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财通资管鑫管家A(003479)

财通资管鑫管家:财通资管鑫管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要2019年第2号查看PDF公告

财通资管鑫管家货币市场基金
招募说明书(更新)摘要
2019年第 2号
基金管理人:财通证券资产管理有限公司
基金托管人:中国银行股份有限公司
招募说明书
2
【重要提示】
财通资管鑫管家货币市场基金(以下简称“本基金”)经
2016
年
9
月
19
日中
国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)证监许可【
2016
】
2128
号文准
予募集注册。本基金的基金合同于 2016年 10月 25日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的
投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,
但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;投资者购买
货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构。
投资人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,
充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量
等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承
担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括:因受到经济因素、政治因素、
投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险;基金管理人在基金管理
实施过程中产生的基金管理风险;由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性
风险;交易对手违约风险;投资本基金特有的其他风险等等。本基金为货币市场基
金,属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种,其预期收益和预期风险均低于
债券型基金、混合型基金及股票型基金。
投资有风险,投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合
同等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基
金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买
者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投
资风险,由投资者自行负责。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间
权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额
招募说明书
3
持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的
承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权
利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金
合同。
本招募说明书于 2019 年 9 月 20 日对“第六部分基金份额的分类、(三)基金
份额的升级和降级”部分的内容进行了更新,其余所载内容更新截止至 2019 年 4
月 20 日,基金投资组合报告截止至 2019 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)。
招募说明书
4
一、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:财通证券资产管理有限公司
住所:浙江省杭州市上城区白云路 26 号 143 室
办公地址:上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 28 层
邮政编码:
200122
法定代表人:马晓立
成立时间:2014年 12月 15日
注册资本:人民币贰亿元整
存续期间:持续经营
联系人:陈希
电话:(021)20568368
股东情况:财通证券股份有限公司持有公司 100%的股权。
公司前身是财通证券股份有限公司资产管理部,经中国证券监督管理委员会《关
于核准财通证券股份有限公司设立资产管理子公司的批复》(证监许可
[2014]1177
号)批准,由财通证券股份有限公司出资 2亿元,在原财通证券股份有限公司资产
管理部的基础上正式成立。
(二)主要成员情况
1
、基金管理人董事会成员
马晓立先生,董事长,1973年 10月出生,中共党员,经济学硕士。历任联合
证券研究所行业部经理,中信证券研究所总监、执行总经理,中信证券交易与衍生
产品部执行总经理,财通证券股份有限公司资产管理部总经理。现任财通证券资产
管理有限公司董事长、总经理兼公募基金管理业务主要负责人。
裴根财先生,董事,1966年 2月出生,中共党员,经济学硕士,中国国籍,无
境外永久居留权。曾任浙江证券营业总部总经理助理、上海昆山路证券营业部总经
理,方正证券机构管理部、营销中心总经理,华西证券杭州学院路证券营业部总经
理。现任财通证券资产管理有限公司董事,兼任财通证券总经理助理、财通证券研
招募说明书
5
究所所长、中国证券业协会经纪业务委员会委员、浙江证券业协会经纪业务委员会
副主任。
夏理芬先生,董事,1968年 7月生,中共党员,工商管理硕士,高级经济师,
中国国籍,无境外永久居留权。曾任浙江省国际信托投资公司义乌证券交易营业部
经理、西湖证券营业部总经理,金通证券股份有限公司总裁办公室主任、运营管理
部总经理,中信金通证券有限责任公司运营管理部总经理、总经理助理、合规总监,
中信证券(浙江)公司合规总监、执行总经理兼江西分公司总经理,中信证券股份
有限公司江西分公司总经理。现任财通证券资产管理有限公司董事,兼任财通证券
总经理助理兼首席风险官、财通(香港)董事、财通基金管理有限公司董事长、浙
江证券业协会合规风控专业委员会主任委员、中国证券业协会风险管理委员会委员、
浙江中信金通教育基金会理事兼秘书长。
钱慧女士,董事,1978年 1月出生,中共党员,上海财经大学经济学硕士,国
际注册内部审计师
/
会计师。曾任东方证券股份有限公司稽核总部、合规与风险管理
部高级主管;东方证券资产管理有限公司督察长兼合规与风险管理部总监。现任财
通证券资产管理有限公司董事,常务副总经理、首席风险官、合规负责人。
沈立强先生,董事,1956年 7月出生,中共党员,大学本科学历,高级会计师。
从事金融工作
40
余年,曾任中国工商银行浙江省分行副行长、党委委员,浙江省分
行营业部总经理、党委书记,浙江省分行党委副书记,河北省分行行长、党委书记,
上海市分行行长、党委书记,工银瑞信基金管理有限公司董事长。现任财通证券资
产管理有限公司董事、上海市银行博物馆馆长。
2
、基金管理人监事
夏志凡先生,职工监事,1983年 11月出生,中共党员,经济学学士。历任阳
光人寿保险股份有限公司人力资源经理,平安国际融资租赁有限公司人力资源部人
才绩效室总监,平安商业保理有限公司人事行政部总监。现任财通证券资产管理有
限公司职工监事、人力资源部总监兼综合办公室负责人。
3、经营管理层人员
马晓立先生,总经理(简历请参见上述关于董事长的介绍)。
招募说明书
6
李红芸女士,副总经理,1971年 8月出生,中共党员,经济学学士,会计师。
历任财通证券有限责任公司会计核算部负责人,财通证券有限责任公司计划财务部
总经理助理、副总经理,财通证券股份有限公司资产管理部副总经理,现任财通证
券资产管理有限公司董事会秘书、副总经理兼财务总监。
钱慧女士,常务副总经理(简历请参见上述关于董事的介绍)。
周志远先生,副总经理,
1983
年
9
月出生,中国民主建国会党员,硕士研究生。
历任天安保险股份有限公司资产管理部金融工程兼债券交易,中欧基金管理有限公
司高级债券交易员,国联安基金管理有限公司债券研究员、基金经理助理、基金经
理,财通证券资产管理有限公司固定收益部负责人。现任财通证券资产管理有限公
司副总经理。
4、本基金基金经理
宫志芳女士,基金经理。武汉大学数理金融硕士,中级经济师,7年证券从业
经验,
2010
年
7
月进入浙江泰隆银行资金运营部先后从事外汇交易和债券交易;
2012
年 3月进入宁波通商银行金融市场部筹备债券业务,主要负责资金、债券投资交易,
同时
15
年初筹备并开展贵金属自营业务;
2016
年
3
月加入财通证券资产管理有限
公司。自 2017年 8月 18日起任财通资管积极收益债券型发起式证券投资基金基金
经理。自
2017
年
8
月
30
日起任财通资管鑫逸回报混合型证券投资基金基金经理。
自 2017年 12月 6日起任财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金基金经理。自 2018
年
1
月
24
日起至
2019
年
1
月
4
日任财通资管鑫达回报混合型证券投资基金基金经
理。自 2019年 1月 4日期任财通资管鸿达纯债债券型证券投资基金基金经理。
5
、固收公募业务投资决策委员会成员
委员:马晓立(董事长、总经理)
李杰(固收公募投资部总监)
宫志芳(固收公募投资部基金经理)
上述人员之间无近亲属关系。
招募说明书
7
二、基金托管人
(一)基金托管人情况
1
、基本情况
名称:中国银行股份有限公司(以下简称“中国银行”)
住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1号
首次注册登记日期:
1983
年
10
月
31
日
注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
法定代表人:陈四清
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24号
托管部门信息披露联系人:王永民
传真:(010)66594942
中国银行客服电话:
95566
2、基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于
1998
年,现有员工
110
余人,大部分员工具有丰富
的银行、证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,60%以
上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,中国银
行已在境内、外分行开展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投资
基金、基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境
外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、
私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中国银行首
家开展绩效评估、风险分析等增值服务,为各类客户提供个性化的托管增值服务,
是国内领先的大型中资托管银行。
3、基金托管业务经营情况
截至 2019 年 3 月 31 日,中国银行已托管 710 只证券投资基金,其中境内基金
670 只,QDII 基金 40 只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF
等多种类型的基金,满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模位居同
招募说明书
8
业前列。
三、相关服务机构
(一)基金份额销售机构
1、直销机构:
本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及基金管理人的网上直销交易平台。
名称:财通证券资产管理有限公司
住所:浙江省杭州市上城区白云路
26
号
143
室
杭州办公地址:浙江省杭州市上城区四宜路四宜大院 22号 B幢
上海办公地址:上海市浦东新区福山路
500
号城建国际中心
28
层
法定代表人:马晓立
成立时间:
2014
年
12
月
15
日
杭州直销柜台联系人:毛亚婕、何倩男
电话:(0571)89720022、(0571)89720021
传真:(0571)85104360
上海直销柜台联系人:吴琳晓
电话:(021)20568211、(021)20568225
传真:(021)68753502
网上直销交易平台联系人:陈浩
电话:(0571)89720139
传真:(
0571
)
85104360
客户服务电话:95336
网址:www.ctzg.com
个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的认购、
申购、赎回等业务,具体交易细则请参阅基金管理人网站。
2、其他销售机构
(
1
)中国银行股份有限公司
招募说明书
9
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街
1
号
法定代表人:田国立
联系人:郑仲帅
电话:0571-85010442
客服电话:
95566
网址:www.boc.cn
(2)财通证券股份有限公司
注册地址:浙江省杭州市杭大路
15
号嘉华国际商务中心
201
,
501
,
502
,
1103
,
1601-1615
,
1701-1716
室
办公地址:浙江省杭州市杭大路 15号嘉华国际商务中心 201,501,502,1103,
1601-1615,1701-1716室
法定代表人:陆建强
联系人:章力彬
电话:(
0571
)
87825100
客服电话:95336
网址:
www.ctsec.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构销售本基金,
并及时公告。
(3)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:杭州市文二西路
1
号
903
室
办公地址:杭州市余杭区同顺街 18号同花顺大楼 4楼
法定代表人:凌顺平
联系人:吴强
电话:(0571)88911818
传真:(0571)86800423
客服电话:
4008-773-772
网址:www.5ifund.com
招募说明书
10
(4)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路
190
号
2
号楼
2
层
办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88号东方财富大厦金座
法定代表人:其实
联系人:胡阅
电话:(
021
)
54509988
传真:(021)64385308
客服电话:4001818188
网址:
www.1234567.com.cn
(
5
)永安期货股份有限责任公司
注册地址:杭州市新业路 200号华峰国际商务大厦 16-17层,2603室、2702室
办公地址:杭州市新业路 200号华峰国际商务大厦
法定代表人:葛国栋
联系人:申春晓
电话:
0571-88375017
客服电话:4007007878
网址:
www.yafco.com
(6)上海华信证券有限责任公司
注册地址:上海浦东新区世纪大道
100
号环球金融中心
9
楼
办公地址:上海市黄浦区南京西路 399号明天广场 18-23楼
法定代表人:郭林
联系人:陈媛
联系电话:021-63898952
传真电话:
021-68776977
客服电话:4008205999
网址:www.shhxzq.com
(
7
)申万宏源证券有限责任公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989号 45层
招募说明书
11
办公地址:上海市徐汇区长乐路 989号 45层
法定代表人:李梅
联系人:黄莹
联系电话:
15901936112
客服电话:95523
网址:
www.sywg.com
(8)东海期货有限责任公司
注册地址:江苏省常州市延陵西路 23,25,27,29号
办公地址:上海市浦东新区东方路
1928
号东海证券大厦
8
楼
法定代表人:陈太康
联系人:李天雨
电话:13681957646
传真:
021-68757102
客服电话:95531/4008888588
网址:
www.qh168.com.cn
(9)上海利得基金销售有限公司
注册地址:宝山区蕴川路
5475
号
1033
室
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 1003单元
法定代表人:李兴春
联系人:吴梦晗
电话:
021-61101535
传真:021-50583633
客服电话:400-921-7755
网址:
www.leadfund.com.cn
(10)上海联泰资产管理有限公司
注册地址:上海市长宁区福泉北路 518号 8号楼 3层
办公地址:上海市长宁区福泉北路
518
号
8
号楼
3
层
法定代表人:燕斌
招募说明书
12
联系人:兰敏
电话:(
021
)
52822063
传真:(021)52975270
客服电话:
4000-466-788
公司网址:www.66zichan.com
(
11
)北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址:北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012
办公地址:北京市海淀区丹棱街 6号中关村金融大厦 10层 1008号
法定代表人:赵荣春
联系人:崔丁元
电话:(010)57418813
传真:(010)57569671
客服电话:
4008936885
公司网址:www.qianjing.com
(
12
)上海万得投资顾问有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座
办公地址:上海市浦东新区福山路
33
号建工大厦
8
楼
法定代表人:王廷富
联系人:徐亚丹
电话:(021)51327185
传真:(
021
)
50710161
客服电话:400-821-0203
网址:www.520fund.com.cn
(
13
)五矿证券有限公司
注册地址:深圳市福田区金田路 4028号荣超经贸中心办公楼 47层 01单元
办公地址:深圳市福田区金田路 4028号荣超经贸中心办公楼 47层 01单元
法定代表人:赵立功
联系人:马国栋
招募说明书
13
电话:0755-82540892
客服电话:
400-184-0028
网址:www.wkzq.com.cn
(
14
)上海陆金所资产管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路
1333
号西裙楼
法定代表人:胡学勤
联系人:宁博宇
电话:
021-20665952
客服电话:
4008219031
网址:www.lufunds.com
(15)天津万家财富资产管理有限公司
注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道
1988
号滨海浙商大厦公寓
2-2413
室
办公地址:北京市西城区丰盛胡同
28
号太平洋保险大厦
5
层
法定代表人:李修辞
联系人:王茜蕊
电话:15321711533
客服电话:
010-59013842
网址:www.wjasset.com
(
16
)上海基煜基金销售有限公司
注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室(上海泰和
经济发展区)
办公地址:上海市浦东新区银城中路
488
号太平金融大厦
1503
室
法定代表人:王翔
联系人:李关洲
电话:
021-5508-5991
客服电话:95336
招募说明书
14
网址:www.fofund.com.cn
(
17
)宁波银行股份有限公司
注册地址: 浙江省宁波市鄞州区宁东路 345号
办公地址: 浙江省宁波市鄞州区宁东路
345
号
法定代表人:陆华裕
联系人:胡技勋
电话:0574-89068340
客服电话:95574
网址:
www.nbcb.com.cn
(
18
)通华财富(上海)基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室
办公地址:上海市浦东新区杨高南路 779号陆家嘴世纪金融广场 3号楼 9楼
法定代表人:马刚
联系人:褚志朋
电话:
021-60818730
客服电话:95156
网址:
www.tonghuafund.com
(19)南京苏宁基金销售有限公司
注册地址: 南京市玄武区苏宁大道
1-5
号
办公地址: 南京市玄武区苏宁大道 1-5号
法定代表人: 刘汉青
联系人:王锋
电话:025-66996699-887266
客服电话:
95177
网址:www.snjijin.com
(20)深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址:深圳罗湖区梨园路物资控股大厦
8
楼
801
办公地址:深圳罗湖区梨园路物资控股大厦 8楼 801
招募说明书
15
法定代表人:薛峰
联系人:童彩平
电话:0755-33227950
客服电话:
4006-788-887
网址:www.zlfund.cn
(
21
)珠海盈米财富管理有限公司
注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 1201-1203室
法定代表人:肖雯
联系人:邱湘湘
电话:020-89629099
客服电话:020-89629066
网址:
www.yingmi.cn
(22)上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市浦东新区高翔路
526
号
2
幢
220
层
办公地址:上海市浦东新区东方路 1267号 11层
法定代表人:张跃伟
联系人:常艳琴
电话:
021-20691831
客服电话:4008202899
网址:
www.erichfund.com
(23)北京汇成基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108号
办公地址:北京市海淀区中关村大街
11
号
11
层
1108
号
法人:王伟刚
联系人:熊小满
电话:
010-56251471/13466546744
客服电话:400-619-9059
招募说明书
16
网址:http://www.hcjijin.com
(
24
)泰诚财富基金销售(大连)有限公司
注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号
办公地址:上海市徐汇区中山南二路
107
号
法定代表人:林卓
联系人:徐江
电话:18840800358
客服电话:4000411001
网址:
www.haojiyoujijin.com
(
25
)和耕传承基金销售有限公司
注册地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风东路东、康宁街北 6号楼 6
楼 602、603房间
办公地址: 北京市朝阳区酒仙桥
6
号院
2
号楼
法定代表人:王旋
联系人: 董亚芳
电话:4000360000
客服电话:
4000-555-671
网址: www.hgccpd.com
(
26
)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号
办公地址:上海市浦东南路
1118
号鄂尔多斯国际大厦
9
楼
法定代表人:杨文斌
联系人:高源
电话:
021-36696312
客服电话:4007009665
网址:www.ehowbuy.com
(
27
)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址:深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704
招募说明书
17
办公地址:深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704
法定代表人: 马勇
联系人: 文雯
电话:
010-83363101
客服电话:0755-88394688
网址:
www.xinlande.com.cn
(28)北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址: 北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
办公地址: 北京市朝阳区阜通东大街
1
号院
6
号楼
2
单元
21
层
222507
法定代表人: 钟斐斐
联系人: 侯芳芳
电话:010-61840688
客服电话:
400-159-9288
网址:danjuanapp.com/
(
29
)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室
办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路
18
号黄龙时代广场
B
座
2
楼
法定代表人:陈柏青
联系人:宋畅
电话:(0571)26888888-37494
客服电话:
4000-766-123
网址:www.fund123.cn
(30)天津国美基金销售有限公司
注册地址:天津经济技术开发区第一大街
79
号
MSDC1-28
层
2801
办公地址:天津经济技术开发区第一大街 79号MSDC1-28层 2801
法定代表人:丁东华
联系人:牛淑新
电话:010-59287859
招募说明书
18
客服电话:4001110889
网址:
www.gomefund.com
(31)北京植信基金销售有限公司
注册地址:北京市密云县盛南路
8
号院
2
号楼
106
室
-67
办公地址:北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10号楼
法定代表人:于龙
联系人:张喆
电话:010-56075718
客服电话:
4006802123
网址:
www.zhixin-inv.com
(32)北京虹点基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元
办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲
2
号裙房
2
层
222
单元
法定代表人:郑毓栋
联系人: 陈铭洲
电话:18513699505
客服电话:
4006180707
网址:www.hongdianfund.com
(
33
)北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块
新浪总部科研楼
办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块
新浪总部科研楼
法定代表人:李昭琛
联系人: 李唯
电话:86-10-62675369
客服电话:
010-62675369
网址:https://trade.xincai.com/web/promote
招募说明书
19
(34)上海大智慧基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路
428
号
1
号楼
1102
单元
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 428号 1号楼 1102单元
法定代表人:申健
联系人: 施燕华
电话:
18901685505
客服电话:021-20219997
网址:http://www.gw.com.cn/
(
35
)中证金牛(北京)投资咨询有限公司
注册地址:北京市丰台区东管头
1
号
2
号楼
2-45
室
办公地址:北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室
法定代表人:钱昊旻
联系人: 毛健
电话:18618204816
客服电话:
4008909998
网址:www.jnlc.com
(
36
)上海云湾基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区金桥路 27号 13号楼 2层
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区金桥路
27
号
13
号楼
2
层
法定代表人:戴新装
联系人: 王宁
电话:18756535850
客服电话:400-820-1515
网址:
www.zhengtongfunds.com
(37)中民财富基金销售(上海)有限公司
注册地址:上海市黄浦区中山南路 100号 7层 05单元
办公地址:上海市黄浦区中山南路
100
号
7
层
05
单元
法定代表人:弭洪军
招募说明书
20
联系人:黄鹏
电话:
18521506916
客服电话:4008765716
网址:
www.cmiwm.com
(38)北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址: 北京市背景经济技术开发区宏达北路
10
号五层
5122
室
办公地址: 北京市背景经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室
法定代表人: 周斌
联系人: 陈霞
电话:
15249236571
客服电话:400-8980-618
网址:www.chtfund.com
(
39
)上海中正达广基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙腾大道 2815号 302室
办公地址: 上海市徐汇区龙腾大道
2815
号
302
室
法定代表人: 黄欣
联系人: 戴珉微
电话: 021-33768132-801
客服电话:
400-6767-523
网址:http://www.zzwealth.cn/
(
40
)北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室
办公地址: 北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室
法定代表人: 张冠宇
联系人: 王丽敏
电话:010-85932810
客服电话:
400-819-9868
网址:www.tdyhfund.com
招募说明书
21
(41)上海挖财金融信息服务有限公司
注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区杨高南路
799
号
5
层
01
、
02
、
03
室
办公地址: 中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室
法定代表人: 胡燕亮
联系人:孙琦
电话:
021-50810687
客服电话:021-50810673
网址:www.wacaijijin.com
(
42
)凤凰金信(银川)基金销售有限公司
注册地址:宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路
142
号
14
层
1402
办公
用房
办公地址: 北京市朝阳区紫月路 18号院 18号楼
法定代表人: 张旭
联系人:汪莹
电话:
010-58160084
客服电话:400-810-5919
网址:
www.fengfd.com
(43)乾道盈泰基金销售(北京)有限公司
注册地址: 北京市西城区德胜门外大街
13
号院
1
号楼
1302
办公地址: 北京市西城区德外大街合生财富广场
法定代表人:董云巍
联系人:张璐
电话:18335772997
客服电话:
400-088-8080
网址: www.qiandaojr.com
(44)沈阳麟龙投资顾问有限公司
注册地址:沈阳市东陵区白塔二南街
18-2
号
B
座
601
办公地址:上海市虹口区青云路 158号城建大厦 5楼
招募说明书
22
法定代表人:朱荣晖
联系人:庞园
电话:021-51091665
客服电话:
400-720-1166
网址:www.win-stock.com.cn
(
45
)奕丰基金销售有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室
办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室
法定代表人:
TEO WEE HOWE
联系人:叶健
电话:0755-89460507
客服电话:400-684-0500
网址:
www.ifastps.com.cn
(46)民商基金销售(上海)有限公司
注册地址:上海黄浦区北京东路
666
号
H
区(东座)
6
楼
A31
室
办公地址:上海市浦东新区张杨路 707号生命人寿大厦 32楼
法定代表人:贲惠琴
联系人:杨一新
电话:
13162927520
客服电话:(021)5020 6002
网址:
www.msftec.com
(47)扬州国信嘉利基金销售有限公司
注册地址:江苏省扬州市广陵新城信息产业基地 3期 20B栋
办公地址:江苏省扬州市邗江区文昌西路
56
号公元国际大厦
320
号
法定代表人:刘晓光
联系人:苏曦
电话:
0514-82099618-805
客服电话:400-021-6088
招募说明书
23
网址:www.gxjlcn.com
(二)登记机构
名称:财通证券资产管理有限公司
住所:浙江省杭州市上城区白云路 26号 143室
办公地址:浙江省杭州市上城区四宜路四宜大院
22
号
B
幢
法定代表人:马晓立
电话:(0571)89720155
联系人:刘博
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
住所:上海市银城中路
68
号时代金融中心
19
楼
办公地址:上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人:俞卫锋
电话:(
021
)
31358666
传真:(021)31358600
联系人:陆奇
经办律师:黎明、陆奇
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路
1318
号星展银行大厦
6
楼
办公地址:上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼
首席合伙人:李丹
电话:(021)23238888
传真:(021)23238800
联系人:李一
经办注册会计师:薛竞、李一
招募说明书
24
四、基金的名称
财通资管鑫管家货币市场基金
五、基金的类型
货币市场基金
六、基金的投资目标
在力求保持基金资产安全性与较高流动性的基础上,追求稳定的当期收益。
七、基金的投资方向
本基金投资范围包括:现金;期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回
购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在
397
天以内(含
397
天)的债券、非金
融企业债务融资工具、资产支持证券;中国证监会、中国人民银行认可的其他具有
良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,在不改变基金投资目
标、不改变基金风险收益特征的条件下,基金管理人在履行适当程序后,可以将其
纳入投资范围。具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。
八、基金的投资策略
本基金主要为投资人提供现金管理工具,通过积极的投资组合管理,同时充分
把握市场短期失衡带来的套利机会,在安全性、流动性和收益性之间寻求最佳平衡
点。
1
、剩余期限结构配置
基于对国内外宏观经济形势、国家货币政策和财政政策、短期资金市场利率波
动、资金供求、市场结构变化等因素的深入研究,对利率期限结构变动趋势进行研
判,预测货币市场利率水平,确定基金投资组合的平均剩余期限及期限分配结构。
当预期短期利率上升时,缩短组合的平均剩余期限;当预期短期利率下降时,适度
招募说明书
25
延长组合的平均剩余期限。
2
、类属资产配置策略
根据市场环境,结合各债券品种之间的流动性、相对收益水平、信用等级、参
与主体资金的供求变化及到期期限等因素,灵活运用哑铃形策略、梯形策略及纺锤
形策略等,确定组合中各债券品种的配置比例。
3
、个券选择,构建投资组合
构建不同券种的收益率曲线预测模型,对货币市场工具进行估值,确定价格中
枢的变动趋势,在综合考虑风险收益匹配水平及流动性的基础上,投资于各类属债
券中价值低估的个券。在保证投资组合低风险、高流动性的前提下,构建投资组合,
并根据投资环境的变化相机调整,尽可能提升组合的收益。
4、现金流均衡管理策略
对市场资金面的变化及本基金申购/赎回变化的动态预测,通过现金库存管理、
回购滚动操作、债券品种的期限结构安排及资产变现等措施,动态调整并有效分配
现金流,在保证基金资产充分流动性的基础上,获取稳定的收益。
5
、充分把握市场短期失衡带来的套利机会
由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级发生突然变化等情况会造成市场
在短期内的非有效性;由于新股、新债发行以及季节效应等因素会使市场资金供求
关系发生短期失衡。本基金管理人将积极把握由于市场短期失衡而带来的套利机会,
通过跨市场套利、跨品种套利、跨期限套利、正回购放大等策略获取超额收益。
6、资产支持证券投资策略
本基金资产支持证券的投资将采用自下而上的方法,结合信用管理和流动性管
理,重点考察资产支持证券的资产池现金流变化、信用风险情况、市场流动性等,
采用量化方法对资产支持证券的价值进行评估,精选违约或逾期风险可控、收益率
较高的资产支持证券项目,在有效分散风险的前提下为投资人谋求较高的投资组合
回报率。
7、债券回购杠杆策略
招募说明书
26
本基金将在市场资金面和债券市场基本面分析的基础上结合个券分析和组合风险管
理结果,积极参与债券回购交易,放大固定收益类资产投资比例,追求固定收益类
资产的超额收益。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为同期中国人民银行公布的七天通知存款利率(税后)。
十、基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种,其预
期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
十一、基金的投资组合报告
以下投资组合报告数据截止至 2019 年 3 月 31 日。本报告财务资料未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总
资产的比例(%)
1 固定收益投资
19,697,437,829.54 61.89
其中:债券
19,689,937,829.54 61.86
资产支持证券
7,500,000.00 0.02
2 买入返售金融资产
9,063,463,720.26 28.48
其中:买断式回购的买入返售金融
资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计
1,568,066,566.02 4.93
4 其他资产
1,498,979,923.66 4.71
5 合计
31,827,948,039.48 100.00
注:由于四舍五入的原因,期末市值占期末总资产比例的分项之和与合计可能有尾差。
招募说明书
27
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额 7.26
其中:买断式回购融资 -
序号 项目 金额(元) 占基金资产净值
比例(%)
2 报告期末债券回购融资余额 3,768,920,103.57 13.44
其中:买断式回购融资 - -
注:上表中报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余
额占基金资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
3、基金投资组合平均剩余期限
(1)投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
86
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
92
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
81
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。
(2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例(%)
各期限负债占基金资
产净值的比例(%)
1 30 天以内
48.85 13.44
其中:剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
2 30 天(含)—60 天
6.40 -
招募说明书
28
其中:剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
3 60 天(含)—90 天
7.01 -
其中:剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
4 90 天(含)—120 天
15.16 -
其中:剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
5 120 天(含)—397 天(含)
35.53 -
其中:剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债
- -
合计
112.95 13.44
注:由于四舍五入的原因,期末市值占期末总资产比例的分项之和与合计可能有尾差。
4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期限未超过 240 天 。
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本(元)
占基金资产净值比
例(%)
1 国家债券
- -
2 央行票据
- -
3 金融债券
853,558,221.20 3.04
其中:政策性金融债
853,558,221.20 3.04
4 企业债券
- -
5 企业短期融资券
9,597,968,001.60 34.23
招募说明书
29
6 中期票据
242,665,555.48 0.87
7 同业存单
8,995,746,051.26 32.08
8 其他
- -
9 合计
19,689,937,829.54 70.23
10
剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债券
- -
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
(张)
摊余成本(元)
占基金资
产净值比
例(%)
1 111810601 18兴业银行CD601 5,500,000 542,502,738.06 1.93
2 111921019 19渤海银行CD019 4,000,000 399,476,325.42 1.42
3 111816318 18上海银行CD318 3,100,000 309,750,380.77 1.10
4 120227 12国开27 2,800,000 280,100,560.99 1.00
5 111905003 19建设银行CD003 2,500,000 243,661,442.49 0.87
6 111819314 18恒丰银行CD314 2,200,000 217,947,580.34 0.78
7 111886623
18厦门国际银行CD
238
2,000,000 199,834,754.84 0.71
8 111903008 19农业银行CD008 2,000,000 198,889,949.26 0.71
9 111806275 18交通银行CD275 2,000,000 198,622,897.24 0.71
10 111809344 18浦发银行CD344 2,000,000 198,175,764.76 0.71
7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
招募说明书
30
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数
0
报告期内偏离度的最高值
0.1616%
报告期内偏离度的最低值
0.0398%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值
0.1173%
注:此处偏离度的最高值及下行的偏离度的最低值均指数学意义上的最高值、最低值。
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投
资明细
序号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元)
占基金资产
净值比例
(%)
1 149811 借呗56A1 75,000 7,500,000.00 0.03
注:本基金本报告期末只持有上述一只资产支持证券。
9、投资组合报告附注
(1)基金计价方法说明
本基金估值采用“摊余成本法”计价,即计价对象以买入成本列示,按实际利
率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内平均摊销,每日计提收益或损失。
(2)报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体未被监管部门立案调查,在
本报告编制日前一年内本基金投资的前十名证券的发行主体未受到公开谴责和处罚。
(3)其他资产构成
招募说明书
31
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金
23,860.59
2 应收证券清算款
1,340,206,621.56
3 应收利息
148,271,531.58
4 应收申购款
10,477,909.93
5 其他应收款
-
6 其他
-
7 合计
1,498,979,923.66
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
以下基金业绩数据截至 2019 年 3 月 31 日,所载财务数据未经审计。
财通资管鑫管家货币市场 A
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
2016年
(2016.10.25-20
16.12.31)
0.5401% 0.0016% 0.2515% 0.0000% 0.2886%
0.0016
%
招募说明书
32
2017年
(2017.1.1-2017
.12.31)
3.9774% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 2.6274%
0.0018
%
2018年
(2018.1.1-2018
.12.31)
3.7500% 0.0019% 1.3500% 0.0000% 2.4000%
0.0019
%
今年以来
(2019.1.1-2019
.3.31)
0.7455% 0.0022% 0.3329% 0.0000% 0.4126%
0.0022
%
合同生效以来(至
2019.3.31)
9.2677% 0.0021% 3.2844% 0.0000% 5.9833%
0.0021
%
财通资管鑫管家货币市场 B
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
2016年
(2016.10.25-20
16.12.31)
0.5857% 0.0016% 0.2515% 0.0000% 0.3342%
0.0016
%
2017年
(2017.1.1-2017
.12.31)
4.2265% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 2.8765%
0.0018
%
2018年
(2018.1.1-2018
.12.31)
3.9992% 0.0019% 1.3500% 0.0000% 2.6492%
0.0019
%
今年以来
(2019.1.1-2019
.3.31)
0.8047% 0.0022% 0.3329% 0.0000% 0.4718%
0.0022
%
合同生效以来(至
2019.3.31)
9.9069% 0.0021% 3.2844% 0.0000% 6.6225%
0.0021
%
招募说明书
33
注:本基金收益分配按日结转份额。
2、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益
率变动的比较
招募说明书
34
注: 自基金合同生效至报告期末,财通资管鑫管家货币市场基金 A类基金份额净值收益率
为 9.2677%,同期业绩比较基准收益率为 3.2844%;财通资管鑫管家货币市场基金 B类基金份额
净值收益率为 9.9069%,同期业绩比较基准收益率为 3.2844%。
十三、基金的费用与税收
(一)与基金运作有关的费用
1
、基金费用的种类
(1)基金管理人的管理费;
(2)基金托管人的托管费;
(
3
)基金销售服务费;
(4)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
(
5
)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
(6)基金份额持有人大会费用;
(7)基金的证券交易费用;
(8)基金的银行汇划费用;
(
9
)基金的开户费用、账户维护费用;
(10)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
(1)基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的
0.30%
年费率计提。管理费的计算方
法如下:
H=E×0.30%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E
为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费
划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起
3
个工作日内从基金资产中一次性支
付给基金管理人。
招募说明书
35
若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付
日支付。
(2)基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的
0.10%
的年费率计提。托管费的计算
方法如下:
H
=
E×0.10%÷
当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费
划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起
3
个工作日内从基金资产中一次性支
取。
若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付
日支付。
(3)基金销售服务费
本基金根据基金份额持有人持有本基金的基金份额数量设定不同分类,对各类
基金份额按照不同的费率计提销售服务费。本基金 A类基金份额的销售服务费按前
一日
A
类基金份额的基金资产净值的
0.25%
的年费率计提;
B
类基金份额的销售服
务费按前一日 B类基金份额的基金资产净值的 0.01%的年费率计提。各类基金份额
的销售服务费计提的计算公式如下:
H=E×该类基金份额年销售服务费率÷当年天数
H
为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销
售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起
3
个工作日内从基金财产中
一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。
若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最
近可支付日支付。
(4)上述“一、基金费用的种类”中第 4-10项费用,根据有关法规及相应协
招募说明书
36
议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
(二)与基金销售有关的费用
1、基金的申购费和赎回费
(
1
)除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金不收取申购费用和赎
回费用:
(
2
)在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当发生本基金持有的现金、国
债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工具占基金
资产净值的比例合计低于 5%且“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”
计算的基金资产净值的偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,
基金管理人对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额
1%
以上
的赎回申请征收 1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金
管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失;
2
、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4
、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
(四)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及
其他有关法律法规的要求,对本基金招募说明书进行了更新,主要更新内容如下:
招募说明书
37
1、“重要提示”部分更新了招募说明书内容的截止日期。
2
、“第六部分基金份额的分类、(三)基金份额的升级和降级”部分的内容进行
了更新。