创金合信恒利超短债债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
（2019年第 2号）
基金管理人：创金合信基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
截止日：2019年 08月 02日
1重要提示
本基金经中国证监会 2018年 5月 30日证监许可［2018］893号文注册募集。本基金
的基金合同于 2018年 8月 2日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册，但
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出
实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金为债券型基金，长期来看，其预期风险和预期收益水平低于股票型基金、混合
型基金，高于货币市场基金。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投
资本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能
力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括
特有风险、市场风险、流动性风险、管理风险、运作风险及不可抗力风险等。其中，本基
金的特有风险指本基金与投资国债期货、资产支持证券以及证券公司短期公司债相关的特
定风险。特别的，出于保护基金份额持有人的目的，本基金为保障基金资产组合的流动性
与基金份额持有人的净赎回需求相适配，还将在特定环境下启动相应的流动性风险管理工
具。敬请投资人详细阅读本招募说明书“风险揭示”，以便全面了解本基金运作过程中的
潜在风险。
基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及《基金
合同》等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风
险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对
本基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基
金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2019年 8月
2日,有关财务数据和净值表现截止日为 2019年 6月 30日（未经审计）。
第一部分 基金管理人
2一、基金管理人概况
名称：创金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘书有
限公司）
办公地址：深圳市福田中心区福华一路 115号投行大厦 15层
法定代表人：刘学民
成立日期：2014年 7月 9日
联系电话：0755-23838000
联系人：贾崇宝
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币 2.33亿元
股权结构：
序号 股东名称 出资比例
1
第一创业证券股份有限公司
51.0729%
2
深圳市金合信投资合伙企业（有限合伙）
21.8884%
3
深圳市金合中投资合伙企业（有限合伙）
4.50645%
4
深圳市金合华投资合伙企业（有限合伙）
4.50645%
5
深圳市金合振投资合伙企业（有限合伙）
4.50645%
6
深圳市金合兴投资合伙企业（有限合伙）
4.50645%
7
深圳市金合同投资合伙企业（有限合伙）
4.50645%
8
深圳市金合荣投资合伙企业（有限合伙）
4.50645%
合计
100%
二、主要人员情况
1、董事会成员基本情况
公司董事会共有 7名成员，其中 1名董事长，3名董事，3名独立董事。
刘学民先生，董事长，研究生，国籍：中国。历任北京市计划委员会外经处副处长、
北京京放经济发展公司总经理、佛山证券有限责任公司董事长，现任第一创业证券股份有
限公司董事长、第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董
事、国泰一新（北京）节水投资基金管理有限公司董事、北京一创远航投资管理有限公司
董事长、创金合信基金管理有限公司董事长、法定代表人。
苏彦祝先生，董事，硕士，国籍：中国。历任南方基金管理有限公司研究员、基金经
理、投资部执行总监、投资部总监、第一创业证券股份有限公司副总裁兼资产管理部总经
理，现任创金合信基金管理有限公司董事、总经理。
黄越岷先生，董事，硕士，国籍：中国。历任佛山市计量所工程师、佛山市诚信税务
3师事务所副经理、第一创业证券股份有限公司信息技术部总经理助理、清算托管部副总经
理、资产管理部运营与客服负责人，现任创金合信基金管理有限公司董事、公司副总经理。
刘红霞女士，董事，本科，国籍：中国。历任广东省香江集团人力资源部副总经理、
中国建材集团下属北新家居/易好家电器连锁有限公司人力资源总监、顺丰快递集团人事处
总经理，现任第一创业证券股份有限公司副总裁，第一创业投资管理有限公司董事长、深
圳第一创业创新资本管理有限公司董事长，广东恒元创投资管理有限公司董事，珠海一创
明昇投资管理有限公司董事长，深圳一创杉杉股权投资管理有限公司法人代表、董事长，
珠海一创众值大数据投资有限公司董事，中关村顺势一创（北京）投资管理股份有限公司
法人代表、董事长，深圳市鲲鹏一创股权投资管理有限公司董事，上海金浦瓴岳投资管理
有限公司董事，广东恒健新兴产业投资基金管理有限公司董事，广东一创恒健融资租赁有
限公司董事、创金合信基金管理有限公司董事。
陈基华先生，独立董事，硕士，高级会计师，国籍：中国。历任中国诚信证券评估有
限公司经理、红牛维他命饮料有限公司财务总监、ALJ（中国）有限公司财务总监、吉通网
络通讯股份有限公司副总裁、财务总监、中国铝业股份有限公司执行董事、副总裁、财务
总监、农银汇理基金管理有限公司董事、中铝海外控股有限公司总裁、中国太平洋保险
（集团）有限公司副总裁，现任北京厚基资本管理有限公司董事长、总裁，中铁高新工业
股份有限公司独立董事，江苏沃田集团董事，黄山永新股份有限公司独立董事，北京京玺
瑞丰农业发展有限公司董事长、法定代表人，北京厚基鼎成投资管理有限公司董事长、法
定代表人，烟台京玺农业发展有限公司董事长、法定代表人，中粮包装控股有限公司独立
董事，创金合信基金管理有限公司独立董事。
潘津良先生，独立董事，研究生，国籍：中国。于 1970年 12月-1975年 3月服役；
1975年 4月起历任北京照相机总厂职工，北京经济学院劳动经济系教师，北京市西城区委
办公室干部、副总主任，北京市委办公厅副处长，北京市政府休改办调研处、研究室处长，
建设银行信托投资公司房地产业务部总经理、海南代表处主任、海南建信投资管理有限公
司总经理，信达信托投资公司总裁助理、总裁办主任兼基金部总经理，信达投资有限公司
总裁助理兼总裁办主任，中润经济发展有限责任公司副总经理、总经理、董事长、党委委
员、党委书记，名誉董事长。现任创金合信基金管理有限公司独立董事。
徐肇宏先生，独立董事，学士，国籍，中国。曾就职于北京市皮革工业公司、中国人
民银行、中国工商银行，1999年 12月-2015年 5月历任中国华融资产管理公司人力资源部
总经理、组织部部长，北京办事处总经理、党委书记，公司总裁助理、党委委员、副总裁。
2011年 1月-2013年 1月任融德资产管理有限公司董事长、党委书记。现任创金合信基金
管理有限独立董事。
2、监事基本情况
4公司不设监事会，设监事一名、职工监事一名。
杨健先生，监事，博士，国籍：美国。历任华北电力设计院（北京）工程师，GE
Energy（通用电气能源集团）工程师，ABB Inc.项目经理、新英格兰电力交易与调度中心
首席分析师、通用电气能源投资公司助理副总裁、花旗集团高级副总裁，现任第一创业证
券股份有限公司首席风险官、第一创业投资管理有限公司监事、创金合信基金管理有限公
司监事。
梁少珍女士，职工监事，国籍：中国。历任第一创业证券股份有限公司经纪业务部营
销管理、东莞营业部运营总监、资产管理部综合运营主管。2014年 8月加入创金合信基金
管理有限公司。
3、高级管理人员基本情况
刘学民先生，董事长、法定代表人，简历同前。
苏彦祝先生，总经理，简历同前。
梁绍锋先生，督察长，硕士，国籍：中国。历任中国国际贸易促进委员会深圳分会法
务主管、世纪证券有限责任公司合规专员、第一创业证券股份有限公司法律合规部副总经
理、现任创金合信基金管理有限公司督察长。
黄先智先生，副总经理，硕士，国籍：中国。历任湖南浏阳枫林花炮厂销售经理、第
一创业证券股份有限公司资产管理部高级投资助理、固定收益部投资经理、资产管理部产
品研发与创新业务部负责人兼交易部负责人。现任创金合信基金管理有限公司副总经理。
黄越岷先生，副总经理，简历同前。
刘逸心女士，副总经理，学士，国籍：中国。历任中国工商银行北京市分行个人金融
业务部项目经理、上投摩根基金管理有限公司北京分公司北方区域渠道业务总监、第一创
业证券股份有限公司资产管理部市场部负责人，现任创金合信基金管理有限公司副总经理。
4、本基金基金经理
王一兵先生，中国国籍，四川大学 MBA。曾任职于四川和正期货公司，2009年 3月加
入第一创业证券股份有限公司，历任固定收益部高级交易经理、资产管理部投资经理、固
定收益部投资副总监。2014年 8月加入创金合信基金管理有限公司，曾任创金合信聚财保
本混合型证券投资基金基金经理(2015年 11月 16日至 2017年 5月 16日)，创金合信尊利
纯债债券型证券投资基金基金经理(2016年 2月 26日至 2017年 7月 19日)，创金合信尊
享纯债债券型证券投资基金基金经理(2016年 3月 11日至 2017年 7月 19日)，创金合信
鑫安保本混合型证券投资基金基金经理(2016年 5月 11日至 2018年 5月 18日)，创金合
信鼎鑫睿选定期开放混合型证券投资基金（LOF）基金经理(2017年 7月 10日至 2019年
2月 25日)，创金合信睿合定期开放混合型证券投资基金基金经理(2018年 3月 12日至
2018年 10月 31日)，现任固定收益部总监、创金合信聚利债券型证券投资基金基金经理
5(2015年 5月 15日起任职)，创金合信尊盈纯债债券型证券投资基金基金经理(2016年
1月 7日起任职)，创金合信恒利超短债债券型证券投资基金基金经理(2018年 8月 2日起
任职)，创金合信鑫日享短债债券型证券投资基金基金经理(2019年 1月 17日起任职)。
郑振源先生，中国国籍，经济学硕士。2009年 7月加入第一创业证券研究所，担任宏
观债券研究员。2012年 7月加入第一创业证券资产管理部，先后担任宏观债券研究员、投
资主办等职务。2014年 8月加入创金合信基金管理有限公司，曾任创金合信货币市场基金
基金经理(2015年 10月 22日至 2017年 9月 6日)，创金合信尊利纯债债券型证券投资基
金基金经理(2016年 2月 26日至 2017年 8月 29日)，创金合信尊誉纯债债券型证券投资
基金基金经理(2016年 7月 11日至 2017年 11月 23日)，创金合信鑫优选灵活配置混合型
证券投资基金基金经理(2015年 11月 25日至 2018年 8月 14日)，现任创金合信聚利债券
型证券投资基金基金经理(2015年 5月 15日起任职)，创金合信尊盈纯债债券型证券投资
基金基金经理(2016年 1月 7日起任职)，创金合信尊盛纯债债券型证券投资基金基金经理
(2016年 2月 26日起任职)，创金合信尊享纯债债券型证券投资基金基金经理(2016年
3月 11日起任职)，创金合信尊丰纯债债券型证券投资基金基金经理(2016年 9月 2日起任
职)，创金合信尊泰纯债债券型证券投资基金基金经理(2016年 10月 21日起任职)，创金
合信尊隆纯债债券型证券投资基金基金经理(2017年 2月 10日起任职)，创金合信尊智纯
债债券型证券投资基金基金经理(2017年 6月 16日起任职)，创金合信汇益纯债一年定期
开放债券型证券投资基金基金经理(2018年 6月 26日起任职)，创金合信恒利超短债债券
型证券投资基金基金经理(2018年 8月 2日起任职)，创金合信鑫日享短债债券型证券投资
基金基金经理(2019年 1月 17日起任职)，创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金
基金经理(2019年 1月 24日起任职)，创金合信恒兴中短债债券型证券投资基金基金经理
(2019年 3月 5日起任职)，创金合信货币市场基金基金经理(2019年 5月 21日起任职)，
创金合信汇誉纯债六个月定期开放债券型证券投资基金基金经理(2019年 5月 21日起任职)，
创金合信春来回报一年期定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理(2019年 6月 13日
起任职)。
谢创先生，中国国籍，西南财经大学金融工程硕士，2015年 7月加入创金合信基金管
理有限公司，曾任交易部交易员，固定收益部基金经理助理，现任创金合信恒利超短债债
券型证券投资基金基金经理(2018年 9月 11日起任职)，创金合信鑫收益灵活配置混合型
证券投资基金基金经理(2019年 1月 24日起任职)，创金合信鑫日享短债债券型证券投资
基金基金经理(2019年 2月 19日起任职)，创金合信恒兴中短债债券型证券投资基金基金
经理(2019年 3月 5日起任职)，创金合信货币市场基金基金经理(2019年 5月 21日起任职)，
创金合信汇誉纯债六个月定期开放债券型证券投资基金基金经理(2019年 5月 21日起任职)，
创金合信汇益纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金经理(2019年 5月 21日起任职)
。
65、基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务
苏彦祝先生，创金合信基金管理有限公司董事、总经理
陈玉辉先生，创金合信基金管理有限公司投资一部总监
曹春林先生，创金合信基金管理有限公司基金经理
王一兵先生，创金合信基金管理有限公司固定收益部总监
董梁先生，创金合信基金管理有限公司首席量化投资官、兼量化指数与国际部总监
上述人员之间不存在近亲属关系。
第二部分 基金托管人
一、基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
成立时间：1984年 1月 1日
法定代表人：陈四清
注册资本：人民币 34,932,123.46万元
联系电话：010-66105799
联系人：郭明
二、主要人员情况
截至 2018年 12月，中国工商银行资产托管部共有员工 202人，平均年龄 33岁，
95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
三、基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998年在国内首家提供托管服务以
来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规
范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外
广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异
的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投
资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、
QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商
业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全
的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户
提供个性化的托管服务。截至 2018年 12月，中国工商银行共托管证券投资基金 923只。
7自 2003年以来，中国工商银行连续十五年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、
香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财
经媒体评选的 64项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质
获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
四、基金托管人的内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业
的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的
做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托
管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，
强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。从 2005年至今共十二次顺利通过评估组
织内部控制和安全措施最权威的 ISAE3402审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。
充分表明独立第三方对中国工商银行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效
性的全面认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，
达到国际先进水平。目前，ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。
1、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规
范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体
系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管
业务安全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内
控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。
总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监
督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人
员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。
各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于
托管业务经营管理活动的始终。
（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；
监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。
（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优
先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。
8（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他
委托资产的安全与完整。
（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，
并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必
须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部
门。
4、内部风险控制措施实施
（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职
责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取
了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独
立、网络独立。
（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为中国工商银行托管业务政策和策略
的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部
在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门
改进。
（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”
、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，
增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务
与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。
（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、
处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。
（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，
定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制
定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（6）数据安全控制。资产托管部通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传
输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应
用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接
近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机
演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直
9接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳
定地发展。
（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工
的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险
管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内
的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同
岗位相互制衡的组织结构。
（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范
和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部
已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、
信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相
互制约机制。
（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管
业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将
建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业
务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同
等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的
投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、
基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基
金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核
查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法
律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后
应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时
对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未
能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金
管理人限期纠正。
第三部分 相关服务机构
10
一、基金份额销售机构
1、直销机构
直销机构：创金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘书有
限公司）
办公地址：深圳市福田中心区福华一路 115号投行大厦 15层
法定代表人：刘学民
传真：0755-82769149
电话：0755-23838923
邮箱：cjhxzhixiao@cjhxfund.com
联系人：欧小娟
网站：www.cjhxfund.com
2、其他销售机构
（1）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元
法定代表人：王连志
联系人：郑向溢
联系电话：0755-82558038
客服电话：400-800-1001
官方网址：www.essence.com.cn
（2）包商银行股份有限公司
注册地址：内蒙古包头市钢铁大街 6号
办公地址：内蒙古包头市钢铁大街 6号
法定代表人：李镇西
联系人：刘芳
客服电话：95352
官方网址：www.bsb.com.cn
（3）长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 16、17层
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 16、17层
法定代表人：丁益
联系人：金夏
联系电话：0755-83516289
11
客服电话：400-666-6888
官方网址：www.cgws.com
（4）上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层
法定代表人：张跃伟
联系人：党敏
联系电话：021-20691935
客服电话：400-820-2899
官方网址：www.erichfund.com
（5）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 202室
法定代表人：樊怀东
客服电话：4000-899-100
网址：www.yibaijin.com/
（6）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 2105室
办公地址：上海市浦东新区峨山路 505号东方纯一大厦 15楼
法定代表人：袁顾明
联系人：王骅
客服电话：400-928-2266
官方网址：www.dtfunds.com
（7）上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428号 1号楼 1102/1103单元
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428号 1号楼 1102/1103单元
法定代表人：申健
联系人：胡旦
客服电话：021-20292031
官方网址：www.wg.com.cn
（8）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
办公地址：北京市朝阳区望京阜通东大街 望京 SOHO T3 A座 19层
法定代表人：钟斐斐
12
联系人：戚晓强
客服电话：400-061-8518
官方网址：danjuanapp.com
（9）第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼
办公地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 18楼
法定代表人：刘学民
联系人：毛诗莉
联系电话：0755-23838750
客服电话：95358
官方网址：www.firstcapital.com.cn
（10）东莞证券股份有限公司
注册地址：东莞市莞城区可园南路 1号金源中心 30楼
办公地址：东莞市莞城区可园南路 1号金源中心 30楼
法定代表人：陈照星
联系人：李荣
客服电话：95328
官方网址：www.dgzq.com.cn
（11）凤凰金信（银川）基金销售有限公司
注册地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142号 14层 1402办公用房
办公地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142号 14层
法定代表人：程刚
联系人：陈旭
客服电话：4000761166
官方网址：www.fengfd.com
（12）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新匣路 1508号
办公地址：上海市静安区新匣路 1508号
法定代表人：周健男
联系人：刘晨
客服电话：95525
官方网址：www.ebscn.com
（13）广州证券股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19、20层
13
办公地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19、20层
法定代表人：胡伏云
联系人：梁微
客服电话：95396
官方网址：www.gzs.com.cn
（14）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
联系人：周杨
客服电话：95536
官方网址：www.guosen.com.cn
（15）华创证券有限责任公司
注册地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路 216号华创大厦
办公地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路 216号华创大厦
法定代表人：陶永泽
联系人：扈炯
联系方式：0851-86824375
客服电话：4008-6666-89
官方网站：www.hczq.com
（16）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6号楼 6楼 602、603房间
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6号院国际电子城 b座
法定代表人：李淑慧
联系人：董亚芳
联系电话：13810222517
客服电话：4000-555-671
官方网址：www.hgccpb.com
（17）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号 1002室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
联系人：刘洋
客服电话：010-85650628
14
官方网址：licaike.hexun.com
（18）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元
法定代表人：郑毓栋
联系人：姜颖
客服电话：400-618-0707
官方网址：www.hongdianfund.com
（19）珠海华润银行股份有限公司
注册地址：广东省珠海市吉大九洲大道东 1346号
办公地址：广东省珠海市吉大九洲大道东 1346号
法定代表人：刘晓勇
联系人：李阳
客服电话：400-8800-338
官方网址：www.crbank.com.cn
（20）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室
办公地址：北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 8层
法定代表人：毛淮平
联系人：仲秋玥
客服电话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
（21）上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9楼
办公地址：上海市黄浦区南京西路 399号明天广场 20楼
法定代表人：陈灿辉
联系人：徐璐
客服电话：400-820-5999
官方网址：www.shhxzq.com
（22）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108号
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108号
法定代表人：王伟刚
联系人：熊小满
15
客服电话：010-62680527
官方网址：www.hcjijin.com
（23）江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址： 南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号
办公地址： 南京市鼓楼区中山北路 105号中环国际 1413号
法定代表人：吴言林
传真：025-56663409
客服电话：025-66046166
网址：http://www.huilinbd.com/
（24）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济发
展区）
办公地址：上海市昆明路 518号北美广场 A1002-A1003室
法定代表人：王翔
联系人：吴鸿飞
客服电话：400-820-5369
官方网址：www.jiyufund.com.cn
（25）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15号科兴科学园 B栋 3单元
11层
办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15号科兴科学园 B栋 3单元 7层
法人代表：赖任军
联系人：刘昕霞
电话：0755-29330513
传真：0755-26920530
客服电话：400-930-0660
公司网址：www.jfzinv.com
（26）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 7层
法定代表人：洪弘
联系人：文雯
客服电话：400-166-1188
官方网址：8.jrj.com.cn
16
（27）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号
法定代表人：彭纯
联系人：胡佳敏
客服电话：95559
官方网址：www.bankcomm.com
（28）上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼
法定代表人：陈继武
联系人：王哲宇
客服电话：400-643-3389
官方网址：www.vstonewealth.com
（29）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院京东集团总部 A座
法定代表人：江卉
联系人：徐伯宇
客服电话：95118
官方网址：jr.jd.com
（30）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3楼
法定代表人：尹彬彬
联系人：陈东
客服电话：400-166-6788
官方网址：www.66zichan.com
（31）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号西裙楼 4楼
法定代表人：王之光
联系人：宁博宇
客服电话：400-821-9031
17
官方网址：www.lufunds.com
（32）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F
法定代表人：祖国明
联系人：韩爱彬
客服电话：4000-766-123
官方网址：www.fund123.cn
（33）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号东码头园区 C栋
法定代表人：汪静波
联系人：朱了
客服电话：400-821-5399
官方网址：www.noah-fund.com
（34）平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南东路 5047号
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047号
法定代表人：谢永林
联系人：赵杨
客服电话：95511-3
官方网址：bank.pingan.com
（35）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4036号荣超大厦 16-20层
办公地址：深圳市福田区金田路 4036号荣超大厦 16-20层
法定代表人：何之江
联系人：石静武
客服电话：95511-8
官方网址：stock.pingan.com
（36）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘
书有限公司
办公地址：深圳市福田区深南大道 6019号金润大厦 23A
法定代表人：高锋
18
联系人：廖嘉琦
客服电话：400-804-8688
官方网址：www.foreseakeynes.com
（37）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号
办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室
法定代表人：杨文斌
联系人：王诗玙
客服电话：400-700-9665
官方网址：www.ehowbuy.com
（38）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层
办公地址：上海徐汇区东湖路 7号大公馆
法定代表人：其实
联系人：高莉莉
客服电话：95021/400-1818-188
官方网址：www.1234567.com.cn
（39）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼
法定代表人:王廷富
联系人：徐亚丹
客服电话：400-821-0203
官方网址：www.520fund.com.cn
（40）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
客服电话：400-678-8887
官方网址：www.zlfund.cn
（41）宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345号
19
法定代表人：陆华裕
联系人：胡技勋
客服电话：95574
官方网址：www.nbcb.com.cn
（42）民商基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市浦东新区张杨路 707号生命人寿大厦 32楼
办公地址：上海市浦东新区张杨路 707号生命人寿大厦 32楼
法定代表人：贲惠琴
客服电话：021-50206003
网址：www.msftec.com
（43）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：洪琦
联系人：穆婷
客服电话：95568
官方网址：www.cmbc.com.cn
（44）南京苏宁基金销售有限公司
办公地址：南京玄武区苏宁大道 1号
注册地址：南京玄武区苏宁大道 1号
法定代表人：钱燕飞
联系人：王锋
客服电话：95177
官方网站：www.snjijin.com
（45）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154号中山大厦
办公地址：福州市湖东路 154号
法定代表人：高建平
联系人：卞晸煜
客服电话：95561
官方网址：www.cib.com.cn
（46）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19号 A座 1505室
20
法定代表人：张冠宇
联系人：刘美薇
客服电话：400-819-9868
官方网址：www.tdyhfund.com
（47）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路 1号 903室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18号同花顺大楼
法定代表人：凌顺平
联系人：刘宁
客服电话：4008-773-772
官方网址：www.5ifund.com
（48）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室
法定代表人：胡燕亮
联系人：李娟
客服电话：021-50810673
官方网址：www.wacaijijin.com
（49）万家财富基金销售（天津）有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413室
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 5层
法定代表人：李修辞
联系人：王茜蕊
客服电话：010-59013825
官方网址：www.wanjiawealth.com
（50）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
科研楼 5层 518室
办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10号院东区 3号楼为明大厦 C座
法定代表人： 赵芯蕊
联系人：赵芯蕊
电话：010-62675768
客服电话：010-62675369
网址：www.xincai.com
21
（51）阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市河东区三亚河东路海唐商务 12、13层
办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12号院 1号昆泰国际大厦 12层
法定代表人：李科
联系人：杨超
客服电话：95510
官网网址：http：//life.sinosig.com/
（52）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座
法定代表人：陈共炎
联系人：邓颜
联系电话：010-66568292
客服电话：400-888-8888
官方网址：www.chinastock.com.cn
（53）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 1201-1203室
法定代表人：肖雯
联系人：邱湘湘
客服电话：020-89629066
官方网址：www.yingmi.cn
（54）永鑫保险销售服务有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世博馆路 200号 3层 A区
办公地址：上海浦东新区世博馆路 200号 B栋 3层
法定代表人：单开
联系人：曹楠
客服电话：95552
官方网址：www.all-share.com.cn
（55）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
法定代表人：李建红
联系人：邓炯鹏
22
客服电话：95555
官方网址：www.cmbchina.com
（56）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路 111号
办公地址：深圳市福田区福华一路 111号
法定代表人：霍达
联系人：黄婵君
联系电话：0755-82943666
客服电话：95565
官方网址：www.newone.com.cn
（57）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10号
法定代表人：于龙
联系人：张喆
联系电话：13811935936
客服电话：4006-802-123
官方网址：https://www.zhixin-inv.com/
（58）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京西城区复兴门内大街 55号
办公地址：北京西城区复兴门内大街 55号
法定代表人：易会满
联系人：杨菲
客户服务电话：95588
官方网址：www.icbc.com.cn
（59）中泰证券股份有限公司
注册地址：济南市市中区经七路 86号
办公地址：上海市花园石桥路 66号东亚银行金融大厦 18层
法定代表人：李玮
联系人：秦雨晴
客服电话：95538
官方网址：www.zts.com.cn
（60）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18-21层及第
23
04层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 A座 4层、18-21层
法定代表人：高涛
联系人：万玉琳
客服电话：95532
官方网址：www.china-invs.cn
（61）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
联系人：许梦圆
联系电话：010-85156398
客服电话：95587
官方网址：www.csc108.com
（62）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305室、
14层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305室、
14层
法定代表人：张皓
联系人：刘宏莹
客服电话：400-990-8826
官方网站：www.citicsf.com
（63）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
联系人：马静懿
客服电话：95548
官方网址：www.cs.ecitic.com
（64）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层
办公地址：青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层
法定代表人：姜晓林
24
联系人：孙秋月
客服电话：95548
官方网址：www.citicssd.com
（65）中银国际证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 39层
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 39-40层
法定代表人：钱卫
联系人：王炜哲
客服电话：400-620-8888
官方网址：www.bocichina.com
（66）广发证券股份有限公司
注册地址：广州天河区天河北路 183-187号大都会广场 43楼（4301-4316房）
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、41、42、43楼
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
客服电话：95575
官方网址：www.gf.com.cn
（67）恒泰证券股份有限公司
注册地址：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座 D座
办公地址：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座 D座
法定代表人：庞介民
客服电话：440-196-6188
官方网址：www.cnht.com.cn
（68）华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路 228号
办公地址：南京市江东中路 228号
法定代表人：周易
联系人：庞晓芸
客服电话：95597
官方网址：www.htsc.com.cn
（69）泉州银行股份有限公司
办公地址：泉州市丰泽区云鹿路 3号
法定代表人：傅子能
联系人：董培姗
25
联系电话：0595-22551071
客户服务电话：4008896312
传真：0595-22578871
网址：www.qzccbank.com
（70）微众银行股份有限公司
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘
书有限公司）
办公地址： 深圳市南山区桃园路田厦国际中心 A36楼
法定代表人：顾敏
联系人：凌云
联系电话：18666294680
客服电话：400-999-8800
官方网址：http://www.webank.com/
二、登记机构
名称：创金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘书有
限公司）
办公地址：深圳市福田中心区福华一路 115号投行大厦 15层
法定代表人：刘学民
电话：0755-23838000
传真：0755-82737441-0187
联系人：吉祥
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：安冬、陆奇
联系人：陆奇
26
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座普华永道中心 11楼
法定代表人：李丹
电话：021-2323 8888
传真：021-2323 8800
联系人：陈怡
经办注册会计师：曹翠丽、陈怡
第四部分 基金的名称
创金合信恒利超短债债券型证券投资基金
第五部分 基金的类型
债券型证券投资基金
第六部分 基金的投资目标
本基金将投资组合的平均剩余期限控制在 270天以内，力争在保持投资组合较高流动
性的前提下，获取超越业绩比较基准的投资回报。
第七部分 基金的投资方向
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国债、政府支持机构债券、政府
支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债（含证券公司短期公司债券）、商业银
行次级债、中期票据、短期融资券（含超级短期融资券）、可转换债券（含可分离交易可
转债）、可交换债券、资产支持证券、银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，
国债期货等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金可将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，其中，
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本基金投资于信用评级在 AA级（含）以上的超短债主题证券的比例不低于非现金基金资产
的 80%。每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金应当保持
不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金所指的超短债主题证券，系指剩余期限在 270天（含 270天）以内的国债、政
府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债（含证券公司短
期公司债券）、商业银行次级债、中期票据、短期融资券（含超级短期融资券）、可转换
债券（含可分离交易可转债）、可交换债券。
第八部分 基金投资策略
为了保持本基金明显的收益风险特征，本基金投资组合的平均剩余期限将控制在
270天以内，主要投资超短债主题证券，力争在保持投资组合较高流动性的前提下，获取
超越业绩比较基准的投资回报。
1、久期策略
本基金将在分析宏观经济指标和财政货币政策等的基础上，对未来较长的一段时间内
的市场利率变化趋势进行预测，决定组合的久期，并通过不同债券剩余期限的合理分布，
有效地控制利率波动对基金净值波动的影响，并尽可能提高基金收益率。
2、收益率曲线策略
收益率曲线策略是基于对收益率曲线变化特征的分析，预测收益率曲线的变化趋势，
并据此进行投资组合的构建。收益率曲线策略有两方面的内容，一是收益率曲线本身的变
化，根据收益率曲线可能向上移动或向下移动，降低或加长整个投资组合的平均剩余期限。
二是根据收益率曲线上不同年限收益率的息差特征，通过骑乘策略，投资于最有投资价值
的债券。
3、买入并持有策略
本基金的投资对象主要是短期的固定收益类投资工具，一般情况下，本基金对这些短
期债务融资工具，采取买入并持有策略，以便降低基金净值的波动性。
4、相对价值挖掘策略
市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化、新债发行、节假日效应等情况有
可能造成短期内的市场失衡，带来一定的投资机会。本基金通过分析短期市场机会发生的
动因，研究其中的规律，据此调整组合配置，改进操作方法，积极利用市场机会获得超额
收益。
5、资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券将采取自上而下和自下而上相结合的投资策略。自上而下投
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资策略指基金管理人在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上，运用数量化或定性
分析方法对资产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、税收溢价等因素
进行分析，对收益率走势及其收益和风险进行判断。自下而上投资策略指基金管理人运用
数量化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度量，选择风险与收益相匹配的更优
品种进行配置。
6、国债期货投资策略
为更好地管理投资组合的利率风险、改善组合的风险收益特性，本基金将本着谨慎的
原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下，参与国债期货的投资。
7、其他
未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投资目标的
前提下，遵循法律法规的规定，相应调整或更新投资策略，并在招募说明书更新中公告。
第九部分 基金的业绩比较基准
中证短融 AAA指数收益率
如果法律法规发生变化、或有更适当的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出、
或市场上出现更加适用于本基金的业绩比较基准时，经与基金托管人协商一致，基金管理
人可根据本基金的投资范围和投资策略调整基金的业绩比较基准，但应在调整实施前公告
并报中国证监会备案，无须召开基金份额持有人大会审议。
第十部分 风险收益特征
本基金为债券型基金，长期来看，其预期风险和预期收益水平低于股票型基金、混合
型基金，高于货币市场基金。
第十一部分 基金投资组合报告（未经审计）
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载内容不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人根据基金合同的规定，复核了本报告的内容，保证复核内容不存在虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2019年 6月 30日（未经审计）。
1、报告期末基金资产组合情况
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序号 项目 金额（元）
占基金总资产的
比例（%）
1
权益投资
- -
其中：股票
- -
2
基金投资
- -
3
固定收益投资
3,105,666,281.90 94.72
其中：债券
2,907,066,281.90 88.66
资产支持证券
198,600,000.00 6.06
4
贵金属投资
- -
5
金融衍生品投资
- -
6
买入返售金融资产
79,856,152.25 2.44
其中：买断式回购的买入返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金合计
10,464,904.91 0.32
8
其他资产
82,781,296.09 2.52
9
合计
3,278,768,635.15 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号
债券品种 公允价值(元)
占基金资产净值
比例（%）
1
国家债券
- -
2
央行票据
- -
3
金融债券
149,807,000.00 6.10
其中：政策性金融债
149,807,000.00 6.10
4
企业债券
515,900,272.10 21.00
5
企业短期融资券
1,511,525,400.00 61.54
6
中期票据
659,531,095.00 26.85
7
可转债（可交换债）
2,425,514.80 0.10
8
同业存单
67,877,000.00 2.76
9
其他
- -
30
10
合计
2,907,066,281.90 118.36
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序
号
债券代码 债券名称
数量（张） 公允价值(元)
占基金资产
净值比例
（%）
1 190402
19农发02
1,300,000 129,779,000.00 5.28
2 101654068
16苏沙钢MTN001
1,100,000 110,858,000.00 4.51
3 011900187
19云能投SCP001
1,000,000 100,290,000.00 4.08
4 011900440
19桂投资SCP003
1,000,000 100,200,000.00 4.08
5 011901364
19深圳地铁SCP004
1,000,000 100,130,000.00 4.08
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
序号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元)
占基金资产净值比例
(%)
1 139303
万科30A1
700,000 70,000,000.00 2.85
2 139248
万科26A1
650,000 65,000,000.00 2.65
3 139318
万科31A1
400,000 40,000,000.00 1.63
4 139253
万科27A1
200,000 20,000,000.00 0.81
5 149794
金地02A
36,000 3,600,000.00 0.15
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有国债期货。
11、投资组合报告附注
11.1 本基金未出现基金投资的前十名证券发行主体被监管部门立案调查或编制日前一
年受到公开谴责、处罚的情况。
11.2 本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
11.3 其他资产构成
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序号 名称 金额(元)
1
存出保证金
22,203.61
2
应收证券清算款
19,990,629.73
3
应收股利
-
4
应收利息
54,767,964.63
5
应收申购款
8,000,498.12
6
其他应收款
-
7
其他
-
8
合计
82,781,296.09
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
第十二部分 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人
管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险，投资者在作出投
资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2018年 8月 2日，基金合同生效以来的投资业绩及与同期基准的
比较如下表所示：
创金合信恒利超短债债券A
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2018.08.02-2018.12.31
2.41% 0.03% 1.48% 0.02% 0.93% 0.01%
2019.01.01-2019.06.30
2.14% 0.02% 1.47% 0.03% 0.67% -0.01%
创金合信恒利超短债债券C
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差
业绩比较
基准收益
业绩比较
基准收益
①－③ ②－④
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②
率③ 率标准差
④
2018.08.02-2018.12.31
2.28% 0.03% 1.48% 0.02% 0.80% 0.01%
2019.01.01-2019.06.30
1.97% 0.02% 1.47% 0.03% 0.50% -0.01%
第十三部分 费用概览
一、基金运作费用
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C类基金份额的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的相关账户开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.30%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人
双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.10%÷当年天数
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H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人
双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、C类基金份额的销售服务费
本基金 A类基金份额不收取销售服务费，仅就 C类基金份额收取销售服务费。C类基
金份额销售服务费按前一日 C类基金份额基金资产净值的 0.35%的年费率计提。销售服务
费的计算方法如下：
H＝E×0.35%÷当年天数
H 为 C类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C类基金份额前一日的基金资产净值
销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人
双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支付，由登记机构代收，登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销
售机构等。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。
4、上述“基金费用的种类”中第 4－10项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
二、基金销售费用
1、申购费率
（1）A类基金份额的申购费率
本基金对通过直销机构申购的特定投资群体与除此之外的其他投资者实施差别的申购
费率。
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通过直销机构申购本基金 A类基金份额的特定投资群体的申购费率如下表所示：
申购金额 A类基金份额申购费率
100万元（不含）以下 0.03%
100万元（含）—300万元（不含） 0.02%
300万元（含）—500万元（不含） 0.01%
500万元（含）以上 按笔固定收取 1,000元
其他投资者申购本基金 A类基金份额的申购费率如下表所示：
申购金额 A类基金份额申购费率
100万元（不含）以下 0.30%
100万元（含）—300万元（不含） 0.20%
300万元（含）—500万元（不含） 0.10%
500万元（含）以上 按笔固定收取 1,000元
（2）在申购费按金额分档的情况下，如果投资者多次申购，申购费适用单笔申购金额
所对应的费率。
（3）本基金 C类基金份额不收取申购费。
2、赎回费率
（1）A类基金份额的赎回费率
特定投资群体与其他投资者投资 A类基金份额的赎回费率按相同费率执行，赎回费率
如下表所示：
持有时间 A类基金份额的赎回费率
7日（不含）以下 1.50%
7日（含）- 30日（不含） 0.10%
30日（含）以上 0
投资者可将其持有的全部或部分 A类基金份额赎回。对 A类基金份额持有人所收取赎
回费用全额计入基金财产。
（2）C类基金份额的赎回费率
特定投资群体与其他投资者投资 C类基金份额的赎回费率按相同费率执行，赎回费率
如下表所示：
持有时间 C类基金份额的赎回费率
7日（不含）以下 1.50%
7日（含）- 30日（不含） 0.10%
30日（含）以上 0
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投资者可将其持有的全部或部分 C类基金份额赎回。对 C类基金份额持有人所收取赎
回费用全额计入基金财产。
3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整申购、赎回费率或收费方式，并
最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告。
4、本基金 A类基金份额的申购费用由该类基金份额的申购投资人承担，不列入基金财
产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。
5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额
时收取。
6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保
基金估值的公平性。摆动定价机制适用的具体情形、处理原则及操作规范遵循法律法规、
行业自律规则的相关规定。
7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定
基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可
以对投资者开展不同的费率优惠活动。
第十四部分 对招募说明书更新部分的说明
创金合信恒利超短债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）基金合同于
2018年 8月 2日起生效，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办
法》等有关法律法规及《创金合信恒利超短债债券型证券投资基金基金合同》，结合本公
司对本基金实施的投资管理活动，对本基金的招募说明书进行了更新，主要更新的内容如
下：
一、“重要提示”部分
更新了招募说明书所载内容截止日及有关财务数据和净值表现的截止日。
二、“基金管理人”部分
1、更新了基金管理人的信息。
2、更新了董事会成员、监事、高级管理人员、基金经理和投资决策委员会成员的信息。
三、“基金托管人”部分
更新了基金托管人的信息。
四、“相关服务机构”部分
更新了其他销售机构信息。
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五、“基金的投资”部分
更新了最新的“基金投资组合报告”。
六、“基金业绩”部分
更新了最新的“基金业绩”报告。
七、“其他应披露事项”部分
根据相关公告的内容进行了更新。
创金合信基金管理有限公司
2019年 09月 12日
