易方达保证金收益货币市场基金
更新的招募说明书摘要
基金管理人：易方达基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
二○一九年十月
重要提示
本基金根据 2013年 1月 28日中国证券监督管理委员会《关于核准易方达保证金收益货
币市场基金募集的批复》（证监许可【2013】62号）和 2013年 3月 18日《关于易方达保证
金收益货币市场基金募集时间安排的确认函》（基金部函[2013]194号）的核准，进行募集。
本基金的基金合同于 2013年 3月 29日正式生效。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金
份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国证
监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金为货币市场基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种。投资者购买本货币市
场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定
盈利，也不保证最低收益。投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考
虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体
政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融市场利率的波动
而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险或负收益风险，因债券和票据发行主体信用状
况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险，因本产品相关技术、规则、操作等创新性造
成基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，因内部控制存在缺陷或者人为因
素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，因达到当日累计申购份额上限或累计赎回份
额上限或单个账户当日累计申购上限造成申购或赎回申请失败的风险，因发生特定情况收取
强制赎回费用的风险，因本基金收益分配安排造成的再投资风险和收益支付时间风险，因二
级市场交易费用、交易价格而影响投资收益的风险，因买卖基金份额所在证券公司未开通代
收代付功能而延迟获取投资收益的风险、因影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法确定
的基金资产净值偏离度达到一定程度而导致暂停申购，或者暂停赎回并终止基金合同的风险
等等。本基金预期风险和预期收益均低于股票基金、混合基金及债券基金。投资者在投资本
基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》，全面认识本基金的风险收
益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
基金不同于银行储蓄，基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。投资有
风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉
的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金本次更新招募说明书对基金合同变更的相关信息进行更新，基金合同变更相关信
息更新截止日为 2019年 10月 21日。除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为
2019年 3月 29日，有关财务数据截止日为 2018年 12月 31日，净值表现截止日为 2018年
12月 31日。（本报告中财务数据未经审计）
1
一、基金管理人
（一）基金管理人基本情况
1、基金管理人：易方达基金管理有限公司
注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路 6号 105室－42891（集中办公区）
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30号广州银行大厦 40-43楼
法定代表人：刘晓艳
设立日期：2001年 4月 17日
注册资本：12,000万元人民币
联系人：李红枫
联系电话：400 881 8088
批准设立机关及文号：中国证券监督管理委员会，证监基金字[2001]4号
经营范围：公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理
2、股权结构：
股东名称 出资比例
广东粤财信托有限公司 1/4
广发证券股份有限公司 1/4
盈峰投资控股集团有限公司 1/4
广东省广晟资产经营有限公司 1/6
广州市广永国有资产经营有限公司 1/12
总
计 100%
（二）主要人员情况
1、董事、监事及高级管理人员
詹余引先生，工商管理博士，董事长。曾任中国平安保险公司证券部研究咨询室总经理
助理；平安证券有限责任公司研究咨询部副总经理（主持工作）、国债部副总经理（主持工
作）、资产管理部副总经理、总经理；中国平安保险股份有限公司投资管理部副总经理（主
持工作）；全国社会保障基金理事会投资部资产配置处处长、投资部副主任、境外投资部主
任、投资部主任、证券投资部主任。现任易方达基金管理有限公司董事长；易方达国际控股
有限公司董事长。
刘晓艳女士，经济学博士，副董事长、总裁。曾任广发证券有限责任公司投资理财部副
经理、基金经理，基金投资理财部副总经理、基金资产管理部总经理；易方达基金管理有限
公司督察员、监察部总经理、市场部总经理、总裁助理、公司副总裁、常务副总裁。现任易
方达基金管理有限公司副董事长、总裁；易方达资产管理（香港）有限公司董事长。
周泽群先生，高级管理人员工商管理硕士（EMBA），董事。曾任珠海粤财实业有限公司
2
董事长；粤财控股（北京）有限公司总经理、董事长；广东粤财投资控股有限公司总经理助
理、办公室主任，广东粤财投资控股有限公司副总经理。现任广东粤财投资控股有限公司董
事、总经理。
秦力先生，经济学博士，董事。曾任广发证券投资银行部常务副总经理、投资理财部总
经理、资金营运部总经理、规划管理部总经理、投资自营部总经理、公司总经理助理、副总
经理；广东金融高新区股权交易中心有限公司董事长；广发控股（香港）有限公司董事。现
任广发证券股份有限公司执行董事、常务副总经理；广发证券资产管理（广东）有限公司董
事长。
陈志辉先生，管理学硕士，董事。曾任美的集团税务总监；安永会计师事务所广州分所
高级审计员；盈峰投资控股集团有限公司资财中心总经理。现任宁波盈峰股权投资基金管理
有限公司合伙人、联席总裁；深圳市盈峰环保产业基金管理有限公司监事；广东顺德盈峰互
联网产业投资管理有限公司监事；广东神华保险代理有限公司董事；厦门瑞为信息技术有限
公司董事。
戚思胤先生，经济学硕士，董事。曾任广东省高速公路发展股份有限公司证券部投资者
关系管理业务员、投资者关系管理主管、信息披露主管、证券事务代表；广东省广晟资产经
营有限公司资本运营部高级主管、团委副书记、副部长、部长；（香港）广晟投资发展有限
公司董事、常务副总经理等职务。现任广东省广晟资产经营有限公司董事会办公室（法务中
心）主任；广东风华高新科技股份有限公司董事；佛山电器照明股份有限公司董事；深圳市
中金岭南有色金属股份有限公司董事；佛山市国星光电股份有限公司董事；广东南粤银行股
份有限公司董事。
忻榕女士，工商行政管理博士，独立董事。曾任中科院研究生院讲师；美国加州高温橡
胶公司市场部经理；美国加州大学讲师；美国南加州大学助理教授；香港科技大学副教授；
中欧国际工商学院教授；瑞士洛桑管理学院教授。现任中欧国际工商学院教授；复星旅游文
化集团（开曼）有限公司独立董事。
谭劲松先生，管理学博士（会计学），独立董事。曾任邵阳市财会学校教师；中山大学
管理学院助教、讲师、副教授。现任中山大学管理学院教授；中远海运特种运输股份有限公
司独立董事；上海莱士血液制品股份有限公司独立董事；珠海华发实业股份有限公司独立董
事；广州恒运企业集团股份有限公司独立董事；中国南方航空股份有限公司独立董事。
庄伟燕女士，法学博士，独立董事。曾任广东省妇女联合会干部；广东鸿鼎律师事务所
主任；广东广悦鸿鼎律师事务所管委会主任。现任广东广信君达律师事务所党委副书记、高
级合伙人。
陈国祥先生，经济学硕士，监事会主席。曾任交通银行广州分行江南西营业部经理；广
东粤财信托投资公司证券部副总经理、基金部总经理；易方达基金管理有限公司市场拓展部
总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达基金管理有限公司监事会主席。
3
赵必伟先生，经济学专业研究生，监事。曾任广州市财政局第四分局工作专管员；广州
市税务局对外分局工作科长、副局长；广州市广永国有资产经营有限公司董事副总裁、总裁；
香港广永财务有限公司副总经理、总经理；广州市广永经贸公司总经理；广州银行股份有限
公司副董事长；广州广永丽都酒店有限公司董事。现任广州市广永国有资产经营有限公司董
事长、党总支书记；万联证券股份有限公司董事；广州赛马娱乐总公司副董事长；广州银行
股份有限公司董事。
廖智先生，经济学硕士，监事。曾任广东证券股份有限公司基金部主管；易方达基金管
理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理、市场部总经理、互联网金融部总经
理。现任易方达基金管理有限公司总裁助理；广东粤财互联网金融股份有限公司董事。
张优造先生，工商管理硕士(MBA)，常务副总裁。曾任南方证券交易中心业务发展部经
理；广东证券公司发行上市部经理；深圳证券业务部总经理、基金部总经理；易方达基金管
理有限公司董事、副总裁。现任易方达基金管理有限公司常务副总裁；易方达国际控股有限
公司董事。
陈彤先生，经济学博士，副总裁。曾任中国经济开发信托投资公司成都营业部研发部副
经理、交易部经理、研发部经理、证券总部研究部行业研究员；易方达基金管理有限公司市
场拓展部主管、基金科瑞基金经理、市场部华东区大区销售经理、市场部总经理助理、南京
分公司总经理、成都分公司总经理、上海分公司总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达
基金管理有限公司副总裁；易方达国际控股有限公司董事。
马骏先生，高级管理人员工商管理硕士（EMBA），副总裁。曾任君安证券有限公司营业
部职员；深圳众大投资有限公司投资部副总经理；广发证券有限责任公司研究员；易方达基
金管理有限公司固定收益部总经理、现金管理部总经理、固定收益总部总经理、总裁助理、
固定收益投资总监、固定收益首席投资官、基金科讯基金经理、易方达 50指数证券投资基
金基金经理、易方达深证 100交易型开放式指数基金基金经理。现任易方达基金管理有限公
司副总裁；易方达资产管理（香港）有限公司董事、人民币合格境外投资者（RQFII）业务
负责人、证券交易负责人员（RO）、就证券提供意见负责人员（RO）、提供资产管理负责人员
（RO）、固定收益投资决策委员会委员、产品审批委员会委员。
吴欣荣先生，工学硕士，副总裁。曾任易方达基金管理有限公司研究员、投资管理部经
理、基金投资部副总经理、研究部副总经理、研究部总经理、基金投资部总经理、公募基金
投资部总经理、权益投资总部总经理、总裁助理、权益投资总监、基金科瑞基金经理、易方
达科汇灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达价值精选股票型证券投资基金基金经
理。现任易方达基金管理有限公司副总裁；易方达国际控股有限公司董事。
张南女士，经济学博士，督察长。曾任广东省经济贸易委员会主任科员、副处长；易方
达基金管理有限公司市场拓展部副总经理、监察部总经理。现任易方达基金管理有限公司督
察长。
4
范岳先生，工商管理硕士(MBA)，首席产品官。曾任中国工商银行深圳分行国际业务部
科员；深圳证券登记结算公司办公室经理、国际部经理；深圳证券交易所北京中心助理主任、
上市部副总监、基金债券部副总监、基金管理部总监。现任易方达基金管理有限公司首席产
品官。
关秀霞女士，财务硕士、工商管理硕士，首席国际业务官。曾任中国银行 (香港) 分析
员；Daniel Dennis 高级审计师；美国道富银行波士顿及亚洲总部大中华地区高级副总裁、
董事总经理、中国区行长、亚洲区（除日本外）副总裁、机构服务主管、美国共同基金业务
风险经理、公司内部审计部高级审计师。现任易方达基金管理有限公司首席国际业务官。
高松凡先生，高级管理人员工商管理硕士（EMBA），首席养老金业务官。曾任招商银行
总行人事部高级经理、企业年金中心副主任；浦东发展银行总行企业年金部总经理；长江养
老保险公司首席市场总监；易方达基金管理有限公司养老金业务总监。现任易方达基金管理
有限公司首席养老金业务官。
陈荣女士，经济学博士，首席运营官。曾任中国人民银行广州分行统计研究处科员；易
方达基金管理有限公司运作支持部经理、核算部总经理助理、核算部副总经理、核算部总经
理、投资风险管理部总经理、公司总裁助理、公司董事会秘书。现任易方达基金管理有限公
司首席运营官，兼任公司财务中心主任；易方达资产管理（香港）有限公司董事；易方达资
产管理有限公司监事；易方达海外投资（深圳）有限公司监事。
汪兰英女士，工学学士、法学学士，首席大类资产配置官。曾任中信证券股份有限公司
风险投资部投资经理助理；中国证监会基金监管部副主任科员、主任科员、副处长、处长；
中国人寿资产管理有限公司风险管理部副总经理（主持工作）、项目评审部副总经理（主持
工作）、基金投资部副总经理（主持工作）。现任易方达基金管理有限公司首席大类资产配置
官；易方达资产管理有限公司董事。
2、基金经理
石大怿先生，经济学硕士。曾任南方基金管理有限公司交易管理部交易员，易方达基金
管理有限公司集中交易室债券交易员、固定收益部基金经理助理。现任易方达基金管理有限
公司易方达月月利理财债券型证券投资基金基金经理（自 2012年 11月 26日起任职）、易方
达双月利理财债券型证券投资基金基金经理（自 2013年 1月 15日起任职）、易方达天天理
财货币市场基金基金经理（自 2013年 3月 4日起任职）、易方达货币市场基金基金经理（自
2013年 4月 22日起任职）、易方达保证金收益货币市场基金基金经理（自 2013年 4月 22
日起任职）、易方达易理财货币市场基金基金经理（自 2013年 10月 24日起任职）、易方达
财富快线货币市场基金基金经理（自 2014年 6月 17日起任职）、易方达天天增利货币市场
基金基金经理（自 2014年 6月 25日起任职）、易方达龙宝货币市场基金基金经理（自 2014
年 9月 12日起任职）、易方达现金增利货币市场基金基金经理（自 2015年 2月 5日起任职）、
易方达天天发货币市场基金基金经理（自 2017年 2月 16日起任职）、易方达掌柜季季盈理
5
财债券型证券投资基金基金经理（自 2017年 6月 15日起任职）、易方达安瑞短债债券型证
券投资基金基金经理（自 2018年 11月 14日起任职）、易方达新鑫灵活配置混合型证券投资
基金基金经理助理、易方达恒安定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理助理。
梁莹女士，经济学硕士、金融学硕士。曾任招商证券股份有限公司债券销售交易部交易
员，易方达基金管理有限公司固定收益交易员、易方达保证金收益货币市场基金基金经理助
理。现任易方达基金管理有限公司易方达月月利理财债券型证券投资基金基金经理（自 2014
年 9月 24日起任职）、易方达双月利理财债券型证券投资基金基金经理（自 2014年 9月 24
日起任职）、易方达增金宝货币市场基金基金经理（自 2015年 1月 20日起任职）、易方达财
富快线货币市场基金基金经理（自 2015年 3月 17日起任职）、易方达天天增利货币市场基
金基金经理（自 2015 年 3 月 17 日起任职）、易方达龙宝货币市场基金基金经理（自 2015
年 3月 17日起任职）、易方达现金增利货币市场基金基金经理（自 2015年 6月 19日起任职）、
易方达掌柜季季盈理财债券型证券投资基金基金经理（自 2017年 7月 11日起任职）、易方
达保证金收益货币市场基金基金经理（自 2017年 8月 8日起任职）、易方达安悦超短债债券
型证券投资基金基金经理（自 2018年 12月 5日起任职）、易方达货币市场基金基金经理助
理、易方达天天理财货币市场基金基金经理助理、易方达易理财货币市场基金基金经理助理。
易瓅女士（曾用名
方达基金管理有限公司高级债券交易员。现任易方达基金管理有限公司易方达货币市场基金
基金经理助理、易方达月月利理财债券型证券投资基金基金经理助理、易方达双月利理财债
券型证券投资基金基金经理助理、易方达天天理财货币市场基金基金经理助理、易方达保证
金收益货币市场基金基金经理助理、易方达易理财货币市场基金基金经理助理、易方达财富
快线货币市场基金基金经理助理、易方达天天增利货币市场基金基金经理助理、易方达龙宝
货币市场基金基金经理助理、易方达增金宝货币市场基金基金经理助理、易方达现金增利货
币市场基金基金经理助理、易方达天天发货币市场基金基金经理助理、易方达掌柜季季盈理
财债券型证券投资基金基金经理助理、易方达安悦超短债债券型证券投资基金基金经理助理。
本基金历任基金经理情况：马喜德先生，管理时间为 2013年 3月 29日至 2013年 4月
21日（根据相关公告，2013年 4月 20日至 2013年 4月 21日由王晓晨女士、石大怿先生代
为履行易方达保证金收益货币市场基金的基金经理职责）；王晓晨女士，管理时间为 2013
年 4月 22日至 2014年 11月 21日。
3、固定收益投资决策委员会成员
本公司固定收益投资决策委员会成员包括：马骏先生、王晓晨女士、张清华先生、袁方
女士、胡剑先生。
马骏先生，同上。
王晓晨女士，经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司集中交易室债券交易员、债券
交易主管、固定收益总部总经理助理、固定收益基金投资部副总经理、易方达货币市场基金
6
基金经理、易方达保证金收益货币市场基金基金经理、易方达保本一号混合型证券投资基金
基金经理。现任易方达基金管理有限公司固定收益投资部副总经理、易方达增强回报债券型
证券投资基金基金经理、易方达投资级信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达中债新
综合债券指数发起式证券投资基金（LOF）基金经理、易方达双债增强债券型证券投资基金
基金经理、易方达纯债债券型证券投资基金基金经理、易方达中债 3-5年期国债指数证券投
资基金基金经理、易方达中债 7-10年期国开行债券指数证券投资基金基金经理、易方达恒
益定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、易方达新鑫灵活配置混合型证券投资基金
基金经理、易方达恒安定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、易方达富财纯债债券
型证券投资基金基金经理、易方达安瑞短债债券型证券投资基金基金经理、易方达中债 1-3
年国开行债券指数证券投资基金基金经理，兼易方达资产管理（香港）有限公司基金经理、
就证券提供意见负责人员（RO）、提供资产管理负责人员（RO）、易方达资产管理（香港）有
限公司固定收益投资决策委员会委员。
张清华先生，物理学硕士。曾任晨星资讯（深圳）有限公司数量分析师，中信证券股份
有限公司研究员，易方达基金管理有限公司投资经理、固定收益基金投资部总经理、易方达
裕如灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金基
金经理、易方达新利灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新鑫灵活配置混合型证
券投资基金基金经理、易方达新享灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞景灵活
配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易
方达瑞通灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞弘灵活配置混合型证券投资基金
基金经理、易方达瑞程灵活配置混合型证券投资基金基金经理。现任易方达基金管理有限公
司混合资产投资部总经理、易方达安心回报债券型证券投资基金基金经理、易方达裕丰回报
债券型证券投资基金基金经理、易方达安心回馈混合型证券投资基金基金经理、易方达裕祥
回报债券型证券投资基金基金经理、易方达裕鑫债券型证券投资基金基金经理、易方达丰和
债券型证券投资基金基金经理、易方达安盈回报混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞信
灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理、
易方达鑫转添利混合型证券投资基金基金经理、易方达鑫转增利混合型证券投资基金基金经
理、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达鑫转招利混合型证券投资
基金基金经理、易方达丰华债券型证券投资基金基金经理。
袁方女士，工学硕士。曾任中慧会计师事务所审计师、资产评估师，湘财证券有限责任
公司投资经理，泰康人寿保险公司投资经理，天弘基金管理有限公司基金经理、固定收益总
监，泰康资产管理有限责任公司年金投资部高级投资经理、执行总监，易方达基金管理有限
公司固定收益投资部总经理助理、固定收益总部总经理助理、固定收益机构投资部总经理、
固定收益专户投资部总经理。现任易方达基金管理有限公司年金投资部总经理、投资经理。
胡剑先生，经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司固定收益部债券研究员、基金经
7
理助理兼债券研究员、固定收益研究部负责人、固定收益总部总经理助理、易方达中债新综
合债券指数发起式证券投资基金（LOF）基金经理、易方达纯债 1年定期开放债券型证券投
资基金基金经理、易方达永旭添利定期开放债券型证券投资基金基金经理、易方达纯债债券
型证券投资基金基金经理、易方达裕景添利 6个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。
现任易方达基金管理有限公司固定收益投资部总经理、固定收益研究部总经理、易方达稳健
收益债券型证券投资基金基金经理、易方达信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达裕
惠回报定期开放式混合型发起式证券投资基金基金经理、易方达瑞财灵活配置混合型证券投
资基金基金经理、易方达高等级信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达丰惠混合型证
券投资基金基金经理、易方达瑞富灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞智灵活
配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易
方达瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞祺灵活配置混合型证券投资基金
基金经理、易方达 3年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金经理、
易方达岁丰添利债券型证券投资基金基金经理、易方达恒利 3个月定期开放债券型发起式证
券投资基金基金经理。
4、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：彭纯
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188号
办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路 18号
邮政编码：200336
注册时间：1987年 3月 30日
注册资本：742.63亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
联系人：陆志俊
电话：95559
三、相关服务机构
（一）基金份额销售机构
1、申购、赎回代办证券公司（以下排序不分先后）
(1) 安信证券
8
注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元
深圳市福田区深南大道 2008号中国凤凰大厦 1栋 9层
法定代表人：王连志
联系人：陈剑虹
联系电话：0755-82825551
客户服务电话：95517
传真：0755-82558355
网址：www.essence.com.cn
(2) 渤海证券
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8号
法定代表人：王春峰
联系人：蔡霆
联系电话：022-28451991
客户服务电话：400-651-5988
传真：022-28451892
网址：www.ewww.com.cn
(3) 财达证券
注册地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35号
办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35号庄家金融大厦 23-26层
法定代表人：翟建强
联系人：李卓颖
联系电话：0311-66008560
客户服务电话：95363（河北省内）；0311-95363（河北省外）
传真：0311-66006414
网址：www.s10000.com
(4) 财富证券
注册地址：长沙市芙蓉中路二段 80号顺天国际财富中心 26层
办公地址：长沙市芙蓉中路二段 80号顺天国际财富中心 26-28层
法定代表人：蔡一兵
联系人：郭静
联系电话：0731-84403347
客户服务电话：95317
9
传真：0731-84403439
网址：www.cfzq.com
(5) 财通证券
注册地址：浙江省杭州市杭大路 15号嘉华国际商务中心 201，501，502，1103，1601-1615，
1701-1716室
办公地址：浙江省杭州市杭大路 15号嘉华国际商务中心
法定代表人：陆建强
联系人：陶志华
联系电话：0571－87789160
客户服务电话：95336、40086-96336
网址：www.ctsec.com
(6) 长城国瑞证券
注册地址：厦门市思明区莲前西路 2号莲富大厦 17楼
办公地址：厦门市思明区深田路 46号深田国际大厦 20楼
法定代表人：王勇
联系人：邱震
联系电话：0592-2079259
客户服务电话：400-0099-886
传真：0592-2079602
网址：www.gwgsc.com
(7) 长城证券
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 16、17层
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层
法定代表人：曹宏
联系人：金夏
联系电话：0755-83516289
客户服务电话：400-6666-888
传真：0755-83516199
网址：www.cgws.com
(8) 大通证券
注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A座-大连期货大厦
38、39层
办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A座-大连期货大厦
38、39层
10
法定代表人：赵玺
联系人：谢立军
联系电话：0411-39991807
客户服务电话：4008-169-169
传真：0411-39673214
网址：www.daton.com.cn
(9) 大同证券
注册地址：大同市城区迎宾街 15号桐城中央 21层
办公地址：山西省太原市小店区长治路 111号山西世贸中心 A座 F12、F13
法定代表人：董祥
联系人：薛津
联系电话：0351-4130322
客户服务电话：4007121212
传真：0351-7219891
网址：www.dtsbc.com.cn
(10) 德邦证券
注册地址：上海市普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼
办公地址：上海市福山路 500号城建国际中心 29楼
法定代表人：武晓春
联系人：刘熠
联系电话：021-68761616
客户服务电话：400-8888-128
传真：021-68767880
网址：http://www.tebon.com.cn
(11) 第一创业证券
注册地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼
办公地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼
法定代表人：刘学民
联系人：毛诗莉
联系电话：0755-23838750
客户服务电话：95358
网址：www.firstcapital.com.cn
(12) 东北证券
注册地址：长春市生态大街 6666号
11
办公地址：长春市生态大街 6666号
法定代表人：李福春
联系人：安岩岩
联系电话：0431-85096517
客户服务电话：95360
传真：0431-85096795
网址：www.nesc.cn
(13) 东方证券
注册地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层、23层、25层-29层
办公地址：上海市中山南路 318号 2号楼 13层、21层-23层、25-29层、32 层、36 层、
39 层、40 层
法定代表人：潘鑫军
联系人：孔亚楠
联系电话：021-63325888
客户服务电话：95503
传真：021-63326729
网址：http://www.dfzq.com.cn
(14) 东海证券
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18层
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦
法定代表人：赵俊
联系人：王一彦
联系电话：021-20333333
客户服务电话：95531；400-8888-588
传真：021-50498825
网址：www.longone.com.cn
(15) 东吴证券
注册地址：苏州工业园区星阳街 5号
办公地址：苏州工业园区星阳街 5号
法定代表人：范力
联系人：陆晓
联系电话：0512-62938521
客户服务电话：95330
传真：0512-65588021
12
网址：www.dwzq.com.cn
(16) 东兴证券
注册地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12-15层
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12-15层
法定代表人：魏庆华
联系人：王松
联系电话：010-66559159
客户服务电话：95309
传真：010-66555133
网址：www.dxzq.net
(17) 方正证券
注册地址：长沙市天心区湘江中路二段 36号华远华中心 4、5号楼 3701-3717
办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大观 A座 40F
法定代表人：施华
联系人：程博怡
联系电话：010-56437060
客户服务电话：95571
传真：010-56437013
网址：www.foundersc.com
(18) 光大证券
注册地址：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：周健男
联系人：龚俊涛
联系电话：021-22169999
客户服务电话：95525
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
(19) 广发证券
注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2号 618室
办公地址：广州市天河区马场路 26号广发证券大厦
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
客户服务电话：95575或 02095575
13
网址：www.gf.com.cn
(20) 广州证券
注册地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层
办公地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层
法定代表人：胡伏云
联系人：梁微
联系电话：020-88836999
客户服务电话：95396
传真：020-88836654
网址：www.gzs.com.cn
(21) 国都证券
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
法定代表人：王少华
联系人：黄静
联系电话：010-84183389
客户服务电话：400-818-8118
传真：010-84183311-3122
网址：www.guodu.com
(22) 国海证券
注册地址：广西桂林市辅星路 13号
办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3楼
法定代表人：何春梅
联系人：田密
联系电话：0755-83716916
客户服务电话：95563或 0771-95563
网址：www.ghzq.com.cn
(23) 国金证券
注册地址：成都市青羊区东城根上街 95号
办公地址：成都市青羊区东城根上街 95号成证大厦
法定代表人：冉云
联系人：杜晶、贾鹏
联系电话：028-86690057、028-86690058
客户服务电话：95310
14
传真：028-86690126
网址：www.gjzq.com.cn
(24) 国融证券
注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道 1号 4楼
办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道与呈祥路交汇处武川立农村镇银行
股份有限公司四楼
法定代表人：张智河
联系人：郭一非
联系电话：010-83991777
客户服务电话：95385或 400-660-9839
传真：010-66412537
网址：www.grzq.com
(25) 国盛证券
注册地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115号北京银行南昌分行营业大楼
办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115号北京银行大厦
法定代表人：徐丽峰
联系人：占文驰
联系电话：0791-86283372
客户服务电话：4008-222-111
传真：0791-86281305
网址：www.gszq.com
(26) 国泰君安证券
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼
法定代表人：杨德红
联系人：芮敏祺
客户服务电话：95521
传真：021-38670666
网址：www.gtja.com
(27) 国信证券
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
联系人：李颖
15
联系电话：0755-82130833
客户服务电话：95536
传真：0755-82133952
网址：www.guosen.com.cn
(28) 国元证券
注册地址：安徽省合肥市梅山路 18号
办公地址：安徽省合肥市梅山路 18号安徽国际金融中心 A座国元证券
法定代表人：蔡咏
联系人：李蔡
客户服务电话：95578
传真：0551-2272100
网址：www.gyzq.com.cn
(29) 海通证券
注册地址：上海市广东路 689号
办公地址：上海市广东路 689号
法定代表人：周杰
联系人：金芸、李笑鸣
联系电话：021-23219000
客户服务电话：95553
传真：021-23219100
网址：www.htsec.com
(30) 恒泰证券
注册地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座 D 座光大银行办公楼 14-18
楼
办公地址：呼和浩特市新城区海拉尔东街满世书香苑办公楼 7楼
法定代表人：庞介民
联系人：熊丽
联系电话：0471-4972675
客户服务电话：4001966188
网址：www.cnht.com.cn
(31) 红塔证券
注册地址：云南省昆明市北京路 155号附 1号
办公地址：云南省昆明市北京路 155号附 1号红塔大厦 7-11楼
法定代表人：况雨林
16
网址：www.hongtastock.com
(32) 华安证券
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号
法定代表人：章宏韬
联系人：范超
联系电话：0551-65161821
客户服务电话：95318
传真：0551-65161672
网址：www.hazq.com
(33) 华宝证券
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100号 57层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100号 57层
法定代表人：陈林
联系人：刘闻川
联系电话：021-20657517
客户服务电话：400-820-9898
传真：021-20515593
网址：www.cnhbstock.com
(34) 华福证券
注册地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路 157号 7－8层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088号招商银行大厦 18-19楼
法定代表人：黄金琳
联系人：王虹
联系电话：021-20655183
客户服务电话：95547
传真：021-20655196
网址：www.hfzq.com.cn
(35) 华龙证券
注册地址：兰州市城关区东岗西路 638号兰州财富中心 21楼
办公地址：兰州市城关区东岗西路 638号兰州财富中心
法定代表人：陈牧原
联系人：范坤
联系电话：0931-4890208
17
客户服务电话：95368、400-689-8888
传真：0931-4890628
网址：www.hlzq.com
(36) 华泰证券
注册地址：南京市江东中路 228号
办公地址：南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场
法定代表人：周易
联系人：庞晓芸
联系电话：0755-82492193
客户服务电话：95597
传真：0755-82492962
网址：www.htsc.com.cn
(37) 华鑫证券
注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 28层 A01、B01（b）单元
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8号
法定代表人：俞洋
联系人：杨莉娟
联系电话：021-54967552
客户服务电话：95323（全国）、400-109-9918（全国）、029-68918888（西安）
传真：021-54967293
网址：www.cfsc.com.cn
(38) 江海证券
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路 833号
法定代表人：赵洪波
联系人：姜志伟
联系电话：0451-87765732
客户服务电话：400-666-2288
传真：0451-82337279
网址：www.jhzq.com.cn
(39) 金元证券
注册地址：海口市南宝路 36号证券大厦 4楼
办公地址：深圳市深南大道 4001号时代金融中心大厦 17楼
法定代表人：王作义
18
联系人：刘萍
联系电话：0755-83025693
客户服务电话：95372
传真：0755-83025625
网址：www.jyzq.cn
(40) 开源证券
注册地址：陕西省西安市高新区锦业路 1号都市之门 B座 5层
办公地址：陕西省西安市高新区锦业路 1号都市之门 B座 5层
法定代表人：李刚
联系人：袁伟涛
联系电话：029-88365850
客户服务电话：400-860-8866或 95325
网址：www.kysec.cn
(41) 民族证券
注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼
办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大观 A座 40F-43F
法定代表人：姜志军
联系人：丁敏
客户服务电话：95571
网址：www.e5618.com
(42) 南京证券
注册地址：南京市江东中路 389号
办公地址：南京市江东中路 389号
法定代表人：步国旬
联系人：王万君
联系电话：025-58519523
客户服务电话：95386
传真：025-83369725
网址：www.njzq.com.cn
(43) 平安证券
注册地址：深圳市福田区益田路 5033号平安金融中心 61层-64层
办公地址：深圳市福田区金田路 4036号荣超大厦 16-20层
法定代表人：何之江
联系人：周驰
19
联系电话：021-38643230
客户服务电话：95511-8
传真：021-58991896
网址：stock.pingan.com
(44) 山西证券
注册地址：太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼
办公地址：太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人：侯巍
联系人：郭熠
联系电话：0351-8686659
客户服务电话：95573或 400-666-1618
传真：0351-8686619
网址：www.i618.com.cn
(45) 上海证券
注册地址：上海市黄浦区四川中路 213号 7楼
办公地址：上海市四川中路 213号久事商务大厦 7楼
法定代表人：李俊杰
联系人：邵珍珍
联系电话：021-53686888
客户服务电话：4008-918-918
传真：021-53686100、021-53686200
网址：https://www.shzq.com/
(46) 申万宏源西部证券
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005
室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005
室
法定代表人：李琦
联系人：王怀春
联系电话：0991-2307105
客户服务电话：4008-000-562
传真：010-88085195
网址：www.hysec.com
(47) 申万宏源证券
20
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号世纪商贸广场 45层
法定代表人：李梅
联系人：余敏
联系电话：021-33388252
客户服务电话：95523、4008895523
传真：021-33388224
网址：www.swhysc.com
(48) 天风证券
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦四楼
办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99号保利广场 A座 37楼
法定代表人：余磊
联系人：程晓英
联系电话：027-87617017
客户服务电话：4008005000、95391
传真：027-87618863
网址：http://www.tfzq.com/
(49) 西南证券
注册地址：重庆市江北区桥北苑 8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦
法定代表人：廖庆轩
联系人：周青
联系电话：023-63786633
客户服务电话：4008096096或 95355
传真：023-63786212
网址：www.swsc.com.cn
(50) 湘财证券
注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198号新南城商务中心 A栋 11楼
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198号新南城商务中心 A栋 11楼
法定代表人：孙永祥
联系人：李欣
联系电话：021-38784580-8918
客户服务电话：95351
传真：021-68865680
21
网址：www.xcsc.com
(51) 新时代证券
注册地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 1501
法定代表人：叶顺德
联系人：田芳芳
联系电话：010-83561146
客户服务电话：95399
网址：www.xsdzq.cn
(52) 信达证券
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
法定代表人：张志刚
联系人：尹旭航
联系电话：010-63081000
客户服务电话：95321
传真：010-63080978
网址：www.cindasc.com
(53) 兴业证券
注册地址：福州市湖东路 268号
办公地址：上海浦东新区长柳路 36号兴业证券大厦 20楼
法定代表人：杨华辉
联系人：乔琳雪
联系电话：021-38565547
客户服务电话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
(54) 银河证券
注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座
法定代表人：陈共炎
联系人：辛国政
联系电话：010-83574507
客户服务电话：4008-888-888或 95551
传真：010-83574807
22
网址：www.chinastock.com.cn
(55) 银泰证券
注册地址：深圳市福田区竹子林四路紫竹七道 18号光大银行 18楼
办公地址： 深圳市福田区竹子林四路紫竹七道 18号光大银行 18楼
法定代表人：黄冰
联系人：张祥
电话：0755-83709901
客户服务电话：0755-83710885
传真：0755-83703200
网址： http://www.ytzq.com
(56) 英大证券
注册地址：广东省深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
办公地址：广东省深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
法定代表人：吴骏
联系人：吴尔晖
联系电话：0755-83007159
客户服务电话：4000-188-688
传真：0755-83007038
网址：www.ydsc.com.cn
(57) 招商证券
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路 111号
办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路 111号
法定代表人：霍达
联系人：黄婵君
联系电话：0755-82943666
客户服务电话：95565、400-8888-111
传真：0755-82943636
网址：www.newone.com.cn
(58) 浙商证券
注册地址：浙江省杭州市江干区五星路 201号
办公地址：浙江省杭州市江干区五星路 201号浙商证券大楼 8楼
法定代表人：吴承根
联系人：高扬
联系电话：057187902974
23
客户服务电话：95345
传真：0571-87901913
网址：www.stocke.com.cn
(59) 中航证券
注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号南昌国际金融大厦 A栋 41层
办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号南昌国际金融大厦 A栋 41层
法定代表人：王晓峰
联系人：王紫雯
联系电话：15611538682
客户服务电话：95335或 400-88-95335
传真：010-59562637
网址：www.avicsec.com
(60) 中泰证券
注册地址：济南市市中区经七路 86号
办公地址：山东省济南市经七路 86号
法定代表人：李玮
联系人：许曼华
联系电话：021-20315290
客户服务电话：95538
传真：0531-68889095
网址：www.zts.com.cn
(61) 中投证券
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及第 04
层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
办公地址：深圳福田区益田路 6003号荣超商务中心 A座 4层、18-21层
法定代表人：高涛
联系人：万玉琳
联系电话：0755-82026907
客户服务电话：95532
网址：www.china-invs.cn
(62) 中信建投证券
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
24
联系人：权唐
联系电话：010－85130588
客户服务电话：95587或 4008-888-108
网址：http://www.csc108.com/
(63) 中信证券
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
联系人：王一通
联系电话：010-60838888
客户服务电话：95548
传真：010-60836029
网址：www.cs.ecitic.com
(64) 中信证券（山东）
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001
办公地址：青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层
法定代表人：姜晓林
联系人：焦刚
联系电话：0531-89606166
客户服务电话：95548
传真：0532-85022605
网址：http://sd.citics.com/
(65) 中银国际证券
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 39层
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 39-40层
法定代表人：宁敏
联系人：王炜哲
客户服务电话：400-620-8888
传真：021-50372474
网址：www.bocichina.com
(66) 中原证券
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10号
办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路 10号中原广发金融大厦 19楼
法定代表人：菅明军
25
联系人：程月艳
李盼盼 党静
联系电话：0371-69099882
客户服务电话：95377
传真：0371-65585899
网址：www.ccnew.com
2、二级市场交易代办证券公司
投资者在深圳证券交易所各会员单位证券营业部均可参与本基金的二级市场交易。
（二）登记结算机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街 17 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人：周明
联系人：严峰
电话：0755-25946013
传真：0755-25987122
（三）律师事务所和经办律师
律师事务所：上海市通力律师事务所
地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人：韩炯
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
经办律师：吕红、安冬
联系人：安冬
（四）会计师事务所和经办注册会计师
会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼
办公地址：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼
首席合伙人：李丹
电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
经办注册会计师：陈熹、周祎
联系人：周祎
26
四、基金的名称
易方达保证金收益货币市场基金
五、基金的类型
本基金为契约型开放式货币市场基金
六、基金的投资目标
在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上，力争获得高于业绩比较基准的投资回报。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括现金，期限在一年以内（含一年）
的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397天以内（含 397天）的
债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及法律法规或中国证监会、中国人民银
行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与限制进行调整，本基金将随之
调整。
八、基金的投资策略
本基金利用定性分析和定量分析方法，通过对短期金融工具的积极投资，在有效控制投
资风险和保持高流动性的基础上，力争获得高于业绩比较基准的投资回报。
1、资产配置策略
基金管理人根据市场情况和可投资品种的容量，在严谨深入的研究分析基础上，综合考
量市场资金面走向、存款银行的信用资质、信用债券的信用评级以及各类资产的收益率水平、
流动性特征等，确定各类资产的配置比例。
2、杠杆投资策略
本基金将对回购利率与短期债券收益率、存款利率进行比较，并在对资金面进行综合分
析的基础上，判断是否存在利差套利空间，以确定是否进行杠杆操作。
3、银行存款及同业存单投资策略
本基金在向交易对手银行进行询价的基础上，选取利率报价较高的银行进行存款投资，
在投资过程中注重对交易对手信用风险的评估和选择。当银行存款投资具有较高投资价值时，
本基金存款投资比例上限最高可达 100%。
4、债券回购投资策略
27
首先，基于对资金面走势的判断，选择回购品种和期限。若资产配置中有逆回购，则在
判断资金面趋于宽松的情况下，优先进行相对较长期限逆回购配置；反之，则进行相对较短
期限逆回购操作。若在组合进行杠杆操作时，判断资金面趋于宽松，则进行相对较短期限正
回购操作；反之，则进行相对较长期限正回购操作，锁定融资成本。
5、利率品种的投资策略
本基金对国债、央行票据等利率品种的投资，是在对国内、国外经济趋势进行分析和预
测基础上，运用数量方法对利率期限结构变化趋势和债券市场供求关系变化进行分析和预测，
深入分析利率品种的收益和风险，并据此调整债券组合的平均久期。在确定组合平均久期后，
本基金对债券的期限结构进行分析，运用统计和数量分析技术，选择合适的期限结构的配置
策略，在合理控制风险的前提下，综合考虑组合的流动性，决定投资品种。
6、信用品种的投资策略
基金管理人通过建立“内部信用评级体系”对市场公开发行的所有短期融资券、中期票
据、企业债、公司债、可分离转债存债等信用品种进行研究和筛选，形成信用债券投资备选
库。在此基础上，基金管理人结合本基金的投资与配置需要，通过对到期收益率、剩余期限、
流动性特征等进行分析比较，挑选适当的短期信用品种进行投资。
7、其他金融工具投资策略
本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向，
一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资，本基金将在届时相应法律法规的框架内，
根据对该金融工具的研究，制定符合本基金投资目标的投资策略，在充分考虑该投资品种风
险和收益特征的前提下，谨慎投资。
九、基金的业绩比较基准
本基金业绩比较基准：中国人民银行公布的活期存款基准利率的税后收益率，即活期存
款基准利率×（1－利息税税率）。
十、基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低
于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
十一、基金投资组合报告（未经审计）
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人中国交通银行股份有限公司根据本基金合同的规定，复核了本报告的
28
内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告有关数据的期间为 2018年 10月 1日至 2018年 12月 31日。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产
的比例(%)
1 固定收益投资 249,148,657.62 48.83
其中：债券 249,148,657.62 48.83
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 200,000,000.00 39.20
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 13,226,763.57 2.59
4 其他资产 47,882,957.82 9.38
5 合计 510,258,379.01 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1
报告期内债券回购融资余
额
0.95
其中：买断式回购融资
-
序号
项目
金额
占基金资产净值
的比例（％）
2
报告期末债券回购融资余
额
- -
其中：买断式回购融资 - -
注：上表中报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交
易日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20％的说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
3、基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 25
29
报告期内投资组合平均剩余期限最
高值
33
报告期内投资组合平均剩余期限最
低值
10
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120天。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（％）
1 30天以内 58.81 0.02
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
2 30天（含）—60天 39.12 -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
3 60天（含）—90天 1.97 -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
4 90天（含）—120天 - -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
5 120天（含）—397天（含） - -
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
合计 99.89 0.02
4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过 240天。
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值
比例(％)
1 国家债券 9,992,331.08 1.96
2 央行票据 - -
3 金融债券 40,062,205.05 7.87
30
其中：政策性金融债 40,062,205.05 7.87
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 199,094,121.49 39.12
8 其他 - -
9 合计 249,148,657.62 48.95
10
剩余存续期超过 397天的浮
动利率债券
- -
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
（张）
摊余成本（元）
占基金资
产净值比
例（％）
1 111818342
18华夏银行
CD342
500,000 49,781,285.43 9.78
2 111816358
18上海银行
CD358
500,000 49,779,199.26 9.78
3 111814258
18江苏银行
CD258
500,000 49,777,836.24 9.78
4 111804086
18中国银行
CD086
500,000 49,755,800.56 9.78
5 140303 14进出 03 100,000 10,022,182.02 1.97
6 180404 18农发 04 100,000 10,022,107.97 1.97
7 180201 18国开 01 100,000 10,013,325.35 1.97
8 180301 18进出 01 100,000 10,004,589.71 1.97
9 189946 18贴现国债 46 100,000 9,992,331.08 1.96
7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0次
报告期内偏离度的最高值 0.0339%
报告期内偏离度的最低值 -0.0428%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0143%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
31
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9、投资组合报告附注
（1）基金计价方法说明
本基金目前投资工具的估值方法如下：
1）基金持有的债券（包括票据）购买时采用实际支付价款（包含交易费用）确定
初始成本，按实际利率计算其摊余成本及各期利息收入，每日计提收益；
2）基金持有的回购以成本列示，按实际利率在实际持有期间内逐日计提利息；合
同利率与实际利率差异较小的，也可采用合同利率计算确定利息收入；
3）基金持有的银行存款以本金列示，按实际协议利率逐日计提利息。
如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人
可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。
如有新增事项，按国家最新规定估值。
（2）18 上海银行 CD358（代码：111816358）为易方达保证金收益货币市场基金
的前十大持仓证券。2018 年 1 月 4 日，上海银监局针对 2015 年上海银行对底层资产
为非标准化债权资产的投资投前尽职调查严重不审慎，部分理财资金用于增资和缴交
土地出让金，与合同约定用途不一致的违法违规事实，责令上海银行改正，并处以人
民币 50万元行政处罚。2018年 9月 27日，上海银监局针对上海银行股份有限公司信
用卡中心 2014年至 2017年间，该中心部分信用卡汽车分期资金用途核查未执行标准
统一的业务流程，以及 2017 年，该中心未对某涉嫌套现的特约商户停止服务的违法
违规事实，责令上海银行改正，并处罚款共计 100 万元。2018 年 10 月 8 日，上海银
监局针对上海银行股份有限公司 2015年 5月至 2016 年 5月，该行违规向其关系人发
放信用贷款的违法违规事实，责令上海银行改正，并罚没合计 1091460.03 元。2018
年 10 月 18 日，上海银监局针对上海银行股份有限公司 2017 年，该行对某同业资金
违规投向资本金不足的房地产项目合规性审查未尽职的违法违规事实，责令上海银行
改正，并处罚款 50万元。
本基金投资 18上海银行 CD358的投资决策程序符合公司投资制度的规定。
除 18上海银行 CD358外，本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监
管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（3）其他各项资产构成
序号 名称 金额（元）
32
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 46,055,859.46
3 应收利息 1,827,098.36
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 47,882,957.82
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投
资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2013年 3月 29日，基金合同生效以来（截至 2018年 12月 31日）
的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示：
1、易方达保证金收益货币 A类基金份额净值收益率与同期业绩比较基准收益率比较
阶段
净值收益
率（1）
净值收益
率标准差
（2）
业绩比较基
准收益率
（3）
业绩比较基
准收益率标
准差（4）
（1）-（3） （2）-（4）
自基金合同生
效日至 2013 年
12月 31日
2.6873% 0.0015% 0.2703% 0.0000% 2.4170% 0.0015%
2014 年 1 月 1
日至 2014年 12
月 31日
4.0578% 0.0111% 0.3549% 0.0000% 3.7029% 0.0111%
2015 年 1 月 1
日至 2015年 12
月 31日
3.1297% 0.0083% 0.3549% 0.0000% 2.7748% 0.0083%
2016 年 1 月 1
日至 2016年 12
月 31日
2.6400% 0.0012% 0.3558% 0.0000% 2.2842% 0.0012%
2017 年 1 月 1
日至 2017年 12
3.4805% 0.0018% 0.3549% 0.0000% 3.1256% 0.0018%
33
月 31日
2018 年 1 月 1
日至 2018年 12
月 31日
2.9104% 0.0025% 0.3549% 0.0000% 2.5555% 0.0025%
自基金合同生
效日至 2018 年
12月 31日
20.4494% 0.0061% 2.0456% 0.0000% 18.4038% 0.0061%
2、易方达保证金收益货币 B类基金份额净值收益率与同期业绩比较基准收益率比较
阶段
净值收益
率（1）
净值收益
率标准差
（2）
业绩比较基
准收益率（3）
业绩比较基
准收益率标
准差（4）
（1）-（3） （2）-（4）
自基金合同生
效日至 2013 年
12月 31日
3.1580% 0.0015% 0.2703% 0.0000% 2.8877% 0.0015%
2014 年 1 月 1
日至 2014年 12
月 31日
4.6136% 0.0112% 0.3549% 0.0000% 4.2587% 0.0112%
2015 年 1 月 1
日至 2015年 12
月 31日
3.3901% 0.0084% 0.3549% 0.0000% 3.0352% 0.0084%
2016 年 1 月 1
日至 2016年 12
月 31日
2.8970% 0.0012% 0.3558% 0.0000% 2.5412% 0.0012%
2017 年 1 月 1
日至 2017年 12
月 31日
3.7396% 0.0018% 0.3549% 0.0000% 3.3847% 0.0018%
2018 年 1 月 1
日至 2018年 12
月 31日
3.1681% 0.0025% 0.3549% 0.0000% 2.8132% 0.0025%
自基金合同生
效日至 2018 年
12月 31日
22.8730% 0.0062% 2.0456% 0.0000% 20.8274% 0.0062%
34
十三、费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）销售服务费；
（4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
（6）基金上市费及年费；
（7）基金托管人办理清算、交割过程中相关的银行日内垫资费用；
（8）基金份额持有人大会费用；
（9）基金的证券交易费用；
（10）基金的银行汇划费用；
（11）证券账户开户费用、银行账户维护费用；
（12）银行对本基金授信所产生的费用；
（13）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，基金管理人和基金托管人核对
一致后，由基金托管人于次月前 3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇
法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.08%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，基金管理人和基金托管人核对
一致后，由基金托管人于次月前 3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、
公休日或不可抗力等，支付日期顺延。
（3）销售服务费
35
本基金 A类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%；B类基金份额的销售服务费年费率
为 0。对于 A类份额升级为 B类份额或 B类份额降级为 A类份额，基金年销售服务费自份额
类别变化后下一工作日起适用于新份额类别的费率。
销售服务费的计算方法如下：
H＝E×R÷当年天数
H 为该类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为该类基金份额前一日的基金资产净值
R为该类基金份额适用的销售服务费年费率
销售服务费每日计提，按月支付。基金管理人和基金托管人核对一致后，由基金托管人
于次月前 3个工作日内从基金资产中划出，经登记结算机构或基金管理人支付给各个基金销
售机构。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。
销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告费、促销活动
费、持有人服务费等。基金募集期间的上述费用不从销售服务费中列支。
上述“一、基金费用的种类中第 4－12项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产
的损失；
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3）《基金合同》生效前的相关费用；
（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
4、费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法规规定和基
金合同约定调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。
调低基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费率等费率，无须召开基金份额持有
人大会。
基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒体上公告。
（二）与基金销售有关的费用
1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费用和赎回费用。
2、强制赎回费用
发生以下情形之一时，本基金对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总
份额 1%以上的赎回申请（指超过基金总份额 1%以上的部分）征收 1%的强制赎回费用，并将
上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利
36
益最大化的情形除外：
（1）当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负的情形时；
（2）当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%，且本基金投
资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工
具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金信息披
露管理办法》、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法
＞有关问题的规定》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法律法
规，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对 2019年 5月 11日刊登的本基金更
新的招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
1. 在“九、基金份额的折算和上市交易”部分，更新了部分内容。
2. 在“十、基金份额的申购、赎回”部分，更新了部分内容。
易方达基金管理有限公司
2019年 10月 22日
