中银理财 7天债券型证券投资基金 2019年半年度报告摘要
中银理财 7天债券型证券投资基金
2019年半年度报告摘要
2019年 6月 30日
基金管理人：中银基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
报告送出日期：二〇一九年八月二十六日
中银理财 7天债券型证券投资基金 2019年半年度报告摘要
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1
重要提示
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并
对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二以上
独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 8月 23日复核了本报告中
的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存
在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基
金的招募说明书及其更新。
本半年度报告摘要摘自半年度报告正文，投资者欲了解详细内容，应阅读半年度报告正文。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2019年 1月 1日起至 6月 30日止。
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2
基金简介
2.1基金基本情况
基金简称 中银理财 7天债券
基金主代码 380007
交易代码 380007
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2012年 12月 24日
基金管理人 中银基金管理有限公司
基金托管人 招商银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 13,729,275,948.82份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称 中银理财 7天债券 A 中银理财 7天债券 B
下属分级基金的交易代码 380007 380008
报告期末下属分级基金的份额总
额
102,527,311.17份 13,626,748,637.65份
2.2 基金产品说明
投资目标
本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上，努力追求绝对收益，
为基金份额持有人谋求资产的稳定增值。
投资策略
本基金将采用积极管理型的投资策略，将投资组合的平均剩余期限控制
在 127天以内，在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流
动性的前提下，提高基金收益。
业绩比较基准 人民币七天通知存款税后利率。
风险收益特征
本基金属于债券型证券投资基金，长期风险收益水平低于股票型基金、
混合型基金，高于货币市场型证券投资基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目
基金管理人 基金托管人
名称 中银基金管理有限公司 招商银行股份有限公司
姓名
薛文成 张燕
联系电话 021-38834999 0755-83199084
信息披露
负责人
电子邮箱 clientservice@bocim.com yan_zhang@cmbchina.com
客户服务电话
021-38834788
400-888-5566 95555
传真
021-68873488 0755-83195201
2.4 信息披露方式
登载基金半年度报告摘要的管理人互联网网址 http://www.bocim.com
基金半年度报告备置地点 上海市浦东新区银城中路 200号 26楼
3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
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报告期（2019年 1月 1日-2019年 6月 30日）
3.1.1期间数据和指标
中银理财 7天债券 A 中银理财 7天债券 B
本期已实现收益 1,893,585.89 220,339,291.12
本期利润 1,893,585.89 220,339,291.12
本期净值收益率 1.3682% 1.5145%
报告期末(2019年 6月 30日)
3.1.2期末数据和指标
中银理财 7天债券 A 中银理财 7天债券 B
期末基金资产净值 102,527,311.17 13,626,748,637.65
期末基金份额净值 1.0000 1.0000
注：1.本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）
扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于本基金采用
摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
2.本基金利润分配按运作期期末结转份额。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1．中银理财 7天债券 A：
阶段
份额净值收
益率①
净值收益率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
过去一个月 0.2179% 0.0002% 0.1125% 0.0000% 0.1054% 0.0002%
过去三个月 0.6609% 0.0003% 0.3413% 0.0000% 0.3196% 0.0003%
过去六个月 1.3682% 0.0005% 0.6788% 0.0000% 0.6894% 0.0005%
过去一年 3.1484% 0.0014% 1.3688% 0.0000% 1.7796% 0.0014%
过去三年 10.8755% 0.0022% 4.1063% 0.0000% 6.7692% 0.0022%
自基金合同生效
日起
28.3637% 0.0065% 8.9250% 0.0000% 19.4387% 0.0065%
2．中银理财 7天债券 B：
阶段
份额净值收
益率①
净值收益率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
过去一个月 0.2418% 0.0002% 0.1125% 0.0000% 0.1293% 0.0002%
过去三个月 0.7339% 0.0003% 0.3413% 0.0000% 0.3926% 0.0003%
过去六个月 1.5145% 0.0005% 0.6788% 0.0000% 0.8357% 0.0005%
过去一年 3.4496% 0.0014% 1.3688% 0.0000% 2.0808% 0.0014%
过去三年 11.8443% 0.0022% 4.1063% 0.0000% 7.7380% 0.0022%
自基金合同生效
日起
30.8142% 0.0065% 8.9250% 0.0000% 21.8892% 0.0065%
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注：本基金每个运作期期末例行收益结转（如遇节假日顺延）。
3.2.2自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比
较
中银理财 7天债券型证券投资基金
累计份额净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
(2012年 12月 24日至 2019年 6月 30日)
中银理财 7天债券 A
中银理财 7天债券 B
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注：按基金合同规定，本基金自基金合同生效起 6个月内为建仓期，截至建仓结束时各项资产
配置比例均符合基金合同约定。
4
管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1基金管理人及其管理基金的经验
本基金管理人为中银基金管理有限公司，由中国银行股份有限公司和贝莱德投资管理有限公司
两大全球著名领先金融品牌强强联合组建的中外合资基金管理公司，致力于长期参与中国基金业的
发展，努力成为国内领先的基金管理公司。
截至 2019年 6月 30日，本基金管理人共管理中银中国精选混合型开放式证券投资基金、中银
货币市场证券投资基金、中银持续增长混合型证券投资基金、中银收益混合型证券投资基金等一百
零八只开放式证券投资基金，同时管理着多个私募资产管理计划。
4.1.2基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理的简介
任本基金的基金经理
（助理）期限
姓名 职务
任职日期 离任日期
证券从业
年限
说明
索丽娜 基金经理 2019-02-15 - 8
管理学博士。曾任中国银行司库
投资经理。2017年加入中银基金
管理有限公司，曾任固定收益研
究员、固定收益基金经理助理。
2019年 2月至今任中银理财 7天
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债券基金基金经理，2019年 2月
至今任中银理财 14天债券基金
基金经理，2019年 2月至今任中
银理财 30天债券基金基金经理，
2019年 2月至今任中银理财
90天债券基金基金经理，
2019年 8月至今任中银丰和基金
基金经理。具有 8年证券从业年
限。具备基金从业资格。
白洁
固定收益
投资部副
总经理，
基金经理
2012-12-24 2019-04-22 14
中银基金管理有限公司固定收益
投资部副总经理，副总裁（VP）,
上海财经大学经济学硕士。曾任
金盛保险有限公司投资部固定收
益分析员。2007年加入中银基金
管理有限公司，曾担任固定收益
研究员、基金经理助理。
2011年 3月至今任中银货币基金
基金经理，2012年 12月至
2019年 4月任中银理财 7天债券
基金基金经理，2013年 12月至
2016年 7月任中银理财 21天债
券基金基金经理，2014年 9月至
今任中银产业债基金基金经理,
2014年 10月至今任中银安心回
报债券基金基金经理，2015年
11月至 2018年 2月任中银新机
遇基金基金经理，2016年 8月至
2018年 2月任中银颐利基金基金
经理，2016年 9月至今任中银睿
享基金基金经理，2016年 9月至
今任中银悦享基金基金经理，
2017年 3月至今任中银富享基金
基金经理，2017年 3月至今任中
银丰庆基金基金经理，2017年
9月至今任中银信享基金基金经
理，2018年 12月至今任中银稳
汇短债基金基金经理。具有
14年证券从业年限。具备基金、
证券、银行间本币市场交易员从
业资格。
注：1、首任基金经理的“任职日期”为基金合同生效日，非首任基金经理的“任职日期”为根据
公司决定确定的聘任日期，基金经理的“离任日期”均为根据公司决定确定的解聘日期；2、证券从
业年限的计算标准及含义遵从《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
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4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、中国证监会的有关
规则和其他有关法律法规的规定，严格遵循本基金基金合同，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理
和运用基金资产，在严格控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益。
本报告期内，本基金运作合法合规，无损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1公平交易制度的执行情况
本报告期内，本公司严格遵守法律法规关于公平交易的相关规定，确保本公司管理的不同投资
组合在授权、研究分析、投资决策、交易执行、业绩评估等投资管理活动和环节得到公平对待。各
投资组合均严格按照法律、法规和公司制度执行投资交易，本报告期内公司整体公平交易制度执行
情况良好，未发现有违背公平交易的相关情况。
4.3.2异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现异常交易行为。
本报告期内，基金管理人未发生所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的
单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1报告期内基金投资策略和运作分析
1. 宏观经济分析
国外经济方面，上半年全球经济普遍下行，美国经济的韧性也有所松动。从领先指标来看，美
国经济景气度显著下降，上半年美国 ISM制造业 PMI指数从 54.3下滑至 51.7，个人消费支出增速
下行，核心 PCE依旧不达 2%的目标，但劳动力市场整体稳健，薪资增速温和放缓至 3.1%，美元
指数由于美强欧弱格局的维持震荡走高至 97上方。欧元区经济下行风险加大，上半年制造业
PMI指数从 51.4显著下行至 47.6，不过内部经济存在分化，德国 PMI大幅下滑至荣枯线 50以下，
法国、意大利 PMI在下行后有所回升；欧元区通胀表现疲软，欧央行立场向鸽派调整，下一步大
概率进行降息及重启 QE。日本经济延续放缓，上半年制造业 PMI指数从 52.6回落至荣枯线 50以
下，通胀逐渐回暖但工业产出仍在延续下行，日本央行预计维持宽松基调。综合来看，美国经济增
速预计继续放缓，贸易不确定性依然给经济前景蒙上阴影，美联储 2019年下半年预计降息 1-2次；
欧洲经济景气度继续低迷，德国经济增长前景仍受外需拖累；日本经济在通胀低迷、外需下行的影
响下复苏前景不佳。
国内经济方面，在外需持续偏弱和贸易摩擦升级背景下，经济下行压力再度体现。具体来看，
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上半年领先指标中采制造业 PMI指数短暂回升后又重新回落至 49.4，同步指标工业增加值 1-6月累
计同比增长 6.0%，较 2018年末回落 0.2个百分点。从经济增长动力来看，出口继续受贸易摩擦和
外需走弱冲击，消费企稳回升，投资小幅回落：1-6月美元计价累计出口增速较 2018年末回落
9.8个百分点至 0.1%左右，6月社会消费品零售总额增速较 2018年末回升 1.6个百分点至 9.8%，制
造业投资大幅下滑，房地产投资高位回落，基建投资低位震荡，1-6月固定资产投资增速较 2018年
末小幅回落 0.1个百分点至 5.8%的水平。通胀方面，CPI小幅攀升但阶段性见顶，6月同比增速从
2018年末的 1.9%上升 0.8个百分点至 2.7%，PPI震荡回落，6月同比增速从 2018年末的 0.9%下行
0.9个百分点至 0%。
2. 市场回顾
整体来看，上半年债市利率债品种出现了不同程度的下跌，但信用债出现上涨。其中，一季度，
中债总全价指数上涨 0.15%，中债银行间国债全价指数上涨 0.55%，中债企业债总全价指数上涨
0.57%；二季度中债总全价指数下跌 0.53%，中债银行间国债全价指数下跌 1.06%，中债企业债总
全价指数下跌 0.10%。反映在收益率曲线上，上半年收益率曲线略有平坦化。其中，一季度，10年
期国债收益率从 3.23%的水平下行 16个 bp至 3.07%，10年期金融债（国开）收益率从 3.64%下行
6个 bp至 3.58%；二季度，10年期国债收益率从 3.07%的水平上行 16个 bp至 3.23%，10年期金
融债（国开）收益率从 3.58%上行 3个 bp至 3.61%。货币市场方面，上半年货币政策中性偏宽松，
资金面呈现总体宽松、时点性紧张的格局。其中，一季度，银行间 1天回购加权平均利率均值在
2.22%左右，较上季度均值下行 17bp，银行间 7天回购利率均值在 2.66%左右，较上季度均值下行
18bp；二季度，银行间 1天回购加权平均利率均值在 2.09%左右，较上季度均值下行 13bp，银行间
7天回购利率均值在 2.64%左右，较上季度均值下行 2bp。
3. 运行分析
2019年上半年，央行货币政策中性偏松，债券市场有所波动，涨跌互现。资金面呈现总体宽
松，资金利率中枢有所下行。本基金加大了对同业存单和存款的配置，维持一定的杠杆比例，优化
配置结构，合理分配类属资产，积极参与利率波动中交易性机会，保证了在低风险状况下的较好回
报。
4.4.2报告期内基金的业绩表现
报告期内本基金 A类份额净值增长率为 1.3700%，同期业绩比较基准收益率为 0.6800%。
报告期内本基金 B类份额净值增长率为 1.5100%，同期业绩比较基准收益率为 0.6800%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望未来，全球经济继续走弱，中美贸易谈判重回正轨，但是第二批 2000亿美元商品关税已
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经上调至 25%，国内经济基本面仍面临一定下行压力。国内宏观政策保持定力，货币政策主要根据
国内经济增长、价格形势的变化及时进行预调微调，保持流动性合理充裕和市场利率水平合理稳定。
财政政策继续托底，地方政府专项债券新规助力提升基建投资增速。
我们对 2019年下半年债券市场的走势保持谨慎乐观。经济基本面下行压力延续，制造业景气
度较低，后续 PMI可能呈现低位震荡或弱反弹走势，固定资产投资增速保持低位震荡，出口持续
承压，消费略有起色。货币政策稳健偏松的同时保持定力，保留了“总闸门”的说法，推动供给体系、
需求体系和金融体系形成相互支持的三角框架，并稳妥推进金融风险防控工作。通货膨胀方面，下
半年存在一定压力，CPI同比增速预计三季度见顶回落，PPI同比增速预计三季度延续回落，但两
者均预计在四季度明显抬升。全球需求下滑背景下，美国经济边际下行风险逐渐加大，美债收益率
维持低位，中美利差仍处于较高水平，对于国内长端利率不构成限制。综合上述分析，预计下半年
债券收益率可能呈震荡走势。信用债方面，经济下行叠加结构性去杠杆背景下需对违约风险继续保
持高度关注。策略上，我们将坚持从自上而下的角度预判市场走势，并从自下而上的角度严防信用
风险。在做好组合流动性管理的基础上，我们将合理控制组合剩余期限和回购比例，精选个券，积
极把握短融、同业存单和存款市场的投资机会，把握票息收入和资本利得，借此提升基金的业绩表
现。
作为基金管理者，我们将一如既往地依靠团队的努力和智慧，为投资人创造应有的回报。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
4.6.1有关参与估值流程各方及人员的职责分工、专业胜任能力和相关工作经历的描述
根据证监会的相关规定，本公司为建立健全有效的估值政策和程序，经公司执行委员会批准，
公司成立估值委员会，明确参与估值流程各方的人员分工和职责，由研究部、风险管理部、基金运
营部及投资相关部门的相关人员担任委员会委员。估值委员会委员具备应有的经验、专业胜任能力
和独立性，分工明确，在上市公司研究和估值、基金投资、投资品种所属行业的专业研究、估值政
策、估值流程和程序、基金的风险控制与绩效评估、会计政策与基金核算以及相关事项的合法合规
性审核和监督等各个方面具备专业能力和丰富经验。估值委员会严格按照工作流程诚实守信、勤勉
尽责地讨论和决策估值事项。估值委员会审议并依据行业协会提供的估值模型和行业做法选定与当
时市场环境相适应的估值方法，基金运营部应征询会计师事务所、托管行的相关意见。公司按特殊
流程改变估值技术时，导致基金资产净值的变化在 0.25％以上的，应就基金管理人所采用的相关估
值技术、假设及输入值的适当性等咨询会计师事务所的专业意见，会计师事务所应对公司所采用的
相关估值模型、假设、参数及输入的适当性发表审核意见，同时公司按照相关法律法规要求履行信
息披露义务。另外，对于特定品种或者投资品种相同，但具有不同特征的，若协会有特定调整估值
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方法的通知的，比如《证券投资基金投资流通受限股票估值指引（试行）》的，应参照协会通知执
行。可根据指引的指导意见，并经估值委员会审议，采用第三方估值机构提供的估值相关的数据服
务。
4.6.2本公司参与估值流程各方之间没有存在任何重大利益冲突。
4.6.3定价服务机构按照商业合同约定提供定价服务。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金《基金合同》约定：本基金每日进行收益计算并分配，并在运作期期末集中支付，累计
收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式。
本基金于 2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日期间累计分配收益 222,232,877.01元，其中人
民币 223,459,035.71元以红利再投资方式结转入实收基金，人民币 1,177,307.62元因基金赎回而支
付给投资者，其余人民币-2,403,466.32元为期末应付收益变动数。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本基金在报告期内未出现连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值
低于五千万元的情形。
5
托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
托管人声明:
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职责
中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
招商银行根据法律法规、托管协议约定的投资监督条款，对托管产品的投资行为进行监督，并
根据监管要求履行报告义务。
招商银行按照托管协议约定的统一记账方法和会计处理原则，独立地设置、登录和保管本产品
的全套账册，进行会计核算和资产估值并与管理人建立对账机制。
本半年度报告中利润分配情况真实、准确。
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本半年度报告中财务指标、净值表现、财务会计报告、投资组合报告内容真实、准确，不存在
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
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6
半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体：中银理财 7天债券型证券投资基金
报告截止日：2019年 6月 30日
单位：人民币元
资产
本期末
2019年 6月 30日
上年度末
2018年 12月 31日
资产： - -
银行存款 2,154,501,089.06 2,805,444,767.55
结算备付金 - -
存出保证金 - -
交易性金融资产 12,775,753,576.54 13,273,526,078.62
其中：股票投资 - -
基金投资 - -
债券投资 12,044,755,843.80 12,936,531,047.12
资产支持证券投资 730,997,732.74 336,995,031.50
衍生金融资产 - -
买入返售金融资产 - 1,885,179,884.76
应收证券清算款 - -
应收利息 32,657,430.38 38,461,906.62
应收股利 - -
应收申购款 - -
递延所得税资产 - -
其他资产 - -
资产总计 14,962,912,095.98 18,002,612,637.55
负债和所有者权益
本期末
2019年 6月 30日
上年度末
2018年 12月 31日
负债： - -
短期借款 - -
交易性金融负债 - -
衍生金融负债 - -
卖出回购金融资产款 1,224,135,187.94 2,417,730,853.39
应付证券清算款 - -
应付赎回款 - -
应付管理人报酬 3,152,849.58 3,871,568.67
应付托管费 934,177.62 1,147,131.46
应付销售服务费 142,183.31 197,700.06
应付交易费用 96,617.88 140,520.51
应交税费 77,631.02 92,418.61
应付利息 329,967.85 1,844,994.83
应付利润 4,654,987.35 7,058,453.67
中银理财 7天债券型证券投资基金 2019年半年度报告摘要
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递延所得税负债 - -
其他负债 112,544.61 109,000.00
负债合计 1,233,636,147.16 2,432,192,641.20
所有者权益： - -
实收基金 13,729,275,948.82 15,570,419,996.35
未分配利润 - -
所有者权益合计 13,729,275,948.82 15,570,419,996.35
负债和所有者权益总计 14,962,912,095.98 18,002,612,637.55
注：报告截止日 2019年 06月 30日，基金份额净值 1.0000元，基金份额总额
13,729,275,948.82份，其中下属 A级基金的份额总额 102,527,311.17份；下属 B级基金的份额总额
13,626,748,637.65份。
6.2 利润表
会计主体：中银理财 7天债券型证券投资基金
本报告期：2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
单位：人民币元
项目
本期
2019年 1月 1日至
2019年 6月 30日
上年度可比期间
2018年 1月 1日至
2018年 6月 30日
一、收入 269,771,740.59 514,644,919.52
1.利息收入 269,922,523.66 507,387,047.84
其中：存款利息收入 39,243,063.36 200,068,502.42
债券利息收入 216,290,524.72 302,729,413.22
资产支持证券利息收入 13,213,328.25 1,048,139.03
买入返售金融资产收入 1,175,607.33 3,540,993.17
其他利息收入 - -
2.投资收益（损失以“-”填列） -152,139.57 7,257,871.68
其中：股票投资收益 - -
基金投资收益 - -
债券投资收益 -152,139.57 7,257,871.68
资产支持证券投资收益 - -
衍生工具收益 - -
股利收益 - -
3.公允价值变动收益（损失以“-”号填列）
- -
4.汇兑收益（损失以“－”号填列） - -
5.其他收入（损失以“-”号填列） 1,356.50 -
减：二、费用 47,538,863.58 61,117,145.92
1．管理人报酬 19,805,236.31 27,219,850.91
2．托管费 5,868,218.16 8,065,140.98
3．销售服务费 933,273.75 1,232,516.85
中银理财 7天债券型证券投资基金 2019年半年度报告摘要
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4．交易费用 - 605.77
5．利息支出 20,718,954.99 24,291,622.79
其中：卖出回购金融资产支出 20,718,954.99 24,291,622.79
6.税金及附加
51,669.85 157,395.25
7．其他费用 161,510.52 150,013.37
三、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 222,232,877.01 453,527,773.60
减：所得税费用 - -
四、净利润（净亏损以“-”号填列） 222,232,877.01 453,527,773.60
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：中银理财 7天债券型证券投资基金
本报告期：2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
单位：人民币元
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基金
净值）
15,570,419,996.35 - 15,570,419,996.35
二、本期经营活动产生的基
金净值变动数（本期利润）
- 222,232,877.01 222,232,877.01
三、本期基金份额交易产生
的基金净值变动数（净值减
少以“-”号填列）
-1,841,144,047.53 - -1,841,144,047.53
其中：1.基金申购款 226,731,715.49 - 226,731,715.49
2.基金赎回款 -2,067,875,763.02 - -2,067,875,763.02
四、本期向基金份额持有人
分配利润产生的基金净值变
动（净值减少以“-”号填列）
- -222,232,877.01 -222,232,877.01
五、期末所有者权益（基金
净值）
13,729,275,948.82 - 13,729,275,948.82
上年度可比期间
2018年 1月 1日至 2018年 6月 30日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基金
净值）
17,585,465,472.68 - 17,585,465,472.68
二、本期经营活动产生的基
金净值变动数（本期利润）
- 453,527,773.60 453,527,773.60
三、本期基金份额交易产生
的基金净值变动数（净值减
少以“-”号填列）
1,367,229,837.54 - 1,367,229,837.54
其中：1.基金申购款 24,030,059,265.29 - 24,030,059,265.29
2.基金赎回款 -22,662,829,427.75 - -22,662,829,427.75
中银理财 7天债券型证券投资基金 2019年半年度报告摘要
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四、本期向基金份额持有人
分配利润产生的基金净值变
动（净值减少以“-”号填列）
- -453,527,773.60 -453,527,773.60
五、期末所有者权益（基金
净值）
18,952,695,310.22 - 18,952,695,310.22
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1至 6.4，财务报表由下列负责人签署：
基金管理人负责人：李道滨，主管会计工作负责人：王圣明，会计机构负责人：乐妮
6.4 报表附注
6.4.1基金基本情况
中银理财 7天债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会(以下简称
“中国证监会”)证监许可[2012]1608号《关于核准中银理财 7天债券型证券投资基金募集的批复》核
准，由中银基金管理有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》和《中银理财 7天债券型证
券投资基金基金合同》负责公开募集。本基金为契约型开放式证券投资基金，存续期限不定，首次
设立募集不包括认购资金利息共募集人民币 3,670,159,506.06元，业经普华永道中天会计师事务所
有限公司普华永道中天验字(2012)第 537号验资报告予以验证。经向中国证监会备案，《中银理财
7天债券型证券投资基金基金合同》于 2012年 12月 24日正式生效，基金合同生效日的基金份额
总额为 3,670,673,430.79份，其中认购资金利息折合 513,924.73份基金份额。本基金的基金管理人
为中银基金管理有限公司，基金托管人为招商银行股份有限公司。
根据《中银理财 7天债券型证券投资基金基金合同》和《中银理财 7天债券型证券投资基金招
募说明书》并报中国证监会备案，本基金根据投资者认购、申购基金金额的不同按照不同的费率计
提销售服务费用，形成 A类和 B类两类不同的基金份额。在基金存续期内的任何一个开放日，当
投资者在所有销售机构保留的本基金 A类基金份额之和超过 500万份(含 500万份)时，本基金注册
登记机构自动将该投资者持有的 A类基金份额升级为 B类基金份额；投资者在所有销售机构保留
的本基金 B类基金份额之和低于 500万份(不含 500万份)的，本基金的注册登记机构自动将该投资
者持有的 B类基金份额降级为 A类基金份额。两级基金份额单独公布每万份基金净收益和七日年
化收益率。
本基金每个运作期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请。对于每份基金份额，第一个
运作期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言，下
同）起（即第一个运作起始日），至基金合同生效日或基金份额申购申请日次一周的周度对日（即
第一个运作期到期日。如该对应日为非工作日，则顺延到下一工作日）止。第二个运作期指第一个
运作期到期日的次一工作日起，至基金合同生效日或基金份额申购申请日次两周的周度对日（如该
中银理财 7天债券型证券投资基金 2019年半年度报告摘要
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日为非工作日，则顺延至下一工作日）止。以此类推。每个运作期到期日，基金份额持有人可提出
赎回申请。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回，则自该运作期到期日下一工作日
起该基金份额进入下一个运作期。在基金份额对应的每个运作期到期日，基金管理人办理该基金份
额对应的未支付收益的结转。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》和《中银理财 7天债券型证券投资基金基金合同》的
有关规定，本基金的投资范围为现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单；
剩余期限（或回售期限）在 397天以内（含 397天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一
年以内（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，以及法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具。本基金业绩比较基准为人民币七天
通知存款税后利率。
6.4.2会计报表的编制基础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计
准则、应用指南、解释以及其他相关规定（以下合称“企业会计准则”）编制，同时，对于在具体会
计核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基金业协会修订并发布的《证券投资基金会计核算
业务指引》、中国证监会制定的《中国证券监督管理委员会关于证券投资基金估值业务的指导意见》
、《证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》第 3号《半年
度报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披露编报规则》第 3号《会计报表附注的编制及披露》
、《证券投资基金信息披露 XBRL模板第 3号<年度报告和半年度报告>》、其他中国证监会及中
国证券投资基金业协会颁布的相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
6.4.3遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本基金 2019年上半年度财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金
2019年 6月 30日的财务状况以及 2019年上半年度的经营成果和基金净值变动情况等有关信息。
6.4.4本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明
本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
6.4.5差错更正的说明
本基金在本报告期间没有需说明的会计差错更正。
6.4.6税项
6.4.6.1 增值税
根据财政部、国家税务总局财税[2016]36号文《关于全面推开营业税改增值税试点的通知》的
中银理财 7天债券型证券投资基金 2019年半年度报告摘要
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规定，经国务院批准，自 2016年 5月 1日起在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点，金融
业纳入试点范围，由缴纳营业税改为缴纳增值税。对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式
证券投资基金）管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债利息收
入以及金融同业往来利息收入免征增值税；存款利息收入不征收增值税；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]46号文《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有
关政策的通知》的规定，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有政策性金融债券取得
的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]70号文《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通
知》的规定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业存款、同业存单以及持有金融债
券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]140号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服务
等增值税政策的通知》的规定，资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为
增值税纳税人；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]56号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》的规定，
自 2018年 1月 1日起，资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为（以下简称“资
管产品运营业务”），暂适用简易计税方法，按照 3%的征收率缴纳增值税，资管产品管理人未分别
核算资管产品运营业务和其他业务的销售额和增值税应纳税额的除外。资管产品管理人可选择分别
或汇总核算资管产品运营业务销售额和增值税应纳税额。对资管产品在 2018年 1月 1日前运营过
程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从资管产品
管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]90号文《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策
的通知》的规定，自 2018年 1月 1日起，资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务、发生的
部分金融商品转让业务，按照以下规定确定销售额：提供贷款服务，以 2018年 1月 1日起产生的
利息及利息性质的收入为销售额；转让 2017年 12月 31日前取得的股票（不包括限售股）、债券、
基金、非货物期货，可以选择按照实际买入价计算销售额，或者以 2017年最后一个交易日的股票
收盘价（2017年最后一个交易日处于停牌期间的股票，为停牌前最后一个交易日收盘价）、债券
估值（中债金融估值中心有限公司或中证指数有限公司提供的债券估值）、基金份额净值、非货物
期货结算价格作为买入价计算销售额。
6.4.6.2 城市维护建设税、教育费附加、地方教育附加
根据《中华人民共和国城市维护建设税暂行条例（2011年修订）》、《征收教育费附加的暂
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行规定（2011年修订）》及相关地方教育附加的征收规定，凡缴纳消费税、增值税、营业税的单
位和个人，都应当依照规定缴纳城市维护建设税、教育费附加（除按照相关规定缴纳农村教育事业
费附加的单位外）及地方教育费附加。
6.4.6.3 企业所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2004]78号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规定，
自 2004年 1月 1日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运
用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规定，
对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收
入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
6.4.6.4 个人所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2008]132号文《财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息所
得有关个人所得税政策的通知》的规定，自 2008年 10月 9日起，对储蓄存款利息所得暂免征收个
人所得税。
6.4.7关联方关系
6.4.7.1本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
本基金本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方未发生变化。
6.4.7.2本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
中银基金管理有限公司（“中银基金”） 基金管理人、基金销售机构
招商银行股份有限公司(“招商银行”) 基金托管人、基金销售机构
中国银行股份有限公司(“中国银行”)
基金管理人的控股股东、基金销售机
构
注：下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
6.4.8本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.8.1通过关联方交易单元进行的交易
本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行交易。
6.4.8.2关联方报酬
6.4.8.2.1基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2019年1月1日至2019年6月30日
上年度可比期间
2018年1月1日至2018年6月30日
中银理财 7天债券型证券投资基金 2019年半年度报告摘要
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当期发生的基金应支付的管
理费
19,805,236.31 27,219,850.91
其中：支付销售机构的客户
维护费
104,302.90 163,434.19
注：基金管理费按前一日的基金资产净值的 0.27%的年费率计提。计算方法如下：
H=E×0.27%/当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。
6.4.8.2.2基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2019年1月1日至2019年6月30日
上年度可比期间
2018年1月1日至2018年6月30日
当期发生的基金应支付的托
管费
5,868,218.16 8,065,140.98
注：基金托管费按前一日的基金资产净值的 0.08%的年费率计提。计算方法如下：
H=E×0.08%/当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。
6.4.8.2.3 销售服务费
单位：人民币元
本期
2019年1月1日至2019年6月30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
获得销售服务费的各关
联方名称
中银理财 7天债券
A
中银理财 7天债券 B 合计
中国银行 92,084.71 1,369.30 93,454.01
招商银行 3,874.79 - 3,874.79
中银基金 12,738.38 725,270.11 738,008.49
合计 108,697.88 726,639.41 835,337.29
上年度可比期间
2018年1月1日至2018年6月30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
获得销售服务费的各关
联方名称
中银理财7天债券A 中银理财7天债券B 合计
中银基金 7,154.58 996,703.80 1,003,858.38
中银理财 7天债券型证券投资基金 2019年半年度报告摘要
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招商银行 4,435.12 78.09 4,513.21
中国银行 145,346.07 3,586.75 148,932.82
合计 156,935.77 1,000,368.64 1,157,304.41
注：本基金 A类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%，对于由 B类降级为 A类的基金份额
持有人，基金年销售服务费率应自其达到 A类条件的开放日后的下一个工作日起适用 A类基金份
额持有人的费率。本基金 B类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，对于由 A类升级为 B类的
基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 B类条件的开放日后的下一个工作日起适用
B类基金份额持有人的费率。各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：
H=E×基金销售服务费年费率/当年天数
H为每日应计提的基金销售服务费
E为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。
6.4.8.3与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
本基金本报告期未与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易。
6.4.8.4各关联方投资本基金的情况
6.4.8.4.1报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
份额单位：份
本期
2019年1月1日至2019年6月30日
上年度可比期间
2018年1月1日至2018年6月30日
项目
中银理财7天债券
A
中银理财7天债券B 中银理财7天债券A 中银理财7天债券B
基金合同生效日
（2012年 12月
24日）持有的基金
份额
- - - -
期初持有的基金份
额
- 191,105,955.32 - 77,918,014.20
期间申购/买入总份
额
- 2,917,926.64 - 92,888,114.26
期间因拆分变动份
额
- - - -
减：期间赎回/卖出
总份额
- - - -
期末持有的基金份
额
- 194,023,881.96 - 170,806,128.46
期末持有的基金份
额占基金总份额比
例
- 1.42% - 0.94%
中银理财 7天债券型证券投资基金 2019年半年度报告摘要
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注：1、期间申购/买入总份额含红利再投份额。
2、本基金管理人运用固有资金投资本基金所采用的费率适用招募说明书以及管理人发布的最
新公告规定的费率结构。
6.4.8.4.2报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
中银理财 7天债券 A
本基金除基金管理人之外的其他关联方于本报告期末及上年度末均未投资本基金。
中银理财 7天债券 B
本基金除基金管理人之外的其他关联方于本报告期末及上年度末均未投资本基金。
6.4.8.5由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
本期
2019年1月1日至2019年6月30日
上年度可比期间
2018年1月1日至2018年6月30日
关联方名称
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
招商银行 4,501,089.06 52,447.46 4,221,563.64 29,717.19
合计 4,501,089.06 52,447.46 4,221,563.64 29,717.19
注：本基金的银行存款由基金托管人招商银行保管，按银行同业利率计息。
6.4.8.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
报告期内本基金未发生在承销期内参与关联方承销证券的情况。
6.4.8.7其他关联交易事项的说明
本基金本报告期及上年度可比期间没有需作说明的其他关联交易事项。
6.4.9期末（2019年 6月 30日）本基金持有的流通受限证券
6.4.9.1因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
本基金无因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券。
6.4.9.2期末持有的暂时停牌等流通受限股票
本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限股票。
6.4.9.3期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.9.3.1银行间市场债券正回购
截至本报告期末 2019年 6月 30日止，本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回购
金融资产款余额 1,224,135,187.94元，是以如下债券作为质押：
金额单位：人民币元
债券代码 债券名称 回购到期日
期末估值
单价
数量（张） 期末估值总额
111998067 19华融湘江 2019-07-01 98.81 301,000 29,740,730.10
中银理财 7天债券型证券投资基金 2019年半年度报告摘要
第22页共29页
银行 CD041
190402 19农发 02 2019-07-01 99.76 464,000 46,290,388.80
111819472
18恒丰银行
CD472
2019-07-01 98.50 78,000 7,682,945.87
111993929
19江西银行
CD029
2019-07-01 99.33 4,000,000 397,312,178.15
111919160
19恒丰银行
CD160
2019-07-01 99.52 1,100,000 109,470,750.41
190201 19国开 01 2019-07-01 99.98 3,000,000 299,932,303.70
180209 18国开 09 2019-07-01 100.01 1,500,000 150,018,485.82
180202 18国开 02 2019-07-01 101.05 1,000,000 101,045,040.40
120312 12进出 12 2019-07-01 100.13 500,000 50,063,580.54
199915
19贴现国债
15
2019-07-01 99.34 144,000 14,305,044.26
190402 19农发 02 2019-07-01 99.76 536,000 53,473,380.16
合计 12,623,000.00 1,259,334,828.21
6.4.9.3.2交易所市场债券正回购
截至本报告期末 2019年 6月 30日止，本基金未持有交易所市场债券正回购交易中作为质押的
债券。
6.4.10有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
本报告期内没有有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项。
7
投资组合报告
7.1期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的比例
（%）
1 固定收益投资
12,775,753,576.54 85.38
其中：债券
12,044,755,843.80 80.50
资产支持证券
730,997,732.74 4.89
2 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计
2,154,501,089.06 14.40
4
其他各项资产 32,657,430.38 0.22
5
合计 14,962,912,095.98 100.00
7.2债券回购融资情况
金额单位：人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
中银理财 7天债券型证券投资基金 2019年半年度报告摘要
第23页共29页
报告期内债券回购融资余额 11.33
1
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额
占基金资产净值的比例
（％）
报告期末债券回购融资余额 1,224,135,187.94 8.92
2
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产
净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
本基金合同约定：“本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的 40%”，本报告期内，本基金未发生超标情况。
7.3基金投资组合平均剩余期限
7.3.1投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 108
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 122
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 86
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本基金本报告期内未出现投资组合平均剩余期限超过 120天的情况。
7.3.2期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净
值的比例（％）
各期限负债占基金资产净
值的比例（％）
1 30天以内 13.13 8.92
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
2 30天（含）—60天 23.01 -
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
3 60天（含）—90天 19.95 -
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
4 90天（含）—120天
2.67 -
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
5 120天（含）—397天（含）
50.00 -
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
合计 108.75 8.92
中银理财 7天债券型证券投资基金 2019年半年度报告摘要
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7.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
本报告期内投资组合平均剩余存续期未出现超过 240天的情况。
7.5期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值比例(％)
1 国家债券 49,670,292.58 0.36
2 央行票据 - -
3 金融债券 700,823,179.42 5.10
其中：政策性金融债 700,823,179.42 5.10
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 30,001,256.53 0.22
6 中期票据 - -
7 同业存单 11,264,261,115.27 82.05
8 其他 - -
9 合计 12,044,755,843.80 87.73
10
剩余存续期超过 397天的浮动
利率债券
- -
7.6期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
占基金资产净
值比例（％）
1 111909174
19浦发银行
CD174
5,000,000 497,028,105.46 3.62
2 111913034
19浙商银行
CD034
5,000,000 496,979,230.14 3.62
3 111809357
18浦发银行
CD357
4,000,000 398,818,031.04 2.90
4 111993929
19江西银行
CD029
4,000,000 397,312,178.15 2.89
5 111980100
19厦门国际银行
CD095
3,500,000 347,696,831.95 2.53
6 111922010
19邮储银行
CD010
3,500,000 345,456,131.11 2.52
7 190201 19国开 01 3,000,000 299,932,303.70 2.18
8 111995918
19张家口银行
CD014
3,000,000 299,469,122.58 2.18
9 111809340
18浦发银行
CD340
3,000,000 299,365,943.50 2.18
10 111909137
19浦发银行
CD137
3,000,000 299,107,743.41 2.18
中银理财 7天债券型证券投资基金 2019年半年度报告摘要
第25页共29页
7.7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.2014%
报告期内偏离度的最低值 0.0068%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1095%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内无负偏离度绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内无正偏离度绝对值达到0.5%的情况。
7.8期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的所有资产支持证券投资明细
金额单位：人民币元
序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值 占基金资产净值比例(%)
1 139453 链融 07A1 980,000 98,000,000.00 0.71
2 139427 绿城 9优 1 680,000 68,000,000.00 0.50
3 139430 链融 06A1 570,000 57,000,000.00 0.42
4 139369 万科 33A1 500,000 50,000,000.00 0.36
5 156167 18信易 2 400,000 40,000,000.00 0.29
6 139463 方碧 46优 400,000 40,000,000.00 0.29
7 139447 方碧 45优 400,000 40,000,000.00 0.29
8 139446 恒融二 7A 400,000 40,000,000.00 0.29
9 139318 万科 31A1 400,000 39,998,248.20 0.29
10 139423 龙光 07A 370,000 37,000,000.00 0.27
7.9 投资组合报告附注
7.9.1基金计价方法说明
本基金估值采用摊余成本法计价，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率每日计
提应收利息，并按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价。
7.9.22019年上半年，本基金投资的前十大债券的发行主体中，浦发银行、浙商银行、厦门国际银
行、江西银行、邮储银行、邮储银行、张家口银行等受到中国银行保险监督管理委员会或地方银保
监局的行政处罚。
基金管理人通过对上述发行人进一步了解分析后，认为以上处分不会对所持有的 19浦发银行
CD174、19浙商银行 CD034、18浦发银行 CD357、19江西银行 CD029、19厦门国际银行
CD095、19邮储银行 CD010、19张家口银行 CD014、18浦发银行 CD340、19浦发银行 CD137的
投资价值构成实质性影响。
报告期内，本基金投资的前十名债券的其余债券的发行主体没有被监管部门立案调查或在本报告编
中银理财 7天债券型证券投资基金 2019年半年度报告摘要
第26页共29页
制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
7.9.3期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金
-
2 应收证券清算款
-
3 应收利息
32,657,430.38
4 应收申购款
-
5 其他应收款
-
6 待摊费用
-
7
其他
-
8
合计
32,657,430.38
7.9.4其他需说明的重要事项
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
8
基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
持有人结构
机构投资者 个人投资者
份额级别
持有人户
数(户)
户均持有的
基金份额
持有份额
占总份额比
例
持有份额
占总份额比
例
中银理财 7天
债券 A
3,711 27,627.95
6,261,827
.29
6.1075%
96,265,48
3.88
93.8925%
中银理财 7天
债券 B
31
439,572,536
.70
13,621,63
8,594.23
99.9625%
5,110,043.
42
0.0375%
合计 3,742
3,668,967.3
8
13,627,90
0,421.52
99.2616%
101,375,5
27.30
0.7384%
注：分级基金机构/个人投资者持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分
母采用各自级别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金份额
总额）。
8.2期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
中银理财 7天
债券 A
13,422.56 0.0131%
基金管理人
所有从业人
员持有本基
金
中银理财 7天
债券 B
- -
中银理财 7天债券型证券投资基金 2019年半年度报告摘要
第27页共29页
合计 13,422.56 0.0001%
注：分级基金管理人的从业人员持有基金占基金总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例
的分母采用各自级别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金
份额）。
8.3期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
中银理财 7天债券 A 0
中银理财 7天债券 B 0
本公司高级管理人员、基
金投资和研究部门负责人
持有本开放式基金
合计 0
中银理财 7天债券 A 0
中银理财 7天债券 B 0
本基金基金经理持有本开
放式基金
合计 0
9
开放式基金份额变动
单位：份
项目 中银理财 7天债券 A 中银理财 7天债券 B
基金合同生效日（2012年 12月
24日）基金份额总额
2,169,582,141.52 1,501,091,289.27
本报告期期初基金份额总额 203,198,834.75 15,367,221,161.60
本报告期基金总申购份额 5,167,501.79 221,564,213.70
减：本报告期基金总赎回份额 105,839,025.37 1,962,036,737.65
本报告期基金拆分变动份额 - -
本报告期期末基金份额总额 102,527,311.17 13,626,748,637.65
10
重大事件揭示
10.1基金份额持有人大会决议
本报告期内，未召开基金份额持有人大会。
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内，经基金管理人 2019 年第一次股东会决议，宋福宁先生不再担任公司董事，荆新
先生、雷晓波先生不再担任公司独立董事。王卫东先生新任公司董事，付磊先生新任公司独立董事。
2019年 7月 19日基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于高级管理人员变更事宜的公告》
，经基金管理人董事会决议通过闫黎平女士担任副执行总裁。
本报告期基金托管人的专门基金托管部门无重大人事变动。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内，未发生涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼。
中银理财 7天债券型证券投资基金 2019年半年度报告摘要
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10.4 基金投资策略的改变
本报告期内，本基金的投资策略没有发生改变。
10.5为基金进行审计的会计师事务所情况
本报告期内，本基金未改聘会计师事务所。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，基金管理人、基金托管人及其高级管理人员没有受到监管部门稽查或处罚。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
股票交易 应支付该券商的佣金
券商名称
交易
单元
数量
成交金额
占当期股
票成交总
额的比例
佣金
占当期佣
金总量的
比例
备注
西部证券 1 - - - - -
华信证券 1 - - - - -
兴业证券 1 - - - - -
浙商证券 1 - - - - -
华泰证券 1 - - - - -
国信证券 1 - - - - -
方正证券 1 - - - - -
国联证券 1 - - - - -
招商证券 1 - - - - -
国泰君安 2 - - - - -
中信证券 2 - - - - -
国盛证券 2 - - - - -
广发证券 1 - - - - -
中银证券 2 - - - - -
长江证券 1 - - - - -
天风证券 2 - - - - -
西南证券 1 - - - - -
中信建投证券 1 - - - - -
申万宏源证券 2 - - - - -
国金证券 2 - - - - -
民生证券 1 - - - - -
光大证券 1 - - - - -
中泰证券 1 - - - - -
东方证券 1 - - - - -
中金公司 1 - - - - -
瑞银证券 1 - - - - -
安信证券 1 - - - - -
中银理财 7天债券型证券投资基金 2019年半年度报告摘要
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渤海证券 1 - - - - -
东兴证券 1 - - - - -
注：1、专用交易单元的选择标准和程序：根据中国证监会《关于加强证券投资基金监管有关
问题的通知》（证监基字<1998>29号）及《关于完善证券投资基金交易席位制度有关问题的通知》
有关规定，本公司租用证券公司专用交易单元的选择标准主要包括：券商基本面评价（财务状况、
经营状况）、券商研究机构评价（报告质量、及时性和数量）、券商每日信息评价（及时性和有效
性）和券商协作表现评价等方面。本公司租用证券公司专用交易单元的选择程序：首先根据租用证
券公司专用交易单元的选择标准形成《券商研究所服务质量评分表》，然后根据评分高低进行选择
基金专用交易单元并与其签订交易单元租用协议。
2、报告期内租用证券公司交易单元的变更情况：新租用国盛证券上海、深圳交易席位各一个，
西南证券上海交易席位一个。
10.7.2基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
债券交易 回购交易 权证交易
券商名称
成交金额
占当期债
券成交总
额的比例
成交金额
占当期回
购成交总
额的比例
成交金额
占当期权证
成交总额的
比例
申万宏源证券 - -
735,000,0
00.00
100.00% - -
10.8偏离度绝对值超过 0.5%的情况
本基金本报告期内偏离度绝对值均未超过 0.5%。
中银基金管理有限公司
二〇一九年八月二十六日
