中银理财 14天债券型证券投资基金 2019年第 3季度报告
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中银理财 14天债券型证券投资基金
2019年第 3季度报告
2019年 9月 30日
基金管理人：中银基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
报告送出日期：二〇一九年十月二十四日
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§1
重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并
对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 10月 23日复核了本报
告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基
金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2019年 7月 1日起至 9月 30日止。
§2
基金产品概况
基金简称 中银理财 14天债券
基金主代码 380001
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2012年 9月 24日
报告期末基金份额总额 9,203,154,334.04份
投资目标 本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上，努力追
求绝对收益，为基金份额持有人谋求资产的稳定增值。
投资策略 本基金将采用积极管理型的投资策略，将投资组合的平均剩
余期限控制在 134天以内，在控制利率风险、尽量降低基金
净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。
业绩比较基准 七天通知存款税后利率。如果今后法律法规发生变化，或者
有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或
者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时，经与基金
托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业
绩比较基准并及时公告，而无需经基金份额持有人大会审
议。
风险收益特征 本基金是短期理财债券型基金，属于证券投资基金中较低预
期风险、预期收益较为稳定的品种。预期风险收益水平低于
股票型基金、混合型基金及普通债券型证券投资基金。
基金管理人 中银基金管理有限公司
基金托管人 中国工商银行股份有限公司
下属两级基金的基金简称 中银理财 14天债券 A 中银理财 14天债券 B
下属两级基金的交易代码 380001 380002
报告期末下属两级基金的份
额总额
55,319,242.99份 9,147,835,091.05份
§3
主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要财务指标
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单位：人民币元
主要财务指标
报告期(2019年 7月 1日-2019年 9月 30日)
中银理财 14天债券 A 中银理财 14天债券 B
1.本期已实现收益 368,003.98 67,434,077.40
2.本期利润 368,003.98 67,434,077.40
3.期末基金资产净值 55,319,242.99 9,147,835,091.05
注：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相
关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于本基金采用摊余成
本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
3.2 基金净值表现
3.2.1 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、中银理财 14天债券 A:
阶段
份额净值收
益率①
净值收益率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
过去三个月 0.6406% 0.0003% 0.3450% 0.0000% 0.2956% 0.0003%
2、中银理财 14天债券 B：
阶段
份额净值收
益率①
净值收益率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
过去三个月 0.7142% 0.0003% 0.3450% 0.0000% 0.3692% 0.0003%
注：本基金每个运作期期末例行收益结转（如遇节假日顺延）。
3.2.2自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
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累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
(2012年 9月 24日至 2019年 9月 30日)
1、 中银理财 14天债券 A
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2、 中银理财 14天债券 B
注：按基金合同规定，本基金自基金合同生效起6个月内为建仓期，截至建仓结束时各项资产配置比
例均符合基金合同约定。
§4
管理人报告
4.1 基金经理（或基金经理小组）简介
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姓名 职务
任本基金的基金经理期限 证券从业
年限
说明
任职日期 离任日期
索丽娜 基金经理 2019-02-15 - 8
管理学博士。曾任中国银行
司库投资经理。2017 年加入
中银基金管理有限公司，曾
任固定收益研究员、固定收
益基金经理助理。2019 年 2
月至今任中银理财 7 天债券
基金基金经理，2019 年 2 月
至今任中银理财 14天债券基
金基金经理，2019 年 2 月至
今任中银理财 30天债券基金
基金经理，2019 年 2 月至今
任中银理财 90天债券基金基
金经理，2019 年 8 月至今任
中银丰和基金基金经理。具
有 8 年证券从业年限。具备
基金从业资格。
王妍 基金经理 2012-09-24 - 14
中银基金管理有限公司副总
裁（VP）,管理学学士。曾任
南京银行金融市场部债券交
易员。2011 年加入中银基金
管理有限公司，曾担任基金
经理助理。2012 年 9 月至今
任中银理财 14天债券基金基
金经理，2012年 10月至 2016
年 7月任中银理财 60天债券
基金基金经理，2013 年 1 月
至 2019年 4月任中银理财 30
天债券基金基金经理,2013年
12 月至今任中银中高等级债
券基金基金经理，2016 年 2
月至 2018年 2月任中银瑞利
基金基金经理，2016 年 3 月
至 2018年 2月任中银珍利基
金基金经理，2016 年 4 月至
2018 年 2 月任中银裕利基金
基金经理，2016 年 7 月至今
任中银季季红基金基金经
理，2017 年 7 月至今任中银
丰实基金基金经理，2017 年
11月至 2019年 4月任中银丰
进基金基金经理，2017年 12
月至今任中银利享基金基金
经理，2018 年 2 月至今任中
银智享基金基金经理。具有
14 年证券从业年限。具备银
行、基金和银行间债券市场
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交易员从业资格。
注：1、首任基金经理的“任职日期”为基金合同生效日，非首任基金经理的“任职日期”为根据公司决
定确定的聘任日期，基金经理的“离任日期”均为根据公司决定确定的解聘日期；2、证券从业年限的
计算标准及含义遵从《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 报告期内本基金运作遵规守信情况说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、中国证监会的有关规
则和其他有关法律法规的规定，严格遵循本基金基金合同，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和
运用基金资产，在严格控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益。本报告期内，本基金
运作合法合规，无损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 公平交易专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，公司制定了《中银基
金管理有限公司公平交易管理办法》，建立了《新股询价申购和参与公开增发管理办法》、《债券询价
申购管理办法》、《集中交易管理办法》等公平交易相关制度体系，通过制度确保不同投资组合在投
资管理活动中得到公平对待，严格防范不同投资组合之间进行利益输送。公司建立了投资决策委员
会领导下的投资决策及授权制度，以科学规范的投资决策体系，采用集中交易管理加强交易执行环
节的内部控制，通过工作制度、流程和技术手段保证公平交易原则的实现；通过建立层级完备的公
司证券池及组合风格库，完善各类具体资产管理业务组织结构，规范各项业务之间的关系，在保证
各投资组合既具有相对独立性的同时，确保其在获得投资信息、投资建议和实施投资决策方面享有
公平的机会；通过对异常交易行为的实时监控、分析评估、监察稽核和信息披露确保公平交易过程
和结果的有效监督。
本报告期内，本公司严格遵守法律法规关于公平交易的相关规定，确保本公司管理的不同投资
组合在授权、研究分析、投资决策、交易执行、业绩评估等投资管理活动和环节得到公平对待。各
投资组合均严格按照法律、法规和公司制度执行投资交易，本报告期内未发生异常交易行为。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现异常交易行为。
本报告期内，基金管理人未发生所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的
单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况。
4.4 报告期内基金投资策略和运作分析
1. 宏观经济分析
国外经济方面，全球经济延续下滑，美国经济处于缓慢下行过程，欧洲经济继续恶化，日本经
济呈现疲弱态势。美国经济内部制造业和消费部门呈现分化，9月 ISM制造业 PMI从二季度末的 51.7
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加速下滑至 47.8，为 2016年 8月以来首次落入荣枯线以下区间，零售销售增速小幅回升，核心通胀
受关税成本一次性影响有所上升，劳动力市场相对稳健，美联储实施 2次降息共计 50bp。欧元区经
济分化加剧，9月制造业 PMI 从二季度末的 47.6下滑至 45.7，德国 PMI 由二季度末的 45.0大幅下
滑至 41.7，经济可能进入技术性衰退，法国、意大利 PMI 亦小幅下行，欧央行降息 10bp并重启 QE。
日本经济疲弱依旧，9月制造业 PMI 由二季度末的 49.3小幅下行至 48.9，出口下滑加剧，通胀继续
走低。综合来看，美国经济增速预计继续缓慢下行，美联储四季度预计再降息 1 次；欧元区经济景
气度持续低迷，前景仍受德国拖累；日本经济在通胀低迷、外需下行的影响下复苏前景不佳。
国内经济方面，内外需均表现弱势的情况下，经济下行压力延续，同时在猪价迅速上涨冲击下
通胀预期有所抬升。具体来看，领先指标中采制造业 PMI 反弹 0.4个百分点至 9月份的 49.8，同步
指标工业增加值 1-8月同比增长 5.6%，较二季度末回落 0.4个百分点。从经济增长动力来看，抢出
口效应减退后出口继续走弱，消费大幅走低，投资震荡回落：1-9月美元计价出口增速较二季度末下
滑 0.2个百分点至-0.1%左右，8月消费增速较二季度末回落 2.3个百分点至 7.5%；制造业投资低位
震荡，房地产投资继续回落，基建投资略有反弹，1-8 月固定资产投资增速较二季度末继续回落 0.2
个百分点至 5.5%的水平。通胀方面，CPI 延续上行，8 月同比增速较二季度末上行 0.1 个百分点至
2.8%；PPI 持续走低，8月同比增速较二季度末大幅回落 0.8个百分点至-0.8%。
2. 市场回顾
债券市场方面，三季度债市各品种出现不同程度上涨。其中，三季度中债总全价指数上涨 0.62%，
中债银行间国债全价指数上涨 0.65%，中债企业债总全价指数上涨 0.34%。在收益率曲线上，三季度
收益率曲线走势小幅平坦化。其中，三季度 10年期国债收益率从 3.23%的水平下行 9个 bp至 3.14%，
10年期金融债（国开）收益率从 3.61%下行 8个 bp至 3.53%。货币市场方面，三季度央行公开市场
投放力度下降，银行间资金面边际收紧，其中，三季度银行间 1 天回购加权平均利率均值在 2.40%
左右，较上季度均值上行 31bp，银行间 7天回购利率均值在 2.70%左右，较上季度均值上行 7bp。
3. 运行分析
三季度股票市场出现分化涨跌互现，债券市场各品种出现不同程度上涨，本基金业绩表现好于
比较基准。策略上，我们保持合适的久期和杠杆比例，积极参与波段投资机会，优化配置结构，重
点配置资质较高的银行发行的各期限存单和存款，适度参与短端利率债波段机会，合理分配类属资
产比例。
4.5报告期内基金的业绩表现
A类基金本报告期内基金份额净值增长率为 0.64%，同期业绩比较基准收益率为 0.35%
B类基金本报告期内基金份额净值增长率为 0.71%，同期业绩比较基准收益率为 0.35%
4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明
本基金在报告期内未出现连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值
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低于五千万元的情形。
§5
投资组合报告
5.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的
比例(%)
1 固定收益投资 7,157,946,703.69 77.69
其中：债券 6,797,946,703.69 73.78
资产支持证券 360,000,000.00 3.91
2 买入返售金融资产 776,945,925.42 8.43
其中：买断式回购的买入返售金融
资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 1,255,697,736.77 13.63
4 其他资产 22,690,180.15 0.25
5 合计 9,213,280,546.03 100.00
5.2 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 4.20
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额
占基金资产净值比例
（％）
2
报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值
比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20％的说明
本基金合同约定：“本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的40%”，本报告期内，本基金未发生超标情况。
5.3 基金投资组合平均剩余期限
5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 97
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 118
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 82
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本基金基金合同约定，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过134天。本基金本报
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告期内未出现超出合同约定的情况。
5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资产
净值的比例（％）
1 30天以内 23.04 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
2 30天（含）—60天 7.72 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
3 60天（含）—90天 31.17 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
4 90天（含）—120天 8.55 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
5 120天（含）—397天（含） 29.38 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
合计 99.86 -
5.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
本报告期内投资组合平均剩余存续期未出现超过240天的情况。
5.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比
例(％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 489,952,608.25 5.32
其中：政策性金融债 489,952,608.25 5.32
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 6,307,994,095.44 68.54
8 其他 - -
9 合计 6,797,946,703.69 73.87
10
剩余存续期超过 397天的浮动利
率债券
- -
5.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
(张)
摊余成本（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 111907038 19招商银行 5,000,000 492,893,315.83 5.36
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CD038
2 111915466
19民生银行
CD466
4,000,000 394,438,061.71 4.29
3 190201 19国开 01 3,700,000 370,016,620.16 4.02
4 111980637
19厦门国际
银行 CD104
3,500,000 344,505,557.05 3.74
5 111810594
18兴业银行
CD594
3,100,000 308,103,559.48 3.35
6 111982157
19上海农商
银行 CD053
3,000,000 299,803,747.13 3.26
7 111921257
19渤海银行
CD257
3,000,000 299,451,616.34 3.25
8 111915403
19民生银行
CD403
3,000,000 298,540,418.14 3.24
9 111909317
19浦发银行
CD317
3,000,000 298,539,721.23 3.24
10 111986858
19长沙银行
CD181
3,000,000 298,513,927.05 3.24
5.7
“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0次
报告期内偏离度的最高值 0.0973%
报告期内偏离度的最低值 0.0337%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0645%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本报告期内本基金负偏离度的绝对值没有达到0.25%。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本报告期内本基金正偏离度的绝对值没有达到0.50%。
5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
序号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元)
占基金资产净值
比例（％）
1 139369 万科 33A1 530,000 53,000,000.00 0.58
2 139216 龙腾优 09 500,000 50,000,000.00 0.54
3 139350 龙光 06A 490,000 49,000,000.00 0.53
4 139284 联易融 08 480,000 48,000,000.00 0.52
5 156176 金地 05A 350,000 35,000,000.00 0.38
6 139282 龙光 05A 300,000 30,000,000.00 0.33
7 139303 万科 30A1 300,000 30,000,000.00 0.33
8 156242 18裕源 01 250,000 25,000,000.00 0.27
9 139254 万科 28A1 150,000 15,000,000.00 0.16
10 139416 链融 05A1 150,000 15,000,000.00 0.16
5.9 投资组合报告附注
5.9.1基金计价方法说明
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本基金估值采用摊余成本法计价，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率每日计
提应收利息，并按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价。
5.9.22019年 1月 22日，招商银行郑州分行因贷后监控不到位导致贷款资金挪用于对外增资、流入房
地产领域等违法违规行为被罚款 50万元。
2019年 3月 29日，上海银行静安支行因 2016年，该支行在发放某消费贷款时：1.未按规定进行贷
款支付管理；2.未采取有效措施控制贷款资金使用，被责令改正并罚款 100万元。
基金管理人通过进行进一步了解后，认为该处罚不会对上述发行人所发行证券的投资价值构成实质
性影响。
报告期内，本基金投资的前十名证券的其余的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报
告编制日前一年收到公开谴责、处罚的情形。
5.9.3 其他各项资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 22,690,180.15
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 22,690,180.15
5.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
§6
开放式基金份额变动
单位：份
项目 中银理财14天债券A 中银理财14天债券B
本报告期期初基金份额总额 62,238,064.39 9,682,949,304.87
本报告期基金总申购份额 374,039.85 65,210,245.72
本报告期基金总赎回份额 7,292,861.25 600,324,459.54
报告期期末基金份额总额 55,319,242.99 9,147,835,091.05
§7 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细
序号 交易方式 交易日期 交易份额（份） 交易金额（元） 适用费率
1 红利发放 2019-07-08 11,987.67 - -
2 红利发放 2019-07-09 11,948.03 - -
3 红利发放 2019-07-10 11,915.35 - -
4 红利发放 2019-07-10 11,875.23 - -
5 红利发放 2019-07-11 11,764.77 - -
6 红利发放 2019-07-11 11,725.76 - -
中银理财 14天债券型证券投资基金 2019年第 3季度报告
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7 红利发放 2019-07-12 11,759.08 - -
8 红利发放 2019-07-12 11,720.22 - -
9 红利发放 2019-07-22 11,396.58 - -
10 红利发放 2019-07-23 11,359.64 - -
11 红利发放 2019-07-24 11,389.95 - -
12 红利发放 2019-07-24 11,351.57 - -
13 红利发放 2019-07-25 11,354.80 - -
14 红利发放 2019-07-25 11,317.15 - -
15 红利发放 2019-07-26 11,335.64 - -
16 红利发放 2019-07-26 11,298.18 - -
17 红利发放 2019-08-05 11,230.27 - -
18 红利发放 2019-08-06 11,231.21 - -
19 红利发放 2019-08-07 11,289.28 - -
20 红利发放 2019-08-07 11,251.22 - -
21 红利发放 2019-08-08 11,290.05 - -
22 红利发放 2019-08-08 11,252.62 - -
23 红利发放 2019-08-09 11,288.20 - -
24 红利发放 2019-08-09 11,250.90 - -
25 红利发放 2019-08-19 11,240.47 - -
26 红利发放 2019-08-20 11,235.96 - -
27 红利发放 2019-08-21 11,278.09 - -
28 红利发放 2019-08-21 11,240.08 - -
29 红利发放 2019-08-22 11,263.03 - -
30 红利发放 2019-08-22 11,225.71 - -
31 红利发放 2019-08-23 11,255.09 - -
32 红利发放 2019-08-23 11,217.89 - -
33 红利发放 2019-09-02 11,042.03 - -
34 红利发放 2019-09-03 11,017.52 - -
35 红利发放 2019-09-04 11,055.97 - -
36 红利发放 2019-09-04 11,018.66 - -
37 红利发放 2019-09-05 11,038.88 - -
38 红利发放 2019-09-05 11,002.28 - -
39 红利发放 2019-09-06 11,019.47 - -
40 红利发放 2019-09-06 10,983.06 - -
41 红利发放 2019-09-17 11,575.42 - -
42 红利发放 2019-09-17 10,796.47 - -
43 红利发放 2019-09-18 10,838.32 - -
44 红利发放 2019-09-18 10,801.82 - -
45 红利发放 2019-09-19 10,824.39 - -
46 红利发放 2019-09-19 10,788.51 - -
47 红利发放 2019-09-20 10,813.79 - -
48 红利发放 2019-09-20 10,778.05 - -
49 红利发放 2019-09-30 10,491.14 - -
合计
551,425.47 -
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§8 影响投资者决策的其他重要信息
8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况
投资者
类别
报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
序号
持有基金份额比
例达到或者超过
20%的时间区间
期初份
额
申购份
额
赎回份额 持有份额 份额占比
机构 1
2019-07-01至
2019-09-30
3,172,
054,43
6.42
22,981
,887.1
5
-
3,195,036,3
23.57
34.7168%
产品特有风险
本基金由于存在上述单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况，存在以下特有风险：（1）
持有基金份额比例达到或超过20%的投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险；（2）持有基金
份额比例达到或超过20%的投资者大额赎回导致的流动性风险；（3）持有基金份额比例达到或超过
20%的投资者大额赎回导致的巨额赎回风险；（4）持有基金份额比例达到或超过20%的投资者大额
赎回导致的基金资产净值持续低于5000万元的风险。
§9
备查文件目录
9.1 备查文件目录
1、中国证监会批准中银理财 14天债券型证券投资基金募集的文件；
2、《中银理财 14天债券型证券投资基金基金合同》；
3、《中银理财 14天债券型证券投资基金招募说明书》；
4、《中银理财 14天债券型证券投资基金托管协议》；
5、法律意见书；
6、基金管理人业务资格批件、营业执照；
7、基金托管人业务资格批件、营业执照；
8、报告期内在指定报刊上披露的各项公告；
9、中国证监会要求的其他文件。
9.2 存放地点
基金管理人和基金托管人的住所，并登载于基金管理人网站 www.bocim.com。
9.3 查阅方式
投资者可以在开放时间内至基金管理人或基金托管人住所免费查阅，也可登陆基金管理人网站
www.bocim.com查阅。
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中银基金管理有限公司
二〇一九年十月二十四日
