鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019年第 2号）
鑫元基金管理有限公司
鑫元安鑫宝货币市场基金
更新招募说明书摘要
（2019 年第 2 号）
基金管理人：鑫元基金管理有限公司
基金托管人：恒丰银行股份有限公司
二〇一九年八月
鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019年第 2号）
重要提示
本基金的募集申请经中国证监会2015年6月15日证监许可[2015]1246号文准
予募集注册。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书，全
面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理
性判断市场，谨慎做出投资决策。本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风
险、信用风险、政策风险、管理风险、操作风险、技术风险、合规性风险及本基
金的特有风险等。本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本
基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，
本基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决
策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2019
年6月26日，有关财务数据、净值表现截止日为2019年3月31日。
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目
录
第一部分 基金管理人 ............................................................................................... 1
第二部分 基金托管人 ............................................................................................. 11
第三部分 相关服务机构 ......................................................................................... 15
第四部分 基金份额的分类 ..................................................................................... 22
第五部分 基金的募集 ............................................................................................. 23
第六部分 基金合同的生效 ..................................................................................... 24
第七部分 基金份额的申购与赎回 ......................................................................... 25
第八部分 基金的投资 ............................................................................................. 35
第九部分 基金的业绩 ............................................................................................. 48
第十部分 基金的费用与税收 ................................................................................. 50
第十一部分 招募说明书更新部分的说明 .......................................................... 53
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第一部分 基金管理人
一、基金管理人情况
名称：鑫元基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200号 2层 217 室
办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12层
法定代表人：肖炎
设立日期：2013 年 8月 29日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］
1115号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币 17亿元
存续期限：永续经营
联系电话：021-20892000
股权结构：
股东名称 出资比例
南京银行股份有限公司 80%
南京高科股份有限公司 20%
合计 100%
二、主要人员情况
1、董事会成员
肖炎先生，董事长。现任鑫元基金管理有限公司党委书记兼董事长。曾在中
国农业银行任职，历任南京银行总行计划财务部总经理、常州分行党委书记兼行
长。
徐益民先生，董事。南京大学商学院 EMBA，现任南京高科股份有限公司董事
长兼党委书记。历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳
资处干事、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总会计师兼处长，南京（新
港）经济技术开发区管委会计划财务处处长，南京新港开发总公司副总会计师，
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南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记。
张乐赛先生，董事。中南财经政法大学经济学硕士，现任鑫元基金管理有限
公司总经理，兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事。历任南京银行债券交易员，
诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本型、货
币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理。
焦世经先生，独立董事。南京大学文学学士，现任中信泰富（南京）投资有
限公司董事长、苏美达股份有限公司独立董事。曾在扬州太安砖瓦厂及对外经济
贸易部对外援助局工作，历任中国建设银行江苏省分行秘书、办公室副主任、国
际业务部总经理，中国投资银行南京分行行长及党委书记、总行副行长及党委书
记，中信银行股份有限公司南京分行副行长、行长、党委书记、中信泰富（南京）
投资有限公司南京事业部总经理。
安国俊女士，独立董事。中国人民大学经济学博士，现任中国社科院金融研
究所副研究员,博士、高级经济师、会计师、硕士生导师，金融学博士后。历任
财政部主任科员、中国工商银行总行金融市场部高级经理、中国银行间市场交易
商协会债券市场委员会委员。
王艳女士，独立董事。上海交通大学金融学博士，现任深圳大学经济学院金
融系副教授。历任北京大学经济学院应用经济学博士后流动站职员，中国证监会
深圳监管局行业调研主任科员等。
2、监事会成员
潘瑞荣先生，监事长。硕士研究生，现任南京银行股份有限公司审计部总经
理。历任南京市财政局企业财务管理处主任科员，南京市城市合作银行财务会计
处副处长，南京市商业银行会计结算部总经理等。
陆阳俊先生，监事。研究生学历，现任南京高科股份有限公司总裁。历任南
化集团建设公司财务处会计，南京高科股份有限公司计划财务部主管、副经理、
经理等。
马一飞女士，职工监事。上海师范大学经济学学士，现任鑫元基金管理有限
公司综合管理部人事主管。曾任职于汉高中国投资有限公司市场部，中智上海经
济技术合作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部。
王博先生，职工监事。上海财经大学工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限
公司综合管理部财务主管。曾担任南京银行股份有限公司财务管理、浦发银行金
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桥支行职员。
3、公司高级管理人员
肖炎先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍）
张乐赛先生，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）
李晓燕女士，督察长。上海交通大学工学学士，历任安达信华强会计师事务
所审计员，普华永道中天会计师事务所高级审计员，光大保德信基金管理有限公
司监察稽核高级经理，上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监，现兼任鑫沅
资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事。
李雁女士，副总经理。东南大学动力工程学士。曾任职于南京信联证券计划
财务部，历任南京城市合作银行资金交易及结算员，南京银行资金交易部部门经
理、金融同业部副总经理，现兼任市场营销部总监。（自 2019 年 2 月 15 日起，
李雁女士因个人原因暂停履职）
王辉先生，副总经理。澳门科技大学工商管理硕士，历任中国人民银行南京
市分行金融机构管理方面的工作，南京证券上海营业部副总经理，世纪证券上海
营业部总经理及上海营销中心总经理、鑫元基金管理有限公司总经理助理。现兼
任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理。
陈宇先生，副总经理。上海交通大学高级金融学院 EMBA 工商管理硕士、复
旦大学软件工程硕士，历任申银万国证券电脑中心高级项目经理，中银基金管理
有限公司信息技术部总经理、监事会成员，鑫元基金管理有限公司总经理助理。
4、本基金基金经理
颜昕女士，学历：工商管理，硕士。相关业务资格：证券投资基金从业资格。
从业经历：2009 年 8 月，任职于南京银行股份有限公司，担任交易员。2013 年
9 月加入鑫元基金担任交易员，2014 年 2 月至 8 月担任鑫元基金交易室主管，
2014 年 9 月担任鑫元货币市场基金的基金经理助理，2015 年 6 月 26 日起担任
鑫元安鑫宝货币市场基金的基金经理，2015 年 7月 15日起担任鑫元货币市场基
金的基金经理，2016 年 1月 13日起担任鑫元兴利定期开放债券型发起式证券投
资基金的基金经理，2016 年 3 月 2 日至 2019 年 1 月 21 日担任鑫元合享纯债债
券型证券投资基金的基金经理，2016 年 3 月 2 日起担任鑫元合丰纯债债券型证
券投资基金的基金经理，2016 年 3 月 9 日起担任鑫元汇利债券型证券投资基金
的基金经理，2016 年 6 月 3 日起担任鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金
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经理，2016年 7月 13日起担任鑫元裕利债券型证券投资基金的基金经理，2016
年 8 月 17 日起担任鑫元得利债券型证券投资基金的基金经理，2016 年 10 月 27
日起担任鑫元聚利债券型证券投资基金的基金经理，2016 年 12 月 22 日起担任
鑫元招利债券型证券投资基金的基金经理，2017 年 3月 13日起担任鑫元瑞利定
期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2017年 3月 17日起担任鑫元添
利债券型证券投资基金的基金经理，2017 年 12 月 13 日起担任鑫元广利定期开
放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018 年 3月 22日起担任鑫元常利定
期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年 4月 19日起担任鑫元合
利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年 5月 25 日起担任鑫
元增利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年 7月 11日起担
任鑫元淳利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2019年 1月 24日
起担任鑫元荣利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2019
年 3 月 1 日起担任鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金
经理，2019年 4月 30日起担任鑫元悦利定期开放债券型发起式证券投资基金的
基金经理，2019 年 5 月 9 日起担任鑫元永利债券型证券投资基金的基金经
理,2019年 7月 5日起担任鑫元恒利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金
的基金经理。
5、基金投资决策委员会成员
基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构，根据法律法规、监管规
范性文件、基金合同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策。
基金投资决策委员会成员如下：
张乐赛先生：总经理
王海燕女士：固定收益部总监兼首席固收投资官、鑫元合丰纯债债券型证券
投资基金的基金经理、鑫元合享纯债债券型证券投资基金的基金经理
丁玥女士：权益投研部总监兼首席权益投资官、鑫元聚鑫收益增强债券型证
券投资基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元欣享灵活配置混合
型证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金、鑫元核心资产股
票型发起式证券投资基金的基金经理
上述人员之间不存在近亲属关系。
注：主要人员情况更新至披露日。
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三、基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金财产分
别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，办理与基金财产管
理业务活动有关的信息披露事项，履行信息披露及报告义务；
9、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
10、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、会计账册、报表和其他相关
资料 15 年以上；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。
四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺
1、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信
息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，
防止违法违规行为的发生。
2、基金管理人承诺防止下列行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
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（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，
泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
（8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票
投资；
（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
扰乱市场秩序；
（11）贬损同行，以抬高自己；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）以不正当手段谋求业务发展；
（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（15）其他法律、行政法规禁止的行为。
4、基金管理人关于禁止性行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
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（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其
他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人
利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场
公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予
以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独
立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受
相关限制。
5、基金经理承诺
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
牟取不当利益；
（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，
泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
五、基金管理人的内部控制制度
基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理，以制度建设作为风险管
理的基石，以组织架构作为风险管理的载体，以制度的切实执行作为风险管理的
核心，以内部独立部门的有效监督作为风险管理的关键，以充分使用先进的风险
管理技术和方式方法作为风险管理的保障，强调对于内部控制与风险管理的持续
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关注和资源投入。
1、内部控制目标
（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成
守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和
受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展。
（3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。
2、内部控制原则
（1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各
级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程
序，维护内部控制的有效执行。
（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基金
资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。
（4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，
提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3、内部控制组织体系与职责
基金管理人已建立健全董事会、经营管理层、独立风险管理部门、业务部门
四级风险管理组织架构，并分别明确风险管理职能与责任。
（1）董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任。董事会下设风险控制与
合规审计委员会，负责研究、确定风险管理理念，指导风险管理体系的建设。
（2）经营管理层负责组织、部署风险管理工作。经营管理层设风险控制委员
会，负责确定风险管理理念、原则、目标和方法，促进风险管理环境、文化的形
成，组织风险管理体系建设，审议风险管理制度和流程，审议重大风险事件。
（3）监察稽核部作为独立的风险管理部门，对公司内部控制制度的执行情况
进行持续的监督，保证内部控制制度的有效落实。监察稽核部在督察长的领导下
负责协同相关业务部门落实投资风险、操作风险、合规风险、道德风险等各类风
险的控制和管理，督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行情况。
（4）各业务部门负责根据职能分工贯彻落实风险管理程序，执行风险管理措
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施。根据风险管理工作要求，健全完善规章制度和操作流程，严格遵守风险管理
制度、流程和限额，严格执行从风险识别、风险测量、风险控制、风险评价到风
险报告的风险管理程序，对本部门发生风险事件承担直接责任，及时、准确、全
面、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向风险管理部门报告。
4、内部控制制度体系
基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订
原则，已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系，具体包
括四个层面：
（1）一级制度：包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会
议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制度。
（2）二级制度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金会
计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资
料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度。
（3）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部
门管理制度。
（4）四级制度：包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、业
务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度。
5、内部控制内容
（1）控制环境。控制环境构成基金管理人内部控制的基础，控制环境包括经
营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
（2）风险评估。基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对内外部风险进
行识别、评估和分析，及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序，包括风
险识别、风险评估、风险控制和风险监督；对各部门和各业务循环存在的风险点
进行识别评估，并建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技术和严格的风险
限额控制对投资风险实行定量分析和管理。
（3）控制措施。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部
控制防线，制定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操作规
程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。
（4）信息沟通。基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通，建立清晰的
报告系统。
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（5）内部监控。基金管理人建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的
监察稽核部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈，保证内部控
制制度的有效落实，并评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融工具、
新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进。
6、基金管理人关于内部控制的声明
本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是
本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任。本公司声明以上关于风险
管理和内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完
善风险管理和内部控制制度。
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第二部分 基金托管人
一、 基金托管人基本情况
1、基本情况
名称：恒丰银行股份有限公司
住所：山东省烟台市芝罘区南大街 248号
法定代表人：陈颖
成立时间：1987 年 11月 23日
基金托管业务批准文号：证监许可[2014]204 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：【16.9】亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期、长期贷款；办理结算；办
理票据贴现；发行金融债券、代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府
债券；同业拆借；提供信用征用服务及担保；代理收付款项；提供保管服务；
外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇
票据的承兑与贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票
以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买
卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务。
2、发展概况
恒丰银行股份有限公司是 12家全国性股份制商业银行之一，其前身为 1987
年经国务院同意、中国人民银行批准成立的烟台住房储蓄银行。2003 年经中国
人民银行批准，改制为恒丰银行股份有限公司。
恒丰银行肇始于孔孟之乡山东，发轫于我国第一批改革开放城市烟台，多
年来秉承“恒必成 德致丰”的核心价值观，弘扬“真诚、守规、勤俭、奉献、
执行、奋进”的恒丰文化。面对新的发展时期，恒丰银行将在习近平新时代中
国特色社会主义思想的指引下，认真落实中央和省、市各项部署，正确处理
“发展与风险、速度与质量、合规与创新、效益与薪酬、总行部门与分行”等
关系，扎实践行“坚持党的领导、坚持依法合规、坚持回归本源、坚持正确用
人导向、坚持从严治行”等理念，切实推进“打基础、建机制、防风险、调结
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构、降成本、增效益”等措施，抢抓机遇，迎接挑战，改革创新，锐意进取，
推动恒丰银行稳中有进、行稳致远，实现健康持续发展。
3、主要人员情况
恒丰银行股份有限公司总行设资产托管部，部门现有员工 31人，100%员工
拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历，100%员工拥有基金
从业资格。员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素
质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人
员队伍。
4、基金托管业务经营情况
2014 年 2月 10 日，恒丰银行股份有限公司经中国证券监督管理委员会和中
国银行业监督管理委员会联合批准，获得证券投资基金托管资格。恒丰银行秉
承"恒久发展、安心托付"的宗旨，致力于打造资产托管业务品牌，强化受托责
任，集中技术和人才优势，安全保管受托资产。恒丰银行配备了高效的资金清
算网络、先进的托管业务综合处理系统、完善的内控风险控制制度以及专业的
托管运作团队，为客户提供全方位的综合托管服务。目前已开展证券投资基金
托管、银行理财托管、基金公司专户产品托管、基金子公司专户/专项产品托
管、证券公司定向/集合资产管理计划托管、信托计划托管、私募基金托管等多
项业务。
二、基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规
定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的
安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的
合法权益。
2、内部控制组织结构
资产托管部内设风险监督中心，该中心作为内部控制的监督、评价中心，
组织督促各相关中心建立健全内控机制，并对各项业务及其操作提出内部控制
建议。中心配备专职内控稽核人员，依照有关法律、法规和规章制度，对内部
控制独立行使稽核监察职权。
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3、内部控制原则
（1） 全面性原则。内部控制应当渗透到资产托管业务的决策、执行、监
督的全过程和各个操作环节，覆盖所有的业务中心和岗位并由全体人员参与，
任何决策或操作应当有案可查；
（2） 重要性原则。资产托管业务的内部控制制度应当在全面控制的基础
上，关注资产托管业务运作的重要业务事项和高风险领域；
（3） 制衡性原则。内部业务中心和岗位的设置应权责分明、相对独立、
相互制衡，通过切实可行的措施来消除内部控制的盲点。风险监督中心作为内
部控制的监督和评价部门，应独立于内部控制的建设和执行部门；负责内部控
制监督与评价的内控稽核岗的工作具有独立性，不得兼任其他岗位的工作；
（4） 适应性原则。内部控制体系应同资产托管业务规模、业务范围、竞
争状况和风险水平及业务其他环境相适应，内部控制制度的制订应当具有前瞻
性，并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要，适时进行相应修改和完
善；内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有超出内部控制约束的权
力，内部控制存在的问题应当得到及时反馈和纠正；
（5） 审慎性原则。内部风险管理必须以防范风险、审慎经营、保证托管
资产的安全与完整为出发点；托管业务经营管理必须按照“内部制度优先”的
原则，在新设机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设；
（6） 成本效益原则。内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以合理的
成本实现既定的内控目标；
（7） 责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人，并按规定对违反
制度的直接责任人以及对负有领导责任的负责人进行问责。
4、内部控制制度及措施
（1） 制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作
手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。
（2）建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
（3） 风险识别与评估：风险监督中心指导业务处室进行风险识别、评
估，制定并实施风险控制措施。
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（4） 相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和
音像监控。
（5） 人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范
与控制理念，并签订承诺书。
（6） 应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立
异地灾备中心，保证业务不中断。
三、基金托管人对基金管理人进行监督的方法和程序
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金
法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和
范围、投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基
金资产估值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和
运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。
基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同
和有关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基
金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期
内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管
理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中
国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同
时，通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人发
现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同
约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理
人，并及时向中国证监会报告。
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第三部分 相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
鑫元基金管理有限公司及本公司的网上交易系统
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200号 2层 217 室
办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12楼
法定代表人：肖炎
联系电话：021-20892066
传真：021-20892080
联系人：周芹
客户服务电话：4006066188，021-68619600
投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回
等业务,具体交易细则请参阅本公司网站公告。
网上交易网址（含微信交易）：www.xyamc.com（微信名称：鑫元基金财管家
（微信账号：xyamc_ebuy））。
2、销售机构
（1）南京银行股份有限公司
注册地址：南京市中山路 288号
办公地址：南京市中山路 288号
法定代表人：胡昇荣
客服电话：96400（江苏） 4008896400（全国）
网站：www.njcb.com.cn
（2） 长春农村商业银行股份有限公司
注册地址：吉林省长春市二道区自由大路 5755号
办公地址：吉林省长春市绿园区正阳街 4288号
法定代表人：马铁刚
客服电话：96888
网站：www.cccb.cn
（3）广发证券股份有限公司
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注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室
办公地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 18 楼
法定代表人：孙树明
客服电话：95575
网址：www.gf.com.cn
（4）江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区砖墙集镇 78 号
办公地址：南京市新街口中山东路 9 号天时国际商贸大厦 11 楼 E 座
法定代表人：吴言林
客户服务电话：025-56663409
网站：www.huilinbd.com
(5)招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客服电话：95555
网站： http://www.cmbchina.com/
（6） 东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：东莞市东城区鸿福东路 2号东莞农商银行大厦
办公地址：东莞市东城区鸿福东路 2号东莞农商银行大厦
法定代表人：王耀球
客服电话：0769-961122
网站：www.drcbank.com
（7） 江苏江南农村商业银行股份有限公司
注册地址：常州市和平中路 413号
办公地址：常州市和平中路 413号
法定代表人：陆向阳
客户服务电话：（0519）96005
网站：www.jnbank.com.cn
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（8） 天津万家财富资产管理有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓
2-2413 室
办公地址：北京市西城区太平桥大街丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 A 座 5
层
法定代表人：李修辞
客服电话：:010-59013895
（9） 中信期货有限公司
注册地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305 室、14层
办公地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305 室、14层
法定代表人：张皓
客户服务电话： 400-990-8826
网站：www.citicsf.com
（10） 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
客服电话：4008888108
网站：www.csc.com.cn
(11)中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95558
网站：www.ecitic.com
（12） 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦Ｃ座
办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦Ｃ座
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法定代表人：陈共炎
客服电话：400888888
网站： www.chinastock.com.cn
（13） 海通证券股份有限公司
注册地址: 上海市淮海中路 98号
办公地址: 上海市广东路 689号海通证券大厦
法人代表人: 周杰
客服电话：4008888001
网站：www.htsec.com
（14） 申万宏源证券股份有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号，世纪商贸广场 45楼
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号，世纪商贸广场 45楼
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或 4008895523
网站：www.swhysc.com
（15） 中信证券(山东)有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层（1507-1510室）
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼第 20层
法定代表人：姜晓林
客服电话：0532-96577
网站：www.zxwt.com.cn
（16） 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1号楼
法定代表人：张志刚
客服电话：4008008899
网站：www.cindasc.com
（17） 平安证券股份有限公司
注册地址：中华人民共和国广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
办公地址：中国广东省深圳市深南东路 5047 号
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法定代表人：何之江
客服电话：95511-8
（18） 申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦
20楼 2005 室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦
20楼 2005 室
法定代表人：韩志谦
客户服务电话：4008-000-562
网站：www.swhysc.com
（19） 中泰证券有限公司
注册地址：山东省济南市市中区经七路 86号
办公地址：山东省济南市市中区经七路 86号
法定代表人：李玮
客服电话：95538
网站： www.zts.com.cn/
（20） 泉州银行股份有限公司
注册地址: 福建省泉州市丰泽区云鹿路 3号
办公地址: 福建省泉州市丰泽区云鹿路 3号
法人代表人: 傅子能
客服电话：4008896312
网站：www.qzccbank.com
（21）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址: 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218号 1幢 202室
办公地址: 浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼
法人代表人: 陈柏青
客服电话：95188
（22）上海天天基金销售有限公司
注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层
办公地址: 上海市徐汇区宛平南路 88号 26楼
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法人代表人: 其实
客服电话：4001818188
网站：www.1234567.com.cn
（23）上海好买基金销售有限公司
注册地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906室
办公地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906室
法人代表人: 杨文斌
客服电话：4007009665
网站：www.ehowbuy.com
（24）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址: 浙江省杭州市西湖区文二西路 1号元茂大厦 903室
办公地址: 浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2号楼 2楼
法人代表人: 李晓涛
客服电话：4008773772
网站: www.ijijin.cn
（25）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1号楼 22层 2603-06
办公地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1号楼 22层 2603-06
法定代表人：江卉
客服服务电话：95118/ 400-088-8816
网址：http://fund.jd.com/
二、登记机构
鑫元基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200号 2层 217 室
办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12楼
法定代表人：肖炎
联系电话：021-20892000
传真：021-20892111
联系人：包颖
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三、出具法律意见书的律师事务所
名称： 上海源泰律师事务所
注册地址：中国上海浦东南路 256号华夏银行大厦 14层
办公地址：中国上海浦东南路 256号华夏银行大厦 14层
负责人： 廖海
联系电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：刘佳
经办律师：刘佳、姜亚萍
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 16层
法定代表人：毛鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：陈露
经办注册会计师：陈露、蔺育化
注：相关服务机构情况更新至披露日。
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22
第四部分 基金份额的分类
一、基金份额分类
本基金设 A 类基金份额和 B 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代
码，分别计算并公布每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。
本基金 A 类和 B 类基金份额分别设置代码。A 类基金份额的基金代码为
001526，B类基金份额的基金代码为 001527。
投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之
间不得互相转换。
二、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质
性不利影响的情况下，基金管理人可增加、减少或调整基金份额类别设置、对基
金份额分类办法及规则进行调整并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒介上公告，不需要召开基金份额持有人大会。
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第五部分 基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
办法》、基金合同及其他有关规定募集，募集申请经中国证监会 2015 年 6 月 15
日证监许可[2015]1246 号文注册。自 2015 年 6 月 23 日起向社会公开募集，于
2015 年 6 月 23 日结束本基金的募集工作。经普华永道中天会计师事务所验资，
本次募集的净认购金额为 200,363,082.18 元人民币，认购款项在基金验资确认
之日之前产生的银行利息共计 0.00 元人民币。上述资金已于 2015 年 6 月 25 日
全额划入本基金在基金托管人恒丰银行股份有限公司开立的基金托管专户。
一、基金类型与运作方式
基金类别：货币市场基金
基金运作方式：契约型、开放式
二、基金存续期间
存续期间：不定期
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24
第六部分 基金合同的生效
根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于 2015 年 6月 26
日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
根据《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施<货币市场基金监督管理办
法>有关问题的规定》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》、相关法律法规规定及基金合同的有关约定，经与基金托管
人协商一致并报中国证监会备案，基金管理人对基金合同进行了修订，主要修订
内容包括申购与赎回相关规则、投资范围、投资限制、估值方法、信息披露相关
规则等。根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及基金合同
的有关规定，经与基金托管人协商一致并报监管机构备案，基金管理人对基金合
同进行了修订，并对赎回费相关规则进行了调整。该修订自 2018年 3 月 31日起
生效。
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第七部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理申购，具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理赎回，具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。
三、申购与赎回的原则
1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基
准进行计算；
鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019年第 2号）
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2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回。
5、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的
总规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒介上公告。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在
提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资人交
付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回申请生效后，基金管理人将指示基金托管人在 T＋3 日(包括该
日)内将赎回款项从基金托管账户划出。在发生巨额赎回或本基金合同载明的其
他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关
条款处理。
特殊情况下，基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人可与基金托管人
协商，在法律法规规定的期限内向基金份额持有人支付赎回款项。遇交易所或交
易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理
人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时间相应顺
延。
3、申购和赎回申请的确认
鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019年第 2号）
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基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的
有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2日后(包括该日)到销售
网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无
效，则申购款项本金退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机
构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申请的确认情况，投资者应及时查询。
基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认
时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒介上公告并报中国证监会备案。
五、申购和赎回的数量限制
1、投资人通过销售机构或鑫元基金管理有限公司网上交易系统申购本基金
的单笔最低金额为 0.01 元人民币，追加认购单笔最低限额为人民币 0.01元。通
过直销中心柜台首次申购的最低金额为人民币 10,000 元，追加申购最低金额为
1,000 元人民币。基金销售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准。本基
金对安鑫宝 A类份额投资者账户的保留份额余额进行限制，但对单笔最低赎回份
额不进行限制。当安鑫宝 A类份额持有人的某笔份额减少类业务（如赎回、转换
转出等）导致其单个交易账户持有的安鑫宝 A 类份额余额不足 1 份时,基金管理
人有权强制该安鑫宝 A 类份额持有人一次性全部赎回在该交易账户持有的安鑫
宝 A类份额。本基金对安鑫宝 B类份额投资者账户的保留余额不设限制，也不对
单笔最低赎回份额进行限制，安鑫宝 B类份额持有人可将其全部或部分安鑫宝 B
类份额赎回。
2、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请
参见招募说明书或相关公告。
3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
具体规定请参见招募说明书或相关公告。
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4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上公告并报中国证监会备案。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、本基金在通常情况下不收取申购费用和赎回费用。但在出现以下情况之
一：
（1）在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国
债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工具占基
金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时；
（2）当本基金前 10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，
且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时；
为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，出现上述任一情形时，本基金
对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申
请征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人
与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
2、本基金的申购、赎回价格为每份基金单位 1.00元。投资者申购所得的份
额等于申购金额除以 1.00元，赎回所得的金额等于赎回份额乘以 1.00 元。本基
金申购份额、赎回金额的计算方式以及余额的处理方式详见招募说明书。
3、本基金申购份额、余额的处理方式为：申购份额计算结果保留到小数点
后 2位，小数点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
4、本基金赎回金额的处理方式为：赎回金额计算结果保留到小数点后 2位，
小数点后 2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金资产。
5、基金管理人可以在不违反法律法规及基金合同约定的范围内调整收费方
式，并最迟应于新的收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒介上公告。
七、申购份额与赎回金额的计算
1、本基金申购份额的计算
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申购份额=申购金额/1.00元
申购的有效份额为按实际确认的申购金额除以 1.00元确定，计算结果保留
到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基
金财产。
例 2：某投资人投资 100,000元申购本基金基金份额，则其可得到的申购
份额为：
申购份额＝100,000/1.00＝100,000.00 份
即该投资人投资 100,000元申购本基金基金份额，则其可得到的申购份额
为 100,000.00 份。
2、本基金赎回金额的计算
赎回金额=赎回份额×1.00元
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00元计算，计算结果保留到
小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金
财产。
例 3：某投资人持有本基金基金份额 100,000 份，T日该投资人赎回
50,000份，所以：
赎回金额＝50,000×1.00＝50,000（元）
即该投资人赎回 50,000份本基金基金份额，则其可得到的赎回金额为
50,000元。
八、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停或拒
绝接受投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可
参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与
基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。
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5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。
7、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正
偏离度绝对值达到 0.5%时；
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、5、6、7、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂
停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果
投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购
的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的
资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不
确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项
或暂停接受基金赎回申请的措施。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、接受某笔或某些赎回申请会损害现有基金份额持有人利益时。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回或延缓支付赎回款项时，
基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额
支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比
例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4项所述情形，按
鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019年第 2号）
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基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能
未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回
业务的办理并公告。
十、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的
前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎
回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，
投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自
动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获
受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，
无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到
全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分
作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
（3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开
放日基金总份额的 20%，基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 20%
以上的部分赎回申请实施延期办理。对于延期办理的部分，如该持有人在提交赎
回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销；选择延期
赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，无优先权并以下一开放日的基金份
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额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。对于该基金份额持
有人未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）
部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。
（4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付
赎回款项，但不得超过 20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方
法，同时在指定媒介上刊登公告。
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会
备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1个开放日的各类基金份额的每
万份基金已实现收益和 7日年化收益率。
3、如果发生暂停的时间超过 1 天但少于 2 周，暂停结束，基金重新开放申
购或赎回时，基金管理人应提前 2个工作日在至少一家指定媒介刊登基金重新开
放申购或赎回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个开放
日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。
4、如果发生暂停的时间超过 2 周，暂停期间，基金管理人可根据需要刊登
暂停公告。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2个工作日
在指定媒介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回
日公告最近一个开放日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收
益率。
十二、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
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相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并
提前告知基金托管人与相关机构。
十三、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十四、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十五、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
十六、基金的冻结、解冻和质押
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，
被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法
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律法规另有规定的除外。
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，
基金管理人将制定和实施相应的业务规则。
十六、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金份额持有人通过依法设立的交易
场所或者按照法律法规和合同的约定进行协议转让，基金管理人可依法受理该等
转让申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟办理基金份额转
让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理
基金份额转让业务。
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第八部分 基金的投资
一、投资目标
本基金以基金资产安全性、流动性为先，并力争实现超越业绩比较基准的收
益。
二、投资范围
本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括：
（一）现金；
（二）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、
同业存单；
（三）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资
工具、资产支持证券；
（四）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
三、投资策略
1、整体资产配置策略
本基金采取积极的投资策略，自上而下地进行投资管理。通过定性分析和定
量分析，形成对短期利率变化方向的预测；在此基础之上，确定组合久期和类别
资产配置比例；在此框架之下，通过把握收益率曲线形变和无风险套利机会来进
行品种选择。
2、类属资产配置策略
类属资产配置是指基金组合在国债、央行票据、债券回购、金融债、短期融
资券及现金等投资品种之间的配置比例。通过对各类别金融工具政策倾向、税收
政策、信用等级、收益率水平、资金供求、流动性等因素的研究判断，采用相对
价值和信用利差策略，挖掘不同类别金融工具的差异化投资价值，合理配置并灵
活调整不同类属债券在组合中的构成比例，形成合理组合以实现稳定的投资收益。
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3、个券选择策略
在确定债券平均组合久期、期限结构配置和类属配置的基础上，对影响个别
债券定价的主要因素，包括信用风险、流动性、市场供求、票息及付息频率、税
赋、含权等因素进行分析，有限选择央票、短期国债等高等级债券品种以规避违
约风险，在此基础上通过拟合收益率曲线寻找定价低估、收益率偏高的券种进行
重点关注。
本基金投资证券公司短期公司债券，基金管理人将根据审慎原则，指定严格
的投资决策流程和风险控制制度，以防范信用风险、流动性风险等各种风险。投
资证券公司短期公司债券的关键在于系统分析和跟踪证券公司的基本面情况，本
基金主要通过定量与定性相结合的研究及分析方法进行投资证券公司短期公司
债券的选择和投资。定量分析方面，基金管理人将着重关注债券发行人的财务状
况，包括发行主体的偿债能力、盈利能力、现金流获取能力以及发行主体的长期
资本结构等。定性分析则重点关注所发行债券的具体条款以及发行主体情况。
4、回购策略
该策略是利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投
资收益的投资策略。该策略的基本模式是利用买入债券进行正回购，在利用回购
融入资金购买收益率较高债券品种，如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入
资金。在进行回购放大操作时，基金管理人将严格遵守相关法律法规关于债券正
回购的有关规定。基金管理人也将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需
求激增的机会，通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。
5、收益率曲线策略
根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供
的价值判断基础，结合对当期和远期资金面的分析，寻求在一段时期内获取因收
益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析子弹
策略、哑铃策略和梯形策略等在不同市场环境下的表现，构建优化组合，获取合
理收益。
6、流动性管理策略
本基金作为现金管理工具，具有较高的流动性要求。根据对市场资金面分析
以及对申购赎回变化的动态预测，基金管理人通过对市场结构、市场冲击情况、
主要资产流动性变化跟踪分析等多种方式对流动性进行定量定性分析，在兼顾基
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金收益的前提下合理地控制资产的流动性风险，综合平衡基金资产在流动性资产
和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、
降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。
四、投资限制
1、本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票、权证及股指期货；
（2）可转换债券；
（3）剩余期限超过 397 天的债券、资产支持证券、中期票据和证券公司短
期公司债券；
（4）信用等级在 AAA级以下的企业债券；
（5）信用等级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（6）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但已进入最后一个利率
调整期的除外；
（7）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
（8）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
如法律法规或监管部门变更或取消上述限制的，如适用于本基金，基金管
理人在履行适当程序后，则本基金的上述限制相应变更或取消。
2、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天，平
均剩余存续期不得超过 240天；
（2）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%；
（3）根据本基金基金份额持有人的集中度，对（1）、（2）所述投资组合实施
如下调整：
1）当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时，
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天，平均剩余存续期不得超过 180
天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策型金融债券以及 5 个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%；
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2）当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时，
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天，平均剩余存续期不得超过 120
天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策型金融债券以及 5 个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%；
（4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证
券的 10%；
（5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 10%；因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金不符合本款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产
的投资；
（6）本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%，
但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受该比例限制；
（7）本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业
存单占基金资产净值的比例合计不得超过 20%；投资于不具有基金托管人资格的
同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%；
（8）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作
为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、
中央银行票据、政策性金融债券除外；
（9）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款
及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%；
（10）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资
产净值的比例合计不得超过 10%；其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值
的比例合计不得超过 2%。前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银
行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定
的其他品种；
（11）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例
合计不得低于 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（12）除发生巨额赎回、连续 3个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5个交
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易日累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例
不得超过 20%；
（13）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支
持证券规模的 10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，
不得超过基金资产净值的 10%；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权
益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（14）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续
信用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA级或相当于 AAA
级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的，
基金管理人应在评级报告发布之日起 3个月内对其予以全部卖出；
（15）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：
a.国内信用评级机构评定的 A-1级或相当于 A-1级的短期信用级别；
b.根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信用
评级和跟踪评级应具备下列条件之一：
①国内信用评级机构评定的 AAA级或相当于 AAA级的长期信用级别；
②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，
若中国主权评级为 A-级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级）。
同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。
本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人
应在评级报告发布之日起 20个交易日内对其予以全部减持。
（16）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%；在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年，债券回
购到期后不得展期；
（17）本基金总资产不得超过净资产的 140%；
（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（19）中国证监会规定的其他比例限制。
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因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动、基金份额持有人赎回等
基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，除第（1）、
（5）、(11)、（14）、（15）、（18）项外，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调
整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同
的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
如果法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，以变更后的规定为
准。法律法规或中国证监会取消该等限制的，如适用于本基金，则本基金投资不
再受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。
3、禁止行为及特殊交易
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金
份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，
按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，符合中国
证监会的规定，并履行披露义务。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，
并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交
易事项进行审查。
本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，
应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，
并作为重大事项履行信息披露程序。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受
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相关限制。
五、业绩比较基准
同期活期存款利率（税后）
本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用活
期存款利率（税后）作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布，如
果活期存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生
效。
如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人
大会。
六、风险收益特征
本基金属于货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险产品，其风险和预
期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
七、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
1、有利于基金资产的安全与增值；
2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金
份额持有人的利益；
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
八、投资组合平均剩余期限计算方法
1、计算公式
本基金按下列公式计算平均剩余期限：
∑投资于金融工具产生的资产 × 剩余期限 ? ∑投资于金融工具产生的负债 × 剩余期限 + ∑债券正回购 × 剩余期限
投资于金融工具产生的资产 ? 投资于金融工具产生的负债 + 债券正回购
其中：本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括现金，通知存款，
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短期融资券（包括超级短期融资券），一年以内（含一年）的银行定期存款、大
额存单，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的
中央银行票据，剩余期限在 397天以内 （含 397天）的债券(包括证券公司短期
公司债券)、资产支持证券、中期票据以及中国证监会、中国人民银行认可的其
他具有良好流动性的金融工具。
投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内（含一年）的正回购、买断
式回购产生的待返售债券等。
采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式
债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。
2、各类资产和负债剩余期限的确定方法
（1）银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为 0 天；证券清算款
的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算；买断式回购履约金的剩余
期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算。
（2）一年以内（含一年）银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至
协议到期日的实际剩余天数计算。 银行通知存款的剩余期限以存款协议中约定
的通知期限计算。
（3）组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数，
以下情况除外： 允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调
整日的实际剩余天数计算。
（4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限以计算日至回购协议到期日
的实际剩余天数计算。
（5）中央银行票据、资产支持证券、中期票据的剩余期限以计算日至中央
银行票据、资产支持证券、中期票据到期日的实际剩余天数计算。
（6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。
（7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日
的实际剩余天数计算。
（8）法律法规、中国证监会另有规定的，从其规定。
九、基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019年第 2号）
43
基金托管人根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投
资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资报告中所载数据截止至 2019年 3 月 31日。本报告中财务资料未经审
计。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1 固定收益投资 3,065,319,145.56 76.27
其中：债券 3,065,319,145.56 76.27
资产支持证券
-
-
2 买入返售金融资产
842,626,503.94
20.97
其中：买断式回购
的买入返售金融资
产
- -
3
银行存款和结算备
付金合计
71,307,182.38 1.77
4 其他资产 39,547,790.79 0.98
5 合计 4,018,800,622.67 100.00
2 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资
余额
3.00
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元）
占基金资产净值的比
例（％）
2 报告期末债券回购融资
余额
199,999,780.00 5.24
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值比例为报告期内每个交易日融
资余额占基金资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
注：在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的
鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019年第 2号）
44
20%。
3 基金投资组合平均剩余期限
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 79
报告期内投资组合平均剩余期限
最高值
95
报告期内投资组合平均剩余期限
最低值
75
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
注：本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120天。
3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30天以内 32.86
5.24
其中：剩余存续期超
过 397天的浮动利率
债
- -
2 30天(含)-60天 6.28 -
其中：剩余存续期超
过 397天的浮动利率
债
- -
3 60天(含)-90天 13.84 -
其中：剩余存续期超
过 397天的浮动利率
债
- -
4 90天(含)-120天 27.85 -
其中：剩余存续期超
过 397天的浮动利率
债
- -
5
120天(含)-397天
（含）
23.42 -
其中：剩余存续期超
过 397天的浮动利率
债
- -
合计 104.24 5.24
鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019年第 2号）
45
4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
注：本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过 240天。
5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比例
（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 229,744,640.18 6.02
其中：政策性金融债 229,744,640.18 6.02
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 790,833,020.76 20.72
6 中期票据 383,192,492.04 10.04
7 同业存单 1,661,548,992.58 43.53
8 其他 - -
9 合计 3,065,319,145.56 80.30
10
剩余存续期超过 397
天的浮动利率债券
- -
6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序
号
债券代码 债券名称
债券数量
（张）
摊余成本(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 140441 14农发 41 2,100,000 210,715,582.24 5.52
2 111809344
18浦发银
行 CD344
2,000,000 197,534,379.76 5.17
3 011802363
18赣高速
SCP007
1,500,000 150,351,240.52 3.94
4 101451025
14甘国投
MTN001
1,200,000 121,123,235.36 3.17
5 101474004
14沪城控
MTN001
1,100,000 110,415,972.89 2.89
6 101459035
14皖高速
MTN002
1,000,000 101,088,590.69 2.65
7 011802064
18鲁高速
股 SCP002
1,000,000 100,101,946.82 2.62
8 011801929
18长电
SCP004
1,000,000 100,063,104.38 2.62
鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019年第 2号）
46
9 011802182
18招商局
SCP008
1,000,000 100,042,250.39 2.62
10 111884223
18广州银
行 CD066
1,000,000 99,330,947.32 2.60
7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-
0.5%间的次数
4
报告期内偏离度的最高值 0.2723%
报告期内偏离度的最低值 0.1836%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简
单平均值
0.2122%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
注：报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25%。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
注：报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5%。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9 投资组合报告附注
9.1 基金计价方法说明
本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按实际利率或
商定利率每日计提利息，并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊
销。
9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或
在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。
9.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
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2 应收证券清算款 -
3 应收利息 33,702,102.22
4 应收申购款 5,845,688.57
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 39,547,790.79
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第九部分 基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
历史时间段本基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
（截止时间 2019年 3月 31日）
鑫元安鑫宝 A
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2016年 1月
1日至 2016
年 12月 31
日
0.0000% 0.0000% 0.0000% 0.0000% 0.0000% 0.0000%
2017年 1月
1日至 2017
年 12月 31
日
2.9174% 0.0012% 0.2397% 0.0000% 2.6777% 0.0012%
2018年 1月
1日至 2018
年 12月 31
日
3.8271% 0.0026% 0.3500% 0.0000% 3.4771% 0.0026%
2019年 1月
1日至 2019
年 3月 31日
0.7327% 0.0022% 0.0863% 0.0000% 0.6464% 0.0022%
鑫元安鑫宝 B
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2016年 1月
1日至 2016
年 12月 31
日
2.6852% 0.0048% 0.3500% 0.0000% 2.3352% 0.0048%
鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019年第 2号）
49
2017年 1月
1日至 2017
年 12月 31
日
3.8833% 0.0018% 0.3500% 0.0000% 3.5333% 0.0018%
2018年 1月
1日至 2018
年 12月 31
日
3.5772% 0.0026% 0.3500% 0.0000% 3.2272% 0.0026%
2019年 1月
1日至 2019
年 3月 31日
0.6729% 0.0022% 0.0863% 0.0000% 0.5866% 0.0022%
鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019年第 2号）
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第十部分 基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易或结算费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、证券账户开户费用、银行账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.17%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.17%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使
无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.08%÷当年天数
鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019年第 2号）
51
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付
的，顺延至最近可支付日支付。
3、销售服务费
本基金的销售服务费年费率为 0.25%，销售服务费计算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的销售服务费
E为前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务
费划付指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金财产中划出，由基
金管理人分别支付给各基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使
无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费用。
上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
鑫元安鑫宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019年第 2号）
52
在法律法规规定的范围内，基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素
协商一致，酌情调低基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率，无须召开基
金份额持有人大会。提高上述费率需经基金份额持有人大会决议通过。基金管理
人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定
在指定媒介上刊登公告。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
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第十一部分 招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管
理办法》及其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管
理活动，对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
一、 在“重要提示”中，更新了本招募说明书所载内容截止日、有关财务
数据截止日和净值表现截止日。
二、 在“第三部分
基金管理人” 部分，对主要人员情况进行了更新。
三、 在“第四部分 基金托管人”部分，对基金托管人的相关内容进行
了更新。
四、 在“第五部分
相关服务机构”部分，更新了审计基金财产的会计师
事务所的相关信息。
五、 在“第十部分 基金的投资”部分，更新了“基金投资组合报告”的
内容，截止日期更新为 2019年 3月 31日，该部分内容均按有关规定编制，并经
本基金托管人复核。
六、 在“第十一部分 基金的业绩”部分，更新了“历史时间段本基金
份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较”,截止日期更新为2019
年 3月 31日，该部分内容均按照有关规定编制，并经本基金托管人复核。
七、 在“第二十三部分 其他应披露事项”部分，更新了其他应披露事项
的相关内容。
