创金合信鑫日享短债债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
（2019年第 1号）
基金管理人：创金合信基金管理有限公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
截止日：2019年 07月 17日
1重要提示
本基金经中国证监会 2018年 10月 26日证监许可［2018］1715号文注册募集。本基
金的基金合同于 2019年 1月 17日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册，但
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出
实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金为债券型基金，长期来看，其预期风险和预期收益水平低于股票型基金、混合
型基金，高于货币市场基金。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投
资本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能
力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括
特有风险、市场风险、流动性风险、管理风险、运作风险及不可抗力风险等。其中，本基
金的特有风险指本基金与投资国债期货、资产支持证券以及证券公司短期公司债相关的特
定风险。特别的，出于保护基金份额持有人的目的，本基金为保障基金资产组合的流动性
与基金份额持有人的净赎回需求相适配，还将在特定环境下启动相应的流动性风险管理工
具。敬请投资人详细阅读本招募说明书“风险揭示”，以便全面了解本基金运作过程中的
潜在风险。
基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及《基金
合同》等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风
险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对
本基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基
金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2019年 7月
17日,有关财务数据和净值表现截止日为 2019年 6月 30日（未经审计）。
第一部分 基金管理人
2一、基金管理人概况
名称：创金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘书有
限公司）
办公地址：深圳市福田中心区福华一路 115号投行大厦 15层
法定代表人：刘学民
成立日期：2014年 7月 9日
联系电话：0755-23838000
联系人：贾崇宝
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币 2.33亿元
股权结构：
序号 股东名称 出资比例
1
第一创业证券股份有限公司
51.0729%
2
深圳市金合信投资合伙企业（有限合伙）
21.8884%
3
深圳市金合中投资合伙企业（有限合伙）
4.50645%
4
深圳市金合华投资合伙企业（有限合伙）
4.50645%
5
深圳市金合振投资合伙企业（有限合伙）
4.50645%
6
深圳市金合兴投资合伙企业（有限合伙）
4.50645%
7
深圳市金合同投资合伙企业（有限合伙）
4.50645%
8
深圳市金合荣投资合伙企业（有限合伙）
4.50645%
合计
100%
二、主要人员情况
1、董事会成员基本情况
公司董事会共有 7名成员，其中 1名董事长，3名董事，3名独立董事。
刘学民先生，董事长，研究生，国籍：中国。历任北京市计划委员会外经处副处长、
北京京放经济发展公司总经理、佛山证券有限责任公司董事长，现任第一创业证券股份有
限公司董事长、第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董
事、国泰一新（北京）节水投资基金管理有限公司董事、北京一创远航投资管理有限公司
董事长、创金合信基金管理有限公司董事长、法定代表人。
苏彦祝先生，董事，硕士，国籍：中国。历任南方基金管理有限公司研究员、基金经
理、投资部执行总监、投资部总监、第一创业证券股份有限公司副总裁兼资产管理部总经
理，现任创金合信基金管理有限公司董事、总经理。
黄越岷先生，董事，硕士，国籍：中国。历任佛山市计量所工程师、佛山市诚信税务
3师事务所副经理、第一创业证券股份有限公司信息技术部总经理助理、清算托管部副总经
理、资产管理部运营与客服负责人，现任创金合信基金管理有限公司董事、公司副总经理。
刘红霞女士，董事，本科，国籍：中国。历任广东省香江集团人力资源部副总经理、
中国建材集团下属北新家居/易好家电器连锁有限公司人力资源总监、顺丰快递集团人事处
总经理，现任第一创业证券股份有限公司副总裁，第一创业投资管理有限公司董事长、深
圳第一创业创新资本管理有限公司董事长，广东恒元创投资管理有限公司董事，珠海一创
明昇投资管理有限公司董事长，深圳一创杉杉股权投资管理有限公司法人代表、董事长，
珠海一创众值大数据投资有限公司董事，中关村顺势一创（北京）投资管理股份有限公司
法人代表、董事长，深圳市鲲鹏一创股权投资管理有限公司董事，上海金浦瓴岳投资管理
有限公司董事，广东恒健新兴产业投资基金管理有限公司董事，广东一创恒健融资租赁有
限公司董事、创金合信基金管理有限公司董事。
陈基华先生，独立董事，硕士，高级会计师，国籍：中国。历任中国诚信证券评估有
限公司经理、红牛维他命饮料有限公司财务总监、ALJ（中国）有限公司财务总监、吉通网
络通讯股份有限公司副总裁、财务总监、中国铝业股份有限公司执行董事、副总裁、财务
总监、农银汇理基金管理有限公司董事、中铝海外控股有限公司总裁、中国太平洋保险
（集团）有限公司副总裁，现任北京厚基资本管理有限公司董事长、总裁，中铁高新工业
股份有限公司独立董事，江苏沃田集团董事，黄山永新股份有限公司独立董事，北京京玺
瑞丰农业发展有限公司董事长、法定代表人，北京厚基鼎成投资管理有限公司董事长、法
定代表人，烟台京玺农业发展有限公司董事长、法定代表人，中粮包装控股有限公司独立
董事，创金合信基金管理有限公司独立董事。
潘津良先生，独立董事，研究生，国籍：中国。于 1970年 12月-1975年 3月服役；
1975年 4月起历任北京照相机总厂职工，北京经济学院劳动经济系教师，北京市西城区委
办公室干部、副总主任，北京市委办公厅副处长，北京市政府休改办调研处、研究室处长，
建设银行信托投资公司房地产业务部总经理、海南代表处主任、海南建信投资管理有限公
司总经理，信达信托投资公司总裁助理、总裁办主任兼基金部总经理，信达投资有限公司
总裁助理兼总裁办主任，中润经济发展有限责任公司副总经理、总经理、董事长、党委委
员、党委书记，名誉董事长。现任创金合信基金管理有限公司独立董事。
徐肇宏先生，独立董事，学士，国籍，中国。曾就职于北京市皮革工业公司、中国人
民银行、中国工商银行，1999年 12月-2015年 5月历任中国华融资产管理公司人力资源部
总经理、组织部部长，北京办事处总经理、党委书记，公司总裁助理、党委委员、副总裁。
2011年 1月-2013年 1月任融德资产管理有限公司董事长、党委书记。现任创金合信基金
管理有限独立董事。
2、监事基本情况
4公司不设监事会，设监事一名、职工监事一名。
杨健先生，监事，博士，国籍：美国。历任华北电力设计院（北京）工程师，GE
Energy（通用电气能源集团）工程师，ABB Inc.项目经理、新英格兰电力交易与调度中心
首席分析师、通用电气能源投资公司助理副总裁、花旗集团高级副总裁，现任第一创业证
券股份有限公司首席风险官、第一创业投资管理有限公司监事、创金合信基金管理有限公
司监事。
梁少珍女士，职工监事，国籍：中国。历任第一创业证券股份有限公司经纪业务部营
销管理、东莞营业部运营总监、资产管理部综合运营主管。2014年 8月加入创金合信基金
管理有限公司。
3、高级管理人员基本情况
刘学民先生，董事长、法定代表人，简历同前。
苏彦祝先生，总经理，简历同前。
梁绍锋先生，督察长，硕士，国籍：中国。历任中国国际贸易促进委员会深圳分会法
务主管、世纪证券有限责任公司合规专员、第一创业证券股份有限公司法律合规部副总经
理、现任创金合信基金管理有限公司督察长。
黄先智先生，副总经理，硕士，国籍：中国。历任湖南浏阳枫林花炮厂销售经理、第
一创业证券股份有限公司资产管理部高级投资助理、固定收益部投资经理、资产管理部产
品研发与创新业务部负责人兼交易部负责人。现任创金合信基金管理有限公司副总经理。
黄越岷先生，副总经理，简历同前。
刘逸心女士，副总经理，学士，国籍：中国。历任中国工商银行北京市分行个人金融
业务部项目经理、上投摩根基金管理有限公司北京分公司北方区域渠道业务总监、第一创
业证券股份有限公司资产管理部市场部负责人，现任创金合信基金管理有限公司副总经理。
4、本基金基金经理
王一兵先生，中国国籍，四川大学 MBA。曾任职于四川和正期货公司，2009年 3月加
入第一创业证券股份有限公司，历任固定收益部高级交易经理、资产管理部投资经理、固
定收益部投资副总监。2014年 8月加入创金合信基金管理有限公司，曾任创金合信聚财保
本混合型证券投资基金基金经理(2015年 11月 16日至 2017年 5月 16日)，创金合信尊利
纯债债券型证券投资基金基金经理(2016年 2月 26日至 2017年 7月 19日)，创金合信尊
享纯债债券型证券投资基金基金经理(2016年 3月 11日至 2017年 7月 19日)，创金合信
鑫安保本混合型证券投资基金基金经理(2016年 5月 11日至 2018年 5月 18日)，创金合
信鼎鑫睿选定期开放混合型证券投资基金（LOF）基金经理(2017年 7月 10日至 2019年
2月 25日)，创金合信睿合定期开放混合型证券投资基金基金经理(2018年 3月 12日至
2018年 10月 31日)，现任固定收益部总监、创金合信聚利债券型证券投资基金基金经理
5(2015年 5月 15日起任职)，创金合信尊盈纯债债券型证券投资基金基金经理(2016年
1月 7日起任职)，创金合信恒利超短债债券型证券投资基金基金经理(2018年 8月 2日起
任职)，创金合信鑫日享短债债券型证券投资基金基金经理(2019年 1月 17日起任职)。
郑振源先生，中国国籍，经济学硕士。2009年 7月加入第一创业证券研究所，担任宏
观债券研究员。2012年 7月加入第一创业证券资产管理部，先后担任宏观债券研究员、投
资主办等职务。2014年 8月加入创金合信基金管理有限公司，曾任创金合信货币市场基金
基金经理(2015年 10月 22日至 2017年 9月 6日)，创金合信尊利纯债债券型证券投资基
金基金经理(2016年 2月 26日至 2017年 8月 29日)，创金合信尊誉纯债债券型证券投资
基金基金经理(2016年 7月 11日至 2017年 11月 23日)，创金合信鑫优选灵活配置混合型
证券投资基金基金经理(2015年 11月 25日至 2018年 8月 14日)，现任创金合信聚利债券
型证券投资基金基金经理(2015年 5月 15日起任职)，创金合信尊盈纯债债券型证券投资
基金基金经理(2016年 1月 7日起任职)，创金合信尊盛纯债债券型证券投资基金基金经理
(2016年 2月 26日起任职)，创金合信尊享纯债债券型证券投资基金基金经理(2016年
3月 11日起任职)，创金合信尊丰纯债债券型证券投资基金基金经理(2016年 9月 2日起任
职)，创金合信尊泰纯债债券型证券投资基金基金经理(2016年 10月 21日起任职)，创金
合信尊隆纯债债券型证券投资基金基金经理(2017年 2月 10日起任职)，创金合信尊智纯
债债券型证券投资基金基金经理(2017年 6月 16日起任职)，创金合信汇益纯债一年定期
开放债券型证券投资基金基金经理(2018年 6月 26日起任职)，创金合信恒利超短债债券
型证券投资基金基金经理(2018年 8月 2日起任职)，创金合信鑫日享短债债券型证券投资
基金基金经理(2019年 1月 17日起任职)，创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金
基金经理(2019年 1月 24日起任职)，创金合信恒兴中短债债券型证券投资基金基金经理
(2019年 3月 5日起任职)，创金合信货币市场基金基金经理(2019年 5月 21日起任职)，
创金合信汇誉纯债六个月定期开放债券型证券投资基金基金经理(2019年 5月 21日起任职)，
创金合信春来回报一年期定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理(2019年 6月 13日
起任职)。
谢创先生，中国国籍，西南财经大学金融工程硕士，2015年 7月加入创金合信基金管
理有限公司，曾任交易部交易员，固定收益部基金经理助理，现任创金合信恒利超短债债
券型证券投资基金基金经理(2018年 9月 11日起任职)，创金合信鑫收益灵活配置混合型
证券投资基金基金经理(2019年 1月 24日起任职)，创金合信鑫日享短债债券型证券投资
基金基金经理(2019年 2月 19日起任职)，创金合信恒兴中短债债券型证券投资基金基金
经理(2019年 3月 5日起任职)，创金合信货币市场基金基金经理(2019年 5月 21日起任职)，
创金合信汇誉纯债六个月定期开放债券型证券投资基金基金经理(2019年 5月 21日起任职)，
创金合信汇益纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金经理(2019年 5月 21日起任职)
。
65、基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务
苏彦祝先生，创金合信基金管理有限公司董事、总经理
陈玉辉先生，创金合信基金管理有限公司投资一部总监
曹春林先生，创金合信基金管理有限公司基金经理
王一兵先生，创金合信基金管理有限公司固定收益部总监
董梁先生，创金合信基金管理有限公司首席量化投资官、兼量化指数与国际部总监
上述人员之间不存在近亲属关系。
第二部分 基金托管人
一、基金托管人的基本情况
1、基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996年 2月 7日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又
是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在
中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商
业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓展，
规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。
2000年 12月 19日，中国民生银行 A股股票（600016）在上海证券交易所挂牌上市。
2003年 3月 18日，中国民生银行 40亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。2004年
11月 8日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58亿元人民币次级债券，成为
中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005年 10月 26日，
民生银行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资
本市场股权分置改革提供了成功范例。2009年 11月 26日，中国民生银行在香港交易所挂
7牌上市。
中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，规范
行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在改革发展与管理
等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”
工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，
实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形
象。
民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖；
民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“2017年度小微金融服务银
行”；
民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“2016中国地区最佳财富管理私人银行”奖项；
民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银行十强”奖项；
民生银行荣获 VISA颁发的“最佳产品设计创新奖”；
民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评选中荣获“年度卓越资产管理银
行”；
民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2016年度银行间本币市场优秀交易商”
、“2016年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及“2016年度银行间本币市场优秀债券
交易商”奖项；
民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“2016年度优秀综合做市机构”和
“2016年度优秀信用债做市商”奖项；
民生银行荣获英国 WPP（全球最大的传媒集团之一）颁发的“2017年度最具价值中国
品牌 100强”；
民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016年度特殊贡献奖”。
2、主要人员情况
张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金托管人高级管理
人员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作，具有 25年金融从业经历，
不仅有丰富的一线实战经验，还有扎实的总部管理经历。历任中国民生银行西安分行副行
长，中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004年 7月 9日获得基金托管资格，成为《中华人民共
和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优
势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保
护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、
8组织人员。资产托管部目前共有员工 71人，平均年龄 38岁，100%员工拥有大学本科以上
学历，62%以上员工具有硕士以上文凭。
中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营理念，
依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境内外客户提
供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2019年 6月 30日，中国民生银行已托
管 190只证券投资基金。中国民生银行资产托管部于 2018年 2月 6日发布了“爱托管”品
牌，近百余家资管机构及合作客户的代表受邀参加了启动仪式。资产托管部始终坚持以客
户为中心，致力于为客户提供全面的综合金融服务。对内大力整合行内资源，对外广泛搭
建客户服务平台，向各类托管客户提供专业化、增值化的托管综合金融服务，得到各界的
充分认可，也在市场上树立了良好品牌形象，成为市场上一家有特色的托管银行。自
2010年至今，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳
创新托管银行”、“金牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖，荣获《21 世纪
经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。
二、基金托管人的内部控制制度
1、内部风险控制目标
（1）建立完整、严密、高效的风险控制体系，形成科学的决策机制、执行机制和监督
机制，防范和化解经营风险，保障资产托管业务的稳健运行和托管财产的安全完整。
（2）大力培育合规文化，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，严格
控制合规风险，保证资产托管业务符合国家有关法律法规和行业监管规则。
（3）以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障，以完善健全的制度为基础，以落实
到位的过程控制为着眼点，以先进的信息技术手段为依托，建立全面、系统、动态、主动、
有利于差错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业
务信息真实、准确、完整、及时。
2、内部风险控制组织结构
总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作。总行风险管理委员会是总行高级管理
层下设的风险管理专业委员会，对高级管理层负责，支持高级管理层履行职责。资产托管
业务风险控制工作在总行风险管理委员会的统一部署和指导下开展。
3、总行各部门紧密配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体职责与分工如下：
总行风险管理部作为总行风险管理委员会秘书机构，是全行风险管理的统筹部门，对资产
托管部的风险控制工作进行指导；总行法律事务部负责资产托管业务项下的相关合同、协
议等文本的审定；总行内控合规部负责该业务与管理的合规性审查、检查与督导整改；总
行审计部对全行托管业务进行内部审计。包括定期内部审计、现场和非现场检查等；总行
办公室与资产托管部共同制定声誉风险应对预案。按资产托管部需求对由托管业务引发的
9声誉风险事件进行定向舆情监测，对由托管业务引起的声誉风险进行应急处置，包括与全
国性媒体进行沟通、避免负面报道、组织正面回应等。内部风险控制原则：
（1）合法合规原则。风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各项政策。
（2）全面性原则。风险控制覆盖托管部的各个业务中心、各个岗位和各级人员，并涵
盖资产托管业务各环节。
（3）有效性原则。资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效执行，任何
人都没有超越制度约束的权力。
（4）预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念，控制资产托管业务中风险发生
的源头，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。
（5）及时性原则。资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性，并且随着托管
部经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环
境的改变进行及时的修改或完善。发现问题，要及时处理，堵塞漏洞。
（6）独立性原则。各业务中心、各岗位职能上保持相对独立性。风险监督中心是资产
托管部下设的执行机构，不受其他业务中心和个人干涉。业务操作人员和检查人员严格分
开，以保证风险控制机构的工作不受干扰。
（7）相互制约原则。各业务中心、各岗位权责明确，相互牵制，通过切实可行的相互
制衡措施来消除风险控制的盲点。
（8）防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日常操作部
门与行政、研发和营销等部门隔离。
4、内部风险控制制度和措施
(1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人
员行为规范等一系列规章制度。
(2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
(3)风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估，制定并实施风
险控制措施。
(4)相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。
(5)人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并
签订承诺书。
(6)应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心，
保证业务不中断。
5、资产托管部内部风险控制中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制
活动、信息沟通、监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。
(1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中间业务，
中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一
10
个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快
速发展，新问题新情况不断出现，中国民生银行股份有限公司资产托管部始终将风险管理
放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
(2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有
这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司资产托管部实施
全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位，每位员工对自己岗位职
责范围内的风险负责。
(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人制，横向
多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。
(4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十分重视
内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业务管理办法、内部控
制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外
部环境和业务的发展还会不断增加和完善。
(5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要，制度落实检查
是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设置专职风险监
督中心，依照有关法律规章，定期对业务的运行进行稽核检查。总行审计部也不定期对资
产托管部进行稽核检查。
(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制风险比制度控制风
险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业务方面而且从风
险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自动风险控制功能。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定，对基金的投资对
象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬
的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、
基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律
法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应
及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通
知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在
限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金
管理人限期纠正。
11
第三部分 相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构
直销机构：创金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘书有
限公司）
办公地址：深圳市福田中心区福华一路 115号投行大厦 15层
法定代表人：刘学民
传真：0755-82769149
电话：0755-23838923
邮箱：cjhxzhixiao@cjhxfund.com
联系人：欧小娟
网站：www.cjhxfund.com
2、其他销售机构
（1）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元
法定代表人：王连志
联系人：郑向溢
联系电话：0755-82558038
客服电话：400-800-1001
官方网址：www.essence.com.cn
（2）长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 16、17层
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 16、17层
法定代表人：丁益
联系人：金夏
联系电话：0755-83516289
客服电话：400-666-6888
官方网址：www.cgws.com
（3）上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层
12
法定代表人：张跃伟
联系人：党敏
联系电话：021-20691935
客服电话：400-820-2899
官方网址：www.erichfund.com
（4）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 202室
法定代表人：樊怀东
客服电话：4000-899-100
网址：www.yibaijin.com/
（5）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 2105室
办公地址：上海市浦东新区峨山路 505号东方纯一大厦 15楼
法定代表人：袁顾明
联系人：王骅
客服电话：400-928-2266
官方网址：www.dtfunds.com
（6）上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428号 1号楼 1102/1103单元
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428号 1号楼 1102/1103单元
法定代表人：申健
联系人：胡旦
客服电话：021-20292031
官方网址：www.wg.com.cn
（7）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
办公地址：北京市朝阳区望京阜通东大街 望京 SOHO T3 A座 19层
法定代表人：钟斐斐
联系人：戚晓强
客服电话：400-061-8518
官方网址：danjuanapp.com
（8）第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼
13
办公地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 18楼
法定代表人：刘学民
联系人：毛诗莉
联系电话：0755-23838750
客服电话：95358
官方网址：www.firstcapital.com.cn
（9）凤凰金信（银川）基金销售有限公司
注册地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142号 14层 1402办公用房
办公地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142号 14层
法定代表人：程刚
联系人：陈旭
客服电话：4000761166
官方网址：www.fengfd.com
（10）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新匣路 1508号
办公地址：上海市静安区新匣路 1508号
法定代表人：周健男
联系人：刘晨
客服电话：95525
官方网址：www.ebscn.com
（11）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6号楼 6楼 602、603房间
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6号院国际电子城 b座
法定代表人：李淑慧
联系人：董亚芳
联系电话：13810222517
客服电话：4000-555-671
官方网址：www.hgccpb.com
（12）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号 1002室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
联系人：刘洋
客服电话：010-85650628
14
官方网址：licaike.hexun.com
（13）恒泰证券股份有限公司
注册地址：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座 D座
办公地址：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座 D座
法定代表人：庞介民
客服电话：440-196-6188
官方网址：www.cnht.com.cn
（14）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元
法定代表人：郑毓栋
联系人：姜颖
客服电话：400-618-0707
官方网址：www.hongdianfund.com
（15）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室
办公地址：北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 8层
法定代表人：毛淮平
联系人：仲秋玥
客服电话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
（16）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108号
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108号
法定代表人：王伟刚
联系人：熊小满
客服电话：010-62680527
官方网址：www.hcjijin.com
（17）江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址： 南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号
办公地址： 南京市鼓楼区中山北路 105号中环国际 1413号
法定代表人：吴言林
传真：025-56663409
客服电话：025-66046166
15
网址：http://www.huilinbd.com/
（18）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济发
展区）
办公地址：上海市昆明路 518号北美广场 A1002-A1003室
法定代表人：王翔
联系人：吴鸿飞
客服电话：400-820-5369
官方网址：www.jiyufund.com.cn
（19）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15号科兴科学园 B栋 3单元
11层
办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15号科兴科学园 B栋 3单元 7层
法人代表：赖任军
联系人：刘昕霞
电话：0755-29330513
传真：0755-26920530
客服电话：400-930-0660
公司网址：www.jfzinv.com
（20）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 7层
法定代表人：洪弘
联系人：文雯
客服电话：400-166-1188
官方网址：8.jrj.com.cn
（21）上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼
法定代表人：陈继武
联系人：王哲宇
客服电话：400-643-3389
官方网址：www.vstonewealth.com
（22）北京肯特瑞基金销售有限公司
16
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院京东集团总部 A座
法定代表人：江卉
联系人：徐伯宇
客服电话：95118
官方网址：jr.jd.com
（23）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3楼
法定代表人：尹彬彬
联系人：陈东
客服电话：400-166-6788
官方网址：www.66zichan.com
（24）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号西裙楼 4楼
法定代表人：王之光
联系人：宁博宇
客服电话：400-821-9031
官方网址：www.lufunds.com
（25）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F
法定代表人：祖国明
联系人：韩爱彬
客服电话：4000-766-123
官方网址：www.fund123.cn
（26）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：洪琦
联系人：穆婷
客服电话：95568
官方网址：www.cmbc.com.cn
17
（27）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号东码头园区 C栋
法定代表人：汪静波
联系人：朱了
客服电话：400-821-5399
官方网址：www.noah-fund.com
（28）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘
书有限公司
办公地址：深圳市福田区深南大道 6019号金润大厦 23A
法定代表人：高锋
联系人：廖嘉琦
客服电话：400-804-8688
官方网址：www.foreseakeynes.com
（29）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号
办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室
法定代表人：杨文斌
联系人：王诗玙
客服电话：400-700-9665
官方网址：www.ehowbuy.com
（30）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层
办公地址：上海徐汇区东湖路 7号大公馆
法定代表人：其实
联系人：高莉莉
客服电话：95021/400-1818-188
官方网址：www.1234567.com.cn
（31）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼
法定代表人:王廷富
联系人：徐亚丹
18
客服电话：400-821-0203
官方网址：www.520fund.com.cn
（32）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
客服电话：400-678-8887
官方网址：www.zlfund.cn
（33）南京苏宁基金销售有限公司
办公地址：南京玄武区苏宁大道 1号
注册地址：南京玄武区苏宁大道 1号
法定代表人：钱燕飞
联系人：王锋
客服电话：95177
官方网站：www.snjijin.com
（34）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19号 A座 1505室
法定代表人：张冠宇
联系人：刘美薇
客服电话：400-819-9868
官方网址：www.tdyhfund.com
（35）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路 1号 903室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18号同花顺大楼
法定代表人：凌顺平
联系人：刘宁
客服电话：4008-773-772
官方网址：www.5ifund.com
（36）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室
法定代表人：胡燕亮
19
联系人：李娟
客服电话：021-50810673
官方网址：www.wacaijijin.com
（37）万家财富基金销售（天津）有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413室
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 5层
法定代表人：李修辞
联系人：王茜蕊
客服电话：010-59013825
官方网址：www.wanjiawealth.com
（38）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
科研楼 5层 518室
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
科研楼 5层 518室
法定代表人： 李昭琛
联系人：吴翠
电话：010-60619607
客服电话：010-62675369
网址：http://www.xincai.com
（39）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 1201-1203室
法定代表人：肖雯
联系人：邱湘湘
客服电话：020-89629066
官方网址：www.yingmi.cn
（40）永鑫保险销售服务有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世博馆路 200号 3层 A区
办公地址：上海浦东新区世博馆路 200号 B栋 3层
法定代表人：单开
联系人：曹楠
客服电话：95552
官方网址：www.all-share.com.cn
20
（41）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路 111号
办公地址：深圳市福田区福华一路 111号
法定代表人：霍达
联系人：黄婵君
联系电话：0755-82943666
客服电话：95565
官方网址：www.newone.com.cn
（42）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10号
法定代表人：于龙
联系人：张喆
联系电话：13811935936
客服电话：4006-802-123
官方网址：https://www.zhixin-inv.com/
（43）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18-21层及第
04层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 A座 4层、18-21层
法定代表人：高涛
联系人：万玉琳
客服电话：95532
官方网址：www.china-invs.cn
（44）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
联系人：许梦圆
联系电话：010-85156398
客服电话：95587
官方网址：www.csc108.com
（45）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
21
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
联系人：马静懿
客服电话：95548
官方网址：www.cs.ecitic.com
二、登记机构
名称：创金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘书有
限公司）
办公地址：深圳市福田中心区福华一路 115号投行大厦 15层
法定代表人：刘学民
电话：0755-23838000
传真：0755-82737441-0187
联系人：吉祥
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：安冬、陆奇
联系人：陆奇
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座普华永道中心 11楼
法定代表人：李丹
电话：021-2323 8888
传真：021-2323 8800
联系人：陈怡
22
经办注册会计师：曹翠丽、陈怡
第四部分 基金的名称
创金合信鑫日享短债债券型证券投资基金
第五部分 基金的类型
债券型证券投资基金
第六部分 基金的投资目标
本基金将投资组合的久期控制在 1年以内，在保持投资组合较高流动性的前提下，力
争获取超越业绩比较基准的投资回报。
第七部分 基金的投资方向
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、政府支持机构债券、
政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债（含证券公司短期公司债券）、公
开发行的商业银行次级债、中期票据、短期融资券（含超级短期融资券）、中央银行票据、
可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券）、资产支持证券、银行存款、债券回
购、同业存单、国债期货等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金可将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，其中，
本基金投资于短债主题证券的比例不低于非现金基金资产的 80%。每个交易日日终，在扣
除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或
到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等。
本基金所指的短债主题证券，系指久期在 397天（含 397天）以内的国债、政府支持
机构债券、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债（含证券公司短期公司
债券）、商业银行次级债、中期票据、短期融资券（含超级短期融资券）、可转换债券
（含可分离交易可转债）、可交换债券。
23
第八部分 基金投资策略
为了保持本基金明显的收益风险特征，本基金投资组合的久期控制在 1年以内，主要
投资短债主题证券，力争在保持投资组合较高流动性的前提下，获取超越业绩比较基准的
投资回报。
1、久期策略
本基金将在分析宏观经济指标和财政货币政策等的基础上，对未来较长的一段时间内
的市场利率变化趋势进行预测，决定组合的久期，并通过不同债券久期的合理分布，有效
地控制利率波动对基金净值波动的影响，并尽可能提高基金收益率。
2、收益率曲线策略
收益率曲线策略是基于对收益率曲线变化特征的分析，预测收益率曲线的变化趋势，
并据此进行投资组合的构建。收益率曲线策略有两方面的内容，一是收益率曲线本身的变
化，根据收益率曲线可能向上移动或向下移动，降低或加长整个投资组合的久期。二是根
据收益率曲线上不同年限收益率的息差特征，通过骑乘策略，投资于最有投资价值的债券。
3、买入并持有策略
本基金的投资对象主要是短期的固定收益类投资工具，一般情况下，本基金对这些短
期债务融资工具，采取买入并持有策略，以便降低基金净值的波动性。
4、相对价值挖掘策略
市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化、新债发行、节假日效应等情况有
可能造成短期内的市场失衡，带来一定的投资机会。本基金通过分析短期市场机会发生的
动因，研究其中的规律，据此调整组合配置，改进操作方法，积极利用市场机会获得超额
收益。
5、资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券将采取自上而下和自下而上相结合的投资策略。自上而下投
资策略指基金管理人在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上，运用数量化或定性
分析方法对资产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、税收溢价等因素
进行分析，对收益率走势及其收益和风险进行判断。自下而上投资策略指基金管理人运用
数量化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度量，选择风险与收益相匹配的更优
品种进行配置。
6、可转债投资策略
本基金在综合分析可转换债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因素的基础
上，采用 Black-Scholes期权定价模型和二叉树期权定价模型等估值工具评定其投资价值，
选择其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好的品种，以合理的价格买入并持
24
有，根据内含收益率、折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司债券投资组合，获
取稳健的投资回报。
7、证券公司短期公司债投资策略
本基金将通过对发行主体的公司背景、资产负债率、现金流等因素的综合考量，分析
证券公司短期公司债券的违约风险及合理的利差水平，尽量选择流动性相对较好的品种进
行投资，力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高收益。
8、国债期货投资策略
为更好地管理投资组合的利率风险、改善组合的风险收益特性，本基金将本着谨慎的
原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下，参与国债期货的投资。
9、其他
未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投资目标的
前提下，遵循法律法规的规定，相应调整或更新投资策略，并在招募说明书更新中公告。
第九部分 基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中证短债指数收益率
中证短债指数由中证指数有限公司编制，样本包括一年期以下的国债、金融债、企业
债、央票，以及短期融资券，旨在反映短期债券的走势。基金管理人认为，选用上述业绩
比较基准在当前市场能够反映本基金的风险收益特征。
如果指数编制单位停止计算编制以上指数或更改指数名称，或今后法律法规发生变化、
或有更适当的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出、或市场上出现更加适用于本基
金的业绩比较基准时，经与基金托管人协商一致，基金管理人可根据本基金的投资范围和
投资策略调整基金的业绩比较基准，但应在调整实施前公告并报中国证监会备案，无须召
开基金份额持有人大会审议。
第十部分 风险收益特征
本基金为债券型基金，长期来看，其预期风险和预期收益水平低于股票型基金、混合
型基金，高于货币市场基金。
第十一部分 基金投资组合报告（未经审计）
25
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载内容不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人根据基金合同的规定，复核了本报告的内容，保证复核内容不存在虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2019年 6月 30日（未经审计）。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目
金额(元)
占基金总资产的
比例（%）
1
权益投资
- -
其中：股票
- -
2
基金投资
- -
3
固定收益投资
625,678,771.00 96.76
其中：债券
625,678,771.00 96.76
资产支持证券
- -
4
贵金属投资
- -
5
金融衍生品投资
- -
6
买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金合计
9,377,361.66 1.45
8
其他资产
11,551,660.06 1.79
9
合计
646,607,792.72 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种
公允价值(元)
占基金资产净值
比例（％）
1
国家债券
- -
2
央行票据
- -
3
金融债券
29,991,000.00 5.89
其中：政策性金融债
29,991,000.00 5.89
26
4
企业债券
287,866,381.60 56.49
5
企业短期融资券
235,714,500.00 46.25
6
中期票据
71,359,000.00 14.00
7
可转债（可交换债）
747,889.40 0.15
8
同业存单
- -
9
其他
- -
10
合计
625,678,771.00 122.77
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序
号
债券代码 债券名称
数量（张
）
公允价值(元)
占基金资
产净值比
例（％）
1 101562028
15江东控股MTN001
300,000 30,819,000.00 6.05
2 011900697
19首钢SCP004
300,000 30,081,000.00 5.90
3 011900812
19蒙高路SCP004
300,000 30,039,000.00 5.89
4 011901289
19日照港SCP004
300,000 30,012,000.00 5.89
5 011900671
19云能投SCP004
250,000 25,027,500.00 4.91
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有国债期货。
11、投资组合报告附注
11.1 本基金未出现基金投资的前十名证券发行主体被监管部门立案调查或编制日前一
年受到公开谴责、处罚的情况。
11.2 本基金未出现基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库的情况。
11.3 其他资产构成
27
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金
69,440.70
2
应收证券清算款
-
3
应收股利
-
4
应收利息
10,095,297.88
5
应收申购款
1,386,921.48
6
其他应收款
-
7
其他
-
8
合计
11,551,660.06
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
第十二部分 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人
管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险，投资者在作出投
资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2019年 1月 17日，基金合同生效以来的投资业绩及与同期基准
的比较如下表所示：
创金合信鑫日享短债债券 A
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2019.01.17-2019.06.30 2.27% 0.04% 1.35% 0.01% 0.92% 0.03%
创金合信鑫日享短债债券 C
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差
业绩比较
基准收益
业绩比较
基准收益
①－③ ②－④
28
②
率③ 率标准差
④
2019.01.17-2019.06.30 2.03% 0.03% 1.35% 0.01% 0.68% 0.02%
第十三部分 费用概览
一、基金运作费用
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C类基金份额的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的相关账户开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.40%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.40%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人
双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
29
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人
双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、C类基金份额的销售服务费
本基金 A类基金份额不收取销售服务费，仅就 C类基金份额收取销售服务费。C类基
金份额销售服务费按前一日 C类基金份额基金资产净值的 0.35%的年费率计提。销售服务
费的计算方法如下：
H＝E×0.35%÷当年天数
H 为 C类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C类基金份额前一日的基金资产净值
销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人
双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支付，由登记机构代收，登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销
售机构等。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。
4、上述“基金费用的种类”中第 4－10项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
二、基金销售费用
1、申购费率
（1）A类基金份额的申购费率
本基金对通过直销机构申购的特定投资群体与除此之外的其他投资者实施
差别的申购费率。
通过直销机构申购本基金 A类基金份额的特定投资群体的申购费率如下表
30
所示：
申购金额 A类基金份额申购费率
100万元（不含）以下
0.03%
100万元（含）—300万元（不含）
0.02%
300万元（含）—500万元（不含）
0.01%
500万元（含）以上 按笔固定收取 1,000元
其他投资者申购本基金 A类基金份额的申购费率如下表所示：
申购金额
A类基金份额申购费率
100万元（不含）以下
0.30%
100万元（含）—300万元（不含）
0.20%
300万元（含）—500万元（不含）
0.10%
500万元（含）以上 按笔固定收取 1,000元
（2）在申购费按金额分档的情况下，如果投资者多次申购，申购费适用单
笔申购金额所对应的费率。
（3）本基金 C类基金份额不收取申购费。
2、赎回费率
（1）A类基金份额的赎回费率
特定投资群体与其他投资者投资 A类基金份额的赎回费率按相同费率执行，
赎回费率如下表所示：
持有时间 A类基金份额的赎回费率
7日（不含）以下
1.50%
7日（含）- 30日（不含）
0.10%
30日（含）以上
0
投资者可将其持有的全部或部分 A类基金份额赎回。对 A类基金份额持有
人所收取赎回费用全额计入基金财产。
（2）C类基金份额的赎回费率
特定投资群体与其他投资者投资 C类基金份额的赎回费率按相同费率执行，
赎回费率如下表所示：
持有时间 C类基金份额的赎回费率
7日（不含）以下
1.50%
7日（含）- 30日（不含）
0.10%
31
30日（含）以上
0
投资者可将其持有的全部或部分 C类基金份额赎回。对 C类基金份额持有
人所收取赎回费用全额计入基金财产。
3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整申购、赎回费率或收
费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒介上公告。
4、本基金 A类基金份额的申购费用由该类基金份额的申购投资人承担，不
列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。
5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎
回基金份额时收取。
6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。摆动定价机制适用的具体情形、处理原则及操
作规范遵循法律法规、行业自律规则的相关规定。
7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市
场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活
动期间，基金管理人可以对投资者开展不同的费率优惠活动。
第十四部分 对招募说明书更新部分的说明
创金合信鑫日享短债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）基金合同于
2019年 1月 17日起生效，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投
资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理
办法》等有关法律法规及《创金合信鑫日享短债债券型证券投资基金基金合同》，结合本
公司对本基金实施的投资管理活动，对本基金的招募说明书进行了更新，主要更新的内容
如下：
一、“重要提示”部分
更新了基金合同生效日、招募说明书所载内容截止日及有关财务数据和净值表现的截
止日。
二、“基金管理人”部分
1、更新了基金管理人概况。
32
2、更新了董事会成员、监事、高级管理人员、基金经理和投资决策委员会成员的信息。
三、“基金托管人”部分
更新了基金托管人的信息。
四、“相关服务机构”部分
更新了其他销售机构和会计师事务所的信息。
五、“基金的募集”部分
更新了部分表述，概述了基金的募集情况。
六、“基金合同的生效”部分
更新了部分表述，概述了基金合同生效的情况。
七、“基金份额的申购和赎回”部分
更新了本基金开放日常申赎的时间。
八、“基金的投资”部分
1、根据实际情况对投资管理程序进行了更新。
2、增加了最新的“基金投资组合报告”。
九、“基金业绩”部分
增加了最新的“基金业绩”报告。
十、“基金份额持有人服务”部分
根据实际情况对基金份额持有人服务的内容进行了更新。
十一、“其他应披露事项”部分
根据相关公告的内容进行了更新。
创金合信基金管理有限公司
2019年 08月 30日
