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广发海外多元配置证券投资基金（QDII）
更新的招募说明书 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：广发基金管理有限公司 
基金托管人：中国银行股份有限公司 
时间：二〇一九年九月 
 【重要提示】 
本基金于 2017年 11月 20日经中国证监会证监许可[2017]2116号文注册。 
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 
本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本
基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。 
本基金可投资于境外证券市场，基金净值会因为所投资证券市场波动等因素产生波动。
在投资本基金前，投资者应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风
险承受能力，从而获取基金投资收益，并承担相应的投资风险。本基金投资中出现的风险主
要分为三类，一是市场风险，包括政策风险、经济周期风险、利率风险、通货膨胀风险等；
二是开放式基金风险，包括流动性风险、管理风险、大额赎回风险、衍生品投资风险等；三
是本基金特有的风险，包括海外市场风险、汇率风险、政治风险等。 
投资者可使用人民币和美元提交本基金的认购/申购申请，其中使用人民币认购/申购的
份额将被确认为人民币份额，使用美元认购/申购的份额将被确认为美元份额；在未来条件成
熟时，本基金可增设其他外币份额，外币份额以相应币种计价并进行申购、赎回。 
投资有风险，投资人拟认购(或申购)基金时应认真阅读本基金《招募说明书》与《基金
合同》，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于
认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资人基
金投资要承担相应风险。 
基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。 
本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2019年 8 月 8日，有关财务数据和净值表现截止
日为 2019年 6月 30日（财务数据未经审计）。 
目 录



第一部分


绪言 ........................................................... 1 
第二部分


释义 .......................................................... 2 
第三部分


风险揭示 ...................................................... 9 
第四部分


基金的投资 ................................................... 16 
第五部分


基金的业绩 ................................................... 30 
第六部分


基金管理人 ................................................... 32 
第七部分


基金合同的生效 ............................................... 39 
第八部分


基金份额的申购、赎回与转换 ................................... 40 
第九部分


基金费用与税收 ............................................... 54 
第十部分


基金的财产 ................................................... 57 
第十一部分


基金资产的估值 ............................................. 59 
第十二部分


基金的收益与分配 ........................................... 65 
第十三部分


基金的会计与审计 ........................................... 67 
第十四部分


基金的信息披露 ............................................. 68 
第十五部分


基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................ 74 
第十六部分


基金托管人 ................................................. 76 
第十七部分


境外托管人 ................................................. 78 
第十八部分


相关服务机构 ............................................... 84 
第十九部分


基金合同的内容摘要 ........................................ 127 
第二十部分


基金托管协议的内容摘要 .................................... 143 
第二十一部分


对基金份额持有人的服务 .................................. 155 
第二十二部分


招募说明书存放及查阅方式 ................................ 157 
第二十三部分


其他应披露事项 .......................................... 158 
第二十四部分


备查文件 ................................................ 159 
 1 
第一部分


绪言 
 
《广发海外多元配置证券投资基金（QDII）招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本
招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集
证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以
下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、
《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》（以下简称“《试行办法》”）、《关于实施<
合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法>有关问题的通知》（以下简称“《通知》”）和
其他相关法律法规的规定以及《广发海外多元配置证券投资基金（QDII）基金合同》（以下简
称“本合同”或“基金合同”）编写。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真
实性、准确性、完整性承担法律责任。 
广发海外多元配置证券投资基金（QDII）（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招
募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招
募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中
国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人
自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规
定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金
合同。










2 
第二部分


释义 
 
在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语具有以下含义： 
招募说明书 指《广发海外多元配置证券投资基金（QDII）
招募说明书》及其定期更新 
基金或本基金 指广发海外多元配置证券投资基金（QDII） 
基金合同或本基金合同 指《广发海外多元配置证券投资基金（QDII）
基金合同》及对本合同的任何有效修订和补充 
中国 指中华人民共和国(仅为基金合同目的不包括
香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地
区) 
法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法
规、部门规章及规范性文件、司法解释、行政
规章以及其他对基金合同当事人有约束力的
决定、决议、通知等 
《基金法》 指 2012年 12 月 28日经第十一届全国人民代
表大会常务委员会第三十次会议通过，自 2013
年 6月 1日起实施并经 2015年 4月 24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次
会议通过修改的《中华人民共和国证券投资基
金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
《销售办法》 指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6
月 1日实施的《证券投资基金销售管理办法》
及颁布机关对其不时做出的修订 
《运作办法》 指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8
月 8日实施的《公开募集证券投资基金运作管
理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
《信息披露办法》 指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7
月 1日实施的《证券投资基金信息披露管理办
 3 
法》及颁布机关对其不时做出的修订 
《流动性风险管理规定》 指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10
月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金
流动性风险管理规定 》及颁布机关对其不时
做出的修订 
《试行办法》 指中国证监会 2007年 6月 18日颁布、同年 7
月 5日实施的《合格境内机构投资者境外证券
投资管理试行办法》及颁布机关对其不时做出
的修订 
《通知》 指中国证监会 2007年 6月 18日公布的《关于
实施<合格境内机构投资者境外证券投资管理
试行办法>有关问题的通知》 
元 指中国法定货币人民币元 
托管协议 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之
《广发海外多元配置证券投资基金（QDII）托
管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补
充 
《发售公告》 指《广发海外多元配置证券投资基金（QDII）
基金份额发售公告》 
《业务规则》 指《广发基金管理有限公司开放式基金业务规
则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券
投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
和投资人共同遵守 
中国证监会 指中国证券监督管理委员会 
银行监管机构 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理
委员会 
外管局 指国家外汇管理局或其授权的派出机构 
基金管理人 指广发基金管理有限公司 
基金托管人 指中国银行股份有限公司 
 4 
境外托管人 指符合法律法规规定的条件，根据基金托管人
与其签订的合同，为本基金提供境外资产托管
服务的境外金融机构 
境外投资顾问 指符合法律法规规定的条件，根据基金管理人
与其签订的合同，为本基金境外证券投资提供
证券买卖建议或投资组合管理等服务的境外
金融机构 
基金份额持有人 指根据《招募说明书》和《基金合同》及相关
文件合法取得本基金基金份额的投资者 
销售机构 指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件，取得基金销售业务资
格，并与基金管理人签订基金销售与服务协
议，办理本基金发售、申购、赎回和其他基金
业务的机构。 
基金销售网点 指基金管理人的直销网点及基金销售机构的
销售网点 
注册登记业务 指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，
具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、
基金份额注册登记、清算及基金交易确认、代
理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册
和办理非交易过户等 
基金注册登记机构 指办理登记业务的机构。基金的登记机构为广
发基金管理有限公司或其委托的其他符合条
件的办理基金注册登记业务的机构 
基金合同当事人 指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并
承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金
托管人和基金份额持有人 
个人投资者 指根据有关法律法规规定可投资开放式证券
投资基金的自然人 
 5 
机构投资者 指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民
共和国境内合法登记并存续或经有关政府部
门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社
会团体和其他组织 
基金份额类别














 指本基金根据认购/申购、赎回所使用货币的
不同，将基金份额分为不同的类别。以人民币
计价并进行认购/申购、赎回的份额类别，称
为人民币份额；以美元计价并进行认购/申购、
赎回的份额类别，统称为美元份额 
投资人 指个人投资者、机构投资者和法律法规或中国
证监会允许购买证券投资基金的其他投资者
的总称 
基金合同生效日 基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的
条件，基金管理人聘请法定机构验资并办理完
毕基金备案手续，获得中国证监会书面确认之
日 
基金中的基金














 指投资对象为证券投资基金的基金，其投资组
合由各种基金组成 
募集期 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止
的期间，最长不得超过 3个月 
基金存续期 指基金合同生效后合法存续的不定期之期间 
日/天 指公历日 
月 指公历月 
工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常
交易日 
开放日 指销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务
的工作日 
T日 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回
或其他业务申请的开放日 
 6 
T+n日 指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日） 
认购 指在本基金募集期内投资人购买本基金基金
份额的行为 
发售 指在本基金募集期内，销售机构向投资人销售
本基金份额的行为 
申购 指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招
募说明书的规定申请购买基金份额的行为 
赎回 指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合
同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的
行为 
巨额赎回 指在单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请
总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣
除申购申请总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额）超过上一日本基金总份额的
10%时的情形 
基金账户 指基金注册登记机构给投资人开立的用于记
录投资人持有基金管理人管理的基金份额余
额及其变动情况的账户 
交易账户 指各销售机构为投资人开立的记录投资人通
过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、
转托管及定期定额投资等业务而引起的基金
份额变动及结余情况的账户 
转托管 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构
之间实施的变更所持基金份额销售机构的操
作 
基金转换 指基金份额持有人按照本基金合同和基金管
理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有
基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换
为基金管理人管理的其他基金基金份额的行
 7 
为 
定期定额投资计划 指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每
期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构
于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内
自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方
式 
基金收益 指基金投资所得的股票红利、股息、债券利息、
票据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息、
已实现的其他合法收益和因运用基金财产带
来的成本或费用的节约 
基金资产总值 指基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息
和本基金应收的申购基金款以及其他资产的
价值总和 
基金资产净值 指基金资产总值扣除基金负债后的价值 
基金份额净值














 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额
总数所得的基金份额价值，本基金人民币份额
的基金份额净值为计算日基金资产净值除以
计算日基金份额总数 
基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基
金资产净值和基金份额净值的过程 
公司行为信息 指证券发行人所公告的会或将会影响到基金
资产的价值及权益的任何未完成或已完成的
行动，及其他与本基金持仓证券所投资的发行
公司有关的重大信息，包括但不限于权益派
发、配股、提前赎回等信息 
流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原
因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不
限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银
行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银
 8 
行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公
开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违
约无法进行转让或交易的债券等 
摆动定价机制 指当开放式基金遭遇大额申购或赎回时，通过
调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组
合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的
不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并
得到公平对待 
指定媒体 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全
国性报刊、互联网网站及其他媒体 
不可抗力




















 指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克
服的客观事件 



9 
第三部分


风险揭示 
 
本基金主要投资于境外成熟市场（包括香港市场），少量资产投资于其他国家（或地区）
市场，基金净值会因为境内外证券市场波动等因素产生波动。本基金投资中出现的风险分为
如下三类：一是市场风险，包括政策风险、经济周期风险、利率风险、通货膨胀风险等；二
是开放式基金风险，包括流动性风险、管理风险、大额赎回风险、衍生品投资风险等；三是
本基金特有的风险，包括海外市场风险、汇率风险、政治风险等。



一、 市场风险 
证券市场价格受到各种因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 
1、政策风险 
因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导
致市场价格波动而产生风险。 
2、经济周期风险 
随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。本基金主要投资于
股票市场，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 
3、利率风险 
金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 
4、通货膨胀风险 
如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基
金资产的保值增值。 
 
二、 开放式基金风险 
1、流动性风险 
开放式基金要随时应对投资者的赎回，可能发生基金管理人未能以合理价格及时变现基
金资产以支付投资者赎回款项的风险。如果基金资产不能迅速转变成现金，或者变现为现金
时使基金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。 
（1）基金申购、赎回安排 
投资人具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”，详细了解本基金的申
购以及赎回安排。在本基金发生流动性风险时，基金管理人可以综合利用备用的流动性风险
 10 
管理工具以减少或应对基金的流动性风险，投资者可能面临赎回申请被暂停接受、赎回款项
被延缓支付、被收取短期赎回费、基金估值被暂停、基金采用摆动定价等风险。 投资者应该
了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。 
（2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 
本基金拟投资市场、行业及资产的流动性良好：本基金主要投资于海外的公募基金来实
现资产配置的目标，投资于已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券
监管机构登记注册的公募基金（包括开放式基金和交易型开放式指数基金（ETF））的投资比
例不低于基金资产的 80%；在投资过程中，将把流动性作为本基金标的基金选择的重要考察
指标，以保持基金资产的流动性,本基金流动性良好。 
因此，在正常情况下，本基金拟投资市场、行业及资产的流动性良好，可以与本基金的
申购赎回安排相匹配。 
（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 
在本基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基金仓位调整
的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。当本基金出现巨额赎回时，基金管理人
可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回，以及摆动定价
等措施。发生延期办理赎回申请或延缓支付情形时，投资人面临无法全部赎回或无法及时获
得赎回资金的风险。在本基金延期办理投资者赎回申请的情况下，投资者未能赎回的基金份
额还将面临净值波动的风险。 
（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 
基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法律法
规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等进行适度调整，作
为特定情形下基金管理人流动性风险的辅助措施，包括但不限于： 
1）暂停接受赎回申请 
投资人具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回
或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”，详细了解本基金暂停接
受赎回申请的情形及程序。 
在此情形下，投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基金赎回时的
基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。 
2）延缓支付赎回款项 
 11 
投资人具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回
或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”，详细了解本基金延缓支
付赎回款项的情形及程序。 
在此情形下，投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟，可能对投
资者的资金安排带来不利影响。 
3）收取短期赎回费 
本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全
额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在持续持有期限少于 7 日时会承担较高的
赎回费。 
4）暂停基金估值 
投资人具体请参见基金合同“第十四部分、基金资产估值”中的“六、暂停估值的情形”，
详细了解本基金暂停估值的情形及程序。 
在此情形下，投资人一方面没有可供参考的基金份额净值，另一方面基金将暂停接受基
金申购赎回申请，暂停接受基金申购赎回申请将导致投资者无法申购或赎回本基金。 
5）摆动定价 
当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金
估值的公平性。当基金采用摆动定价时，投资者申购或赎回基金份额时的基金份额净值，将
会根据投资组合的市场冲击成本而进行调整，使得市场的冲击成本能够分配给实际申购、赎
回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受
损害并得到公平对待。 
若本基金采取摆动定价机制，投资者申购基金获得的申购份额及赎回基金获得的赎回金
额均可能受到不利影响。 
6）中国证监会认定的其他措施。 
此外，由于境外市场的交易日、交易时间、结算规则等与国内存在一定的差异，本基金
有关申购、赎回的开放与交易确认的安排不同于国内一般开放式基金。本基金赎回款项到达
投资者指定账户需要更长的时间。对于采用不同币种认购本基金的投资者，收到赎回款项的
时间也可能根据所赎回币种的不同而有所差异。 
2、管理风险 
基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造成操作失误或公司
 12 
内部失控而可能产生的损失。管理风险包括： 
（1）决策风险：指基金投资的投资策略制定、投资决策执行和投资绩效监督检查过程中，
由于决策失误而给基金资产造成的可能的损失； 
（2）操作风险：指基金投资决策执行中，由于投资指令不明晰、交易操作失误等人为因
素而可能导致的损失； 
（3）技术风险：是指公司管理信息系统设置不当等因素而可能造成的损失。 
3、大额赎回风险 
本基金为开放式基金，基金规模将随着投资人对基金单位的申购赎回而不断变化，若是
由于投资人的连续大量赎回而导致基金管理人被迫以低于目标价格抛售证券以应付基金赎回
的现金需要，则可能使基金资产净值受到不利影响。 
4、金融模型风险 
基金管理人在有时会使用金融模型来进行资产配置、资产定价、趋势判断、风险评估等
辅助其做出投资决策。但在使用金融模型时，可能会因为模型使用不恰当、模型参数的估计
错误、数据录入错误等导致模型使用失败，面临出现错误结论的可能性，从而引起投资损失
的风险。 
5、操作风险 
本基金境外投资涉及复杂的业务环节及不同的当事方，在各业务环节的操作过程中，可
能因内部控制不到位或者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险；本基金后台运
作中，可能因为技术系统故障或者差错而影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益
受到影响。 
(1) 系统故障风险 
当计算机系统、通信网络等技术保障系统出现异常情况，可能导致基金日常的赎回无法
按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限产生净值、基金的投资交易
指令无法及时传输等风险。 
(2) 金融模型风险 
金融模型风险是指由于投资决策或风险管理依赖的金融模型错误或参数不准确而引发的
风险。 
(3) 人为操作失误风险 
基金经理或交易员在境外证券投资管理业务过程中由于人为失误，造成错误指令或错误
 13 
交易，从而引发操作风险，给投资者带来损失。 
6、其它风险 
（1）因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 
（2）由于基金管理人违反法律法规、基金合同从而给基金份额持有人利益带来损失的风
险； 
（3）因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生
的风险； 
（4）对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； 
（5）战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带
来风险； 
（6）其他意外导致的风险。 
 
三、 本基金特有的风险 
本基金作为一只 QDII基金，可投资境外证券市场，基金投资表现因国际政治环境、宏观
和微观经济因素、国家政策、投资人风险收益偏好和市场流动程度等各种因素的变化而发生
波动，将对本基金资产产生潜在风险，这种风险主要包括： 
1、海外市场风险 
由于本基金可投资于海外证券市场，因而会受到不同国家或地区特有的政治因素、法律
制度、经济周期等基本因素的影响，导致本基金的投资绩效面临较大的波动性和存在潜在损
失的风险。 
 2、汇率风险 
本基金资产经过换汇后投资于主要以港元计价的金融工具，同时不排除少量资产投资于
其他国家或地区。港元与人民币之间以及其他外币与人民币之间的汇率变化将会影响本基金
的基金资产价值，从而导致基金资产面临潜在汇率风险。 
3、政治风险 
政治风险是指基金投资的某些境外国家或地区出现大的政治变化，例如政府更迭、国内
动乱、政策调整、对外政治关系发生危机等，以及财政、货币、产业和地区发展政策等宏观
政策发生变化等，这些事件甚至可能造成市场剧烈波动，从而带来投资风险，影响基金的投
资收益。 
 14 
4、法律和政府管制风险 
由于境外的法律法规与中国不同的原因，可能导致本基金的某些投资行为受到限制或合
同不能正常执行，从而使得基金资产面临损失的可能性。 
在特定情况下，境外国家或地区可能会通过该国或该地区的财政、货币、产业、地区发
展等方面的政策进行管制，将对基金的投资收益造成影响。 
5、会计核算风险 
由于香港及其他国家或地区对上市公司日常经营活动的会计处理、财务报表披露等会计
核算标准的规定存在一定差异，可能给本基金投资带来潜在风险。 
6、税务风险 
本基金在香港及其他国家或地区市场进行投资时，不排除需按照当地税务法律法规就股
息、利息、资本利得等收益向税务机构缴纳税金，包括预扣税，该行为可能会使得资产回报
受到一定影响。各国或地区税收法律法规的规定可能变化，或者加以具有追溯力的修订，所
以可能须向该国或该地区缴纳本基金销售、估值或者出售投资当日并未预计的额外税项。本
基金在投资境外证券市场时会事先了解清楚当地的税务法律法规，同时，在境外托管人的协
助下，完成投资所在国家或地区的税务扣缴工作。 
7、衍生品投资风险 
衍生工具是为了有效管理金融风险而设计的工具，其价值是从一些基础资产价格、参考
利率或指数中派生出来的。由于事先涉及的现金流相对较少，故衍生工具有杠杆作用，然而
杠杆作用是一把双刃剑。一方面，由于交易成本非常低，杠杆作用可使衍生工具成为一种对
冲风险和投机的有效工具；另一方面，由于事先涉及的现金支付较少，因此就更加难以评估
潜在的下跌风险。 
本基金投资衍生品的目的是为了投资组合避险或有效管理为目标，而不为获取投机收益，
会通过控制规模、计算风险价值等手段来有效控制风险。 
8、证券借贷、正回购／逆回购风险 
证券借贷、正回购／逆回购的主要风险在于交易对手风险，具体讲，对于证券借贷，作
为证券借出方，如果交易对手方（即证券借入方）违约，则基金可能面临到期无法获得证券
借贷收入甚至借出证券无法归还的风险，从而导致基金资产发生损失；对于正回购，交易期
满时，可能会出现交易对手方未如约卖回已买入证券未如约支付售出证券产生的所有股息、
利息和分红的风险；对于逆回购，交易期满时，可能会出现交易对手方未如约买回已售出证
 15 
券的风险。 
9、境外证券投资额度限制引致的风险



本基金将按照中国证监会和外管局核准的额度（美元额度需折算为人民币）设定基金募
集期内的募集规模上限。 基金合同生效后，基金的资产规模不受上述限制，但基金管理人有
权根据基金的境外证券投资额度控制基金申购规模并暂停基金的申购。 



16 
第四部分


基金的投资 
一、 投资目标 
本产品在控制风险与保持资产流动性的基础上，通过资产配置的理论选择海外 ETF 与主
动管理基金作为主要投资标的，通过全球化的资产配置和组合管理，有效地分散投资风险；
在降低组合波动性的同时，实现资产的长期增值。 
 
二、 投资范围 
本基金的投资范围为已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家 或地区证券
监管机构登记注册的公募基金（包括开放式基金和交易型开放式指数 基金（ETF））；已与中
国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、
全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；政府债券、公司债券、可转换债券、住房
按揭支持证券、资产支持证券及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；银行存款、
可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工
具；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；远期合约、
互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品；以及
法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。



本基金的投资组合比例为：本基金投资于已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录
的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金（包括开放式基金和交易型开放式指数基金
（ETF））的投资比例不低于基金资产的 80%，投资于权益类产品（包括股票型基金、股票(含
优先股)）占基金资产的比例为 20%-90%；基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券
投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中现金不得包括结算备付金、存出保证金及应收申购
款等。 
如法律法规或中国证监会变更投资品种的比例限制的，基金管理人在与基金托管人协商
一致并履行相关程序后，可相应调整本基金的投资比例规定，不需经基金份额持有人大会审
议。 
 
三、 投资策略 
 17 
（一）大类资产配置策略



本基金在大类资产配置层面将贯彻“自上而下”的分析框架，通过分析全球宏观经济环
境形势和变化态势、市场趋势（将结合企业盈利状况、估值水平、流动性、投资主体行为以
及市场情绪等因素进行综合判断）、以及政治与经济政策动向，分析、比较和把握股票、债券、
大宗商品、另类资产和现金等大类资产的预期收益和风险特征；并结合资产配置理论以及金
融工程的组合构建和分析方法，采用目标风险和战术调整相结合的方式，通过主要投资于境
外公募基金，对各大类资产进行战略配置与调整。 
本基金目标风险水平以本基金业绩比较基准为参考标准，将使用资产-目标风险配置模型
来制定适应组合风险收益比的大类资产配置框架，以较为稳定的权益、固定收益，以及商品
的比例来实现对目标风险的把控；在战略配置基础上对各大类资产的实际投资比例进行战术
性调整和基于量化模型进行风险优化，以期达到平滑风险，降低短期回撤，规避负向事件，
以及平衡各类资产的作用。 
战术调整的依据包括对全球宏观经济形势以及经济周期变化的判断以及对各类资产短期
风险的把握。此外，在遇到较大的申购赎回情况时，本产品会以短时降低偏离目标风险的方
式应对申赎。 
（二）标的基金投资策略



在体现本基金的资产配置策略框架下，本基金将主要在欧美和香港金融市场中进行标的
基金选择，本基金的投资标的主要包括 ETF，共同基金以及监管允许范围内的另类投资产品。 
本基金通过定量分析策略和定性分析策略相结合的方式精选标的基金，定量分析将主要
以基金的流动性、稳定性和收益性作为重要的选择指标，同时兼顾考虑基金所须承担的费率
水平。 
1、流动性 
考察投资标的流动性的指标包括了标的共同基金或 ETF 的规模，日度和月度的平均申购
和赎回量（或 ETF的交易量）以及大额申购或赎回造成的价格或净值变化。 
2、稳定性 
考察稳定性的指标包括了所选标的之历史波动率、夏普比例、回撤幅度、对事件性因素
的反应，以及市场承压表现等情况。 
3、收益性 
考察标的收益性的指标包括投资标的所能带来的股息、债利、持有期预期回报、汇率转
 18 
换回报以及投资标的自身的资本增值潜力。 
定性分析将结合基金公司、投资经理、投资决策流程、以及风险控制等因素进行考量，
选择投研团队稳定、投研实力突出、公司风险内控制度完备和长期可查业绩良好的基金作为
重点配置对象。 
（三）金融衍生品投资策略



本基金可本着谨慎和风险可控的原则，适度投资于经中国证监会允许的各类 金融衍生产
品，如期货、期权、权证、远期合约、掉期以及其他衍生工具。本基 金投资于金融衍生品主
要是为了避险和增值、管理汇率风险，以便更好地实现基 金的投资目标。本基金投资于各类
金融衍生品的全部敞口不高于基金资产净值的 100%。未来，随着证券市场投资工具的发展和
丰富，基金可相应调整和更新相关投资策略，并在更新招募说明书中公告。 
此外，在符合有关法律法规规定的前提下，本基金还可进行证券借贷交易、回购交易等
投资，以增加收益。未来，随着全球证券市场投资工具的发展和丰富，基金管理人可以在经
监管部门允许，并履行相应程序后，可调整和更新相关投资策略。 
 
四、 禁止行为与投资限制 
（一）禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
1、承销证券； 
2、违反规定向他人贷款或提供担保； 
3、从事承担无限责任的投资； 
4、购买不动产； 
5、购买房地产抵押按揭； 
6、购买贵重金属或代表贵重金属的凭证； 
7、购买实物商品； 
8、除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。临时用途借入现金的比例不得超
过基金资产净值的 10%； 
9、利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外； 
10、参与未持有基础资产的卖空交易； 
11、购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层； 
 19 
12、直接投资与实物商品相关的衍生品； 
13、向基金管理人、基金托管人出资； 
14、从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动； 
15、当时有效的法律法规、中国证监会及基金合同规定禁止从事的其他行为。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交
易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利
益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事
先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项
进行审查。 
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序后可不受上
述规定的限制。 
本基金的基金管理人、境外投资顾问(若有)不得有下列行为：



1、不公平对待不同基金财产或不同投资者；



2、除法律法规规定以外，向任何第三方泄露基金或投资者资料；



3、中国证监会禁止的其他行为。 
 （二）投资组合限制 
本基金的投资组合将遵循以下限制： 
1、本基金投资于已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机
构登记注册的公募基金 （包括开放式基金和交易型开放式指数基 金（ ETF））的投资比例不
低于基金资产的 80%，投资于权益类产品（包括股票型基金、股票(含优先股)）占基金资产
的比例为 20%-90%，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，基金保留
的现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例 不低于基金资产净值的 5%；



2、每只境外基金投资比例不超过基金资产净值的 20%。本基金投资境外伞型基金的，该
伞型基金应当视为一只基金；



3、本基金不得投资于以下基金：(1）其他基金中基金；(2）联接基金（A Feeder Fund）； 
(3）投资于前述两项基金的伞型基金子基金； 
4、每个交易日日终应保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府
 20 
债券，其中现金不得包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；



5、基金持有同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券市值不得超过基金净值的
10%； 
6、本基金持有同一家银行的存款不得超过基金资产净值的 20%，其中银行应当是中资商
业银行在境外设立的分行或在最近一个会计年度达到中国证监会认可的信用评级机构评级的
境外银行，在基金托管账户的存款可以不受上述限制；



7、基金管理人管理的全部基金不得持有同一机构 10%以上具有投票权的证券发行总量。 
前项投资比例限制应当合并计算同一机构境内外上市的总股本，同时应当一并计算全球
存托凭证和美国存托凭证所代表的基础证券，并假设对持有的股本权证行使转换； 
8、本基金在境外投资中持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录国家或地区以外
的其他国家或地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值的 10%，其中持有任
一国家或地区市场的证券资产不得超过基金资产净值的 3%； 
9、本基金持有非流动性资产市值不得超过基金资产净值的 10%。 前项非流动性资产是
指法律或基金合同规定的流通受限证券以及中国证监会认定的其他资产；



10、本基金管理人管理的全部基金持有任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额
的 20％； 
11、为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金资产净值的 10%； 
12、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%，因证
券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 
13、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购
交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 
14、境外金融衍生品投资 
本基金境外投资衍生品应当仅限于投资组合避险或有效管理，不得用于投机或放大交易，
同时应当严格遵守下列规定： 
（1）本基金的金融衍生品全部敞口不得高于基金资产净值的 100％； 
（2）本基金投资期货支付的初始保证金、投资期权支付或收取的期权费、投资柜台交易
衍生品支付的初始费用的总额不得高于基金资产净值的 10％； 
（3）本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融衍生品，应当符合以下要求： 
 21 
 1）所有参与交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有不低于中国证监会认可的信
用评级机构评级； 
 2）交易对手方应当至少每个工作日对交易进行估值，并且基金可在任何时候以公允价
值终止交易； 
 3）任一交易对手方的市值计价敞口不得超过基金资产净值的 20％； 
（4）基金管理人应当在本基金会计年度结束后 60 个工作日内向中国证监会提交包括衍
生品头寸及风险分析年度报告； 
（5）本基金不得直接投资与实物商品相关的衍生品。 
15、本基金境外投资可以参与证券借贷交易，并且应当遵守下列规定： 
（1）所有参与交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有中国证监会认可的信用评级
机构评级； 
（2）应当采取市值计价制度进行调整以确保担保物市值不低于已借出证券市值的 102％； 
（3）借方应当在交易期内及时向本基金支付已借出证券产生的所有股息、利息和分红；
一旦借方违约，本基金根据协议和有关法律有权保留和处置担保物以满足索赔需要； 
（4）除中国证监会另有规定外，担保物可以是以下金融工具或品种： 
 1） 现金； 
 2） 存款证明； 
 3） 商业票据； 
 4） 政府债券； 
 5） 中资商业银行或由不低于中国证监会认可的信用评级机构评级的境外金融机构（作
为交易对手方或其关联方的除外）出具的不可撤销信用证； 
（5）本基金有权在任何时候终止证券借贷交易并在正常市场惯例的合理期限内要求归还
任一或所有已借出的证券； 
（6）基金管理人应当对基金参与证券借贷交易中发生的任何损失负相应责任。 
16、基金可以根据正常市场惯例参与正回购交易、逆回购交易，并且应当遵守下列规定： 
（1）所有参与正回购交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有中国证监会认可的信
用评级机构信用评级； 
（2）参与正回购交易，应当采取市值计价制度对卖出收益进行调整以确保现金不低于已
售出证券市值的 102％。一旦买方违约，本基金根据协议和有关法律有权保留或处置卖出收
 22 
益以满足索赔需要； 
（3）买方应当在正回购交易期内及时向本基金支付售出证券产生的所有股息、利息和分
红； 
（4）参与逆回购交易，应当对购入证券采取市值计价制度进行调整以确保已购入证券市
值不低于支付现金的 102％。一旦卖方违约，本基金根据协议和有关法律有权保留或处置已
购入证券以满足索赔需要； 
（5）基金管理人应当对基金参与证券正回购交易、逆回购交易中发生的任何损失负相应
责任。 
17、基金参与证券借贷交易、正回购交易，所有已借出而未归还证券总市值或所有已售
出而未回购证券总市值均不得超过基金总资产的 50％。前项比例限制计算，基金因参与证券
借贷交易、正回购交易而持有的担保物、现金不得计入基金总资产。 
18、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
法律法规或监管部门对上述组合限制政策作出强制性调整的，本基金应当按照法律法规
或监管部门的规定执行；法律法规或监管部门对上述组合限制政策的 调整或修改对本基金的
效力并非强制性的，则基金管理人与基金托管协商一致后， 可按照法律法规或监管部门调整
或修改后的组合限制政策执行，而无需基金份额 持有人大会审议决定，但基金管理人在执行
法律法规或监管部门调整或修改后的 组合限制政策前，应并向监管机关更新本基金注册或备
案，并在实施前向投资者履行信息披露义务。 
因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素 致使基金投
资比例不符合上述第 1-2项、第 5-10项规定投资比例的，基金管理人应当在 30 个交易日 内
进行调整。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的
规定。在上述期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基
金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
 
五、 业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为：人民币计价的 MSCI 全球股票指数（MSCI World


Index）收
益率×40% +人民币计价的富时世界国债指数（FTSE World Government Bond Index）×60% 
MSCI全球股票指数是 MSCI Inc.推出的综合反映全球 23个成熟市场上大中市值股票的标
 23 
杆性指数，具有国际知名度高、市场代表性强、流动性好的优势，其成分股覆盖成熟市场 85%
的市值，适合作为本基金股票投资的业绩比较基准。 
富时世界国债指数(WGBI) 综合反映固定利率、本地货币、投资级主权债券的表现，目前
由 20 多个国家发行的主权债券组成，以多种货币计价，拥有超过 25 年的历史，是一种被广
泛使用的业绩比较基准。 
该基准所选指数已涵盖全球主要市场和资产类别，充分反映全球股市和债市的综合表现，
是市场中兼具代表性与权威性的指数；考虑到本基金的目标风险定位，采用 40%的 MSCI 全
球股票指数与 60%的富时世界国债指数之和作为本基金的业绩基准，符合本基金的资产配置
目标。 
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金可以在与基金托管
人协商一致，报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，但无须召开基金份额持有
人大会。 
 
六、 风险收益特征 
本基金主要投资于境外公募基金，属于中等风险收益水平的证券投资基金产品，预期风
险和收益水平低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金。 
 
七、 代理投票 
1、基金管理人作为基金份额持有人的代理人，将代表基金份额持有人参加上市公司股东
大会，并行使股票的代理投票权。 
2、基金管理人将本着维护持有人利益的原则，按照增加股东利益、提高股东发言权的原
则代理基金份额持有人行使投票权。 
3、基金管理人可根据操作需要，委托境外资产托管人或其他专业机构提供代理投票的建
议、协助完成代理投票的程序等，基金管理人应对代理机构的行为进行必要的监督。 
4、通常情况，在不损害持有人利益的前提下，本基金将不参与有锁定期要求和支付较高
费用的投票事项。此外，某些中国以外的法域要求投票的股东就不同的基金披露当前的持股
情况，如果存在此类披露要求，基金管理人在一般情况下将不行使委托投票权，以保护基金
持有信息。 
 24 
 
八、 证券交易 
1、基金管理人将主要根据交易执行能力、研究实力和研究支持服务等评价指标选择交易
券商： 
（1）交易执行能力。主要指券商是否对投资指令进行了有效的执行以及能否取得较高质
量的成交结果。衡量交易执行能力的指标主要有：是否完成交易、成交的及时性、成交价格、
交易差错率、对市场的影响等； 
（2）研究实力。主要是指券商能否所提供高质量的宏观经济研究、行业研究及市场走向、
个股分析报告和专题研究报告，报告内容是否详实，投资建议是否准确； 
（3）研究支持服务。主要是指券商能否根据本基金的业务需要，提供高质量的研究报告、
协助安排上市公司调研、举办推介会、及时沟通市场情况、协助交易评价等较为全面的服务； 
（4）其它指标。主要包括券商的财务实力、市场和销售服务和后台操作便利性。 
2、基金管理人根据上述评价指标进行综合评价，并确定交易券商交易量的分配。 
3、对于在券商选择和分仓中存在或潜在的利益冲突，管理人应该本着维护持有人的利益
出发进行妥善处理，并及时进行披露。



 
九、 境外投资顾问 
本基金目前不设境外投资顾问。在未来，如基金管理人认为有必要选择境外投资顾问，
则基金管理人可以从维护基金持有人利益角度出发，选择合适的境外投资顾问，此事项无须
经基金份额持有人大会同意。 
 
十、 基金投资组合报告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019 年 9 月 20 日复核了本
报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截至 2019年 6月 30日，本报告中所列财务数据未经审计。 
（一） 报告期末基金资产组合情况 
 25 
序号 项目 金额(人民币元) 
占基金总资
产的比例(%) 
1 权益投资 4,412,025.58 4.11 
 其中：普通股 - - 
 存托凭证 4,412,025.58 4.11 
 优先股 - - 
 房地产信托 - - 
2 基金投资 84,303,357.71 78.52 
3 固定收益投资 - - 
 其中：债券 - - 
 资产支持证券 - - 
4 金融衍生品投资 - - 
 其中：远期 - - 
 期货 - - 
 期权 - - 
 权证 - - 
5 买入返售金融资产 - - 
 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 
6 货币市场工具 2,966,337.29 2.76 
7 银行存款和结算备付金合计 15,642,503.45 14.57 
8 其他各项资产 34,763.01 0.03 
9 合计 107,358,987.04 100.00 
 
（二） 报告期末在各个国家（地区）证券市场的股票及存托凭证投资分布 
国家（地区） 公允价值(人民币元) 占基金资产净值比例（％） 
美国 4,412,025.58 4.14 
合计 4,412,025.58 4.14 
 26 
注：1、国家（地区）类别根据股票及存托凭证所在的证券交易所确定。



2、上述美国比重包括注册地为开曼群岛在美国上市的ADR。 
 
（三） 报告期末按行业分类的股票及存托凭证投资组合 
行业类别 公允价值（人民币元） 占基金资产净值比例（％） 
非日常生活消费品 - - 
通讯业务 - - 
能源 - - 
信息技术 - - 
日常消费品 - - 
医疗保健 - - 
公用事业 - - 
原材料 - - 
工业 - - 
金融 - - 
房地产 - - 
通信服务 4,412,025.58 4.14 
合计 4,412,025.58 4.14 
注：以上分类采用全球行业分类标准（GICS）。 
 
（四） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票及存托凭证投
资明细 
序
号 
公司名称
（英文） 
公司
名称
（中
文） 
证
券
代
码 
所在证 
券市场 
所属
国家 
（地
区) 
数量 
（股） 
公允价值（人
民币元） 
占基金
资产净
值比例
（％） 
1 
SEA 
LTD-ADR 
- 
SE 
US



纽约证券
交易所 
美国 19,319.00 4,412,025.58 4.14 
 27 
注：此处所用证券代码的类别是当地市场代码。 
 
（五） 报告期末按债券信用等级分类的债券投资组合 
本基金本报告期末未持有债券。 
 
（六） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 
本基金本报告期末未持有债券。 
 
（七） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资
明细 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
 
（八） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名金融衍生品投资明
细 
本基金本报告期末未持有金融衍生品。 
 
（九） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细 
序号 基金名称 
基 金
类型 
运作
方式 
管理人 
公允价值 
（人民币元） 
占基金
资产净
值比例
(%) 
1 
XTRACKERS 
HARVEST CSI 300 
CH 
ETF 基
金 
开放
式 
DWS 20,012,913.87 18.77 
2 
T. ROWE 
PRICE-GBL FC GR 
E-I 
股票
型基
金 
开放
式 
T Rowe Price Funds 14,710,847.01 13.80 
3 
E FUND SELECT HY 
BD-I USD AC 
债券
型基
开放
式 
E Fund Management 
Hong Kong Co., Ltd. 
13,199,424.62 12.38 
 28 
金 
4 
INCOME PARTNERS 
MVO HY BD-2B 
债券
型基
金 
开放
式 
Income Partners Asset 
Management HK Ltd 
11,098,493.87 10.41 
5 
CHINAAMC CSI 300 
IDX ETF-HKD 
ETF 基
金 
开放
式 
China Asset 
Management (Hong 
Kong) 
9,820,726.56 9.21 
6 
GAOTENG ASIAN 
INCOME-I USD A 
债券
型基
金 
开放
式 
GaoTeng Global Asset 
Management Ltd 
6,748,686.75 6.33 
7 
INVESCO QQQ 
TRUST SERIES 1 
ETF 基
金 
开放
式 
Invesco PowerShares 
Capital Mgmt Limited 
6,219,921.26 5.83 
8 
E FUND US DOLLAR 
M/M-I A USD 
货币
市场
基金 
开放
式 
E Fund Management 
Hong Kong Co., Ltd. 
2,966,337.29 2.78 
9 
ISHARES IBOXX 
INVESTMENT GRA 
ETF 基
金 
开放
式 
BlackRock Fund 
Advisors 
2,492,343.77 2.34 
 
（十） 投资组合报告附注 
1. 报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体未被监管部门立案调查，报告编制日
前一年内未受到公开谴责、处罚。 
2. 报告期内本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 
3. 其他资产构成 
序号 名称 金额(人民币元) 
1 存出保证金 - 
2 应收证券清算款 - 
3 应收股利 13,842.14 
4 应收利息 128.85 
 29 
5 应收申购款 20,792.02 
6 其他应收款 - 
7 待摊费用 - 
8 其他 - 
9 合计 34,763.01 
4. 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 
5. 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 



30 
第五部分


基金的业绩 
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 
投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。基金业绩数据
截至 2019年 6月 30日。 
1. 本基金本报告期单位基金资产净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 
阶段 
净值增
长率① 
净值增长
率标准差
② 
业绩比较
基准收益
率③ 
业绩比较基
准收益率标
准差④ 
①-③ ②-④ 
2018.2.8-20
18.12.31 
-9.79% 0.65% 4.16% 0.39% 
-13.95
% 
0.26% 
2019.1.1-20
19.6.30 
1.20% 0.83% 9.29% 0.26% -8.09% 0.57% 
自基金合同
生效至
2019.6.30 
-8.71% 0.72% 13.60% 0.35% 
-22.31
% 
0.37% 
 
2. 本基金自基金合同生效以来单位基金资产净值的变动与同期业绩比较基准比较图 
广发海外多元配置证券投资基金（QDII） 
份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图 
(2018年 2月 8日至 2019 年 6月 30日) 
 31 
 
注：本基金建仓期为基金合同生效后 6 个月，建仓期结束时各项资产配置比例符合本基
金合同有关规定。 



32 
 
第六部分


基金管理人 
一、概况 
1、名称：广发基金管理有限公司 
2、住所：广东省珠海市横琴新区宝华路 6号 105 室-49848（集中办公区） 
3、办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 31-33楼 
4、法定代表人：孙树明



5、设立时间：2003年 8月 5日



6、电话：020-83936666 
全国统一客服热线：95105828 
7、联系人：邱春杨 
8、注册资本：1.2688亿元人民币



9、股权结构：广发证券股份有限公司（以下简称“广发证券”）、烽火通信科技股份有限
公司、深圳市前海香江金融控股集团有限公司、康美药业股份有限公司和广州科技金融创新
投资控股有限公司，分别持有本基金管理人 51.135％、15.763％、15.763％、9.458％和 7.881％
的股权。 
 
二、主要人员情况 
1、董事会成员 
孙树明先生：董事长，博士，高级经济师。兼任广发证券股份有限公司董事长、执行董
事、党委书记，中证机构间报价系统股份有限公司副董事长，中国证券业协会第六届理事会
兼职副会长，上海证券交易所第四届理事会理事，深圳证券交易所第二届监事会监事，中国
上市公司协会第三届理事会兼职副会长，亚洲金融合作协会理事，中国注册会计师协会道德
准则委员会委员，广东金融学会副会长，广东省预防腐败工作专家咨询委员会财政金融运行
规范组成员。曾任财政部条法司副处长、处长，中国经济开发信托投资公司总经理办公室主
任、总经理助理，中共中央金融工作委员会监事会工作部副部长，中国银河证券有限公司监
事会监事，中国证监会会计部副主任、主任等职务。 
林传辉先生：副董事长，学士，现任广发基金管理有限公司总经理，兼任广发国际资产
管理有限公司董事长，中国基金业协会创新与战略发展专业委员会委员、资产管理业务专业
 33 
委员会委员，深圳证券交易所第四届上诉复核委员会委员。曾任广发证券股份有限公司投资
银行部常务副总经理，瑞元资本管理有限公司总经理、董事长。 
孙晓燕女士：董事，硕士，现任广发证券执行董事、副总经理、财务总监，兼任广发控
股（香港）有限公司董事，证通股份有限公司监事。曾任广东广发证券公司投资银行部经理、
广发证券有限责任公司财务部经理、财务部副总经理、广发证券股份有限公司投资自营部副
总经理,广发基金管理有限公司财务总监、副总经理,广发证券股份有限公司财务部总经理，
证通股份有限公司监事长。 
戈俊先生：董事，硕士，高级会计师，现任烽火通信科技股份有限公司总裁。曾任烽火
通信科技股份有限公司证券部总经理助理、财务部总经理助理、财务部总经理、董事会秘书、
财务总监、副总裁。 
翟美卿女士：董事，硕士，现任深圳市前海香江金融控股集团有限公司董事长、总经理，
深圳香江控股股份有限公司董事长、总经理，南方香江集团董事长、总经理，香江集团有限
公司总裁、深圳市金海马实业股份有限公司董事长。兼任全国政协委员，中国女企业家协会
副会长，广东省妇联副主席，广东省工商联副主席，广东省女企业家协会会长，香江社会救
助基金会主席，深圳市侨商国际联合会会长，深圳市深商控股集团股份有限公司董事，香港
各界文化促进会主席。 
许冬瑾女士：董事，硕士，副主任药师，现任康美药业股份有限公司副董事长、常务副
总经理，兼任世界中联中药饮片质量专业委员会副会长、国家中医药管理局对外交流合作专
家咨询委员会委员、中国中药协会中药饮片专业委员会专家，全国中药标准化技术委员会委
员，全国制药装备标准化技术委员会中药炮制机械分技术委员会副主任委员，国家中医药行
业特有工种职业技能鉴定工作中药炮制与配置工专业专家委员会副主任委员，广东省中药标
准化技术委员会副主任委员等。 
罗海平先生：独立董事，博士，现任中华联合保险集团股份有限公司常务副总经理、首
席风险官、集团机关党委书记，兼任保监会行业风险评估专家。曾任中国人民保险公司荆襄
支公司经理、湖北省分公司国际保险部党组书记、总经理、汉口分公司党委书记、总经理，
太平保险有限公司市场部总经理、湖北分公司党委书记、总经理、助理总经理、副总经理兼
董事会秘书，阳光财产保险股份有限公司总裁，阳光保险集团执行委员会委员，中华联合财
产保险股份有限公司总经理、董事长、党委书记。 
董茂云先生：独立董事，博士，现任宁波大学法学院教授、学术委员会主任，复旦大学
 34 
兼职教授，浙江合创律师事务所兼职律师。曾任复旦大学教授、法律系副主任、法学院副院
长，海尔施生物医药股份有限公司独立董事。 
姚海鑫先生：独立董事，博士，现任辽宁大学新华国际商学院教授、辽宁大学商学院博
士生导师，兼任中国会计学会理事、东北地区高校财务与会计教师联合会常务理事、辽宁省
会计与珠算心算学会会长、沈阳化工股份有限公司独立董事和中兴-沈阳商业大厦（集团）股
份有限公司独立董事。曾任辽宁大学工商管理学院副院长、工商管理硕士（MBA）教育中心副
主任、计财处处长、学科建设处处长、发展规划处处长、新华国际商学院党总支书记、东北
制药（集团）股份有限公司独立董事。 
2、监事会成员 
符兵先生：监事会主席，硕士，经济师。曾任广东物资集团公司计划处副科长，广东发
展银行广州分行世贸支行行长、总行资金部处长，广发基金管理有限公司广州分公司总经理、
市场拓展部副总经理、市场拓展部总经理、营销服务部总经理、营销总监、市场总监。 
匡丽军女士：股东监事，硕士，高级涉外秘书，现任广州科技金融创新投资控股有限公
司工会主席、副总经理。曾任广州科技房地产开发公司办公室主任，广州屈臣氏公司行政主
管，广州市科达实业发展公司办公室主任、总经理，广州科技风险投资有限公司办公室主任、
董事会秘书。 
吴晓辉先生：职工监事，硕士，现任广发基金管理有限公司信息技术部总经理，兼任广
发基金分工会主席。曾任广发证券电脑中心副经理、经理。 
张成柱先生：职工监事，学士，现任广发基金管理有限公司中央交易部交易员。曾任广
州新太科技股份有限公司工程师，广发证券股份有限公司工程师，广发基金管理有限公司信
息技术部工程师。 
刘敏女士：职工监事，硕士，现任广发基金管理有限公司营销管理部副总经理。曾任广
发基金管理有限公司市场拓展部总经理助理，营销服务部总经理助理，产品营销管理部总经
理助理。 
3、总经理及其他高级管理人员 
林传辉先生：总经理，学士，兼任广发国际资产管理有限公司董事长，中国基金业协会
创新与战略发展专业委员会委员，资产管理业务专业委员会委员，深圳证券交易所第四届上
诉复核委员会委员。曾任广发证券股份有限公司投资银行部常务副总经理，瑞元资本管理有
限公司总经理、董事长。 
 35 
易阳方先生：常务副总经理，硕士。兼任广发基金管理有限公司投资总监，广发创新驱
动灵活配置混合型证券投资基金基金经理，广发国际资产管理有限公司董事。曾任广发证券
投资自营部副经理，中国证券监督管理委员会发行审核委员会发行审核委员，广发基金管理
有限公司投资管理部总经理、公司总经理助理、副总经理，广发聚富开放式证券投资基金基
金经理、广发制造业精选混合型证券投资基金基金经理、广发鑫享灵活配置混合型证券投资
基金基金经理、广发稳裕保本混合型证券投资基金基金经理、广发聚丰混合型证券投资基金
基金经理、广发聚祥灵活配置混合型证券投资基金基金经理、广发鑫益灵活配置混合型证券
投资基金基金经理、广发转型升级灵活配置混合型证券投资基金基金经理、广发聚惠灵活配
置混合型证券投资基金基金经理，瑞元资本管理有限公司董事。 
朱平先生：副总经理，硕士, 经济师。曾任上海荣臣集团市场部经理、广发证券投资银
行部华南业务部副总经理，基金科汇基金经理，易方达基金管理有限公司投资部研究负责人，
广发基金管理有限公司总经理助理，中国证券监督管理委员会第六届创业板发行审核委员会
兼职委员。 
邱春杨先生：督察长，博士。曾任广发基金管理有限公司机构理财部副总经理、金融工
程部副总经理、金融工程部总经理、产品总监、副总经理，广发沪深 300 指数证券投资基金
基金经理、广发中证 500指数证券投资基金基金经理，瑞元资本管理有限公司董事。 
魏恒江先生：副总经理，硕士，高级工程师。曾在水利部、广发证券股份有限公司工作，
历任广发基金管理有限公司上海分公司总经理、综合管理部总经理、总经理助理。 
张敬晗女士：副总经理，硕士，兼任广发国际资产管理有限公司副董事长。曾任中国农
业科学院助理研究员，中国证监会培训中心、监察局科员，基金监管部副处长及处长，私募
基金监管部处长。 
张芊女士：副总经理，硕士。兼任广发基金管理有限公司固定收益投资总监、广发纯债
债券型证券投资基金基金经理、广发聚鑫债券型证券投资基金基金经理、广发鑫裕灵活配置
混合型证券投资基金基金经理、广发集裕债券型证券投资基金基金经理。曾在施耐德电气公
司、中国银河证券、中国人保资产管理公司、工银瑞信基金管理有限公司和长盛基金管理有
限公司工作，历任广发基金管理有限公司固定收益部总经理，广发聚盛灵活配置混合型证券
投资基金基金经理、广发安宏回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理、广发安富回报灵
活配置混合型证券投资基金基金经理、广发集安债券型证券投资基金基金经理、广发集鑫债
券型证券投资基金基金经理、广发集丰债券型证券投资基金基金经理、广发集源债券型证券
 36 
投资基金基金经理。 
王凡先生：副总经理，博士。曾在财政部、全国社保基金理事会、易方达基金管理有限
公司工作。 
窦刚先生：首席信息官，硕士。曾在广发证券股份有限公司工作，历任广发基金管理有
限公司中央交易部总经理、运营总监、公司总经理助理。 
4、基金经理 
李耀柱先生，理学硕士，持有中国证券投资基金业从业证书。曾任广发基金管理有限公
司中央交易部股票交易员、 国际业务部研究员、基金经理助理、国际业务部总经理助理、广
发亚太中高收益债券型证券投资基金基金经理(自 2016 年 8 月 23 日至 2017 年 11 月 9 日)、
广发纳斯达克生物科技指数型发起式证券投资基金基金经理(自 2016 年 8 月 23 日至 2018 年
9月 20日)、广发全球医疗保健指数证券投资基金基金经理(自 2016年 8月 23日至 2018年 9
月 20 日)、广发美国房地产指数证券投资基金基金经理(自 2016 年 8 月 23 日至 2018 年 9 月
20 日)、广发标普全球农业指数证券投资基金基金经理(自 2016 年 8 月 23 日至 2018 年 9 月
20 日)、广发港股通恒生综合中型股指数证券投资基金(LOF)基金经理(自 2017 年 9 月 21 日
至 2018 年 10 月 16 日)、广发道琼斯美国石油开发与生产指数证券投资基金(QDII-LOF)基金
经理(自 2017 年 3 月 10 日至 2019 年 4 月 12 日)、广发纳斯达克 100 指数证券投资基金基金
经理(自 2016 年 8 月 23 日至 2019 年 4 月 12 日)。现任广发基金管理有限公司国际业务部副
总经理、广发纳斯达克 100 交易型开放式指数证券投资基金基金经理(自 2015 年 12 月 17 日
起任职)、广发沪港深新起点股票型证券投资基金基金经理(自 2016年 11月 9日起任职)、广
发海外多元配置证券投资基金(QDII)基金经理(自 2018 年 2月 8日起任职)、广发科技动力股
票型证券投资基金基金经理(自 2018 年 5 月 31 日起任职)、广发恒生中国企业精明指数型发
起式证券投资基金(QDII)基金经理(自 2019年 3月 7日起任职)、广发港股通优质增长混合型
证券投资基金基金经理(自 2019 年 5月 6日起任职)、广发消费升级股票型证券投资基金基金
经理(自 2019年 5月 27日起任职)。 
5、基金投资采取集体决策制度。基金管理人权益公募投委会由副总经理朱平先生、总经
理助理陈少平女士、价值投资部总经理傅友兴先生、成长投资部总经理刘格菘先生和策略投
资部副总经理李巍先生等成员组成，朱平先生担任投委会主席。基金管理人固定收益投委会
由副总经理张芊女士、债券投资部总经理谢军先生、现金投资部总经理温秀娟女士、债券投
资部副总经理代宇女士和固定收益研究部总经理助理毛昞华先生等成员组成，张芊女士担任
 37 
投委会主席。 
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 
 
三、基金管理人的职责 
1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；



2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；



5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；



6、编制中期和年度基金报告；



7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；



8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；



9、召集基金份额持有人大会；



10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；



11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；



12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 
 
四、基金管理人承诺 
1、基金管理人承诺： 
（1）严格遵守《基金法》及其他相关法律法规的规定，并建立健全内部控制制度，采取
有效措施，防止违反《基金法》及其他法律法规行为的发生； 
（2）根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制进行基金资产
的投资。 
2、基金管理人严格按照法律、法规、规章的规定，基金资产不得用于下列投资或者活动： 
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；



（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；



（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；



（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；



 38 
（5）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。 
3、基金经理承诺： 
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最
大利益； 
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益； 
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息； 
（4）不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
 
五、基金管理人的内部控制制度 
基金管理人的内部控制制度包括内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等。内部
控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，对各项基本管理制度的总揽和指导。
内部控制大纲明确了内部控制目标和原则、内部控制组织体系、内部控制制度体系、内部控
制环境、内部控制措施等。基本管理制度包括风险控制制度、基金投资管理制度、基金绩效
评估考核制度、集中交易制度、基金会计制度、信息披露制度、信息系统管理制度、员工保
密制度、危机处理制度、监察稽核制度等。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各
部门的主要职责、岗位设置、工作要求、业务流程等的具体说明。 
根据基金管理业务的特点，公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的四道内控防线： 
1、建立以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线。各岗位均制定明确的岗位职责，
各业务均制定详尽的操作流程，各岗位人员上岗前必须声明已知悉并承诺遵守，在授权范围
内承担各自职责。 
2、建立相关部门、相关岗位之间相互监督的第二道监控防线。公司在相关部门、相关岗
位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有
监督的责任。 
3、建立以合规风控部门对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三
道监控防线。合规风控部门属于内核部门,独立于其他部门和业务活动，对内部控制制度的执
行情况实行严格的检查和监督。 
4、建立以合规及风险管理委员会及督察长为核心，对公司所有经营管理行为进行监督的
第四道监控防线。 



39 
 
第七部分


基金合同的生效 
一、 基金合同生效的时间 
本基金合同已于 2018年 2月 8日生效，自该日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 
 
二、 基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额 
基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产
净值低于 5,000 万元人民币或等值货币（若未来本基金新增外币份额，则外币份额需按计算
日中国人民银行最新公布的人民币对该外币汇率中间价折算为人民币）情形的，基金管理人
应当在定期报告中予以披露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证
监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开
基金份额持有人大会进行表决。 
法律法规另有规定时，从其规定。






40 
第八部分


基金份额的申购、赎回与转换 
本基金人民币份额以人民币计价并进行申购、赎回，美元份额以美元计价并进行申购、
赎回；在未来条件成熟时，本基金可增设外币份额，外币份额以相应币种计价并进行申购、
赎回。以其他外币种类进行基金份额申赎的原则、费用等届时由基金管理人确定并提前公告。 
一、 申购与赎回的场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明
书或其它相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构，并予以公告。
若销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可通过上述方式进行申购与赎回，具
体办法由基金管理人另行公告。基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或
按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
1、本公司直销机构； 
2、非直销机构：经本公司委托，具有销售本基金资格的商业银行或其他机构的营业网点。 
（详见本招募说明书第十八部分） 
本基金不同类别份额的申购、赎回的销售机构可能不同。 
若基金管理人或销售机构开通电话、传真或网上交易业务的，投资人可以以电话、传真
或网上交易等形式进行基金的申购和赎回，具体办法详见销售机构公告。 
 
二、 申购与赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
上海证券交易所、深圳证券交易所和本基金投资的主要境外市场以及相关期货交易所同
时开放交易的交易日为本基金的开放日，投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体
时间为上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律
法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购或赎回时除外。 
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、交易所交易时间变更或其他特殊情况，基
金管理人将视情况前述开放日及开放时间进行相应的调整，但在实施日前依照《信息披露办
法》在指定媒体公告。 
2、申购与赎回的开始时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办理时间在申
购开始公告中规定。 
 41 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎
回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或者
转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认
接收的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 
 
三、 申购与赎回的原则 
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的对应的基金份额类别的
基金份额净值为基准进行计算； 
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、赎回遵循“先进先出”原则，即基金份额持有人在赎回基金份额，基金管理人对该基
金份额持有人的基金份额进行赎回处理时，认购、申购确认日期在先的基金份额先赎回，认
购、申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 
5、 “分币种申购、赎回”原则，即以人民币申购获得人民币份额，赎回人民币份额获
得人民币，以美元申购获得美元份额，赎回美元份额获得美元，其他外币份额（如有）以此
类推； 
6、基金管理人可以在不违反法律法规的情况下，开展多币种的申购、赎回，并对业绩基
准、信息披露等相关约定进行相应调整并公告。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规
则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 
 
四、 申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式



投资人必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或
赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
 42 
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；本
基金登记机构确认基金份额时，申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；本基金登记机构确认赎回时，赎回生效。 
投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋10 日(包括该日)内支付赎回款项。国家外
汇管理相关规定有变更或本基金所投资市场的交易清算规则有变更时，赎回款支付时间将相
应调整；当基金境外投资主要市场休市、外汇市场休市或暂停交易时赎回款项支付日期顺延。
在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支
付办法参照本基金合同有关条款处理。 
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基
金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款顺延至上述情形消除后
的下一个工作日划出。 
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，
基金管理人应在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日
(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+2日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的
有效申请，投资人可在 T+3 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查
询申请的确认情况。基金销售机构对投资人申购申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅
代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购申请的确认以注册登记机构或基金管理人的
确认结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资者应及时查询。因投资者怠于履行该
项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承
担由此造成的损失或不利后果。若申购不生效，则申购款项退还给投资人。 
在法律法规允许的范围内，基金管理人可根据业务规则，对上述业务办理时间进行调整，
并于开始实施前按照有关规定予以公告。 
 
五、 申购与赎回的数额限制 
1、申购金额 
（1）通过销售机构或基金管理人网上交易系统每个基金账户首次人民币最低申购金额为
1元(含申购费)，追加人民币申购最低限额为 1元；美元现汇首次最低申购金额为 1美元（含
 43 
申购费），追加美元现汇认购最低申额为 1 美元（含认购费）；投资人追加申购时最低申购限
额及投资金额级差详见各销售机构网点公告。 
（2）直销机构网点（非网上交易系统）每个基金账户首次人民币申购的最低限额为 1元
（含申购费），首次美元现汇申购的最低限额为 1 美元（含申购费）；已在直销中心有认购本
基金记录的投资人不受申购最低金额的限制。 
2、赎回份额 
基金份额持有人在各销售机构的最低赎回、转换转出及最低持有份额为 1份,投资者当日
持有份额减少导致在销售机构同一交易账户保留的基金份额不足 1 份的，注册登记机构有权
将全部剩余份额自动赎回。各基金销售机构有不同规定的，投资者在该销售机构办理上述业
务时，需同时遵循销售机构的相关业务规定。 
3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应
当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金
申购等措施，具体规定届时请参见招募说明书或相关公告。基金管理人基于投资运作与风险
控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制，具体规定届时请参见招募说明书或相关
公告。 
4、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定的数量或比
例限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。



 
 
六、 申购费率、赎回费率 
1.本基金的申购和赎回价格以申请当日的相应基金类别的基金份额净值为基准进行计算。 
2.本基金采用前端收费的方式进行申购，其中人民币份额的申购费用以人民币支付，美
元份额的申购费用以美元支付，其他外币份额（如有）以此类推。本基金可对人民币份额和
美元份额分别设置申购费率及金额分档标准。 
（1）人民币份额申购费率 
投资人申购本基金需缴纳申购费，本基金的人民币申购费率最高不超过申购金额的 1.50%。 
本基金人民币申购费率按照申购金额递减，即申购金额越大，所适用的申购费率越低。
投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下： 
人民币申购金额（M） 申购费率 
 44 
M＜100万元 1.5% 
100万元≤M＜500万元 0.8% 
M≥500 万元 1000元/笔 
（2）美元份额的申购费率（目前只有部分销售机构支持美元现汇账户申购业务，具体请
参照销售机构的业务规则执行） 
投资人申购本基金需缴纳申购费，本基金的美元申购费率最高不超过申购金额的 1.50%。 
本基金美元申购费率按照申购金额递减，即申购金额越大，所适用的申购费率越低。投
资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下： 
美元申购金额（M） 申购费率 
M<20万美元 1.5% 
20万美元≤M<100 万美元 0.8% 
M≥100 万美元 200美元/笔 
本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项
费用，不列入基金财产。 
3.投资人赎回本基金份额需缴纳赎回费用。 
本基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长，所适用的赎回费
率越低，赎回费用等于赎回金额乘以所适用的赎回费率。本基金人民币份额和美元份额的赎
回费率结构相同，具体费率如下： 
赎回期限（N） 赎回费率 
1天≤N＜7 天 1.5% 
7天≤N＜30 天 0.75% 
30天≤N＜1 年 0.5% 
1年≤N＜2 年 0.3% 
N≥2 年 0 
 1年，指 365天。 
本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，对持续持有期少于 30天的投资者，将赎回费
全部计入基金财产;对持续持有期大于等于 30天但少于 90天的投资者，将不低于赎回费总额
的 75%计入基金财产;对持续持有期长于 90 天内但少于 180 天的投资者，将不低于赎回费总
额的 50%计入基金财产;对持续持有期长于 180 天的投资者，应当将不低于赎回费总额的 25%
 45 
计入基金财产。 
4.基金管理人可以在履行相关手续后，在基金合同约定的范围内调整申购、赎回费率或
调整收费方式，基金管理人依照有关规定于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办
法》有关规定在指定媒体上公告。 
5.对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），在不违背法律法规规定的情况下，基金
管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 
6.基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基
金促销计划，经销售机构同意后，针对投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促
销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对投资者适当调整基金申
购费率、赎回费率和转换费率。 
 
七、 申购份额与赎回金额的计算方式 
1、基金申购份额的计算 
本基金将对以人民币和美元申购的基金份额根据人民币份额和美元份额的净值以及人民
币份额和美元份额的申购费率和申购金额分档标准分别确认份额，其中使用美元进行申购份
额的计算同时适用于美元现钞申购和美元现汇申购，具体方法如下： 
（1）人民币申购份数的计算 
本基金人民币份额的申购金额包括申购费用和净申购金额，人民币申购份额的计算公式
为： 
净申购金额＝申购金额/(1+人民币份额的申购费率) 
或，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额 
申购费用＝申购金额－净申购金额（或固定申购费金额） 
申购份额＝净申购金额/申购当日人民币份额的基金份额净值 
注：申请当日指申购申请当日



例 3：某投资人通过基金管理人的直销中心投资 10,000 元人民币申购本基金，对应费率
为 1.5%，假设申购当日人民币基金份额净值为 1.0510 元人民币，则可得到的人民币份额为： 
净申购金额=10,000/(1+1.50%)=9,852.22 元人民币 
申购费用=10,000-9,852.22=147.78 元人民币 
申购份额=9,852.22/1.0510=9,374.14 份 
 46 
即投资人投资 10,000 元人民币申购本基金，假设申购当日基金份额净值为 1.0510 元人
民币，可得到 9,374.14份基金份额。 
（2）美元申购份数的计算 
本基金美元份额的申购金额包括申购费用和净申购金额，美元申购份额的计算公式为： 
净申购金额＝申购金额/(1+美元份额的申购费率) 
或，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额 
申购费用＝申购金额－净申购金额（固定申购费金额） 
申购份额＝净申购金额/申购当日美元份额的基金份额净值 
注：申请当日指申购申请当日



例 4：某投资人通过基金管理人的直销中心投资 10,000 美元（现汇）申购本基金，假设
该申购金额所使用的申购费率为 1.50%，申购当日美元份额的基金份额净值为 0.1699 美元，
则可得到的美元份额为： 
净申购金额=10,000/(1+1.50%)=9,852.22 美元 
申购费用=10,000-9,852.22=147.78 美元 
申购份额=9852.22/0.1699=57,988.35 份 
即投资人投资 10,000 美元申购本基金，假设申购当日基金份额美元折算净值为 0.1699
美元，可得到 57,988.35份基金份额。 
申购费用以人民币元或美元为单位，四舍五入，保留至小数点后二位；申购份额采取四
舍五入的方法保留小数点后二位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金
财产所有。 
2、基金赎回金额的计算 
（1）人民币份额赎回金额的计算 
赎回金额的计算公式为： 
赎回总额＝赎回人民币份额×赎回当日人民币份额的基金份额净值 
赎回费用＝赎回总额×赎回费率 
赎回金额＝赎回总额－赎回费用 
例 5，某投资者持有本基金 10 万份人民币份额 6 个月后赎回，赎回费率为 0.5%，假设
赎回当日人民币份额的基金份额净值是 1.015 元，则其可得到的赎回金额为： 
赎回总额＝100,000×1.015＝101,500 元 
 47 
赎回费用＝101,500×0.5%＝507.50 元 
赎回金额＝101,500－507.50＝100,992.50 元 
即投资者赎回本基金 10 万份人民币份额，假设赎回当日人民币份额的基金份额净值是
1.015 元，则其可得到的赎回金额为 100,992.50 元。 
（2）美元份额赎回金额的计算 
赎回金额的计算公式为： 
赎回总额＝赎回美元份额×赎回当日美元份额的基金份额净值 
赎回费用＝赎回总额×赎回费率 
赎回金额＝赎回总额－赎回费用 
例 6，某投资者持有本基金 10 万份美元份额 18 个月后赎回，赎回费率为 0.3%，假设赎
回当日美元份额的基金份额净值是 0.1660美元，则其可得到的赎回金额为： 
赎回总额＝100,000×0.1660＝16,600美元 
赎回费用＝16,600×0.3%＝49.8美元 
赎回金额＝16,600－49.8＝16,550.2美元 
即投资者赎回本基金 10万份美元份额，假设赎回当日美元份额的基金份额净值是 0.1660
美元，则其可得到的赎回金额为 16,550.2 美元。 
净赎回金额、赎回费用以人民币元或相应外币为单位，四舍五入，保留小数点后两位，
由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。



3、基金份额净值的计算： 
基金分别计算并披露不同类别份额对应的基金份额净值。人民币份额的基金份额净值是
指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数，美元份额的基金份额净值为当日人民币份
额的基金份额净值除以中国人民银行最新公布的人民币对美元汇率中间价，人民币份额的基
金份额净值的计算精确到 0.0001 元，美元份额的基金份额净值的计算精确到 0.0001 美元，
小数点后第五位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担；未来若新增外币份额，
则该外币份额的基金份额净值的计算方式、精确位数，届时详见本基金的相关公告及定期更
新的招募说明书。基金份额净值在 T+2 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适
当延迟计算或公告。 
 
八、 申购与赎回的注册登记 
 48 
1、申购和赎回的申请方式



投资人必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或
赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；本
基金登记机构确认基金份额时，申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；本基金登记机构确认赎回时，赎回生效。 
投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋10 日(包括该日)内支付赎回款项。国家外
汇管理相关规定有变更或本基金所投资市场的交易清算规则有变更时，赎回款支付时间将相
应调整；当基金境外投资主要市场休市、外汇市场休市或暂停交易时赎回款项支付日期顺延。
在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支
付办法参照本基金合同有关条款处理。 
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基
金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款顺延至上述情形消除后
的下一个工作日划出。 
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，
基金管理人应在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日
(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+2日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的
有效申请，投资人可在 T+3 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查
询申请的确认情况。基金销售机构对投资人申购申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅
代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购申请的确认以注册登记机构或基金管理人的
确认结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资者应及时查询。因投资者怠于履行该
项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承
担由此造成的损失或不利后果。若申购不生效，则申购款项退还给投资人。 
在法律法规允许的范围内，基金管理人可根据业务规则，对上述业务办理时间进行调整，
并于开始实施前按照有关规定予以公告。 
 
 49 
九、 拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情形时，基金管理人可暂停或拒绝基金投资人的申购申请： 
（1）因不可抗力导致基金无法正常运作。



（2）本基金投资所处的主要市场或外汇市场正常或非正常停市，可能影响本基金投资，
或导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
（3）本基金投资的主要证券交易市场或外汇市场的公众节假日，并可能影响本基金正常
估值时。 
（4）本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件，继续接受申购可能
会影响或损害其他基金份额持有人利益时。 
（5）基金管理人、基金托管人、基金销售机构或注册登记机构因技术保障或人员伤亡导
致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
（6）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业
绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形。 
（7）基金资产规模或者份额数量达到了基金管理人规定的上限（基金管理人可根据外管
局的审批及市场情况进行调整）。 
（8）接受某笔或某些申购申请可能会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。 
（9）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 
（10）接受某笔或某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超
过 50%或者变相规避 50%集中度的情形时。 
（11）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用
估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应
当暂停接受基金申购申请。 
（12）法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形。 
发生上述除第（11）项外的情形之一且基金管理人决定拒绝或暂停接受投资人的申购申
请时，申购款项将全额退还投资者。发生上述（1）到（7）项、第（9）项和第（11）项暂停
申购情形时，基金管理人应当在指定报刊和网站等媒介上刊登暂停申购公告。在暂停申购的
情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，并依照有关规定在指定媒体公告。



 
十、 暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形 
 50 
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回
款项： 
（1） 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项； 
（2） 本基金进行交易的主要证券交易市场或外汇市场交易时间非正常停市或遇公众节
假日，可能影响本基金投资，或导致基金管理人无法计算当日基金资产净值； 
（3） 因市场剧烈波动或其他原因而出现连续 2 个或 2 个以上开放日巨额赎回，导致本
基金的现金支付出现困难； 
（4） 基金投资所处的主要市场或外汇市场休市时，具体规定参见招募说明书； 
（5） 本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件，继续接受赎回可
能会影响或损害其他基金份额持有人利益； 
（6） 基金管理人、基金托管人、基金销售机构或注册登记机构因技术保障或人员伤亡
导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行； 
（7） 当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用
估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应
当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施； 
（8） 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述除第（7）项外的情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓
支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案。已确认的赎回申请，基金管理人
应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分
配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。在计算单个赎回申请人的赎回申请量所代表的基
金资产净值和赎回申请总量所代表的基金资产净值时，美元份额和其他外币份额（如有）所
代表的部分依据当日适用的汇率折算为人民币。若出现上述第（3）款情形时，按基金合同的
相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。
在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
 
十一、 巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内基金净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总
数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日基金总份
 51 
额的 10%时，即认为发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部
分顺延赎回。 
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程
序执行。 
（2）部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资者的全部赎回申请有困难或认为因支付
投资人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金的资产净值造成较大波动时，基金管
理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请
延期办理。若进行上述延期处理，对于单个基金份额持有人当日超过上一开放日基金总份额
10%以上的赎回申请，将自动进行延期办理；对于其余赎回申请，，应当按单个账户赎回申请
量占赎回申请总量的比例，确定当日可确认的赎回份额。对于未能赎回部分，投资人在提交
赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续
赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获确认的部分赎回申请将被撤销。延期
的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基
础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，
投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
（3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，
可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20个
工作日，并应当在指定媒体上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规
定的其他方式在 2 个工作日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒体上
刊登公告。 
 
十二、 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规
定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。 
2、如果发生暂停的时间为一天，基金管理人应于重新开放日在指定媒体上刊登基金重新
 52 
开放申购或赎回的公告并公布最近一个开放日的基金份额净值。 
3、如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基
金管理人应提前 2 个工作日在指定报刊和网站等媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，
并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个开放日的基金份额净值。 
4、如果发生暂停的时间超过两周（含两周），暂停期间，基金管理人应每两周至少重复
刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2 个工作日在
在指定报刊和网站等媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或
赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。 
 
十三、 在未来摆动定价机制的实施条件成熟后，本基金可以采用摆动定价作机制为大额
申赎或赎回等特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，摆动定价机制
的相关原理与操作方法，将遵循相关法律法规和监管部门、自律规则的相关规定。 
 
十四、 基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人
管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人
届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 
本基金不同份额类别之间暂不进行相互转换。 
 
十五、 基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生
的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，
接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金
份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是
指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法
人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件
的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
 
 53 
十六、 基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可
以按照规定的标准收取转托管费。 
 
十七、 定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投
资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管
理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 
 
十八、 基金的冻结和解冻与质押 
基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登
记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻
结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。 
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人
将制定和实施相应的业务规则。 



54 
第九部分


基金费用与税收 
一、 基金费用的种类 
1、基金的管理费； 
2、基金的托管费，含境外托管人的托管费； 
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、基金的证券与期货账户开立费用和维护费用、证券与期货交易费用及在境外市场的交
易、清算、登记等实际发生的费用（out-of-pocket fees）； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费、追索费用，税务顾问
费； 
7、基金依照有关法律法规应当缴纳的，购买或处置证券有关的任何税收、征费、关税、
印花税及预扣提税（以及与前述各项有关的任何利息及费用）（简称“税收”）； 
8、代表基金投票或其他与基金投资活动有关的费用； 
9、基金的银行汇划费用和外汇兑换交易的相关费用； 
10、与基金缴纳税收有关的手续费、汇款费等； 
11、基金收益分配中发生的费用； 
12、为应付赎回和交易清算而进行临时借款所发生的费用； 
13、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 
 
二、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值 1.6%的年费率计提。计算方法如下： 
H＝E×1.6%÷当年天数 
H为每日应计提的基金的管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金的管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内按管理人指令支付或经
双方书面确认后由托管人直接从资金托管账户中划付。若遇法定节假日、公休假等,支付日期
 55 
顺延。 
2、基金的托管费 
本基金托管费自基金合同生效日起，按如下方法进行计提。本基金的托管费按前一日基
金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下： 
H＝E×0.25%÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费为包含增值税的含税价款.基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月
支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5
个工作日内按管理人指令支付或经双方书面确认后由托管人直接从资金托管账户中划付。。若
遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
上述“一、基金费用的种类”中第 3-13项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用
实际支出金额列入或摊入当期费用。 
 
三、 不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
 
四、 基金费用调整 
基金管理人和基金托管人协商一致并履行适当程序后，可根据基金发展情况调整基金管
理费率和基金托管费等相关费率。



基金管理人必须于新的费率实施日前 2个工作日在至少一种指定媒体上公告。 
 
五、 税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按各个国家或投资市场所在国家或地
 56 
区的税收法律、法规执行。除因基金管理人疏忽、故意行为导致基金在税收方面的损失外，
基金管理人不承担责任。 



57 
第十部分


基金的财产 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款
以及其他投资所形成的价值总和。 
 
二、基金资产净值 
本基金基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 
 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资
所需的其他专用账户。境外托管人根据基金财产所在地法律法规、证券交易所规则、市场惯
例以及其与基金托管人签订的主次托管协议为本基金在境外开立资金账户、证券账户以及投
资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、境外托管人、境
外投资顾问、基金销售机构和基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。 
 
四、基金财产的保管及处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人及境外托管人的财产，并由基金托管人和境
外托管人保管。基金管理人、基金托管人、境外托管人不得将基金财产归入其固有财产；基
金管理人、基金托管人、境外托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收
益，归入基金财产。基金管理人、基金托管人、境外托管人、基金登记机构和基金销售机构
以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或
其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 
基金管理人、基金托管人、境外托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。现金存入现金账户时构成境外托管人的等额
债务，除非法律法规及撤销或清盘程序明文规定该等现金不归于清算财产外。基金管理人管
理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运
作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
境外托管人根据基金财产所在地法律法规、证券交易所规则、市场惯例及其与基金托管
 58 
人签订的主次托管协议持有并保管基金财产。基金托管人在已根据《试行办法》的要求谨慎、
尽职的原则选择、委任和监督境外托管人，基金托管人对境外托管人破产产生的损失不承担
责任。但基金托管人根据基金管理人的指令采取措施进行追偿，基金管理人配合基金托管人
进行追偿。除非基金管理人、基金托管人及其境外托管人存在过失、疏忽、欺诈或故意不当
行为，基金管理人、基金托管人不对境外托管人依据当地法律法规、证券交易所规则、市场
惯例的作为或不作为承担责任。 
 



59 
第十一部分


基金资产的估值 
一、 估值日 
本基金的估值日为本基金的开放日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非开
放日。 
 
二、 估值对象 
基金所拥有的股票、基金、权证、期货合约、债券和银行存款本息、应收款项、其它投
资等资产及负债。 
 
三、 估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1）交易所上市的权益类证券（包括股票、权证、存托凭证等），以其估值日在证券交
易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变
化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；
如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，
可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，按最近
交易日的收盘价估值。交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中
所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，按最近交易日债券收盘价减
去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 
2、处于未上市期间的证券应区分如下情况处理：



（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的
估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；



（2）首次公开发行未上市的股票和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以
可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；



（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同
一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定
确定公允价值； 
（4）对于首次发行未上市的债券按成本价估值。 
 60 
3、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。



4、因持有股票而享有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，若配股权证可以在
交易所交易，则按照估值方法第 1项中确定的方法进行估值；若配股权证不能在交易所交易，
则按可获配股股票的估值日收盘价和配股价的差额进行估值，如果收盘价低于或等于配股价，
则估值为零。 
5、基金估值方法 
（1）上市交易型基金的估值按估值日当日其所在证券交易市场的收盘价估值；估值日无
交易的，以最近交易日的收盘价估值。 
（2）未上市交易的基金按照可取得的最近估值日的基金份额净值估值；若基金份额净值
无法通过公开渠道获得，则由基金管理人和基金托管人协商一致，按照最能反映基金公允价
值的基金份额净值估值。 
（3）若某只基金同时存在上市交易型部分和未上市交易部分，则区分上市交易型部分和
未上市交易部分后分别按上述方法估值。 
6、境外衍生工具估值方法 
（1）上市流通衍生工具按估值日当日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，
以最近交易日的收盘价估值。 
（2）未上市衍生工具按成本价估值，如成本价不能反映公允价值，则采用估值技术确定
公允价值，若衍生工具价格无法通过公开信息取得，参照最近一个交易日可取的主要做市商
或其他权威价格提供机构的报价进行估值。 
7、对于非上市证券，采用公允价值进行估值，具体可采用行业通用权威的报价系统提供
的报价进行估值。 
8、外汇汇率 
（1）估值计算中涉及美元、港币、日元、欧元、英镑等五种主要货币对人民币汇率的，
将依据下列信息提供机构所提供的汇率为基准：当日中国人民银行公布的人民币与主要货币
的中间价。 
（2）其他货币采用美元作为中间货币进行换算，与美元的汇率则以估值日彭博（伦敦时
间）16：00报价数据为准。 
若无法取得上述汇率价格信息时，以基金管理人和基金托管人共同认可的其他第三方汇
率报价为准。 
 61 
9、估值中的税收处理原则： 
对于按照中国法律法规和基金投资所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将
按权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与估算
的应交税金有差异的，基金将在相关税金实际支付日进行相应的估值调整。 
10、在任何情况下，基金管理人如果采用本项 1-8 中规定的方法对基金资产进行估值，
均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观
反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值
的价格估值。此外, 当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以
确保基金估值的公平性。 
11、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新
规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，
双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基
金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方
在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算
结果对外予以公布。 
 
四、 估值程序 
1、本基金合同生效后，每个开放日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非开
放日对基金资产进行估值，估值时间点为 T+1 日完成 T 日估值。 
2、人民币份额的基金份额净值是按照计算日基金资产净值除以计算日基金份额的余额数
量计算，美元份额的基金份额净值为当日人民币份额的基金份额净值除以中国人民银行最新
公布的人民币对美元汇率中间价，人民币份额的基金份额净值精确到 0.0001 元，美元份额
的基金份额净值精确到 0.0001 美元，小数点后第 5位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
3、用于基金信息披露的基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人进行复核。基金管
理人应于每个工作日计算前一工作日的基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净
值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金份额净值予以公布。如经相
 62 
关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见，以基金管理人对资产净值的计算结
果对外公布，同时基金托管人可就该情况向监管部门备案。 
4、在法律法规和中国证监会允许的情况下，基金管理人与基金托管人可以各自委托第三
方机构进行基金资产估值，但不改变基金管理人与基金托管人对基金资产估值各自承担的责
任。 
 
五、 暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的主要证券交易所、市场或外汇市场遇法定节假日或因其他原因暂停
交易时；



2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、经与基金托管人协商确认，当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考
的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人应当暂停
基金估值； 
4、中国证监会认定的其他情形。 
 
六、 基金份额净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人
负责进行复核。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对
基金净值予以公布。 
 
七、 估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当各类份额的基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时，视为基
金份额净值错误。 
本合同的当事人按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代理销售
机构、或投资者自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当
对由于该错误遭受损失的当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予
 63 
赔偿，承担赔偿责任。 
上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系
统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不能
预见、不能避免、并不能克服的客观情况，按下列有关不可抗力的约定处理。 
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗
力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人
仍应负有返还不当得利的义务。 
2、估值错误处理原则 
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未
及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿
责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正，则该当事人应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人
进行确认，确保估值错误已得到更正。 
（2）估值错误的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并
且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责
任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造
成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付
的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当
得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加
上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 
（5）基金管理人按估值方法的第 10 项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值
错误处理； 
（6）由于证券交易所、交易市场及登记结算公司及数据供应商发送的数据错误，券商或
交易对家的成交回报错误或延误，或不可抗力原因等原因，基金管理人和基金托管人虽然已
经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估
值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极
 64 
采取必要的措施消除由此造成的影响。 
（7）由于时差、通讯或其他非可控的客观原因，在本基金管理人和本基金托管人协商一
致的时间点前无法确认的交易，导致的对基金资产净值的影响，不作为基金资产估值错误处
理。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定差
错的责任方； 
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； 
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损
失； 
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由基金注册
登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认； 
（5）基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，
基金管理人应当公告并报中国证监会备案。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到或超过基金份额净值 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报
中国证监会备案；错误偏差达到或超过基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 



65 
第十二部分


基金的收益与分配 
一、 基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的
余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
 
二、 基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的
孰低数。 
 
三、 收益分配原则 
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 6 次，每份基金
每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的 10%，若《基
金合同》生效不满 3个月可不进行收益分配。 
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现
金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金
分红；如投资者在不同销售机构选择的分红方式不同，基金注册登记机构将以投资者最后一
次选择的分红方式为准。如果投资者选择或默认选择现金分红形式，则美元份额以美元现汇
进行现金分红，人民币份额以人民币进行现金分红；如果选择红利再投资形式，则同一类别
基金份额的分红资金将按除权日除权后的该类别基金净值转成相应的同一类别的基金份额；
份额持有人可对不同类别份额分别选择不同的分红方式，但同一份额持有人持有的同一类别
的基金份额只能选择一种分红方式。 
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净值
减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。对于外币申购的份额，由于汇率因素影
响，存在收益分配后外币折算净值低于对应的基金份额面值的可能。 
4、本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权。 
5、收益分配币种与其对应份额的认购/申购币种相同。美元份额收益分配金额按权益登
记日前一工作日中国人民银行最新公布的人民币对美元汇率中间价折算为相应的美元金额。 
6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
 
 66 
四、 收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式及有关手续费等内容。 
 
五、 收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个工作日内在指定
媒体公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过 15
个工作日。 
 
六、 收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金
红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将基金份
额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 



67 
第十三部分


基金的会计与审计 
一、基金会计政策 
1、基金的会计年度为公历每年 1月 1日至 12月 31 日，基金首次募集的会计年度按如下
原则：如果《基金合同》生效少于 2个月，可以并入下一个会计年度披露。 
2、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。 
3、会计制度按国家有关的会计制度执行。 
4、本基金独立建账、独立核算。 
5、本基金会计责任人为基金管理人。 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，基
金管理人按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人与基金管理人按双方约定的时间就基金的会计核算、报表编制等进行核对。 
 
二、基金年度审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师事
务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计； 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意； 
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事务
所需在 2个工作日内在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 



68 
 
第十四部分


基金的信息披露 
 
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《试行办法》、
《通知》、基金合同及其他有关规定。相关法律对信息披露的方式、登载媒体、报备方式等规
定发生变化时，本基金从其最新规定。 
 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露
信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国
证监会指定的媒体和基金管理人、基金托管人的互联网网站（以下简称“网站”）等媒介披露，
并保证基金投资人能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资
料。 
 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：



1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
 
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义
务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；本基金的人民币份额以人民币计算并披露净值
及相关信息，美元份额以当日人民币份额的基金份额净值除以中国人民银行最新公布的人民
 69 
币对美元汇率中间价计算并披露净值及相关信息；其他外币份额（如有）以相应币种计算并
披露净值及相关信息。除特别说明外，人民币份额的货币单位为人民币元，美元份额的货币
单位为美元，其他外币份额（如有）的货币单位届时详见本基金设立该外币份额的相关公告。 
 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）招募说明书、基金合同、托管协议 
1、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人大会召
开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资人重大利益的事项的法律文件。 
2、招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认购、申
购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内
容。基金合同生效后，基金管理人在每 6个月结束之日起 45日内，更新《招募说明书》并登
载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上；基金管理人在公告的 15日前向
主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供
书面说明。 
3、托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的
权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，将招募说明
书、基金合同摘要登载在指定媒体；基金管理人、基金托管人应当将基金合同、托管协议登
载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制发售公告，并在披露招募说明书的当日
登载于指定媒体。 
（三）基金合同生效公告 
基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定媒体登载基金合同生效公告。 
（四）基金资产净值、基金份额净值 
基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告
一次各类基金份额的基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当每个估值日后 2 个工作日内通过
 70 
网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的各类基金份额的基金份额净值和基金
份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后 1 个估值日各类基金份额的基金资产净值和基金
份额净值。基金管理人应当在前款最后 1 个估值日后的 2 个工作日内，将各类基金份额的基
金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒体。 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明各类基金份额申购、赎
回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金份额发售网点查阅或者
复制前述信息资料。 
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文
登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒体上。基金年度报告的财务会计报告应当经过
审计。 
基金管理人应当在会计年度结束后 60 个工作日内向证监会提交包括衍生品头寸及风险
分析年度报告。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报
告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒体上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季
度报告登载在指定媒体上。 
《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或
者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办公场
所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本和书面报告两种方式。 
本基金若投资境外衍生品， 基金管理人应在会计年度结束后 60 个工作日内 向证监会
提交包括衍生品头寸及风险分析年度报告。



基金管理人应当在年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析
等。报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情形，基金管理人应当在
季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告文件中披露该投资者的类别、报告期末持有份
额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 
 71 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报告书，予以
公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派
出机构备案。 
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止基金合同； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人、境外托管人； 
5、基金管理人、基金托管人、境外托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管
部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三
十； 
11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼； 
12、基金管理人、基金托管人、境外托管人受到监管部门的调查； 
13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚，
基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金注册登记机构； 
 72 
21、本基金开始办理申购、赎回； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨额赎回并延期支付； 
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 
27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 
28、本基金接受其它币种的申购、赎回或开通不同类别份额之间的转换； 
29、基金推出新业务或服务； 
30、中国证监会规定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基
金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该
消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（九）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构备案，并予以公
告。 
（十）中国证监会规定的其他信息。 
 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露
事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与
格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金
管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期
更新的《招募说明书》等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书
面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。 
 73 
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒
体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定媒体披露信息，并且在不同媒介上披露同一信
息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应
当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10年。 
 
七、信息披露文件的存放与查阅 
《招募说明书》公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住
所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以供公众查阅、
复制。 
 



74 
第十五部分


基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
 
一、 基金合同的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事
项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事
项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，生效后方可执
行，自表决通过之日起 5 日内报中国证监会备案，自决议生效之日起两个工作日内在指定媒
体上公告。 
3、但如因相应的法律法规发生变动并属于本基金合同必须遵照进行修改的情形，或者基
金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化或对基金份额持有人利益无实
质性不利影响的，可不经基金份额持有人大会决议，而经基金管理人和基金托管人同意修改
后公告，并报中国证监会备案。 
 
二、 基金合同的终止 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人承
接的； 
3、基金合同约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
 
三、 基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立基金财产清
算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从
事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小
组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现
 75 
和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律
意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6个月，基金财产清算小组可根据流通受限证券的处理情况适
当延长清算期限，并提前公告。 
 
四、 清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算
费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
 
五、 基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
 
六、 基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律
师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于《基金合同》终
止并报中国证监会备案并确认后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
 
七、 基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 



76 
第十六部分


基金托管人 
 
一、基金托管人基本情况



名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 
首次注册登记日期：1983 年 10月 31日 
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 
法定代表人：刘连舸 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 
托管部门信息披露联系人：王永民 
传真：（010）66594942 
中国银行客服电话：95566 
 
二、主要人员情况 
中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有丰富的银行、
证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士
以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托
管业务。 
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基
金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资
产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类
齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服
务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。 
 
三、基金托管业务经营情况 
截至 2019 年 6 月 30 日，中国银行已托管 716 只证券投资基金，其中境内基金 676 只，
QDII 基金 40只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF等多种类型的基金，
满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。 
 
 77 
四、基金托管人的内部控制制度 
中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉
承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险
控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检
查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 
2007 年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。
先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则
的无保留意见的审阅报告。2017 年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双
准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证
托管资产的安全。 
 
五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相
关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者
违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理
机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政
法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院
证券监督管理机构报告。 



78 
第十七部分


境外托管人 
 
一、中银香港概况 
名称：[中国银行(香港)有限公司] 
住所：[香港中环花园道 1号中银大厦] 
办公地址：[香港中环花园道 1号中银大厦] 
法定代表人：[高迎欣总裁] 
成立时间：[1964年 10月 16日] 
组织形式：[股份有限公司] 
存续期间：[持续经营] 
联系人：[黄晚仪 副总经理 托管业务主管] 
联系电话：[852-3982-6753]



中国银行(香港)有限公司（“中银香港”）早于 1964年成立，并在 2001年 10月 1日正式 
重组为中国银行(香港)有限公司，是一家在香港注册的持牌银行。其控股公司-中银香港(控股)
有限公司（“中银香港(控股)”）-则于 2001年 2日在香港注册成立，并于 2002年 7月 25日开
始在香港联合交易所主板上市，2002 年 12 月 2 日被纳入为恒生指数成分股。中银香港目前
主要受香港金管局、证监会以及联交所等机构的监管。 
截至 2018 年底， 中银香港(控股)有限公司的总资产超过 29,529亿港元，资本总额超过 
2,570 亿港元, 总资本比率为 23.1%。中银香港(控股)的财务实力及双 A级信用评级，可媲美
不少大型全球托管银行，其最新信评如下(截至 2018年 12月 31日): 
 穆迪投资服务 标准普尔 惠誉国际评级 
评级展望 稳定 稳定 稳定 
长期 Aa3 A+ A 
短期 P-1 A-1 F1 
展望 稳定 稳定 稳定 
 
中银香港作为香港第二大银行集团，亦为三家本地发钞银行之一，拥有最庞大分行网络 
与广阔的客户基础，且连续五年成为“亚太及香港区最稳健银行”《银行间杂志》。 
托管服务是中银香港企业银行业务的核心产品之一，目前为超过六十万企业及工商客户 
提供一站式的证券托管服务。对于服务国内企业及机构性客户(包括各类 QDII 及其各类产品
 79 
等)，亦素有经验，于行业处于领先地位，包括于 2006年被委任为国内首只银行类 QDII产品
之境外托管行，于 2007年被委任为国内首只券商类 QDII集成计划之境外托管行，另于 2010
年服务市场首宗的跨境 QDII-ETF等;至于服务境外机构客户方面亦成就显著 : 
在“债券通”的领域








 =>自开通至今，持续维持最大的市场份额 
 
在人民币合格境外机构投资者(RQFII)的领域


=>成为此类人民币产品的最大香港服务商 
 
在离岸人民币 CNH 公募基金的领域





=>成为市场上首家服务商(2010 年 8 月) 
=>目前亦为最大的服务商 
 
在港上市的交易所买卖基金(ETF)








=>中资发行商的最大服务商之一 
 
在离岸私募基金的领域








 =>新募长仓基金的最大服务商之一 
 
在非上市的股权/债权投资领域





 =>香港少有的服务商之一 
 
在“中港基金互认计划”领域























 =>获得领先地位 
 
在 “香港上海黄金交易所（SGE）”














 =>任命为香港唯一结算银行 
 
其业务专长及全方位的配备，令中银香港成为目前本地唯一的中资全面性专业全球托管 
银行, 亦是唯一获颁行业奖项的中资托管行：















































































































































































































专业杂志 所获托管奖项 
 
 
亚洲投资人杂志 (Asian Investors) 服务提供者奖项： 
- 最佳跨境托管亚洲银行 （2012） 
 
 
 
财资杂志(The Asset) Triple A 托管专家系列奖项： 
-


最佳 QFII 托管行 (2013) 
-


最佳中国区托管专家 (2016) 
 
财资杂志(The Asset) Triple A 个人领袖奖项： 
Fanny Wong - 香港区年度托管银行家 (2014) 
 
财资杂志（The Asset）Triple A 资产服务、机构投资者及保
险机构系列奖项： 
 80 
-


 最佳 QDII 托管行（2018）； 及 
-


 最佳 QDII 客户个案 (2018) 
 
 
获债券通有限公司颁发: 
- “债券通优秀托管机构”(2018) 
- “债券通优秀托管行”(2019)



截至 2018年末，中银香港(控股)的托管资产规模达 10,984亿港元。 
 
二、托管部门人员配备、安全保管资产条件的说明 
（一）主要人员情况 
托管业务是中银香港的核心产品之一，由管理委员会成员兼副总裁王兵先生直接领导。
针对国内机构客户而设的专职托管业务团队现时有二十多名骨干成员，职级均为经理或以上，
分别主理结算、公司行动、账务(Billing)、对账(Reconciliation)、客户服务、产品开发、
营销、次托管网络管理及合规等方面。骨干人员均来自各大跨国银行，平均具备 15年以上的
专业托管工作经验(包括本地托管及全球托管)，并操流利普通话，可说是香港最资深的托管
团队。 
除配备专职的客户关系经理，中银香港更特设为内地及本地客户服务的专业托管业务团
队，以提供同时区、同语言的高素质服务。 
除上述托管服务外，若客户需要估值、会计、投资监督等增值性服务，则由中银香港的
附属公司中银国际英国保诚信托有限公司（“中银保诚”）提供。作为「强制性公积金计划管
理局」认可的信托公司，中银保诚多年来均提供国际水平的估值、会计、投资监督等服务，
其专职基金会计与投资监督人员达 50多名，人员平均具备 10年以上相关经验。 
中银香港的管理层对上述服务极为重视，有关方面的人员配置及系统提升正不断加强。
另外，其它中/后台部门亦全力配合及支持托管服务的提供，力求以最高水平服务各机构性客
户。 
关键人员简历 
黄晚仪女士 
托管业务主管 
黄女士于香港大学毕业，并取得英国 Heriot-Watt University 的工商管理硕士及英国
特许银行公会的会士资格。黄女士从事银行业务超过二十年，大部分时间专职于托管业务，
 81 
服务企业及机构性客户。效力的机构包括曾为全球最大之金融集团 - 花旗集团 - 及本地两
大发钞银行 - 渣打及中银香港。参加中银香港前，黄女士为花旗集团之董事及香港区环球托
管业务总监。目前黄女士专职于领导中银香港的全球托管及基金服务发展，并全力配合中国
合格境内机构投资者之境外投资及理财业务之所需，且担任中银香港集团属下多家代理人公
司及信托公司的企业董事。黄女士亦热心推动行业发展，包括代表中银香港继续担任「香港
信托人公会」 行政委员会之董事一职；自 09 年 9 月至 2015 年 6 月期间, 获「香港交易所」
委任作为其结算咨询小组成员；另外，黄女士目前亦是香港证监会产品咨询委员会的委员之
一。 
郑丽华女士 
托管运作及产品开发主管 
郑女士乃英国特许公认会计师公会之资深会员及香港会计师公会之会员，并持有伦敦大
学专业会计硕士学位。郑女士从事金融与银行业务超过二十年，其中十多年专职于托管业务，
服务企业及机构性客户。曾经工作的机构包括全球最大之金融集团 – 美国摩根大通银行与
汇丰银行及本地银行 - 恒生银行，对托管业务操作、系统流程及有关之风险管理尤为熟悉。 
阮美莲女士 
财务主管 
阮女士拥有超过二十年退休金及信托基金管理经验，管理工作包括投资估值、基金核算、
投资合规监控及信托运作等。加入中银国际集团前，阮女士曾于百慕达银行任职退休金部门
经理一职，以及于汇丰人寿任职会计经理，负责退休金基金会计工作。阮女士是香港会计师
公会及英国特许公认会计师公会资深会员，并持有英国列斯特大学硕士学位。 
（二）安全保管资产条件 
在安全保管资产方面，为了清楚区分托管客户与银行拥有的资产，中银香港目前已以托
管人身份在本港及海外存管或结算机构开设了独立的账户以持有及处理客户的股票、债券等
资产交收。 
除获得客户特别指令或法例要求外，所有实物证券均透过当地市场之次托管人以该次托
管人或当地存管机构之名义登记过户，并存放于次托管人或存管机构内，以确保客户权益。 
至于在异地市场进行证券交割所需之跨国汇款，除非市场/存托机构/次托管行等另有要
求，否则中银香港会尽可能在交收日汇入所需款项，以减少现金停留于相关异地市场的风险。 
 
 82 
先进的系统是安全保管资产的重要条件。 
中银香港所采用的托管系统名为”Custody & Securities System”或简称 CSS，是中银
香港聘用一支科技专家、并结合银行内部的专才，针对机构性客户的托管需求在原有的零售
托管系统上重新组建而成的。CSS整个系统构建在开放平台上，以 IBM P5系列 AIX运行。系
统需使用两台服务器，主要用作数据存取及支持应用系统软件，另各自附有备用服务器配合。
此外，一台窗口服务器已安装 NFS (Network File System, for Unix)模块，负责与 AIX 服
务器沟通。 
新系统除了采用尖端科技开发，并融合机构性客户的需求与及零售层面的系统优势，不
单符合 SWIFT-15022之要求，兼容 file transfer 等不同的数据传输，亦拥有庞大的容量 (原
有的零售托管系统就曾多次证实其在市场买卖高峰期均运作如常，反观部分主要银行的系统
则瘫痪超过 1.5小时)。 
至于基金估值、会计核算以及投资监督服务，则采用自行研发的 FAMEX 系统进行处理，
系统可相容多种货币、多种成本定价法及多种会计核算法，以满足不同机构客户及各类基金
的需要。系统优势包括: 多种货币；多种分类；实时更新；支持庞大数据量；简易操作,方便
用户。系统所支持的核算方法包括: 权重平均(Weighted Average)；后入先出(LIFO)；先入
先出(FIFO)；其它方法可经与客户商讨后实施。系统所支持的估值方法有: 以市场价格标明 
(Marking to Market)；成本法；成本或市场价的较低者；入价与出价(Bid and offer)；分
期偿还(Amortization)；含息或除息(Clean/dirty)；及其它根据证券类别的例外估值等。 
 
三、托管业务的主要管理制度 
作为一家本地持牌银行，中银香港的业务受香港金融管理局全面监管；另外，作为本地
上市的金融机构，中银香港亦需严格遵守香港联合交易所的规定及要求。 
中银香港实施严格的内部控制制度和风险管理流程，所有重要环节均采用双人复核，减
少人工操作风险；并由独立风险管理部门就任何新产品/服务/措施等进行全面评核及监控，避
免人为失误或道德风险。任何外判安排，除上述风险分析外，还需寻求监管机构之批淮。 
对于次托管行或服务商的委任，中银香港亦制定了有关选任、服务标准、及日常服务水
平监控等制度及要求，以确保服务质量。对托管客户而言，中银香港亦承担其次托管行之服
务疏失等风险，并在托管合约中清楚订明。 
中银香港具备经审核之应变计划以应付各种各样特殊情况的发生。应变计划每年均会进
 83 
行测试及演练，模拟在突发情形下之业务运作，并对测试结果进行检讨及评估，以确保在突
发情形下仍能提供服务。系统方面，灾难应变措施中心亦已预留独立应用软件及数据库服务
器，随时取代生产服务器运作。 
托管业务之规章制度及工作手册乃根据与托管相关的监管条例或指引(如: 员工守则, 了
解你的客户政策 、防洗钱政策及个人私隐条例等)与中银香港本身制定的内控制度(如 : 信息
安全管理办法，包括托管系统用户之管理、权限之设定等)缮制，并因应有关条例、指引或政
策之修订而适时调整，以确保乎合对外、对内的监控要求。



有关托管业务的重要规章制度包括《托管业务标准操作规程》（Custody - Standard 
Operating Procedure Overview），主要内容包括：账户开立、客户账户管理、结算程序、公司
行动程序、资产核对、资金报告、账单、投诉、应急计划等等。以及《托管系统进入控制规
程》（Custody - System Access Control Procedure Overview），内容涵盖系统范围、系统描述、
用户概况、功能列表、职责定义、增加、删除、修改程序、请求格式、控制与备份安排等。 
中银香港设有独立的稽核委员会，直接向董事会负责，对各部门进行定期及不定期之稽
核。至于年度审计，则委任安永 (Ernst & Young)会计师事务所进行。在核心托管团队中，特
有一名合规人员，专注负责托管业务的风险控制，确保实施全银行的合规标准。 
中银集团系内各企业法人或业务条线均严格分开, 并设严密的防火墙, 以确保客户资料
高度保密。 
 
四、重大处罚 
中银香港托管业务自成立至今已超过十二年，从未受到监管机构的重大处罚，亦没有重
大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。 
 



84 
第十八部分


相关服务机构 
一、基金份额发售机构 
1、直销机构 
1）广州分公司 
地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 10楼 
直销中心电话：020-89899073 
传真：020-89899069


 020-89899070 
2）北京分公司 
地址：北京市西城区金融大街甲 9号金融街中心北楼 11 层 1101 单元 
 （电梯楼层 12 层 1201 单元） 
电话：010-68083368 
传真：010-68083078 
3）上海分公司 
地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴东路 166号 905-10室 
电话：021-68885310 
传真：021-68885200 
4）网上交易 
投资者可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购等业务，具体交易细则请
参阅本公司网站公告。 
本公司网上交易系统网址：www.gffunds.com.cn 
本公司网址: www.gffunds.com.cn 
客服电话：95105828（免长途费）或 020-83936999 
客服传真：020-34281105 
5）投资人也可通过本公司客户服务电话进行本基金发售相关事宜的查询和投诉等。 
2、其他销售机构 
（1）名称：中国银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 
法定代表人：刘连舸 
 85 
客服电话：95566 
传真：010-66594946 
公司网站：www.boc.cn 
（2）名称：交通银行股份有限公司 
注册地址：上海市银城中路 188号 
办公地址：上海市银城中路 188号 
法定代表人：彭纯 
联系人：曹榕 
电话：021－58781234 
传真：021－58408483 
客户服务电话：95559 
网址：www.bankcomm.com 
（3）名称：广发证券股份有限公司 
注册地址：广州天河区天河北路 183-187号大都会广场 43楼（4301-4316 房） 
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、43、44
楼 
法定代表人：孙树明 
联系人：黄岚 
电话：020-87555888 
传真：020-87557985 
客服电话：95575或致电各地营业网点 
（4）名称：招商银行股份有限公司 
住所：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 
法定代表人：李建红 
客服电话：95555 
公司网站：www.cmbchina.com 
（5）名称：苏州银行股份有限公司 
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728号 
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728号 
 86 
法定代表人：王兰凤 
联系人：朱瑞良 
联系电话：0512-69868364 
业务传真：0512-69868370 
客服热线：96067 
公司网址：www.suzhoubank.com 
（6）名称：郑州银行股份有限公司 
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 22号 
办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 22号 
法定代表人：王天宇 
联系人：张露茜 
联系电话：0371-67009917 
业务传真：0371-67009917 
客服热线：967585 
公司网址：www.zzbank.cn 
（7）名称：平安银行股份有限公司 
注册地址：深圳市深南中路 1099号 
办公地址：深圳市深南中路 1099号 
法定代表人：孙建一 
联系人：蔡宇洲 
电话：0755-22197874


25879591 
传真：0755-22197701 
客服电话：95511-3 
公司网站：www.bank.pingan.com 
（8）名称：中国国际金融股份有限公司 
注册地址：北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 
办公地址：北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 
法定代表人：李剑阁 
联系电话：010-65051166 
 87 
业务传真：010-65051166 
公司网址：www.cicc.com.cn 
（9）名称：华龙证券股份有限公司 
注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308号 
办公地址：兰州市城关区东岗西路 638号财富大厦 
法定代表人：李晓安 
联系人：李昕田 
电话：0931-4890100 
传真：0931-4890118 
客服电话：400-6898888 
公司网站：www.hlzqgs.com 
（10）名称：华融证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 8号 
办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街 18号中国人保寿险大厦 12层 
法定代表人：祝献忠 
联系人：李慧灵



电话：010-85556100 
传真：010-85556153 
客服电话：400-898-9999 
公司网站：www.hrsec.com.cn 
（11）名称：新时代证券股份有限公司 
注册地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 1501 
办公地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 1501 
法定代表人：叶顺德 
联系人：田芳芳 
联系电话：010-83561146 
客户服务电话：4006989898或 95399 
网址：www.xsdzq.cn 
（12）名称：大同证券有限责任公司 
 88 
注册地址：大同市城区迎宾街 15号桐城中央 21层 
办公地址：山西省太原市长治路 111号山西世贸中心 A座 12、13层 
法定代表人：董祥 
联系人：薛津 
联系电话：0351-4130322 
业务传真：0351-4137986 
客服热线：4007121212 
公司网址：www.dtsbc.com.cn 
（13）名称：东北证券股份有限公司 
注册地址：长春市自由大路 1138号 
办公地址：长春市自由大路 1138号 
法定代表人：矫正中 
联系人：安岩岩 
联系电话：0431-85096517 
开放式基金咨询电话：4006000686 
开放式基金业务传真：0431-85096795 
公司网站：www.nesc.cn 
（14）名称：东兴证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12、15层（详细地址） 
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12、15层（详细地址） 
法定代表人：魏庆华 
联系人：汤漫川 
联系电话：010-66555316 
业务传真：010-66555246 
客服热线：4008888993 
公司网址：www.dxzq.net.cn 
（15）名称：开源证券股份有限公司 
注册地址：西安市高新区锦业路 1号都市之门 B座 5层 
办公地址：西安市高新区锦业路 1号都市之门 B座 5层 
 89 
法定代表人：李刚



联系人：黄芳、袁伟涛 
电话：029-63387256 
传真：029-81887060 
客服电话：400-860-8866 
公司网址：www.kysec.cn 
（16）名称：中信证券股份有限公司 
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 
法定代表人：张佑君 
联系人：陈忠 
电话：010-60833722 
传真：010-60833739 
客服电话：95548 
公司网站：www.cs.ecitic.com 
（17）名称：中信证券（山东）有限责任公司 
注册地址：山东省青岛市崂山深圳路 222号 1号楼 2001 
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 20层（266061） 
法定代表人：姜晓林 
联系人：吴忠超 
电话：0532-85022326 
传真：0532-85022605 
客服电话：95548 
公司网站：www.zxwt.com.cn 
（18）名称：山西证券股份有限公司 
住所：山西省太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼 
法定代表人：侯巍 
联系人：郭熠 
电话：0351－8686659 
 90 
传真：0351－8686619 
客服电话：400-666-1618、95573 
公司网站：www.i618.com.cn 
（19）名称：信达证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 
法定代表人：张志刚 
联系人：唐静 
电话：010-63081000 
传真：010-63080978 
客服电话：400-800-8899 
公司网站：www.cindasc.com 
（20）名称：渤海证券股份有限公司 
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 
办公地址：天津市南开区宾水西道 8号 
法定代表人：王春峰 
联系人：蔡霆 
联系电话：022-28451991 
传真：022-28451892 
客服电话：400-6515-988 
公司网站：www.bhzq.com 
（21）名称：江海证券有限公司 
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56号 
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56号 
法定代表人：孙名扬 
联系人：刘爽 
电话：0451-85863719 
传真：0451-82287211 
客户服务热线：400-666-2288 
 91 
网址：www.jhzq.com.cn 
（22）名称：中信建投证券股份有限公司 
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 
法定代表人：王常青 
联系人：权唐 
电话：400-8888-108 
传真：010-65182261 
客服电话：400-8888-108 
公司网站：www.csc108.com 
（23）名称：中国银河证券股份有限公司 
办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 
注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层 
法定代表人：陈共炎 
联系人：辛国政



联系电话：010-83574507 
传真：010-83574807



客服电话：4008-888-888 或 95551 
公司网址：www.chinastock.com.cn （24）名称：湘财证券股份有限公司 
注册地址：长沙市黄兴中路 63号中山国际大厦 12 楼 
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198号标志商务中心 11楼 
法定代表人：林俊波 
联系人：李欣 
电话：021-38784580 
传真：021-68865680 
公司网站：www.xcsc.com 
（25）名称：国都证券股份有限公司 
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 
 92 
法定代表人：王少华 
联系人：黄静 
电话：010-84183333 
传真：010-84183311-3389 
客服电话：400-818-8118 
公司网站：www.guodu.com 
（26）名称：国融证券股份有限公司 
注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道 1号 4楼 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号长安兴融中心西楼 11层 
法定代表人：张智河 
联系人：叶密林 
联系电话：010-83991719 
业务传真：（010）66412537 
客服热线：95385 
公司网址：www.grzq.com 
（27）名称：联储证券有限责任公司 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 333号金砖大厦 8层 
法定代表人：沙常明 
联系电话：021-80295888 
客服热线：400-620-6868 
公司网址：www.lczq.com 
（28）名称：天风证券股份有限公司 
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦四楼 
办公地址：湖北省武汉市江汉区唐家墩路 32号国资大厦 B座 
法人代表：余磊 
联系人：翟璟 
联系电话：027-87618882 
客服电话：4008005000 
传真：027-87618863 
 93 
公司网址： www.tfzq.com 
（29）名称：中信建投期货有限公司 
注册地址：重庆市渝中区中山三路 107号上站大楼平街 11-B，名义层 11-A，8-B4，9-B、
C 
办公地址：重庆市渝中区中山三路 107号皇冠大厦 11楼 
法定代表人：彭文德 
联系人：刘芸 
联系电话：023-86769637 
业务传真：023-86769629 
客服热线：400-8877-780 
公司网址：www.cfc108.com.cn 
（30）名称：北京创金启富投资管理有限公司 
注册地址：北京市西城区民丰胡同 31号 5号楼 215A 
办公地址：北京市西城区民丰胡同 31号 5号楼 215A 
法定代表人：梁蓉 
联系人：张晶晶 
联系电话：010-66154828-809 
业务传真：010-88067526 
客服热线：010-66154828 
公司网址：www.5irich.com 
（31）名称：北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室 
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路甲 40号二十一世纪大厦 A303 
法定代表人：王岩 
联系人：胡明会 
联系电话：010-59200855 
业务传真：010-59200800 
客服热线：400-819-9868 
公司网址：www.tdyhfund.com 
 94 
（32）名称：佳泓（北京）基金销售有限公司 
注册地址：北京市怀柔区怀北镇怀北路 308号 
办公地址：北京市朝阳区光华路 7号汉威大厦 15B5(西区 15层) 
法定代表人：谢亚凡 
联系人：陈冲 
联系电话：010-88580321 
业务传真：010-88580366 
客服热线：010-88580321 
公司网址：www.jiahongfunds.com 
（33）名称：北京恒天明泽基金销售有限公司 
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20号乐成中心 A座 23层 
法定代表人：梁越 
联系人：陈攀 
联系电话：010-57756019 
业务传真：010-57756199 
客服热线：400-786-8868-5 
公司网址：www.chtfund.com 
（34）名称：天津万家财富资产管理有限公司 
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413室 
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 5层 
法定代表人：李修辞



联系人：褚琦 
联系电话：010-59013828 
业务传真：010-59013707 
客服热线：010-59013842 
公司网址：www.wanjiawealth.com 
（35）名称：北京钱景基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012 
 95 
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012 
法定代表人：赵荣春 
联系人：魏争 
联系电话：010-57418829 
业务传真：010-57569671 
客服热线：400-678-5095 
公司网址：www.niuji.net 
（36）名称：一路财富(北京)信息科技有限公司 
公司简称：一路财富 
注册地址：北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座 702 
办公地址：北京市西城区阜成门外大街 2号万通新世界广场 A座 22层 
法定代表人：吴雪秀 
联系人：刘栋栋 
联系电话：010-88312877-8009 
业务传真：010-88312099 
客服热线：400-001-1566 
公司网址：www.yilucaifu.com 
（37）名称：宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 
注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809 
办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城 C座 1809 
法定代表人：戎兵 
联系人：魏晨 
联系电话：010-52858244 
业务传真：010-85894285 
客服热线：400-6099-200 
公司网址：www.yixinfund.com 
（38）名称：中期时代基金销售（北京）有限公司 
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1 幢 11层 1103号 
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1 幢 2层 
 96 
法定代表人：路瑶 
联系人：侯英建 
联系电话：010-65808756 
业务传真：010-65807864 
客服热线：95162、4008888160 
公司网址：www.CIFCOFUND.com 
（39）名称：北京微动利投资管理有限公司 
注册地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341



办公地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341



法定代表人：梁洪军 
联系人 ：季长军 
电话：010-52609656 
传真：010-51957430 
客户服务电话：400-819-6665



网址：www.buyforyou.com.cn 
（40）名称：泰诚财富基金销售（大连）有限公司 
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 
法定代表人：林卓 
联系人：薛长平 
电话：0411-88891212 
传真：0411-88891212 
客服电话：4006411999 
公司网址：www.haojiyoujijin.com 
（41）名称：北京展恒基金销售股份有限公司



注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 
办公地址：北京市朝阳区华严北里 2号民建大厦 6层 
法定代表人：闫振杰 
联系人：翟飞飞 
 97 
联系电话：010-52703350-6006 
业务传真：010-62020355 
客服热线：4008886661 
公司网址：www.myfund.com 
（42）名称：中信期货有限公司 
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、
14 层 
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、
14 层 
法定代表人：张皓 
联系人：洪诚 
电话：0755-23953913 
传真：0755-83217421 
客服电话：4009908826 
公司网址：www.citicsf.com 
（43）名称：包商银行股份有限公司 
注册地址：内蒙古包头市钢铁大街 6号 
办公地址：内蒙古包头市钢铁大街 6号 
法人代表：李镇西 
联络人：刘芳 
联系电话：95352 
客服电话：内蒙古地区：0472-96016 
北京地区：010-96016 
宁波地区：0574-967210 
深圳地区：0755-967210 
成都地区：028-65558555 
传真：0472-5189057 
网址： www.bsb.com.cn 
（44）名称：渤海银行股份有限公司 
 98 
住所：天津市河西区马场道 201-205号 
法定代表人：李伏安 
联系人：王宏 
电话：022-58316666 
传真：022-58316569 
客户服务热线：95541 
公司网站：www.cbhb.com.cn 
（45）名称：天津银行股份有限公司 
注册地址：天津市河西区友谊路 15号 
办公地址：天津市河西区友谊路 15号 
法定代表人：王金龙 
联系人：杨森 
电话：022-28405330 
传真：022-28405631 
客服电话：4006-960296 
公司网站：www.bank-of-tianjin.com 
（46）名称：中原银行股份有限公司 
注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD商务外环路 23号中科金座大厦 
法定代表人：窦荣兴 
联系人：牛映雪 
联系电话：0371-85517710 
客服热线：95186 
公司网址：www.zybank.com.cn 
（47）名称：华福证券有限责任公司 
注册地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7、8 层 
办公地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7至 10层 
法定代表人：黄金琳 
联系人：王虹 
电话：021-20655183 
 99 
传真：021-20655196 
公司网站：www.hfzq.com.cn 
（48）名称：爱建证券有限责任公司 
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 1600号 32楼 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1600号 32楼 
法定代表人：钱华 
联系人：王薇 
联系电话：021-32229888 
业务传真：021-68728703 
客服热线：4001-962502 
公司网址：www.ajzq.com 
（49）名称：海通证券股份有限公司 
注册地址：上海市淮海中路 98号 
办公地址：上海市广东路 689号 
法定代表人：王开国 
联系人：金芸、李笑鸣 
电话：021-23219000 
传真：021-23219100 
客户服务热线：95553或拨打各城市营业网点咨询电话 
公司网站：www.htsec.com 
（50）名称：浙商证券有限责任公司 
注册地址：杭州市杭大路 1号 
办公地址：杭州市杭大路 1号黄龙世纪广场 A区 6-7层 
法定代表人：吴承 
联系人：谢项辉 
电话：0571-87901053 
传真：0571-87901913 
客服电话：0571-967777 
公司网站：www.stocke.com.cn 
 100 
（51）名称：中泰证券股份有限公司 
注册地址：济南市市中区经七路 86号 
办公地址：济南市经七路 86号证券大厦 
法定代表人：李玮 
联系人：吴阳 
电话：0531－68889155 
传真：0531－68889752 
客服电话：95538 
公司网站：www.zts.com.cn 
（52）名称：德邦证券有限责任公司 
注册地址：上海市普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼 
办公地址：上海市福山路 500号城建大厦 26楼 
法定代表人：姚文平 
联系人：罗芳 
电话：021-68761616 
传真：021-68767981 
客服电话：400-8888-128 
公司网站：www.tebon.com.cn 
（53）名称：光大证券股份有限公司 
注册地址：上海市静安区新闸路 1508号 
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号 
法定代表人：薛峰 
联系人：刘晨 
电话：021-22169999 
传真：021-22169134 
客服电话：4008888788，10108998，95525 
公司网站：www.ebscn.com 
（54）名称：东海证券股份有限公司



注册地址：江苏省常州延陵西路 23号投资广场 18 层



 101 
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦



法定代表人：赵俊 
电话：021-20333333 
传真：021-50498825 
联系人：王一彦 
客服电话：95531；400-8888-588



网址：www.longone.com.cn 
（55）名称：国联证券股份有限公司 
注册地址：无锡市金融一街 8号 
办公地址：无锡市滨湖区太湖新城金融一街 8号 
法定代表人：姚志勇 
联系人：祁昊 
电话：0510-82831662 
传真：0510-82830162 
客服电话： 95570 
公司网站：www.glsc.com.cn 
（56）名称：东吴证券股份有限公司 
住所：苏州工业园区翠园路 181号商旅大厦 18-21 层 
法定代表人：吴永敏 
联系人：方晓丹 
电话：0512-65581136 
传真：0512-65588021 
公司网站：www.dwzq.com.cn 
（57）名称：华鑫证券有限责任公司 
注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 28层 A01、B01(b)单元



办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8号



法定代表人：俞洋



联系人：杨莉娟



联系电话：021-54967202



 102 
业务传真：021-54967293



客服热线：021-32109999；029-68918888；4001099918 
（58）名称：华安证券股份有限公司 
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号 
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号财智中心 B1座 
法定代表人：李工 
联系人：甘霖 
联系电话：0551-65161821 
客服电话：96518 
公司网站：www.hazq.com 
（59）名称：申万宏源证券有限公司 
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 
法定代表人：李梅 
联系人：李玉婷 
联系电话：021-33388229 
客户服务电话：95523、4008895523 
传真：021-33388224 
网址：www.swhysc.com 
（60）名称：申万宏源西部证券有限公司 
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005
室 
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005
室 
法定代表人：韩志谦 
联系人：王怀春 
联系电话：0991-2307105 
客户服务电话：400-800-0562 
传真：010-88085195 
 103 
网址：www.hysec.com 
（61）名称：中航证券有限公司 
住所：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号国际金融大厦 A座 41楼 
法定代表人：杜航 
联系人：戴蕾 
电话：400-886-6567 
传真：0791-86770178 
公司网站：www.avicsec.com 
（62）名称：华宝证券有限责任公司 
注册地址：上海市陆家嘴环路 166号未来资产大厦 27层 
办公地址：上海市陆家嘴环路 166号未来资产大厦 27层 
法定代表人：陈林 
联系人：宋歌 
电话：021-50122086 
传真：021-50122200 
客服电话：4008209898 
公司网站：www.cnhbstock.com 
(63) 名称：南京证券股份有限公司 
注册地址：南京市江东中路 389号 
法定代表人：步国旬 
联系人：王万君 
联系电话：025-58519523 
客户服务电话：95386 
传真：025-83369725 
网址：www.njzq.com.cn 
（64）名称：徽商期货有限责任公司 
注册地址：合肥市芜湖路 258号 
办公地址：合肥市芜湖路 258号 
法定代表人：吴国华 
 104 
联系人：蔡芳 
联系电话：0551-62862801 
业务传真：0551-62862801 
客服热线：4008878707 
公司网址：www.hsqh.net 
（65）名称：诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724 室 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68号时代金融中心 8楼 801 
法定代表人：汪静波 
联系人：方成 
联系电话：021-38600735 
业务传真：021-38509777 
客服热线：400-821-5399 
公司网址：www.noah-fund.com 
（66）名称：海银基金销售有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 8号 402室 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 8号 4楼 
法定代表人：刘惠 
联系人：毛林 
联系电话：021-80133597 
业务传真：021-80133413 
客服热线：400-808-1016 
公司网址：www.fundhaiyin.com 
（67）名称：上海长量基金销售投资顾问有限公司 
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220 室 
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 
法定代表人：张跃伟 
联系人：佘晓峰 
电话：021-20691836 
 105 
传真：021-20691861 
客服电话：400-820-2899 
公司网站：www.erichfund.com 
（68）名称：浙江金观诚财富管理有限公司 
注册地址：浙江杭州市西湖区世贸丽晶城欧美中心 1号楼（D区）801室 
办公地址：浙江杭州市西湖区世贸丽晶城欧美中心 1号楼（D区）801室 
法定代表人：陆彬彬 
联系人：邓秀男 
联系电话：0571-56028620 
业务传真：0571-56899710 
客服热线：400 068 0058 
公司网址：www.jincheng-fund.com 
(69)名称：上海利得基金销售有限公司 
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 
办公地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼 
法定代表人：沈继伟 
联系人：张裕 
联系电话：15801816961 
客服热线：4000676266 
公司网址：www.leadfund.com.cn 
（70）名称：上海联泰资产管理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8号楼 3层 
法定代表人：燕斌 
联系人：陈东 
电话：021-52822063 
传真：021-52975270 
客服电话：4000-466-788 
公司网址：www.66zichan.com 
 106 
(71)名称：江苏江南农村商业银行股份有限公司



注册地址：江苏省常州市延陵中路 668号 
办公地址：江苏省常州市延陵中路 668号 
法人代表：王国琛 
联系人：续志刚 
联系电话：0519-89995001 
客服电话：0519-96005 
传真：0519-89995001 
网址：www.jnbank.cc 
（72）名称：泉州银行股份有限公司 
注册地址：泉州市云鹿路 3号 
办公地址：泉州市云鹿路 3号 
法定代表人：傅子能 
联系人：董培姗 
联系电话：0595-22551071 
业务传真：0595-22505215 
客服热线：4008896312 
公司网址：www.qzccbank.com 
（73）名称：上海农商银行股份有限公司 
注册地址：上海市浦东新区银城中路 8号 15-20楼、22-27楼 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 8号 15-20楼、22-27楼 
法定代表人：冀光恒 
联系人：施传荣 
联系电话：021-385766666 
业务传真：021-50105124 
客服热线：962999 
公司网址：www.srcb.com 
（74）名称：青岛银行股份有限公司 
注册地址：山东省青岛市市南区香港中路 68号 
 107 
法定代表人：郭少泉 
联系人：滕克 
联系电话：0532-85709787 
传真：0532-85709799 
客服电话：（青岛）96588，（全国）400-66-96588 
公司网站：www.qdccb.com 
（75）名称：宁波银行股份有限公司 
住所：宁波市鄞州区宁南南路 700号 
法定代表人：陆华裕 
联系人：胡技勋 
联系方式：0574-89068340 
传真：0574-87050024 
客服电话：96528，上海、北京地区 962528 
公司网站：www.nbcb.com.cn 
（76）名称：徽商银行股份有限公司 
住所：安徽省合肥市安庆路 79号天徽大厦 A座 
法定代表人：王晓昕 
联系人：叶卓伟 
电话：0551-2667635 
传真：0551-2667684 
客服电话：4008896588(安徽省外)、96588(安徽省内) 
公司网站：www.hsbank.com.cn 
（77）名称：财富证券有限责任公司 
注册地址：长沙市芙蓉中路二段 80号顺天国际财富中心 26楼 
办公地址：长沙市芙蓉中路二段 80号顺天国际财富中心 26楼 
法定代表人：蔡一兵 
联系人：郭磊 
电话：0731-84403319 
公司网站：www.cfzq.com 
 108 
（78）名称：国金证券股份有限公司 
办公地址：四川省成都市东城根上街 95号 
客服电话：95310 
公司网址：www.gjzq.com.cn 
联系人：刘婧漪、贾鹏 
联系电话：028-86690057、028-86690058 
传真号码：028-86690126 
（79）名称：第一创业证券股份有限公司 
通讯地址： 深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 18楼 
法定代表人：刘学民 
传真： 0755-23838750 
联系人：毛诗莉 
客服电话：95358 
公司网站：www.firstcapital.com.cn 
（80）名称：联讯证券股份有限公司 
注册地址：惠州市惠城区江北东江三路 55号广播电视新闻中心西面一层大厅和三、四层 
法定代表人：徐刚 
客服电话：95564 
联系人：彭莲 
公司网站：www.lxsec.com 
（81）名称：平安证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层； 
办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层； 
法定代表人：曹实凡 
全国免费业务咨询电话：95511-8 
开放式基金业务传真：0755-82400862 
全国统一总机：95511-8 
网址：www.pingan.com 
（82）名称：西南证券股份有限公司 
 109 
注册地址：重庆市江北区桥北苑 8号 
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 
法定代表人：吴坚 
联系人：张煜 
电话：023-63786141 
传真：023-63786212 
客服电话：4008-096-096 
公司网站：www.swsc.com.cn 
（83）名称：中山证券有限责任公司 
注册地址：广东省深圳市福田区益田路 6009号新世界中心 29层 
办公地址：广东省深圳市福田区益田路 6009号新世界中心 29层 
法定代表人：吴永良 
联系人：刘军 
联系电话：0755-82943755 
业务传真：0755-82940511 
客服热线：4001022011 
公司网址：www.zszq.com 
（84）名称：东莞证券股份有限公司 
注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号 
办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心 30楼 
法人代表：张运勇 
联系人：乔芳 
联系电话：0769-22100155 
客服电话：0769-961130 
传真：0769-22119426 
公司网址：www.dgzq.com.cn 
（85）名称：广州证券股份有限公司 
注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5号广州国际金融中心 19、20 楼 
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5号广州国际金融中心 19、20 楼 
 110 
法定代表人：刘东 
联系人：林洁茹 
电话：020-88836999 
传真：020-88836654 
客服电话：95396 
公司网站：www.gzs.com.cn 
（86）名称：招商证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38—45层 
法定代表人：宫少林 
联系人：林生迎 
电话：0755-82943666 
传真：0755-82943636 
客服电话：95565、4008888111 
公司网站：www.newone.com.cn 
（87）名称：长城证券股份有限公司 
住所：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 
法定代表人：黄耀华 
联系人：刘阳 
电话：0755-83516289 
传真：0755-83515567 
客户服务热线：0755-33680000；400-6666-888 
公司网站：www.cgws.com 
（88）名称：万联证券股份有限公司 
注册地址：广州市天河区珠江东路 11号高德置地广场 F栋 18、19层 
办公地址：广州市天河区珠江东路 13号高德置地广场 E栋 12层 
法定代表人：张建军 
开放式基金咨询电话：400-8888-133 
联系人：甘蕾 
联系电话：020-38286026 
 111 
公司网站：www.wlzq.cn 
（89）名称：安信证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 
办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 
深圳市福田区深南大道 2008号中国凤凰大厦 1栋 9层 
法定代表人：牛冠兴 
电话：0755-82825551 
传真：0755-82558355 
统一客服电话：4008001001 
公司网站：www.essence.com.cn 
（90）名称：长江证券股份有限公司 
地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 
法定代表人：胡运钊 
客服电话：955679或 4008888999 
联系人：李良 
电话：07-65799999 
传真：027-85481900 
客服网站：www.95579.com 
（91）名称：国盛证券有限责任公司 
注册地址：南昌市北京西路 88号（江信国际金融大厦） 
办公地址：南昌市北京西路 88号（江信国际金融大厦） 
法定代表人：徐丽峰 
联系人：周欣玲 
电话：0791-86281305 
传真：0791-86282293 
客服电话： 4008-222-111 
公司网站：www.gsstock.com 
（92）名称：大河财富基金销售有限公司 
注册地址：贵州省贵阳市南明区新华路 110-134号富中国际广场 1栋 20层 1.2号 
 112 
办公地址：贵州省贵阳市南明区新华路 110-134号富中国际广场 1栋 20层 1.2号 
法定代表人：王荻



联系人：方凯鑫



联系电话：0851-88405606/18585196880 
业务传真：0851-88405599 
客服热线：0851-88235678 
公司网址：www.urainf.com 
（93）名称：东莞农村商业银行股份有限公司 
注册地址：东莞市东城区鸿福东路 2号 
办公地址：东莞市东城区鸿福东路 2号 
法定代表人：何沛良 
联系人：何茂才 
电话：0769-22866255 
传真：0769-22866282 
客服电话：961122 
公司网站：www.drcbank.com 
（94）名称：广州农村商业银行股份有限公司 
注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1号信合大厦 
办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1号信合大厦 
法定代表人：王继康 
联系人：杨华 
联系电话：020-28019593 
业务传真：020-28852692 
客服热线：020-961111 
公司网址：www.grcbank.com 
（95）名称：广东顺德农村商业银行股份有限公司 
注册地址：广东顺德区大良街道办事处德和居委会拥翠路 2号



办公地址：广东市顺德区大良街道办事处德和居委会拥翠路 2号



法定代表人：吴海恒



 113 
联系人：何浩华 
电话：0757-22388928 
传真：0757-22388235 
客服电话：0757-22223388 
网址：www.sdebank.com 
（96）名称：广东南海农村商业银行股份有限公司 
注册地址：广东省佛山市南海区桂城街道南海大道北 26号 
办公地址：广东省佛山市南海区桂城街道南海大道北 26号 
法定代表人：肖寒 
联系人：廖雪 
联系电话：0757-86266566 
业务传真：0757-86250627 
客服热线：96138 
公司网址：www.nanhaibank.com 
（97）名称：东莞银行股份有限公司 
注册地址：东莞市运河东一路 193号 
办公地址：东莞市运河东一路 193号 
法定代表人：廖玉林 
联系人：巫渝峰 
电话：0769-22100193 
传真：0769-22117730 
客服电话：40011-96228 
公司网站：www.dongguanbank.cn 
（98）名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 
办公地址：北京市西城区金融大街 35号 国际企业大厦 C座 9层 
法定代表人：杨懿 
联系人：张燕 
联系电话：010-58325388-1588 
 114 
业务传真：010-58325282 
客服热线：400-166-1188 
公司网址：http://8.jrj.com.cn 
（99）名称：和讯信息科技有限公司 
注册址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10 层 
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 
法定代表人：王莉 
联系人：吴阿婷 
联系电话：0755-82721106-8642 
业务传真：0755-82029055 
客服热线：4009200022 
公司网址：www.hexun.com 
（100）名称：众升财富（北京）基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13号楼 A 座 9层 908室 
办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大观 3201 
法定代表人：李招弟 
联系人：高晓芳 
联系电话：010-59393923 
业务传真：010 -59393074 
客服热线：400-876-9988 
公司网址：www.zscffund.com 
（101）名称：上海天天基金销售有限公司 
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 7楼 
法定代表人：其实 
联系人：潘世友 
联系电话：021-54509998 
业务传真：021-64385308 
客服热线：4001818188 
 115 
（102）名称：上海陆金所基金销售有限公司 
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14 楼 09单元 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14 楼 
法定代表人：郭坚 
联系人：宁博宇 
电话：021-20665952 
传真：021-22066653 
客服电话：4008219031 
公司网址：www.lufunds.com 
（103）名称：浙江同花顺基金销售有限公司 
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2楼 
法定代表人：凌顺平 
联系人：杨翼 
联系电话：0571-88911818-8565 
业务传真：0571-86800423 
客服热线：0571-88920897、4008-773-772 
公司网址：www.5ifund.com 
（104）名称：北京虹点基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元 
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元 
法定代表人：胡伟 
联系人：姜颖 
电话：010-65951887 
客服电话：4006180707 
公司网址：www.hongdianfund.com 
（105）名称：上海汇付金融服务有限公司 
注册地址：上海市黄浦区中山南路 100号 19层 
办公地址：上海市徐汇区虹梅路 1801号凯科国际大厦 7-9层 
 116 
法定代表人：冯修敏 
联系人：云卉 
电话：021-33323999-5611 
传真：021-33323837 
客服电话：400-820-2819 
公司网址：https://tty.chinapnr.com 
（106）名称：上海好买基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室 
法定代表人：杨文斌 
联系人：张茹 
联系电话：021-58870011 
业务传真：021-68596916 
客服热线：4007009665 
公司网址：www.ehowbuy.com 
（107）名称：珠海盈米财富管理有限公司 
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 1201-1203 室 
法定代表人：肖雯 
联系人：黄敏嫦 
电话：020-89629019 
传真：020-89629011 
客服电话：020-89629066 
公司网址：www.yingmi.cn 
（108）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号 
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼 
法定代表人：陈柏青 
联系人：张裕 
 117 
联系电话：021-60897840 
业务传真：0571-26697013 
客服热线：4000-766-123 
公司网址：www.fund123.cn 
（109）名称：北京蛋卷基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 
法定代表人：钟斐斐 
联系人：吴季林 
电话：010-61840688 
传真：010-61840699 
客服电话：4000618518 
公司网址：https://danjuanapp.com 
（110）名称：南京苏宁基金销售有限公司 
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 
法定代表人：钱燕飞 
联系人：王锋 
电话：025-66996699-887226 
传真：无 
客电话：4008365365-9 
公司网址：www.Fund.licai.com 
（111）名称：北京广源达信基金销售有限公司 
注册地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座六层 605室 
办公地址：北京市朝阳区望京宏泰东街 浦项中心 B座 19层 
法定代表人：齐剑辉 
联系人：王英俊 
电话：13911468997 
传真：010-82055860 
 118 
客服电话：4006236060 
公司网址：www.niuniufund.com 
（112）名称：上海万得基金销售有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座 
办公地址：上海市浦东新区福山路 33号 8楼 
法定代表人：王廷富 
联系人：姜吉灵 
电话：021-5132 7185 
传真：021-5071 0161 
客服电话：400-821-0203 
（113）名称：奕丰金融服务（深圳）有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室 
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室 
法定代表人：TAN YIK KUAN 
联系人：叶健



公司电话：0755-89460500 
传真号码：0755-21674453 
客服电话：400-684-0500 
公司网址：www.ifastps.com.cn 
（114）名称：北京肯特瑞财富投资管理有限公司 
注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15 
办公地址：北京经济开发区科创十一街 18号院京东集团总部大楼 A区 17层 
法定代表人：陈超 
联系人：江卉 
电话：13141319110 
传真：010-89188000 
客服电话：400-088-8816 
公司网址：http://jr.jd.com/ 
（115）名称：上海华信证券有限责任公司 
 119 
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9楼 
办公地址：上海市黄浦区南京西路 399号明天广场 20楼 
法定代表人：陈灿辉 
联系人：021-63898427 
电话：徐璐 
客服电话：400-820-5999 
网址：www.shhxzq.com 
（116）名称：上海大智慧财富管理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428号 1号楼 1102、1103 单元 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428号 1号楼 1102、1103 单元 
法定代表人：申健 
联系人：印强明 
电话：021-20219188 
传真：021-20219923 
客服电话：021-20219931 
公司网址：https://8.gw.com.cn/ 
（117）名称：嘉实财富管理有限公司 
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号 B座 46 楼 06-10单元 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元、北京市朝阳区 建国路
91 号金地中心 A座 6层 
法定代表人：赵学军 
联系人：景琪 
电话：021-20289890 
传真：021-20280110 
网址：www.harvestwm.cn 
客服电话：400-021-8850 
（118）名称：深圳众禄基金销售股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 
 120 
法定代表人：薛峰 
联系人：童彩平 
电话：0755-33227950 
传真：0755-33227951 
网址：www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com 
客服热线：4006-788-887 
（119）名称：上海基煜基金销售有限公司 
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2号楼 6153室 
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518号 A1002室 
法定代表人：王翔 
联系人：蓝杰 
电话：021-65370077 
传真：021-55085991 
客服电话：4008-205-369 
公司网址：www.jiyufund.com.cn 
（120）名称：北京汇成基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 
法定代表人：王伟刚 
联系人：丁向坤 
电话：010-56282140 
传真：010-62680827 
客服电话：4006199059 
公司网址：www.hcjijin.com 
（121）名称：恒泰证券股份有限公司 
注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号 
办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号 
法定代表人：庞介民 
联系人：常向东 孙伟 
 121 
电话：0471-4913998 
传真：0471-4930707 
客服电话：4001966188 
公司网站：www.cnht.com.cn 
（122）名称：中原证券股份有限公司 
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10号; 
办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10号; 
法定代表人：菅明军 
联系人：程月艳; 范春艳 
电话：0371-69099882 
传真：0371-65585899 
客服电话：95377 
公司网站：www.ccnew.com 
（123）名称：华西证券股份有限公司 
注册地址：四川省成都市天府二街 198号 
办公地址：四川省成都市天府二街 198号 
法定代表人：杨炯洋 
联系人：谢国梅 
电话：010-52723273 
传真：028-86150040 
客服电话：4008888818 
公司网址：www.hx168.com.cn 
（124）名称：华泰证券股份有限公司 
办公地址：南京市江东中路 228号 
法定代表人：周易 
电话：0755-82492193 
传真：0755-82492962 
联系人：庞晓芸 
客服电话：95597 
 122 
公司网站：www.htsc.com.cn 
(125)公司名称 ：北京百度百盈基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101 
办公地址 ：北京市海淀区信息路甲 9号奎科大厦 
法定代表人：张旭阳 
联系人 ：杨琳 
联系电话：010-61952702 
业务传真 ：010-61951007 
公司网址 ：www.baiyingfund.com 
(126)公司名称：西藏东方财富证券股份有限公司 
住所：拉萨市北京中路 101号 
法定代表人：陈宏 
联系人：戴妮 
联系电话：13681779682 
客服电话：95357 
公司网址：http://www.xzsec.com 
(127)名称：中民财富基金销售（上海）有限公司 
注册地址：上海市黄浦区中山南路 100号 7层 05 单元 
办公地址：上海市浦东新区民生路 1199弄证大五道口广场 1号 27层 
法定代表人：弭洪军 
联系人：茅旦青 
联系电话：021-33355392 
业务传真：021-63353736 
客服热线：400-876-5716 
公司网址：www.cmiwm.com 
(128)名称：广东华兴银行股份有限公司 
注册地址：广东省汕头市金平区金砂路 92号嘉信大厦 1-2楼部分和 5楼全层 
办公地址：广东省广州市天河区天河路 533号 
法定代表人：周泽荣 
 123 
联系人：王放 
联系电话：020-38173635 
业务传真：020-38173857 
客服热线：400-830-8001 
公司网址：www.ghbank.com.cn 
(129)公司名称：晋中银行股份有限公司 
注册地址：山西省晋中市榆次区迎宾西街 65号 
办公地址：山西省晋中市榆次区迎宾西街 65号 
法定代表人：刘海滨 
联系人：赵文元 
联系电话：0354-3366398


18635431255 
业务传真：0354-3366033 
客服热线：95105678 
公司网址：www.jzbank.com 
(130)公司名称：和耕传承基金销售有限公司 
注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6号楼 6楼 602、603房间 
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6号院国际电子城 b座 
法定代表人：李淑慧 
联系人：董亚芳 
联系电话：13810222517 
业务传真：010-56822000 
客服热线：4000-555-671 
公司网址：www.hgccpb.com/ 
(131)名称：江苏汇林保大基金销售有限公司 
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号 
办公地址：南京市鼓楼区中山北路 105号中环国际 1413室 
法定代表人：吴言林 
联系人：孙平 
联系电话：025-66046166 转 837 
 124 
业务传真：025-56663409 
客服热线：025-66046166 
公司网址：www.huilinbd.com 
(132)名称：广发银行股份有限公司 
住所：广州市越秀区东风东路 713号 
法定代表人：董建岳 
联系人：詹全鑫、张大奕 
电话：020-38322222、0571-96000888 
传真：020-87311780 
客服电话：400-830-8003 
公司网站：www.cgbchina.com.cn 
(133)名称：通华财富（上海）基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201 室 
办公地址：上海市浦东新区金沪路 55号通华科技大厦 7楼 
法定代表人：沈丹义 
联系人：庄洁茹 
联系电话：021-60818206 
业务传真：021-60810695 
客服热线：400-101-9301 
公司网址：www.tonghuafund.com 
(134)名称：华金证券股份有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 759号 30层 
办公地址：上海市浦东新区杨高南路 759号陆家嘴世纪金融广场 2号楼 30 层 
法定代表人：宋卫东 
联系人：秦臻 
联系电话：021-20655593 
业务传真：021-20655577 
客服热线：4008211357 
公司网址：www.huajinsc.cn 
 125 
（135）名称：深圳信诚基金销售有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 210 室（入驻深圳市前海商务秘书
有限公司） 
办公地址：深圳市福田区时代财富大厦第 49A单元 
法定代表人：周文 
联系人：杨涛 
联系电话：0755-23946631 
业务传真：0755-82786863 
客服热线：0755-23946579 
公司网址：www.honorfunds.com 
 
上述销售机构中，仅中国银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、交通银行股份有
限公司和平安银行股份有限公司接受美元现汇认购。 
3、本基金发售期间，若新增销售机构或销售机构新增营业网点，则另行公告。 
基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择符合要求的机构销售本基金，并及时公
告。 
 
二、注册登记人 
名称：广发基金管理有限公司 
住所：广东省珠海市横琴新区宝华路 6号 105室—49848（集中办公区） 
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 31－33楼 
法定代表人：孙树明 
联系人：李尔华 
电话：020-89188970 
传真：020-89899175 
 
三、出具法律意见书的律师事务所 
名称：广东广信君达律师事务所



住所：广东省广州市天河区珠江新城珠江东路 6 号广州周大福金融中心（广州东塔）29
 126 
层、10 层 
负责人：王晓华 
电话：020－37181333



传真：020－37181388



经办律师：刘智 
联系人：刘智、杨琳 
 
四、审计基金资产的会计师事务所 
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 
办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室 
法人代表：毛鞍宁 
电话：020－28812888 
传真：020－28812618 
经办注册会计师：赵雅、马婧 



127 
 
第十九部分


基金合同的内容摘要 
 
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
（一） 基金管理人概况 
名称：广发基金管理有限公司 
住所：广东省珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-49848（集中办公区） 
法定代表人：孙树明 
成立时间：2003年 8月 5日 
批准设立机关：中国证券监督管理委员会 
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]91 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本: 1.2688亿元 
存续期限：持续经营 
联系电话： 020-83936666 
（二） 基金管理人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： 
（1）依法募集资金； 
（2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金财产； 
（3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用； 
（4）销售基金份额； 
（5）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6）依据基金合同及有关法律法规规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了基金
合同及国家有关法律法规规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基
金投资者的利益； 
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8）选择、委托、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；



（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册登记业务并获
得基金合同规定的费用；



（10）依据基金合同及有关法律法规规定决定基金收益的分配方案； 
 128 
（11） 在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基
金财产投资于证券所产生的权利； 
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；



（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为； 
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外
部机构； 
（16） 在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换
和非交易过户的业务规则； 
（17）选择、更换或撤销境外投资顾问； 
（18）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： 
（1）依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；



（2）办理基金备案手续； 
（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产； 
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管
理和运作基金财产； 
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的
基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证
券投资； 
（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何
第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购和赎回价格的方法符合基金合同等
法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定各类基金份额申购、赎回的价
格； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10） 编制季度、半年度和年度基金报告； 
 129 
（11） 严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 
（12） 保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合
同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 
（13） 按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益； 
（14） 按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15） 依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金
托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
年以上； 
（17） 确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资人
能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成
本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18） 组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
（19） 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
托管人； 
（20） 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承
担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21） 监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人违反基
金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； 
（22） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任； 
（23） 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 
（24） 基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人
承担因募集行为而产生的债务和费用，将已募集资金并加计相应币种银行同期活期存款利息
在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； 
（25） 执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26） 建立并保存基金份额持有人名册； 
（27）承担尽职调查等反洗钱工作职责，包括但不限于建立合理有效的反洗钱控制措施，
对其自身客户开展反洗钱尽职调查等管控工作，审查所管理的资金来源合法；资金管理及投
 130 
资使用不涉及恐怖融资或其他违法犯罪活动，不涉及被联合国、中国公安部等制裁规则制裁
的人员或行为等。基金管理人应建立健全客户尽职调查等反洗钱内部控制机制，在符合监管
要求的情况下，向基金托管人提供本业务项下客户尽职调查及其他相关情况； 
（28）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
（三） 基金托管人简况 
名称：中国银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 1号 
法定代表人：刘连舸 
成立时间：1983年 10月 31日 
批准设立机关和批准设立文号：国务院转批中国人民银行《关于改革中国银行体制的请
示报告》（国发[1979]72号） 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字【1998】24号 
（四） 基金托管人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： 
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产； 
（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入； 
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金合同及国家法
律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并
采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4）选择、更换或撤销境外托管人； 
（5）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算； 
（6）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（7）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（8）法律法规和基金合同规定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于： 
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
 131 
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基
金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产
的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人固有财产以及不同的基金财产相互独立；对所
托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账
户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何
第三人谋取利益； 
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照有关法律法规和基金合同的约定，
根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金
信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额申购、赎回价格； 
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人
在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同
规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
（11）基金管理人就管理本基金的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资金往来、委
托及成交记录等相关资料，其保存的时间应当不少于 20 年；其它基金托管业务活动的相关资
料的保存时间应不少于 15年； 
（12）保存基金份额持有人名册； 
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； 
（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基金
管理人、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会； 
（16）按照法律法规、基金合同和托管协议的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管
 132 
机构，并通知基金管理人； 
（19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任
而免除； 
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金管理人
因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿； 
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22）对基金的境外财产，基金托管人可授权境外托管人代为履行其承担的职责。境外
托管人依据基金财产投资地法律法规、监管要求、证券交易所规则、市场惯例以及其与基金
托管人之间的主次托管协议持有、保管基金财产，并履行资金清算等职责。境外托管人在履
行职责过程中，因本身过错、疏忽原因而导致的基金财产受损的，基金托管人承担相应责任。
在决定境外托管人是否有过错、疏忽等不当行为，应根据基金托管人与境外托管人之间的协
议的适用法律及当地法律法规和市场惯例决定； 
（23）保护基金份额持有人利益，按照规定对基金日常投资行为和资金汇出入情况实施
监督，如发现投资指令或资金汇出入违法、违规，应当及时向中国证监会、外管局报告； 
（24）安全保护基金财产，准时将公司行为信息通知基金管理人，确保基金及时收取所
有应得收入； 
（25）每月结束后 7个工作日内，向中国证监会和外管局报告基金管理人境外投资情况，
并按相关规定进行国际收支申报； 
（26）办理基金管理人就管理本基金的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算
业务； 
（27）法律法规、《基金合同》规定的其他义务以及中国证监会和外管局根据审慎监管原
则规定的基金托管人的其他职责。 
（五）基金份额持有人 
基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投资者自
取得依据基金合同募集的基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的当事人，直至其
不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面
签章或签字为必要条件。 
本基金同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于： 
 133 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3）依法申请赎回其持有的基金份额； 
（4）按照规定要求召开或召集基金份额持有人大会； 
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使
表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼； 
（9）法律法规和基金合同规定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于： 
（1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件； 
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； 
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； 
（6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人或其合法授权代表共同组成，基金份额持有人的
合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的同一类别的
每一基金份额拥有平等的投票权。 
本基金的基金份额持有人大会不设立日常机构。 
（一） 召开事由 
1、除法律法规、基金合同或中国证监会另有规定外，当出现或需要决定下列事由之一的，
应当召开基金份额持有人大会： 
 134 
（1）提前终止基金合同； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高该等报酬标准的除
外； 
（6）变更基金类别，基金合同另有约定的除外； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）；



（9）变更基金份额持有人大会程序； 
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11）单独或合计持有本基金总份额（美元份额及其他外币份额（若有）按收到提议当
日所对应汇率折算为人民币等值基金份额后同人民币基金份额合并计算，下同）10％以上（含
10％）基金份额（美元份额及其他外币份额（若有）按收到提议当日所对应汇率折算为人民
币等值基金份额后同人民币基金份额合并计算，下同）的基金份额持有人（以基金管理人收
到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会； 
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事
项。 
2、在不违反有关法律法规和《基金合同》约定，并对基金份额持有人利益无实质性不利
影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有
人大会： 
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2）在法律法规规定的范围内调整本基金的申购费率、降低赎回费率或变更收费方式、
调整基金份额类别设置，接受其它币种的申购、赎回，增加、减少或调整基金销售币种； 
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（4）《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金
合同》当事人权利义务关系发生变化； 
（5）基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围内
 135 
调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则； 
（6）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的情形以外的其他情形。 
（二） 会议召集人及召集方式 
1、 除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。
基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金
管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，基金
托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集并自出具书面决定之日起 60日内召
开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
4、代表基金份额 10%以上（含 10%，）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份
额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10
日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人
决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份
额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提
议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日
内召开。 
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持
有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含
10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有
人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干
扰。 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 
（三） 召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 天，在指定媒体公告。基金份
额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点、方式和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决形式； 
 136 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、
送达时间和地点； 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6）出席会议者应准备的文件和必须履行的手续。 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次基
金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表
决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的
计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金
托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对
书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见的计票结果。 
（四） 基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管机关允许的
其他方式召开。会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代表出席，现场
开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或托
管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额
持有人大会议程： 
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额
的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并且持
有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2）经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份
额（美元份额及其他外币份额（若有）按权益登记日所对应汇率折算为人民币等值基金份额
后同人民币基金份额合并计算，下同）不少于本基金在权益登记日基金总份额（美元份额及
其他外币份额（若有）按权益登记日所对应汇率折算为人民币等值基金份额后同人民币基金
份额合并计算，下同）的 50%（含 50%）。 
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截
 137 
至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1）会议召集人按《基金合同》规定公布会议通知后，在 2个工作日内连续公布相关提
示性公告； 
（2）会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地
点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面
表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的
基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）； 
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、基金合同和会议通知的规
定，并与基金登记注册机构记录相符。 
参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于第 1款第（2）项、或者第 2款第（3）
项规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月
以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当
有代表三分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。 
3、在法律法规及监管机构允许的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他
方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方
式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书面、网络、电
话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 
（五） 议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、决定终止基
金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及基金合同规定的
其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份
 138 
额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，
然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权
其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有
人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额
持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名
称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联
系方式等事项。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30日公布提案，在所通知的表决截止日期后 2
个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。 
（六） 表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 50%以
上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项
均以一般决议的方式通过。 
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分
之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管
人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，提交符合会议通知中
规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表
 139 
决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面
意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
决。 
（七） 计票 
1、现场开会 
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议
开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权
的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人
或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主
持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担
任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结
果。 
（3）如果会议主持人或基金份额持有人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结
果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。
重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影
响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权
代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关
对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督
的，不影响计票和表决结果。 
（八） 生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会备案。 
基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒体公告。如果采用通讯方
式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓
 140 
名等一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。
生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束
力。 
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规
定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内
容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致报监管机关并提前公告后，可直接
对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
 
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
（一）基金合同的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事
项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事
项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，生效后方可执
行，自表决通过之日起 5 日内报中国证监会备案，自决议生效之日起两个工作日内在指定媒
体上公告。 
3、但如因相应的法律法规发生变动并属于本基金合同必须遵照进行修改的情形，或者基
金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化或对基金份额持有人利益无实
质性不利影响的，可不经基金份额持有人大会决议，而经基金管理人和基金托管人同意修改
后公告，并报中国证监会备案。 
（二）基金合同的终止 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人承
接的； 
3、基金合同约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
 141 
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立基金财产清
算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从
事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小
组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律
意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6个月，基金财产清算小组可根据流通受限证券的处理情况适
当延长清算期限，并提前公告。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算
费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律
师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于《基金合同》终
止并报中国证监会备案并确认后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
 142 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
 
四、争议解决方式 
各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未
能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲
裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。 
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合
同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
 
五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式 
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所
和营业场所查阅。 



143 
 
第二十部分


基金托管协议的内容摘要 
 
一、 基金托管协议当事人 
（一）基金管理人 
名称：广发基金管理有限公司 
住所：广东省珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-49848（集中办公区） 
法定代表人：孙树明 
成立日期：2003年 8月 5日 
批准设立机关：中国证券监督管理委员会 
批准设立文号：中国证监会证监基字[2003]91号 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：人民币 1.2688 亿元 
存续期间：持续经营 
（二）基金托管人 
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 
住所：北京市复兴门内大街 1号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号中国银行总行办公大楼 
法定代表人：刘连舸 
成立时间：1983年 10月 31日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承
兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；
从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付
款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他
 144 
业务。 
 
二、 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》中实际可以监控事项的约定，
建立相关的技术系统，对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面： 
1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。 
本基金的投资范围为已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家 或地区证券
监管机构登记注册的公募基金（包括开放式基金和交易型开放式指数 基金（ETF））；已与中
国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、
全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；政府债券、公司债券、可转换债券、住房
按揭支持证券、资产支持证券及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；银行存款、
可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工
具；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；远期合约、
互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品；以及
法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。



基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监督； 
2、对基金投融资比例进行监督： 
（1）组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
1)本基金投资于已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机
构登记注册的公募基金（包括开放式基金和交易型开放式指数基金（ ETF））的投资比例不低
于基金资产的 80%，投资于权益类产品（包括股票型基金、股票（含优先股））占基金资产的
比例为 20%-90%；



2)每只境外基金投资比例不超过基金资产净值的 20%。本基金投资境外伞型基金的，该
伞型基金应当视为一只基金；



3）本基金不得投资于以下基金： a、其他基金中基金； b、联接基金（A Feeder Fund）； 
c、投资于前述两项基金的伞型基金子基金； 
 145 
4）每个交易日日终应保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府
债券，其中现金不得包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；



5）基金持有同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券市值不得超过基金净值的
10%； 
6）本基金持有同一家银行的存款不得超过基金资产净值的 20%，其中银行应当是中资商
业银行在境外设立的分行或在最近一个会计年度达到中国证监会认可的信用评级机构评级的
境外银行，在基金托管账户的存款可以不受上述限制；



7）基金管理人管理的且由基金托管人托管的全部基金不得持有同一机构 10%以上具有投
票权的证券发行总量； 
前项投资比例限制应当合并计算同一机构境内外上市的总股本，同时应当一并计算全球
存托凭证和美国存托凭证所代表的基础证券，并假设对持有的股本权证行使转换； 
8）本基金在境外投资中，持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录国家或地区以
外的其他国家或地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值的 10%，其中持有
任一国家或地区市场的证券资产不得超过基金资产净值的 3%； 
9）本基金持有非流动性资产市值不得超过基金资产净值的 10%。 前项非流动性资产是
指法律或基金合同规定的流通受限证券以及中国证监会认定的其他资产； 
10）本基金管理人管理的且由基金托管人托管的全部基金持有任何一只境外基金，不得
超过该境外基金总份额的 20％； 
11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%，因证
券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 
12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购
交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 
13）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。 
（2）投资组合比例调整 
因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投
资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 30个交易日内进行调整。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的
有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合本基金合同的约定。基金
 146 
托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
如果法律法规对上述约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法
规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投
资不再受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。 
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值
计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金
收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行业务复核。 
（三）基金托管人发现基金管理人的违规行为，应及时提示基金管理人；基金管理人收
到提示后应及时进行核对确认并回函；在限期内，基金托管人有权对提示事项进行复查，如
基金管理人未予纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
（四）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于：在规定
时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法
规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制
度等。 
（五）基金托管人对基金管理人对基金财产的投资运作于估值日结束且相关数据齐备后，
进行交易后的投资监控和报告。 
（六）基金托管人的投资监督报告的准确性和完整性受限于基金管理人及其他中介机构
提供的数据和信息，基金托管人对这些机构的信息的准确性和完整性不作任何担保、暗示或
表示，并对这些机构的信息的准确性和完整性所引起的损失不负任何责任。 
（七）基金托管人对基金管理人的投资行为(包括但不限于其投资策略及决定)及其投资
回报不承担任何责任。



 
三、 基金管理人对基金托管人的业务监督和核查 
（一）在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关
法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行
必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账
户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值、根据
基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无
 147 
正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律法规、
《基金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管
人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权
随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项
未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。 
（三）基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以
供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。



 
四、 基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人、境外托管人的固有财产，但上述资产不
包括：（1）由基金托管人或境外托管人在清算机构或其他证券集中处理系统中持有的证券；
（2）在过户代理人处保存的集合投资工具中的无凭证份额或其他权益。基金托管人及其境外
托管人不对证券托管机构负责。 
2、基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、《基
金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 
3、基金托管人按照规定开设基金财产的所有资金账户和证券账户。 
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。 
5、基金托管人可将基金财产安全保管和办理与基金财产过户有关的手续等职责委托给第
三方机构履行。 
6、现金账户中的现金由基金托管人或其境外托管人以银行身份持有。 
7、托管人或其境外托管人按照有关市场的适用法律、法规和市场惯例，支付现金、办理
证券登记等托管业务。 
8、基金托管人在因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告清盘或破产等原因进行终止清
算时，不得将任何证券、非现金资产及其收益归入其清算财产；境外托管人因上述同样原因
进行终止清算时，基金托管人应当要求境外托管人不得将证券、非现金资产及其收益归入其
清算财产，但当地的法律、法规和市场惯例不允许托管证券独立于清算财产的情况除外。基
金托管人应当确保自身及境外托管人采取商业上的合理行动以保证证券、非现金资产的任何
部分不会在其进行清算时，作为可分配财产分配给其债权人。当基金托管人知道托管资产的
 148 
任何一部份将被视为托管人的清算财产时﹐托管人应尽快通知基金管理人。双方理解在全球
托管模式下，现金存入现金账户时构成境外托管人的等额债务，除非法律法规及撤销或清盘
程序明文规定该等现金不归于清算财产外。 
（二）实物证券保管 
基金托管人可在以下情况下同意就在境外发行的实物证券（以下简称“实物证券”）提供
保管服务，但需取决于该市场上是否有此类服务： 
1、基金管理人应在实物证券交付之前将相关证券的价值、到期日、要素等其他基金托管
人需要的信息告知基金托管人。基金托管人不负责为证券从对方运送至基金托管人的途中安
排保险或运输。如基金管理人确需基金托管人安排保险或运输时，双方可另行协商。当基金
托管人被要求交付此类证券时，基金托管人会安排适当的运输。经基金管理人申请，基金托
管人可安排适当保险。在实物证券交付过程中产生的保险费（如有）、运输费及其他合理费用
将由基金管理人支付。 
2、双方同意，如果实物证券在由基金托管人交付给运输服务提供商的过程中发生丢失或
损坏，托管人只对因自身过失或过错造成的直接损失负责，但托管人应协助管理人从运输服
务提供商处或保险公司处追回损失。 
3、对于不以托管人名义持有的受限实物证券，有关公司行动的信息可能会被延误或不能
从普遍认可的行业信息来源处获得，托管人不能保证此等信息的完整性和准确性，与此证券
有关的支付可能会被延迟。相应地，托管人将与受限实物证券有关的、及时代收支付款并将
完整准确的公司行动信息转达给管理人的能力是受到与此类证券有关的行业和市场惯例制约
的。托管人仅在实际收到有关此类公司行动信息，且没有因发行方及其顾问或其他有关各方
所设的限定条件而被阻止参与此类公司行动的情况下，才为受限实物证券服务。在不违反此
款规定的前提下，托管人仍应尽合理努力获取该类信息。 
（三）基金募集期间及募集资金的验资 
1、基金募集期间的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立的“基金募集专
户”。该账户由基金管理人以基金管理人的名义开立并管理。 
2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持
有人人数符合基金合同及其他有关规定后，基金管理人应在规定时间内，聘请具有从事证券
相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名
或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。验资完成后，基金管理人应将属于基金财产的全
 149 
部资金划入基金托管人开立并指定的基金托管银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金
额相一致。 
3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同及其他有关规定的生效条件，由基金管理人
按规定办理退款等事宜。 
（四）基金银行账户的开立和管理 
1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 
2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的托管账户。本基金的银行预留印鉴由基金托
管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基
金收益、收取申购款，均需通过本基金的托管账户进行。 
3、本基金托管账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人、基金
管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行本
基金业务以外的活动。 
4、基金资金结算账户的开立和管理应符合账户所在国或地区监管理机构的有关规定。 
（五）基金证券账户的开立和管理 
1、基金托管人在基金所投资市场的交易所或登记结算机构或境外托管人处，按照该交易
所或登记结算机构的业务规则开立证券账户。 
2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金
管理人以及各自委托代理人均不得出借擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任
何账户进行本基金业务以外的活动。 
3、基金证券账户的开立和证券账户相关证明文件的保管由基金托管人负责，账户资产的
管理和运用由基金管理人负责。 
4、除非基金托管人及其境外托管人存在过失、疏忽、欺诈或故意不当行为，基金托管人
将不保证其或其境外托管人所接收基金财产中的证券的所有权、合法性或真实性（包括是否
以良好形式转让）。 
5、基金证券账户的开立和管理应符合账户所在国或地区有关法律的规定。 
（六）其他账户的开立和管理 
1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据投资市场所在国家或地区法律法规和基
金合同的规定，由基金托管人或境外托管人负责开立。新账户按有关规则使用并管理。 
2、投资市场所在国家或地区法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，
 150 
从其规定办理。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有价凭证等的保管按照实物证券相关规定办理。基金托管人对其以外机
构实际有效控制的有价凭证不承担责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及有
关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后 30日内将一份正本的
原件提交给基金托管人。除另有规定外，基金管理人或其委托的第三方机构在代表基金签署
与基金财产有关的重大合同时一般应保证有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人
至少各持有一份正本原件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少 20 年。 
 
五、 基金资产净值计算和会计核算 
（一）基金资产净值的计算和复核 
1、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。本基金分别计算不同类别份额对应
的基金份额净值。人民币份额的基金份额净值是按照计算日基金资产净值除以计算日基金份
额的余额数量计算，美元份额的基金份额净值为当日人民币份额的基金份额净值除以中国人
民银行最新公布的人民币对美元汇率中间价，人民币份额的基金份额净值精确到 0.0001 元，
美元份额的基金份额净值精确到 0.0001 美元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的，
从其规定。 
2、复核程序 
基金管理人每个工作日对基金进行估值，估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金
会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。每个工作日 15：00之前，基金管理人将前一日
的基金估值结果以双方确认的形式报送基金托管人。基金托管人应在收到上述估值结果后进
行复核，并在当日 18：00之前以双方确认的方式将复核结果传送给基金管理人，由基金管理
人定期对外公布。基金月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 
3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时，
基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。此
外, 当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的
 151 
公平性。 
4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序以及
相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，双方应及时进行协商和纠正。 
5、当基金财产的估值导致基金份额净值小数点后四位内发生差错时，视为基金份额净值
估值错误。当基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施
防止损失进一步扩大；当计价错误达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应通报基金托
管人并向中国证监会备案；当计价错误达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，
并报中国证监会备案。如法律法规或监管机关对前述内容另有规定的，按其规定处理。 
6、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在偏差并且偏差在合理的范围
内，基金份额净值以基金管理人的计算结果为准,基金管理费和基金托管费也应以基金管理人
的净值计算结果计提。 
7、由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误，导致该基金财产或基金份额持有
人的实际损失，基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算的净值数据正确，则基金托
管人对该损失不承担责任；若基金托管人计算的净值数据也不正确，则基金托管人也应承担
部分未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得
利，且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任，则基金管理人应负责向不当得利之
主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔偿金
额，则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。 
8、由于其他不可抗力原因，或由于证券交易所、指数编制机构、证券经纪机构、登记结
算机构及其他数据服务机构发送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取
必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金财产估值错误，
基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要
的措施消除由此造成的影响。 
9、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方经协商未能达
成一致，基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予以公布，基金托管人可以
将相关情况报中国证监会备案。 
10、基金管理人所投资品种，应提前与基金托管人沟通，确保拟投资品种在双方业务系
统支持范围内。对于不在基金托管人业务系统支持范围内的新投资品种，基金管理人应为基
金托管人预留足够的系统准备时间，并在必要时与基金托管人进行系统联合测试；同时基金
 152 
管理人需提供该投资品种的会计核算方法，并与基金托管人协商一致，托管人以该会计核算
方法为依据进行相关业务系统的准备工作。 
（二）基金会计核算 
1、基金账册的建立 
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记账方法和会
计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册，对双方各自的账册定期进行核
对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人
的处理方法为准。 
2、会计数据和财务指标的核对 
基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存在不符，双
方应及时查明原因并纠正。 
3、基金财务报表和定期报告的编制和复核 
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。月度报表的编制，应于每月终了后
5 个工作日内完成；招募说明书在《基金合同》生效后每六个月更新并公告一次，于该等期
间届满后 45 日内公告。季度报告应在每个季度结束之日起 10 个工作日内，由基金管理人将
编制完毕的报告送交基金托管人复核，并于每个季度结束之日起 15个工作日内予以公告；半
年度报告在会计年度半年终了后 40日内，由基金管理人将编制完毕的报告送交基金托管人复
核，并于会计年度半年终了后 60 日内予以公告；年度报告在会计年度结束后 60 日内，基金
管理人将编制完毕的报告送交基金托管人复核，并于会计年度终了后 90日内予以公告。基金
合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告，半年度报告或者年度报告。 
基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金托管人在
收到后 3 个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人机构在季度
报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后 5 个工作日内完
成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在半年度报告完成当日，将有关报
告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后 15 日内完成复核，并将复核结果书面通知
基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管
人应在收到后 25日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管
人之间的上述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方式进行。 
基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共
 153 
同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致以基金
管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的月度报告上加盖业务
章，在季报、半年报和年报上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核
意见书，双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就
相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相
关情况报证监会备案。 
 
六、 基金份额持有人名册的保管 
基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持有人名册，
基金管理人应及时向中国证监会报告，并代为履行保管基金份额持有人名册的职责。基金托
管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。 
基金托管人对基金份额持有人名册负有保密义务。除法律法规、基金合同和本协议另有
规定外，基金托管人不得将基金份额持有人名册及其中的任何信息以任何方式向任何第三方
披露，基金托管人应将基金份额持有人名册及其中的信息限制在为履行基金合同和本协议之
目的而需要了解该等信息的人员范围之内。 
 
七、 争议解决方式 
因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商解决，但若自一方书面提出协
商解决争议之日起 60日内争议未能以协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交位于北京
的中国国际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲裁时该会现时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁
裁决是终局的，对当事人均有约束力。 
争议处理期间，双方当事人应各自继续履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基
金份额持有人的合法权益。 
本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 
 
八、 基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 
（一）托管协议的修改程序 
本协议经双方当事人经协商一致，可以书面形式对协议进行修改。修改后的新协议，其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准后生效。 
 154 
（二）基金托管协议终止的情形 
发生以下情况，本托管协议终止： 
1、《基金合同》终止； 
2、本基金更换基金托管人； 
3、本基金更换基金管理人； 
4、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。 
具备下列情形之一的，基金托管人有权立即终止提供托管服务、冻结涉恐资金、要求赔
偿损失或采取其他反洗钱管控措施： 
1、基金管理人被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单，且相关名单在基
金托管人或当地监管禁止提供账户服务、禁止交易之列； 
2、基金管理人从事洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被司法机关定罪量刑； 
3、基金管理人涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被诉讼或调查，使基金托管人遭
受或可能遭受巨大声誉、财务等损失； 
4、有合理理由怀疑基金管理人涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为，要求基金管理
人提供证明交易合法性、真实性等相关材料，基金管理人无合理理由拒绝配合； 
5、基金管理人未建立合理有效的客户尽职调查等反洗钱内部控制机制。 
（三）基金财产的清算 
基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基金的财产进
行清算。 
 



155 
第二十一部分


对基金份额持有人的服务 
 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金份额持有人
的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下：



一、持有人注册登记服务





 
基金管理人担任基金注册登记机构，为基金份额持有人提供注册登记服务，配备安全、
完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金份额持有人办理基金账户业务、基金份额
的登记、权益分配时红利的登记、权益分配时红利的派发、基金交易份额的清算过户等服务。 
 
二、持有人交易记录查询及邮寄服务 
1、基金交易确认服务 
注册登记机构保留基金份额持有人名册上列明的所有基金份额持有人的基金投资记录。
基金份额持有人每次交易结束后（T 日），本基金销售网点将于 T＋3 日开始为基金份额持有
人提供该笔交易成交确认单的查询服务。基金份额持有人也可以在 T＋3日通过本基金管理人
客户服务中心查询基金交易情况。基金管理人直销机构网点应根据在直销机构网点进行交易
的基金份额持有人的要求打印成交确认单。基金销售机构应根据在销售网点进行交易的基金
份额持有人的要求进行成交确认。





 
2、对账单服务 
基金份额持有人可通过以下方式查阅对账单： 
1）基金份额持有人可登陆本基金管理人的网站账户自动查询系统查阅对账单。 
2）基金份额持有人可通过网站、电话等方式向本基金管理人定制纸质或电子形式的定期
对账单。定期对账单分为季度对账单及年度对账单。本基金管理人在每季度结束后向本季度
有交易并定制季度对账单服务的投资者提供季度对账单；每年结束后向所有本年度末持有基
金份额并定制年度对账单服务的投资者提供年度对账单 
3、基金份额持有人交易记录查询服务 
本基金份额持有人可通过基金管理人的客户服务中心(包括电话呼叫中心和网站账户自
动查询系统)和本基金管理人的销售网点查询历史交易记录。 
 
三、信息定制服务 
 156 
基金份额持有人在申请开立本公司基金账户时如预留电子邮件地址，可订制电子邮件服
务，内容包括基金净值播报、交易确认及相关基金资讯信息等；如预留手机号码，可订制手
机短信服务，内容包括基金净值播报、交易确认等。已开立本公司基金账户未预留相关资料
的基金份额持有人可到销售网点或通过基金管理人的客户服务中心（包括电话呼叫中心和网
站账户自动查询系统）办理资料变更。 
 
四、信息查询 
基金管理人为每个基金账户提供一个基金账户查询密码，基金份额持有人可以凭基金账
号和该密码通过基金管理人的电话呼叫中心（Call Center）查询客户基金账户信息；同时可
以修改通信地址、电话、电子邮件等信息；另外还可登录本基金管理人网站查询基金申购与
赎回的交易情况、账户余额、基金产品信息。 
 
五、投诉受理 
基金份额持有人可以通过基金管理人提供的网站在线客服、呼叫中心人工座席、书信、
电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉。基金份额持有人还
可以通过销售机构的服务电话进行投诉。 
 
六、服务联系方式



1、客户服务中心 
电话呼叫中心（Call Center）：95105828或 020-83936999，该电话可转人工服务。 
传真：020-34281105 
2、互联网站 
公司网址：http://www.gffunds.com.cn 
电子信箱：services@gf-funds.com.cn 
 



157 
第二十二部分


招募说明书存放及查阅方式 
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的办公场所和营业场所，投资人可免
费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。 



158 
 
第二十三部分


其他应披露事项 
公告事项 披露日期 
关于增加广发银行为旗下部分基金销售机构的公告 2019-07-24 
关于增加通华财富为旗下部分基金销售机构的公告 2019-07-09 
关于增加晋中银行为旗下部分基金销售机构的公告 2019-06-05 
关于增加和耕传承为旗下部分基金销售机构的公告 2019-05-16 
关于增加汇林保大为旗下部分基金销售机构的公告 2019-05-08 
关于增加华金证券为旗下部分基金销售机构的公告 2019-04-12 
关于调整旗下基金首次申购、追加申购及定期定额投资最
低数额限制的公告 
2019-04-01 



159 
 
第二十四部分


备查文件 
（一）中国证监会批准广发海外多元配置证券投资基金（QDII）募集的文件 
（二）《广发海外多元配置证券投资基金（QDII）基金合同》 
（三）《广发基金管理有限公司开放式基金业务规则》 
（四）《广发海外多元配置证券投资基金（QDII）托管协议》 
（五）法律意见书 
（六）基金管理人业务资格批件、营业执照 
（七）基金托管人业务资格批件、营业执照