富国久利稳健配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)(摘要)(二
0一九年第一号)
重要提示
富国久利稳健配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）已于 2016年 11月 18日
获得中国证监会准予注册的批复（证监许可【2016】2732号）。本基金的基金合同于
2016年 12月 27日生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，
但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、收益和市场前景做
出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本
基金前，请认真阅读本招募说明书、基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，
全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判
断市场，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金
投资收益，亦自行承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证
券市场整体环境引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴跌导致
的流动性风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，
基金投资对象与投资策略引致的特有风险等等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者
自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，
由投资者自行负责。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险。中
小企业私募债的信用风险是指中小企业私募债券发行人可能由于规模小、经营历史短、业
绩不稳定、内部治理规范性不够、信息透明度低等因素导致其不能履行还本付息的责任而
使预期收益与实际收益发生偏离的可能性，从而使基金投资收益下降。基金可通过多样化
投资来分散这种非系统风险，但不能完全规避。流动性风险是指中小企业私募债券由于其
转让方式及其投资持有人数的限制，存在变现困难或无法在适当或期望时变现引起损失的
可能性。
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市场基金，低于
股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。
投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基
金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但由于证券投资具有一定的风险，因此既不保证投资本基金一定盈利，也不保证
基金份额持有人的最低收益。
本招募说明书所载内容截止至 2019年 6月 27日，基金投资组合报告和基金业绩表现截止
至 2019年 3月 31日（财务数据未经审计）。
第一部分基金管理人
一、基金管理人概况
名称：富国基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心二期 16-17层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心二期 16-17层
法定代表人：裴长江
总经理：陈戈
成立日期：1999年 4月 13日
电话：（021）20361818
传真：（021）20361616
联系人：赵瑛
注册资本：5.2亿元人民币
股权结构（截止于 2019年 06月 27日）：
股东名称 出资比例
海通证券股份有限公司 27.775%
申万宏源证券有限公司 27.775%
加拿大蒙特利尔银行 27.775%
山东省国际信托股份有限公司 16.675%
公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员会负责制定基
金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司日常运作的风险控制和管理
工作，确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监管规则，防范和化解运作风险、
合规与道德风险。
公司目前下设二十八个部门、三个分公司和二个子公司，分别是：权益投资部、固定收益
投资部、固定收益专户投资部、固定收益信用研究部、固定收益策略研究部、多元资产投
资部、量化投资部、海外权益投资部、权益专户投资部、养老金投资部、权益研究部、集
中交易部、机构业务部、养老金业务部、银行业务部、机构服务部、零售业务部、营销管
理部、客户服务部、电子商务部、战略与产品部、合规稽核部、风险管理部、计划财务部、
人力资源部、综合管理部（董事会办公室）、信息技术部、运营部、北京分公司、成都分
公司、广州分公司、富国资产管理（香港）有限公司、富国资产管理（上海）有限公司。
权益投资部：负责权益类基金产品的投资管理；固定收益投资部：负责固定收益类公募产
品和非固定收益类公募产品的债券部分（包括公司自有资金等）的投资管理；固定收益专
户投资部：负责一对一、一对多等非公募固定收益类专户的投资管理；固定收益信用研究
部：建立和完善债券信用评级体系，开展信用研究等，为公司固定收益类投资决策提供研
究支持；固定收益策略研究部：开展固定收益投资策略研究，统一固定收益投资中台管理，
为公司固定收益类投资决策和执行提供发展建议、研究支持和风险控制；多元资产投资部：
根据法律法规、公司规章制度、契约要求，在授权范围内，负责 FOF基金投资运作和跨资
产、跨品种、跨策略的多元资产配置产品的投资管理；量化投资部：负责公司有关量化投
资管理业务；海外权益投资部：负责公司在中国境外（含香港）的权益投资管理；权益专
户投资部：负责社保、保险、QFII、一对一、一对多等非公募权益类专户的投资管理；养
老金投资部：负责养老金（企业年金、职业年金、基本养老金、社保等）及类养老金专户
等产品的投资管理；权益研究部：负责行业研究、上市公司研究和宏观研究等；集中交易
部：负责投资交易和风险控制；机构业务部：负责保险、财务公司、上市公司、主权财富
基金、基金会、券商、信托、私募、同业养老金管理人、同业公募基金 FOF、海外客户等
客群的销售与服务；养老金业务部：负责养老金第一、第二支柱客户、共同参与第三支柱
客户的销售与服务；银行业务部：负责银行客户的金融市场部、同业部、资产管理部、私
人银行部等部门非代销销售与服务；机构服务部：负责协调三个机构销售部门对接公司资
源，实现项目落地，提供专业支持和项目管理,对公司已有机构客户进行持续专业服务；零
售业务部：管理华东营销中心、华中营销中心、广东营销中心、深圳营销中心、北京营销
中心、东北营销中心、西部营销中心、华北营销中心，负责公募基金的零售业务；营销管
理部：负责营销计划的拟定和落实、品牌建设和媒介关系管理，为零售和机构业务团队、
子公司等提供一站式销售支持；客户服务部：拟定客户服务策略，制定客户服务规范，建
设客户服务团队，提高客户满意度，收集客户信息，分析客户需求，支持公司决策；电子
商务部：负责基金电子商务发展趋势分析，拟定并落实公司电子商务发展策略和实施细则，
有效推进公司电子商务业务；战略与产品部：负责开发、维护公募和非公募产品，协助管
理层研究、制定、落实、调整公司发展战略，建立数据搜集、分析平台，为公司投资决策、
销售决策、业务发展、绩效分析等提供整合的数据支持；合规稽核部：履行合规审查、合
规检查、合规咨询、反洗钱、合规宣导与培训、合规监测等合规管理职责，开展内部审计，
管理信息披露、法律事务等；风险管理部：执行公司整体风险管理策略，牵头拟定公司风
险管理制度与流程，组织开展风险识别、评估、报告、监测与应对，负责公司旗下各投资
组合合规监控等；信息技术部：负责软件开发与系统维护等；运营部：负责基金会计与清
算；计划财务部：负责公司财务计划与管理；人力资源部：负责人力资源规划与管理；综
合管理部（董事会办公室）：负责公司董事会日常事务、公司文秘管理、公司（内部）宣
传、信息调研、行政后勤管理等工作；富国资产管理（香港）有限公司：证券交易、就证
券提供意见和提供资产管理；富国资产管理（上海）有限公司：经营特定客户资产管理以
及中国证监会认可的其他业务。
截止到 2019年 5月 31日，公司有员工 450人，其中 69.3%以上具有硕士以上学历。
二、主要人员情况
（一）董事会成员
裴长江先生，董事长，研究生学历。现任海通证券股份有限公司副总经理。历任上海万国
证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理，申银万国证券公司闸北营业部
总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理，华宝信托投资有限责任公司投资总
监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。
陈戈先生，董事，总经理，研究生学历。历任国泰君安证券有限责任公司研究所研究员，
富国基金管理有限公司研究员、基金经理、研究部总经理、总经理助理、副总经理，
2005年 4月至 2014年 4月任富国天益价值证券投资基金基金经理。
麦陈婉芬女士（Constance Mak），董事，文学及商学学士，加拿大特许会计师。现任
BMO金融集团亚洲业务总经理（General Manager, Asia, International, BMO Financial Group），
中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。历任 St. Margaret’s College教师，
加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙人。
方荣义先生，董事，博士，研究生学历，高级会计师。现任申万宏源证券有限公司副总经
理、财务总监、首席风险官、董事会秘书。历任北京用友电子财务技术有限公司研究所信
息中心副主任，厦门大学工商管理教育中心副教授，中国人民银行深圳经济特区分行(深圳
市中心支行)会计处副处长，中国人民银行深圳市中心支行非银行金融机构处处长，中国银
行业监督管理委员会深圳监管局财务会计处处长、国有银行监管处处长，申银万国证券股
份有限公司财务总监。
张信军先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司财务总监、海通国际控股有
限公司副总经理兼财务总监。历任海通证券有限公司财务会计部员工、计划财务部资产管
理部副经理/经理、海通国际证券集团有限公司首席财务官、海通国际控股有限公司首席风
险官。
Edgar Normund Legzdins先生，董事，本科学历，加拿大特许会计师。现任 BMO金融集团
国际业务全球总裁（SVP&Managing Director, International, BMO Financial Group）。1980年
至 1984年在 Coopers&Lybrand担任审计工作；1984年加入加拿大 BMO银行金融集团蒙特
利尔银行。
张科先生，董事，本科学历，经济师。现任山东省国际信托股份有限公司固有业务管理部
总经理。历任山东省国际信托股份有限公司基金贷款部业务员、基金投资部业务员、基建
基金管理部业务员、基建基金管理部信托经理、基建基金管理部副总经理、固有业务管理
部副总经理。
何宗豪先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司计划财务管理总部总经理。历任人
民银行上海市徐汇区办事处计划信贷科、组织科科员；工商银行徐汇区办事处建国西路分
理处党支部代书记、党支部书记兼分理处副主任（主持工作）；上海申银证券公司财会部
员工；上海申银证券公司浦东公司财会部筹备负责人；上海申银证券公司浦东公司财会部
副经理、经理；申银万国证券股份有限公司浦东分公司财会部经理、申银万国证劵股份有
限公司财会管理总部部门经理、总经理助理、申银万国证券股份有限公司计划财会管理总
部副总经理、总经理。
黄平先生，独立董事，研究生学历。现任上海盛源实业（集团）有限公司董事局主席。历
任上海市劳改局政治处主任；上海华夏立向实业有限公司副总经理；上海盛源实业（集团）
有限公司总经理、总裁。
季文冠先生，独立董事，研究生学历。现任上海金融业联合会常务副理事长。历任上海仪
器仪表研究所计划科副科长、办公室副主任、办公室主任、副所长；上海市浦东新区综合
规划土地局办公室副主任、办公室主任、局长助理、副局长、党组副书记；上海市浦东新
区政府办公室主任、外事办公室主任、区政府党组成员；上海市松江区区委常委、副区长；
上海市金融服务办公室副主任、中共上海市金融工作委员会书记；上海市政协常委、上海
市政协民族和宗教委员会主任。
伍时焯(Cary S. Ng) 先生，独立董事，研究生学历，加拿大特许会计师。现已退休。1976年
加入加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell公司担任审计工作，有 30余年财务管
理及信息系统项目管理经验，曾任职在 Neo Materials Technologies Inc. 前身 AMR
Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc., UniLink Tele.com Inc. 等国际性公司
为首席财务总监(CFO)及财务副总裁，圣力嘉学院(Seneca College)工商系会计及财务金融科
教授。
李宪明先生，独立董事，研究生学历。现任上海市锦天城律师事务所律师、高级合伙人。
历任吉林大学法学院教师。
（二）监事会成员
付吉广先生，监事长，研究生学历。现任山东省国际信托股份有限公司风控总监。历任济
宁信托投资公司投资部科员，济宁市留庄港运输总公司董事、副总经理，山东省国际信托
投资有限公司投行业务部业务经理、副经理；山东省国际信托投资有限公司稽核法律部经
理，山东省中鲁远洋渔业股份有限公司财务总监，山东省国际信托有限公司信托业务四部
经理。
沈寅先生，监事，本科学历。现任申万宏源证券有限公司合规与风险管理中心法律合规总
部副总经理，风险管理办公室副主任，公司律师。历任上海市高级人民法院助理研究员，
上海市中级人民法院、上海市第二中级人民法院助理审判员、审判员、审判组长，办公室
综合科科长，以及上海仲裁委员会仲裁员。
张晓燕女士，监事，博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行（中国）有限公司首
席风险官。历任美国加州理工学院化学系研究员，加拿大多伦多大学化学系助理教授，蒙
特利尔银行市场风险管理部模型发展和风险审查高级经理，蒙特利尔银行操作风险资本管
理总监，道明证券交易风险管理部副总裁兼总监，华侨银行集团市场风险控制主管，新加
坡交易所高级副总裁和风险管理部主管。
侍旭先生，监事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司稽核部副总经理，历任海通证
券股份有限公司稽核部二级部副经理、二级部经理、稽核部总经理助理等。
李雪薇女士，监事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司运营部副总经理。历任富国
基金管理有限公司资金清算员、登记结算主管、运营总监助理、运营部运营副总监、运营
部运营总监。
肖凯先生，监事，博士。现任富国基金管理有限公司集中交易部风控总监。历任上海金新
金融工程研究院部门经理、友联战略管理中心部门经理、富国基金管理有限公司监察部风
控监察员、高级风控监察员、稽核副总监。
杨轶琴女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司零售业务部零售总监助理。历
任辽宁省证券公司北京西路营业部客户经理、富国基金管理有限公司客户服务经理、营销
策划经理、销售支持经理、高级销售支持经理。
沈詹慧女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司综合管理部副总经理。历任上
海交通大学南洋中学教师、博朗软件开发(上海)有限公司招聘主管、思源电气股份有限公
司人事行政部部长、富国基金管理有限公司人事经理、总监助理。
（三）督察长
赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司国际业务部、上海国盛
（集团）有限公司资产管理部/风险管理部、海通证券股份有限公司合规与风险管理总部、
上海海通证券资产管理有限公司合规与风控部；2015年 7月加入富国基金管理有限公司，
历任监察稽核部总经理，现任富国基金管理有限公司督察长。
（四）经营管理层人员
陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）。
林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州进出口商品检验局秘书、晋江进出
口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理；1998年 10月参与富国基金管理有
限公司筹备，历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门副经理、部门经理、督察长，现
任富国基金管理有限公司副总经理兼首席信息官。
陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员，华安基金管理
有限公司市场总监、副营销总裁；2014年 5月加入富国基金管理有限公司，现任富国基金
管理有限公司副总经理。
李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家教委外资贷款办公室项目官
员，摩根士丹利资本国际 Barra公司（MSCI BARRA）BARRA股票风险评估部高级研究员，
巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors）大中华主动股票投资总监、高级基金
经理及高级研究员；2009年 6月加入富国基金管理有限公司，历任基金经理、量化与海外
投资部总经理、公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。
朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000年 6月加入富国基金管理有限公司，历任产品
开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投资部总经理、公司总经理助
理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。
（五）本基金基金经理
（1）现任基金经理：
张明凯，硕士，自 2009年 06月至 2013年 06月任南京银行金融市场部信用研究员；
2013年 07月至 2018年 02月任鑫元基金管理有限公司投资部资深信用研究员、基金经理；
2018年 02月加入富国基金管理有限公司，自 2019年 3月起任富国天丰强化收益债券型证
券投资基金、富国优化增强债券型证券投资基金、富国可转换债券证券投资基金、富国收
益增强债券型证券投资基金 、富国祥利定期开放债券型发起式证券投资基金、富国久利稳
健配置混合型证券投资基金、富国德利纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基
金经理，自 2019年 4月起任富国颐利纯债债券型证券投资基金、富国金融债债券型证券投
资基金、富国中债 1-5年农发行债券指数证券投资基金基金经理。具有基金从业资格。
（2）历任基金经理：
陈连权自 2016年 12月至 2017年 11月担任本基金基金经理；
李羿自 2017年 9月至 2019年 3月担任本基金基金经理。
（六）投资决策委员会成员
公司投委会成员：总经理陈戈，分管副总经理朱少醒，分管副总经理李笑薇
（七）其他
上述人员之间不存在近亲属关系。
第二部分基金托管人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004年 09月 17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：田 青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954年 10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行，
总部设在北京。中国建设银行于 2005年 10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939)，
于 2007年 9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。
2018年 6月末，中国建设银行资产总额 228,051.82亿元，较上年末增加 6,807.99亿元，增
幅 3.08%。上半年，中国建设银行盈利平稳增长，利润总额较上年同期增加 93.27亿元至
1,814.20亿元，增幅 5.42%；净利润较上年同期增加 84.56亿元至 1,474.65亿元，增幅 6.08%。
2017年，中国建设银行先后荣获香港《亚洲货币》“2017年中国最佳银行”，美国《环
球金融》“2017最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“2017年中国最佳数字银行”
、“2017年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“2017最佳金融创新奖”及中国银
行业协会“年度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。中国建设银行在英国《银行家》
“2017全球银行 1000强”中列第 2位；在美国《财富》“2017年世界 500强排行榜”中
列第 28名。
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保险资
产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托
管运营处、监督稽核处等 10个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管
运营中心上海分中心，共有员工 315余人。自 2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务
所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、信贷
经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有
八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分行国
际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户
服务和业务管理经验。
黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会计部，
长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、战
略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经
验。
原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海外
机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富
的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为
中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维
护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中
国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、
社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管
业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2018年二季度末，中国
建设银行已托管 857只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，
赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后 9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”
、4次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5年获得中债登“优秀资产托管机构”
等奖项，并在 2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在
2017年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。
第三部分相关服务机构
一、基金销售机构
（一）直销机构
名称：富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心二期 16-17楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心二期 16-17楼
法定代表人：裴长江
总经理：陈戈
成立日期：1999年 4月 13日
直销网点：直销中心
直销中心地址：上海市杨浦区大连路 588号宝地广场 A座 23楼
客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688（全国统一，免长途话费）
传真：021-20513177
联系人：孙迪
公司网站：www.fullgoal.com.cn
（二）代销机构
( 1 )中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨世贸中心东座
法人代表：周慕冰
联系人员：贺倩
客服电话：95599
公司网站：www.abchina.com
( 2 )中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号中国银行总行办公大楼
法人代表：刘连舸
联系人员：陈洪源
客服电话：95566
公司网站：www.boc.cn
( 3 )中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼
法人代表：田国立
联系人员：张静
客服电话：95533
公司网站：www.ccb.com
( 4 )交通银行股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188号
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188号
法人代表：彭纯
联系人员：王菁
客服电话：95559
公司网站：www.bankcomm.com
( 5 )招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号
法人代表：李建红
联系人员：曾里南
客服电话：95555
公司网站：www.cmbchina.com
( 6 )中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号文化大厦
法人代表：李庆萍
联系人员：常振明
客服电话：95558
公司网站：bank.ecitic.com
( 7 )上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500号
办公地址：上海市北京东路 689号
法人代表：吉晓辉
联系人员：唐小姐
客服电话：95528
公司网站：www.spdb.com.cn
( 8 )中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 3号
办公地址：北京市西城区金融大街 3号
法人代表：李国华
联系人员：王硕
客服电话：95580
公司网站：www.psbc.com
( 9 )平安银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南中路 1099号平安银行大厦
办公地址：深圳市深南中路 1099号平安银行大厦
法人代表：肖遂宁
联系人员：蔡宇洲
客服电话：95511-3
公司网站：www.bank.pingan.com
( 10 )东莞银行股份有限公司
注册地址：东莞市莞城区体育路 21号
办公地址：东莞市莞城区体育路 21号
法人代表：廖玉林
联系人员：巫渝峰
客服电话：0769-96228
公司网站：www.dongguanbank.cn
( 11 )广州农村商业银行股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1号
办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1号
法人代表：王继康
联系人员：黎超雄
客服电话：020-961111
公司网站：www.grcbank.com
( 12 )国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国 上海-自由贸易试验区商城路 618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼
法人代表：杨德红
联系人员：芮敏琪
客服电话：400-8888-666/ 95521
公司网站：www.gtja.com
( 13 )中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场二期北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 8号中信证券大厦
法人代表：张佑君
联系人员：顾凌
客服电话：95548或 4008895548
公司网站：www.cs.ecitic.com
( 14 )海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689号
办公地址：上海市广东路 689号
法人代表：周杰
联系人员：李笑鸣
客服电话：95553
公司网站：www.htsec.com
( 15 )申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层
法人代表：李梅
联系人员：黄莹
客服电话：95523或 4008895523
公司网站：www.swhysc.com
( 16 )渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8号
法人代表：杜庆平
联系人员：蔡霆
客服电话：400-651-5988
公司网站：www.bhzq.com
( 17 )中信证券山东有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层
法人代表：杨宝林
联系人员：吴忠超
客服电话：95548或 400-889-5548
公司网站：www.zxzqsd.com.cn
( 18 )长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 16、17层
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层
法人代表：黄耀华
联系人员：刘阳
客服电话：95514
公司网站：www.cgws.com
( 19 )光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
法人代表：薛峰
联系人员：刘晨、李芳芳
客服电话：95525
公司网站：www.ebscn.com
( 20 )平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼
法人代表：杨宇翔
联系人员：吴琼
客服电话：95511-8
公司网站：stock.pingan.com
( 21 )中银国际证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 39层
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 39层
法人代表：许刚
联系人员：王炜哲
客服电话：400-620-8888
公司网站：www.bocichina.com
( 22 )申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区 新市区-北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区 新市区-北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室
法人代表：许建平
联系人员：李巍
客服电话：4008-000-562
公司网站：www.hysec.com
( 23 )中泰证券股份有限公司
注册地址：济南市经七路 86号
办公地址：济南市经七路 86号 23层
法人代表：李玮
联系人员：吴阳
客服电话：95538
公司网站：www.qlzq.com.cn
( 24 )西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址：拉萨市北京中路 101号
办公地址：拉萨市北京中路 101号
法人代表：陈宏
联系人员：唐湘怡
客服电话：95357
公司网站：http://www.18.cn
( 25 )中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、
14 层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、
14 层
法人代表：张皓
联系人员：韩钰
客服电话：400-990-8826
公司网站：www.citicsf.com
( 26 )上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799号 3号楼 5层 01、02、03室
办公地址：上海浦东陆家嘴金融世纪广场 3号楼 5F
法人代表：冷飞
联系人员：李娟
客服电话：021-50810673
公司网站：http://www.wacaijijin.com/
( 27 )民商基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区北京东路 666号 H区（东座）6楼 A31室
办公地址：上海市黄浦区北京东路 666号 H区（东座）6楼 A31室
法人代表：贲惠琴
联系人员：杨一新
客服电话：021-50206003
公司网站：www.msftec.com
( 28 )北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101
办公地址：北京市海淀区上地信息路甲 9号奎科科技大厦
法人代表：张旭阳
联系人员：孙博超
客服电话：95055-4
公司网站：www.baiyingfund.com
( 29 )深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元
法人代表：薛峰
联系人员：汤素娅
客服电话：4006-788-887
公司网站：www.zlfund.cn
( 30 )上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号 26楼
法人代表：其实
联系人员：潘世友
客服电话：400-1818-188
公司网站：www.1234567.com.cn
( 31 )上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号
办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯大厦 903～906室
法人代表：杨文斌
联系人员：张茹
客服电话：4007-009-665
公司网站：www.ehowbuy.com
( 32 )蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街文一西路 1218号 1栋 202室
办公地址：杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼
法人代表：陈柏青
联系人员：张裕
客服电话：4000-766-123
公司网站：www.fund123.cn
( 33 )浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路 1号 903室
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7号电子商务产业园 2号楼 2楼
法人代表：凌顺平
联系人员：吴强
客服电话：4008-773-772
公司网站：www.5ifund.com
( 34 )上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室
办公地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼
法人代表：沈继伟
联系人员：曹怡晨
客服电话：400-067-6266
公司网站：http://a.leadfund.com.cn
( 35 )嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号 B座 46楼 06-10单元
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8号 B座 46楼 06-10单元
法人代表：赵学军
联系人员：张倩
客服电话：400-021-8850
公司网站：www.harvestwm.cn
( 36 )宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809
办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城 C座 1809
法人代表：沈伟桦
联系人员：程刚
客服电话：400-609-9200
公司网站：www.yixinfund.com
( 37 )南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号
法人代表：钱燕飞
联系人员：王锋
客服电话：95177
公司网站：www.snjijin.com
( 38 )北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室
法人代表：李悦章
联系人员：张林
客服电话：400-066-8586
公司网站：https://www.igesafe.com/
( 39 )北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路 10 号 5 层 5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层
法人代表：周斌
联系人员：马鹏程
客服电话：400-786-8868
公司网站：www.chtwm.com
( 40 )深圳盈信基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦 8楼 A-1（811-812）
办公地址：辽宁省大连市中山区海军广场街道人民东路 52号民生金融中心 22楼盈信基金
法人代表：苗宏升
联系人员：葛俏俏
客服电话：4007-903-688
公司网站：www.fundying.com
( 41 )济安财富(北京)资本管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7号 4号楼 40层 4601室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7号北京财富中心 A座 46层
法人代表：杨健
联系人员：李海燕
客服电话：400-673-7010
公司网站：www.jianfortune.com
( 42 )上海万得投资顾问有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座
办公地址：上海市浦东新区福山路 33号 8楼
法人代表：王廷富
联系人员：姜吉灵
客服电话：400-821-0203
公司网站：www.520fund.com.cn
( 43 )上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室 上海泰和经济发展区-
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518号 A1002室
法人代表：王翔
联系人员：蓝杰
客服电话：400-820-5369
公司网站：www.jiyufund.com.cn
( 44 )珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203
法人代表：肖雯
联系人员：黄敏娥
客服电话：020-89629066
公司网站：www.yingmi.cn
( 45 )北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院 A座 17层
法人代表：江卉
联系人员：徐伯宇
客服电话：95118
公司网站：http://fund.jd.com/
( 46 )大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室
法人代表：樊怀东
联系人员：贾伟刚
客服电话：4000-899-100
公司网站：www.yibaijin.com
( 47 )北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层
办公地址：北京市朝阳区望京 SOHO T2 B座 2507
法人代表：钟斐斐
联系人员：戚晓强
客服电话：4000-618-518
公司网站：danjuanapp.com
( 48 )上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室
办公地址：北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 8层
法人代表：李一梅
联系人员：仲秋月
客服电话：400-817-5666
公司网站：www.amcfortune.com
（三）其他
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时公
告。
二、基金登记机构
名称：富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心二期 16-17楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心二期 16-17层
法定代表人：裴长江
成立日期：1999年 4月 13日
电话：（021）20361818
传真：（021）20361616
联系人：徐慧
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人：俞卫锋
经办律师：黎明、陈颖华
联系人：陈颖华
电话：（021）31358666
传真：（021）31358666
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城安永大楼 16层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 50楼
法定代表人：葛明
联系电话：021-22288888
传真：021-22280000
联系人：徐艳
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华
第四部分基金名称
富国久利稳健配置混合型证券投资基金
第五部分基金类型
混合型
第六部分投资目标
通过合理运用投资组合优化策略，在严格控制风险的基础上，力争实现基金收益的稳步提
升。
第七部分基金投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市交易的股票
（包括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、债券（国家债券、央行票据、
金融债券、地方政府债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转换债券、可交换债券、
可分离交易可转债、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据、中小企业私募债券等）、
资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存
单、衍生工具（权证、股指期货）以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具
（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以
将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为 0%–30%，权证投资占基金资产净
值的比例为 0%–3%，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金
或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等。
如果法律法规对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资范围会做相应
调整。
第八部分基金投资策略
1、大类资产配置策略
本基金在大类资产配置中，根据对宏观经济、市场面、政策面等因素进行定量与定性相结
合的分析研究，采用稳健配置的策略，以时间不变性投资组合保险策略（Time Invariant
Portfolio Protection，以下简称“TIPP策略”）为基本框架，将固定收益资产作为组合的基
础，通过控制权益资产的上限并对其进行动态止盈，力争实现控制组合波动性、获得稳健
收益的目的。
在运用 TIPP策略时，首先需要设定一个保险底线，保险底线为一个目标价值，基金管理人
将力争基金资产价值不低于该目标。在投资运作过程中，基金管理人通过定量分析，以已
经实现的超过保险底线的收益为基础，对此乘以一定的放大倍数（即乘数），形成权益资
产的配置比例。基金管理人将根据投资组合价值变动动态调整保险底线。
在传统 TIPP策略中，固定收益资产将组合的剩余期限作为贴现期进行贴现。在产品运作初
期，组合剩余期限较长，固定收益资产的贴现期较长，从而权益资产的占比较高。随着组
合剩余期限的减少，固定收益资产的贴现期不断减少，权益资产的占比不断降低。
本基金无剩余期限的限制，将采用动态重置贴现期的方法，保持贴现期在一个合理且稳定
的范围内，从而保持相对稳定的权益弹性，努力减少期限对安全垫的放大作用，从而实现
固定收益资产和权益资产的比例相对稳定的目标。
本基金在大类资产配置中，将
（1）严格控制权益资产的比例，通过设置较低的权益资产上限，力争降低组合的整体风险。
（2）基于固定收益资产的静态收益率设定合理的贴现率，并根据动态设置的贴现期计算投
资组合的保险底线，并以其作为权益资产的安全垫。
（3）对权益资产下行风险进行充分评估，合理确定权益资产相对于安全垫的放大倍数并做
动态调整，力争控制组合的回撤。
（4）基于动态止盈的操作思路，及时兑现组合收益，合理控制权益资产的比例，力争减少
基金净值随市场大幅波动。
2、债券投资策略
债券投资是本基金的投资重点，是实现组合收益的主要来源。本基金通过价值分析，采用
自上而下确定投资策略，采取久期管理、类属配置和现金流管理策略等积极投资策略，发
现、确认并利用细分市场失衡，实现组合增值。
1）久期管理策略。根据投资组合优化策略的需要，适当兼顾收益性和流动性，并根据对利
率水平的预期，确定组合的平均剩余期限。
2）结合收益率曲线策略进行利率期限结构管理，确定组合期限结构的分布方式，合理配置
不同期限品种的配置比例。通过合理期限安排，保持组合较高的流动性，既能满足投资者
的流动性需求，又能避免组合规模的变化对投资策略实施的影响。
3）类属配置策略。类属配置包括现金、各市场及各品种间的配置。在确定组合剩余期限和
期限结构分布的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确定各子类资产的
配置权重，即确定不同市场、不同期限及不同品种的债券之间的比例。
类属配置主要根据各部分的相对投资价值确定，增持相对低估、价格将上升的类属，减持
相对高估、价格将下降的类属，借以取得较高的总回报。
4）现金流管理策略。在动态分析、规划、测算组合内生现金流、申购赎回净现金流的基础
上，合理配置和动态调整组合现金流。在满足日常流动性要求的基础上，最大限度减少冲
击成本，实现组合流动性要求和收益率期望的合理配置。
5）债券市场的套利策略
债券市场的套利策略包括跨市场套利策略、跨品种套利策略等策略，以实现在同等风险程
度下的更高收益。跨市场套利策略是指由于不同市场上债券价格存在差异，根据债券在各
市场上的流动性和收益特征，进行跨市场操作而套利；跨品种套利策略是指根据各细分市
场中不同品种的风险参数、流动性补偿和收益特征，进行跨品种操作而套利。
3、股票投资策略
（1）行业配置策略
在行业配置层面，本基金将运用“自上而下”的行业配置方法，通过对国内外宏观经济走
势、经济结构转型的方向、国家经济与产业政策导向及改革进程和经济周期调整的深入研
究，采用价值理念与成长理念相结合的方法来对行业进行筛选。
（2）个股投资策略
本基金主要采取“自下而上”的选股策略。基金依据约定的投资范围，通过定量筛选和基
本面分析，挑选出优质的上市公司股票进行投资，在有效控制风险前提下，争取实现基金
资产的长期稳健增值。
4、中小企业私募债券投资策略
本基金对中小企业私募债券的投资主要围绕久期、流动性和信用风险三方面展开。久期控
制方面，根据宏观经济运行状况的分析和预判，灵活调整组合的久期。信用风险控制方面，
对个券信用资质进行详尽的分析，对企业性质、所处行业、增信措施以及经营情况进行综
合考量，尽可能地缩小信用风险暴露。流动性控制方面，要根据中小企业私募债券整体的
流动性情况来调整持仓规模，在力求获取较高收益的同时确保本基金整体的流动性安全。
5、资产支持证券投资策略
本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上，对资产证券化产品的质量和构成、利率风险、
信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方面分析，评估其相对投资
价值并作出相应的投资决策，力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。
6、股指期货投资策略
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要选择流动性好、交
易活跃的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用，降低股票仓位频繁调整的
交易成本。
7、其他
未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投资目标的前提
下，遵循法律法规对基金投资的规定，相应调整或更新投资策略，并在招募说明书中更新，
而无需召开基金份额持有人大会。
第九部分基金业绩比较基准
中债综合全价指数收益率*85%+沪深 300指数收益率*15%
本基金的投资目标为通过合理运用投资组合优化策略，在严格控制风险的基础上，力争实
现基金收益的稳步提升。上述业绩比较基准能够较好的反映本基金的投资目标，符合本基
金的产品定位，易于广泛地被投资者理解，因而较为适当。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，
或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金可以在基金托管人同
意、报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
第十部分基金的风险收益特征
本基金为混合型基金，在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市
场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。
第十一部分投资组合报告
一、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 3,703,320.00 5.03
其中：股票 3,703,320.00 5.03
2 固定收益投资 64,074,206.60 87.07
其中：债券 64,074,206.60 87.07
资产支持证券 － －
3 贵金属投资 － －
4 金融衍生品投资 － －
5 买入返售金融资产 － －
其中：买断式回购的买入返售金融资产 － －
6 银行存款和结算备付金合计 978,791.41 1.33
7 其他资产 4,835,908.19 6.57
8 合计 73,592,226.20 100.00
二、报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
A 农、林、牧、渔业 － －
B 采矿业 581,320.00 0.80
C 制造业 1,137,500.00 1.57
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 － －
E 建筑业 － －
F 批发和零售业 － －
G 交通运输、仓储和邮政业 908,200.00 1.25
H 住宿和餐饮业 － －
I 信息传输、软件和信息技术服务业 － －
J 金融业 725,900.00 1.00
K 房地产业 － －
L 租赁和商务服务业 350,400.00 0.48
M 科学研究和技术服务业 － －
N 水利、环境和公共设施管理业 － －
O 居民服务、修理和其他服务业 － －
P 教育 － －
Q 卫生和社会工作 － －
R 文化、体育和娱乐业 － －
S 综合 － －
合计 3,703,320.00 5.11
三、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产
净值比例（%）
1 601111 中国国航 50,000.00 542,000.00 0.75
2 002271 东方雨虹 20,000.00 421,400.00 0.58
3 601318 中国平安 5,000.00 385,500.00 0.53
4 002352 顺丰控股 10,000.00 366,200.00 0.51
5 600019 宝钢股份 50,000.00 361,500.00 0.50
6 600803 新奥股份 30,000.00 354,600.00 0.49
7 601888 中国国旅 5,000.00 350,400.00 0.48
8 601601 中国太保 10,000.00 340,400.00 0.47
9 600547 山东黄金 10,000.00 310,800.00 0.43
10 601225 陕西煤业 30,000.00 267,300.00 0.37
四、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产
净值比例（%）
1 国家债券 13,614,162.10 18.80
2 央行票据 － －
3 金融债券 26,525,025.00 36.62
其中：政策性金融债 25,525,625.00 35.24
4 企业债券 7,508,800.00 10.37
5 企业短期融资券 － －
6 中期票据 － －
7 可转债（可交换债） 6,741,219.50 9.31
8 同业存单 9,685,000.00 13.37
9 其他 － －
10 合计 64,074,206.60 88.46
五、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 占基金资产净值比例（%）
1 018006 国开 1702 100,000.00 10,234,000.00 14.13
2 111812190 18北京银行 CD190 100,000.00 9,685,000.00 13.37
3 108602 国开 1704 90,000.00 9,126,900.00 12.60
4 010107 21国债(7) 60,000.00 6,190,800.00 8.55
5 018005 国开 1701 50,000.00 5,000,500.00 6.90
六、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
七、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。
八、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
九、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（一）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
公允价值变动总额合计(元) －
股指期货投资本期收益(元) －
股指期货投资本期公允价值变动(元) －
注：本基金本报告期末未投资股指期货。
（二）本基金投资股指期货的投资政策
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要选择流动性好、交
易活跃的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用，降低股票仓位频繁调整的
交易成本。
十、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（一）本期国债期货投资政策
本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货。
（二）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
公允价值变动总额合计（元） －
国债期货投资本期收益（元） －
国债期货投资本期公允价值变动（元） －
注：本基金本报告期末未投资国债期货。
（三）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
十一、投资组合报告附注
（一）申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在报告编制日
前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（二）申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。
报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票。
（三）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 14,390.63
2 应收证券清算款 3,399,061.41
3 应收股利 －
4 应收利息 1,421,265.36
5 应收申购款 1,190.79
6 其他应收款 －
7 待摊费用 －
8 其他 －
9 合计 4,835,908.19
（四）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例（%）
1 128024 宁行转债 1,228,300.00 1.70
2 113011 光大转债 574,350.00 0.79
3 113017 吉视转债 555,550.00 0.77
4 113508 新凤转债 533,150.00 0.74
5 128013 洪涛转债 493,250.00 0.68
6 128023 亚太转债 485,350.00 0.67
7 132011 17浙报 EB 470,000.00 0.65
8 128022 众信转债 405,405.50 0.56
9 113505 杭电转债 323,610.00 0.45
10 128040 华通转债 111,248.80 0.15
11 113516 苏农转债 4,949.60 0.01
12 113506 鼎信转债 1,359.90 0.00
13 128034 江银转债 1,162.20 0.00
（五）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中未持有流通受限的股票。
（六）投资组合报告附注的其他文字描述部分。
因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。
第十二部分基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金
一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资人在
做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
一、本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
（1）A级
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标
准差④ ①-③ ②-④
2016.12.27-2016.12.31 0.04% 0.01% 0.31% 0.10% -0.27% -0.09%
2017.01.01-2017.12.31 2.09% 0.05% 0.09% 0.11% 2.00% -0.06%
2018.01.01-2018.12.31 1.45% 0.11% -0.11% 0.20% 1.56% -0.09%
2019.01.01-2019.03.31 4.32% 0.22% 4.37% 0.22% -0.05% 0.00%
2016.12.27-2019.03.31 8.09% 0.11% 4.67% 0.17% 3.42% -0.06%
（2）C级
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标
准差④ ①-③ ②-④
2016.12.27-2016.12.31 0.04% 0.01% 0.31% 0.10% -0.27% -0.09%
2017.01.01-2017.12.31 1.73% 0.05% 0.09% 0.11% 1.64% -0.06%
2018.01.01-2018.12.31 1.03% 0.11% -0.11% 0.20% 1.14% -0.09%
2019.01.01-2019.03.31 4.22% 0.22% 4.37% 0.22% -0.15% 0.00%
2016.12.27-2019.03.31 7.16% 0.11% 4.67% 0.17% 2.49% -0.06%
二、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变
动的比较
（1）自基金合同生效以来富国久利稳健配置混合型 A级基金累计净值增长率变动及其与
同期业绩比较基准收益率变动的比较
注：1、截止日期为 2019年 3月 31日。
2、本基金于 2016年 12月 27日成立，建仓期 6个月，从 2016年 12月 27日起至 2017年
6月 26日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
（2）自基金合同生效以来富国久利稳健配置混合型 C级基金累计净值增长率变动及其与同
期业绩比较基准收益率变动的比较
注：1、截止日期为 2019年 3月 31日。
2、本基金于 2016年 12月 27日成立，建仓期 6个月，从 2016年 12月 27日起至 2017年
6月 26日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
第十三部分费用概览
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C类基金份额的销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金合同生效后基金的证券、期货账户开户费用，银行账户维护费用；
10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×1.00%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，
自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资
金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支
付日支付。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托
管人协商解决。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，
自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资
金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支
付日支付。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托
管人协商解决。
3、C类基金份额的销售服务费
基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。
本基金 A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费率为年费率 0.40%。
在通常情况下，C类基金份额的销售服务费按前一日 C类基金份额的基金资产净值的 0.40%年
费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.40%÷当年天数
H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为 C类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，
自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资
金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人
应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
上述“（一）基金费用的种类”中第 4－10项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
五、与基金销售有关的费用
1、申购费率
投资者申购本基金份额时，需交纳申购费用。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费
率按单笔分别计算。
本基金 A类基金份额在投资者申购时收取申购费。C类基金份额不收取申购费，而是从本
类别基金资产中计提销售服务费。各销售机构销售的份额类别以其业务规定为准，敬请投
资者留意。
本基金对通过直销柜台申购本基金 A类基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资者实
施差别的申购费率。具体如下：
通过基金管理人的直销中心申购本基金 A类基金份额的养老金客户认购费率见下表：
申购金额（M） 申购费率
M＜100万元 0.08%
100万元≤M＜500万元 0.06%
M≥500万元 1000元/笔
注：上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台申购本基金份额的养老金客户，包括基
本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，
具体包括：全国社会保障基金；可以投资基金的地方社会保障基金；企业年金单一计划以
及集合计划；企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划；企业年金养老金产品；个人
税收递延型商业养老保险等产品；养老目标基金；职业年金计划。
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将在招募说明书更新时
或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。
除上述养老金客户外，其他投资者申购本基金 A类基金份额的认购费率见下表：
申购金额（M） 申购费率
M＜100万元 0.80%
100万元≤M＜500万元 0.60%
M≥500万元 1000元/笔
基金申购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的
各项费用。
2、赎回费率
（1）赎回费用由基金赎回人承担。投资者认（申）购本基金所对应的赎回费率随持有时间
递减。具体如下：
1）对于本基金 A类基金份额，赎回费率见下表：
持有期限（N） 赎回费率
N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.75%
30日≤N＜180日 0.50%
N≥180日 0
2）对于本基金 C类基金份额，赎回费率见下表：
持有期限（N） 赎回费率
N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.50%
30日≤N＜180日 0.30%
N≥180日 0
（2）投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回本基
金份额时收取。
对持续持有期少于 30日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产；对持续持有期长于
30日但少于 90日的投资者收取的赎回费，将赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持
有期长于 90日但少于 180日的投资者收取的赎回费，将赎回费总额的 50%计入基金财产；
对持续持有期长于 180日的投资者，将赎回费总额的 25%归入基金财产，未归入基金财产
的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或
收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金
估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规
定。
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金
促销计划，针对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关
监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低本基金的申购费率和赎回费率。
第十四部分对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他
有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：
1、“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日期。
2、“第三部分 基金管理人”部分，对基金管理人信息进行了更新。
3、“第五部分 相关服务机构”部分，对相关服务机构信息进行了更新。
4、“第九部分 基金的投资”部分，更新了基金投资组合报告，内容截止至 2019年 3月
31日。
5、“第十部分 基金的业绩”部分，对基金业绩表现数据及历史走势图进行了更新，内容
截止至 2019年 3月 31日。
6、“第十七部分 风险揭示”部分，更新基金特有风险相关内容。
7、“第二十二部分 其他应披露事项”部分，对本报告期内的其他应披露事项进行了更新。
富国基金管理有限公司
2019年 08月 01日
