国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第一号）
国泰安益灵活配置混合型证券投资
基金更新招募说明书摘要
（2019年第一号）
基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：宁波银行股份有限公司
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会 2015年 8月 13日证监许可【2015】1947号文注册，
并依据中国证券监督管理委员会机构部函【2016】2420号文进行募集。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，
但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出
实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资
本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能
力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根
据所持有的基金份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险
包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，
个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，
基金管理人在基金管理实施过程中产生的运作管理风险，本基金的特定风险等。
本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股
票型基金。
本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票
或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。
本基金投资科创板股票时，会面临因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特
有风险，包括退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风险和政策风险等
本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在一定的违约
风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存在流
国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第一号）
动性风险。
自 2017年 2月 24日起，本基金增加 C类基金份额并分别设置对应的基金代码，投资人
申购时可以自主选择 A类基金份额或 C类基金份额对应的基金代码进行申购。由于基金费用
的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算并公告基金份额净值。2017 年 2
月 23 日前已持有本基金基金份额的投资人，其基金账户中保留的本基金基金份额余额为 A
类基金份额。具体请详阅 2017年 2月 24日披露的《关于国泰安益灵活配置混合型证券投资
基金修改基金合同的公告》。
投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本
基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决
策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。当投资人赎回时，
所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募说明书所
载内容截止日为 2019年 6月 23日，投资组合报告为 2019年 1度报告，有关财务数据和净
值表现截止日为 2018年 12月 31日。
第一部分
基金管理人
一、基金管理人概况
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200号 2层 225室
办公地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层-19层
成立时间：1998年 3月 5日
法定代表人：陈勇胜
注册资本：壹亿壹仟万元人民币
联系人：辛怡
联系电话： 021-31089000，400-888-8688
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股权结构：
股东名称 股权比例
中国建银投资有限责任公司 60%
意大利忠利集团 30%
中国电力财务有限公司 10%
二、基金管理人管理基金的基本情况
截至 2019年 6月 23日，本基金管理人共管理 108只开放式证券投资基金：国泰金鹰增
长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包括 2只子基金，分别为国
泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金）、国泰金马稳健回报证券投资
基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值
精选混合型证券投资基金（由金鼎证券投资基金转型而来）、国泰金牛创新成长混合型证券
投资基金、国泰沪深 300指数证券投资基金（由国泰金象保本增值混合证券投资基金转型而
来）、国泰双利债券证券投资基金、国泰区位优势混合型证券投资基金、国泰中小盘成长混
合型证券投资基金（LOF）（由金盛证券投资基金转型而来）、国泰纳斯达克 100指数证券投
资基金、国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、上证 180 金融交易型开放式
指数证券投资基金、国泰上证 180金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰事件
驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级债券型证券投资基金、国泰成长优选混合
型证券投资基金、国泰大宗商品配置证券投资基金(LOF)、国泰现金管理货币市场基金、国
泰金泰灵活配置混合型证券投资基金（由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来，
国泰金泰平衡混合型证券投资基金由金泰证券投资基金转型而来）、国泰民安增利债券型发
起式证券投资基金、国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型证券
投资基金（LOF）（由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来）、
上证 5年期国债交易型开放式指数证券投资基金、纳斯达克 100交易型开放式指数证券投资
基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金、
国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资
基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、国泰国策驱动灵活配置混合型证券
投资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康定期支付混合型证券投资基金
（由国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更名而来）、国泰金鑫股票型证券投资基金
（由金鑫证券投资基金转型而来）、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证食
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品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰深证 TMT50指数分级证券投资基金、国泰国证有
色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金、国泰兴益灵活
配置混合型证券投资基金、国泰互联网+股票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投
资基金、国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金、国泰大健康股票型证券投资基金、国
泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金、国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基
金（LOF）（由国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰国证新能源汽车
指数证券投资基金（LOF）（由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来，国泰
国证新能源汽车指数分级证券投资基金由中小板 300 成长交易型开放式指数证券投资基金
转型而来）、国泰民利保本混合型证券投资基金、国泰中证军工交易型开放式指数证券投资
基金、国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、国泰创业板指数证券投资基
金（LOF）、国泰利是宝货币市场基金、国泰安益灵活配置混合型证券投资基金、国泰普益
灵活配置混合型证券投资基金、国泰润利纯债债券型证券投资基金、国泰润泰纯债债券型证
券投资基金、国泰融信灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融信定增灵活配置混
合型证券投资基金转换而来）、国泰景气行业灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证航天
军工指数证券投资基金（LOF）、国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国
泰中证申万证券行业指数证券投资基金（LOF）、国泰策略价值灵活配置混合型证券投资基
金（由国泰保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰量化收益灵活配置混合型证券投资基
金、国泰大农业股票型证券投资基金、国泰智能装备股票型证券投资基金、国泰融安多策略
灵活配置混合型证券投资基金、国泰智能汽车股票型证券投资基金、上证 10年期国债交易
型开放式指数证券投资基金、国泰瞬利交易型货币市场基金、国泰民安增益纯债债券型证券
投资基金（由国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金转型而来）、国泰中国企
业信用精选债券型证券投资基金（QDII）、国泰聚优价值灵活配置混合型证券投资基金、国
泰可转债债券型证券投资基金、国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰江源优势
精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型证券投资基金、
国泰量化成长优选混合型证券投资基金、国泰量化价值精选混合型证券投资基金、国泰优势
行业混合型证券投资基金、国泰价值精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰瑞和纯债债券
型证券投资基金、国泰嘉睿纯债债券型证券投资基金、国泰恒生港股通指数证券投资基金
（LOF）、国泰聚禾纯债债券型证券投资基金、国泰丰祺纯债债券型证券投资基金、国泰利
享中短债债券型证券投资基金、国泰多策略收益灵活配置混合型证券投资基金（由国泰新目
标收益保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰聚享纯债债券型证券投资基金、国泰丰盈
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纯债债券型证券投资基金、国泰量化策略收益混合型证券投资基金（由国泰策略收益灵活配
置混合型证券投资基金变更而来，国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金由国泰目标收
益保本混合型证券投资基金转型而来）、国泰鑫策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由
国泰鑫保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰价值优选灵活配置混合型证券投资基金、
国泰金鹿混合型证券投资基金（由国泰金鹿保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰消
费优选股票型证券投资基金、国泰惠盈纯债债券型证券投资基金、国泰润鑫定期开放债券型
发起式证券投资基金（由国泰润鑫纯债债券型证券投资基金变更注册而来）、国泰惠富纯债
债券型证券投资基金、国泰农惠定期开放债券型证券投资基金、国泰信利三个月定期开放债
券型发起式证券投资基金、国泰民福策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰民福保
本混合型证券投资基金保本期到期变更而来）、国泰沪深 300指数增强型证券投资基金（由
国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金转型而来）、国泰中证生物医药交易型开放式指
数证券投资基金联接基金、国泰中证生物医药交易型开放式指数证券投资基金、国泰 CES
半导体行业交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证 500指数增强型证券投资基金（由国
泰宁益定期开放灵活配置混合型证券投资基金变更注册而来）、国泰瑞安三个月定期开放债
券型发起式证券投资基金。另外，本基金管理人于 2004年获得全国社会保障基金理事会社
保基金资产管理人资格，目前受托管理全国社保基金多个投资组合。2007 年 11 月 19 日，
本基金管理人获得企业年金投资管理人资格。2008年 2月 14日，本基金管理人成为首批获
准开展特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司之一，并于 3月 24日经中国证监会
批准获得合格境内机构投资者（QDII）资格，囊括了公募基金、社保、年金、专户理财和
QDII等管理业务资格。
三、主要人员情况
1、董事会成员：
陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师。1982年 1月至 1992年 10月在中国建设
银行总行工作，历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经理（主持工作）。1992
年 11月至 1998年 2月任国泰证券有限公司国际业务部总经理，公司总经理助理兼北京分公
司总经理。1998年 3月至 2015年 10月在国泰基金管理有限公司工作，其中 1998年 3月至
1999年 10月任总经理，1999年 10月至 2015年 8月任董事长。2015年 1月至 2016年 8月，
在中建投信托有限责任公司任纪委书记，2015年 3月至 2016年 8月，在中建投信托有限责
任公司任监事长。2016年 8月至 11月，在建投投资有限责任公司、建投传媒华文公司任监
事长、纪委书记。2016 年 11 月起调入国泰基金管理有限公司任公司党委书记，2017 年 3
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月起任公司董事长、法定代表人。
方志斌，董事，硕士研究生。2005年 7月至 2008年 7月，任职宝钢国际经营财务部。
2008年 7月至 2010年 2月，任职金茂集团财务总部。2010年 3月至今，在中国建银投资有
限责任公司工作，历任长期股权投资部助理业务经理、业务经理，战略发展部业务经理、处
长。2014年 4月至 2015年 11月，任建投华科投资有限责任公司董事。2014年 2月至 2017
年 11月，任中国投资咨询有限责任公司董事。2017年 12月起任公司董事。
张瑞兵，董事，博士研究生。2006 年 7 月起在中国建银投资有限责任公司工作，先后
任股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理，策略投资部助理投资经理，公
开市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、组负责人，战略发展部处长，现任战略
发展部总经理助理。2014年 5月起任公司董事。
Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995年在 BANK OF ITALY负责经济研究；
1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE
UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA任金融分析师；1999-2004年在LEHMAN
BROTHERS INTERNATIONAL任股票保险研究员；2004-2005年任 URWICK CAPITAL LLP
合伙人；2005-2006年在 CREDIT SUISSE任副总裁；2006-2008年在 EURIZONCAPITAL SGR
SpA历任研究员/基金经理。2009-2013年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE权益部总
监。2013年 6月起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE总经理。2013年 11月起任公司
董事。
游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特许保险师
（Chartered Insurer）。1989年至 1994年任中国人民保险公司总公司营业部助理经理；1994
年至 1996 年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996年至 1998 年任忠利保险有
限公司英国分公司再保险承保人；1998年至 2017年任忠利亚洲中国地区总经理；2002年至
今任中意人寿保险有限公司董事；2007年至今任中意财产保险有限公司董事；2007年至 2017
年任中意财产保险有限公司总经理；2013年至今任中意资产管理有限公司董事；2017年至
今任忠利集团大中华区股东代表。2010年 6月起任公司董事。
丁琪，董事，硕士，高级政工师。1994年 7月至 1995年 8月，在西北电力集团物资总
公司任财务科职员。1995年 8月至 2000年 5月，在西北电力集团财务有限公司任财务部干
事。2000年 6月至 2005年 8月，在国电西北公司财务部任成本电价处干事、资金运营处副
处长。2005年 8月至 2012年 10月，在中国电力财务有限公司西北分公司任副总经理（主
持工作）、总经理、党组副书记。2012年 10月至 2014年 11月，在中国电力财务有限公司
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华中分公司任总经理、党组副书记。2014年 11月至今，在中国电力财务有限公司任副总经
理、党组成员、党委委员。2019年 4月起任公司董事。
周向勇，董事，硕士研究生，23年金融从业经历。1996年 7月至 2004年 12月在中国
建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。2004 年 12 月至 2011
年 1月在中国建银投资有限责任公司工作，任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。2011
年 1月加入国泰基金管理有限公司，任总经理助理，2012年 11月至 2016年 7月任公司副
总经理，2016年 7月起任公司总经理及公司董事。
王军，独立董事，博士研究生，教授。1986 年起在对外经济贸易大学法律系、法学院
执教，先后任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、院长，兼任全国法
律专业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会国际
经济法学研究会副会长、中国法学会民法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理
事会常务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲
裁委员会仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。2013 年起兼任金诚信矿业管理股份有限公
司（目前已上市）独立董事，2015 年 5月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。2010 年 6
月起任公司独立董事。
常瑞明，独立董事，大学学历，高级经济师。1980 年起在工商银行工作，历任河北沧
州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长；河北保定市分行
行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、党委书记；2004 年起任工商银行山
西省分行行长、党委书记；2007年起任工商银行工会工作委员会常务副主任；2010年至 2014
年任北京银泉大厦董事长。2014年 10月起任公司独立董事。
黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1975年 7月至 1991年 6月，在中国建
设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部，历任副处长、处长。1991
年 6月至 1993年 9月，任中国建设银行伦敦代表处首席代表。1993年 9月至 1994年 7月，
任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994年 7月至 1999年 3月，在中国建设银行总行工
作，历任国际部副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。1999年 3月至 2010年 1月，
在中国国际金融有限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾问。2010年 4月至 2012
年 3月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。2013年 8月至 2016年 1月，任中
金基金管理有限公司独立董事。2017年 3月起任公司独立董事。
吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。1986年 6月至 1999年 1月在中国财政研
究院研究生部会计教研室工作，历任讲师、副研究员、副主任、主任。1991 年起兼任中国
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财政研究院研究生部（财政部财政科研所研究生部）硕士生导师。1999年 1月至 2003年 6
月在沪江德勤北京分所工作，历任技术部/企业风险管理部高级经理、总监，管理咨询部总
监。2003年 6月至 2005年 11月，在中国电子产业工程有限公司工作，担任财务部总经理。
2014年 9月至 2016年 7月任中国上市公司协会军工委员会副会长，2016年 8月至 2018年
1月任中国上市公司协会军工委员会顾问。2005年 11月至 2016年 7月在中国电子信息产业
集团有限公司工作，历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任。2012年 3月至
2016年 7月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。2003年 1月至 2016年 11月，
在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公司担任董事、监事。2017 年 5 月
起兼任首约科技（北京）有限公司独立董事。2017年 10月起任公司独立董事。
2、监事会成员：
梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。1994年 8月至 2006年 6月，先后于
建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、葫芦岛市分行计财部、
葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部工作，任业务经理、副行长、副总
经理等职。2006年 7月至 2007年 3月在中国建银投资有限责任公司财务会计部工作。2007
年 4月至 2008年 2月在中国投资咨询公司任财务总监。2008年 3月至 2012年 8月在中国
建银投资有限责任公司财务会计部任高级经理。2012年 9月至 2014年 8月在建投投资有限
责任公司任副总经理。2014年 12月起任公司监事会主席。
Yezdi Phiroze Chinoy，监事，大学本科。1995年 12月至 2000年 5月在 Jardine Fleming
India任公司秘书及法务。2000年 9月至 2003年 2月，在 Dresdner Kleinwort Benson任合规
部主管、公司秘书兼法务。2003年 3月至 2008年 1月任 JP Morgan Chase India合规部副总
经理。2008年 2月至 2008年 8月任 Prudential Property Investment Management Singapore法
律及合规部主管。2008年 8月至 2014年 3月任 Allianz Global Investors Singapore Limited东
南亚及南亚合规部主管。2014年 3月 17日起任 Generali Investments Asia Limited首席执行
官。2016年 12月 1日起任 Generali Investments Asia Limited执行董事。2014年 12月起任公
司监事。
刘锡忠，监事，研究生。1989年 2月至 1995年 5月，中国人民银行总行稽核监察局主
任科员。1995年 6月至 2005年 6月，在华北电力集团财务有限公司工作，历任部门经理、
副总经理。2005 年 7 月起在中国电力财务有限公司工作，历任华北分公司副总经理、纪检
监察室主持工作、风险管理部主任、资金管理部主任、河北业务部主任，现任风险管理部主
任。2017年 3月起任公司监事。
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邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加盟国泰基金管理有限
公司，历任行业研究员、基金经理助理，2008年 4月至 2018年 3月任国泰金鼎价值精选混
合型证券投资基金的基金经理，2009年 5月至 2018年 3月任国泰区位优势混合型证券投资
基金（原国泰区位优势股票型证券投资基金）的基金经理，2013年 9月至 2015年 3月任国
泰估值优势股票型证券投资基金（LOF）的基金经理，2015年 9月至 2018年 3月任国泰央
企改革股票型证券投资基金的基金经理，2019年 7月起任国泰民安养老目标日期 2040三年
持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。2019年 4月起任投资总监（FOF）。2015年
8月起任公司职工监事。
吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003年 7月至 2008年 1
月，任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理。2008 年 2 月加入国泰基金管理有限公司，
历任信息技术部工程师、运营管理部总监助理、运营管理部副总监，现任运营管理部总监。
2019年 5月起任公司职工监事。
宋凯，监事，大学本科。2008年 9月至 2012年 10月，任毕马威华振会计师事务所上
海分所助理经理。2012年 12月加入国泰基金管理有限公司，历任审计部总监助理、纪检监
察室副主任，现任审计部总监、风险管理部总监。2017年 3月起任公司职工监事。
3、高级管理人员：
陈勇胜，董事长，简历情况见董事会成员介绍。
周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。
李辉，大学本科，19年金融从业经历。1997年 7月至 2000年 4月任职于上海远洋运输
公司，2000年 4月至 2002年 12月任职于中宏人寿保险有限公司，2003年 1月至 2005年 7
月任职于海康人寿保险有限公司，2005年 7月至 2007年 7月任职于 AIG 集团，2007年 7
月至 2010年 3月任职于星展银行。2010年 4月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富
大学负责人、总经理办公室负责人、人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人，2015
年 8月至 2017年 2月任公司总经理助理，2017年 2月起担任公司副总经理。
封雪梅，硕士研究生，21年金融从业经历。1998年 8月至 2001年 4月任职于中国工商
银行北京分行营业部；2001年 5月至 2006年 2月任职于大成基金管理有限公司，任高级产
品经理；2006年 3月至 2014年 12月任职于信达澳银基金管理有限公司，历任市场总监、
北京分公司总经理、总经理助理；2015年 1月至 2018年 7月任职于国寿安保基金管理有限
公司，任总经理助理；2018年 7月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经理。
李永梅，博士研究生学历，硕士学位，20 年金融从业经历。1999 年 7 月至 2014 年 2
国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第一号）
月就职于中国证监会陕西监管局，历任稽查处副主任科员、主任科员、行政办公室副主任、
稽查二处副处长等；2014年 2月至 2014年 12月就职于中国证监会上海专员办，任副处长；
2015年 1月至 2015年 2月就职于上海申乐实业控股集团有限公司，任副总经理；2015年 2
月至 2016 年 3 月就职于嘉合基金管理有限公司，2015 年 7 月起任公司督察长；2016 年 3
月加入国泰基金管理有限公司，担任公司督察长，2019年 3月起转任公司副总经理。
刘国华，博士研究生，25 年金融从业经历。曾任职于山东省国际信托投资公司、万家
基金管理有限公司；2008 年 4 月加入国泰基金管理有限公司，先后担任产品规划部总监、
公司首席产品官、公司首席风险官，2019年 3月起担任公司督察长。
倪蓥，硕士研究生，18 年金融从业经历。曾任新晨信息技术有限责任公司项目经理；
2001 年 3 月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部总监、信息技术部兼运营管理部
总监、公司总经理助理，2019年 6月起担任公司首席信息官。
4、本基金的基金经理
（1）现任基金经理
樊利安，硕士，13 年证券基金从业经历。曾任职上海鑫地投资管理有限公司、天治基
金管理有限公司等。2010年 7月加入国泰基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理。
2014 年 10 月起任国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（原国泰淘新灵活配置混
合型证券投资基金）和国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015 年 1 月至
2018年 8月任国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015年 3月至 2019
年 1 月任国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015年 5月起兼任国泰
兴益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015 年 6 月起兼任国泰睿吉灵活配置混合
型证券投资基金的基金经理，2015年 6月至 2018年 2月任国泰生益灵活配置混合型证券投
资基金的基金经理，2015年 6月至 2017年 1月任国泰金泰平衡混合型证券投资基金（由金
泰证券投资基金转型而来）的基金经理，2016年 5月至 2017年 11月任国泰融丰定增灵活
配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年 8月至 2018年 8月任国泰添益灵活配置混合
型证券投资基金的基金经理，2016年 10月至 2018年 4月任国泰福益灵活配置混合型证券
投资基金的基金经理，2016年 11月至 2018年 12月任国泰鸿益灵活配置混合型证券投资基
金的基金经理，2016年 12月起兼任国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安益灵活
配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年 12月至 2018年 3月任国泰鑫益灵活配置混
合型证券投资基金的基金经理，2016年 12月至 2018年 5月任国泰泽益灵活配置混合型证
券投资基金的基金经理，2016年 12月至 2018年 6月任国泰景益灵活配置混合型证券投资
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基金的基金经理，2016年 12月至 2018年 8月任国泰信益灵活配置混合型证券投资基金的
基金经理，2016年 12月至 2018年 9月任国泰丰益灵活配置混合型证券投资基金的基金经
理，2017年 3月至 2018年 5月任国泰嘉益灵活配置混合型证券投资基金、国泰众益灵活配
置混合型证券投资基金的基金经理，2017年 3月至 2018年 9月任国泰融信定增灵活配置混
合型证券投资基金的基金经理，2017年 7月至 2018年 11月任国泰融安多策略灵活配置混
合型证券投资基金的基金经理，2017年 7月至 2018年 9月任国泰稳益定期开放灵活配置混
合型证券投资基金的基金经理，2017年 8月至 2018年 9月任国泰宁益定期开放灵活配置混
合型证券投资基金的基金经理，2017年 11月起兼任国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券
投资基金（LOF）（由国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）的基金经理，
2018年 1月至 2018年 5月任国泰瑞益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2018年 1
月至 2018年 8月任国泰恒益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2018年 9月起兼任
国泰融信灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融信定增灵活配置混合型证券投资
基金转换而来）的基金经理，2019 年 5 月起兼任国泰多策略收益灵活配置混合型证券投资
基金和国泰民福策略价值灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2015年 5月至 2016年
1 月任研究部副总监，2016 年 1 月至 2018年 7 月任研究部副总监（主持工作），2018年 7
月起任研究部总监。
（2）历任基金经理
本基金自成立之日起至今一直由樊利安担任基金经理，无基金经理变更事宜。
5、本基金投资决策委员会成员
本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研部门负责人
及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任
成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职
责是根据有关法规和基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基
金大类资产配置原则，以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。
投资决策委员会成员组成如下：
主任委员：
周向勇：总经理
执行委员：
张玮：总经理助理
委员：
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吴晨：固收投资总监、绝对收益投资（事业）部总监
邓时锋：FOF投资总监
吴向军：海外投资总监、国际业务部总监
胡松：养老金投资总监、养老金及专户投资（事业）部总监
6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。
第二部分
基金托管人
（一）基本情况
名称：宁波银行股份有限公司
住所：浙江省宁波市宁东路 345号
办公地址：浙江省宁波市宁东路 345号
法定代表人：陆华裕
注册日期：1997年 04月 10日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会，银监复[2007]64号
组织形式：股份有限公司
注册资本：伍拾亿陆仟玖佰柒拾叁万贰仟叁佰零伍人民币元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：证监许可【2012】1432号
托管部门联系人：王海燕
电话：0574-89103171
（二）主要人员情况
截至 2019年 3月底，宁波银行资产托管部共有员工 90人， 100％以上员工拥有大学本
科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
（三）基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，宁波银行自 2012年获得证券投资基金资产托管的资
格以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、
规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外
广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的
市场形象和影响力。建立了国内托管银行中丰富和成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、
信托资产、ＱＤＩＩ资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产
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管理计划、基金公司特定客户资产管理等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩
效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。
截至2019年3月底，宁波银行共托管55只证券投资基金，证券投资基金托管规模910.84
亿元。
第三部分
相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构
序号 机构名称 机构信息
1
国泰基金管理有
限公司直销柜台
地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层-19
层
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com
2
国泰基金
电子交易平台
电子交易网站：www.gtfund.com登录网上交易页面
智能手机 APP平台：iPhone交易客户端、Android交易客
户端
“国泰基金”微信交易平台
电话：021-31081738 联系人：李静姝
2、其他销售机构
序号 机构名称 机构信息
1
中信建投证券
股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京东城区朝内大街 2号凯恒中心 B座 18层
法定代表人：王常青
客服电话：95587、4008-888-108
网址：www.csc108.com
2
中信证券股份
有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二
期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
3
中信证券（山
东）有限责任
公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001
办公地址：青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层
法定代表人：姜晓林
客服电话：95548
网址：sd.citics.com
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4
中信期货有限
公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二
期）北座 13层 1301-1305室、14层
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二
期）北座 13层 1301-1305室、14层
法定代表人：张皓
客服电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
二、登记机构
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200号 2层 225室
办公地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层-19层
法定代表人：陈勇胜
联系人：辛怡
传真：021-31081800
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人：俞卫锋
联系电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：黎明、丁媛
联系人：丁媛
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 507单元
办公地址：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：魏佳亮
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经办注册会计师：许康玮、魏佳亮
第四部分 基金的名称
国泰安益灵活配置混合型证券投资基金
第五部分 基金类型和存续期限
1、基金类型：混合型证券投资基金
2、基金运作方式：契约型开放式
3、基金的存续期间：不定期
第六部分 投资目标
在严格控制风险的前提下，追求稳健的投资回报。
第七部分 投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包含
中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、股指期货等权益类金融工具，
债券(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政
府债券、政府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、
可交换债券、短期融资券、超短期融资券等)，资产支持证券，债券回购，银行存款，货币
市场工具等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监
会相关规定。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的 0%-95%；每个交易日日终在扣除股指
期货合约需缴纳的交易保证金后，持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资
产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如未来法律法规或监管机构允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基金管理人在
履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范围和投资比例规定。
第八部分 投资策略
1、资产配置策略
本基金将及时跟踪市场环境变化，根据宏观经济运行态势、宏观经济政策变化、证券市
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场运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究，判断证券市场的发展趋势，综合评价各
类资产的风险收益水平，制定股票、债券、现金等大类资产之间的配置比例、调整原则和调
整范围。
2、股票投资策略
本基金主要根据上市公司获利能力、成长能力以及估值水平来进行个股选择。运用定性
和定量相结合的方法，综合分析其投资价值和成长能力，确定投资标的股票，构建投资组合。
3、固定收益类投资工具投资策略
本基金基于流动性管理及策略性投资的需要，将投资于债券等固定收益类金融工具，投
资的目的是保证基金资产流动性，有效利用基金资产，提高基金资产的投资收益。本基金将
密切关注国内外宏观经济走势与我国财政、货币政策动向，预测未来利率变动走势，自上而
下地确定投资组合久期，并结合信用分析等自下而上的个券选择方法构建债券投资组合。
4、中小企业私募债投资策略
本基金在严格控制风险的前提下，综合考虑中小企业私募债的安全性、收益性和流动性
等特征，选择具有相对优势的品种，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，谨慎进行中小
企业私募债券的投资。
5、资产支持证券投资策略
本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿
收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数
量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。
6、权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具，其投资原则为有利于基金资产增值。本基金在权证投资
方面将以价值分析为基础，在采用数量化模型分析其合理定价的基础上，立足于无风险套利，
尽力减少组合净值波动率，力求稳健的超额收益。
7、股指期货投资策略
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、合约
选择，谨慎地进行投资，旨在通过股指期货实现组合风险敞口管理的目标。
第九部分 业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：沪深 300指数收益率×50%+中证综合债指数收益率×50%。
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本基金采用沪深 300指数作为股票投资部分的业绩比较基准主要因为：
1、沪深 300指数是上海和深圳证券交易所第一次联合发布的反映 A股市场整体走势的
指数，指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值，具有较强的独立性、代表性和良好的市场
流动性；
2、沪深 300指数是一只符合国际标准的优良指数，该指数体现出与市场整体表现较高
的相关度，且指数历史表现强于市场平均收益水平，风险调整后收益也较好，具有良好的投
资价值；
3、沪深 300指数编制方法的透明度较高，且具有较高的市场认同度和未来广泛使用的
前景，使基金之间更易于比较。
中证综合债指数是综合反映银行间和交易所市场国债、金融债、企业债、央票及短期融
资券整体走势的跨市场债券指数。该指数编制合理、透明、运用广泛，具有较强的代表性和
权威性，能够更全面地反映我国债券市场的整体价格变动趋势。选用上述业绩比较基准能够
真实、客观地反映本基金的风险收益特征。
如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据
实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中国
证监会备案。基金管理人应在调整前 2个工作日在指定媒介上予以公告，无需召开基金份额
持有人大会审议。
第十部分 风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股
票型基金。
第十一部分 投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人宁波银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 4月 18日复核了本
报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止 2019年 3月 31日，本报告所列财务数据未经审计。
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1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的
比例(%)
1 权益投资 33,445,190.93 21.91
其中：股票 33,445,190.93 21.91
2 固定收益投资 10,005,000.00 6.55
其中：债券 10,005,000.00 6.55
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 60,000,150.00 39.31
其中：买断式回购的买入返售金融
资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计 48,735,575.54 31.93
7 其他各项资产 461,233.87 0.30
8 合计 152,647,150.34 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业
841,269.00
0.55
C 制造业 18,765,870.13 12.32
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 563,570.00 0.37
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 799,822.68 0.52
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 32,902.94 0.02
J 金融业 10,041,050.90 6.59
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K 房地产业 2,400,705.28 1.58
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 33,445,190.93 21.95
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(％)
1 600519 贵州茅台 3,346 2,857,450.54 1.88
2 601318 中国平安 31,541 2,431,811.10 1.60
3 600036 招商银行 62,400 2,116,608.00 1.39
4 600030 中信证券 82,800 2,051,784.00 1.35
5 002415 海康威视 56,600 1,984,962.00 1.30
6 000001 平安银行 136,540 1,750,442.80 1.15
7 600276 恒瑞医药 21,240 1,389,520.80 0.91
8 000538 云南白药 15,200 1,299,600.00 0.85
9 600585 海螺水泥 33,600 1,282,848.00 0.84
10 600887 伊利股份 42,827 1,246,693.97 0.82
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 10,005,000.00 6.57
其中：政策性金融债 10,005,000.00 6.57
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
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7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 10,005,000.00 6.57
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)
占基金资产净
值比例（％）
1 180207 18国开 07 100,000 10,005,000.00 6.57
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期未投资股指期货。若本基金投资股指期货，本基金将根据风险管理的原
则，以套期保值为主要目的，有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交
易活跃的期货合约。
本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合
股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种
选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。
法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的，本基金将按法律法规的规定执
行。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
根据本基金基金合同，本基金不能投资于国债期货。
11、投资组合报告附注
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（1）本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体（除“招商银行”“平安银行”公告
其违规情况外），没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情
况。
中国银行保险监督管理委员会于 2018年 5月 4日公布招商银行主要违法违规事实:（一）
内控管理严重违反审慎经营规则；（二）违规批量转让以个人为借款主体的不良贷款；（三）
同业投资业务违规接受第三方金融机构信用担保；（四）销售同业非保本理财产品时违规承
诺保本；（五）违规将票据贴现资金直接转回出票人账户；（六）为同业投资业务违规提供第
三方金融机构信用担保；（七）未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目；（八）高管人
员在获得任职资格核准前履职；（九）未严格审查贸易背景真实性办理银行承兑业务；（十）
未严格审查贸易背景真实性开立信用证；（十一）违规签订保本合同销售同业非保本理财产
品；（十二）非真实转让信贷资产；（十三）违规向典当行发放贷款；（十四）违规向关系人
发放信用贷款。根据以上情况，银保监会做出如下行政处罚决定:罚款 6570万元，没收违法
所得 3.024万元，罚没合计 6573.024万元。
本基金管理人此前投资招商银行股票时，严格执行了公司的投资决策流程，在充分调研
的基础上，按规定将该股票纳入本基金股票池，而后进行了投资，并进行了持续的跟踪研究。
根据平安银行 2018年 4月到 2019年 3月发布的公告，公司及广东、上海、重庆、湖北、
山东、福建等省份下属分、支行由于办理银行承兑汇票未严格审查贸易背景真实性、部分同
业理财产品未尽合规性审查义务、部分个人非房贷类信贷资金用途把控不力、违规流入房地
产市场、对公授信管理及个人贷款管理不审慎造成风险等行为收到当地银保监局处罚，处罚
金额在几十万元到百余万元之间不等。
本基金管理人此前投资平安银行股票时，严格执行了公司的投资决策流程，在充分调研
的基础上，按规定将该股票纳入本基金股票池，而后进行了投资，并进行了持续的跟踪研究。
该情况发生后，本基金管理人就平安银行违规受处罚事件进行了及时分析和研究，认为
平安银行违规问题对公司经营成果和现金流量未产生重大的实质影响，对该公司投资价值未
产生实质影响。本基金管理人将继续对该公司进行跟踪研究。
该情况发生后，本基金管理人就招商银行、平安银行违规受处罚事件进行了及时分析和
研究，认为招商银行、平安银行违规问题对公司经营成果和现金流量未产生重大的实质影响，
对该公司投资价值未产生实质影响。本基金管理人将继续对该公司进行跟踪研究
（2）基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的情况。
（3）其他资产构成
国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第一号）
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 90,415.83
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 370,805.70
5 应收申购款 12.34
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 461,233.87
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
第十二部分
基金的业绩
基金业绩截止日为 2018年 12月 31日，并经基金托管人复核。
基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
国泰安益灵活配置 A类
阶段
净值增长率
①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2016年 12月 23日至
2016年 12月 31日
0.00% 0.00% 0.05% 0.23% -0.05% -0.23%
2017年度 12.90% 0.21% 10.65% 0.32% 2.25% -0.11%
2018年度 -5.20% 0.38% -9.62% 0.67% 4.42% -0.29%
2016年 12月 23日至
2018年 12月 31日
7.03% 0.31% -0.06% 0.52% 7.09% -0.21%
国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第一号）
注：2016年 12月 23日为基金合同生效日。
阶段
净值增长率
①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2017年 2月 24日至
2017年 12月 31日
13.10% 0.25% 8.44% 0.33% 4.66% -0.08%
2018年度 -5.28% 0.38% -9.62% 0.67% 4.34% -0.29%
2017年 2月 24日至
2018年 12月 31日
4.80% 0.32% -2.27% 0.54% 7.07% -0.22%
注：自 2017年 2月 24日起，本基金增加 C类基金份额并分别设置对应的基金代码。
第十三部分
基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、从 C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券/期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.60%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从基金财产中一次性支付
国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第一号）
给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支
取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金 A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。
计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为 C类基金份额前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管
人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金管理人，经基金管理人代付给各个销售机构。若遇法定节假日、公休日等，
支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第 4－10项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金税收
国泰安益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第一号）
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
五、基金管理费、基金托管费的调整
在法律法规规定的范围内，基金管理人和基金托管人协商一致后，可酌情降低基金管理
费和基金托管费费率，无需召开基金份额持有人大会审议。基金管理人必须最迟于新的费率
实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。
第十四部分
对基金招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他
有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对 2018 年 8月 6
日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的主要内容如下：
1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期等相关信息；
2、更新了“第三部分
基金管理人”中的相关信息；
3、更新了“第四部分
基金托管人”中的相关信息；
4、更新了“第五部分
相关服务机构”中的相关信息；
5、更新了“第九部分
基金的投资”中基金投资组合报告，为本基金 2019年 1季度报
告的内容；
6、更新了“第十部分
基金的业绩”，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管
人复核；
7、更新了“第十七部分
风险揭示”中的相关信息；
8、更新了“第二十二部分
其他应披露事项”，披露了自上次招募说明书披露以来涉
及本基金的相关公告。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书正文所载的内
容为准。欲查询本更新招募说明书正文，可登录国泰基金管理有限公司网站
www.gtfund.com。
国泰基金管理有限公司
二零一九年八月六日
