国投瑞银货币市场基金 2019年半年度报告摘要
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国投瑞银货币市场基金
2019年半年度报告摘要
2019年 6月 30日
基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
报告送出日期：二〇一九年八月二十八日
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1
重要提示
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度
报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 8月 27日
复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告
等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金
一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔
细阅读本基金的招募说明书及其更新。
本半年度报告摘要摘自半年度报告正文，投资者欲了解详细内容，应阅读半年度报
告正文。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2019年 1月 1日起至 6月 30日止。
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2
基金简介
2.1基金基本情况
基金简称 国投瑞银货币
基金主代码
121011
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2009年 1月 19日
基金管理人 国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人 中国工商银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 5,109,338,975.70份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称 国投瑞银货币 A 国投瑞银货币 B
下属分级基金的交易代码
121011 128011
报告期末下属分级基金的份
额总额
1,140,363,600.49份 3,968,975,375.21份
2.2 基金产品说明
投资目标
在力求基金资产安全性和较高流动性的基础上，追求超越业绩比
较基准的收益率。
投资策略
本基金在追求流动性、低风险和稳定收益的前提下，依据宏观经
济、货币政策、财政政策和短期利率变动预期，综合考虑各投资
品种的流动性、收益性以及信用风险状况，进行积极的投资组合
管理。
业绩比较基准 七天通知存款的税后利率：（1－利息税率）×七天通知存款利率
风险收益特征
本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种，其预期风
险和预期收益率都低于股票基金、债券基金和混合基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目
基金管理人 基金托管人
名称
国投瑞银基金管理有限公
司
中国工商银行股份有限公
司
姓名
王明辉 郭明
联系电话
400-880-6868 010-66105798
信息披露
负责人
电子邮箱
service@ubssdic.com custody@icbc.com.cn
客户服务电话
400-880-6868 95588
传真
0755-82904048 010-66105799
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2.4 信息披露方式
登载基金半年度报告摘要的管理人互联网网
址
http://www.ubssdic.com
基金半年度报告备置地点 深圳市福田区金田路 4028号荣超经贸
中心 46层
3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
报告期（2019年 1月 1日-2019年 6月 30日）
3.1.1期间数据和指标
国投瑞银货币 A 国投瑞银货币 B
本期已实现收益
19,247,699.16 97,856,115.68
本期利润
19,247,699.16 97,856,115.68
本期净值收益率
1.2903% 1.4111%
报告期末(2019年 6月 30日)
3.1.2期末数据和指标
国投瑞银货币 A 国投瑞银货币 B
期末基金资产净值
1,140,363,600.49 3,968,975,375.21
期末基金份额净值
1.0000 1.0000
注：1、上述基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用，计入费用后实际收
益水平要低于所列数字。
2、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变
动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收
益，由于货币市场基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实
现收益和本期利润的金额相等。
3、本基金根据每日基金收益情况以每万份基金收益为基准，为投资者每日计算当
日收益并分配，每月集中支付。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1．国投瑞银货币 A：
阶段
份额净值
收益率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
①-③ ②-④
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④
过去一个月
0.1874% 0.0029% 0.1126% 0.0000% 0.0748% 0.0029%
过去三个月
0.5866% 0.0025% 0.3418% 0.0000% 0.2448% 0.0025%
过去六个月
1.2903% 0.0031% 0.6810% 0.0000% 0.6093% 0.0031%
过去一年
2.8176% 0.0039% 1.3781% 0.0000% 1.4395% 0.0039%
过去三年
10.0703% 0.0038% 4.1916% 0.0000% 5.8787% 0.0038%
自基金合同生
效起至今
37.8541% 0.0048% 15.3799% 0.0000% 22.4742% 0.0048%
2．国投瑞银货币 B：
阶段
份额净值
收益率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
过去一个月
0.2073% 0.0029% 0.1126% 0.0000% 0.0947% 0.0029%
过去三个月
0.6472% 0.0025% 0.3418% 0.0000% 0.3054% 0.0025%
过去六个月
1.4111% 0.0031% 0.6810% 0.0000% 0.7301% 0.0031%
过去一年
3.0650% 0.0039% 1.3781% 0.0000% 1.6869% 0.0039%
过去三年
10.8659% 0.0038% 4.1916% 0.0000% 6.6743% 0.0038%
自基金合同生
效起至今
41.3602% 0.0048% 15.3799% 0.0000% 25.9803% 0.0048%
注：本基金的业绩比较基准中，通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银
行，约定支取日期和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获
得高于活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。
根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期 7天通知存款利率（税
后）作为本基金的业绩比较基准。根据财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息所得有
关个人所得税政策的通知（财税〔2008〕132号）文件规定，自 2008年 10月 9日起，
对储蓄存款利息所得暂免征收个人所得税。故本基金本报告期以税前七天通知存款利率
为业绩比较基准。
3.2.2自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益
率变动的比较
国投瑞银货币市场基金
累计份额净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
(2009年 1月 19日至 2019年 6月 30日)
国投瑞银货币 A
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国投瑞银货币 B
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4
管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1基金管理人及其管理基金的经验
国投瑞银基金管理有限公司（简称"公司"），原中融基金管理有限公司，经中国证
券监督管理委员会批准，于 2002年 6月 13日正式成立，注册资本 1亿元人民币。公司
是中国第一家外方持股比例达到 49%的合资基金管理公司，公司股东为国投泰康信托有
限公司（国家开发投资公司的控股子公司）及瑞士银行股份有限公司（UBS AG）。公司
拥有完善的法人治理结构，建立了有效的风险管理及控制架构，以"诚信、创新、包容、
客户关注"作为公司的企业文化。截止 2019年 6月底，在公募基金方面，公司共管理 67
只基金，已建立起覆盖高、中、低风险等级的完整产品线；在专户理财业务方面，自 2008
年获得特定客户资产管理业务资格以来，已成功运作管理的专户产品涵盖了灵活配置型、
稳健增利型等常规产品，还包括分级、期指套利、商品期货、QDII等创新品种；在境
外资产管理业务方面，公司自 2006年开始为 QFII信托计划提供投资咨询服务，具有丰
富经验，并于 2007年获得 QDII资格。
4.1.2基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理的简介
任本基金的基金经理
（助理）期限
姓名 职务
任职日期 离任日期
证券从业
年限
说明
李达夫
本基金
基金经
理，固定
收益部
副总经
理
2017-05-12 - 13
中国籍，硕士，具有基金从业
资格，特许金融分析师协会
（CFA Institute）和全球风险
协会（GARP）会员，拥有特
许金融分析师（CFA）和金融
风险管理师（FRM）资格。
曾任东莞农商银行资金营运
中心交易员、研究员，国投瑞
银基金管理有限公司交易员、
研究员、基金经理，大成基金
管理有限公司基金经理。2016
年 10月加入国投瑞银基金管
理有限公司。曾任国投瑞银货
币市场基金、大成货币市场证
券投资基金、大成现金增利货
币市场证券投资基金、大成景
安短融债券型证券投资基金、
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大成信用增利一年定期开放
债券型证券投资基金、大成恒
丰宝货币市场基金及国投瑞
银优选收益混合型证券投资
基金基金经理。现任国投瑞银
货币市场基金、国投瑞银钱多
宝货币市场基金、国投瑞银增
利宝货币市场基金、国投瑞银
添利宝货币市场基金、国投瑞
银岁添利一年期定期开放债
券型证券投资基金、国投瑞银
新活力定期开放混合型证券
投资基金（原国投瑞银新活力
灵活配置混合型证券投资基
金）、国投瑞银顺达纯债债券
型证券投资基金、国投瑞银顺
昌纯债债券型证券投资基金、
国投瑞银顺祥定期开放债券
型发起式证券投资基金及国
投瑞银恒泽中短债债券型证
券投资基金基金经理。
颜文浩
本基金
基金经
理
2017-06-27 - 8
中国籍，硕士，具有基金从业
资格。2010年 10月加入国投
瑞银。曾任国投瑞银瑞易货币
市场基金、国投瑞银瑞达混合
型证券投资基金及国投瑞银
全球债券精选证券投资基金
基金经理。现任国投瑞银钱多
宝货币市场基金、国投瑞银增
利宝货币市场基金、国投瑞银
添利宝货币市场基金、国投瑞
银招财灵活配置混合型证券
投资基金（原国投瑞银招财保
本混合型证券投资基金）、国
投瑞银顺鑫定期开放债券型
发起式证券投资基金（原国投
瑞银顺鑫一年期定期开放债
券型证券投资基金）、国投瑞
银融华债券型证券投资基金、
国投瑞银策略精选灵活配置
混合型证券投资基金、国投瑞
银货币市场基金、国投瑞银顺
泓定期开放债券型证券投资
基金及国投瑞银顺祥定期开
放债券型发起式证券投资基
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金基金经理。
注：任职日期和离任日期均指公司作出决定后正式对外公告之日。证券从业的含义
遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
在报告期内，本基金管理人遵守《证券法》、《证券投资基金法》及其系列法规和《国
投瑞银货币市场基金基金合同》等有关规定，本着恪守诚信、审慎勤勉，忠实尽职的原
则，为基金份额持有人的利益管理和运用基金资产。在报告期内，基金的投资决策规范，
基金运作合法合规，没有损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1公平交易制度的执行情况
本报告期内，管理人通过制度、流程和技术手段保证了公平交易原则的实现，确保
本基金管理人旗下各投资组合在研究、决策、交易执行等各方面均得到公平对待，通过
对投资交易行为的监控、分析评估和信息披露来加强对公平交易过程和结果的监督，形
成了有效地公平交易体系。本报告期，本基金管理人各项公平交易制度流程均得到良好
地贯彻执行，未发现存在违反公平交易原则的现象。
4.3.2异常交易行为的专项说明
本基金于本报告期内不存在异常交易行为。
基金管理人管理的所有投资组合在本报告期内未出现参与交易所公开竞价同日反
向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日总成交量 5%的情况。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1报告期内基金投资策略和运作分析
二季度 GDP实际同比 6.2%，上半年累计同比 6.3%。从 GDP实际同比增速看，二
季度 GDP当季实际同比增速 6.2%，较一季度增速下行 0.2个百分点。6月工业增加值
单月同比 6.3%，前值 5.0%，大幅高于市场预期。1-6月累计增速 6.0%，持平于前值。
固定资产投资累计增速 5.8%，较 5月回升 0.2%。社会消费品零售总额同比增长 9.8%，
较 5月回升 1.2%。CPI同比 2.7%、环比-0.1%。PPI同比增速 0%，较上月回落 0.6%；
环比增速-0.3%,较上月由正转负。
债券市场方面，收益率总体呈现震荡态势。年初收益率逐步上行，在一季度较好基
本面数据冲击下，市场收益率出现较大调整；随着二季度月度数据走弱，收益率再次震
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荡下行。货币市场利率方面，总体呈现宽松态势。截止到 6月末，与年初对比，10年国
债收益率基本维持不变，为 3.22%；国开债由 3.64%小幅下行至 3.61%。存单市场方面，
1m和 3m存单由年末的 2.89%和 2.97%，下降至 2.05%和 2.35%。
报告期内，本基金在预判组合规模变动规律以及货币市场利率季节效应的基础上，
择时拉长组合剩余期限，加配银行存单，增强组合收益。
4.4.2报告期内基金的业绩表现
本报告期内，本基金 A级份额净值增长率为 1.2903%，B级份额净值增长率为
1.4111%，同期业绩比较基准收益率为 0.6810%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望 2019下半年，我们认为经济仍然面临一定下行压力。目前货币市场利率处于
近年低位，货币基金再投资收益逐步走低。本组合在评估基金稳定规模和短期流动性要
求的基础上，逐步增加中长期限标的如大额存单和短融的配置比例，争取为持有人创造
更好的收益。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
本基金管理人从事基金估值业务的组织机构主要包括估值委员会、运营部及相关部
门。
本基金的日常估值程序通常由运营部估值核算岗执行并由业务复核岗复核估值结
果，最终由估值核算员与产品托管人的估值结果核对一致。
本基金的特别估值程序由估值委员会秘书部门运营部在收到启动特殊估值程序的
请求后，应通过估值核算人员及时与基金托管人沟通协商，必要时征求会计师事务所的
专业意见，并将有关信息及材料一并报送全体估值委员会成员；估值委员会应综合考虑
投资部门、研究部和运营部等各方面的意见和建议，并按照有关议事规则讨论审议，决
定批准或不批准使用特殊估值调整；运营部应当根据经估值委员会审议通过的特别估值
调整意见执行估值程序，准备特殊估值调整事项的临时公告，并发起信息披露审批流程；
监察稽核部应当对特殊估值调整事项的相关信息披露进行合规审核。
截止报告期末，本基金管理人已与中债金融估值中心有限公司、中证指数有限公司
建立业务合作关系，由其按约定提供相关债券品种、流通受限股票的估值参考数据。
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4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
根据本基金基金合同的约定，本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金净收益
为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，每月集中支付。每月累计收益支付方式只
采用红利再投资（即红利转基金份额）方式，投资者可通过赎回基金份额获得现金收益。
本基金国投瑞银货币 A本期已实现收益为 19,247,699.16元，国投瑞银货币 B本期
已实现收益为 97,856,115.68元，已全部在每日通过利润分配方式分配完毕。
5
托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期内，本基金托管人在对国投瑞银货币市场基金的托管过程中，严格遵守《证
券投资基金法》、《货币市场基金信息披露特别规定》及其他有关法律法规和基金合同的
有关规定，不存在任何损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了基金托
管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期内，国投瑞银货币市场基金的管理人--国投瑞银基金管理有限公司在国投
瑞银货币市场基金的投资运作、每万份基金净收益和 7日年化收益率、基金利润分配、
基金费用开支等问题上，严格遵循《证券投资基金法》、《货币市场基金信息披露特别规
定》等有关法律法规。
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人依法对国投瑞银基金管理有限公司编制和披露的国投瑞银货币市场基金
2019年半年度报告中财务指标、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容进
行了核查，以上内容真实、准确和完整。
6半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体：国投瑞银货币市场基金
报告截止日：2019年 6月 30日
单位：人民币元
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资产
本期末
2019年 6月 30日
上年度末
2018年 12月 31日
资产：
- -
银行存款
309,408,486.80 651,884,925.87
结算备付金
- -
存出保证金
423.95 34,354.68
交易性金融资产
4,561,351,953.35 6,581,956,432.74
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
4,561,351,953.35 6,581,956,432.74
资产支持证券投资
- -
衍生金融资产
- -
买入返售金融资产
785,279,417.92 974,095,621.14
应收证券清算款
- -
应收利息
25,312,079.78 62,331,609.52
应收股利
- -
应收申购款
1,936,757.57 2,511,646.17
递延所得税资产
- -
其他资产
- -
资产总计
5,683,289,119.37 8,272,814,590.12
负债和所有者权益
本期末
2019年 6月 30日
上年度末
2018年 12月 31日
负债：
- -
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债
- -
卖出回购金融资产款
570,999,394.50 1,146,997,079.50
应付证券清算款
- -
应付赎回款
- 985.22
应付管理人报酬
1,544,163.29 3,458,452.15
应付托管费
467,928.28 1,048,015.80
应付销售服务费
294,929.84 382,916.11
应付交易费用
113,367.02 205,506.14
应交税费
312,491.70 394,265.50
应付利息
70,926.32 849,601.16
应付利润
- -
递延所得税负债
- -
其他负债
146,942.72 429,014.78
负债合计
573,950,143.67 1,153,765,836.36
所有者权益：
- -
实收基金
5,109,338,975.70 7,119,048,753.76
未分配利润
- -
所有者权益合计
5,109,338,975.70 7,119,048,753.76
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负债和所有者权益总计
5,683,289,119.37 8,272,814,590.12
注：报告截止日 2019年 6月 30日，国投瑞银货币 A级和国投瑞银货币 B级份额
净值均为 1.000元，基金份额总额 5,109,338,975.70份，其中国投瑞银货币 A级
1,140,363,600.49份，国投瑞银货币 B级 3,968,975,375.21份。
6.2 利润表
会计主体：国投瑞银货币市场基金
本报告期：2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
单位：人民币元
项目
本期
2019年 1月 1日至
2019年 6月 30日
上年度可比期间
2018年 1月 1日至
2018年 6月 30日
一、收入
141,524,504.62 445,968,419.06
1.利息收入
139,015,675.33 426,479,417.12
其中：存款利息收入
6,590,776.08 38,109,554.80
债券利息收入
105,725,276.05 338,106,646.35
资产支持证券利息收入
- -
买入返售金融资产收入
26,699,623.20 50,263,215.97
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填列）
2,508,829.29 19,489,001.94
其中：股票投资收益
- -
基金投资收益
- -
债券投资收益
2,508,829.29 19,489,001.94
资产支持证券投资收益
- -
贵金属投资收益
- -
衍生工具收益
- -
股利收益
- -
3.公允价值变动收益（损失以“-”号填
列）
- -
4.汇兑收益（损失以“－”号填列）
- -
5.其他收入（损失以“-”号填列）
- -
减：二、费用
24,420,689.78 54,522,754.97
1．管理人报酬
14,011,254.52 31,451,601.42
2．托管费
4,245,834.68 9,530,788.31
3．销售服务费
2,238,863.41 2,520,860.57
4．交易费用
- -
5．利息支出
3,615,914.27 10,379,419.02
其中：卖出回购金融资产支出
3,615,914.27 10,379,419.02
6．税金及附加
127,253.60 369,749.98
7．其他费用
181,569.30 270,335.67
国投瑞银货币市场基金 2019年半年度报告摘要
第 14页，共 31页
三、利润总额（亏损总额以“-”号填
列）
117,103,814.84 391,445,664.09
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-”号填列）
117,103,814.84 391,445,664.09
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：国投瑞银货币市场基金
本报告期：2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
单位：人民币元
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值）
7,119,048,753.76 - 7,119,048,753.76
二、本期经营活动产生的
基金净值变动数（本期利
润）
- 117,103,814.84 117,103,814.84
三、本期基金份额交易产
生的基金净值变动数（净
值减少以“-”号填列）
-2,009,709,778.06 - -2,009,709,778.06
其中：1.基金申购款
15,571,243,371.18 - 15,571,243,371.18
2.基金赎回款
-17,580,953,149.24 -
-17,580,953,149.2
4
四、本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金
净值变动（净值减少以
“-”号填列）
- -117,103,814.84 -117,103,814.84
五、期末所有者权益（基
金净值）
5,109,338,975.70 - 5,109,338,975.70
上年度可比期间
2018年 1月 1日至 2018年 6月 30日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值）
31,443,198,860.50 - 31,443,198,860.50
二、本期经营活动产生的
基金净值变动数（本期利
润）
- 391,445,664.09 391,445,664.09
三、本期基金份额交易产
生的基金净值变动数（净
值减少以“-”号填列）
-20,237,374,416.97 -
-20,237,374,416.9
7
其中：1.基金申购款
57,485,364,650.23 - 57,485,364,650.23
2.基金赎回款
-77,722,739,067.20 - -77,722,739,067.2
国投瑞银货币市场基金 2019年半年度报告摘要
第 15页，共 31页
0
四、本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金
净值变动（净值减少以
“-”号填列）
- -391,445,664.09 -391,445,664.09
五、期末所有者权益（基
金净值）
11,205,824,443.53 - 11,205,824,443.53
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1至 6.4，财务报表由下列负责人签署：
基金管理人负责人：刘凯，主管会计工作负责人：刘凯，会计机构负责人：冯伟
6.4 报表附注
6.4.1基金基本情况
国投瑞银货币市场基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会(以下简称“中
国证监会”)证监许可[2008]1423号《关于核准国投瑞银货币市场基金募集的批复》核准，
由国投瑞银基金管理有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》和《国投瑞银货
币市场基金基金合同》负责公开募集。本基金为契约型开放式基金，存续期限不定，首
次设立募集不包括认购资金利息共募集 3,832,846,202.83元，业经普华永道中天会计师
事务所有限公司普华永道中天验字(2009)第 002号验资报告予以验证。经向中国证监会
备案，《国投瑞银货币市场基金基金合同》于 2009年 1月 19日正式生效，基金合同生
效日的基金份额总额为 3,832,962,892.61份基金份额，其中认购资金利息折合 116,689.78
份基金份额。本基金的基金管理人为国投瑞银基金管理有限公司，基金托管人为中国工
商银行股份有限公司。
本基金根据投资者认(申)购本基金的金额等级，对投资者持有的基金份额按照不同
的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额等级。本基金设国投瑞银货币 A级
和国投瑞银货币 B级两级基金份额，两级基金份额单独设置基金代码，并单独公布每万
份基金净收益和 7日年化收益率。投资者可自行选择认(申)购的基金份额等级，不同基
金份额等级之间不得互相转换。
根据《货币市场基金管理暂行规定》和《国投瑞银货币市场基金基金合同》的有关
规定，本基金的投资范围为现金，通知存款，短期融资券，一年以内的银行定期存款、
大额存单，剩余期限在 397天以内的债券，期限在一年以内的债券回购，期限在一年以
内的中央银行票据，剩余期限在 397天以内的资产支持证券以及中国证监会、中国人民
国投瑞银货币市场基金 2019年半年度报告摘要
第 16页，共 31页
银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。本基金的业绩比较基准为：同期七天
通知存款利率(税后)。
6.4.2会计报表的编制基础
本基金的财务报表按照财政部于 2006年 2月 15日颁布的《企业会计准则－基本准
则》和 38项具体会计准则、其后颁布的企业会计准则应用指南、企业会计准则解释以
及其他相关规定(以下合称"企业会计准则")、中国证监会颁布的《证券投资基金信息披
露 XBRL模板第 3号<年度报告和半年度报告>》、中国证券投资基金业协会颁布的《证
券投资基金会计核算业务指引》、《 国投瑞银货币市场基金基金合同》和在财务报表附
注所列示的中国证监会及中国证券投资基金业协会发布的有关规定及允许的基金行业
实务操作编制。
本财务报表以持续经营为基础编制。
6.4.3遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金 2019年 6月 30
日的财务状况以及 2019年半年度的经营成果和净值变动情况。
6.4.4本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明
本基金本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告一致。
6.4.5会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1会计政策变更的说明
本基金本报告期未发生会计政策变更。
6.4.5.2会计估计变更的说明
本基金本报告期未发生会计估计变更。
6.4.5.3差错更正的说明
本基金在本报告期间无须说明的会计差错更正。
6.4.6税项
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1号《关于企业所得税若干优惠政策的通知》、
国投瑞银货币市场基金 2019年半年度报告摘要
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财税[2012]85号《关于实施上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》、
财税[2015]101号《关于上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》、财
税[2016]36号《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》、财税[2016]46号《关于
进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》、财税[2016]70号《关于金融
机构同业往来等增值税政策的补充通知》、财税[2016]140号《关于明确金融房地产开发
教育辅助服务等增值税政策的通知》、财税[2017]56号《关于资管产品增值税有关问题
的通知》、财税[2017]90号《关于租入固定资产进行税额抵扣等增值税政策的通知》、国
发[1985]19号发布和国务院令[2011]第 588号修订的《中华人民共和国城市维护建设税
暂行条例》、国务院令[2005]第 448号《国务院关于修改〈征收教育费附加的暂行规定〉
的决定》其他相关财税法规和实务操作，主要税项列示如下：
(a) 资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为增值税纳税
人。资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易计税方法，
按照 3%的征收率缴纳增值税。对资管产品在 2018年 1月 1日前运营过程中发生的增值
税应税行为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从资管产品管理
人以后月份的增值税应纳税额中抵减。
资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务，以 2018年 1月 1日起产生的利息
及利息性质的收入为销售额。金融商品转让，按照卖出价扣除买入价后的余额为销售额。
对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税，对国债、地方
政府债以及金融同业往来利息收入亦免征增值税。存款利息收入不征收增值税。
(b) 对基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股票的股
息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
(c) 对基金取得的企业债券利息收入，应由发行债券的企业在向基金支付利息时代
扣代缴 20%的个人所得税。对基金从上市公司取得的股息红利所得，持股期限在 1个月
以内(含 1个月)的，其股息红利所得全额计入应纳税所得额；持股期限在 1个月以上至 1
年(含 1年)的，暂减按 50%计入应纳税所得额；持股期限超过 1年的，暂免征收个人所
得税。对基金持有的上市公司限售股，解禁后取得的股息、红利收入，按照上述规定计
算纳税，持股时间自解禁日起计算；解禁前取得的股息、红利收入继续暂减按 50%计入
应纳税所得额。上述所得统一适用 20%的税率计征个人所得税。
(d) 基金卖出股票按 0.1%的税率缴纳股票交易印花税，买入股票不征收股票交易印
花税。
国投瑞银货币市场基金 2019年半年度报告摘要
第 18页，共 31页
(e) 本基金分别按实际缴纳的增值税额的 7%、3%和 2%缴纳城市维护建设税、教育
费附加和地方教育费附加。根据上海市虹口区税务局规定，地方教育费附加的税率于
2018年 7月 1日起由之前的 2%调整为 1%，自 2019年 7月 1日起费率恢复至 2%。
6.4.7关联方关系
6.4.7.1本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
本报告期无与本基金存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况。
6.4.7.2本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
国投瑞银基金管理有限公司
基金管理人、基金注册登记机构、
基金销售机构
中国工商银行股份有限公司("中国工商银行") 基金托管人、基金代销机构
安信证券股份有限公司（“安信证券”）
与基金管理人受同一实际控制的
公司、基金销售机构
国投瑞银资本管理有限公司(“国投瑞银资本”) 基金管理人的子公司
瑞士银行股份有限公司（“UBS AG”） 基金管理人的股东、基金代销机构
瑞银证券有限责任公司（“瑞银证券”）
基金管理人股东的控股子公司 、
基金代销机构
注：1.本报告期内，本基金新增基金管理人股东的控股子公司的关联方瑞银证券有
限责任公司。
2.下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
6.4.8本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.8.1通过关联方交易单元进行的交易
本基金本期及上年度可比期间无通过关联方交易单元进行的交易。
6.4.8.2关联方报酬
6.4.8.2.1基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2019
年
1
月
1
日至
2019
年
6
月
30
日
上年度可比期间
2018
年
1
月
1
日至
2018
年
6
月
30
日
当期发生的基金应支付
的管理费
14,011,254.52 31,451,601.42
其中：支付销售机构的客
户维护费
1,783,514.76 2,120,307.56
国投瑞银货币市场基金 2019年半年度报告摘要
第 19页，共 31页
注：支付基金管理人国投瑞银基金管理有限公司的管理人报酬按前一日基金资产净
值 0.33%的年费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：日管理人报
酬＝前一日基金资产净值×0.33% / 当年天数。
6.4.8.2.2基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2019
年
1
月
1
日至
2019
年
6
月
30
日
上年度可比期间
2018
年
1
月
1
日至
2018
年
6
月
30
日
当期发生的基金应支付
的托管费
4,245,834.68 9,530,788.31
注：支付基金托管人中国工商银行的托管费按前一日基金资产净值 0.10%的年费率
计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：日托管费＝前一日基金资产净
值×0.10% / 当年天数。
6.4.8.2.3 销售服务费
单位：人民币元
本期
2019
年
1
月
1
日至
2019
年
6
月
30
日
当期发生的基金应支付的销售服务费
获得销售服务费的
各关联方名称
国投瑞银货币 A 国投瑞银货币 B 合计
安信证券
5,114.04 38.36 5,152.40
瑞士银行
45.92 575.22 621.14
国投瑞银基金管
理有限公司
42,186.71 321,480.93 363,667.64
瑞银证券
13,097.71 397.98 13,495.69
中国工商银行
204,606.25 1,437.96 206,044.21
合计
265,050.63 323,930.45 588,981.08
上年度可比期间
2018
年
1
月
1
日至
2018
年
6
月
30
日
当期发生的基金应支付的销售服务费
获得销售服务费的
各关联方名称
国投瑞银货币
A
国投瑞银货币
B
合计
中国工商银行
171,672.18 2,725.36 174,397.54
国投瑞银基金管
理有限公司
58,490.62 812,231.39 870,722.01
安信证券
3,316.32 5.76 3,322.08
合计
233,479.12 814,962.51 1,048,441.63
注：1、支付基金销售机构的国投瑞银货币 A和国投瑞银货币 B的销售服务费分别
国投瑞银货币市场基金 2019年半年度报告摘要
第 20页，共 31页
按前一日该类基金资产净值 0.25%和 0.01%的年费率计提。其计算公式为：日销售服务
费＝前一日基金资产净值×约定年费率 / 当年天数。
2、瑞士银行股份有限公司（“UBS AG”）、瑞银证券有限责任公司为本基金本报告
期新增的关联方，不涉及上年度可比期间数据。
6.4.8.3与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
单位：人民币元
本期
2019
年
1
月
1
日至
2019
年
6
月
30
日
债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
银行间市场
交易的各关
联方名称
基金买入 基金卖出 交易金额
利息收
入
交易金额
利息支
出
- - - - - - -
上年度可比期间
2018
年
1
月
1
日至
2018
年
6
月
30
日
债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
银行间市场
交易的各关
联方名称
基金买入 基金卖出 交易金额
利息收
入
交易金额
利息支
出
中国工商银
行
180,403,833.70 - - - - -
注：本基金本报告期未与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易。
6.4.8.4各关联方投资本基金的情况
6.4.8.4.1报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
份额单位：份
本期
2019
年
1
月
1
日至
2019
年
6
月
30
日
上年度可比期间
2018
年
1
月
1
日至
2018
年
6
月
30
日
项目
国投瑞银货币
A
国投瑞银货币
B
国投瑞银货币
A
国投瑞银货币
B
基金合同生效日
（2009年 1月 19
日）持有的基金份
额
- - - -
期初持有的基金
份额
- 51,205,278.84 - 0.00
期间申购/买入总
份额
- 120,899,357.81 - 293,780,548.77
国投瑞银货币市场基金 2019年半年度报告摘要
第 21页，共 31页
期间因拆分变动
份额
- - - -
减：期间赎回/卖
出总份额
- 126,000,000.00 - 277,702,802.05
期末持有的基金
份额
- 46,104,636.65 - 16,077,746.72
期末持有的基金
份额占基金总份
额比例
- 1.16% - 0.16%
注：1. 期间申购/买入总份额含红利再投增加份额。
2. 基金管理人国投瑞银基金管理有限公司在本年度申购和赎回本基金的交易委托
国投瑞银基金管理有限公司直销办理，适用费率为 0.00%。
6.4.8.4.2报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
国投瑞银货币 B
份额单位：份
国投瑞银货币
B
本期末
2019
年
6
月
30
日
国投瑞银货币
B
上年度末
2018
年
12
月
31
日
关联方名称
持有的
基金份额
持有的基金份
额占基金总份
额的比例
持有的
基金份额
持有的基金份
额占基金总份
额的比例
安信证券
- - - -
国投瑞银资本
165,339,080.91 4.17% 124,175,550.69 2.10%
UBS AG - - - -
6.4.8.5由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
本期
2019
年
1
月
1
日至
2019
年
6
月
30
日
上年度可比期间
2018
年
1
月
1
日至
2018
年
6
月
30
日
关联方名称
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
中国工商银行
9,408,486.80 100,840.61 24,976,821.38 125,022.49
6.4.8.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本基金本期及上年度可比期间未在承销期内参与关联方承销证券。
6.4.8.7 其他关联交易事项的说明
本基金本期及上年度可比期间无其他关联交易事项。
6.4.9期末（2019年 6月 30日）本基金持有的流通受限证券
国投瑞银货币市场基金 2019年半年度报告摘要
第 22页，共 31页
6.4.9.1因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
本基金本期末无因认购新发/增发证券而流通受限的证券。
6.4.9.2期末持有的暂时停牌等流通受限股票
本基金本期末无暂时停牌等流通受限的股票。
6.4.9.3期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.9.3.1银行间市场债券正回购
截至本报告期末，本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回购证券款余
额 570,999,394,.50元，是以如下债券作为抵押：
金额单位：人民币元
债券代码 债券名称 回购到期日
期末估值
单价
数量（张） 期末估值总额
190201
19国开 01
2019-07-01 100.00
2,800,000.0
0
280,001,359.19
199921
19贴现国债
21
2019-07-01 99.66
1,000,000.0
0
99,656,245.95
111811287
18平安银行
CD287
2019-07-01 99.89 900,000.00 89,901,417.89
190301
19进出 01
2019-07-01 99.89 800,000.00 79,913,364.05
170402
17农发 02
2019-07-01 100.50 400,000.00 40,201,088.75
合计
5,900,000.0
0
589,673,475.83
6.4.9.3.2交易所市场债券正回购
本基金本报告期末未持有交易所市场债券正回购交易中作为抵押的债券。
6.4.10有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的其他重要事项。
7投资组合报告
7.1期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的比
例（%）
国投瑞银货币市场基金 2019年半年度报告摘要
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1
固定收益投资
4,561,351,953.35 80.26
其中：债券
4,561,351,953.35 80.26
资产支持证券
- -
2
买入返售金融资产
785,279,417.92 13.82
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
3
银行存款和结算备付金合计
309,408,486.80 5.44
4
其他各项资产
27,249,261.30 0.48
5
合计
5,683,289,119.37 100.00
7.2债券回购融资情况
金额单位：人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
报告期内债券回购融资余额
4.18
1
其中：买断式回购融资
-
序号 项目 金额
占基金资产净值的比
例（％）
报告期末债券回购融资余额
570,999,394.50 11.18
2
其中：买断式回购融资
- -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资
余额占资产净值比例的简单平均值
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
本报告期内债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 20％。
7.3基金投资组合平均剩余期限
7.3.1投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
56
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
90
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
56
注：本基金基金合同约定，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超
过 120天。
国投瑞银货币市场基金 2019年半年度报告摘要
第 24页，共 31页
7.3.2期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（％）
各期限负债占基金资
产净值的比例（％）
1
30天以内
53.88 11.18
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
2
30天（含）—60天
22.46 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
3
60天（含）—90天
8.60 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
4
90天（含）—120天
11.34 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
5
120天（含）—397天（含）
14.42 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
合计
110.70 11.18
7.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
本基金本报告期内投资组合的平均剩余存续期不存在超过 240天的情况。
7.5期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净值比例
(％)
1
国家债券
179,656,245.95 3.52
2
央行票据
- -
3
金融债券
400,115,811.99 7.83
其中：政策性金融债
400,115,811.99 7.83
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
1,520,113,062.78 29.75
6
中期票据
- -
7
同业存单
2,461,466,832.63 48.18
国投瑞银货币市场基金 2019年半年度报告摘要
第 25页，共 31页
8
其他
- -
9
合计
4,561,351,953.35 89.27
10
剩余存续期超过 397天的浮
动利率债券
- -
7.6期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
占基金资产净
值比例（％）
1 111815538
18民生银行
CD538
3,200,000.00 319,585,370.34 6.25
2 190201
19国开 01
2,800,000.00 280,001,359.19 5.48
3 111813116
18浙商银行
CD116
2,500,000.00 249,681,439.21 4.89
4 111809431
18浦发银行
CD431
2,000,000.00 199,982,338.75 3.91
5 111811287
18平安银行
CD287
2,000,000.00 199,780,928.65 3.91
6 111808274
18中信银行
CD274
2,000,000.00 199,496,320.87 3.90
7 011900193
19陕煤化
SCP001
1,600,000.00 160,003,748.83 3.13
8 011802358
18首钢 SCP012
1,400,000.00 140,379,126.95 2.75
9 041800306
18汇金 CP005
1,000,000.00 100,214,791.00 1.96
10 011900214
19宝钢 SCP001
1,000,000.00 100,003,941.78 1.96
7.7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数
0
报告期内偏离度的最高值
0.2452%
报告期内偏离度的最低值
0.0121%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1173%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。
7.8期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的所有资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
国投瑞银货币市场基金 2019年半年度报告摘要
第 26页，共 31页
7.9 投资组合报告附注
7.9.1基金计价方法说明
本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币 1.00
元。
本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率
并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收益。
7.9.2本基金投资的前十名证券中，持有“18浦发银行 CD431”市值 199,980,000元，占
基金资产净值 3.91%。根据银反洗罚决字〔2018〕3号，上海浦东发展银行股份有限公
司因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未
按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易被中国人民
银行合计处以 170万元罚款；本基金投资的前十名证券中，持有“18民生银行 CD538”
市值 319,648,000元，占基金资产净值 6.25%。根据中国银行保险监督管理委员会行政
处罚信息公开表（银保监银罚决字〔2018〕5号和银保监银罚决字〔2018〕8号），民生
银行股份有限公司因贷款业务严重违反审慎经营规则受到中国银行保险监督管理委员
会行政处罚，对其罚款 200万元，因内控管理严重违反审慎经营规则等违规行为受到中
国银行保险监督管理委员会行政处罚，对其罚款 3160万元；本基金投资的前十名证券
中，持有“18浙商银行 CD116”市值 249,725,000元，占基金资产净值 4.88 %。根据中国
银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表（银保监银罚决字〔2018〕11号），浙商
银行股份有限公司因投资同业理财产品未尽职审查等违反商业银行监管规定的违规行
为受到中国银行保险监督管理委员会行政处罚，对该公司罚款 5550万元；本基金投资
的前十名证券中，持有“18中信银行 CD274”市值 148,365,000元，占基金资产净值
1.56%。根据中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表（银保监银罚决字〔2018〕
14号），中信银行股份有限公司因理财资金违规缴纳土地款等违规行为受到中国银行保
险监督管理委员会行政处罚，对其罚款 2280万元；本基金投资的前十名证券中，持有“18
平安银行CD287”市值199,820,000元，占基金资产净值3.91%。根据银反洗罚决字〔2018〕
2号，平安银行因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和
交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被中国人民银行合计处以
140万元罚款。
基金管理人认为，该银行上述被处罚事项有利于该银行加强内部管理，该银行当前总体
国投瑞银货币市场基金 2019年半年度报告摘要
第 27页，共 31页
生产经营和财务状况保持稳定，事件对该银行经营活动未产生实质性影响，不改变该银
行基本面。
本基金对上述证券的投资严格执行了基金管理人规定的投资决策程序。
除上述情况外，本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查的，
在报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。
7.9.3期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1
存出保证金
423.95
2
应收证券清算款
-
3
应收利息
25,312,079.78
4
应收申购款
1,936,757.57
5
其他应收款
-
6
待摊费用
-
7
其他
-
8
合计
27,249,261.30
7.9.4其他需说明的重要事项
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
8基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
持有人结构
机构投资者 个人投资者 份额
级别
持有人
户数(户)
户均持有的
基金份额
持有份额
占总份
额比例
持有份额
占总份
额比例
国投
138,678 8,223.10 33,730,286.78 2.96% 1,106,633,313.71 97.04%
国投瑞银货币市场基金 2019年半年度报告摘要
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瑞银
货币
A
国投
瑞银
货币
B
62 64,015,731.86 3,880,800,010.46 97.78% 88,175,364.75 2.22%
合计
138,740 36,826.72 3,914,530,297.24 76.62% 1,194,808,678.46 23.38%
8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例
1
信托类机构
575,514,706.61 11.27%
2
银行类机构
506,823,481.17 9.93%
3
银行类机构
301,752,987.92 5.91%
4
信托类机构
204,112,251.92 4.00%
5
保险类机构
202,206,010.04 3.96%
6
银行类机构
200,958,564.94 3.94%
7
其他机构
200,945,961.86 3.94%
8
基金类机构
165,339,080.91 3.24%
9
银行类机构
150,000,000.00 2.94%
10
其他机构
134,247,997.55 2.63%
8.3期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
国投瑞银货
币 A
472,981.35 0.04%
国投瑞银货
币 B
- 0.00%
基金管理
人所有从
业人员持
有本基金
合计
472,981.35 0.01%
8.4期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
国投瑞银货币 A
0
国投瑞银货币 B
0
本公司高级管理人员、
基金投资和研究部门
负责人持有本开放式
基金
合计
0
国投瑞银货币 A
0
本基金基金经理持有
本开放式基金
国投瑞银货币 B
0
国投瑞银货币市场基金 2019年半年度报告摘要
第 29页，共 31页
合计
0
注：本基金基金经理于本报告期末未持有本基金份额。
9开放式基金份额变动
单位：份
项目 国投瑞银货币 A 国投瑞银货币 B
基金合同生效日（2009年 1
月 19日）基金份额总额
1,425,014,004.60 2,407,948,888.01
本报告期期初基金份额总额
1,206,123,669.76 5,912,925,084.00
本报告期基金总申购份额
4,717,539,197.50 10,853,704,173.68
减：本报告期基金总赎回份额
4,783,299,266.77 12,797,653,882.47
本报告期基金拆分变动份额
- -
本报告期期末基金份额总额
1,140,363,600.49 3,968,975,375.21
注：总申购份额含红利再投、转换入份额和因份额升降级导致的强制调增份额，总
赎回份额含转换出份额和因份额升降级导致的强制调减份额。
10重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
报告期内无基金份额持有人大会决议。
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
报告期内，基金托管人的专门基金托管部门无重大人事变动。
报告期内，基金管理人的重大人事变动如下：
1、自 2019年 5月 15日起，刘凯先生任公司副总经理、代任公司总经理职务，并
不再担任公司督察长；自同日起，王彬女士任期届满不再担任公司总经理；
2、自 2019年 6月 5日起，王明辉先生任公司督察长。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
报告期内无涉及对公司运营管理及基金运作产生重大影响的，与本基金管理人、基
金财产、基金托管业务相关的诉讼。
10.4 基金投资策略的改变
报告期内本基金基金投资策略未发生变化。
10.5为基金进行审计的会计师事务所情况
报告期内本基金继续聘请普华永道中天会计师事务所为本基金提供审计服务，未发
国投瑞银货币市场基金 2019年半年度报告摘要
第 30页，共 31页
生改聘会计师事务所的情况。
10.6管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
报告期内基金管理人、基金托管人的托管业务部门及其高级管理人员未受监管部门
稽查或处罚。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
债券交易 回购交易 权证交易
券商名称
成交金额
占当期
债券成
交总额
的比例
成交金
额
占当期回
购成交总
额的比例
成交金额
占当期权证
成交总额的
比例
海通证券
- -
110,000,
000.00
25.00% - -
华泰证券
- -
110,000,
000.00
25.00% - -
兴业证券
- -
110,000,
000.00
25.00% - -
平安证券
- -
110,000,
000.00
25.00% - -
注：1、本基金管理人在租用证券机构交易单元上符合中国证监会的有关规定。本
基金管理人将证券经营机构的注册资本、研究水平、财务状况、经营状况、经营行为以
及通讯交易条件作为基金专用交易单元的选择标准，由研究部、投资部及交易部对券商
进行考评并提出交易单元租用及更换方案。根据董事会授权，由公司执行委员会批准。
2、本报告期本基金未发生交易所股票和权证交易。
3、本基金本报告期租用证券公司交易单元未发生变更。
10.8偏离度绝对值超过 0.5%的情况
报告期内基金无偏离度绝对值超过 0.5%的情况。
11影响投资者决策的其他重要信息
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
产品特有风险
投资者应关注本基金单一投资者持有份额比例过高时，可能出现以下风险：
国投瑞银货币市场基金 2019年半年度报告摘要
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1、赎回申请延期办理的风险
单一投资者大额赎回时易触发本基金巨额赎回的条件，中小投资者可能面临小额赎回申请
也需要部分延期办理的风险。
2、基金净值大幅波动的风险
单一投资者大额赎回时，基金管理人进行基金财产变现可能会对基金资产净值造成较大波
动；单一投资者大额赎回时，相应的赎回费归入基金资产以及赎回时的份额净值的精度问
题均可能引起基金份额净值出现较大波动。
3、基金投资策略难以实现的风险
单一投资者大额赎回后，可能使基金资产净值显著降低，从而使基金在拟参与银行间市场
交易等投资时受到限制，导致基金投资策略难以实现。
4、基金财产清算（或转型）的风险
根据本基金基金合同的约定，基金合同生效后的存续期内，若连续60个工作日出现基金份
额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当向中国证
监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召
开基金份额持有人大会进行表决。单一投资者大额赎回后，可能造成基金资产净值大幅缩
减而导致本基金转换运作方式、与其他基金合并或基金合同终止等情形。
5、召开基金份额持有人大会及表决时可能存在的风险
由于单一机构投资者所持有的基金份额占比较高，在召开持有人大会并对重大事项进行投
票表决时，单一机构投资者将拥有高的投票权重。
注：本基金本报告期无单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况。
国投瑞银基金管理有限公司
二〇一九年八月二十八日
