安信现金增利货币市场基金 2019年半年
度报告摘要
2019年 6月 30日
基金管理人：安信基金管理有限责任公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
送出日期：2019年 8月 27日
安信现金增利货币 2019年半年度报告摘要
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重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二
以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 8月 26日复核了本报
告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内
容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基
金的招募说明书及其更新。
本半年度报告摘要摘自半年度报告正文，投资者欲了解详细内容，应阅读半年度报告正文。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2019年 01月 01日起至 6月 30日止。
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基金简介
2.1 基金基本情况
基金简称 安信现金增利货币
基金主代码
000750
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2014年 11月 24日
基金管理人 安信基金管理有限责任公司
基金托管人 中国农业银行股份有限公司
报告期末基金份
额总额
200,391,242.12份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基
金简称
安信现金增利货币 A 安信现金增利货币 B
下属分级基金的交
易代码
000750 003539
报告期末下属分级
基金的份额总额
200,391,242.12份 0.00份
2.2
基金产品说明
投资目标 在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上，通过积极
主动的投资管理，力争为投资人创造稳定的收益。
投资策略 本基金通过对国内市场资金供求、利率水平、通货膨胀率、GDP增
长率、就业率水平以及国际市场利率水平等宏观经济指标的跟踪和
分析，形成对宏观层面的判研。同时，结合对央行公开市场操作、
债券供给等情况，对短期利率走势进行综合判断。基于对货币市场
利率趋势变化的合理预测，决定并动态调整投资组合平均剩余期限
和比例分布。
在个券选择策略方面，本基金首先考虑安全性因素，优先选择国债、
央行票据等高信用等级的债券品种以规避信用风险。运用套利策略
以实现较高收益。同时，本基金作为现金管理工具，对资产保持较
高的流动性。
业绩比较基准 同期七天通知存款利率（税后）。
风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险
品种，其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股
票型基金。
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2.3
基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 安信基金管理有限责任公司 中国农业银行股份有限公司
姓名 乔江晖 贺倩
联系电话
0755-82509999 010-66060069
信息披露
负责人
电子邮箱
service@essencefund.com tgxxpl@abchina.com
客户服务电话
4008-088-088 95599
传真
0755-82799292 010-68121816
2.4 信息披露方式
登载基金半年度报告正文的管理人互联网
网址
www.essencefund.com
基金半年度报告备置地点 基金管理人及基金托管人住所
§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1 期间数据
和指标
报告期(2019年 1月 1日-2019年 6月 30日)
安信现金增利货币 A 安信现金增利货币 B
本期已实现收益
2,171,418.00 786,331.68
本期利润
2,171,418.00 786,331.68
本期净值收益率
1.0298% 1.1068%
3.1.2 期末数据
和指标
报告期末(2019年 6月 30日)
期末基金资产净
值
200,391,242.12 0.00
期末基金份额净
值
1.0000 1.0000
注:1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣
除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。由于货币市场基
金采用摊余成本法核算，所以公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
2、本基金无持有人认购或交易基金的各项费用。
3、本基金收益分配为按日结转份额。
4、根据我公司 2016年 10月 17日《关于安信现金增利货币市场基金增加 B类份额并修改基金合
同的公告》，自 2016年 10月 17日起，本基金增加 B类份额。
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3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
安信现金增利货币 A
阶段
份额净值收
益率①
份额净值收
益率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月
0.1588% 0.0004% 0.1110% 0.0000% 0.0478% 0.0004%
过去三个月
0.4871% 0.0003% 0.3366% 0.0000% 0.1505% 0.0003%
过去六个月
1.0298% 0.0005% 0.6695% 0.0000% 0.3603% 0.0005%
过去一年
2.2271% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.8771% 0.0009%
过去三年
9.2675% 0.0037% 4.0500% 0.0000% 5.2175% 0.0037%
自基金合同生
效起至今
15.2924% 0.0150% 6.2137% 0.0000% 9.0787% 0.0150%
安信现金增利货币 B
阶段
份额净值收
益率①
份额净值收
益率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月
0.1588% 0.0004% 0.1110% 0.0000% 0.0478% 0.0004%
过去三个月
0.5169% 0.0004% 0.3366% 0.0000% 0.1803% 0.0004%
过去六个月
1.1068% 0.0006% 0.6695% 0.0000% 0.4373% 0.0006%
过去一年
2.3996% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 1.0496% 0.0009%
自基金合同生
效起至今
8.9322% 0.0029% 3.6505% 0.0000% 5.2817% 0.0029%
注:1、根据《安信现金增利货币市场基金基金合同》的约定，本基金的业绩比较基准为：同期七
天通知存款利率（税后）。通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期
和金额方可支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。
本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资范围、投资目标及流动
性特征，选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。
2、报告期内无 B类份额时，净值收益率数据参照 A类份额计算。
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3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较
注:1、本基金合同生效日为 2014年 11月 24日。
2、本基金合同规定，基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例
符合基金合同的约定。建仓期结束时，本基金的投资组合比例符合基金合同的约定。
3、根据我公司 2016年 10月 17日《关于安信现金增利货币市场基金增加 B类份额并修改基金
合同的公告》，自 2016年 10月 17日起，本基金增加 B类份额。
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
安信基金管理有限责任公司经中国证监会批准，成立于 2011年 12月，总部位于深圳，注册
资本 5.0625亿元人民币，股东及股权结构为：五矿资本控股有限公司持有 39.84%的股权，安信
证券股份有限公司持有 33.95%的股权，佛山市顺德区新碧贸易有限公司持有 20.28%的股权，中
广核财务有限责任公司持有 5.93%的股权。
截至 2019年 6月 30日，本基金管理人共管理 48只开放式基金具体如下：安信策略精选灵活
配置混合型证券投资基金、安信目标收益债券型证券投资基金、安信平稳增长混合型发起式证券
投资基金、安信现金管理货币市场基金、安信宝利债券型证券投资基金（LOF）（原安信宝利分
级债券型证券投资基金）、安信永利信用定期开放债券型证券投资基金、安信鑫发优选灵活配置
混合型证券投资基金、安信价值精选股票型证券投资基金、安信现金增利货币市场基金、安信消
费医药主题股票型证券投资基金、安信动态策略灵活配置混合型证券投资基金、安信中证一带一
路主题指数分级证券投资基金、安信优势增长灵活配置混合型证券投资基金、安信稳健增值灵活
配置混合型证券投资基金、安信鑫安得利灵活配置混合型证券投资基金、安信新常态沪港深精选
股票型证券投资基金、安信新动力灵活配置混合型证券投资基金、安信新回报灵活配置混合型证
券投资基金、安信新优选灵活配置混合型证券投资基金、安信新目标灵活配置混合型证券投资基
金、安信新价值灵活配置混合型证券投资基金、安信新成长灵活配置混合型证券投资基金、安信
尊享纯债债券型证券投资基金、安信永丰定期开放债券型证券投资基金、安信沪深 300指数增强
型发起式证券投资基金、安信活期宝货币市场基金、安信新趋势灵活配置混合型证券投资基金、
安信中国制造 2025沪港深灵活配置混合型证券投资基金、安信合作创新主题沪港深灵活配置混
合型证券投资基金、安信工业 4.0主题沪港深精选灵活配置混合型证券投资基金、安信稳健阿尔
法定期开放混合型发起式证券投资基金、安信永泰定期开放债券型发起式证券投资基金、安信尊
享添益债券型证券投资基金、安信比较优势灵活配置混合型证券投资基金、安信永盛定期开放债
券型发起式证券投资基金、安信永瑞定期开放债券型发起式证券投资基金、安信永鑫增强债券型
证券投资基金（原安信永鑫定期开放债券型证券投资基金）、安信中证复兴发展 100主题指数型
证券投资基金、安信量化优选股票型发起式证券投资基金、安信恒利增强债券型证券投资基金、
安信中证 500指数增强型证券投资基金、安信优享纯债债券型证券投资基金、安信盈利驱动股票
型证券投资基金、安信聚利增强债券型证券投资基金、安信量化精选沪深 300指数增强型证券投
资基金（安信新起点灵活配置混合型证券投资基金）、安信鑫日享中短债债券型证券投资基金、
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安信核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金、安信中短利率债债券型证券投资基金（LOF）。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
任本基金的基金经理
（助理）期限
姓名 职务
任职日期 离任日期
证券从
业年限
说明
肖芳芳
本基金
的基金
经理
2017年
6月 6日
- 8
肖芳芳女士，经济学硕士。历任华宝证
券有限责任公司资产管理部研究员，财
达证券有限责任公司资产管理部投资助
理，安信基金管理有限责任公司固定收
益部投研助理。现任安信基金管理有限
责任公司固定收益部基金经理。曾任安
信安盈保本混合型证券投资基金、安信
现金管理货币市场基金、安信现金增利
货币市场基金、安信保证金交易型货币
市场基金、安信新视野灵活配置混合型
证券投资基金的基金经理助理，安信保
证金交易型货币市场基金的基金经理；
现任安信新目标灵活配置混合型证券投
资基金的基金经理助理，安信现金管理
货币市场基金、安信现金增利货币市场
基金、安信活期宝货币市场基金、安信
永泰定期开放债券型发起式证券投资基
金、安信尊享添益债券型证券投资基金、
安信永瑞定期开放债券型发起式证券投
资基金、安信鑫日享中短债债券型证券
投资基金的基金经理。
任凭
本基金
的基金
经理
2018年
8月 10日
- 12
任凭女士，法学硕士。曾任职于招商基
金管理有限公司，2011年加入安信基金
管理有限责任公司，历任运营部交易员、
固定收益部投研助理，现任固定收益部
基金经理。曾任安信保证金交易型货币
市场基金、安信活期宝货币市场基金、
安信现金增利货币市场基金、安信新视
野灵活配置混合型证券投资基金的基金
经理助理；现任安信新目标灵活配置混
合型证券投资基金、安信现金管理货币
市场基金、安信优享纯债债券型证券投
资基金的基金经理助理，安信活期宝货
币市场基金、安信现金增利货币市场基
金、安信聚利增强债券型证券投资基金
的基金经理。
杨凯玮
本基金
的基金
经理，
2016年
3月 8日
- 13
杨凯玮先生，台湾大学土木工程学、新
竹交通大学管理学双硕士。历任台湾国
泰人寿保险股份有限公司研究员，台湾
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固定收
益部总
经理
新光人寿保险股份有限公司投资组合高
级专员，台湾中华开发工业银行股份有
限公司自营交易员，台湾元大宝来证券
投资信托股份有限公司基金经理，台湾
宏泰人寿保险股份有限公司科长，华润
元大基金管理有限公司固定收益部总经
理，安信基金管理有限责任公司固定收
益部基金经理。现任安信基金管理有限
责任公司固定收益部总经理。曾任安信
永丰定期开放债券型证券投资基金、安
信新视野灵活配置混合型证券投资基金、
安信安盈保本混合型证券投资基金、安
信保证金交易型货币市场基金的基金经
理；现任安信新目标灵活配置混合型证
券投资基金、安信现金增利货币市场基
金、安信现金管理货币市场基金、安信
活期宝货币市场基金、安信恒利增强债
券型证券投资基金、安信优享纯债债券
型证券投资基金的基金经理。
徐越
本基金
的基金
经理助
理
2016年
4月 11日
- 4
徐越女士，文学硕士。历任安信基金管
理有限责任公司交易员，现任安信基金
管理有限责任公司固定收益部研究员。
曾任安信安盈保本混合型证券投资基金、
安信保证金交易型货币市场基金的基金
经理助理，现任安信现金管理货币市场
基金、安信现金增利货币市场基金、安
信活期宝证券投资基金的基金、安信恒
利增强债券型证券投资基金的基金经理
助理。
注:1、上述任职日期、离任日期根据公司做出决定的任免日期填写。
2、证券从业年限的计算方式遵从证券业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金
销售管理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》
等有关法律法规、监管部门的相关规定及基金合同的约定，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效
的原则管理和运用基金资产，在认真控制投资风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益，
没有损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本报告期内，本基金管理人严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》和公
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司制定的公平交易相关制度，公平对待旗下管理的所有基金和投资组合，未出现违反公平交易制
度的情况，亦未受到监管机构的相关调查。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内未发现本基金存在异常交易行为。本报告期内，本公司所有投资组合参与的交易
所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量未超过该证券当日成交量的 5%。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2019年上半年，海外宏观经济方面，欧盟经济增长持续低迷，美国部分经济数据出现疲态，
美联储降息预期强烈。国内宏观经济方面，建安、购地共同支撑地产投资、地产投资一枝独秀，
基建投资仍旧低位徘徊，制造业投资低位企稳，消费进一步降低、低位震荡，受全球经济放缓和
贸易摩擦影响，进出口增速均出现明显回落，但进口增速回落快于出口增速，逆差不降反升。
货币政策方面，整个一季度货币政策没有进一步放松，关键时间点公开市场净投放量与
2018年前三个季度相比明显缩量。4月，各机构公布的一季度宏观经济数据略超预期，央行货币
政策延续了 1季度以来的边际收紧；5月初中美贸易战谈判形势恶化，央行对对聚焦当地、服务
县域的中小银行实行较低的优惠存款准备金率，分三次实施；5月 24日，包商银行被托管，此
后的 1个月央行通过跨关键时间点的公开市场投放、超额续作 MLF、增加再贴现和 SLF额度等诸
多方式缓解市场流动性风险。
一季度，shibor各期限利率趋势性回落，货币市场价格在低位小幅波动。本基金在允许的久
期范围内配置了 1-3M优质资产，维持了较好的组合流动性。受到包商银行事件冲击，二季度，
shibor各期限利率先上后下，波动较大。6月中下旬央行在公开市场上投放跨季资金后，
shibor各期限利率出现不同幅度回落。6月下半月，AAA股份行 3m存单发行利率大幅下降
50bp至 2.5%，AAA股份行 6m存单发行利率大幅下降 55bp至 2.6%。本基金在二季度择机配置了
3M优质资产，在保证组合流动性需求的前提下配置了较高收益的资产。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
截至本报告期末本基金 A类份额净值收益率为 1.0298%；截至本报告期末本基金 B类份额净
值收益率为 1.1068%；同期业绩比较基准收益率为 0.6695%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
进入三季度，固定资产投资方面，鉴于上半年财政赤字已经在较高水平，专项债发行额度有
限，基建增速可能会稳在目前的水平，难以大幅向上；地产投资增速可能会受累于拿地放缓而进
一步下滑，但是由于 2016年销售的期房交房期在今年，建筑工程预计仍将支撑地产投资在一定
水平；制造业投资受益于贸易战缓解，增速有望持续小幅回暖；净出口仍然有望支撑经济增长；
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消费增速方面预期将在目前的水平低位徘徊。
总的来说，经济数据出炉可能会渐显疲态，但是我们判断目前经济增长的目标是低底线稳增长
（外贸、外资、投资），高底线稳就业、稳金融、稳预期。
货币政策方面，由于货币、债券市场已经紧密跟随央行货币政策、非常的市场化，利率并轨落
地后，很难说会直接受到进一步的影响。从央行目前的态度来看，保持定力、“以我为主”仍然
是主线。未来如果美联储先行降息，同时在国内经济超预期下滑时，央行或将指引利率走廊整体
下移。
资金利率方面，比较确定的是，即使不进行全面降准降息，持续的定向降准也必然会带来增量
流动性，进而带来重新定价。鉴于今年以来资金利率波动较大，三季度这一局面可能不会改变，
我们认为货币组合一方面需要准备关键时间点的短期流动性、另一方面可拉长久期提高收益。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
本基金管理人按照相关法律法规、证监会的相关规定以及基金合同的约定，对基金所持有的
投资品种进行估值。本基金托管人根据法律法规及基金合同要求履行估值及净值计算的复核责任。
会计师事务所定期对估值调整采用的相关估值模型、假设及参数的适当性发表审核意见并出具报
告。
本基金管理人为了确保估值工作的合规开展，设立估值委员会。估值委员会负责审定公司基金
估值业务管理制度，建立健全估值决策体系，确定不同基金产品及投资品种的估值方法，保证基
金估值业务准确真实地反映基金相关金融资产和金融负债的公允价值。估值委员会负责人由公司
分管投资的副总经理担任，估值委员会成员由运营部、权益投资部、固定收益部、特定资产管理
部、研究部、信用研究部和监察稽核部分别委派一名或多名代表组成，以上人员均具备必要的经
验、专业胜任能力和相关工作经验。估值委员会各成员职责分工如下：权益投资部、固定收益部、
特定资产管理部、研究部及信用研究部负责关注市场变化、证券发行机构重大事件等可能对估值
产生重大影响的因素，向估值委员会提出合理的估值建议，确保估值的公允性；运营部负责日常
估值业务的具体执行，及时准确完成基金估值，并负责和托管行沟通协调核对；监察稽核部负责
定期或不定期对估值政策、程序及相关方法的一致性进行检查，确保估值政策和程序的一贯性。
当估值委员会委员同时为基金经理时，涉及其相关持仓品种估值调整时采取回避机制，保持估值
调整的客观性和独立性。本基金管理人参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突。
截至报告期末本基金管理人已签约的定价服务机构为中债金融估值中心有限公司和中证指数有
限公司，由其按约定提供相关债券品种和流通受限股票的估值参考数据。
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4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
根据法律法规及《基金合同》的约定，本基金根据每日基金收益情况，以各类基金份额的每
万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，并每日结转份额。本报告期内，
本基金实施利润分配的金额为 2,957,749.68元，其中本基金 A类共分配人民币 2,171,418.00元，
B类共分配人民币 786,331.68元，不存在应分配但尚未实施分配的情况。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
无。
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
在托管本基金的过程中，本基金托管人中国农业银行股份有限公司严格遵守《证券投资基金
法》相关法律法规的规定以及基金合同、托管协议的约定，对本基金基金管理人—安信基金管理
有限责任公司 2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日基金的投资运作，进行了认真、独立的会计
核算和必要的投资监督，认真履行了托管人的义务，没有从事任何损害基金份额持有人利益的行
为。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说
明
本托管人认为,安信基金管理有限责任公司在本基金的投资运作、基金资产净值的计算、基
金份额申购赎回价格的计算、基金费用开支及利润分配等问题上，不存在损害基金份额持有人利
益的行为；在报告期内，严格遵守了《证券投资基金法》等有关法律法规，在各重要方面的运作
严格按照基金合同的规定进行。
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人认为，安信基金管理有限责任公司的信息披露事务符合《证券投资基金信息披露管
理办法》及其他相关法律法规的规定，基金管理人所编制和披露的本基金半年度报告中的财务指
标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告、投资组合报告等信息真实、准确、完整，未发现
有损害基金持有人利益的行为。
§6 半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体：安信现金增利货币市场基金
报告截止日：2019年 6月 30日
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单位：人民币元
资 产
本期末
2019年 6月 30日
上年度末
2018年 12月 31日
资 产：
银行存款
30,563,328.33 1,505,122.22
结算备付金
- -
存出保证金
- -
交易性金融资产
119,601,110.37 201,053,295.24
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
119,601,110.37 201,053,295.24
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产
- -
买入返售金融资产
50,000,145.00 -
应收证券清算款
- -
应收利息
444,263.37 957,340.71
应收股利
- -
应收申购款
- -
递延所得税资产
- -
其他资产
- -
资产总计
200,608,847.07 203,515,758.17
负债和所有者权益
本期末
2019年 6月 30日
上年度末
2018年 12月 31日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债
- -
卖出回购金融资产款
- 21,119,848.32
应付证券清算款
- -
应付赎回款
- -
应付管理人报酬
56,625.26 72,393.75
应付托管费
13,727.33 17,550.02
应付销售服务费
34,318.31 29,227.55
应付交易费用
14,122.79 14,225.97
应交税费
- -
应付利息
- 12,851.20
应付利润
- -
递延所得税负债
- -
其他负债
98,811.26 269,695.81
负债合计
217,604.95 21,535,792.62
所有者权益：
实收基金
200,391,242.12 181,979,965.55
安信现金增利货币 2019年半年度报告摘要
第 13页
未分配利润
- -
所有者权益合计
200,391,242.12 181,979,965.55
负债和所有者权益总计
200,608,847.07 203,515,758.17
注: 报告期截止日 2019年 6月 30日，本基金 A类基金份额净值 1.0000元，本基金 B类基金份
额净值 1.0000元，本基金份额总额 200,391,242.12份，其中 A类基金份额 200,391,242.12份，
B类基金份额 0.00份。
6.2 利润表
会计主体：安信现金增利货币市场基金
本报告期：2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
单位：人民币元
项 目
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6月
30日
上年度可比期间
2018年 1月 1日至 2018年
6月 30日
一、收入
3,933,443.33 4,843,073.36
1.利息收入
3,933,443.33 4,781,805.50
其中：存款利息收入
501,350.27 610,736.92
债券利息收入
2,441,971.01 3,391,218.40
资产支持证券利息收入
- 22,199.37
买入返售金融资产收入
990,122.05 757,650.81
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填列）
- 61,267.86
其中：股票投资收益
- -
基金投资收益
- -
债券投资收益
- 61,328.80
资产支持证券投资收益
- -60.94
贵金属投资收益
- -
衍生工具收益
- -
股利收益
- -
3.公允价值变动收益（损失以“-
”号填列）
- -
4.汇兑收益（损失以“-”号填列）
- -
5.其他收入（损失以“-”号填列）
- -
减：二、费用
975,693.65 1,042,488.55
1．管理人报酬
462,086.29 360,447.69
2．托管费
112,177.88 87,492.67
3．销售服务费
214,883.96 214,407.60
4．交易费用
- 200.00
5．利息支出
53,547.99 158,208.51
其中：卖出回购金融资产支出
53,547.99 158,208.51
安信现金增利货币 2019年半年度报告摘要
第 14页
6．税金及附加
- 1,118.31
7．其他费用
132,997.53 220,613.77
三、利润总额（亏损总额以“-”号填
列）
2,957,749.68 3,800,584.81
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-”号填
列）
2,957,749.68 3,800,584.81
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：安信现金增利货币市场基金
本报告期：2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
单位：人民币元
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者
权益（基金净值）
181,979,965.55 - 181,979,965.55
二、本期经营活
动产生的基金净
值变动数（本期
利润）
- 2,957,749.68 2,957,749.68
三、本期基金份
额交易产生的基
金净值变动数
（净值减少以
“-”号填列）
18,411,276.57 - 18,411,276.57
其中：1.基金申
购款
2,769,605,657.97 - 2,769,605,657.97
2.基金赎
回款
-2,751,194,381.40 - -2,751,194,381.40
四、本期向基金
份额持有人分配
利润产生的基金
净值变动（净值
减少以“-”号
填列）
- -2,957,749.68 -2,957,749.68
五、期末所有者
权益（基金净值）
200,391,242.12 - 200,391,242.12
项目
上年度可比期间
2018年 1月 1日至 2018年 6月 30日
安信现金增利货币 2019年半年度报告摘要
第 15页
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者
权益（基金净值）
201,808,486.85 - 201,808,486.85
二、本期经营活
动产生的基金净
值变动数（本期
利润）
- 3,800,584.81 3,800,584.81
三、本期基金份
额交易产生的基
金净值变动数
（净值减少以
“-”号填列）
-73,365,639.42 - -73,365,639.42
其中：1.基金申
购款
3,024,474,903.74 - 3,024,474,903.74
2.基金赎
回款
-3,097,840,543.16 - -3,097,840,543.16
四、本期向基金
份额持有人分配
利润产生的基金
净值变动（净值
减少以“-”号
填列）
- -3,800,584.81 -3,800,584.81
五、期末所有者
权益（基金净值）
128,442,847.43 - 128,442,847.43
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1至 6.4财务报表由下列负责人签署：
刘入领 范瑛 苗杨
基金管理人负责人 主管会计工作负责人 会计机构负责人
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况
安信现金增利货币市场基金（以下简称“本基金”），系经中国证券监督管理委员会（以下
简称“中国证监会”）2014年 7月 15日下发的证监许可[2014]704号文《关于核准安信现金增
利货币市场基金募集的批复》的核准，由基金管理人安信基金管理有限责任公司依照《中华人民
共和国证券投资基金法》和《安信现金增利货币市场基金基金合同》负责公开募集。本基金为契
约型开放式，存续期限不定。
本基金募集期间为 2014年 11月 10日至 2014年 11月 20日，募集结束经安永华明会计师事务
安信现金增利货币 2019年半年度报告摘要
第 16页
所（特殊普通合伙）验证并出具安永华明(2014)验字 60962175_H50号验资报告。首次设立募集
不包括认购资金利息共募集人民币 208,436,595.42元。经向中国证监会备案，《安信现金增利
货币市场基金基金合同》于 2014年 11月 24日正式生效。截至 2014年 11月 24日止，安信现金
增利货币市场基金已收到的首次发售募集的有效认购资金扣除认购费后的净认购金额为人民币
208,436,595.42元，折合 208,436,595.42份基金份额；有效认购资金在首次发售募集期内产生
的利息为人民币 14,154.42元，折合 14,154.42份基金份额。以上收到的实收基金共计人民币
208,450,749.84元，折合 208,450,749.84份基金份额。本基金的基金管理人为安信基金管理有
限责任公司，注册登记机构为安信基金管理有限责任公司，基金托管人为中国农业银行股份有限
公司。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和基金合
同的有关规定，经基金管理人安信基金管理有限责任公司与基金托管人中国农业银行股份有限公
司协商一致，本基金自 2016年 10月 17日起增加 B类份额。本基金根据赎回费用、销售服务费
收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。从本类别基金资产中计提销售服务费年费率为
0.20%的，称为 A类基金份额；从本类别基金资产中计提销售服务费年费率为 0.01%的，称为
B类基金份额。两类份额向投资者不收取赎回费。两类基金份额单独设置基金代码，并分别计算
基金份额净值。原有的基金份额全部自动转为安信现金增利货币市场基金 A类份额。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》和本基金合同的有关规定，本基金的投资范围包括现
金，通知存款，短期融资券，一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单，剩余期限（或回
售期限）在 397天以内（含 397天）的债券、剩余期限在 397天以内（含 397天）的中期票据、
剩余期限在 397天以内（含 397天）的资产支持证券，期限在一年以内（含一年）的债券回购，
期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，资产支持证券、以及法律法规或中国证监会允许本
基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监会的规定）。本基金投资组合的平均剩
余到期期限不得超过 120天。
本基金的业绩比较基准：七天通知存款利率（税后）。
6.4.2 会计报表的编制基础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体会
计准则、其后颁布的应用指南、解释以及其他相关规定（以下合称“企业会计准则”）编制，同
时，对于在具体会计核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基金业协会修订并发布的《证
券投资基金会计核算业务指引》、中国证监会制定的《中国证券监督管理委员会关于证券投资基
金估值业务的指导意见》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容
安信现金增利货币 2019年半年度报告摘要
第 17页
与格式准则》第 2号《年度报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披露编报规则》第 3号
《会计报表附注的编制及披露》、《证券投资基金信息披露 XBRL模板第 3号<年度报告和半年度
报告>》及其他中国证监会及中国证券投资基金业协会颁布的相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于 2019年 6月 30日的财
务状况以及 2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日止期间的经营成果和净值变动情况。
6.4.4 本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明
本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
6.4.5 差错更正的说明
本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。
6.4.6 税项
6.4.6.1企业所得税
证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括债券的差价收入，债券的利息收入及其他收入，
暂不征收企业所得税。
6.4.6.2增值税
根据财政部、国家税务总局财税[2016]36号文《关于全面推开营业税改增值税试点的通知》
、财税[2016]46号文《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》、财税
[2016]70号文《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》、财税[2016]140号文《关于
明确金融、房地产开发、教育辅助服务等增值税政策的通知》、财税[2017]56号文《关于资管
产品增值税有关问题的通知》、财税〔2017〕90 号文《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值
税政策的通知》的规定及其他相关法规：
资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为增值税纳税人，自 2018年
1月 1日起，资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易计税方法，
按照 3%的征收率缴纳增值税。对资管产品在 2018年 1月 1日前运营过程中发生的增值税应税行
为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从资管产品管理人以后月份的增值
税应纳税额中抵减；对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用
基金买卖债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债利息收入以及金融同业往来利息收入免
征增值税；存款利息收入不征收增值税。
6.4.6.3个人所得税
个人所得税税率为 20%。
安信现金增利货币 2019年半年度报告摘要
第 18页
基金取得的债券的利息收入及储蓄利息收入，由债券发行企业及金融机构在向基金派发债券的
利息及储蓄利息时代扣代缴 20%的个人所得税。
暂免征收储蓄存款利息所得个人所得税。
6.4.7 关联方关系
6.4.7.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
本基金本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方未发生变化。
6.4.7.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
安信基金管理有限责任公司（以下简称
“安信基金”）
基金管理人、注册登记机构、基金销售机构
中国农业银行股份有限公司（以下简称
“中国农业银行”）
基金托管人、基金销售机构
安信证券股份有限公司（以下简称“安
信证券”）
基金管理人的股东、基金销售机构
五矿资本控股有限公司 基金管理人的股东
中广核财务有限责任公司 基金管理人的股东
佛山市顺德区新碧贸易有限公司 基金管理人的股东
安信乾盛财富管理（深圳）有限公司 基金管理人的子公司
注:以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
6.4.8 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.8.1 通过关联方交易单元进行的交易
6.4.8.1.1 股票交易
本基金本报告期及上年度可比期间均未发生通过关联方交易单元进行的股票交易。
6.4.8.1.2 权证交易
本基金本报告期及上年度可比期间均未发生通过关联方交易单元进行的权证交易。
6.4.8.1.3 应支付关联方的佣金
本基金本报告期及上年度可比期间无应支付关联方的佣金。
安信现金增利货币 2019年半年度报告摘要
第 19页
6.4.8.2 关联方报酬
6.4.8.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2019年 1月 1日至 2019年
6月 30日
上年度可比期间
2018年 1月 1日至
2018年 6月 30日
当期发生的基金应支付的管理费
462,086.29 360,447.69
其中：支付销售机构的客户维护
费
209,303.07 202,854.21
注:基金管理费每日计提，按月支付。本基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33%的年费率计
提。计算方法如下：
H=E×0.33%/当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
6.4.8.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2019年 1月 1日至 2019年
6月 30日
上年度可比期间
2018年 1月 1日至
2018年 6月 30日
当期发生的基金应支付的托管费
112,177.88 87,492.67
注:基金托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。计算方法如下：
H=E×0.08%/当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
6.4.8.2.3 销售服务费
单位：人民币元
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
获得销售服务费的各关联
方名称
安信现金增利货币 A 安信现金增利货币 B 合计
安信基金
2,130.88 3,449.14 5,580.02
安信现金增利货币 2019年半年度报告摘要
第 20页
安信证券
209,303.07 - 209,303.07
合计
211,433.95 3,449.14 214,883.09
上年度可比期间
2018年 1月 1日至 2018年 6月 30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
获得销售服务费的各关联
方名称
安信现金增利货币 A 安信现金增利货币 B 合计
安信基金
11,306.14 226.81 11,532.95
安信证券
202,854.21 - 202,854.21
合计
214,160.35 226.81 214,387.16
注:基金销售服务费每日计提，按月支付。本基金分为不同的类别，适用不同的销售服务费率。
其中，安信现金增利 A类基金份额销售服务费年费率为 0.20%，B类基金份额销售服务费年费率
为 0.01%。
本基金 A类基金份额销售服务费计提的计算方法分别如下：
H=E×0.20%/当年天数
H为 A类基金份额每日应计提的销售服务费
E为 A类基金份额前一日的基金资产净值
本基金 B类基金份额销售服务费计提的计算方法分别如下：
H=E×0.01%/当年天数
H为 B类基金份额每日应计提的销售服务费
E为 B类基金份额前一日的基金资产净值
6.4.8.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
本基金本报告期及上年度可比期间均未发生通过与关联方进行银行间同业市场债券（含回购
）的交易。
6.4.8.4 各关联方投资本基金的情况
6.4.8.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
份额单位：份
项目
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
安信现金增利货币 A 安信现金增利货币 B
安信现金增利货币 2019年半年度报告摘要
第 21页
基金合同生效日（ 2014年
11月 24日）持有的基金份额
- -
报告期初持有的基金份额
654,621.62 -
报告期间申购/买入总份额
1,249.10 -
报告期间因拆分变动份额
- -
减：报告期间赎回/卖出总份
额
655,870.72 -
报告期末持有的基金份额
- -
报告期末持有的基金份额占
基金总份额比例
0.00% -
项目
上年度可比期间
2018年 1月 1日至 2018年 6月 30日
安信现金增利货币 A 安信现金增利货币 B
基金合同生效日（ 2014年
11月 24日）持有的基金份额
- -
报告期初持有的基金份额
- -
报告期间申购/买入总份额
- -
报告期间因拆分变动份额
- -
减：报告期间赎回/卖出总份
额
- -
报告期末持有的基金份额
- -
报告期末持有的基金份额占
基金总份额比例
- -
6.4.8.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
本基金除基金管理人之外的其他关联方于本期末及上年度末均未持有本基金份额。
6.4.8.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6月
30日
上年度可比期间
2018年1月1日至2018年6月30日
关联方名称
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
中国农业银行
563,328.33 15,605.78 2,173,046.85 19,743.28
注:本基金的银行存款由基金托管人中国农业银行保管，按约定利率计息。
安信现金增利货币 2019年半年度报告摘要
第 22页
6.4.8.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本基金本报告期及上年度可比期间未在承销期内参与关联方承销证券。
6.4.8.7 其他关联交易事项的说明
本基金本报告期及上年度可比期间无其他关联交易事项。
6.4.9 期末(2019年 6月 30日)本基金持有的流通受限证券
6.4.9.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
本基金本报告期末未持有因认购新发/增发证券而流通受限的证券。
6.4.9.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限的股票。
6.4.9.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.9.3.1 银行间市场债券正回购
截至本报告期末，本基金无从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回购证券款余额，无
抵押债券。
6.4.9.3.2 交易所市场债券正回购
截至本报告期末，本基金无从事交易所市场债券正回购交易形成的卖出回购证券款余额，无
抵押债券。
§7 投资组合报告
7.1 期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%）
1
固定收益投资
119,601,110.37 59.62
其中：债券
119,601,110.37 59.62
资产支持证
券
- -
2
买入返售金融资产
50,000,145.00 24.92
其中：买断式回购
- -
安信现金增利货币 2019年半年度报告摘要
第 23页
的买入返售金融资
产
3
银行存款和结算备
付金合计
30,563,328.33 15.24
4
其他各项资产
444,263.37 0.22
5
合计
200,608,847.07 100.00
7.2 债券回购融资情况
金额单位：人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
报告期内债券回购融资余额
1.17
1
其中：买断式回购融资
-
序号 项目 金额
占基金资产净值
的比例（％）
报告期末债券回购融资余额
- -
2
其中：买断式回购融资
- -
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净
值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本基金本报告期未出现债券正回购的资金余额超过基金资产净值 20%的情况。
7.3 基金投资组合平均剩余期限
7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
40
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
59
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
6
注:根据本基金基金合同的约定，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过
120天。
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本基金报告期内投资组合平均剩余期限未出现超过 120天的情况。
7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资产
净值的比例（%）
1
30天以内
55.16 -
其中：剩余存续期超过 397天
的浮动利率债
- -
2
30天（含）—60天
9.93 -
其中：剩余存续期超过 397天
的浮动利率债
- -
3
60天（含）—90天
29.80 -
安信现金增利货币 2019年半年度报告摘要
第 24页
其中：剩余存续期超过 397天
的浮动利率债
- -
4
90天（含）—120天
- -
其中：剩余存续期超过 397天
的浮动利率债
- -
5
120天（含）—397天（含）
4.99 -
其中：剩余存续期超过 397天
的浮动利率债
- -
合计
99.89 -
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
本基金本报告期内未出现投资组合平均剩余存续期超过 240天的情况。
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值比例（％）
1
国家债券
- -
2
央行票据
- -
3
金融债券
20,021,633.95 9.99
其中：政策
性金融债
20,021,633.95 9.99
4
企业债券
- -
5
企业短期融
资券
- -
6
中期票据
- -
7
同业存单
99,579,476.42 49.69
8
其他
- -
9
合计
119,601,110.37 59.68
10
剩余存续期
超过 397天
的浮动利率
债券
- -
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本
占基金资产
净值比例
（％）
1 111909175
19浦发银行
CD175
300,000 29,821,883.64 14.88
2 111913030
19浙商银行
CD030
200,000 19,906,256.71 9.93
3 111907092
19招商银行
200,000 19,885,305.65 9.92
安信现金增利货币 2019年半年度报告摘要
第 25页
CD092
4 180312
18进出 12
100,000 10,014,533.14 5.00
5 180410
18农发 10
100,000 10,007,100.81 4.99
6 111814191
18江苏银行
CD191
100,000 9,990,441.24 4.99
7 111810491
18兴业银行
CD491
100,000 9,989,237.04 4.98
8 111881102
18徽商银行
CD094
100,000 9,986,352.14 4.98
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）-0.5%间的次数
-
报告期内偏离度的最高值
0.0854%
报告期内偏离度的最低值
-0.0165%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值
0.0192%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内未出现负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内未出现正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
7.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.9 投资组合报告附注
7.9.1 基金计价方法说明
本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按实际利率并考虑其买入时的溢
价与折价，在其剩余存续期内摊销，每日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在
1.0000元。
7.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
本基金投资的前十名证券的发行主体除 19浙商银行 CD030（证券代码：111913030CY）、
19招商银行 CD092（证券代码：111907092CY）、19浦发银行 CD175（证券代码：111909175CY）、
18兴业银行 CD491（证券代码：111810491CY）、18江苏银行 CD191（证券代码：111814191CY）、
18徽商银行 CD094（证券代码：111881102CY），本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
浙商银行股份有限公司于 2018年 11月 9日收到中国银保监会行政处罚决定书（银保监银罚决
字〔2018〕11 号），因投资同业理财产品未尽职审查，为客户缴交土地出让金提供理财资金融
安信现金增利货币 2019年半年度报告摘要
第 26页
资，投资非保本理财产品违规接受回购承诺，理财产品销售文本使用误导性语言，个人理财资金
违规投资，理财产品相互交易，业务风险隔离不到位，为非保本理财产品提供保本承诺共七项违
规行为，被罚款 5550万元。
沈河区浙商银行大厦工程 8—21层，存在开工前未办理监督手续的违法行为，在 2018年 8月
被行政执法部门处罚（沈建质监罚[2018]62号），罚款 15000元。
招商银行股份有限公司于 2018年 7月 5日收到深圳保监局行政处罚（深保监〔2018〕23 号），
因电话销售欺骗投保人，被罚款 30万元。
上海浦东发展银行股份有限公司于 2018年 7月 26日收到中国人民银行行政处罚（银反洗罚决
字【2018】3 号），未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记
录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易，被处以
170万元罚款。
兴业银行股份有限公司存在资产托管部副总经理任职时“不符合法定条件，未通过相关高级管
理人员证券投资法律知识考试，不具备任职资格”的情形。上海证监局责令兴业银行股份有限公
司于 2018年 10月 25日前整改，健全基金托管业务内部控制制度，加强从业人员管理，并于
2018年 10月 25日前提交整改报告。
兴业银行股份有限公司于 2018年 8月 21日因违规经营被深圳市消委会监管（约见）谈话，责
令改正。
兴业银行股份有限公司于 2018年 9月 12日因违规经营被上海证监局责令整改。
兴业银行股份有限公司于 2019年 3月 31日因未依法履行职责被鼓东市场监管局罚款（鼓市场
监管字[2018]108号）。
江苏银行股份有限公司于 2019年 1月 25日，收到江苏银保监局行政处罚（苏银保监罚决字
〔2019〕11 号、12号、13号），因理财投资非标资产未严格比照自营贷款管理，对授信资金未
按约定用途使用监督不力行为负管理责任，被警告，罚款人民币 5万元。因未按业务实质准确计
量风险资产；理财产品之间未能实现相分离；理财投资非标资产未严格比照自营贷款管理，对授
信资金未按约定用途使用监督不力，被罚款人民币 90万元。因对授信资金未按约定用途使用监
督不力行为负经办责任，被警告，罚款人民币 5万元。
徽商银行股份有限公司于 2018年 7月 6日收到中国人民银行合肥中心支行行政处罚（（合银）
罚字〔2018〕13 号），因违反收单银行结算账户管理相关法律制度规定，被责令限期改正，给
予警告，并处 10万元罚款。
徽商银行股份有限公司于 2018年 9月 10日收到安徽银监局机关行政处罚（皖银监罚决字
安信现金增利货币 2019年半年度报告摘要
第 27页
〔2018〕7 号），因违规批量转让不良资产，被罚款 45万元。
徽商银行股份有限公司于 2018年 12月 26日收到中国人民银行合肥中心支行行政处罚（（合
银）罚字〔2018〕17 号），因违反《非金融机构支付服务管理办法》相关规定，被警告并处
1万元罚款。
基金管理人对上述证券的投资决策程序符合相关法律法规和公司制度的要求。
7.9.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1
存出保证金
-
2
应收证券清算款
-
3
应收利息
444,263.37
4
应收申购款
-
5
其他应收款
-
6
待摊费用
-
7
其他
-
8
合计
444,263.37
7.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
§8 基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
持有人结构
机构投资者 个人投资者
份额
级别
持有
人户
数(户)
户均持有的
基金份额
持有份额
占总份额比例
（%）
持有份额
占总份额比例
（%）
安信
现金
增利
货币 A
1,419 141,220.04 1,668,532.05 0.83 198,722,710.07 99.17
安信
现金
增利
货币 B
- - - - - -
合计
1,419 141,220.04 1,668,532.05 0.83 198,722,710.07 99.17
注:机构/个人投资者持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母采用各自级
安信现金增利货币 2019年半年度报告摘要
第 28页
别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金份额总额）。
8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例（%）
1
个人
5,558,857.68 2.77
2
个人
4,965,960.50 2.48
3
个人
4,078,982.89 2.04
4
个人
4,046,125.68 2.02
5
个人
3,169,476.47 1.58
6
个人
2,433,367.28 1.21
7
个人
2,396,219.29 1.20
8
个人
2,385,527.98 1.19
9
个人
2,375,703.04 1.19
10
个人
2,339,617.27 1.17
注:占总份额比例的计算中，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金份额总额）
。
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例（%）
安信现金增利货币 A
10,678.91 0.0053
基金管
理人所
有从业
人员持
有本基
金
安信现金增利货币 B
- -
合计
10,678.91 0.0053
注:管理人的从业人员持有基金占基金总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母采用
各自级别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金份额总额）
。
8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
安信现金增利货币 A
0~10
本公司高级管理人员、
基金投资和研究部门
负责人持有本开放式
基金
安信现金增利货币 B
0
合计
0~10
安信现金增利货币 A
0
本基金基金经理持有
本开放式基金
安信现金增利货币 B
0
合计
0
安信现金增利货币 2019年半年度报告摘要
第 29页
§9 开放式基金份额变动
单位：份
项目 安信现金增利货币 A 安信现金增利货币 B
基金合同生效日
（2014年 11月
24日）基金份额总
额
208,515,201.19 -
本报告期期初基金份
额总额
91,115,708.94 90,864,256.61
本报告期基金总申购
份额
2,768,819,326.29 786,331.68
减：本报告期基金总
赎回份额
2,659,543,793.11 91,650,588.29
本报告期基金拆分变
动份额（份额减少以
“-”填列）
- -
本报告期期末基金份
额总额
200,391,242.12 0.00
§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
本报告期内本基金未举行基金份额持有人大会。
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
一、基金管理人的重大人事变动
本基金管理人于 2019年 6月 1日发布了《安信基金管理有限责任公司高级管理人员（副总经
理）变更公告》，经安信基金管理有限责任公司第三届董事会第十次会议审议通过，廖维坤先
生自 2019年 5月 31日起担任公司副总经理兼首席信息官。
二、基金托管人的重大人事变动
2019年 1月，中国农业银行总行决定免去史静欣托管业务部副总裁职务；2019年 4月，中国
农业银行总行决定免去马曙光托管业务部总裁职务。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内本基金无涉及本基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼事项。
10.4 基金投资策略的改变
本报告期内本基金投资策略未发生改变。
安信现金增利货币 2019年半年度报告摘要
第 30页
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本基金聘请的会计师事务所为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙），该事务所自本基
金合同生效以来为本基金提供审计服务至今。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内本基金管理人和托管人托管业务部门及其相关高级管理人员未受到任何稽查或
处罚。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
股票交易 应支付该券商的佣金
券商名称
交易单
元数量
成交金额
占当期股票成
交总额的比例
佣金
占当期佣
金
总量的比
例
备注
安信证券
2 - - - - -
光大证券
2 - - - - -
中信建投
2 - - - - -
天风证券
2 - - - - -
国信证券
2 - - - - -
中投证券
2 - - - - -
海通证券
2 - - - - -
中信证券
2 - - - - -
国盛证券
2 - - - - -
东吴证券
2 - - - - -
世纪证券
1 - - - - -
兴业证券
2 - - - - -
招商证券
2 - - - - -
宏信证券
2 - - - -
新增
注:根据中国证监会《关于完善证券投资基金交易席位制度有关问题的通知》（证监基金字
[2007]48号）的有关规定，本基金管理人制定了《安信基金管理有限责任公司券商交易单元选
择标准及佣金分配办法》，对券商交易单元的选择标准和程序进行了规定。本基金管理人将券商
路演数量和质量、提供的信息充分性和及时性、系统支持等作为交易单元的选择标准，由权益投
安信现金增利货币 2019年半年度报告摘要
第 31页
资部、研究部、运营部交易室对券商考评后提出租用及变更方案，最终由公司基金投资决策委员
讨论及决定。
10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
债券交易 债券回购交易 权证交易
券商名称
成交金额
占当期债券
成交总额的
比例
成交金额
占当期债券
回购
成交总额的
比例
成交金额
占当期权
证
成交总额
的比例
安信证券
- - - - - -
光大证券
- - - - - -
中信建投
- - - - - -
天风证券
- - - - - -
国信证券
- - - - - -
中投证券
- - - - - -
海通证券
- - - - - -
中信证券
- - - - - -
国盛证券
- - - - - -
东吴证券
- - - - - -
世纪证券
- - - - - -
兴业证券
- - - - - -
招商证券
- - - - - -
宏信证券
- - - - - -
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
本基金本报告期内不存在偏离度绝对值超过 0.5%的情况。
§11 影响投资者决策的其他重要信息
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
报告期内持有基金份额变化情况
报告期末持有基金情
况
投
资
者
类
别
序
号
持有基
金份额
比例达
到或者
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份额
份
额
占
比
安信现金增利货币 2019年半年度报告摘要
第 32页
超过
20%的时
间区间
（%
）
机
构
1
20190101-
20190527
90,841,872.10 811,406.17 90,000,000.00 1,653,278.27 0.83
个
人
- - - - - - -
产品特有风险
本基金如果出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金份额总份额的 20%，则面临大额
赎回的情况，可能导致：
（1）基金在短时间内无法变现足够的资产予以应对，可能会产生基金仓位调整困难，导致
流动性风险；如果持有基金份额比例达到或超过基金份额总额的 20%的单一投资者大额赎回引
发巨额赎回，基金管理人可能根据《基金合同》的约定决定部分延期赎回，如果连续 2个开放
日以上（含本数）发生巨额赎回，基金管理人可能根据《基金合同》的约定暂停接受基金的赎
回申请，对剩余投资者的赎回办理造成影响；
（2）基金管理人被迫抛售证券以应付基金赎回的现金需要，则可能使基金资产净值受到不
利影响，影响基金的投资运作和收益水平；
（3）因基金净值精度计算问题，或因赎回费收入归基金资产，导致基金净值出现较大波动；
（4）基金资产规模过小，可能导致部分投资受限而不能实现基金合同约定的投资目的及投
资策略；
（5）大额赎回导致基金资产规模过小，不能满足存续的条件，基金将根据基金合同的约定
面临合同终止清算、转型等风险。
11.2 影响投资者决策的其他重要信息
无。
安信基金管理有限责任公司
2019年 8月 27日
