益民货币市场基金
2019 年半年度报告
2019 年 6 月 30 日
基金管理人：益民基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
送出日期：2019 年 8 月 22 日
益民货币 2019 年半年度报告
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§1
重要提示及目录
1.1 重要提示
本基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二
以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
本基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019 年 8 月 12 日复核了
本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈
利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2019 年 1月 1日起至 6月 30日止。
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2
1.1 重要提示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ............................................................................................................................................... 6
2.1 基金基本情况 .............................................................................................................................. 6
2.2 基金产品说明 .............................................................................................................................. 6
2.3 基金管理人和基金托管人 .......................................................................................................... 6
2.4 信息披露方式 .............................................................................................................................. 7
2.5 其他相关资料 .............................................................................................................................. 7
§3 主要财务指标和基金净值表现 ........................................................................................................... 8
3.1 主要会计数据和财务指标 .......................................................................................................... 8
3.2 基金净值表现 .............................................................................................................................. 8
3.3 其他指标 ...................................................................................................................................... 9
§4 管理人报告 ......................................................................................................................................... 10
4.1 基金管理人及基金经理情况 .................................................................................................... 10
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ............................................................ 11
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ........................................................................ 11
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ........................................................ 12
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ........................................................ 12
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 .................................................................... 13
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ........................................................................ 13
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 ................................ 14
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 15
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ............................................................................ 15
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ........ 15
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ........................ 15
§6 半年度财务会计报告（未经审计） ................................................................................................. 16
6.1 资产负债表 ................................................................................................................................ 16
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6.2 利润表 ........................................................................................................................................ 17
6.3 所有者权益（基金净值）变动表 ............................................................................................ 18
6.4 报表附注 .................................................................................................................................... 19
§7 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 37
7.1 期末基金资产组合情况 ............................................................................................................ 37
7.2 债券回购融资情况 .................................................................................................................... 37
7.3 基金投资组合平均剩余期限 .................................................................................................... 37
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 .................................................... 38
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 .................................................................................... 38
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 ............................ 38
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ............................................ 39
7.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 ............ 39
7.9 投资组合报告附注 .................................................................................................................... 39
§8 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 41
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 ................................................................................ 41
8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况 ............................................................................ 41
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 .................................................................... 41
8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 ................................ 41
§9 开放式基金份额变动 ......................................................................................................................... 43
§10 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 44
10.1 基金份额持有人大会决议 ...................................................................................................... 44
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 ...................................... 44
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .......................................................... 44
10.4 基金投资策略的改变 .............................................................................................................. 44
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 .................................................................................. 44
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 .................................................. 44
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 .............................................................................. 44
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况 ............................................................................................. 46
10.9 其他重大事件 .......................................................................................................................... 46
§11 影响投资者决策的其他重要信息 ................................................................................................... 48
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11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 ...................................... 48
11.2 影响投资者决策的其他重要信息 .......................................................................................... 48
§12 备查文件目录 ................................................................................................................................... 49
12.1 备查文件目录 .......................................................................................................................... 49
12.2 存放地点 .................................................................................................................................. 49
12.3 查阅方式 .................................................................................................................................. 49
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§2
基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 益民货币市场基金
基金简称 益民货币
基金主代码 560001
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2006年 7月 17日
基金管理人 益民基金管理有限公司
基金托管人 中国农业银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 82,977,086.55份
基金合同存续期 不定期
2.2 基金产品说明
投资目标
在力求本金稳妥和资产的充分流动性前提下，力争取得
超过业绩比较基准的现金收益。
投资策略
深入分析国家货币政策、短期资金利率波动、资本市场
资金面的情况和流动性的变化，通过对利率水平的预测
以及对市场期限结构的测算，调整货币基金资产的配置
和组合的久期，并结合市场情况进行适当的跨市场、跨
期以及跨品种的套利。
业绩比较基准 六个月银行定期存款利率(税后)。
风险收益特征
本货币市场基金是具有较低风险、流动性强的基金品
种。在一般情况下，其风险与预期收益低于一般债券型
基金和股票型基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 益民基金管理有限公司 中国农业银行股份有限公司
信息披露负责
人
姓名 康健 贺倩
联系电话 010-63105556 010-66060069
电子邮箱 jianchabu@ymfund.com tgxxpl@abchina.com
客户服务电话
400-650-8808 95599
传真 010-63100588 010-68121816
注册地址
重庆市渝中区上清寺路 110
号
北京市东城区建国门内大街 69
号
办公地址
北京市西城区宣外大街 10
号庄胜广场中央办公楼南
翼 13A
北京市西城区复兴门内大街 28
号凯晨世贸中心东座 F9
邮政编码 100052 100031
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法定代表人 翁振杰 周慕冰
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称 《中国证券报》
登载基金半年度报告正文的管理人互联网网址 www.ymfund.com
基金半年度报告备置地点
北京市西城区宣武门外大街 10号
庄胜广场中央办公楼南翼 13A
2.5 其他相关资料
项目 名称 办公地址
注册登记机构 益民基金管理有限公司
北京市西城区宣武门外大街 10号庄
胜广场中央办公楼南翼 13A
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§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1 期间数据和指标 报告期(2019年 1月 1日 - 2019年 6月 30日 )
本期已实现收益 796,339.65
本期利润 796,339.65
本期净值收益率 0.8791%
3.1.2 期末数据和指标 报告期末( 2019 年 6月 30日 )
期末基金资产净值 82,977,086.55
期末基金份额净值 1.0000
3.1.3 累计期末指标 报告期末( 2019 年 6月 30日 )
累计净值收益率 38.5882%
注：本基金利润分配是按月结转份额。所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费
用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。
本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除
相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。由于货币市场基金
采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 0.1244% 0.0005% 0.1083% 0.0000% 0.0161% 0.0005%
过去三个月 0.3988% 0.0004% 0.3286% 0.0000% 0.0702% 0.0004%
过去六个月 0.8791% 0.0009% 0.6536% 0.0000% 0.2255% 0.0009%
过去一年 1.8676% 0.0043% 1.3181% 0.0000% 0.5495% 0.0043%
过去三年 6.9853% 0.0049% 3.9542% 0.0000% 3.0311% 0.0049%
自基金合同
生效起至今
38.5882% 0.0087% 29.2601% 0.0021% 9.3281% 0.0066%
注：本基金的业绩比较基准是六个月银行定期存款利率(税后)
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3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
注：本基金自 2006年 07月 17日合同生效之日起三个月内为建仓期，建仓期结束时投资组合比例
符合基金合同约定。
3.3 其他指标
无。
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
益民基金管理有限公司经中国证券监督管理委员会批准，于 2005年 12月 12日正式成立。公
司股东由重庆国际信托股份有限公司（出资比例 49％）、中国新纪元有限公司（出资比例 31％）、
中山证券有限责任公司（出资比例 20％）组成，注册资本为 1亿元人民币，注册地：重庆，主要
办公地点：北京。截至 2019 年 6 月 30 日，公司管理的基金共有九只，均为开放式基金。其中，
益民货币市场基金于 2006年 7月 17日成立，首发规模超过 17亿份；益民红利成长混合型证券投
资基金于 2006年 11月 21日成立，首发规模近 9亿份；益民创新优势混合型证券投资基金于 2007
年 7月 11日成立，首发规模近 73亿份；益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金于 2012年 8
月 16 日成立，首发规模超过 11 亿份；益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金于 2013 年 12
月 13 日成立，首发规模超过 10 亿份；益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金于 2015 年 5
月 6 日成立，首发规模近 14 亿份；益民中证智能消费主题指数证券投资基金于 2017 年 5 月 8 日
成立；益民信用增利纯债一年定期开放债券型证券投资基金于 2017年 10月 16日成立，益民优势
安享灵活配置混合型证券投资基金于 2018年 4月 23日成立。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名 职务
任本基金的基金经理
（助理）期限 证券从业年
限
说明
任职日期 离任日期
张文泉
益民货币市
场基金基金
经理，益民信
用增利纯债
一年定期开
放债券型证
券投资基金
基金经理
2018年 11
月 1日
- 11
经济学硕士，11年证券从业经
历，曾任国都证券股份有限公司
固定收益部总经理、重庆国际信
托股份有限公司金融市场业务
总部固定收益投资部总经理。
2018年 7月起担任益民基金管
理有限公司基金经理助理。2018
年 11月担任益民信用增利纯债
一年定期开放债券型证券投资
基金基金经理。2018年 11 月担
任益民货币市场基金基金经理。
赵若琼
益民货币市
场基金基金
经理、益民信
用增利纯债
一年定期开
放债券型证
2018年 2月
6日
- 11
曾任民生证券研究院行业研究
员，方正证券研究所行业研究
员，2015 年 6 月加入益民基金
管理有限公司任研究部研究员。
自 2017年 2月 28日起任益民服
务领先灵活配置混合型证券投
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券投资基金
经理、益民中
证智能消费
主题指数证
券投资基金
基金经理、益
民服务领先
灵活配置混
合型证券投
资基金基金
经理、益民优
势安享灵活
配置混合型
证券投资基
金经理
资基金基金经理，自 2017年 5
月 8日起任益民中证智能消费主
题指数证券投资基金基金经理，
自 2018年 2月 6日起任益民信
用增利纯债一年定期开放债券
型证券投资基金经理、益民货币
市场基金经理，自 2018年 2月 6
日至 2018年 7月 26日任益民多
利债券型证券投资基金经理，自
2018年 4月 23日起任益民优势
安享灵活配置混合型证券投资
基金经理。
注：此处的“任职日期”为基金合同生效日或根据公司决定确定的聘任日期，“离职日期”为根据
公司决定确定的解聘日期。证券从业的含义遵从行业协会《证券从业人员资格管理办法》的相关
规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
在本报告期内，本基金管理人严格遵循了《中华人民共和国证券投资基金法》、《益民货币市
场基金基金合同》和其他相关法律法规的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
资产，以尽可能减少和分散投资风险，力保基金资产的安全并谋求基金资产长期稳定的增长为目
标，管理和运用基金资产，无损害基金持有人利益的行为，基金投资组合符合有关法规及基金合
同的规定。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
为了保证公司管理的不同投资组合得到公平对待，保护投资者的合法权益，避免出现不公平
交易、利益输送等违法违规行为，公司根据《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司公平交
易制度指导意见》的要求，制定了《益民基金管理有限公司公平交易管理制度》、《益民基金管理
有限公司异常交易监控与报告制度》，并建立了有效的异常交易行为日常监控和分析评估体系，确
保各投资组合在获得投资信息、投资建议和实施投资决策方面享有公平的机会。
本报告期内，公司严格遵守公平交易管理制度的相关规定，投资决策和交易执行环节的内部
控制有效，在投资管理活动中公平对待不同投资组合。对于交易所公开竞价交易，公司均执行交
易系统中的公平交易程序，即按照时间优先、价格优先的原则执行所有指令；因特殊原因不能参
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与公平交易程序的交易指令，需履行事先审批流程；对不同投资组合均进行债券一级市场申购、
非公开发行股票申购等非集中竞价交易的投资对象，各投资组合经理应在交易前独立地确定各投
资组合的交易价格和交易数量，公司在获配额度确定后按照价格优先、比例分配的原则对交易结
果进行分配；公司根据市场公认的第三方信息，对投资组合与交易对手之间议价交易的交易价格
公允性进行审查，相关投资组合经理应对交易价格异常情况进行合理性解释。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发生可能导致不公平交易及利益输送的异常交易行为，不同投资组合
之间不存在交易所公开竞价同日反向交易，不存在报告期内所有投资组合参与的交易所公开竞价
同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情形。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2019年上半年，房地产行业在面临一季度融资宽松之后 5月份又面临收紧压力，房地产投资
面临下行压力；制造业投资在上半年仍处于低增速区间，企业盈利也将继续承压，降税政策对企
业利润修复在上半年表现不明显。权益市场在一季度表现良好，受制于外部贸易摩擦事件的影响，
2 季度进入下跌的行情。债券市场在上半年持续维持震荡的走势，受到包商事件冲击的影响，经
济和金融环境预期再次造成冲击。为加大逆周期调整力度，政府以专项债为支点，加强财政、货
币、投资等政策的协同配合，对未来拉动经济和宽信用有一定的提振作用。
报告期内，本基金以确保流动性和安全性为首要目标，注重同业风险，主要投资高评级同业
存单和逆回购，组合整体的流动性和安全性较好。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
本报告期基金份额净值增长率为 0.8791%，业绩比较基准收益率为 0.6536%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望今年下半年，CPI或温和回落，PPI将趋于下行，经济仍面临下行压力，受库存周期复苏
和基建回暖的部分支撑，经济或将呈现缓慢下行态势。政府稳经济的意愿较强，下半年基建发力
有望再度对冲经济下行。海外降息信号得到明确，为国内货币宽松政策打开了空间，但央行采取
大水漫灌的可能性不大。当前货币市场利率与 DR007 的期限利差处于历史较低水平，下半年预计
这种状态或将持续。基金管理人将继续保持谨慎操作的态度，在保证安全性和流动性的前提下，
积极把握市场利率波动，合理调整资产配置比例和剩余期限，尽量创造更多的超额收益。
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4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
1、有关参与估值流程各方及人员的职责分工、专业胜任能力和相关工作经历的描述：
根据相关规定，本基金管理人成立估值委员会，估值委员会是基金估值的最高决策机构，负
责公司估值相关决策及执行。成员由公司总经理、投资总监、基金运营部、产品开发部、监察稽
核部、基金会计等相关人员组成。相关参与人员应当具有上市公司研究和估值、基金投资等方面
较丰富的经验，熟悉相关法规和估值方法。
监察稽核部：监察稽核部参与估值流程的人员，应当对有关估值政策、估值流程和程序、估
值方法等相关事项的合法合规性进行审核和监督，发现问题及时要求整改；参与估值流程的人员
必须具有一定的会计核算估值知识和经验，应当具备熟知与估值政策相关的各项法律法规、估值
原则和方法的专业能力，并有从事会计、核算、估值等方面业务的经验和工作经历。
产品开发部产品开发人员：产品开发人员负责估值相关数值的处理和计算，并参与公司对基
金的估值方法的确定。该成员应当在基金的风险控制与绩效评估工作方面具有较为丰富的经验，
具备基金绩效评估专业能力，并熟悉相关法规和估值方法。
基金运营部基金会计：基金会计在估值流程中的相关工作职责是按照基金会计核算准则、中
国证监会相关规定和基金合同关于估值的约定，对基金拥有的各类有价证券、其他资产和负债进
行核算，进而确定基金资产的公允价值。参与基金长期停牌股票估值方法的确定，复核由估值小
组提供的估值价格，并与相关托管行进行核对确认。如有不符合的情况出现，立即向估值小组反
映情况，并提出合理的调整建议。基金会计人员应当与估值相关的外部机构保持良好的沟通，获
悉的与基金估值相关的重大信息及时向公司及估值小组反馈。基金会计应当具备多年基金从业经
验，在基金核算与估值方面掌握了丰富的知识和经验，具备熟悉及了解基金估值法规、政策和方
法的专业能力。
2、基金经理参与或决定估值的程度：
基金管理公司估值委员会成员中不包括基金经理。基金经理不参与估值工作决策和执行的过
程。
3、本公司参与估值流程各方之间没有存在任何重大利益冲突。
4、本公司现没有进行任何定价服务的签约。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
1、基金收益分配原则
（1）“每日分配收益，按月结转份额”。本基金收益根据每日基金收益公告，以每万份基金
份额收益为基准，每日为投资者计算当日收益并分配，每月集中支付收益，使基金帐面份额净值
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始终保持 1.00 元。投资者当日收益的精度为 0.01 元，小数点后第三位采用去尾的方式，因去尾
形成的余额进行再次分配。
（2）本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资者记
正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资者不记
收益。
（3）本基金每日收益计算并分配时，以人民币元方式簿记，每月累计收益只采用红利再投资
（即红利转基金份额）方式，投资者可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资者在每月累计收
益支付时，其累计收益为负值，则将缩减投资者基金份额。
（4）本基金收益每月集中结转一次。基金管理人正式运作基金财产不满一个月的，不结转。
每月结转日，若投资者账户的当前累计收益为正收益，则该投资者账户的本基金份额体现为增加；
反之，则该投资者账户的本基金份额体现为减少；除了每月的例行收益结转外，每天对涉及有全
部赎回交易的账户进行提前收益结转，处理方式跟例行收益结转完全一致；
（5）每份基金份额享有同等分配权；
（6）当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下
一个工作日起不享有基金的分配权益；
（7）在不影响基金份额持有人利益的前提下，基金管理人可酌情调整本基金收益分配方式，
此项调整并不需要基金份额持有人大会决议通过；
法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
2、本报告期内应分配的金额为 796,339.65 元。
3、本报告期内已实施的利润分配金额为 796,339.65元。
4、本报告期末已分配但尚未支付的利润为 48,225.4元，应于收益支付日 2019年 7 月 15 日
按 1.00元的份额面值结转为基金份额。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
无。
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§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
在托管本基金的过程中，本基金托管人中国农业银行股份有限公司严格遵守《证券投资基金
法》相关法律法规的规定以及基金合同、托管协议的约定，对本基金基金管理人—益民基金管理
有限公司 2019年 1 月 1 日至 2019年 6月 30日基金的投资运作，进行了认真、独立的会计核
算和必要的投资监督，认真履行了托管人的义务，没有从事任何损害基金份额持有人利益的行为。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本托管人认为, 益民基金管理有限公司在本基金的投资运作、基金资产净值的计算、基金份
额申购赎回价格的计算、基金费用开支及利润分配等问题上，不存在损害基金份额持有人利益的
行为；在报告期内，严格遵守了《证券投资基金法》等有关法律法规，在各重要方面的运作严格
按照基金合同的规定进行。
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人认为，益民基金管理有限公司的信息披露事务符合《证券投资基金信息披露管理办
法》及其他相关法律法规的规定，基金管理人所编制和披露的本基金半年度报告中的财务指标、
净值表现、收益分配情况、财务会计报告、投资组合报告等信息真实、准确、完整，未发现有损
害基金持有人利益的行为。
益民货币 2019 年半年度报告
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§6 半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体：益民货币市场基金
报告截止日： 2019年 6月 30日
单位：人民币元
资 产 附注号
本期末
2019年 6月 30日
上年度末
2018年 12月 31日
资 产：
银行存款 6.4.7.1 3,255,658.11 1,656,917.83
结算备付金
- 17,973.03
存出保证金
- 96.10
交易性金融资产 6.4.7.2 59,701,623.26 79,653,715.29
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
59,701,623.26 79,653,715.29
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产 6.4.7.3 - -
买入返售金融资产 6.4.7.4 20,079,340.03 34,310,411.47
应收证券清算款
- -
应收利息 6.4.7.5 330,772.80 439,046.08
应收股利
- -
应收申购款
2,000.00 1,000.00
递延所得税资产
- -
其他资产 6.4.7.6 - -
资产总计
83,369,394.20 116,079,159.80
负债和所有者权益 附注号
本期末
2019年 6月 30日
上年度末
2018年 12月 31日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债 6.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款
- -
应付证券清算款
- -
应付赎回款
- -
应付管理人报酬
22,600.87 32,956.09
应付托管费
6,848.76 9,986.67
应付销售服务费
17,121.87 24,966.71
应付交易费用 6.4.7.7 11,545.35 11,639.04
应交税费
207,790.16 207,790.16
益民货币 2019 年半年度报告
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应付利息
- -
应付利润
48,214.72 139,868.02
递延所得税负债
- -
其他负债 6.4.7.8 78,185.92 139,225.00
负债合计
392,307.65 566,431.69
所有者权益：
实收基金 6.4.7.9 82,977,086.55 115,512,728.11
未分配利润 6.4.7.10 - -
所有者权益合计
82,977,086.55 115,512,728.11
负债和所有者权益总计
83,369,394.20 116,079,159.80
注：报告截止日 2019 年 6月 30日，基金份额净值 1.0000元，基金份额总额 82,977,086.55份。
6.2 利润表
会计主体：益民货币市场基金
本报告期： 2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
单位：人民币元
项 目 附注号
本期
2019年 1月 1日至
2019年 6月 30 日
上年度可比期间
2018年 1月 1日至
2018年 6月 30 日
一、收入
1,205,810.14 1,219,621.71
1.利息收入
1,199,433.84 1,238,965.15
其中：存款利息收入 6.4.7.11 8,521.99 34,291.59
债券利息收入
833,490.14 610,864.87
资产支持证券利息收入
- -
买入返售金融资产收入
357,421.71 593,808.69
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填列）
6,376.30 -19,343.44
其中：股票投资收益 6.4.7.12 - -
基金投资收益
- -
债券投资收益 6.4.7.13 6,376.30 -19,343.44
资产支持证券投资收益 6.4.7.13.5 - -
贵金属投资收益 6.4.7.14 - -
衍生工具收益 6.4.7.15 - -
股利收益 6.4.7.16 - -
3.公允价值变动收益（损失以“-”
号填列）
6.4.7.17
- -
4.汇兑收益（损失以“-”号填列）
- -
5.其他收入（损失以“-”号填列） 6.4.7.18 - -
减：二、费用
409,470.49 349,195.12
1．管理人报酬 6.4.10.2.1 147,877.57 118,815.58
2．托管费 6.4.10.2.2 44,811.33 36,004.69
3．销售服务费 6.4.10.2.3 112,028.35 90,011.79
益民货币 2019 年半年度报告
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4．交易费用 6.4.7.19 - -
5．利息支出
- -
其中：卖出回购金融资产支出
- -
6．税金及附加
- 154.62
7．其他费用 6.4.7.20 104,753.24 104,208.44
三、利润总额（亏损总额以“-”
号填列）
796,339.65 870,426.59
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-”号填
列）
796,339.65 870,426.59
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：益民货币市场基金
本报告期：2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
单位：人民币元
项目
本期
2019年 1月 1日至 2019 年 6月 30日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值）
115,512,728.11 - 115,512,728.11
二、本期经营活动产生的
基金净值变动数（本期利
润）
- 796,339.65 796,339.65
三、本期基金份额交易产
生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填列）
-32,535,641.56 - -32,535,641.56
其中：1.基金申购款 2,037,453.77 - 2,037,453.77
2.基金赎回款 -34,573,095.33 - -34,573,095.33
四、本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金净
值变动（净值减少以“-”
号填列）
- -796,339.65 -796,339.65
五、期末所有者权益（基
金净值）
82,977,086.55 - 82,977,086.55
项目
上年度可比期间
2018年 1月 1日至 2018 年 6月 30日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
益民货币 2019 年半年度报告
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一、期初所有者权益（基
金净值）
52,866,131.14 - 52,866,131.14
二、本期经营活动产生的
基金净值变动数（本期利
润）
- 870,426.59 870,426.59
三、本期基金份额交易产
生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填列）
-3,339,558.71 - -3,339,558.71
其中：1.基金申购款 198,732,628.02 - 198,732,628.02
2.基金赎回款 -202,072,186.73 - -202,072,186.73
四、本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金净
值变动（净值减少以“-”
号填列）
- -870,426.59 -870,426.59
五、期末所有者权益（基
金净值）
49,526,572.43 - 49,526,572.43
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1
至 6.4 财务报表由下列负责人签署：
______康健______
______慕娟______
______慕娟______
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况
益民货币市场基金（以下简称“本基金”）为经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证
监会”）证监基金字[2006]95 号《关于同意益民货币市场基金募集的批复》的批准，由益民基金
管理有限公司向社会公开募集，基金合同于 2006 年 7 月 17 日生效，于基金合同生效日，本基金
规模为 1,714,988,395.00份基金份额。本基金为契约型开放式，存续期限不定。本基金的基金管
理人和注册登记机构为益民基金管理有限公司，基金托管人为中国农业银行股份有限公司。
根据基金管理人益民基金管理有限公司于 2016年 7月 29日发布的《益民基金管理有限公司
关于修改《益民货币市场基金基金合同》的公告》，本基金的投资范围进行如下变更。变更前，本
基金的投资范围为：1、现金；2、通知存款；3、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；
4、剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券；5、期限在一年以内（含一年）的
债券回购；6、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；7、短期融资券；8、中国证监会、中
国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。变更后，本基金将投资于以下金融工具，
包括现金，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余
益民货币 2019 年半年度报告
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期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证
监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或监管机构以后允
许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金
的业绩比较基准为：六个月银行定期存款利率（税后）。
6.4.2 会计报表的编制基础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体会
计准则、应用指南、解释以及其他相关规定（以下统称“企业会计准则”）编制，同时，对于在具
体会计核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基金业协会修订并发布的《证券投资基金会
计核算业务指引》、中国证监会制定的《中国证券监督管理委员会关于证券投资基金估值业务的指
导意见》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露编报规则》第 3 号《会计
报表附注的编制及披露》、《证券投资基金信息披露编报规则》第 5 号《货币市场基金信息披露特
别规定》、《证券投资基金信息披露 XBRL 模板第 3 号<年度报告和半年度报告>》及其他中国证监
会及中国证券投资基金业协会颁布的相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本基金 2019年上半年度财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金 2019
年 6月 30日的财务状况以及 2019年上半年度的经营成果和基金净值变动情况等有关信息。
6.4.4 重要会计政策和会计估计
本报告期会计报表所采用的会计政策、会计估计与上年度会计报表所采用的会计政策、会计
估计一致。
6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1 会计政策变更的说明
本基金本报告期无会计政策变更事项。
6.4.5.2 会计估计变更的说明
本基金本报告期无会计估计变更事项。
6.4.5.3 差错更正的说明
本基金本报告期不存在重大会计差错更正事项。
6.4.6 税项
增值税
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根据财政部、国家税务总局财税[2016]36 号文《关于全面推开营业税改增值税试点的通知》
的规定，经国务院批准，自 2016年 5月 1日起在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点，金
融业纳入试点范围，由缴纳营业税改为缴纳增值税。对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开
放式证券投资基金）管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债
利息收入以及金融同业往来利息收入免征增值税；存款利息收入不征收增值税；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]46 号文《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业
有关政策的通知》的规定，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有政策性金融债券
取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]70 号文《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充
通知》的规定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业存款、同业存单以及持有金
融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]140 号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服
务等增值税政策的通知》的规定，资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理
人为增值税纳税人；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]56 号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》的规
定，自 2018年 1月 1日起，资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为（以下简
称“资管产品运营业务”），暂适用简易计税方法，按照 3%的征收率缴纳增值税，资管产品管理
人未分别核算资管产品运营业务和其他业务的销售额和增值税应纳税额的除外。资管产品管理人
可选择分别或汇总核算资管产品运营业务销售额和增值税应纳税额。对资管产品在 2018年 1 月 1
日前运营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税
额从资管产品管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减。
根据财政部、国家税务总局财税[2017]90 号文《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政
策的通知》的规定，自 2018年 1月 1日起，资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务、发生
的部分金融商品转让业务，按照以下规定确定销售额：提供贷款服务，以 2018年 1月 1日起产生
的利息及利息性质的收入为销售额；转让 2017 年 12 月 31 日前取得的股票（不包括限售股）、债
券、基金、非货物期货，可以选择按照实际买入价计算销售额，或者以 2017年最后一个交易日的
股票收盘价（2017 年最后一个交易日处于停牌期间的股票，为停牌前最后一个交易日收盘价）、
债券估值（中债金融估值中心有限公司或中证指数有限公司提供的债券估值）、基金份额净值、非
货物期货结算价格作为买入价计算销售额。
企业所得税
益民货币 2019 年半年度报告
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根据财政部、国家税务总局财税[2004]78 号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规定，
自 2004年 1月 1日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运
用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规
定，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、
红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
个人所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2008]132 号文《财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息
所得有关个人所得税政策的通知》的规定，自 2008 年 10 月 9 日起，对储蓄存款利息所得暂免征
收个人所得税。
6.4.7 重要财务报表项目的说明
6.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
项目
本期末
2019年 6月 30日
活期存款 3,255,658.11
定期存款 -
其中：存款期限 1 个月以内 -
存款期限 1-3个月 -
存款期限 3 个月以上 -
其他存款 -
合计： 3,255,658.11
6.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
项目
本期末
2019年 6月 30日
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度
债
券
交易所市场 - - - -
银行间市场 59,701,623.26 59,755,000.00 53,376.74 0.0643%
合计 59,701,623.26 59,755,000.00 53,376.74 0.0643%
资产支持证券 - - - -
合计 59,701,623.26 59,755,000.00 53,376.74 0.0643%
注：偏离金额=影子定价-摊余成本；偏离度=偏离金额/摊余成本法确认的基金资产净值。
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6.4.7.3 衍生金融资产/负债
本基金本报告期末未持有衍生金融资产或负债。
6.4.7.4 买入返售金融资产
6.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额
单位: 人民币元
项目
本期末
2019年 6月 30日
账面余额 其中：买断式逆回购
交易所市场 - -
银行间市场 20,079,340.03 -
合计 20,079,340.03 -
6.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券
本基金本报告期末未持有买断式逆回购交易中取得的债券。
6.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目
本期末
2019年 6月 30日
应收活期存款利息 1,633.37
应收定期存款利息 -
应收其他存款利息 -
应收结算备付金利息 -
应收债券利息 323,813.70
应收资产支持证券利息 -
应收买入返售证券利息 5,325.73
应收申购款利息 -
应收黄金合约拆借孳息 -
其他 -
合计 330,772.80
6.4.7.6 其他资产
本基金本报告期末未持有其他资产。
6.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
益民货币 2019 年半年度报告
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项目
本期末
2019年 6月 30日
交易所市场应付交易费用 -
银行间市场应付交易费用 11,545.35
合计 11,545.35
6.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目
本期末
2019年 6月 30日
应付券商交易单元保证金 -
应付赎回费 -
应付银行手续费 219.82
预提费用 77,966.10
合计 78,185.92
6.4.7.9 实收基金
金额单位：人民币元
项目
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 115,512,728.11 115,512,728.11
本期申购 2,037,453.77 2,037,453.77
本期赎回(以"-"号填列) -34,573,095.33 -34,573,095.33
- 基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算变动份额 - -
本期申购 - -
本期赎回(以"-"号填列) - -
本期末 82,977,086.55 82,977,086.55
注：本期申购含红利再投。
6.4.7.10 未分配利润
单位：人民币元
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 796,339.65 - 796,339.65
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
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其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -796,339.65 - -796,339.65
本期末 - - -
6.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
项目
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
活期存款利息收入 8,519.20
定期存款利息收入 -
其他存款利息收入 -
结算备付金利息收入 1.61
其他 1.18
合计 8,521.99
6.4.7.12 股票投资收益
6.4.7.12.1 股票投资收益——买卖股票差价收入
本基金本报告期未持有股票。
6.4.7.13 债券投资收益
6.4.7.13.1 债券投资收益项目构成
单位：人民币元
项目
本期
2019年1月1日至2019年6月30日
债券投资收益——买卖债券（、债转股及债
券到期兑付）差价收入
6,376.30
债券投资收益——赎回差价收入 -
债券投资收益——申购差价收入 -
合计 6,376.30
6.4.7.13.2 债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2019年1月1日至2019年6月30日
卖出债券（、债转股及债券到期兑付）成交 170,359,107.74
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总额
减：卖出债券（、债转股及债券到期兑付）
成本总额
169,938,731.44
减：应收利息总额 414,000.00
买卖债券差价收入 6,376.30
6.4.7.13.3 资产支持证券投资收益
本基金本报告期未持有资产支持证券。
6.4.7.14 贵金属投资收益
本基金本报告期未持有贵金属。
6.4.7.15 衍生工具收益
本基金本报告期未持有衍生工具。
6.4.7.16 股利收益
本基金本报告期无股利收益。
6.4.7.17 公允价值变动收益
本基金本报告期无公允价值变动收益。
6.4.7.18 其他收入
本基金本报告期无其他收入。
6.4.7.19 交易费用
本基金本报告期无交易费用。
6.4.7.20 其他费用
单位：人民币元
项目
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
审计费用 14,876.39
信息披露费 54,089.71
其他 600.00
账户服务费 18,000.00
银行费用 17,187.14
合计 104,753.24
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6.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
6.4.8.1 或有事项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的重大或有事项。
6.4.8.2 资产负债表日后事项
截至财务报表批准日，本基金并无须作披露的重大资产负债表日后事项。
6.4.9 关联方关系
6.4.9.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
本报告期内无控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况。
6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
报告期内本基金未与各关联方发生关联交易。
6.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
报告期内本基金未与各关联方发生关联交易。
6.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
6.4.10.1.1 股票交易
无。
6.4.10.1.2 债券交易
无。
6.4.10.1.3 债券回购交易
无。
6.4.10.1.4 权证交易
无。
6.4.10.1.5 应支付关联方的佣金
无。
6.4.10.2 关联方报酬
6.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
益民货币 2019 年半年度报告
第 28 页 共 49 页
项目
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6
月 30日
上年度可比期间
2018年 1月 1日至 2018年 6月 30
日
当期发生的基金应支付
的管理费
147,877.57 118,815.58
其中：支付销售机构的
客户维护费
6,838.49 14,155.38
注：基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计算。计算方法如下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理人的管理费每日计算，逐日累计至每月月底，按月支付。由基金托管人于次月前五
个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
6.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6
月 30日
上年度可比期间
2018年 1月 1日至 2018年 6月 30
日
当期发生的基金应支付
的托管费
44,811.33 36,004.69
注：基金托管费按前一日的基金资产净值的 0.10%的年费率计算。计算方法如下：
H=E×0.10%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月底，按月支付。由基金托管人于次月前五个工作日
内从基金资产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
6.4.10.2.3 销售服务费
金额单位：人民币元
获得销售服务费
各关联方名称
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
中山证券有限责任公司 -
中国农业银行股份有限公司 3,328.67
益民基金管理有限公司 92,559.09
合计 95,887.76
益民货币 2019 年半年度报告
第 29 页 共 49 页
获得销售服务费
各关联方名称
上年度可比期间
2018年 1月 1日至 2018年 6月 30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
中山证券有限责任公司 0.00
中国农业银行股份有限公司 4,963.84
益民基金管理有限公司 44,463.26
合计 49,427.10
注：基金销售服务费按前一日的基金资产净值的 0.25%的年费率计算。计算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理人可以调整销售服务费率，但销售服务费年费率最高不超过 0.25%。基金管理人必
须在开始调整之日的 3 个工作日之前至少在一种中国证监会指定的媒体上刊登公告并报中国证监
会备案。
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付
指令，基金托管人复核后于次月前五个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，由基金
管理人支付给基金销售机构。
6.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
本基金本报告期及上年度可比期间均未与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易。
6.4.10.4 各关联方投资本基金的情况
6.4.10.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
份额单位：份
项目
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6
月 30日
上年度可比期间
2018年 1月 1日至 2018年 6月 30
日
基金合同生效日（ 2006 年
7 月 17 日 ）持有的基金份
额
- -
期初持有的基金份额 15,612,752.06 25,161,582.02
期间申购/买入总份额 147,142.65 306,027.88
期间因拆分变动份额 - -
减：期间赎回/卖出总份额 - 10,000,000.00
期末持有的基金份额 15,759,894.71 15,467,609.90
期末持有的基金份额
占基金总份额比例
18.9931% 31.2300%
益民货币 2019 年半年度报告
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6.4.10.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
份额单位：份
关联方名称
本期末
2019年 6月 30日
上年度末
2018年 12月 31日
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
国泓资产管理有
限公司
50,592,710.84 60.9719% 0.00 0.0000%
6.4.10.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方
名称
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
上年度可比期间
2018年 1月 1日至 2018年 6月 30日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
中国农业银行 3,255,658.11 8,519.20 3,576,085.92 25,257.87
6.4.10.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本基金本报告期及上年度可比期间均不存在在承销期内参与关联方承销证券的情况。
6.4.10.7 其他关联交易事项的说明
无。
6.4.11 利润分配情况
金额单位：人民币元
已按再投资形式转实收
基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分
配合计
备注
845,328.24 42,664.71 -91,653.30 796,339.65 -
6.4.12 期末（ 2019 年 6 月 30 日 ）本基金持有的流通受限证券
6.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
本基金本报告期末未持有因认购新发/增发而于期末流通受限证券。
益民货币 2019 年半年度报告
第 31 页 共 49 页
6.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
本基金本报告期末未持有暂时停牌股票。
6.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.12.3.1 银行间市场债券正回购
本基金本报告期末无银行间市场债券正回购余额。
6.4.12.3.2 交易所市场债券正回购
本基金本报告期末无交易所市场债券正回购余额。
6.4.13 金融工具风险及管理
6.4.13.1 风险管理政策和组织架构
本基金在日常经营活动中涉及的财务风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。本基
金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险，并设定适当的风险限额及内部控制流程，通
过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。
本基金的基金管理人奉行全面风险管理体系的建设，在董事会下设合规审查与风险控制委员
会，负责制定风险管理的宏观政策，审议通过风险控制的总体措施；在管理层层面设立风险控制
委员会，讨论和制定公司日常经营过程中风险防范和控制措施；在业务操作层面风险管理主要由
各部门协作完成风险管理以及进行投资风险分析与绩效评估；独立于公司管理层和其他业务部门
的督察长和监察稽核部对公司合规风险状况及各部门风险控制措施进行检查、监督及报告。
6.4.13.2 信用风险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人
出现违约、拒绝支付到期本息，导致基金资产损失和收益变化的风险。本基金均投资于具有良好
信用等级的证券，且通过分散化投资以分散信用风险。本基金投资于一家公司发行的证券市值不
超过基金资产净值的 10%，且本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的
证券，不得超过该证券的 10%。
本基金的基金管理人在交易前对交易对手的资信状况进行了充分的评估。本基金的活期银行
存款和部分定期存款存放在本基金的托管行；其他定期存款存放在资信状况良好的银行，因而与
银行存款相关的信用风险不重大。本基金在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公
司完成证券交收和款项清算，因此违约风险发生的可能性很小；基金在进行银行间同业市场交易
前均对交易对手进行信用评估，以控制相应的信用风险。
益民货币 2019 年半年度报告
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6.4.13.2.1 按短期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元
短期信用评级
本期末
2019年 6月 30日
上年度末
2018年 12月 31日
A-1 - -
A-1以下 - -
未评级 59,701,623.26 79,653,715.29
合计 59,701,623.26 79,653,715.29
注：表中列示的未评级债券投资为国家债券、央行票据、国家政策性金融债及同业存单。
6.4.13.2.2 按短期信用评级列示的同业存单投资
单位：人民币元
短期信用评级
本期末
2019年 6月 30日
上年度末
2018年 12月 31日
A-1 - -
A-1以下 - -
未评级 49,698,989.90 69,640,167.94
合计 49,698,989.90 69,640,167.94
6.4.13.2.3 按长期信用评级列示的债券投资
无。
6.4.13.3 流动性风险
流动性风险是指基金在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本基金的流动性
风险一方面来自于基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种
所处的交易市场不活跃而带来的变现困难。
6.4.13.3.1 报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
本基金的基金管理人在基金运作过程中严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《货
币市场基金监督管理办法》及《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(自 2017 年
10 月 1 日起施行)等法规的要求对本基金组合资产的流动性风险进行管理，通过监控基金平均剩
余期限、平均剩余存续期限、高流动资产占比、持仓集中度、投资交易的不活跃品种(企业债或短
期融资券)，并结合份额持有人集中度变化予以实现。
本基金所持大部分证券为剩余期限较短、具有良好流动性的债券和货币市场工具，除在证券
交易所的债券回购及返售交易，其余均在银行间同业市场交易。因此，除在附注 6.4.12中列示的
部分基金资产流通暂时受限制不能自由转让的情况外（如有），其余均能及时变现。此外，本基金
益民货币 2019 年半年度报告
第 33 页 共 49 页
可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求，其上限一般不超过基金持有的债券
资产的公允价值。除附注 6.4.12.3中列示的卖出回购金融资产款余额（如有）将在一个月内到期
且计息外，本基金于资产负债表日所持有的金融负债的合约约定剩余到期日均为一年以内且一般
不计息，可赎回基金份额净值（所有者权益）无固定到期日且不计息，因此账面余额一般即为未
折现的合约到期现金流量。
一般情况下，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天，平均剩余存
续期限在每个交易日均不得超过 240 天，且能够通过出售所持有的银行间同业市场交易债券应对
流动性需求；当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时，本基金投资
组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过 90天，平均剩余存续期不得超过 180天；投资组合中
现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产
净值的比例合计不得低于20%；当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%
时，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 60天，平均剩余存续期在每个交易
日均不得超过 120 天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日
内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%。
本基金投资于一家公司发行的证券市值不超过基金资产净值的 10%，且本基金与由本基金的
基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券不得超过该证券的 10%。本基金与由本
基金的基金管理人管理的其他货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与
债券不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%。本基金主动投资于流动性受限资产的市
值合计不得超过基金资产净值的 10%。
同时，本基金的基金管理人通过合理分散逆回购交易的到期日与交易对手的集中度；按照穿
透原则对交易对手的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理，
以及对不同的交易对手实施交易额度管理并进行动态调整等措施严格管理本基金从事逆回购交易
的流动性风险和交易对手风险。此外，本基金的基金管理人建立了逆回购交易质押品管理制度：
根据质押品的资质确定质押率水平；持续监测质押品的风险状况与价值变动以确保质押品按公允
价值计算足额；并在与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购
交易时，可接受质押品的资质要求与基金合同约定的投资范围保持一致。
综合上述各项流动性指标的监测结果及流动性风险管理措施的实施，本基金在本报告期内流
动性情况良好。
流动性受限资产、7 个工作日可变现资产的计算口径见《公开募集开放式证券投资基金流动
性风险管理规定》第四十条。
益民货币 2019 年半年度报告
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综合上述各项流动性指标的监测结果及流动性风险管理措施的实施，本基金在本报告期内流
动性情况良好。
6.4.13.4 市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动
而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
6.4.13.4.1 利率风险
利率风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场利率变动而发生波动的风险。
本基金主要投资于交易所及银行间市场交易的固定收益品种，因此存在相应的利率风险。本
基金的基金管理人每日通过“影子定价”对本基金面临的市场风险进行监控，定期对本基金面临
的利率敏感性缺口进行监控，并通过调整投资组合的久期等方法对上述利率风险进行管理。
6.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
2019年 6月 30日
1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年
5 年以
上
不计息 合计
资产
银行存款 3,255,658.11 - - - - - 3,255,658.11
交易性金融资产 10,002,633.36 49,698,989.90 - - - - 59,701,623.26
买入返售金融资产 20,079,340.03 - - - - - 20,079,340.03
应收利息 - - - - - 330,772.80 330,772.80
应收申购款 - - - - - 2,000.00 2,000.00
资产总计 33,337,631.50 49,698,989.90 - - - 332,772.80 83,369,394.20
负债
应付管理人报酬 - - - - - 22,600.87 22,600.87
应付托管费 - - - - - 6,848.76 6,848.76
应付销售服务费 - - - - - 17,121.87 17,121.87
应付交易费用 - - - - - 11,545.35 11,545.35
应交税费 - - - - - 207,790.16 207,790.16
应付利润 - - - - - 48,214.72 48,214.72
其他负债 - - - - - 78,185.92 78,185.92
负债总计 - - - - - 392,307.65 392,307.65
利率敏感度缺口 33,337,631.50 49,698,989.90 - - - -59,534.85 82,977,086.55
上年度末
2018 年 12 月 31 日
1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年
5 年 以
上
不计息 合计
资产
银行存款 1,656,917.83 - - - - - 1,656,917.83
益民货币 2019 年半年度报告
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结算备付金 17,973.03 - - - - - 17,973.03
存出保证金 96.10 - - - - - 96.10
交易性金融资产 29,974,369.35 39,772,958.10 9,906,387.84 - - - 79,653,715.29
买入返售金融资产 34,310,411.47 - - - - - 34,310,411.47
应收利息 - - - - - 439,046.08 439,046.08
应收申购款 - - - - - 1,000.00 1,000.00
资产总计 65,959,767.78 39,772,958.10 9,906,387.84 - - 440,046.08 116,079,159.80
负债
应付管理人报酬 - - - - - 32,956.09 32,956.09
应付托管费 - - - - - 9,986.67 9,986.67
应付销售服务费 - - - - - 24,966.71 24,966.71
应付交易费用 - - - - - 11,639.04 11,639.04
应交税费 - - - - - 207,790.16 207,790.16
应付利润 - - - - - 139,868.02 139,868.02
其他负债 - - - - - 139,225.00 139,225.00
负债总计 - - - - - 566,431.69 566,431.69
利率敏感度缺口 65,959,767.78 39,772,958.10 9,906,387.84 - - -126,385.61 115,512,728.11
注：表中所示为本基金资产及负债的账面价值，并按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰早
者予以分类。
6.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
利率风险的敏感性，反映了在其他变量不变的假设下，利率发生合理、可能的变动时，将对
基金资产公允价值产生的影响。本基金于本报告期末及上年度期末，在“影子定价”机制有效的
前提下，若市场利率上升或下降 25个基点且其他市场变量保持不变，本基金资产净值不会发生重
大变动。
6.4.13.4.2 外汇风险
外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基
金的所有资产及负债以人民币计价，因此无重大外汇风险。
6.4.13.4.3 其他价格风险
其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以
外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于固定收益品种，因此无重大其他价
格风险。
6.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
6.4.14.1公允价值
本基金非以公允价值计量的金融工具，因其剩余期限不长，公允价值与账面价值相若。
益民货币 2019 年半年度报告
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(1) 各层次金融工具公允价值
本基金于资产负债表日持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中无属于第
一层次的余额，属于第二层次的余额为 59,701,623.26 元，无属于第三层次的余额（上年度末，
无属于第一层次的余额，属于第二层次的余额为 79,653,715.29元，无属于第三层次的余额）。
(2) 公允价值所属层次间的重大变动
本基金政策为以报告期初作为确定金融工具公允价值层次之间转换的时点。本基金本报告期
持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，在第一层次和第二层次之间无重大转
换（2018 年：无）。本基金本报告期持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产未
发生转入或转出第三层次公允价值的情况（2018年：无）。
6.4.14.2承诺事项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的承诺事项。
益民货币 2019 年半年度报告
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§7 投资组合报告
7.1 期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的比例
（%）
1 固定收益投资 59,701,623.26 71.61
其中：债券 59,701,623.26 71.61
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 20,079,340.03 24.08
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 3,255,658.11 3.91
4 其他各项资产 332,772.80 0.40
5 合计 83,369,394.20 100.00
7.2 债券回购融资情况
报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净
值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本基金本报告期内债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 20%。
7.3 基金投资组合平均剩余期限
7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
48
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 55
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 10
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
本基金本报告期内没有发生投资组合平均剩余期限超过 120天的情况。
7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净
值的比例（%）
各期限负债占基金资产净
值的比例（%）
1 30 天以内 40.18 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
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2 30 天(含)—60 天 - -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
3 60 天(含)—90 天 59.89 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
4 90 天(含)—120 天 - -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
5 120 天(含)—397 天（含） - -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
合计 100.07 -
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本基金本报告期内发生了投资组合平均剩余存续期超过 240天的情况。
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 10,002,633.36 12.05
其中：政策性金融债 10,002,633.36 12.05
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 49,698,989.90 59.89
8 其他 - -
9 合计 59,701,623.26 71.95
10 剩余存续期超过 397天的浮动利率债券 - -
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
占基金资产净值
比例（％）
1 180209 18国开 09 100,000 10,002,633.36 12.05
2 111806268
18交通银行
CD268
100,000 9,942,175.45 11.98
益民货币 2019 年半年度报告
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3 111909175
19浦发银行
CD175
100,000 9,940,705.12 11.98
4 111905069
19建设银行
CD069
100,000 9,940,625.91 11.98
5 111918202
19华夏银行
CD202
100,000 9,938,275.42 11.98
6 111916151
19上海银行
CD151
100,000 9,937,208.00 11.98
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 -
报告期内偏离度的最高值 0.0732%
报告期内偏离度的最低值 -0.0146%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0206%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内没有发生负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内没有发生正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
7.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.9 投资组合报告附注
7.9.1 基金计价方法说明
本基金采用摊余成本法计价，即估值对象以买入成本列示，按实际利率并考虑其买入时的溢
价与折价，在其剩余存续期内摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和
票据的市价计算基金资产净值。
7.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
本基金本期投资的前十名证券中没有发行主体被监管部门立案调查的，或在报告编制日期前
一年内受到公开谴责、处罚的证券。
7.9.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
益民货币 2019 年半年度报告
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1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 330,772.80
4 应收申购款 2,000.00
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 332,772.80
7.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
益民货币 2019 年半年度报告
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§8 基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
持有人户
数(户)
户均持有
的基金份
额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份额比
例
持有份额 占总份额比例
2,193 37,837.25 71,456,705.62 86.12% 11,520,380.93 13.88%
8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例
1 机构 50,592,710.84 60.97%
2 机构 15,759,894.71 18.99%
3 机构 5,083,653.17 6.13%
4 个人 1,037,878.21 1.25%
5 个人 538,706.79 0.65%
6 个人 410,282.89 0.49%
7 个人 320,142.56 0.39%
8 个人 278,544.03 0.34%
9 个人 234,270.89 0.28%
10 个人 214,272.40 0.26%
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管理人所有从业人员持
有本基金
12.02 0.0000%
8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、基金投资和研究部
门负责人持有本开放式基金
0
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本基金基金经理持有本开放式基金 0
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§9 开放式基金份额变动
单位：份
基金合同生效日（2006年 7月 17日）基金份额总额 1,714,988,395.00
本报告期期初基金份额总额 115,512,728.11
本报告期期间基金总申购份额 2,037,453.77
减:本报告期期间基金总赎回份额 34,573,095.33
本报告期期间基金拆分变动份额（份额减少以"-"填列） -
本报告期期末基金份额总额 82,977,086.55
注：申购份额含红利再投份额。
益民货币 2019 年半年度报告
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§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
本报告期内没有召开基金份额持有人大会。
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内，基金管理人无重大人事变动。
基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动：
2019年 1月，中国农业银行总行决定免去史静欣托管业务部副总裁职务。
2019年 4月，中国农业银行总行决定免去马曙光托管业务部总裁职务。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内无涉及管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
10.4 基金投资策略的改变
本报告期内无基金投资策略的改变。
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
为本基金进行审计的会计师事务所为安永华明会计师事务所。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
无。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单元
数量
股票交易 应支付该券商的佣金
备注 成交金额
占当期股票
成交总额的比
例
佣金
占当期佣金
总量的比例
益民货币 2019 年半年度报告
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中信证券 1 - - - - -
注：1、本公司租用券商交易单元的选择标准：
（1）基本情况：包括但不限于资本充足，财务状况及最近三年盈利情况良好；经营行为规范，
最近一年未发生重大违规行为而受到有关管理机构的处罚；主要股东实力强大；具备投资组合运
作所需的高效、安全的通讯条件，交易设施符合进行证券交易的需要，并能为投资组合提供全面
的信息服务；
（2）公司治理：公司治理完善，股东会、董事会、监事会及管理层权责明确，内部管理规范、
严格，具备健全的内控制度，并能满足投资组合运作高度保密的要求；
（3）研究实力：有固定的研究机构和数量足够的专职研究人员以及研究水平处于行业领先水
平的研究员；研究覆盖面广，能涵盖宏观经济、行业、个股、债券、策略等各项领域，并能在符
合相关法规及执业规范的前提下，根据公司的特定要求，提供专题研究报告；研究报告应分析严
谨，观点独立、客观，并具备较强的风险意识和风险测算能力；
（4）服务能力：具备较强的服务意识，能主动为公司投资组合提供及时的市场信息及各种路
演、公司联合调研、券商会议的信息和参加机会；或者具备某一区域的调研服务能力的优势；
（5）综合业务能力：在投资银行业务上有较强的实力，能协助本公司投资组合参与股票、债
券的发行；在新产品开发方面经验丰富，能帮助公司拓展资产管理业务（如 QDII、专户等集合理
财产品）；在证券创新品种开发方面处于行业前列（如交易所固定收益平台、融资融券、金融期货
等）；
（6）其他因素（在某一具体方面的特别优势）。
2、本公司租用券商交易单元的程序：
（1）基金的交易单元选择，投资总监、研究部、产品开发部、主动管理事业部经集体讨论后 遵
照上述标准填写《券商选择标准评分表》，并据此提出拟选券商名单以及相应的席位租用安排。 挑
选时应考虑在深沪两个市场都租用足够多的席位以保障交易安全。必要时可要求券商提供相应 证
明文件；
（2）投资总监向投资决策委员会上报拟选券商名单、相应的席位租用安排以及相关评选材料；
（3）投资决策委员会审查拟选券商名单及相应的席位租用安排，审查通过后由总经理上报董事
会，董事会如对公司管理层有相应授权的，由公司管理层依据授权内容办理；
（4）券商名单及相应的席位租用安排确定后，中央交易室参照公司《证券交易单元租用协议》
及《综合服务协议》范本负责协调办理正式协议签署等相关事宜。若实际签署协议与协议范本不 一
致的，由中央交易室将实际签署协议提交监察稽核部进行合规性审核。
益民货币 2019 年半年度报告
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3、本报告期内基金租用券商交易单元未发生变化。
10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易 债券回购交易 权证交易
成交金额
占当期债券
成交总额的比
例
成交金额
占当期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期权证
成交总额的
比例
中信证券 - - - - - -
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
本基金本报告期内没有发生偏离度绝对值超过 0.5%的情况。
10.9 其他重大事件
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1
益民基金管理有限公司 2019 年
6月 30日基金净值公告
《中国证券报》及公司网站 2019年 7月 1日
2
益民基金管理有限公司 2019 年
6月 28日基金净值公告
《中国证券报》及公司网站 2019年 6月 29日
3
关于益民货币市场基金端午节
假期前暂停申购、转换转入业务
的公告
《中国证券报》及公司网站 2019年 6月 3日
4
"关于益民货币市场基金劳动节
假期前暂停申购、转换转入业务
的公告
《中国证券报》及公司网站 2019年 4月 25日
5
"益民货币市场基金 2019年第 1
季度报告
《中国证券报》及公司网站 2019年 4月 18日
6
"关于益民货币市场基金清明假
期前暂停申购、转换转入业务的
公告
《中国证券报》及公司网站 2019年 4月 1日
7
益民货币市场基金 2018年度报
告摘要
《中国证券报》及公司网站 2019年 3月 28日
8
益民货币市场基金 2018年度报
告
《中国证券报》及公司网站 2019年 3月 28日
9
益民货币市场基金更新招募说
明书
《中国证券报》及公司网站 2019年 3月 2日
10
益民货币市场基金更新招募说
明书(摘要)
《中国证券报》及公司网站 2019年 3月 2日
11
"关于益民货币市场基金春节假
期前暂停申购、转换转入业务的
《中国证券报》及公司网站 2019年 1月 29日
益民货币 2019 年半年度报告
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公告
12
益民货币市场基金 2018 年第 4
季度报告
《中国证券报》及公司网站 2019年 1月 22日
13
益民基金管理有限公司 2018 年
12月 31 日基金净值公告
《证券日报》及公司网站 2019年 1月 2日
益民货币 2019 年半年度报告
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§11 影响投资者决策的其他重要信息
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
投资
者类
别
报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
序
号
持有基金份额比例
达到或者超过 20%
的时间区间
期初
份额
申购
份额
赎
回
份
额
持有份额
份额占
比
机构 1 20190101-20190630 50,120,350.77 472,360.07 - 50,592,710.84 60.97%
产品特有风险
无。
11.2 影响投资者决策的其他重要信息
无。
益民货币 2019 年半年度报告
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§12 备查文件目录
12.1 备查文件目录
1、中国证监会批准设立益民货币市场基金的文件；
2、益民货币市场基金基金合同；
3、益民货币市场基金托管协议；
4、中国证监会批准设立益民基金管理有限公司的文件；
5、报告期内在指定报刊上披露的公告。
12.2 存放地点
北京市西城区宣武门外大街 10号庄胜广场中央办公楼南翼 13A。
12.3 查阅方式
投资者对本报告书如有疑问，可咨询本基金管理人益民基金管理有限公司。
咨询电话：（86）010-63105559
4006508808
公司传真：（86）010-63100608
公司网址：http://www.ymfund.com
益民基金管理有限公司
2019 年 8月 22 日
