建信鑫稳回报灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2019年第 2号
基金管理人：建信基金管理有限责任公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
二〇一九年八月
建信鑫稳回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2017年 4 月 24日证监许可
[2017]571号文注册募集。本基金的基金合同于 2017年 12月 20日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的
投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没
有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出
现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影
响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续
大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基
金管理风险，本基金的特定风险等。
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
股票、债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
工具（但须符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金的流动性
风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生
巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现
对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正
常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于
债券型基金及货币市场基金，属于中高收益/风险特征的基金。
投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明
书》及《基金合同》等信息披露文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身
的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险
承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩
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不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自
负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投
资风险，由投资者自行负责。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，
但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。
本招募说明书所载内容截止日为 2019年 6月 19日，有关财务数据和净值
表现截止日为 2019年 6月 30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基
金托管人复核。
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
设立日期：2005年 9月 19日
法定代表人：孙志晨
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准
设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融
服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资
人的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以
及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行
使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运
作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会
由 9名董事组成，其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使
《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁
等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6名监事组成，其中包括 3名职工代表监事。监事会向
股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
孙志晨先生，董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位，2006年获
得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建设银
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行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副
总经理。2005年 9月出任建信基金管理公司总裁，2018年 4月起任建信基金管
理公司董事长。
张军红先生，董事，现任建信基金管理公司总裁。毕业于国家行政学院行
政管理专业，获博士学位。历任中国建设银行总行筹资部储蓄业务处科员、副
主任科员、主任科员，总行零售业务部主任科员，总行个人银行业务部个人存
款处副经理、高级副经理，总行行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、
高级经理，总行投资托管服务部总经理助理、副总经理，总行投资托管业务部
副总经理，总行资产托管业务部副总经理。2017年 3月出任建信基金管理公司
监事会主席，2018年 4月起任建信基金管理公司总裁。
曹伟先生，董事，现任中国建设银行总行个人存款与投资部副总经理。
1990年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券
部副总经理，北京分行安华支行副行长，北京分行西四支行副行长，北京分行
朝阳支行行长，北京分行个人银行部总经理，总行个人存款与投资部总经理助
理、副总经理。
张维义先生，董事，现任信安亚洲区总裁。1990年毕业于伦敦政治经济学
院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA工商管理学
硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发展
总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团（马来西亚）资产
管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司（台湾）首席
执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁、总裁，信安亚洲区总裁。
郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。
1989年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法
兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市
场行销总监，信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。
华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕
业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记
者，湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、
锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、
理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理，吉林省信托有限责任公司
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副总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD），中国华电集团资本控股有限
公司总经理助理。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司总裁。1985年毕业
于中国人民大学财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行研究生部。历任中
国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员，正大国际财务有限公司总经理
助理、资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股份有
限公司总裁。
史亚萍女士，独立董事，现任嘉浩控股有限公司首席运营官。1994年毕业
于对外经济贸易大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究生院，获
经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚
洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司、中金
资本、嘉浩控股有限公司等多家金融机构担任管理职务。
邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席
合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA学位，全国会计领军人才，
中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册会计师。1999年
10月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人。
2、监事会成员
马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984年毕业于中央财政金融学院，
获学士学位，2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984年加入中
国建设银行，历任中国建设银行总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副
处长、处长、资深客户经理（技术二级），总行个人金融部副总经理，总行个
人存款与投资部副总经理。2018年 5月起任建信基金管理公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。
1990年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香
港地区律师从业资格。曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团
全球意外及健康保险副总裁等职务。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公
司机构与战略研究部经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士，2009年
获中央财经大学会计专业硕士。曾供职于北京北奥有限公司，中进会计师事务
所，中瑞华恒信会计师事务所。2004年加入中国华电集团，历任中国华电集团
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财务有限公司计划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股计划财务
部经理、财务部经理，企业融资部经理、机构与风险管理部经理、机构与战略
研究部经理。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理公司信息技术总监。1995年毕业
于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。1995年 8月加入中国建设银行，
历任中国建设银行北京分行信息技术部干部，信息技术管理部北京开发中心项
目经理、代处长；2005年 8月加入建信基金管理公司，历任基金运营部总经理
助理、副总经理，信息技术部执行总经理、总经理，信息技术总监兼金融科技
部总经理，信息技术总监。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理公司人力资源部总经理。2003年
7月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华明会计师事
务所人力资源部人力资源专员。2005年 8月加入建信基金管理公司，历任人力
资源部专员、主管、总经理助理、副总经理、总经理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理公司审计部总经理。1997年毕业
于中国人民大学会计系,获学士学位；2010年毕业于香港中文大学,获工商管理
硕士学位，英国特许公认会计师公会（ACCA）资深会员。曾任毕马威华振会计
师事务所高级审计师，华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006年
12月加入建信基金管理公司，历任监察稽核部监察稽核专员、稽核主管、资深
稽核员、内控合规部副总经理、内控合规部副总经理兼内控合规部审计部（二
级部）总经理、审计部总经理。
3、公司高管人员
张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999年7月加入中国建设银行总行，历任审计
部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办公
室高级副经理；2005年9月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综合
管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官；2013年8月至
2015年7月，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理。
2015年8月6日至2019年3月13日任我公司副总裁，2015年8月至2017年11月30日
专任建信资本管理有限责任公司董事、总经理，2017年11月30日至2018年11月
1日兼任建信资本管理公司董事长。2019年3月从我公司离任。
张威威先生，副总裁，硕士。1997年7月加入中国建设银行辽宁省分行；
2001年1月加入中国建设银行总行个人金融部；2005年9月加入建信基金管理公
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司，2015年8月6日起任副总裁，2019年7月18日起兼任首席信息官。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸易总
公司工作；1999年7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构部、机
构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科员、机构
业务部高级副经理等职；2006年3月加入建信基金管理公司，担任董事会秘书，
并兼任综合管理部总经理。2015年8月6日起任我公司督察长，2016年12月23日
起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海经贸股
份有限公司工作；2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主任科
员、业务经理、高级经理助理；2005年9月加入建信基金管理公司，历任人力资
源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理。
2016年12月23日起任我公司副总裁。
马勇先生，副总裁，硕士。1993年8月至1995年8月在江苏省机械研究设计
院工作。1998年7月加入中国建设银行总行，历任副主任科员、主任科员、秘书、
高级经理级秘书，高端客户部总经理助理，财富管理与私人银行部总经理助理、
副总经理，建行黑龙江省分行副行长等职务。2018年8月30日加入建信基金管理
有限责任公司，2018年11月13日起任副总裁；2018年11月1日起兼任我公司控股
子公司建信资本管理有限责任公司董事长。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、基金经理
王东杰先生，博士，权益投资部联席投资官。2008年 7月至 2012年 5月
在高盛高华证券公司从事销售交易工作；2012年 5月至今在我公司工作，历任
初级研究员、研究员、研究主管、基金经理、权益投资部联席投资官，2015年
5月 13日至 2017年 7月 12日任建信回报灵活配置混合型证券投资基金的基金
经理；2015年 7月 29日起任建信大安全战略精选股票型证券投资基金的基金
经理；2016年 6月 3日至 2017年 6月 9日任建信鑫盛回报灵活配置混合型证
券投资基金的基金经理；2017年 8月 28日起任建信核心精选混合型证券投资
基金的基金经理；2017年 12月 20日至 2019年 6月 13日任建信鑫稳回报灵活
配置混合型证券投资基金的基金经理；2018年 2月 7日至 2019年 6月 13日任
建信鑫泽回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2018年 4月 4日起任
建信战略精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
薛玲女士，金融工程及指数投资部总经理助理，博士。2009年 5月至
2009年 12月在国家电网公司研究院农电配电研究所工作，任项目经理；
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2010年 1月至 2013年 4月在路通世纪公司亚洲数据收集部门工作，任高级软
件工程师；2013年 4月至 2015年 8月在中国中投证券公司工作，历任研究员、
投资经理；2015年 9月加入我公司金融工程及指数投资部，历任基金经理助理、
基金经理，2018年 5月起兼任部门总经理助理，2016年 7月 4日起任上证社会
责任交易型开放式指数证券投资基金及其联接基金的基金经理；2017年 5月
27日至 2018年 4月 25日任建信鑫盛回报灵活配置混合型证券投资基金的基金
经理；2017年 9月 13日起任建信量化事件驱动股票型证券投资基金的基金经
理；2017年 9月 28日起任深证基本面 60交易型开放式指数证券投资基金
（ETF）及其联接基金的基金经理；2017年 12月 20日起任建信鑫稳回报灵活
配置混合型证券投资基金的基金经理；2017年 12月 22日起任建信上证 50交
易型开放式指数证券投资基金的基金经理；2018年 3月 5日起任建信智享添鑫
定期开放混合型证券投资基金的基金经理；2018年 10月 25日起任建信上证
50交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金的基金经理；2018年 12月
13日起任建信港股通恒生中国企业交易型开放式指数证券投资基金的基金经理。
6、投资决策委员会成员
张军红先生，总裁。
姚锦女士，权益投资部总经理。
李菁女士，固定收益投资部总经理。
乔梁先生，研究部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
朱虹女士，固定收益投资部副总经理。
陶灿先生，权益投资部总经理助理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人情况
1、基本情况
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
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住所：北京市东城区建国门内大街 69号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨世贸中心东座
法定代表人：周慕冰
成立日期：2009年 1月 15日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号
注册资本：32,479,411.7万元人民币
存续期间：持续经营
联系电话：010-66060069
传真：010-68121816
联系人：贺倩
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。
经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于
2009年 1月 15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行
全部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，
成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务
功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努
力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界 500强企业之列。作为一家城乡
并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客
户为中心的经营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大
市场，实施差异化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国
的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优
质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服
务优质，业绩突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”
。2007年中国农业银行通过了美国 SAS70内部控制审计，并获得无保留意见的
SAS70审计报告。自 2010年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准
（ISAE3402）认证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程
的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力
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建设，品牌声誉进一步提升，在 2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”
中成绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁
发的“最佳资产托管奖”。2012年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管
银行”称号；2013年至 2017年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”
和中央国债登记结算有限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015年、
2016年荣获中国银行业协会授予的“养老金业务最佳发展奖”称号；2018年荣
获中国基金报授予的公募基金 20年“最佳基金托管银行”奖。
中国农业银行证券投资基金托管部于 1998年 5月经中国证监会和中国人民
银行批准成立，2014年更名为托管业务部/养老金管理中心，内设综合管理部、
业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品
研发与信息技术部、营运一部、营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管
理部，拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。
2、主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工近 240名，其中具有高级职称的专家
30余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均
有 20年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。
3、基金托管业务经营情况
截止到 2019年 3月 31日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开
放式证券投资基金共 440只。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
法定代表人：孙志晨
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联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台
投资者可以通过基金管理人网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、
定期投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录基金管理人网站查询。
基金管理人网址：www.ccbfund.cn。
2、其他销售机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼（长安兴融中心）
法定代表人：田国立
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006#
法定代表人：马勇
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
（3）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
（4）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、
03室
法定代表人：冷飞
客户服务热线：021-50810673
网址：http:// www.wacaijijin.com
（5）北京百度百盈基金销售有限公司
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注册地址：北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101
法定代表人：张旭阳
客户服务热线：95055-9
网址：https://www.baiyingfund.com/
（6）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
（7）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com
（8）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（9）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（10）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（11）浙江同花顺基金销售有限公司
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注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（12）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼
法定代表人：李兴春
客户服务热线：400-921-7755
网址：www.leadbank.com.cn
（13）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层
5312-15单元
法定代表人：赵学军
客户服务热线：400-021-8850
网址：https://www.harvestwm.cn
（14）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号
法定代表人：刘汉青
客户服务热线：95177
网址：http://www.snjijin.com
（15）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室
法定代表人：周斌
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（16）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.hcjijin.com
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15
（17）北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（18）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区建国门外大街 19号国际大厦 A座 1504/1505室。
法定代表人：张冠宇
客户服务热线：400-819-9868
网址： http://www.tdyhfund.com/
（19）天津国美基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 19层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（20）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地
块新浪总部科研楼 5层 518室
法定代表人： 李昭琛
客户服务热线：010-62675369
网址：https://trade.xincai.com/web/promote
（21）上海万得基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（22）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 1807-5室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
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16
网址：www.chinapnr.com
（23）北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341
法定代表人：季长军
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
（24）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元
法定代表人：郑毓栋
客户服务电话：400-618-0707
网址：http://www.hongdianfund.com/
（25）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35层 01B、02、03、
04单位
法定代表人：刘鹏宇
客户服务电话：0755-83999913
网址：http://www.fujiwealth.cn/
（26）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
法定代表人：王之光
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
（27）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 2105室
法定代表人：姚杨
客户服务热线：400-928-2266
网址：https://www.dtfunds.com/
（28）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
法定代表人：肖雯
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17
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（29）奕丰金融基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201 室（入驻深圳
市前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TEO WEE HOWE
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（30）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
法定代表人：钟斐斐
客户服务热线：4000-618-518
网址：https://danjuanapp.com/
（31）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室
法定代表人：毛淮平
客户服务热线：400-817-5666
网址：https://www.amcfortune.com
（32）招商证券股份有限公司
地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38-45层
法定代表人：霍达
客户服务热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（33）中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（34）中信证券（山东）有限责任公司
地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层
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18
法定代表人：姜晓林
客服电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（35）东北证券股份有限公司
地址：长春市自由大路 1138号
法定代表人：李福春
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（36）渤海证券股份有限公司
地址：天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室
法定代表人：王春峰
客户服务电话：4006515988
网址：www.bhzq.com
（37）中泰证券股份有限公司
地址：山东省济南市经七路 86号
法定代表人：李玮
客户服务热线：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（38）信达证券股份有限公司
地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（39）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
（40）中国银河证券股份有限公司
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19
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈共炎
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（41）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：周健男
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com
（42）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
法定代表人：李新华
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（43）上海证券有限责任公司
地址：上海市西藏中路 336号
法定代表人：李俊杰
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（44）海通证券股份有限公司
地址：上海市淮海中路 98号
法定代表人：周杰
客户服务电话：400-8888-001，（021）962503
网址：www.htsec.com
（45）安信证券股份有限公司
地址：深圳市福田区金田路 2222号安联大厦 34层、28层 A02单元
法定代表人：王连志
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（46）平安证券股份有限公司
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20
地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8楼
法定代表人：何之江
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（47）财富证券股份有限公司
地址：长沙市芙蓉中路 2段 80号顺天国际财富中心 26层
法定代表人：刘宛晨
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（48）华融证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 11至 18层
法定代表人：祝献忠
客户服务电话：95390
网址：http://www.hrsec.com.cn
（49）中信期货有限公司
地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-
1305、14层
法定代表人：张皓
客服电话：400 9908 826
网址：http://www.citicsf.com
（50）上海长量基金销售投资顾问有限公司
地址：上海浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层
法定代表人：张跃伟
电话：400-820-2899
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的其他机构销
售本基金，并及时公告。
（二）登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
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办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
法定代表人：孙志晨
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人：俞卫锋
电话：021- 31358666
传真：021- 31358600
联系人：陆奇
经办律师：黎明、陆奇
（四）审计基金资产的会计师事务所
普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦
507单元 01室
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座 11楼
电话：021-2323 8888
执行事务合伙人：李丹
经办注册会计师：许康玮、沈兆杰
联系人：沈兆杰
四、基金的名称
建信鑫稳回报灵活配置混合型证券投资基金。
五、基金的类型
混合型证券投资基金。
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六、基金的投资目标
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，本基金通过灵活的资产配置，
在股票、债券等大类资产中充分挖掘和利用潜在的投资机会，力求实现基金资
产的持续稳定增值。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有较好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会批准上市的股票）、债券
（包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、
次级债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债券、中期票据、短期融资券）
、股指期货、国债期货、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、
权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国
证监会的相关规定。
基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为 0%–95%，其中权
证投资比例不得超过基金资产净值的 3%，每个交易日日终在扣除国债期货和股
指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低
于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购
款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变
更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。
八、基金的投资策略
本基金以自上而下的投资策略，灵活配置大类资产，动态控制组合风险，
力求实现基金资产的持续稳定增值。
本基金的投资策略分为两个层面：首先，依据基金管理人的大类资产配置
策略动态调整基金资产在各大类资产间的分配比例；而后，进行各大类资产中
的个股、个券精选。具体由大类资产配置策略、股票投资策略、固定收益类资
产投资策略、股指期货投资策略、国债期货投资策略和权证投资策略六部分组
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23
成。
（一）大类资产配置策略
本基金将在基金合同约定的投资范围内，结合对宏观经济形势与资本市场
环境的深入剖析，自上而下地实施积极的大类资产配置策略。主要考虑的因素
包括：
1、宏观经济指标：年度/季度 GDP 增速、固定资产投资总量、消费价格指
数、采购经理人指数、进出口数据、工业用电量、客运量及货运量等；
2、政策因素：税收、政府购买总量以及转移支付水平等财政政策，利率水
平、货币净投放等货币政策；
3、市场指标：市场整体估值水平、市场资金的供需以及市场的参与情绪等
因素。
结合对全球宏观经济的研判，本基金将在严格控制投资组合风险的前提下，
动态调整基金资产在各大类资产间的分配比例，力图规避市场风险，提高配置
效率。
（二）股票投资策略
本基金将结合定性与定量分析，充分发挥基金管理人研究团队和投资团队
“自下而上”的主动选股能力，选择具有长期持续增长能力的公司。具体从公
司基本状况和股票估值两个方面进行筛选：
（1）公司基本状况分析
本基金将通过分析上市公司的经营模式、产品研发能力、公司治理等多方
面的运营管理能力，判断公司的核心价值与成长能力，选择具有良好经营状况
的上市公司股票。
经营模式方面，选择主营业务鲜明、行业地位突出、产品与服务符合行业
发展趋势的上市公司股票；产品研发能力方面，选择具有较强的自主创新和市
场拓展能力的上市公司股票；公司治理方面，选择公司治理结构规范，管理水
平较高的上市公司股票。
本基金将重点关注上市公司的盈利能力、成长和股本扩张能力以及现金流
管理水平，选择优良财务状况的上市公司股票。盈利能力方面，主要考察销售
毛利率、净资产收益率（ROE）等指标；成长和股本扩张能力方面，主要考察主
营业务收入增速、净资产增速、净利润增速、每股收益（EPS）增速、每股现金
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24
流净额增速等指标；现金流管理能力方面，主要考察每股现金流净额等指标。
（2）股票估值分析
本基金通过对上市公司内在价值、相对价值、收购价值等方面的研究，考
察市盈率（P/E）、市净率（P/B）、企业价值/息税前利润（EV/EBIT）、自由
现金流贴现（DCF）等一系列估值指标，给出股票综合评级，从中选择估值水平
相对合理的公司。
本基金将结合公司状况以及股票估值分析的基本结论，选择具有竞争优势
且估值具有吸引力的股票，组建并动态调整股票库。基金经理将按照本基金的
投资决策程序，审慎精选，权衡风险收益特征后，根据市场波动情况构建股票
组合并进行动态调整。
（三）固定收益类资产投资策略
在进行固定收益类资产投资时，本基金将会考量利率预期策略、信用债券
投资策略、套利交易策略、可转换债券投资策略和资产支持证券投资策略，选
择合适时机投资于低估的债券品种，通过积极主动管理，获得超额收益。
1、利率预期策略
通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观
经济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析
金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平
变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋
势的预期，制定出组合的目标久期：预期市场利率水平将上升时，降低组合的
久期；预期市场利率将下降时，提高组合的久期。
2、信用债券投资策略
根据国民经济运行周期阶段，分析企业债券、公司债券等发行人所处行业
发展前景、业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等
因素，评价债券发行人的信用风险，并根据特定债券的发行契约，评价债券的
信用级别，确定企业债券、公司债券的信用风险利差。
债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财
务信息，同时需要考虑企业的经营环境等外部因素，着重分析企业未来的偿债
能力，评估其违约风险水平。
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3、套利交易策略
在预测和分析同一市场不同板块之间（比如国债与金融债）、不同市场的
同一品种、不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上，基金管理人采取积
极策略选择合适品种进行交易来获取投资收益。在正常条件下它们之间的收益
率利差是稳定的。但是在某种情况下，比如若某个行业在经济周期的某一时期
面临信用风险改变或者市场供求发生变化时这种稳定关系便被打破，若能提前
预测并进行交易，就可进行套利或减少损失。
4、可转换债券投资策略
着重对可转换债券对应的基础股票的分析与研究，同时兼顾其债券价值和
转换期权价值，对那些有着较强的盈利能力或成长潜力的上市公司的可转换债
券进行重点投资。
本基金管理人将对可转换债券对应的基础股票的基本面进行分析，包括所
处行业的景气度、成长性、核心竞争力等，并参考同类公司的估值水平，研判
发行公司的投资价值；基于对利率水平、票息率及派息频率、信用风险等因素
的分析，判断其债券投资价值；采用期权定价模型，估算可转换债券的转换期
权价值。综合以上因素，对可转换债券进行定价分析，制定可转换债券的投资
策略。
5、资产支持证券投资策略
本基金将分析资产支持证券的资产特征，估计违约率和提前偿付比率，并
利用收益率曲线和期权定价模型，对资产支持证券进行估值。本基金将严格控
制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
（四）股指期货投资策略
本基金将在注重风险管理的前提下，以套期保值为目的，遵循有效管理原
则经充分论证后适度运用股指期货。通过对股票现货和股指期货市场运行趋势
的研究，结合股指期货定价模型，采用估值合理、流动性好、交易活跃的期货
合约，对本基金投资组合进行及时、有效地调整和优化，提高投资组合的运作
效率。
（五）国债期货投资策略
国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和
风险水平。本基金将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋
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26
势的判断、对债券市场进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货
和现货基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟
踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳
定增值。国债期货相关投资遵循法律法规及中国证监会的规定。
（六）权证投资策略
本基金还可能运用组合财产进行权证投资。在权证投资过程中，基金管理
人主要通过采取有效的组合策略，将权证作为风险管理及降低投资组合风险的
工具：
1、运用权证与标的资产可能形成的风险对冲功能，构建权证与标的股票的
组合，主要通过波幅套利及风险对冲策略实现相对收益；
2、构建权证与债券的组合，利用债券的固定收益特征和权证的高杠杆特性，
形成保本投资组合；
3、针对不同的市场环境，构建骑墙组合、扼制组合、蝶式组合等权证投资
组合，形成多元化的盈利模式；
4、在严格风险监控的前提下，通过对标的股票、波动率等影响权证价值因
素的深入研究，谨慎参与以杠杆放大为目标的权证投资。
若未来法律法规或监管部门有新规定的，本基金将按最新规定执行。
九、基金的业绩比较基准
本基金业绩比较基准为：
沪深 300 指数收益率×50% +中债综合指数（全价）收益率×50%
沪深 300 指数选样科学客观，流动性高，是目前市场上较有影响力的股票
投资业绩比较基准。中债综合指数具广泛市场代表性，旨在综合反映债券全市
场整体价格和投资回报情况。基于本基金的特征，使用上述业绩比较基准能够
忠实反映本基金的风险收益特征。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准，基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，
调整本基金的业绩比较基准。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管
人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后进行，并在更新的招募说明书
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中列示，而无需召开基金份额持有人大会。变更业绩比较基准需报中国证监会
备案，并及时在中国证监会指定媒介上刊登公告。
十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于
债券型基金及货币市场基金，属于中高收益/风险特征的基金。
十一、基金的投资组合
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年
7月 15日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证
复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2019年 6月 30日，本报告所列财务数据未
经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1
权益投资
88,150,319.18 52.99
其中：股票
88,150,319.18 52.99
2
基金投资
- 0.00
3
固定收益投资
72,820,343.76 43.77
其中：债券
72,820,343.76 43.77
资产支持证券
- 0.00
4
贵金属投资
- 0.00
5
金融衍生品投资
- 0.00
6
买入返售金融资产
- 0.00
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- 0.00
7
银行存款和结算备付金合计
2,983,569.81 1.79
8
其他资产
2,399,590.10 1.44
9
合计
166,353,822.85 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
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28
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A
农、林、牧、渔业
585,459.72 0.36
B
采矿业
2,377,817.20 1.44
C
制造业
42,211,523.60 25.60
D
电力、热力、燃气及水生产和
供应业
1,904,704.00 1.16
E
建筑业
3,111,981.00 1.89
F
批发和零售业
432,757.00 0.26
G
交通运输、仓储和邮政业
948,317.00 0.58
H
住宿和餐饮业
- -
I
信息传输、软件和信息技术服
务业
221,475.24 0.13
J
金融业
28,177,491.72 17.09
K
房地产业
6,391,355.00 3.88
L
租赁和商务服务业
955,475.00 0.58
M
科学研究和技术服务业
69,270.10 0.04
N
水利、环境和公共设施管理业
- -
O
居民服务、修理和其他服务业
- -
P
教育
- -
Q
卫生和社会工作
154,350.00 0.09
R
文化、体育和娱乐业
552,098.60 0.33
S
综合
56,244.00 0.03
合计
88,150,319.18 53.46
注：以上行业分类以 2019年 6月 30日的中国证监会行业分类标准为依据。
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
无。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
序号 股票代码 股票名称
数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值
比例（％）
1 601318
中国平安
99,500 8,816,695.00 5.35
2 600519
XD贵州茅
8,800 8,659,200.00 5.25
3 600887
伊利股份
225,300 7,527,273.00 4.56
4 600036
招商银行
148,300 5,335,834.00 3.24
5 000858
五 粮 液
37,900 4,470,305.00 2.71
6 600276
恒瑞医药
55,018 3,631,188.00 2.20
建信鑫稳回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
29
7 601166
兴业银行
142,500 2,606,325.00 1.58
8 600606
绿地控股
378,600 2,585,838.00 1.57
9 601601
中国太保
63,100 2,303,781.00 1.40
10 000001
平安银行
160,400 2,210,312.00 1.34
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1
国家债券
- -
2
央行票据
- -
3
金融债券
67,734,543.80 41.08
其中：政策性金融债
67,734,543.80 41.08
4
企业债券
5,084,800.00 3.08
5
企业短期融资券
- -
6
中期票据
- -
7
可转债（可交换债）
999.96 0.00
8
同业存单
- -
9
其他
- -
10
合计
72,820,343.76 44.16
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明
细
序号 债券代码 债券名称
数量
（张）
公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 108604
国开 1805
388,110 39,265,088.70 23.81
2 180205
18国开 05
100,000 10,751,000.00 6.52
3 018006
国开 1702
92,010 9,394,221.00 5.70
4 108602
国开 1704
82,410 8,324,234.10 5.05
5 124410
13国网 03
30,000 3,084,000.00 1.87
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细
无。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
无。
建信鑫稳回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
30
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明
细
无。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
代码 名称
持仓量
（买
/卖）
合约市值（元）
公允价值变动
（元）
风险说明
IF1909 IF1909 -3 -3,412,620.00 -10,320.00 -
公允价值变动总额合计（元）
-10,320.00
股指期货投资本期收益（元）
-1,367,080.00
股指期货投资本期公允价值变动（元）
-10,320.00
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金投资股指期货根据风险管理的原则，以套期保值为主要目的，综合
考虑基差成本、流动性等因素选择合适的股指期货合约。本基金投资于股指期
货，对基金总体风险的影响很小，并符合既定的投资政策和投资目标。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
无。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
无。
（3）本期国债期货投资评价
无。
11、投资组合报告附注
（1）本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调
查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产的构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金
427,292.87
2
应收证券清算款
330,650.85
3
应收股利
-
建信鑫稳回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
31
4
应收利息
1,640,477.51
5
应收申购款
1,168.87
6
其他应收款
-
7
待摊费用
-
8
其他
-
9
合计
2,399,590.10
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
无。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
无。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
十二、基金的业绩
基金业绩截止日为 2019 年 6 月 30 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不
保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资
者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较。
1、鑫稳回报 A
阶 段
基金净
值收益
率①
基金净
值收益
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①—③
②—④
自基金合同生效
—2017年12月
31日
0.15% 0.01% -0.06% 0.36% 0.21% -0.35%
2018年1月1日—
2018年12月31日
-11.92% 0.66% -11.03% 0.66% -0.89% 0.00%
建信鑫稳回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
32
2019年1月1日-
2019年6月30日
13.49% 0.78% 13.28% 0.77% 0.21% 0.01%
自基金合同生效
至2019年6月
30日
0.11% 0.69% 0.73% 0.70% -0.62% -0.01%
2、鑫稳回报 C
阶 段
基金净
值收益
率①
基金净
值收益
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①—③
②—④
自基金合同生效
—2017年12月
31日
0.15% 0.01% -0.06% 0.36% 0.21% -0.35%
2018年1月1日—
2018年12月31日
-12.11% 0.66% -11.03% 0.66% -1.08% 0.00%
2019年1月1日-
2019年6月30日
13.42% 0.78% 13.28% 0.77% 0.14% 0.01%
自基金合同生效
至2019年6月
30日
-0.17% 0.69% 0.73% 0.70% -0.90% -0.01%
十三、基金的费用概览
（一）认购费用
募集期投资人可以多次认购本基金。基金投资人认购本基金基金份额时收
取认购费用。
本基金基金份额的认购费率如下表所示。
费用种类
认购金额（M）
认购费率
A 类认购费率 M＜100 万元 1.20%
建信鑫稳回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
33
100 万元≤M＜200 万元 1.00%
200 万元≤M＜500 万元 0.60%
M≥500 万元 每笔 1000 元
C 类认购费率 0
基金认购费用由认购本基金基金份额的投资人承担，不列入基金财产。认
购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。
（二）认购份数的计算
基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。
A 类基金份额的认购份额计算方法为：
（1）认购费用为比例费用时
净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值
（2）认购费为固定金额时，计算方法为：
认购费用＝固定金额
净认购金额＝认购金额－认购费用
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值
C 类基金份额的认购份额计算方法为：
认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值
认购份额的计算保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入，
由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
例一：某投资人投资 5 万元认购本基金 A 类基金份额，如果认购期内认购
资金获得的利息为 5 元，则可得到的 A 类认购份额为：
净认购金额＝50,000/（1＋1.2%）＝49,407.11 元
认购费用＝50,000－49,407.11＝592.89 元
认购份额＝（49,407.11＋5）/1.0000＝49,412.11 份
即：某投资人投资 5 万元认购本基金 A 类基金份额，如果认购期内认购资
金获得的利息为 5 元，则其可得到 49,412.11 份本基金 A 类基金份额。
（三）认购申请的确认
建信鑫稳回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
34
基金销售机构对认购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机
构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申
请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由
此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。
（四）申购费与赎回费
1、申购费
（1）A 类基金份额申购费用
投资人申购本基金 A 类基金份额在申购时支付申购费用。投资人可以多次
申购本基金。
本基金 A 类基金份额的申购费率如下：
费用种类
申购金额（M）
申购费率
M＜100 万元
1.50%
100 万元≤M＜200 万元
1.20%
200 万元≤M＜500 万元
0.80%
申购费率
M≥500 万元
每笔 1000 元
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主
要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
（2）C 类基金份额申购费
本基金 C 类基金份额申购费率为 0。
2、赎回费
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，并按照持有期限的不同
将赎回费按照不同比例计入基金财产，赎回费用的其余部分用于支付注册登记
费和其他必要的手续费。
（1）A 类基金份额赎回费
本基金 A 类基金份额的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有
时间越长，所适用的赎回费率越低。
本基金 A 类基金份额的赎回费率如下：
费用种类
持有期限（N）
费率
赎回费率
N ＜ 7 日 1.5%
建信鑫稳回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
35
7 日≤N＜30 日 0.75%
30 日≤N＜1 年 0.50%
1 年≤N＜ 2 年 0.25%
N ≥ 2 年 0
注：一个月为 30 日，一年为 365 日。
赎回费用全额进入基金财产。
（2）C 类基金份额赎回费
本基金 C 类基金份额的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有
时间越长，所适用的赎回费率越低。
本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：
费用种类
持有期限（N）
费率
N < 7 日 1.5%
7 日 ≤ N < 60 日 0.5%
赎回费率
N ≥ 60 日 0
赎回费用全额进入基金财产。
（五）申购份数与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算
申购本基金基金份额的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申
购费）。
A 类申购份额的计算方式如下：
（1）申购费用为比例费用时
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值
（2）申购费用为固定金额时，计算方法为：
申购费用＝固定金额
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值
C 类基金份额的的计算方式如下：
申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值
建信鑫稳回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
36
申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的
收益或损失由基金财产承担。
例一：某投资人投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日基金
份额净值为 1.0500 元，则可得到的 A 类基金份额为：
净申购金额=50,000/（1+1.50%）=49,261.08 元
申购费用=50,000-49,261.08=738.92 元
申购份额=49,261.08/1.0500=46,915.31 份
即：投资人投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日的基金份
额净值为 1.0500 元，则其可得到 46,915.31 份 A 类基金份额。
例二：某投资人投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日基
金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 C 类基金份额为：
申购份额=50,000/1.0500=47,619.05 份
即：投资人投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基
金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,619.05 份 C 类基金份额。
2、赎回金额的计算
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费用，基金份额持有人的赎回金
额为赎回总金额扣减赎回费用。赎回金额的计算方法如下：
赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值
赎回费用=赎回总金额×赎回费率
赎回金额=赎回总金额-赎回费用
赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点
后两位；赎回总金额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生
的收益或损失由基金财产承担。
例一：某投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有时间为 60 日，
赎回适用费率为 0.50%，假设赎回当日基金份额净值为 1.1480 元，则其可得赎
回金额为：
赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480 元
赎回费用＝11,480×0.50%＝57.40 元
赎回金额＝11,480－57.40＝11,422.60 元
即：投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有时间为 60 日，假设
建信鑫稳回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
37
赎回当日 A 类基金份额净值为 1.1480 元，则可得到的赎回金额为 11,422.60 元。
例二：某投资人赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，假设持有期大于
60 天，则赎回适用费率为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额净值为 1.1480 元，
则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480 元
赎回费用＝11,480×0%＝0 元
赎回金额＝11,480－0＝11,480.00 元
即：投资人赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，假设赎回当日 C 类基金份
额净值为 1.1480 元，持有期大于 60 日，则可得到的净赎回金额为 11,480.00 元。
3、本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五
入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市
后计算，并在 T+1 日（包括该日）内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，
可以适当延迟计算或公告。
（六）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C类基金份额的基金销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的相关账户的开户及维护费用；
8、基金的证券、期货交易费用；
9、基金的银行汇划费用；
10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。
（七）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。管理费的计算
建信鑫稳回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
38
方法如下：
H＝E×0.6%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与
基金托管人核对一致后，基金托管人依据与基金管理人约定的方式于次月首日
起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休
息日或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与
基金托管人核对一致后，基金托管人依据与基金管理人约定的方式于次月首日
起 3 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗
力等致使无法按时支付的，支付日期顺延。
3、C 类基金份额的销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.1% 。销售服务费的计算方法如下：
H＝E×0.1% ÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为前一日 C 类基金份额基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人与基金托管人核对一致后，基金托管人依据与基金管理人约定的方式于次月
首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性划出，经登记机构分别支付给各个基
金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等致使无法按时支付的，支
付日期顺延。
4、上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协
建信鑫稳回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
39
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（八）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（九）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他
扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
十四、对招募说明书更新部分的说明
1、更新了“第三部分：基金管理人”的“主要人员情况”信息。
2、更新了“第四部分：基金托管人”的基本情况及基金托管业务经营情况。
3、在“第五部分：相关服务机构”中，更新了代销机构信息。
4、更新了“第九部分：基金的投资”，更新了基金投资组合报告，并经基
金托管人复核。
5、更新了“第十部分：基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6、更新了“第二十二部分：其他应披露事项”，添加了期间涉及本基金和
基金管理人的相关临时公告。
建信基金管理有限责任公司
二〇一九年八月
