国泰信利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金 2019年第 2季度报告
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国泰信利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金
2019年第 2季度报告
2019年 6月 30日
基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：中信银行股份有限公司
报告送出日期：二〇一九年七月十八日
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§1
重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同约定，于 2019年 7月 16日复核了本
报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定
盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅
读本基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2019年 4月 1日起至 6月 30日止。
§2
基金产品概况
基金简称 国泰信利三个月定期开放债券
基金主代码 006782
交易代码 006782
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2019年 3月 25日
报告期末基金份额总额 1,995,440,671.62份
投资目标
在注重风险和流动性管理的前提下，力争获取超越业绩比
较基准的投资收益。
投资策略
（一）封闭期投资策略
本基金在债券投资中将根据对经济周期和市场环境的把
握，基于对财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经
济的持续跟踪，灵活运用久期策略、收益率曲线策略、类
属配置策略、利率品种策略、信用债策略、资产支持证券
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投资策略、中小企业私募债投资策略等多种投资策略，构
建债券资产组合，并根据对债券收益率曲线形态、息差变
化的预测，动态的对债券投资组合进行调整。
1、久期策略
本基金将基于对宏观经济政策的分析，积极的预测未来利
率变化趋势，并根据预测确定相应的久期目标，调整债券
组合的久期配置，以达到提高债券组合收益、降低债券组
合利率风险的目的。当预期市场利率水平将上升时，本基
金将适当降低组合久期；而预期市场利率将下降时，则适
当提高组合久期。在确定债券组合久期的过程中，本基金
将在判断市场利率波动趋势的基础上，根据债券市场收益
率曲线的当前形态，通过合理假设下的情景分析和压力测
试，最后确定最优的债券组合久期。
2、收益率曲线策略
在组合的久期配置确定以后，本基金将通过对收益率曲线
的研究，分析和预测收益率曲线可能发生的形状变化，采
用子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略，在长期、中期和
短期债券间进行配置，以从长、中、短期债券的相对价格
变化中获利。
3、类属配置策略
本基金对不同类型债券的信用风险、税赋水平、市场流动
性、市场风险等因素进行分析，研究同期限的国债、金融
债、企业债、交易所和银行间市场投资品种的利差和变化
趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之间
利差变化所带来的投资收益。
4、利率品种策略
本基金对国债、央行票据等利率品种的投资，是在对国内、
国外经济趋势进行分析和预测基础上，运用数量方法对利
率期限结构变化趋势和债券市场供求关系变化进行分析
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和预测，深入分析利率品种的收益和风险，并据此调整债
券组合的平均久期。在确定组合平均久期后，本基金对债
券的期限结构进行分析，运用统计和数量分析技术，选择
合适的期限结构的配置策略，在合理控制风险的前提下，
综合考虑组合的流动性，决定投资品种。
5、信用债策略
本基金将通过分析宏观经济周期、市场资金结构和流向、
信用利差的历史水平等因素，判断当前信用债市场信用利
差的合理性、相对投资价值和风险以及信用利差曲线的未
来走势，确定信用债券的配置。
6、资产支持证券投资策略
本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及
质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资
产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方
法等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值
并做出相应的投资决策。
7、中小企业私募债投资策略
本基金在严格控制风险的前提下，综合考虑中小企业私募
债的安全性、收益性和流动性等特征，选择具有相对优势
的品种，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，谨慎进
行中小企业私募债券的投资。
（二）开放期投资策略
开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人
安排投资，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提
下，将主要投资于高流动性的投资品种。
业绩比较基准 中证综合债指数收益率
风险收益特征
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场
基金，但低于混合型基金、股票型基金，属于较低预期风
险和预期收益的产品。
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基金管理人 国泰基金管理有限公司
基金托管人 中信银行股份有限公司
§3
主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要财务指标
单位：人民币元
主要财务指标
报告期
(2019年 4月 1日-2019年 6月 30日)
1.本期已实现收益 4,708,716.14
2.本期利润 5,660,702.96
3.加权平均基金份额本期利润 0.0097
4.期末基金资产净值 2,015,953,584.80
5.期末基金份额净值 1.0103
注：（1）本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收
益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益；
（2）所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水
平要低于所列数字。
3.2 基金净值表现
3.2.1 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值增长
率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
过去三个月 0.97% 0.03% 0.64% 0.06% 0.33% -0.03%
3.2.2自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较
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累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
(2019年 3月 25日至 2019年 6月 30日)
注：（1）本基金的合同生效日为2019年3月25日，截止至2019年6月30日，本基金运作时间未
满一年；
（2）本基金的建仓期为6个月，截至本报告期末，本基金尚处于建仓期内，将在6个月建仓
结束时，确保各项资产配置比例符合合同约定。
§4
管理人报告
4.1 基金经理(或基金经理小组)简介
姓名 职务
任本基金的基金经理期限 证券从业年
限
说明
任职日期 离任日期
黄志翔
本基金
的基金
经理、
国泰民
丰回报
定期开
放灵活
配置混
2019-03-25 - 9年
学士。2010 年 7 月至 2013
年6月在华泰柏瑞基金管理
有限公司任交易员。2013
年6月加入国泰基金管理有
限公司，历任交易员和基金
经理助理。2016年 11月至
2017年 12月任国泰淘金互
联网债券型证券投资基金
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合、国
泰瞬利
货币
ETF、国
泰润利
纯债债
券、国
泰民安
增益纯
债债
券、国
泰瑞和
纯债债
券、国
泰嘉睿
纯债债
券、国
泰聚禾
纯债债
券、国
泰丰祺
纯债债
券、国
泰聚享
纯债债
券、国
泰丰盈
纯债债
券、国
泰惠盈
纯债债
券、国
泰润鑫
定期开
放债
券、国
泰惠富
纯债债
券、国
泰瑞安
三个月
定期开
放债券
的基金
的基金经理，2016年 11月
至 2018 年 5 月任国泰信用
债券型证券投资基金的基
金经理，2017年 3月起兼任
国泰润利纯债债券型证券
投资基金的基金经理，2017
年 3月至 2017年 10月兼任
国泰现金宝货币市场基金
的基金经理，2017年 4月起
兼任国泰民丰回报定期开
放灵活配置混合型证券投
资基金的基金经理，2017
年 7月至 2019年 3月任国
泰润鑫纯债债券型证券投
资基金的基金经理，2017
年8月起兼任国泰瞬利交易
型货币市场基金的基金经
理，2017年 8月至 2019年
7 月任上证 10 年期国债交
易型开放式指数证券投资
基金的基金经理，2017年 9
月至 2018 年 8 月任国泰民
安增益定期开放灵活配置
混合型证券投资基金的基
金经理，2018年 2月至 2018
年8月任国泰安惠收益定期
开放债券型证券投资基金
的基金经理，2018年 8月起
兼任国泰民安增益纯债债
券型证券投资基金（由国泰
民安增益定期开放灵活配
置混合型证券投资基金转
型而来）、国泰瑞和纯债债
券型证券投资基金的基金
经理，2018年 10月起兼任
国泰嘉睿纯债债券型证券
投资基金的基金经理，2018
年 11 月起兼任国泰聚禾纯
债债券型证券投资基金和
国泰丰祺纯债债券型证券
投资基金的基金经理，2018
年 12 月起兼任国泰聚享纯
债债券型证券投资基金和
国泰丰盈纯债债券型证券
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经理 投资基金的基金经理，2019
年3月起兼任国泰惠盈纯债
债券型证券投资基金、国泰
润鑫定期开放债券型发起
式证券投资基金（由国泰润
鑫纯债债券型证券投资基
金变更注册而来）、国泰惠
富纯债债券型证券投资基
金和国泰信利三个月定期
开放债券型发起式证券投
资基金的基金经理，2019
年5月起兼任国泰瑞安三个
月定期开放债券型发起式
证券投资基金的基金经理。
注：1、此处的任职日期和离任日期均指公司决定生效之日，首任基金经理，任职日期为基
金合同生效日。
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》、《基金管理公司公
平交易制度指导意见》等有关法律法规的规定，严格遵守基金合同和招募说明书约定，本着
诚实信用、勤勉尽责、最大限度保护投资人合法权益等原则管理和运用基金资产，在控制风
险的基础上为持有人谋求最大利益。本报告期内，本基金运作合法合规，未发生损害基金份
额持有人利益的行为，未发生内幕交易、操纵市场和不当关联交易及其他违规行为，信息披
露及时、准确、完整，本基金与本基金管理人所管理的其他基金资产、投资组合与公司资产
之间严格分开、公平对待，基金管理小组保持独立运作，并通过科学决策、规范运作、精心
管理和健全内控体系，有效保障投资人的合法权益。
4.3 公平交易专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》
的相关规定，通过严格的内部风险控制制度和流程，对各环节的投资风险和管理风险进行有
效控制，严格控制不同投资组合之间的同日反向交易，严格禁止可能导致不公平交易和利益
输送的同日反向交易，确保公平对待所管理的所有基金和投资组合，切实防范利益输送行为。
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4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金与本基金管理人所管理的其他投资组合未发生大额同日反向交易。
本报告期内，未发现本基金有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易。
4.4 报告期内基金的投资策略和业绩表现说明
4.4.1报告期内基金投资策略和运作分析
4月，受 3月 PMI数据超预期回升重回扩张区间，且 3月金融数据呈现总量与结构上双
双超预期改善，经济预期改善，货币宽松预期落空，债券收益率明显上行；5月上中旬，中
美贸易摩擦再度升级，央行“定向降准”对冲经济下行风险，随即公布 4月的经济金融数据
不及预期，经济再现走弱迹象，债券收益率下行；5月下旬，“包商事件”发酵影响债市流
动性，债券收益率小幅上行；6月上半月，经济数据依旧疲弱，资金面保持宽松，海外降息
预期升温，债券收益率小幅下行；6月下半月，在贸易谈判不确定性及半年末资金面担忧压
制下，收益率小幅震荡。二季度影响债券市场核心因素在于经济数据的起落、贸易谈判的不
确定性及包商银行被接管事件冲击，债券市场收益率先上后下，整体较一季末小幅上行，其
中短端上行幅度大于长端。
4.4.2报告期内基金的业绩表现
本基金 2019年第 2季度的净值增长率为 0.97%，同期业绩比较基准收益率为 0.64%。
4.5管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
三季度债券市场或仍将延续震荡，首先，G20峰会中美元首会晤，双方同意重启贸易磋
商，3000 亿美元商品关税暂停加征（基本符合预期）并部分恢复对华为的零部件供应（超
出预期），贸易摩擦缓和将带来风险偏好抬升，对债券市场有一定压制。上周末公布 6月制
造业 PMI较上月持平于 49.4%，连续两月位于荣枯线下方，且结构上呈现出供需两弱的形势，
基本面对债券市场支撑仍在。政策方面，7月将召开政治局会议，会议将对下半年经济工作
进行部署安排，当前经济下行压力不断加大背景下，或有稳增长政策出台，进而压制债市情
绪。总体看来，中美谈判阶段性落地后，债券市场关注点将重回基本面因素，宏观经济下行
压力加大，市场对稳增长措施出台的预期有所升温，债券市场将面临经济向下，政策向上的
格局，收益率或难走出震荡行情。
策略上，组合可以中等久期利率债和高等级信用债配置为主，关注长久期利率债调整带
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来的交易机会，同时流动性合理充裕环境下对应的杠杆策略同样有效；信用风险方面，择券
仍以中高评级为主，规避低等级或资质存疑的民企，防范利差走阔、甚至信用事件的冲击。
4.6报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明
不适用。
§5
投资组合报告
5.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的
比例(%)
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 固定收益投资 1,142,134,400.00 56.64
其中：债券 1,142,134,400.00 56.64
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 747,219,000.83 37.06
其中：买断式回购的买入返售金融
资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计 105,184,764.70 5.22
7 其他各项资产 21,769,847.17 1.08
8 合计 2,016,308,012.70 100.00
5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
5.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
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本基金本报告期末未持有股票。
5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元)
占基金资产净值
比例(％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 170,215,000.00 8.44
其中：政策性金融债 170,215,000.00 8.44
4 企业债券 447,490,400.00 22.20
5 企业短期融资券 50,070,000.00 2.48
6 中期票据 81,724,000.00 4.05
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 392,635,000.00 19.48
9 其他 - -
10 合计 1,142,134,400.00 56.65
5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(％)
1 140219 14国开 19 1,400,000
140,266,000.0
0
6.96
2 111905067
19建设银
行 CD067
1,000,000 99,410,000.00 4.93
3 111997741
19宁波银
行 CD090
1,000,000 99,340,000.00 4.93
4 111817231
18光大银
行 CD231
1,000,000 96,880,000.00 4.81
5 111815390
18民生银
行 CD390
700,000 67,746,000.00 3.36
5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
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投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细
本基金本报告期末未持有贵金属。
5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
5.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
5.9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期未投资股指期货。若本基金投资股指期货，本基金将根据风险管理的原
则，以套期保值为主要目的，有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交
易活跃的期货合约。
本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合
股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种
选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。
法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的，本基金将按法律法规的规定执
行。
5.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
根据本基金基金合同，本基金不能投资于国债期货。
5.11 投资组合报告附注
5.11.1本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体（除“国开行、光大银行、
民生银行、建设银行、宁波银行”违规外）没有被监管部门立案调查或在报告编
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制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。
国开行多家分行，因办理信贷业务严重不审慎、违法提供担保等原因，收到银保
监的公开批评或最高 150万元罚款的公开处罚。
光大银行多家分支行，因内控管理严重违反审慎经营规则；以误导方式违规销售
理财产品；以修改理财合同文本或误导方式违规销售理财产品；违规以类信贷业
务收费或提供质价不符的服务；同业投资违规接受担保；通过同业投资或贷款虚
增存款规模；信息披露虚假或严重误导性陈述等原因，被当地银保监处以最高
150万元的罚款。2018年 12月 7日，光大银行因“存在内控管理严重违反审慎
经营规则；以误导方式违规销售理财产品；以修改理财合同文本或误导方式违规
销售理财产品；违规以类信贷业务收费或提供质价不符的服务；同业投资违规接
受担保；通过同业投资或贷款虚增存款规模的行为”等原因，被银保监处以合计
1120万元罚款。2019年 1月 3日，光大银行武汉分行，因存在违反清算管理规
定、银行卡收单业务管理办法等行为，收到当地央行对其处以的警告，并没收该
行违法所得 353.30万元，处以罚款 617.49万元，合计罚没 970.79万元
民生银行多家分、支行因贷后管理不到位，银行承兑汇票保证金来源审查不严格，
贷款回流作银行承兑汇票保证金；因以贷收贷，掩盖资产真实质量；以贷转存，
虚增存贷款规模；微联保授信业务贷前调查不尽职；信息披露虚假或严重误导性
陈述等原因被央行、银保监处以警告及最高 220 万元的罚款或禁止从业处分。
2018年 12月 7日，因贷款业务严重违反审慎经营规则，被银保监会罚款 200万
元，因内控管理严重违反审慎经营规则、同业投资违规接受担保、同业投资、理
财资金违规投资房地产，用于缴交或置换土地出让金及土地储备融资、本行理财
产品之间风险隔离不到位、个人理财资金违规投资、票据代理未明示，增信未簿
记和计提资本占用、为非保本理财产品提供保本承诺，被银保监会罚款 3160 万
元。2019 年 4 月 4 日，民生银行青岛分行因违法违规发放贷款，被银保监处以
没收违法所得 356.30万元，并处违法所得 1倍罚款 356.30万元，罚没合计 712.60
万元的行政处罚决定。2019年 6月 18日，民生银行太原分行因存在贷款用途不
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合规，理财业务不规范，不按要求报送报表报告等资料行为，根据《中华人民共
和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十七条、第四十八条规定，中国民生
银行股份有限公司太原分行被银保监会山西银保监局责令改正，并罚款 480 万
元，副行长夏斌、金融市场部总经理傅胜坤被给予“警告”处分。
建设银行及下属多家分、支行，因信息披露虚假或严重误导性陈述等原因被当地
银保监处以警告及最高 250万元的罚款。
宁波银行及下属多家分、支行，因信息披露虚假或严重误导性陈述等原因被当地
银保监处以警告及最高 135万元的罚款，并责令整改。
该情况发生后，本基金管理人就上述公司受处罚事件进行了及时分析和研究，认
为上述公司存在的违规问题对公司经营成果和现金流量未产生重大的影响，对该
公司投资价值未产生实质影响。本基金管理人将继续对该公司进行跟踪研究。
5.11.2 基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之
外的情况。
5.11.3 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 25,475.84
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 21,744,371.33
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 21,769,847.17
5.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
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本基金本报告期末未持有可转换债券。
5.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
§6
开放式基金份额变动
单位：份
本报告期期初基金份额总额 509,999,000.00
报告期基金总申购份额 1,485,441,671.62
减：报告期基金总赎回份额 -
报告期基金拆分变动份额 -
本报告期期末基金份额总额 1,995,440,671.62
§7
基金管理人运用固有资金投资本基金情况
7.1 基金管理人持有本基金份额变动情况
单位：份
报告期期初管理人持有的本基金份额 10,000,000.00
报告期期间买入/申购总份额 -
报告期期间卖出/赎回总份额 -
报告期期末管理人持有的本基金份额 10,000,000.00
报告期期末持有的本基金份额占基金总份额比例（%） 0.50
7.2 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细
本报告期内，本基金的基金管理人未运用固有资金投资本基金。
§8
报告期末发起式基金发起资金持有份额情况
项目
持有份额
总数
持有份额占
基金总份额
发起份额
总数
发起份额占
基金总份额
发起份额承诺
持有期限
国泰信利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金 2019年第 2季度报告
16
比例 比例
基金管理人固有资金
10,000,0
00.00
0.50%
10,000,0
00.00
0.50% 3年
基金管理人高级管理人
员
- - - - -
基金经理等人员 0.00 0.00% 0.00 0.00% 3年
基金管理人股东 - - - - -
其他 - - - - -
合计
10,000,0
00.00
0.50%
10,000,0
00.00
0.50% 3年
§9
影响投资者决策的其他重要信息
9.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况
投资者
类别
报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
序号
持有基金份额比
例达到或者超过
20%的时间区间
期初份
额
申购份
额
赎回份额 持有份额 份额占比
机构 1
2019年 4月 1日
至 2019年 6月 30
日
499,99
9,000.
00
1,485,
441,67
1.62
-
1,985,440,6
71.62
99.50%
产品特有风险
当基金份额持有人占比过于集中时，可能会因某单一基金份额持有人大额赎回而引发基金份额净值
波动风险、基金流动性风险等特定风险。
§10
备查文件目录
10.1 备查文件目录
1、国泰信利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同
2、国泰信利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议
3、关于准予国泰信利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金注册的批复
4、报告期内披露的各项公告
5、法律法规要求备查的其他文件
10.2 存放地点
本基金管理人国泰基金管理有限公司办公地点——上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉
国泰信利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金 2019年第 2季度报告
17
昱大厦 16层-19层。
10.3 查阅方式
可咨询本基金管理人；部分备查文件可在本基金管理人公司网站上查阅。
客户服务中心电话：（021）31089000，400-888-8688
客户投诉电话：（021）31089000
公司网址：http://www.gtfund.com
国泰基金管理有限公司
二〇一九年七月十八日
