光大保德信现金宝货币市场基金 2019年半年度报告摘要
光大保德信现金宝货币市场基金
2019年半年度报告摘要
2019年 6月 30日
基金管理人：光大保德信基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
报告送出日期：二〇一九年八月二十八日
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1
重要提示
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并
对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二以上
独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 8月 27日复核了本报
告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基
金的招募说明书及其更新。
本半年度报告摘要摘自半年度报告正文，投资者欲了解详细内容，应阅读半年度报告正文。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2019年 1月 1日起至 6月 30日止。
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2
基金简介
2.1基金基本情况
基金简称 光大保德信现金宝货币
基金主代码 000210
交易代码 000210
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2013年 9月 5日
基金管理人 光大保德信基金管理有限公司
基金托管人 中国农业银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 9,401,720,922.27份
下属分级基金的基金简称 光大保德信现金宝货币 A 光大保德信现金宝货币 B
下属分级基金的交易代码 000210 000211
报告期末下属分级基金的份额总
额
93,624,690.49份 9,308,096,231.78份
2.2 基金产品说明
投资目标
本基金力争保持基金资产的流动性和安全性，追求高于业绩比较基准的稳
定收益。
投资策略
本基金将综合考虑各类投资品种的收益和风险特征，在保证基金资产安全
性的基础上力争为投资人创造稳定的收益。银行存款一般具有收益稳定、
风险低等基本特征，特别是机构投资者在投资银行存款时，往往能获得比
普通投资者更高的收益率。本基金在投资银行存款时将对不同银行的银行
存款收益率做深入的分析，同时结合各银行的信用等级、存款期限等因素
的研究，综合考量整体利率市场环境及其变动趋势，在严格控制风险的前
提下决定各银行存款的投资比例。
业绩比较基准 人民币活期存款利率(税后)。
风险收益特征 本基金预期收益和风险低于债券型基金、混合型基金和股票型基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 光大保德信基金管理有限公司 中国农业银行股份有限公司
信息披露
负责人
姓名 毛宗倩 贺倩
联系电话 （021）80262888 010-66060069
电子邮箱 epfservice@epf.com.cn tgxxpl@abchina.com
客户服务电话 4008-202-888 95599
传真 （021）80262468 010-68121816
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2.4 信息披露方式
登载基金半年度报告正文的管理人互联网网址 www.epf.com.cn
基金半年度报告备置地点 光大保德信基金管理有限公司、中国农业银
行股份有限公司的办公场所。
3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1期间数据和指标
报告期（2019年 1月 1日-2019年 6月 30日）
光大保德信现金宝货币 A 光大保德信现金宝货币 B
本期已实现收益 1,052,020.41 158,368,439.36
本期利润 1,052,020.41 158,368,439.36
本期净值收益率 1.1859% 1.3062%
3.1.2期末数据和指标
报告期末(2019年 6月 30日)
光大保德信现金宝货币 A 光大保德信现金宝货币 B
期末基金资产净值 93,624,690.49 9,308,096,231.78
期末基金份额净值 1.0000 1.0000
注：(1)本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）
扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基
金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
(2)本基金利润分配是按日结转份额。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1．光大保德信现金宝货币 A：
阶段
份额净值收
益率①
净值收益率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
过去一个月 0.1765% 0.0024% 0.0292% 0.0000% 0.1473% 0.0024%
过去三个月 0.5501% 0.0014% 0.0885% 0.0000% 0.4616% 0.0014%
过去六个月 1.1859% 0.0017% 0.1760% 0.0000% 1.0099% 0.0017%
过去一年 2.6277% 0.0018% 0.3549% 0.0000% 2.2728% 0.0018%
过去三年 9.7435% 0.0023% 1.0646% 0.0000% 8.6789% 0.0023%
自基金合同生效
起至今
21.3724% 0.0029% 2.0660% 0.0000% 19.3064% 0.0029%
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2．光大保德信现金宝货币 B：
阶段
份额净值收
益率①
净值收益率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
过去一个月 0.1963% 0.0024% 0.0292% 0.0000% 0.1671% 0.0024%
过去三个月 0.6105% 0.0014% 0.0885% 0.0000% 0.5220% 0.0014%
过去六个月 1.3062% 0.0017% 0.1760% 0.0000% 1.1302% 0.0017%
过去一年 2.8746% 0.0018% 0.3549% 0.0000% 2.5197% 0.0018%
过去三年 10.5382% 0.0023% 1.0646% 0.0000% 9.4736% 0.0023%
自基金合同生效
起至今
23.0779% 0.0029% 2.0660% 0.0000% 21.0119% 0.0029%
3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比
较
光大保德信现金宝货币市场基金
累计份额净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
(2013年 9月 5日至 2019年 6月 30日)
光大保德信现金宝货币 A
光大保德信现金宝货币 B
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注：按照基金合同规定，本基金建仓期自基金合同生效日起六个月内。本基金合同生效日为 2013
年 9月 5日，本基金已于基金合同规定的期限内完成建仓并达到本基金合同约定的投资比例。
4
管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1基金管理人及其管理基金的经验
光大保德信基金管理有限公司（以下简称―光大保德信‖）成立于 2004年 4月，由中国光大集团
控股的光大证券股份有限公司和美国保德信金融集团旗下的保德信投资管理有限公司共同创建，公
司总部设在上海，注册资本为人民币 1.6 亿元人民币，两家股东分别持有 55%和 45%的股份。公司
主要从事基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务（涉及行政许可的凭许可证
经营），今后，将在法律法规允许的范围内为各类投资者提供更多资产管理服务。
截至 2019年 6月 30日，光大保德信旗下管理着 45只开放式基金，即光大保德信量化核心证券
投资基金、光大保德信货币市场基金、光大保德信红利混合型证券投资基金、光大保德信新增长混
合型证券投资基金、光大保德信优势配置混合型证券投资基金、光大保德信增利收益债券型证券投
资基金、光大保德信均衡精选混合型证券投资基金、光大保德信动态优选灵活配置混合型证券投资
基金、光大保德信中小盘混合型证券投资基金、光大保德信信用添益债券型证券投资基金、光大保
德信行业轮动混合型证券投资基金、光大保德信添天盈月度理财债券型证券投资基金、光大保德信
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现金宝货币市场基金、光大保德信银发商机主题混合型证券投资基金、光大保德信岁末红利纯债债
券型证券投资基金、光大保德信国企改革主题股票型证券投资基金、光大保德信鼎鑫灵活配置混合
型证券投资基金、光大保德信一带一路战略主题混合型证券投资基金、光大保德信耀钱包货币市场
基金、光大保德信欣鑫灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信睿鑫灵活配置混合型证券投资基
金、光大保德信中国制造 2025灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信风格轮动混合型证券投资
基金、光大保德信产业新动力灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信永鑫灵活配置混合型证券
投资基金、光大保德信吉鑫灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信恒利纯债债券型证券投资基
金、光大保德信铭鑫灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信诚鑫灵活配置混合型证券投资基金、
光大保德信安祺债券型证券投资基金、光大保德信安和债券型证券投资基金、光大保德信事件驱动
灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信永利纯债债券型证券投资基金、光大保德信安诚债券型
证券投资基金、光大保德信多策略智选 18个月定期开放混合型证券投资基金、光大保德信尊盈半年
定期开放债券型发起式证券投资基金、光大保德信中高等级债券型证券投资基金、光大保德信先进
服务业灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信尊富 18个月定期开放债券型证券投资基金、光大
保德信多策略优选一年定期开放灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信创业板量化优选股票型
证券投资基金、光大保德信多策略精选 18个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信
超短债债券型证券投资基金、光大保德信晟利债券型证券投资基金、光大保德信安泽债券型证券投
资基金。
4.1.2基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理的简介
姓名 职务
任本基金的基金经理
（助理）期限
证券从业
年限
说明
任职日期 离任日期
魏丽 基金经理 2018-03-01 - 9年
魏丽女士，硕士，2007 年获得南
京财经大学应用数学系学士学
位，2010 年获得复旦大学统计学
硕士学位。2010年 9月至 2013年
7 月在融通基金管理有限公司任
职交易员、研究员；2013年 7月
至 2017 年 10 月在农银汇理基金
管理有限公司任职研究员、基金
经理助理、基金经理，2015年 12
月至 2017 年 10 月担任农银汇理
天天利货币市场基金的基金经
理；2017年 10月加入光大保德信
基金管理有限公司。现任光大保
德信现金宝货币市场基金基金经
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理、光大保德信耀钱包货币市场
基金基金经理、光大保德信恒利
纯债债券型证券投资基金基金经
理、光大保德信欣鑫灵活配置混
合型证券投资基金基金经理、光
大保德信永鑫灵活配置混合型证
券投资基金基金经理、光大保德
信永利纯债债券型证券投资基金
基金经理。
注：1、―任职日期‖和―离任日期‖分别为公司决定确定的聘任日期和解聘日期；
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券投资基金法》及其他相关法律法规、证监会规定和
基金合同的约定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在严格控制风险的前提下，
为基金份额持有人谋求最大利益。报告期内未有损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1公平交易制度的执行情况
为充分保护持有人利益，确保本基金管理人旗下各基金在获得投研团队、交易团队支持等各方
面得到公平对待，本基金管理人从投研制度设计、组织结构设计、工作流程制定、技术系统建设和
完善、公平交易执行效果评估等各方面出发，建设形成了有效的公平交易执行体系。本报告期，本
基金管理人各项公平交易制度流程均得到良好地贯彻执行，未发现存在违反公平交易原则的现象。
4.3.2异常交易行为的专项说明
本报告期内未发现本基金存在异常交易行为。本基金与其他投资组合未发生交易所公开竞价同
日反向交易。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1报告期内基金投资策略和运作分析
债券市场方面，由于一季度信用扩张较为明显，政策预期有所收缩，利率债收益率有所反弹，
信用债收益率则有所震荡。具体而言，短端 1 年国债上行 4BP，1 年国开下行 3BP。受到宏观经济
暂稳的影响，长端较为平稳，10Y国债和 10Y国开分别下行 1BP和 3BP。信用债表现的略好于利率
债，1Y的 AAA信用债下行 39BP。稍长久期的信用债表现稍弱，3Y的 AAA信用债下行 13BP。信
用利差在较低水平上继续压缩，中等评级的表现更好一些，3Y的 AA信用债下行 31BP。我们认为，
上半年的债券行情主要反映三点特征：一是经济改善政策开始预调微调。二是宏观环境尚未完全企
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稳，后续长债利率仍有机会。三是信用条件放松，信用利差继续压缩。
报告期内，光大现金宝，保持高度流动性，精选个券，严防信用风险。
展望下半年宏观经济，从中微观数据来看，目前经济也呈现出略偏走弱的状态。从目前各个政
策层面的表态来看，政策积极放松的概率偏低。下半年经济可能呈现出下行企稳的特征。利率债方
面，受益于国内外经济回落、海外利率下降的过程；信用债方面，目前信用利差已经回到低位，信
用债获取超额收益空间有限；短端债券方面，前期资金面非常宽松，目前短端债券利率已经到达历
史底部。总体而言，债券市场在震荡中孕育机会。
4.4.2报告期内基金的业绩表现
本报告期内光大保德信现金宝货币 A 份额净值增长率为 1.1859%，业绩比较基准收益率为
0.1760%；光大保德信现金宝货币 B份额净值增长率为 1.3062%，业绩比较基准收益率为 0.1760%
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
宏观方面，上半年经济增长先上后下，一季度宽信用见效，经济有所回升，二季度监管有所趋
严，经济有所回落。一季度经济好于预期，主要是社融放量，经济加杠杆。之后政治局会议态度有
所收敛，重提房住不炒。二季度的金融数据走弱，社融和信贷都略微低于预期，反映出信用派生的
过程逐渐减弱。4、5月经济数据也有所下行，主要是工业增加值同比增速下行比较明显。房地产相
关数据也有一定下行，首先是房地产销售趋于回落，同时融资政策有所收紧，房企资金来源边际弱
化，但在施工的支撑下房地产投资还是保持了上行。另外，基建投资比较稳定，制造业投资继续下
滑，总体投资水平略有走弱。消费也呈现出偏下行的特征。受到基数驱动，CPI 二季度达到高位，
但后期会有所回落。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
报告期内，本基金的估值业务严格遵守《企业会计准则》、《证券投资基金会计核算业务指引》
及监管机关有关规定和《光大保德信基金管理有限公司基金估值委员会工作制度》进行。日常估值
由基金管理人和本基金托管人一同进行，基金份额净值由基金管理人完成估值后，经基金托管人复
核无误后由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计的财务核对同时进行。
报告期内，公司设立由负责运营的高管、运营部代表（包括基金会计）、投研部门代表（包括权
益、固定收益业务板块）、监察稽核部代表、IT部代表、金融工程部门代表人员组成的估值委员会。
公司估值委员会主要负责制定、修订和完善基金估值政策和程序，选择基金估值模型及估值模型假
设，定期评价现有估值政策和程序的适用性及对估值程序执行情况进行监督。基金估值政策的议定
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和修改采用集体决策机制，对需采用特别估值的证券，基金管理人及时启动特别估值程序，由公司
估值委员会讨论特别估值方案，同时审慎平衡托管行、审计师意见和基金同业的惯常做法，与托管
行沟通后形成建议，经公司管理层批准后由运营部具体执行。估值委员会提交建议一般需获得估值
委员会二分之一以上成员同意。
公司估值委员会的相关成员均具备相应的专业胜任能力和长期相关工作经历，并具有广泛的代
表性。
委员会对各相关部门和代表人员的分工如下：投资研究部和运营部共同负责关注相关投资品种
的动态，评判基金持有的投资品种是否处于不活跃的交易状态或者最近交易日后经济环境发生了重
大变化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件，从而确定估值日需要进行估值测算或者调
整的投资品种；运营部根据估值的专业技术对需要进行估值政策调整的品种提出初步意见提交估值
委员会讨论，负责执行基金估值政策进行日常估值业务，负责与托管行、审计师、基金同业、监管
机关沟通估值调整事项；监察稽核部就估值程序的合法合规发表意见；投资研究部负责估值政策调
整对投资业绩影响的评估；金融工程负责估值政策调整对投资绩效的评估；IT部就估值政策调整的
技术实现进行评估。
本基金管理人参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突；截止报告期末未与外部估值定
价服务机构签约。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
根据本基金合同及招募说明书（更新）等有关规定，本基金每日将基金净收益分配给基金份额
持有人，并按自然月结转为相应的基金份额。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本报告期内未发生连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低
于五千万元的情形。
5
托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
在托管本基金的过程中，本基金托管人中国农业银行股份有限公司严格遵守《证券投资基金法》
相关法律法规的规定以及基金合同、托管协议的约定，对本基金基金管理人—光大保德信基金管理
有限公司 2019 年 1 月 1 日至 2019年 6月 30日基金的投资运作，进行了认真、独立的会计核算
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和必要的投资监督，认真履行了托管人的义务，没有从事任何损害基金份额持有人利益的行为。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本托管人认为, 光大保德信基金管理有限公司在本基金的投资运作、基金资产净值的计算、基
金份额申购赎回价格的计算、基金费用开支及利润分配等问题上，不存在损害基金份额持有人利益
的行为；在报告期内，严格遵守了《证券投资基金法》等有关法律法规，在各重要方面的运作严格
按照基金合同的规定进行。
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人认为，本托管人认为, 光大保德信基金管理有限公司在本基金的投资运作、基金资产
净值的计算、基金份额申购赎回价格的计算、基金费用开支及利润分配等问题上，不存在损害基金
份额持有人利益的行为；在报告期内，严格遵守了《证券投资基金法》等有关法律法规，在各重要
方面的运作严格按照基金合同的规定进行。基金管理有限公司的信息披露事务符合《证券投资基金
信息披露管理办法》及其他相关法律法规的规定，基金管理人所编制和披露的本基金半年度报告中
的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告、投资组合报告等信息真实、准确、完整，
未发现有损害基金持有人利益的行为。
6半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体：光大保德信现金宝货币市场基金
报告截止日：2019年 6月 30日
单位：人民币元
资产
本期末
2019年 6月 30日
上年度末
2018年 12月 31日
资产： - -
银行存款 1,063,971,886.02 4,176,154,655.28
结算备付金 - -
存出保证金 - -
交易性金融资产 5,366,472,493.70 5,962,194,385.01
其中：股票投资 - -
基金投资 - -
债券投资 5,260,550,309.27 5,962,194,385.01
资产支持证券投资 105,922,184.43 -
衍生金融资产 - -
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买入返售金融资产 2,934,701,562.06 5,347,672,021.51
应收证券清算款 - -
应收利息 39,766,508.57 54,783,955.37
应收股利 - -
应收申购款 26,132.00 300.00
递延所得税资产 - -
其他资产 - -
资产总计 9,404,938,582.35 15,540,805,317.17
负债和所有者权益
本期末
2019年 6月 30日
上年度末
2018年 12月 31日
负债： - -
短期借款 - -
交易性金融负债 - -
衍生金融负债 - -
卖出回购金融资产款 - 100,394,729.41
应付证券清算款 - -
应付赎回款 - -
应付管理人报酬 2,156,967.10 4,250,750.43
应付托管费 653,626.39 1,288,106.21
应付销售服务费 83,516.58 144,432.38
应付交易费用 131,579.00 270,644.61
应交税费 75,598.65 -
应付利息 - 98,431.34
应付利润 - -
递延所得税负债 - -
其他负债 116,372.36 209,000.00
负债合计 3,217,660.08 106,656,094.38
所有者权益： - -
实收基金 9,401,720,922.27 15,434,149,222.79
未分配利润 - -
所有者权益合计 9,401,720,922.27 15,434,149,222.79
负债和所有者权益总计 9,404,938,582.35 15,540,805,317.17
注：报告截止日 2019年 6月 30日，基金份额净值 1.000元，基金份额总额 9,401,720,922.27份
（A类 93,624,690.49份；B类 9,308,096,231.78份）
6.2 利润表
会计主体：光大保德信现金宝货币市场基金
本报告期：2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
单位：人民币元
项目
本期
2019年 1月 1日至 2019
上年度可比期间
2018年 1月 1日至 2018
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年 6月 30日 年 6月 30日
一、收入 192,142,595.30 401,831,425.48
1.利息收入 190,125,266.77 394,472,368.14
其中：存款利息收入 76,795,117.09 179,848,620.53
债券利息收入 65,199,518.16 173,322,534.74
资产支持证券利息收入 473,917.28 -
买入返售金融资产收入 47,656,714.24 41,301,212.87
其他利息收入 - -
2.投资收益（损失以―-‖填列） 2,017,328.53 7,289,080.25
其中：股票投资收益 - -
基金投资收益 - -
债券投资收益 2,103,986.79 7,289,080.25
资产支持证券投资收益 -86,658.26 -
衍生工具收益 - -
股利收益 - -
3.公允价值变动收益（损失以―-‖号填列） - -
4.汇兑收益（损失以―－‖号填列） - -
5.其他收入（损失以―-‖号填列） - 69,977.09
减：二、费用 32,722,135.53 52,194,497.08
1．管理人报酬 19,973,147.11 28,667,272.15
2．托管费 6,052,468.73 8,687,052.13
3．销售服务费 712,277.05 975,988.90
4．交易费用 699.84 -
5．利息支出 5,741,669.65 13,516,658.11
其中：卖出回购金融资产支出 5,741,669.65 13,516,658.11
6.税金及附加
38,440.35 95,001.97
7．其他费用 203,432.80 252,523.82
三、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 159,420,459.77 349,636,928.40
减：所得税费用 - -
四、净利润（净亏损以“-”号填列） 159,420,459.77 349,636,928.40
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：光大保德信现金宝货币市场基金
本报告期：2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
单位：人民币元
项目
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基金
净值）
15,434,149,222.79 - 15,434,149,222.79
二、本期经营活动产生的基 - 159,420,459.77 159,420,459.77
光大保德信现金宝货币市场基金 2019年半年度报告摘要
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金净值变动数（本期利润）
三、本期基金份额交易产生
的基金净值变动数（净值减
少以―-‖号填列）
-6,032,428,300.52 - -6,032,428,300.52
其中：1.基金申购款 22,203,702,947.92 - 22,203,702,947.92
2.基金赎回款 -28,236,131,248.44 - -28,236,131,248.44
四、本期向基金份额持有人
分配利润产生的基金净值变
动（净值减少以―-‖号填列）
- -159,420,459.77 -159,420,459.77
五、期末所有者权益（基金
净值）
9,401,720,922.27 - 9,401,720,922.27
项目
上年度可比期间
2018年 1月 1日至 2018年 6月 30日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基金
净值）
15,290,506,330.24 - 15,290,506,330.24
二、本期经营活动产生的基
金净值变动数（本期利润）
- 349,636,928.40 349,636,928.40
三、本期基金份额交易产生
的基金净值变动数（净值减
少以―-‖号填列）
-52,107,201.98 - -52,107,201.98
其中：1.基金申购款 42,544,263,047.96 - 42,544,263,047.96
2.基金赎回款 -42,596,370,249.94 - -42,596,370,249.94
四、本期向基金份额持有人
分配利润产生的基金净值变
动（净值减少以―-‖号填列）
- -349,636,928.40 -349,636,928.40
五、期末所有者权益（基金
净值）
15,238,399,128.26 - 15,238,399,128.26
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1至 6.4，财务报表由下列负责人签署：
基金管理人负责人：包爱丽，主管会计工作负责人：梅雷军，会计机构负责人：王永万
6.4 报表附注
6.4.1基金基本情况
光大保德信现金宝货币市场基金 (以下简称―本基金‖)，系经中国证券监督管理委员会（以下简
称―中国证监会‖）证监许可[2013]700 号文《关于核准光大保德信现金宝货币市场基金募集的批复》
的核准，由光大保德信基金管理有限公司作为管理人于 2013年 8月 21日到 2013年 9月 3日向社会
公开募集，募集期结束经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）验证并出具安永华明（2013）验
字第 60467078_B03号验资报告后，向中国证监会报送基金备案材料。基金合同于 2013年 9月 5日
光大保德信现金宝货币市场基金 2019年半年度报告摘要
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生效。本基金为契约型开放式，存续期限不定。设立时募集的扣除认购费后的实收基金（本金）为
人民币 1,972,148,407.45元，在募集期间产生的活期存款利息为人民币 249,743.44元，以上实收基金
（本息）合计为人民币 1,972,398,150.89 元，折合 1,972,398,150.89 份基金份额，其中 A 类
1,089,970,692.78 份，B 类 882,427,458.11 份。本基金的基金管理人和注册登记机构为光大保德信基
金管理有限公司，基金托管人为中国农业银行股份有限公司。
本基金根据投资者认（申）购本基金的金额，对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销
售服务费用，因此形成不同的基金份额等级，即 A类和 B类两类基金份额。若基金份额持有人在单
个基金交易账户保留的 A类基金份额达到或超过 500万份时，本基金的注册登记机构自动将其在该
基金交易账户保留的 A类基金份额全部升级为 B类基金份额。若基金份额持有人在单个基金交易账
户保留的 B类基金份额低于 500万份时，本基金的注册登记机构自动将其在该基金交易账户保留的
B类基金份额全部降级为 A类基金份额。
本基金的投资范围主要包括现金、通知存款、短期融资券、剩余期限在 397天以内（含 397天）
的债券、1年以内（含 1年）的银行定期存款、大额存单、期限在 1年以内（含 1年）的债券回购、
剩余期限在 397天以内（含 397天）的资产支持证券、期限在 1年以内（含 1年）的中央银行票据
（以下简称―央行票据‖）、剩余期限在 397天以内（含 397天）中期票据、中国证监会、中国人民银
行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
本基金的业绩比较基准为：人民币活期存款利率(税后)。
6.4.2会计报表的编制基础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计
准则、应用指南、解释以及其他相关规定（以下统称―企业会计准则‖）编制，同时，对于在具体会
计核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基金业协会修订并发布的《证券投资基金会计核算
业务指引》、中国证监会制定的《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》、《关于证券投
资基金执行<企业会计准则>估值业务及份额净值计价有关事项的通知》、《证券投资基金信息披露管
理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》第 2 号《年度报告的内容与格式》、《证券投资
基金信息披露编报规则》第 3号《会计报表附注的编制及披露》、《证券投资基金信息披露 XBRL模
板第 3号<年度报告和半年度报告>》及其他中国证监会及中国证券投资基金业协会颁布的相关规定。
6.4.3遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于 2019年 6月 30日的财务
状况以及 2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日止期间的经营成果和净值变动情况。
光大保德信现金宝货币市场基金 2019年半年度报告摘要
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6.4.4本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明
本基金本报告期所采用的会计政策、会计估计 与最近一期年度报告一致。
6.4.5差错更正的说明
本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。
6.4.6税项
6.4.6 税项
6.4.6 .1 印花税
经国务院批准，财政部、国家税务总局研究决定，自 2008年 4月 24日起，调整证券（股票）
交易印花税税率，由原先的 3‰调整为 1‰；
经国务院批准，财政部、国家税务总局研究决定，自 2008年 9月 19日起，调整由出让方按证
券（股票）交易印花税税率缴纳印花税，受让方不再征收，税率不变；
根据财政部、国家税务总局财税[2005]103号文《关于股权分置试点改革有关税收政策问题的通
知》的规定，股权分置改革过程中因非流通股股东向流通股股东支付对价而发生的股权转让，暂免
征收印花税。
6.4.6 .2 增值税
根据财政部、国家税务总局财税[2016]36 号文《关于全面推开营业税改增值税试点的通知》的
规定，经国务院批准，自 2016年 5月 1日起在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点，金融业
纳入试点范围，由缴纳营业税改为缴纳增值税。对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证
券投资基金）管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债利息收入
以及金融同业往来利息收入免征增值税；存款利息收入不征收增值税；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]46 号文《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有
关政策的通知》的规定，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有政策性金融债券取得
的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]70 号文《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通
知》的规定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业存款、同业存单以及持有金融债
券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]140号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服务等
增值税政策的通知》的规定，本基金运营过程中发生的增值税应税行为，以本基金的基金管理人为
光大保德信现金宝货币市场基金 2019年半年度报告摘要
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增值税纳税人；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]56号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》的规定，
自 2018年 1月 1日起，本基金的基金管理人运营本基金过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易
计税方法，按照 3%的征收率缴纳增值税。对本基金在 2018年 1月 1日前运营过程中发生的增值税
应税行为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从本基金的基金管理人以后月
份的增值税应纳税额中抵减。
6.4.6 .3 城市维护建设税、教育费附加、地方教育附加
根据《中华人民共和国城市维护建设税暂行条例（2011 年修订）》、《征收教育费附加的暂行规
定（2011 年修订）》及相关地方教育附加的征收规定，凡缴纳消费税、增值税、营业税的单位和个
人，都应当依照规定缴纳城市维护建设税、教育费附加（除按照相关规定缴纳农村教育事业费附加
的单位外）及地方教育费附加。本基金的具体缴纳标准如下：
城巿维护建设税 – 按实际缴纳的流转税的 7%计缴。
教育费附加 – 按实际缴纳的流转税的 3%计缴。
地方教育附加 – 按实际缴纳的流转税的 2%计缴。
6.4.6 .4 企业所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2004]78 号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规定，
自 2004年 1月 1日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用
基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2005]103号文《关于股权分置试点改革有关税收政策问题的通
知》的规定，股权分置改革中非流通股股东通过对价方式向流通股股东支付的股份、现金等收入，
暂免征收流通股股东应缴纳的企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规定，
对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收
入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
光大保德信现金宝货币市场基金 2019年半年度报告摘要
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6.4.6 .5 个人所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2005]103号文《关于股权分置试点改革有关税收政策问题的通
知》的规定，股权分置改革中非流通股股东通过对价方式向流通股股东支付的股份、现金等收入，
暂免征收流通股股东应缴纳的个人所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]132号文《财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息所得
有关个人所得税政策的通知》的规定，自 2008年 10月 9日起，对储蓄存款利息所得暂免征收个人
所得税；
根据财政部、国家税务总局、中国证监会财税[2012]85 号文《关于实施上市公司股息红利差别
化个人所得税政策有关问题的通知》的规定，自 2013年 1月 1日起，证券投资基金从公开发行和转
让市场取得的上市公司股票，持股期限在 1个月以内（含 1个月）的，其股息红利所得全额计入应
纳税所得额；持股期限在 1个月以上至 1年（含 1年）的，暂减按 50%计入应纳税所得额；持股期
限超过 1年的，暂减按 25%计入应纳税所得额。上述所得统一适用 20%的税率计征个人所得税；
根据财政部、国家税务总局、中国证监会财税[2015]101号文《关于上市公司股息红利差别化个
人所得税政策有关问题的通知》的规定，自 2015年 9月 8日起，证券投资基金从公开发行和转让市
场取得的上市公司股票，持股期限超过 1年的，股息红利所得暂免征收个人所得税。
6.4.7关联方关系
6.4.7.1本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
光大保德信基金管理有限公司
基金管理人、注册登记机构、基金销售
机构
中国农业银行股份有限公司 基金托管人、基金代销机构
光大证券股份有限公司 基金管理人的股东、基金代销机构
6.4.8本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.8.1通过关联方交易单元进行的交易
6.4.8.1.1股票交易
金额单位：人民币元
关联方名称
本期
2019年1月1日至2019年6月30日
上年度可比期间
2018年1月1日至2018年6月30日
成交金额
占当期股
票成交总
额的比例
成交金额
占当期股
票成交总
额的比例
光大保德信现金宝货币市场基金 2019年半年度报告摘要
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光大证券 - - - -
注：本基金本报告期未通过关联方交易单元进行股票交易。
6.4.8.1.2权证交易
金额单位：人民币元
关联方名称
本期
2019年1月1日至2019年6月30日
上年度可比期间
2018年1月1日至2018年6月30日
成交金额
占当期权证成交
总额的比例
成交金额
占当期权证成交总额
的比例
光大证券 - - - -
注：本基金本报告期未通过关联方交易单元进行权证交易。
6.4.8.1.3债券交易
金额单位：人民币元
关联方名称
本期
2019年1月1日至2019年6月30日
上年度可比期间
2018年1月1日至2018年6月30日
成交金额
占当期债
券成交总
额的比例
成交金额
占当期债券
成交总额的
比例
光大证券 - - - -
注：本基金本报告期未通过关联方交易单元进行债券交易。
6.4.8.1.4债券回购交易
金额单位：人民币元
关联方名称
本期
2019年1月1日至2019年6月30日
上年度可比期间
2018年1月1日至2018年6月30日
成交金额
占当期债
券回购成
交总额的
比例
成交金额
占当期债券回
购成交总额的
比例
光大证券 - - 5,517,400,000.00 100.00%
6.4.8.1.5应支付关联方的佣金
本基金本报告期无应支付关联方的佣金。
6.4.8.2关联方报酬
6.4.8.2.1基金管理费
单位：人民币元
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项目
本期
2019年1月1日至2019年6月30日
上年度可比期间
2018年1月1日至2018年6月30日
当期发生的基金应支付的管
理费
19,973,147.11 28,667,272.15
其中：支付销售机构的客户
维护费
278,474.33 311,172.54
注：本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金
管理费划款指令（或双方约定的其他方式），基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
6.4.8.2.2基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2019年1月1日至2019年6月30日
上年度可比期间
2018年1月1日至2018年6月30日
当期发生的基金应支付的托
管费
6,052,468.73 8,687,052.13
注：本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金
托管费划款指令（或双方约定的其他方式），基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金财产
中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
6.4.8.2.3 销售服务费
单位：人民币元
获得销售服务费的各关
联方名称
本期
2019年1月1日至2019年6月30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
光大保德信现金宝
货币 A
光大保德信现金宝货币B 合计
中国农业银行 7,363.03 395.99 7,759.02
光大保德信现金宝货币市场基金 2019年半年度报告摘要
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光大保德信 53,461.30 591,013.38 644,474.68
光大证券 3,859.54 339.79 4,199.33
合计 64,683.87 591,749.16 656,433.03
获得销售服务费的各关
联方名称
上年度可比期间
2018年1月1日至2018年6月30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
光大保德信现金宝
货币A
光大保德信现金宝货币B 合计
光大保德信 144,957.03 761,589.71 906,546.74
光大证券 219.29 65.78 285.07
农业银行 7,911.49 311.90 8,223.39
合计 153,087.81 761,967.39 915,055.20
注：本基金 A类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B类降级为 A类的基金份额持有
人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A类基金份额的费率。B类基金份额的年
销售服务费率为 0.01%，对于由 A类升级为 B类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后
的下一个工作日起享受 B类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具
体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指
令（或双方约定的其他方式），经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人，由基金管理人划付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无
法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
6.4.8.3与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
本基金本期未与关联方进行的银行间同业市场的债券(含回购)交易。
6.4.8.4各关联方投资本基金的情况
6.4.8.4.1报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
份额单位：份
项目
本期
2019年1月1日至2019年6月30日
上年度可比期间
2018年1月1日至2018年6月30日
光大保德信现金宝
货币A
光大保德信现金宝
货币B
光大保德信现金宝
货币A
光大保德信现金宝
货币B
基金合同生效日
（2013年 9月 5日）
持有的基金份额
- - - -
期初持有的基金份 - 48,095,837.60 966,426.18 -
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额
期间申购/买入总份
额
- 78,585,734.28 18,532.92 -
期间因拆分变动份
额
- - - -
减：期间赎回/卖出
总份额
- 126,681,571.88 - -
期末持有的基金份
额
- 0.00 984,959.10 -
期末持有的基金份
额占基金总份额比
例
- 0.00% 0.97% -
注：―期间申购/买入总份额‖中为申购、基金转换入、红利再投份额之和，本期红利再投份额为
0份。
6.4.8.4.2报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
光大保德信现金宝货币 A
本基金除基金管理人之外的其他关联方于本报告期末及上年度末均未投资本基金。
光大保德信现金宝货币 B
份额单位：份
关联方名称
光大保德信现金宝货币B本期末
2019年6月30日
光大保德信现金宝货币B上年度末
2018年12月31日
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
光大证券股份有限
公司
970,000,000.00 10.32% 1,150,000,000.00 7.48%
光大保德信资产管
理有限公司
63,201,360.28 0.67% 0.00 0.00%
注：相关关联方投资本基金的费率标准与其他同条件的投资者适用的费率标准相一致。
6.4.8.5由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方名称
本期
2019年1月1日至2019年6月30日
上年度可比期间
2018年1月1日至2018年6月30日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
农业银行 13,971,886.02 18,075.46 115,766,624.55 153,161.53
6.4.8.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本基金本报告期未在承销期内直接购入关联方承销的证券。
光大保德信现金宝货币市场基金 2019年半年度报告摘要
第 23页共 31页
6.4.9期末（2019年 6月 30日）本基金持有的流通受限证券
6.4.9.1因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
本基金无因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券。
6.4.9.2期末持有的暂时停牌等流通受限股票
本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限股票。
6.4.9.3期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.9.3.1银行间市场债券正回购
截至本报告期末，本基金无因从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回购证券款余额。
6.4.9.3.2交易所市场债券正回购
截至本报告期末，本基金无因从事交易所市场债券正回购交易形成的卖出回购证券款余额。
7投资组合报告
7.1期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的比例
（%）
1 固定收益投资 5,366,472,493.70 57.06
其中：债券 5,260,550,309.27 55.93
资产支持证券 105,922,184.43 1.13
2 买入返售金融资产 2,934,701,562.06 31.20
其中：买断式回购的买入返售金融
资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 1,063,971,886.02 11.31
4 其他各项资产 39,792,640.57 0.42
5 合计 9,404,938,582.35 100.00
7.2债券回购融资情况
金额单位：人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
光大保德信现金宝货币市场基金 2019年半年度报告摘要
第 24页共 31页
1
报告期内债券回购融资余额 3.13
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额
占基金资产净值的比例
（％）
2
报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注：上表中，报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余
额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
7.3基金投资组合平均剩余期限
7.3.1投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 55
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 69
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 29
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120天。
7.3.2期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净
值的比例（％）
各期限负债占基金资产净
值的比例（％）
1 30天以内 51.17 -
其中：剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债
- -
2 30天（含）—60天 20.41 -
其中：剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债
- -
3 60天（含）—90天 11.15 -
其中：剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债
- -
4 90天（含）—120天
- -
其中：剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债
- -
5 120天（含）—397天（含）
16.88 -
光大保德信现金宝货币市场基金 2019年半年度报告摘要
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其中：剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债
- -
合计 99.61 -
7.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期无超过 240天情况说明。
7.5期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值比例(％)
1 国家债券 219,573,471.78 2.34
2 央行票据 - -
3 金融债券 320,087,323.84 3.40
其中：政策性金融债 320,087,323.84 3.40
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 1,664,553,401.00 17.70
6 中期票据 - -
7 同业存单 3,056,336,112.65 32.51
8 其他 - -
9 合计 5,260,550,309.27 55.95
10
剩余存续期超过 397天的浮动利
率债券
- -
7.6期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
占基金资产净
值比例（％）
1 111809354 18浦发银行 CD354 5,000,000 499,026,151.64 5.31
2 111809230 18浦发银行 CD230 4,000,000 399,207,858.86 4.25
3 160420 16农发 20 3,200,000 320,087,323.84 3.40
4 111810505 18兴业银行 CD505 3,100,000 309,542,849.61 3.29
5 111911012 19平安银行 CD012 3,000,000 295,103,412.86 3.14
6 111910062 19兴业银行 CD062 3,000,000 294,429,029.73 3.13
7 041800259 18汇金 CP003 2,100,000 211,370,807.94 2.25
8 041800267 18三峡 CP001 2,000,000 201,343,019.30 2.14
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9 041900016 19汇金 CP001 2,000,000 200,469,014.25 2.13
10 071900031 19华泰证券 CP001 2,000,000 200,015,801.94 2.13
7.7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0594%
报告期内偏离度的最低值 0.0085%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0308%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明。
7.8期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
金额单位：人民币元
序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值 占基金资产净值比例(%)
1 1989094
19上和
2A1(总价)
2,000,000.00 105,922,184.43 1.13
7.9 投资组合报告附注
7.9.1基金计价方法说明
（1）、本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按实际利率并考虑其买入时
的溢价与折价，在其剩余存续期内摊销，每日计提损益。 （2）、为了避免采用摊余成本法计算的
基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金持有人的利
益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用市场利率或交易价格，对基金持有的
估值对象进行重新评估，即―影子定价‖。当基金资产净值与影子定价的偏离达到或超过基金资产净
值的一定幅度时，或基金管理人认为发生了其他的重大偏离时，基金管理人可以与基金托管人商定
后进行调整，使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值，确保以摊余成本法计算的基金资产净
值不会对基金持有人造成实质性的损害。 （3）、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观
反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法
估值。 （4）、如有新增事项或变更事项，按国家最新规定估值。
7.9.2 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一
年受到证监会、证券交易所公开谴责、处罚的情况。
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7.9.3期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 39,766,508.57
4 应收申购款 26,132.00
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 39,792,640.57
8基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
份额级别
持有人户
数(户)
户均持有的基
金份额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份
额比例
持有份额
占总份
额比例
光大保德信现
金宝货币 A
4,231 22,128.27 41,290,339.20 44.10% 52,334,351.29 55.90%
光大保德信现
金宝货币 B
43 216,467,354.23 9,290,283,038.19 99.81% 17,813,193.59 0.19%
合计 4,274 2,199,747.53 9,331,573,377.39 99.25% 70,147,544.88 0.75%
8.2期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管理人
所有从业人
光大保德信现
金宝货币 A
128,742.59 0.14%
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员持有本基
金
光大保德信现
金宝货币 B
0.00 0.00%
合计 128,742.59 0.00%
8.3期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人、本基金的基金经理均未持有本基金的份额。
9开放式基金份额变动
单位：份
项目 光大保德信现金宝货币 A 光大保德信现金宝货币 B
基金合同生效日（2013 年 9 月 5
日）基金份额总额
1,090,019,602.28 882,467,054.67
本报告期期初基金份额总额 61,817,407.22 15,372,331,815.57
本报告期基金总申购份额 462,700,731.23 21,741,002,216.69
减：本报告期基金总赎回份额 430,893,447.96 27,805,237,800.48
本报告期基金拆分变动份额 - -
本报告期期末基金份额总额 93,624,690.49 9,308,096,231.78
10重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
本报告期内未召开基金份额持有人大会。
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内，经公司十届一次董事会会议审议通过，自 2019年 4月 22日起，李常青先生正式离任
公司督察长，由本基金管理人董事长林昌先生代任公司督察长。李常青先生自 2019年 4月 22日起
担任公司副总经理兼子公司执行董事。自李常青先生任子公司执行董事职务之日起，本基金管理人
总经理包爱丽女士不再担任子公司执行董事。自 2019年 5月 9日起，管江女士担任公司督察长，自
管江女士任督察长职务之日起，本基金管理人董事长林昌先生不再代行督察长职务。
本报告期内， 2019年 1月，中国农业银行总行决定免去史静欣托管业务部副总裁职务。2019年 4
月，中国农业银行总行决定免去马曙光托管业务部总裁职务。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内未发生涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
10.4 基金投资策略的改变
本基金在本报告期内的投资策略未发生改变。
10.5本报告期持有的基金发生的重大影响事件
本基金报告期内未持有基金。
10.6为基金进行审计的会计师事务所情况
本报告期内，本基金未发生改聘为其审计的会计师事务所情况。
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10.7管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，本基金的基金管理人和基金托管人的托管业务部门及其高级管理人员未有受监管部门
稽查或处罚的情形发生。
10.8基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.8.1基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称
交易
单元
数量
股票交易 应支付该券商的佣金
备注
成交金额
占当期股
票成交总
额的比例
佣金
占当期佣
金总量的
比例
光大证券 1 - - - - -
注：本报告期无新增或者退租交易单元。
10.8.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
专用交易单元的选择标准和程序:
（1）选择使用基金专用交易单元的证券经营机构的选择标准
基金管理人选择证券经营机构，并选用其交易单元供本基金买卖证券专用，应本着安全、高效、
低成本，能够为本基金提供高质量增值研究服务的原则，对该证券经营机构的经营情况、治理情况、
研究实力等进行综合考量。
基本选择标准如下：
?
实力雄厚，信誉良好，注册资本不少于 3亿元人民币；
?
财务状况良好，各项财务指标显示公司经营状况稳定；
?
经营行为规范，近两年未发生重大违规行为而受到证监会处罚；
?
内部管理规范、严格，具备健全的内部控制制度，并能满足基金运作高度保密的要求；
?
具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件，交易设备符合代理本基金进行证券交易的要求，
并能为本基金提供全面的信息服务；
?
研究实力较强，有固定的研究机构和专门的研究人员，能及时为本基金提供高质量的咨询服
务；
?
对于某一领域的研究实力超群，或是能够提供全方面，高质量的服务。
（2）选择使用基金专用交易单元的证券经营机构的程序
?
投资研究团队按照（1）中列出的有关经营情况、治理情况的选择标准，对备选的证券经营
机构进行初步筛选；
?
对通过初选的各证券经营机构，投资研究团队各成员在其分管行业或领域的范围内，对该机
构所提供的研究报告和信息资讯进行评分。
光大保德信现金宝货币市场基金 2019年半年度报告摘要
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?
根据各成员评分，得出各证券经营机构的综合评分。
?
投资研究团队根据各机构的得分排名，拟定要选用其专用交易单元的证券经营机构，并报本
管理人董事会批准。
?
经董事会批准后，由本管理人交易部门、运营部门配合完成专用交易单元的具体租用事宜。
10.9偏离度绝对值超过 0.5%的情况
报告期内偏离度绝对值没有超过 0.5%(含)以上。
11影响投资者决策的其他重要信息
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况
投资者
类别
报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
序号
持有基金份额比
例达到或者超过
20%的时间区间
期初份
额
申购份
额
赎回份额 持有份额 份额占比
机构 1
20190101-201906
30
3,738,
678,40
1.63
48,164
,756.9
6
510,025,
088.59
3,276,818,0
70.00
34.85%
产品特有风险
本基金本报告期存在单一投资者持有基金份额比例超过20%的情形，可能面临单一投资者集中赎回
的情况，从而：
（1）对基金的流动性造成冲击，存在对剩余投资者的赎回办理造成影响的风险。
（2）基金管理人因基金赎回的流动性要求致使部分投资受到限制，或因赎回费归入基金资产等原
因，而导致基金资产净值波动的风险，影响基金的投资运作和收益水平。
（3）因基金资产规模过小，而导致部分投资不能实现基金合同约定的投资目的及投资策略，或导
致基金不能满足存续条件的风险。
本管理人将审慎评估大额申购对基金持有集中度的影响，在运作中保持合适的流动性水平，保护持
有人利益。
11.2 影响投资者决策的其他重要信息
无
光大保德信基金管理有限公司
二〇一九年八月二十八日
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