国泰普益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年
第一号)
基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会 2016年 10月 31日证监许可【2016】2459号文注册募
集。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，
但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做
出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本
基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能
力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人
根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的
风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性
风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动
性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的运作管理风险，本基金的特定风险等。
本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股票
型基金。
本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或
选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。
本基金投资科创板股票时，会面临因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有
风险，包括退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风险和政策风险等。
本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在一定的违约风
险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存在流
动性风险。
投资有风险，投资人认购(或申购)本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基
金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决
策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。当投资人赎回
时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投
资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价
值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募说明书所载
内容截止日为 2019年 6月 23日，投资组合报告为 2019年 1季度报告，有关财务数据和
净值表现截止日为 2018年 12月 31日。
第一部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国(上海)自由贸易试验区浦东大道 1200号 2层 225室
办公地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层-19层
成立时间：1998年 3月 5日
法定代表人：陈勇胜
注册资本：壹亿壹仟万元人民币
联系人：辛怡
联系电话： 021-31089000，400-888-8688
股权结构：
股东名称 股权比例
中国建银投资有限责任公司 60%
意大利忠利集团 30%
中国电力财务有限公司 10%
二、基金管理人管理基金的基本情况
截至 2019年 6月 23日，本基金管理人共管理 108只开放式证券投资基金：国泰金鹰增长
灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金(包括 2只子基金，分别为国泰
金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金)、国泰金马稳健回报证券投资基
金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值
精选混合型证券投资基金(由金鼎证券投资基金转型而来)、国泰金牛创新成长混合型证券
投资基金、国泰沪深 300指数证券投资基金(由国泰金象保本增值混合证券投资基金转型而
来)、国泰双利债券证券投资基金、国泰区位优势混合型证券投资基金、国泰中小盘成长混
合型证券投资基金(LOF)(由金盛证券投资基金转型而来)、国泰纳斯达克 100指数证券投资
基金、国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、上证 180金融交易型开放式指数
证券投资基金、国泰上证 180金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰事件驱
动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级债券型证券投资基金、国泰成长优选混合
型证券投资基金、国泰大宗商品配置证券投资基金(LOF)、国泰现金管理货币市场基金、国
泰金泰灵活配置混合型证券投资基金(由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来，
国泰金泰平衡混合型证券投资基金由金泰证券投资基金转型而来)、国泰民安增利债券型发
起式证券投资基金、国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型证
券投资基金(LOF)(由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来)、
上证 5年期国债交易型开放式指数证券投资基金、纳斯达克 100交易型开放式指数证券投
资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资
基金、国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型
证券投资基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、国泰国策驱动灵活配置混合
型证券投资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康定期支付混合型证券
投资基金(由国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更名而来)、国泰金鑫股票型证券
投资基金(由金鑫证券投资基金转型而来)、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、国
泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰深证 TMT50指数分级证券投资基金、国
泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金、国
泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰互联网+股票型证券投资基金、国泰央企改革股
票型证券投资基金、国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金、国泰大健康股票型证券
投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金、国泰融丰外延增长灵活配置混
合型证券投资基金(LOF)(由国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来)、国泰国
证新能源汽车指数证券投资基金(LOF)(由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而
来，国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金由中小板 300成长交易型开放式指数证券
投资基金转型而来)、国泰民利保本混合型证券投资基金、国泰中证军工交易型开放式指数
证券投资基金、国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、国泰创业板指数
证券投资基金(LOF)、国泰利是宝货币市场基金、国泰安益灵活配置混合型证券投资基金、
国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰润利纯债债券型证券投资基金、国泰润泰纯
债债券型证券投资基金、国泰融信灵活配置混合型证券投资基金(LOF)(由国泰融信定增灵活
配置混合型证券投资基金转换而来)、国泰景气行业灵活配置混合型证券投资基金、国泰国
证航天军工指数证券投资基金(LOF)、国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金、
国泰中证申万证券行业指数证券投资基金(LOF)、国泰策略价值灵活配置混合型证券投资基
金(由国泰保本混合型证券投资基金变更而来)、国泰量化收益灵活配置混合型证券投资基
金、国泰大农业股票型证券投资基金、国泰智能装备股票型证券投资基金、国泰融安多策
略灵活配置混合型证券投资基金、国泰智能汽车股票型证券投资基金、上证 10年期国债交
易型开放式指数证券投资基金、国泰瞬利交易型货币市场基金、国泰民安增益纯债债券型
证券投资基金(由国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金转型而来)、国泰中
国企业信用精选债券型证券投资基金(QDII)、国泰聚优价值灵活配置混合型证券投资基金、
国泰可转债债券型证券投资基金、国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰江源
优势精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型证券投资
基金、国泰量化成长优选混合型证券投资基金、国泰量化价值精选混合型证券投资基金、
国泰优势行业混合型证券投资基金、国泰价值精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰瑞
和纯债债券型证券投资基金、国泰嘉睿纯债债券型证券投资基金、国泰恒生港股通指数证
券投资基金(LOF)、国泰聚禾纯债债券型证券投资基金、国泰丰祺纯债债券型证券投资基金、
国泰利享中短债债券型证券投资基金、国泰多策略收益灵活配置混合型证券投资基金(由国
泰新目标收益保本混合型证券投资基金变更而来)、国泰聚享纯债债券型证券投资基金、国
泰丰盈纯债债券型证券投资基金、国泰量化策略收益混合型证券投资基金(由国泰策略收益
灵活配置混合型证券投资基金变更而来，国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金由国
泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来)、国泰鑫策略价值灵活配置混合型证券投资
基金(由国泰鑫保本混合型证券投资基金变更而来)、国泰价值优选灵活配置混合型证券投
资基金、国泰金鹿混合型证券投资基金(由国泰金鹿保本增值混合证券投资基金转型而来)
、国泰消费优选股票型证券投资基金、国泰惠盈纯债债券型证券投资基金、国泰润鑫定期
开放债券型发起式证券投资基金(由国泰润鑫纯债债券型证券投资基金变更注册而来)、国
泰惠富纯债债券型证券投资基金、国泰农惠定期开放债券型证券投资基金、国泰信利三个
月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰民福策略价值灵活配置混合型证券投资基金
(由国泰民福保本混合型证券投资基金保本期到期变更而来)、国泰沪深 300指数增强型证
券投资基金(由国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金转型而来)、国泰中证生物医药
交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰中证生物医药交易型开放式指数证券投资
基金、国泰 CES半导体行业交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证 500指数增强型证
券投资基金(由国泰宁益定期开放灵活配置混合型证券投资基金变更注册而来)、国泰瑞安
三个月定期开放债券型发起式证券投资基金。另外，本基金管理人于 2004年获得全国社会
保障基金理事会社保基金资产管理人资格，目前受托管理全国社保基金多个投资组合。
2007年 11月 19日，本基金管理人获得企业年金投资管理人资格。2008年 2月 14日，本
基金管理人成为首批获准开展特定客户资产管理业务(专户理财)的基金公司之一，并于
3月 24日经中国证监会批准获得合格境内机构投资者(QDII)资格，囊括了公募基金、社保、
年金、专户理财和 QDII等管理业务资格。
三、主要人员情况
1、董事会成员：
陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师。1982年 1月至 1992年 10月在中国建设银行
总行工作，历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经理(主持工作)。1992年
11月至 1998年 2月任国泰证券有限公司国际业务部总经理，公司总经理助理兼北京分公
司总经理。1998年 3月至 2015年 10月在国泰基金管理有限公司工作，其中 1998年 3月
至 1999年 10月任总经理，1999年 10月至 2015年 8月任董事长。2015年 1月至 2016年
8月，在中建投信托有限责任公司任纪委书记，2015年 3月至 2016年 8月，在中建投信
托有限责任公司任监事长。2016年 8月至 11月，在建投投资有限责任公司、建投传媒华
文公司任监事长、纪委书记。2016年 11月起调入国泰基金管理有限公司任公司党委书记，
2017年 3月起任公司董事长、法定代表人。
方志斌，董事，硕士研究生。2005年 7月至 2008年 7月，任职宝钢国际经营财务部。
2008年 7月至 2010年 2月，任职金茂集团财务总部。2010年 3月至今，在中国建银投资
有限责任公司工作，历任长期股权投资部助理业务经理、业务经理，战略发展部业务经理、
处长。2014年 4月至 2015年 11月，任建投华科投资有限责任公司董事。2014年 2月至
2017年 11月，任中国投资咨询有限责任公司董事。2017年 12月起任公司董事。
张瑞兵，董事，博士研究生。2006年 7月起在中国建银投资有限责任公司工作，先后任股
权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理，策略投资部助理投资经理，公开
市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、组负责人，战略发展部处长，现任战略
发展部总经理助理。2014年 5月起任公司董事。
Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995年在 BANK OF ITALY负责经济研究；
1995年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA任金融部助理，1995-1997年在 ROLOFINANCE
UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA任金融分析师；1999-2004年在 LEHMAN
BROTHERS INTERNATIONAL任股票保险研究员；2004-2005年任 URWICK CAPITAL LLP合伙人；
2005-2006年在 CREDIT SUISSE任副总裁；2006-2008年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA历任研
究员/基金经理。2009-2013年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE权益部总监。2013年 6月
起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE总经理。2013年 11月起任公司董事。
游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员(FCII)及英国特许保险师(Chartered
Insurer)。1989年至 1994年任中国人民保险公司总公司营业部助理经理；1994年至
1996年任中国保险(欧洲)控股有限公司总裁助理；1996年至 1998年任忠利保险有限公司
英国分公司再保险承保人；1998年至 2017年任忠利亚洲中国地区总经理；2002年至今任
中意人寿保险有限公司董事；2007年至今任中意财产保险有限公司董事；2007年至
2017年任中意财产保险有限公司总经理；2013年至今任中意资产管理有限公司董事；
2017年至今任忠利集团大中华区股东代表。2010年 6月起任公司董事。
丁琪，董事，硕士，高级政工师。1994年 7月至 1995年 8月，在西北电力集团物资总公
司任财务科职员。1995年 8月至 2000年 5月，在西北电力集团财务有限公司任财务部干
事。2000年 6月至 2005年 8月，在国电西北公司财务部任成本电价处干事、资金运营处
副处长。2005年 8月至 2012年 10月，在中国电力财务有限公司西北分公司任副总经理
(主持工作)、总经理、党组副书记。2012年 10月至 2014年 11月，在中国电力财务有限公
司华中分公司任总经理、党组副书记。2014年 11月至今，在中国电力财务有限公司任副
总经理、党组成员、党委委员。2019年 4月起任公司董事。
周向勇，董事，硕士研究生，23年金融从业经历。1996年 7月至 2004年 12月在中国建
设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。2004年 12月至
2011年 1月在中国建银投资有限责任公司工作，任办公室高级业务经理、业务运营组负责
人。2011年 1月加入国泰基金管理有限公司，任总经理助理，2012年 11月至 2016年
7月任公司副总经理，2016年 7月起任公司总经理及公司董事。
王军，独立董事，博士研究生，教授。1986年起在对外经济贸易大学法律系、法学院执教，
先后任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、院长，兼任全国法律专
业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会国际经
济法学研究会副会长、中国法学会民法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理
事会常务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京
仲裁委员会仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。2013年起兼任金诚信矿业管理股份有限
公司(目前已上市)独立董事，2015年 5月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。2010年
6月起任公司独立董事。
常瑞明，独立董事，大学学历，高级经济师。1980年起在工商银行工作，历任河北沧州市
支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长；河北保定市分行行
长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、党委书记；2004年起任工商银行山西
省分行行长、党委书记；2007年起任工商银行工会工作委员会常务副主任；2010年至
2014年任北京银泉大厦董事长。2014年 10月起任公司独立董事。
黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1975年 7月至 1991年 6月，在中国建设
银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部，历任副处长、处长。
1991年 6月至 1993年 9月，任中国建设银行伦敦代表处首席代表。1993年 9月至
1994年 7月，任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994年 7月至 1999年 3月，在中国
建设银行总行工作，历任国际部副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。1999年
3月至 2010年 1月，在中国国际金融有限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾
问。2010年 4月至 2012年 3月，任汉石投资管理有限公司(香港)董事总经理。2013年
8月至 2016年 1月，任中金基金管理有限公司独立董事。2017年 3月起任公司独立董事。
吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。1986年 6月至 1999年 1月在中国财政研究
院研究生部会计教研室工作，历任讲师、副研究员、副主任、主任。1991年起兼任中国财
政研究院研究生部(财政部财政科研所研究生部)硕士生导师。1999年 1月至 2003年 6月在
沪江德勤北京分所工作，历任技术部/企业风险管理部高级经理、总监，管理咨询部总监。
2003年 6月至 2005年 11月，在中国电子产业工程有限公司工作，担任财务部总经理。
2014年 9月至 2016年 7月任中国上市公司协会军工委员会副会长，2016年 8月至
2018年 1月任中国上市公司协会军工委员会顾问。2005年 11月至 2016年 7月在中国电
子信息产业集团有限公司工作，历任审计部副主任、资产部副主任(主持工作)、主任。
2012年 3月至 2016年 7月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。2003年 1月
至 2016年 11月，在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公司担任董事、
监事。2017年 5月起兼任首约科技(北京)有限公司独立董事。2017年 10月起任公司独立
董事。
2、监事会成员：
梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。1994年 8月至 2006年 6月，先后于建
设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、葫芦岛市分行计财部、
葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部工作，任业务经理、副行长、副
总经理等职。2006年 7月至 2007年 3月在中国建银投资有限责任公司财务会计部工作。
2007年 4月至 2008年 2月在中国投资咨询公司任财务总监。2008年 3月至 2012年 8月
在中国建银投资有限责任公司财务会计部任高级经理。2012年 9月至 2014年 8月在建投
投资有限责任公司任副总经理。2014年 12月起任公司监事会主席。
Yezdi Phiroze Chinoy，监事，大学本科。1995年 12月至 2000年 5月在 Jardine Fleming
India任公司秘书及法务。2000年 9月至 2003年 2月，在 Dresdner Kleinwort Benson任合
规部主管、公司秘书兼法务。2003年 3月至 2008年 1月任 JP Morgan Chase India合规部副
总经理。2008年 2月至 2008年 8月任 Prudential Property Investment Management
Singapore法律及合规部主管。2008年 8月至 2014年 3月任 Allianz Global Investors
Singapore Limited东南亚及南亚合规部主管。2014年 3月 17日起任 Generali Investments
Asia Limited首席执行官。2016年 12月 1日起任 Generali Investments Asia Limited执行董事。
2014年 12月起任公司监事。
刘锡忠，监事，研究生。1989年 2月至 1995年 5月，中国人民银行总行稽核监察局主任
科员。1995年 6月至 2005年 6月，在华北电力集团财务有限公司工作，历任部门经理、
副总经理。2005年 7月起在中国电力财务有限公司工作，历任华北分公司副总经理、纪检
监察室主持工作、风险管理部主任、资金管理部主任、河北业务部主任，现任风险管理部
主任。2017年 3月起任公司监事。
邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001年 9月加盟国泰基金管理有限公司，
历任行业研究员、基金经理助理，2008年 4月至 2018年 3月任国泰金鼎价值精选混合型
证券投资基金的基金经理，2009年 5月至 2018年 3月任国泰区位优势混合型证券投资基
金(原国泰区位优势股票型证券投资基金)的基金经理，2013年 9月至 2015年 3月任国泰估
值优势股票型证券投资基金(LOF)的基金经理，2015年 9月至 2018年 3月任国泰央企改革
股票型证券投资基金的基金经理，2019年 7月起任国泰民安养老目标日期 2040三年持有
期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。2019年 4月起任投资总监(FOF)。2015年 8月起任
公司职工监事。
吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003年 7月至 2008年 1月，
任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理。2008年 2月加入国泰基金管理有限公司，历任
信息技术部工程师、运营管理部总监助理、运营管理部副总监，现任运营管理部总监。
2019年 5月起任公司职工监事。
宋凯，监事，大学本科。2008年 9月至 2012年 10月，任毕马威华振会计师事务所上海分
所助理经理。2012年 12月加入国泰基金管理有限公司，历任审计部总监助理、纪检监察
室副主任，现任审计部总监、风险管理部总监。2017年 3月起任公司职工监事。
3、高级管理人员：
陈勇胜，董事长，简历情况见董事会成员介绍。
周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。
李辉，大学本科，19年金融从业经历。1997年 7月至 2000年 4月任职于上海远洋运输公
司，2000年 4月至 2002年 12月任职于中宏人寿保险有限公司，2003年 1月至 2005年
7月任职于海康人寿保险有限公司，2005年 7月至 2007年 7月任职于 AIG集团，2007年
7月至 2010年 3月任职于星展银行。2010年 4月加入国泰基金管理有限公司，先后担任
财富大学负责人、总经理办公室负责人、人力资源部(财富大学)及行政管理部负责人，
2015年 8月至 2017年 2月任公司总经理助理，2017年 2月起担任公司副总经理。
封雪梅，硕士研究生，21年金融从业经历。1998年 8月至 2001年 4月任职于中国工商银
行北京分行营业部；2001年 5月至 2006年 2月任职于大成基金管理有限公司，任高级产
品经理；2006年 3月至 2014年 12月任职于信达澳银基金管理有限公司，历任市场总监、
北京分公司总经理、总经理助理；2015年 1月至 2018年 7月任职于国寿安保基金管理有
限公司，任总经理助理；2018年 7月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经理。
李永梅，博士研究生学历，硕士学位，20年金融从业经历。1999年 7月至 2014年 2月就
职于中国证监会陕西监管局，历任稽查处副主任科员、主任科员、行政办公室副主任、稽
查二处副处长等；2014年 2月至 2014年 12月就职于中国证监会上海专员办，任副处长；
2015年 1月至 2015年 2月就职于上海申乐实业控股集团有限公司，任副总经理；2015年
2月至 2016年 3月就职于嘉合基金管理有限公司，2015年 7月起任公司督察长；2016年
3月加入国泰基金管理有限公司，担任公司督察长，2019年 3月起转任公司副总经理。
刘国华，博士研究生，25年金融从业经历。曾任职于山东省国际信托投资公司、万家基金
管理有限公司；2008年 4月加入国泰基金管理有限公司，先后担任产品规划部总监、公司
首席产品官、公司首席风险官，2019年 3月起担任公司督察长。
倪蓥，硕士研究生，18年金融从业经历。曾任新晨信息技术有限责任公司项目经理；
2001年 3月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部总监、信息技术部兼运营管理部
总监、公司总经理助理，2019年 6月起担任公司首席信息官。
4、本基金的基金经理
(1)现任基金经理
樊利安，硕士，13年证券基金从业经历。曾任职上海鑫地投资管理有限公司、天治基金管
理有限公司等。2010年 7月加入国泰基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理。
2014年 10月起任国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)(原国泰淘新灵活配置混合型
证券投资基金)和国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015年 1月至
2018年 8月任国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015年 3月至
2019年 1月任国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015年 5月起兼
任国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015年 6月起兼任国泰睿吉灵活配
置混合型证券投资基金的基金经理，2015年 6月至 2018年 2月任国泰生益灵活配置混合
型证券投资基金的基金经理，2015年 6月至 2017年 1月任国泰金泰平衡混合型证券投资
基金(由金泰证券投资基金转型而来)的基金经理，2016年 5月至 2017年 11月任国泰融丰
定增灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年 8月至 2018年 8月任国泰添益灵
活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年 10月至 2018年 4月任国泰福益灵活配置
混合型证券投资基金的基金经理，2016年 11月至 2018年 12月任国泰鸿益灵活配置混合
型证券投资基金的基金经理，2016年 12月起兼任国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、
国泰安益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年 12月至 2018年 3月任国泰鑫
益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年 12月至 2018年 5月任国泰泽益灵活
配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年 12月至 2018年 6月任国泰景益灵活配置混
合型证券投资基金的基金经理，2016年 12月至 2018年 8月任国泰信益灵活配置混合型证
券投资基金的基金经理，2016年 12月至 2018年 9月任国泰丰益灵活配置混合型证券投资
基金的基金经理，2017年 3月至 2018年 5月任国泰嘉益灵活配置混合型证券投资基金、
国泰众益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年 3月至 2018年 9月任国泰融
信定增灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年 7月至 2018年 11月任国泰融安
多策略灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年 7月至 2018年 9月任国泰稳益
定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年 8月至 2018年 9月任国泰宁
益定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年 11月起兼任国泰融丰外延
增长灵活配置混合型证券投资基金(LOF)(由国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换
而来)的基金经理，2018年 1月至 2018年 5月任国泰瑞益灵活配置混合型证券投资基金的
基金经理，2018年 1月至 2018年 8月任国泰恒益灵活配置混合型证券投资基金的基金经
理，2018年 9月起兼任国泰融信灵活配置混合型证券投资基金(LOF)(由国泰融信定增灵活
配置混合型证券投资基金转换而来)的基金经理，2019年 5月起兼任国泰多策略收益灵活
配置混合型证券投资基金和国泰民福策略价值灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
2015年 5月至 2016年 1月任研究部副总监，2016年 1月至 2018年 7月任研究部副总监
(主持工作)，2018年 7月起任研究部总监。
(2)历任基金经理
本基金自成立之日起至今一直由樊利安担任基金经理，无基金经理变更事宜。
5、本基金投资决策委员会成员
本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研部门负责人及
业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任
成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要
职责是根据有关法规和基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、
基金大类资产配置原则，以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。
投资决策委员会成员组成如下：
主任委员：
周向勇：总经理
执行委员：
张玮：总经理助理
委员：
吴晨：固收投资总监、绝对收益投资(事业)部总监
邓时锋：FOF投资总监
吴向军：海外投资总监、国际业务部总监
胡松：养老金投资总监、养老金及专户投资(事业)部总监
6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。
第二部分 基金托管人
(一)基金托管人概况
本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：
名称：上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12号
办公地址：上海市中山东一路 12号
法定代表人：高国富
成立时间：1992年 10月 19日
经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务主要包括：
吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；
代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；
代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币
兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、
售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调
查、咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业
务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。
组织形式：股份有限公司
注册资本：293.52亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号
联系人：胡波
联系电话：(021)61618888
上海浦东发展银行自 2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务的股份制商
业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发展一直保持较快增长，各
项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。
上海浦东发展银行总行于 2003年设立基金托管部，2005年更名为资产托管部，2013年更
名为资产托管与养老金业务部，2016年进行组织架构优化调整，并更名为资产托管部，目
前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、业务保障处、总行资产托管运营中心
(含合肥分中心)五个职能处室。
目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基金托管、全球
资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产托管、期货公司客户资
产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理财产品托管、企业年金托管等多
项托管产品，形成完备的产品体系，可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。
(二)主要人员情况
高国富，男，1956年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师职称。曾任上海外高桥保
税区开发(控股)公司总经理；上海外高桥保税区管委会副主任；上海万国证券公司代总裁；
上海久事公司总经理；上海市城市建设投资开发总公司总经理；中国太平洋保险(集团)股
份有限公司党委书记、董事长。现任上海浦东发展银行股份有限公司党委书记、董事长。
第十二届全国政协委员。伦敦金融城中国事务顾问委员会委员，中欧国际工商学院理事会
成员、国际顾问委员会委员，上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会委员。
刘信义，男，1965年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任上海浦东发展银行上海地区总
部副总经理，上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金融服务办主任助理，上海浦东发
展银行党委委员、副行长、财务总监，上海国盛集团有限公司总裁。现任上海浦东发展银
行党委副书记、副董事长、行长。
孔建，男，1968年出生，博士研究生。历任工商银行山东省分行计划处科员、副主任科员，
国际业务部、工商信贷处科长，资金营运处副处长，上海浦东发展银行济南分行信管处总
经理，上海浦东发展银行济南分行行长助理、副行长、党委书记、行长。现任上海浦东发
展银行总行资产托管部党支部书记、资产托管部总经理。
(三)基金托管业务经营情况
截止 2019年 6月 30日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为 4260.70亿元，比去
年末增加 1.13%。托管证券投资基金共一百五十四只，分别为国泰金龙行业精选基金、国
泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小盘成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋
势基金、嘉实优质企业基金、国联安货币基金、长信利众债券基金(LOF)、博时安丰 18个
月基金(LOF)、易方达裕丰回报基金、鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、
华富恒财定开债券基金、汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北信
瑞丰宜投宝货币基金、中海医药健康产业基金、华富国泰民安灵活配置混合基金、安信动
态策略灵活配置基金、东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、长安鑫利优选混合基
金、工银瑞信生态环境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币基金、鹏华
REITs封闭式基金、华富健康文娱基金、金鹰改革红利基金、易方达裕祥回报债券基金、中
银瑞利灵活配置混合基金、华夏新活力混合基金、鑫元汇利债券型基金、南方转型驱动灵
活配置基金、银华远景债券基金、富安达长盈灵活配置混合型基金、中信建投睿溢混合型
证券投资基金、工银瑞信恒享纯债基金、长信利发债券基金、博时景发纯债基金、鑫元得
利债券型基金、东方红战略沪港深混合基金、博时富发纯债基金、博时利发纯债基金、银
河君信混合基金、汇添富保鑫保本混合基金、兴业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈
18个月定开债券基金、中信建投稳裕定开债券基金、招商招怡纯债债券基金、中加丰享纯
债债券基金、长安泓泽纯债债券基金、银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞 3个月定期
开放债券发起式证券投资基金、汇安嘉汇纯债债券基金、南方宣利定开债券基金、招商兴
福灵活配置混合基金、博时鑫润灵活配置混合基金、兴业裕华债券基金、易方达瑞通灵活
配置混合基金、招商招祥纯债债券基金、易方达瑞程混合基金、中欧骏泰货币基金、招商
招华纯债债券基金、汇安丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰普益混合
基金、汇添富鑫瑞债券基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合基金、国泰润利纯债
基金、华富天益货币基金、汇安丰华混合基金、汇安沪深 300指数增强型证券投资基金、
汇安丰恒混合基金、景顺长城中证 500指数基金、鹏华丰康债券基金、兴业安润货币基金、
兴业瑞丰 6个月定开债券基金、兴业裕丰债券基金、易方达瑞弘混合基金、长安鑫富领先
混合基金、万家现金增利货币基金、上银慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券
投资基金、博时富腾纯债债券型证券投资基金、安信工业 4.0主题沪港深精选混合基金、
万家天添宝货币基金、中欧瑾泰债券型证券投资基金、中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋
势灵活配置混合基金、泰康年年红纯债一年定期开放债券基金、广发高端制造股票型发起
式基金、永赢永益债券基金、南方安福混合基金、中银证券聚瑞混合基金、太平改革红利
精选灵活配置混合基金、富荣富乾债券型证券投资基金、国联安安稳灵活配置混合型证券
投资基金、前海开源景鑫灵活配置混合型证券投资基金、前海开源润鑫灵活配置混合型证
券投资基金、中海沪港深多策略灵活配置混合型基金基金、中银证券祥瑞混合型证券投资
基金、前海开源盛鑫灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵活配置混合型证券投
资基金、兴业 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、富国颐利纯债债券型证券投资
基金、华安安浦债券型证券投资基金、南方泽元债券型证券投资基金、鹏扬淳利定期开放
债券型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型基金、新疆前海联合泳祺纯债债券型证券投资
基金、永赢盈益债券型证券投资基金、中加颐合纯债债券型证券投资基金、中信保诚稳达
债券型证券投资基金、中银中债 3-5年期农发行债券指数证券投资基金、东方红核心优选
一年定期开放混合型证券投资基金、平安惠锦纯债债券型证券投资基金、华夏鼎通债券型
证券投资基金、鑫元全利债券型发起式证券投资基金、中融恒裕纯债债券型证券投资基金、
嘉实致盈债券型证券投资基金、永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信瑞
福纯债债券型证券投资基金、广发景智纯债债券型证券投资基金、东兴品牌精选灵活配置
混合型证券投资基金、广发中债 1-3年国开行债券指数证券投资基金、融通通捷债券型证
券投资基金、华富恒盛纯债债券型证券投资基金、建信中证 1000指数增强型发起式证券投
资基金、汇安嘉鑫纯债债券型证券投资基金、中欧瑾泰债券型证券投资基金、国寿安保安
丰纯债债券型证券投资基金、海富通聚丰纯债债券型证券投资基金、博时中债 1-3年政策
性金融债指数证券投资基金、银河家盈纯债债券型证券投资基金、博时富永纯债 3个月定
期开放债券型发起式证券投资基金、南方畅利定期开放债券型发起式证券投资基金、中加
瑞利纯债债券型证券投资基金、华安安泰定期开放债券型发起式证券投资基金、华富中证
5年恒定久期国开债指数型证券投资基金、永赢合益债券型证券投资基金、嘉实中债 1-
3年政策性金融债指数证券投资基金、广发港股通优质增长混合型证券投资基金、长安泓
沣中短债债券型证券投资基金、中海信息产业精选混合型证券投资基金、民生加银恒裕债
券型证券投资基金、国寿安保尊益信用纯债债券型证券投资基金、平安惠泰纯债债券型证
券投资基金、中信建投景和中短债债券型证券投资基金、工银瑞信添慧债券型证券投资基
金、华富安鑫债券型证券投资基金、汇添富中债 1-3年农发行债券指数证券投资基金、南
方旭元债券型发起式证券投资基金、大成中债 3-5年国开行债券指数基金等。
第三部分 相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构
序号 机构名称 机构信息
1 国泰基金管理有限公司直销柜台 地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层
-19层
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com
2 国泰基金
电子交易平台 电子交易网站：www.gtfund.com登录网上交易页面
智能手机 APP平台：iPhone交易客户端、Android交易客户端、“国泰基金”微信交易平
台
电话：021-31081738 联系人：李静姝
2、其他销售机构
序号 机构名称 机构信息
1 诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号 c栋
法定代表人：汪静波
客服电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
2 上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室
法定代表人：杨文斌
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
3 深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦
8楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
法定代表人：薛峰
客服电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com
4 上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层
法定代表人：张跃伟
客服电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
5 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：杭州市文二西路 1号 903室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18号同花顺大楼
法定代表人：凌顺平
客服电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
6 上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号东方财富大厦
法定代表人：其实
客服电话：4001818188
网址：www.1234567.com.cn
7 浦领基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13号楼 A座 9层 908室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A座 9层 04-08
法定代表人：聂婉君
客服电话：400-876-9988
网址：www.zscffund.com
8 浙江金观诚基金销售有限公司 注册地址：杭州市拱墅区登云路 45号(锦昌大厦)1幢
10楼 1001室
办公地址：杭州市拱墅区登云路 45号锦昌大厦一楼金观诚财富
法定代表人：徐黎云
客服电话：400-068-0058
网址：www.jincheng-fund.com
9 上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277号 3层
310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3层
法定代表人：尹彬彬
客服电话：400-166-6788
网址：www.66liantai.com
10 汇付基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区黄河路 333号 201室 A区 056单元
办公地址：上海市徐汇区宜山路 700号普天软件园 C5幢
法定代表人：金佶
客服电话：021-34013999
网址：www.hotjijin.com
11 上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼
09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号
法定代表人：王之光
客服电话：4008219031
网址：www.lufunds.com
12 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178号
华融大厦 27层 2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 7层
法定代表人：洪弘
客服电话：400-166-1188
网址：8.jrj.com.cn
13 珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 1201-1203单元
法定代表人：肖雯
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
14 北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二
期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼 5层 518室
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研
楼 5层 518室
法定代表人：李昭琛
客服电话：010-62675369
网址：www.xincai.com
二、登记机构
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国(上海)自由贸易试验区浦东大道 1200号 2层 225室
办公地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层-19层
法定代表人：陈勇胜
联系人：辛怡
传真：021-31081800
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人：俞卫锋
联系电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：黎明、丁媛
联系人：丁媛
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 507单元
办公地址：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：魏佳亮
经办注册会计师：许康玮、魏佳亮
第四部分 基金的名称
国泰普益灵活配置混合型证券投资基金
第五部分 基金类型和存续期限
1、基金类型：混合型证券投资基金
2、基金运作方式：契约型开放式
3、基金的存续期间：不定期
第六部分 投资目标
在严格控制风险的前提下，追求稳健的投资回报。
第七部分 投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票(包含中小
板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、债券(包括国债、央行票据、金
融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、政府支持机构债券、
政府支持债券、中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券、短期融资券、
超短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、股指
期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关
规定。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的 0%-95%；每个交易日日终在扣除股指期货
合约需缴纳的交易保证金后，持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产
净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如未来法律法规或监管机构允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基金管理人在履
行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范围和投资比例规定。
第八部分 投资策略
1、资产配置策略
本基金将及时跟踪市场环境变化，根据宏观经济运行态势、宏观经济政策变化、证券市场
运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究，判断证券市场的发展趋势，综合评价各
类资产的风险收益水平，制定股票、债券、现金等大类资产之间的配置比例、调整原则和
调整范围。
2、股票投资策略
本基金主要根据上市公司获利能力、成长能力以及估值水平来进行个股选择。运用定性和
定量相结合的方法，综合分析其投资价值和成长能力，确定投资标的股票，构建投资组合。
3、固定收益类投资工具投资策略
本基金基于流动性管理及策略性投资的需要，将投资于债券等固定收益类金融工具，投资
的目的是保证基金资产流动性，有效利用基金资产，提高基金资产的投资收益。本基金将
密切关注国内外宏观经济走势与我国财政、货币政策动向，预测未来利率变动走势，自上
而下地确定投资组合久期，并结合信用分析等自下而上的个券选择方法构建债券投资组合。
4、中小企业私募债投资策略
本基金在严格控制风险的前提下，综合考虑中小企业私募债的安全性、收益性和流动性等
特征，选择具有相对优势的品种，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，谨慎进行中小
企业私募债券的投资。
5、资产支持证券投资策略
本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收
益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数
量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。
6、权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具，其投资原则为有利于基金资产增值。本基金在权证投资方
面将以价值分析为基础，在采用数量化模型分析其合理定价的基础上，立足于无风险套利，
尽力减少组合净值波动率，力求稳健的超额收益。
7、股指期货投资策略
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、合约选
择，谨慎地进行投资，旨在通过股指期货实现组合风险敞口管理的目标。
第九部分 业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：沪深 300指数收益率×50%+中债综合指数收益率×50%
本基金采用沪深 300指数作为股票投资部分的业绩比较基准主要因为：
1、沪深 300指数是上海和深圳证券交易所第一次联合发布的反映 A股市场整体走势的指
数，指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值，具有较强的独立性、代表性和良好的市场
流动性；
2、沪深 300指数是一只符合国际标准的优良指数，该指数体现出与市场整体表现较高的相
关度，且指数历史表现强于市场平均收益水平，风险调整后收益也较好，具有良好的投资
价值；
3、沪深 300指数编制方法的透明度较高；且具有较高的市场认同度和未来广泛使用的前景，
使基金之间更易于比较。
中债综合指数编制合理、透明、运用广泛，具有较强的代表性和权威性，能够更全面地反
映我国债券市场的整体价格变动趋势。选用上述业绩比较基准能够真实、客观地反映本基
金的风险收益特征。
如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较
基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据
实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中
国证监会备案。基金管理人应在调整前 2个工作日在指定媒介上予以公告，无需召开基金
份额持有人大会审议。
第十部分 风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股票
型基金。
第十一部分 投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 4月 18日复
核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止 2019年 3月 31日，本报告所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 23,799,996.78 24.89
其中：股票 23,799,996.78 24.89
2 固定收益投资 6,000,600.00 6.28
其中：债券 6,000,600.00 6.28
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 37,000,138.50 38.70
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
6 银行存款和结算备付金合计 28,511,757.93 29.82
7 其他各项资产 289,084.11 0.30
8 合计 95,601,577.32 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 484,367.00
0.51
C 制造业 12,493,033.72 13.10
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 623,330.00 0.65
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 521,250.00 0.55
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -
J 金融业 7,932,128.06 8.32
K 房地产业 1,745,888.00 1.83
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 23,799,996.78 24.96
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
1 601318 中国平安 19,700 1,518,870.00 1.59
2 600519 贵州茅台 1,600 1,366,384.00 1.43
3 000538 云南白药 14,920 1,275,660.00 1.34
4 600036 招商银行 34,404 1,166,983.68 1.22
5 000858 五粮液 12,000 1,140,000.00 1.20
6 000002 万科 A 36,900 1,133,568.00 1.19
7 600030 中信证券 40,800 1,011,024.00 1.06
8 000001 平安银行 78,700 1,008,934.00 1.06
9 601818 光大银行 233,600 957,760.00 1.00
10 002142 宁波银行 42,200 896,328.00 0.94
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 6,000,600.00 6.29
其中：政策性金融债 6,000,600.00 6.29
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债(可交换债) - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 6,000,600.00 6.29
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
1 018005 国开 1701 60,000 6,000,600.00 6.29
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
(1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
(2)本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期未投资股指期货。若本基金投资股指期货，本基金将根据风险管理的原则，
以套期保值为主要目的，有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交易
活跃的期货合约。
本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合股
指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选
择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。
法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的，本基金将按法律法规的规定执行。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
根据本基金基金合同，本基金不能投资于国债期货。
11、投资组合报告附注
(1)本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体(除“招商银行”“平安银行”“光大银行”
公告其违规情况外)，没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚
的情况。
中国银行保险监督管理委员会于 2018年 5月 4日公布招商银行主要违法违规事实:(一)内控
管理严重违反审慎经营规则；(二)违规批量转让以个人为借款主体的不良贷款；(三)同业投
资业务违规接受第三方金融机构信用担保；(四)销售同业非保本理财产品时违规承诺保本；
(五)违规将票据贴现资金直接转回出票人账户；(六)为同业投资业务违规提供第三方金融机
构信用担保；(七)未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目；(八)高管人员在获得任职
资格核准前履职；(九)未严格审查贸易背景真实性办理银行承兑业务；(十)未严格审查贸易
背景真实性开立信用证；(十一)违规签订保本合同销售同业非保本理财产品；(十二)非真实
转让信贷资产；(十三)违规向典当行发放贷款；(十四)违规向关系人发放信用贷款。根据以
上情况，银保监会做出如下行政处罚决定:罚款 6570万元，没收违法所得 3.024万元，罚
没合计 6573.024万元。
本基金管理人此前投资招商银行股票时，严格执行了公司的投资决策流程，在充分调研的
基础上，按规定将该股票纳入本基金股票池，而后进行了投资，并进行了持续的跟踪研究。
根据平安银行 2018年 4月到 2019年 3月发布的公告，公司及广东、上海、重庆、湖北、
山东、福建等省份下属分、支行由于办理银行承兑汇票未严格审查贸易背景真实性、部分
同业理财产品未尽合规性审查义务、部分个人非房贷类信贷资金用途把控不力、违规流入
房地产市场、对公授信管理及个人贷款管理不审慎造成风险等行为收到当地银保监局处罚，
处罚金额在几十万元到百余万元之间不等。
本基金管理人此前投资平安银行股票时，严格执行了公司的投资决策流程，在充分调研的
基础上，按规定将该股票纳入本基金股票池，而后进行了投资，并进行了持续的跟踪研究。
该情况发生后，本基金管理人就平安银行违规受处罚事件进行了及时分析和研究，认为平
安银行违规问题对公司经营成果和现金流量未产生重大的实质影响，对该公司投资价值未
产生实质影响。本基金管理人将继续对该公司进行跟踪研究。
根据光大银行 2018年 4月到 2019年 3月发布的公告，公司天津、福建、浙江、山东、上
海、江西、湖北等省下属分、支行由于贷后管理工作不到位导致流动资金贷款回流借款人
账户、理财资金通过资管计划违规用于项目资本金、内控管理不严，理财销售制度执行不
到位、贷后信贷资金监控不到位、抵质押品管理不到位、办理无真实贸易背景的银行承兑
汇票业务等行为收到当地银保监局处罚，处罚金额在几十万元不等。
2018年 12月 7日，光大银行因下述行为受到银保监会公开处罚：(一)内控管理严重违反审
慎经营规则；(二)以误导方式违规销售理财产品；(三)以修改理财合同文本或误导方式违规
销售理财产品；(四)违规以类信贷业务收费或提供质价不符的服务；(五)同业投资违规接受
担保；(六)通过同业投资或贷款虚增存款规模，罚款 1020万元
本基金管理人此前投资光大银行股票时，严格执行了公司的投资决策流程，在充分调研的
基础上，按规定将该股票纳入本基金股票池，而后进行了投资，并进行了持续的跟踪研究。
该情况发生后，本基金管理人就招商银行、平安银行、光大银行违规受处罚事件进行了及
时分析和研究，认为招商银行、平安银行、光大银行违规问题对公司经营成果和现金流量
未产生重大的实质影响，对该公司投资价值未产生实质影响。本基金管理人将继续对该公
司进行跟踪研究。
(2)基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的情况。
(3)其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 41,865.45
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 247,218.66
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 289,084.11
(4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
第十二部分 基金的业绩
基金业绩截止日为 2018年 12月 31日，并经基金托管人复核。
基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基
金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
国泰普益灵活配置 A类
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标
准差④ ①-③ ②-④
2016年 12月 23日至 2016年 12月 31日 0.04% 0.01% -0.01% 0.22% 0.05% -0.21%
2017年度 13.45% 0.21% 8.60% 0.32% 4.85% -0.11%
2018年度 -5.18% 0.38% -11.03% 0.67% 5.85% -0.29%
2016年 12月 23日至 2018年 12月 31日 7.62% 0.31% -3.38% 0.52% 11.00% -0.21%
国泰普益灵活配置 C类
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标
准差④ ①-③ ②-④
2016年 12月 23日至 2016年 12月 31日 0.04% 0.01% -0.01% 0.22% 0.05% -0.21%
2017年度 13.13% 0.21% 8.60% 0.32% 4.53% -0.11%
2018年度 -5.39% 0.38% -11.03% 0.67% 5.64% -0.29%
2016年 12月 23日至 2018年 12月 31日 7.08% 0.31% -3.38% 0.52% 10.46% -0.21%
注：2016年 12月 23日为基金合同生效日。
第十三部分 基金费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、本基金从 C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券/期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.60%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送
基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从基金财产中一次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送
基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从基金财产中一次性支取。
若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、C类基金份额的销售服务费
本基金 A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日 C类基金资
产净值的 0.10%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为 C类基金份额前一日基金资产净值
C类基金份额销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基
金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金管理人，经基金管理人代付给各个销售机构。若遇法定节假日、公休
日等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第 4－10项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用
实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
第十四部分 对基金招募说明书更新部分的说明
中国证监会要求的其他文件本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公
开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金
信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资
管理活动，对 2018年 8月 6日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的主要内容如下：
1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期等相关信息；
2、更新了“第三部分 基金管理人”中的相关信息；
3、更新了“第四部分 基金托管人”中的相关信息；
4、更新了“第五部分 相关服务机构”中的相关信息；
5、更新了“第八部分基金份额的申购与赎回”中的相关信息；
6、更新了“第九部分 基金的投资”中的相关内容，基金投资组合报告为本基金 2019年
9季度报告的内容；
7、更新了“第十部分 基金的业绩”，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复
核；
8、更新了“第十七部分 风险揭示”中的相关信息；
9、更新了“第二十二部分 其他应披露事项”，披露了自上次招募说明书披露以来涉及本
基金的相关公告。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书正文所载的内容
为准。欲查询本更新招募说明书正文，可登录国泰基金管理有限公司网站
www.gtfund.com。
国泰基金管理有限公司
二零一九年八月六日
