易方达龙宝货币市场基金 2019年第 3季度报告
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易方达龙宝货币市场基金
2019年第 3季度报告
2019年 9月 30日
基金管理人：易方达基金管理有限公司
基金托管人：华夏银行股份有限公司
报告送出日期：二〇一九年十月二十四日
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§1
重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人华夏银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019 年 10 月 22 日复
核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假
记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金
一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔
细阅读本基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2019年 7月 1日起至 9月 30日止。
§2
基金产品概况
基金简称 易方达龙宝货币
基金主代码 000789
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2014年 9月 12日
报告期末基金份额总额 1,306,167,309.82份
投资目标 在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上，力争获得高于业
绩比较基准的投资回报。
投资策略 本基金将对基金资产组合进行积极管理，在深入研究国内外的宏
观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金供求状况的基础上，
综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征，力争获得
高于业绩比较基准的投资回报。
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业绩比较基准 中国人民银行公布的七天通知存款利率（税后）
风险收益特征 本基金为货币市场基金，本基金的风险和预期收益低于股票型基
金、混合型基金、债券型基金。
基金管理人 易方达基金管理有限公司
基金托管人 华夏银行股份有限公司
下属分级基金的基金简
称
易方达龙宝货币 A 易方达龙宝货币 B 易方达龙宝货币 C
下属分级基金的交易代
码
000789 000790 005098
报告期末下属分级基金
的份额总额
963,532,064.52份 167,230,515.13份 175,404,730.17份
注：自 2017年 8月 29日起，本基金增设 C类份额类别，份额首次确认日为 2017
年 8月 30日。
§3
主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要财务指标
单位：人民币元
主要财务指标
报告期(2019年 7月 1日-2019年 9月 30日)
易方达龙宝货币 A
易方达龙宝货
币 B
易方达龙宝货
币 C
1.本期已实现收益
6,385,070.96 1,288,255.46 1,201,226.32
2.本期利润 6,385,070.96 1,288,255.46 1,201,226.32
3.期末基金资产净值 963,532,064.52 167,230,515.13 175,404,730.17
注：1.本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值
变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动
收益，由于本基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收
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益和本期利润的金额相等。
2.本基金利润分配是按日结转份额。
3.2 基金净值表现
3.2.1 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
易方达龙宝货币 A
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
过去三个
月
0.5881% 0.0005% 0.3456% 0.0000% 0.2425% 0.0005%
易方达龙宝货币 B
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
过去三个
月
0.6492% 0.0005% 0.3456% 0.0000% 0.3036% 0.0005%
易方达龙宝货币 C
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
过去三个
月
0.6390% 0.0005% 0.3456% 0.0000% 0.2934% 0.0005%
3.2.2自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变
动的比较
易方达龙宝货币市场基金
累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
易方达龙宝货币 A
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（2014年 9月 12日至 2019年 9月 30日）
易方达龙宝货币 B
（2014年 9月 12日至 2019年 9月 30日）
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易方达龙宝货币 C
（2017年 8月 30日至 2019年 9月 30日）
注：1.自 2017年 8月 29日起,本基金增设 C类份额类别,份额首次确认日为 2017年
8月 30日,增设当期的相关数据和指标按实际存续期计算。
2.自基金合同生效至报告期末，A类基金份额净值收益率为 18.5693%，B类基金份
额净值收益率为 20.0128%，同期业绩比较基准收益率为 7.1636%。C类基金份额净值收
益率为 7.6275%，同期业绩比较基准收益率为 2.8987%。
§4
管理人报告
4.1 基金经理（或基金经理小组）简介
姓
名
职务
任本基金的基
金经理期限
证券
从业
年限
说明
任职
日期
离任
日期
石
大
怿
本基金的基金经理、易方
达掌柜季季盈理财债券
型证券投资基金的基金
2014-
09-12
- 10年
硕士研究生，曾任南方基金
管理有限公司交易管理部
交易员，易方达基金管理有
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经理、易方达月月利理财
债券型证券投资基金的
基金经理、易方达易理财
货币市场基金的基金经
理、易方达现金增利货币
市场基金的基金经理、易
方达天天增利货币市场
基金的基金经理、易方达
天天理财货币市场基金
的基金经理、易方达天天
发货币市场基金的基金
经理、易方达货币市场基
金的基金经理、易方达财
富快线货币市场基金的
基金经理、易方达保证金
收益货币市场基金的基
金经理、易方达安瑞短债
债券型证券投资基金的
基金经理、易方达恒安定
期开放债券型发起式证
券投资基金的基金经理
助理
限公司集中交易室债券交
易员、固定收益部基金经理
助理、易方达双月利理财债
券型证券投资基金基金经
理、易方达新鑫灵活配置混
合型证券投资基金基金经
理助理。
梁
莹
本基金的基金经理、易方
达掌柜季季盈理财债券
型证券投资基金的基金
经理、易方达增金宝货币
市场基金的基金经理、易
方达月月利理财债券型
证券投资基金的基金经
理、易方达现金增利货币
市场基金的基金经理、易
方达天天增利货币市场
基金的基金经理、易方达
财富快线货币市场基金
的基金经理、易方达保证
金收益货币市场基金的
基金经理、易方达安悦超
短债债券型证券投资基
金的基金经理、易方达货
币市场基金的基金经理
助理、易方达易理财货币
市场基金的基金经理助
2015-
03-17
- 9年
硕士研究生，曾任招商证券
股份有限公司债券销售交
易部交易员，易方达基金管
理有限公司固定收益交易
员、易方达保证金收益货币
市场基金基金经理助理、易
方达双月利理财债券型证
券投资基金基金经理。
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理、易方达天天理财货币
市场基金的基金经理助
理、投资经理
注：1.对基金的首任基金经理，其“任职日期”为基金合同生效日，“离任日期”为根
据公司决定确定的解聘日期；对此后的非首任基金经理，“任职日期”和“离任日期”分别
指根据公司决定确定的聘任日期和解聘日期。
2.证券从业的含义遵从《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券投资基金法》等有关法律法规及基金合
同、基金招募说明书等有关基金法律文件的规定，以取信于市场、取信于社会投资公众
为宗旨，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在控制风险的前提下，
为基金份额持有人谋求最大利益。在本报告期内，基金运作合法合规，无损害基金份额
持有人利益的行为。
4.3 公平交易专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本基金管理人主要通过建立有纪律、规范化的投资研究和决策流程、交易流程，以
及强化事后监控分析来确保公平对待不同投资组合，切实防范利益输送。本基金管理人
制定了严格的投资权限管理制度、投资备选库管理制度和集中交易制度等，并重视交易
执行环节的公平交易措施，以“时间优先、价格优先”作为执行指令的基本原则，通过投
资交易系统中的公平交易模块，以尽可能确保公平对待各投资组合。本报告期内，公平
交易制度总体执行情况良好。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，公司旗下所有投资组合参与的交易所公开竞价交易中，同日反向交易
成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的交易共 26次，均为指数量化投资
组合因投资策略需要和其他组合发生的反向交易。
本报告期内，未发现本基金有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易。
4.4 报告期内基金的投资策略和业绩表现说明
4.4.1报告期内基金投资策略和运作分析
2019年三季度，货币市场整体维持平稳，资金利率小幅上行；债券市场呈现先涨后
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跌的走势，经济基本面、通胀走势和政策预期变化是驱动债券市场收益率变化的核心因
素。7 月，资金面波动加大，回购利率抬升显著，但是在海外市场货币政策宽松、国内
制造业 PMI持续低迷以及对降准降息存在预期等因素的影响下，债券市场长端收益率震
荡下行。8 月，资金面趋于平稳，尽管有中美贸易摩擦加剧、基本面数据不及预期等因
素的影响，但受专项债扩容、货币政策宽松预期转弱、海外债券收益率反弹等因素影响，
债券市场仍出现小幅震荡上行的行情。9 月，通胀预期升温、货币宽松预期下降、逆周
期调节加码等因素导致债券市场延续了震荡调整的行情。
总体来看，三季度债券市场收益率整体仍是以下行为主，货币政策仍维持稳健，货
币市场利率没有进一步下行，货币市场基金收益率维持稳定。
操作方面，报告期内基金以同业存单、同业存款、短期融资券、短期逆回购为主要
配置资产，在三季度组合保持适中的剩余期限和杠杆率。总体来看，组合在三季度保持
了较好的流动性和稳定的收益率。
4.4.2报告期内基金的业绩表现
本基金本报告期内 A类基金份额净值收益率为 0.5881%；B类基金份额净值收益率
为 0.6492%；C类基金份额净值收益率为 0.6390%；同期业绩比较基准收益率为 0.3456%。
§5
投资组合报告
5.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产
的比例（%）
1 固定收益投资 804,389,513.54 57.80
其中：债券 804,389,513.54 57.80
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 244,190,686.29 17.55
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 334,289,589.04 24.02
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4 其他资产 8,797,028.90 0.63
5 合计 1,391,666,817.77 100.00
5.2 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 9.89
其中：买断式回购融资
-
序号
项目
金额
占基金资产净值
的比例（％）
2
报告期末债券回购融资余额 83,001,838.50 6.35
其中：买断式回购融资 - -
注：上表中报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易
日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20％的说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
5.3 基金投资组合平均剩余期限
5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 107
报告期内投资组合平均剩余期限最
高值
114
报告期内投资组合平均剩余期限最
低值
77
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120天。
5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资 各期限负债占基金资
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产净值的比例（%） 产净值的比例（％）
1 30天以内 21.32 6.35
其中：剩余存续期超过397天的
浮动利率债
- -
2 30天（含）—60天 17.56 -
其中：剩余存续期超过397天的
浮动利率债
- -
3 60天（含）—90天 16.08 -
其中：剩余存续期超过397天的
浮动利率债
- -
4 90天（含）—120天 3.79 -
其中：剩余存续期超过397天的
浮动利率债
- -
5 120天（含）—397天（含） 47.12 -
其中：剩余存续期超过397天的
浮动利率债
- -
合计 105.87 6.35
5.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过 240天。
5.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值
比例(％)
1 国家债券 49,998,890.88 3.83
2 央行票据 - -
3 金融债券 20,134,877.76 1.54
其中：政策性金融债 20,134,877.76 1.54
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4 企业债券 20,171,880.20 1.54
5 企业短期融资券 149,903,005.60 11.48
6 中期票据 20,293,040.45 1.55
7 同业存单 543,887,818.65 41.64
8 其他 - -
9 合计 804,389,513.54 61.58
10
剩余存续期超过 397天的浮
动利率债券
- -
5.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
（张）
摊余成本（元）
占基金资
产净值比
例（％）
1 011900729 19陕延油 SCP001 1,000,000 99,893,819.18 7.65
2 111986056
19宁波银行
CD189
1,000,000 99,573,999.01 7.62
3 111906047
19交通银行
CD047
1,000,000 98,747,096.71 7.56
4 111904009
19中国银行
CD009
1,000,000 98,665,734.94 7.55
5 111903150
19农业银行
CD150
1,000,000 98,603,076.42 7.55
6 180026 18附息国债 26 500,000 49,998,890.88 3.83
7 111808293
18中信银行
CD293
500,000 49,738,228.43 3.81
8 111906014
19交通银行
CD014
500,000 49,562,142.25 3.79
9 111912029
19北京银行
CD029
500,000 48,997,540.89 3.75
10 101773011
17龙湖地产
MTN001A
200,000 20,293,040.45 1.55
5.7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0次
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报告期内偏离度的最高值 0.1122%
报告期内偏离度的最低值 0.0562%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0913%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
5.9投资组合报告附注
5.9.1基金计价方法说明
本基金目前投资工具的估值方法如下：
（1）基金持有的债券（包括票据）购买时采用实际支付价款（包含交易费用）确
定初始成本，按实际利率计算其摊余成本及各期利息收入，每日计提收益；
（2）基金持有的回购以成本列示，按实际利率在实际持有期间内逐日计提利息；
合同利率与实际利率差异较小的，也可采用合同利率计算确定利息收入；
（3）基金持有的银行存款以本金列示，按实际协议利率逐日计提利息。
如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。
如有新增事项，按国家最新规定估值。
5.9.219宁波银行 CD189（代码：111986056）是易方达龙宝货币市场基金的前十大持仓
证券。2018年 12月 13日，宁波银监局对宁波银行作出“罚款 20万元”的行政处罚决定。
违法违规事由：因存在个人贷款资金违规流入房市、购买理财的情形。2019 年 3 月 3
日，宁波银保监局对宁波银行作出“罚款 20 万元”的行政处罚决定。违法违规事由：因
存在违规将同业存款变为一般性存款的情形。2019年 6月 28日，宁波银保监局对宁波
银行作出“罚款人民币 30 万元，并责令该行对相关直接责任人给予纪律处分”的行政处
罚。违法违规事由; 因存在销售行为不合规、双录管理不到位的行为。2019 年 6 月 28
日，宁波银保监局对宁波银行作出“罚款人民币 270 万元，并责令该行对相关直接责任
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人给予纪律处分”的行政处罚。违法违规事由：因存在违反信贷政策、违反房地产行业
政策、违规开展存贷业务、员工管理不到位、监管部门报送的报表不准确等行为。
19交通银行 CD047（代码：111906047）、19交通银行 CD014（代码：111906014）是易
方达龙宝货币市场基金的前十大持仓证券。2018年 10月 18日，中国保监会上海保监局
针对交通银行股份有限公司的有关违法违规行为作出“责令改正，并处 34 万元罚款”的
行政处罚决定：（一）欺骗投保人；（二）向投保人隐瞒与合同有关的重要情况。2018
年 11 月 9 日，中国银行保险监督管理委员会对交通银行股份有限公司的有关违法违规
行为罚款 50 万元：并购贷款占并购交易价款比例不合规、并购贷款尽职调查和风险评
估不到位。2018年 11月 9日，中国银行保险监督管理委员会对交通银行股份有限公司
的有关违法违规行为罚款 690 万元：（一）不良信贷资产未洁净转让、理财资金投资本
行不良信贷资产收益权；（二）未尽职调查并使用自有资金垫付承接风险资产；（三）档
案管理不到位、内控管理存在严重漏洞；（四）理财资金借助保险资管渠道虚增本行存
款规模；（五）违规向土地储备机构提供融资；（六）信贷资金违规承接本行表外理财资
产；（七）理财资金违规投资项目资本金；（八）部分理财产品信息披露不合规；（九）
现场检查配合不力。2019年 7月 25日，中国银行保险监督管理委员会上海监管局对交
通银行股份有限公司太平洋信用卡中心的如下违法违规行为作出“处以责令改正，并处
罚款 40万元”的行政处罚决定：2017年 6月至 10月期间在办理部分客户信用卡业务时
未遵守总授信额度管理制度。
19农业银行 CD150（代码：111903150）是易方达龙宝货币市场基金的前十大持仓证券。
2019年 5月 7日，中国银保监会上海监管局针对中国农业银行股份有限公司中心部分信
用卡资金违规用于非消费领域的违法违规行为，作出“责令改正，并处罚款 50 万元”的
行政处罚决定。2019年 7月 25日，中国银行保险监督管理委员会上海监管局针对中国
农业银行股份有限公司信用卡中心的如下违法违规行为作出“责令改正，并处罚款 20万
元”的行政处罚决定：2017年 5月至 2018年 6月在办理部分客户信用卡业务时未遵守总
授信额度管理制度的违法违规事实。
18中信银行 CD293（代码：111808293）是易方达龙宝货币市场基金的前十大持仓证券。
2018年 11月 19日，中国银行保险监督管理委员会针对中信银行股份有限公司的如下违
法违规行为作出罚款 2280万元的行政处罚决定：（一）理财资金违规缴纳土地款；（二）
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自有资金融资违规缴纳土地款；（三）为非保本理财产品提供保本承诺；（四）本行信贷
资金为理财产品提供融资；（五）收益权转让业务违规提供信用担保；（六）项目投资审
核严重缺位。 2019年 7月 3日，中国银行保险监督管理委员会针对中信银行股份有限
公司的如下违法违规行为，作出“没收违法所得 33.6677 万元，罚款 2190 万元，合计
2223.6677 万元”的行政处罚决定：（一）未按规定提供报表且逾期未改正;（二）错报、
漏报银行业监管统计资料；（三）未向监管部门报告重要信息系统运营中断事件;（四）
信息系统控制存在较大安全漏洞，未做到有效的安全控制;（五）未按企业划型标准将多
家企业划分为小微型企业，报送监管数据不真实;（六）向关系人发放信用贷款、向关系
人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件;（七）重大关联交易未按规定审查
审批且未向监管部门报告;（八）贷后管理不到位导致贷款资金被挪用;（九）以流动资
金贷款名义发放房地产开发贷款;（十）未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目;
（十一）投资同一家银行机构同期非保本理财产品采用风险权重不一致;（十二）购买非
保本理财产品签订可提前赎回协议，未准确计量风险加权资产;（十三）未按规定计提资
产支持证券业务的风险加权资产。
19北京银行 CD029（代码：111912029）是易方达龙宝货币市场基金的前十大持仓证券。
2019年 9月 3日，北京银保监局对北京银行作出“责令改正，并给予合计 110万元罚款
的行政处罚”的行政处罚。违法违规事由：个人消费贷款被挪用于支付购房首付款或投
资股权、个别个人商办用房贷款违反房地产调控政策、同业投资通过信托通道违规发放
土地储备贷款。2019年 9月 25日，北京银保监局对北京银行作出“责令改正，并给予合
计 100 万元罚款的行政处罚”的行政处罚，违法违规事由：员工大额消费贷款违规行为
长期未有效整改、同业业务专营部门制改革不到位、同业投资违规接受第三方金融机构
信用担保。
本基金投资 19宁波银行 CD189、19交通银行 CD047、19交通银行 CD014、19农业银
行 CD150、18中信银行 CD293、19北京银行 CD029的投资决策程序符合公司投资制度
的规定。
除 19宁波银行 CD189、19交通银行 CD047、19交通银行 CD014、19农业银行 CD150、
18中信银行 CD293、19北京银行 CD029外，本基金投资的前十名证券的发行主体本期
没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
易方达龙宝货币市场基金 2019年第 3季度报告
第 16页共 17页
5.9.3其他各项资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 6,622,068.09
4 应收申购款 2,174,960.81
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 8,797,028.90
§6
开放式基金份额变动
单位：份
项目 易方达龙宝货币A 易方达龙宝货币B 易方达龙宝货币C
报告期期初基金份额总额 1,262,862,401.29 169,773,608.15 197,423,534.70
报告期基金总申购份额 917,464,596.99 436,488,255.46 274,687,079.99
报告期基金总赎回份额 1,216,794,933.76 439,031,348.48 296,705,884.52
报告期期末基金份额总额 963,532,064.52 167,230,515.13 175,404,730.17
§7
基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细
本报告期内基金管理人未运用固有资金申购、赎回、买卖本基金份额。
§8
备查文件目录
8.1 备查文件目录
1.中国证监会注册易方达龙宝货币市场基金募集的文件；
2.《易方达龙宝货币市场基金基金合同》；
易方达龙宝货币市场基金 2019年第 3季度报告
第 17页共 17页
3.《易方达龙宝货币市场基金托管协议》；
4.《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》；
5.基金管理人业务资格批件、营业执照。
8.2 存放地点
广州市天河区珠江新城珠江东路 30号广州银行大厦 40-43楼。
8.3 查阅方式
投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。
易方达基金管理有限公司
二〇一九年十月二十四日
