本基金投资组合久期的长短。
考虑到收益率变动对久期的影响，若预期利率将持续下行，则增加信用投资
组合的久期；相反，则缩短信用投资组合的久期。组合久期选定之后，要根据各
相关经济因素的实时变化，及时调整组合久期。
考虑信用溢价对久期的影响，若经济下行，预期利率将持续下行的同时，长
久期产品比短久期产品将面临更多的信用风险，信用溢价要求更高。因此应缩短
久期，并尽量配置更多的信用级别较高的产品。
（2）期限结构策略
根据国际国内经济形势、国家的货币政策、汇率政策、货币市场的供需关系、
投资人对未来利率的预期等因素，对收益率曲线的变动趋势及变动幅度做出预测，
收益率曲线的变动趋势包括：向上平行移动、向下平行移动、曲线趋缓转折、曲
线陡峭转折、曲线正蝶式移动、曲线反蝶式移动，并根据变动趋势及变动幅度预
测来决定信用投资产品组合的期限结构，然后选择采取相应期限结构策略：子弹
策略、杠铃策略或梯式策略。
若预期收益曲线平行移动，且幅度较大，宜采用杠铃策略；若幅度较小，宜
采用子弹策略，具体的幅度临界点运用测算模型进行测算。若预期收益曲线做趋
缓转折，宜采用杠铃策略。若预期收益曲线做陡峭转折，且幅度较大，宜采用杠
铃策略；若幅度较小宜采用子弹策略；用做判断依据的具体正向及负向变动幅度
中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
5--34
临界点，需要运用测算模型进行测算。
（3）个券选择策略
1）特定跟踪策略
特定是指某类或某个信用产品具有某种特别的特点，这种特点会造成此类信
用产品的价值被高估或者低估。特定跟踪策略，就是要根据特定信用产品的特定
特点，进行跟踪和选择。在所有的信用产品中，寻找在持有期内级别上调可能性
比较大的产品，并进行配置；对在持有期内级别下调可能性比较大的产品，要进
行规避。判断的基础就是对信用产品进行持续内部跟踪评级及对信用评级要素进
行持续跟踪与判断，简单的做法就是跟踪特定事件：国家特定政策及特定事件变
动态势、行业特定政策及特定事件变动态势、公司特定事件变动态势，并对特定
政策及事件对于信用产品的级别变化影响程度进行评估，从而决定对于特定信用
产品的取舍。
2）相对价值策略
本策略的宗旨是要找到价值被低估的信用产品。属于同一个行业、类属同一
个信用级别且具有相近期限的不同债券，由于息票因素、流动性因素及其他因素
的影响程度不同，可能具有不同的收益水平和收益变动趋势，对同类债券的利差
收益进行分析，找到影响利差的因素，并对利差水平的未来走势做出判断，找到
价值被低估的个券，进而相应地进行债券置换。本策略实际上是某种形式上的债
券互换，也是寻求相对价值的一种投资选择策略。
这种投资策略的一个切实可行的操作方法是：在一级市场上，寻找并配置在
同等行业、同等期限、同等信用级别下拥有较高票面利率的信用产品；在二级市
场上，寻找并配置同等行业、同等信用级别、同等票面利率下具有较低二级市场
信用溢价（价值低估）的信用产品并进行配置。
3）中小企业私募债投资策略
利用自下而上的公司、行业层面定性分析，结合 Z-Score、KMV等数量分析
模型，测算中小企业私募债的违约风险。考虑海外市场高收益债违约事件在不同
行业间的明显差异，根据自上而下的宏观经济及行业特性分析，从行业层面对中
小企业私募债违约风险进行多维度的分析。个券的选择基于风险溢价与通过公司
内部模型测算所得违约风险之间的差异，结合流动性、信息披露、偿债保障等方
中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
5--35
面的考虑。
4、权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具，其投资原则为有利于基金资产增值。本基金
在权证投资方面将以价值分析为基础，在采用数量化模型分析其合理定价的基础
上，立足于无风险套利，尽量减少组合净值波动率，力求稳健的超额收益。
5、现金管理策略
在现金管理上，基金管理人通过对未来现金流的预测进行现金预算管理，及
时满足基金基本运作中的流动性需求。同时，对于基金持有的现金资产，基金管
理人将在保证基金流动性需求的前提下，提高现金资产使用效率，尽可能提高现
金资产的收益率。
6、资产支持证券投资策略
基金投资资产支持证券将结合基金产品特征和投资策略、资产支持证券的基
本风险收益特征、具体资产支持证券的交易结构、资产池资产状况、信用增级情
况、信用评级情况等信息的基础上，做出相应的投资计划。
公司主要采用国际上通行的资产支持证券定价模型对资产支持证券进行定
价，并根据实际情况，对有关参数如提前偿付率、违约率进行修正，进行未来现
金流和收益率曲线的模拟，得出资产支持证券的期权调整利差，作为基金投资资
产支持证券的基础依据。
资产支持证券作为基金的固定收益投资工具之一，相对其他同期限品种而言，
其特点是收益率较高、风险较大。因此，公司将通过持续的信用评级分析和跟踪、
量化模型评估、投资限额控制等方法对资产支持证券投资进行有效的风险评估和
控制。并在有效控制风险的基础上提高组合收益。
九、基金的业绩比较基准
本基金业绩比较基准：60%×沪深 300 指数收益率+40%×中证综合债指数
收益率
沪深 300 指数是由中证指数有限公司编制，从上海和深圳证券市场中选取
300只 A股作为样本的综合性指数；样本选择标准为规模大、流动性好的股票，
目前沪深 300指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值，具有良好的市场代表性。
中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
5--36
中证综合债券指数由中证指数有限公司编制，是综合反映银行间和交易所市场国
债、金融债、企业债、央票及短融整体走势的跨市场债券指数，其选样是在中证
全债指数样本的基础上，增加了央行票据、短期融资券以及一年期以下的国债、
金融债和企业债，以更全面地反映我国债券市场的整体价格变动趋势，为债券投
资者提供更切合的市场基准。
本基金是混合型基金，基金在运作过程中将维持 0%-95%的股票资产，其余
资产主要投资于权证、债券、货币市场工具、资产支持证券等金融工具。因此，
“60%×沪深 300 指数收益率+40%×中证综合债指数收益率”是衡量本基金投
资业绩的理想基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本
基金经基金管理人和基金托管人协商一致，可以在报中国证监会备案后变更业绩
比较基准并及时公告。如果本基金业绩比较基准所参照的指数在未来不再发布时，
基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，经基金托管人同意并
按监管部门要求履行适当程序后，选取相似的或可替代的指数作为业绩比较基准
的参照指数。
十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市
场基金，低于股票型基金。
十一、基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
以下内容摘自本基金 2019年第 2季度报告：
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 7月 17
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2019年 6月 30日，本报告中所列财务数据未
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招募说明书（更新）摘要
5--37
经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 34,677,783.22 73.72
其中：股票 34,677,783.22 73.72
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 - -
其中：债券 - -
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入
返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金合
计
12,234,988.12 26.01
8 其他资产 124,970.46 0.27
9 合计 47,037,741.80 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
金额单位：人民币元
代码 行业类别 公允价值(元)
占基金资产净值比例
（%）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 27,395.35 0.06
C 制造业 18,033,335.01 38.83
D
电力、热力、燃气及水生
产和供应业
- -
E 建筑业 550,863.00 1.19
F 批发和零售业 1,807,680.22 3.89
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
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招募说明书（更新）摘要
5--38
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技
术服务业
2,908,943.10 6.26
J 金融业 9,046,936.30 19.48
K 房地产业 1,301,596.56 2.80
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 173,360.00 0.37
N
水利、环境和公共设施管
理业
- -
O
居民服务、修理和其他服
务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 265,770.00 0.57
R 文化、体育和娱乐业 561,903.68 1.21
S 综合 - -
合计 34,677,783.22 74.68
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
占基金资产净值
比例(%)
1 601628 中国人寿 96,499 2,732,851.68 5.88
2 601688 华泰证券 83,399 1,861,465.68 4.01
3 000063 中兴通讯 55,900 1,818,427.00 3.92
4 600030 中信证券 75,300 1,792,893.00 3.86
5 601336 新华保险 28,300 1,557,349.00 3.35
6 300232 洲明科技 149,351 1,445,717.68 3.11
7 300059 东方财富 96,840 1,312,182.00 2.83
8 600048 保利地产 102,006 1,301,596.56 2.80
9 000858 五 粮 液 10,800 1,273,860.00 2.74
10 300003 乐普医疗 50,000 1,151,000.00 2.48
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
5--39
本基金本报告期末未持有债券。
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
细
本基金本报告期末未持有债券。
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期内未运用股指期货进行投资。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期内未运用国债期货进行投资。
11、投资组合报告附注
（1）本报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立
案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
（2）本报告期内，本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股
票库。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 34,381.94
2 应收证券清算款 85,113.22
3 应收股利 -
4 应收利息 2,752.01
5 应收申购款 2,723.29
6 其他应收款 -
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招募说明书（更新）摘要
5--40
7 其他 -
8 合计 124,970.46
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
十二、基金净值表现
1、自基金合同生效以来基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益
率的比较
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
2015年8月13日—
2015年12月31日
6.65% 0.51% -3.23% 1.41% 9.88% -0.90%
2016年 1月 1日—
2016年12月31日
-0.44% 0.49% -5.60% 0.84% 5.16% -0.35%
2017年 1月 1日—
2017年12月31日
2.44% 0.44% 12.81% 0.38% -10.37% 0.06%
2018年 1月 1日—
2018年12月31日
-26.45% 1.19% -12.92% 0.80% -13.53% 0.39%
2019年 1月 1日—
2019年6月30日
20.52% 1.45% 16.79% 0.92% 3.73% 0.53%
2、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较
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招募说明书（更新）摘要
5--41
基准收益率变动的比较
十三、基金的费用和税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
5--42
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×1.5%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基
金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前 3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休
假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基
金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前 3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日
期顺延。
上述“（一）基金费用的种类”中第 3－9项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3、证券账户开户费用：证券账户开户费经管理人与托管人核对无误后，自
产品成立一个月内由托管人从基金财产中划付，如基金财产余额不足支付该开户
费用，由管理人于产品成立一个月后的 5个工作日内进行垫付，托管人不承担垫
付开户费用义务。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
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基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
（五）基金管理费和基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费，此项调
整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。
十四、对招募说明书更新部分的说明
依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、
《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关
法律法规的要求，我公司结合中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金的运行
情况，对其原招募说明书进行了更新，主要更新的内容说明如下：
（一）在“重要提示”部分更新了相关内容。
（二）在“三、基金管理人”中更新了相关信息。
（三）修订了“九、基金的投资”中基金风险收益特征表述。
上述内容仅为摘要，须与本招募说明书（正文）所载之详细资料一并阅读。
