中信建投添鑫宝货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
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中信建投添鑫宝货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
2019年第【2】号
基金管理人：中信建投基金管理有限公司
基金托管人：中信银行股份有限公司
重要提示
（一）本次基金募集的准予注册文件名称为：《关于准予中信建投添鑫宝货
币市场基金注册的批复》（证监许可【2015】2802号），注册日期为：2015年 12
月 1日。本基金基金合同于 2015年 12月 16日正式生效。
（二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招
募说明书》经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其
对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于
本基金没有风险。
（三）投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金《招募
说明书》及《基金合同》等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，全面认识
本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于认
购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，自行承担投资
风险。基金管理人提醒投资者“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后，须
承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、流动性风险、本
基金特有风险、操作或技术风险、合规性风险和其他风险等。
（四）基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的
业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
（五）本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的
预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。投资者购买本
货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理
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人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
（六）基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也
有可能损失本金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的
《招募说明书》及《基金合同》。
（七）基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
（八）本更新的招募说明书所载内容截止日为 2019年 6月 16日，有关财务
数据和净值截止日为 2019年 3月 31日（财务数据未经审计）。本基金托管人中
信银行股份有限公司已经复核了本次更新的招募说明书。
第一部分
基金管理人
一、基金管理人概况
名称：中信建投基金管理有限公司
住所：北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑 3号楼 1室
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 2号凯恒中心 B座 17、19层
邮政编码：100010
法定代表人：蒋月勤
成立日期：2013年 9月 9日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：证监许可〔2013〕1108号
经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监
会许可的其他业务。
组织形式：有限责任公司
注册资本：30000万元
联系人：杨露露
电话：010-59100288
存续期间：持续经营
股权结构：中信建投证券股份有限公司占 55%、航天科技财务有限责任公司
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占 25%、江苏广传广播传媒有限公司占 20%。
二、主要人员情况
1、董事会成员
蒋月勤先生，董事长，成都电子科技大学硕士研究生学历。曾任中信证券股
份有限公司交易部总经理、长盛基金管理有限公司总经理等，现任中信建投证券
股份有限公司党委委员、执委会委员、董事总经理，兼任中信建投证券股份有限
公司资产管理部行政负责人、中信建投基金管理有限公司董事长。
邱黎强先生，副董事长、总经理，北京大学硕士研究生学历。曾任中信建投
证券股份有限公司资产管理部行政负责人等，现任中信建投基金管理有限公司副
董事长、总经理，兼任元达信资本管理（北京）有限公司执行董事。
陈瑛女士，董事，北京师范大学硕士研究生学历。曾任航天一院 211厂总会
计师、航天一院财务部副部长、航天一院发射技术及特种车事业部总会计师、航
天投资控股有限公司财务总监等，现任航天科技财务有限责任公司财务总监、中
信建投基金管理有限公司董事。
周艳丽女士，董事，南京大学硕士研究生学历。曾任江苏省广播电视总台（集
团）财务资产部副主任等，现任江苏省广播电视总台（集团）财务资产部主任、
中信建投基金管理有限公司董事，兼任江苏广电石湫影视基地有限公司董事、江
苏广行天下汽车销售服务有限公司董事等。
袁野先生，常务副总经理、职工董事，德国特里尔大学硕士研究生学历。曾
任德国 HVB银行卢森堡分行产品经理、中信建投证券股份有限公司资产管理部
总监、中信建投基金管理有限公司总经理等，现任中信建投基金管理有限公司常
务副总经理、职工董事。
杜宝成先生，独立董事，北京大学法律系硕士研究生学历。曾任北京市律师
协会职员、中国侨联华联律师事务所律师、北京市融商律师事务所高级合伙人等，
现任北京市融商律师事务所主任、中信建投基金管理有限公司独立董事。
王军先生，独立董事，中国农业大学博士研究生学历。现任中国农业大学经
济管理学院金融系讲师及系副主任、中国农业大学中国期货与金融衍生品研究中
心副主任兼秘书长、中国农业大学MBA教育中心副主任及党支部书记、中信建
投基金管理有限公司独立董事。
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王宏利女士，独立董事，北京师范大学硕士研究生学历。曾任北京瑞达会计
师事务所部门副经理、北京中洲光华会计师事务所高级经理、天健光华会计师事
务所合伙人兼事务所人力资源委员会委员兼北京所管理委员会委员、大华会计师
事务所合伙人兼事务所人力资源和薪酬考核委员会委员等，现任大华会计师事务
所合伙人兼事务所战略发展和市场管理委员会委员、中信建投基金管理有限公司
独立董事。
胡家勇先生，独立董事，中南财经大学博士研究生学历。曾任中南财经大学
助教、讲师、副教授、教授等，现任中国社会科学院经济研究所研究员、中信建
投基金管理有限公司独立董事，兼任国家社会科学基金评审组专家、中国博士后
科学基金评审组专家、全国科技名词审定委员会委员、经济贸易名词审定委员会
副主任。
2、监事会成员
陆亚女士，监事会主席，中国人民大学硕士学历。曾就职于中国人民大学教
务秘书、中国证券市场研究设计中心分析员、京都会计师事务所注册会计师、华
夏证券业务主管等，现任中信建投证券股份有限公司首席风控师、风险管理部行
政负责人、董事总经理、中信建投基金管理有限公司监事会主席。
许会芳女士，监事，中国人民银行研究生部硕士研究生学历。曾任航天科技
财务有限责任公司风险管理与法律部副总经理、总经理等，现任航天科技财务有
限责任公司结算部总经理、中信建投基金管理有限公司监事。
周琰女士，监事，南京大学硕士研究生学历。曾任江苏省广播电视总台投资
管理部业务拓展科副科长等，现任江苏省广播电视总台投资管理部业务拓展科科
长、中信建投基金管理有限公司监事，兼任南京市金陵文化科技小额贷款有限公
司董事、江苏展响实业有限公司董事。
张全先生，职工监事，中国人民银行研究生部硕士研究生学历。曾就职于中
信建投证券股份有限公司债券承销部、债券销售交易部、资本市场部，曾任中信
建投基金管理有限公司总经理助理、特定资产管理部负责人等，现任元达信资本
管理（北京）有限公司总经理、中信建投基金管理有限公司职工监事。
陈晨先生，职工监事，北京工业大学本科学历。曾就职于华夏证券股份有限
公司信息技术部网络管理岗、中信建投证券股份有限公司信息技术部网络管理岗、
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中信建投基金管理有限公司信息技术部负责人等，现任中信建投基金管理有限公
司市场二部项目经理、中信建投基金管理有限公司职工监事。
王琦先生，职工监事，中国人民大学博士研究生学历。曾任大通证券股份有
限公司研发中心研究员、中关村证券股份有限公司研发中心研究员，中信建投证
券股份有限公司交易部总监等，现任中信建投基金管理有限公司总经理助理、职
工监事。
3、高级管理人员
蒋月勤先生，现任公司董事长，简历同上。
邱黎强先生，现任公司副董事长、总经理，简历同上。
袁野先生，现任公司常务副总经理、职工董事，简历同上。
周建萍女士，北京大学在职研究生。曾任航天科技财务有限责任公司投资部
总经理、资产管理部总经理、交易部总经理、中信建投基金管理有限公司督察长
等，现任中信建投基金管理有限公司副总经理。
高翔先生，太原机械学院（现中北大学）本科学历。曾任广东深圳蛇口新欣
软件产业有限公司开发一部高级程序员、华夏证券深圳分公司电脑部副经理、鹏
华基金管理有限公司信息技术部总监、大成基金管理有限公司信息技术部总监、
中信建投基金管理有限公司总经理助理等，现任中信建投基金管理有限公司副总
经理，兼任元达信资本管理（北京）有限公司执行监事。
张乐久先生，加拿大不列颠哥伦比亚大学硕士研究生学历。曾任中大期货有
限公司研究员、太平洋证券股份有限公司研究员、中国证券监督管理委员会北京
监管局主任科员、北京同瑞汇金管理有限公司合规专员等，现任中信建投基金管
理有限公司督察长。
4、本基金基金经理
刘博先生，英国华威大学金融学硕士。曾任沈阳序和科技开发有限公司总经
理助理、中诚信国际信用评级有限责任公司分析师、招商证券股份有限公司研究
员、中信建投证券股份有限公司固定收益部高级副总裁，现任中信建投基金管理
有限公司投资部-固收投资部负责人。
黄海浩女士，山东大学本科学历。曾任利顺金融(亚洲)有限责任公司交易部
Broker、平安利顺国际货币经纪有限责任公司交易部 Broker、国投瑞银基金管理
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有限公司交易部债券交易员、中信建投基金管理有限公司交易部交易员，现任中
信建投基金管理有限公司投资部-固收投资部基金经理。
5、投资决策委员会成员
王琦先生，简历同上。
栾江伟先生，北京协和医学院药物分析学硕士。曾任新华基金管理股份有限
公司基金经理，现任中信建投基金管理有限公司投资部-股票投资部负责人。
刘博先生，简历同上。
周户先生，南开大学经济学硕士。曾任渤海证券股份有限公司研究员、广发
证券股份有限公司研究员、国金证券股份有限公司及其下属基金公司研究员、中
信建投基金管理有限公司投资研究部研究员，现任中信建投基金管理有限公司投
资部-股票投资部基金经理。
许健先生，中央财经大学统计学硕士。曾任中国邮政集团公司投资主办、中
信银行股份有限公司固定收益投资经理，现任中信建投基金管理有限公司投资部
-固收投资部基金经理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
第二部分
基金托管人
一、基金托管人基本情况
名称：中信银行股份有限公司（以下简称“中信银行”）
住所：北京市东城区朝阳门北大街 9号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号
法定代表人：李庆萍
成立时间：1987年 4月 20日
组织形式：股份有限公司
注册资本：489.35亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125号
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联系人：中信银行资产托管部
联系电话：4006800000
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：保险兼业代理业务（有效期至 2020年 09月 09日）；吸收公众存
款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行
金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从
事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；
代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理
黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境
外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业
依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准
后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营
活动。）
中信银行（601998.SH、0998.HK）成立于 1987年，是中国改革开放中最早
成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并
以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。为中国经济建设做出了积极贡
献。2007年 4月，中信银行实现在上海证券交易所和香港联合交易所 A+H股同
步上市。
中信银行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景，充分发挥中信集团金融
与实业并举的独特竞争优势，坚持“以客为尊”，秉承“平安中信、合规经营、
科技立行、服务实体、市场导向、创造价值”的经营理念，向企业客户和机构客
户提供公司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、保
理业务、托管业务等综合金融解决方案，向个人客户提供零售银行、信用卡、消
费金融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服务，
全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。
截至 2018年末，中信银行在国内 146个大中城市设有 1,410家营业网点，
同时在境内外下设 6家附属公司，包括中信国际金融控股有限公司、信银（香港）
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投资有限公司、中信金融租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公司、
中信百信银行股份有限公司和阿尔金银行。其中，中信国际金融控股有限公司子
公司中信银行（国际）有限公司，在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国
内地设有 38家营业网点。信银（香港）投资有限公司在香港和中国内地设有 3
家子公司。中信百信银行股份有限公司为中信银行与百度公司发起设立的国内首
家具有独立法人资格的直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 6家营业网点和
1个私人银行中心。
30多年来，中信银行坚持服务实体经济，稳健经营，与时俱进。经过 30余
年的发展，中信银行已成为一家总资产规模超 6万亿元、员工人数近 6万名，具
有强大综合实力和品牌竞争力的金融集团。2018年，中信银行在英国《银行家》
杂志“全球银行品牌 500强排行榜”中排名第 24位；中信银行一级资本在英国
《银行家》杂志“世界 1000家银行排名”中排名第 27位。
二、主要人员情况
方合英先生，中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于 2018年 9月
加入中信银行董事会。方先生自 2014年 8月起任中信银行党委委员，2014年 11
月起任中信银行副行长，2017年 1月起兼任中信银行财务总监，2019年 2月起
任中信银行党委副书记。方先生现同时担任信银（香港）投资有限公司、中信银
行（国际）有限公司及中信国际金融控股有限公司董事。此前，方先生于 2013
年 5月至 2015年 1月任中信银行金融市场业务总监，2014年 5月至 2014年 9
月兼任中信银行杭州分行党委书记、行长；2007年 3月至 2013年 5月任中信银
行苏州分行党委书记、行长；2003年 9月至 2007年 3月历任中信银行杭州分行
行长助理、党委委员、副行长；1996年 12月至 2003年 9月在中信银行杭州分
行工作，历任信贷部科长、副总经理，富阳支行行长、党组书记，国际结算部副
总经理，零售业务部副总经理，营业部总经理；1996年 7月至 1996年 12月任
浦东发展银行杭州城东办事处副主任；1992年 12月至 1996年 7月在浙江银行
学校实验城市信用社信贷部工作，历任信贷员、经理、总经理助理；1991年 7
月至 1992年 12月在浙江银行学校任教师。方先生为高级经济师，毕业于北京大
学，获高级管理人员工商管理硕士学位，拥有二十余年中国银行业从业经验。
杨毓先生，中信银行副行长，分管托管业务。杨先生自 2015年 7月起任中
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信银行党委委员，2015年 12月起任中信银行副行长。此前，杨先生 2011年 3
月至 2015年 6月任中国建设银行江苏省分行党委书记、行长；2006年 7月至 2011
年 2月任中国建设银行河北省分行党委书记、行长；1982年 8月至 2006年 6月
在中国建设银行河南省分行工作，历任计财处副处长，信阳分行副行长、党委委
员，计财处处长，郑州市铁道分行党委书记、行长，郑州分行党委书记、行长，
河南省分行党委副书记、副行长（主持工作）。杨先生为高级经济师，研究生学
历，管理学博士。
杨璋琪先生，中信银行资产托管部副总经理（主持工作），硕士研究生学历。
杨先生 2018年 1月至 2019年 3月，任中信银行金融同业部副总经理；2015年 5
月至 2018年 1月，任中信银行长春分行副行长；2013年 4月至 2015年 5月，
任中信银行机构业务部总经理助理；1996年 7月至 2013年 4月，就职于中信银
行北京分行（原总行营业部），历任支行行长、投资银行部总经理、贸易金融部
总经理。
三、基金托管业务经营情况
2004 年 8 月 18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监
督管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”
的原则，切实履行托管人职责。
截至 2019年一季度末，中信银行托管 138只公开募集证券投资基金，以及
基金公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等
其他托管资产，托管总规模达到 8.62万亿元人民币。
第三部分
相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
（1）直销中心
名称：中信建投基金管理有限公司
住所：北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑 3 号楼 1 室
法定代表人：蒋月勤
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 2 号凯恒中心 B座 19 层
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传真：010-59100298
联系人：贾欣欣
客户服务电话：4009-108-108
网址：www.cfund108.com
（2）网上直销
直销网站：www.cfund108.com
2、代销机构
（1）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街 188号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
客户服务电话：95587、400-8888-108
网址：www.csc108.com
（2）上海攀赢基金销售有限公司
住所：上海市闸北区广中西路 1207号 306室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 488号太平金融大厦 603室
法定代表人：田为奇
联系人：吴卫东
网址：www.pytz.cn
客户服务电话：021-68889082
（3）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼
法定代表人：其实
传真：021-64385308
联系人：夏雯
网址：www.1234567.com.cn
客户服务电话：400-181-8188
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（4）上海长量基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号陆家嘴金融服务广场二期 11层
法定代表人：张跃伟
传真：021-20691861
联系人：党敏
网址：www.erichfund.com
客户服务电话：400-820-2899
（5）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人：凌顺平
传真：0571-88910240
联系人：李珍珍
网址：www.5ifund.com
客户服务电话：400-877-3772
（6）南京苏宁基金销售有限公司
住所：南京市玄武区苏宁大道 1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号
法定代表人：王锋
传真：025-66008800-887226
联系人：张慧
网址：www.snjijin.com
客户服务电话：95177
（7）上海陆金所基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人：王之光
传真：15921301165
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联系人：程晨
网址：www.lufunds.com
客户服务电话：400-821-9031
（8）北京肯特瑞基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部
法定代表人：江卉
传真：010-89180000
联系人：黄立影
网址：http://fund.jd.com/
客户服务电话：95118、400-098-8511
（9）北京蛋卷基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
法定代表人：钟斐斐
传真：010-61840699
联系人：侯芳芳
网址：https://danjuanapp.com
客户服务电话：400-159-9288
（10）申万宏源证券有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市文艺路 233 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街 19 号
法定代表人：李梅
联系人：陈宇
网址：www.hysec.com
客户服务电话：400-800-0562
（11）东海证券股份有限公司
住所：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
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法定代表人：赵俊
传真：021-50498825
联系人：王一彦
网址：www.longone.com.cn
客户服务电话：95531、400-888-8588
（12）嘉实财富管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道 8号 B座 46楼 06-10单元
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8号 B座 46楼 06-10单元
法定代表人：赵学军
传真：021-20280110
联系人：李雯
网址：www.harvestwm.cn
客户服务电话：400-021-8850
（13）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 14 层
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
网址：www.antfortune.com
客户服务电话：95188
（14）上海利得基金销售有限公司
住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人：沈继伟
传真：021-50583633
联系人：陈洁
网址：http://a.leadfund.com.cn
客户服务电话：400-067-6266
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（15）申万宏源西部证券有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20
楼 2005 室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大
厦 20 楼 2005 室
法定代表人：李琦
传真：0991-2301927
联系人：王怀春
网址：www.hysec.com
客户服务电话：400-800-0562
（16）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
传真：0411-84396536
联系人：张晓辉
网址：www.haojiyoujijin.com
客户服务电话：400-6411-999
（17）上海联泰基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
法定代表人：燕斌
传真：021-52975270
联系人：兰敏
网址：www.66zichan.com
客户服务电话：400-166-6788
（18）国金证券股份有限公司
住所：成都市青羊区东城根上街 95 号
办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号
中信建投添鑫宝货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
15
法定代表人：冉云
传真：028-86690126
联系人：刘婧漪
网址：www.gjzq.com.cn
客户服务电话：95310
（19）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济
发展区）
办公地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和
经济发展区）
法定代表人：王翔
传真：021-55085991
联系人：李关洲
网址：www.jiyufund.com.cn
客户服务电话：400-820-5369
（20）深圳前海财厚基金销售有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海
商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区深圳湾科技生态园三千 11栋 A座 3608室
法定代表人：杨艳平
传真：0755-26640652
联系人：莫婉
网址：www.caiho.cn
客户服务电话：400-1286-800
（21）北京植信基金销售有限公司
住所：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106-67
办公地址：北京市朝阳区盛世龙源国食苑 10 号楼
法定代表人：杨纪峰
联系人：吴鹏
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16
网址：www.zhixin-inv.com
客户服务电话：400-680-2123
（22）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
传真：010-62680827
联系人：于伟伟
网址：www.hcjijin.com
客户服务电话：400-619-9059
（23）济安财富（北京）基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼 3层 307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼 3层 307
法定代表人：杨健
联系人：李海燕
网址：www.jianfortune.com
客户服务电话：400-673-7010
（24）上海国金理益财富基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区芳甸路 1088号紫竹国际大厦 601
办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088号紫竹国际大厦 6楼
法定代表人：纪路
联系人：王靖旎
网址：http://www.gfund.com/gjcf/
客户服务电话：400-022-1008
（25）恒泰证券股份有限公司
住所：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座 D座
办公地址：呼和浩特市新城区海拉尔东街满世书香苑恒泰证券办公楼
法定代表人：庞介民
联系人：熊丽
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17
网址：www.cnht.com.cn
客户服务电话：4001966188
3、基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券
投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的
规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。
二、登记机构
名称：中信建投基金管理有限公司
住所：北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑 3号楼 1室
法定代表人：蒋月勤
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 2号凯恒中心 B座 19层
电话：010-59100228
传真：010-59100298
联系人：陈莉君
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19层
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19层
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：黎明、陆奇
联系人：陆奇
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场二座普华永道中心 11
楼
法定代表人：李丹
电话：021-23238888
传真：021-23238800
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18
联系人：张勇
经办注册会计师：张勇、郭蕙心
第四部分
基金的名称
中信建投添鑫宝货币市场基金
第五部分
基金类型
货币市场基金
第六部分
基金的投资目标
在保持基金资产的低风险和高流动性前提下，力争实现超越业绩比较基准的
投资回报。
第七部分
基金的投资范围
本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括：现金，期限在一年以内（含
一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天
以内（含 397 天）的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具，以及法
律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
第八部分
基金的投资策略
一、资产配置策略
本基金将通过对宏观经济发展态势、财政与货币政策、市场及其结构变化和
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19
短期的资金供需等因素的分析，形成对市场短期利率走势的判断。在以上分析的
基础上，本基金将根据不同类别资产的收益率水平（不同剩余期限到期收益率、
利息支付方式以及再投资便利性），结合各类资产的流动性特征（成交活跃度、
发行规模）和风险特征（信用等级、波动性），决定各类资产的配置比例和期限
匹配情况。
二、债券筛选策略
本基金将优先考虑安全性因素，优先选择内部信用评级较高的债券品种进行
投资以规避风险。在基金投资中对个券进行选择时，首先本基金将针对各券种的
信用等级、剩余期限和流动性进行初步筛选；第二步，本基金将评估其投资价值，
进行再次筛选，这一步主要针对各券种的收益率与剩余期限的结构合理性进行筛
选；最后，在前两步筛选的基础上，再评估各券种的到期收益率波动性与可投资
量成交活跃度、发行规模，从而综合决定具体各个券种的投资比例。
三、现金流管理策略
作为现金管理工具，本基金具有较高的流动性要求。本基金将会紧密关注申
购/赎回现金流变化情况、季节性资金流动等影响货币市场基金流动性管理的因
素，建立组合流动性监控管理指标，实现对基金资产流动性的实时管理。具体操
作中，本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，
通过现金留存、银行定期存款提前支取、持有高流动性券种、正向回购、降低组
合久期等方式提高基金资产整体的流动性，也可采用持续滚动投资方法，将回购
或债券的到期日进行均衡等量配置等手段，从而争取在保持充分流动性的基础上
取得较高收益。
四、其他金融工具的投资策略
如法律法规或监管机构以后允许本类基金投资于其他衍生金融工具，基金管
理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金对衍生金融工具的投资
主要以对提高组合整体收益为主要目的。本基金将在有效风险管理的前提下，通
过对标的品种的基本面研究，结合衍生工具定价模型预估衍生工具价值或风险，
谨慎投资。
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20
未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，在履行相应程序后，本基金可
相应调整和更新相关投资策略，并在招募说明书更新中公告。
第九部分
基金的业绩比较基准
七天通知存款税后利率
根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存
款税后利率作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时，经与基金
托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公
告，而无需召开基金份额持有人大会。
第十部分
基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
第十一部分
基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 7月复
核了本投资组合报告的内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重
大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2019年 3月 31日（摘自本基金 2019 年第 1
季度报告），本报告中所列财务数据未经审计。
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21
（一）报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的
比例（%）
1 固定收益投资 8,626,389,698.12 65.42
其中：债券 8,479,430,939.70 64.31
资产支持证券 146,958,758.42 1.11
2 买入返售金融资产 2,957,916,205.68 22.43
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 1,315,482,795.97 9.98
4 其他资产 286,018,152.49 2.17
5 合计 13,185,806,852.26 100.00
（二）报告期债券回购融资情况
序号 项目 金额(元)
占基金资产净
值比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 - 9.93
其中：买断式回购融资 - 0.02
2 报告期末债券回购融资余额 1,877,297,521.31 16.65
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额
占基金资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额均未超过基金资产净
值的 20%。
（三）基金投资组合平均剩余期限
1、投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 85
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 89
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 45
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22
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本报告期内本基金未发生投资组合平均剩余期限超过 120天的情形。
2、报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金
资产净值的比例
（%）
各期限负债占基金
资产净值的比例
（%）
1 30天以内 44.86 16.65
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
2 30天(含)—60天 8.80 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
3 60天（含）—90天 6.00 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
4 90天(含)—120天 19.33 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
5 120天(含)—397天（含） 37.60 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
合计 116.59 16.65
报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
本报告期内本基金未发生投资组合平均剩余存续期超过 240天的情形。
（四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品种 摊余成本(元)
占基金资产净值比
例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 799,991,797.41 7.10
其中：政策性金融债 799,991,797.41 7.10
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23
序
号
债券品种 摊余成本(元)
占基金资产净值比
例（％）
4 企业债券 10,039,223.67 0.09
5 企业短期融资券 300,438,286.86 2.67
6 中期票据 106,830,942.52 0.95
7 同业存单 7,262,130,689.24 64.42
8 其他 - -
9 合计 8,479,430,939.70 75.22
10
剩余存续期超过397天的浮
动利率债券
- -
（五）报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资
明细
序
号
债券代码 债券名称
债券数量
(张)
摊余成本(元)
占基金
资产净
值比例
(%)
1 111809230
18浦发银行CD
230
3,000,000 297,204,421.89 2.64
2 111887156
18昆仑银行CD
093
3,000,000 295,034,846.54 2.62
3 111814276
18江苏银行CD
276
3,000,000 294,034,642.28 2.61
4 111810373
18兴业银行CD
373
2,950,000 292,253,933.20 2.59
5 111814225
18江苏银行CD
225
2,850,000 282,267,405.96 2.50
6 160415 16农发15 2,700,000 270,076,735.17 2.40
7 111809225
18浦发银行CD
225
2,600,000 257,588,486.11 2.28
8 111814233
18江苏银行CD
233
2,500,000 247,510,189.88 2.20
9 111809236
18浦发银行CD
236
2,000,000 199,415,885.95 1.77
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24
10 111812172
18北京银行CD
172
2,000,000 199,168,332.75 1.77
（六）“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0722%
报告期内偏离度的最低值 0.0067%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0413%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内未发生负偏离度的绝对值达到或超过 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内未发生正偏离度的绝对值达到或超过 0.5%的情况。
（七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持
证券投资明细
序号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元)
占基金资产
净值比例
(%)
1 142094 皖投01优 400,000 39,811,080.51 0.35
2 156680 二局02优 380,000 38,039,816.30 0.34
3 139255 恒融二6A 260,000 26,000,000.00 0.23
4 139256 恒融二6B 200,000 20,000,000.00 0.18
5 1889446 18建鑫6优先 130,000 12,997,540.00 0.12
6 149296 宁远02A3 100,000 10,110,321.61 0.09
（八）投资组合报告附注
1、基金计价方法说明
本基金估值采用摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或
协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每
日计提损益。本基金通过每日计算收益并分配的方式，使基金份额净值始终保持
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招募说明书（更新）摘要
25
在 1.0000元。
2、报告期内，本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求，未发现本基
金投资的前十名证券的发行主体出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一
年内受到公开谴责、处罚的情形。
3、其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 8,556.30
2 应收证券清算款 243,656,575.34
3 应收利息 42,341,968.85
4 应收申购款 11,052.00
5 其他应收款 -
6 其他 -
7 合计 286,018,152.49
4、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
第十二部分
基金的业绩
基金业绩截止日为 2019年 3月 31日。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值增
长率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2019年 1月 0.6392% 0.0010% 0.3375% 0.0000% 0.3017% 0.0010%
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26
1日～2019
年 3月 31日
2018年 1月
1日～2018
年 12月 31
日
3.3828% 0.0033% 1.3688% 0.0000% 2.0140% 0.0033%
2017年 1月
1日~2017年
12月 31日
3.7363% 0.0012% 1.3688% 0.0000% 2.3675% 0.0012%
2016年 1月
1日～2016
年 12月 31
日
2.2288% 0.0013% 1.3725% 0.0000% 0.8563% 0.0013%
2015年12月
16日（基金
合同生效
日）~2015年
12月 31日
0.0579% 0.0001% 0.0600% 0.0000% -0.0021% 0.0001%
2、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较
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27
第十三部分
基金费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的账户开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算
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28
方法如下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3.基金销售服务费
本基金年销售服务费率为 0.25%，本基金可以对不同份额类别设定不同的销
售服务费率并在招募说明书中列示。销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起
5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。
若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近
可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第 4－10项费用”，根据有关法规及相应协议
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29
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
第十四部分
对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管
理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其他有关法律
法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对《中信建投添
鑫宝货币市场基金招募说明书》进行了更新，主要更新的内容如下：
1、更新了“第三部分 基金管理人”的“主要人员情况”相关内容；
2、更新了“第四部分 基金托管人”的相关内容；
3、更新了“第五部分 相关服务机构”的相关内容；
4、更新了“第九部分 基金的投资”的相关内容，“基金投资组合报告”经
托管人复核；
5、更新了“第十部分 基金的业绩”的相关内容，并经托管人复核；
6、更新了“第二十二部分 其他应披露事项”，列示了本次更新期间与本基
金相关的公告事项。
中信建投基金管理有限公司
2019年 7月
