国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要
（2019年 8月更新）
基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019年 8月更新）
【重要提示】
国投瑞银货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2008 年 12
月 18日证监许可[2008]1423号文核准募集。本基金基金合同于 2009年 1月 19
日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，
全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，
并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管
理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，
基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负责。
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其
预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。本基金投资于货
币市场工具，包括现金，期限在 1年以内（含 1年）的银行存款、债券回购、中
央银行票据、同业存单，剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券、非金融企
业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他良
好流动性的货币市场工具。
投资者购买货币市场基金并不等同于将资金作为存款存放在银行或其它存
款类金融机构，基金管理人管理的其他基金的过往业绩也不构成对本基金业绩表
现的保证。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用
基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书摘要所载内容截止日期为 2019年 7月 19日，其中投资组合报
告与基金业绩截止日期为 2019年 6月 30日。有关财务数据未经审计。
本基金托管人中国工商银行股份有限公司于 2019年 8月 2日对本招募说明
书摘要（2019年 8月更新）进行了复核。
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：国投瑞银基金管理有限公司
英文名称：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD
住所：上海市虹口区东大名路 638号 7层
办公地址：深圳市福田区金田路 4028号荣超经贸中心 46层
法定代表人：叶柏寿
设立日期：2002年 6月 13日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25号
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元人民币
存续期限：持续经营
联系人：杨蔓
客服电话：400-880-6868
传
真：（0755）82904048
股权结构：
股东名称 持股比例
国投泰康信托有限公司 51%
瑞银集团 49%
合计 100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
叶柏寿先生，董事长，中国籍，经济学学士。现任国投资本股份有限公司董事
长、国家开发投资集团有限公司副总经济师、国投资本控股有限公司董事长、兼任
国投泰康信托有限公司董事长、安信证券股份有限公司董事、渤海银行股份有限公
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司董事。曾任国家计委经济研究所干部、副主任科员、财政金融研究室副主任，国
家开发投资集团有限公司财务会计部干部、处长，深圳康泰生物制品股份有限公司
董事长，国家开发投资集团有限公司财务会计部副主任、主任，国投资本控股有限
公司副董事长。
李涛先生，董事，中国籍，管理学硕士。现任国投泰康信托有限公司财务总监。
曾任国投泰康信托有限公司信托财务部副经理、信托财务部经理、计划财务部总经
理，国家开发投资公司金融投资部项目经理，国融资产管理有限公司证券投资部业
务主管、国投煤炭公司计划财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设计部职员。
黄雪婷女士，董事，中国香港籍，工商学学士。现任瑞银资产管理(新加坡)有
限公司首席执行官兼亚太区产品开发及管理主管，曾任美盛集团(Legg Mason,Inc.)
亚洲及澳大利亚产品开发部主管，瀚亚投资(Eastspring Investments)区域投资解决方
案及基金平台主管，富达基金(Fidelity)亚洲产品部董事，苏黎世保险(Zurich Insurance
Company)业务规划及项目高级经理，怡富基金 Jardine Fleming(JPMorgan)产品开发
部业务分析师。
刘凯先生，董事，中国籍，工商管理学硕士。现任公司副总经理、代理总经理，
兼任国投瑞银资本管理有限公司董事及国投瑞银资产管理（香港）有限公司董事。
曾任国投瑞银基金管理有限公司市场服务部总监、总经理助理、督察长，招商基金
管理有限公司客户服务部总监，平安证券蛇口营业部投资顾问，君安证券东门南营
业部研究员，尊荣集团证券投资项目经理。
王惠玲女士，董事，中国籍，经济学博士。现任瑞银环球资产管理(中国)有限
公司董事总经理，曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部董事总经理、私募融资部
主管、资产管理部董事总经理，摩根士丹利华鑫证券有限责任公司股权销售部及研
究部主管、董事总经理，工银瑞信基金管理有限公司机构业务副总经理级总监，天
治基金管理有限公司总经理助理，泰信基金管理有限公司总经理助理，大通证券股
份有限公司投资银行部副总经理，也曾在泰康人寿保险股份有限公司、劳动部社保
所任职。
史克通先生，独立董事，中国籍，法学学士。现任北京金诚同达律师事务所高
级合伙人、律师，主要从事公司及证券业务，兼任中国忠旺控股有限公司独立董事、
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众应互联科技股份有限公司独立董事、北京公共交通控股（集团）有限公司外部董
事、重庆广电数字媒体股份有限公司独立董事、渤海产业投资基金管理有限公司独
立董事。曾任职于北京市京都律师事务所、山东鲁中律师事务所、威海市永达高技
术总公司。
龙涛先生，独立董事，中国籍，经济学硕士。现任北京海问投资咨询有限公司
董事长，兼任庆铃汽车股份有限公司独立董事、王府井百货（集团）股份有限公司
独立董事、爱慕股份有限公司独立董事、中外名人文化传媒股份有限公司独立董事、
皇冠环球集团股份有限公司独立董事。曾任中央财经大学会计系副教授和华夏基金
管理有限公司独立董事，曾在毕马威国际会计纽约分部担任审计和财务分析工作。
邓传洲先生，独立董事，中国籍，经济学博士。现任致同会计师事务所合伙人，
兼任上海航天机电股份有限公司独立董事、上海浦东建设股份有限公司独立董事。
曾任职于上海国家会计学院、北大未名生物工程集团公司、厦门国贸集团股份有限
公司。
2、监事会成员
卢永燊先生，监事会主席，中国香港籍，工商管理硕士。现任瑞银资产管理（香
港）有限公司中国区财务部主管和瑞银资产管理(中国)有限公司监事。曾任瑞银资
产管理公司泛亚地区财务部主管。以往在金融服务及电信行业担任多个财务部管理
职位。
张宝成先生，监事，中国籍，资源产业经济学博士，经济师。现任国投泰康信
托有限公司股权管理部总经理。曾任国投创新投资管理有限公司投资经理，国家开
发投资公司办公厅公司领导秘书，国投信托有限公司行政助理，中国石油管道分公
司内部控制处科员，中国石油管道秦京输油气分公司计划科科员。
冯伟女士，监事，中国籍，经济学硕士，高级会计师。现任国投瑞银基金管理
有限公司总经理助理，兼任运营部部门总经理。曾任职中融基金管理有限公司清算
主管，深圳投资基金管理有限公司投研人员。
杨俊先生，监事，中国籍，经济学学士。现任国投瑞银基金管理有限公司交易
部部门总经理。曾任大成基金管理有限公司高级交易员，国信证券有限责任公司投
资部一级投资经理。
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3、公司高级管理人员
刘凯先生，副总经理、代理总经理，董事，中国籍，复旦大学工商管理学硕士,
兼任国投瑞银资本管理有限公司董事及国投瑞银资产管理（香港）有限公司董事。
曾任国投瑞银基金管理有限公司市场服务部总监、总经理助理、督察长，招商基金
管理有限公司客户服务部总监，平安证券蛇口营业部投资顾问，君安证券东门南营
业部研究员，尊荣集团证券投资项目经理。
王书鹏先生，副总经理兼董秘，中国籍，北京航空航天大学工程硕士，兼任国
投瑞银资本管理有限公司董事长。曾任职国投瑞银资本管理有限公司总经理，国投
泰康信托有限公司财务、信托资产运营管理部门经理，利安达信隆会计师事务所项
目经理，北京拓宇交通通用设施有限公司财务经理，内蒙古自治区交通征费稽查局
哲盟分局，内蒙古哲盟交通规划设计院。
张南森先生，副总经理，中国籍，北京大学高级管理人员工商管理硕士。曾任
国投瑞银基金管理有限公司机构服务部总监、总经理助理，中邮创业基金管理有限
公司机构理财部副总经理，银华基金管理有限公司市场营销部执行主管，湘财证券
有限公司营业部总经理助理。
袁野先生，副总经理，中国籍，复旦大学工商管理硕士。曾任招商基金管理有
限公司总经理助理，国投瑞银基金管理有限公司基金经理、基金投资部总监，国信
证券基金债券部投资经理，深圳投资基金管理公司基金经理。
王明辉先生，督察长，中国籍，南开大学经济学硕士，特许金融分析师协会会
员、全球风险协会会员，拥有特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)、国际
注册内部审计师(CIA)资格。兼任国投瑞银资本管理有限公司董事，曾任国投瑞银基
金管理有限公司监察稽核部副总监、监察稽核部总监、首席风险官、公司总经理助
理兼监察稽核部及风险管理部部门总经理，国泰君安证券股份有限公司稽核审计总
部审计总监。
4、本基金基金经理
颜文浩先生，中国籍，英国莱斯特大学金融经济学硕士。8年证券从业经历。2010
年 10月加入国投瑞银基金管理有限公司交易部，2013年 7月转岗固定收益部。2014
年 6月 11日至 9月 1日期间任国投瑞银成长优选股票、融华债券、景气行业混合、
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核心企业股票、创新动力股票、稳健增长混合、新兴产业混合、策略精选混合、医
疗保健混合、货币市场基金、瑞易货币基金的基金经理助理。2014年 10月 30日起
担任国投瑞银钱多宝货币市场基金基金经理，2014年 12月 4日起兼任国投瑞银增
利宝货币市场基金基金经理，2015年 4月 23 日起兼任国投瑞银添利宝货币市场基
金基金经理，2016年 4月 15 日起兼任国投瑞银招财灵活配置混合型证券投资基金
（原国投瑞银招财保本混合型证券投资基金）基金经理，2016年 7月 13日起兼任
国投瑞银顺鑫定期开放债券型发起式证券投资基金（原国投瑞银顺鑫一年期定期开
放债券型证券投资基金）基金经理，2017年 4月 29日起兼任国投瑞银融华债券型
证券投资基金、国投瑞银策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2017年
6月 27日起兼任国投瑞银货币市场基金基金经理，2018年 6月 26日起兼任国投瑞
银顺泓定期开放债券型证券投资基金基金经理,2018年 10月 17日起兼任国投瑞银
顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。曾于 2014年 9月 2日至 2015
年 11月 21日任国投瑞银瑞易货币市场基金基金经理，于 2017年 4月 29日至 2018
年 6 月 1 日期间担任国投瑞银瑞达混合型证券投资基金基金经理，于 2016 年 4 月
19日至 2018年 7月 6日期间担任国投瑞银全球债券精选证券投资基金基金经理。
李达夫先生，固定收益部部门副总经理，中国籍，中山大学数量经济学硕士。
13年证券从业经历，特许金融分析师协会（CFA Institute）和全球风险协会（GARP）
会员，拥有特许金融分析师（CFA）和金融风险管理师（FRM）资格。曾任东莞农商
银行资金营运中心交易员、研究员，国投瑞银基金管理有限公司交易员、研究员、
基金经理，大成基金管理有限公司基金经理。2016 年 10 月加入国投瑞银基金管理
有限公司，2017年 5月 12日起担任国投瑞银货币市场基金基金经理，2017年 6月
17日起兼任国投瑞银钱多宝货币市场基金、国投瑞银增利宝货币市场基金及国投瑞
银添利宝货币市场基金基金经理，2017年 6 月 24日起兼任国投瑞银岁添利一年期
定期开放债券型证券投资基金基金经理，2017年 12月 15日起兼任国投瑞银新活力
定期开放混合型证券投资基金（原国投瑞银新活力灵活配置混合型证券投资基金）
基金经理，2018 年 6 月 7 日起兼任国投瑞银顺达纯债债券型证券投资基金基金经
理,2018年 9月 6日起兼任国投瑞银顺昌纯债债券型证券投资基金基金经理，2018
年 10月 17日起兼任国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理，
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2018年 12月 19日起兼任国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金基金经理。曾于
2011年 6月 30日至 2012年 9月 14日期间任国投瑞银货币市场基金基金经理，于
2013年 3月 7日至 2014年 4月 3日期间任大成货币市场证券投资基金基金经理，
于 2013年 3月 7日至 2016年 9月 22日期间任大成现金增利货币市场证券投资基金
基金经理，于 2013年 7月 17日至 2016年 9月 22日期间任大成景安短融债券型证
券投资基金基金经理，于 2014年 9月 3日至 2016年 9月 22日期间任大成信用增利
一年定期开放债券型证券投资基金基金经理，于 2015年 8月 4日至 2016年 9月 22
日期间任大成恒丰宝货币市场基金基金经理，于 2018年 12月 25日至 2019年 5月
29日期间担任国投瑞银优选收益混合型证券投资基金基金经理。
本基金历任基金经理：
徐栋先生，2013年 12月 26日至 2017年 6月 28日；
陈翔凯先生，2012年 9月 15日至 2015年 1月 19日；
李达夫先生，2011年 6月 30日至 2012年 9月 14日；
韩海平先生，2009 年 1月 19日（本基金基金合同生效日）至 2012 年 2月 14
日。
5、投资决策委员会成员的姓名、职务
（1）投资决策委员会召集人：袁野先生，副总经理
（2）投资决策委员会成员：
孙文龙先生：基金投资部部门副总经理，基金经理
杨冬冬先生：基金投资部副总监，基金经理
桑俊先生：研究部部门副总经理，基金经理
殷瑞飞先生：量化投资部部门副总经理，基金经理
汤海波先生：基金投资部海外投资副总监，基金经理
杨俊先生：交易部部门总经理
马少章先生：专户投资部部门总经理，投资经理
吴翰先生：专户投资部，投资经理
李达夫先生：固定收益部部门副总经理，基金经理
蔡玮菁女士：固定收益部副总监，基金经理
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（3）总经理和督察长列席投资决策委员会会议。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
成立时间：1984年 1月 1日
法定代表人：陈四清
注册资本：人民币 34,932,123.46万元
联系电话：010-66105799
联系人：郭明
（二）主要人员情况：
截至 2018 年 12 月，中国工商银行资产托管部共有员工 202 人，平均年龄
33岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或
高级技术职称。
（三）基金托管业务经营情况：
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998年在国内首家提供
托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管
理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严
格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户
提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国
内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、
保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资
产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、
商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW
等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值
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服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2018 年 12 月，中国工商
银行共托管证券投资基金 923只。自 2003年以来，本行连续十五年获得香港《亚
洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券
时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 64项最佳托管银行大奖；
是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续
认可和广泛好评。
三、相关服务机构
（一）基金份额销售机构
1、直销机构：国投瑞银基金管理有限公司直销中心
办公地址：深圳市福田区金田路 4028号荣超经贸中心 46层
法定代表人：叶柏寿
电话：(0755)83575992
83575993
传真：(0755)82904048
联系人：杨蔓、贾亚莉
客服电话：400-880-6868
网站：www.ubssdic.com
2、代销机构
（1）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
法定代表人：陈四清
传真：010-66107914
联系人：陶仲伟
客服电话：95588
公司网站：www.icbc.com.cn
（2）中国农业银行股份有限公司
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住所：北京市东城区建国门内大街 69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号
法定代表人：周慕冰
传真：010-85109219
联系人：客服中心
客服电话：95599
公司网站：www.abchina.com
（3）中国银行股份有限公司
住所：北京市复兴门内大街 1号
办公地址：北京市复兴门内大街 1号
法定代表人：刘连舸
电话：010-66596688
联系人：客户服务中心
客服电话：95566
网站：www.boc.cn
（4）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼（长安兴融中心）
法定代表人：田国立
电话：010-66275654
传真：010-66275654
联系人：王未雨
客服电话：95533
网站：www.ccb.com
（5）交通银行股份有限公司
住所：上海市银城中路 188号
办公地址：上海市银城中路 188号
法定代表人：彭纯
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电话：021-58781234
传真：021-58408483
联系人：王菁
客服电话：95559
公司网站：www.bankcomm.com
（6）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
法定代表人：李建红
电话：0755-83198888
传真：0755-83195049
联系人：邓炯鹏
客服电话：95555
公司网站：www.cmbchina.com
（7）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座
法定代表人：李庆萍
电话：010-65558888
传真：010-65550827
联系人：郭伟
客服电话：95558
公司网站：http：//bank.ecitic.com
（8）上海浦东发展银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区浦东南路 500号
办公地址：中山东一路 12号
法定代表人：吉晓辉
电话：021-61618888
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传真：021-63604199
联系人：高天、虞谷云
客服电话：95528
公司网站：www.spdb.com.cn
（9）兴业银行股份有限公司
住所：福建省福州市湖东路 154号
办公地址：上海江宁路 168号 9楼
法定代表人：高建平
电话：021－52629999-218022
传真：021-62569070
联系人：卞晸煜
客服电话：95561
公司网站：www.cib.com.cn
（10）中国光大银行股份有限公司
住所：北京市西城区太平桥大街 25号、甲 25号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25号
法定代表人：李晓鹏
电话：010-63636150
传真：010-63636157
联系人：薛军丽
客服电话：95595
公司网站：www.cebbank.com
（11）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：洪崎
电话：010-82806180
传真：010-82806363
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联系人：许广圣
客服电话：95568
直销银行客服电话：10100123
公司网站：www.cmbc.com.cn
直销银行网址：www.mszxyh.com
（12）中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 3号
办公地址：北京市西城区金融大街 3号
法定代表人：李国华
电话：010-68859404
传真：010-68858057
联系人：王硕
客服电话：95580
公司网站：www.psbc.com
（13）北京银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街甲 17号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号
法定代表人：张东宁
电话：010-66224815
传真：010-66226045
联系人：周黎
客服电话：95526
公司网站：www.bankofbeijing.com.cn
（14）华夏银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 22号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22号
法定代表人：李民吉
电话：010-85237675
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13
传真：010-85238680
联系人：张晔
客服电话：95577
公司网站：www.hxb.com.cn
（15）上海银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 168号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号
法定代表人：金煜
电话：021-68475888
传真：021-68476111
联系人：汤征程
客服电话：95594
公司网站：www.bankofshanghai.com
（16）平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市深南东路 5047号
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047号
法定代表人：谢永林
联系人：赵杨
电话：0755-22166574
传真：021-50979507
客服电话：95511-3
公司网站：bank.pingan.com
（17）渤海银行股份有限公司
住所：天津市河东区海河东路 218号
办公地址：天津市河东区海河东路 218号
法定代表人：李伏安
联系人：王宏
电话：022-58316666
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传真：022-58316569
客服电话：95541
公司网站：www.cbhb.com.cn
（18）大连银行股份有限公司
住所：大连市中山区中山路 88号
办公地址：大连市中山区上海路 51号
法定代表人：陈占维
电话：0411-82356627
传真：0411-82356590
联系人：李格格
客服电话：4006640099
公司网站：www.bankofdl.com
（19）江苏苏州农村商业银行股份有限公司
住所：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777号
办公地址：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777号
法定代表人：魏礼亚
电话：0512-63969209
传真：0512-63969209
联系人：陆文菁
客服电话：0512-96068、400-8696-068
公司网站：www.szrcb.com
（20）包商银行股份有限公司
住所：内蒙古包头市钢铁大街 6号
办公地址：内蒙古包头市钢铁大街 6号
法定代表人：李镇西
电话：0472-5189165
传真：010-84596546
联系人：张晶
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15
客服电话：95352
公司网站：http：//www.bsb.com.cn/
（21）杭州联合农村商业银行股份有限公司
住所：杭州市建国中路 99号
办公地址：杭州市建国中路 99号
法定代表人：张晨
电话：0571-87923324
传真：0571-87923314
联系人：张强
客服电话：96592
公司网址：www.urcb.com
（22）东亚银行（中国）有限公司
住所：上海市浦东新区花园石桥路 66号 25楼 2501室、26楼、27楼 2701室、
28楼、37楼、38楼（名义楼层 28楼 2801室、29楼、30楼 3001室、31楼、41楼、
42楼）
办公地址：上海浦东新区花园石桥路 66号东亚银行金融大厦 29楼
法定代表人：李国宝
电话：021-38663866
传真：021-38663966
联系人：杨俊
垂询热线：95382
公司网址：www.hkbea.com.cn
（23）江西银行股份有限公司
住所：江西省南昌市红谷滩新区金融大街 699号
办公地址：江西省南昌市红谷滩新区金融大街 699号
法定代表人：陈晓明
联系人：陈云波
电话：0791-86796029
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传真：0791-86771100
客服电话：0791-96266
公司网站：http：//www.jx-bank.com.cn
（24）国泰君安证券股份有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29层
法定代表人：杨德红
电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人：芮敏祺
客服电话：95521
公司网站：www.gtja.com
（25）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街 188号
法定代表人：王常青
传真：010-65182261
联系人：权唐
客服电话：4008888108
公司网站：www.csc108.com
（26）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 16-26楼
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 16-26楼
法定代表人：何如
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
联系人：周杨
客服电话：95536
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公司网站：www.guosen.com.cn
（27）招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38—45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38—45层
法定代表人：宫少林
电话：0755-82943666
传真：0755-83734343
联系人：黄婵君
客服电话：95565、4008888111
公司网站：www.newone.com.cn
（28）广发证券股份有限公司
住所：广州市天河区马场路 26号广发证券大厦
办公地址：广州市天河区马场路 26号广发证券大厦
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点
公司网站：http：//www.gf.com.cn
（29）中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：王东明
电话：010-60838888
传真：010-60833739
联系人：顾凌
客服电话：95548
公司网站：www.cs.ecitic.com
（30）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座
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办公地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层
法定代表人：陈共炎
电话：010-83574507
传真：010-83574807
联系人：辛国政
客服电话：4008-888-888、95551
公司网站：www.chinastock.com.cn
（31）海通证券股份有限公司
住所：上海市广东路 689号
办公地址：上海市广东路 689号海通证券大厦
法定代表人：王开国
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人：金芸、李笑鸣
客服电话：95553
公司网站：www.htsec.com
（32）申万宏源证券有限公司
住所：上海市徐汇区长乐路 989号 45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层
法定代表人：李梅
电话：021-33389888
传真：021-33388224
联系人：余敏
客服电话：95523或 4008895523
公司网站：www.swhysc.com
（33）申万宏源西部证券有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼
2005室
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办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20
楼 2005室
法定代表人：李琦
电话：0991-2307105
传真：0991-5801466
联系人：王怀春
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（34）兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖东路 268号
办公地址：上海市浦东新区长柳路 36号
法定代表人：杨华辉
电话：021-38565547
传真：021-38565783
联系人：乔琳雪
客服电话：95562
公司网站：www.xyzq.com.cn
（35）安信证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元
办公地址：深圳市福田区深南大道 2008号中国凤凰大厦 1号楼 9层
法定代表人：王连志
电话：0755-82558305
传真：0755-82558355
联系人：陈剑虹
客服电话：95517
公司网站：www.essence.com.cn
（36）湘财证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198号新南城商务中心 A栋 11楼
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办公地点：湖南省长沙市天心区湘府中路 198号新南城商务中心 A栋 11楼
法定代表人：孙永祥
电话：021-38784580-8918
传真：021-68865680
联系人：李欣
邮编：410004
客服电话：95351
公司网址：www.xcsc.com
（37）万联证券股份有限公司
住所：广州市天河区珠江东路 11号高德置地广场 F栋 18、19层
办公地址：广州市天河区珠江东路 13号高德置地广场 E栋 12层
法定代表人：张建军
联系电话：020-38286026
传真：020-38286930
联系人：甘蕾
客服电话：95322
网址：www.wlzq.cn
（38）民生证券股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A座 16-20层
办公地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A座 16-20层
法定代表人：余政
电话：010－85127999
传真：010－85127917
联系人：赵明
客户服务电话：400-619-8888
网址：www.mszq.com
（39）国元证券股份有限公司
住所：中国安徽省合肥市梅山路 18号
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办公地址：安徽省合肥市梅山路 18号安徽国际金融中心 A座国元证券
法定代表人：蔡咏
电话：0551-62272101
传真：0551-62272100
联系人：李蔡
客服电话：95578
公司网站：www.gyzq.com.cn
（40）渤海证券股份有限公司
住所：天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8号
法定代表人：王春峰
电话：022-28451991
传真：022-28451892
联系人：蔡霆
客服电话：400-651-5988
公司网站：www.ewww.com.cn
（41）华泰证券股份有限公司
住所：南京市江东中路 228号
办公地址：南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场
法定代表人：周易
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962（深圳）
联系人：庞晓芸
客服电话：95597
公司网站：www.htsc.com.cn
（42）山西证券股份有限公司
住所：山西省太原市府西街 69号山西国贸中心东塔楼
办公地址：山西省太原市府西街 69号山西国贸中心东塔楼
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法定代表人：侯巍
电话：0351-8686659
传真：0351-8686619
联系人：郭熠
客服电话：95573、400-666-1618
公司网站：www.i618.com.cn
（43）中信证券（山东）有限责任公司
住所：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层
法定代表人：杨宝林
电话：0532-85023924
传真：0532-85022605
联系人：赵艳青
客服电话：95548
公司网站：http：//sd.citics.com
（44）东吴证券股份有限公司
住所：苏州工业园区星阳街 5号
办公地址：苏州工业园区星阳街 5号东吴证券大厦
法定代表人：范力
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
联系人：方晓丹
客户服务电话：4008-601-555
网址：www.dwzq.com.cn
（45）信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127号大成大厦 6层
法定代表人：张志刚
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电话：010-63081000
传真：010-63080978
联系人：尹旭航
客服电话：95321
公司网站：www.cindasc.com
（46）东方证券股份有限公司
住所：上海市中山南路 318号 2号楼 22层、23层、25层-29层
办公地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 13 层、21 层-23 层、25-29 层、32
层、36层、39层、40层
法定代表人：潘鑫军
电话：021-63325888
传真：021-63326729
联系人：孔亚楠
客服电话：95503
公司网站：www.dfzq.com.cn
（47）方正证券股份有限公司
住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段 36号华远华中心 4、5号楼 3701-3717
办公地址：北京市朝阳区北四环中路盘古大观 A座 40层
法定代表人：施华
电话：010-59355997
传真：010-57398130
联系人：丁敏
客服电话：95571
公司网站：www.foundersc.com
（48）长城证券股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层
授权代表人：何伟
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电话：0755-83516998
传真：0755-83515567
联系人：胡永君
客服电话：0755-33680000、400-6666-888
公司网站：www.cgws.com
（49）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：周健男
电话：021-22169999
传真：021-22169134
联系人：郁疆
客服电话：95525、4008888788
公司网站：www.ebscn.com
（50）广州证券股份有限公司
住所：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层
办公地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层
法定代表人：邱三发
电话：020-88836999
传真：020-88836920
联系人：梁微
客服电话：95396
公司网站：www.gzs.com.cn
（51）东北证券股份有限公司
住所：长春市生态大街 6666号
办公地址：长春市净月区生态大街 6666号
法定代表人：李福春
电话：0431-85096517
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传真：0431-85096795
联系人：安岩岩
客服电话：95360
公司网站：www.nesc.cn
（52）上海证券有限责任公司
住所：上海市四川中路 213号久事商务大厦 7楼
办公地址：上海市四川中路 213号久事商务大厦 7楼
法定代表人：李俊杰
电话：021-53686888
传真：021-53686100-7008，021-53686200-7008
联系人：王芬
客服电话：021-962518
公司网站：www.962518.com
（53）国联证券股份有限公司
住所：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8号国联金融大厦 7-9层
办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8号国联金融大厦 702
法定代表人：姚志勇
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
联系人：祁昊
客服电话：95570
公司网站：www.glsc.com.cn
（54）浙商证券股份有限公司
住所：杭州市杭大路 1号黄龙世纪广场 A座
办公地址：杭州市杭大路 1号黄龙世纪广场 A座
法定代表人：吴承根
电话：021-80108518
传真：021-80106010
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联系人：陆云
客服电话：95345
公司网站：www.stocke.com.cn
（55）平安证券股份有限公司
住所：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层
办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层
法定代表人：詹露阳
电话：021-38631117
传真：0755-82400862
联系人：石静武
客服电话：95511
公司网站：stock.pingan.com
（56）华安证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号
法定代表人：章宏韬
电话：0551-65161821
传真：0551-65161672
联系人：范超
客服电话：95318
公司网站：www.hazq.com
（57）国海证券股份有限公司
注册地址：广西桂林市辅星路 13号
办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 28楼
法定代表人：何春梅
电话：0755-83709350
传真：0755-83704850
联系人：牛孟宇
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客户服务电话：95563
网址：www.ghzq.com.cn
（58）财富证券有限责任公司
住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段 80号顺天国际财富中心 26层
办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段 80号顺天国际财富中心 26层
法定代表人：蔡一兵
电话：0731-84403347
传真：0731-84403439
联系人：郭静
客服电话：95317
公司网站：www.cfzq.com
（59）东莞证券股份有限公司
住所：东莞市莞城区可园南路 1号金源中心
办公地址：东莞市莞城区可园南路 1号金源中心
法定代表人：陈照星
电话：0769-22115712
传真：0769-22115712
联系人：李荣
客服电话：95328
公司网站：www.dgzq.com.cn
（60）中原证券股份有限公司
住所：郑州市郑东新区商务外环路 10号
办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10号
法定代表人：菅明军
电话：0371-69099882
传真：0371-65585899
联系人：程月艳、李盼盼、党静
客服电话：95377
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公司网站：www.ccnew.com
（61）国都证券股份有限公司
住所：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
电话：010-84183333
传真：010-84183311
联系人：黄静
客服电话：400-818-8118
公司网站：www.guodu.com
（62）东海证券股份有限公司
住所：江苏省常州延陵西路 23号投资广场 18层
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦
法定代表人：朱科敏
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联系人：王一彦
客服电话：95531；400-888-8588
公司网站：www.longone.com.cn
（63）中银国际证券股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 39F
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 39F
法定代表人：宁敏
电话：021-20328000
传真：021-50372474
联系人：王炜哲
客服电话：400-620-8888
公司网站：www.bocichina.com.cn
（64）国盛证券有限责任公司
国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019年 8月更新）
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住所：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115号北京银行大楼
办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115号北京银行大楼
法定代表人：徐丽峰
电话：0791-86283372
传真：0791-86281305
联系人：占文驰
客服电话：4008222111
公司网站：www.gszq.com
（65）华西证券股份有限公司
住所：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦
办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦
法定代表人：杨炯洋
电话：028-86135991
传真：028-86157275
联系人：张曼
客服电话：95584
公司网站：www.hx168.com.cn
（66）中泰证券股份有限公司
住所：山东省济南市经七路 86号
办公地址：济南市经七路 86号
法定代表人：李玮
电话：021-20315290
传真：021-20315137
联系人：许曼华
客服电话：95538
公司网站：www.zts.com.cn
（67）世纪证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40/42层
国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019年 8月更新）
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办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40/42层
法定代表人：姜昧军
电话：0755-83199511
传真：0755-83199545
联系人：王雯
客服电话：4008323000
公司网站：www.csco.com.cn
（68）第一创业证券股份有限公司
住所：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 18楼
办公地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 18楼
法定代表人：刘学民
电话：0755-23838751
传真：0755-25838701
联系人：吴军
客服电话：95358
公司网站：www.firstcapital.com.cn
（69）中航证券有限公司
住所：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号南昌国际金融大厦 A栋 41
层
办公地址：南昌市红谷滩中心区红谷中大道 1619号国际金融大厦 41层
法定代表人：王晓峰
电话：010-59562468
传真：010-59562637
联系人：王紫雯
客服电话：95335
公司网站：www.avicsec.com
（70）华福证券有限责任公司
住所：福州市五四路 157号新天地大厦 7、8层
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办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088号招商银行大厦 18楼
法定代表人：黄金琳
电话：021-20655183
传真：021-20655196
联系人：王虹
客服电话：95547
公司网站：www.hfzq.com.cn
（71）华龙证券股份有限公司
住所：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号兰州财富中心 21楼
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号 19楼
法定代表人：陈牧原
电话：0931-4890208
传真：0931-4890628
联系人：范坤
客服电话：95368
公司网站：www.hlzq.com
（72）中国国际金融股份有限公司
住所：北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层
办公地址：北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 28层
法定代表人：丁学东
电话：010-65051166
传真：010-65058065
联系人：陈曦、杨涵宇、任敏
客服电话：4009101166
公司网站：www.cicc.com.cn
（73）财通证券股份有限公司
住所：杭州杭大路 15号嘉华国际商务中心
办公地址：杭州杭大路 15号嘉华国际商务中心
国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019年 8月更新）
32
法定代表人：沈继宁
电话：0571-87925129
传真：0571-87818329
联系人：夏吉慧
客服电话：96336（浙江）,40086-96336（全国）
公司网站：www.ctsec.com
（74）华鑫证券有限责任公司
住所：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 28层 A01、B01（b）单元
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8号
法定代表人：俞洋
电话：021-64339000
传真：021-54967293
联系人：杨莉娟
客服电话：021-32109999；029-68918888；4001099918
公司网址：www.cfsc.com.cn
（75）瑞银证券有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 12、15层
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 12、15层
法定代表人：钱于军
电话：010-58328971
传真：010-58328748
联系人：马牧
客服电话：400-887-8827
公司网站：www.ubssecurities.com
（76）中国中投证券有限责任公司
住所：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18-21层及第 04
层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元
办公地址：深圳福田区益田路 6003号荣超商务中心 A栋第 04、18层至 21层
国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019年 8月更新）
33
法定代表人：高涛
电话：0755-820236907
传真：0755-82026539
联系人：万玉琳
客服电话：400-600-8008、95532
公司网站：www.china-invs.cn
（77）国融证券股份有限公司
住所：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道与呈祥路交汇处武川立农村镇
银行股份有限公司四楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号长安兴融大厦 11层
法定代表人：张智河
电话：010-83991777
传真：010-66412537
联系人：郭一非
客服电话：95385
公司网站：www.grzq.com
（78）联讯证券股份有限公司
住所：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼
办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼
法定代表人：严亦斌
电话：0752-2119700
传真：0752-2119660
联系人：彭莲
客户服务电话：95564
公司网址：www.lxsec.com
（79）江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路 833号
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34
法定代表人：孙名扬
电话：0451-87765732
传真：0451-82337279
联系人：姜志伟
客服电话：400-666-2288
公司网站：www.jhzq.com.cn
（80）国金证券股份有限公司
住所：成都市东城根上街 95号
办公地址：成都市东城根上街 95号
法定代表人：冉云
电话：028-86690057、028-86690058
传真：028-86690126
联系人：刘婧漪、贾鹏
客服电话：95310
公司网站：www.gjzq.com.cn
（81）华宝证券有限责任公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100号 57层
办公地址：上海市浦东新区世博大道 1859号 1号楼中国宝武大厦 7楼
法定代表人：陈林
电话：021-20657517
传真：021-68777992
联系人：刘闻川
客服电话：400-820-9898
公司网站：www.cnhbstock.com
（82）长城国瑞证券有限公司
住所：厦门市莲前西路 2号莲富大厦十七楼
办公地址：厦门市莲前西路 2号莲富大厦十七楼
法定代表人：王勇
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35
电话：0592-5161642
传真：0592-5161140
联系人：赵钦
客服电话：0592-5163588
公司网站：www.xmzq.cn
（83）爱建证券有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600号 1幢 32楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600号 1幢 32楼
法定代表人：祝健
联系人：姚盛盛
电话：021-32229888
传真：021-68728703
客服电话：4001-962-502
公司网站：www.ajzq.com
（84）华融证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 8号
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 12层
法定代表人：祝献忠
电话：010-85556100
传真：010-85556153
联系人：李慧灵
客服电话：400-898-9999
公司网站：www.hrsec.com.cn
（85）财达证券股份有限公司
住所：河北省石家庄市桥西区自强路 35号庄家金融大厦 23至 26层
办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35号庄家金融大厦 23至 26层
法定代表人：翟建强
电话：0311-66006342
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36
传真：0311-66006201
联系人：马辉
客服电话：95363（河北省内）0311-95363（河北省外）
公司网址：www.S10000.com
（86）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座 505
法定代表人：林义相
联系电话：010-66045515
传真：010-66045518
联系人：谭磊
客服电话：010-66045678
天相投顾网址：www.txsec.com
天相基金网网址：www.jjm.com.cn
（87）和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街 22号 1002室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
电话：010-85657353
传真：010-65884788
联系人：陈慧慧
客服电话：400-920-0022
公司网站：licaike.hexun.com
（88）诺亚正行基金销售有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号 C栋
法定代表人：汪静波
电话：021-80358236
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传真：021-38509777
联系人：李娟
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（89）深圳众禄基金销售股份有限公司
住所：深圳罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼
法定代表人：薛峰
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
联系人：童彩平
客户服务电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com
（90）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座东方财富大厦
法定代表人：其实
联系人：潘世友
电话：021-54509988
传真：021-54660501
客服电话：95021
公司网站：www.1234567.com.cn
（91）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室
上海市虹口区欧阳路 196号（法兰桥创意园）26号楼 2楼
法定代表人：杨文斌
电话：021-20613999
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传真：021-68596916
联系人：王诗玙
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（92）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室
办公地址：杭州市西湖区学院路 28号德力西大厦 1号楼 19楼
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
客服电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（93）上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层
法定代表人：张跃伟
联系人：邱燕芳
电话：021-20691832
传真：021-20691861
客服电话：400-820-2899
公司网站：www.erichfund.com
（94）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室
办公地址：浙江省杭州市余杭区五常大道同顺路 18号同花顺大楼 4层
法定代表人：凌顺平
电话：0571-88911818-8653
传真：0571-86800423
联系人：李珍珍
客服电话：4008-773-772
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39
公司网站：www.5ifund.com
（95）北京展恒基金销售股份有限公司
住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1号邮电新闻大厦二层
法定代表人：闫振杰
电话：010-59601366
传真：010-62020355
联系人：张云
客服电话：400-818-8000
公司网站：www.myfund.com
（96）宜信普泽（北京）基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809
办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城 C座 1809室
法定代表人：戎兵
电话：010-52413385
传真：010-85800047
联系人：魏晨
客服电话：400-6099-200
公司网站：www.yixinfund.com
（97）上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428号 1号楼 1102单元
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428号 1号楼 1102单元
法定代表人：申健
联系人：张蜓
联系电话：18017373527
客户服务电话：021-20292031
传真：021-20219923
网址：https：//www.gw.com.cn/
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40
（98）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室
办公地址：上海市福泉北路 518号 8座 3层
法定代表人：尹彬彬
电话：021-52822063
传真：021-52975270
联系人：兰敏
客服电话：400-166-6788
网站：www.66liantai.com
（99）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区黄河路 333号 201室 A区 056单元
办公地址：上海市徐汇区宜山路 700号普天信息产业园 2期 C5栋 2楼
法定代表人：金佶
电话：021-54677088
传真：021-33323830
联系人：沈娟、臧静
客服电话：400-820-2819
网站：https：//www.hotjijin.com
（100）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济
发展区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518号 A1002室
法定代表人：王翔
电话：021-65370077
传真：021-55085991
联系人：俞申莉
客服电话：021-65370077
公司网站：www.jiyufund.com.cn
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（101）中信建投期货有限公司
住所：重庆渝中区中山三路 107号上站大楼平街 11-B，名义层 11-A，8-B4，9-B、
C
办公地址：重庆渝中区中山三路 107号皇冠大厦 11楼
法定代表人：彭文德
电话：023-86769637
传真：023-86769629
联系人：刘芸
客服电话：400-8877-780
公司网站：www.cfc108.com
（102）中信期货有限公司
住所：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305
室、14层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305室、14层
法定代表人：张皓
电话：010-60833754
传真：0755-83217421
联系人：刘宏莹
客户服务电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（103）上海陆金所基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼
法定代表人：胡学勤
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
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客户服务电话：4008219031
网址：www.lufunds.com
（104）珠海盈米基金销售有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼
法定代表人：肖雯
联系人：邱湘湘
电话：020-89629099
传真：020-89629011
客服电话：020-89629066
网站：www.yingmi.cn
（105）阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1号三亚阳光金融广场 16层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙 12号 1号楼昆泰国际大厦 12层
法定代表人：李科
电话：010-59053660
传真：010-59053700
联系人：王超
客户服务电话：95510
公司网站：http：//fund.sinosig.com
（106）北京肯特瑞基金销售有限公司
住所：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15
办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A
座 17层
法定代表人：陈超
联系人：江卉
电话：010-89189288
传真：010-89188000
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客服电话：4000988511
网站：http：//fund.jd.com/
（107）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108室
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108室
法定代表人：王伟刚
联系人：丁向坤
电话：010-56282140
传真：010-62680827
客服电话：400-619-9059
公司网站：www.hcjijin.com
（108）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室
办公地址：上海市浦东新区金沪路 55号通华科技大厦 7楼
法定代表人：马刚
联系人：庄洁茹
电话：021-60818056
客服电话：95156
公司官网：https：//www.tonghuafund.com
（109）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江国际金融广场 18楼
法定代表人：李兴春
传真：021-50583633
联系人：陈孜明
客服电话：400-921-7755
公司官网：www.leadfund.com.cn
（110）深圳信诚基金销售有限公司
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注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 210室（入驻深圳市前海
商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市福田区时代财富大厦第 49A单元
法定代表人：周文
传真：0755-82786863
联系人：杨涛
客服电话：0755-23946579
公司官网：www.ecpefund.com
（111）五矿证券有限公司
住所：深圳市福田区金田路 4028号荣超经贸中心办公楼 47层 01单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4028号荣超经贸中心办公楼 47层 01单元法定
代表人：赵立功
电话：0755-82769071
传真：0755-82545500
联系人：黄锦东
客服电话：40018-40028
公司网址：www.wkzq.com.cn
（112）瑞士银行（中国）有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 1218B-1230
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 1218B-1230
法定代表人：张琼
电话：010-58327128
传真：010-58327111
联系人：钟陈佳子
客服电话：4008106299
公司网站：https：//www.ubs.com/cn/sc/ubs_china/notification.html
3、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售
本基金，并及时公告。
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（二）注册登记机构
名称：国投瑞银基金管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路 638号 7层
办公地址：深圳市福田区金田路 4028号荣超经贸中心 46层
法定代表人：叶柏寿
电话：(0755)83575836
传真：(0755)82912534
联系人：冯伟
（三）律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东新区浦东南路 256号华夏银行大厦 14楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256号华夏银行大厦 14楼
负责人：廖海
电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
经办律师：梁丽金、刘佳
联系人：梁丽金
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼
办公地址：上海市湖滨路 202号领展企业广场 2座普华永道中心 11楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：施翊洲
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：薛竞、施翊洲
四、基金的名称
国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019年 8月更新）
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本基金名称：国投瑞银货币市场基金。
五、基金的类型
本基金类型：货币市场基金。
基金运作方式：契约型、开放式。
六、基金的投资目标
本基金的投资目标为：在力求基金资产安全性和较高流动性的基础上，追求超
越业绩比较基准的收益率。
七、基金的投资方向
本基金投资于以下金融工具：
1、现金；
2、期限在 1年以内（含 1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存
单；
3、剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资
产支持证券；
4、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具，基金管理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
本基金在追求流动性、低风险和稳定收益的前提下，依据宏观经济、货币政策、
财政政策和短期利率变动预期，综合考虑各投资品种的流动性、收益性以及信用风
险状况，进行积极的投资组合管理。
1、资产配置策略
国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019年 8月更新）
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（1）整体配置策略
根据对利率水平、GDP、CPI、PPI、货币供应量、国际利率水平、汇率等宏观经
济指标和宏观调控政策的分析，决定基金投资组合的剩余期限及期限分布结构。
（2）类别资产配置策略
根据不同类别资产的收益率水平（各剩余期限到期收益率、利息支付方式和再
投资便利性），并结合各类资产的流动性特征（日均成交量、交易方式、市场流量）
和风险特征（信用等级、波动性），决定各类资产的配置比例和期限匹配量。
（3）明细资产配置策略
根据明细资产的信用等级、剩余期限和流动性（日均成交量和平均每笔成交间
隔时间）进行初步筛选；根据明细资产的收益率与剩余期限的结构合理性，决定其
投资价值，进行再次筛选；根据明细资产的到期收益率波动性与可投资量（流通量、
日均成交量与冲击成本估算），决定具体投资量。
2、交易策略
本基金通过研判货币市场利率趋势、货币供求关系和各短期金融工具相对收益
期限结构状况，在有效控制流动性风险的基础上，贯彻实施以下投资策略：
（1）货币市场利率预期策略
通过宏观经济形势、财政货币政策和短期资金供求状况的深入分析，对短期利
率走势进行合理预估，并据此实施以调整基金组合平均到期期限为主的资产配置策
略。当预期短期利率呈下降趋势时，侧重配置期限稍长的短期金融工具；反之，则
侧重配置期限较短的金融工具。
（2）资产动态优化配置策略
在对利率趋势，各短期金融工具的市场规模、流动性以及与其期限相对应的预
期收益率进行深入研判的基础上，在流动性要求约束下，以收益极大化为目标，建
立动态规划模型，对类属资产配置比例以及类属资产内部不同期限结构品种的配置
比例进行优化。
（3）套利策略
不同交易市场或不同交易品种受参与群体、交易模式、环境冲击、流动性等因
素差异化影响而出现定价差异，从而产生套利机会。本基金在充分论证这种套利机
国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019年 8月更新）
48
会可行性的基础上，适度进行跨市场或跨品种套利操作，提高资产收益率。如跨银
行间和交易所的跨市场套利，期限收益结构偏移中的不同期限品种的互换操作（跨
期限套利）。
（4）峰值策略
把握资金供求的瞬时效应，积极捕捉收益率峰值的短线机会。如新股发行期间、
年末资金回笼时期的季节效应等短期资金供求失衡，导致回购利率突增等。
（5）现金流均衡管理策略
通过对基金申购、赎回现金流的预测，在投资组合的构建中，对各投资品种的
剩余期限搭配进行合理布局。例如，为满足日常的较稳定的现金流变现需要，可采
纳相同品种（如回购等）的滚动投资策略，即采用均分资金量、持续滚动投资的方
法，使得该品种自然到期兑现的现金流在时间上均匀化。
九、基金的业绩比较基准
本基金业绩比较基准：同期 7天通知存款利率（税后），即（1-利息税率）×同
期 7天通知存款利率。
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方
能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的
收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标
的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期 7天通知存款利率（税后）作为本基
金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比
较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时，本基金可
以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。
十、基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预
期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019年 8月更新）
49
十一、基金的投资组合报告
本投资组合报告所载数据截至 2019年 6月 30日，本报告中所列财务数据未经
审计。
1、报告期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的
比例（%）
1 固定收益投资 4,561,351,953.35 80.26
其中：债券 4,561,351,953.35 80.26
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 785,279,417.92 13.82
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 309,408,486.80 5.44
4 其他资产 27,249,261.30 0.48
5 合计 5,683,289,119.37 100.00
2、报告期债券回购融资情况
金额单位：人民币元
序号 项目 占基金资产净值比例（%）
1 报告期内债券回购融资余额 2.79
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额 占基金资产净值比例（%）
2 报告期末债券回购融资余额 570,999,394.50 11.18
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占
基金资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
本报告期内债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 20％。
国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019年 8月更新）
50
3、基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
56
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 89
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 56
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
本基金本报告期内投资组合的平均剩余期限不存在超过120天的情况。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30天以内 53.88 11.18
其中：剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
2 30天(含)—60天 22.46 -
其中：剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
3 60天(含)—90天 8.60 -
其中：剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
4 90天(含)—120天 11.34 -
其中：剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
5 120天(含)—397天（含） 14.42 -
其中：剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
合计 110.70 11.18
4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
本基金本报告期内投资组合的平均剩余存续期不存在超过 240天的情况。
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019年 8月更新）
51
金额单位：人民币元
序号 债券品种 公允价值
占基金资产净值比例
（%）
1 国家债券 179,656,245.95 3.52
2 央行票据 - -
3 金融债券 400,115,811.99 7.83
其中：政策性金融债 400,115,811.99 7.83
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 1,520,113,062.78 29.75
6 中期票据 - -
7 同业存单 2,461,466,832.63 48.18
8 其他 - -
9 合计 4,561,351,953.35 89.27
10
剩余存续期超过397天的浮
动利率债券
- -
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明
细
金额单位：人民币元
序
号
债券代码 债券名称
债券数量
(张)
摊余成本
占基金资
产净值比
例（％）
1 111815538 18民生银行CD538 3,200,000.00 319,585,370.34 6.25
2 190201 19国开01 2,800,000.00 280,001,359.19 5.48
3 111813116 18浙商银行CD116 2,500,000.00 249,681,439.21 4.89
4 111809431 18浦发银行CD431 2,000,000.00 199,982,338.75 3.91
5 111811287 18平安银行CD287 2,000,000.00 199,780,928.65 3.91
6 111808274 18中信银行CD274 2,000,000.00 199,496,320.87 3.90
7 011900193 19陕煤化SCP001 1,600,000.00 160,003,748.83 3.13
8 011802358 18首钢SCP012 1,400,000.00 140,379,126.95 2.75
9 041800306 18汇金CP005 1,000,000.00 100,214,791.00 1.96
国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019年 8月更新）
52
10 011900214 19宝钢SCP001 1,000,000.00 100,003,941.78 1.96
7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0次
报告期内偏离度的最高值 0.1267%
报告期内偏离度的最低值 0.0121%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0559%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9、投资组合报告附注
（1）基金计价方法说明
本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币
1.00元。
本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商
定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提
收益。
（2）本基金投资的前十名证券中，持有“18 浦发银行 CD431”市值
199,980,000 元，占基金资产净值 3.91%。根据银反洗罚决字〔2018〕3 号，上
海浦东发展银行股份有限公司因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定
保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报
告、与身份不明的客户进行交易被中国人民银行合计处以 170万元罚款；本基金
投资的前十名证券中，持有“18民生银行 CD538”市值 319,648,000元，占基金
资产净值 6.25%。根据中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表（银保
国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019年 8月更新）
53
监银罚决字〔2018〕5号和银保监银罚决字〔2018〕8号），民生银行股份有限公
司因贷款业务严重违反审慎经营规则受到中国银行保险监督管理委员会行政处
罚，对其罚款 200万元，因内控管理严重违反审慎经营规则等违规行为受到中国
银行保险监督管理委员会行政处罚，对其罚款 3160万元；本基金投资的前十名
证券中，持有“18浙商银行 CD116”市值 249,725,000元，占基金资产净值 4.88 %。
根据中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表（银保监银罚决字〔2018〕
11号），浙商银行股份有限公司因投资同业理财产品未尽职审查等违反商业银行
监管规定的违规行为受到中国银行保险监督管理委员会行政处罚，对该公司罚款
5550 万元；本基金投资的前十名证券中，持有“18 中信银行 CD274”市值
148,365,000元，占基金资产净值 1.56%。根据中国银行保险监督管理委员会行
政处罚信息公开表（银保监银罚决字〔2018〕14号），中信银行股份有限公司因
理财资金违规缴纳土地款等违规行为受到中国银行保险监督管理委员会行政处
罚，对其罚款 2280万元；本基金投资的前十名证券中，持有“18平安银行 CD287”
市值 199,820,000元，占基金资产净值 3.91%。根据银反洗罚决字〔2018〕2号，
平安银行因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和
交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被中国人民银行合
计处以 140万元罚款。
基金管理人认为，该银行上述被处罚事项有利于该银行加强内部管理，该银
行当前总体生产经营和财务状况保持稳定，事件对该银行经营活动未产生实质性
影响，不改变该银行基本面。
本基金对上述证券的投资严格执行了基金管理人规定的投资决策程序。
除上述情况外，本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立
案调查的，在报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。
（3）其他各项资产构成
金额单位：人民币元
序
号
名称 金额
1 存出保证金 423.95
国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019年 8月更新）
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2 应收证券清算款 -
3 应收利息 25,312,079.78
4 应收申购款 1,936,757.57
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 27,249,261.30
（4）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
基金净值表现详见下表：
国投瑞银货币市场基金历史各时间段净值增长率与同期业绩比较基准收益率比
较表（截止 2019年 6月 30日）
阶段
净值收益
率①
净值收
益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
A
级
2009.01.19
至
2009.12.31
0.9336% 0.0039% 1.3097% 0.0000% -0.3761% 0.0039%
2010.01.01
至
2010.12.31
1.7642% 0.0039% 1.3781% 0.0000% 0.3861% 0.0039%
2011.01.01
至
3.3914% 0.0047% 1.4909% 0.0001% 1.9005% 0.0046%
国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019年 8月更新）
55
2011.12.31
2012.01.01
至
2012.12.31
4.0836% 0.0049% 1.4478% 0.0002% 2.6358% 0.0047%
2013.01.01
至
2013.12.31
3.9068% 0.0031% 1.3781% 0.0000% 2.5287% 0.0031%
2014.01.01
至
2014.12.31
4.4529% 0.0051% 1.3781% 0.0000% 3.0748% 0.0051%
2015.01.01
至
2015.12.31
3.2265% 0.0037% 1.3781% 0.0000% 1.8484% 0.0037%
2016.01.01
至
2016.12.31
2.4169% 0.0019% 1.3819% 0.0000% 1.0350% 0.0019%
2017.01.01
至
2017.12.31
3.6413% 0.0029% 1.3781% 0.0000% 2.2632% 0.0029%
2018.01.01
至
2018.12.31
3.5366% 0.0049% 1.3781% 0.0000% 2.1585% 0.0049%
2019.01.01
至
2019.06.30
1.2903% 0.0031% 0.6810% 0.0000% 0.6093% 0.0031%
自基金合同
生效至今
37.8541% 0.0048% 15.3799% 0.0000% 22.4742% 0.0048%
B
级
2009.01.19
至
2009.12.31
1.1647% 0.0040% 1.3097% 0.0000% -0.1450% 0.0040%
2010.01.01
至
2010.12.31
2.0099% 0.0039% 1.3781% 0.0000% 0.6318% 0.0039%
国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019年 8月更新）
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2011.01.01
至
2011.12.31
3.6396% 0.0047% 1.4909% 0.0001% 2.1487% 0.0046%
2012.01.01
至
2012.12.31
4.3340% 0.0049% 1.4478% 0.0002% 2.8862% 0.0047%
2013.01.01
至
2013.12.31
4.1570% 0.0031% 1.3781% 0.0000% 2.7789% 0.0031%
2014.01.01
至
2014.12.31
4.7041% 0.0051% 1.3781% 0.0000% 3.3260% 0.0051%
2015.01.01
至
2015.12.31
3.4754% 0.0037% 1.3781% 0.0000% 2.0973% 0.0037%
2016.01.01
至
2016.12.31
2.6625% 0.0019% 1.3819% 0.0000% 1.2806% 0.0019%
2017.01.01
至
2017.12.31
3.8910% 0.0029% 1.3781% 0.0000% 2.5129% 0.0029%
2018.01.01
至
2018.12.31
3.7863% 0.0048% 1.3781% 0.0000% 2.4082% 0.0048%
2019.01.01
至
2019.06.30
1.4111% 0.0031% 0.6810% 0.0000% 0.7301% 0.0031%
自基金合同
生效至今
41.3602% 0.0048% 15.3799% 0.0000% 25.9803% 0.0048%
注：1、本基金的业绩比较基准中，通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，
约定支取日期和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于
活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金
的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期7天通知存款利率（税后）作为本基
国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019年 8月更新）
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金的业绩比较基准。根据财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息所得有关个人所得税政
策的通知（财税〔2008〕132号）文件规定，自2008年10月9日起，对储蓄存款利息所得暂
免征收个人所得税。故本基金本报告期以税前七天通知存款利率为业绩比较基准。
2、本基金对业绩比较基准采用每日再平衡的计算方法。
十三、费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金销售服务费；
（4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费和律师费；
（6）基金份额持有人大会费用；
（7）基金的证券交易费用；
（8）基金的银行汇划费用；
（9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算方
法如下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从基金
国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019年 8月更新）
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财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
（2）基金托管人的基金托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方
法如下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从基金
财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
（3）基金销售服务费
本基金 A级基金份额的销售服务费年费率为 0.25%，B级基金份额的销售服务费
年费率为 0.01%。各级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×R÷当年天数
H为每日该级基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该级基金份额的基金资产净值
R为该级基金份额的年销售服务费率
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从
基金财产中一次性支付基金注册登记机构，由基金注册登记机构代付给销售机构。
若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
上述“1、基金费用的种类”中第（4）－（8）项费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019年 8月更新）
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（3）《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、
信息披露费用等费用；
（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
4、费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、
基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。
调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率，须召开基金份
额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率，
无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2日在至少一种指定媒介和基金管理
人网站上公告。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购费与赎回费费
（1）除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费用与赎
回费用。
（2）发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5
个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负
的情形时，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金
总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金
财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除
外。
2、本基金的转换费用
投资者可以选择在本基金和本基金管理人管理的其他基金之间进行转换，转换
业务的具体开办时间和转换规则请参见基金管理人发布的基金转换公告。
（三）基金的税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019年 8月更新）
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十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金
销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下
简称《信息披露办法》）、《货币市场基金管理暂行规定》（以下简称《暂行规定》）及
其他有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对
2019年 3月 2日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的主要内容如下：
1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及投资组合报告的
截止日期。
2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的信息。
3、在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的信息。
4、在“五、相关服务机构”部分，更新了原有代销机构的信息。
5、在“九、基金的投资”部分，更新了本基金最近一期投资组合报告内容。
6、在“十一、基金的业绩”部分，更新了基金合同生效以来的投资业绩。
7、在“二十二、对基金份额持有人的服务”部分，更新了客户服务中心的人工
坐席服务时间。
8、在“二十三、其他应披露事项”部分，更新披露了自上次招募说明书更新截
止日以来相关公告以及其他应披露事项。
上述内容仅为本基金更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书
正文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书详细内容，可登录国投瑞银基金管
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二〇一九年八月三十日
