建信双月安心理财债券型证券投资基金
招募说明书（更新）
2019年第 2号
基金管理人：建信基金管理有限责任公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
二〇一九年八月
建信双月安心理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2012年 11月 19日证监许可
[2012]1541号文核准募集。本基金合同已于 2013年 1月 29日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明
书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对
本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有
风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波
动，投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金
投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证
券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由
于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管
理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。本基金是
债券型基金，风险低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金，属
于较低风险、较低收益的品种。投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本
基金的招募说明书及基金合同，了解基金的风险收益特征，并根据自身的
投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风
险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的
业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
本招募说明书所载内容截止日为 2019年 7月 28日，有关财务数据和
净值表现截止日为 2019年 6月 30日（财务数据未经审计）。本招募说明
书已经基金托管人复核。
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目
录
第一部分 前言 ....................................................................................................3
第二部分 释义 ....................................................................................................4
第三部分 基金管理人 ........................................................................................9
第四部分 基金托管人 ......................................................................................19
第五部分 相关服务机构 ..................................................................................25
第六部分 基金份额的分类 ..............................................................................32
第七部分 基金的募集 ......................................................................................34
第八部分 《基金合同》的生效 ......................................................................38
第九部分 基金份额的申购与赎回 ..................................................................40
第十部分 基金的投资 ......................................................................................49
第十一部分 基金的业绩 ..................................................................................63
第十二部分 基金的财产 ..................................................................................65
第十三部分 基金资产的估值 ..........................................................................66
第十四部分 基金的收益分配 ..........................................................................70
第十五部分 基金的费用与税收 ......................................................................72
第十六部分 基金的会计与审计 ......................................................................75
第十七部分 基金的信息披露 ..........................................................................76
第十八部分 风险揭示 ......................................................................................82
第十九部分 《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 ......................86
第二十部分 《基金合同》的内容摘要 ..........................................................88
第二十一部分 《托管协议》的内容摘要 ....................................................112
第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ....................................................130
第二十三部分 其他应披露事项 ....................................................................133
第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 ............................................134
第二十五部分 备查文件 ................................................................................135
建信双月安心理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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第一部分 前言
《建信双月安心理财债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称
“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称
“《基金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作
办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》
”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》
”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称
“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《建信双
月安心理财债券型证券投资基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基
金合同》”）编写。
本招募说明书阐述了建信双月安心理财债券型证券投资基金的投资目
标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者
在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根
据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理
有限责任公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未
在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基
金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依据基
金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，
其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照
《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者
欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
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第二部分 释义
本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指建信双月安心理财债券型证券投资基金；
2、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司；
3、基金托管人：指招商银行股份有限公司；
4、基金合同：指《建信双月安心理财债券型证券投资基金基金合同》
及对该基金合同的任何有效修订和补充；
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信双
月安心理财债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修
订和补充；
6、招募说明书：指《建信双月安心理财债券型证券投资基金招募说
明书》及其定期的更新；
7、基金份额发售公告：指《建信双月安心理财债券型证券投资基金
基金份额发售公告》；
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范
性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、
决议、通知等；
9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常
务委员会第五次会议通过，自 2004年 6月 1日起实施的《中华人民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订；
10、《销售办法》：指中国证监会 2011年 6月 9日颁布、同年 10月
1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修
订；
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年
7月 1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时
做出的修订；
12、《运作办法》：指中国证监会 2004年 6月 29日颁布、同年 7月
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1日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修
订；
13、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流
动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会；
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督
管理委员会；
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并
承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的
自然人；
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和
国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事
业法人、社会团体或其他组织；
19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及
法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称；
20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额
的投资人；
21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基
金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期
定额投资等业务；
22、销售机构：指建信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》
和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签
订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构；
23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内
容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确
认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理
非交易过户等；
24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为建信基金
管理有限责任公司或接受建信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业
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务的机构；
25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管
理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户；
26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该
销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户；
27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定
的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证
监会书面确认的日期；
28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，
基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期；
29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，
最长不得超过 3个月；；
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限；
31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日；
32、运作期起始日：对于每份认购份额的第一个运作期起始日，指基
金合同生效日；对于每份申购份额的第一个运作期起始日，指该基金份额
申购确认日；对于上一运作期到期日未赎回的每份基金份额的下一运作期
起始日，指该基金份额上一运作期到期日后的下一工作日；
33、运作期到期日：本基金每份份额的每个运作期为两个月。对于每
份基金份额，第一个运作期到期日指基金合同生效日（对认购份额而言，
下同）或基金份额申购申请日（对申购份额而言，下同）次两个月的月度
对日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日），第二个运作期到期日
为基金合同生效日或基金份额申购申请日次四个月的月度对日（如该日为
非工作日，则顺延至下一工作日），以此类推；
34、月度对日：指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金
份额申购申请日（对申购份额而言，下同）在后续日历月中的对应日期，
若该日历月实际不存在对应日期的，则顺延至下一工作日；
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务
申请的开放日；
36、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日)；
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37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作
日；
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段；
39、《业务规则》：指《建信基金管理有限责任公司开放式基金业务
规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务
规则，由基金管理人和投资人共同遵守；
40、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为；
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的
规定申请购买基金份额的行为；
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条
件要求将基金份额兑换为现金的行为；
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有
效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份
额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为；
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的
变更所持基金份额销售机构的操作；
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定
每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资
人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式；
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份
额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金
转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%；
47、元：指人民币元；
48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价
差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本
和费用的节约；
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基
金应收申购款及其他资产的价值总和；
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数；
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52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金
资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率的过程；
53、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议
利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按实际利率法摊销，
每日计提损益；
54、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日
收益；
55、七日年化收益率：指最近七个自然日（含节假日）的每万份基金
净收益折算出的年收益率；
56、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联
网网站及其他媒体；
57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的
客观事件；
58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原
因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日
以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、
停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人
债务违约无法进行转让或交易的债券等。
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第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
设立日期：2005年 9月 19日
法定代表人：孙志晨
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文
批准设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美
国信安金融服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金
投资者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经
营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过
股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董
事会由 9名董事组成，其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定
权和对总经理等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 5名监事组成，其中包括 2名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员
尽职情况。
二、主要人员情况
1、董事会成员
孙志晨先生，董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位，
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2006年获得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处
长，中国建设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总
行个人银行业务部副总经理。2005年 9月出任建信基金管理公司总裁，
2018年 4月起任建信基金管理公司董事长。
张军红先生，董事，现任建信基金管理公司总裁。毕业于国家行政学
院行政管理专业，获博士学位。历任中国建设银行总行筹资部储蓄业务处
科员、副主任科员、主任科员，总行零售业务部主任科员，总行个人银行
业务部个人存款处副经理、高级副经理，总行行长办公室秘书一处高级副
经理级秘书、秘书、高级经理，总行投资托管服务部总经理助理、副总经
理，总行投资托管业务部副总经理，总行资产托管业务部副总经理。
2017年 3月出任建信基金管理公司监事会主席，2018年 4月起任建信基
金管理公司总裁。
曹伟先生，董事，现任中国建设银行总行个人存款与投资部副总经理。
1990年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄
证券部副总经理，北京分行安华支行副行长，北京分行西四支行副行长，
北京分行朝阳支行行长，北京分行个人银行部总经理，总行个人存款与投
资部总经理助理、副总经理。
张维义先生，董事，现任信安亚洲区总裁。1990年毕业于伦敦政治经
济学院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA工
商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限
公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团
（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产
管理公司（台湾）首席执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁、总裁，
信安亚洲区总裁。
郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运
官。1989年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，
新加坡法兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚
洲有限公司市场行销总监，信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。
华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。
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毕业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工
作部记者，湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团
公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业
务七部副总经理、理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理，吉
林省信托有限责任公司副总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD），
中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司总裁。1985年
毕业于中国人民大学财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行研究生部。
历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员，正大国际财务有限
公司总经理助理、资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华
资产管理股份有限公司总裁。
史亚萍女士，独立董事，现任嘉浩控股有限公司首席运营官。1994年
毕业于对外经济贸易大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究
生院，获经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、
野村证券亚洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理
有限公司、中金资本、嘉浩控股有限公司等多家金融机构担任管理职务。
邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)
首席合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA学位，全国会
计领军人才，中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册
会计师。1999年 10月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人。
2、监事会成员
马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984年毕业于中央财政金融
学院，获学士学位，2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。
1984年加入中国建设银行，历任中国建设银行总行筹资储蓄部、零售业务
部、个人银行部副处长、处长、资深客户经理（技术二级），总行个人金
融部副总经理，总行个人存款与投资部副总经理。2018年 5月起任建信基
金管理公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。
1990年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰和威尔斯以
及香港地区律师从业资格。曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国
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国际集团全球意外及健康保险副总裁等职务。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责
任公司机构与战略研究部经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士，
2009年获中央财经大学会计专业硕士。曾供职于北京北奥有限公司，中进
会计师事务所，中瑞华恒信会计师事务所。2004年加入中国华电集团，历
任中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理、副经理，中国华电集
团资本控股计划财务部经理、财务部经理，企业融资部经理、机构与风险
管理部经理、机构与战略研究部经理。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理公司信息技术总监。1995年
毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。1995年 8月加入中国
建设银行，历任中国建设银行北京分行信息技术部干部，信息技术管理部
北京开发中心项目经理、代处长；2005年 8月加入建信基金管理公司，历
任基金运营部总经理助理、副总经理，信息技术部执行总经理、总经理，
信息技术总监兼金融科技部总经理，信息技术总监。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理公司人力资源部总经理。
2003年 7月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华
明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005年 8月加入建信基金管理
公司，历任人力资源部专员、主管、总经理助理、副总经理、总经理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理公司审计部总经理。1997年
毕业于中国人民大学会计系,获学士学位；2010年毕业于香港中文大学,获
工商管理硕士学位，英国特许公认会计师公会（ACCA）资深会员。曾任毕
马威华振会计师事务所高级审计师，华夏基金管理有限公司基金运营部高
级经理。2006年 12月加入建信基金管理公司，历任监察稽核部监察稽核
专员、稽核主管、资深稽核员、内控合规部副总经理、内控合规部副总经
理兼内控合规部审计部（二级部）总经理、审计部总经理。
3、公司高管人员
张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999年7月加入中国建设银行总行，历
任审计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、
行长办公室高级副经理；2005年9月起就职于建信基金管理公司，历任董
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事会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席
战略官；2013年8月至2015年7月，任我公司控股子公司建信资本管理有限
责任公司董事、总经理。2015年8月6日至2019年3月13日任我公司副总裁，
2015年8月至2017年11月30日专任建信资本管理有限责任公司董事、总经
理，2017年11月30日至2018年11月1日兼任建信资本管理公司董事长。
2019年3月从我公司离任。
张威威先生，副总裁，硕士。1997年7月加入中国建设银行辽宁省分
行；2001年1月加入中国建设银行总行个人金融部；2005年9月加入建信基
金管理公司，2015年8月6日起任副总裁，2019年7月18日起兼任首席信息
官。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸
易总公司工作；1999年7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融
机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、
主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006年3月加入建信基金管理公
司，担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015年8月6日起任我公
司督察长，2016年12月23日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海经
贸股份有限公司工作；2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部，历
任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005年9月加入建信基金管理
公司，历任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综
合管理部总经理。2016年12月23日起任我公司副总裁。
马勇先生，副总裁，硕士。1993年8月至1995年8月在江苏省机械研究
设计院工作。1998年7月加入中国建设银行总行，历任副主任科员、主任
科员、秘书、高级经理级秘书，高端客户部总经理助理，财富管理与私人
银行部总经理助理、副总经理，建行黑龙江省分行副行长等职务。2018年
8月30日加入建信基金管理有限责任公司，2018年11月13日起任副总裁；
2018年11月1日起兼任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事
长。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
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5、基金经理
刘思女士，硕士。2009年 5月加入建信基金管理公司，历任助理交
易员、初级交易员、交易员、交易主管、基金经理助理、基金经理，
2016年 7月 19日起任建信月盈安心理财债券型证券投资基金的基金经理；
2016年 11月 8日至 2018年 1月 15日任建信睿享纯债债券型证券投资基
金的基金经理；2016年 11月 22日至 2017年 8月 3日任建信恒丰纯债债
券型证券投资基金的基金经理；2016年 11月 25日起任建信睿富纯债债券
型证券投资基金的基金经理；2017年 8月 9日起任建信中证政策性金融债
1-3年指数证券投资基金（LOF）、 建信中证政策性金融债 8-10年指数证
券投资基金（LOF）的基金经理；2017年 8月 9日至 2018年 4月 11日任
建信中证政策性金融债 3-5年指数证券投资基金（LOF）基金经理；
2017年 8月 16日至 2018年 4月 11日任建信中证政策性金融债 5-8年指
数证券投资基金（LOF）；2017年 8月 16日至 2018年 5月 31日任建信睿
源纯债债券型证券投资基金的基金经理；2018年 3月 26日起任建信双月
安心理财债券型证券投资基金的基金经理；2019年 3月 25日起任建信中
债 1-3年国开行债券指数证券投资基金的基金经理；2019年 4月 26日起
任建信睿兴纯债债券型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理：
高珊女士：2013年1月29日至2018年4月2日。
刘思女士：2018年3月26日至今。
6、投资决策委员会成员
张军红先生，总裁。
姚
锦女士，权益投资部总经理。
李
菁女士，固定收益投资部总经理。
乔
梁先生，研究部总经理。
许
杰先生，权益投资部副总经理。
朱
虹女士，固定收益投资部副总经理。
陶
灿先生，权益投资部总经理助理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
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1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为
办理基金份额的发售和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持
有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制中期和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人承诺
1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规，并建立健
全内部控制制度，采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生；
2、基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他
行为。
3、基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基
金份额持有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第
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三人谋取利益；
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依
法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。
五、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和
各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
（2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它
们保持高度的独立性与权威性。
（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，
并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
（4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要
通过对工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。
（5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等
相关部门，在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人
员，制定严格的批准程序和监督处罚措施。
（6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，
并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国
家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。
2、内部控制的主要内容
（1）控制环境
公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在
董事会下设立了审计与风险控制委员会，负责对公司在经营管理和基金业
务运作的合法性、合规性和风险状况进行检查和评估，对公司监察稽核制
度的有效性进行评价，监督公司的财务状况，审计公司的财务报表，评价
公司的财务表现，保证公司的财务运作符合法律的要求和运行的会计标准。
公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，
为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委
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员会，就基金投资等发表专业意见及建议。另外，在公司高级管理层下设
立了风险管理委员会，负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究，
制定相应的控制制度，并实行相关的风险控制措施。
此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和
基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险
控制工作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
（2）风险评估
公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目
标产生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产
生影响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。
（3）操作控制
公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之
间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门
有明确的授权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各
业务部门之间相互核对、相互牵制。
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互
制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的
书面管理制度。
在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作
流程，每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理
手续，保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。
（4）信息与沟通
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效
的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相
关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。
（5）监督与内部稽核
本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行监督、稽核职能，
检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控
制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提
出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对
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的独立性，定期不定期出具监察稽核报告。
3、基金管理人关于内部控制的声明
（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及
管理层的责任。
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。
（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部
控制制度。
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第四部分 基金托管人
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987年4月8日
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
注册资本：252.20亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
电话：0755-83199084
传真：0755-83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
2、发展概况
招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的
股份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次
增资扩股，并于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌
（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。
2006年9月又成功发行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票
代码：3968），10月5日行使H股超额配售，共发行了24.2亿H股。截至
2019年3月31日，本集团总资产67,943.47亿元人民币，高级法下资本充足
率15.86%，权重法下资本充足率13.28%。
2002年 8月，招商银行成立基金托管部；2005年 8月，经报中国证
监会同意，更名为资产托管部，现下设业务管理团队、产品管理团队、项
目管理团队、稽核监察团队、基金外包业务团队、养老金团队、系统与数
据团队 7个职能团队，现有员工 80人。2002年 11月，经中国人民银行和
中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该
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项业务资格上市银行；2003年 4月，正式办理基金托管业务。招商银行作
为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理
托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管
（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等
业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信
守承诺”的托管核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的
业务、保护您的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在
业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管
服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，
推出国内首个托管大数据平台，成功托管国内第一只券商集合资产管理计
划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实
现货币市场基金赎回资金 T+1到账、第一只境外银行 QDII基金、第一只
红利 ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、
第一单 TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，
得到了同业认可。
招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉
联获《财资》“中国最佳托管专业银行”。2016年 6月招商银行荣膺《财
资》“中国最佳托管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；
“托管通”获得国内《银行家》2016 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”
；7月荣膺 2016年中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。
2017年 6月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”； “全
功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》2017 中国金融创新“十佳金融产
品创新奖”；8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管
银行奖”。2018年 1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司
“2017年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风
险管理系统荣获 2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及
中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；
3月荣膺公募基金 20年“最佳基金托管银行”奖；5月荣膺国际财经权威
媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；12月荣膺 2018东方财富
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风云榜“2018年度最佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。
2019年 3月招商银行荣获《中国基金报》“2018 年度最佳基金托管银行”
奖。
（二）主要人员情况
李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014年 7月起担任本行董事、
董事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高
级经济师。招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会
主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）
股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本
投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、
总经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。
田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013年 5月起担任本行行长、本
行执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于
2003 年 7 月至 2013年 5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分
行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行
长。
王良先生，本行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。1991年至
1995年，在中国科技国际信托投资公司工作；1995年 6月至 2001年
10月，历任招商银行北京分行展览路支行、东三环支行行长助理、副行长、
行长、北京分行风险控制部总经理；2001年 10月至 2006年 3月，历任北
京分行行长助理、副行长；2006年 3月至 2008年 6月，任北京分行党委
书记、副行长（主持工作）；2008年 6月至 2012年 6月，任北京分行行
长、党委书记；2012年 6月至 2013年 11月，任招商银行总行行长助理兼
北京分行行长、党委书记；2013年 11月至 2014年 12月，任招商银行总
行行长助理；2015年 1月起担任本行副行长；2016年 11月起兼任本行董
事会秘书。
姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托
管人高级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华
商银行，中国农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002年
9月加盟招商银行至今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、
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总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之
一，具有 20余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务
流程优化、市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务
经验。
（三）基金托管业务经营情况
截至 2019年 3月 31日，招商银行股份有限公司累计托管 450只证券
投资基金。
(四) 托管人的内部控制制度
1、 内部控制目标
招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，
自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决
策机制、执行机制和监督机制，防范和化解经营风险，确保托管业务的稳
健运行和托管资产的安全；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，
保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、
及时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。
2、 内部控制组织结构
招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系：
一级风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制；
二级风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队，负责部门内
部风险预防和控制；
三级风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制
衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。
3、 内部控制原则
（1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所
有团队和岗位。
（2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以
防范风险、审慎经营为出发点，以有效防范各种风险作为内部控制的核心，
体现“内控优先”的要求。
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（3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相
对独立，不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控
制的检查、评价部门独立于内部控制的建立和执行部门。
（4）有效性原则。内部控制具有高度的权威性，任何人不得拥有不
受内部控制约束的权利，内部控制存在的问题能够得到及时的反馈和纠正。
（5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，
并能够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和
国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。
（6）防火墙原则。招商银行资产托管部配备独立的托管业务技术系
统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统。
（7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托
管业务事项和高风险领域。
（8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及
权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。
4、 内部控制措施
（1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管
理、产品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等
方面制定一系列规章制度，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运
作。
（2）经营风险控制。招商银行资产托管部制定托管项目审批、资金
清算与会计核算双人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理等一系列完整的
操作规程，有效地控制业务运作过程中的风险。
（3）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面
有严格的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地
实时备份，所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。
（4）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形
成的客户资料，视同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调
用，须经总经理室成员审批，并做好调用登记。
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（5）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人
双岗双责、机房 24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、
业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构
实行防火墙保护，对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，
保证信息技术系统的安全。
（6）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化
和员工培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储
备机制，有效的进行人力资源管理。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金
运作管理办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对
基金投资范围、投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和
核查。
在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人
对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情
况进行检查监督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通
知基金管理人。
基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反
法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形
式通知基金管理人进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许
的调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金
托管人发出回函并改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在
限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
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第五部分 相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
法定代表人：孙志晨
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易
投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、赎回、定期投
资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司
网址：www.ccbfund.cn。
2、代销机构
（1） 中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼（长安兴融中
心）
法定代表人：田国立
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2） 中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：洪琦
传真：010-83914283
客户服务电话：95568
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公司网站：www.cmbc.com.cn
（3） 招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客户服务电话：95555
传真：0755-83195049
网址：www.cmbchina.com
（4） 渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205号
办公地址：天津市河东区海河东路 218号
法定代表人： 李伏安
客服电话：95541
网址：www.cbhb.com.cn
（5） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006#
法定代表人：马勇
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
（6） 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
（7） 深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、
J单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com
（8） 上海天天基金销售有限公司
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注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（9） 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（10） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（11） 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（12） 南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号
法定代表人：刘汉青
客户服务热线：95177
网址：http://www.snjijin.com
（13） 北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室
法定代表人：周斌
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（14） 北京汇成基金销售有限公司
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注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.hcjijin.com
（15） 上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 1807-5室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（16） 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
法定代表人：王之光
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
（17） 珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（18） 奕丰金融基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201 室（入驻
深圳市前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TEO WEE HOWE
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（19） 北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层
222507
法定代表人：钟斐斐
客户服务热线：4000-618-518
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29
网址：https://danjuanapp.com/
（20） 上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室
法定代表人：毛淮平
客户服务热线：400-817-5666
网址：https://www.amcfortune.com
（12） 中国国际金融股份有限公司
注册地址：中国北京建国门外大街 1号国贸写字楼 2座 28层 |
邮编：100004
法定代表人：丁学东
客户服务电话：(+86-10) 6505 1166
网址：http://www.cicc.com/index_cn.xhtml
（13） 中信期货有限公司
地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
13层 1301-1305、14层
法定代表人：张皓
客服电话：400 9908 826
网址：http://www.citicsf.com
（14） 招商证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38-45层
办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38-45层
法定代表人：霍达
客户服务热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（15） 上海华信证券有限责任公司
客户服务电话：400－82－05999
网址：www.shhxzq.com
（16） 上海长量基金销售投资顾问有限公司
地址：上海浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层
法定代表人：张跃伟
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电话：400-820-2899
网址：http://www.erichfund.com/websiteII/html/index.htm
（17） 中国中投证券有限责任公司
办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、
18层至21层
法定代表人：高涛
开放式基金咨询电话：4006008008
网址： www.china-invs.cn
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。
二、注册登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
法定代表人：孙志晨
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街 19号富凯大厦 B座 12层
负责人：王丽
联系人：刘焕志
电话：010－52682888
传真：010－52682999
经办律师：刘焕志、孙艳利
四、审计基金资产的会计师事务所
普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银
行大厦 507单元 01室
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办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座 11楼
电话：021-2323 8888
执行事务合伙人：李丹
经办注册会计师：许康玮、沈兆杰
联系人：沈兆杰
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第六部分 基金份额的分类
一、基金份额分类
本基金根据投资者认购、申购本基金的金额，对投资者持有的基金份
额按照不同的费率计提销售服务费，因此形成不同的基金份额类别。
本基金将设 A 类和 B 类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金
代码，并分别公布每万份基金净收益和七日年化收益率。
二、基金份额类别的限制
份额类别 A 类基金份额 B类基金份额
首次认/申购最低金额
1,000 元
（直销中心为 5万元）
5,000,000 元
追加认/申购最低金额 1,000 元 1,000 元
基金账户最低基金份额余额 100份 5,000,000 份
销售服务费（年费率） 0.30%/年 0.01%/年
三、基金份额的自动升降级
1、当 A 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超
过 500万份时，本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的 A 类
基金份额升级为 B 类基金份额。
2、当 B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于 500
万份时，本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的 B 类基金份
额降级为 A 类基金份额。
3、投资者在提交认/申购等交易申请时，应正确填写基金份额的代码
（A 类、B 类基金份额的基金代码不同），否则，因错误填写基金代码所
造成的认/申购等交易申请无效的后果由投资者自行承担。投资者认/申购
申请确认成交后，实际获得的基金份额类别以本基金的注册登记机构根据
上述规则确认的基金份额类别为准。
四、基金份额分类及规则的调整
1、根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基
金份额分类进行调整并公告。
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2、基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调
整认(申)购各类基金份额的最低金额限制及规则，基金管理人必须至少在
开始调整之日前 2日至少在一家指定媒体上刊登公告。
3、提高基金份额升降级的数量限制，须先按基金合同履行召开基金
份额持有人大会程序，经基金份额持有人大会表决通过并经中国证监会依
法核准或备案后方可公告实施。
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第七部分 基金的募集
一、基金募集的依据
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》
、《基金合同》及其他法律法规的有关规定募集。
本基金募集申请已经中国证监会 2012年 11月 19日证监许可[2012]
1541号文核准。
二、基金类型
债券型证券投资基金。
三、基金的运作方式
契约型、开放式。
1、每个运作期到期日前，基金份额持有人不能赎回相应基金份额。
本基金每份份额的每个运作期为两个月。对于每份基金份额，第一个
运作期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认
日（对申购份额而言，下同）起（即第一个运作起始日），至基金合同生
效日或基金份额申购申请日次二个月的月度对日（即第一个运作期到期日。
如该对应日为非工作日，则顺延到下一工作日）止。第二个运作期指第一
个运作期到期日的次一工作日起，至基金合同生效日或基金份额申购申请
日次四个月的月度对日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日）止。
以此类推。
在每份基金份额的每个运作期到期日前，基金份额持有人不能赎回该
份基金份额。
2、在每份基金份额的运作期到期日，基金份额持有人可申请赎回该
份基金份额。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回，则自
该运作期到期日次日起该基金份额进入下一个运作期。
在基金份额对应的每个运作期到期日，基金管理人办理该基金份额对
应的未支付收益的结转。
基金份额持有人在运作期到期日申请赎回基金份额的，基金管理人按
照基金合同约定为基金份额持有人办理赎回。
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四、基金存续期间
不定期。
五、基金的面值
本基金每份基金份额的发售面值为人民币 1.00元。
六、募集方式
本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售。
七、募集期限
本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月。
本基金已自 2013年 1月 14日至 2013年 1月 25日发售完毕。
八、募集对象
个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证
监会允许购买证券投资基金的其他投资者。
九、募集场所
本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点向投资者公开发售。
具体募集场所见基金份额发售公告。基金管理人可以根据情况增加其
他代销机构，并另行公告。
十、认购安排
1、认购时间：本基金向个人投资者、机构投资者和合格境外机构投
资者同时发售，具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基
金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。
2、投资者认购应提交的文件和办理的手续：
详见基金份额发售公告及销售机构发布的相关公告。
3、认购原则和认购限额：认购以金额申请。投资者认购基金份额时，
需按销售机构规定的方式全额交付认购款项。
投资者可以多次认购本基金。代销网点每个基金账户每次认购金额不
得低于 1,000元人民币，代销机构另有规定的，从其规定。直销机构每个
基金账户首次认购金额不得低于 5万元人民币，已在直销机构有认购本基
金记录的投资者不受上述认购最低金额的限制，单笔追加认购最低金额为
1,000元人民币。
当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤消。
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十一、认购费用
本基金不收取认购费用。
十二、认购份数的计算
本基金的认购价格为每份基金份额 1.00元。
有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资者所有，如基金合同
生效，则折算为基金份额计入投资者的账户，利息和具体份额以注册登记
机构的记录为准。
基金份额的认购份额计算方法：
认购份额 = （认购金额+认购金额利息）/ 1.00
认购份额的计算保留到小数点后 2位，小数点 2位以后的部分四舍五
入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
例：某投资者投资 5万元认购本基金 A类份额，如果认购期内认购资
金获得的利息为 5元，则可得到的认购份额为：
认购份额＝（50,000＋5）/1.00＝50,005份
即：投资者投资 5万元认购本基金 A类份额，则其可得到 50,005份
本基金 A类份额。
十三、认购的方法与确认
1、认购方法
投资者认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续，由基
金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确
定并披露。
2、认购确认
基金发售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表发
售机构确实接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构或基金管理人的
确认结果为准。投资者可在基金合同生效后到各销售网点查询最终成交确
认情况和认购的份额。
十四、募集资金利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息，在基金合同生效后折算为基金
份额归基金份额持有人所有。利息和具体份额以注册登记机构的记录为准。
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计算结果按照四舍五入方式，保留小数点后两位，由此误差产生的损
失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
十五、募集资金
基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任
何人不得动用。
基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得
从基金财产中列支。
十六、募集结果
截至 2013年 1月 25日，基金募集工作已经顺利结束。经普华永道中
天会计师事务所有限公司验资，本次募集的净认购金额为人民币
5,303,739,448.69元。本次募集所有认购款项在基金验资确认日之前产生
的银行利息共计人民币 1,154,800.93元。本次募集有效认购户数为 22，
354户，按照每份基金份额初始面值人民币 1.00元计算，募集期募集资金
及利息结转的基金份额共计 5,304,894,249.62份，已全部计入投资者基
金账户，归投资者所有。本次募集所有资金已全额划入本基金在基金托管
人招商银行股份有限公司开立的建信双月安心理财债券型证券投资基金托
管专户。
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第八部分 《基金合同》的生效
一、基金备案的条件及《基金合同》生效
本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在基金募集份额总额不少于
2亿份，基金募集金额不少于 2亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人
的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，
并在 10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10日内，向
中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续
并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》
不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生
效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，
在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
二、基金募集失败的处理方式
如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列
责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计
银行同期存款利息。
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求
报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应
由各方各自承担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产
净值低于 5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20个
工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解
决方案；基金份额持有人数量连续 60个工作日达不到 200人，或连续
60个工作日基金资产净值低于 5000万元，在基金管理人履行监管报告和
信息披露程序后，本基金份额将自动转换为建信货币市场证券投资基金份
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额（此转换事项无须经基金份额持有人大会决议），本基金合同终止。
法律法规另有规定时，从其规定。
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第九部分 基金份额的申购与赎回
一、申购与赎回办理的场所
本基金的销售机构包括本基金管理人和本基金管理人委托的代销机构。
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机
构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构，并另行公告。销售
机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点，并另行公告。
二、申购与赎回办理的开放日及时间
1、开放日及时间
基金管理人在开放日办理基金份额的申购，在每个运作期到期日办理
基金份额赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常
交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基
金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变
更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相
应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体
上公告。
2、申购与赎回的开始时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过二个月开始办理申购，具体
业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金份额每个运作期到期日，基金份额持有人方可就该基金份额提出
赎回申请。基金管理人自基金合同生效日次两个月的月度对日起开始办理
赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放
日前 2日依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回
的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的
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申购或者赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申
购、赎回或转换申请且登记机构确认接收的，该申购、赎回或转换申请视
为下一开放日提出的有效申购、赎回或转换申请。
三、申购与赎回的原则
1、“确定价”原则，即本基金的申购、赎回价格为每份基金份额人
民币 1.00元；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额
申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、基金份额持有人在赎回基金份额时，注册登记机构只办理赎回提
交当日为运作期到期日的对应的到期份额的赎回。若提交赎回申请的份额
超出到期份额，注册登记机构对超出到期份额的部分可确认为失败；
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金
管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒体上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理
时间向基金销售机构提出申购或赎回的申请。
投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资
者在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、
赎回的申请无效而不予成交。
2、申购和赎回申请的确认
T日规定时间受理的申请，正常情况下，基金注册登记机构在 T+1日
内为投资者对该交易的有效性进行确认，在 T＋2日后（包括该日）投资
者可向销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。
基金发售机构申购和赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表
发售机构确实接收到申购申请。申购和赎回的确认以注册登记机构或基金
管理人的确认结果为准。
3、申购和赎回的款项支付
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申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购
不成功，若申购不成功或无效，申购款项将退回投资者账户。
投资者 T日赎回申请成功后，基金管理人将通过基金注册登记机构及
其相关基金销售机构在 T＋7日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额
持有人账户。在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照《基金合同》
的有关条款处理。
五、申购与赎回的数额限制
1、申购本基金 A类份额，代销机构（网点）每个基金账户单笔申购
最低金额为 10元人民币，代销机构另有规定的，从其规定；本公司直销
柜台每个基金账户首次、单笔申购最低金额均为 10元人民币；通过本公
司网上交易平台申购本基金时，最低申购金额为 10元人民币。
通过代销机构（网点）或直销中心申购本基金 B类份额，每个基金账
户首次申购最低金额为 5,000,000元人民币，追加申购最低金额为 10元
人民币。
投资者将当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的
限制。
2、投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数
量不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。
3、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于 10份
基金份额。A类基金份额没有最低持有份额限制，B类基金份额的最低持
有份额为 5,000,000份。
4、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及
每次赎回的最低份额，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。
5、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余
额，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。
6、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体
规定请参见更新的招募说明书或相关公告。
7、基金管理人可以规定本基金的总规模上限、当日申购金额上限，
具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。
8、基金管理人可以规定单个投资人当日申购金额上限，具体规定请
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参见更新的招募说明书或相关公告。
9、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额
和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。
10、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影
响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申
购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份
额持有人的合法权益。具体规定请参见相关公告。
六、申购费与赎回费
本基金不收取申购费用与赎回费用。
基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整申购费率或收费方
式。基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2个工作日在至少
一家指定媒体及基金管理人网站公告。
七、申购份数与赎回金额的计算方式
本基金的申购、赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。
1、申购份额的计算
采用“金额申购”方式，申购价格为每份基金份额净值 1.00 元，计
算公式：
申购份额=申购金额/1.00 元
申购份额的计算保留小数点后两位，小数点后两位以后的部分舍去，
由此产生的误差计入基金财产。
2、赎回金额的计算
采用“份额赎回”方式，赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。赎
回金额的计算公式为：
赎回金额=赎回份额×基金份额净值+该运作期内的未支付收益
即在每个运作期到期日提出赎回申请的基金份额持有人，将获得当期
运作期的基金未支付收益。对于持有超过一个运作期、在当期运作期到期
日提出赎回申请的基金份额，除获得当期运作期的基金未支付收益外，基
金份额持有人还可以获得自申购确认日（认购份额自基金合同生效日）起
至上一运作期到期日的基金收益。
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赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产
生的收益或损失由基金财产承担。
例 1：若投资者于 2012年 6月 28日申请购买 10,000份基金份额，则
该申购份额的第一个运作期为 2012年 6月 29日至 2012年 8月 28日（周
二），第一个运作期共 61天，基金年化收益率为 5%。
若投资者于 8月 28日提出赎回申请，则该日投资者可获得的赎回金
额为： 10,000份*1+10,000*5%*61天/365天=10,083.62元。
例 2：若投资者于 2012年 6月 28日申请购买 10,000份基金份额，则
该申购份额的第一个运作期为 2012年 6月 29日至 2012年 8月 28日（周
二），第一个运作期共 61天，假设第一个运作期基金年化收益率为 5%。
若投资者未于 2012年 8月 28日提出赎回申请，则第一期收益结转后
的基金份额变为：10000份*（1+5%*61天/365天）=10083.62份。
该基金份额自 2012年 8月 29日起进入第二个运作期，第二个运作期
到期日为 2012年 10月 29日（申购申请日，即 6月 28日，次四个月的月
度对日 10月 28日为非工作日，顺延至下一工作日，即 10月 29日），第
二个运作期共 62天，假设第二个运作期基金年化收益率为 5.5%。
若投资者于 10月 29日提出赎回申请，则该日投资者可获得的赎回金
额为：5.5%*10083.62份*62天/365天+1元*10083.62份=10177.83元。
若投资者未于 10月 29日提出赎回申请，则自 10月 30日起进入第三
个运作期，第三个运作期到期日为 12月 28日，即申购申请日（6月 28日）
次六个月的月度对日（周五）。投资者可于 12月 28日赎回基金份额，若
不赎回则于 12月 31日（周一）进入下一个运作期。以此类推。
八、申购与赎回的注册登记
投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在 T+1日为投资者登记权
益并办理注册登记手续。
投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在 T+1日为投资者办理扣
除权益的注册登记手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间
进行调整，但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前 3个
工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。
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九、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的全部或部分
申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作：
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂
停接收投资人的申购申请；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出
现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确
定性时，经与基金托管人协商确认后，暂停基金估值并采取暂停接受基金
申购申请的措施。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值；
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有
基金份额持有人利益时；
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或
其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的
情形；
6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请或基金转换入申请有可能
导致单一投资者持有基金份额数的比例达到或者超过基金份额总数的
50%，或者有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的情形。
7、申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上
限、单一投资者单日或单笔申购金额上限、单一投资人累计持有份额上限
的情形。
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、5、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂
停接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上
刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将
退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业
务的办理。
十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支
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付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂
停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项；当前一估值日基金资产净
值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公
允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，暂停基金估值，
并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施；
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值；
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回；
5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的
赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部
分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可
延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现
上述第 4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申
请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情
况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
十一、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是
发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状
况决定全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申
请时，按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困
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难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净
值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基
金总份额 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申
请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的
赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎
回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直
到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤
销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权，以此类
推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资
人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
若本基金发生巨额赎回、在单个基金份额持有人超过上一日基金总份
额 20%以上的赎回申请的情形下，基金管理人有权对于该基金份额持有人
当日超过上一日基金总份额 20%以上的那部分赎回申请进行延期办理，对
于该基金份额持有人其余赎回申请部分，基金管理人有权根据前段
“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额
持有人的赎回申请一并办理。但是，如该基金份额持有人在提交赎回申请
时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。
（3）暂停赎回：连续 2日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延
缓支付赎回款项，但不得超过 20个工作日，并应当在指定媒体上进行公
告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真
或者招募说明书规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说
明有关处理方法，同时在指定媒体上刊登公告。
十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国
证监会备案，并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为一天，基金管理人应于重新开放日，在指定
媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近一个开放日的各类
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基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率。
3、如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束基金重新开
放申购或赎回时，基金管理人应提前 2个工作日在至少一家指定媒体刊登
基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日
公告最近一个开放日各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率。
4、如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周
至少重复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金
管理人应提前 2个工作日在至少一家指定媒体连续刊登基金重新开放申购
或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的各类基
金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率。
十三、基金转换
基金管理人可以根据相关法律、法规以及本基金《基金合同》的规定
决定开办本基金和基金管理人管理的、已开通基金转换业务的其他基金之
间进行转换业务。基金转换的数额限制、转换费率等具体事项可以由基金
管理人届时另行规定且公告，并提前告知基金托管人与其他相关机构。
十四、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管
理人在届时发布公告或更新的招募说明书中确定。
十五、基金上市交易
在未来系统条件允许的情况下，基金管理人可以根据相关证券交易所
上市交易规则安排本基金上市交易事宜。具体上市交易安排由基金管理人
届时提前发布公告，并告知基金托管人与相关机构。
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第十部分 基金的投资
一、投资目标
在严格控制风险并保持良好流动性的基础上，通过主动的组合管理为
投资者创造稳定的当期回报，并力争实现基金资产的长期稳健增值。
二、投资范围
本基金投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括：现金，
通知存款，一年以内（含一年）的银行定期存款和银行协议存款，剩余期
限一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银
行票据、中期票据、短期融资券，剩余期限 397天以内（含 397天）债券
（不含可转换债券），以及中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融
工具。如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
在任何一个交易日，本基金投资组合平均剩余期限不得超过 180天。
三、投资策略
本基金通过积极主动的组合管理，充分运用各种短期投资工具，力争
为持有人创造低风险基础上的投资收益。本基金投资组合的平均剩余期限
在每个交易日均不得超过 180天。
（一）资产配置策略
本基金通过对宏观经济形势、经济周期所处阶段、利率变化趋势和信
用利差变化趋势的重点分析，比较未来一定时间内不同投资品种的相对预
期收益率，在基金规定的投资比例范围内对不同投资品种与现金之间进行
动态调整。
（二）债券投资组合策略
本基金在综合分析宏观经济、货币政策的基础上，综合运用久期管理
策略、期限配置策略、类属配置策略、套利策略等组合管理手段进行日常
管理。
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50
期限配置策略
类属配置策略
套利策略
普通债券
投资组合
久期管理
宏观经济
货币政策
财政政策
市场资金供求
……
市场环境分析
1、久期管理策略
本基金将债券市场视为金融市场整体的一个有机部分，通过“自上而
下”对宏观经济形势、财政与货币政策以及债券市场资金供求等因素的分
析，主动判断利率和收益率曲线可能移动的方向和方式，并据此确定债券
投资组合的平均久期。当预测利率和收益率水平上升时，建立较短平均久
期或缩短现有债券投资组合的平均久期；当预测利率和收益率水平下降时，
建立较长平均久期或增加现有债券投资组合的平均久期。
本基金建立的分析框架包括宏观经济指标和货币金融指标，分析金融
市场中各种关联因素的变化，从而判断债券市场趋势。宏观经济指标包括
GDP、CPI/PPI、固定资产投资、进出口贸易；货币金融指标包括货币供应
量 M1/2、新增贷款、新增存款、超额准备金率。宏观经济指标和货币金融
指标将决定央行货币政策，央行货币政策通过调整利率、调整存款准备金
率、公开市场操作、窗口指导等方式，导致市场利率的变动；同时，央行
货币政策对金融机构的资金流也将带来明显的影响，从而引起债券需求变
动。本基金将运用上述债券分析框架，预测利率变化趋势及债券需求变动
情况，确定投资组合的目标平均久期，实现久期管理。
2、期限配置策略
本基金资产组合主要根据收益率曲线形状的变化进行合理配置。具体
来说，本基金在确定债券投资组合平均久期的基础上，将结合收益率曲线
变化的预测，适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率曲线变
化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。
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51
3、类属资产配置策略
本基金资产在不同类属债券资产间的配置策略主要依靠信用利差管理
和信用风险管理来实现。在信用利差管理策略方面，本基金一方面分析经
济周期和相关市场变化对信用利差曲线的影响，另一方面将分析信用债市
场容量、结构、流动性等变化趋势对信用利差曲线的影响，最后综合各种
因素，分析信用利差曲线整体及各类型信用债信用利差走势，确定各类债
券的投资比例。
同时本基金将根据经济运行周期，分析公司债券、企业债券等信用债
发行人所处行业发展状况、行业景气度、市场地位，并结合发行人的财务
状况、债务水平、管理能力等因素，评价债券发行人的信用风险、债券的
信用级别，对各类信用债券的信用风险进行有效地管理。
4、套利策略
在市场低效或无效状况下，本基金将根据市场实际情况，积极运用各
类套利策略对资产投资组合进行管理与调整，捕捉交易机会，以获取超额
收益。
（1）回购套利
本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率，
比如运用回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利等策略进行相对低
风险套利操作，从而获得杠杆放大收益。
（2）跨市场套利
本基金将利用同一只债券类投资工具在不同市场（主要是银行间市场
与交易所市场）的交易价格差进行套利，从而提高债券投资组合的投资收
益。
（三）个券选择策略
在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用风
险分析、流动性分析等方法来评估个券的投资价值，发掘出具备相对价值
的个券。
四、投资限制
1、投资限制
本基金不得投资于以下金融工具：
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（1）股票；
（2）可转换债券；
（3）剩余期限（或回售期限）超过 397 天的债券；
（4）信用等级在 A+级以下的企业债券；
（5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生
变化后另有规定的，从其规定；
（6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证
券；
（7）中国证监会禁止投资的其他金融工具。
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。
2、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）在任何交易日，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过
180天；
（2）投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合
计不得超过基金资产净值的 10%；
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超
过该证券的 10％；
（4）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得
超过基金资产净值的 40%；
（5）存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基
金资产净值的 30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，
不得超过基金资产净值的 5%；
（6）本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%；
（7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不
得超过基金资产净值的 10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不
得超过基金资产净值的 20％；本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支
持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10％；本基金管理人管理
的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类
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53
资产支持证券合计规模的 10％；本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以
上(含 AAA)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等
级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部
卖出；
（8）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准：
1）国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别；
2）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三
年的信用评级和跟踪评级具备下列条件之一：
A.国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别；
B.国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别
（例如，若中国主权评级为 A-级，则低于中国主权评级一个级别的为
BBB+级）。
3）同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信
用级别为准。
4）本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投
资标准，应在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以全部减持。
（9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金
资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等
基金管理人之外的因素致使本基金不符合前款所规定比例限制的，基金管
理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（10）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为
交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约
定的投资范围保持一致；
（11）中国证监会规定的其他比例限制。
除上述第（1）、第（9）、第（10）项外，因证券市场波动、上市公
司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合
上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。法律
法规及中国证监会另有规定的，从其规定。
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54
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比
例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基
金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
3、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者
活动：
（1）承销证券；
（2）向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基
金托管人发行的股票或者债券；
（6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其
基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销
期内承销的证券；
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活
动；
（8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
五、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税前）。
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期
和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高
于活期存款利息的收益。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业
绩比较基准，基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投
资策略，调整本基金的业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金管理人和
基金托管人协商一致，并在更新的招募说明书中列示，报中国证监会备案。
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六、风险收益特征
本基金属于债券基金，长期风险收益水平低于股票基金、混合基金，
高于货币市场基金。
七、投资组合平均剩余期限的计算
1、平均剩余期限（天）的计算公式如下：
其中：
投资于金融工具产生的资产包括现金类资产（含银行存款、清算备付
金、交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金）、银行定期存款、银
行协议存款、债券、逆回购、中央银行票据、买断式回购产生的待回购债
券、或中国证监会允许投资的其他固定收益类金融工具。
投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债
券等。
2、各类资产和负债剩余期限的确定
（1）银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为 0 天；证券
清算款的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算；买断式回购
履约金的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；
（2）银行定期存款、银行协议存款的剩余期限以计算日至协议到期
日的实际剩余天数计算；银行通知存款的剩余期限以存款协议中约定的通
知期计算；
（3）组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的
天数，以下情况除外：允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下
一个利率调整日的实际剩余天数计算；允许投资的含回售条款债券的剩余
期限以计算日至回售日的实际剩余天数计算；
（4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限以计算日至回购协议
到期日的实际剩余天数计算。
（5）中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实
际剩余天数计算；
（6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余
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期限；
（7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议
到期日的实际剩余天数计算；
（8）短期融资券的剩余期限以计算日至短期融资券到期日所剩余的
天数计算。
（9）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法
规或中国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限。
平均剩余期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。如法律
法规或中国证监会对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。
八、投资决策体制和流程
1、投资决策体制
本基金管理人建立了包括投资决策委员会、投资管理部、研究部、交
易部等部门的完整投资管理体系。
投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构，根据基金合同、
法律法规以及公司有关规章制度，确定公司所管理基金的投资决策程序、
权限设置和投资原则；确定基金的总体投资方案；负责基金资产的风险控
制，审批重大投资事项；监督并考核基金经理。投资管理部及基金经理根
据投资决策委员会的决策，构建投资组合、并负责组织实施、追踪和调整，
以实现基金的投资目标。研究部提供相关的投资策略建议和证券选择建议。
交易部根据基金经理的交易指令，进行基金资产的日常交易，对交易情况
及时反馈。
2、投资流程
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理体制，具体的投
资管理流程如下图所示。
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投资决策委员会
投资管理部
投资实施
汇报、建议
投资策略
投资目标
投资方案
基金经理
日
常
管
理
投
资
反
馈
交易部
研究部
研究报告
风险管理部
监察稽核部
基金会计
研
究
报
告
研
究
报
告
交
易
指
令
反
馈
监
察
稽
核
成交回报
监察稽核
绩效评估
基金投资管理流程示意图
（1）研究分析
基金管理人的研究和投资部门广泛地参考和利用外部的研究成果，了
解国家宏观货币和财政政策，对资金利率走势及债券发行人的信用风险进
行监测，并建立相关研究模型。基金管理人的研究部门撰写宏观策略报告、
利率监测报告、债券发行人资信研究报告等，作为投资决策的重要依据。
基金管理人的研究和投资部门定期或不定期举行投资研究联席会议，
讨论宏观经济环境、利率走势、债券发行人信用级别变化等相关问题，作
为投资决策的依据。
（2）投资决策
投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度
确定基金的投资原则以及基金的资产配置比例范围，审批总体投资方案以
及重大投资事项。
基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例
范围等总体投资方案，并结合研究人员提供的投资建议、自己的研究与分
析判断、以及基金申购赎回情况和市场整体情况，构建并优化投资组合。
对于超出权限范围的投资，按照公司权限审批流程，提交主管投资领导或
投资决策委员会审议。
投资决策委员会
投资管理部
投资实施
汇报、建议
投资策略
投资目标
投资方案
基金经理
日
常
管
理
投
资
反
馈
交易部
研究部
研究报告
风险管理部
监察稽核部
基金会计
研
究
报
告
研
究
报
告
交
易
指
令
反
馈
监
察
稽
核
成交回报
监察稽核
绩效评估
投资决策委员会
投资管理部
投资实施
汇报、建议
投资策略
投资目标
投资方案
基金经理
日
常
管
理
投
资
反
馈
交易部
研究部
研究报告
风险管理部
监察稽核部
基金会计
研
究
报
告
研
究
报
告
交
易
指
令
反
馈
监
察
稽
核
成交回报
监察稽核
绩效评估
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（3）交易执行
交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对
指令予以审核，然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规
范或者不合规的，交易部可以暂不执行指令，并即时通知基金经理或相关
人员。
交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4）投资回顾
绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委
员会回顾前期投资运作情况，并提出下期的操作思路，作为投资决策委员
会决策的参考。
九、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法
1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
2、有利于基金资产的安全与增值；
3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护
基金份额持有人的利益。
4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保
护基金份额持有人的利益。
十、基金的融资融券
本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及
连带责任。
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年
7月 15日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，
保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2019年 6月 30日，本报告中的财务资
料未经审计。
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1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1
固定收益投资
8,076,741,203.22 98.37
其中：债券
8,076,741,203.22 98.37
资产支持证券
- -
2
买入返售金融资
产
100,000,000.00 1.22
其中：买断式回
购的买入返售金
融资产
- -
3
银行存款和结算
备付金合计
24,992,712.52 0.30
4
其他资产
9,176,986.15 0.11
5
合计
8,210,910,901.89 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1
报告期内债券回购融资余额
0.33
其中：买断式回购融资
-
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（％）
2
报告期末债券回购融资余额
150,299,654.55 1.87
其中：买断式回购融资
- -
注：报告期内债券回购融资余额占基金净值的比例为报告期内每个交易日
融资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20％的说明
无。
3、基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
74
报告期内投资组合平均剩余期限最
高值
116
报告期内投资组合平均剩余期限最
低值
74
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
无。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净
值的比例（%）
各期限负债占基金资产净
值的比例（%）
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60
4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
无。
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比例
（%）
1
国家债券
- -
2
央行票据
- -
3
金融债券
479,975,878.59 5.96
其中：政策性金融
债
479,975,878.59 5.96
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
- -
6
中期票据
- -
7
同业存单
7,596,765,324.63 94.27
8
其他
- -
9
合计
8,076,741,203.22 100.22
10
剩余存续期超过
397天的浮动利率
债券
- -
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券
投资明细
序
号
债券代
码
债券名称
债券数量
（张）
摊余成本(元)
占基金资产净值比
例（％）
1
111909
097
19浦发银
行 CD097
9,000,000 892,998,946.86 11.08
2 111918
19华夏银
8,500,000 847,574,487.28 10.52
1
30天以内
12.70 1.87
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
2
30天(含)-60天
35.74 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
3
60天(含)-90天
11.10 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
4
90天(含)-180天
33.47 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
5
180天(含)-397天（含）
8.76 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
合计
101.77 1.87
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61
137
行 CD137
3
111910
018
19兴业银
行 CD018
6,000,000 594,527,343.46 7.38
4
111908
061
19中信银
行 CD061
5,000,000 495,760,013.54 6.15
5
111811
311
18平安银
行 CD311
4,700,000 468,374,143.50 5.81
6
111918
117
19华夏银
行 CD117
4,500,000 446,464,951.24 5.54
7
111809
325
18浦发银
行 CD325
4,000,000 399,353,234.42 4.96
8
111908
033
19中信银
行 CD033
4,000,000 397,705,233.10 4.94
9
111907
018
19招商银
行 CD018
3,500,000 348,488,839.38 4.32
10
111918
138
19华夏银
行 CD138
3,000,000 299,148,795.35 3.71
7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间
的次数
-
报告期内偏离度的最高值
0.1067%
报告期内偏离度的最低值
-0.0420%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平
均值
0.0267%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
无。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
无。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产
支持证券投资明细
无。
9、投资组合报告附注
（1）基金计价方法说明
本基金计价采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利
率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利
率法每日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在
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62
1.0000元。
（2）本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体未披露被监管部
门立案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（3）其他各项资产构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金
-
2
应收证券清算款
-
3
应收利息
9,176,986.15
4
应收申购款
-
5
其他应收款
-
6
待摊费用
-
7
其他
-
8
合计
9,176,986.15
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63
第十一部分 基金的业绩
基金业绩截止日为 2019年 6月 30日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、双月安心理财债券 A
阶
段
净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①—③ ②—④
基金合同生
效之日—
2013年
12月 31日
3.9831% 0.0028% 1.2717% 0.0000% 2.7114% 0.0028%
2014年 1月
1日－
2014年
12月 31日
4.8398% 0.0089% 1.3500% 0.0000% 3.4898% 0.0089%
2015年 1月
1日—
2015年
12月 31日
4.4477% 0.0116% 1.3500% 0.0000% 3.0977% 0.0116%
2016年 1月
1日-2016年
12月 31日
2.5739% 0.0041% 1.3537% 0.0000% 1.2202% 0.0041%
2017年 1月
1日-2017年
12月 31日
3.6091% 0.0022% 1.3500%
0.0000%
2.2591% 0.0022%
2018年 1月
1日-
2018年
12月 31日
3.3196% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 1.9696% 0.0017%
2019年 1月
1日-
2019年
6月 30日
1.3009% 0.0003% 0.6695% 0.0000% 0.6314% 0.0003%
基金合同生
效之日—
2019年
6月 30日
26.6538% 0.0065% 8.6696% 0.0000% 17.9842% 0.0065%
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64
2、双月安心理财债券 B
阶
段
净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①—③ ②—④
基金合同生效
之日—
2013年 12月
31日
4.2640% 0.0027% 1.2717% 0.0000% 2.9923% 0.0027%
2014年 1月
1日－2014年
12月 31日
5.1446% 0.0089% 1.3500% 0.0000% 3.7946% 0.0089%
2015年 1月
1日—2015年
12月 31日
4.7517% 0.0116% 1.3500% 0.0000% 3.4017% 0.0116%
2016年 1月
1日-2016年
12月 31日
2.8725% 0.0041% 1.3537% 0.0000% 1.5188%
0.0041%
2017年 1月
1日-2017年
12月 31日
3.9097% 0.0022% 1.3500%
0.0000%
2.5597% 0.0022%
2018年 1月
1日-2018年
12月 31日
3.6206% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 2.2706% 0.0017%
2019年 1月
1日-2019年
6月 30日
1.4469% 0.0003% 0.6695% 0.0000% 0.7774% 0.0003%
基金合同生效
之日—
2019年 6月
30日
29.0395% 0.0065% 8.6696% 0.0000% 20.3699% 0.0065%
注：自 2014年第四季报开始业绩比较基准收益率计算方法调整为（业绩
比较基准年利率/365）乘以实际天数。
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65
第十二部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金
应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、
证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理
人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他
基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，
并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销
售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财
产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定
处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破
产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作
基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管
理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
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66
第十三部分 基金资产的估值
本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在
人民币 1.00 元。该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负
债。
三、估值方法
本基金按以下方式进行估值：
1、本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票
面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照
实际利率法进行摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易
的债券和票据的市价计算基金资产净值。
2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率
和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的
利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，
对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。 投资组合的摊
余成本与其他可参考公允价值指标产生重大偏离的，应按其他公允指标对
组合的账面价值进行调整。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余
成本法”计算的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过 0.25%时，基
金管理人应根据风险控制的需要调整组合，其中，对于偏离度的绝对值达
到或超过 0.5%的情形，基金管理人应编制并披露临时报告。
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值
的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价
值的价格估值。
4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增
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67
事项，按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，
共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金
管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本
基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达
成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
四、估值程序
1、每万份基金净收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日净
收益，精确到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入。七日年化收益
率是指最近七个自然日（含节假日）的每万份基金净收益折算出的年收益
率，精确到小数点后 3位，小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的，
从其规定。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法
律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金
资产估值后，将估值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由
基金管理人对外公布。
五、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资
产估值的准确性、及时性。当基金资产的估值导致本基金每万份基金净收
益小数点后 4位以内（含第 4 位），或者基金 7 日年化收益率小数点后 3
位以内（含第 3 位）发生差错时，视为估值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、
或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损
失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”
)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
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68
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差
错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任
方应及时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错
误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当
事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错
误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正
而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况
向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损
失负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的
义务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的
当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损
方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额
的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获
得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当
将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损
失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形
的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如
下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错
误发生的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成
的损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任
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69
方进行更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，
由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金资产净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金资产净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，
通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基
金管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
六、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产
价值时；
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人
为保障投资人的利益，已决定延迟估值；
4、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市
场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托
管人协商确认后暂停基金估值时；
5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
七、估值结果的确认
用于基金信息披露的基金资产净值、基金每万份基金净收益和基金 7
日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管
理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、基金每万份基
金净收益和基金 7 日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人对净值
计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人予以公布。
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70
第十四部分 基金的收益分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入
扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收
益后的余额。
二、基金收益分配原则
1、基金收益分配采用红利再投资方式；
2、本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权；
3、本基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资者
每日计算当日收益并分配，并在运作期到期日集中支付。投资者当日收益
分配的计算保留到小数点后 2 位；
4、本基金根据每日收益情况，按当日收益全部分配，当日净收益大
于零时，为投资者记正收益；当日净收益小于零时，为投资者记负收益；
当日净收益等于零时，当日投资者不记收益；
5、本基金每日进行收益计算并分配，累计收益支付方式只采用红利
再投资（即红利转基金份额）方式。若投资者在运作期到期日累计收益支
付时，累计收益为正值，则为投资者增加相应的基金份额；其累计收益为
负值，则缩减投资者基金份额。投资者可通过在基金份额运作期到期日赎
回基金份额获得当期运作期的基金未支付收益。对于持有超过一个运作期、
在当期运作期到期日提出赎回申请的基金份额而言，除获得当期运作期的
基金未支付收益外，投资者还可以获得自申购确认日（认购份额自基金合
同生效日）起至上一运作期到期日的基金收益；
6、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当
日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益；
7、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
三、收益分配方案
本基金按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方
案。
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71
四、收益分配方案的确定与公告
本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类
基金份额的每万份基金净收益及七日年化收益率。若遇法定节假日，应于
节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间各类基金份额的每万份基金
净收益和节假日最后一日的七日年化收益率，以及节假日后首个开放日各
类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率。在履行适当程序后，
可以适当延迟计算或公告。法律法规有新的规定时，从其规定。
本基金每个运作期到期日例行收益结转（如遇节假日顺延），不再另
行公告。
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72
第十五部分 基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费或
仲裁费用；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金销售服务费；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支
的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费
的计算方法如下：
H＝E×0.15%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日
起 5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、
公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管
费的计算方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
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73
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日
起 5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,
支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%，对于由 B类降级
为 A类的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 A 类条件的开
放日后的下一个工作日起适用 A 类基金份额持有人的费率。
本基金 B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，对于由 A 类升级
为 B类的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开
放日后的下一个工作日起适用 B 类基金份额持有人的费率。
各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×基金销售服务费年费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发
送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后，由基金托管人于次月
首日起 5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，并经注册登
记机构分别支付给基金销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期
顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 3－7项费用”，根据有关法规及相
应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财
产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用
支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
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3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费
用的项目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、
法规执行。
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第十六部分 基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31日；基金首次
募集的会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2个月，可以并
入下一个会计年度；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行
日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进
行核对并以书面方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券
从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管
人，并报中国证监会备案后可以更换。更换会计师事务所需在 2个工作日
内在指定媒体公告并报中国证监会备案。
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第十七部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披
露办法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额
持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法
人和其他组织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信
息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的
基金信息通过中国证监会指定的媒体和基金管理人、基金托管人的互联网
网站（以下简称“网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基
金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行
为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性
的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，
基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，
以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为
人民币元。
五、公开披露的基金信息
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公开披露的基金信息包括：
1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关
系，明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特
性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全
部事项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风
险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，
基金管理人在每 6个月结束之日起 45日内，更新招募说明书并登载在网
站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上；基金管理人在公告
的 15日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募
说明书，并就有关更新内容提供书面说明。
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管
及基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的
3日前，将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒体上；基金
管理人、基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
2、基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，
并在披露招募说明书的当日登载于指定媒体上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会备案确认文件的次日在指定媒体上
登载《基金合同》生效公告。
4、基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管
理人应当至少每周公告一次基金资产净值、各类基金份额每万份基金净收
益和七日年化收益率；在开始办理基金份额申购或者赎回当日，披露截止
前一日的基金资产净值、基金合同生效至前一日期间的各类基金份额每万
份基金净收益、前一日的七日年化收益率。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日
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的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日各类基
金份额每万份基金净收益及基金七日年化收益率，若遇法定节假日，于节
假日结束后第 2个自然日，公告节假日期间的各类基金份额每万份基金净
收益、节假日最后一日的基金七日年化收益率，以及节假日后首个开放日
的各类基金份额每万份基金净收益和基金七日年化收益率。
各类基金份额每万份基金净收益和七日年化收益率计算方法如下：
各类基金份额每万份基金净收益＝当日基金净收益/当日基金份额总
额×10000；
每万份基金净收益采用四舍五入保留至小数点后第 4位。
七日年化收益率＝｛ －1｝×100%；
7
365
7
1
)]
10000
1([
?
?
?
i
i
R
其中，Ri为最近第 i个公历日（i=1，2??7）的每万份基金净收益。
七日年化收益率采用四舍五入保留至小数点后第 3位，如不足七日，
则采取上述公式类似计算。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值、
各类基金份额每万份基金净收益和基金七日年化收益率。基金管理人应当
在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、各类基金份额每万份
基金净收益和基金七日年化收益率登载在指定媒体上。
5、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度
报告
基金管理人应当在每年结束之日起 90日内，编制完成基金年度报告，
并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒体上。基
金年度报告的财务会计报告应当经过审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起 60日内，编制完成基金半年度
报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定
媒体上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15个工作日内，编制完成基
金季度报告，并将季度报告登载在指定媒体上。
《基金合同》生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报
告、半年度报告或者年度报告。
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基金定期报告在公开披露的第 2个工作日，分别报中国证监会和基金
管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子
文本或书面报告方式。
本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和半年度报告中披露基
金组合资产情况及其流动性风险分析等。
基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过
基金总份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当
在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的
类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的
特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
6、临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2个工作日内编制
临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的下列事件：
（1）基金份额持有人大会的召开；
（2）终止《基金合同》；
（3）转换基金运作方式；
（4）更换基金管理人、基金托管人；
（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更；
（7）基金募集期延长；
（8）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理
和基金托管人基金托管部门负责人发生变动；
（9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
（10）基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年
内变动超过百分之三十；
（11）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
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（13）基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理
受到严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处
罚；
（14）重大关联交易事项；
（15）基金收益分配事项；
（16）管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费
率发生变更；
（17）基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五；
（18）基金改聘会计师事务所；
（19）变更基金销售机构；
（20）更换基金登记机构；
（21）本基金开始办理申购、赎回；
（22）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
（23）本基金发生巨额赎回并延期支付；
（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
（25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
（26）发生涉及本基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等
重大事项时；
（27）当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的
基金资产净值偏离度绝对值达到或超过 0.5%；
（28）中国证监会规定的其他事项。
7、澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流
传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关
信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立
即报告中国证监会。
8、基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机
构核准或者备案，并予以公告。
9、中国证监会规定的其他信息。
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六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人
负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基
金信息披露内容与格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》
的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额每万份基金净
收益和七日年化收益率、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披
露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖
章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体上披露信息外，还可以根
据需要在其他公共媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定媒体披
露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见
书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》
终止后 15年。
七、信息披露文件的存放与查阅
基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、
半年度报告、季度报告和基金份额净值公告等文本文件在编制完成后，将
存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人在支
付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露
事项将在指定媒体上公告。
本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。
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第十八部分 风险揭示
一、市场风险
市场风险是指证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交
易制度等各种因素的影响而变化，导致收益水平存在的不确定性。市场风
险主要包括:
1、政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、
地区发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平
也呈周期性变化。基金投资于债券等固定收益类金融工具，收益水平也会
随之变化，从而产生风险。
3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的
变动。利率直接影响着债券的价格和收益率，基金收益水平会受到利率变
化的影响。
4、信用风险。主要是指债务人的违约风险，若债务人经营不善，资
不抵债，债权人可能会损失掉大部分的投资，这主要体现在企业债中。
5、债券收益率曲线风险。债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非
平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
6、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收
入再投资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的
利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券
所得的利息收入进行再投资时，将获得比之前较少的收益率
二、管理风险
在基金管理运作过程中，管理人的知识、技能、经验、判断等主观因
素会影响其对相关信息和经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金
收益水平。
三、流动性风险
本基金的流动性风险主要体现为基金申购、赎回等因素对基金造成的
流动性影响。在基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回
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可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净
值。
（1）、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性
较好的规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具，同
时本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，综
合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。
（2）、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合
状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本
基金单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额
一定比例以上的，基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请或延缓支付
赎回款项的措施。
（3）、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的
潜在影响
在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额
赎回的情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法
律法规及基金合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎
回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费等流动性风险管理工具作为
辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格
审批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过
内部审批程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理
工具时，投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管
理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的
合法权益。
四、特有风险
1、流动性风险
对于每份基金份额，第一个运作期指基金合同生效日（对认购份额而
言，下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）起（即第一
个运作起始日），至基金合同生效日或基金份额申购申请日次二个月的月
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度对日（即第一个运作期到期日。如该对应日为非工作日，则顺延到下一
工作日）止。第二个运作期指第一个运作期到期日的次一工作日起，至基
金合同生效日或基金份额申购申请日次四个月的月度对日（如该日为非工
作日，则顺延至下一工作日）止。以此类推。在每份基金份额的每个运作
期到期日前，基金份额持有人不能赎回该份基金份额，因此面临流动性风
险。
2、运作期到期日未赎回，自动进入下一运作期的风险
如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回，则自该运作期
到期日次日起该基金份额进入下一个运作期。
3、基金份额自动转换后产品特征变化风险
如果基金份额持有人数量连续 60 个工作日达不到 200 人，或连续 60
个工作日基金资产净值低于 5000 万元，本基金份额将自动转换为建信货
币市场证券投资基金份额。建信货币市场证券投资基金采取普通开放式货
币市场基金运作模式，每日接受申购、赎回。
4、运作期期限或有变化风险
本基金名称为建信双月安心理财债券型证券投资基金，但是考虑到周
末、法定节假日等原因，每份基金份额的实际运作期期限或有不同，可能
长于 60天。
五、操作或技术风险
相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为
因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、
会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。
在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的
故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致基金份额持有人的利益受到
影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、注册登记机构、代销机构、
证券交易所、证券登记结算机构等等。
六、合规性风险
指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投
资违反法规及基金合同有关规定的风险。
七、其他风险
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1、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场
的运行，可能导致基金资产的损失。
2、金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金
管理人自身直接控制能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有
人利益受损。
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第十九部分 《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算
一、《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持
有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于
可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人
同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会
核准生效后方可执行，自决议生效之日起在指定媒体公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理
人、新基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工
作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会
的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、
基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证
监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、
清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活
动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管
基金；
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（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所
对清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。
（7）对基金财产进行分配；
5、基金财产清算的期限为 6个月。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣
除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有
人持有的基金份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师
事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5个工作日内
由基金财产清算小组进行公告。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。
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第二十部分 《基金合同》的内容摘要
一、基金合同当事人的权利与义务
一）基金管理人
（一）基金管理人简况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
法定代表人：孙志晨
成立时间：2005年 9月 19日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监基金字[2005]158号
组织形式:有限责任公司
注册资本: 人民币 2亿元
存续期间：持续经营
（二）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的
权利包括：
（1）自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的
规定独立运用基金财产；
（2）依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他收入；
（3）发售基金份额；
（4）依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（5）在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申
购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基
金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的
相关费率结构和收费方式；
（6）根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人
违反了本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人
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的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保
护基金及相关当事人的利益；
（7）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
（8）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、
融券；
（9）自行担任或选择、更换注册登记机构，获取基金份额持有人名
册，并对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查；
（10）选择、更换代销机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法
律法规，对其行为进行必要的监督和检查；
（11）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务
的外部机构；
（12）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（13）依法召集基金份额持有人大会；
（14）法律法规和基金合同规定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的
义务包括：
（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代
为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和
运用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以
专业化的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等
制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的
不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己
及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）计算并公告基金资产净值，确定各类基金份额的每万份基金净
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收益和七日年化收益率；
（9）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销
价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；
（10）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（11）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（12）编制中期和年度基金报告；
（13）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披
露及报告义务；
（14）保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除
《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露
前应予保密，不得向他人泄露；
（15）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额
持有人分配收益；
（16）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有
人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（17）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资
料；
（18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或
者实施其他法律行为；
（19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配；
（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合
法权益，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额
持有人利益向基金托管人追偿；
（22）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
（23）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国
证监会并通知基金托管人；
（24）执行生效的基金份额持有人大会决议；
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（25）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
（26）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基
金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的
控股和直接管理；
（27）法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
二）基金托管人
（一）基金托管人简况
名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)
住所：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
邮政编码：518040
法定代表人：李建红
成立时间：1987年 4月 8日
基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；
办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保
险业务；提供保管箱服务。外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；
国际结算；结汇、售汇；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借
款；外汇担保；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买
卖股票以外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；资信调查、咨询、见
证业务；离岸金融业务。经中国人民银行批准的其他业务。
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币 215.77亿元
存续期间：持续经营
（二）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为：
（1）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门
批准的其他收入；
（2）监督基金管理人对本基金的投资运作；
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（3）自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产；
（4）在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；
（5）根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人
违反本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的
利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护
基金投资者的利益；
（6）依法召集基金份额持有人大会；
（7）按规定取得基金份额持有人名册资料；
（8）法律法规和基金合同规定的其他权利。
2、根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为：
（1）安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够
的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整
与独立；
（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己
及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有
关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定
另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；
（8）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见，说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基
金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施；
（9）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（10）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理
清算、交割事宜；
（11）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
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（12）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额的
每万份基金净收益和七日年化收益率；
（13）按照规定监督基金管理人的投资运作；
（14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金
收益和赎回款项；
（16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法
自行召集基金份额持有人大会；
（17）因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿
责任不因其退任而免除；
（18）基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向
基金管理人追偿；
（19）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（20）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国
证监会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
（21）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（22）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
（23）建立并保存基金份额持有人名册；
（24）法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
三）基金份额持有人
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认
和接受，基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金
份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。
基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签
章或签字为必要条件。
本基金同类别基金份额的每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有
人的权利包括：
（1）分享基金财产收益；
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（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有
人大会审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的
行为依法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有
人的义务包括：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资
风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所
规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》
终止的有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活
动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（四）本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据，不因基
金财产账户名称而有所改变。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法
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授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有
的每一基金份额拥有平等的投票权。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大
会：
（1）终止《基金合同》，但《基金合同》另有约定的除外；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）提高基金份额升降级的数量限制；
（10）变更基金份额持有人大会程序；
（11）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（12）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的
基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就
同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
（13）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（14）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基
金份额持有人大会的事项。
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基
金份额持有人大会：
（1）调低基金管理费、基金托管费、基金销售服务费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的基金份
额类别设置、调整本基金的申购费率；
（4）在未来系统条件允许的情况下，安排本基金的上市交易事宜；
（5）如果基金份额持有人数量连续 60个工作日达不到 200 人，或连
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续 60个工作日基金资产净值低于 5000 万元，在基金管理人履行监管报告
和信息披露程序后，本基金份额自动转换为建信货币市场证券投资基金的
基金份额；
（6）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（7）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影
响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大
会的其他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大
会由基金管理人召集；
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金
管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决
定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出
具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍
认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集。
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金
管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提
出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应
当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基
金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当
向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金
管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召
开。
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要
求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单
独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召
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集，并至少提前 30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集
基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、
干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方
式和权益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30日，在指定
媒体公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权
限和代理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会
议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公
证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地
点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通
知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份
额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决
意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意
见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开，会议
的召开方式由会议召集人确定。
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1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证
明委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列
席基金份额持有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表
决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议
程：
（1）到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理
人身份证明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会
者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且
持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相符。
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证
显示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含
50%）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票
以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书
面方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2个工作
日内连续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别
或共同称为“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；
（3）召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式
收取和统计基金份额持有人的书面表决意见，如基金管理人或基金托管人
经通知拒不到场监督的，不影响表决效力；
（4）本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份
额持有人所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）以
上；
（5）直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面
意见的代理人提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法
规、基金合同和会议通知的规定，并与注册登记机构记录相符。
（6）会议通知公布前报中国证监会备案。
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（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
（1）议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所
涉及的内容。
（2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金
总份额 10%以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召
开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。
（3）对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原
则对提案进行审核：
关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接
关系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范
围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人
大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当
在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题
做出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提
案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大
会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
（4）单独或合并持有权益登记日基金总份额 10％以上的基金份额持
有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人
提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议
通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于
6个月。法律法规另有规定的除外。
（5）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需
要对原有提案进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前 30日及时公
告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30日的间
隔期。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事
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程序及注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨
论后进行表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议。
大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的，其授权代表未
能主持大会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基
金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代
理人以所代表的基金份额 50%以上（含 50%）多数选举产生一名代表作为
该次基金份额持有人大会的主持人。
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓
名(或单位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委
托人姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
（2）通讯方式开会
在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前 30日公布提案，在所
通知的表决截止日期后第 2个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集
人统计全部有效表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督，则在
公证机关监督下形成的决议有效。
3、基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人
所持表决权的 50%以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2项所规定的
须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理
人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运
作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止基金合同以特别决议通过
方为有效。
3、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
4、采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，
否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，
表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见
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的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
5、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题
应当分开审议、逐项表决。
6、基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或
者备案，并予以公告。
（七）计票
1、现场开会
（1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基
金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额
持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名
监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持
有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和
代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的
一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理人和基金托管人的授权代表
未出席，则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人代表担任监票人。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主
持人当场公布计票结果。
（3）如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行
重新清点；如大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人
或代理人对大会主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后
立即要求重新清点，大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。
重新清点仅限一次。
（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不
出席大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票员
在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）
的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或
基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，则大会召集人可
自行授权 3名监票人进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证,不
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影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国
证监会核准或者备案。
基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意
见之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2个工作日内在指定媒体上公
告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必
须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额
持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有
人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
三、基金收益分配原则、执行方式
1、收益分配原则
（1）基金收益分配采用红利再投资方式；
（2）本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权；
（3）本基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资
者每日计算当日收益并分配，并在运作期到期日集中支付。投资者当日收
益分配的计算保留到小数点后 2 位；
（4）本基金根据每日收益情况，按当日收益全部分配，若当日净收
益大于零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负
收益；若当日净收益等于零时，当日投资者不记收益；
（5）本基金每日进行收益计算并分配，累计收益支付方式只采用红
利再投资（即红利转基金份额）方式。若投资者在运作期到期日累计收益
支付时，累计收益为正值，则为投资者增加相应的基金份额，其累计收益
为负值，则缩减投资者基金份额。投资者可通过在基金份额运作期到期日
赎回基金份额获得当期运作期的基金未支付收益。对于持有超过一个运作
期、在当期运作期到期日提出赎回申请的基金份额而言，除获得当期运作
期的基金未支付收益外，投资者还可以获得自申购确认日（认购份额自本
基金合同生效日）起至上一运作期到期日的基金收益；
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（6）当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；
当日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益；
（7）法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
2、收益分配方案
本基金按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方
案。
3、收益分配方案的确定与公告
本基金每工作日进行收益分配。每开放日公告前一个开放日各类基金
份额的每万份基金净收益及七日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假
日结束后第二个自然日，披露节假日期间各类基金份额的的每万份基金净
收益和节假日最后一日的七日年化收益率，以及节假日后首个开放日各类
基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率。在履行适当程序后，可
以适当延迟计算或公告。法律法规有新的规定时，从其规定。
本基金每个运作期到期日例行收益结转（如遇节假日顺延），不再另
行公告。
四、基金费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费或
仲裁费用；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金销售服务费；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支
的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
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本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费
的计算方法如下：
H＝E×0.15%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日
起 5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、
公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管
费的计算方法如下：
H＝E×0.05 %÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日
起 5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,
支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%，对于由 B类降级
为 A类的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 A 类条件的开
放日后的下一个工作日起适用 A 类基金份额持有人的费率。
本基金 B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，对于由 A 类升级
为 B类的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开
放日后的下一个工作日起适用 B 类基金份额持有人的费率。
各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×基金销售服务费年费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
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基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发
送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后，由基金托管人于次月
首日起 5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，并经注册登
记机构分别支付给基金销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期
顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 3－7项费用”，根据有关法规及相
应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财
产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用
支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费
用的项目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、
法规执行。
五、基金财产的投资范围和投资限制
（一）投资范围
本基金投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括：现金，
通知存款，一年以内（含一年）的银行定期存款和银行协议存款，剩余期
限一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银
行票据、中期票据、短期融资券，剩余期限 397天以内（含 397天）债券
（不含可转换债券），以及中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融
工具。如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
在任何一个交易日，本基金投资组合平均剩余期限不得超过 180天。
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（二）投资限制
1、投资限制
本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可转换债券；
（3）剩余期限（或回售期限）超过 397 天的债券；
（4）信用等级在 A+级以下的企业债券；
（5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生
变化后另有规定的，从其规定；
（6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证
券；
（7）中国证监会禁止投资的其他金融工具。
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。
2、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）在任何交易日，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过
180天；
（2）投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合
计不得超过基金资产净值的 10%；
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超
过该证券的 10％；
（4）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得
超过基金资产净值的 40%；
（5）存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基
金资产净值的 30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，
不得超过基金资产净值的 5%；
（6）本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%；
（7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不
得超过基金资产净值的 10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不
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得超过基金资产净值的 20％；本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支
持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10％；本基金管理人管理
的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类
资产支持证券合计规模的 10％；本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以
上(含 AAA)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等
级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部
卖出；
（8）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准：
1）国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别；
2）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三
年的信用评级和跟踪评级具备下列条件之一：
A.国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别；
B.国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别
（例如，若中国主权评级为 A-级，则低于中国主权评级一个级别的为
BBB+级）。
3）同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信
用级别为准。
4）本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投
资标准，应在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以全部减持。
（9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金
资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等
基金管理人之外的因素致使本基金不符合前款所规定比例限制的，基金管
理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（10）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为
交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约
定的投资范围保持一致；
（11）中国证监会规定的其他比例限制。
除上述第（1）、第（9）、第（10）项外，因证券市场波动、上市公
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司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合
上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10个交易日内进行调整。法律
法规及中国证监会另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比
例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本
基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
3、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者
活动：
（1）承销证券；
（2）向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基
金托管人发行的股票或者债券；
（6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其
基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销
期内承销的证券；
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活
动；
（8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
六、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可
不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同
意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会
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核准生效后方可执行，自决议生效之日起在指定媒体公告。
(二)《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理
人、新基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工
作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会
的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、
基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证
监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、
清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活
动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管
基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所
对清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。
（7）对基金财产进行分配；
5、基金财产清算的期限为 6个月。
（四）清算费用
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清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣
除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有
人持有的基金份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师
事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5个工作日内
由基金财产清算小组进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。
七、违约责任
（一）基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基
金法》等法律法规的规定或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份
额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同
行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任，
对损失的赔偿，仅限于直接损失。但是发生下列情况的，当事人可以免责：
1、不可抗力；
2、基金管理人和/或基金托管人按照当时有效的法律法规、基金合同、
托管协议或中国证监会的规定作为或不作为而造成的损失等；
3、基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则行使或不行使其投
资权而造成的损失等。
4、基金托管人对于不在其能控制范围内的基金财产中证券、债券等
有价证券等实物的毁损造成的损失。
5、基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管
人以外机构的委托财产，或交由期货公司或证券公司负责清算交收的委托
资产（包括但不限于期货保证金账户内的资金、期货合约等）及其收益；
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由于该等机构或该机构会员单位等本合同当事人外第三方的欺诈、疏忽、
过失或破产等原因给委托财产造成的损失等。
（二）基金合同当事人违反基金合同，给其他当事人造成经济损失的，
应当承担赔偿责任。在发生一方或多方违约的情况下，基金合同能继续履
行的，应当继续履行。
（三）本基金合同一方当事人造成违约后，其他当事人应当采取适当
措施防止损失的扩大；没有采取适当措施致使损失扩大的，不得就扩大的
损失要求赔偿。守约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。
（四）因一方当事人违约而导致其他当事人损失的，基金份额持有人
应先于其他受损方获得赔偿。
（五）由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差
错，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行
检查，但是未能发现错误的，由此造成基金财产或投资人损失，基金管理
人和基金托管人免除赔偿责任。但是基金管理人和基金托管人应积极采取
必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
八、争议的处理
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，
基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、
调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，
按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地
点为北京。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败
诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、
尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
本基金合同受中国法律管辖。
九、基金合同的效力
《基金合同》是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义
务关系的法律文件。
1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定
代表人或授权代表签字并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基
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金备案手续，并经中国证监会书面确认后生效。
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中
国证监会批准并公告之日止。
3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基
金份额持有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。
4、《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，
基金管理人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、
销售机构的办公场所和营业场所查阅。
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第二十一部分 《托管协议》的内容摘要
一、托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
法定代表人：孙志晨
成立时间：2005年 9月 19日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监基金字[2005]158号
组织形式:有限责任公司
注册资本: 人民币 2亿元
存续期间：持续经营
（二）基金托管人
名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)
住所：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
邮政编码：518040
法定代表人：李建红
成立时间：1987年 3月 31日
基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；
办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保
险业务；提供保管箱服务。外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；
国际结算；结汇、售汇；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借
款；外汇担保；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买
卖股票以外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；资信调查、咨询、见
证业务；离岸金融业务。经中国人民银行批准的其他业务。
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组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币 252.20亿元
存续期间：持续经营
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基
金投资范围、投资对象进行监督。
1、本基金将投资于以下金融工具：
本基金投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括：现金，
通知存款，一年以内（含一年）的银行定期存款和银行协议存款，剩余期
限一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银
行票据、中期票据、短期融资券，剩余期限 397天以内（含 397天）债券
（不含可转换债券），以及中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融
工具。如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
在任何一个交易日，本基金投资组合平均剩余期限不得超过 180天。
2、本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁
止投资的投资工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
对基金管理人发送的不符合基金合同规定的投资行为，基金托管人可
以拒绝执行，并书面通知基金管理人；对于已经执行的投资，基金托管人
发现该投资行为不符合基金合同的规定的，基金托管人应书面通知基金管
理人进行整改，并将该情况报告中国证监会。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基
金投资、融资比例进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择
标准的，基金管理人应事先向基金托管人提供投资品种池，以便基金托管
人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督。
1、投资限制
本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票；
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（2）可转换债券；
（3）剩余期限（或回售期限）超过 397 天的债券；
（4）信用等级在 A+级以下的企业债券；
（5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生
变化后另有规定的，从其规定；
（6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证
券；
（7）中国证监会禁止投资的其他金融工具。
2、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）在任何交易日，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过
180天；
（2）投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合
计不得超过基金资产净值的 10%；
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超
过该证券的 10％；
（4）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得
超过基金资产净值的 40%；
（5）存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基
金资产净值的 30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，
不得超过基金资产净值的 5%；
（6）本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%；
（7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不
得超过基金资产净值的 10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不
得超过基金资产净值的 20％；本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支
持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10％；本基金管理人管理
的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类
资产支持证券合计规模的 10％；本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以
上(含 AAA)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等
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级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部
卖出；
（8）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准：
1）国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别；
2）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三
年的信用评级和跟踪评级具备下列条件之一：
A.国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别；
B.国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别
（例如，若中国主权评级为 A-级，则低于中国主权评级一个级别的为
BBB+级）。
3）同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信
用级别为准。
4）本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投
资标准，应在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以全部减持。
（9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金
资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等
基金管理人之外的因素致使本基金不符合前款所规定比例限制的，基金管
理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（10）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为
交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约
定的投资范围保持一致；
（11）中国证监会规定的其他比例限制。
除上述第（1）、第（9）、第（10）项外，对于因证券市场波动、上
市公司合并、基金规模变动等原因导致基金的投资不符合基金合同的约定
的，基金管理人应在 10个交易日内进行调整，以达到上述标准。法律、
法规另有规定时，从其规定。
如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。
如法律法规或监管部门取消上述限制，且适用于本基金，则本基金投资不
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再受相当限制，不需要经基金份额持有人大会审议。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比
例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本
基金合同生效之日起开始。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本
托管协议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事
后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法
律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事
先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的
公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任
确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名
单发送给对方。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法
律法规禁止基金从事的关联交易时，如基金托管人提醒基金管理人后仍无
法阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于基金管
理人已成交的关联交易，基金托管人事前无法阻止该关联交易的发生，只
能进行事后结算。基金托管人不承担由此造成的损失，并向中国证监会报
告。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基
金管理人选择存款银行进行监督。
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金
合同的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托
管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规
定进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确
保基金银行存款业务账目及核算的真实、准确。
2、基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业
务另行签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资
指令传达与执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证
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实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产
的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
3、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、
复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行
托管职责。
4、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守
《基金法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利
率管理、支付结算等的各项规定。
基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时违反有关法律法规的规
定及基金合同的约定，应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作日
内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内
纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重
大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在 10 个工作
日内纠正或拒绝结算，若基金管理人拒不执行造成基金财产损失，基金托
管人不承担任何责任。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基
金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之
前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金
适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算
方式。基金管理人有责任确保及时将更新后的交易对手名单发送给基金托
管人，否则由此造成的损失应由基金管理人承担。基金管理人应严格按照
交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基
金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。在基
金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单，但应将调整结果至少提前
一个工作日书面通知基金托管人。新名单确定前已与本次剔除的交易对手
所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市
场需要临时调整银行间债券交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人
说明理由，并在与交易对手发生交易前 3个交易日内与基金托管人协商解
决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规
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则进行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若
未履约的交易对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相
关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关
交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况
进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对
手进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由
此造成的任何损失和责任。
（六）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期
票据投资业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业
务。基金管理人根据法律、法规、监管部门的规定，制定基金投资中期票
据相关制度（以下简称“《制度》”），以规范对中期票据的投资决策流
程、风险控制。基金管理人《制度》的内容与本协议不一致的，以本协议
的约定为准。
1、基金投资中期票据应遵循以下投资限制：
（1） 中期票据属于固定收益类证券，基金投资中期票据应符合法律、
法规及《基金合同》中关于该基金投资固定收益类证券的相关比例及期限
限制；
（2）基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中
期票据合计不超过该期证券的 10%；
2、基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于：
基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督，如
发现异常情况，应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配
合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人接到通知后应及时核对并
向基金托管人说明原因和解决措施。基金托管人有权随时对所通知事项进
行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人违规事项未能在限期内纠正的，
基金托管人应报告中国证监会。
3、如因市场变化，基金管理人投资的中期票据超过投资比例的，基
金托管人有权要求基金管理人在 10个交易日内将中期票据调整至规定的
比例要求。
（七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基
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金资产净值计算、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率计
算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息
披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
（八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资
运作违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或
书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助
基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金
托管人，对于收到的书面通知，基金管理人应以书面形式给基金托管人发
出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。
在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金
管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正
的，基金托管人应报告中国证监会。
（九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金
合同和本托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发
出的提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑
义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议
的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合
提供相关数据资料和制度等。
（十）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违
反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即
通知基金管理人及时纠正，由此造成的损失由基金管理人承担。
（十一）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中
国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事
项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账
户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额的每万份基金净
收益和七日年化收益率、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披
露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产
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实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基
金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应
及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到书面通知后应
及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，
并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时
对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。
（三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金
合同和本托管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发
出的书面提示，基金托管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人
的疑义进行解释或举证；基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管
理人核查托管财产的完整性和真实性。
（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国
证监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财
产的完整与独立。
5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约
定保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分
配基金的任何资产。不属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金
托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任基金托管人不承担。
6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关
当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账
户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。基金管理人
未及时催收给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿
基金财产的损失。
7、基金托管人应安全、完整地保管基金资产；未经基金管理人的正
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当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。不属于基金托管人
实际有效控制下的实物证券的损坏、灭失，基金托管人不承担责任。
8、基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在资产托管
人以外机构的委托财产，或交由期货公司或证券公司负责清算交收的委托
资产（包括但不限于期货保证金账户内的资金、期货合约等）及其收益；
由于该等机构或该机构会员单位等本合同当事人外第三方的欺诈、疏忽、
过失或破产等原因给委托财产造成的损失等不承担责任。
9、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三
人托管基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1、基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基
金管理人开立并管理。
2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募
集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定
后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金
银行账户，同时在规定时间内，基金管理人应聘请具有从事证券相关业务
资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验
资的 2名或 2名以上中国注册会计师签字方为有效。
3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管
理人按规定办理退款等事宜。
（三）基金银行账户的开立和管理
1、基金托管人以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，保
管基金的银行存款，并根据基金管理人的指令办理资金收付。本基金的银
行预留印鉴由基金托管人刻制、保管和使用。
2、基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；
亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金银行账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机
构的有关规定。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
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1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳
分公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。
基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证
券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账
户资产的管理和运用由基金管理人负责。
4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公
司开立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有
限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付
金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责
任公司的规定执行。
5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金
从事其他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关
规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
（五）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算
有限责任公司的有关规定，在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托
管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。
（六）其他账户的开立和管理
1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合
同的规定，由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本合同的约
定协商后开立。新账户按有关规定使用并管理。
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其
规定办理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于
基金托管人的保管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券
登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管
库，实物保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，
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由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由上述存放机构
及基金托管人以外机构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分
别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代
表基金签署的与基金财产有关的重大合同应保证基金管理人和基金托管人
至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大
合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。
因基金管理人发送的合同传真件与事后送达的合同原件不一致所造成的后
果，由基金管理人负责。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15年。
五、基金资产净值计算和会计核算
本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在
人民币 1.00 元。该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。
（一）基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率的计算
基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率的计算、复核的
时间和程序：
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。每万份基金净收
益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益，精确到小数点后 4
位，小数点后第 5 位四舍五入。七日年化收益率是指最近七个自然日（含
节假日）的每万份基金净收益折算出的年收益率，精确到小数点后 3位，
小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》
、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基
金信息披露的估值结果由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管
理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值、基金每万份基
金净收益和基金 7 日年化收益率并以双方认可的方式发送给基金托管人。
基金托管人对各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率计算结
果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人按照法律法
规的相关规定予以公布。
根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人
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复核、审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，本基金的会计责任方
是基金管理人，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上
充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值、
每万份基金净收益和 7 日年化收益率的计算结果对外予以公布。法律法规
以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定
估值。
（二）基金资产估值方法
1、估值对象
基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负
债。
2、估值方法
本基金的估值方法为：
（1）本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按
票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按
照实际利率法进行摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交
易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
（2）为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利
率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人
的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技
术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。 投资组合
的摊余成本与其他可参考公允价值指标产生重大偏离的，应按其他公允指
标对组合的账面价值进行调整。当“影子定价”确定的基金资产净值与
“摊余成本法”计算的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过
0.25%时，基金管理人应根据风险控制的需要调整组合，其中，对于偏离
度的绝对值达到或超过 0.5%的情形，基金管理人应编制并披露临时报告。
（3）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价
值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允
价值的价格估值。
（4）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新
增事项，按国家最新规定估值。
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（三）估值差错处理
因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担，基金管
理人对不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。
当基金管理人计算的基金资产净值、各类份额的每万份基金净收益和
7 日年化收益率已由基金托管人复核确认后公告的，由此造成的投资者或
基金的损失，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际
向投资者或基金支付的赔偿金额，由基金管理人与基金托管人按照管理费
率和托管费率的比例各自承担相应的责任。
由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的
措施后仍不能发现该错误，进而导致基金资产净值、各类基金份额的每万
份基金净收益和 7 日年化收益率计算错误造成投资者或基金的损失，以及
由此造成以后交易日基金资产净值、各类份额的每万份基金净收益和 7 日
年化收益率计算顺延错误而引起的投资者或基金的损失，由提供错误信息
的当事人一方负责赔偿。
由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可
抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措
施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基
金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应
当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金
管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。当基金管理人
计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和 7 日年化收益
率与基金托管人的计算结果不一致时，相关各方应本着勤勉尽责的态度重
新计算核对，如果最后仍无法达成一致，应以基金管理人的计算结果为准
对外公布，由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而
引起的损失由基金管理人承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责任。
前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业
另有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则
进行协商。
（四）暂停估值的情形
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1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产
价值时；
3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市
场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托
管人协商确认后暂停基金估值时；
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（五）基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
（六）基金账册的建立
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人
独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。基金托管人按规定制作相关
账册并与基金管理人核对。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存
在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查
找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的
账册为准。
（七）基金财务报表与报告的编制和复核
1、财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
2、报表复核
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复
核。核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至
双方数据完全一致。
3、财务报表的编制与复核时间安排
（1）报表的编制
基金管理人应当在每月结束之日起 5个工作日内完成月度报表的编制；
在每个季度结束之日起 15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半
年结束之日起 60日内完成基金半年度报告的编制；在每年结束之日起
90日内完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过
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审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、
半年度报告或者年度报告。
（2）报表的复核
基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；
基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基
金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。
（八）基金管理人应在编制季度报告、半年度报告或者年度报告之前
及时向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
六、基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和
持有的基金份额。基金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理
人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有
人名册，保存期不少于 15年。如不能妥善保管，则按相关法律法规承担
责任。
在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料
送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其真实性、准确性和
完整性。基金管理人和托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协
议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中
国证监会核准或备案后生效。
（二）基金托管协议终止出现的情形
1、基金合同终止；
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基
金资产；
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基
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金管理权；
4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算组
（1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个
工作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监
会的监督下进行基金清算。
（2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、
基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证
监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
（3）基金财产清算组的职责：负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
（4）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行
职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，
维护基金份额持有人的合法权益。
2、基金财产清算程序
基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产
进行清算。基金财产清算程序主要包括：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管
基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所
对清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。
（7）对基金财产进行分配；
3、清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有
合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
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4、基金财产按下列顺序清偿：
（1）支付清算费用；
（2）交纳所欠税款；
（3）清偿基金债务；
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不得分配给基金份额持有
人。
5、基金财产清算的期限为 6个月。
6、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师
事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5个工作日内
由基金财产清算小组进行公告。
7、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。
八、争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，
协商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲
裁委员会，仲裁地点为北京，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效
的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费
用由败诉方承担。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各
自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护
基金份额持有人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
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第二十二部分 对基金份额持有人的服务
基金管理人秉承“持有人利益重于泰山”的经营宗旨，不断完善客户
服务体系。公司承诺为客户提供以下服务，并将随着业务发展和客户需求
的变化，积极增加服务内容，努力提高服务品质，为客户提供专业、便捷、
周到的全方位服务。
一、客户服务电话：400-81-95533（免长途通话费用）
1、自助语音服务
客户服务中心提供每周 7天，每天 24小时的自动语音服务，内容包
括：基金净值查询、账户信息查询、公司信息查询、基金信息查询等。
2、人工咨询服务
客户服务中心提供每周一至每周五，上午 9：00～17：00的人工电话
咨询服务。
3、客户留言服务
投资者可通过客户留言服务将其疑问、建议及联系方式告知公司客服
中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。
二、订制对账单服务
投资者可以通过本公司客户服务电话、电子邮箱、传真、信件等方式
订制对账单服务。本公司在准确获得投资者邮寄地址、手机号码及电子邮
箱的前提下，将为已订制账单服务的投资者提供电子邮件、短信和纸质对
账单：
1、电子邮件对账单
电子对账单是通过电子邮件向基金份额持有人提供交易对账的一种电
子化的账单形式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末
份额市值、期间交易明细、分红信息等。我公司在每月度结束后 10个工
作日内向每位预留了有效电子邮箱并成功订制电子对账单服务的持有人发
送电子对账单。
2、短信对账单
短信对账单是通过手机短信向基金份额持有人提供份额对账的一种电
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子化的账单形式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末
份额市值等。我公司在每月度结束后 10个工作日内向每位预留了有效手
机号码并成功定制短信对账单服务的持有人发送短信对账单。
3、纸质对账单
如投资者因特殊原因需要获取指定期间的纸质对账单，可拨打本公司
客服热线 400-81-95533（免长途话费）按"0"转人工服务，提供姓名、开
户证件号码或基金账号、邮寄地址、邮政编码、联系电话，客服人员核对
信息无误后，将 15个工作日内为投资者免费邮寄纸质对账单。
三、网站服务（www.ccbfund.cn）
1、信息查询：客户可通过网站查询基金净值、产品信息、建信资讯、
公司动态及相关信息等。
2、账户查询：投资者可通过网上“账户查询”服务查询账户信息，
查询内容包括份额查询、交易查询、分红查询、分红方式查询等；同时投
资者还可通过“账户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及
查询密码。
3、投资流程：直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程。
4、单据下载：直销客户可方便快捷的下载各类直销表单。
5、销售网点：客户可全面了解基金的销售网点信息。
6、常见问题：汇集了客户经常咨询的一些热点问题，帮助客户更好
的了解基金基础知识及相关业务规则。
7、客户留言：通过网上客户留言服务，可将投资者的疑问、建议及
联系方式告知客服中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。
四、短信服务
若投资者准确完整的预留了手机号码（小灵通用户除外），可获得免
费手机短信服务，包括产品信息、基金分红提示、公司最新公告等。未预
留手机号码的投资者可拨打客服电话或登陆公司网站添加后定制此项服务。
五、电子邮件服务
若投资者准确完整的预留了电子邮箱地址，可获得免费电子邮件服务，
包括产品信息、公司最新公告等。未预留电子邮箱地址的投资者可拨打客
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服电话或登录公司网站添加后订制此项服务。
六、微信服务
我公司通过官方微信即时通讯服务平台为投资者提供理财资讯及基金
信息查询等服务。投资者可在微信中搜索“建信基金”或者
“ccbfund”添加关注。
投资者通过公司官方微信可查询基金净值、产品信息、分红信息、理
财资讯等内容。已开立建信基金账户的投资者，将微信账号与基金账号绑
定后可查询基金份额、交易明细等信息。
七、密码解锁/重置服务
为保证投资者账户信息安全，当拨打客服电话或登陆公司网站查询个
人账户信息，输入查询密码错误累计达 6次账户即被锁定。此时可致电客
服电话转人工办理查询密码的解锁或重置。
八、客户建议、投诉处理
投资者可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中心人
工坐席、书信、传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉，客服中心
将在两个工作日内给予回复。
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第二十三部分 其他应披露事项
自 2019年 1月 29日至 2019年 7月 28日，本基金的临时公告刊登于
《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基金管理人网站
www.ccbfund.cn。
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1
建信双月安心理财债券型证券投资
基金暂停申购业务的公告
指定报刊和/或公
司网站
2019-03-14
投资者可通过《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基
金管理人网站www.ccbfund.cn查阅上述公告。
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第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售代理人和注册登
记人的办公场所，投资人可在办公时间免费查阅，也可按工本费购买本招
募说明书的复制件或复印件。投资人按上述方式所获得的文件或其复印件。
基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
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第二十五部分 备查文件
1、中国证监会核准建信双月安心理财债券型证券投资基金募集的文
件；
2、《建信双月安心理财债券证券投资基金基金合同》；
3、《建信双月安心理财债券证券投资基金托管协议》；
4、关于申请募集建信双月安心理财债券型证券投资基金之法律意见
书；
5、基金管理人业务资格批件和营业执照；
6、基金托管人业务资格批件和营业执照；
7、中国证监会要求的其他文件。
存放地点：基金管理人、基金托管人处。
查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。
建信基金管理有限责任公司
二〇一九年八月
