1
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
基金管理人:泰达宏利基金管理有限公司
基金托管人:交通银行股份有限公司
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
2
重要提示
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金于 2004 年 12 月 27 日经中国证监会证监基
金字【2004】216 号文核准募集，基金合同于 2005年 4月 5 日正式生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监
会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构
成对本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招
募说明书和基金合同。
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合
同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、
基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的
权利和义务，应详细查阅基金合同。
本更新招募说明书摘要摘自更新招募说明书正文，投资者欲了解详细内容，应阅
读更新招募说明书正文。
本基金本次更新招募说明书对“三、基金管理人”部分内容进行更新，相关信息
更新截止日为2019年9月26日。除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为
2019年4月5日，有关财务数据和净值表现截止日为2019年3月31日。财务数据未经审计。
1
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：泰达宏利基金管理有限公司
设立日期：2002 年 6 月 6 日
住所：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元
办公地址：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元
法定代表人：弓劲梅
组织形式：有限责任公司
信息披露联系人：聂志刚
联系电话：010-66577678
注册资本：1.8 亿元人民币
股权结构：天津市泰达国际控股（集团）有限公司：51％；宏利投资管理（香港）
有限公司：49％
泰达宏利基金管理有限公司原名湘财合丰基金管理有限公司、湘财荷银基金管理有
限公司、泰达荷银基金管理有限公司，成立于2002年6月，是中国首批合资基金管理公
司之一。截至目前，公司管理着包括泰达宏利价值优化型系列基金、泰达宏利行业精选
混合型证券投资基金、泰达宏利风险预算混合型证券投资基金、泰达宏利货币市场基金、
泰达宏利效率优选混合型证券投资基金（LOF）、泰达宏利首选企业股票型证券投资基金、
泰达宏利市值优选混合型证券投资基金、泰达宏利集利债券型证券投资基金、泰达宏利
品质生活灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利红利先锋混合型证券投资基金、泰达
宏利沪深300指数增强型证券投资基金、泰达宏利领先中小盘混合型证券投资基金、泰
达宏利聚利债券型证券投资基金（LOF）、泰达宏利中证500指数分级证券投资基金、泰
达宏利逆向策略混合型证券投资基金、泰达宏利宏达混合型证券投资基金、泰达宏利淘
利债券型证券投资基金、泰达宏利转型机遇股票型证券投资基金、泰达宏利改革动力量
化策略灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利创盈灵活配置混合型证券投资基金、泰
达宏利复兴伟业灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利新起点灵活配置混合型证券投
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
2
资基金、泰达宏利蓝筹价值混合型证券投资基金、泰达宏利新思路灵活配置混合型证券
投资基金、泰达宏利创益灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利活期友货币市场基金、
泰达宏利同顺大数据量化优选灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利汇利债券型证券
投资基金、泰达宏利量化增强股票型证券投资基金、泰达宏利定宏混合型证券投资基金、
泰达宏利创金灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利亚洲债券型证券投资基金、泰达
宏利睿智稳健灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利京元宝货币市场基金、泰达宏利
纯利债券型证券投资基金、泰达宏利溢利债券型证券投资基金、泰达宏利恒利债券型证
券投资基金、泰达宏利睿选稳健灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利启富灵活配置
混合型证券投资基金、泰达宏利港股通优选股票型证券投资基金、泰达宏利业绩驱动量
化股票型证券投资基金、泰达宏利全能优选混合型基金中基金（FOF）、泰达宏利交利3
个月定期开放债券型发起式证券投资基金、泰达宏利金利3个月定期开放债券型发起式
证券投资基金、泰达宏利绩优增长灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利泽利3个月
定期开放债券型发起式证券投资基金、泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基
金中基金（FOF）、泰达宏利印度机会股票型证券投资基金（QDII）、泰达宏利年年添利
定期开放债券型证券投资基金、泰达宏利鑫利半年定期开放债券型证券投资基金、泰达
宏利永利债券型证券投资基金、泰达宏利品牌升级混合型证券投资基金在内的五十多只
证券投资基金。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
弓劲梅女士，董事长。拥有天津南开大学经济学博士学位。曾担任天津信托有限责
任公司研究员，天弘基金管理有限公司高级研究员，天津泰达投资控股有限公司高级项
目经理，天津市泰达国际控股（集团）有限公司融资与风险管理部副部长。现任天津市
泰达国际控股（集团）有限公司资产管理部部长。
杜汶高先生，董事。毕业于美国卡内基梅隆大学，持有数学及管理科学理学士学位，
现为宏利资产管理（亚洲）总裁兼亚洲区主管及宏利资产管理（香港）有限公司董事，
掌管亚洲及日本的投资事务，专责管理宏利于区内不断壮大的资产，并确保公司的投资
业务符合监管规定。出任现职前，杜先生掌管宏利于亚洲区（香港除外）的投资事务。
2001年至2004年，负责波士顿领导机构息差产品的开发工作。杜先生于2001年加入宏利，
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
3
之前任职于一家环球评级机构，曾获派驻纽约、伦敦及悉尼担任杠杆融资及资产担保证
券等不同部门的主管，拥有二十多年的资本市场经验。
杨雪屏女士，董事。拥有天津大学工科学士和中国人民大学新闻学硕士学位。1995
年至2003年曾在天津青年报社、经济观察报社、滨海时报社等报社担任记者及编辑；2003
年至2012年就职于天津泰达投资控股有限公司办公室秘书科；自2012年至今就职于天津
市泰达国际控股（集团）有限公司，曾担任资产管理部高级项目经理，现任综合办公室
副主任。
刁锋先生，董事。拥有南开大学经济学学士、经济学硕士及经济学博士学位。曾担
任天津北方国际信托股份有限公司交易员、信托经理，渤海财产保险股份有限公司资金
运用部部门总助，天津泰达投资控股有限公司高级项目经理。现任天津市泰达国际控股
（集团）有限公司财务部部长，渤海证券股份有限公司、渤海财产保险股份有限公司及
天津信托有限责任公司董事等职。
陈展宇先生，董事，拥有美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院经济学理学士学位，现任
宏利资产管理（香港）有限公司亚洲区机构投资业务部主管，兼任北亚区财富及资产管
理部主管（日本除外）。加入宏利前，陈展宇先生曾先后任职于怡富基金有限公司、时
佳达投资管理（亚洲）有限公司、高盛（亚洲）资产管理部、源富资产管理（亚洲）有
限公司等。陈先生持有特许金融分析师执照。
张凯女士，董事，拥有美国曼荷莲学院经济学学士、美国哥伦比亚大学工商管理硕
士学位。现任中宏人寿保险有限公司首席执行官和总经理。出任现职前，张凯女士曾担
任花旗中国副行长、零售金融业务总裁。加入花旗前，张凯女士曾担任麦肯锡管理咨询
公司顾问以及华信惠悦咨询公司的精算分析师。张凯女士在北美和亚洲金融业拥有20
多年的经验。
何自力先生，独立董事，1982年毕业于南开大学，经济学博士。1975年至1978年，
于宁夏国营农场和工厂务农和做工：1982年至1985年，于宁夏自治区党务从事教学和科
研工作；1988年至今任职于南开大学，历任经济学系系主任、经济学院副院长，担任教
授、博士生导师；兼任中国经济发展研究会副会长和秘书长、天津经济学会副会长；2002
年1月至7月在美国加利福尼亚大学伯克利分校作访问学者。
张建强先生，独立董事。二级律师，南开大学法学学士、国际经济法硕士。曾担任
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
4
天津市高级人民法院法官。现任天津建嘉律师事务所主任，天津仲裁委员会仲裁员，天
津市律师协会理事，担任天津市政府、河西区政府、北辰区政府，多家银行和非银行金
融机构法律顾问，万达、招商、保利等房地产企业法律顾问，以及天津物产集团等大型
国有企业的法律顾问等职。主要业务领域：金融、房地产、公司、投资。
查卡拉·西索瓦先生，独立董事。拥有艾戴克高等商学院（北部）工商管理学士、
法国金融分析学院财务分析学位、芝加哥商学院工商管理学硕士等学位。曾担任欧洲联
合银行（巴黎）组合经理助理、组合经理，富达管理与研究有限公司（东京）高级分析
师，NatWest Securities Asia亚洲运输研究负责人，Credit Lyonnais International
Asset Management研究部主管、高级分析师，Comgest远东有限公司董事总经理、基金
经理及董事。现任Jayu Ltd.负责人。
樸睿波先生，独立董事。拥有美国西北大学经济学学士、美国西北大学凯洛格管理
学院管理学硕士、美国西北大学凯洛格管理学院金融学博士等学位。曾担任联邦储备系
统管理委员会金融经济师，芝加哥商业交易所高级金融经济师，Ennis Knupp &
Associates合伙人、研究主管，Martingale资产管理公司（波士顿）董事，Commerz 国
际资本管理（CICM）（德国）联合首席执行官/副执行董事，德国商业银行 （英国）资
产管理部门董事总经理。现任上海交通大学高级金融学院实践教授。
2、监事会成员
许宁先生，监事长。毕业于南开大学，经济学硕士。1991年至2008年任职于天津市
劳动和社会保障局；2008年加入天津市泰达国际控股（集团）有限公司，担任党委委员、
董事会秘书、综合办公室主任。
吴纪泽先生，监事。毕业于新南威尔士大学（澳大利亚悉尼），商学硕士（金融专
业）。现任宏利资产管理公司（香港）北亚区投资业务部业务伙伴关系管理总监。曾任
宏利投信（台湾）产品开发部襄理、宏利投信（台湾）产品开发部副理、宏利资产管理
公司（香港）北亚区投资业务部业务发展高级经理、业务伙伴关系管理副总监等职。加
入宏利前，吴纪泽先生曾先后任职于台湾龙扬资产管理、台湾宝来金融集团、AIG投资
管理等。吴纪泽先生在跨国资产管理公司和投资银行积累了十六年的跨境战略发展、产
品开发与咨询以及市场研究经验。
廖仁勇先生，职工监事。人力资源管理在职研究生，曾在联想集团有限公司、中信
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
5
国检信息技术有限公司从事人力资源管理工作；2007年6月加入泰达宏利基金管理有限
公司，曾任人力资源部招聘与培训主管、人力资源部总经理助理、人力资源部副总经理，
自2019年7月起担任人力资源部总经理。
3、总经理及其他高级管理人员
弓劲梅女士，董事长。简历同上。
傅国庆先生，副总经理。毕业于南开大学和美国罗斯福大学，获文学学士和工商管
理硕士学位，北京大学国家发展研究院EMBA。1993年至2006年就职于北方国际信托股份
有限公司，从事信托业务管理工作，期间曾任办公室主任、研发部经理、信托业务总部
总经理、董事会秘书、以及公司副总经理。2006年9月起任泰达宏利基金管理有限公司
财务总监；2007年1月起任公司副总经理兼财务总监；2019年6月起任公司副总经理兼财
务总监、首席信息官；2019年8月起代理公司总经理，期限不超过90天。
刘晓玲女士，副总经理，毕业于河北大学，获经济学学士学位。2002年 9月至 2011
年 7月就职于博时基金管理有限公司，任零售业务部渠道总监；2011年 7月至 2013 年
9 月任富国基金管理有限公司零售业务部负责人；2013 年 9 月至 2015 年 4 月任泰康资
产管理有限责任公司公募事业部市场总监；2015 年 4 月加入融通基金管理有限公司，
2015年 9月至 2018 年 7月任融通基金管理有限公司副总经理；2018年 8月加入泰达宏
利基金管理有限公司，2018年 9月起任泰达宏利基金管理有限公司副总经理。
聂志刚先生，督察长。毕业于复旦大学，获经济学学士、法律硕士学位。2004 年
12月至 2007 年 5 月就职于中国证监会上海监管局；2007年 5月至 2010年 5月任中银
基金管理有限公司法律合规部部门总经理；2010年 5月至 2011 年 5 月任富国基金管理
有限公司监察稽核部部门总经理；2011 年 5月至 2013年 5月任中海基金管理有限公司
风险管理部部门总经理兼风控总监；2013 年 5月至 2015年 9 月任太平洋保险集团有限
公司集团审计中心投资条线首席审计师；2015 年 9 月至 2017 年 10 月任银河期货有限
公司首席风险官；2017 年 10 月至 2018 年 8 月任天风期货股份有限公司首席风险官。
2018年 8月加入泰达宏利基金管理有限公司，2018年 11月起任公司督察长。
4、基金经理
刘欣先生，清华大学理学硕士；2007 年 7 月至 2008 年 12 月就职于工银瑞信基金
管理有限公司；2008 年 12 月至 2011 年 7 月就职于嘉实基金管理有限公司；2011 年 7
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
6
月加盟泰达宏利基金管理有限公司，曾担任产品与金融工程部高级研究员、金融工程部
副总经理，现担任金融工程部总经理兼基金经理；2014 年 1 月 3 日至今担任泰达宏利
逆向策略混合型证券投资基金基金经理；2015年 2月 13日至今担任泰达宏利改革动力
量化策略灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2016年 2 月 23日至今担任泰达宏利
同顺大数据量化优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2016年 9月 26日至今担
任本基金基金经理；2016 年 11 月 23 日至今担任泰达宏利睿智稳健灵活配置混合型证
券投资基金基金经理；2017年 1月 23日至今担任泰达宏利睿选稳健灵活配置混合型证
券投资基金基金经理；2017年 6月 14日至今担任泰达宏利启富灵活配置混合型证券投
资基金基金经理；2019 年 1 月 9 日至今担任泰达宏利红利先锋混合型证券投资基金基
金经理；2019年 1 月 31日至今担任泰达宏利年年添利定期开放债券型证券投资基金基
金经理；具备 12年基金从业经验，12年证券投资管理经验，具有基金从业资格。
5、投资决策委员会成员
投资决策委员会成员由公司代理总经理傅国庆、投资副总监戴洁、投资副总监刘欣、
研究部总监张勋、固定收益部总经理丁宇佳、资深基金经理吴华、基金经理兼首席策略
分析师庄腾飞、基金经理庞宝臣、基金经理傅浩、国际业务部总经理助理兼基金经理李
安杰、信用研究部主管王龙组成。督察长聂志刚列席会议。
投资决策委员会根据决策事项，可分类为固定收益类事项、权益类事项、其它事
项：
（1）固定收益类事项由傅国庆、丁宇佳、庞宝臣、傅浩、李安杰、王龙表决。
（2）权益类事项由戴洁、刘欣、张勋、吴华、庄腾飞表决。
（3）其它事项由全体成员参与表决。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
7
二、基金托管人
一、基金托管人基本情况
（一）基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：彭纯
住
所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号
办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路 18号
邮政编码：200336
注册时间：1987 年 3月 30日
注册资本：742.63 亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号
联系人：陆志俊
电
话：95559
交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行
之一。1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股
份制商业银行，总部设在上海。2005年 6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007
年 5 月在上海证券交易所挂牌上市。根据 2018 年英国《银行家》杂志发布的全球千家
大银行报告，交通银行一级资本位列第 11位，连续五年跻身全球银行 20强；根据 2018
年美国《财富》杂志发布的世界 500强公司排行榜，交通银行营业收入位列第 168 位，
较上年提升 3位。
截至 2018年 12月 31日，交通银行资产总额为人民币 95,311.71亿元。2018年 1-12
月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币 736.30 亿元。
交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具有多年基
金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师
等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道
德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
8
伍。
（二）主要人员情况
彭纯先生，董事长、执行董事，高级会计师。
彭先生 2018年 2月起任本行董事长、执行董事。2013年 11月至 2018年 2月任本
行副董事长、执行董事，2013年 10月至 2018年 1月任本行行长；2010年 4月至 2013
年 9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限责任公司执行董事、总经
理；2005 年 8 月至 2010 年 4 月任本行执行董事、副行长；2004 年 9 月至 2005 年 8 月
任本行副行长；2004 年 6月至 2004年 9月任本行董事、行长助理；2001年 9月至 2004
年 6月任本行行长助理；1994年至 2001 年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁
分行行长，广州分行行长。彭先生 1986 年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。
任德奇先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。
任先生 2018年 8月起任本行副董事长、执行董事、行长；2016年 12 月至 2018 年
6月任中国银行执行董事、副行长，其中：2015 年 10月至 2018 年 6月兼任中银香港（控
股）有限公司非执行董事，2016年 9月至 2018年 6月兼任中国银行上海人民币交易业
务总部总裁；2014 年 7月至 2016年 11 月任中国银行副行长，2003年 8月至 2014 年 5
月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总经理、湖
北省分行行长、风险管理部总经理；1988 年 7月至 2003年 8 月先后在中国建设银行岳
阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷
风险管理部工作。任先生 1988年于清华大学获工学硕士学位。
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。
袁女士 2015年 8月起任本行资产托管业务中心总裁；2007年 12月至 2015年 8月，
历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副总裁；1999 年
12 月至 2007 年 12 月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处长助理、
副处长，会计结算部高级经理。袁女士 1992 年毕业于中国石油大学计算机科学系，获
得学士学位，2005 年于新疆财经学院获硕士学位。
（三）基金托管业务经营情况
截至 2018 年 12 月 31 日，交通银行共托管证券投资基金 400 只。此外，交通银行
还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理财产品、
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
9
信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基金、企业年金基
金、QFII证券投资资产、RQFII证券投资资产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资
产和 QDLP资金等产品。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部管理，
保证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的识别、评估、
监控，有效地实现对各项业务风险的管控，确保业务稳健运行，保护基金持有人的合法
权益。
（二）内部控制原则
1、合法性原则：托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管要
求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
2、全面性原则：托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部控
制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各
个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。
3、独立性原则：托管中心独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交通银
行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算，分账管理。
4、制衡性原则：托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构的设置上
确保各二级部和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制
中的盲点。
5、有效性原则：托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式的
基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之有效的控
制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障内控管理的有效执行。
6、效益性原则：托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的
风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部控制
目标。
（三）内部控制制度及措施
根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资产托管业务
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
10
指引》等法律法规，托管中心制定了一整套严密、完整的证券投资基金托管管理规章制
度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理办
法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产托管业务系统建设管理办
法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银行资产托管业务商业秘密管理规
定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》、《交通银行资产托管业务档案管理暂
行办法》等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务分工科学合理，
技术系统管理规范，业务管理制度健全，核心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离
措施，相关信息披露由专人负责。
托管中心通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实现全
流程、全链条的风险管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行国际标
准的内部控制评审。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基
金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬
的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法
性、合规性进行监督和核查。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公开募集
证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及时通知基金管
理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。交通银行有权对通知
事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的违规事项未能及时
纠正的，交通银行有权报告中国证监会。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，有权立即报告中国证
监会，同时通知基金管理人限期纠正。
四、其他事项
最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规行为，
未受到中国人民银行、中国证监会、中国银保监会及其他有关机关的处罚。负责基金托
管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
11
五、相关服务机构
（一）直销机构
1）泰达宏利基金管理有限公司直销中心
注册地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心南楼三层
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心南楼三层
联系人：于贺
联系电话：010-66577617
客服信箱：irm@mfcteda.com
客服电话：400-698-8888
传真：010-66577760/61
公司网站：http://www.mfcteda.com
2）泰达宏利基金网上直销系统
（1）网上交易系统网址：https://etrade.mfcteda.com/etrading/
支持本公司旗下基金网上直销的银行卡和第三方支付有：农行卡、建行卡、民生银
行卡、招商银行卡、兴业银行卡、中信银行卡、光大银行卡、交通银行卡、浦发银
行卡、中国银行卡、广发银行卡、快钱支付账户。
（2）泰达宏利微信公众账号：mfcteda_BJ
支持民生银行卡、招商银行卡、快钱支付账户。
客户服务电话：400-698-8888或 010-66555662
客户服务信箱：irm@mfcteda.com
（二）代销机构
1) 交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号
法定代表人：彭纯
联系人：王菁
客服电话：95559
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
12
银行网址：www.bankcomm.com
2) 中国工商银行股份有限公司
注册地址：中国北京市西城区复兴门内大街 55号
办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街 55号
联系人：杨威
客服电话：95588
银行网站：www.icbc.com.cn
3) 中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼
法定代表人：田国立
联系人：王琳
客服电话：95533
银行网站：www.ccb.com
4) 中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号
法定代表人：周慕冰
联系人：张伟
客服电话：95599
银行网站：www.abchina.com
5) 中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号
法定代表人：陈四清
联系人：崔瑛
客服电话：95566
银行网站：www.boc.cn
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
13
6) 招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号
法定代表人：李建红
客服电话：95555
联系人：邓炯鹏
公司网站：www.cmbchina.com
7) 中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 3号
办公地址：北京市西城区金融大街 3号
法定代表人：李国华
联系人：陈春林
客服电话：95580
网址：www.psbc.com
8) 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号
办公地址：上海市中山东一路 12号
法定代表人：高国富
联系人：肖武侠
客户服务电话：95528
公司网站：www.spdb.com.cn
9) 中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号富华大厦 C座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号富华大厦 C座
法定代表人：李庆平
联系人：王晓琳
客服电话：95558
网址：http：//bank.ecitic.com
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
14
10) 东莞银行股份有限公司
注册地址：广东省东莞市莞城区体育路 21号
办公地址：广东省东莞市莞城区体育路 21号
法定代表人：卢国锋
联系人：吴兆群
客服电话：4001196228
公司网址：www.dongguanbank.cn
11) 平安银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南东路 5047号
办公地址：深圳市深南东路 5047号
法定代表人：谢永林
联系人：赵杨
客户服务电话：95511-3
公司网站：bank.pingan.com
12) 渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河东区海河东路 218号
办公地址：天津市河东区海河东路 218号
法定代表人：李伏安
联系人：王宏
客户服务电话：95541
公司网站：www.cbhb.com.cn
13) 宁波银行股份有限公司
注册地址：宁波市江东区中山东路 294号
办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700号
法定代表人：陆华裕
联系人：胡技勋
客户服务电话：95574
公司网站：www.nbcb.com.cn
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
15
14) 华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22号
法定代表人：李民吉
联系人：郑鹏
客户服务电话：95577
网址：www.hxb.com.cn
15) 北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号
法定代表人：张东宁
联系人：盖君
客户服务电话：95526
公司网站：www.bankofbeijing.com.cn
16) 天津银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区友谊路 15 号
办公地址：天津市河西区友谊路 15 号
法定代表人：李宗唐
联系人：李岩
客户服务电话：4006-960296
公司网站：www.bank-of-tianjin.com
17) 温州银行股份有限公司
注册地址：温州市车站大道 196号
办公地址：温州市车站大道 196号
法定代表人：邢增福
联系人：林波
客户服务电话：浙江省 96699，上海 962699，其他地区（0577）96699
公司网站：www.wzbank.cn
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
16
18) 包商银行股份有限公司
注册地址：包头市青山区钢铁大街 6号
办公地址：包头市青山区钢铁大街 6号
法定代表人：李镇西
联系人：张建鑫
客服电话：95352
19) 湘财证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198号新南城商务中心 A栋 11层
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198号新南城商务中心 A栋 11层
法定代表人：孙永祥
联系人：李欣
客服电话：95351
公司网站：www.xcsc.com
20) 渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101 室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8号
法定代表人：王春峰
联系人：蔡霆
客户服务电话：4006515988
网址：www.bhzq.com
21) 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈共炎
客服电话：4008-888-888
联系人：辛国政
公司网站：www.chinastock.com.cn
22) 广发证券股份有限公司
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
17
注册地址：广州天河区天河北路 183-187号大都会广场 43楼（4301-4316房）
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、43、
44楼
法定代表人：孙树明
客服电话：95575 或致电各地营业网点
联系人：黄岚
公司网站：www.gf.com.cn
23) 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街 188号
法定代表人：王常青
联系人：刘芸
客服电话：95587/4008-888-108
公司网站：www.csc108.com
24) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼
法定代表人：杨德红
客服电话：95521
联系人：芮敏祺
公司网站：www.gtja.com
25) 平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层
办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
法定代表人：何之江
联系人：周驰
全国免费业务咨询电话：95511
网址：stock.pingan.com
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
18
26) 东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层、23层、25层-29层
办公地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 13 层、21 层-23 层、25-29 层、32 层、
36层、39层、40层
法定代表人：潘鑫军
客服电话：95503
联系人：胡月茹
公司网站：www.dfzq.com.cn
27) 世纪证券有限责任公司
注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 40-42 层
办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 40-42 层
法定代表人：姜昧军
联系人：王雯
客服电话：400-832-3000
公司网站：www.csco.com.cn
28) 申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市长乐路 989号 45 层
办公地址：上海市长乐路 989号 40 层
法定代表人：李梅
联系人：陈宇
客服电话：95523 或 400-889-5523
网址：www.swhysc.com
29) 申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼
2005室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼
2005 室
法定代表人：李琦
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
19
联系人：陈宇
客户服务电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
30) 中泰证券股份有限公司
注册地址：济南市市中区经七路 86 号
办公地址：上海市花园石桥路 66号东亚银行金融大厦 18 层
法定代表人：李玮
联系人：许曼华
客服电话：95538
网址：www.zts.com.cn
31) 中银国际证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 39 层
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 40 层
法定代表人：许刚
客服电话：400-620-8888
联系人：王炜哲
公司网站：www.bocichina.com
32) 华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路 228号
办公地址：南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场
法定代表人：周易
客户服务电话：95597
联系人：庞晓芸
公司网站：www.htsc.com.cn
33) 光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
20
联系人：何耀
客户服务电话：95525
公司网址：www.ebscn.com
34) 新时代证券股份有限公司
注册地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 1501
法定代表人：叶顺德
联系人：田芳芳
客户服务电话：400-698-9898
公司网址：www.xsdzq.cn
35) 招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38-45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38-45层
法定代表人：霍达
联系人：黄婵君
客户服务电话：95565，400-888-8111
公司网址：www.newone.com.cn
36) 长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 16、17层
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层
法定代表人：丁益
联系人：金夏
客户服务电话：0755-33680000400-6666-888
公司网址：www.cgws.com
37) 南京证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市大钟亭 8号
办公地址：江苏省南京市江东中路 389 号
法定代表人：步国旬
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
21
联系人：王万君
客户服务电话：95386
公司网址：www.njzq.com.cn
38) 兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268号
办公地址：上海市浦东新区长柳路 36号
法定代表人：杨华辉
联系人：乔琳雪
客户服务电话：95562
公司网址：www.xyzq.com.cn
39) 海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689号
办公地址：上海市广东路 689号海通证券大厦
法定代表人：王开国
联系人：金芸
客服电话：95553，400-8888-001
公司网站：www.htsec.com
40) 广州证券股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19楼、20楼
办公地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19楼、20楼
法定代表人：邱三发
客服电话：95396
联系人：梁微
网址：www.gzs.com.cn
41) 华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7、8层
办公地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7至 10层
法定代表人：黄金琳
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
22
客服电话：96326（福建省外请先拨 0591）
联系人：王虹
公司网站：www.hfzq.com.cn
42) 国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
客服电话：95536
联系人：周杨
公司网站：www.guosen.com.cn
43) 金元证券股份有限公司
注册地址：海南省海口市南宝路 36 号证券大厦 4层
办公地址：深圳市深南大道 4001号时代金融中心 17楼
法定代表人：王作义
客户服务电话：4008-888-228
联系人：马贤清
网站：www.jyzq.cn
44) 德邦证券股份有限公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9楼
办公地址：上海市福山路 500号城建国际中心 26楼
法定代表人：姚文平
客服电话：400-888-8128
联系人：朱磊
公司网站：www.tebon.com.cn
45) 安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35层、28层 A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35楼、28层 A02单元
法定代表人：王连志
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
23
客服电话：400-800-1001
联系人：陈剑虹
联系电话：0755-82825551
网址：www.essence.com.cn
46) 东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18楼
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦
法定代表人：赵俊
联系人：王一彦
公司网络地址：www.longone.com.cn
客服电话：95531，400-888-8588
47) 国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层（100007）
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层（100007）
联系人：黄静
客户服务电话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
48) 财富证券有限责任公司
注册地址：长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26楼（410005）
办公地址：长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26楼（410005）
法定代表人：蔡一兵
联系人：郭磊
客服电话：95317
网址：www.cfzq.com
49) 长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
24
客户服务电话：95579或 4008-888-999
联系人：李良
长江证券客户服务网站：www.95579.com
50) 方正证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24层
公司地址：北京市朝阳区北四环中路盘古大观 A座 40层
法定代表人：高利
联系人：丁敏
客户服务电话：95571
网址：www.foundersc.com
51) 民生证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A座 16-18层
办公地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A座 16-18层
法定代表人：余政
公司网址：www.mszq.com
客服电话：400-619-8888
52) 国金证券股份有限公司
办公地址：四川省成都市东城根上街 95号
注册地址：四川省成都市东城根上街 95号
法定代表人：冉云
客服电话：95310
公司网址：www.gjzq.com.cn
联系人：刘婧漪、贾鹏
53) 中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
联系人：郑慧
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
25
公司网址： http://www.cs.ecitic.com/newsite/
客服电话：95548
54) 西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市北京中路 101号
办公地址：上海市宛平南路 88号金座
法定代表人：陈宏
联系人：周艳琼
公司网址：www.xzsec.com
客服电话：95357
55) 中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7层、8层
办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7、8 层，深圳市华侨城
深南大道 9010 号
法定代表人：黄扬录
联系人：罗艺琳
公司网址：www.zszq.com
客服电话：95329
56) 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1号楼 2001
办公地址：青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5 层
法定代表人：姜晓林
联系人：刘晓明
公司网址：http://sd.citics.com/
客服电话：95548
57) 红塔证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1号红塔大厦 9楼
办公地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1号红塔大厦 9楼
法定代表人：况雨林
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
26
公司网址：www.hongtastock.com
客服电话：400-871-8880
58) 西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑 8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦
法定代表人：吴坚
联系人：张煜
公司网址：www.swsc.com.cn
客服电话：400-809-6096、95355
59) 上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9楼
办公地址：上海黄浦区南京西路 399 号明天广场 22楼
法定代表人：郭林
客服电话：4008-205-999
联系人：李颖
公司网站：www.shhxzq.com
60) 中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305
室、14 层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305
室、14 层
法定代表人：张皓
联系人：刘宏莹
公司网址：www.citicsf.com
客服电话：400-990-8826
61) 天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B座
办公地址：北京市金融大街 5号新盛大厦 B座 4层
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
27
法定代表人：林义相
客服电话：010-66045678
联系人：林爽
公司网址：www.txsec.com
62) 诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号 205室
办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2号楼
法定代表人：汪静波
公司网址：www.noah-fund.com
客服电话：400-821-5399
63) 深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼
法定代表人：薛峰
公司网址：www.zlfund.cn；www.jjmmw.com
客服电话：4006-788-887
64) 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37号 4号楼 449 室
办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9 楼
法定代表人：杨文斌
公司网址：www.ehowbuy.com
客服电话：400-700-9665
65) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室
办公地址：杭州市西湖区天目山路 266号黄龙时代广场 B座支付宝
法定代表人：陈柏青
客服电话：400-076-6123
公司网址：www.fund123.cn
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
28
66) 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2号楼 2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号东方财富大厦
法定代表人：其实
客服电话：400-1818-188
公司网址：www.1234567.com.cn
67) 上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层
法定代表人：张跃伟
客服电话：4008202899
公司网址：www.erichfund.com
68) 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号 1002室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
客服电话：400-920-0022
公司网址：http://licaike.hexun.com/
69) 北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1号邮电新闻大厦 6 层
法定代表人：闫振杰
客服电话：400-818-8000
公司网址：www.myfund.com
70) 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室
办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街 18号同花顺大楼 4层
法定代表人：凌顺平
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
29
客服电话：4008-773-772
公司网址：www.5ifund.com
71) 一路财富（北京）基金销售股份有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座 702室
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 2208
法定代表人：吴雪秀
客服电话：400-001-1566
公司网址：www.yilucaifu.com
72) 上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区黄河路 333 号 201室 A区 056单元
办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2期 C5栋 2楼
法定代表人：金佶
客服电话：021-34013996
公司网址：https://www.hotjijin.com
73) 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼
法定代表人：王之光
客服电话：400-821-9031
公司网址：www.lufunds.com
74) 北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19号 SOHO嘉盛中心 30层 3001室
法定代表人：周斌
客服电话：400-8980-618
公司网址：www.chtwm.com
75) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
30
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A 座 6层
法定代表人：马勇
客服电话：400-166-1188
公司网址：http://8.jrj.com.cn/
76) 上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3层
法定代表人：燕斌
客服电话：400-166-6788
公司网址：www.66zichan.com
77) 北京广源达信基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座六层 605 室
办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B座 19层
法定代表人：齐剑辉
公司网址：http://www.niuniufund.com
客服电话：400-623-6060
78) 武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区泛海国际 SOHO城（一期）2301室
办公地址：湖北省武汉市江汉区台北一路环亚大厦 B座 6楼
法定代表人：陶捷
客服电话：4000279899
公司网址：www.buyfunds.cn
79) 北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室
法定代表人：蒋煜
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6号万通中心 D座 21-28层
客服电话：010-58170761
公司网址：www.shengshiview.com
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
31
80) 宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9号楼 15层 1809
办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号楼 soho 现代城 C 座 18 层 1809
法定代表人：戎兵
客服电话：400-6099-200
公司网址：http://www.yixinfund.com
81) 北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
法定代表人：钟斐斐
客服电话：4001599288
公司网址：https://danjuanapp.com/
82) 北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总
部科研楼 5层 518室
办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 8号楼新浪总部大厦
法定代表人：李昭琛
客服电话：010-62675369
公司网址：http://www.xincai.com/
83) 珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东路 1号保利国际广场南塔 1201-1203室
法定代表人：肖雯
客服电话：020-89629066
公司网址：www.yingmi.cn
84) 北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108号
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1138号
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
32
法定代表人：王伟刚
客服电话：400-619-9059
公司网址：www.hcjijin.com
85) 上海云湾基金销售有限公司
办公地点：上海市浦东新区新金桥水路 27号 1号楼
法定代表人：桂水发
客服电话：400-820-1515
客服电话：400-820-1515
公司网址：www.zhengtongfunds.com
86) 上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11 楼 B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼
法定代表人：王廷富
客服电话：4007991888
公司网址：www.520fund.com.cn
87) 上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济发
展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室
法定代表人：王翔
客服电话：400-820-5369
公司网址：www.jiyufund.com.cn
88) 北京肯特瑞财富基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院 a 座 17 层
法定代表人：江卉
客服电话：95518/400 088 8816
公司网址：fund.jd.com
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
33
89) 北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室
法定代表人：李悦章
客服电话：400-066-8586
公司网址：www.igesafe.com
90) 泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号
法定代表人：林卓
客服电话：4000411001
公司网址：www.taichengcaifu.com
91) 上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江国际金融广场 53楼
法定代表人：李兴春
客服电话：4009217755
公司网址：http://www.leadfund.com.cn
92) 济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼 3层 307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼 3层 307
法定代表人：杨健
客服电话：400-673-7010
公司网址：www.jianfortune.com
93) 腾安基金销售（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201 室（入驻深圳市前海商务
秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海天二路 33号腾讯滨海大厦 15 楼
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
34
法定代表人：刘明军
客服电话：95017（拨通后转 1转 8）
公司网址：www.tenganxinxi.com
94) 万家财富基金销售（天津）有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413
室
办公地址：北京市西城区太平桥大街丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 A座 5层
法定代表人：李修辞
客服电话：010-59013842
公司网址：www.wanjiawealth.com
95) 阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1号三亚阳光金融广场 16层
办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12号院 1号昆泰国际大厦 12层
法定代表人：李科
客服电话：95510
公司网址：http://fund.sinosig.com/
96) 北京辉腾汇富基金销售有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号 2-2-1
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 F座 12层 B
法定代表人：李振
客服电话：400-829-1218
公司网址：www.kstreasure.com
97) 江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路中环国际 1413室
法定代表人：吴言林
客服电话：025-56663409
公司网址：www.huilinbd.com
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
35
（三）注册登记机构
名称：泰达宏利基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心南楼三层
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心南楼三层
法人代表：弓劲梅
联系人：石楠
电话：010－66577769
传真：010－66577750
（四）律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256号华夏银行大厦 14楼
负责人：廖海
电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
经办律师：梁丽金、刘佳
（五）会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼
办公地址：上海市卢湾区湖滨路 202 号企业天地 2号楼普华永道中心 11楼
法定代表人：赵柏基
经办注册会计师：单峰、庞伊君
联系电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人：庞伊君
四、基金的名称
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
36
五、基金的类别
契约型开放式
六、基金的投资目标
本基金通过风险预算的投资策略，力争获取超过业绩比较基准的长期稳定回报，分
享市场向上带来的收益，控制市场向下的风险。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围是国内依法发行、上市的股票、债券、货币市场工具以及经中国
证监会批准的允许基金投资的其他金融工具。
其中，股票投资范围为所有在国内依法发行的、具有良好流动性的 A股；债券投资
范围包括一年以上的国债、金融债、企业债、可转债等；货币市场工具包括短期票据、
回购、银行存款以及一年以内（含一年）的国债、金融债、企业债等。
本基金大类资产的投资比例范围是：股票 0－50％，债券 20%－70％，货币市场工
具 5%－80%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
八、基金的投资策略
1、风险预算策略
本基金的投资管理将全面引进一种全新的投资策略――风险预算。这一技术是从荷
兰银行的全球投资流程中移植过来的。风险预算技术是最近几年在欧洲和美国发展起来
的，并很快得到了市场的认可，主要原因是它给投资流程带来的创新和附加值。
风险预算是指基金在投资组合构建和调整前基于对市场信心度的判断来分配风险，
然后根据风险的分配限制来调整具体资产的投资策略，使未来的投资组合满足风险预算
的要求，也就是说投资组合在构建和调整前其风险就已锁定。风险预算的策略将体现在
投资的各个环节。大量应用数量化的事前和事后的风险控制手段是本基金的重要特色。
投资组合资产配置比例的一个重要参考来自于数理化的风险预算。
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
37
本基金的风险预算范围：与业绩比较基准的年跟踪误差（事前）上限为 10％。
具体的操作流程是：
（1）投资决策委员会定期召开，形成对市场的看法，运用 MVPS模型对市场进行综
合评分得出对市场的信心度，信心度分为以下五类：非常有信心看空、有信心看空、中
性、有信心看多、非常有信心看多。
（2）根据不同的信心度确定相应的投资组合风险预算范围，然后在风险预算范围
内确定资产配置比例。
（3）基金经理根据资产配置比例确定下一阶段的投资操作策略，投资策略对组合
的预期影响将通过专门的风险管理系统进行测试，看是否满足对风险预算的要求。
荷兰银行为了管理此类基金，专门开发了系统软件 LIBRA 进行事前风险预算和事后
的风险控制。本基金将共享荷兰银行的这一系统，风险管理部定期将基金的投资策略、
投资组合等数据传送至荷兰银行(伦敦)，通过 LIBRA 系统测算基金目标组合的风险程
度，通过此项分析，风险管理部提出对现有组合的改进建议，作为基金资产配置的参考。
2、资产配置策略
研究部结合内外部研究成果，根据与荷兰银行投资管理公司共同开发的适用于国内
市场的资产配置模型——MVPS模型，提出资产配置方案。
MVPS模型包括对以下四个方面的分析：
M：宏观经济环境（Macro Environment）
V：价值（Valuation）
P：国家对证券市场的政策（Policy）
S：市场气氛（Sentiment）。
①M－宏观经济环境（Macro Environment）
研究分析的主要指标包括
? 季度 GDP 的增长速度
? 每月 CPI 的数据
? 每月工业增加值的增长速度
? 货币供应量 M2的增长
②V-价值（Valuation）
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
38
? P/B、P/E 运行模型
我们衡量市场整体价值的主要标准是 P/B和 P/E，这两个指标有其自身的运行规律，
都有价值回归的特征。当市场偏离真实价值太远时，都会有回归的趋势。现实中我们总
是无法准确判断市场的真实价值是多少，而只能尝试用各种模型来描述其运行轨迹。通
过实证分析，我们运用的 P/B、P/E运行模型能基本显示市场的重要拐点。
? 公司治理结构
公司治理结构是影响证券市场发展的长期因素，这一因素虽然很难用具体指标来量
化，但它的完善和优化，能促进企业的良性运作，最终在业绩和市场形象中得到体现。
③P-政策（Policy）
国家宏观经济政策和监管政策对证券市场下一阶段的发展具有重要影响作用。
④S-气氛（Sentiment）
市场气氛是证券市场政策发挥作用的土壤。在短期内，市场气氛是决定国家政策，
甚至宏观政策变化在证券市场中能否得到体现的重要基础。市场气氛将主要考虑保证
金、分析师指数、基金仓位、市场的特殊效应等方面。
投资决策委员会将每月召开例会，研究部将针对以上各层面提供分析报告，为投资
决策会提供参考依据，会议将形成对 MVPS 的评分。
3、组合管理策略
在确定了基金下一阶段风险预算的范围和资产配置后，基金经理将在风险预算和资
产配置范围的指导下，构建具体的投资组合。
（1）债券组合管理
本基金将主要采用类属配置和个券选择的投资策略来运作债券组合。
债券的投资组合是自下而上和自上而下管理模式的结合。所谓自上而下，是指债券
的投资策略是建立在对宏观经济、货币和财政政策、市场结构变化等的分析基础之上的。
通过对宏观面的分析，可以预测整个债券市场的下一步趋势，以及不同的债券类别包括
国债、企业债、金融债和可转换债券未来的不同表现，同时可以确定在不同市场上交易
的不同类型、不同到期年限债券的预期价值，据此可以发现市场的失衡情况，确定债券
的投资策略。所谓自下而上，是指通过对比个券的久期、到期收益率、信用等级、税收
因素等其他决定债券价值的因素，确定个券的投资价值。
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
39
类属配置指组合在银行间国债、交易所国债、金融债和企业债之间的配置比例。类
属配置将基于对各类属的相对投资价值和走势预测，增持能给组合带来相对较高回报的
类属，减持会给组合带来相对较低回报的类属。同时，风险管理部利用 LIBRA系统，分
析不同债券类属配置情况下的风险度，并同比较基准进行对比，提出对不同债券类别的
配置比例的建议，作为基金经理进行债券组合的重要参考。
个券选择的标准包括：
a.符合总体投资理念的要求；
b.符合资产配置策略、调整策略和投资策略的要求，符合风险管理指标，包括流动
性指标要求；
c.到期收益率相对类似信用质量和期限债券较好的债券；
d.风险水平合理、有较好下行保护的债券；
e.企业经营、财务状况及担保条件较好，信用质量较高的金融债或企业债券；
f.价值严重被低估的债券，包括可转换债券；
（2）股票组合管理
选股方面，本基金力争在最好的行业中选择最好的公司，包括行业配置和个股选择
两个层面。
泰达宏利的行业选择和选股将基于详细的行业文档。行业文档的研究方法是引进的
荷兰银行的研究方法和平台，荷兰银行在运用行业文档、从行业视角来选择股票方面有
很长时间的经验。
1）行业配置
确定行业配置的主要依据为：根据行业文档进行分析，确定国内行业中具有竞争优
势和比较竞争优势的行业。
行业文档的主要要素包括：
a. 行业趋势不仅仅是从中国角度，还从全球视角来研究；
b. 详细分析中国特定行业公司的独特运作；
c. 主要业务的驱动因素和行业增长的驱动因素。
研究员对每个行业进行深入的分析，根据行业文档并结合对风险和收益的综合考
虑，作出行业投资价值判断。
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
40
2）利用市值指标作为流动性指标，对股票进行筛选，建立待投资股票库：
对股票市值大小进行排序，挑选出符合基金投资规模和流动性需要的股票，作为基
础股票池；
以每月更新的个股未来每股收益预测值，对每股收益率影响较大的每股收益增长
率、市盈率、市净率、每股现金流、流通市值等基本因素和技术因素为指标建立数据库。
3）对重点公司进行深入研究，包括商业评估、公司评估、价值评估和盈利预测，
从而在基础股票库中寻找价格合理、基本面良好的上市公司。
九、基金的业绩比较基准
一年期银行定期存款利率(税后)*50%+富时中国 A200 指数*20%+中证金融债指数
*15%+中证企业债指数*10%+中证国债指数*5%
本基金定位为中低风险的产品，无论市场向上还是向下，本基金将通过对投资组合
风险的控制，力争为投资者获取稳定的回报。
十、基金的风险收益特征
基金的投资目标和投资范围决定了本基金属于风险中低的证券投资基金。
十一、基金投资组合报告（未经审计）
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 4月 22日复核
了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止 2019年 3月 31日，本报告中所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 53,913,871.26 30.43
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
41
其中：股票
53,913,871.26 30.43
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
98,790,800.00 55.75
其中：债券
98,790,800.00 55.75
资产支持证券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计
22,271,693.85 12.57
8 其他资产
2,213,328.48 1.25
9 合计
177,189,693.59
100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（%）
A 农、林、牧、渔业 429,111.50 0.24
B 采矿业 1,112,964.00 0.63
C 制造业 31,100,388.70 17.67
D
电力、热力、燃气及水生产和供应
业
377,744.00 0.21
E 建筑业 1,588,615.52 0.90
F 批发和零售业 3,156,610.00 1.79
G 交通运输、仓储和邮政业 597,630.00 0.34
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 2,109,348.94 1.20
J 金融业 8,459,509.92 4.81
K 房地产业 2,186,221.68 1.24
L 租赁和商务服务业 1,762,819.00 1.00
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 678,536.00 0.39
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 354,372.00 0.20
S 综合 - -
合计 53,913,871.26 30.63
3、报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
42
本基金本报告期末未持有港股通股票。
4、报告期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 000858 五 粮 液 24,100 2,289,500.00 1.30
2 601318 中国平安 26,800 2,066,280.00 1.17
3 000651 格力电器 43,100 2,034,751.00 1.16
4 000333 美的集团 35,300 1,720,169.00 0.98
5 600519 贵州茅台 1,900 1,622,581.00 0.92
6 000002 万
科Ａ 50,900 1,563,648.00 0.89
7 601888 中国国旅 19,600 1,373,568.00 0.78
8 000568 泸州老窖 17,100 1,138,518.00 0.65
9 601668 中国建筑 168,996 1,034,255.52 0.59
10 600276 恒瑞医药 15,600 1,020,552.00 0.58
5、报告期末按券种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 15,192,000.00 8.63
2 央行票据 - -
3 金融债券 73,541,800.00 41.79
其中：政策性金融债 73,541,800.00 41.79
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 10,057,000.00 5.71
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 98,790,800.00 56.13
6、报告期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（％）
1 180312 18 进出 12 500,000 50,140,000.00 28.49
2 010303 03国债⑶ 150,000 15,192,000.00 8.63
3 018006 国开 1702 120,000 12,280,800.00 6.98
4 018007 国开 1801 110,000 11,121,000.00 6.32
5 101664036 16同盛投 100,000 10,057,000.00 5.71
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
43
资 MTN001
注：以上为本基金本报告期末持有的全部债券投资。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
9、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
10、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
10.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末无股指期货持仓和损益明细。
10.2本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期未投资于股指期货,该策略符合基金合同的规定。
11、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
11.1本期国债期货投资政策
本基金本报告期未投资于国债期货,该策略符合基金合同的规定。
11.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末无国债期货持仓和损益明细。
11.3本期国债期货投资评价
本报告期本基金没有投资国债期货。
12、报告附注
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
44
（1）报告期内基金投资的前十名证券的发行主体未出现被监管部门立案调查的情况，在报告
编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票均未超出基金合同规定的备选股票库。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 27,052.62
2 应收证券清算款 74,726.31
3 应收股利 -
4 应收利息 1,974,868.37
5 应收申购款 136,681.18
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 2,213,328.48
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限情况。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不
保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有
风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2005 年 4 月 5 日，基金合同生效以来的投资业绩及与同期基
准的比较如下表所示：
（一）截止 2019年 3月 31日基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
45
的比较：
阶段 净值增长率
净值增长
率标准差
业绩比较基准
收益率
业绩比较基
准收益率标
准差
①-③ ②-④
① ② ③ ④
2005.4.5～
2005.12.31 4.00% 0.47% 1.65% 0.25% 2.35% 0.22%
2006.1.1～
2006.12.31 49.40% 0.71% 20.93% 0.32% 28.47% 0.39%
2007.1.1～
2007.12.31 68.81% 1.15% 23.02% 0.50% 45.79% 0.65%
2008.1.1～
2008.12.31
-14.74% 0.87% -14.01% 0.57% -0.73% 0.30%
2009.1.1~200
9.12.31 36.27% 0.87% 17.40% 0.42% 18.87% 0.45%
2010.1.1~201
0.12.31
-4.73% 0.63% -0.18% 0.31% -4.55% 0.32%
2011.1.1~201
1.12.31
-3.47% 0.35% -2.40% 0.25% -1.07% 0.10%
2012.1.1~201
2.12.31
9.74% 0.53% 5.20% 0.25% 4.54% 0.28%
2013.1.1~201
3.12.31
21.40% 0.92% -0.42% 0.28% 21.82% 0.64%
2014.1.1~201
4.12.31
11.70% 0.78% 14.30% 0.26% -2.60% 0.52%
2015.1.1~201
5.12.31
12.10% 0.40% 4.75% 0.48% 7.35% -0.08%
2016.1.1~201
6.12.31
2.21% 0.64% -0.71% 0.26% 2.92% 0.38%
2017.1.1~201
7.12.31
4.16% 0.35% 5.52% 0.13% -1.36% 0.22%
2018.1.1~201
8.12.31
-8.89% 0.59% -1.96% 0.26% -6.93% 0.33%
2019.1.1~201
9.3.31
9.77% 0.49% 5.78% 0.31% 3.99% 0.18%
基金合同生效
以来至
2019.3.31
397.74% 0.70% 102.75% 0.35% 294.99% 0.35%
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
46
（二）自基金合同生效以来基金份额净值的变动情况，并与同期业绩比较基准的变动
比较图
注：本基金在建仓期结束时及截止报告期末各项投资比例已达到基金合同规定的比例要求。
十三、基金的费用与税收
（一）基金运作费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金的证券交易费用；
4、基金合同生效后的本基金信息披露费用；
5、基金合同生效后与本基金相关的会计师费和律师费；
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
47
6、基金份额持有人大会费用；
7、按照国家有关规定可以列支的其它费用。
（二）基金运作费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
基金管理费按基金前一日的资产净值的 0.70%的年费率计提，具体计算方法如下：
H=E×0.70%÷当年天数
H：为每日应计提的基金管理费；
E：为前一日基金资产净值。
基金管理人于 2015 年 11 月 5 日发布《关于降低泰达宏利风险预算混合型证券投资
基金管理费并修改基金合同和托管协议的公告》，决定自 2015 年 11 月 5 日起，将本基
金的基金管理费年费率由 0.90%/年降为 0.70%/年。基金管理费每日计算，逐日累计至
每月月底，按月支付，由基金托管人按照基金管理人划款指令于次月前两个工作日内从
基金资产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
基金的基金托管费按基金前一日的资产净值的 0.25%的年费率计提，具体计算方法
如下：
H=E×0.25%÷当年天数
H：为每日应计提的基金托管费；
E：为前一日基金资产净值。
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月底，按月支付，由基金托管人于次月的前
2个工作日内从基金资产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
3、上述（一）3 至 7 项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，按费
用实际支出金额支付，列入当期基金费用，由基金托管人按照基金管理人的划款指令复
核后从本基金资产中支付。基金合同生效前的验资费(会计师费)、律师费、信息披露费
用从基金认购费用中列支。
4、经基金管理人与基金托管人协商一致，可以酌情调低基金管理费率及基金托管
费率，并报中国证监会核准后公告，无须召开基金份额持有人大会通过。
（三）申购、赎回的费用和基金间转换的费用
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
48
1、申购费
本基金对通过直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的申
购费率。
（1）通过基金管理人的直销中心申购本基金的养老金客户申购费率见下表：
申购金额（M） 申购费率
M<50万 0.3750%
50万≤M<250万 0.3000％
250万≤M<500万 0.1875％
500万≤M<1000万 0.1250％
M≥1000万 每笔1000元
（2）本基金其他投资者（非养老金客户）申购费率如下表：
申购金额（M） 费率
M<50万 1.50％
50万≤M <250万 1.20％
250万≤M <500万 0.75％
500万≤M <1000万 0.50％
M≥1000万 每笔1000元
注：网上直销等特殊申购费率另见已发布的相关公告
2、赎回费
赎回费率如下：
连续持有期限（日历日） 适用的赎回费率
1 天－6天 1.5%
7天（含）－365天 0.5%
366 天（含）－730天 0.25％
731天（含）以上 0
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
49
说明：①认购期持有期限起始日为基金合同生效日；申购期持有期限起始日为基金
申购的注册登记日。持有期限的截止日为基金赎回的注册登记日。
②投资人对本基金连续持有期限超过 365天，赎回费率为 0.25%；连续持有期限超
过 730天,赎回费率为零。期间如进行基金转换，持有期限可以累计。
③自 2018 年 3月 31日起，对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎
回费，并将上述赎回费全额计入基金资产，对持续持有期不少于 7日的投资者收取的赎
回费，赎回费的 25％划归基金资产。
3、基金间转换费
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金
管理人管理的、且由同一注册登记机构办理登记结算的其他基金之间的转换业务，基金
转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合
同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，在履行适当程序后，基金管理人可以采
用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则、操作规范遵循相关法律法
规以及监管部门、自律规则的规定。
（四）不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或本基金财
产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生
效之前的律师费、会计师费和信息披露费用不得从基金财产中列支。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依据国家有关法律、法规的规定履行纳税义
务。
十四、对招募说明书更新部分的说明
（一） 在“重要提示”中，更新了招募说明书所载内容的截止日期。
（二） 对“三、基金管理人”中，基金管理人概况、董事会成员、监事会成员、
高级管理人员、基金经理、投资决策委员会成员名单等部分进行更新。
泰达宏利风险预算混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
50
泰达宏利基金管理有限公司
2019年 9月 28 日
