建信双债增强债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 2019年第
2号
基金管理人：建信基金管理有限责任公司
基金托管人：中信银行股份有限公司
二〇一九年八月
【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2013年 5月 28日证监许可[2013]698号文核准募集。本
基金的基金合同于 2013年 7月 25日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本摘要根据基金合同和基金招募
说明书编写，并经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本
基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基
金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本
基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整
体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有
的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基
金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。本基金是债券型基金，
风险低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金，属于较低风险、较低收益的品种。
投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》，了解基
金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基
金是否和自身的风险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金
业绩表现的保证。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自
依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基
金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和
义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为 2019年 7月 24日，有关财务数据和净值表现截止日为
2019年 6月 30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
设立日期：2005年 9月 19日
法定代表人：孙志晨
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准设立。公司的股权
结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融服务公司，25%；中国华电集
团资本控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。股东
会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选举和更换董事、监事等
事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干
预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由 9名董事组成，
其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使《公司法》规定的有关重大事项
的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6名监事组成，其中包括 3名职工代表监事。监事会向股东会负责，主
要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
孙志晨先生，董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位，2006年获得长江商学院
EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建设银行总行筹资部、零售业务
部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副总经理。2005年 9月出任建信基金管
理公司总裁，2018年 4月起任建信基金管理公司董事长。
张军红先生，董事，现任建信基金管理公司总裁。毕业于国家行政学院行政管理专业，获
博士学位。历任中国建设银行总行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、主任科员，总行
零售业务部主任科员，总行个人银行业务部个人存款处副经理、高级副经理，总行行长办
公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理，总行投资托管服务部总经理助理、副
总经理，总行投资托管业务部副总经理，总行资产托管业务部副总经理。2017年 3月出任
建信基金管理公司监事会主席，2018年 4月起任建信基金管理公司总裁。
曹伟先生，董事，现任中国建设银行总行个人存款与投资部副总经理。1990年获北京师范
大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总经理，北京分行安华支
行副行长，北京分行西四支行副行长，北京分行朝阳支行行长，北京分行个人银行部总经
理，总行个人存款与投资部总经理助理、副总经理。
张维义先生，董事，现任信安亚洲区总裁。1990年毕业于伦敦政治经济学院，获经济学学
士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA工商管理学硕士。历任新加坡公共服务
委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总
经理，英国保诚集团（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利
资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁、总裁，信安亚洲区
总裁。
郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。1989年毕业于新
加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法兴资产管理董事总经理、营
运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场行销总监，信安国际(亚洲)有限公司
北亚地区首席营运官。
华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕业于吉林大学，
获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记者，湖南卫视《听我非常道》
财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省
信托有限责任公司业务七部副总经理、理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理，
吉林省信托有限责任公司副总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD），中国华电集团
资本控股有限公司总经理助理。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司总裁。1985年毕业于中国人民大学
财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行研究生部。历任中国人民银行总行和中国农村
信托投资公司职员，正大国际财务有限公司总经理助理、资金部总经理，博时基金管理有
限公司副总经理，新华资产管理股份有限公司总裁。
史亚萍女士，独立董事，现任嘉浩控股有限公司首席运营官。1994年毕业于对外经济贸易
大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究生院，获经济学硕士。先后在标准普
尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、
美国威灵顿资产管理有限公司、中金资本、嘉浩控股有限公司等多家金融机构担任管理职
务。
邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席合伙人。毕业于
湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA学位，全国会计领军人才，中国注册会计师，注册
资产评估师，高级会计师，澳洲注册会计师。1999年 10月加入天职国际会计师事务所，
现任首席合伙人。
2、监事会成员
马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984年毕业于中央财政金融学院，获学士学位，
2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984年加入中国建设银行，历任中国
建设银行总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副处长、处长、资深客户经理（技术
二级），总行个人金融部副总经理，总行个人存款与投资部副总经理。2018年 5月起任建
信基金管理公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。1990年获新加坡国
立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。曾任英
国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁等职务。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公司机构与战略研
究部经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士，2009年获中央财经大学会计专业
硕士。曾供职于北京北奥有限公司，中进会计师事务所，中瑞华恒信会计师事务所。
2004年加入中国华电集团，历任中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理、副经理，
中国华电集团资本控股计划财务部经理、财务部经理，企业融资部经理、机构与风险管理
部经理、机构与战略研究部经理。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理公司信息技术总监。1995年毕业于北京工业大学
计算机应用系，获得学士学位。1995年 8月加入中国建设银行，历任中国建设银行北京分
行信息技术部干部，信息技术管理部北京开发中心项目经理、代处长；2005年 8月加入建
信基金管理公司，历任基金运营部总经理助理、副总经理，信息技术部执行总经理、总经
理，信息技术总监兼金融科技部总经理，信息技术总监。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理公司人力资源部总经理。2003年 7月毕业于中国
人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专
员。2005年 8月加入建信基金管理公司，历任人力资源部专员、主管、总经理助理、副总
经理、总经理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理公司审计部总经理。1997年毕业于中国人民大学
会计系,获学士学位；2010年毕业于香港中文大学,获工商管理硕士学位，英国特许公认会
计师公会（ACCA）资深会员。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师，华夏基金管理有
限公司基金运营部高级经理。2006年 12月加入建信基金管理公司，历任监察稽核部监察
稽核专员、稽核主管、资深稽核员、内控合规部副总经理、内控合规部副总经理兼内控合
规部审计部（二级部）总经理、审计部总经理。
3、公司高管人员
张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999年 7月加入中国建设银行总行，历任审计部科员、副主
任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办公室高级副经理；2005年
9月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、
专户投资部总监和首席战略官；2013年 8月至 2015年 7月，任我公司控股子公司建信资
本管理有限责任公司董事、总经理。2015年 8月 6日至 2019年 3月 13日任我公司副总裁，
2015年 8月至 2017年 11月 30日专任建信资本管理有限责任公司董事、总经理，2017年
11月 30日至 2018年 11月 1日兼任建信资本管理公司董事长。2019年 3月从我公司离任。
张威威先生，副总裁，硕士。1997年 7月加入中国建设银行辽宁省分行；2001年 1月加
入中国建设银行总行个人金融部；2005年 9月加入建信基金管理公司，2015年 8月 6日
起任副总裁，2019年 7月 18日起兼任首席信息官。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年 7月至 1996年 8月在湖南省物资贸易总公司工作；
1999年 7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构部、机构业务部从事信贷业
务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006年
3月加入建信基金管理公司，担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015年 8月
6日起任我公司督察长，2016年 12月 23日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年 7月至 1998年 9月在福建省东海经贸股份有限公司
工作；2001年 7月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主任科员、业务经理、高级
经理助理；2005年 9月加入建信基金管理公司，历任人力资源部总监助理、副总监、总监、
人力资源部总经理兼综合管理部总经理。2016年 12月 23日起任我公司副总裁。
马勇先生，副总裁，硕士。1993年 8月至 1995年 8月在江苏省机械研究设计院工作。
1998年 7月加入中国建设银行总行，历任副主任科员、主任科员、秘书、高级经理级秘书，
高端客户部总经理助理，财富管理与私人银行部总经理助理、副总经理，建行黑龙江省分
行副行长等职务。2018年 8月 30日加入建信基金管理有限责任公司，2018年 11月 13日
起任副总裁；2018年 11月 1日起兼任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事
长。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、基金经理
朱虹女士，固定收益投资部副总经理，硕士。2007年 1月至 2009年 4月任长城人寿保险
公司债券投资助理；2009年 4月至 2011年 12月任天弘基金管理公司固定收益部总监助理；
2012年 1月至 2014年 5月任万家基金管理公司固定收益部总监；2014年 8月至今历任我
公司投资管理部副总监、固定收益投资部副总监、副总经理，2015年 10月 29日起任建信
安心保本二号混合型证券投资基金的基金经理，该基金于 2017年 11月 4日转型为建信鑫
利灵活配置混合型证券投资基金，朱虹自 2017年 11月 4日至 2018年 8月 10日继续担任
该基金的基金经理；2016年 1月 4日任建信安心保本三号混合型证券投资基金的基金经理，
该基金于 2018年 1月 11日起转型为建信裕利灵活配置混合型证券投资基金，朱虹自
2018年 1月 11日至 2018年 8月 10日继续担任该基金的基金经理；2016年 6月 1日起任
建信双债增强债券型证券投资基金的基金经理；2016年 11月 17日起任建信恒远一年定期
开放债券型证券投资基金的基金经理；2018年 4月 20日起任建信双息红利债券型证券投
资基金的基金经理；2019年 8月 7日起任建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金的基
金经理。
历任基金经理：
彭云峰先生：2013年 7月 25日至 2016年 6月 7日。
朱虹女士：2016年 6月 1日至今。
6、投资决策委员会成员
张军红先生，总裁。
姚锦女士，权益投资部总经理。
李菁女士，固定收益投资部总经理。
乔梁先生，研究部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
朱虹女士，固定收益投资部副总经理。
陶灿先生，权益投资部总经理助理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
一、基金托管人基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）
住所：北京市东城区朝阳门北大街 9号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号
法定代表人：李庆萍
成立时间：1987年 4月 20日
组织形式：股份有限公司
注册资本：489.35亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话：4006800000
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：保险兼业代理业务（有效期至 2020年 09月 09日）；吸收公众存款；发放短
期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、
代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外
汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、
售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业
年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准
的其他业务。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相
关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经
营活动。）
中信银行（601998.SH、0998.HK）成立于 1987年，是中国改革开放中最早成立的新兴商业
银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上
多个第一而蜚声海内外，为中国经济建设做出了积极贡献。2007年 4月，本行实现在上海
证券交易所和香港联合交易所 A+H股同步上市。
本行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景，充分发挥中信集团金融与实业并举的独特
竞争优势，坚持“以客为尊”，秉承“平安中信、合规经营、科技立行、服务实体、市场
导向、创造价值”的经营理念，向企业客户和机构客户提供公司银行业务、国际业务、金
融市场业务、机构业务、投资银行业务、保理业务、托管业务等综合金融解决方案，向个
人客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等
多元化金融产品及服务，全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。
截至 2018年末，本行在国内 146个大中城市设有 1,410家营业网点，同时在境内外下设
6家附属公司，包括中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融
租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公司、中信百信银行股份有限公司和阿尔
金银行。其中，中信国际金融控股有限公司子公司中信银行（国际）有限公司，在香港、
澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 38家营业网点。信银（香港）投资有限公司
在香港和中国内地设有 3家子公司。中信百信银行股份有限公司为本行与百度公司发起设
立的国内首家具有独立法人资格的直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 6家营业网点
和 1个私人银行中心。
30多年来，本行坚持服务实体经济，稳健经营，与时俱进。经过 30余年的发展，本行已
成为一家总资产规模超 6万亿元、员工人数近 6万名，具有强大综合实力和品牌竞争力的
金融集团。2018年，本行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌 500强排行榜”中排名第
24位；本行一级资本在英国《银行家》杂志“世界 1000家银行排名”中排名第 27位。
二、主要人员情况
方合英先生，中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于 2018年 9月加入本行董事会。
方先生自 2014年 8月起任本行党委委员，2014年 11月起任本行副行长，2017年 1月起
兼任本行财务总监，2019年 2月起任本行党委副书记。方先生现同时担任信银（香港）投
资有限公司、中信银行（国际）有限公司及中信国际金融控股有限公司董事。此前，方先
生于 2013年 5月至 2015年 1月任本行金融市场业务总监，2014年 5月至 2014年 9月兼
任本行杭州分行党委书记、行长；2007年 3月至 2013年 5月任本行苏州分行党委书记、
行长；2003年 9月至 2007年 3月历任本行杭州分行行长助理、党委委员、副行长；
1996年 12月至 2003年 9月在本行杭州分行工作，历任信贷部科长、副总经理，富阳支行
行长、党组书记，国际结算部副总经理，零售业务部副总经理，营业部总经理；1996年
7月至 1996年 12月任浦东发展银行杭州城东办事处副主任；1992年 12月至 1996年 7月
在浙江银行学校实验城市信用社信贷部工作，历任信贷员、经理、总经理助理；1991年
7月至 1992年 12月在浙江银行学校任教师。方先生为高级经济师，毕业于北京大学，获
高级管理人员工商管理硕士学位，拥有二十余年中国银行业从业经验。
杨毓先生，中信银行副行长，分管托管业务。杨先生自 2015年 7月起任本行党委委员，
2015年 12月起任本行副行长。此前，杨先生 2011年 3月至 2015年 6月任中国建设银行
江苏省分行党委书记、行长；2006年 7月至 2011年 2月任中国建设银行河北省分行党委
书记、行长；1982年 8月至 2006年 6月在中国建设银行河南省分行工作，历任计财处副
处长，信阳分行副行长、党委委员，计财处处长，郑州市铁道分行党委书记、行长，郑州
分行党委书记、行长，河南省分行党委副书记、副行长（主持工作）。杨先生为高级经济
师，研究生学历，管理学博士。
杨璋琪先生，中信银行资产托管部副总经理（主持工作），硕士研究生学历。杨先生
2018年 1月至 2019年 3月，任本行金融同业部副总经理；2015年 5月至 2018年 1月，
任本行长春分行副行长；2013年 4月至 2015年 5月，任本行机构业务部总经理助理；
1996年 7月至 2013年 4月，就职于本行北京分行（原总行营业部），历任支行行长、投
资银行部总经理、贸易金融部总经理。
三、基金托管业务经营情况
2004年 8月 18日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会批
准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原则，切实履行托管
人职责。
截至 2019年半年末，中信银行托管 140只公开募集证券投资基金，以及基金公司、证券公
司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其他托管资产，托管总规模达
到 8.79万亿元人民币。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
法定代表人：孙志晨
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易
投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、赎回、定期投资等业务，具体业务
办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网址：www.ccbfund.cn。
2、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司住所：北京市西城区金融大街 25号办公地址：北京市西
城区闹市口大街 1号院 1号楼（长安兴融中心）法定代表人：田国立客服电话：95533网
址：www.ccb.com（2）中国农业银行股份有限公司注册地址：北京市东城区建国门内大街
69号办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号法定代表人：周慕冰客户服务电话：
95599公司网址：www.abchina.com
（3）交通银行股份有限公司办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号法定代表人：彭纯
客服电话：95559网址：www.95559.com.cn（4）中信银行股份有限公司住所：北京市东城
区朝阳门北大街富华大厦 C座办公地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C座法定代
表人：李庆萍客服电话：95558网址：bank.ecitic.com（5）中国民生银行股份有限公司注
册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号法定代表人：洪琦传真：010-83914283客户服务
电话：95568公司网站：www.cmbc.com.cn
（6）招商银行股份有限公司注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦法定代表人：
李建红客户服务电话：95555传真：0755-83195049网址：www.cmbchina.com（7）渤海银
行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205号
办公地址：天津市河东区海河东路 218号
法定代表人：李伏安
客服电话：95541
（8）宁波银行股份有限公司
注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700号
法定代表人：陆华裕
客户客服电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
（9）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006#
法定代表人：马勇
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
（10）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
客户服务电话:4009200022
网址：www.Licaike.com
（11）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室
法定代表人：冷飞
客户服务热线：021-50810673
网址：http://www.wacaijijin.com
（12）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101
法定代表人：张旭阳
客户服务热线：95055-9
网址：https://www.baiyingfund.com/
（13）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
（14）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话:4006788887
网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com
（15）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层
法定代表人：其实
客户服务电话:4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（16）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话:400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（17）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话:4000766123
网址：www.fund123.cn
（18）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（19）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼
法定代表人：李兴春
客户服务热线：400-921-7755
网址：www.leadbank.com.cn
（20）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层 5312-15单元
法定代表人：赵学军
客户服务热线：400-021-8850
网址：https://www.harvestwm.cn
（21）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号
法定代表人：刘汉青
客户服务热线：95177
网址：http://www.snjijin.com
（22）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室
法定代表人：周斌
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（23）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.hcjijin.com
（24）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区建国门外大街 19号国际大厦 A座 1504/1505室。
法定代表人：张冠宇
客户服务热线：400-819-9868
网址：http://www.tdyhfund.com/
（25）天津国美基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 19层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（26）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研
楼 5层 518室
法定代表人：李昭琛
客户服务热线：010-62675369
网址：https://trade.xincai.com/web/promote
（27）上海万得基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼
法定代表人：王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（28）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 1807-5室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（29）北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341
法定代表人：季长军
客户服务电话：400-819-6665
网址：www.buyforyou.com.cn
（30）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元
法定代表人：郑毓栋
客户服务电话：400-618-0707
网址：http://www.hongdianfund.com/
（31）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35层 01B、02、03、04单位
法定代表人：刘鹏宇
客户服务电话：0755-83999913
网址：http://www.fujiwealth.cn/
（32）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
法定代表人：王之光
客户服务电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com/
（33）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 2105室
法定代表人：姚杨
客户服务热线：400-928-2266
网址：https://www.dtfunds.com/
（34）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（35）奕丰金融基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘书有
限公司）
法定代表人：TEOWEEHOWE
客户服务热线：400-684-0500
网址：https://www.ifastps.com.cn
（36）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
法定代表人：钟斐斐
客户服务热线：4000-618-518
网址：https://danjuanapp.com/
（37）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室
法定代表人：毛淮平
客户服务热线：400-817-5666
网址：https://www.amcfortune.com
（9）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层法定代表人：丁学东客户
服务热线：400-910-1166网址：www.cicc.com.cn
（10）中信期货有限公司
地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305、14层法定
代表人：张皓客服电话：4009908826网址：http://www.citicsf.com
（11）北京植信基金销售有限公司联系方式
法定代表人：于龙
地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10号楼
客户服务电话:4006-802-123
（12）网址：www.zhixin-inv.com平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8楼法定代表人：何之江客服热线：
4008866338网址：stock.pingan.com
（13）上海长量基金销售投资顾问有限公司
地址：上海浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层法定代表人：张跃伟电话：400-
820-2899网址：http://www.erichfund.com/websiteII/html/index.html
（14）中信期货有限公司
地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305、14层法定
代表人：张皓客服电话：4009908826网址：http://www.citicsf.com
（15）华融证券股份有限公司
法定代表人：祝献忠
地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 11至 18层
客服电话：95390
网址：http://www.hrsec.com.cn/main/index/index.shtml?0
（16）华泰证券股份有限公司
地址：南京市江东中路 228号法定代表人：周易客户咨询电话：0755-82492193网址：
www.htsc.com.cn
（17）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及
时公告。
（二）注册登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
法定代表人：孙志晨
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街 19号富凯大厦 B座 12层
负责人：王丽
联系人：徐建军
电话：010－66575888
传真：010－65232181
经办律师：徐建军、刘焕志
（四）审计基金资产的会计师事务所
普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 507单元 01室
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座 11楼
电话：021-23238888
执行事务合伙人：李丹
经办注册会计师：许康玮、沈兆杰
联系人：沈兆杰
四、基金的名称
建信双债增强债券型证券投资基金。
五、基金的类型
债券型证券投资基金。
六、基金的投资目标
在严格控制风险并保持良好流动性的基础上，通过主动的组合管理为投资人创造较高的当
期收入和总回报。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券、货币市
场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关
规定)。
本基金主要投资于国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债和公司债、中
期票据、短期融资券、资产支持证券、可转债（含分离交易可转债）、债券回购、银行存
款以及法律法规或监管部门允许基金投资的其他固定收益类金融工具。基金不直接从二级
市场买入股票、权证等权益类资产，但可参与一级市场新股申购或增发，持有因可转债转
股所形成的股票或分离交易可转债分离交易的权证等资产。因上述原因持有的股票和权证
等资产，基金将在其可交易之日起的 10个交易日内卖出。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种（如国债期货），基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于
信用债和可转债的比例合计不低于非现金基金资产的 80%；基金持有的现金以及到期日在
1年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等。
八、基金的投资策略
（一）投资策略
1、债券类属配置策略
本基金的固定收益类资产将主要在信用债、可转债及其他资产间进行配置。根据对不同债
券板块之间的相对投资价值分析，确定债券类属配置策略，并根据市场变化及时进行调整，
从而选择既能匹配目标久期、同时又能获得较高持有期收益的类属债券配置比例。
2、信用债投资策略
本基金将主要通过买入并持有信用风险可承担、期限与收益率相对合理的信用债券产品，
获取票息收益。此外，本基金还将通过对内外部评级、利差曲线研究和经济周期的判断，
主动采用信用利差投资策略，获取利差收益。
3、可转债投资策略
本基金将着重对可转债对应的基础股票进行分析与研究，对那些有着较好盈利能力或成长
前景的上市公司的转债进行重点选择，并在对应可转债估值合理的前提下集中投资，以分
享正股上涨带来的收益。同时，本基金还将密切跟踪上市公司的经营状况，从财务压力、
融资安排、未来的投资计划等方面推测、并通过实地调研等方式确认上市公司对转股价的
修正和转股意愿。
此外，在严格控制风险的前提下，本基金将适度参与新股申购、增发、证券借贷交易、回
购交易等投资，以增加收益。
未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相关投资策略，并
在招募说明书更新中公告。
（二）投资决策体制和流程
1、投资决策体制
本基金管理人建立了包括投资决策委员会、研究部、交易部等部门的完整投资管理体系。
投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构，根据基金合同、法律法规以及公司
有关规章制度，确定公司所管理基金的投资决策程序、权限设置和投资原则；确定基金的
总体投资方案；负责基金资产的风险控制，审批重大投资事项；监督并考核基金经理。投
资部门及基金经理根据投资决策委员会的决策，构建投资组合、并负责组织实施、追踪和
调整，以实现基金的投资目标。研究部提供相关的投资策略建议和证券选择建议。交易部
根据基金经理的交易指令，进行基金资产的日常交易，对交易情况及时反馈。
2、投资流程
（1）研究分析
基金管理人的研究和投资部门广泛地参考和利用外部的研究成果，了解国家宏观货币和财
政政策，对资金利率走势及债券发行人的信用风险进行监测，并建立相关研究模型。基金
管理人的研究部门撰写宏观策略报告、利率监测报告、债券发行人资信研究报告以及拟投
资上市公司投资价值分析报告等，作为投资决策的重要依据。
基金管理人的研究和投资部门定期或不定期举行投资研究联席会议，讨论宏观经济环境、
利率走势、债券发行人信用级别变化以及拟投资上市公司情况等相关问题，作为投资决策
的依据。
（2）投资决策
投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度确定基金的投资原则
以及基金的资产配置比例范围，审批总体投资方案以及重大投资事项。
基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例范围等总体投资方案，
并结合研究人员提供的投资建议、自己的研究与分析判断、以及基金申购赎回情况和市场
整体情况，构建并优化投资组合。对于超出权限范围的投资，按照公司权限审批流程，提
交主管投资领导或投资决策委员会审议。
（3）交易执行
交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对指令予以审核，然后
再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规范或者不合规的，交易部可以暂不执
行指令，并即时通知基金经理或相关人员。
交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对该项交易的判断和建
议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4）投资回顾
绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委员会回顾前期投资运
作情况，并提出下期的操作思路，作为投资决策委员会决策的参考。
九、基金的业绩比较基准
（一）本基金投资业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中债综合全价（总值）指数。
如果今后法律法规发生变化，或指数编制单位停止编制该指数、更改指数名称，或有更权
威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，本基金管理人经与基金托管人协商一致，
本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。
（二）选择比较基准的理由
中债综合全价（总值）指数由中央国债登记结算公司编制，该指数旨在综合反映债券全市
场整体价格和投资回报情况。该指数涵盖了银行间市场和交易所市场，成份券种包括除资
产支持债券和部分在交易所发行上市的债券以外的其他所有债券，具有广泛的市场代表性，
能够反映债券市场总体走势，适合作为本基金的业绩比较基准。
十、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金，其风险和预期收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市
场基金。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 7月 15日复核了本报
告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2019年 6月 30日，本报告所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 - 0.00
其中：股票 - 0.00
2 基金投资 - 0.00
3 固定收益投资 48,143,535.41 90.17
其中：债券 48,143,535.41 90.17
资产支持证券 - 0.00
4 贵金属投资 - 0.00
5 金融衍生品投资 - 0.00
6 买入返售金融资产 - 0.00
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - 0.00
7 银行存款和结算备付金合计 2,209,915.34 4.14
8 其他资产 3,038,810.63 5.69
9 合计 53,392,261.38 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
无。
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
无。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
无。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 2,766,184.00 5.21
2 央行票据 - -
3 金融债券 4,002,400.00 7.54
其中：政策性金融债 4,002,400.00 7.54
4 企业债券 14,293,350.00 26.91
5 企业短期融资券 12,062,200.00 22.71
6 中期票据 8,121,000.00 15.29
7 可转债（可交换债） 6,898,401.41 12.99
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 48,143,535.41 90.65
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 108603 国开 1804 40,000 4,002,400.00 7.54
2 136318 16中油 05 40,000 3,979,600.00 7.49
3 127010 平银转债 20,000 2,382,200.00 4.49
4 019547 16国债 19 23,680 2,170,508.80 4.09
5 136513 16电投 03 20,520 2,052,000.00 3.86
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
无。
7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
无。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
无。
9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
无。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
无。
（3）本期国债期货投资评价
无。
10、投资组合报告附注
（1）本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调查和在报告编制
日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 24,089.44
2 应收证券清算款 2,112,000.00
3 应收股利 -
4 应收利息 900,151.91
5 应收申购款 2,569.28
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 3,038,810.63
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 128022 众信转债 802,324.32 1.51
2 132014 18中化 EB 499,500.00 0.94
3 128028 赣锋转债 448,153.16 0.84
4 128048 张行转债 402,892.80 0.76
5 132015 18中油 EB 391,560.00 0.74
6 110038 济川转债 342,986.40 0.65
7 123002 国祯转债 143,101.25 0.27
8 113521 科森转债 40,360.00 0.08
9 128014 永东转债 6,652.98 0.01
10 113504 艾华转债 5,243.50 0.01
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
无。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
十二、基金的业绩
基金业绩截止日为 2019年 6月 30日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈
利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细
阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、建信双债增强债券 A
阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准
收益率标准差④ ①-③ ②－④
自基金合同生效之日—2013年 12月 31日 1.80% 0.04% -3.81% 0.09% 5.61% -0.05%
2014年 1月 1日－2014年 12月 31日 12.89% 0.12% 6.54% 0.11% 6.35% 0.01%
2015年 1月 1日—2015年 12月 31日 9.49% 0.10% 4.19% 0.08% 5.30% 0.02%
2016年 1月 1日-2016年 12月 31日 -0.08% 0.14% -1.63% 0.09% 1.55% 0.05%
2017年 1月 1日-2017年 12月 31日
-2.65%
0.31%
-3.38%
0.06%
0.73%
0.25%
2018年 1月 1日-2018年 12月 31日 -6.68% 0.50% 4.79% 0.07% -11.47% 0.43%
2019年 1月 1日-2019年 6月 30日 8.13% 0.45% 0.24% 0.06% 7.89% 0.39%
基金合同生效之日—2019年 6月 30日 23.51% 0.29% 6.59% 0.09% 16.92% 0.20%
2、建信双债增强债券 C
阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准
收益率标准差④ ①-③ ②－④
自基金合同生效之日—2013年 12月 31日 1.60% 0.04% -3.81% 0.09% 5.41% -0.05%
2014年 1月 1日－2014年 12月 31日 12.42% 0.12% 6.54% 0.11% 5.88% 0.01%
2015年 1月 1日—2015年 12月 31日 9.20% 0.10% 4.19% 0.08% 5.01% 0.02%
2016年 1月 1日-2016年 12月 31日 -0.57% 0.14% -1.63% 0.09% 1.06% 0.05%
2017年 1月 1日-2017年 12月 31日
-3.01%
0.31%
-3.38%
0.06%
0.37%
0.25%
2018年 1月 1日-2018年 12月 31日 -7.05% 0.50% 4.79% 0.07% -11.84% 0.43%
2019年 1月 1日-2019年 6月 30日 8.04% 0.45% 0.24% 0.06% 7.80% 0.39%
基金合同生效之日—2019年 6月 30日 20.79% 0.29% 6.59% 0.09% 14.20% 0.20%
十三、基金的费用概览
（一）申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金 A类基金份额时，收取申购费用，申购费率随申购金额增加而递减；
投资人可以多次申购本基金，申购费用按每日累计申购金额确定申购费率，以每笔申购申
请单独计算费用。本基金 C类基金份额不收取申购费。
本基金的申购费率如下表所示：
费用种类 A类基金份额 C类基金份额
申购费 M＜100万元 0.8% 0%
100万元≤M＜500万元 0.5%
M≥500万元 1000元/笔
注：M为每日累计申购金额
本基金的申购费用应在投资人申购 A类基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基
金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
本基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长，所适用的赎回费率
越低，具体赎回费率如下表所示：
费用种类 情形 费率
A类赎回费率 持有期＜7日 1.5%
7日≤持有期＜1年 0.1%
1年≤N＜2年 0.05%
N≥2年 0
C类赎回费率 持有期＜7日 1.5%
7日≤持有期＜20日 0.3%
N≥20天 0
注：N为基金份额持有期限；1年指 365天。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担。对持续持有期少于 7日的投资者收取的
赎回费全额计入基金财产；对持有期长于 7日的基金份额所收取的赎回费，赎回费的
25%应归基金财产，其余用于支付市场推广、注册登记费和其他必要的手续费。基金管理
人可以按照《基金合同》的相关规定调整申购费率或收费方式，或者调低赎回费率，基金
管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2个工作日在至少一家中国证监会指定媒体
及基金管理人网站公告。
（二）申购份数与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算
申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投资人的申购金
额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如下：
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值
申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的误差计入基金财
产。
例一：某投资人投资 5万元申购本基金的 A类基金份额，假设申购当日基金份额净值为
1.05元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/（1+0.8%）=49603.17元
申购费用=50000-49603.17=396.83元
申购份额=49603.17/1.05=47241.11份
即：投资人投资 5万元申购本基金的 A类基金份额，假设申购当日 A类基金份额净值为
1.05元，则其可得到 47241.11份 A类基金份额。
例二：某投资人投资 5万元申购本基金的 C类基金份额，假设申购当日基金份额净值为
1.05元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/（1+0%）=50000元
申购费用=50000-50000=0元
申购份额=50000/1.05=47619.05份
即：投资人投资 5万元申购本基金的 C类基金份额，假设申购当日 C类基金份额净值为
1.05元，则其可得到 47619.05份 C类基金份额。
2、赎回净额的计算
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回净额为赎回金额扣减
赎回费用。其中：
赎回总金额=赎回份额′赎回当日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额′赎回费率
净赎回金额=赎回总金额-赎回费用
赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位；赎回净
额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的误差计入基金财产。
例一：某投资人赎回本基金 10000份 A类基金份额，赎回适用费率为 0.1%，假设赎回当日
A类基金份额净值为 1.148元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480元
赎回费用＝11480×0.1%＝11.48元
净赎回金额＝11480－11.48＝11468.52元
即：投资人赎回本基金 10000份 A类基金份额，假设赎回当日 A类基金份额净值为
1.148元，则可得到的净赎回金额为 11468.52元。
例二：某投资人赎回本基金 10000份 C类基金份额，假设持有期大于 20天，则赎回适用
费率为 0%，假设赎回当日 C类基金份额净值为 1.148元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480元
赎回费用＝11480×0%＝0元
净赎回金额＝11480－0＝11480.00元
即：投资人赎回本基金 10000份 C类基金份额，假设赎回当日 C类基金份额净值为
1.148元，持有期大于 20天，则可得到的净赎回金额为 11480.00元。
3、基金份额净值计算
基金份额净值单位为人民币元，计算结果保留到小数点后三位，小数点后第四位四舍五入。
T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会
同意，可以适当延迟计算或公告。
（三）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费：本基金从 C类基金资产中计提的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（四）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.6%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送
基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金财产中一次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送
基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金财产中一次性支取。
若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金 A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 0.35%。
销售服务费计算方法如下，按 C类基金份额基金资产净值计提：
H＝E×0.35%÷当年天数
H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为 C类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金财产中划
出，经登记机构分别支付给各个基金销售机构。
上述“（三）基金费用的种类中第 4－8项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用
实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（五）不列入基金费用的项目
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（六）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服务费，无须召
开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2日前在指定媒体上刊登
公告
（七）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。
十四、对招募说明书更新部分的说明
1、更新了“第三部分：基金管理人”的“基金管理人概况”和“主要人员情况”中监事的
信息。
2、更新了“第四部分：基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况。
3、在“第五部分：相关服务机构”中，更新了基金份额登记机构的相关信息。
4、更新了“第九部分：基金的投资”，更新了基金投资组合报告，并经基金托管人复核。
5、更新了“第十部分：基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6、更新了“第二十二部分：其他应披露事项”，添加了期间涉及本基金和基金管理人的相
关临时公告。
建信基金管理有限责任公司
二〇一九年八月
